‫نشأة النقود‬

‫‪ ‬في المجتمع البدائي ‪ :‬االحتياجات محدودة وبالتالي كان هناك نظام االكتفاء الذاتي ‪،‬‬
‫حيث يتم اشباع هذه االحتياجات من مأكل ومسكن وملبس بما هو متاح في الطبيعة‪.‬‬
‫‪ ‬نظام المقايضة ‪ :‬مع تطور المجتمع وزيادة االحتياجات بدأ يظهر' التخصص‬
‫وتقسيم العمل‘ ومن هنا ظهر التبادل ‪ :‬فائض إنتاج سلعة معينة بفائض إنتاج السلع‬
‫األخرى‬

‫عيوب نظام المقايضة‬

‫‪‬صعوبة التوافق المزدوج بين رغبات المتعاملين ‪.‬‬

‫‪ ‬صعوبة تجزئة بعض السلع ‪.‬‬
‫‪ ‬صعوبة تخزين بعض السلع ‪.‬‬
‫‪‬تعدد نسب المبادلة وعدم وجود مقياس موحد للقيمة ‪.‬‬
‫‪‬عدم وجود وسيلة للمدفوعات اآلجلة ‪.‬‬
 ‫نشاة النقود‬
‫تعريف النقود‪:‬‬
‫اي شيء يتفق علية ويلقى قبوال عاما كوسيط للتبادل ‪.‬‬
‫انواع النقود ‪:‬‬
‫‪‬نقود سلعية‪:‬‬
‫االتفاق على استخدام سلعة معينه كوسيط للتبادل‬
‫قيمتها كسلعة = قيمتها كنقد‬
‫مثال ‪-:‬‬
‫الحبوب ‪,‬الماشية ‪,‬المحار المعادن' النقود المعدنية‘‬
‫‪‬نقود ائتمانية‪:‬‬
‫قيمتها كنقد تفوق قيمتها كسلعة‬
‫‪  -1‬النقود الورقية‬
‫‪  -2‬نقود الودائع‬
‫‪  -3‬النقود اإللكترونية‬
‫‪  -4‬النقود المساعدة‬
‫‪ ‬‬
 ‫نشأة النقود‬
‫قانون جرشام‬
‫النقود الرديئة تطرد النقود الجيدة من التداول‬

‫الصعوبات التي تعترض النقود السلعية ‪:‬‬

‫‪ ‬بالنسبة للحبوب والماشية ‪:‬‬

‫‪‬صعوبة تجزئة السلع‬
‫‪‬صعوبة تخزين السلعة‬
‫‪‬صعوبة المدفوعات اآلجلة‬

‫‪ ‬بالنسبة للنقود المعدنية ‪:‬‬

‫‪‬صعوبة تجزئة السلع ( يمكن القضاء عليها بالسك )‬
 ‫نشأة النقود‬
‫مزايا النقود السلعية ‪:‬‬

‫بالنسبة للحبوب‪,‬الماشية‪,‬المحار ‪:‬‬

‫‪ -1‬قضت على صعوبة التوافق المزدوج بين رغبات المتعاملين ‪.‬‬
‫‪ -2‬قضت على صعوبة تعدد نسب المبادلة ومقياس للقيمة ‪.‬‬

‫بالنسبة للنقود المعدنية ‪:‬‬

‫‪  -1‬قضت على صعوبة التوافق المزدوج بين رغبات المتعاملين ‪.‬‬

‫‪  -2‬قضت على صعوبة تعدد نسب المبادلة ومقياس للقيمة ‪.‬‬
‫‪  -3‬قضت على صعوبة المدفوعات اآلجلة ‪.‬‬
 ‫نشأة النقود‬
‫النقود االئتمانية ‪:‬‬
‫‪ ‬النقود الورقية ‪ :‬بداية‪  ‬من القرن التاسع عشر في اوربا بدأ االفراد في‬
‫إيداع مالديهم من نقود معدنية 'ذهب' لدى صاغه الذهب في مقابل حصولهم‬
‫على إيصاالت بدأ تداولها و تعارف عليها الناس وقبلوها في التعامل ‪...‬‬
‫واستنادا إلى ثقة االفراد في هذة اإليصاالت بدأ صاغه الذهب في إصدار‬
‫إيصاالت ال يقابلها ذهب كما يفعل البنك المركزي ‪.‬‬
‫‪ ‬نقود الودائع ‪:‬الودائع تحت الطلب ‪,‬ودائع الحسابات الجارية ‪ ,‬والتي يتم‬
‫السحب عليها بشيكات ‪.‬‬
‫‪ ‬النقود اإللكترونية ‪ :‬اي استخدام بطاقات الدفع اإللكتروني في إجراء‬
‫المعامالت االقتصادية ‪.‬‬
‫‪ ‬النقود المساعدة ‪ :‬هي التي تصدر ‪ ‬بفئات صغيرة‪ T‬لتسوية المعامالت‬
‫االقتصادية الصغيرة‬
 ‫وظائف النقود‬
‫‪-1‬وسيط للتبادل‪ /‬قبول عام‬

‫‪-2‬مقياس للقيمة‬

‫‪-3‬مخزن للقيمة وأداة لالدخار‬

‫‪-4‬وسيلة للمدفوعات اآلجلة‬

‫‪-5‬التأثير على النشاط االقتصادي‬

 ‫النظرية النقدية‬
‫• مفهوم النظرية النقدية ‪ :‬هي علمية تندرج تحت النظرية االقتصادية تهتم وتفسر الظواهر‬
‫بطريقة تبسيطية في مجالها االقتصادي والنقدي في فترة محددة ‪:‬‬

‫الهدف من الدراسة النقدية ‪:‬‬

‫• التعرف إلى العوامل التي تحدد قيمة النقود في فترة محددة‬

‫• التعرف الى العوامل التي تؤثر في االنتاج والتشغيل والمستوى العام لألسعار‬

‫• التعرف على أهم النظريات النقدية التي توافقت مع التطور االقتصادي والنقدي‬

‫• معرفة ما قدمه الفكر االقتصادي والنقدي عبر المراحل المختلفة‬

‫• محاولة تقدير كل النظريات النقدية التي جاء بها الفكر االقتصادي وتقييم معطياته‪.‬‬
 ‫النظرية النقدية‬
‫تطور النظرية النقدية‬
‫القرن التاسع عشر‪ ،‬تبحث النظرية النقدية‪ ،‬في معرفة العوامل التي تحدد وتفسر‬
‫تقلبات قيمة النقود ‪  .‬نظرية كمية النقود‪ .‬التي ركزت اهتمامها على كمية النقود‬
‫المتداولة وأنها العامل األساسي الذي يؤثر في قيمة النقود‬
‫نهاية القرن التاسع عشر ظهرت النظرية النفسية للنقود‪ ،‬التي اتخذت من التغيرات التي‬
‫تطرأ على الدخول األساسي لتقلبات قيمة النقود‪ ،‬وظهرت كذلك المدرسة السويدية التي‬
‫ترأسها االقتصادي فيكسل‪ ،‬وعرضت تحليال جديدا للكيفية التي تؤثر بها كمية النقود في‬
‫مستوى األسعار‬
‫ف‪TTT‬ي الثالثنيات م‪TTT‬ن القرن العشري‪TTT‬ن‪ ،‬ظهرت أفكار االقتص@@@ادي كين@@@ز‪ ،‬واتج@@@ه‬
‫االقتص@اديون إل@ى دراس@ة تأثي@ر النقود عل@ى مس@توى االنتاج والتشغي@ل والمس@توى العام‬
‫لألسعار‪.‬‬
 ‫قيمة النقود‬
‫قيمة النقود‬
‫القيمة الحقيقية للنقود(‪)M\P‬‬ ‫القيمة االسمية للنقود (‪) M‬‬
‫القوة الشرائية للنقود وهي تقاس بكمية‬
‫السلع والخدمات التي يتم الحصول عليها ‪.‬‬ ‫هي القيمة التي تصدر بها‬
‫وكلما زاد المستوى العام لألسعار تقل‬ ‫وحدة النقد (العملة )‬
‫القيمة الحقيقية للنقود‬

‫العالقة بين قيمة النقود ومستوى األسعار‬

‫صحيح‪.‬‬ ‫• أن ارتفاع أسعار السلع والخدمات يعنى تخفيض قيمة النقود ‪ ،‬العكس‬

‫السلع‪.‬‬ ‫• االقتصاديين يقيسون قيمة النقود على أساس تقلبات مستوى عدد من‬

‫• يت‪3‬م اس‪3‬تخدام طرق االرقام القياس‪3‬ية لألس‪3‬عار والت‪3‬ى تعن‪3‬ى ملخ‪3‬ص التغيي‪3‬ر النس‪3‬بى‬
‫ف‪3‬ى أس‪3‬عار مجموع‪3‬ة معين‪3‬ة م‪3‬ن الس‪3‬لع ف‪3‬ى وق‪3‬ت معلوم ‪ ،‬مقارن‪3‬ة بمس‪3‬تواها ف‪3‬ى وق‪3‬ت‬
‫آخر نتخذه أساسا ً للقياس للمقارنة ‪.‬‬
 ‫قيمة النقود‬
‫طريقة حساب الرقم القياسى لألسعار لمجموعة من السلع ‪-‬المناسيب‬

‫منسوب سعر السلعة الثانية إلى‬ ‫سعر السلعة فى الفترة‬ ‫سعر السلعة فى الفترة‬ ‫السلعة‬
‫السلعة األولى (‪)%‬‬ ‫الثانية‬ ‫األولى‬
‫‪80%‬‬ ‫‪4‬‬ ‫‪5‬‬ ‫السلعة األولى‬
‫‪120%‬‬ ‫‪120‬‬ ‫‪100‬‬ ‫السلعة الثانية‬
‫‪200%‬‬ ‫‪50‬‬ ‫‪25‬‬ ‫السلعة الثالثة‬
‫‪225%‬‬ ‫‪50‬‬ ‫‪20‬‬ ‫السلعة‬
‫الرابعة‬
‫‪80+120+200+225‬‬

‫= ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬
‫‪4‬‬
‫=‪156%‬‬

‫و أن القوة الشرائية للنقود ‪ ،‬قد انخفضت وأصبحت ‪ ، %64‬النه‬

‫(‪64%=100*)100/156‬‬
 ‫أثار تقلبات قيمة النقود‬
‫قيمة النقود‬
‫اوال‪ :‬التأثير على توزيع الثروة والدخل‬

‫انخفاض األسعار = ارتفاع قيمة النقود‬ ‫ارتفاع األسعار = انخفاض قيمة النقود‬

‫استفادة للدائن = خسارة المدين‬ ‫خسارة للدائن = استفادة المدين‬

‫ارتفاع دخل أصحاب الدخول الثابتة‬ ‫انخفاض دخل أصحاب الدخول الثابتة‬
‫انخفاض دخول أصحاب الدخول المتغيره‬ ‫ارتفاع دخول أصحاب الدخول المتغيره‬
 ‫قيمة النقود‬
‫أثار تقلبات قيمة النقود‬
‫التأثير على مستوى التشغيل واإلنتاج‬

‫انخفاض األسعار = ارتفاع قيمة النقود‬ ‫ارتفاع األسعار = انخفاض قيمة النقود‬

‫انخفاض اسعار السلع= انخفاض االنتاج‬ ‫ارتفاع اسعار السلع= زيادة اإلنتاج واالستخدام‬
‫واالستخدام‬

‫الدول المتقدمة= زيادة االنتاج‬ ‫الدول النامية = التضخم ‪ ،‬عدم‬

‫واالستخدام واالنتعاش االقتصادي‬ ‫مرونة الجهاز االنتاجي‬
 ‫قيمة النقود‬
‫العوامل المؤثرة فى تحديد قيمة النقود‬

‫اذا كان حجم المدفوعات‬ ‫اذا كان حجم المدفوعات‬

‫النقدية غير مساوي لحجم‬ ‫النقدية مساويا ً لحجم‬
‫السلع والخدمات‬ ‫السلع والخدمات‬
‫‪ -1‬العرض الحقيقى للسلع‬
‫والخدمات‬
‫‪ -2‬الطلب النقدي او االنفاق‬
‫عدم استقرار األسعار‬ ‫استقرار األسعار‬