F-1.

- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl

I. A SZABLYZAT CLJA
A pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa megelzsrl s megakadlyozsrl szl 2007.
vi CXXXVI. trvny (a tovbbiakban: Pmt.) 33. . (1) alapjn az ingatlangylettel
kapcsolatos tevkenysget folytat szolgltatk (a tovbbiakban: szolgltat) bels
szablyzatot kszt, annak rdekben, hogy a Pmt.-ben meghatrozott ktelezettsgeknek
eleget tudjon tenni, s azon szokatlan gyleteket, melyek bncselekmnyek elkvetsbl
szrmaz pnznek a szolgltatn keresztl trtn tisztra mosst, valamint a terrorizmusnak
pnzzel val tmogatst clozhatjk, kpes legyen felismerni.
II. AZ IRATOK MEGRZSNEK KTELEZETTSGE
A F-1.-GROUP Kft az gyfl-tvilgtsi ktelezettsg teljestse sorn birtokba jutott
adatokat, okiratokat, illetve azok msolatait, az zleti kapcsolat megsznstl szmtott
nyolc vig kteles megrizni.
A bejelentsi ktelezettsg teljestst, valamint az gyleti megbzs felfggesztst igazol
iratokat, illetve azok msolatait a bejelentstl, illetve a felfggesztstl szmtott nyolc vig
kteles megrizni.
Az adatokat visszakeresheten kell trolni. Az adatvltozs miatt mdosul adatok esetn a
rgi adatokat oly mdon kell megrizni, hogy abban mind a rgi, mind az j adatok
megjelenjenek, valamint az adatvltozs idpontja is rgztsre kerljn.

III. RTELMEZ RENDELEKZSEK

Az F-1.-GROUP Kft ingatlangylettel kapcsolatos tevkenysget folytat cgnek
minsl a Pmt. 3. h) pontja alapjn az, aki ingatlan tulajdonjoga truhzsnak, brleti
jognak zletszer kzvettst vgzi, idertve az gyleti megbzs elksztst, az ingatlan
forgalmi rtknek becslst, valamint az zletszer ingatlan-beruhzst s ingatlanfejlesztst.
Eurpai Uni: az Eurpai Uni s az Eurpai Gazdasgi Trsg.
Eurpai Uni tagllama: az Eurpai Uni tagllama s az Eurpai Gazdasgi Trsgrl
szl megllapodsban rszes ms llam.
Harmadik orszgnak kell tekintetni az Eurpai Unin kvli llamot.
gyflnek minsl a Pmt. 3. -a alapjn az a szemly, aki a F-1.-GROUP Kft-vel a F-1.GROUP Kft tevkenysgi krbe tartoz ingatlangylettel kapcsolatos tevkenysg ignybe
vtelre rsbeli szerzdst kt, illetve a F-1.-GROUP Kft rszre gyleti megbzst ad.

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
zleti kapcsolatnak minsl az gyfl s a F-1.-GROUP Kft kztt a F-1.-GROUP Kft
tevkenysgi krbe tartoz ingatlangylettel kapcsolatos tevkenysg ignybe vtelre
vonatkoz rsbeli szerzdssel ltrejtt tarts jogviszony.
gyleti megbzsnak minsl az gyfl s a F-1.-GROUP Kft kztt a F-1.-GROUP Kft
tevkenysgi krbe tartoz ingatlangylettel kapcsolatos tevkenysg ignybevtelre
vonatkoz szerzdssel ltrejtt eseti jogviszony.
gyfl-tvilgtsnak minsl, ha a F-1.-GROUP Kft rsban rgzti az gyfl, a
rendelkezsre jogosult, a meghatalmazott, illetve a kpvisel szemlyazonossgra vonatkoz
adatokat s a szemlyazonossg igazol ellenrzst elvgzi, valamint rgzti a tnyleges
tulajdonos szemlyazonossgra vonatkoz adatokat s elvgzi a szemlyazonossgnak
igazol ellenrzst. Az azonost adatokat a Pmt. 9. (1)-(2) bekezdseiben s a 10. (1)
bekezdsben meghatrozottak szerint megbzhatan s visszakeresheten rgzti gpi vagy
papr alap adathordozn.
Azonostsnak minsl a Pmt. 7. (2)-(3) bekezdsben, tovbb a 8. (2)-(4)
bekezdsben meghatrozott adatok rsban trtn rgztse.
Szemlyazonossg igazolsra alkalmas hatsgi igazolvny: szemlyazonost
igazolvny, tlevl, valamint krtya formtum vezeti engedly.
Szemlyazonossg igazol ellenrzse: az gyfl, a meghatalmazott, a rendelkezsre
jogosult, tovbb a kpvisel szemlyazonossgnak a Pmt. 7. (4)-(6) bekezdsben
meghatrozottak szerinti okiratokkal trtn, tovbb a tnyleges tulajdonos
szemlyazonossgnak a 8. (5) bekezdsben meghatrozottak szerinti nyilvntartsban
trtn ellenrzse.
Tnyleges tulajdonos
a) az a termszetes szemly, aki jogi szemlyben vagy jogi szemlyisggel nem rendelkez
szervezetben a szavazati jogok vagy a tulajdoni hnyad legalbb huszont szzalkval
rendelkezik, ha a jogi szemly vagy jogi szemlyisggel nem rendelkez szervezet nem a
szablyozott piacon jegyzett trsasg, amelyre a kzssgi jogi szablyozssal vagy azzal
egyenrtk nemzetkzi elrsokkal sszhangban lv kzztteli kvetelmnyek
vonatkoznak,
b) az a termszetes szemly, aki jogi szemlyben vagy jogi szemlyisggel nem rendelkez
szervezetben a Polgri Trvnyknyvrl szl 1959. vi IV. trvny (a tovbbiakban: Ptk.)
685/B. (2) bekezdsben meghatrozott meghatroz befolyssal rendelkezik,
c) az a termszetes szemly, akinek megbzsbl valamely gyleti megbzst vgrehajtanak,
tovbb
d) alaptvnyok esetben az a termszetes szemly,
1. aki az alaptvny vagyona legalbb huszont szzalknak a kedvezmnyezettje,
ha a leend kedvezmnyezetteket mr meghatroztk;
2. akinek rdekben az alaptvnyt ltrehoztk, illetve mkdtetik, ha a
kedvezmnyezetteket mg nem hatroztk meg; vagy
3. aki tagja az alaptvny kezel szervnek, vagy meghatroz befolyst gyakorol az
alaptvny vagyonnak legalbb huszont szzalka felett, illetve az alaptvny
kpviseletben eljr;

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl

Kiemelt kzszerepl az a klfldi lakhellyel rendelkez termszetes szemly, aki fontos

kzfeladatot lt el, vagy az gyfl-tvilgtsi intzkedsek elvgzst megelz egy ven
bell fontos kzfeladatot ltott el, tovbb az ilyen szemly kzeli hozztartozja vagy akivel
kzismerten kzeli kapcsolatban ll.
Fontos kzfeladatot ellt szemly:
a) az llamf, a kormnyf, a miniszter, a miniszterhelyettes, az llamtitkr,
b) az orszggylsi kpvisel,
c) a legfelsbb brsg, alkotmnybrsg s olyan bri testlet tagja, melynek tlete ellen
fellebbezsnek helye nincs,
d) a szmvevszk elnke, a szmvevszk testletnek tagja, a kzponti bank
igazgatsgnak tagja,
e) a nagykvet, az gyviv s a fegyveres szervek hivatsos llomny, ftiszti vagy
tbornoki rendfokozat tagjai,
f) a tbbsgi llami tulajdon vllalkozs gyviteli, igazgatsi vagy felgyel testletnek
tagja.
Kzeli hozztartoz a Ptk. 685. -nak b) pontjban meghatrozott kzeli hozztartoz,
tovbb az lettrs.
Kiemelt kzszereplvel kzeli kapcsolatban ll szemly:
a) brmely termszetes szemly, aki a (2) bekezdsben emltett szemllyel kzsen
ugyanazon jogi szemly vagy jogi szemlyisggel nem rendelkez szervezet tnyleges
tulajdonosa vagy vele szoros zleti kapcsolatban ll;
b) brmely termszetes szemly, aki egyszemlyes tulajdonosa olyan jogi szemlynek vagy
jogi szemlyisggel nem rendelkez szervezetnek, amelyet a (2) bekezdsben emltett
szemly javra hoztak ltre.
Pnzgyi informcis egysgknt mkd hatsg a pnzgyi informcis egysg
feladatait ellt, a vmhatsg 314/2006. (XII. 23.) Korm. rendeletben meghatrozott
szervezeti egysge. A pnzgyi informcis egysgknt mkd hatsg a
Pmt.-bl ered ktelezettsgeknt fogadja, rgzti, elemzi-rtkeli s
szksg esetn tovbbtja a F-1.-GROUP Kft ltal kldtt bejelentseket,
valamint elltja a Pmt. ltal meghatrozott egyb feladatokat. Az Eurpai
Uni ltal elrendelt pnzgyi s vagyoni korltoz intzkedsek vgrehajtsrl, valamint
ehhez kapcsoldan egyes trvnyek mdostsrl szl 2007. vi CLXXX. trvny (a
tovbbiakban: az Eurpai Uni ltal elrendelt pnzgyi s vagyoni korltoz intzkedsek
vgrehajtsrl szl trvny) alapjn elvgzi a pnzgyi s vagyoni korltoz
intzkedsek foganatostst ellt szerv feladatait.
A pnzgyi informcis egysgknt mkd hatsg feladatait a Vm s
Pnzgyrsg Kzponti Bnldzsi Parancsnoksga (a tovbbiakban: VPKBP) ltja el.

IV. A PMT. LTAL ELRT GYFL-TVILGTSI KTELEZETTSG

A F-1.-GROUP Kft az gyfl-tvilgtst kteles alkalmazni:
- az zleti kapcsolat ltestsekor;

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
- a hrommilli-hatszzezer forintot elr vagy meghalad sszeg gyleti megbzs
teljestsekor (tnylegesen sszefgg, tbb gyleti megbzs esetn is, ha ezek egyttes
rtke elri a hrommilli-hatszzezer forintot);
- pnzmossra vagy a terrorizmus finanszrozsra utal adat, tny vagy krlmny
felmerlse esetn, amennyiben az gyfl-tvilgtsra mg nem kerlt sor;
- valamint ha ktsg merl fel a korbban kapott gyflazonost adatok valdisgval
vagy megfelelsgvel kapcsolatban.
A fent meghatrozott esetekben a F-1.-GROUP Kft a kvetkez gyfl-tvilgtsi
intzkedseket kteles elvgezni:
- az gyfl azonostsa s a szemlyazonossgnak igazol ellenrzse;
- a tnyleges tulajdonos azonostsa s a szemlyazonossgnak igazol ellenrzse;
- adatrgzts az zleti kapcsolatra s az gyleti megbzsra vonatkozan; tovbb
- az zleti kapcsolat folyamatos figyelemmel ksrse (monitoring).
A F-1.-GROUP Kft az gyfl-tvilgtsi intzkedsek terjedelmt kockzatrzkenysgi
alapon jogosult meghatrozni. Ennek rtelmben azonostja az gyfelet, mgpedig legalbb
azoknak az adatoknak rgztsvel, melyeket a Pmt. 7. (2) bekezdse hatroz meg.
(minimum adatkr)
A F-1.-GROUP Kft az gyfelt zleti kapcsolat ltestsekor rsban azonostja.
A F-1.-GROUP Kft azonostja gyfelt pnzmossra vagy terrorizmus finanszrozsra utal
adat, tny, krlmny felmerlse esetn, ha gyfl-tvilgtsra mg nem kerlt sor. A F-1.GROUP Kft abban az esetben is kteles elvgezni az gyfl-tvilgtst, ha a korbban
rgztett gyfl-azonostskor rgztett adatok valdisgval vagy megfelelsgvel
kapcsolatban ktsg merl fel.
A F-1.-GROUP Kft az gyfl-tvilgts sorn a Pmt. 7. (3) bekezdsben meghatrozott
tovbbi adatokat is rgztheti, amennyiben ezen adatokra az gyfl, az zleti kapcsolat,
gyleti megbzs azonostshoz az zleti kapcsolat vagy az zleti megbzs jellege s
sszege, vagy az gyfl krlmnyei alapjn s a pnzmoss s a terrorizmus
finanszrozsnak megelzse, megakadlyozsa rdekben a bels szablyzatban
meghatrozottak szerint szksg van. (a tovbbiakban: kockzatrzkenysgi alapon trtn
gyfl-tvilgts).
A Pmt. ltal meghatrozott maximum adatkr megegyezik azzal az adatkrrel, amellyel az
F-1.-GROUP Kft a trvny hatlybalpsekor mr meglv gyfelek esetben rendelkezik. A
meglv gyfelek ilyen adataira nincs visszamen hatly, nincs trlsi ktelezettsg. Az
gyfl-tvilgtsi intzkedseket az j gyfelek esetben kell alkalmazni.
Hrommilli-hatszzezer forint rtket meghalad gyleti megbzs kizrlag olyan gyfltl
fogadhat el, illetve zleti kapcsolat olyan gyfllel ltesthet, akinek tvilgtst
vgrehajtotta a F-1.-GROUP Kft.
Amennyiben a F-1.-GROUP Kft nem tudja vgrehajtani az gyfl-tvilgtst, akkor az
rintett gyflre vonatkozan a F-1.-GROUP Kft kteles megtagadni az zleti kapcsolat
ltestst s az gyleti megbzs teljestst.

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
A Pmt. a pnzmoss vagy a terrorizmus finanszrozsa tekintetben alacsony kockzatot
jelent bizonyos gyfelek s gyletek vonatkozsban rja el az egyszerstett gyfltvilgts alkalmazst rja el. Egyszerstett gyfl-tvilgts esetben az gyfltvilgtsi intzkedseket csak pnzmossra vagy a terrorizmus finanszrozsra utal tny,
adat vagy krlmny felmerlse esetn kell elvgezni, azonban minden esetben ktelez az
zleti kapcsolat folyamatos figyelemmel ksrsnek az elvgzse. A Pmt. a pnzmoss vagy
a terrorizmus finanszrozsa tekintetben magas kockzatot jelent bizonyos gyfelek s
gyletek vonatkozsban a fokozott gyfl-tvilgts alkalmazst rja el. Fokozott gyfltvilgts alkalmazsa esetn a Pmt.-ben meghatrozott valamennyi gyfl-tvilgtsi
intzkeds elvgzse ktelez s ezek mellett kerl sor tovbbi intzkedsek vgrehajtsra.
Ha az gyfl jogi szemly, vagy jogi szemlyisggel nem rendelkez szervezet, a nevben
vagy megbzsa alapjn eljr szemly gyfl-tvilgtsnak elvgzst kveten a jogi
szemly, vagy jogi szemlyisggel nem rendelkez szervezet gyfl-tvilgtst is el kell
vgezni.
A F-1.-GROUP Kft a tevkenysgre irnyad jogszablyi elrsoknak megfelelen
kteles az zleti kapcsolatot folyamatosan figyelemmel ksrni idertve az zleti kapcsolat
fennllsa folyamn teljestett gyleti megbzsok elemzst is , annak megllaptsa
rdekben, hogy az adott gyleti megbzs sszhangban ll-e a F-1.-GROUP Kftnak az
gyflrl a jogszablyok alapjn rendelkezsre ll adataival (monitoring).
2009. janur 1-jt kveten a F-1.-GROUP Kft megtagadja az gyleti megbzs teljestst,
ha az gyfllel a Pmt. hatlyba lpse (2007. december 15.) eltt lpett zleti kapcsolatba, s
az gyfl a F-1.-GROUP Kft rsbeli rtestse ellenre a F-1.-GROUP Kftnl gyfltvilgts cljbl szemlyesen, vagy kpvisel tjn nem jelent meg, s az gyfl, illetve a
tnyleges tulajdonos Pmt. ltal meghatrozott gyfl-tvilgtsi eredmnyei nem llnak
teljes kren rendelkezsre.

IV.1. Az gyfl-tvilgts bels eljrsi rendje

Az gyfl azonostsa s szemlyazonossgnak ellenrzse minden esetben az ingatlan
kzvetti szerzds megktsekor trtnik.
A minimum adatok minden ingatlan kzvetti szerzds megktsekor rgztsre kerlnek, a
maximum adatokat 50 milli forint feletti megbzs esetben s akkor rgzti a szerzdst
megkt ingatlangynk, ha az gyfelet valami oknl fogva gyansnak tli meg s fennll a
pnzmoss s terrorizmus gyanja.
Az F-1. Group Kft ms szolgltat ltal vgzett gyfl tvilgtst nem fogad el, azt minden
esetben az gylet megktsekor az ingatlangynk maga vgzi el.
Az gyfl adatait az ingatlankzvett gynk csak az gyfl elzetes rsbeli
hozzjrulsval adhatja ki ms szolgltat fel. Az gyfl adatok hatsgok szmra minden
esetben rendelkezsre llnak.

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
Az F-1. Group Kft az tvilgtott gyfelek adatbzist, minden esetben papr formtumban
rzi s az adatokhoz az F-1 Group Kft ingtlankzvettssel foglalkoz dolgozi frhetnek
hozz, amelyhez minden esetben a cgvezet engedlye szksges.

Az gyfladatbzis trolsa kln erre a clra fenntartott szekrnyben trtnik, melyhez csak
elzetes vezeti engedllyel, megfelel indokls esetn frhetnek hozz az F-1. GROUP KFT
ingatlankzvettssel foglalkoz dolgozi.
Az gyfl a szerzdses kapcsolat fennllsa alatt az gyfl tvilgts sorn megadott
adatokban, illetve a tnyleges tulajdonos szemlyt rinten bekvetkezett vltozsokrl
kteles a tudomsszerzst kvet 5 munkanapon bell a szolgltatt rtesteni.
IV.2. Az gyfelekkel kapcsolatba kerl alkalmazottak rszre megllaptott eljrsi,
magatartsi normk meghatrozsa
1. Az F-1. GROUP Kft ingatlankrvettssel foglalkoz dolgozi szmra kvetend
magatartsi normk, legfontosabb teendk az gyfl jobb megismerse rdekben,
2. az alkalmazott eldnti, hogy,
szokvnyos-e vagy szokatlan-e egy gyleti megbzs a pnzmossra vagy a
terrorizmus finanszrozsra utal adat, tny, krlmny szempontjbl,
az ingatlan vtelra nem tr-e el szokatlan mrtkben a piaci rtktl,
a vsrlst vagy eladst kveten nem trtnik-e azonnali tovbbrtkests, amely
az gylet sszes krlmnyei alapjn indokolatlanul feltn vesztesggel jr,
az gyfl pnzgyi s vagyoni korltoz intzkeds alanya-e, illetve
az adott gyletbl a pnzgyi s vagyoni korltoz intzkeds
alanynak szrmazik-e vagyoni elnye,
az gyfl letvitele sszhangban van-e az adott gylettel,
az gyfl eddigi pnzgyi szoksaiban nem jelent-e hirtelen vltozst az adott
gylet.
3. alkalmazottak feladatai a pnzmossra vagy a terrorizmus finanszrozsra utal adat,
tny, krlmny felmerlse esetn teljestett bejelents sorn, a szolgltatnl
alkalmazott bejelentsi t meghatrozsa.
4. a pnzmossi tevkenysg megakadlyozsa rdekben vgzett szolgltatsi
tevkenysg s a bels ellenrzs kapcsolata.
Az azonostsi adatok felvtelrt / az adatlap kitltsrt, tovbb a bejelentsi adatlap
kitltsrt, valamint annak a kijellt szemly rszre val megkldsrt az az alkalmazott
felel, aki a krdses gyleti megbzst lebonyoltotta, illetve az zleti kapcsolatot ltestette.
IV.3. gyfl-tvilgts termszetes szemly esetn
A szolgltat az zleti kapcsolat ltestse vagy az gyleti megbzs vgrehajtsa eltt az
gyfelet, annak meghatalmazottjt, a rendelkezsre jogosultat, tovbb a kpviselt kteles
azonostani s szemlyazonossgnak igazol ellenrzst elvgezni.

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
Termszetes szemly esetn a szolgltat legalbb a kvetkez adatokat kteles rsban
rgzteni (minimum adatkr):
csaldi s utnevt (szletskori nevt);
llampolgrsgt;

lakcmt (Ami a szemlyi igazolvnyban, vagy lakcmet igazol hatsgi

igazolvnyban szerepel. Ha nincs cm, akkor Lakcm nlkli megjellst);
s az azonost okmnya(i) szmt(ait), annak(azok) tpust(ait).

Klfldi termszetes szemly esetben a (fnykpes) azonost okmny alapjn kell a fenti
adatokat, valamint az esetleges magyarorszgi tartzkodsi helyet dokumentlni.
A szolgltat kockzatrzkenysgi alapon dnt arrl, hogy a minimum adatokon tlmenen
tovbbi adatokat is rgzthet.(maximum adatkr)
Ebben az esetben termszetes szemly esetn a szolgltat a kvetkez adatokat is rgzti:
szletsi hely, id
anyja neve.
A szemlyazonossg igazol ellenrzse rdekben a szolgltat kteles megkvetelni az
albbi okmnyok bemutatst:
Termszetes szemly esetn:
magyar llampolgr szemlyazonossg igazolsra alkalmas hatsgi
igazolvnya s lakcmet igazol hatsgi igazolvnya,
klfldi termszetes szemly tlevele vagy szemlyi azonost igazolvnya,
feltve hogy az magyarorszgi tartzkodsra jogost vagy tartzkodsi jogot
igazol okmnya vagy tartzkodsra jogost okmnya,
14. letvt be nem tlttt termszetes szemly szemlyi azonostt igazol
hatsgi igazolvnya s lakcmet igazol hatsgi igazolvnya vagy tlevele s
lakcmet igazol hatsgi igazolvnya.
A szolgltat kteles ellenrizni a bemutatott azonossgot igazol okirat rvnyessgt is.
A szolgltat a Pmt. 6. (1) bekezdsben meghatrozott esetben kteles legalbb a
kvetkez adatokat rgzteni (minimum adatkr):
zleti kapcsolat esetn a szerzds tpust, trgyt s idtartamt
gyleti megbzs esetn a megbzs trgyt s sszegt.
A szolgltat ezen tlmenen kockzatrzkenysgi alapon a pnzmoss s a terrorizmus
finanszrozsa megelzse s megakadlyozsa rdekben rgztheti az albbi adatokat is
(maximum adatkr):
a teljests krlmnyei (hely, id, md).
IV.4. Jogi szemly vagy jogi szemlyisggel nem rendelkez szervezet azonostsa
A szolgltat az azonosts rdekben legalbb a kvetkez adatokat rgzti (minimum
adatkr):
7

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl

a neve s rvidtett neve

szkhelye s klfldi szkhely vllalkozs esetn magyarorszgi fiktelepnek cme
cgjegyzkszma vagy egyb nyilvntartsi szma

A szolgltat kockzatrzkenysgi alapon a minimum adatokon tlmenen az albbi

adatokat is rgztheti (maximum adatkr):
a ftevkenysg
kpviseletre jogosultak neve s beosztsa
kzbestsi megbzott azonostsra alkalmas adatok.
Jogi szemly, vagy jogi szemlyisggel nem rendelkez szervezet esetn - a nevben vagy
megbzsa alapjn eljrni jogosult szemly(ek) az 1. pontban megjellt okiratainak
bemutatsn tlmenen a szolgltat az azt igazol 30 napnl nem rgebbi okirat
bemutatst kveteli meg, hogy
1. a belfldi gazdlkod szervezetet a cgbrsg bejegyezte, vagy a bejegyzsi krelmt
benyjtotta; egyni vllalkoz esetben azt, hogy az egyni vllalkozi igazolvny kiadsa
megtrtnt, illetleg az egyni vllalkozi igazolvny kiadsa irnti krelmt az egyni
vllalkoz a krzetkzponti jegyzhz benyjtotta
2. ms belfldi jogi szemly esetn, ha annak ltrejtthez hatsgi vagy brsgi
nyilvntartsba vtel szksges, a nyilvntartsba vtel megtrtnt
3. klfldi jogi szemly, vagy jogi szemlyisggel nem rendelkez ms szervezet esetn a
sajt orszgnak joga szerinti bejegyzse vagy nyilvntartsba vtele megtrtnt;
4. cgbejegyzsi, hatsgi vagy brsgi nyilvntartsba vtel irnti krelem cgbrsghoz,
hatsghoz vagy brsghoz trtn benyjtst megelzen a jogi szemly, vagy jogi
szemlyisggel nem rendelkez ms szervezet trsasgi szerzdst (alapt okiratt,
alapszablyt).
A szolgltat kteles megkvetelni a cgbejegyzsi, hatsgi vagy brsgi nyilvntartsba
vtel irnti krelem cgbrsghoz, hatsghoz vagy brsghoz trtn benyjtst
megelzen a jogi szemly vagy jogi szemlyisggel nem rendelkez szervezet trsasgi
szerzdsnek (alapt okiratnak, alapszablynak) bemutatst. Ebben az esetben a jogi
szemly vagy jogi szemlyisggel nem rendelkez szervezet kteles a cgbejegyzs, hatsgi
vagy brsgi nyilvntartsba vtel megtrtntt kvet 30 napon bell okirattal igazolni,
hogy a cgbejegyzs vagy nyilvntartsba vtel megtrtnt, valamint a szolgltat kteles a
cgjegyzkszmot vagy egyb nyilvntartsi szmot rgzteni.
Jogi szemly, vagy jogi szemlyisggel nem rendelkez ms szervezet azonostshoz a sajt
orszga szerinti bejegyzs, vagy nyilvntartsba vtel 30 napnl nem rgebbi igazolsa
szksges, amely hitelestett fordtssal egytt fogadhat el. A cgjegyzkszmot vagy egyb
nyilvntartsi szmot a szolgltat rgzti.
A jogi szemly, illetleg a jogi szemlyisggel nem rendelkez ms szervezet gyfltvilgtst kveten a szolgltat elvgezi a jogi szemly vagy jogi szemlyisggel nem
rendelkez szervezet nevben vagy megbzsa alapjn eljr szemly gyfl-tvilgtst is.

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
A szemlyazonossg igazol ellenrzsnl kteles ellenrizni az azonossgot igazolsra
bemutatott okirat rvnyessgt.
Amennyiben valamelyik adat az elfogadott okmnyban nem szerepel, akkor az adat helyre a
NINCS szt kell berni.

A szolgltat a Pmt. 6. (1) bekezdsben meghatrozott esetben kteles legalbb a

kvetkez adatokat rgzteni (minimum adatkr):
zleti kapcsolat esetn a szerzds tpust, trgyt s idtartamt
gyleti megbzs esetn a megbzs trgyt s sszegt.
A szolgltat ezen tlmenen kockzatrzkenysgi alapon rgztheti az albbi adatokat is
(maximum adatkr):
a teljests krlmnyei (hely, id, md)
IV.5. Tnyleges tulajdonos azonostsa
A szolgltat az gyfl-tvilgts sorn kteles gyfelt termszetes szemlyt, jogi
szemlyt, jogi szemlyisggel nem rendelkez szervezetet rsban nyilatkoztatni arra
vonatkozan, hogy az gyleti megbzst sajt, vagy ms nevben teljesti-e.
Amennyiben a termszetes szemly gyfl a szolgltat rszre tett rsbeli nyilatkozata arra
vonatkozik, hogy nem a sajt nevben, hanem a tnyleges tulajdonos nevben, illetleg
rdekben jr el, akkor az rsbeli nyilatkozatnak a tnyleges tulajdonos kvetkez adatait
kell tartalmaznia (a tnyleges tulajdonosra vonatkoz minimum adatkr):
tnyleges tulajdonos neve
lakcme
llampolgrsga
A jogi szemly vagy jogi szemlyisggel nem rendelkez szervezet minden esetben kteles a
tnyleges tulajdonosnak ezen hrom adatt rsbeli nyilatkozatban megadni. A nyilatkozat
szerepelhet a szerzdsben, illetve arrl kszlhet kln formanyomtatvny. A kvetelmny
az, hogy az gyfl bntetjogi felelssgnek tudatban nyilatkozzon.
Amennyiben az gyfl a nyilatkozatot megtagadja, vagy az gyfl-tvilgts nem vgezhet
el teljes kren, az gyleti megbzst a szolgltat nem teljesti, az gyfllel nem lp zleti
kapcsolatba, vagy megsznteti a vele fennll zleti kapcsolatot.
A szolgltat kockzatrzkenysgi alapon az albbi adatokat is rgztheti (a tnyleges
tulajdonosra vonatkoz maximum adatkr):
az azonost okmny tpusa s szma
klfldi termszetes szemly esetben a magyarorszgi tartzkodsi hely
szletsi hely s id
anyja neve.

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
Amennyiben a tnyleges tulajdonos kiltvel kapcsolatban ktsg merl fel, akkor a
szolgltat az gyfelet ismtelt rsbeli nyilatkozatttelre szltja fel, illetve ha a
szemlyazonossgval kapcsolatban ktsg merl fel, kteles intzkedseket tenni a tnyleges
tulajdonos szemlyazonossgra vonatkoz adat jogszably alapjn e clra rendelkezsre
ll vagy nyilvnosan hozzfrhet nyilvntartsban trtn ellenrzse rdekben.

IV.6. Egyszerstett gyfl-tvilgts

A Pmt. 12. szakasza rtelmben a pnzmoss vagy a terrorizmus finanszrozsa tekintetben
alacsony kockzatot jelent gyfelek s gyletek vonatkozsban egyszerstett gyfltvilgts alkalmazhat.
Ebben az esetben kizrlag az zleti kapcsolatot kteles figyelemmel ksrni s az gyfltvilgtsi intzkedseket csak pnzmossra vagy a terrorizmus finanszrozsra utal tny,
adat vagy krlmny felmerlse esetn kell elvgeznie.
A szolgltat egyszerstett gyfl-tvilgtst alkalmaz, amennyiben a pnzgyi
szolgltatsi, kiegszt pnzgyi szolgltatsi tevkenysget folytat, befektetsi
szolgltatsi tevkenysget folytat, befektetsi szolgltatsi tevkenysget kiegszt
szolgltatst nyjt, biztostsi, biztostskzvetti s foglalkoztati nyugdjszolgltatsi
tevkenysget folytat, rutzsdei szolgltatsi tevkenysget folytat, postai pnzforgalmi
kzvetti tevkenysget, postai kszpnztutalst, belfldi s nemzetkzi postautalvnyfelvtelt s kzbestst folytat, nkntes klcsns biztostpnztrknt mkd gyfl
tevkenysgt az Eurpai Uni terletn vgzi vagy olyan harmadik orszgbeli
hitelintzetnek vagy pnzgyi szolgltatnak minsl, amelyre a Pmt.-ben
meghatrozottakkal egyenrtk kvetelmnyek vonatkoznak, s amely ezek betartsa
tekintetben felgyelet alatt ll.
A szolgltat egyszerstett gyfl-tvilgtsi eljrst folytat, amennyiben az gyfl olyan
trsasg amelynek rtkpaprjait egy vagy tbb tagllamban bevezettk a szablyozott piacra,
vagy azon harmadik orszgbeli trsasg, amelyre a kzssgi joggal sszhangban lv
kzztteli kvetelmnyek vonatkoznak. Tovbb amennyiben az gyfl a Pmt.
alkalmazsban felgyeletet ellt szervnek minsl, gy a Pnzgyi Szervezetek llami
Felgyelete, Magyar Nemzeti Bank, Magyar Knyvvizsgli Kamara, Ad- s Pnzgyi
Ellenrz Hivatal, Magyar Kereskedelmi Engedlyezsi Hivatal, Vm- s Pnzgyrsg
Kzponti Bnldzsi Parancsnoksga s az a kamara, amelynek az gyvd, illetve a
kzjegyz a tagja.
Az egyszerstett gyfl-tvilgtsi eljrst alkalmazza a szolgltat, ha gyfele kzponti
llamigazgatsi szerv, valamint helyi nkormnyzat, tovbb az Eurpai Kzssg
intzmnye, az Eurpai Gazdasgi s Szocilis Bizottsg, a Rgik Bizottsga, az Eurpai
Kzponti Bank s az Eurpai Beruhzsi Bank.
IV.7. Fokozott gyfl-tvilgts
A pnzmoss vagy a terrorizmus finanszrozsa tekintetben magas kockzatot jelent
gyfelek s gyletek tekintetben, valamint, ha az gyfl nem jelent meg szemlyesen

10

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
azonosts s a szemlyazonossg igazol ellenrzse cljbl, a szolgltat kteles fokozott
gyfl-tvilgtsi eljrst alkalmazni.
Az gyfl-tvilgts az gyfl szemlyes megjelense hinyban
A szolgltat az azonosts sorn, mind a belfldn, mind a klfldn tartzkod tvollv
gyfl vonatkozsban az gyfl-azonosts esetn a tett maximum adatkrt kteles rgzteni.

A szemlyazonossg igazol ellenrzse rdekben az gyfl kteles a szolgltat rszre

benyjtani az gyfl-azonosts sorn elrt okirat hiteles msolatt is. Az okirat hiteles
msolata abban az esetben fogadhat el az azonosts s a szemlyazonossg igazol
ellenrzse teljestshez, ha magyar konzuli tisztvisel vagy kzjegyz ksztette a hiteles
msolatot, s azt ennek megfelel tanstvnnyal ltta el, vagy a magyar konzuli tisztvisel
vagy kzjegyz a msolatot olyan tanstvnnyal ltta el, amely a msolatnak a felmutatott
eredeti okirattal fennll egyezsgt tanstja. Az ellenrzs sorn elfogadhat az a msolat
is, melyet az okirat killtsnak helye szerinti llam hiteles msolat ksztsre feljogostott
hatsga ksztette, s nemzetkzi szerzds eltr rendelkezse hinyban a magyar
konzuli tisztvisel fellhitelestette e hatsg msolaton szerepl alrst s
blyegzlenyomatt.
IV.8. Klfldi kiemelt kzszereplk gyfl-tvilgtsa
A klfldi lakhellyel rendelkez gyfl kteles nyilatkozni arrl, hogy sajt orszgnak joga
szerint kiemelt kzszereplnek minsl-e; s ha igen, akkor arrl is, hogy a Pmt. 4. (2)
bekezdsnek mely pontja alapjn minsl kiemelt kzszereplnek.
Amennyiben a szolgltat a nyilatkozat valdisgt ktsgesnek tartja kteles intzkedseket
tenni ezen nyilatkozat jogszably alapjn e clra rendelkezsre ll vagy nyilvnosan
hozzfrhet nyilvntartsban trtn ellenrzse rdekben.
Klfldi kiemelt kzszereplvel trtn zleti kapcsolat ltestshez, az gyleti megbzs
teljestshez az F.-1 Group Kft gyvezet igazgatjnak jvhagysa szksges.
V. BEJELENTSI KTELEZETTSG
A Pmt. 23. (1) bekezdse rtelmben pnzmossra, vagy terrorizmus finanszrozsra utal
adat, tny, krlmny felmerlse esetn a szolgltat szervezet vezetje, illetve alkalmazottja
az gyfl tvilgtst rtkhatrra tekintet nlkl elvgzi, ha az korbban nem trtnt meg,
a pnzmossra utal adat, tny, krlmny felmerlsrl bejelentst tesz a mellkelt
formanyomtatvny kitltsvel s tovbbtsval. (3. sz. mellklet)
A bejelents tovbbtst a kijellt szemly nem tagadhatja meg.
A szolgltat vezetje, illetve alkalmazottja a pnzgyi informcis egysgknt
mkd hatsgnak minden olyan adatot, tnyt, krlmnyt
haladktalanul bejelent, amely arra utal, hogy
a pnzgyi s vagyoni korltoz intzkeds alanya a Magyar
Kztrsasg terletn a pnzgyi s vagyoni korltoz intzkeds
11

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl

hatlya al es pnzeszkzzel vagy gazdasgi erforrssal

rendelkezik,
az adott gyletbl (gyleti megbzsbl) a pnzgyi s vagyoni
korltoz intzkeds alanynak vagyoni elnye szrmazik. (6. sz.
mellklet)

Kijellt szemly
Jogi szemly vagy jogi szemlyisggel nem rendelkez szervezet esetben a szolgltat
alkalmazottai kzl kijellt szemlyt vlaszt, akinek feladata elsdlegesen a bejelentsek
tovbbtsa a pnzgyi informcis egysgknt mkd hatsg rszre.
A kijellt szemly lehetsg szerint a szolgltat vezet beoszts alkalmazottja.
A bejelentsi ktelezettsg bels eljrsi rendjben a kijellt szemly, vagy esetlegesen annak
helyettese a szolgltat szervezet alkalmazottja szmra a munkaid alatt llandan
rendelkezsre ll s a bejelentst tovbbtja a pnzgyi informcis egysgknt mkd
hatsgnak.
A kijellt alkalmazott az F.-1 Group Kft ingatlankzvettssel foglalkoz alkalmazottja.
Nv: Bvrin Enyedi Zita
Beosztsa: irodavezet
Cm: Szekszrd, Liszt Ferenc tr 2-4
Tel: 0620/498-4212
A kijellt alkalmazott szemlyrl, beosztsrl, valamint ezekben bekvetkezett
vltozsokrl a szolgltat t munkanapon bell tjkoztatst kld a pnzgyi informcis
egysgknt mkd hatsg rszre.
A bejelentsek megttelre a kijellt szemly ktelezett, aki a szolgltatra vonatkoz
jogszably titokvdelmi elrsainak figyelembevtelvel a bejelentst vdelemmel elltott
elektronikus zenet formjban, illetve trtivevnnyel elltott postai kzbests tjn, faxon
tovbbtja, vagy ha a ksedelem veszllyel jr, elzetesen telefonon kzli a szksges
adatokat.
A bejelentst 2008. december 15-tl kizrlagosan vdelemmel elltott elektronikus zenet
formjban kell tovbbtani a pnzgyi informcis egysgknt mkd hatsg rszre.
A bejelentsnek minden esetben tartalmaznia kell az gyfl-tvilgts sorn rgztett
adatokat, gy az gyfl s a tnyleges tulajdonos adatait, zleti kapcsolat esetn a szerzds
tpust, trgyt s idtartamt, gyleti megbzs esetn a megbzs trgyt s sszegt,
valamint esetlegesen a teljests helyt, idejt, mdjt s a pnzmoss vagy a terrorizmus
finanszrozsra utal adatok ismertetst, krlmnyek lerst.
12

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
A szolgltat a bejelents tovbbtsa eltt az rintett gyleti megbzst nem teljestheti,
kivve ha az gyleti megbzs teljestse nem akadlyozhat meg vagy a bejelentsnek az
gyleti megbzs vgrehajtst megelz teljestse a tnyleges tulajdonos nyomon kvetst
veszlyeztetn.
V.1. gyleti megbzs teljestsnek felfggesztse
A Pmt. 24. -a rtelmben a szolgltat felfggeszti az gyleti megbzs lebonyoltst, ha a
pnzmossra vagy a terrorizmus finanszrozsra utal adat, tny krlmny merl fel, s

annak ellenrzshez a pnzgyi informcis egysgknt mkd hatsg azonnali

intzkedst ltja szksgesnek.
A felfggesztssel egyidejleg rtesteni kell a pnzgyi informcis egysgknt mkd
hatsgot. Az rintett gyleti megbzs bejelentst a kijellt szemly vdelemmel elltott
elektronikus zenet formjban, illetve trtivevnnyel elltott postai kzbests tjn, faxon
tovbbtja, vagy ha a ksedelem veszllyel jr, elzetesen telefonon kzli a szksges
adatokat.
A szolgltat teljesti a felfggesztett gyleti megbzst, ha a pnzgyi informcis egysgknt
mkd hatsg arrl rtesti, hogy a bnteteljrsrl szl trvny rendelkezsei szerint
nem hozott intzkedst, vagy ha a belfldi gyleti megbzs felfggesztst kveten egy
munkanap, illetve nem belfldi gyleti megbzs felfggesztst kveten kt munkanap a
pnzgyi informcis egysgknt mkd hatsg rtestse nlkl eltelt.
V.2. A szolgltat alkalmazottainak ktelezettsgei s feladatai a pnzmoss
megelzsre s megakadlyozsra irnyul tevkenysgben

Az gyfllel kzvetlen kapcsolatban ll, az gyleti megbzsok feldolgozst vgz

gyintzk
Ktelezettsgei:
az gyfl-tvilgtsi ktelezettsg teljestse, gy az gyfl azonostsa sorn az
azonost adatok felvtele / adatlap kitlts, vagy azonostott gyfl esetn
azonossg ellenrzse, a szemlyazonossg igazol ellenrzse, a tnyleges
tulajdonos azonostsa, az zleti kapcsolat cljt s tervezett jellegt feltr
tevkenysgnek, illetve az zleti kapcsolat folyamatos figyelemmel ksrse,
pnzmossra vagy a terrorizmus finanszrozsra utal adat, tny, krlmny
felmerlse esetn bejelent adatlap kitltse,
bejelentsben az gyfl-tvilgtsi adatok s a pnzmossra vagy a terrorizmus
finanszrozsra utal adat, tny, krlmny rszletes s pontos megfogalmazsa,
kitlttt bejelentsi adatlap haladktalan tovbbtsa a kijellt szemlynek,
titokban tartani az gyfl, illetve harmadik szemly eltt a bejelents,
adatszolgltats teljestst, tartalmt, a felfggeszts tnyt, valamint azt, hogy az
gyfllel szemben indult-e bnteteljrs

13

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
2.) Jogai:
nvtelensghez val jog, melynek rtelmben a bejelent alkalmazott neve nem
szerepelhet a bejelentseken. A kijellt szemly kizrlag a pnzgyi informcis
egysgknt mkd hatsg kifejezett krse esetn kteles a bejelentst
kezdemnyez alkalmazott szemlyre vonatkoz adatokat a hatsg
rendelkezsre bocstani.
mentesls a jogszably vagy szerzds alapjn fennll adat-, vagy
informciszolgltatsi korltozs megtartsnak ktelezettsge all, a bejelents
jhiszem megttelnek kezdemnyezse sorn, fggetlenl attl, hogy az

megalapozottnak bizonyult, vagy sem, az ilyen bejelents miatt nem vonhat

felelssgre,

A kijellt szemly
1.) Ktelezettsge:
a hozz rkezett bejelentsek formai s tartalmi mdosts nlkl trtn
haladktalan tovbbtsa a pnzgyi informcis egysgknt mkd hatsg
rszre,
A felgyeletet ellt szerv javaslata, a szolgltat ltal trtn tovbbi ktelezettsgek
megllaptsra:
kapcsolattarts a pnzgyi informcis egysgknt mkd hatsggal, a megfelel
megkeressek esetn informci-szolgltats az gyfelekrl, illetve a bejelentsben
nem szerepl, szerzdses kapcsolatokrl, gyleti megbzsokrl,
az alkalmazottak rszre rendszeres, de vente legalbb egyszeri oktats,
tovbbkpzs szervezse, az aktulis tapasztalatok tadsval.
A felgyeletet ellt szerv javaslata, a szolgltat ltal trtn tovbbi ktelezettsgek
megllaptsra:
A bels ellenrzs
a pnzmossi s a terrorizmus finanszrozsa elleni kzdelemmel kapcsolatos
jogszablyok s egyb elrsok betartsnak rendszeres, legalbb venknti
vizsglata, ezen bell kiemelten az azonosts pontos elvgzse, az oktats s a
bels ellenrz s informcis rendszer vizsglata,
a vizsglatok megllaptsairl a felgyelbizottsg (feltve, hogy a szolgltat
szervezeti felptse alapjn felgyelbizottsg ltrehozsra kerlt) vagy a vezet
tisztsgvisel tjkoztatsa.
Bejelents tartalma (formanyomtatvny alapjn, mellklet)
bejelentst tev szolgltat neve, adatai, kijellt szemly neve, munkahelyi cme,
telefonszma
bejelents dtuma
gyleti megbzs dtuma
az gyfl-tvilgtsi ktelezettsg teljestse sorn rgztett szemlyi adatok,
gazdasgi trsasgok kapcsn meghatrozott azonost adatok,

14

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
gyleti megbzs adatai, gy klnsen annak tpusa, rintettek (kedvezmnyezett,
ktelezett, rintett szmlk stb.),
szokatlan krlmnyek rszletes lersa, tapasztalatok az gyflrl, eddigi
viselkedse, szmlakapcsolat, brmilyen olyan informci, amely a pnzgyi
informcis egysgknt mkd hatsgot feladata elltsban segtheti.
A bejelentsben a pnzmossra vagy a terrorizmus finanszrozsra utal adat, tny,
krlmny meghatrozsnak lersakor nem elgsges a szokatlan gyleti megbzsok
tipolgia-szint lersa.
A bejelentseket a Pmt.-ben meghatrozottak szerint a pnzgyi informcis egysgknt
mkd hatsg (a VPKBP) szmra kell teljesteni.

A pnzgyi informcis egysgknt mkd hatsg (a VPKBP) pnzmoss vagy terrorizmus

finanszrozsra utal adat, tny, krlmny felmerlse esetn informci kiegsztst
krheti a szolgltattl, vagy a bejelents ltal rintett, a Pmt. hatlya al tartoz ms
szolgltattl. A szolgltat az informci kiegsztse irnti megkeresst kteles teljesteni.
V. 3. Bejelents bels eljrsi rendje
Ha az F-1 GROUP Kft ingatlanforgalmazssal foglalkoz dolgozi gy vlik, hogy fennll a
pnzmoss s terrorizmus gyanja, akkor az gyfl adatait tnyjtjk az arra kijellt
szemlynek, aki alrsval igazolja, hogy az adatokat tvette, a kijellt szemly tovbtja az
adatokat a megfelel hatsg rszre.
Az informcik tovbbtsa, 2008. december 15-tl kizrlagosan vdelemmel elltott
elektronikus zenet formjban kell tovbbtani a pnzgyi informcis egysgknt mkd
hatsg rszre.

VI. TITOKVDELMI SZABLYOK

A bejelentsi ktelezettsg teljestse nem tekinthet a jogszablyon vagy szerzdsen alapul
adat-, vagy informciszolgltatsi korltozs megsrtsnek.
VII. FELFEDS TILALMA
A Pmt. 27. (1) bekezdse rtelmben a szolgltat az ltala tett bejelentsrl s az
adatszolgltats megkeress alapjn val teljestsrl, annak tartalmrl, az gyletnek a
felfggesztsrl, a bejelent szemlyrl, valamint arrl, hogy az gyfllel szemben indult-e
bnteteljrs az gyflnek, illetve harmadik szemlynek, szervezetnek tjkoztatst nem
adhat. Tovbb biztostja, hogy a bejelents megtrtnte, annak tartalma s a bejelent
szemlye titokban maradjon.

15

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
E tilalom nem terjed ki a pnzgyi informcis egysgknt mkd hatsg s a
bnteteljrst lefolytat nyomoz hatsg tjkoztatsra, valamint a Pmt. 27. (4) s (5)
bekezdseiben meghatrozott kivtelekre.
VIII. BELS ELLENRZ S INFORMCIS RENDSZER
Az alkalmazottat foglalkoztat szolgltat, a pnzmosst vagy terrorizmus finanszrozst
lehetv tev, illetleg megvalst zleti kapcsolatok, gyleti megbzsok megakadlyozsa
rdekben az gyfelek tvilgtst, a bejelents teljestst s a nyilvntarts vezetst
elsegt bels ellenrz s informcis rendszert mkdtet.

IX. NYILVNTARTS
A Pmt. 28. szakasza rtelmben a szolgltat kteles az gyfl-tvilgts sorn felvett
adatokrl nyilvntartst vezetni s az adatokat az zleti kapcsolat megsznst vagy az
gyleti megbzs teljestst kvet legalbb nyolc vig kell megrizni.
A nyilvntarts tartalmazza az gyfl-tvilgtsi intzkedsek sorn a szolgltat birtokba
jutott adatokat, okiratokat, illetve annak msolatt, valamint a bejelentsek s a pnzgyi
informcis egysgknt mkd hatsg megkeresse alapjn nyjtott adatszolgltatsok
teljestst, valamint az gyletnek a felfggesztst igazol iratot, illetve azok msolatt,
melyet a szolgltat az adatrgztstl, a bejelentstl (felfggesztstl) szmtott nyolc vig
kteles megrizni.
X. KPZS, TOVBBKPZS
A szolgltat gondoskodik arrl, hogy az alkalmazottai a pnzmossra s a terrorizmus
finanszrozsra vonatkoz jogszablyi rendelkezseket megismerjk, a pnzmosst vagy a
terrorizmus finanszrozst lehetv tev, illetleg megvalst zleti kapcsolatot, gyleti
megbzst felismerjk, a pnzmossra vagy a terrorizmus finanszrozsra utal adat, tny,
krlmny felmerlse esetn e trvnynek, valamint az ingatlanszakma szakmai, jogi s
etikai elrsainak megfelelen tudjanak eljrni.
A felgyeletet ellt szerv javaslata, a szolgltat ltal trtn tovbbi ktelezettsgek
megllaptsra:
A kijellt szemly kialaktja a kpzs s tovbbkpzs szablyait, melynek sorn gondoskodik
a belp alkalmazottak kikpzsrl, az alkalmazottak rendszeres, vente legalbb egy
alkalommal megszervezett tovbbkpzsrl, annak regisztrlsrl, dokumentlsrl s a
megszerzett ismeretek ellenrzsrl. A tovbbkpzsek kapcsoldhatnak a pnzmoss
megelzsvel kapcsolatos jogszablyok, j elkvetsi trendek megjelenshez, s a
Szablyzat mdosulshoz is. Az oktats kitr a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsnak
defincijra, az azonosts s bejelents bels eljrsi rendjre, a pnzmossra s terrorizmus
finanszrozsra utal esetek tipolgijra is.

16

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
MELLKLETEK
A szablyzat mellkletknt tartalmazza:
1.
ingatlannal kapcsolatos szokatlan gyleti-megbzsok tipolgijt,
2.
az gyfl-tvilgts formanyomtatvnyt,
3.
a bejelents formanyomtatvnyt,
4.
a pnzgyi informcis egysgknt mkd hatsg elrhetsgt (telefonszm,
faxszm, e-mail),
5.
a pnzgyi informcis egysgknt mkd hatsggal kapcsolatot tart szemlyek
nevt, beosztst, telefonszmt,
6.
formanyomtatvny a Pmt. hatlya al tartoz szolgltatk szmra az Eurpai Uni
ltal elrendelt pnzgyi s vagyoni korltoz intzkedsek vgrehajtsrl szl trvny
alapjn meghatrozott bejelents teljestshez,
7.
8.

Az Eurpai Uni ltal elrendelt pnzgyi s vagyoni korltoz intzkedsek

vgrehajtsrl szl trvny 10.-a.
35/2007. (XII. 29.) PM rendelet a pnzmoss s a terrorizmus finanszrozsa
megelzsrl s megakadlyozsrl szl 2007. vi CXXXVI. trvny alapjn
elksztend bels szablyzat ktelez tartalmi elemeirl.

17

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
1. sz. mellklet
INGATLANNAL KAPCSOLATOS SZOKATLAN GYLETI MEGBZSOK
TIPOLGIJA

1. Szokatlan gylet
Vsrlst vagy eladst kzvetlenl kvet tovbbrtkests, ha az az gylet sszes
krlmnyei alapjn indokolatlanul nagy vesztesggel jr.
Az ingatlan vtelrnak a piaci rtktl szokatlanul eltr mrtkben trtn
meghatrozsa;
Szokatlanul nagy sszeg kszpnz forgalma az gylet sorn (pl: vsrls tbb
rszletben az azonostsi rtkhatr alatt).
Szokatlan rtk gyletek olyan trsasgok kztt, amelyek mgtt a gazdasgi
kapcsolaton kvl egyrtelm tulajdonosi sszefondsok llnak.
Az ingatlan befektetsi szolgltatsok irnti fokozott igny, ahol az arra sznt tke
forrsa nem tiszta, vagy az gyfl zleti tevkenysgtl idegen.
Olyan cgek jelentkezse nagy pnzsszegekkel, amelyek szkhelye/kzpontja
kzismerten kbtszer-kereskedelemmel kapcsolatba hozhat orszgban vagy
adparadicsomban van.
Olyan gyfl, aki tevkenysge sorn az adott orszgban szoksos fizetsi mdoktl
rendszeresen eltr.
Gyans az gyfl, aki jelents nagysg pnzforgalmat bonyolt olyan orszgokkal,
amelyek kapcsolatban llnak a kbtszer-termelssel vagy kereskedelemmel,
klnsen, ha az gyfl zleti profilja az illet orszgok gazdasgi, kereskedelmi
struktrjtl eltr.
Off-shore bankot, vagy shell (fiktv) bankot rint gyletek, amely bankok neve
nagyon hasonl lehet egy-egy ismert nagy leglis pnzintzet nevhez.
Gyakori, vagy nagy sszeg fizetsi (ingatlan-vsrlsi) ktelezettsgvllalsok,
amelyekben a jogosult, vagy a ktelezett off-shore intzmny, s ezek nem
egyeztethetk ssze az gyfl ismert vllalkozsval.
A trsasgot olyan szemly vezeti - cgjegyzsre jogosult - akinek megjelense s
kpessgei nyilvnvalan nem teszik alkalmass ilyen tevkenysgre, fleg, ha a
szmla felett a cg alkalmazsban nem ll szemly rendelkezik.
A vllalat tulajdonost vlt s az j tulajdonosok httere, megjelense (hajlktalanok
stb.) sszeegyeztethetetlen a vllalat tevkenysgvel, illetve a tulajdonosvltst
kveten a trsasg pnzgyi tevkenysge hirtelen talakul.
Az Pnzgyi Akcicsoporttal (Financial Action Task Force, FATF) nem egyttmkd
orszgok s trsgek listjn szerepl orszg vagy trsg rintettsge.
(http://www.fatfgafi.org/document/4/0,2340,en_32250379_32236992_33916420_1_1_1_1,00.html)
2. Elgtelen, vagy gyans informci
Olyan gazdasgi trsasg, mely vonakodik attl, hogy teljes kr informcikat
nyjtson vllalkozsnak zleti cljrl, tisztsgviselirl, igazgatirl vagy
tevkenysge vgzsnek helyrl.

18

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl

gyfl magrl, illetve az egyes gazdasgi esemnyrl, tevkenysgrl hamis

informcit, adatot szolgltat.

Olyan gyfl, aki referencik, helyi cm vagy szemlyazonosts nlkl (tlevl,

gpjrmvezeti jogostvny vagy trsadalombiztostsi krtya) kvn gyletet
lebonyoltani, vagy aki megtagadja brmely egyb informci szolgltatst, amelyet
a szolgltat ignyel.
gyfl, aki nagyon is minimlisnak, esetleg hamisnak ltsz informcikat nyjt,
vagy olyanokat, amelyeket a szolgltat nem, vagy csak ksedelmesen tud ellenrizni,
klnsen szemlyazonossgra vonatkozlag.
A lehetsges gyfl vonakodik vagy megtagadja referencik szolgltatst, vagy a
referencikat nem lehet ellenrizni, illetve nem lehet velk kapcsolatba lpni.
3. A jelentstteli vagy nyilvntartsi kvetelmnyek megkerlsre irnyul ksrletek
Olyan gyfl, aki vonakodik attl, hogy az gyfl-tvilgtshoz szksges
informcikat megadja, vagy folytassa az gyletet, miutn tjkoztattk, hogy magt
azonostania kell.
gyfl, aki arra knyszerti vagy ksreli meg knyszerteni a szolgltat
alkalmazottjt, hogy ne nyjtsa be az elrt nyilvntartsi vagy jelentstteli
rlapokat.
A terrorizmus finanszrozsra utal adat, tny, krlmny
A terrorizmus finanszrozsra utal adat, tny, krlmny felmerlst el kell hatrolni a
terrorizmus finanszrozs elleni kzdelem trgyban szletett kzvetlenl alkalmazand
tancsi rendeletek (881/2002/EK s a 2580/2001/EK tancsi rendeletek) mellkletei ltal
meghatrozott listkon szerepl szemlyek, szervezetek felmerlstl. Ez utbbi esetben az
Eurpai Uni ltal elrendelt pnzgyi s vagyoni korltoz intzkedsek vgrehajtsrl
szl trvny alkalmazand. Amennyiben a szolgltat bels ellenrzsi s informcis
rendszere a terrorizmus finanszrozsa elleni kzdelemmel kapcsolatos tovbbi listk (pl.
OFAC lista) szrst is elrja, ez alapjn megvalsul adategyezs esetn a Pmt. alapjn
(azaz terrorizmus finanszrozsra utal adat, tny, krlmny felmerlseknt) szksges a
bejelentst megtenni, feltve hogy nincs adategyezs az Eurpai Uni ltal elrendelt, a
terrorizmus finanszrozs elleni kzdelem trgyban szletett kzvetlenl alkalmazand
tancsi rendeletek mellkletei ltal meghatrozott listkon szerepl szemlyekkel,
szervezetekkel.
A listkkal val adategyezsen tl a terrorizmus finanszrozsra utal adat, tny, krlmny
felmerlsben nehzsget okozhat az, hogy mind leglis, mind illeglis forrsbl ered
eszkzk felhasznlsa felmerlhet a terrorizmus finanszrozsban.

19

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl

A szolgltat neve: F-1 GROUP Kft

cme: 7100, Szekszrd, Bri Balogah dm u. 59.
GYFL-TVILGTSI ADATLAP
a 2007. vi CXXXVI. trvny 7. -ban elrt feladat vgrehajtshoz
(formanyomtatvny)

I./1. Termszetes szemly gyfl esetn:

A termszetes szemly adatai:
1. csaldi s utnv (szletsi nv), amennyiben van hzassgi nv:
2. lakcm (klfldi esetben a magyarorszgi tartzkodsi hely is):
3. llampolgrsg:
4. azonost okmny szma, annak tpusa:
5. szletsi hely, id:
6. anyja szletsi neve:
I./2. Jogi szemly gyfl esetn:
A jogi szemly vagy jogi szemlyisggel nem rendelkez ms szerv adatai (egyni
vllalkoznl is ki kell tlteni)
1. nv, rvidtett nv:
2. szkhely, vagy klfldi szkhely vllalkozs esetn a magyarorszgi fiktelep cme:
3. azonost okirat szma (cgjegyzkszm/ltrejttrl szl hatrozat
szma/nyilvntartsi szm):
4. ftevkenysge:
5. kpviseletre jogosultak neve, beosztsa:
6. kzbestsi megbzott azonostsra alkalmas adatok:
II. A tnyleges tulajdonos
A tnyleges tulajdonos adatai, amennyiben az gyfl nem a sajt rdekben jr el:
1. csaldi s utnv (szletsi nv), amennyiben van hzassgi nv:
2. lakcm (klfldi esetben a magyarorszgi tartzkodsi hely is):
3. llampolgrsg:
4. azonost okmny szma, annak tpusa:.
5. szletsi hely, id:.
6. anyja szletsi neve:.
III. Egyb
1. zleti kapcsolat esetn a szerzds tpusa, trgya s idtartama:
2. gyleti megbzs esetn a megbzs trgyt s sszegt:
3. a teljests krlmnyei (hely, id, md):

20

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
3. sz. mellklet
Bejelents
a pnzmossra vagy terrorizmus finanszrozsra utal adatrl, tnyrl, krlmnyrl
(formanyomtatvny)
1. Az rintett szolgltat neve, cme:
1.1. Az szlels idpontja:
1.2. A bejelents idpontja:
1.3. A kijellt szemly neve, (munkahelyi) cme, beosztsa, telefonszma:
2. A bejelentsben szerepl gyfl s tnyleges tulajdonos azonost adatai
A. A termszetes szemly (gyfl) adatai:
1. csaldi s utnv (szletsi nv), amennyiben van hzassgi nv:
2. lakcm (klfldi esetben a magyarorszgi tartzkodsi hely is).
3. llampolgrsg:
4. azonost okmny szma, annak tpusa:.
5. szletsi hely, id:
6. anyja szletsi neve:
B. A jogi szemly vagy jogi szemlyisggel nem rendelkez ms szervezet (gyfl) adatai
(egyni vllalkoznl is ki kell tlteni)
1. nv, rvidtett nv:
2. szkhely, vagy klfldi szkhely vllalkozs esetn a magyarorszgi fiktelep cme:
3. azonost okirat szma (cgjegyzkszm/ltrejttrl szl hatrozat
szma/nyilvntartsi szm):
4. ftevkenysge:
5. kpviseletre jogosultak neve, beosztsa:
6. kzbestsi megbzott azonostsra alkalmas adatok:
C. A tnyleges tulajdonos adatai:
1. csaldi s utnv (szletsi nv), amennyiben van hzassgi nv:
2. lakcm (klfldi esetben a magyarorszgi tartzkodsi hely is):
3. llampolgrsg:
4. azonost okmny szma, annak tpusa:
5. szletsi hely, id:
6. anyja szletsi neve:
D. Egyb
1. zleti kapcsolat esetn a szerzds tpusa, trgya s idtartama:
2. gyleti megbzs esetn a megbzs trgyt s sszegt:
3. a teljests krlmnyei (hely, id, md):

3. A pnzmossra utal adat, tny vagy krlmny rvid ismertetse:

21

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
4. sz. mellklet
A pnzgyi informcis egysgknt mkd hatsg elrhetsge:
Vm- s Pnzgyrsg Kzponti Bnldzsi Parancsnoksga
Pnzgyi Informcis Osztly
Cm: 1122 Budapest, Hajnczy Jzsef u. 7-9.
Telefon: 06-1-4568-111, Fax: 06-1-4568-154
Email: vpkbp.fiu@mail.vpop.hu

22

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
A pnzgyi informcis egysgknt mkd hatsggal kapcsolatot tart szemlyek
neve, beosztsa, telefonszma:

Nv:
Beosztsa:
Telefonszm:
e-mail:

Bvrin Enyedi Zita

irodavezet
20/498-4212
tiptop11@t-online.hu

23

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl

Formanyomtatvny
a Pmt. hatlya al tartoz szolgltatk szmra
az Eurpai Uni ltal elrendelt pnzgyi s vagyoni korltoz intzkedsek
vgrehajtsrl szl trvny alapjn meghatrozott bejelents teljestshez
1.1 A bejelentsre ktelezett szolgltat neve, cme, telefonszma:
1.2 A pnzeszkz, gazdasgi erforrs szlelsnek idpontja:
1.3 A bejelents idpontja:
2. A pnzgyi s vagyoni korltoz intzkeds alanynak azonost adatai
Szletsi neve:
Hzassgi neve:
Szletsi helye:
Szletsi ideje:
Lakhelye:
Tartzkodsi helye:
A pnzgyi s vagyoni jogi intzkedst elrendel kzssgi jogi aktus ltal kzztett egyb
azonost adatai:
3. A pnzgyi s vagyoni korltoz intzkeds hatlya al es pnzeszkzn, valamint
gazdasgi erforrson a pnzgyi s vagyoni korltoz intzkeds vgrehajtst korltoz
jogosultsggal rendelkez termszetes szemly adatai
Szletsi neve:
Hzassgi neve:
Szletsi helye:
Szletsi ideje:
Lakhelye:
Tartzkodsi helye:
4. A pnzgyi s vagyoni korltoz intzkeds hatlya alatt ll jogi szemly, jogi
szemlyisggel nem rendelkez szervezet adatai:
5. Minden olyan egyb adat, tny, krlmny, amely arra utal, hogy a pnzgyi s
vagyoni korltoz intzkeds alanya a Magyar Kztrsasg terletn a
pnzgyi s vagyoni korltoz intzkeds hatlya al es pnzeszkzzel
vagy gazdasgi erforrssal rendelkezik, valamint amely arra utal, hogy az
adott gyletbl a pnzgyi s vagyoni korltoz intzkeds alanynak
vagyoni elnye szrmazik.

24

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
6. A pnzgyi s vagyoni korltoz intzkeds hatlya al es pnzeszkz, valamint gazdasgi
erforrs lersa:
A pnzgyi s vagyoni korltoz intzkedsek foganatostsrt felels szerv
elrhetsgei:
Vm- s Pnzgyrsg Kzponti Bnldzsi Parancsnoksga
Pnzgyi Informcis Osztly
Cm: 1122 Budapest, Hajnczy Jzsef u. 7-9.
Telefon: 06-1-4568-111, Fax: 06-1-4568-154
Email: vpkbp.fiu@mail.vpop.hu

25

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
7. sz. mellklet
Az Eurpai Uni ltal elrendelt pnzgyi s vagyoni korltoz intzkedsek
vgrehajtsrl szl trvny 10.-a
10. (1) A pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa megelzsrl s
megakadlyozsrl szl trvny hatlya al tartoz szemly vagy
szervezet (a tovbbiakban szolgltat), valamint a vagyoni nyilvntartst
vezet szervek ktelesek a 7. (1) bekezdse szerinti szemlyes adatok
kzlsvel - haladktalanul bejelenteni a pnzgyi s vagyoni korltozs
foganatostsrt felels szervnek minden olyan adatot, tnyt,
krlmnyt, amely arra utal,
hogy a pnzgyi s vagyoni korltoz intzkeds alanya a Magyar
Kztrsasg terletn a pnzgyi s vagyoni korltoz intzkeds hatlya
al es pnzeszkzzel vagy gazdasgi erforrssal rendelkezik.
(2) A szolgltat, valamint a vagyoni nyilvntartst vezet szervek
ktelesek a 7. (1) bekezdse szerinti szemlyes adatok kzlsvel
haladktalanul bejelenteni a pnzgyi s vagyoni korltoz intzkeds
foganatostsrt felels szervnek minden olyan gyletre vonatkoz
adatot, tnyt vagy krlmnyt, amely arra utal, hogy az adott gyletbl a
pnzgyi s vagyoni korltoz intzkeds alanynak vagyoni elnye
szrmazik.
(3) A pnzgyi s vagyoni korltoz intzkeds foganatostsrt felels
szerv a szolgltat ltal tett (1)-(2) bekezdsek szerinti bejelents
megttelt kvet
a) belfldi gylet esetben egy munkanapon bell
b) nem belfldi gylet esetben kt munkanapon bell
megvizsglja a bejelentst.
(4) A pnzgyi s vagyoni korltoz intzkeds foganatostsrt felels
szerv a vagyoni nyilvntartst vezet szerv ltal tett (1)-(2) bekezdsek
szerinti bejelents megttelt kvet hrom munkanapon bell
megvizsglja a bejelentst.
(5) A pnzgyi s vagyoni korltoz intzkeds foganatostsrt felels
szerv a (3)-(4) bekezds szerinti vizsglat alapjn
a) a 3. (3)-(4) bekezdsekben foglaltak szerint jr el, s errl a 3. (3)
bekezdsben meghatrozottakon kvl a bejelentst tev szolgltatt,
illetve vagyoni nyilvntartst vezet szervet is rtesti; vagy
b) arrl rtesti a bejelentst tev szolgltatt, illetve vagyoni
nyilvntartst vezet szervet, hogy a 3. (3)-(4) bekezdsek szerinti
eljrs felttelei nem llnak fenn.
(6) A szolgltat az (1)-(2) bekezdsek szerinti bejelents megttelt
kvet
a) belfldi gylet esetben egy munkanap
b) nem belfldi gylet esetben kt munkanap
alatt nem teljestheti azt az gyletet, amely a bejelents alapjul szolgl
adat, tny vagy krlmny alapjn pnzgyi s vagyoni korltoz
intzkeds hatlya al es pnzeszkzt vagy gazdasgi erforrst rinthet,
kivve, ha az (5) bekezds b) pontja szerinti rtestst
kapott.
26

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
(7) Az gyletet ha teljestsnek egyb felttelei fennllnak a
bejelents megttelt kvet
a) belfldi gylet esetben msodik munkanapon
b) nem belfldi gylet esetben harmadik munkanapon
teljesteni kell, kivve, ha a szolgltat az (5) bekezds a) pontja szerinti
rtestst kapott.
(8) A vagyoni nyilvntartst vezet szerv az (1)-(2) bekezdsek szerinti
bejelents megttelt kvet hrom munkanap alatt nem teljestheti azt a
bejegyzs vagy vltozsbejegyzs irnti krelmet, amely a bejelents
alapjul szolgl adat, tny vagy krlmny alapjn pnzgyi s vagyoni
korltoz intzkeds hatlya al es pnzeszkzzel vagy gazdasgi
erforrssal lehet kapcsolatos, kivve, ha az (5) bekezds b) pontja
szerinti rtestst kapott. A bejegyzs vagy
vltozsbejegyzs irnti krelem teljestse irnt ha teljestsnek egyb
felttelei fennllnak a bejelents megttelt kvet negyedik
munkanapon intzkedni kell, kivve, ha a vagyoni nyilvntartst vezet
szerv az (5) bekezds a) pontja szerinti rtestst kapott.

27

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
8. sz. mellklet
35/2007. (XII. 29.) PM rendelet
a pnzmoss s a terrorizmus finanszrozsa megelzsrl s megakadlyozsrl szl
2007. vi CXXXVI. trvny alapjn elksztend bels szablyzat ktelez
tartalmi elemeirl
A pnzmoss s a terrorizmus finanszrozsa megelzsrl s megakadlyozsrl szl
2007. vi CXXXVI. trvny 43. (2) bekezdsben meghatrozott felhatalmazs alapjn,
a pnzgyminiszter feladat- s hatskrrl szl 169/2006. (VII. 28.) Korm. rendelet 1.
g) pontjban meghatrozott feladatkrmben a kvetkezket rendelem el:
1.
A pnzmoss s a terrorizmus finanszrozsa megelzsrl s megakadlyozsrl szl
2007. vi CXXXVI. trvnyben (a tovbbiakban: Pmt.) meghatrozott ktelezettsgek krbe
tartoz feladatok teljestsre a szolgltat ltal a Pmt. 33. -a alapjn elksztend bels
szablyzat ktelez tartalmi elemei a kvetkezk:
a) a pnzmossra vagy a terrorizmus finanszrozsra utal adatok, tnyek, krlmnyek
megllaptsakor figyelembe veend szempontok;
b) az gyfl azonostsnak, a szemlyazonossg igazol ellenrzsnek, a tnyleges
tulajdonos azonostsnak, az zleti kapcsolat cljt s tervezett jellegt feltr
tevkenysgnek, illetve az zleti kapcsolat folyamatos figyelemmel ksrsnek (a
tovbbiakban egytt: gyfl-tvilgts) bels eljrsi rendje;
c) az egyszerstett s a fokozott gyfl-tvilgts bels eljrsi rendje;
d) azon szolgltatknl, amelyek lni kvnnak a Pmt. 18. -ban foglalt jogosultsggal, a ms
szolgltat ltal elvgzett gyfl-tvilgtsi intzkedsek eredmnyei elfogadsnak bels
eljrsi rendje;
e) a pnzgyi informcis egysgknt mkd hatsgnak trtn bejelents bels eljrsi
rendje s formja, tovbb a Pmt. 23. (1) bekezdsnek a)-b) pontjban meghatrozott
adatokat tartalmaz formanyomtatvny;
f) a Pmt. 23. (2) bekezdsben meghatrozott kijellt szemly neve, beosztsa, elrhetsge;
g) az gyleti megbzs felfggesztsnek bels eljrsi rendje;
h) az gyfl-tvilgts, illetleg a bejelents kapcsn keletkezett adatok kezelsre,
megrzsre, vdelmre, illetve az rintett alkalmazottak vdelmre vonatkoz bels
elrsok;
i) az alkalmazottak kpzsre, a Pmt. 32. (3) bekezdsben az alkalmazottak szmra elrt
specilis kpzsi programok szervezsre vonatkoz elrsok;
j) az gyfelekkel kapcsolatba kerl alkalmazottak rszre az gyfl-tvilgts sorn
alkalmazand eljrsi, magatartsi normk;
k) az gyfl-tvilgtst, a bejelents teljestst s a nyilvntarts vezetst elsegt bels
ellenrz s informcis rendszer ismertetse;
l) a Pmt. 2. -nak hatlya al tartoz szolgltatk esetben a pnztutalsokat ksr
megbzi adatokrl szl, 2006. november 15-i 1781/2006/EK eurpai parlamenti s tancsi
rendelet vgrehajtsa vonatkozsban a megbz azonostsnak, a megbzi adatok
ellenrzsnek, nyilvntartsnak, tovbbtsnak, tovbb a hinyz vagy hinyos megbzi
adatokkal rkez pnztutalsok szlelsnek s kezelsnek bels eljrsi rendje.
2.
E rendelet a kihirdetst kvet napon lp hatlyba.

28

F-1.- GROUP KFT szablyzata a pnzmoss s terrorizmus finanszrozsa

megelzsrl s megakadlyozsrl
3.
E rendelet a pnzgyi rendszereknek a pnzmoss, valamint terrorizmus finanszrozsa cljra
val felhasznlsnak megelzsrl szl, 2005. oktber 26-i 2005/60/EK eurpai
parlamenti s tancsi irnyelvnek val megfelelst szolglja.

Szekszrd, 2008.mrcius 01.

Ph.

.
Fajszi Lajos
gyvezet igazgat

..
Bvrin Enyedi Zita
kijellt szemly

Alkalmazottak:
..
Harangoz Vivien
..
Srkzi Lszl
...
Molnr Heln

29