Seminarski rad:

Kastodi banka

www.BesplatniSeminarskiRadovi.com

Sadraj:

Str.

1. Uvod......................................................................................................... 3. 2. Kastodi poslovi........................................................................................ 4. - 2.1. Kastodi usluge............................................................................. 9. - 2.2. Prednosti...................................................................................... 9. 3. Zakljuak.............................................................................................. 1 . 4. !iteratura.............................................................................................. 13.

1. Uvod

Zbog nepostojanja adekvatnog izraza u naem jeziku - pojam KAST !" poslovi# preuzet je iz strane terminologije# a ozna$ava %brigu# $uvanje# staranje &o 'artijama od vrijednosti() *ustod+. Kastodi ili skladina banka je banka koja se bavi $uvanjem i upravljanjem 'artija od vrijednosti za ra$un nji'ovi' vlasnikakoji su joj klijenti. ,a robnom tr-itu postoje skladita koja $uvaju robu. ,a .inansijskom tr-itu ne postoji roba# nego postoji nova/ i 'artije od vrijednosti. 0uk/iju skladita# odnosno $uvanja i upravljanja 1 2 vre Kastodi banke. Zbog toga se u evrokontinentalnoj literaturi ove banke nazivaju depozitne banke.1 Kastodi banka je banka koja trguje 'artijama od vrijednosti u svoje ime za ra$un klijenta. ,a taj na$in se banka pojavljuje na 3erzi dok ime pravog vlasnika ak/ije ostaje skriveno. 3anka preuzima brigu o 'artijama od vrijednosti kako privatni' i pravni' li/a# ali i osiguravaju4i' ku4a# privatni' i penzioni' .ondova. Podatke iz eviden/ije o 'artijama od vrijednosti i imena klijenata 3anka $uva kao poslovnu tajnu. 3alkan "nvestment 3ank A! je prva banka iz 5S i me6u prvima u 3i1 koja je 2778. godine# od Komisije za 'artije od vrijednosti 5S dobila dozvolu za obavljanje kastodi poslova &starateljstva nad 'artijama od vrijednosti(. 5eenjem Komisije za 'artije od vrijednosti 5S broj 71-9P-7:1-112;<78# ,ova 3anka a.d. 3anja =uka je dobila dozvolu za obavljanje delatnosti Kastodi banke. Kastodi 3anka# kao novi u$esnik na tr-itu kapitala# zna$ajno doprinosi povjerenju u tr-ite# smanjenju sistemskog rizika# osiguranju i pove4anju e.ikasnosti /jelokupnog tr-ita. Po$e/i razvoja kastodi poslova vremenski su vezani za kraj >"> vijeka# kada je kapital evropski' banaka u$estvovao u kapitalnim investi/ijama u SA!# u izgradnji -eljezni/a i gradova... Potreba da se# od strane ulaga$a# u SA! nadziru investi/ije u koje je kapital ulagan# te da se $uvaju serti.ikati ak/ija svoji' klijenata u svojim trezorima# vodila je ka tome da danas kastodi usluge predstavljaju $itav skup usluga koje 3anka pru-a Klijentima u okviru poslovanja sa 1o2# koje Klijenti kupuju za sebe ili po nalogu svoji' Klijenata.

2. Kastodi poslovi
1

!r. ?ovan Sejmenovi4# dr. @ilan 3esla4# mr. @ilomir Amovi4 %3erze i berzansko poslovanje) 9niverzitet za poslovne studije# 3anja =uka 277A.# str. 88.

Kastodi poslovi obu'vataju sljede4eB2 otvaranje i vo6enje vlasni$kog ra$una 'artija od vrijednosti &1 2( u ime i za ra$un klijenta# otvaranje i vo6enje ra$una 1 2 u ime kastodi banke# a za ra$un klijenta# izvravanje naloga za prenos prava iz 1 2 i naloga za upis prava tre4i' li/a na 1 2# izvjetavanje o isplati dividende# isplati kamata ili dospije4u ostali' instrumenata na naplatu# obavjetavanje o skuptinama ak/ionara emitenata i pravima vezanim za ak/ije i druge 1 2 koje su date na ##$uvanje## kastodi ban/i# obavjetavanje o zakonskim promjenama koje posredno ili neposredno uti$u na izvjetavanje klijenta o stanju 1 2 na kastodi ra$unu# zastupanje na godinjim skuptinama ak/ionara# pozajmljivanje 1 2# upisivanje zalo-nog prava na 1 2 koje se nalaze na kastodi ra$unu u korist tre4i' li/a# staranje o izvrenju poreski' obaveza klijenta# ostale usluge vezane za 1 2# ostvarivanje prava i ispunjenje obaveza koje proizilaze iz 1 2# dogovorene izme6u klijenta i kastodi banke# a koje nisu u suprotnosti sa zakonskim propisima.

Kako se postaje klijent kastodi bankeC Prvi korak je upoznavanje klijenta sa pravilima kastodi poslova i tari.ama kastodi usluga. !alje slijedi dostavljanje statusne dokumenta/ije u zavisnosti da li se radi o pravnom ili .izi$kom li/u# rezidentu ili nerezidentu.D Ko mo-e biti korisnik kastodi uslugaC Korisnik kastodi usluga mo-e biti strano ili doma4e# .izi$ko ili pravno li/e koje sa 3ankom zaklju$i 9govor &o kastodi poslovima(.

Koja dokumenta/ija je potrebnaC

2 3

'ttpB<<EEE.bib.ba<a2<indeF.p'p<pg<DDGA.'tmlCidHA:Ga7b:/7dd;2e;A7.eab8D:b7;D1:ea 'ttpB<<EEE.novabanka./om<indeF.p'p<trgovanje-'ov<kastodi-banka.'tml

!okumenta/ija koja je potrebna# razli$ita je u zavisnosti od toga da li je klijent doma4e ili strano# .izi$ko ili pravno li/eBI

P5A2, ="*J ! @ALJ Akt o registra/iji kod nadle-nog organa# 5jeenje izdato u optini u kojoj je preduzetnik registrovan# bavjetenje o razvrstavanju po djelatnosti kod nadle-nog zavoda za statistiku# Spesimen potpisa ovlateni' li/a za raspolaganjem sredstvima na ra/unima kod banke# ra$unima kod banke# "zvod iz poreske eviden/ije koji sadr-i poreski broj# ovlateni' li/a# !ruga dokumenta/ija koju odredi kastodi odjeljenje. Spesimen potpisa ovlateni' li/a za raspolaganje sredstvima na ST5A,

0"Z"KK ="*J ! @ALJ =i$na karta ili paso# ST5A, =i$na karta ili paso#

"zvod iz Sudskog registra mati$ne .irme &3anka zadr-ava da tra-i prevod# koji je ovjeren od strane sudskog tuma$a(#

!ruga dokumenta/ija koju odredi kastodi odjeljenje.

!ruga dokumenta/ija koju odredi kastodi odjeljenje.

0otokopija pasoa vlasnika# odnosno

!ruga dokumenta/ija koju odredi kastodi odjeljenje.

Mta je potrebno od statusne dokumenta/ije za .izi$ko li/eC:

4

'ttpB<<EEE.bib.ba<a2<indeF.p'p<pg<DDGA.'tmlCidHA:Ga7b:/7dd;2e;A7.eab8D:b7;D1:ea 'ttpB<<EEE.novabanka./om<indeF.p'p<trgovanje-'ov<kastodi-banka.'tml

Ako se radi o .izi$kom li/u# dostavlja se sljede4a dokumenta/ijaB za'tjev za sti/anje statusa klijenta &obraza/ se dobija u prostorijama K3(# li$na karta ili paso &domi/ilne dr-ave# ukoliko se radi o nerezidentu( uz .otokopiju strani/a sa li$nim poda/ima# drugu dokumenta/iju koju odredi slu-ba &.otokopija karti/e teku4eg ra$una# li$ni poda/itele.on# .aF# e-mail...(# punomo4 kastodi ban/i za obavljanje kastodi poslova.

Mta je potrebno od statusne dokumenta/ije za pravno li/eC 9z za'tjev za sti/anje statusa Klijenta 3anke u kastodi poslovima doma4e pravno li/e podnosi slede4u dokumenta/ijuB akt o registra/iji kod nadle-nog organa# obavjetenje o razvrstavanju po djelatnosti kod nadle-nog zavoda za statistiku# spesimen potpisa ovla4eni' li/a za izdavanje naloga i raspolaganje sredstvima na kastodi ra$unima kod 3anke# izvod iz poreske eviden/ije koji sadr-i poreski broj# drugu dokumenta/iju koju slu-ba odredi &ovjerena .otokopija ugovora o otvorenom -irora$unu kod nosio/a platnog prometa# li$ni poda/i-tele.on# .aF# e-mail# .otokopije dokumenata ovla4eni' li/a...(# punomo4 kastodi ban/i za obavljanje kastodi poslova.

9z za'tjev za sti/anje statusa klijenta strani investi/ioni .ond koji ima svojstvo pravnog li/a du-an je da dostaviB dokaz o identitetu subjekta &drutvo za upravljanje .ondom( koji upravlja tim investi/ionim .ondom &izvod iz sudskog registra mati$ne .irme(# dokaz o identitetu ovlateni' li/a drutva za upravljanje &kopija identi.ika/ionog dokumenta(# spesiment potpisa ovlateni' za izdavanje nalog i raspolaganje sredstvima na namjenskim i kastodi ra$unima# dozvola za upravljanje .ondom izdana od strane nadle-nog organa# punomo4 kastodi ban/i za obavljanje kastodi poslova.

Strani investi/ioni .ond koji nema svojstvo pravnog li/a# du-an je da dostavi uz za'tjevB; punomo4 izdana od strane drutva za upravljanje .ondom# dokaz o identitetu drutva za upravljanje .ondom &izvod iz sudskog registra mati$ne .irme(# spesiment potpisa ovlateni' za izdavanje naloga i raspolaganje sredstvima na namjenskim i kastodi ra$unima# dokaz o identitetu ovlateni' li/a drutva za upravljanje &kopija identi.ika/ionog dokumenta(# dozvola za upravljanje .ondom izdana od strane nadle-nog organa# punomo4 kastodi ban/i za obavljanje kastodi poslova.

Nlobalna kastodi banka# uz za'tjev za sti/anje statusa klijenta# du-na je dostavitiB punomo4# dokaz o identitetu globalne kastodi banke# dokaz o identitetu ovlateni' li/a globalne kastodi banke &kopija identi.ika/ionog dokumenta(# dozvola za obavljanje kastodi poslova izdana od strane nadle-nog organa zemlje u kojoj se nalazi u sjeditu globalne kastodi banke.

Kako bi 2am pru-ili kastodi usluge potrebno jeB da potpiete ugovor# podnesete nalog za izvrenje.

Koliko iznose naknade za obavljene kastodi uslugeC8

25STA 9S=9NJ
6

P"S,A

,AK,A!A

'ttpB<<EEE.novabanka./om<indeF.p'p<trgovanje-'ov<kastodi-banka.'tml 'ttpB<<EEE.bib.ba<a2<indeF.p'p<pg<DDGA.'tmlCidHA:Ga7b:/7dd;2e;A7.eab8D:b7;D1:ea

tvaranje ra$una Starateljsvo nad 'artijama od vrijednosti &ak/ijama i obvezni/ama( Preko 17.777.777 K@ @inimalna naknada naknada po ra/unu ,aknade po transak/iji i sakupljanje i raspored pri'oda od kamata# dividendi# glavni/a i sl. naknade je :7 K@# a maksimalni :77 K@ Korporativne aktivnosti !o 1.777.777 K@ d 1.777.777 do :.777.777 K@ d :.777.777 do 17.777.777 K@ 7#D7O 2:7 K@ kvartalna

3ez naknade 7#:7O 7#I7O 7#D:O

Ak/ije i obvezni/e

277 K@ P 7#7:O na ukupni iznos pri'oda# @inimalni iznos

"zvjetavanje o zakonskim promjenama u vezi sa 1 2 koje su date na starateljstvo# Slanje .inansijski' izvjetaja u vezi sa emitentima $ije su 1 2 date na starateljstvo# Slanje revizorski' izvjetaja u vezi sa emitentima $ije su 1 2 date na starateljstvo# bavjetavanje o skuptinama ak/ionara i slanje izvjetaja o zaklju$/ima skuptina.

17 K@ po izvjetaju

Zastupanje na skuptinama svi stvarno nastali trokovi u vezi sa nastalimm doga6ajem.

177 K@ po skuptini P

2.1. Kastodi usluge

9 okviru svoje redovne aktivnosti# 3anke klijentima u okviru kastodi poslova pru-aju sljede4e uslugeBG

'ttpB<<EEE.novabanka./om<indeF.p'p<trgovanje-'ov<kastodi-banka.'tml

otvaranje i vo6nje vlasni$kog ra$una 'artija od vrijednosti u ime i za ra$un klijenatazakoniti' imala/a 1 2# otvaranje i vo6enje ra$una 1 2 u ime kastodi banke# a za ra$un Klijenata- zakoniti' imala/a 1 2 odnosno u ime svoji' Klijenata koji nisu zakoniti imao/i ti' 'artija# a za ra$un zakoniti' imala/a ti' 'artija &zbirni kastodi ra$un(# izvravanje naloga za prenos prava iz 1 2 i naloge za upis prava tre4i' li/a na 1 2# izvjetavanje o isplati dividende# isplati kamata ili dospije4u ostali' instrumenata na naplatu# obavjetavanje o skuptinama emitenata i pravima vezanim za ak/ije i druge 1 2 koje su date na $uvanje kastodi ban/i# zastupanje na godinjim skuptinama ak/ionara# pozajmljivanje 1 2# upisivanje zalo-nog prava na 1o2 koje se nalaze na kastodi ra$unu u korist tre4i' li/a# staranje o izvrenju poreski' obaveza svoji' Klijenata Q zakonski' imala/a 1 2 # ostale usluge vezane za 1 2# ostvarivanje prava i ispunjenje obaveza koje proizilaze iz 1 2# dogovorene izme6u klijenta i kastodi banke# a koje nisu u suprotnosti sa zakonskim propisima#

2.2. Prednosti
3anka# usmjerena ka stvaranju trajne i kvalitetne usluge# ima sljede4e prednosti u radu sa kastodi poslovimaB iskustvo u obavljanju poslova sa 1 2# pojedina$an i pro.esionalan pristup# u skladu sa individualnim za'tjevima Klijenta# svakodnevna usmena# pismena i elektronska komunika/ija sa Klijentom# dostupnost i pouzdanost # trgovanje na inostranim berzama u regionu i svijetu.

3. Zakljuak

Kastodi banka je banka koja trguje 'artijama od vrednosti u svoje ime za ra$un klijenta. ,a taj na$in se banka pojavljuje na 3erzi dok ime pravog vlasnika ak/ije ostaje skriveno.A
9

'ttpB<<sr.Eikipedia.org<sr-el<RSTUVWXYZS[\S

3anka preuzima brigu o 'artijama od vrednosti kako privatni' i pravni' li/a ali i osiguravaju4i' ku4a# privatni' i penzioni' .ondova. Podatke iz eviden/ije o 'artijama od vrednosti i imena klijenata 3anka $uva kao poslovnu tajnu.Kastodi banka obavlja poslove vo6enja ra$una 'artija od vrijednosti klijentima i nji'ovi' nov$ani' namjenski' ra$una# postupa po nalozima klijenata# obavljaju4i i druge poslove u skladu sa Zakonom. ?edna od uloga Kastodi banaka je razvoj .inansijskog tr-ita u zemlji i privla$enje direktni' investi/ija iz inostranstva# kreiranjem povoljne investi/ione klime kroz smanjenje rizika i izgradnjom neop'odne te'ni$ke in.rastrukture u skladu sa zakonskim propisima.

,a osnovu $lana 227. stav 1. ta$ka 1# a u vezi $lana 1G2. st. 1# 2. i D i $lana 1GD. stav 2. Zakona o tr-itu 'artija od vrijednosti i drugi' .inansijski' instrumenata &)Sl. glasnik 5S)# br. I;<7;( i $lana G7. Zakona o investi/ionim .ondovima &%Sl. glasnik 5S)# br. I;<7;(# Komisija za 'artije od vrijednosti donosi

"#$%&!'&K ( US!(%&)$ Z$ (*$%!+$'+, -,!$.'(S.& K$S.(-& *$'K, 1

" PMTJ !5J!3J

Klan 1. vim pravilnikom ure6uju seB 1( sadr-ina za'tjeva za davanje dozvole za obavljanje djelatnosti kastodi banke ] uslovi za obavljanje djelatnosti kastodi banke koji se odnose na kadrovsku i organiza/ionu osposobljenost i te'ni$ku opremljenost# kao i na druge uslove neop'odne za obavljanje djelatnosti kastodi banke^ 2( sadr-ina za'tjeva za davanje saglasnosti na odluku o imenovanju li/a koje 4e rukovoditi poslovima kastodi banke^ D( sadr-ina i na$in objavljivanja pravila poslovanja kastodi banke^ I( u$estalost# na$in i standardizovana .orma izvjetavanja kastodi banke.

10

'ttpB<<EEE.se/.gov.rs<indeF.p'pCoptionH/omY/ontent_taskHvieE_idH1;:_"temidH;A

10

Pret'odna saglasnost

Klan 2. Pod pret'odnom saglasno4u u smislu odredbi ovog Pravilnika smatra se daB 1( pravila poslovanja ne mogu stupiti na snagu pre dobijanja saglasnosti Komisije za 'artije od vrijednosti &u daljem tekstuB Komisija(^ 2( donijeta odluka o imenovanju li/a koje 4e rukovoditi poslovima kastodi banke ne mo-e stupiti na snagu pre dobijanja saglasnosti Komisije.

"" ! Z2 =A ZA 3A2=?A,?J !J=AT, ST" KAST !" 3A,KJ

Za'tjev za davanje dozvole za obavljanje djelatnosti kastodi banke

Klan D. Za'tev za davanje dozvole za obavljanje djelatnosti kastodi banke podnosi se na obras/u &K3 Q dozvola( koji je dostupan na sajtu Komisije. 9z za'tjev se dostavljaB 1( statut banke^ 2( dokaz da je banka $lan *entralnog registra^ D( pravila poslovanja kastodi banke^ I( dokaz da banka ima poseban organiza/ioni dio za obavljanje poslova kastodi banke^ :( dokaz da banka ispunjava uslove kadrovske i organiza/ione osposobljenosti za obavljanje poslova kastodi banke^ ;( dokaz da banka ispunjava uslov te'ni$ke opremljenosti za obavljanje poslova kastodi banke^ odnosno da ima odgovaraju4i in.orma/ioni sistem za obavljanje ti' poslova^ 8( pravilnik o tari.i^ G( dokaz o uplati naknade.
11

KA!5 2SKA " 5NA,"ZA*" ,A SP S 3=?J, ST

Klan ;. Kastodi banka je du-na da optim aktima urediB D( na$in .unk/ionalnog i .izi$kog razgrani$enja izme6u kastodi banke i drugi' dijelova banke# u /ilju izbjegavanja nedozvoljenog protoka poverljivi' in.orma/ija i kon.likata interesa banke# zaposleni' u kastodi ban/i i klijenata kastodi banke^ I( mjere za uspostavljanje i .unk/ionisanje sistema unutranje kontrole poslovanja kastodi banke kako bi se sprije$ile evenualne nepravilnosti ili nezakonitosti u poslovanju kastodi banke i osiguralo in.ormisanje uprave banke o tim nepravilnostima ili nezakonitostima i preduzele adekvatne mjere za nji'ovo otklanjanje^ :( nezavisne kontrolne pro/ese koji obezbje6uju provjeru ta$nosti sistema dokumenta/ije &koja se odnosi na 'artije od vrijednosti# gotovinu# isplatu pri'oda i korporativne radnje( kastodi banke i ra$unovodstva# 8( na$in na koji su du-ni da postupaju zaposleni u kastodi ban/i kad kupuju i prodaju 'artije od vrijednosti za sopstveni ra$un^ G( sveobu'vatan plan u slu$aju vanredni' situa/ija &kao to su poplave# zemljotresi# po-ari# eksplozije itd.( koji obezbje6uje da se normalno poslovanje mo-e nastaviti odma' nakon vanredne situa/ije^ A( koji se poda/i smatraju poslovnom tajnom i na$in zatite ti' podataka. Zaposleni u kastodi ban/i moraju biti upoznati sa sadr-ajem opteg akta iz stava 1. ovog $lana pre po$etka obavljanja poslova za tu banku.

4. !iteratura

KnjigaB
1. !r. ?ovan Sejmenovi4# dr. @ilan 3esla4# mr. @ilomir Amovi4 poslovanje) 9niverzitet za poslovne studije# 3anja =uka 277A. %3erze i berzansko

12

"nternetB
1. 'ttpB<<EEE.bib.ba<a2<indeF.p'p<pg<DDGA.'tmlCidHA:Ga7b:/7dd;2e;A7.eab8D:b7;D1:ea 2. 'ttpB<<EEE.novabanka./om<indeF.p'p<trgovanje-'ov<kastodi-banka.'tml D. 'ttpB<<EEE.se/.gov.rs<indeF.p'pCoptionH/omY/ontent_taskHvieE_idH1;:_"temidH;A I. 'ttpB<<EEE.'+po-alpe-adria.rs<'ome.ns.<pages<stanovnitvo-kastodiYbanka-17: :. 'ttpB<<sr.Eikipedia.org<sr-el<RSTUVWXYZS[\S

www.BesplatniSeminarskiRadovi.com

13