Professional Documents
Culture Documents
Domagoj Margetić - Bankarska Mafija PDF
Domagoj Margetić - Bankarska Mafija PDF
Bankarska naja
Vlastita naklada
Oonagoj largetio, Antuna Bauera D, Zagreb, lrvatska
enail donagoj_nargetioyahoo.oon,
www.neoenzurirano.oon
Za nakladnika
Oonagoj largetio
Urednik:
Or lilan Ribioio
Likovno oblikovanje i graoka priprena
uulija Vojkovio
lotograja
lenad Crnoeo
Tisak:
Parvus, Zagreb, POOB.
ClP zapis dostupan u raounalnon katalogu laoionalne i sveuoiline knjinioe u ounalnon katalogu laoionalne i sveuoiline knjinioe u unalnon katalogu laoionalne i sveuoiline knjinioe u oiline knjinioe u iline knjinioe u ne knjinioe u ne knjinioe u nioe u nioe u
Zagrebu pod brojen G7PPL G7PPL
lSBl D7BDLBDGDGG7O
Oonagoj largetio
Bankarska naja
Organizirani bankarski krininal i pranje novoa]
Zagreb, POOB.
7
G
SAORAu
Tehnologija pranja novca u poslovnim bankama u Hrvatskoj 11
Europska unija zaustavlja pregovore s RH zbog organiziranog
kriminala vezanog uz pranje novca 14
EU blokira Sanaderov projekt: Odnosi Banskih dvora i Europske
komisije u kriticnoj fazi 19
Pregovori s Europskom unijom u krizi zbog organiziranog
kriminala u bankarskom sustavu 22
Wanke ucjenjuju Vladu bankrotom drzave 26
Vlada tajno zaduzila drzavu za milijarde eura 28
5 milijuna eura na tajnim racunima 31
Kaznena prijava protiv Woze Prke zbog pranja pola milijarde eura
preko tajnib racuna u PWZ-u 33
Odvjetnik Tatarac odgovara na Prkine prijetnje:
Gdje je pola milijarde eura sa tajnib racunaI 38
Afera Wrodosplit potresa Sanaderovu Vladu 44
Sanaderova Vlada prala novac preko Raiffeisen banke 46
Novac u Lihten!tajn prebacivan preko Hypo banke 52
Popis dokumenacije koju skriva strogo
povjerljivi DOSSIER HYPO 56
Ivo Sanader je 1995. godine raspolagao sredstvima
nezakonitog kredita Hypo banke 57
Austrijska tajna: Sanader kamatario za Hypo banku 60
Pranje novca u Hypo banci 61
Vlada RH sudjelovala u pranju novca preko Hypo banke 63
Hrvatska Vlada suodgovorna za kriminal u Hypo banci 66
Kome je Hypo banka dodjeljivala ,tajne" krediteI 68
B
G
Sanader 1995. dogovarao tajno kreditiranje Vlade
sa Hypo bankom Klagenfurt 72
Ugovor kojeg su sa Hypo bankom 1995. dogovorili
Granic i Sanader izrazito nepovoljan za Hrvatsku 74
Afera Hypo: Vlada sudjelovala u krivotvorenju
bilanca Hypo banke 78
Pranjem vi!e od 11 milijarda kuna preko Hypo banke
nezakonito povecavan vanjski dug Hrvatske 81
Afera Hypo: Yiktivni krediti Hypo banke Klagenfurt
sluzili kao pokrice za pranje novca 84
Pranje novca dugorocnim deviznim depozitima
Hypo banke Klagenfurt kod Hypo banke Zagreb 90
Kroz dopunski kapital Hypo Alpe Adria Banke d.d.
Zagreb "oprano" preko 2 milijuna eura 93
Hypo bana u Hrvatskoj "prala" novac transakcijam
preko povezanih osoba 95
Preko tajnib deviznib racuna kod stranib banka
Hypo banka Zagreb ,oprala" oko 5 milijuna eura 96
Popis banaka preko kojib je ,opran" novac opljackan
iz Hrvatske i prebacen na tajne racune 99
Nezakonito vodenje Drzavne riznice Vladi omogucilo
pranje novca preko tajnib racuna 103
Afera Hypo razotkriva povezanost Sanaderove
Vlade s organiziranim kriminalom 107
Medunarodne posljedice umijexanosti brvatske
Vlade u organizirani bankarski kriminal i pranje novca 115
Luropski domino efekt ,Afere Hypo" 121
Zaxto se Stjepan Mesic umijexao u ,Slucaj Zagorac"I 128
Luropska unija: Hrvatska ne ispunjava ,YATY-4"
kriterije o suzbijanju pranja novca 133
Hypo banka preko Slavonske banke povecala
vanjski dug Hrvatske za vi!e od 301 milijun eura 136
D
G
Kaznena prijava zbog pranja novca i prikrivanja
nezakonitog novca u Slavonskoj banci 140
Hrvatska narodna banka omogucila pranje novca
Hypo banke preko Slavonske banke 150
Zagrebacka banka sudjelovala u Miloxevicevim
financijskim operacijama 156
Nezakonita Skupxtina Zagrebacke banke i
krivotvorena financijska izvjexca 160
Vlada blokira istragu o kriminalu u Zagrebackoj banci
zbog Lukovicevib ucjena dugovima drzave 168
Tajni vlasnici: Vlasni!tvo nad dionicama
Zagrebacke banke d.d. skriveno na skrbnickim racunima 171
Kaznena prijava USKOK-u: ZAWA opljackana
preko skrbnickib racuna 174
Gdje je 226 milijarda HRD: Lukovic uz pomoc
Miloxevica nezakonito naplatio srbijanski dug ZAWJ 178
Skupxtina Zagrebacke banke d.d. je nezakonita 181
Vanjski dug: Prijetnja financijskom opstanku
drzave ili prijevara vladajuce eliteI 184
Kako bi sprijecila bankrot Drzavnog proracuna
Vlada se zaduzuje kod ZAWL i PWZ-a 189
Sanaderova Vlada izaziva slom pravnog i
politickog poretka 191
LU: Vlada nije ucinila nixta na suzbijanju pranja
novca u Hrvatskoj 195
Hrvatska nema pravnu ni administrativnu
infrastrukturu za suzbijanje pranja novca 199
Pranje novca: HNB ne kontrolira tijek novca
u kreditnim institucijama 201
Poslovne banke ne provode HNW-ove ,Smjernice
za sprijecavanje pranja novca" 204
O
G
EU: Hrvatska ne ispunjava postavljene kriterije
suzbijanja pranja novca 209
Banke za Vladu RH prikrivaju i provode operacije
pranja novca preko tajnib racuna 213
Organizirani kriminal pod za!titom Vlade:
Wanke iznad Zakona 216
Yinancijski sustav u Hrvatskoj sluzi za pranje
novca organiziranog kriminala 218
Hrvatska je talac domace financijske elite 223
Wankarski kriminal u Hrvatskoj moze uzrokovati
krizu u medunarodnim financijskim odnosima 228
Zivotopis 240
G
Oonagoj largetio
1ehnologija pranja novoa u poslovnin bankana u
lrvatskoj
Novo inloimaticlo tohnologijo, llolsibilniji tiansloii novca, liboializacija
moJunaiodnih linancijslih tiansloia, volili bioj linancijslih stiucnjala, volila
linancijsla siodstva lojima iaspolazo liiminalni miljo, banlo lojo imaju svo ozbiljnijo
pioblomo za odizavanjo dnovno linancijslo lilvidnosti, loja im omogucava linancijslo
plasmano i piolit, svo su to ololnosti lojo pogoduju i olalsavaju tohnologiju pianja
novca, i unos piljavog novca u logalno linancijslo tolovo.
Medubankarske gotovinske transakcije
Foiod uobicajonih banlaislih tiansalcija sa liziclim osobama u mjonjacnicama,
stodno lioditnim zadiugama i banlama, gdjo so sulladno Zalonu o spiijocavanju
pianja novca iziavno mogu piijaviti sumnjivo tiansalcijo, tioba ih tiaziti i idontiliciiati
u podiucju moJubanlaislih bozgotovinslih tiansalcija. Ovalvo tiansalcijo nisu
objoltivni indilatoii, tj. matoiijalno obiljozjo za piijavljivanjo pianja novca, nogo
subjoltivni indilatoii. NoJubanlaislo tiansalcijo lojima so tiansloiiiaju siodstva
iz jodno domaco banlo u inozomnu banlu ili obiatno, tiansalcijo lojima so obico
volili novac na iacunu tijolom jodnog dana, tiansloii loji imaju uvijol isto sudionilo,
tiobaju biti subjoltivni indilatoi za poliotanjo postupla istiago tomoljom Zalona o
spiijocavanju pianja novca.
Dnevne transkacije izmedu banaka
U banlama so ti tiansloii izvisavaju uobicajonim platno piomotnim
instiumontima loio i nostio doznalama banla banci, a sviha tiansalcijo su ili dopoziti
ili lioditi, bilo da so iadi o odobionju ili o poviatu siodstava. Svo dnovno tiansalcijo
su ovidontiiano na izvodima doviznih tolucih iacuna domacih banala lod inozomnih
banala.
Iodna domaca banla ima izvoda tolilo lolilo ima otvoonih tiansalcijslih
iacuna u inozomstvu, odnosno sa lolilo jo banala uspostavila lontoloiontno odnoso.
N1950 iogistiiia sva odobionja i sva zaduzonja sa jodnom inozomnom banlom. Za
svali iadni dan postoji po jodan izvod loji pocinjo sa zatoconim saldom od piothodnog
dana, i ovidontiia svo piomjono lojo su so toga dana dogaJalo u toj banci. 1o jo zapiavo
dolumont loji dolazujo da jo tiansalcija stvaino izvisona. Ujodno N1 950 jo lontiola
josu li svi piiljovi i odljovi stvaino izvisoni, joi so svala stavla N1 950 zatvaia sa
SWIF1 ovlastonjom a toioconjo ili odobionjo iacuna. Fiomot izvoda polazujo lolilo jo
tiansalcija toga dana izvisono i lolila jo viijodnost izvisonih tiansalcija.
BAlKARSKA lAlluA
P
G
Nova tehnologija pranja novca
Analizom izvoda iacuna lod inozomno banlo tioba posobno obiatiti pozoinost
na tiansalcijo, volilo po viijodnosti, tiansalcijo lojo su pio i lontia u istom danu,
lao i da su upucono uvijol od istog posiljatolja. Nalon toga tioba tiaziti dolumonto
tomoljom lojih jo tiansalcija izvisona. 1o su dolumonti loji sadizo sva bitna obiljozja
tiansalcijo i iz lojih so mozo zalljucti jo li tiansalcija opiavdana, odnosno ima li
piijo svoga olonomslu i logicnu opiavdanost. Ulolilo tiansalcija polazo supiotno
banla uzima dugoiocni dopozit ili liodit za piijoviomonu otplatu istog talvog liodita
ili dopozita, uzima dugoiocni dopozit da bi isti dan odobiila nololilo liatloiocnih
dopozita, odobiava liodit i isti dan ga viaca lao udio u sindiciianom lioditu, odobiava
liodit noloj nopoznatoj tvitli ili povozanoj osobi loja isti dan piijoviomono viaca ianijo
zalljuconi liodit), nosumnjivo su subjoltivni indilatoii loji ulazuju da so tiansalcijo
idontiliciiaju lao sumnjivo.
Obziiom da su svi ti polazatolji samo subjoltivni indilatoii, njihovo piijavljivanjo
nadloznim institucijama za pocotal tioba biti islljucivo piaconjo i istiazivanjo tijola
novca, i utviJivanjo da li pocinjo piiliivanjom piavog izvoia novca i da li jo piibavljon
na nozalonit nacin u zomlji ili inozomstvu, i ima li izvoio u liiminalnom miljou. Dallo,
u ovom so slucaju iadi o poduzimanju mjoia tamo gdjo jo novac voc opian. Radi so o
iolativno novoj tohnologiji pianja novca i novoj visti linancijslog liiminala, loji so zbog
spocilicnih motoda toslo idontiliciia i otliiva lao pianjo novca. Ovaj jo liiminalni
modol linancijslo tohnologijo pianja piljavog novca osmisljon upiavo u banlama u
Iivatsloj, zbog coga jo nasa zomlja postala svojovisna banlaisla liiminalna oaza, joi
dizavno institucijo toloiiiaju ovalvu tohnologiju pianja novca iz liiminalnih izvoia.
Sam oblil opisanih tiansalcija no odstupa od uobicajonih moJubanlaislih
tiansalcija. 1o su lioditi ili dopoziti banla banci, no sustina tiansalcijo noma logicni
slijod, a najmanjo olonomslu opiavdanost i cilj. UtviJivanjo sustino tiansalcijo pocinjo
analizom izvoda inozomno banlo odobionja i zaduzonja, a zatim analizom svalog
instiumonta placanja. Fosobnu pozoinost tioba obiatiti na platno nalogo lojima
so izvisava tiansloi siodstava po lioditno gaiantnim poslovima sa inozomstvom, ili
tiansloi moJubanlaislih dopozita.
Tehnologija pranja novca u hrvatskim bankama
Fioma statistilama u Iivatsloj jo 9z banlaislog soltoia u vlasnistvu
inozomnih banala, pa jo costo lioditiianjo izmoJu banlo matico u inozomstvu i
banala u njozinom vlasnistvu. Fiocoduia ioalizacijo talvih liodita jo sljodoca. Banla
matica iz inozomstva odobiava liodito i dopozito banlama u vlasnistvu u Iivatsloj.
Fovozanim poduzocima u Ivatsloj taloJoi odobiava liodito na dovizno iacuno
banala u svojom vlasnistvu. Bioj liodita i dopozita jo volili i lontinuiiano so lioditi i
dopoziti viacaju novim zaduzonjom. Nodol linanciianja banlo lcoii jo stalno viacanjo
liodita dopozitom, ili dopozita lioditom. U opisu sviho uplato svih poviata stoji
piijoviomona otplata liodita banlo lcoii banci matici. Sviha povlaconja novih liodita
ili dopozita jo povoljna iocnost liodita loja jo po stvainom stanju samo tii mjosoca
duza od piijoviomono otplaconog liodita. Izvod tolucog doviznog iacuna ovidontiia
sljodoco tiansalcijo. Banla matica odobiava liodit banci lcoii u iznosu od !0 milijuna
B
G
Oonagoj largetio
ouia. Banla lcoi istoviomono viaca dopozit banci matici u iznosu od !0 milijuna ouia.
1iansalcijo odobionja i tiansalcijo zaduzonja na izvodu iacuna su gotovo uvijol u
iavnotozi i liocu so od 5 milijuna do 60 milijuna ouia u jodnom danu.
Dolumonti tomoljom lojih su lnjizoni izvodi su dugoiocni lioditi lojima so
piijoviomono viaca dugoiocni dopozit ciji poviat istico samo tii mjosoca piijo nogo
novoodobioni liodit. Fiomot odobionih i viaconih liodita i dopozita u piomatianom
poiiodu od dvijo godino iznosio jo 600 milijuna ouia. Cijona liodita idonticna jo cijoni
dopozita, sto potviJujo da tiansalcijo nomaju olonomsli opiavdan i logican cilj.
Sindicirani krediti
U pocotnoj lazi linanciianja banla matica jo odobiavala liodito banci lcoii za
zajodniclo sudjolovanjo u sindiciianim lioditima. Nositolj sindiciianog liodita bila jo
banla matica a jodini sudionil u sindiciianom lioditu bila jo banla lcoi. Konstiulcija
ovog linanciianja jo sljodoca. Banla matica odobiava linancijsli liodit banci lcoii za
sudjolovanjo u sindiciianom lioditu. Banla lcoi i banla matica zalljucuju ugovoi
o udjolu u sindiciianom lioditu lojim piimljona siodstva banla lcoi viaca banci
matici.
U zavisnoj lazi banla matica u svojo imo zalljucujo ugovoi o lioditu u lojom
jo ona jodini lioditoi. Nalon dugotiajnih iaspiava o ispiavnosti talvih sindiciianih
liodita svi lioditi odobioni za ucosco u sindiciianom lioditu su piijoviomono otplaconi
banci matici.
Rizicno upravljanje likvidnoxcu banke
Opisano tiansalcijo nomaju noli olonomsli smisao, a analza ucinla talvih
tiansalcija u lnjigama banlo polazujo lolilom so iizilu izlazo banla. Fovozivanjom
piimljonih liodita i dopozita, sa piijoviomono otplaconim lioditima i dopozitima,
ulazujo da banla lcoi noispiavno ovidontiia izvoio linancijslih plasmana u svojim
lnjigama, i na izlaganjo volilom iizilu u planiianju lilvidnosti.
U nastojanju da nopiostano piiliiva piavu iocnost izvoia, mozo izgubiti
lontiolu nad upiavljanjom svojom lilvidnoscu, i ugioziti usllaJonost svojih obvoza i
imovino. Upiavo ta visina iizila lojom so banla izlazo, ulazujo na sumnju da jo lapital
sumnjivog poiijolla, i da tioba pioispitati novcano tolovo do samog izvoia novca
obziiom na lolicinu novca loji ulazi i izlazi lioz iacun, to talo mozo naiusiti stabilnost,
intogiitot i uglod linancijslog sustava i ugioziti jodinstvono linancijslo tizisto.
Drugi model pranja novca depozitima
Nodol linanciianja inozomno banlo matico i diugo hivatslo banlo u njozinom
vlasnistvu jo samo linanciianjo dopozitima loji su dugoiocni od minimalno pot godina
do malsimalno jodanaost godina. 1iansalcijo na izvodu doviznog tolucog iacuna
domaco banlo su sljodoco.
Banla matica odobiava dugoiocni dopozit banci lcoii u iznosu od z0
milijuna ouia. Domaca banla isti dan odobiava liatloiocno altivno dopozito banci
BAlKARSKA lAlluA
G
matici na njon iacun lod banlo loja jo i doznacila dopozit, i dopozit banci sa cijog
su iacuna siodstva tiansloiiiana. Ovim modolom so lontinuiiano izmjonjuju pasivni
i altivni dopoziti umjosto liodita i dopozita. Uz to da noma olonomslo opiavdanosti
ovalvih tiansalcija, tioba so osvinuti i na lunlcioniianjo moJubanlaislih dopozita
u banlaisloj pialsi. NoJubanlaisli dopoziti izmoJu inozomno i domaco banlo
zalljucuju so od piolonocnih do najviso na godinu dana, i to jo malsimalna iocnost u
banlaisloj pialsi. Iznos zalljuconog dopozita ovisan jo taloJoi o platno piomotnim
tiansalcijama izmoJu banala. Sumnjiva tianslacija jo alo u zalljucnici za dopozit
stoji da jo dopozit ugovoion na iol duzi od godinu dana.
Znaci, iol poviata dopozita od dosot do dvanaost godina jo toimin loji jo
moJunaiodnoj banlaisloj pialsi nopoznat. Bioj zalljuconih pasivnih dopozita jo
taloJoi volili, a pojodinacni iznosi dopozita so liocu od 5 milijuna pa do 30 milijuna
ouia ili isti iznosi u svicaislim liancima. Zbioj pojodinacnih dopozita odobionih od
banlo matico domacoj banci jo nosto manji od pola milijaido ouia.
Sumnjive transakcije ukazuju na kriminalni tijek novca
Namoco so potioba da so opisano tiansalcijo lojima so obico ogioman lapital
izmoJu banlo matico i banala u njonom vlasnistvu, idontiliciiaju lao sumnjivo i da
so istiazi tijol novca od pocotla do liaja. Obziiom da so talvo banlo no piidizavaju
tijolom lioditiianja niti jodnog liitoiija loji lontioliia upiavljanjo iizicima, to ulazujo
na cinjonicu da so samo lapital sumnjivog piojolla mozo ulagati boz odioJonih
piavila, joi talav lapital noma za cilj ostvaionjo dobiti nogo uvlaconjo piljavog novca u
logalno linancijslo tolovo. Ovalav modol pianja novca postao jo uobicajon u banlama
na Ballanu, a posobno jo iazvijon u banlaislom sustavu Iivatslo, gdjo ga Iivatsla
naiodna banla zapiavo piosutno odobiava i poliiva svojim piavilima i nacinom na
loji ustiojava lunlcioniianjo banlaislog sustava.
Diugim iijocim iadi so o piojoltiianom liiminalnom sustavu loji jo postao
ouiopsla piaonica piljavog novca odnosno piostoi za logalizaciju liiminalnog novca
ouiopslog liiminalnog podzomlja.
Europska unija zaustavlja pregovore s Rl zbog
organiziranog krininala vezanog uz pranje novoa
1ijolom piotollo dvijo godino hivatsla \lada Euiopsloj jo lomisiji podnosila
lazna, liivotvoiona i nopotpuna izvjosca o mjoiama lojo Iivatsla poduzima na
suzbijanju oiganiziianog liiminala vozanog uz pianjo novca, lao i lazna izvjosca o
alcijama spiijocavanja pianja novca, to piomjoni zalonodavstva u tom podiucju
i djolovanju institucija, posobno Ninistaistva piavosuJa, Ninistaistva linancija,
Dizavnog odvjotnistva i samo \lado.
L
G
Oonagoj largetio
Rozultat ovalvog laznog izvjoscivanja Euiopslo lomisijo jo zaustavljanjo
piogovoia Euiopslo unijo s Iivatslom u podiucju piavosuJa, sto jo Sanadoiova \lada
sliivala sloio pola godino od hivatslo javnosti.
Pranje novca opasan problem usko povezan s korupcijom
Euiopsla lomisija, ipal jo piocijonila lalo Ropublila Iivatsla nijo na dovoljno
lvalitotan nacin iijosila pioblom liiminala vozanog uz pianjo novca u hivatslom
linancijslom sustavu, a loji EU smatia uz loiupciju jodnim od najozbiljnijih piobloma
hivatslo tianzicijo.
Vlada nije ispoxtivala cak tri direktive Luropske komisije o suzbijanju
pranja novca
Nalon piitisala iz Euiopslo lomisijo, a lalo to navodi Komisija u svojom
izvjoscu, hivatsla jo \lada piiznala piodstavnicima Euiopslo lomisijo lalo nijo
uslladila hivatslo zalonodavstvo sa dvijo lljucno diioltivo Euiopslo lomisijo, u svozi
suzbijanja pianja novca, Diioltivom 9!/30S/EEC i Diioltivom z00!/91/EC. Iodnalo
talo, iz Izvjosca Euiopslo lomisijo jasno pioizlazi da hivatsla \lada na suzbijanju
oiganiziianog liiminala u podiucju pianja novca nijo postivala niti uslladila hivatslo
piopiso sa Diioltivom z005/60/EC, Konvoncijom CoE bioj !9S, a lojo so odnoso
na suzbijanjo pianja novca u zomljama clanicama Unijo. U tom smislu Euiopsla jo
lomisija Iivatsloj uputila 40 osnovnih piopoiula i dovot spocijalnih piopoiula
Radno slupino za linancijo FA1F), a lojo do danas \lada Ropublilo Iivatslo nijo
piimjonila, ialo jo piililom piimanja tih piopoiula izjavila Euiopsloj lomisiji lalo
noco biti piobloma olo usllaJivanja s tim diioltivama i piopoiulama.
U tom smislu, Euiopsla lomisija postavila jo hivatsloj \ladi novi i lonacni iol
za usllaJivanjo zalonodavstva sa diioltivama u podiucju suzbijanja pianja novca, i
to najlasnijo do liaja pivoj tiomjosocja z00S. godino, lada co Euiopsla lomisija
ponovno izvisiti lontiolu piovodbo naioJonih mjoia.
Ozbiljna zabrinutost Luropske komisije zbog ,okruzja kriminala,
korupcije i neformalne ekonomije"
Ucinlovita boiba na suzbijanju pianja novca i linanciianja toioiisticlih slupina,
lao i zahtjovi u inliastiultuii za piovodbu tih mjoia, ozbiljno, svo viso zabiinjavaju u
slucaju Iivatslo, lazo so u Izvjoscu Euiopslo lomisijo.
Fostojo ozbiljno slabosti lojo utjocu na iad vocino institucija u ovom podiucju,
u lancu inloimiianja i odgovoinosti, ulljucujuci nadzoina tijola, tijola za piimjonu
zalona, tuzitoljstvo i sudstvo. Fosobno smo zabiinuti zbog nislo iazino piijavljivanja
sumnjivih tiansalcija od stiano nobanlaislih institucija, tvidi Euiopsla lomisija.
Kao jodan od glavnih piobloma u suzbijanju pianja novca EK navodi nilalvu
lomunilaciju moJu pojodinim tijolima dizavno upiavo, nolooidiniianost u djolovanju
i iadu, moJusobno noizvjoscivanjo, nopostojanjo sustava iazmjono inloimacija.Fioma
misljonju Euiopslo lomisijo, piovodba zalona, odnosno sudstvo i dizavno odvjotnistvo
BAlKARSKA lAlluA
G
G
piodstavljaju uslo gilo djolovanja na suzbijanju pianja novca u Ropublici Iivatsloj.
Ovalva iazina noucinlovitosti na suzbijanju pianja novca dodatno jo pogoisana
opcim cimbonicima: visolom iazinom liiminala i loiupcijo, opsogom noloimalno
olonomijo, ogianiconih siodstava, navodi u svojom Izvjoscu Euiopsla lomisija.
Vlada umijexana u pranje novca u Hypo i Raiffeisen banci
Iodan od najvocih piobloma u ovom poglavlju piogovoia Iivatslo sa Euiopslom
unijom piodstavlja i iziavna umijosanost \lado u pianjo novca u Iypo Alpo Adiia Banl
i Railloison banci u Iivatsloj. Austiijslo su linancijslo institucijo piijo otpiililo godinu
dana na najvisoj iazini u Austiiji polionulo moJunaiodnu istiagu o pianju novca u
Iypo banci. 1iag istiago vilo jo bizo austiijslo Ninistaistvo linancija dovolo do Iypo
Alpo Adiia Banlo u Iivatsloj i do tajnih iacuna visolih duznosnila Sanadoiovo \lado
u austiijsloj Iypo banci. Diugim iijocima, austiijsli su istiazni oigani tijolom opsiino
istiago utvidili lalo su najvoco opoiacijo pianja novca obavljano piolo tajnih iacuna u
Iypo banci u Iivatsloj i njozinoj banci lcoii Slavonsloj banci d.d. Osijol.
Danas jo voc poznato da su zbog ovo aloio ostavlo moiali podnijoti colni ljudi
Iypo banlo u Austiiji i Iivatsloj, lao i austiijsli ministai linancija. Cijola jo aloia
lulminiiala istiagom o oiganiziianom liiminalu i pianju novca u Iypo banci, loju jo
piod spocijalnim povjoionstvom piovodio Austiijsli pailamont.
Drzava - praonica novca
Ialo jo u toj istiazi Sanadoiova \lada bila obvozna poslati austiijslim lologama
svu dolumontaciju o oiganiziianom liiminalu i pianju novca u Iypo banci u Iivatsloj,
Sanadoi i njogov ministai linancija Ivan Suloi, pioglasili su dolumontaciju o pianju
novca u Iypo banci u Iivatsloj stiogo povjoiljivom, saliili jo u solu u labinotu
ministia linancija i odbili su jo piodati austiijslim lologama. 1imo su Sanadoi i Suloi
iziavno zastitili liiminalnu oiganizaciju loja piolo Iypo banlo u Iivatsloj piovodi
opoiacijo pianja piljavog novca u iznosima od viso stotina milijuna ouia.
1ajna ovo suiadnjo Ivo Sanadoia sa Iypo banlom u Iivatsloj liijo so u
visolom stupnju tajno zaduzonosti hivatslo \lado lod Iypo banlo. Osim toga, Iypo
banla u Iivatsloj tocnijo njozini colni ljudi) iaspolazu s dolazima o tajnim iacunima
u inozomstvu lojima piolo Iypo banlo iaspolazo Ivo Sanadoi, loji jo svojoviomono
bio ovlastoni posiodnil Iypo banlo Klagonluit. Svo ovo inloimacijo, lao i inloimacijo
o postojanju stiogo povjoiljivog Dosjoa Iypo u labinotu Ivo Sanadoia zabiinuli su
njogovo ouiopslo paitnoio, loji jodnostavno smatiaju lalo hivatsla \lada uspijova
odizati linancijslu stabilnost svojog sustava talo sto odobiava linancijslim ontitotima
u Iivatsloj visomilijunslo i nolontioliiano opoiacijo pianja piljavog novca iz svih
dijolova svijota.
Kao sto nolo dizavo opstaju lao dizavo loclainico, Sanadoi jo osmislio
mohanizam opstanla njogovog sustava talo sto jo dizavu piotvoiio u dizavu piaonicu
liiminalnog novca. A to jo, jodnostavno, bilo pioviso za Sanadoiovo sugovoinilo u
Euiopsloj uniji. Euiopsla lomisija, sto jo ocito iz zadnjih Izvjosca, odlucila jo spiijociti
talvo daljnjo opoiacijo hivatslo \lado.
7
G
Oonagoj largetio
Lazno izvjexce Sukerovog ministarstva Luropskoj komisiji
Noji izvoii tvido lalo jo lap loja jo piolila casu u lomunilaciji Euiopslo
lomisijo i Iivatslo, u svozi liiminalitota vozanog uz pianjo novca, piodstavljao niz
izvjosca iz Ninistaistva linancija, lojo vodi IDZ-ov ministai Ivan Suloi, a za loja
su u Euiopsloj lomisiji piocijonili lalo so iadi jodnostavno o laznim izvjoscima i
liivotvoionim podatcima.
1alo jo u jodnom od svojim izvjosca Suloi Euiopsloj lomisiji ustvidio lalo
so pioblomom liiminalitota vozanog uz pianjo novca u njogovu Ninistaistvu bavi
posobna oiganizacija loju jo on ustiojio pod nazivom Financijsla obavjostajna
giupa FIU), loja bioji cal !1 zaposlonila Ninistaistva linancija. 1o jo, dalalo, bila
novjoiojatna laz. 1alva obavjostajna oiganizacija jodnostavno no postoji, niti postoji
ijodna odlula \lado Ropublilo Iivatslo ili Iivatslog saboia lojom bi ta ili nola
slicna sluzba unutai Ninistaistva linancija bila ustiojona.
Ivan Suloi lagao jo u izvjoscu Euiopsloj lomisiji lalo bi ublazio liitilu
zbog iastucog piobloma pianja novca unutai hivatslog linancijslog sustava. Bio jo
to ocajnicli polusaj piiliivanja cinjonico lalo \lada nijo ucinila apsolutno nista na
ijosavanju i piocosuiianju iastucog piobloma oiganiziianog liiminala u podiucju
pianja novca i ijosavanju piobloma lisonja niza diioltiva i lonvoncija Euiopslo unijo
na tom podiucju.
Austrijsko hrvatska operacija prikrivanja organiziranog kriminala
u Hypo banci
U lipnju z001. godino, Euiopsla lomisija donijola jo lonacnu odlulu o
obustavljanju piogovoia s Iivatslom u podiucju piavosuJa, nalon sto su so iz
inloimacija lojo su dobivali od novladinih izvoia, uvjoiili lalo jo sam vih \lado
umijosan u opoiacijo pianja novca lioz hivatsli linancijsli sustav.
Aloia Biodosplit i pianjo nozalonitog novca piolo tajnih iacuna u Railloison
banci u Iivatsloj, ucinili su colnilo Euiopslo lomisijo samo odlucnijima u nalani
za bloliianjom piogovoia s Iivatslom u podiucju piavosuJa. O toj diasticnoj mjoii
Euiopslo lomisijo Ivo Sanadoi dobio jo inloimaciju voc u svibnju z001. godino, sto
jo piomijoi odlucio zatajiti cal i nolim clanovima svojo \lado. Cjolovitu inloimaciju
imali su jodino Sanadoi, Folancoc, Suloi i ministiica Ioviin. Ostali clanovi \lado
usliaconi su za izvjosco svojog sola o najnovijim tihim sanlcijama Euiopslo unijo
pioma politiclom Zagiobu. Ipal, sudoci pioma izvoiima iz Banslih dvoia sa cijolim jo
pioblomom voc u iujnu upoznat i glavni dizavni odvjotnil Nladon Bajic, loji jo tiobao
sudjolovati u sastavljanju intoidisciplinaino iadno slupino loja jo tiobala sudjolovati
u jos jodnoj laznoj opoiaciji stvaianju sustava za boibu piotiv pianja novca, lalo bi
so Euiopsloj lomisiji jos jodnom zamazalo oci lozmoticlim potozima Sanadoiovo
administiacijo i Dizavnog odvjotnistva.
Iionicno, paitnoii Iivatsloj u ovom piojoltu bili su upiavo Austiija i njozini
stiucnjaci. Bilo jo to logicno. Ioi lolilo god jo aloia Iypo banlo postala nougodna
za hivatslu \ladu, bila jo potoncijalna politicla opasnost za \ladu Austiijo. Stoga su
dvijo \lado odlicilo zajodniclom opoiacijom piiliiti cijolu aloiu.
BAlKARSKA lAlluA
B
G
Hrvatska narodna banka umije!ana u organizirani kriminal pranja
novca
Fosobnom cinom iupom sustava u Iivatsloj smatia so Iivatsla naiodna
banla, loja nijo u stanju visiti svojo zalonslo obvozo i ovlasti nadzoia nad linancijslim
soltoiom, posobno nadzoia nad banlama.
Odnosno, u Euiopsloj lomisiji smatiaju lalo INB do danas nijo djolovala
dovoljno odlucno i dosljodno na suzbijanju pianja novca u hiv atslom linancijslom
sustavu, to dosadasnji sustav lontiolo banala piolo INB-a smatiaju supljim
i nodostatnim, posobno joi nijo bilo znacajnijo moJusobno suiadnjo INB-a,
Ninistaistva linancija, Dizavnog odvjotnistva, Ninistaistva piavosuJa i sudova na
suzbijanju pianja novca u Iivatsloj.
Ios ozbiljnijim pioblomom u Euiopsloj lomisiji smatiaju \ladina lazna izvjosca
u lojima so stanjo polusalo piilazati boljim nogo sto ono u stvainosti jost.
Afera Hypo - put za parlamentarnu krizu koalicijske VladeI
Cini so, svalalo, lalo jo liiza u odnosu Sanadoiovo \lado i Euiopslo lomisijo,
dosognula ozbiljno iazmjoio, loji ulazuju na postojanjo oiganiziianog liiminalnog
linancijslog sustava u Iivatsloj loji opsluzujo moJunaiodno opoiacijo pianja
liiminalnog novca.
Iodno jo siguino, \lada ovaj pioblom noco jodnostavno iijositi, niti mozo
dolazati lalo nijo bila umijosana u piiliivanjo oiganiziianog liiminala vozanog uz
pianjo novca. Ialo Sanadoi sliiva ovo cinjonico, njogova diuga \lada svoj mandat
zapocinjo ozbiljnom liizom piocosa piistupanja Iivatslo Euiopsloj uniji.
Cinjonico i dolumonto o umijosanosti njogovo \lado u oiganiziiani liiminal u
Iypo banci, Ivo Sanadoi noco moci jos dugo sliivati. Fostoji opasnost da ovo pitanjo
postano pivi tost povjoionja njogovoj loalicijsloj \ladi u Iivatslom saboiu, pogotovo
ulolilo noli od njogovih loalicijslih paitnoia nalon sto ova aloia postano javna stvai,
noco htjoti piouzoti dio politiclo odgovoinosti za pogijoslo Sanadoiovo piothodno
\lado.
D
G
Oonagoj largetio
EL blokira Sanaderov projekt Odnosi Banskih dvora i
Europske konisije u kritionoj fazi
1ajno Izvjosco o piovodbi piodpiistupnih piogiama Euiopslo unijo, sastavljono
liajom piosinca z001. godino, iazotliiva dotaljo o iazlozima zbog lojih jo Euiopsla
lomisija odlucila do daljnjoga obustaviti Iivatsloj linanciianjo piogiama iz
piodpiistupnih londova Euiopslo unijo.
Sastanak zajednickog nadzornog odbora RH i Luropske komisije
Dana !!. piosinca z001. godino odizan jo diugi po iodu sastanal zajodniclog
nadzoinog odboia Iivatslo i Euiopslo lomisijo za nadzoi upiavljanja linancijslim
siodstvima iz pioiacuna Euiopslo unijo, loja Ropublila Iivatsla loiisti od voljaco
z006. godino. Zalljucci o stanju u docontializiianom sustavu piovodbo piodpiistupno
pomoci EU FIARE i IFA lompononta !) iznosoni sa stiano Euiopslo lomisijo na
Zajodniclom nadzoinom odboiu za piaconjo piovodbo EU piogiama odizanom !0. i
!!. piosinca z001. u Siodisnjom dizavnom uiodu za iazvojnu stiatogiju i looidinaciju
londova EU.
Na sastanlu !!.!z.z001. bili su piisutni piodstavnici Euiopslo lomisijo David
Daily, Ioan Naiio Noioau, \incont Dogoit, Oslai Bonodilt, Constantino Iongaios,
Alboito Naitinolli, Sandio Ciganovic, piodstavnici Ninistaistva linancija: Anto
Zigman, \ladimiia Ivandic, piodstavnici SDU za iazvojnu stiatogiju i looidinaciju
londova EU: Naitina Dalic, Davoi Cilic, piodstavnil Ninistaistva vanjslih poslova
i ouiopslih intogiacija: Novon Folicaiic, stoji u zapisnilu sa sastanla zajodniclog
nadzoinog odboia za nadzoi loiistonja linancijslih siodstava iz piodpiistupnih
londova Euiopslo unijo.
Zatajio sustav kontrole financija iz fondova LU
Sudoci pioma sadizaju ovoga zapisnila, piodstavnici Euiopslo lomisijo
smatiaju lalo jo zalazao sustav lontiolo loiistonja linancijslih siodstava iz londova
Euiopslo unijo, lojo iz piodpiistupnih londova lao oblil pomoci za usllaJonjo sa
standaidima Euiopslo unijo piima Ropublila Iivatsla.
\olili bioj odbijonica za linanciianjo piijavljonih piogiama iz Iivatslo,
zapiavo, govoii o loiumpiianosti sustava u dizavnoj upiavi u Iivatsloj, loji bi moiao
nadziiati potiosnju i loiistonjo siodstava Euiopslo unijo, lao i samo piogiamo loji so
linanciiaju. Euiopsla lomisija smatia da so sustav piovodbo piodpiistupno pomoci
Siodisnja jodinica za linanciianjo i ugovaianjo/SIFU, Nacionalni lond/NF i jodinico za
piovodbu piojolata u ministaistvima) nalazi u liiticnoj lazi, odnosno piod tionutlom
lada co Euiopsla lomisija opozvati alioditaciju loju jo dala za docontializiiani sustav
piovodbo DIS) u Iivatsloj.
BAlKARSKA lAlluA
PO
G
Argumenti Europske komisije
1ajni zapisnil o sastanlu zajodniclog nadzoinog odboia RI i Euiopslo
lomisijo o nadzoiu loiistonja linancijslih siodstava iz piodpiistupnih londova EU,
dotaljno navodi i aigumonto lojo jo na sastanlu iznijola Euiopsla lomisija u svozi
liizo u odnosima hivatslo \lado i Euiopslo lomisijo, lada jo u pitanju loiistonjo
piodpiistupnih ouiopslih londova.
Svoju ocjonu Euiopsla lomisija tomolji na sljodocim aigumontima:
a) \isoloj stopi odbijonica na dolumonto lojo SIFU saljo Dologaciji Euiopslo
lomisijo DEK) na lontiolu. Ispiavci dolumontacijo viso so tomoljom zapiimljonih
odbijonica, pioma comu djolatnici Komisijo zalljucuju da so SIFU oslanja na
piovjoiu loju visi DEK, a no iazvijanjo vlastitih sposobnosti. 1o jo pioma njihovom
misljonju iozultat i nodovoljno iazvijonog sustava lontiolo u SIFU.
b) \olilim viomonslim zaostacima u ugovaianju, odnosno visolom intonzitotu
ugovaianja pijo istola liajnjih iolova. U posljodnjih mjosoc piogiama FIARE
z005, ciji jo iol za ugovaianjo istolao z9. studonog, ugovoiono jo piolo 50 svih
ugovoia, a u zadnjih tjodan dana olo 30.
c) Nopostivanju planova i piojolcija dostavo dolumontacijo pioma DEK-u, cimo so
gubi vjoiodostojnost i nomogucnost planiianja iadnog optoioconja.
d) Nodostatnoj obuci djolatnila SIFU i jodinica za piovodbu piojolta, navodo so u
zapisnilu aigumonti piodstavnila Euiopslo lomisijo.
Europska komisija suspendirala ugovore s Hrvatskom vrijedne 130
milijuna eura
Fosljodica utviJonih nopavilnosti u loiistonju siodstava ouiopslih londova,
pioma tajnom zapisnilu sa sastanla zajodniclog nadzoinog odboia, susponzija jo
daljnjog odobiavanja ugovoia sa Iivatslom, loju jo uvola Euiopsla lomisija. 1imo jo
liajom z001. godino suspondiiano sllapanjo ugovoia za loiistonjo siodstava ouiopslih
piodpiistupnih londova u ulupnom iznosu od !30 milijuna ouia.
Naimo, pioma nosluzbonim izvoiima iz Euiopslo lomisijo, doznajomo za
ozbiljnu zabiinutost njihovih piodstavnila u svozi loiistonja siodstava ouiopslih
londova. Fostoji, naimo, bojazan lalo jo \lada liltivnim piojoltima povlacila
siodstva od Euiopslo lomisijo, loja jo lasnijo loiistila za poliivanjo manjlova i
iupa u Dizavnom pioiacunu. Euiopsla lomisija jo od dana zalljucivanja sastanla
!!.!z.z001. godino uvola sljodoco mjoio:
a) Suspondiia so odobiavanjo svih ugovoia sa stiano Dologacijo Euiopslo lomisijo.
1o podiazmijova da niti jodan ugovoi za piogiam FIARE no mozo biti potpisan
i puston u piovodbu, odnosno da jo do ispunjavanja zadanih uvjota obustavljono
loiistonjo linancijslih siodstava u iznosu od !30 milijuna ouia.
b) Alolacija namijonjona Iivatsloj za z00S. godinu smanjujo so za 5 milijuna ouia,
sa 45 milijuna ouia na 40 milijuna ouia.
P
G
Oonagoj largetio
Za prekid suspenzije Hrvatska mora ispuniti xest mjerila Luropske
komisije
Fiijo nogo li Euiopsla lomisija piihvati iazmotiiti ulidanjo susponzijo daljnjog
loiistonja linancijslih siodstava iz piodpiistupnih londova EU, Iivatsla moia ispuniti
sost novih mjoiila, postavljonih na sastanlu zajodniclog nadzoinog odboia u piosincu
z001. godino. Euiopsla lomisija jo uvola sljodoca mjoiila:
a) Njoiilo !. Fotiobno jo unapiijoditi sustav planiianja u docontializiianom sustavu
piovodbo lalo bi ono bilo lvalitotnijo i odizivijo. 1o podiazumijova da so
viomonsli planovi piipiomo dolumontacijo, piovodbo natjocaja, ocjono ponuda
i ugovaianja piavoviomono izvisavaju. Fotpuno ulljucivanjo djolatnila SIFU
u nadzoi piovodbo piojolata, odnosno njihovo sudjolovanjo na nadzoinim
sastancima.
b) Njoiilo z. Fotiobno jo smanjiti bioj odbijonica DEK-a za svo visto dolumonata ...
c) Njoiilo 3. Ocolujo so podizanjo iazino lultuio izvjoscivanja o nopiavilnostima
administiativnim gioslama) na nacin da so izvjostaji o nopiavilnostima salju u
sto liacom iolu od njihova nastanla, da budu lomplotni i da so odmah poduzmu
mjoio za ispiavljanjo nopiavilnosti.
d) Njoiilo 4. Fotiobno jo povocati bioj ljudi u SIFU na 53 do voljaco z00S. godino.
1aloJoi tioba povocati bioj ljudi u Odjolu za lontiolu na 1 zaposlonila lalo bi so
moglo obaviti !00tno lontiolo svo dolumontacijo piijo njihova slanja u DEK.
o) Njoiilo 5. 1ianzicija iz SIFU u Siodisnju agonciju za linanciianjo i ugovaianjo moia
biti u potpunosti obavljona do voljaco z00S. godino.
l) Njoiilo 6. Svi nalazi iovizoia Euiopslo lomisijo iz pioljoca z001. o iadu
docontializiianog sustava piovodbo moiaju biti ispostovani do ozujla z00S.
godino, stoji u zapisnilu sa sastanla zajodniclog nadzoinog odboia Iivatslo i
Euiopslo lomisijo od siodino piosinca z001. godino.
Hrvatska pred visokim rizikom ukidanja akreditacije za kori!tenje
fondova LU - ozbiljne posljedice za pregovore o clanstvu u LU
Iz zalljucla tajnog zapisnila sa sastanla zajodniclog nazoinog odboia
Ropublilo Iivatslo i Euiopslo lomisijo, od !!. piosinca z001. godino, iazvidno jo lalo
jo Euiopsla lomisija ocijonila da so Iivatsla nalazi piod visolim iizilom potpuno
obustavo alioditacijo za loiistonjo linancijslih siodstava iz piodpiistupnih londova
EU, sto bi po ocjoni Euiopslo lomisijo imalo i ozbiljno posljodico na tijol postupla
piimanja Iivatslo u clanstvo Unijo.
Iivatsla so nalazi piod visolim iizilom ulidanja alioditacijo za docontializiiano
upiavljanjo siodstvima Euiopslo unijo i stoga jo izuzotno bitno sto zuinijo i ucinlovitijo
ulloniti postojoco nodostatlo u sustavu. U slucaju gubitla alioditacijo Iivatsla noco
biti u mogucnosti isloiistiti iaspolozivo piodpiistupno londovo u iznosu od !40
milijuna ouia godisnjo, sto so odnosi i na buduco IFA londovo, svo to ima dalolosozno
politiclo implilacijo i utjoco na piogovoio o clanstvu u EU. Ulidanjom alioditacijo
BAlKARSKA lAlluA
PP
G
Iivatsla bi ponovno tiobala zatiaziti alioditaciju za linancijslo upiavljanjo siodstvima
EU, odnosno pioci lioz visomjosocni piocos piipiomo za viacanjo alioditacijo.
Ova izuzotno slozona situacija u sustavu piovodbo piodpiistupno pomoci
zahtijova paznju svih ministaia i njihov stalni nadzoi nad piovodbom piojolata u
vlastitom ministaistvu, zalljucili su piodstavnici Euiopslo lomisijo.
Kriza procesa pridruzivanja Hrvatske Luropskoj uniji
Ovaj dolumont loji dolazujo liizu piocosa piidiuzivanja Iivatslo Euiopsloj
uniji, Ivo Sanadoi namjoino jo saliio od hivatslo javnosti tijolom postupla piogovoia
o sastavljanju njogovo diugo vlado.
Upiavo supiotno dolazima iz ovog zapisnila, Sanadoi jo i u piodizboinoj
lampanji i nalon njo tvidio lalo jo upiavo on piomijoisli landidat loji uziva
potpoiu piodstavnila Euiopslo unijo za postizanjo njogovog glavnog politiclog cilja
punopiavnog clanstva Iivatslo u Euiopsloj uniji. 1aj cilj jo, cini so, za Sanadoia
dalji nogo ilada do sada. Uspilos nodvojbonim polazatoljima, dolazima i odlulama
piodstavnila Euiopslo lomisijo, Sanadoi i njogova \lada odbijaju piiznati hivatsloj
javnosti cinjonicu da jo IDZ-ov piojolt piidiuzivanja Iivatslo Euiopsloj uniji u liizi.
Umjosto piiznanja cinjonica o lojima govoii i tajni dolumont sa sastanla sa
piodstavnicima Euiopslo lomisijo, Sanadoi so odlucio na piopagandno altivnosti
lojima co polusati piiliiti liizu u odnosima Banslih dvoia i Biuxollosa.
Pregovori s Europskon unijon u krizi zbog organiziranog
krininala u bankarskon sustavu
Ialo su modiji posljodnjih tjodana izvjoscivali o liitilama Euiopslo lomisijo
na iacun stanja ioloimi hivatslog piavosuJa, sudoci pioma najnovijim dolumontima
Euiopslo lomisijo, piogovoii o piistupanju Euiopsloj uniji mogli bi biti ozbiljno
ugiozoni zbog stanja u hivatslom banlaislom i linancijslom sustavu. Naimo,
Euiopsla lomisija i njozina iadna tijola, posljodnjih mjosoci vilo intonzivno piato
stanjo u hivatslom banlaislom sustavu, posobno su nadziiali i lontioliiali, istiazivali,
linancijslo opoiacijo poslovnih banala iogistiiianih u Iivatsloj, lao i ouiopslih
banala lojo posluju u Iivatsloj ili posluju s linancijslim institucijama u Iivatsloj. U
piipiomi jo i svoobuhvatno izvjosco Euiopslo lomisijo o linancijslom i banlaislom
sustavu. Fiodstavnici EU nadziiali su i austiijslu istiagu o liiminalu u Iypo Alpo Adiia
banci, to im jo Ropublila Austiija ustupila svo njima iaspolozivo dolumonto, loji su
ouiopslim biioliatima posluzili lao tiag za piaconjo linancijslih opoiacija lojo dolazo
iz Iivatslo ili zavisavaju u Iivatsloj.
PB
G
Oonagoj largetio
1alo su so na udaiu Euiopslo lomisijo naslo linancijslo opoiacijo Iypo Alpo
Adiia banlo, Railloison banlo, Zagiobaclo banlo, Fiiviodno banlo Zagiob, Slavonslo
banlo, to linancijslo opoiacijo Ninistaistva linancija i Iivatslo postanslo banlo.
Tajno Jzvjexce predstavljeno guverneru HNW-a
Euiopsla lomisija so, pii donosonju ocjono o, lalo smatiaju, liiminalnim
linancijslim opoiacijama u Iivatsloj, piijo svoga oiijontiiala na nadzoi mogucog
lisonja piopisa, piavila i diioltiva Euiopslo unijo lada jo u pitanju spiijocavanjo pianja
novca.
Upiavo u tom dijolu piodstavnici Euiopslo lomisijo pionasli su i najozbiljnijo
piopusto u hivatslom banlaislom sustavu. Kalo tvidi nas izvoi u INB-u, piijo nopuna
dva tjodna nacit Izvjosca Euiopslo lomisijo o pianju novca u hivatslim banlama
piodstavljon jo u tajnosti guvoinoiu Iivatslo naiodno banlo Zoljlu Rohatinslom,
obziiom da piodstavnici EK smatiaju lalo INB nijo u dovoljnoj mjoii loiistila
svojo zalonslo ovlasti lalo bi spiijocila pianjo novca piolo banala u Iivatsloj, lao
i ilogalno linancijslo opoiacijo. Osim toga, smatiaju u Euiopsloj lomisiji, INB jo
piopustila visiti altivan nadzoi volilih lioditnih plasmana linancijslih institucija, to
nijo iziadila piilladan iogistai lioditnih iizila u poslovanju banlaislih institucija u
zomlji. U Euiopsloj lomisiji, izgloda, ovalvo piopusto smatiaju ozbiljnom piopiolom
planiianom nastavlu piogovoia s Euiopslom unijom, iz iazloga sto bi nastaval
talvog poslovanja hivatslog banlaislog sustava mogao ugioziti stabilnost volilih
banlaislo linancijslih sustava u EU, cijo jo poslovanjo vozano uz banlo lojo posluju
u Iivatsloj.
U tom smislu Euiopsla lomisija smatia da so poslovanjo banlaislih i
linancijslih institucija u Iivatsloj odvija u supiotnosti sa nacolima i odiodbama
Diioltivo z000/!z/EC Euiopslog pailamonta i \ijoca, od z0. ozujla z000. godino, o
pocotlu poslovanja i obavljanju djolatnosti lioditnih ustanova.
Problematicni veliki kreditni plasmani
Fosobno pioblomaticnima EU smatia visolo lioditno plasmano poslovnih
banala u Iivatsloj u odnosu na jodnog ili giupu povozanih llijonata. Upiavo talvi
lioditni odnosi laialtoiiziiaju vocinu lioditnih poslova u hivatslim banlama. Osim
toga, u volilom bioju talvih tiansalcija, jamstva za visolo lioditno plasmano su ili
dizavna jamstva ili jamstva jodinica lolalno upiavo i samoupiavo, sto Euiopsla
lomisija smatia piotjoianim izlaganjom lioditnom iizilu. Dodatno, banlo u Iivatsloj
su costo u svoja vlastita siodstva ulljucivalo gaiancijo lojo im jo odobiila dizava ili
lolalna tijola, sto EU smatia iziavnim omotanjom lonluioncijo na banlaislom tizistu
i lisonjom piavila Diioltivo z000/!z/EC. Iivatsla naiodna banla automatizmom jo
iogistiiiala volilo plasmano lioditnih institucija u zomlji, boz da jo u ijodnom od tih
slucajova polionula linancijsli nadzoi sulladno svojim zalonslim ovlastima.
Kao sto jo voc spomonuto ozbiljnim so piopustima u nadzoiu poslovanja
banlaislog sustava smatia nouspostavljanjo iodovitog nadzoia od stiano INB, lao
i nopostojanjo jodinstvonog iogistia lioditnog iizila, lojog bi INB taloJoi tiobala
BAlKARSKA lAlluA
P
G
piatiti u poslovanju linancijslih institucija. Euiopsla lomisija cini so, smatia da do
ovalvih piopusta nijo doslo slucajno, voc da jo INB u vocini tih slucajova sluzila samo
lao piiiucni soivis poslovnih banala i njihovih upiava, to lao institucija za logalizaciju
upitnih izvoia linancijslih siodstava loja so lioz poslovno banlo u Iivatsloj plasiiaju
lioz liodito lalo bi so logaliziiao tijol nozalonitih linancijslih siodstava iz nololilo
ouiopslih zomalja. Diugim iijocima, Euiopsla lomisija smatia lalo su poslovno
banlo u Iivatsloj loiistilo lioditno plasmano za pianjo novca iz inozomnih linancijslih
opoiacija, comu jo pogodovao laotican linancijsli sustav u zomlji i manjal, odnosno
nopostojanjo, stvainog ucinlovitog nadzoia od stiano siodisnjo banlo.
U tom smislu smatiaju da jo u hivatslim banlama tiobalo uspostaviti i
mohanizmo ogianicavanja visolih lioditnih plasmana zbog spiijocavanja izlaganja
sustava lioditnom iizilu, lao i spiijocavanja moguco liizo nosolvontnosti banlaislog
sustava, za loju smatiaju da jo u Iivatsloj moguca posljodica dosadasnjo politilo
poslovanja banala i lioditno politilo u zomlji. I u tom jo smislu Iivatsla naiodna
banla, pioma misljonju EU, ioagiiala lasno i nopiilladno.
Krediti unutar samih banaka posebno sumnjivi
Fosobno sumnjivim plasmanima EK smatia unutainjo plasmano pojodinih
banlaislih sustava u zomlji. Naimo, nijo bila iijotlost u poslovanju banala u Iivatsloj
da pojodina banla odobiava visolo lioditno plasmano svojoj banci lcoii, povozanom
diustvu ili svojoj podiuznici, ili pal svojim suvlasnicima, visolo pozicioniianim
zaposlonicima ili pal clanovima Upiavo.
Fioma misljonju EK Iivatsla naiodna banla piopustila jo izvisiti nadzoi nad
talvim tiansalcijama, za lojo u ouiopsloj biioliaciji smatiaju da bi moglo piodstavljati
llasicno opoiacijo pianja novca i nozalonitih linancijslih tiansloia. Fioma misljonju
Euiopslo lomisijo u hivatslim banlama visoni su volili lioditni plasmani vlastitim
maticnim diustvima tih banala ili ostalim podiuznicama svog maticnog diustva, lao
i poduzocima ili banlama lcoiima u odnosu na maticnu banlu loja plasiia volila
lioditna siodstva. EK smatia lalo jo to supiotno nacolima Diioltivo z000/!z/EC.
Odiodbo to Diioltivo zahtijovaju da u slucaju lada utjocaj lojog ostvaiuju osobo,
lojo su iziavno ili noiziavno vlasnici lvaliliciiajucog udjola u lioditnoj ustanovi, ima
posljodico u smislu stoto za zdiavo i iazboiito upiavljanjo spomonutom institucijom,
nadlozna tijola obvozna su poduzoti odgovaiajuco mjoio za zaustavljanjo talvo
situacijo.
Euiopsla lomisija sulladno navodonoj Diioltivi taloJoi smatia lalo jo lod
volilih plasmana potiobno utviditi posobno standaido za plasmano lojo lioditna
ustanova dajo svojoj vlastitoj giupi, lada so moiaju odioditi stioza ogianiconja nogo
lod ostalih plasmana. Uvidom u stiultuiu talvih intoinih plasmana unutai sustava
hivatslih poslovnih banala, utviJono jo lalo jo njihovo poslovanjo upiavo supiotno
ovim nacolima Diioltivo Euiopslo lomisijo. Fiimjocono jo lalo su talvo najvoco
tiansalcijo obavljano u Fiiviodnoj banci Zagiob, Zagiobacloj banci, Iypo Aplo Adiia
banci i Railloison banci, iogistiiianima u Ropublici Iivatsloj.
Obziiom da su nalon talvih plasmana unutai svojih poslovnih sustava u
Iivatsloj, banlo ili poduzoca lojima jo liodit plasiian u lonacnici novac od tih
PL
G
Oonagoj largetio
plasmana tiansloiiialo u inozomstvo na izdvojono iacuno lod banala lojo su vlasnicli
ili poslovno povozano sa banlama u Iivatsloj, EK smatia lalo so iadi o liltivnim
lioditnim plasmanima za liltivno piilazivanjo laznih bilancnih polazatolja banala
sa sjodistom u zomljama Euiopslo unijo, to za lazno piilazivanjo podatala o tolucoj
lilvidnosti banala sa sjodistom u EU.
Diugim iijocima, upiavo po toj osnovi, ovalvi sumnjivi plasmani i ovalav modol
pianja novca piolo banala u Iivatsloj, ozbiljno ugiozavaju linancijslo i banlaislo
sustavo zomalja clanica Euiopslo unijo.
Sto su veliki plasmani prema Direktivi LUI
Fioma Diioltivi EU iz z000. godino plasman lioditno ustanovo llijontu ili
giupi povozanih llijonata smatia so volilim plasmanom alo viijodnost istoga iznosi
ili piolazi !0 vlastitih siodstava lioditno ustanovo.
Fioma piimjodbama lojo bi na iacun hivatslih banala usloio mogla izioci
Euiopsla lomisija, pod mogucom piijotnjom susponzijom piogovoia o piidiuzivanju
EU zbog iasiiono pojavo pianja novca lioz hivatsli banlaisli sustav, dizava ni Iivatsla
naiodna banla nisu ucinilo nista sulladno svojim zalonslim ovlastima lalo bi uvolo
potiobno mjoio ogianicavanja volilih plasmana, sulladno pialsi u Euiopsloj uniji. U
tom smislu piimjocono jo lalo banlo u Iivatsloj djoluju supiotno nacolima Diioltivo
Euiopslo unijo, to lalo poslovanjo banala u Iivatsloj najozbiljnijo ulazujo da so iadi
o noloj visti ozalonjonog pianja novca lioz linancijsli sustav. Odnosno, EK bi mogla
upozoiiti Iivatslu lalo so poslovanjo nolih banala u Iivatsloj tomolji islljucivo na
oiganiziianom banlaislom liiminalu i pianju novca iz cinih tolova u Euiopsloj
uniji ili izvan njo.
Foslovno banlo u Iivatsloj, talo su noiijotlo odobiavalo lioditno plasmano
llijontima ili giupama povozanih llijonata cal i lada jo viijodnost lioditnog plasmana
piolazila z5 vlastitih siodstava banlo. U Iivatsloj nijo uspostavljon dovoljno
liodibilan sustav ni mohanizmi nadzoia volilih plasmana u banlaislom sustavu.
Iodnalo talo u Iivatsloj nisu usllaJona piavila o vlasnistvu banala u diugim
diustvima, posobno onima loja nisu lioditna ili linancijsla institucija, niti diustvo
lojo obavlja djolatnost povozanu s osnovnom djolatnosti banlo. EK smatia lalo jo i
na taj nacin zapiavo banlama u Iivatsloj omogucono stvaianjo ilogalnih banlaislih
sustava za pianjo novca piolo povozanih diustava i poduzoca loja su u vlasnistvu
banala. Fioma misljonju EK talvo jo poslovanjo banala tiobalo ogianiciti sulladno
Diioltivi EU.
Niti jodna lioditna ustanova no mozo imati lvaliliciiajuci udjol ciji iznos
piolazi !5 vlastitih siodstava u diustvu lojo nijo ni lioditna ustanova ni linancijsla
ustanova, stoji u Diioltivi.
EK, u lonacnici, smatia lalo su i postupci iovizijo u hivatslim banlama upitni
i da nisu piovodoni u slladu sa uviijozonim standaidima iovizijo poslovanja banala
i linancijslih ustanova. Smatia so lalo laziiana iovizoisla izvjosca sluzo banlama u
Iivatsloj za lazno uiodno piilazivanjo poslovanja banala i poslovnih, linancijslih
polazatolja, cimo so dodatno ugiozava stabilnost linancijslog i banlaislog sustava,
posobno joi so iadi o banlama lojo su vlasnicli i poslovno uslo povozano s maticnim
BAlKARSKA lAlluA
PG
G
banlama u zomljama clanicama Euiopslo unijo.
Na tajnim racunima kod PWZ preko pola milijarde eura
Stoga bi u sljodocim tjodnima Euiopsla lomisija mogla uputiti Iivatsloj
posobno Izvjosco u lojom co uvjotovati hitno mjoio za spiijocavanjo daljnjih
nozalonitosti u iadu banala u Iivatsloj. Iivatsla cini so, baiom sto so tico Euiopslo
lomisijo, piodstavlja iaj za vlasnilo ilogalno stoconog lapitala. 1alo stoconi piljavi
novac poio so linancijslim opoiacijama i liltivnim lioditnim plasmanima piolo
banala u Iivatsloj, da bi potom zavisio na tajnim iacunima lod maticnih banala u
inozomstvu.
Iivatsla naiodna banla i Ninistaistvo linancija do danas nisu poduzoli nista
lalo bi spiijocili ovaj oiganiziiani banlaisli liiminal. Napiotiv, piosutno su odobiavali
ovalvo linancijslo opoiacijo banala, to su noiijotlo i samo dizavno institucijo iziavno
umijosano u sumnjivo lioditno aianzmano sa nolim poslovnim banlama. Fioma
nolim dostupnim dolumontima, Ninistaistvo linancija u jodnom jo tionutlu na tajnim
iacunima lod Fiiviodno banlo Zagiob imalo polozonih piolo pola milijaido ouia u
gotovom novcu. 1aj novac i ti iacuni nisu u tom tionutlu bili nigdjo iogistiiiani niti
piolnjizoni, niti jo taj novac voJon i piolnjizon u glavnoj lnjizi Dizavnog pioiacuna.
Stoga su nodvojboni dolazi umijosanosti izvisno vlasti i INB-a u oiganiziiani
banlaisli liiminal i moJunaiodno pianjo novca piolo banala u Iivatsloj.
Banke uojenjuju Vladu bankroton drave
Ivo Sanadoi nalazi so u nozahvalnoj poziciji u odnosu na poslovno banlo
u Iivatsloj. Fiodsjodnici upiava tih banala piijo tjodan dana uputili su IDZ-ovu
piomijoiu otvoionu piijotnju, ucjonu izazivanjom banliota dizavnog linancijslog
sustava, ulolilo \lada no piisili guvoinoia INB-a Zoljla Rohatinslog na popustanjo
banlama u ogianicavanju njihovo lioditno, lomoicijalno politilo. U odnosu na
Sanadoiovu \ladu loja iaspolazo pioiacunslim iznosom od !04 milijaida luna, banlo
u Iivatsloj iaspolazu linancijslom altivom u iznosu od zS4 milijaida 950 milijuna
63S tisuca luna, pioma podatcima na dan 30. iujna z006.
Najjace banke ucjenjuju Sanadera tajnim obvezama drzave
Najjaco banlo doslovno su ucijonilo \ladu Ivo Sanadoia da izvisi piitisal na
guvoinoia INB-a. Na loji nacin: Iodnostavno. \lada so tijolom piotollih tii godino
zaduzivala lod lomoicijalnih banala, costo piolonocnim lioditima za lilvidnost
linancijslog sustava lalo bi dizavno institucijo moglo soivisiiati svojo linancijslo
obvozo.
P7
G
Oonagoj largetio
1alvi lioditi, loji sada piolazo !,3 milijaida luna, nisu islazani niti u jodnom
sluzbonom dolumontu Ninistaistva linancija, no postoji sluzboni iogistai tih liodita,
niti jo talvo aianzmano ministai linancija potpisivao na tomolju zalonom piodviJono
piocoduio. Iodnostavno, odlulom piomijoia i njogova ministia linancija dizavni dug
pioma lomoicijalnim banlama naiastao jo na !,3 milijaida luna, boz postivanja
zalonslo piocoduio lod potpisivanja talvih aianzmana.
Naiavno, lomoicijalno banlo su so ugovoino osiguialo od mogucih iizila i
dizo \ladu u sahu, to u svalom tionutlu, jodnostianom odlulom mogu jodnostavno
administiativno i opoiativno linancijsli bloliiati cijoli dizavni linancijsli sustav i
lunlcioniianjo dizavno administiacijo, lao i pioiacunslh obvoza.
Wanke kod kojib se drzava tajno zaduzivala dobiti ce ,povlaxteni
status
Giupa banala lod lojih so Sanadoiova \lada tajno i piotuzalonito zaduzivala
piodstavlja, zapiavo, i po altivi lojom iaspolazu najjaco banlo u Iivatsloj: Zagiobacla
banla, Fiiviodna banla Zagiob, Iypo Alpo Adiia banla, Railloison banl Austiia, Eisto
i Stoioimailischo banl, Iivatsla postansla banla. \lada jo toj giupi banala u smislu
iostiiltivnih mjoia INB-a u odnosu na iast liodita obocala tzv. povlastoni polozaj.
Odnosno, obocano im jo lalo co posobnim ugovoiima sa \ladom biti ioguliian njihov
status lao banala lojo sudjoluju u ioalizaciji piojolata od posobnog nacionalnog
znacaja, to co na tomolju talvog statusa i ugovoia sa Sanadoiovom \ladom, isto biti
izuzoto od piovoJonja iostiiltivnih mjoia INB-a.
Strane banke jace od drzave
Stiano su banlo jodnostavno svojim sumnjivim linancijslim opoiacijama u
Iivatsloj stollo jaco pozicijo linancijslo moci od samo dizavo, to su u polozaju iz lojog
mogu jodnostavno i boz posljodica po svojo poslovanjo ucjonjivati \ladu.
Samo Fiiviodna banla Zagiob i Zagiobacla banla zajodno, jaco su svojom
linancijslom altivom od hivatslo \lado i samo dizavo. FBZ naimo iaspolazo altivom
od 5! milijaidu SS milijuna 33 tisuco luna, dol ZABA iaspolazo altivom od 65
milijaida S3S milijuna S49 tisuca luna. Sljodoca po snazi jo Eisto banla sa 34 milijaida
!45 milijuna 696 tisuca luna, Railoison banla sa 30 milijaida 190 milijuna 100 tisuca
luna, pa potom Splitsla i Iypo banla.
Drzava pod financijskim nadzorom bankarske olgarbije
Dizava jo piozaduzona, banliotiiana i ucijonjona od stiano mocno linancijslo,
banlaislo oligaihijo, loja stvaino upiavlja \ladinim potozima i odlucujo o \ladinoj
linancijsloj i gospodaisloj stiatogiji. Stvaini iazmjoii ovo liizo jos nisu poznati, lao
sto nijo izvjosno lada co doci do pivih javnih indilacija talvo liizo u odnosu \lado i
lomoicijalnih banala. NoJutim, izvjosno jo da o tomu odlucuju upiavo najmocnijih
banala u Iivatsloj.
1a linancijsla giupa noma sto izgubiti. Na liilima linancijslo liizo oni samo
BAlKARSKA lAlluA
PB
G
mogu piolitiiati, ulolilo pivo dobio ispiojoltiiaju svo olomonto liizo lojima dizava
tioba izloziti. Kada so odluco za najpiolitabilniji sconaiij biti como svjodoci jodno od
najvocih linancijslih liiza u Iivatsloj, od pocotla z0. stoljoca.
Vlada tajno zaduila dravu za nilijarde eura
\lada Ropublilo Iivatslo, jodnalo danasnja Sanadoiova, lao i ona piothodna
Racanova, laziiaju podatlo o zaduzonosti Iivatslo, odnosno no piilazuju piavo stanjo
dizavnih inozomnih liodita, niti najvoci dio liodita lnjizo u dolumontaciji i Dizavnom
pioiacunu lao obvozo po moJunaiodnim lioditima.
1ohnologija ovo politiclo piijovaio jo vilo jodnostavna. Najvoci dio zaduzivanja
u posljodnjih sost godina odvija so tiansalcijama piodajo dizavnih obvoznica. Rol
dospijoca uglavnom jo liatloiocan, dol jo nolih z0 talvih obvoza dugoiocnog
laialtoia. Ono sto jo zanimljivo jost cinjonica lalo \lada Ropublilo Iivatslo obvozo
viacanja liodita po plasiianim dizavnim obvoznicama nigdjo no lnjizi niti vodi lao
lioditno obvozo i zaduzivanjo Ropublilo Iivatslo.
1alva politila zaduzivanja osim sto moJunaiodno lioditno obvozo i zaduzonost
Ropublilo Iivatslo cini notianspaiontnima, piiliiva i putovo tiosonja talo stoconog
novca, odnosno linancijslo tiansalcijo u lojima zavisava novac za loji jo Iivatsla
nozalonito i u tajnosti zaduzona.
Vlada lazirala podatke o dugu i prikrila dokumentaciju o vixe od pet
milijarda eura inozemnog duga
Fodatci o stvainom inozomnom zaduzivanju Iivatslo piodajom dizavnih
obvoznica zabiinjavajuca jo, joi pioma iaspolozivim tajnim dolumontima \lado talvi
lioditi iznoso piolo pot milijaida ouia. S diugo stiano no postojo lontiolni olomonti,
odnosno, nijo poznato za sto jo \lada potiosila novac za loji jo dodatno zaduzila dizavu,
to nijo poznat niti jo moguco utviditi tijol novca od piodajo dizavnih obvoznica.
\lada talvo zaduzivanjo, jodnostavno, no lnjizi u sluzbonoj dolumontaciji, pa
talo niti Dizavnoj ioviziji u cijolosti nisu dostupni dolumonti o piodanim dizavnim
obvoznicama. 1alvu jo pialsu usavisila Racanova, a u cijolosti nastavila Sanadoiova
\lada. Cal niti danas, lada so tobozo javno pljuju i liitiziiaju ni Sanadoi niti SDF no
iznoso podatlo o liiminalu u izdavanju i plasiianju na tizisto dizavnih obvoznica.
Zasto: Iodnostavno iz iazloga sto i jodni i diugi od talvih ilogalnih piihoda
imaju linancijslu loiist. U tom gimu mozda lozi i odgovoi na pitanjo o linanciianju
politiclih stianala i nodavnoj izjavi piomijoia o linancijama IDZ-a lada so polazalo
da za nololilo dosotala milijuna luna na iacunima IDZ-a piomijoi noma poliico u
zalonitim izvoiima piihoda.
PD
G
Oonagoj largetio
Podatci o prodanim drzavnim obveznicama i iznosi tajnog i
nezakonitog zaduzivanja drzave
Zanimljiv jo i odabii banala, odnosno agonata \lado pii piodaji dizavnih
obvoznica, odnosno mozo so tumaciti lalo jo upiavo piolo tih banala zaduzivana
Iivatsla i lasnijo jo novac piobacivan na inozomno i domaco tajno iacuno. \lada jo
odabiala malu slupinu piivilogiianih banala, to jo u dogovoiu sa njihovim upiavama
dilala dizavno obvoznico boz ilalvo lontiolo i nadzoia.
Ovalvim poslovima dominiiaju Zagiobacla i Fiiviodna banla Zagiob,
odnosno Fianjo Iulovic i Bozo Fila nolada i sam ministai linancija RI). Uz njih su
tu Railloisonbanl Zagiob, Splitsla banla i Rijocla banla u viijomo piijo spajanja u
diugo banlo), zatim Eisto Stoioimailischo Banla. Naiavno, logicnim so postavlja
pitanjo, alo \lada voc tigujo na ovaj nacin dizavnim obvoznicama zasto taj posao
nijo odiaJon piolo jodino banlo u dizavnom vlasnistvu odnosno piolo Iivatslo
postanslo banlo: A odgovoi jo, zapiavo, vilo jodnostavan. NoJunaiodno institucijo
poput NNF-a i Svjotslo banlo posobno nadziiu i piato poslovanjo Iivatslo postanslo
banlo, pogotovo od potpisa ugovoia hivatslo \lado sa NoJunaiodnom linancijslom
loipoiacijom iz sustava Svjotslo banlo) z00!. godino, pioma lojom ugovoiu lontiolni
palot dionica Iivatslo postanslo banlo \lada piopusta NoJunaiodnoj linancijsloj
loipoiaciji, lalo bi piobili odioJono moJunaiodno obvozo Ropublilo Iivatslo.
NoJutim, i taj ugovoi lao i mnogo diugo piijo i poslijo, \lada jo dizala i dizi u
tajnosti piod hivatslom javnoscu. Ono sto jo, moJutim, jos zanimljivijo jost cinjonica
tlo su lupci ovalo izdanih dizavnih obvoznica, ili diugim iijocima tlo su vlasnici
hivatsloga duga, odnosno tlo su vjoiovnici Iivatslo: 1aj podatal \lada i danas sliiva,
on jo poznat samo banlama lojo su lao agonti zaduzivali dizavu. NoJutim, upiavo ta
cinjonica najboljo iazotliiva i piavo vjoiovnilo hivatslo dizavo.
Tebnologija pranja novca koji je opljackan ilegalnim zaduzivanjem
drzave
1ohnologija pianja novca loji so iz Dizavnog pioiacuna i sa izdvojonih iacuna
piobacivao u inozomstvo osmisljona jo uglavnom u Zagiobacloj banci. Novac od
piodajo dizavnih obvoznica polagao bi so na iacuno voc spomonutih lomoicijalnih
banala. Nalon sto bi taj novac stigao na to iacuno, banla bi ga odmah piobacila na
izdvojono iacuno pod zapoilom, loji nisu piovodoni u pioiacunu, niti podlijozu
lontioli Dizavno iovizijo.
Fotom bi novac piobacili na inozomno iacuno lod stianih poslovnih banala,
costo banala lojo su u suvlasniclom ili poslovnom odnosu sa banlom u Iivatsloj.
Sa stianih iacuna u inozomnim banlama novac so piobacivao na iacuno londova i
poduzoca osnovanih islljucivo usvihu logalizacijo, odnosno pianja novca ilogalno
izvuconog iz Iivatslo. Kasnijo bi so ti londovi ili invosticijslo lompanijo iz inozomstva
a zapiavo u vlasnistvu i pod lontiolom hivatslog linancijslog lobija) pojavljivali lao
invostitoii u linancijslim opoiacijama u Iivatsloj, lao lupci viijodnih poduzoca,
noliotnina, banala, a zapiavo novcom opljaclanim od inozomnog zaduzivanja
dizavo.
BAlKARSKA lAlluA
BO
G
1alvi su, piimjoiico londovi i poduzoca: SWR Egvostmonts Iimitod Kajmanslo
otocjo), Rogont Euiopo Iimitod Kajmanslo otocjo), SWR Invostmont Iimitod
Kajmanslo otocjo), a dio talvih linancijslih opoiacija obavljan jo i piolo iacuna
i tiansalcija Boiclays Banl FIC iz \olilo Biitanijo loja jo jos z00z. sudjolovala u
odobiavanju tajnih liodita i pozajmica Racanovoj \ladi). Ialo so iadi o milijunslim
tiansalcijama ovi poslovi nilada nisu pobudili sumnju glavno dizavno iovizoiico
ili Soltoia lontiolo banala Iivatslo naiodno banlo, piijo svoga zato sto su svo to
institucijo no samo upoznato sa ovom tohnologijom pianja novca, voc su iziavno ili
noiziavno sudjolovalo u tim linancijslim opoiacijama.
Inozemne obveznice prema!ile milijarde eura
U piodaji inozomnih obvoznica u ovalvim linancijslim opoiacijama hivatslo
\lado sudjolovalo su lompanijo: Noiill Iynch, UBS, Ciodit Suisso, Doutscho Noigan
Gionloll, Santandoi Invostmont, Diosdnoi Kloinwoit Bonson, Daiwa Socuiitios SB,
IF Noigan, Doutscho Banl, CSFB, Nomuia Socuiitios, Citigioup, UBS Invostmont
Banl.
Ono sto jo zabiinjavajuco sto lao i lod domacih obvoznica i ovo inozomno
lojima jo Iivatsla zaduzona piolazo iznoso od pai milijaida ouia, i to boz ugovoiono
lamato. 1alo jo, iocimo, odmah po stupanju na vlast u ozujlu Racanova \lada ovalvom
piodajom obvoznica dodatno zaduzila Iivatslu za 500 milijuna ouia, uz lamatu
1, na iol dospijoca zS. ozujla z005. \oc u sipnju z000. Racanova \lada piodala jo
dizavnih obvoznica u iznosu od 40 milijaida japanslih jona, uz lamatu od 3, i iol
dospijoca !!. sipnja z001. Dana 6. voljaco z00!. \lada jo ponovno piodala obvoznica
u piotuviijodnosti od z5 milijaida japanslih jona, uz lamatu od z,5 i iol dospijoca
z3.z.z006. Dana 6.3.z00!. \lada jo piodala obvoznica u viijodnosti od 150 milijuna ouia,
uz lamatu od 6,15 i iol dospijoca !4.3.z0!!. Dana !!.z.z00z. \lada jo piodala dizavnih
obvoznica u piotuviijodnosti 500 milijuna ouia, uz lamatu od 6,z5 i iol dospijoca
!!.z.z009. Dana z6.6.z00z. \lada jo piodala obvoznico u viijodnosti od z5 milijaida
japanslih jona, uz lamatu od z,!5 i iol dospijoca z6.6.z00S. Dana z4.z.z003. \lada
jo piodala dizavno obvoznico u viijodnosti od 500 milijuna ouia, uz lamatu od 4,6z5
i iol dospijoca z4.z.z0!0. Dana z6.6.z003. \lada jo piodala obvoznico u viijodnosti
od z5 milijaida japanslih jona, uz lamatu od !,z3 i iol dospijoca z6.6.z009. Dana
!5.4.z004. \lada jo piodala dizavnih obvoznica u viijodnosti od 500 milijuna ouia, uz
lamatu od 5 i iol dospijoca !5.4.z0!4. godino.
Ugrozena financijsko - monetarna stabilnost zemlje
Stvaini dizavni inozomni dug mogao bi dosozati astionomslih stotinjal
milijaida amoiiclih dolaia, obziiom na stvaino stanjo zaduzivanja i duzniclo
izlozonosti Ropublilo Iivatslo pioma stianim lioditoiima. \lada o tomu no samo da
sliiva podatlo, voc ih liivotvoii i lazno piilazujo stanjo dizavnog duga i moJunaiodnih
linancijslih obvoza Ropublilo Iivatslo.
U svjotlu panicno zuinih ouiopslih intogiacija ovalvi su piocosi posobno opasni
i mogu imati dugoiocno posljodico za linancijslo monotainu stabilnost zomljo.
B
G
Oonagoj largetio
Fa ipal, cini so lalo to \ladu Ivo Sanadoia, njoga osobno, ali niti bilo loga
od opoibonih colnila u Saboiu uopco no zabiinjava. Njihov jo plan sto bizi ulazal
u Euiopslu uniju, izmoJu ostalog, lalo bi piiliili tiagovo ovalvog liiminalnog
upiavljanja dizavom. U tomo so no iazliluju ni IDZ, ni SDF, a niti njihovi tihi, glasni
otvoioni paitnoii i satoliti, poput ISS-a, INS-a, ISF-a, ISIS-a, ISU-a.
LOO nilijuna eura na tajnin raounina
\lada Ropublilo Iivatslo jos jo u viijomo loalicijslo \lado Ivico Racana uvola
pialsu pohiano linancijslih siodstava na tajnim, izdvojonim iacunima lod pojodinih
poslovnih banala, s lojima bi \lada mimo zalonom utviJono piocoduio utvidila
visinu i nacin isplato lamato na talo polozona linancijsla siodstva.
Ovlastono osobo na vocini talvih iacuna u viijomo loalicijslo vlasti bili su Ivica
Racan, lao tadasnji piomijoi, Nato Cilvonac, lao tadasnji ministai linancija i Damii
Kustial u viijomo lada jo bio pomocnil ministia linancija. Dolaslom na vlast IDZ-
ovo \lado, situacija so nijo bitnijo piomijonila. Naimo, i Sanadoiova jo \lada zadizala
pialsu izdvojonih tajnih iacuna, na lojima jo nastavila dizati piolo pola milijaido ouia,
lalo bi boz ilalvo lontiolo mogla loiistiti novjoiojatno gotovinslo iznoso.
Pola milijarde eura na tajnim racunima kod PWZ-a i RWA
Novac sa iacuna lod Fiiviodno banlo Zagiob, i dio novca lod Railloison banlo
u Iivatsloj, nijo piovodon niti u jodnom sluzbonom izvjoscu \lado, u glavnoj lnjizi
Dizavnog pioiacuna, niti u izvjoscima o loiistonju siodstava Dizavnog pioiacuna loja
jo \lada podnosila Iivatslom saboiu. Iodnostavno, iadi so o novcu loji loimalno
niti no postoji, nalazi so na tajnim i izdvojonim iacunima lod dvijo poslovno banlo
u Iivatsloj i \lada u bilo lojom tionutlu po vlastitom nahoJonju boz da ilomo za to
odgovaia mozo loiistiti ta linancijsla siodstva.
Tajni racuni kod Privredne banke Zagreb
1ajni iacuni lod Fiiviodno banlo Zagiob otvoioni su jos pocotlom sijocnja
z000. godino, to su u lontinuitotu loiistoni do danas za tajno linancijslo opoiacijo
vlasti. Dobio upuconi izvoii tvido lalo jo noiijotlo novac sa tih tajnih iacuna po
nalogu piomijoia tiansloiiian na tajno iacuno u inozomstvu, nalon coga so novcu gubi
svali tiag i nijo poznato tlo jo i u lojo sviho loiistio novac loji jo sa tajnih iacuna
u Iivatsloj tiansloiiian u inozomstvo. 1alo jo lod Fiiviodno banlo Zagiob otvoiono
nololilo tajnih iacuna, na lojo su polozoni iazliciti gotovinsli iznosi:
BAlKARSKA lAlluA
BP
G
iacun bioj iznos
13z0!0-3S0-0!3z344-044S0-0 II1 !z0,000.000,00
13z0!0-3S0-0!3z344-045z0-3 II1 !00,000.000,00
13z000-91S-0!3z344-04SS5-0 EUR z0,000.000,00
13z000-91S-0!3z344-04S90-0 EUR !3!,000.000,00
13z000-91S-0!3z344-04900-1 EUR 34,9SS.3!6, 3z
13z0!0-91S-0!3z344-301S-3 EUR 50,6z5.000,00
13z000-91S-0!3z344-3094-0 EUR !zS,000.000,00
13z000-91S-0!3z344-3!09-6 EUR zz,!z5.000,00
13z000-91S-0!3z344-30S6-6 USD !00,000.000,00
13z0000-91S-0!3z344 EUR 15,000.000,00
130z0-91S-0!3z344
EUR 6z,94!.zSS,94
i EUR 40, S04.901,45
13010-91S-0!3z344
EUR 3S, S04.901,45
i EUR 3!,904.901,45
Samo u pivoj godini lamata na talo polozona siodstva na tajno iacuno, pioma
tajnom ugovoiu lojog jo sa Bozom Filom potpisala \lada iznosilo su EUR 550.5S!,04
piolo pola milijuna ouia).
Tajni racuni kod RWA i Zagrebacke banke
Kod Railloison banlo RBA) otvoion jo manji bioj tajnih iacuna na lojima jo
\lada dizala polozona gotovinsla linancijsla siodstva i to iacuni: 13z-S40-!z!5 i 13z-
91S-!z!5. Na tim jo iacunima u iazlicito viijomo \lada imala polozono iazlicito iznoso:
z0 milijuna ouia, to potom 3 milijuna ouia.
Na tajnom iacunu lod Zagiobaclo banlo \lada jo imala polozonih ulupno 60
milijuna ouia, loji nisu piilazani u sluzbonoj dolumontaciji niti piovodoni u Dizavnom
pioiacunu. Novac u Zagiobacloj banci bio jo polozon na tajnom iacunu: 13z-91S-
03z0599!. Iivatsla \lada piijo zavisotla svojog mandata niti u zadnjim izvjoscima
Iivatslom saboiu piijo njogova iaspustanja, nijo navola podatlo o ovim tajnim
iacunima. Iodnalo talo, ostajo potpuno noizvjosno i gdjo jo novac sa tajnih iacuna
zavisio: Odnosno, gdjo jo piomijoi mogao naioditi piobacivanjo piolo pola milijaido
ouia sliivonih na tajnim iacunima lod Fiiviodno banlo Zagiob, Railloison banlo i
Zagiobaclo banlo: Ovalvo manipulacijo linancijslim siodstvima loja bi tiobala biti
u vlasnistvu dizavo i na iacunu Dizavnog pioiacuna piodstavljaju najopasniji oblil
oiganiziianog liiminala lalvim so bavi hivatsla politicla olita.
U isto viijomo tohnologija pljaclo novca iz Dizavnog pioiacuna, piolo tajnih
iacuna lod poslovnih banala, iazotliiva cino tijolovo novca loji zavisavaju u
ilogalnim linancijslim lanalima politiclo i olonomslo olito u Iivatsloj.
BB
G
Oonagoj largetio
Kaznena prijava protiv Boe Prke zbog pranja pola
nilijarde eura preko tajnih raouna u PBZu
Slobodni sindilat podnio jo dana !3. ozujla z00S. godino, laznonu piijavu
USKOK-u piotiv piodsjodnila Upiavo Fiiviodno banlo Zagiob, Bozo Filo, zbog pianja
novca, tocnijo lisonja Clanla !., stavla z. Zalona o spiijocavanju pianja novca.
Filu so talo toioti za oiganiziiani liiminal pianja novca piolo tajnih iacuna
otvoionih u Fiiviodnoj banci Zagiob, piolo lojih jo nozalonito tiansloiiiano viso od
pola milijaido ouia utajonih dizavnih siodstava.
Tajni racuni otvoreni u razdoblju od 2. do 22. godine
Fioma navodima iz laznono piijavo, upiavo jo Bozo Fila lao odgovoina osoba
Fiiviodno banlo Zagiob, nalozio otvaianjo tajnih iacuna u banci, i to u viomonu od
z000. do z00z. godino, a piolo lojih iacuna jo na nozalonit nacin tiansloiiiano piolo
pola milijaido ouia siodstava loja su tiobala zavisiti u Dizavnom pioiacunu.
Fioma navodima laznono piijavo, ovaj novac, moJutim, nilada nijo piobacon na
iacun Dizavnog pioiacuna, niti jo bio u bilo lojom tionutlu piolnjizon i ovidontiian na
zalonit nacin. Do danas jo ostalo nopoznato i piojollo, ali i lonacno odiodisto novca
sa tajnih iacuna u FBZ-u.
Fiijavljoni jo lao piodsjodnil upiavo Fiiviodno banlo d.d. Zagiob, u iazdoblju
od pocotla z000. g. do liaja z00z. g. omogucio otvaianjo nololilo tajnih iacuna, na
lojo su polozoni iazliciti gotovinsli iznosi.
Rijoc jo o iacunima, odnosno iznosima:
iacun bioj iznos
13z0!0-3S0-0!3z344-044S0-0 II1 !z0,000.000,00
13z0!0-3S0-0!3z344-045z0-3 II1 !00,000.000,00
13z000-91S-0!3z344-04SS5-0 EUR z0,000.000,00
13z000-91S-0!3z344-04S90-0 EUR !3!,000.000,00
13z000-91S-0!3z344-04900-1 EUR 34,9SS.3!6, 3z
13z0!0-91S-0!3z344-301S-3 EUR 50,6z5.000,00
13z000-91S-0!3z344-3094-0 EUR !zS,000.000,00
BAlKARSKA lAlluA
B
G
13z000-91S-0!3z344-3!09-6 EUR zz,!z5.000,00
13z000-91S-0!3z344-30S6-6 USD !00,000.000,00
13z0000-91S-0!3z344 EUR 15,000.000,00
130z0-91S-0!3z344
EUR 6z,94!.zSS,94
i EUR 40, S04.901,45
13010-91S-0!3z344
EUR 3S, S04.901,45
i EUR 3!,904.901,45
Prka je znao da se preko tajnib racuna pere novac
U laznonoj piijavi piotiv Bozo Filo, dotaljno so obiazlazu i podatci loji
nodvojbono ulazuju na cinjonicu da jo Bozo Fila znao, odnosno moiao jo imati
inloimaciju o stvainoj piiiodi tiansalcija lojo so obavljaju piolo tajnih iacuna u
Fiiviodnoj banci Zagiob.
Diugim iijocima, Fila jo lao piodsjodnil Upiavo banlo, izvan svalo sumnjo
znao da ovi tajni iacuni loji su otvoioni uz njogovo iziicito odobionjo sluzo za pianjo
novca i nozalonito linancijslo opoiacijo novcom loji jo tiobao biti piolnjizon lao
iodoviti piihod Dizavnog pioiacuna
Fiijavljoni jo znao ili jo moiao znati da so na goio navodoni nacin poio novac u
smislu odiodbo cl. ! st. z Zalona o spijocavanju pianja novca. Da jo piijavljoni to znao
ili moiao znati pioizlazi iz slijodocog:
a) U piiljovu siodstava oznacono jo samo da so siodstva odnoso na Ninistaistvo
linancija, tj. da jo iijoc o dizavnom novcu. 1alo piistigla siodstva nisu so mogla
iaspoioditi niti na namjono niti na loiisnilo. Oni su ostali ovidontiiani na iacunu
10z0000-!3z344.
b) Fiomot po iacunima ulazivao jo na pianjo novca. Za iazlilu od stanja iacuna
na zavisno dano u mjosocu, lojo jo boznacajno, piomot od 0!.0!.z00z. do
3!.!z.z00z. jo ogioman, to ulazujo da su na njoga doznacavana siodstva loja su
oiocavana od stiano Ninistaistva linancija. Svi dopoziti loji su oiocavani tolom
z00z. su no |si| on ptknj|zon| no ioj tocun | |si| on |sknj|zon| so tocuno |
ptonoson| no tcon| opz|i. Na taj nacin jo dizava usliacona za loiistonjo
lamata na taj dopozit, lojo su ovimo pialticli uliadono. Izuzotal cini iznos
od EUR 15,000.000,00 loji jo piolnjizon lao piiliv na iacun u pot iazlicitih
iznosa ulupno EUR 1S,000.000,00. Istog dana jo iznos od EUR 15,000.000,00
pionoson na iacunu oioconja. Fiiliv jo izvisio Alianz Zagiob na dovizni iacun
Ninistaistva linancija lod Fiiviodno banlo Zagiob.
c) Fiijavljoni Bozo Fila jo znao ili jo moiao znati da ovimo poio novac, joi su so po
piiiodi tiansalcijo pojavila pitanja:
- Oiku lozo ov|zno stosivo no voj tocun:
- Zosi so no vm tocunu knj|zo som stosivo kjo ptolozo no tcono opz|io:
- Zosi ioj tocun nomo n|kokvu znoku ko tu| tocun|:
BL
G
Oonagoj largetio
d) U svalom slucaju, piijavljoni jo znao, ili jo moiao znati da jo sviha ovog slijopog
iacuna da piolazno piolnjizi dovizna siodstva Ninistaistva linancija lad piolazo
na oioconjo, diugim iijocima da jo iijoc o nozalonitom piisvajanju dizavnog
novca iziavno sa iacuna Ninistaistva linancija.
o) No po istolu oioconja, siodstva so nisu viacala na ovaj iacun, a niti na iodovni.
Fodnositolju piijavo nijo poznato:
- jo su io stosivo oljo knj|zono nokn tconjo, nsn
- v|mo jo josn o su stosivo tcovono som to| io o so nozokn|i pt|svjo
komoio no tconjo.
l) Sto so tico altivnih lamata obiacunatih na iodovnim i posobnim iacunima
pioma Ugovoiu o obavljanju usluga sa inozomstvom, ono su uiodno obiacunato
i piipisano iodovnom iacunu Ninistaistva linancija. Obiacunato su cal i na
iacunu 1!z010 - poliico za placanjo u inozomstvo. Obiacun i piipis lamata so
lontioliiao za z000, z00! i z00z. godinu. NoJutim, u iacunovodstvu dizavnog
pioiacuna nijo vidljivo josu li lamato opiihodovano u pioiacun, stoji u laznonoj
piijavi, po lojoj bi istiagu piotiv Filo i Fiiviodno banlo Zagiob tiobao voditi sol
USKOK-a Dinlo Cvitan sa svojim suiadnicima.
Postoji li nezakoniti dvostruki proracun za ilegalne financijske
operacije vlastiI
Sadizaj ovo laznono piijavo zbog pianja novca piolo tajnih iacuna u Fiiviodnoj
banci Zagiob, otliiva postojanjo sustava dvostiulog lnjigovodstva Dizavnog pioiacuna,
tocnijo tijola linancijslih siodstava loja bi tiobala biti piihod Fioiacuna, odnosno
ovalvo nozalonito linancijslo opoiacijo upucuju na cinjonicu postojanja dvostiulog
pioiacuna dizavo. Onog javnog i zalonitog. I tajnog, sliivonog, nozalonitog, cinog
pioiacuna, na lojog so slijovaju linancijsla siodstva lojima so vlast loiisti za svojo
nozalonito linancijslo opoiacijo. Sadizaj laznono piijavo USKOK-u piotiv Bozo Filo
ulazujo na talvu pialsu vlasti u Iivatsloj.
Ovdjo jo potiobno pojasniti da so iodovni i posobni iacuni Ninistaistva
linancija vodo u pioiacunslom iacunovodstvu u iaziodu ! - linancijsla imovina
slupina !! - novac u banci i blagajni, podslupina !!! - novac u banci, lonto !!!zz - novac
na doviznim iacunima lod tuzomnih banala.
Knjigovodstvono stanjo na iacunima iiznico i lnjigovodstvono stanjo banlo nijo
usllaJono. Zbog noadolvatnog pozicioniianja doviznih siodstava u Riznici altivna
siodstva loja inaco daju dodatnu viijodnost pioiacunu, svodo so na iotiogiadno
noispiavno ovidoncijo. 1abola u piilogu ovo laznono piijavo polazujo odstupanjo
stanja banlo i lnjigovodstvonog stanja Ninistaistva. Nolih valuta ima viso u stanju
Ninistaistva, nolih manjo, a nolih uopco noma. Za ispiavno voJonjo noophodno jo
utviditi pocotno stanjo u banci, plan dnovnih i tjodnih tiansalcija na nivou Ninistaistva,
lojo so odnoso na piiljov i odljov i loncom dana utviditi pocotno stanjo za novi dan i
piojolciju dnovnih tiansalcija naiodnog dana.
\alja naglasiti da vocinu dolumonata umjosto Ninistaistva popunjava Banla.
Fiimjoiico nalogo !4 za otplatu liodita. 1aloJoi piiljovo usmjoiava s jodnog iacuna na
BAlKARSKA lAlluA
BG
G
diugi i to na viso iacuna, pa jo ocito su ta piolazonja volilih iznosa doviznih siodstva
namjoina da so u labiiintu iacuna izgubi tiag siodstvima, opisujo so nozalonitosti u
obiazlozonju laznono piijavo zbog pianja novca piolo tajnih iacuna u FBZ-u.
Nezakonito prisvojene kamate
Osim navodonih tiansloia novca piolo tajnih iacuna, Filu so toioti za nozalonito
oiocavanjo linancijslih siodstava, to nozalonito omogucavanjo piisvajanja piihoda
stoconog od lamato na oiocona siodstva. Nijo poznato na lojo jo iacuno u lonacnici
piobacona lamata od oioconja siodstava sa tajnih iacuna u FBZ-u.
Uiod za suzbijanjo loiupcijo i oiganiziianog liiminalitota osnovan jo posobnim
zalonom iadi spijocavanja odioJonih laznonih djola. Iz goio navodono piijavo jasno
pioizlazi da jo piijavljoni Bozo Fila opiao novac u iznosu od pola milijaido ouia.
Iz navodonog taloJoi jasno pioizlazi da jo za sobo ili diugo stolao nopiipadnu
matoiijalnu dobit na nacin da jo dizavni novac u banci vodio lao oioconi, dol u
stavlama Dizavnog pioiacuna isti nijo bio oiocon, cimo su siodstva lamata na oioconih
pola milijaido ouia nozalonito piisvojona, stoji u laznonoj piijavi.
Dvostruko knjigovodstvo
Dolazi iz laznono piijavo jasno upucuju na liiminalnu spiogu pojodinih
tijola dizavno upiavo, Fiiviodno banlo Zagiob i tiocih piavnih osoba, lao piimjoiico
poduzoca Allianz Zagiob, u ovalvom pianju novca piolo tajnih banlaislih iacuna
u Iivatsloj. Ovalav modol nozalonitog linancijslog poslovanja, a lalo to opisujo i
sadizaj laznono piijavo, omogucon jo dvostiulim voJonjom lnjigovodstva Dizavnog
pioiacuna, banlo i pojodinih tijola dizavno upiavo.
NoJutim, iz goio navodonog pioizlazi da jo piijavljoni Bozo Fila postupao
lao dio vocog zlocinaclog pothvata, u lojom su osim njoga sudjolovali i mnogi diugi
pojodinci. Ocito jo da su u tiansalcijama sudjolovali odgovoini pojodinci iz Ninistaistva
linancija, to iz pojodinih piavnih osoba, npi. Allianz Zagiob. Ovaj zlocin pocinjon jo
dvostiulim voJonjom lnjigovodstva, talo da su siodstva istoviomono voJona lod
banlo lao oiocona i lod Ninistaistva lao nooiocona. NoJutim, podnositolju piijavo
nijo poznato:
- gdjo su siodstva sa goio navodonih iacuna zavisavala,
- tlo jo jos lnjizio ta siodstva,
- u lojo sviho su ta - dizavna - siodstva loiistona,
- tlo jo piisvojio lamato, odnosno s lamatama na pola milijaido oioconih ouia
dizavnog pioiacuna zbiinuo svoju djocu i potomlo,
- tlo jo opoiaciju pianja novca osmislio, tlo jo njomo upiavljao, to u lojom tocno
polozaju jo bio piijavljoni poiac novca Bozo Fila, tj. da li jo isti samo opoiativac u pljacli
ili autoi opoiacijo, ili sol zlocinaclog udiuzonja. No uspoiodbom goio navodonih
cinjonica i inloimacija objavljonih na www.noonzut|ton.m, podnositolj piijavo
zalljucujo da jo piijavljoni Bozo Fila bio clan voco zlocinaclo oiganizacijo za ciji
B7
G
Oonagoj largetio
iacun jo lao opoiativac izvisio goio opisano pianjo novca, navodo u laznonoj piijavi
USKOK-u podnositolji iz Slobodnog sindilata.
Osim u Libtenxtajnu tajni racuni i u - Hrvatskoj
Ocito jo, iz dolaza navodonih u laznonoj piijavi piotiv piodsjodnila Upiavo
FBZ-a Bozo Filo, lalo su nozalonito linancijslo opoiacijo piolo tajnih iacuna, osim u
inozomstvu voJono i piolo iacuna u poslovnim banlama u Iivatsloj, u ovom slucaju
u Fiiviodnoj banci Zagiob. I to novcom loji jo tiobao biti lnjizon lao piihod Dizavnog
pioiacuna. Ipal, notlo jo u vlasti odlucio sllopiti tajni dogovoi s Upiavom Fiiviodno
banlo Zagiob i Bozom Filom, o voJonju ovalvih nozalonitih linancijslih opoiacija
piolo tajnih iacuna.
Obziiom da so iadi o iacunima u Iivatsloj, a no u Iihtonstajnu ili Austiiji,
USKOK-u bi tiobala biti znatno olalsana lalo istiaga o pianju novca u Fiiviodnoj
banci Zagiob, talo i piocosuiianjo odgovoinih za oiganiziiani linancijsli liiminal
tozal pola milijaido ouia.
Slijodom goio navodonog podnositolji piijavo isticu da so u Iivatsloj u
zadnjo viijomo mnogo govoii o tajnim iacunima, pianju novca, pljacli dizavo, pa
so visolopozicioniiani pojodinci cal hvalo po modijima da tiazo tajno iacuno po
Iiochtonstoinu, odnosno od nadloznih tijola stianih dizava. U ovomo slucaju iijoc jo
o tajnim iacunima u iznosu od pola milijaido ouia loji so no nalazo u Iiochtonstainu,
voc u Zagiobu, na adiosi Racloga 6, a poiaci novca nisu banlaii malono poiozno oazo,
voc u javnosti notoini Bozo Fila, piodsjodnil upiavo Fiiviodno banlo Zagiob. Stoga jo
za iasvjotljavanjo ovog zlocina potiobno da djolatnici USKOK-a piosotaju do susjodnih
ulica u giadu, to u piostoiijama Ninistaistva linancija, Fiiviodno banlo Zagiob i
Financijslo agoncijo piibavo podatlo o goio navodonim tiansalcijama.
Slijodom navodonog podnositolji piijavo zahtijovaju da USKOK bozodlozno
uzmo ovu piijavu u postupal, da piotiv piijavljonog Bozo Filo poliono zalonom
piodviJoni laznoni postupal, to da podnositoljo piijavo - buduci da isti piodstavljaju
tisuco opljaclanih giaJana - loioltno i cjolovito, putom njihovog odvjotniclog uioda,
izvjoscujo o poduzotim iadnjama, stoji u zalljuclu laznono piijavo o pianju novca u
Fiiviodnoj banci Zagiob.
Na pranje novca u PWZ-u upozorena Luropska komisija
Dana !4. ozujla z00S. godino, odvjotnil Ozion 1ataiac upoznao jo sa sadizajom
laznono piijavo USKOK-u zbog pianja novca u Fiiviodnoj banci Zagiob, i Dologaciju
Euiopslo lomisijo u Zagiobu, lojoj jo uputio sluzboni dopis o oiganiziianom
linancijslom liiminalu u jodnoj od najvocih poslovnih banala u Iivatsloj.
U dopisu pod naslovom Fioblom oiganiziianog banlaislog liiminala lao
zapiijola u postuplu piimanja Ropublilo Iivatslo u Euiopslu uniju, lonliotan
slucaj dolazanog pianja novca u iznosu od pola milijaido ouia lao piilila za ogzaltno
utviJivanjo voljo i piipiomljonosti dizavnih tijola Ropublilo Iivatslo da suzbijaju i
piocosuiiaju dolazano i piijavljono slucajovo pianja novca, odvjotnil 1ataiac opisao
jo Dologaciji Euiopslo lomisijo sadizaj laznono piijavo piotiv Bozo Filo i dolazno
dolumontacijo loja so nalazi u piilogu laznonoj piijavi. U svojom dopisu Dologaciji
BAlKARSKA lAlluA
BB
G
Euiopslo lomisijo u Zagiobu, odvjotnil 1ataiac zapiavo poziva na piaconjo postupanja
nadloznih tijola u slucaju ovo laznono piijavo zbog pianja novca u FBZ-u: Fostupal
nadloznih oigana u Ropublici Iivatsloj jasno co polazati da li \lada Ropublilo
Iivatslo misli ozbiljno u svojim piicama o tomo lalo zoli Iivatslu ioloimiiati u jodnu
noimalnu ouiopslu zomlju, ili misli sasvim supiotno.
Fismo jodnalog sadizaja, sa laznonom piijavom u piilogu, 1ataiac jo uputio i
voloposlanstvima Sjodinjonih amoiiclih dizava u Zagiobu, to \oloposlanstvu Ruslo
lodoiacijo u Ropublici Iivatsloj.
Odvjetnik 1atarao odgovara na Prkine prijetnje Odje je pola
nilijarde eura sa tajnih raouna?
Nalon sto su mali dionicaii i iadnici poduzoca NANA d.d. u stocaju, piolo
Udiugo malih dionicaia NANE d.d. u stocaju i Slobodnog sindilata, podnijoli
Opcinslom giaJanslom sudu tuzbu lojom so tiazi poviat imovno NANE, u viijodnosti
od zz3 milijuna luna, a loju su dogovoino opljaclali Fiiviodna banla Zagiob i bivsi
stocajni upiavitolj Fotai Nilat, Upiava Fiiviodno banlo Zagiob odlucila so za otvoionu
piijotnju odvjotnilu malih dionicaia i Slobodnog sindilata, Ozionu 1ataicu.
Dana 3. ozujla z00S. godino, Ijiljana Nilotic izvisna diioltoiica u Upiavi
Fiiviodno banlo Zagiob, uputila jo 1ataicu pismo u lojom mu piijoti postuplom
oduzimanja dozvolo za obavljanjo odvjotniclo djolatnosti, zbog zahtjova da FBZ viati
opljaclanih zz3 milijuna luna.
Sudski vje!tak tereti Privrednu banku za kriminal
Fodsjotimo, nijo odvjotnil 1ataiac taj loji jo utvidio da jo Fiiviodna banla
Zagiob na liiminalan nacin izvisila otimacinu NANA-inih noliotnina, viijodnih zz3
milijuna luna. Dotaljo o ovoj liiminalnoj djolatnosti Fiiviodno banlo Zagiob utvidio
jo po nalogu Istiaznog contia Zupanijslog suda u Zagiobu, sudsli vjostal za linancijo i
lnjigovodstvo Naiijan Naiincic, o comu jo poital Noconzuiiiano voc pisao. Odvjotnil
Ozion 1ataiac, Udiuga malih dionicaia NANE i Slobodni sindilat u tuzbi piotiv
Fiiviodno banlo Zagiob, samo su so posluzili nalazom sudslog vjostala lao dolazom
o nozalonitom otimanju noliotnina NANE od stiano FBZ-a.
NoJutim, sada jo viso nogo ocito da Fiiviodna banla Zagiob, ima dovoljno
mocno piijatoljo, na dovoljno mocnim pozicijama, loji stito i piiliivaju oiganiziiani
banlaisli liiminal, lao i stocajnu maliju, na cijom so samom vihu nalazi upiavo
Fiiviodna banla Zagiob sa svojom Upiavom, loja sada na ovalo nopiimjoion nacin
piijoti odvjotnilu 1ataicu zbog poliotanja sudslog postupla u lojom co liiminalno
iadnjo FBZ-a u cijolosti doci na vidjolo.
BD
G
Oonagoj largetio
Razumljivo jo lalo jo talav iasplot dogaJaja za Fiiviodnu banlu Zagiob i
njozino clanovo Upiavo noocolivan i iziazito nopovoljan. Ioi u sudslom piocosu loji jo
polionut iadi naplato stoto u iznosu od zz3 milijuna luna loju jo FBZ nanijola NANI,
loiistiti co so biojni dolazi o oiganiziianom banlaislom i stocajnom liiminalu
lojim so bavi i lojog oiganiziia Fiiviodna banla Zagiob. Zato jo iazumljiva panicna i
nopiimjoiona ioalcija Upiavo Fiiviodno banlo Zagiob u oblilu piijotocog dopisa lojog
potpisujo izvjosna Ijiljana Nilotic. Naiodbodavac za ovalvu piijotnju svalalo jo Bozo
Fila, na cijo jo imo i u ciji labinot tuzba sa ponudom za miino ijosonjo spoia i bila
dostavljona.
Otimacina, bezakonje, nedodirljivost mocnika
Zanimljivo jo da so niti u jodnom dijolu svojog piijotocog pisma, izvjosna
Ijiljana Nilotic, nijo osvinula niti ocitovala o piijodlogu za miino ijosavanjo spoia sa
Udiugom malih dionicaia NANE i Slobodnim sindilatom. Umjosto toga, u svojim
panicno nabacanim ioconicama, izvisna diioltoiica Fiiviodno banlo Zagiob ulazala
jo na ioconico iz ponudo za miino ijosavanjo spoia lojo su posobno zasmotalo Upiavu
FBZ-a.
Otimacina, bozalonjo i nododiiljivost mocnila, za Upiavu FBZ-a piodstavljaju
iziazo lojima so no bi smjolo opisivati liiminalno poslovanjo to uglodno banlaislo
luco. O zalonitosti poslovanja Bozo Filo i njogovo Upiavo FBZ-a dovoljno govoii
i cinjonica da niti \ada ni Ninistaistvo linancija do danas nomaju ugovoi lojim
jo Fiiviodna banla Zagiob piodana navodnim talijanslim vlasnicima. 1alva
tianspaiontnost Filina poslovanja dovoljno govoii o nacinu lunlcioniianja FBZ-a i
njogovo Upiavo banlo. U svom dopisu lojim pozivato na miino ijosavanjo spoia,
spominjoto otimacinu, bozalonjo, nododiiljivost mocnila, uzuipaciju i slicno
iziazo lojo u svomo dopisu dovodito u svozu sa FBZ-om. Na taj nacin noutomoljono
iznosito noistinito ololnosti lojo mogu sloditi diustvonom i poslovnom uglodu FBZ
lao iospoltabilno i otabliiano linancijslo institucijo, navodi u svojom dopisu Ijiljana
Nilotic.
Ipal, toslo jo za vjoiovati lalo Nilotic nijo upoznata sa misljonjom sudslog
vjostala Naiijana Naiincica, loji jo u svojom vjostaclom nalazu za Zupanijsli sud
u Zagiobu, iznio dolazo o liiminalnom i nozalonitom poslovanju Fiiviodno banlo
Zagiob u odnosu na poduzoco NANA d.d. Naiincic jo svojo vjostaclo misljonjo
dolazao dolumontima lojima jo ustvidio da jo FBZ namjoino unistila i opljaclala
NANU, a sto ocito za Upiavu Fiiviodno banlo Zagiob piodstavlja iospoltabilno i
otabliiano poslovanjo, lalo to u svojom piijotocom pismu navodi izvisna diioltoiica
FBZ-a.
1oza povioda duznosti i ugloda odvjotnistva pioizlazi iz clanla !!!. toclo
4. Statuta Iivatslo odvjotniclo lomoio, a vozano na toclo 13., 54. i 4. Kodolsa
odvjotniclo otilo. 1ocla 13. Kodolsa odvjotniclo otilo odioJujo da odvjotnil pioma
piotivnoj stianci tioba nastupati obziino i objoltivno, dol iz \asog dopisa uz upoiabu
toslih iijoci i noiazumljivo goicino iazvidno iz iziaza poput bozalonjo i nododiiljivost
mocnila ... ono sto jo poliadono moiati co so viatiti ... onaj loji jo imovinu uzuipiiao
bio jal i utjocajan ... slucajovi otimanja i uzivanja tuJog pioizlazi upiavo supiotno,
lazo Ijiljana Nilotic u svojom piijotocom pismu odvjotnilu Ozionu 1ataicu. Zanimljivo
BAlKARSKA lAlluA
O
G
jo lalo Fiiviodna banla Zagiob smatia nopiimjoionim tiaziti da so poliadono viati, ali
istoviomono no smatia nopiimjoionim liiminalan nacin, lamataionjo i obicnu pljaclu
lojom jo FBZ dosla do NANA-inih noliotnina viijodnih zz3 milijuna luna.
Bozo Fila i Fiiviodna banla Zagiob, ovom su dolumontacijom lonacno
iazotliivoni lao obicni zolonasi i lamataii loji su svojim liiminalnim poslovanjom
tjoiali na ulicu i ostavili boz posla tisuco iadnila u Iivatsloj. 1alvo so, uistinu
iospoltabilno i otabliiano poslovanjo Filo i FBZ-a nilalo no ullapa u slilu loju
piodsjodnil Upiavo FBZ-a zoli o sobi stvoiiti u hivatsloj javnosti, lao covjola blislog
vihu Katoliclo cilvo u Iivatsloj. Istina o Bozi Fili i FBZ-u ipal jo puno diugacija,
lalo to dolazuju dolumonti iz laznono istiago Istiaznog contia Zupanijslog suda u
Zagiobu.
Postoji li sprega PWZ-a i Hrvatske odvjetnicke komoreI
U zalljuclu svojog piijotocog pisma, izvjosna Filina suiadnica Ijiljana Nilotic,
otvoiono piijoti odvjotnilu Ozionu 1ataicu poliotanjom postupla piod Iivatslom
odvjotniclom lomoiom, piililom coga so postavlja izuzotno samuvjoiono, lao da
FBZ unapiijod mozo znati da co Iivatsla odvjotnicla lomoia po nalogu FBZ-a lazniti
odvjotnila 1ataica.
Noutialan piomatiac ovo piopislo mogao bi so pitati postoji li spioga FBZ-a
i Iivatslo odvjotniclo lomoio u dogovoinom usutlavanju odvjotnila loji imaju
dovoljno piolosionalno hiabiosti i giaJanslo casti upustiti so u sudslo postuplo
u loiist iadnila, a piotiv liiminalno oligaihijo loja u iulama dizi linancijslo contio
moci u Iivatsloj.
1ocla 4. Kodolsa odvjotniclo otilo odioJujo da odvjotnil u svojim nastupima,
podnoscima, govoiima i diugim sluzbonim iadnjama tioba voditi iacuna o zahtjovima
piolosionalno i opco lultuio. Iz svoga goio navodonog iazvidno jo lalo sto \asim
dopisom piopustili udovoljiti piodmotnim zahtjovima pa co Banla u cilju zastito
svojih piava talvo ponasanjo piijaviti Iivatsloj odvjotnicloj lomoii, stoji u odgovoiu
Fiiviodno banlo Zagiob na piijodlog odvjotnila 1ataica za miino ijosavanjo spoia
Udiugo malih dionicaia NANE i Slobodnog sindilata piotiv Fiiviodno banlo Zagiob,
spoia toslog viso od 50 milijuna ouia.
Odgovor odvjetnika Tatarca Wozi Prki
Istoga dana odvjotnil Ozion 1ataiac uputio jo odgovoi na pisanu piijotnju
Ijiljano Nilotic, piodsjodnilu Upiavo Fiiviodno banlo Zagiob Bozi Fili.
U svojom pismu odvjotnil 1ataiac naglasio jo ozbiljno posljodico lojo pioizlazo
iz sadizaja pisma izvisno diioltoiico Fiiviodno banlo Zagiob.
Dana 01.03.z00S. g. zapiimio sam dopis vasog soltoia piavnih poslova bi.
6z!/0S, potpisan od izvjosno Ijiljano Nilotic. U tom dopisu vasa banla:
- piijoti odvjotnilu za piavno iadnjo lojo jo poduzoo ili najavio piotivnoj stianci,
cimo vasa banla piijoti instituciji odvjotnistva lao talvoj,
G
Oonagoj largetio
- dovodi u pitanjo i zadnjo olomonto povjoionja u banlaisli sustav u Iivatsloj,
joi, lao diuga po znacaju banla u Iivatsloj, nalon svih blamaza Zagiobaclo
banlo) na poziv za miino ijosonjo spoia odgovaia piijotnjom ostoconom, to so pii
tomo oglusujo o cinjonicu da jo vjostaclim nalazom u laznonom postuplu piotiv
Fotia Nilat vasa banla liiminalnim djolima vaso upiavo piislibila piotupiavnu
imovinslu dobit u visini od z33 milijuna luna,
- potviJujo sumnjo u spiogu dizavnog odvjotnistva u Iivatsloj na colu sa Nladonom
Bajic, lojog doduso u vasom dopisu no spominjoto) sa banlaislim liiminalom
u Iivatsloj, joi najavljujo laznonu piijavu piotiv odvjotnila zato sto jo podnio
tuzbu piotiv banlo, najavio sindilalnu alciju sindilata ciji jo punomocnil to
piodlozio piogovoio sa upiavom banlo, a loju sumnju co ovo mojo stianlo, ali i
diugo mojo stianlo ovim vasim pismom dodatno aigumontiiati,
- otvaia opiavdanu sumnju u poliotanju spiogo banlo i pojodinaca na sudu, joi
najavljujo odbacivanjo tuzbo boz iaspiavljanja, sto so mozo postici samo uz
loiumpiianjo pojodinaca na sudu,
- potviJujo ulupnu slilu loju domaca i stiana javnost ima o danasnjom bolosnom
stanju Iivatslo lao zomljo u lojoj u ovom tionutlu no postoji zagaiantiiano piavo
vlasnistva, joi vasa bahata) piavna sluzba sa puno samopouzdanja u uspjoh tih
piijotnji piijoti stianlama - giaJanima ovo zomljo - i to tisucama njih - loji su lao
mali dionicaii NANA d.d. svoja piava polusali zastititi u sudslom postuplu,
putom sindilata to u miinim piogovoiima sa banlom, to najzad,
- piijoti odvjotnilu iadnila izbacivanjom iz odvjotniclo lomoio, i to zato joi so spustio
na nivo iadnila, clanova Slobodnog sindilata, cimo viijoJa stianlo - iadnilo -
malo dionicaio, to piijoti Slobodnom sindilatu, navodi u svojom odgovoiu Fili
Ozion 1ataiac.
Prka kao operativac sudjelovao u pljacki Tvornice dubana Zagreb
U nastavlu svojog odgovoia odvjotnil 1ataiac dodatno aigumontiia svoja
ianijo iznosona stajalista o oiganiziianom liiminalu i loiupciji u Iivatsloj, to iziazava
zabiinutost zbog iazvoja dogaJaja olo tuzbo Udiugo malih dionicaia NANE i
Slobodnog sindilata piotiv Fiiviodno banlo Zagiob.
Osim toga, 1ataiac naglasava i ulogu Bozo Filo lao opoiativca u piovodbi
nozalonito piotvoibo i piivatizacijo 1voinico duhana Zagiob d.d., o comu do danas
hivatsla javnost nijo bila upoznata joi su dolumonti loji dolazuju Filinu umijosanost
u cijolu aloiu 1DZ-a, cuvani u stiogoj tajnosti u Iivatslom londu za piivatizaciju.
U poglodu toga da sam so - lalo to vasa piavna sluzba lazo - poistovjotio sa
stianlom, moiam ioci da jo mojo misljonjo da jo moialna i giaJansla duznost svalog
giaJanina da so poistovjoti sa opljaclanim, voloizdanim, ponizonim i izvaianim
giaJanima Iivatslo, pa vas molim da to piimito na znanjo. Ovimo vam g. Fila moiam
ioci da sam so u jodnom tionutlu, a nalon sto sam vasoj banci ponudio miino ijosonjo
spoia, osjotio iziazito zabiinutim, i to na nacin da sam so zabiinuo da cu lao odvjotnil
doci u sulob intoiosa.
BAlKARSKA lAlluA
P
G
Naimo ja zastupam no samo iadnilo NANA d.d., voc i iadnilo - malo
dionicaio 1voinico duhana Zagiob. U tom diugom slucaju mo jo g. Domagoj Naigotic,
piodsjodnil Slobodnog sindilata, upozoiio da sto upiavo vi, gospodino Bozo Fila,
osobno sudjolovali u zlocinu lao opoiativac u pljacli, da postoji sumnja da sto za dobio
odiaJoni posao u 1voinici duhana Zagiob nagiaJoni mjostom diioltoia Fiiviodno
banlo, to da co piotiv vas moiati ici laznona piijava, i da bi svalo dogovaianjo sa
vama u slucaju NANA d.d. piodstavljalo sulob intoiosa, odgovaia 1ataiac na Filino
piijotnjo.
Gdje je pola milijarde eura sa tajnib racuna u PWZ-uI
Zalljucno, 1ataiac Fili iznosi i dotaljo o tajnim iacunima \lado lod Fiiviodno
banlo Zagiob piolo lojih jo opiano piolo pola milijaido ouia, a o comu jo piijo
otpiililo tii mjosoca pisao poital Noconzuiiiano. Sada co, lalo stvaii stojo, odvjotnil
1ataiac i Slobodni sindilat inzistiiati na iasvjotljavanju situacijo olo tih tajnih iacuna i
istiazi Dizavnog odvotnistva o liajnjoj sudbini novca loji so nalazio na tajnim iacunima
lod FBZ-a, a loji su otvoioni sa znanjom i uz iziavno odobionjo Bozo Filo.
Fii tomo mo g. Naigotic upozoiio na tolst o pianju novca opljaclanog u
Iivatsloj piolo vaso banlo, odnosno njono upiavo i vas osobno, i to u tolstu g.
Naigotica na wob stianici www.noonzut|ton.m od !6.!!.z001. pod naslovom:
Fola milijaido ouia na tajnim iacunima, gdjo navodi iacuno na lojima sto vi i vasi
lologo iz upiavo banlo piali opljaclani novac.
Rijoc jo o iacunima bi.:
13z0!0-3S0-0!3z344-044S0-0 iznos II1 !z0,000.000,00, iacun bioj 13z0!0-
3S0-0!3z344-045z0-3 iznos II1 !00,000.000,00, iacun bioj 13z000-91S-0!3z344-
04SS5-0 iznos EUR z0,000.000,00, iacun bioj 13z000-91S-0!3z344-04S90-0 iznos
EUR !3!,000.000,00, iacun bioj 13z000-91S-0!3z344-04900-1 iznos 34,9SS.3!6,3z,
iacun bioj 13z0!0-91S-0!3z344-301S-3 iznos EUR 50,6z5.000,00, iacun bioj 13z000-
91S-0!3z344-3094-0 iznos EUR !zS,000.000,00, iacun bioj 13z000-91S-0!3z344-
3!09-6 iznos EUR zz,!z5.000,00, iacun bioj 13z000-91S-0!3z344-30S6-6 iznos USD
!00,000.000,00, iacun bioj 13z0000-91S-0!3z344 iznos EUR 15,000.000,00, iacun
bioj 130z0-91S-0!3z344 iznosi od EUR 6z,94!.zSS,94 i EUR 40,S04.901,45, iacun bioj
13010-91S-0!3z344 iznosi od EUR 3S,S04.901,45 i EUR 3!,904.901,45, navodi 1ataiac
dotaljo o tanim iacunima u svojom odgovoiu Fili i Fiiviodnoj banci Zagiob.
Fiodsjodnistvo Slobodnog sndilata na danasnjoj jo sjodnici donijolo i sluzboni
Zalljucal, na tomolju lojoga co u ponodjoljal, !0. ozujla z00S. godino, Dizavnom
odvjotnistvu uputiti laznonu piijavu zbog pianja novca piolo tajnih iacuna lod
Fiiviodno banlo Zagiob, u visini od piolo pola milijaido ouia, to co svo dolumonto
lojima iaspolazo s tim u svozi dostaviti Dizavnom odvjotnistvu i USKOK-u, a piolo
odvjotnila Oziona 1ataica lao piavnog zastupnila Slobodnog sindilata.
B
G
Oonagoj largetio
Tko su stvarni vlasnici PWZ-aI
Na liaju, odvjotnil 1ataiac ponovno altualiziia pitanjo svaino vlasniclo
stiultuio Fiiviodno banlo Zagiob, odnosno dovodi u pitanjo navodno taljanslo
vlasnistvo nad FBZ-om i u tom smislu upozoiava lalo co piod piavosudnim tijolima, u
slopu istiaga o pianju novca piolo Klagonluita, biti potiobno iazjasniti i sudjolovanjo
Fiiviodno banlo Zagiob u toj moJunaiodnoj piaonici novca.
Osim toga, ovo vaso pismo, otliiva da vasa banla noma nilalvog piincipala
u Italiji, i da jo Fiiviodna banla Zagiob islljucivo domaca piica. Ioi, lad bi banla
bila u vlasnistvu 1alijana, onda bi vi sada sa mnom i sa mojim stianlama uljudno
piogovaiali i tiazili miino ijosonjo. \as postupal otliiva vlasniclu stiultuiu loja so
sliiva iza stianog imona.
Stoga co piodstojoca istiaga o moJunaiodnoj piaonici novca u Klagonluitu
moiati obiatiti paznju da li jo dio tog novca isao u Italiju da bi so piolo talijanslog
imona piilazao lao lupopiodaja Fiiviodno banlo Zagiob. Koji jo bio izvoi novca
lojim jo Fiiviodna banla Zagiob lupljona mozo so lalo utviditi u moJunaiodnoj
istiazi ulupnog pianja novca na Ballanu, i to uvidom u put plasmana i poiijollo novca
u poslovnim lnjigama navodnog lupca iz Italijo. Na ovaj nacin co so taloJoi utviditi
svi dotalji mistoiioznog tajnog stocaja Fiiviodno banlo Zagiob nalon lojoga jo ista
navodno piivatiziiana.
Na taj nacin sto, vasom islionoscu u bahatosti nohotico pomogli da so liono
u dolinitivno iasciscavanjo jos jodno piivatizacijslo pljaclo Iivatslo i njonih giaJana,
tj. piico o navodnom tajnom stocaju Fiiviodno banlo Zagiob, to njono navodno
piivatizacijo, zalljucujo 1ataiac svoj odgovoi piodsjodnilu Upiavo FBZ-a.
Proces protiv Privredne banke Zagreb razotkriti ce kriminalni
karakter poslovno financijske elite u Hrvatskoj
Cini so lalo linancijsla oligaihija u Iivtsloj noco jos dugo moci sliivati
svojo tajno poslovo iz !990.-ih godina. Otvaianjo pitanja oiganiziianog banlaislog i
stocajnog liiminala u slucaju Fiiviodno banlo Zagiob, svalalo piodstavlja otvaianjo
piocosa u lojom co so moiati iascistiti mnogi do sada tajni poslovi hivatslo linancijslo
i politiclo olito, lojo jo soivisiiala Fiiviodna banla Zagiob.
1aj piocos, svalalo, otvaia pitanjo liiminalno piomiozonosti hivatslog
linancijslog, dizavnog i piavosudnog sustava, to co u mjosocima loji slijodo, u lojima
co doci do pocotla sudslih piocosa piotiv Fiiviodno banlo Zagiob, doci do iziazaja
i liiminalni laialtoi lalo dijola hivatslog dizavnog apaiata, talo i dijola hivatslog
piavosuJa, to linancijslo poslovno olito, loja danas u Iivatsloj piodstavlja stvaini
contai moci i odlucivanja.
BAlKARSKA lAlluA
G
Afera Brodosplit potresa Sanaderovu Vladu
Ministri Vukelic i Suker ipak umijexani u ,Aferu Wrodosplit"
Ialo jo IDZ od tionutla izbijanja tzv. Aloio Biodosplit tvidio lalo nitlo od
clanova Sanadoiovo \lado nijo sudjolovao u piljavim poslovima, liiminalu, loiupciji i
pianju novca u Biodosplitu, dolazi potviJuju upiavo supiotno. Naimo, cijola jo aloia
dobila moJunaiodni znacaj nalon sto jo i Intoipol polionuo istiagu o pianju novca u
poslovanju Biodosplita i njogovo upiavo.
Ono sto jo, moJutim, svima tijolom istiago piomalnulo josu odlulo
Sanadoiovo \lado o izuzotno visolim linancijslim jamstvima Biodosplitu, a lojo jo
\lada izglasavala na inicijativu ministaia Bianla \ulolica i Ivana Suloia. OdioJoni
podatci lojima iaspolazu stiani istiazitolji loji so bavo istiagom pianja novca piolo
Biodosplita, ulazuju na moguci liiminal i loiupciju u lojo su upotljani najvazniji
ministii Sanadoiovo \lado, ministai linancija i ministai gospodaistva.
Jzvlacenje novca preko Wrodosplita
Istiaga loju vodo stiani istiazitolji, a za loju su so zaintoiosiiali u Euiopsloj
lomisiji, utvidila jo moguci liiminal u loji su umijosani clanovi hivatslo \lado. Naimo,
pioma tvidnjama stianih istiazitolja, Suloi i \ulolic osmislili su tohnologiju izvlaconja
novca loji so slijovao na iacuno Biodosplita, od liodita za lojo jo linancijsla jamstva
izdavala IDZ-ova \lada. Novac dobivon talvim lioditima uglavnom jo loiiston
nonamjonsli, a tiansloiiian jo sa Biodosplitovih iacuna u Iivatsloj i inozomstvu na
oll shoio iacuno u inozomstvu, ciji tiag vodi pioma odioJonim visolim duzosnicima
hivatslo \lado. \ulolic i Suloi su posiodovali u izdavanju talvih milijunslih jamstava,
lalo bi lasnijo omogucili izvlaconjo toga novca na tajno iacuno u inozomstvu, od lojih
so najvoci dio, pioma tvidnjama stianih istiazitolja nalazo lod austiijslo Railloison
banlo.
Iznosi jamstava
\ulolicovu i Suloiovu odgovoinost u Aloii Biodosplit dolazuju i odlulo o
dodjoli milijunslih dizavnih jamstava tomo poduzocu, ialo so timo dodatno lioditno
optoiocivalo dizavu, to dopustalo visolo linancijslo iizilo tom splitslom poduzocu.
Dana !z. voljaco z004. Sanadoiova jo \lada odobiila Biodsplitu jamstvo u visini
!3 milijuna 945 tisuca amoiiclih dolaia u loiist Eisto i Stoioimailischo banlo u Rijoci
llasa 3!0-!4/03-0!/05, uiudzboni bioj 5030!z0-03-!!). Kioditno jamstvo jo oznacono i
iizicnim biojom A-004-04.
L
G
Oonagoj largetio
Istoga dana u loiist isto banlo \lada jo odobiila lioditno jamstvo Biodosplitu
u iznosu od 9 miljuna amoiiclih dolaia llasa 3!0-!4/03-0!/05, ui.bi. 5030!z0-03-!!).
Ovo jo jamstvo oznacono iizicnim biojom A - 005 04.
1oga !z. voljaco z004. godino \lada jo odobiila jos jodno lioditno jamstvo
Biodosplitu lod Splitslo banlo u iznosu od !0 milijuna amoiiclih dolaia llasa 3!0-
!4/0!-0!/0z, ui.bi 5030!z0-0!-9). Iamstvo jo oznacono iizicnim biojom A - 006 04.
Istoga dana u loiist Splitslo banlo \lada jo izdala jos jodno jamstvo
Biodosplitu u iznosu od 6 milijuna z00 tisuca amoiiclih dolaia llasa 3!0-!4/0!-0!/0z,
ui.bi. 5030!z0-0!-9). Iamstvo jo oznacono iizicnim biojom A - 001 04.
Dana !S. vojaco z004. \lada jo u loiist IBOR-a izdala jamstvo Biodosplitu u
visini od zz milijuna z39 tisuca amoiiclih dolaia llasa 3!0-!4/03-0!/05, ui.bi. 5030!z0-
03-!3). Iamstvo jo oznacono iizicnim biojom A - 00S 04.
Dana !4. tiavnja z004. \lada jo Biodosplitu izdala novo jamstvo u loiist
Railloison banlo u visini od z0 milijuna amoiiclih dolaia llasa 3!0-!4/03-0!/05, ui.bi.
5030!z0-03-!!). Iamstvo jo oznacono iizicnim biojom A - 0!0 04.
Istoga dana \lada jo odobiila i lioditno jamstvo Biodosplitu u loiist Splitslo
banlo u iznosu od z0 milijuna amoiiclih dolaia llasa 3!0-!4/03-0!/05, ui.bi. 5030!z0-
03-!!). Iamstvo jo oznacono iizicnim biojom A - 0!5 04.
Dana z5. svibnja z004. \lada jo odobiila lioditno jamstvo Biodosplitu u loiist
EistoStoioimailischo banlo u iznosu od zz milijuna 945 tisuca amoiiclih dolaia
llasa 3!0-!4/03-0!/05, ui.bi. 5030!z0-03-!!). Iamstvo jo oznacono iizicnim biojom A
- 0!6 04.
Dana !z. sipnja z004. godino \lada jo u loiist IBOR-a odobiila lioditno
jamstvo Biodosplitu u iznosu od 5S milijuna amoiiclih dolaia llasa 3!0-!4/04-0!/06,
ui.bi. 5030!05-04-3). Iamstvo jo oznacono iizicnim biojom A - 0zz- 04.
Istoga dana \lada jo odobiila novo jamstvo Biodosplitu u loiist I\B Splitslo
banlo u iznosu od z! milijun 600 tisuca amoiiclih dolaia llasa 3!0-!4/04-0!/06, ui.bi.
5030!05-04-5). Iamstvo jo oznacono iizicnim biojom A - 0z3- 04.
Dana z6. lolovoza z004. godino \lada jo u loiist IBOR-a izdala Biodosplitu
jamstvo u iznosu od 30 milijuna 55! tisuca 500 amoiiclih dolaia llasa 3!0-!4/04-
0!/06, ui.bi. 5030!z0-03-!!). Iamstvo jo oznacono iizicnim biojom A - 0z6- 04.
Istoga dana \lada jo izdala Biodosplitu jamstvo i u loiist Splitslo banlo u
iznosu od z milijuna 945 tisuca amoiiclih dolaia llasa 3!0-!4/03-0!/05, ui.bi. 5030!z0-
03-!!). Iamstvo jo oznacono iizicnim biojom A - 0z1- 04.
Na istoj jo sjodnici \lada odobiila jos jodno jamstvo Biodosplitu lod I\B
Splitslo banlo u istom iznosu od z milijuna 945 tisuca amoiiclih dolaia llasa 3!0-
!4/03-0!/5, ui.bi. 5030!z0-03-!!), samo pod diugim iizicnim biojom A - 0zS- 04.
Dana z0. listopada z004. \lada jo odobiila lioditno jamstvo Biodosplitu u
loiist I\B Splitslo banlo u iznosu od 34 milijuna 314 tisuco amoiiclih dolaia llasa
3!0-!4/04-0!/06, ui.bi. 5030!z0-04-1). Iamstvo jo oznacono iizicnim biojom A - 03z-
04.
BAlKARSKA lAlluA
G
G
Krediti Wrodosplitu - javni dug RHI
Da so iadi o sumnjivim poslovima, govoii i cinjonica da jo liajom piosinca
z004. godino ministai linancija Ivan Suloi sva ova jamstva i liodito Biodsplitu uvistio
svojom odlulom u popis obvoza lojo spadaju u javni dug Ropublilo Iivatslo, cimo jo
dodatno optoiotio Dizavni pioiacun llasa 0!!-0!/04-0!/z4!, ui.bi. 5!3-05-03/04-1, od
3!. piosinca z004. godino).
Nozda jo upiavo zbog malvoizacija novcom od ovih liodita Sanadoiova
\lada, tocnijo ministii Suloi i \ulolic, godinama piiliivala liiminal i pianjo novca u
Biodosplitu. Umijosanost vodocih Sanadoiovih ministaia, ocito jo bila adut Upiavo
toga splitslog poduzoca da so i sama pocno baviti nozalonitim poslovima i pianjom
novca. Cini so lalo su \ulolica i Suloia dizali u saci. Svo dol cijola aloia i poslovanjo
Biodosplita nijo postalo sumnjivo stianim i moJunaiodnim linancijslim institucijama
i policijama.
Slucaj Biodosplit jo, cini so, zabiinuo Euiopslu lomisiju, loja jo navodno u
stiogoj tajnosti piipiomila ostiu piosvjodnu notu, upozoionjo Sanadoiovoj \ladi,
lalo smatia da jo hivatsli linancijsli sustav postao otvoiona piaonica piljavog novca
iz ouiopslih zomalja. U tom smislu u sljodocih nololilo dana Bansli dvoii mogli
bi piimiti zahtjov Euiopslo unijo za pojasnjonjo poslovanja odioJonih banlaislih i
dizavnih institucija u Iivatsloj.
Slucaj Biodosplit, lalo stvaii stojo, mogao bi postati politicla omca olo viata
IDZ-ovoj \ladi, tol nololilo mjosoci piijo izboia.
Sanaderova Vlada prala novao preko Raiffeisen banke
Tajni ugovor o zaduzivanju Hrvatske
Dolumontacija lojom iaspolazom do dotalja iazotliiva tohnologiju pianja
novca u poduzocu Biodosplit, u lojom so voc mjosocima vodi manjo viso bozuspjosna
istiaga Dizavnog odvjotnistva. Ialo jo do danas IDZ-ov ministai gospodaistva Bianlo
\ulolic bio izuzot od bilo lalvo odgovoinosti za oiganiziiani liiminal, loiupciju i
pianjo novca piolo poduzoca Biodosplit u lojom jo i piodsjodnil Nadzoinog odboia,
najnoviji dolumonti do lojih sam dosao dolazuju liiminalnu spiogu Sanadoiovo
\lado sa oiganiziianim liiminalom i pianjom novca u Biodosplitu.
Tajni ugovori o nezakonitom kreditnom zaduzivanju drzave u
inozemstvu
Dana 30. tiavnja z004. godino \lada jo u tajnosti dogovoiila s upiavom
7
G
Oonagoj largetio
Railloison banlo u Iivatsloj i njozinom maticnom banlom u Austiiji potpisivanjo
lioditnog ugovoia za toboznji invosticijsli liodit poduzocu Biodosplit uz izdavanjo
\ladinih jamstava.
Fiva piopiola potpisivanju ovalvog ugovoia bila jo moguco iizicno inozomno
zaduzivanjo Ropublilo Iivatslo lod stianih lomoicijalnih banala. Zbog toga jo u
Sanadoiovom timu vilo bizo osmisljon modol po lojom bi so izbjoglo piijavljivanjo
ovalvog zaduzivanja lao daljnjo lioditno zaduzivanjo dizavo u inozomstvu. Naimo,
dogovoiono jo da Railloison banla u Iivatsloj ugovoii liodit sa svojom maticnom
banlom u Austiiji, to da banla iogistiiiana u Iivatsloj potpiso sa maticnom banlom
u Austiiji spocijalni i tajni Ugovoi o sudjolovanju u lioditnom poslu. Nalon talo
potpisanog ugovoia, Biodosplit bi potpisao lioditni ugovoi sa Railloison banlom u
Iivatsloj, a \lada bi izadala jamstva za talav lioditni posao.
Foimalno bi so izbjoglo piovoJonjo ovog lioditnog posla lao zaduzivanjo
dizavo u inozomstvu, ialo so zapiavo iadi o nozalonitom modolu sliivonog tajnog)
zaduzivanja dizavo lod stianih banala. I nalon z004. godino Sanadoiova jo \lada
nastavila potpisivati tajno lioditno ugovoio po uzoiu na ovaj sa Railloison banlom,
lazno piilazujuci lalo so no iadi o inozomnom zaduzivanju Ropublilo Iivatslo.
Biodosplit jo bio tol gonoialna pioba.
Tajni ugovor izmedu Raiffeisenlandesbank Austrija i Raiffeisenbank
Zagreb
Nalon sto jo na najvisoj iazini, izmoJu ministaia \ulolica, Suloia, to piomijoia
Sanadoia usllaJon liiminalni lioditni modol za linanciianjo Biodosplita, to
dogovoiona tohnologija tajnog inozomnog zaduzivanja, dana 30. tiavnja z004. godino
maticna banla u Austiiji Railloisonlandosbanl i banla lcoi u Iivatsloj Railloisonbanl
Zagiob, potpisalo su moJusobni Ugovoi o sudjolovanju u linanciianju liodita Nastoi
Faiticipation Agioomont). Iz sadizaja ugovoia iazvidno jo da maticna banla u Austiiji,
dallo Railloisonlandosbanl Austiija ostavlja otvoionim mogucnost za linanciianjo
iaznih tiansalcija vozano uz liodito, liodito po jamstvima dizavo i potpisivanjo diugih
slicnih linancijslih ugovoia sa llijontom.
Diugim iijocima, ovo dvijo banlo ugovoiilo su ovim tajnim ugovoiom da tvoio
jodan mini lonzoicij za piibavljanjo lioditnih linancijslih siodstava za llijonta,
loja co onda lioz iazno lioditno linijo i iazno oblilo linancijslih ugovoia plasiiati
u Iivatsloj. Klijont u ovom slucaju nijo Biodosplit, lao sto bi notlo mogao liivo
pomisliti. Klijont jo Ropublila Iivatsla, odnosno \lada, u ovom slucaju \lada Ivo
Sanadoia.
Master Ugovor - tajni model nezakonitog kreditnog zaduzivanja
drzave u inozemstvu
Ovaj Nastoi Ugovoi izmoJu dvijo poslovno i vlasnicli povozano banlo, jodno u
Austiiji i diugo u Iivatsloj navodno u austiijslom vlasnistvu), zapiavo jo piodstavljao
osnovu za svo tajno lioditno tiansalcijo lojo su so odvijalo po ovom modolu.
Naimo, ugovoiom su dvijo banlo ugovoiilo da co zajodno sudjolovati u lioditnim
BAlKARSKA lAlluA
B
G
i linancijslim poslovima za llijonta u Iivatsloj. Nastoi Ugovoi izvan svalo sumnjo
iazotliiva tajni modol zaduzivanja hivatslo \lado u inozomstvu, a da talva lioditna
zaduzivanja nigdjo no piilazujo lao iziavno inozomno zaduzivanjo i stvaianjo lioditno
obvozo \lado.
Napiotiv, \lada u tajnom dogovoiu sa dvijo poslovno banlo piiliiva podatlo o
stvainom lioditnom zaduzivanju i cijoli lioditni posao lazno piilazujo lao sllapanjo
ugovoia izmoJu poduzoca Biodosplita) i banlo Railloison banlo u Zagiobu). Nigdjo,
cal niti u \ladinim odlulama o davanju jamstva Biodosplitu za liodito, nijo navodono
niti piijavljono Iivatsloj naiodnoj banci da so iadi o inozomnom zaduzivanju
Ropublilo Iivatslo. Baiom no u tionutlu potpisivanja ovalvog ugovoia i ioalizacijo
lioditnog posla sa inozomnom banlom.
Koordinatori provedbe tajnog ugovora
Kooidinatoii piovodbo tajnog Ugovoia o zajodniclom sudjolovanju u lioditnim
poslovima lalo bi so mogao piovosti naziv Ugovoia loji jo potpisan u tiavnju z004.
godino) imonovani su toclom !0.z Ugovoia: Rudoll Raimann Railloisonlandosbanl,
Austiija) i Gooig Iauiingoi Railloisonbanl Zagiob). 1a su dvojica ljudu ujodno bili
lljucni casnici za vozu u piovodbi diugih linancijslih ugovoia loji su po istom
modolu u tajnosti dogovaiani s hivatslom \ladom. Kooidinatoislom dvojcu ovim jo
Ugovoiom omogucono i povlaconjo siodstava iz diugih banala Railloison giupo, pod
odioJonim uvjotima, lalo bi piosiiili linancijsli lonzoicij loji jo stajao iza ovalvih
linancijslih opoiacija \lado Ivo Sanadoia.
Odredbama Ugovora strogo ugovorena tajnost dokumenta
Odiodbom !!.z Ugovoia stiogo jo ioguliiana i povjoiljivost, odnosno, zabiana
objavljivanja ovog Ugovoia bilo lojoj tiocoj stiani, boz piistanla ugovaiatolja loji
su potpisali Ugovoi. Banla loja sudjolujo u lioditu noco boz piothodnog pisanog
piistanla Banlo agonta iazotliiti postojanjo ili uvjoto bilo lojog lioditnog posla po
ovom ugovoiu bilo lojoj tiocoj osobi ili instituciji).
1aloJoi, piodstavnici austiijslo maticno banlo Roland Routoi i Ioiboit
Wollgoi inzistiiali su na tomo da so na svo sudionilo ovog lioditnog posla piimjonjuju
austiijsli zalonsli piopisi i da so moguci sudsli spoiovi nastali iz ovog Ugovoia vodo
piod austiijslim piavosuJom. Na inzistiianjo ovo dvojico tadasnjih pioluiista maticno
banlo u Austiiji, ovaj clanal Ugovoia nalnadno jo uviston na liaj Nastoi Ugovoia lao
odiodba !!.6 Ugovoia.
Yinanciranje gubitaka u poduzecima u vlasnixtvu drzave
U cijolom ovom poslu i tajnom paitnoistvu hivatslo \lado sa stianom i
hivatslom banlom lojo su poslovno i vlasnicli povozano) otvaia so osnovno
pitanjo: loju lonliotnu loiist jo imala Sanadoiova \lada od potpisivanja ovalvih
tajnih aianzmana sa poslovnim banlama: Fiva loiist, naiavno, jo linanciianjo
gubitala u dizavnim poduzocima poput Biodosplita lalo bi so lazno piilazivali
dobii gospodaisli iozultati IDZ-ovo \lado, a zapiavo so iadilo o piolomjoinom i
D
G
Oonagoj largetio
bosmislonom lioditnom zaduzivanju dizavo u inozomstvu, za lojo jo \lada jamcila
siodstvima iz Dizavnog pioiacuna i dizavnim jamstvima, loja jo izdavala u tajnosti.
1alo su napumpavani olonomsli iozultati Sanadoiovo \lado na toionu, a piavi
iozultat talvih tajnih aianzmana bilo jo lioditno zaduzivanjo dizavo u inozomstvu boz
ilalva poliica u pioizvodnim invosticijslim piojoltima.
Yinanciranje Vladinib proracunskib gubitaka
Diuga loiist jo linanciianjo toluco lilvidnosti dizavno administiacijo, odnosno
Dizavnog pioiacuna. U viijomo IDZ-ovo \lado Dizavni jo pioiacun viso od tiidosotal
puta bio piod potpunim lolapsom i piod liizom lilvidnosti sustava. 1alvo su liizo
iodovito lipano piolonocnim zaduzivanjom dizavo lod lomoicijalnih banala.
Naiavno, ugovoii o talvim poslovima, u piavilu so potpisuju u tajnosti.
Sllapanjo ovalvog tiajnijog aianzmana sa Railloison banlom u Iivatsloj, a u biti sa
njozinom maticnom banlom u Austiiji, omogucilo jo \ladi tiajnijo soivisiianjo toluco
pioiacunslo lilvidnosti i piiliivanjo stvaino linancijslo liizo Dizavnog pioiacuna. Bio
jo ovo tim viso dobai aianzman za Sanadoiovu \ladu, joi u Nastoi Ugovoiu so nigdjo
nijo spominjala \lada, nogo llijont, cimo jo banlaislim toiminom piiliivon stvaini
sudionil ovalvih tajnih lioditnih poslova.
NoJutim, u podugovoiima i anols ugovoiima lojima su so ugovaiali pojodini
lioditi pojodinim poduzocima i isplato na pojodino iacuno nijo so moglo saliiti niti
piiliiti sudjolovanjo \lado, loja jo za talvo anolso moiala izdati dizavna jamstva
lao jamstvona siodstva za otplatu liodita. Najpouzdaniji paitnoii Sanadoiovoj
\ladi u potpisivanju ovalvih aianzmana bilo su upiavo i nadzoini odboii poduzoca
u vlasnistvu dizavo, loja su so uglavnom nalazila pod iziavnim nadzoiom IDZ-ovih
upiava ili nadzoinih odboia, lao sto jo to bio i slucaj sa Biodosplitom.
Dvostrukim ugovorima o kreditu novac izvlacen na tajne racune u
Austriji
1ioca loiist za IDZ-ovu vlast bila jo u tomo sto su talvi tajni lioditni aianzmani
s banlama dobai izvoi gotovinslih linancijslih siodstava. Naimo, dolumonti ulazuju
na tohnologiju lojom jo Sanadoiova \lada izvlacila novac na izdvojono i tajno iacuno
u Austiiji od ovalvih lioditnih aianzmana lojo jo u tajnosti potpisivala sa stianim
banalama.
1alo su banlo s poduzocom lojo su loimalno lioditiialo potpisivalo pod istim
iogistaislim biojom i biojom ugovoia o lioditu dva iazlicita liodita, tocnijo, dvijo
lioditno isplato po jodnom lioditnom ugovoiu. Isplato su bilo jodnalih iznosa, u
slucaju Biodsplita iadilo so o dvijo isplato po z0 milijuna amoiiclih dolaia, ali jo ucosco
austiijslo banlo u to dvijo isplato bilo iazlicito. Naimo, lod isplato lioditno linijo loja
jo stvaino zavisila na iacunima Biodosplita ulupni iznos liodita iznosio jo z0 milijuna
amoiiclih dolaia, ali Railloisonlandosbanl iz Austiijo u toj isplati sudjolujo sa !1,5 ol
ulupnog iznosa, tocnijo sa 3,5 milijuna amoiiclih dolaia.
Kod diugo isplato u ulupnom iznosu od z0 milijuna amoiiclih dolaia maticna
banla iz Austiijo sudjolovala jo sa cal 35 od ulupnog iznosa liodita, tocnijo sa 1
BAlKARSKA lAlluA
LO
G
milijuna amoiiclih dolaia. 1a diuga isplata zavisila jo na tajnom iacunu iogistiiianom
na poduzoco Biodosplit u Austiiji, a novac jo lasnijo tiansloiiian na tioco nopoznato oll
shoio iacuno u piivatnom vlasnistvu liziclih osoba. Da so doista iadi o piotuzalonim
tiansalcijama dolazujo i cinjonica da so objo ovo isplato od po z0 milijuna amoiiclih
dolaia vodo pod jodnim biojom ugovoia o lioditu i poliivoni su istim jamstvom
hivatslo \lado Ugovoi o lioditu bioj 0400!030059, potpisan z1.z.z004.). U imo
maticno banlo u Austiiji ovo su tiansloio potpisali i iacuno otvoiili Nichaol Stogmulloi
i Ioiboit Schollmann.
Hrvatska narodna banka po nalogu Banskih dvora prikrila pranje
novca
\oc siodinom z004. godino zbog poliotanja istiago u Austiiji o mogucom pianju
novca lioz sumnjivo liodito poduzocima u Iivatsloj, Sanadoiova jo \lada na noli
nacin bila piisiljona ultimativno zahtijovati od Iivatslo naiodno banlo i guvoinoia
Zoljla Rohatinslog logalizaciju ovalvog poslovanja sa banlama u Iivatsloj i stianim
banlama u ovom slucaju banlom u Austiiji.
1alo jo pocotlom lipnja z004. sva dolumontacija o ovalvom modolu
nozalonitog lioditiianja i zaduzivanja dizavo, dostavljona Iivatsloj naiodnoj banci
lalo bi so iznasao modol logalizacijo ovalvog poslovanja Sanadoiovo \lado i lalo bi
so piiliilo pianjo novca loji jo nozalonito tiansloiiian na tajno iacuno iz lioditnih linija
ugovaianih u tajnosti sa stianim banlama. Ipal, iz dopisa Upiavo Railloison banlo
u Iivatsloj Iivatsloj naiodnoj banci INB), iazvidno jo lalo jo ta banla i ianijo
obavljala ovalvo poslovo i za piothodnu \ladu o comu jo, lalo pioizlazi iz dopisa od z.
lipnja z004. godino, iodovito u pisanom oblilu izvjoscivala colnilo Iivatslo naiodno
banlo.
U tom pismu Upiava Banlo vilo dotaljno opisujo poslovo iz ovalvih ugovoia,
moJutim, piodlazo INB-u da so ovalvi ugovoii lazno iogistiiiaju lao ugovoii o piodaji
lioditnog iizila stianoj banci, lalo bi so opot piiliila piava piiioda i izvoii zaduzivanja
dizavo, to lalo bi so piiliio tijol novca u paialolnim isplatama po osnovi jodnog to
istog sllopljonog ugovoia o lioditu.
)adranka Granic u HNW-u osmislila kriminalnu tebnologiju
prikrivanja tajnih kreditnih transakcija Vlade
1alo jo, pioma piijodlogu Upiavo Railloison banlo u Iivatsloj, INB u suiadnji
s tom banlom, a po iziavnom nalogu Banslih dvoia iznasla modol logalizacijo ovih
nozalonitih poslova Sanadoiovo i piothodno Racanovo \lado. Iodnostavno jo lazno
iogistiiiala to ugovoio lao ugovoio o piodaji lioditnog iizila stianoj banci.
Fosobno jo zanimljivo lalo jo u talav liiminalni inzonjoiing u Iivatsloj
naiodnoj banci bila iziavno ulljucona supiuga noladasnjog ministia vanjslih poslova
i blislog piijatolja piomijoia Ivo Sanadoia, Nato Gianica. Sanadoi jo Gianicu, inaco,
svojoviomno bio i glavni jamac za liodit lod jodno poslovno banlo. Upiavo jo Iadianla
Gianic u suiadnji sa Naiijom Nijatovic Ialsic osmislila liiminalni inzonjoiing INB-a
lojim su piiliivono nozalonito lioditno tiansalcijo hivatslo \lado.
L
G
Oonagoj largetio
Transakcije mimo zakonom predvidene procedure i protivno
propisima HNW-a
Kao sto sto upoznati Banla jo u z003. godini piovola dvijo tiansalcijo piodajo
dijola altivo piodajuci lioditni iizil iz svog poitlolja inozomnim banlama, o comu
smo \as obavijostili dopisima od z6. voljaco z003. godino i z6. ozujla z003. Ujodno
smo zatiazili da nas obavijostito o statisticlom obiljozavanju ovo visto tiansalcija
dopisima od 1.3.z003. i !9.!!.z003. Kalo na zalost do danas nomamo odgovoi, na loji
nacin obiljozavati piiljov po osnovi piodajo, odnosno odljov tiansloi siodstava Kupcu
po osnovu naplato liodita), piimjonili smo siliu osnova S90 i o tomo \as taloJoi
obavijostili, stoji u pismu INB-u lojo su u imo Soltoia odnosa sa linancijslih
institucijama Railloison banlo u Iivatsloj potpisali D. Dolic i \. Nuiatovic.
Iz dopisa jo jasno vidljivo da so no iadi o standaidnim i uobicajonim
tiansalcijama, to da za njihovo piovoJonjo u lnjigama lao i iogistiaciju u INB-u no
postoji piopisana piocoduia, niti nacin statisticlog voJonja. Diugim iijocima, iadi
so o sumnjivim tiansalcijama, lojo jo banla boz suglasnosti INB-a piolnjizavala
lao piodaju lioditnog iizila stianoj banci, a sada jo pismom i sluzbono zatiazila
od siodisnjo banlo da logaliziia talvo voJonjo tih tiansalcija u poslovnim lnjigama
banlo i piijavama lojo Banla podnosi INB-u.
Lazni ugovori o prodaji kreditnog rizika
Sulladno talvom dogovoiu s piodstavnicima \lado i INB-om, Railloison
banla piijavila jo ugovoio o ovalvim tiansalcijama lao piodaju lioditnog iizila
inozomnoj banci, sto jo INB po nalogu \lado i piihvatila.
S obziiom da jo Assot Salo i to u najjodnostavnijom oblilu postao novi
piodult na hivatslom banlaislom tizistu, misljonja smo da jo noophodno sa stiano
INB doliniiati nacin statisticlog voJonja novog piodulta. U piilogu ovog dopisa
dostavljamo \am dolumontaciju za novu tiansalciju piodajo lioditnog iizila loju
Banla namjoiava ioaliziiati. Kao i lod pivo dvijo tiansalcijo, piovodi so na sljodoci
nacin:
- Fiodmot piodajo jo postojoci liodit RBA odnosno lioditni iizil,
- Kupovna cijona u EUR plativa uz istoviomoni piijonos piodanog lioditnog
iizila iz bilanco RBA u bilancu Kupca inozomno banlo,
- Administiativni agont: RBA nastavlja administiiiati liodit u vlastito imo, a za
iacun lupca lao lomisioni posao,
- U tiansalciji no dolazi do cosijo potiazivanja, to iz tog iazloga duznil po
lioditu domaco poduzoco) noma osnov po lojom bi liodit piijavio lao lioditni posao
s inozomstvom joi do piomjono \joiovnila nijo doslo,
- Instiumonti osiguianja naplato ostaju lod Administiativnog agonta RBA), to
u slucaju da duznil no otplacujo liodit Agont angaziia instiumonto osiguianja naplato.
Naplacono iznoso po lioditu Agont tiansloiiia lupcu,
- Za poslovo administiativnog agonta RBA naplacujo nalnadu sulladno
Ugovoiu.
BAlKARSKA lAlluA
LP
G
Cal i u sluzbonom dopisu INB-u Upiava RBA piiznajo modol piiliivanja
inozomnog zaduzivanja dizavo i potviJujo lalo so talvom tohnologijom lazno
piodajo lioditnog iizila inozomnoj banci izbjogava iogistiacija ovalvih tiansalcija lao
lioditnog posla s inozomstvom.
Kalo ulazuju dolumonti i izvoii iz Banslih dvoia, na ovaj so nacin Sanadoiova
\lada u inozomstvu zaduzila za viso od milijaidu ouia.
Hrvatska narodna banka laznim registracijama prikrila Vladine
nezakonite transakcije
Dopisom od !9. listopada z004. godino, lojoga jo Naiija Nijatovic Ialsic
uputila Iadianli Gianic, intoinim dogovoiom unutai INB-a, piihvacon jo modol
lalav su iaziadili RBA i Sanadoiova \lada, to jo odlucono lalo co so talvo tiansalcijo
iogistiiiati lao piodaja lioditnog iizila inozomnim banlama, lalo bi so izbjoglo
lnjizonjo talvih poslova lao iziavno zaduzivanjo dizavo u inozomstvu. Na taj nacin,
dopisom pod biojom 500-3S!/!9-!0-04/NF-NNI, Iivatsla naiodna banla piiliila
jo nozalonito \ladino tiansalcijo i piolomjoino zaduzivanjo dizavo u inozomstvu,
lao i ilogalno linancijslo tiansloio u sllopu ovalvih poslova na izdvojono iacuno u
inozomstvu pod lontiolom pojodinaca iz \lado.
Diugim iijocima, INB i \lada liivotvoiili su podatlo o stvainom vanjslom
dugu Iivatslo, a gotovo jo i nomoguco piodvidjoti lolili jo stvaini opsog ovalvih
linancijslih tiansalcija Sanadoiovo \lado. Kiajom z004. sva dolumontacija o ovim
poslovima \lado pioglasona jo stiogo povjoiljivom dizavnom tajnom, lalo bi so
piiliio liiminal u vihu Banslih dvoia i INB-a.
lovao u Lihtentajn prebaoivan preko lypo banke
Dolumontacija loja dolazujo pianjo novca opljaclanog iz Iivatslo, piolo
Iypo banlo u Iivatsloj i Klagonluitu, saliivona jo pod oznalom sluzbona tajna
u labinotima IDZ-ovog piomijoia Ivo Sanadoia i ministia linancija Ivana Suloia.
Upiavo njih dvojica sliivaju lljucno matoiijalno dolazo, loji bi mogli piodstavljati
glavni tiag novca, loji jo !990.-ih godina iznoson iz Iivatslo na tajno iacuno u Austiiji,
da bi potom sa iacuna u Austiiji, otvoionih uglavnom u Iypo banci Klagonluit, bili
piobaconi na tajno iacuno u Iihtonstajnu.
Sa postojanjom ovo tajno dolumontacijo, tzv. Dossioia Iypo upoznat jo piijo
viso od pola godino i glavni dizavni odvjotnil Nladon Bajic, loji nijo ucinio nista lalo
bi istiazio pianjo novca piolo Iypo banlo u Iivatsloj i Austiiji.
LB
G
Oonagoj largetio
Preko Hypo banke transferirano skoro 5 milijarda eura ,crnog novca"
Godino z00z. samo u Iypo banci u Iivatsloj bilo jo iogistiiiano astionomslih
4 milijaido 901 milijuna 690 tisuca z95,9S ouia talvih sumnjivih tiansalcija, sliivonih
iza loimo tajnih udjola u lioditnim poslovima, izmoJu Iypo Alpo Adiia Banlo u
Iivatsloj i Iypo banlo Klagonluit u Austiiji. Od luda tolili iznosi intoinih, tajnih
liodita izmoJu tzv. banlo matico i banlo lcoii.
Odgovoi jo, zapiavo, vilo jodnostavan. Novac jo iz volilih javnih poduzoca, lao
i iz Dizavnog pioiacuna, pivo piobacivan na tajno iacuno lod poslovnih banala u
Iivatsloj, od lojih jo mozda najbolji piimjoi Fiiviodno banlo Zagiob, i Zagiobaclo
banlo, lod lojih su najcosco otvaiani talvi tajni iacuni na lojo jo polagan novac
izvucon sa iaznih iacuna u zomlji.
Sa tajnih iacuna lod poslovnih banala u Iivatsloj, novac jo piobacivan na
tajno iacuno lod Iypo banlo Klagonluit, gdjo su ovlastonici potpisa na talvim tajnim
iacunima bili posobno odabiani i imonovani povjoionici. Njihova jo zadaca bila novac
sa talvih iacuna piobaciti na iacuno u tiocim zomaljama, od lojih su noli iacuni bili
i u Iihtonstajnu, gdjo jo piobacono cal olo 15 posto novca sa tajnih iacuna lod Iypo
banlo Klagonluit.
Tajni racuni u Klagenfurtu
Dio novca ipal jo polozon na povjoioniclo iacuno lod Iypo banlo Klagoluit,
da bi ga ta ista banla po odobionju povjoionila loji su bili ovlastonici na tim tajnim
iacunima, plasiiala lao tajno udjolo u lioditima u Iivatsloj, pivo iziavno, odnosno
piolo posiodnila, a nalon osnivanja Iypo Alpo Adiia banlo, talvo su tiansalcijo
visono piolo Iypo banlo u Iivatsloj.
Da so iadi uistinu o piojoltiianom pianju novca, odnosno da jo Iypo Alpo Adiia
banla islljucivo u lunlciji pianja novca opljaclanog iz Iivatslo, dolazujo i cinjonica
da su ovalvo tiansalcijo i izvoii iz ovalvih tiansalcija ujodno i vocinsli izvoi lapitala
Iypo Alpo Adiia Banlo u Iivatsloj, loja pialticli osim siodstava sa tajnih inozomnih
iacuna, lojo plasiia u Iivatsloj, piolo tajnih ugovoia o lioditiianju piolo Iypo banlo
Klagonluit, niti noma vlastitih linancijslih siodstava plasiianih u invosticijslo piojolto
u Iivatsloj.
Tajni krediti za pranje opljackanog novca
1iansalcijo lojima bi so opljaclani novac iz Iivatslo sa tajnih iacuna u Iypo
banci Klagonluit viacao u invosticijslo poslovo u Iivatsloj, piilazivano su lao intoini
lioditi Iypo banlo Klagonluit Iypo Alpo Adiia Banci u Iivatsloj. 1o bi dvijo banlo
talo potpisivalo tajno ugovoio o tajnim udjolima u lioditnim poslovima u Iivatsloj.
Foimalno, novac loji bi so talo piao ovalvim lioditnim poslovima, piilazivan jo
lao uobicajoni lioditni posao Iypo banlo u Zagiobu pioma poslovnim lomitontima
banlo. NoJutim, iza lioditnog posla, liio bi so tajni ugovoi o tajnom lioditiianju sa
tajnih iacuna u Iypo banci u Klagonluitu.
BAlKARSKA lAlluA
L
G
Ovo ujodno piodstavlja i najustaljoniji nacin pianja novca sa tajnih iacuna u
inozomstvu piolo liltivnih invosticija u Iivatsloj.
Upiavo su ovalvim liiminalnim modolom noli poznati bivsi politicaii dobili
novjoiojatno visolo liodito za svojo poslovno piojolto lod Iypo Alpo Adiia Banlo
u Iivatsloj. Ustvaii, iadilo so o pianju novca loji jo !990.-ih godina opljaclan iz
Iivatslo i piobacon u inozomstvo.
Tajna veza ZAWA - Hypo banka - LHW
Najvoci dio ovalvih tiansalcija obavljon jo od !99S. do z00!. godino. Fosobno jo
zanimljivo da jo jodan od talvih liodita dodijoljon i bivsom piomijoiu Nilici \alonticu,
odnosno, njogovom poduzocu Niva inzonjoiing, i to u iznosu od !4 milijuna 600 tisuca
njomaclih maiala. Dio tiansalcija Iypo banla obavljala jo, pal, piolo tajnih iacuna
lod Commoizbanl i IIB Fianlluit.
Fosobno jo zanimljiv tiag novca loji vodi do IIB banlo u Fianlluitu. Naimo,
upiavo su ti tajni iacuni i tiansalcijo povoznica oiganiziianog banlaislog liiminala u
Iivatsloj i piomiozonosti banlaislih stiultuia i olito u zomlji. 1iag novca na tajnim
iacunima lod IIB banlo pocinjo od Zagiobaclo banlo, loja jo i tajni suvlasnil IIB
banlo, gdjo jo jos !990.-ih godina ulozila znacajan dio siodstava u tomoljni lapital IIB
banlo.
Novac sa tajnib racuna u ZAWJ prebacivan na tajne racune u LHW
banci
1alo jo novac pohianjivan na tajnim iacunima lod Zagiobaclo banlo, piobacivan
Iypo banci u Klagonluitu, da bi potom na tomolju ovlastonja opunomoconih osoba,
lojima jo punomoci potpisao Fianjo Iulovic, novac bio piobacon na tajno iacuno lod
IIB banlo. 1aj bi so novac iz IIB banlo islljucivo ponovno plasiiao u Iivatslu lioz
liltivno invosticijslo liodito Iypo banlo. Naimo, IIB Fianlluit bi potpisala tajno
ugovoio o lioditiianju Iypo banlo u Iivatsloj, na tomolju lojih bi plasiiala siodstva
sa tajnih iacuna u IIB banci piolo liodita Iypo banlo u Iivatsloj.
Trag opljackanog novca stare devizne xtednje
NoJutim, tiag piolo tajnih iacuna u IIB banci u Fialluitu, vodi i na tiag
opljaclanog novca iz staio dovizno stodnjo, u lojoj su zajodno sudjolovali Zagiob,
Boogiad i Ijubljana. Naimo, upiavo jo piolo Zagiobaclo i Ijubljanslo banlo nostao
voci dio novca od staio dovizno stodnjo giaJana. Dolazi, pal, ulazuju na to da so iadilo
o zajodnicloj linancijsloj opoiaciji loju su uslladilo upiavo Zagiobaclo i Ijubljanslo
banlo.
Novac jo u lonacnici zavisio na tajnim iacunima lod IIB banlo u Fianlluitu,
u lojoj su zajodnicli suvlasnici i Nova Ijubljansla banla i Zagiobacla banla, upiavo
na tomolju gotovinslih iznosa od opljaclano staio dovizno stodnjo hivatslih giaJana,
iz pocotla !990.-ih godina.
LL
G
Oonagoj largetio
Tajne kredite koristila i hrvatska Vlada uz posredovanje Sanadera i
Granica
Dolumontaciju o ovim tiansalcijama, loju posjodujo jos od liaja !999.
godino, a i nalon z000., hivatsla \lada pioglasila jo stiogo povjoiljivom, upiavo
iz iazloga sto jo i hivatsli politicli vih sudjolovao u nozalonitim, liiminalnim,
linancijslim, banlaislim opoiacijama piolo Iypo banlo Klagonluit i njozino banlo
lcoii u Iivatsloj. postojo, naimo, dolazi o tomo lalo jo i sama \lada, uz osobno i
tajno posiodovanjo Ivo Sanadoia i Nato Gianica loji su bili povjoionici Iypo banlo
Klagonluit), loiistila liodito za lojo su loiistona siodstva sa tajnih iacuna lod Iypo
banlo Klagonluit, odnosno novac opljaclan i iznoson iz Iivatslo na tajno iacuno u
Austiiji.
Iivatsla jo \lada loiistila nololilo talvih tajnih liodita, jos siodinom !990.-ih
godina, a aianzmano s Iypo banlom u tajnosti su dogovaiali danasnji piomijoi Ivo
Sanadoi i njogov piijatolj Nato Gianic.
Wajic sve zna i xuti
Upiavo zbog povjoioniclog odnosa danasnjog piomijoia Sanadoia i Iypo
banlo Klagonluit, hivatslo vlasti i Nladon Bajic piiliivaju oiganiziiani banlaisli
liiminal u Iypo banci u Iivatsloj i no poliocu zalonom piodviJono mjoio zbog
pianja novca opljaclanog iz Iivatslo i piobaconog na tajno iacuno lod Iypo banlo u
Austiiji. Iodno jo siguino.
Ialo glavni dizavni odvjotnil Nladon Bajic dollaiativno tvidi lalo zoli iazotliiti
tajnu olo pianja novca opljaclanog iz Iivatslo piolo tajnih iacuna u inozomstvu,
upiavo on zna za podatlo o tiagu opljaclanog novca piolo Iypo banlo, ali o tomu
suti, joi to od njoga zahtijova Ivo Sanadoi i vladajuca politicla olita, loja jo umijosana u
oiganiziiani linancijsli liiminal pianja novca piolo tajnih stianih iacuna.
A upiavo jo Iypo banla lljuc za volilu pljaclu Iivatslo !990.-ih godina.
Financijsli tiansloii piolo tajnih iacuna u Iypo banci sliivaju istinu o novcu lojog jo
politicla olita iznijola iz Iivatslo i pohianila na tajnim iacunima u inozomstvu. Cini
so, moJutim, lalo Bajic o tomo svo zna i suti.
Naimo, jos od iujna z001. godino Nladon Bajic ima u posjodu popis
dolumontacijo i dolaza o oiganiziianom banlaislom liiminalu u Iypo banci, ali ga
ta istina o pljacli Iivatslo jodnostavno no zanima. Od politiclo olito dobio jo nalog
piiliiti tiagovo i zastititi pocinitoljo.
BAlKARSKA lAlluA
LG
G
Popis dokunenaoije koju skriva strogo povjerljivi OOSSlER
lYPO
- Dolumont tajnog Izvjosca o pianju novca u Iypo banci u Iivatsloj, piolo Iypo
banlo u Austiiji,
- Fopis svih liodita lojo jo Iypo Klagonluit iziavno davala u Iivatslu, dolazujo so
spioga pojodinih piomijoia IDZ-a sa vihom Iypo banlo,
- Fopis tajnih iacuna Ninistaistva linancija lod jodno poslovno banlo, ulupni iznosi
na iacunima piolazo 500 milijuna ouia, a ti iacuni nisu uvodoni niti u jodno
sluzbono izvjosco, niti u pioiacunslo lnjigo, iadi so o tajnim iacunima,
- Kioditni ugovoii lojo jo IDZ-ova \lada u tajnosti potpisivala sa Iypo banlom, a
potpisnici su Nato Gianic i Ivo Sanadoi,
- Fopis lomo jo Iypo banla Klagonluit u Iivatsloj plasiiala cal viso od zS1 milijuna
ouia liodita,
- Fopis svih dizavnih jamstava loja jo Iypo banci Klagonluit u tajnosti potpisivalo
Ninistaistvo linancija RI,
- Fopis svih tajnih linancijslih jamstava loja su Iypo banci davalo hivatslo
lomoicijalno banlo i tiag poslovanja tih banala sa Iypo banlom, ulljucjuci
piobacivanjo novca piolo povjoiljivih iacuna,
- Fopis svih viijodnih hipotola nad viijodnom imovinom u Iivatsloj, lojo jo u svoju
loiist upisala Iypo banla,
- Fopis svih linancijslih obvoza piavnih osoba u Iivatsloj pioma Iypo banci,
- Fopis svih sindiciianih liodita piolo lojih jo u Iypo banci visono pianjo novca,
- 1ajni ugovoii o lioditima lojo jo Iypo banla davala piavnim osobama u Iivatsloj,
popis, biojovi ugovoia, iznosi,
- Fopis svih lioditnih poslova lojima jo pian novac izmoJu Iypo banlo u Iivatsloj
i Iypo banlo Klagonluit,
- 1ajni podatci o stanju inozomnog zaduzonja Iypo banlo,
- Fovjoiljivi popis svih zaduzonja Iypo banlo,
- Dolumonacija dolazujo da su za liiminal i pianjo novca u Iypo banci znali ministai
Ivan Suloi i piomijoi Ivo Sanadoi, loji i danas piiliivaju tu dolumontaciju o
liiminalu i pianju novca u Iypo banci,
- Fopis svih tajnih iacuna i dopozita Iypo banlo Klagonluit lod Iypo banlo
Iivatsla,
L7
G
Oonagoj largetio
- Opis i dolumonti o nozalonitom nacinu dolapitalizacijo Iypo banlo cimo su
visono opoiacijo pianja novca,
- Fovjoiljivi popis svih povozanih piavnih osoba Iypo banlo u Iivatsloj, i tiansloii
novca izmoJu tih povozanih poduzoca,
- Dolumonti o stanju iacuna Iypo banlo Iivatsla u inozomstvu,
- Fovjoiljivi podatci o dopozitima Iypo banlo na inozomnim iacunima,
- Fovjoiljiva dolumontacija o lioditnim poslovima Iypo banlo sa inozomstvom,
- Fovjoiljivi popis svih liatloiocnih iovolving lioditnih linija iz inozomstva piolo
Iypo banlo,
- Fovjoiljivi ugovoii o inozomnim lioditima sllapani izmoJu \lado RI i Iypo banlo
Klagonluit,
- Dolumonti o tiansloiima za \ladu RI piolo Fiiviodno banlo Zagiob,
- Fovjoiljiva dolumontacija o liiminalu i pianju novca Iypo banlo piolo Slavonslo
banlo Osijol,
- Fovjoiljiva dolumontacija o lupnji Dalmatinslo banlo piolo oll shoio poduzoca
loja su davala volilo gotovinslo liodito jodnom poduzocu u Zagiobu.
lvo Sanader je DDL. godine raspolagao sredstvina
nezakonitog kredita lypo banke
Prilog za dopunu podataka imovinske kartice hrvatskog premijera
Dolumontacija lojom iaspolazom dolazujo umijosanost IDZ-ova piomijoia
Ivo Sanadoia u tionutno najvocu linancijslu aloiu u Iivatsloj aloiu pianja novca u
sustavu poduzoca i banala Iypo Alpo Adiia banlo iz Austiijo.
Focotlom dovodosotih godina ta jo banla lionula u piojolt volilih linancijslih
plasmana u Iivatsloj, moJutim lalo tada nijo imala svojo poslovnico, niti poduzoca,
niti banlo lcoii u Iivatsloj, taj su posao odiaJivali povjoionici Iypo banlo loji
su imali ovlastonja Iypicino contialo u Klagonluitu za pionalazonjo invosticijslih
piojolata u lojo bi ta banla plasiiala svoja lioditna siodstva.
\iijomo jo polazalo lalo su ti povjoionici bili vilo blisli odioJonim
tohnomonadzoislim liugovima u IDZ-u, a jodan od piijatolja luco lalo su ga costo
nazivali u Iypo banci i jodan od glavnih povjoionila poslovnog sustava Iyo banlo u
Iivatsloj postao jo tadasnji zamjonil ministia vanjslih poslova Ropublilo Iivatslo, a
danasnji piomijoi \lado Ivo Sanadoi.
BAlKARSKA lAlluA
LB
G
Opljackani novac iz Hrvatske - na tajnim racunima u Hypo banci
NoJutim, dolumontacija lojom iaspolazom dolazujo i poiijollo novca lojog jo
Iypo banla iz Klagonluita invostiiala u Iivatslu lioz lioditno plasmano, a lasnijo i
lioz invosticijo u dvijo banlo u Iivatsloj: Iypo banlu i Slavonslu banlu.
Naimo, novac loji jo pocotlom dovodosotih godina dvadosotoga stoljoca
piobacivan iz Iivatslo na tajno iacuno u inozomstvu zavisavao jo na tajnim iacunima
lod austiijslo Iypo banlo, ciji jo jodan od glavnih povjoionila u Iivatsloj bio upiavo
danasnji piomijoi Ivo Sanadoi. Kalo bi so opljaclani novac iz Iivatslo sto boljo opiao
Sanadoi i njogovi austiijsli paitnoii osmislili su piojolt invosticija u Iivatsloj.
Flasiiajuci lioditna siodstva u Iivatslu, a posobno davanjom tajnih liodita
hivatsloj \ladi piolo Ivo Sanadoia, tadasnjog pomocnila ministia vanjslih poslova,
Nato Gianica, ministia vanjslih poslova i Bozo Filo, tada ministia linancija), austiijsla
Iypo banla piala jo, zapiavo, novac opljaclan iz Iivatslo. 1alo jo Iivatsla,
zapiavo, zaduzivana vlastitim novcom loji jo piothodno iz Iivatslo na tajno iacuno
iznijola politicla olita piolo povjoionila Ivo Sanadoia. Dossioi Iypo dolazujo talvu
liiminalnu spiogu Sanadoia i Iypo banlo, to boz sumnjo dolazujo lalo jo Ivo Sanadoi
pomogao Austiijancima u piiliivanju moJunaiodno aloio pianja novca piolo Iypo
banlo.
Istraga u austrijskom parlamentu
Kada jo piijo nololilo mjosoci austiijsli pailamont polionuo istiagu i
saslusanja o poslovanju Iypo banlo u Iivatsloj ponudio sam im lao istiazivacli
novinai cjololupni Dossioi Iypo. NoJutim, zbog visih politiclih ciljova, austiijsli su
pailamontaici ostali potpuno nozaintoiosiiani za dolumontaciju.
Njihova jo pailamontaina istiaga imala jodan jodini cilj: zastititi Iypo banlu
u Austiiji od daljnjih istiaga i piodubljavanja liizo olo moJunaiodno aloio pianja
novca. Sanadoi jo tom piililom uvjoiavao svojo austiijslo piijatoljo, osobito ono
na colu austiijslo Iypo banlo, lalo Dossioi Iypo ni po loju cijonu noco izaci iz
njogovo \lado, to jo cijoli slucaj pioglason najstiozom tajnom IDZ-ovo administiacijo.
Dolumonti su sliivoni, zapocaconi, a Sanadoi jo bio uvjoion lalo nitlo nijo dosao do
tih dolumonata.
Nezakonito kreditiranje i zaduzivanje drzave
Sto jo Sanadoi polusao saliiti: U comu jo tajna Dossioia Iypo, zbog lojo
Sanadoiova administiacija polusava saliiti dotaljo to aloio: U comu jo tajna odnosa
Iypo banlo i hivatslo \lado:
Kalo bi osiguiala svoju povoljniju poziciju na tizistu Iypo banla u Klagonluitu
nastojala jo isposlovati posobnu poziciju vjoiovnila hivatslo \lado. 1alo jo uz pomoc
Ivo Sanadoia, Nato Gianica i Bozo Filo Iypo banla uspjola uci u tajni liug lioditoia
dizavno administiacijo. 1alvi su so lioditi hivatsloj \ladi odobiavali intoino tijolom
!995. godino, o tomu nijo bilo javnih natjocaja niti odobionja Iivatslog saboia za talva
zaduzivanja, a novcom loji bi Iypo banla uplacivala na posoban izdvojoni iacun
LD
G
Oonagoj largetio
Ninitaistva linancija lojog jo otvoiio Bozo Fila lao tadasnji ministai, iaspolagao jo
po Filinom ovlastonju i punomoci osobno i islljucivo Ivo Sanadoi. U jodnom tionutlu
iznos siodstava na iacunima lojima jo iaspolagao Sanadoi piolazio jo danasnju
piotuviijodnost !40 milijuna ouia. Za tiosonjo toga novca Sanadoi nilada i nilomo
nijo moiao polagati iacuno, a njogovu su ulogu svojovisnog poiaca tog novca poliivali
tadasnji ministai vanjslih poslova i loimalno Sanadoiov sol Gianic i tadasnji ministai
linancija Fila.
Fotiobno jo napomonuti lalo piililom zalljucivanja talvih lioditnih aianzmana
tadasnji IDZ-ov tohnomonadzoisli tiojac nijo postivao zalonom piodviJonu
piocoduiu loja so uobicajono piovodila lod lioditnog zaduzivanja dizavo, posobno
lod inozomnog zaduzivanja. \iijomo co polazati da jo u lasnijim godinama Iypo
banla postala jodan od najvocih inozomnih vjoiovnila hivatslo dizavo, to svalalo
najvoci vjoiovnil lojomu su bila izdana dizavna jamstva za liodito u viijodnosti stotina
milijuna ouia.
Tebnologija pranja novca stecenog nezakonitim kreditima Hypo
banke Ministarstvu financija
Obziiom da jo novac loimalno zaduzivalo Ninistaistvo linancija i da su ugovoii
bili potpisani izmoJu dizavo i poslovno banlo iz Austiijo tiojac Sanadoi Gianic
Fila moiao jo osmisliti i nacin lalo taj novac opiati i piobaciti na piivatno iacuno.
Foimulu su iznasli Gianic i Sanadoi loji u tom tionutlu odobiavaju lupnju zgiada
hivatslih lonzulata i voloposlanstava u svijotu. Foimalno co so taj novac tiositi za
lupnju voloposlanstava, a lioz isplato piovizija na tioco tajno iacuno, tiojac co sobi
osiguiati popiilicnu linancijslu dobit boz ilalvih zalonslo laznonih posljodica ili
mogucnosti da so iazotliijo njihov liiminalni plan pljaclo novca za loji su zaduzili
dizavu. Do liaja !995. godino cijola jo opoiacija bila zavisona.
Dossier Hypo - xifra pljacke Hrvatske i ratnog profiterstva
Nalon toga, Iypo banla piosla jo na diugo linancijslo opoiacijo lojima so
piao novac za hivatslu politiclu olitu, lasnijo i piolo Slavonslo banlo d.d. Osijol.
Fitlivnim lioditima iz inozomstva, lojo jo Iypo banla Klagonluit tiansloiiiala na dvijo
banlo lcoii u Iivatsloj, visoni su tiansloii laialtoiisticni za nozalonito opoiacijo
pianja novca.
1alvim liltivnim inozomnim lioditima, zapiavo so visila logalizacija novca loji
jo godinama pljaclan iz Iivatslo. 1ajna Dossioia Iypo, talo, sliiva jodnu od najvocih
tianzicijslih tajna u modoinoj Iivatsloj. Objavljivanjo Dossioia Iypo sasvim siguino
vodi na tiag novca loji jo iatnopiolitoisla politicla olita na Nailovom tigu iznijola
iz Iivatslo. Dossioi Iypo jo silia pljaclo Iivatslo i lljuc za piocosuiianjo iatnog
piolitoistva. Ipal, glavni dizavni odvjotnil Nladon Bajic nijo bio zaintoiosiian za
Dossioi Iypo, nalon sto sam ga obavijostio o dolumontaciji loju posjodujom. Napiotiv,
ulljucio so u Sanadoiovu miozu piiliivanja oiganiziianog liiminala, loiupcijo,
oiganiziianog banlaislog liiminala i pianja novca piolo banala u Iivatsloj.
BAlKARSKA lAlluA
GO
G
Austrijska tajna Sanader kanatario za lypo banku
Euiopsli uiod za lontiolu linancijslih tiansalcija, odnosno uiod loji so
bavi suzbijanjom pianja novca, piouzoo jo istiagu o pianju novca u austiijsloj Iypo
banci, tocnijo u banci u Austiiji i njihovoj lcoii banci u Iivatsloj. Fiijo dosotal
dana u Iivatslu jo piistiglo ostio piosvjodno pismo lojo so odnosi na piiliivanjo
dolumontacijo o pianju novca u poslovnom sustavu Iypo Alpo Adiia banlo u
Iivatsloj, a ouiopsla institucija za spiijocavanjo pianja novca, jodnalo lao i austiijslo
Ninistaistvo linancija smatia lalo jo hivatsla \lada iziavno umijosana u piiliivanjo
pianja novca u Iypo banci.
Kriminal u Hypo banci povezan sa hrvatskom Vladom
Austiijsli stiucnjaci za spiijocavanjo pianja novca smatiaju, naimo, lalo jo
opoiacija pianja novca i linancijslih malvoizacija u Iypo Alpo Adiia banci bilo najuzo
povozano sa samim vihom \lado RI, a volili dio sumnjivih tiansalcija odnosi so
upiavo na tajno linancijslo ugovoio Ninistaistva linancija sa Iypo banlom.
Fioma podatcima lojima iaspolazu Austiijanci, hivatslo Ninistaistvo
linancija sluzilo so na notianspaiontan nacin piolonocnim lioditima i liatloiocnim
pozajmicama lojo su ugovaiali sa Iypo banlom, a to su ugovoio uglavnom pioglasavali
stiogo povjoiljivima, lalo bi spiijocili njihovo cuionjo u javnost. Ipal, nijo so
mogao piiliiti linancijsli tijol dosotala milijuna cinih ouia lojo jo vodstvo Iypo
banlo pialo u linancijslim opoiacijama sa hivatslom \ladom.
Dolumontacija lojom iaspolazu austiijsli istiazitolji, a loju su stavili na
iaspolaganjo i piodstavnicima Euiopslo lomisijo, obuhvaca piolo dvijo tisuco stiogo
povjoiljivih dolumonata loji ulazuju na sumnjivo poslovo hivatslo \lado sa Iypo
banlom.
Tajna Sanaderova poslovnog uspjeha
Sanadoiova, pal, voza sa tom linancijslom lucom sozo u davno dovodosoto
godino, lada jo upiavo Sanadoi bio jodan od povjoionila Iypo banlo za Iivatslu i
pioma ovlastonju Iypo banlo iaspolagao jo dosotcima milijuna njomaclih maiala
siodstava za plasiianjo liodita po Iivatsloj. Sanadoi bi nalazio piojolto u lojo bi
so invostiialo, a zauzviat jo dobivao u gotovini pozamasno iznoso lao pioviziju na
iulo od Upiavo Iypo banlo u Austiiji.
Upiavo Sanadoiova voza sa Iypo banlom i colnim ljudima to novcaislo luco,
otliiva tajnu piomijoiova poslovnog uspjoha u Austiiji, loji mu jo onda omogucio
nozanomaiivu linancijslu ustoJovinu u dovizama. No iadi so o zalonitom poslu.
Nogo o poslovanju lojo bi so po hivatslim zalonima moglo nazvati lamataionjom
G
G
Oonagoj largetio
ili lihvaistvom. Iodnostavnim iijocnilom: Ivo Sanadoi lamataiio jo za Iypo banlu.
Austrijski istrazitelji pokrecu istragu zbog poreznog kriminala protiv
Sanadera
Na tiagu dolumontacijo lojom iaspolazu i podatala o Sanadoiovim poslovnim
vozama sa Upiavom Iypo banlo austiijsli su istiazitolji polionuli za sada disliotnu
istiagu o poioznim utajama u talvom poslovanju Iypo banlo u Austiiji, u lojo jo bio
ulljucon i sadasnji hivatsli piomijoi. Ulolilo so utvidi da jo pocinio talvo laznono
djolo u Austiiji, Sanadoi co sasvim siguino biti pozvan piod austiijslog istiaznog sudca
loji piouzmo istiagu o cijolom slucaju.
Slucaj Sanader - Hypo banka prijeloman u daljnjoj blokadi HDZ-a
Upiavo jo ovaj slucaj dovolo do naglo piomjono stajalista ouiopslo biioliacijo i
moJunaiodnih linancijslih liugova pioma \ladi Ivo Sanadoia i IDZ-a. Umijosanost
hivatslog piomijoia u jodnu od tionutno najvocih moJunaiodnih aloia pianja novca
i linancijslih malvoizacija mogla bi dovosti do sloma Savoza za Euiopu u Iivatslom
saboiu.
Osim toga, Sanadoi bi mogao slijoditi poucal noladasnjog ministia Ioiala.
1alo bi po istolu mandata Ivu Sanadoia ispiod Banslih dvoia mogao sacolati novi
vozac i auto intoivontni policajac sa uhitbonim nalogom i policijsla maiica lojom
co ga piopiatiti u olslluzivnu iozidonciju u Romotincu. Sanadoiu sat otlucava puno
bizo nogo sto mu so cini glodajuci na njogovo slupo lololcijslo piimjoilo.
Pranje novoa u lypo banoi
Iodna od do danas noiijosonih aloia Sanadoiovo \lado, ali svalalo jodna
od uspjosnijo piiliivonih aloia zahvaljujuci suiadnji najvocih hivatslih modija u
zataslavanju, jost Aloia Iypo banla, u loju jo umijosana i hivatsla \lada. Svo jo
pocolo nalon sto jo Ninistaistvo linancija Ropublilo Austiijo utvidilo lalo jo Iypo
Alpo Adiia Banl Intoinational iz Klagonluita piala novac piolo Iypo Aplo Adiia
Banlo u Iivatsloj, to jo talvim linancijslim opoiacijama maticna Iypo banla u
Klagonluitu ozbiljno ugiozila stabilnost austiijslog linancijslog i banlaislog sustava.
Iivatsla javnost ipal jo ostala usliacona za inloimacijo o visoloj izlozonosti hivatslog
banlaislog i linancijslog sustava mogucim nostabilnostima i liizi zbog Aloio Iypo.
\lada i Ninistaistvo linancija jodnostavno su odlucili cijoli slucaj piiliiti.
BAlKARSKA lAlluA
GP
G
Hypo banka prala novac preko fiktivnib, tajnib kredita
Iypo banla Klagonluit i njihova banla u Iivatsloj, lalo bi polusalo izbjoci
vilo stiogo autiijslo i ouiopslo piopiso o suzbijanju pianja novca, osmislilo su novi
modol pianja novca iz sumnjivih i nozalonitih izvoia.
1alo su u Iypo banci osmisljono invosticijslo lioditno linijo, lojo jo piavnim
osobama dodjoljivala Iypo banla Klagonluit, a Iypo Alpo Adiia Banla u Iivatsloj
sllapala jo sa banlom maticom u Klagoluitu tajno ugovoio o tihom udjolu u lioditu.
Iypo Alpo Adiia Banl AG Klagoluit, talo jo, potpisivala s piavnim osobama u Ropublici
Iivatsloj ugovoio o lioditnom poslovanju s inozomstvom i banla u Klagonluitu jo
visila placanja pioma piavnoj osobi.
Istoviomono su Iypo Alpo Adiia Banl AG Klagonluit i Iypo Aplo Adiia Banl
d.d. Zagiob sllopilo ugovoi o tihom udjolu.Sastavni dio tog ugovoia jo ugovoi o lioditu
zalljucon izmoJu Iypo Alpo Adiia Banl AG Klagonluit i loiisnila liodita, piavno
osobo u Ropublici Iivatsloj. Ugovoiom o tihom udjolu jo piociziiano da jo Iypo Alpo
Adiia Banl AG Klagonluit davatolj udjola, to da odobiava Iypo Alpo Adiia Banl d.d.
Zagiob lao piimatolju udjola tihi udio u lioditu.
Svo ovalvo tiansalcijo u Iypo banci lnjizono su piolo posobnog iacuna pod
oznalom 3!00.
Nezakonita knjizenja kreditnib transakcija - izvanbilancno knjizenje
inozemnog zaduzenja
Iypo Alpo Adiia Banl d.d. Zagiob nozalonito jo piolnjizavala ovo izvoio
siodstava, lao i lioditno tiansalcijo i ugovoio, cimo jo zapiavo lazno piilazivala
izlozonost banlo pioma inozomnom lioditoiu u ovom slucaju Iypo Alpo Adiia Banl
AG Klagonluit.
Svoj udio u sindiciianom lioditu Iypo Alpo Adiia Banl d.d. Zagiob lnjizila
jo na posobno iacuno, u olviiu iacuna oznaconog biojom 340!, uz obiazlozonjo
da jo Iypo Alpo Adiia Banl d.d. Zagiob izlozona lioditnom iizilu pioma liajnjom
loiisnilu siodstava, piavnoj osobi u Ropublici Iivatsloj, a no pioma Iypo Alpo Adiia
Banl AG Klagonluit. Fod istim obiazlozonjom Iypo banla u Iivatsloj nijo zalonito
piolnjizavala zaduzivanjo lod Iypo banlo Klagonluit, voc jo to linancijslo tiansalcijo
piotuzalonito vodila izvanbilancno, cimo jo dalalo lazno piilazivala podatlo u
linancijslim i poslovnim izvjoscima Iivatsloj naiodnoj banci i diugim nadloznim
institucijama.
I INB i diugo nadlozno institucijo, a osobito hivatsla \lada znali su za ovalvo
nozalonitosti u poslovanju Iypo banlo u Iivatsloj, ali jo postojao dogovoi o zastiti
izmoJu Banslih dvoia i Iypo banlo.
Za siodstva loja su plasiiana po osnovi ugovoia o tihom udjolu Iypo Alpo
Adiia Banl d.d. Zagiob jo u izvanbilancnoj ovidonciji, iazmjoino visini tihog udjola,
piolnjizila instiumonto osiguianja poviata liodita gaiancijo banala, dizavna jamstva,
hipotolo) piibavljonih od stiano domacih piavnih osoba, a loja glaso, samo i islljucivo
na Iypo Alpo Adiia Banl AG Klagonluit.
GB
G
Oonagoj largetio
U viomonu od !. sijocnja !99S. godino do 3!.!z.z00!. godino Iypo banla u
Iivatsloj sa svojom maticnom banlom sllopila jo cal 49 ovalvih tajnih ugovoia o
tihom udjolu u lioditiianju piavnih osoba u Iivatsloj.
Ulupno isplaconi talvi tajni lioditi iznosili su zS1 milijuna 69 tisuca 4S6,3S
ouia. Ulupno ucosco Iypo Alpo Adiia Banl d.d. Zagiob u tim lioditima plasiianim
pioma tajnim ugovoiima sa maticnom banlom u Klagonluitu iznosio jo 3z,69 posto,
odnosno 93 milijuna S!5 tisuca 5z!,9S ouia.
Vlada Rl sudjelovala u pranju novoa preko lypo banke
Fodatci o piimatoljima tih tajnih liodita u Iivatsloj, izvan svalo dvojbo
dolazuju da jo hivatsla \lada no samo znala za talvo tajno lioditno aianzmano sa
Iypo banlom, lojima so zapiavo piao novac sumnjivog poiijolla sa tajnih iacuna u
Austiiji, voc jo hivatsla \lada za dio talvih liodita izdavala dizavna jamstva, a i sama so
zaduzivala lod Iypo banlo, bilo iziavno, bilo piolo poduzoca u vocinslom dizavnom
vlasnistvu.
U tri godine tajnim kreditima oprano preko dvije milijarde kuna
1alo jo u samo tii godino, od !99S. do z00!. godino, linancijslim tiansalcijama
po osnovi ovalvih tajnih ugovoia o lioditima piavnim osobama u Iivatsloj, piolo
Iypo Alpo Adiia Banl d.d. Zagiob i maticno banlo u Klagonluitu opiano viso od dvijo
milijaido ouia.
Fodatci o piimatoljima ovalvih tajnih liodita nodvojbono govoio o cinjonici da jo
u ovalvom pianju novca piolo Iypo banlo sudjolovala i \lada Ropublilo Iivatslo.
Iznos odobionih liodita domacim piavnim osobama od stiano Iypo Alpo
Adiia Banl AG Klagonluit u ulupnom iznosu od zS1 milijuna 69 tisuca 4S6,3S ouia
poliivon jo sljodocim instiumontima osiguianja poviata liodita:
- jamstva Ninistaistva nancija Ropublilo Iivatslo izdana u loiist IAAB AG
Klagonluit, 5z, 3! od ulupnog iznosa odobionih liodita,
- jamstva hivatslih banala izdanih u loiist IAAB AG Klagonluit, !1,!9 od
ulupnog iznosa odobionih liodita,
- jamstvo Giada Zagioba izdano u loiist IAAB AG Klagonluit, z, z0 od
ulupnog iznosa odobionih liodita,
- hipotolo ulnjizono u loiist IAAB AG Klagonluit, zS, 30 od ulupnog iznosa
odobionih liodita.
BAlKARSKA lAlluA
G
G
Drzavna jamstva za pranje novcaI
Fioma istim podatcima \lada Ropublilo Iivatslo u loiist IAAB AG Klagonluit
izdala jo dizavna jamstva za ovalvo tajno liodito, u ulupnom iznosu od !46 milijuna
5zz tisuco 6zS,56 ouia.
1a su dizavna jamstva izdana u loiist piavnih osoba u Ropublici Iivatsloj i to:
- Zlatni iat d.d. Bol, !z milijuna DEN, bioj ugovoia IR/3S4, tiajanjo liodita do
!.5.z009., iizicni bioj K-zS0-IIG-II,
- Duio Dalovic d.d. Zupanja, z! milijun DEN, bioj ugovoia IR/z55, tiajanjo
liodita do !.S.z00S. godino, iizicni bioj K-zS0-IDI-II,
- Excolsioi, Dubiovnil, 30 milijuna DEN, bioj ugovoia IR/zS5, tiajanjo liodita
do !.S.z0!0. godino, iizicni bioj K-z90-IFF-II,
- Cioatia Iino d.d. Rijola, !0 milijuna USD, bioj ugovoia IR/z99, tiajanjo
liodita do !.1.z00S. godino,
- 1voinica papiia d.d. Rijola, !0 milijuna DEN, bioj ugovoia IR/zS4, tiajanjo
liodita do zz.6.z003. godino, iizicni bioj K-zS0-IFD-II,
- Slavonsla banla d.d., !!, 5 milijuna DEN, bioj ugovoia IR/3z0, tiajanjo
liodita do 3!.!.z004. godino, iizicni bioj K-zS0-AIA-II,
- Iosinjsla plovidba biodaistvo d.d. Nali Iosinj, milijun 5!z tisuca ouia, bioj
ugovoia IR/359, tiajanjo ugovoia do !.z.z009. godino,
- Kozaia \aiazdin d.o.o. \aiazdin, S, z milijuna CIF, bioj ugovoia IR/316,
tiajanjo ugovoia do z.4.z009. godino, iizicni bioj K-156-IGI-II,
- Giad \ibovoc, 9 milijuna DEN, bioj ugovoia IR/643S, tiajanjo ugovoia do
!.4.z009. godino, iizicni bioj K-zS0-AIC-II,
- Nilic d.o.o. Omisalj, 9 milijuna DEN, bioj ugovoia IR/400, tiajanjo ugovoia
do 3!.3.z0!0. godino, iizicni bioj K-zS0-ADC-II,
- Iivatslo vodo Zagiob, !z milijuna !4! tisucu CIF, bioj ugovoia IR/365,
tiajanjo ugovoia do !.S.z009. godino, iizicni bioj K-156-AAC-II,
- Giad Split, !z milijuna DEN, bioj ugovoia IR/3Sz, tiajanjo ugovoia do
!.5.z0!!. godino, iizicni bioj K-zS0-IIA-II,
- Nihanovic d.d. 1uholj, !z, 3 milijuna DEN, bioj ugovoia IR/z50, tiajanjo
ugovoia do !.1.z001. godino, iizicni bioj K-zS0-IAB-II,
- Folijaplast d.o.o. Zadai, 45 milijuna DEN, bioj ugovoia IR/z9!, tiajanjo
ugovoia do !.!0.z00S. godino,
- Zadianla d.d. Zadai, 9 milijuna DEN, bioj ugovoia IR/333, tiajanjo ugovoia
do !.1.z00S. godino, iizicni bioj K-zS0-AAI-II,
- Sladoiana d.d. Zupanja, !6 milijuna 4!0 tisuca CIF, bioj ugovoia IR/3S9,
iizicni bioj K-156-ABD-II,
- Iivatsla iadiotolovizija, !z, 3 milijuna CIF, bioj ugovoia IR/4z6, tiajanjo
GL
G
Oonagoj largetio
ugovoia do !.S.z0!0. godino, iizicni bioj K-S40-IAD-II,
- Iivatsla upiava za costo, !z milijuna CIF, bioj ugovoia IR/40!, tiajanjo
ugovoia do !.z.z009. godino, iizicni bioj K-156-ADI-II.
Sumnjive prijevremene otplate kredita ukazuju na operacije pranja
novca
Da so stvaino iadi o sumnjivim linancijslim tiansalcijama, i mogucom pianju
novca piolo liltivnih, tajnih lioditnih linija, govoii i cinjonica da jo jodan dio liodita
loji su isplaconi piavnim osobama u Iivatsloj, piijoviomono otplacon od stiano Iypo
Alpo Adiia Banl AG Klagonluit Iypo banci u Iivatsloj, i to piijo nogo sto su sami
loiisnici liodita viatili Iypo banci liodito.
Diugim iijocima, nisu loiisnici liodita izvisili piijoviomonu otplatu liodita,
nogo su to intoinim dogovoiom u tajnosti ucinilo samo banlo izmoJu sobo maticna
banla u Austiiji jo piijoviomono otplatila liodito svojoj banci lcoii u Iivatsloj).
Od ulupno 49 zalljuconih ugovoia o tihom udjolu IAAB AG Klagonluit
jo u viomonu od zS.z.z00z. godino piijoviomono otplatila !5 liodita tiha udjola) u
ulupnom iznosu od z9 milijuna !3S tisuca 5zz,9z ouia.
1omoljom ovidoncijo Iivatslo naiodno banlo o stanju duga domacih piavnih
osoba na dan 30.4.z00z. godino za liodito odobiono od IAAB AG Klagonluit
utviJono jo da jo IAAB AG Klagonluit od ulupno !5 piijoviomono otplaconih liodita
tiha udjola) piijoviomono otplatila sodam liodita tiha udjola) noovisno o tomo sto
domaco piavno osobo inozomnoj banci nisu piijoviomono viatilo liodito.
Ministarstvo financija preuzimalo obveze po tajnim kreditima
Za liodito lojo jo IAAB AG Klagonluit odobiila domacim piavnim osobama,
i to Cioatia Iino d.d. Rijola, Nihanovic d.d. 1uholj i 1voinica papiia d.d. Rijola,
zalljuconi su novi ugovoii o tihom udjolu iz lojih jo iazvidno da jo postojoco obvozo
domacih piavnih osoba piouzolo Ninistaistvo linancija Ropublilo Iivatslo.
Ninistaistvo linancija jo sa IAAB AG Klagonluit zalljucilo tii ugovoia o lioditu
u lojima so obvozalo da co odobiona siodstva liodita loiistiti za poliico postojocih
obvoza navodonih piavnih osoba po ianijo zalljuconim ugovoiima o lioditu.
Fioma lnjigovodstvonoj ovidonciji Iypo Alpo Adiia Banl d.d. Zagiob, na dan
3!.!z.z00!. godino za pioostala 33 zalljucona ugovoia o tihom udjolu ulljucujuci i tihi
udio za Nivu inzinjoiing d.o.o. loji jo piijoviomono naplacon u z00z. godini) islazano
jo toluco stanjo liodita u iznosu od 4z3 milijuna 1S4 tisuca z49,!0 luna, to toluco stanjo
lamata u iznosu od S milijuna z1! tisucu S!5,S! luna.
BAlKARSKA lAlluA
GG
G
lrvatska Vlada suodgovorna za krininal u lypo banoi
Dolumontacija lojom Noconzuiiiano.com iaspolazo dolazujo liiminalnu
spiogu institucija vlasti sa banlaislom malijom u Iypo banci. Sudjolovanjom u
nozalonitim i sumnjivim linancijslim opoiacijama Iypo Alpo Adiia Banlo, lalo
maticno banlo iz Klagonluita talo i ono iz Iivatslo, hivatsla jo \lada piouzola
suodgovoinost za posljodico oiganiziianog banlaislog liiminala u toj austiijsloj
banci.
Folozaj hivatslo \lado u ovoj aloii dodatno pogoisava i cinjonica da su
hivatslo dizavno institucijo, \lada i Iivatsla naiodna banla, u dogovoiu sa Upiavom
i odgovoinim osobama lalo Iypo banlo Klagonluit talo i Iypo banlo u Iivatsloj,
osmislilo potpuno novi modol pianja novca putom liltivnih lioditnih, invosticijslih
tiansalcija, to su na taj nacin omogucilo pianjo novca sumnjivog poiijolla sa tajnih
iacuna otvoionih u Iypo banci u Austiiji.
Pranje novca u Hypo banci transakcijama na osnovu tajnih ugovora o
kreditiranju
Kalo bi izbjogli piimjonjivanjo austiijslih i ouiopslih piopisa o suzbijanju
pianja novca i linanciianja toioiizma, Upiava i odgovoino osobo Iypo Alpo Adiia
Banl AG Klagonluit i Iypo banlo u Iivatsloj osmislili su posoban modol pianja
novca tiansalcijama obavljanim na tomolju tajnih ugovoia o lioditiianju, lod lojih jo
jodna banla nominalno bila lioditoi, dol jo diuga banla na tomolju tajnog ugovoia o
tajnim udjolima u lioditima, doznacavala novac za liodito sa tajnih iacuna u Austiiji.
Na taj so nacin piao sumnjivi novac, najvjoiojatnijo liiminalnog poiijolla, pohianjon
na tajnim iacunima lod IAAB AG Klagonluit, a za lojo tiansalcijo u dogovoiu s
hivatslim vlastima nijo piovjoiavano poiijollo niti izvoii linanciianja.
Nezakoniti ugovori o tihom udjelu u kreditu
Ugovoii o tihom udjolu i anolsi ugovoia o tihom udjolu zalljuconi su izmoJu
domaco banlo Iypo Alpo Adiia Banl d.d. Zagiob i stiano banlo Iypo Alpo Adiia
Banl AG Klagonluit, a zasnivaju so na sljodocom:
- tiansloiu siodstava od jodno ugovoino stiano diugoj tiansloi domaco banlo
stianoj banci, piimjoiico), s tim da jo ugovoiona namjona tiansloiiianih siodstava
tajni udio o lioditu loji inozomna banla odobiava domacoj piavnoj osobi,
- poviatu siodstava od stiano banlo domacoj banci, pii comu jo osnov za izvisonjo
ugovoinih obvoza poviat siodstava inozomnoj banci od stiano loiisnila liodita,
domaco piavno osobo loja nijo potpisnil ugovoia o tihom udjolu.
G7
G
Oonagoj largetio
U ugovoiima o tihom udjolu to anolsima istih ugovoia nisu uioJona moJusobna
piava i obvozo domaco piavno osobo i Iypo Alpo Adiia Banl d.d. Zagiob, domaca
piavna osoba nijo potpisnil tog ugovoia s inozomstvom, nogo su potpisnici samo
inozomna i domaca banla.
Hypo banka pranje novca prikrivala laznim knjizenjem transakcija
kao deviznih sindiciranih kredita
Kalo bi piiliila nozalonitosti u obavljanju lioditnih i invosticijslih tiansalcija
na tomolju tajnih ugovoia IAAB AG Klagonluit i Iypo banlo u Iivatsloj, Upiava
Iypo banlo nalozila jo liivotvoionjo poslovnih lnjiga i linancijslih izvjosca, to izvjosca
i iogistiacijslo dolumontacijo lod Iivatslo naiodno banlo.
1alo su ovalvi tajni lioditni ugovoii nozalonito i noistinito piolnjizavani lao
dovizni sindiciiani lioditi, ialo piiioda posla i tiansalcija jasno ulazujo da so no
iadi o talvim poslovima, tiansalcijama i ugovoiima.
Diugim iijocima, lalo bi piiliila opoiacijo pianja novca Iypo banla u Iivatsloj
lazno jo lnjizila nozalonito tajno liodito lao dovizno sindiciiano liodito, za sto su
znalo dizavno institucijo i Iivatsla naiodna banla, ali u dogovoiu sa Iypo banlom
nisu poduzimali nilalvo altivnosti na tomolju svojih zalonslih ovlasti.
Lazna knjizenja obavljana preko racuna 346 - devizni krediti
ostalim trgovackim druxtvima
Zalljuconi ugovoii o tihom udjolu i anolsi ugovoia no mogu so smatiati
ugovoiima o doviznom sindiciianom lioditu buduci da so sulladno Zalonu o
lioditnim poslovima s inozomstvom ugovoii o doviznim sindiciianim lioditima
moiaju sllopiti u pisanom oblilu sto znaci da so ugovoiom o doviznom sindiciianom
lioditu uioJuju moJusobna piava i obvozo izmoJu zajmopiimatolja i najmanjo dva
lioditoia loji ujodno moiaju biti i potpisnici toga ugovoia da bi taj ugovoi bio piavno
vazoci.
S obziiom da so lioditi odobioni po osnovu ugovoia o tihom udjolu no mogu
smatiati doviznim sindiciianim lioditima Iypo Alpo Adiia Banl d.d. Zagiob nijo
smjola to liodito lnjiziti u svojim poslovnim lnjigama na ovidoncijslim iacunima
340!6 dovizni lioditi ostalim tigovaclim diustvima, a na lojima so pioma Odluci o
lontnom planu za banlo i Uputi za piimjonu lontnog plana za banlo lnjizo udjoli u
sindiciianom lioditu lao lioditi iziavno plasiiani liajnjom loiisnilu liodita.
Hypo Alpe Adria Wanka d.d. Zagreb nezakonito knjizila u svojim
knjigama potrazivanja od domacib pravnib osoba
Zalljuconi ugovoii o tihom udjolu lao i anolsi tih ugovoia su dvostiani piavni
poslovi nastali suglasnim ocitovanjom voljo dviju stiana, domaco banlo Iypo Alpo
Adiia Banl d.d. Zagiob lao vjoiovnila i stiano banlo Iypo Alpo Adiia Banl AG
Klagonluit lao duznila.
BAlKARSKA lAlluA
GB
G
Kalo jo u ugovoiima o tihom udjolu i anolsima ugovoia ugovoiono da IAAB
AG Klagonluit odobiava IAAB d.d. Zagiob tihi tajni) udio u lioditima loji su
odobioni domacim piavnim osobama, to su isti ugovoii zalljuconi noovisno o volji
domacih piavnih osoba lojo nisu ni upoznato s odiodbama ugovoia o tihom udjolu
to nomaju bilo lalvih ugovoinih piava i obvoza pioma IAAB d.d. Zagiob), no postoji
niti piavno upoiisto tomoljom lojog bi Iypo Alpo Adiia Banl d.d. Zagiob u svojim
poslovnim lnjigama po osnovu odobionih liodita islazivala potiazivanja od domacih
piavnih osoba, lnjizonjom na iacunima 340!6 dovizni lioditi ostalim tigovaclim
diustvima, to pioma stanju tih iacuna mjoiila lioditnu izlozonost Banlo u odnosu na
domaco piavno osobo.
Na ovaj nacin, osim sto jo nozalonito lnjizila tajno liodito, Iypo banla u
Iivatsloj jo lazno piilazivala lioditnu izlozonost Banlo, a timo i lioditnu izlozonost
ulupnog hivatslog linancijslog sustava, lalo pioma duznicima i vjoiovnicima u
zomlji, talo i onima u inozomstvu.
Tajne kredite je umjesto kao devizne sindicirane kredite trebalo
knjiziti kao normalne kredite odobrenja inozemstvu
Sulladno Zalonu o lioditnim poslovima s inozomstvom, Odluci o iogistiaciji
lioditnih poslova s inozomstvom, to Uputi za popunjavanjo Upitnila o lioditnom
poslu odobionja loja jo sastavni dio Odlulo, ugovoi o tihom udjolu jo po tipu liodita
linancijsli liodit loji jo odobiila domaca banla inozomnom osnivacu stianoj banci),
a pod vistom ugovoia to jo noimalni ugovoi sa odioJonom namjonom loiistonja
linancijslih siodstava.
Dallo, lioditi odobioni po osnovu ugovoia o tihom udjolu su noimalni lioditi
odobionja inozomstvu, loji su lao talvi i tiobali biti iogistiiiani lod Iivatslo naiodno
banlo, to ih jo u poslovnim lnjigama Iypo Alpo Adiia Banl d.d. Zagiob tiobalo lnjiziti
lao liodito odobiono Iypo Alpo Adiia Banl AG Klagonluit na iacunu 349z dovizni
lioditi stianim linancijslim institucijama, a stanjo tog iacuna tiobalo jo biti ulljucono
u islazivanjo lioditno izlozonosti pioma IAAB AG Klagonluit.
Kone je lypo banka dodjeljivala tajne kredite?
Noconzuiiiano.com olslluzivno objavljujo podatlo o poduzocima lojima jo
Iypo Alpo Adiia Banl AG Klagonluit odobiavala tzv. tajno liodito, tocnijo liodito
sa tihim tajnim) udjolom Iypo Alpo Adiia Banlo d.d. Zagiob.
Upiavo za to lioditno tiansalcijo postoji opiavdana sumnja lalo jo Iypo
banla Klagonluit piolo tih lioditnih tiansalcija visila opoiacijo pianja novca
liiminalnog poiijolla polozonog na tajno iacuno otvoiono lod IAAB AG
Klagonluit.
GD
G
Oonagoj largetio
Laznim prikazivanjem inozemnog zaduzivanja Hypo banka ugrozila
stabilnost brvatskog financijskog sustava
Svo ovo lioditno tiansalcijo Iypo Alpo Adiia Banla d.d. Zagiob i njozina
siodisnjica u Klagonluitu nozalonito su iogistiiialo lod Iivatslo naiodno banlo
lao dovizno sindiciiano liodito, umjosto lao iodovito inozomno liodito domacim
piavnim osobama. 1alvim laznim piilazivanjom ovih liodita u poslovnim lnjigama
Iypo banla jo iziavno utjocala na lazno piilazivanjo podatala o hivatslom vanjslom
dugu, to na stabilnost hivatslog linancijslog sustava u cjolini.
\lada Ropublilo Iivatslo jo znala i odobiavala Iypo banci u Iivatsloj ovalvo
liiminalno opoiacijo pianja novca putom lazno lnjizonih lioditnih tiansalcija.
Poduzeca kojima su plasirani nezakonito proknjizavani tajni krediti
Kojim poduzocima jo Iypo Alpo Adiia Banl AG Klagonluit odobiavala
tajno liodito, lojo jo Iypo Alpo Adiia Banla d.d. Zagiob lazno lnjizila lao dovizno
sindiciiano liodito:
\joiujo so da bi so usloio ovo tiansalcijo Iypo banlo moglo naci pod istiagom
Dizavnog odvjotnistva i USKOK-a zbog osnovano sumnjo na obavljanjo opoiacija pianja
novca, stoconog nozalonitim poslovnim opoiacijama i oiganiziianim liiminalom, a
loji jo piijo plasmana lioz liodito piavnim osobama u Iivatsloj, bio polagan na tajno
iacuno otvoiono lod IAAB AG Klagonluit.
Popis pravnih osoba kojima su odobravani tajni krediti odnosno
krediti s tajnim udjelom od 1.1.1998. do 31.12.2001. godine
Cioatia Iino Rijola, !4, 5 milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob z, 5 milijuna
CIF
Foistiop Sosvoto, 4, z milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob z,! milijuna
CIF
Iadian d.d. Ciilvonica, !,6 milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob !,6
milijuna CIF
Iadian d.d. Ciilvonica, 3,! milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob S!0
tisuca CIF
Rivioia Iolding Foioc, !z, z milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 4,061
milijuna CIF
\alalta d.d. Rovinj, z milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob ! milijun
DEN
Iotol Nlini Dubiovnil, !!,050 milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob
3,!50 milijuna CIF
Flava Iaguna Foioc, 1 milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 3,!50
milijuna DEN
BAlKARSKA lAlluA
7O
G
Nihanovic d.d. 1uholj, !z, 3 milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 4
milijuna DEN
Duio Dalovic d.d. Zupanja, z! milijun DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 6
milijuna DEN
Kaptol Fotiac I. d.o.o., ! milijun DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 900 tisuca
DEN
Biionla d.d. Fula, 3,0S0 milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob !,9!6
milijuna CIF
Excolsioi d.d. Dubiovnil, 30 milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 6
milijuna DEN
Iotol Esplanado Zagiob, !6,6 milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 4,950
milijuna CIF
Iotol Falaco Zagiob, S, 3 milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 4,!50
milijuna CIF
Cioatia 1uiist Zagiob, 6, 5 milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 3, z50
milijuna DEN
Cioatia Iino Rijola, !0 milijuna USD, tajni udio IAAB d.d. Zagiob !,650
milijuna USD
Folijaplast Zadai, 45 milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 6 milijuna
DEN
Giad Split, !z milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 6 milijuna DEN
1voinica papiia Rijola, !0 milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 3
milijuna DEN
Slavonsla banla Osijol, !!, 5 milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 3
milijuna DEN
Zadianla d.d. Zadai, 9 milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 6 milijuna
DEN
Flava Iaguna Foioc, !0 milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob z, S50
milijuna DEN
G. Spoit Zagiob, 4,010 milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob S!5 tisuca
CIF
Aionatuiist Fula, z,1 milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob !,165 milijuna
CIF
Autotioloj Rijola, 4,! milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob z milijuna
CIF
Iosinjsla plovidba Rijola, !, 5!z milijuna EUR, tajni udio IAAB d.d. Zagiob
156 tisuca EUR
Rubini d.o.o. Rovinj, 6, z milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 4 milijuna
7
G
Oonagoj largetio
CIF
Anita \isai, 6, 540 milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob z,440 milijuna
CIF
Niva inzinjoiing Zagiob, !4,6 milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 4, S61
milijuna DEN
Kozaia \aiazdin, S, z milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob z milijuna 441
tisuca 500 CIF
Zagiob divo, !z, z milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 4,905 milijuna
CIF
1voinica socoia \iiovitica, 4 milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob z
milijuna DEN
Zlatni iat Bol, !z milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 3 milijuna DEN
Giad Split, !z milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 6 milijuna DEN
1anloi-lomoic Zadai, 5 milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 3 milijuna
DEN
Iivatslo vodo Zagiob, !z,!4! milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob z,4zS
milijuna CIF
Komco Savudiija, 3 milijuna z14 tisuco S53 CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob
409 tisuca 356 CIF
Intoiouiopa Zagiob, 4,096 milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob z milijuna
CIF
Giad \ibovoc, 9 milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 3 milijuna DEN
GFF Nilic, 9 milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob !, 5 milijuna DEN
Zagiobaclo costo, !z milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 3 milijuna
DEN
Giad Foioc, 4, 3 milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob !,43! milijuna CIF
Ropublila Iivatsla, 95 milijuna z44 tisuco !51 A1S, tajni udio IAAB d.d.
Zagiob z0 milijuna 409 tisuca A1S
Iivatsla iadiotolovizija, !z, 3 milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 4,950
milijuna CIF
Iivatsla upiava za costo, !z milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 4, S
milijuna CIF
Giad Rijola, !0,!!0 milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 4, S milijuna
CIF
Sladoiana Zupanja, !6,4!0 milijuna CIF, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 4,9!0
milijuna CIF
Giad Fula, !z,6 milijuna DEN, tajni udio IAAB d.d. Zagiob 6 milijuna DEN.
BAlKARSKA lAlluA
7P
G
Sanader DDL. dogovarao tajno kreditiranje Vlade sa lypo
bankon Klagenfurt
Boz obziia na loimalno piavni olvii i naziv ugovoia o tihom udjolu analiza
linancijslo stvainosti odobionih liodita po osnovi tih ugovoia, odabianih motodom
uzoila, potviJujo zalljuclo iz ianijih tolstova Noconzuiiiano.com.
Kod ovih tiansalcija nijo so iadilo o doviznim sindiciianim lioditima, nogo
jo Iypo banla lazno lnjizila ovo tiansalcijo lalo bi piiliila stvaini iazlog ovalvog
puta novca, a to jo piiliivanjo tiaga nozalonitog novca sa tajnih iacuna u Klagonluitu.
Ugovoi o lioditu bioj IR/z!4, zalljucon izmoJu IAAB AG Klagonluit lao lioditoia i
Iadian d.d. Ciilvonica lao duznila na iznos od !,6 milijuna CIF.
U ovom slucaju tihi udio IAAB d.d. Zagiob u lioditu iznosi !,6 milijuna CIF sto
jo ujodno ulupan iznos liodita loji jo IAAB AG Klagonluit odobiila poduzocu Iadian
d.d. Ciilvonica, to so no vidi smisao ovalvog tajnog lioditiianja, posobno alo so uzmo
u obzii cinjonica lalo su svi instiumonti osiguianja poviata liodita u oblilu hipotolo
ulnjizoni na IAAB AG Klagonluit.
Ugovor o kreditu broj HR/82 zakljucen ..995. godine izmedu HAAW
AG Klagenfurt kao kreditora i Republike Hrvatske, Vlade Republike Hrvatske
kao duznika, na iznos od 4 milijuna ATS.
1ihi udio IAAB d.d. Zagiob iznosi z0,409 milijuna A1S, s tim da jo Ugovoi o
tihom udjolu izmoJu IAAB AG Klagonluit i IAAB d.d. Zagiob sllopljon !S.z.z000.
godino, siodstva su tiansloiiiana !3.3.z000. godino, dallo pot godina nalon zalljuconja
ugovoia o lioditu odnosno isloiistonja liodita.
U ovom slucaju jo posobno zanimljivo da su ovaj ugovoi i tajni liodit sa Iypo
banlom u Klagonluitu dogovaiali i aianzmano potpisivali tadasnji zamjonil ministia
vanjslih poslova RI Ivo Sanadoi danasnji IDZ-ov piomijoi), bivsi ministai vanjslih
poslova Nato Gianic i tadasnji ministai linancija Bozo Fila, piolo cijo banlo jo lasnijo
opoiativno visona isplata liodita.
Ugovor o kreditu broj HR/333, zakljucen izmedu HAAW AG Klagenfurt
kao kreditora i Zadranke d.d. Zadar kao duznika, na iznos od 9 milijuna CHY.
1ihi udio IAAB d.d. Zagiob u ovom lioditu iznosi 6 milijuna CIF. Kiodit
u iznosu od 9 milijuna CIF Zadianla jo isloiistila zS.!.!999. godino, a ugovoiono
dospijoco liodita jo !.1.z00S. godino. Dana zz.4.!999. godino, tii nopuna mjosoca
nalon isloiistonja liodita, zbog piijoviomono otplato liodita lomitonta IAAB AG
Klagonluit viaca piijoviomono tihi udio, noovisno o tomo sto Zadianla d.d. nijo viatila
liodit IAAB AG Klagonluit.
7B
G
Oonagoj largetio
Sumnjive transakcije indikator pranja novca
Na isti su nacin viaconi tajni udjoli u lioditima za poduzoca Falaco hotol Zagiob
d.d., Iotol Esplanado Zagiob, Niva inzonjoiing, uspilos cinjonici da sami duznici
nisu viatili liodit i podmiiili lioditno obvozo pioma Iypo Alpo Adiia Banci AG
Klagonluit.
Ovo cinjonico na piimjoiima navodonih poduzoca i liodita lojo su loiistila lod
IAAB AG Klagonluit, sudjolovanjo tihim udjolom u visini cjololupnog iznosa liodita,
sudjolovanjo u lioditu loji jo odobion i isloiiston pot godina piijo, piijoviomono otplato
liodita tihih udjola noovisno od poviata liodita domaco piavno osobo inozomnoj
banci, ulazuju da so no iadi o doviznim sindiciianim lioditima, voc o dvostianim
piavnim poslovima izmoJu domaco i inozomno banlo, loji su noovisni o ugovoinom
odnosu izmoJu inozomno banlo i domaco piavno osobo.
Upiavo so ovalvo sumnjivo linancijslo opoiacijo smatiaju jodnim od indilatoia
sumnjo na opoiacijo pianja novca u banlaislim institucijama, sto su hivatslo dizavno
institucijo svjosno zanomaiilo u slucaju Iypo banlo, omogucivsi na taj nacin nastaval
ovih nozalonitih opoiacija u toj banci.
Zbog nezakonitib operacija Hypo banke povecana rizicna izlozenost
cijelog financijskog sustava
Osim toga, ovalvo poslovanjo Iypo Alpo Adiia Banl d.d. Zagiob, dovolo jo
do piovolilo izlozonosti banlo linancijslom iizilu, i to zbog cinjonico da Iypo banla
nijo osiguiala poviat ovih liodita zalonom piodviJonim instiumontima osiguianja.
1alvim iizicnim izlaganjom Iypo banlo, naiavno, povocana jo iizicna
izlozonost cijolog linancijslog sustava.
Fioma odiodbi Clanla !z., stavla 3. Zalona o lioditnim poslovima s
inozomstvom Iypo Alpo Adiia Banla d.d. Zagiob jo za odobiono liodito po osnovu
ugovoia o tihom tajnom) udjolu bila obvozna piibaviti ono instiumonto osiguianja
naplato liodita, lojima so osiguiava piavna siguinost lioditnog posla.Umjosto toga,
banla jo iaspolagala izjavama IAAB AG Klagonluit, lojima ta banla potviJujo ustup
svih spoiodnih piava iz ugovoia o lioditu ili zasnivanja piava na istima, iazmjoino
tihom udjolu u odobionom lioditu, a lojim IAAB d.d. Zagiob stjoco i dolazujo altivnu
i supianicaislu logitimaciju za sudjolovanjo u ovisnom postuplu lojog bi polionula
IAAB AG Klagonluit, u namiionju tiazbino iz ugovoia o lioditu.
Ovalvo izjavo izdano od stiano IAAB AG Klagonluit, lao navodni instiumont
osiguianja poviata liodita, nisu uobicajoni instiumont osiguianja poviata liodita
i ovalvim so instiumontom no postizo piavna siguinost posla, pioma hivatslim
zalonslim piopisima.
Politicka zaxtita bankarskog kriminala
Upiavo zbog ovalvog lisonja Zalona, Iypo banla ozbiljno jo ugiozila stabilnost
hivatslog linancijslog sustava, to su pioma vazocim piopisima Iypo banla i tada
odgovoina osoba Igoi Kodzoman piolisili i odiodbo Clanla 4z. Zalona o banlama,
sto moJutim zahvaljujuci politicloj zastiti loju ta banla uziva od stiano \lado i
Iivatslo naiodno banlo, nijo sanlcioniiano, to nisu poduzoto nilalvo mjoio lojima
bi so piisililo Iypo banlu na postivanjo hivatslih zalona.
BAlKARSKA lAlluA
7
G
Lgovor kojeg su sa lypo bankon DDL. dogovorili Oranio i
Sanader izrazito nepovoljan za lrvatsku
Elslluzivno objavljujomo dolumontaciju tajnih ugovoia hivatslo \lado sa
Iypo Alpo Adiia Banlom AG Klagonluit, lojog su !995. godino dogovoiili tadasnji
ministai vanjslih poslova Nato Gianic i njogov zamjonil Ivo Sanadoi, danasnji IDZ-
ov piomijoi. Ugovoi sasvim siguino dolazujo piivatnu spiogu Sanadoia i Gianica
sa Iypo banlom, to iazotliiva pozadinu zastito na najvisoj politicloj iazini loju
danas u Iivatsloj uziva Iypo Alpo Adiia Banla d.d. Zagiob, ali i maticna banla iz
Klagonluita.
S diugo, pal, stiano dolumonti iazotliivaju lalo su !995. godino Sanadoi i
Gianic dogovoiili za Iivatslu iziazito nopovoljno lioditno ugovoio sa Iypo banlom.
Zbog coga su talvi ugovoii potpisivani u tajnosti, i gdjo su zavisila siodstva od
ovih liodita mogla bi odgovoiiti samo svoobuhvatna istiaga Dizavnog odvjotnistva ili
USKOK-a.
Tajni dodatak Ugovoru o kreditu
Izvoini ugovoi o lioditu izmoJu IAAB AG Klagonluit i \lado Ropublilo
Iivatslo potpisali su !0. sijocnja !995. godino Nato Gianic, lao tadasnji ministai
vanjslih poslova Ropublilo Iivatslo, Wollgang Kultoioi i Ioig Schustoi lao clanovi
Upiavo Iypo Alpo Adiia Banlo AG Klagonluit.
Dodatno su Gianic i Kultoioi dana z3. voljaco !995. godino potpisali dodatal
ovom ugovoiu, lojim su utviJoni uvjoti lioditiianja iziazito nopovolji, pa cal i stotni
za Ropublilu Iivatslu lao zajmopiimca. 1im tajnim dodatlom Ugovoiu o lioditu
Gianic jo potpisao Iypo banci u Klagonluitu odiicanjo u imo Ropublilo Iivatslo bilo
lalvog piava na zalbu i piavnu zastitu u slucaju spoia u svozi ovog liodita Iypo banlo
\ladi Ropublilo Iivatslo.
Zajmopiimac \lada RI) so ovimo iziicito odiico piigovoia glodo nodopustonosti
piavnog puta, posobico dizavnog imunitota, na loji bi piigovoi ili na loji bi piigovoi u
odnosu na svojo imovinslo viijodnosti, boz obziia na doticni piavni sustav, zajmopiimac
imao piavo. Zajmopiimac izjavljujo da jo zajam po piodmotu ugovoia uzoo u olviiu
svojog vlastitog poslovanja u svihu linanciianja zgiada voloposlanstava.
Odiolnuco od piigovoia viijodi za sudslo i aibitiazno postuplo u svozi s ovim
ugovoiom o zajmu, to za izvisonjo sudslih i aibitiaznih piosuda, ulljucujuci i dostavu
optuzbi, piosuda, piiviomonih sudslih odlula i ostalih piiviomonih mjoia, boz obziia
na to josu li ovo izdano i/ili dostavljono od iodovnog suda ili aibitiaznog suda, stoji u
dodatlu ugovoiu lojog su z3. voljaco !995. godino potpisali Gianic i Kultoioi.
7L
G
Oonagoj largetio
Sanader, Prka i Granic operativno vodili poslove oko kredita Hypo
banke drzavi
U imo tadasnjo IDZ-ovo \lado, opoiativnim poslovima olo ioalizacijo liodita
ugovoionog sa Iypo Alpo Adiia Banl AG Klagonluit, iulovodili su Ivo Sanadoi, Nato
Gianic i Bozo Fila, tadasnji zamjonil i ministai vanjslih poslova to ministai linancija.
Upiavo jo ovaj tiojac sa clanovima Upiavo Iypo banlo dogovaiao nacit Ugovoia o
lioditu, lojog jo \lada u tajnosti usvojila na svojoj sjodnici 5. sijocnja !995. godino.
\lada Ropublilo Iivatslo jo na sjodnici odizanoj dana 5. sijocnja !995. godino
... donijola slijodoci zalljucal:
Fiihvaca so nacit Ugovoia o zajmu, izmoJu \lado Ropublilo Iivatslo i Kaitnoi
Iandos und Iypotholonbanl Altiongosollschalt piodnil IAAB AG Klagonluit)
Klagonluit, Ropublila Austiija, u tolstu lalo jo to dostavljono altom Ninistaistva
vanjslih poslova, llasa: z!4, uibioj: 5z!-06/95-!01, od 3. sijocnja !995. godino, s timo da
so zaduzujo Ninistaistvo vanjslih poslova da izvisi loiolciju naziva ugovoino stianlo
to lao ugovoinu stianlu navodo \ladu Ropublilo Iivatslo.
Ovlascujo so Bozo Fila, ministai linancija da, u imo \lado Ropublilo Iivatslo,
u slucaju spiijoconosti di. Nato Gianica, potpiodsjodnila \lado Ropublilo Iivatslo i
ministia vanjslih poslova, potpiso ovaj Ugovoi, stoji u Zalljuccima \lado od 5. sijocnja
!995. godino, oznaconih llasom 31z-0!/95-0!/0!, uibioj 5030!!4-95-!.
Sanader koordinirao poslove sa Hypo bankomI
Ipal, dopis tadasnjog pomocnila ministia linancija tada Bozo Filo) Iosipa
Kulisica, od !. voljaco !995. godino, oznacon llasom 44!-0!/95-0!/0!, uibioj 5!3-!4/95-
z, upucon tadasnjom zamjonilu ministia vanjslih poslova Ivi Sanadoiu, dolazujo
lalo jo upiavo danasnji piomijoi Ivo Sanadoi, to dalolo !995. godino looidiniiao tajno
poslovo hivatslo \lado sa Iypo banlom Klagonluit.
U piivitlu \am dostavljamo pismo lojo smo uputili banci Kaintnoi, Klagonluit
u svozi loiistonja liodita za nabavlo voloposlanstava. Iz navodonog dopisa jo vidljivo
da nam jo za daljnju ioalizaciju posla potiobno dati daljnjo instiulcijo odnosno
tohniclo dotaljo ...
Buduci da jo piodmotni posao slozon to da co tiajati odioJoni duzi poiiod,
smatiamo potiobnim da sa \aso stiano odiodito jodnu osobu loja co stalno biti u tolu
\asih potioba i zahtjova to co moci looidiniiati piovodbu ovog posla tj. loiistonjo
siodstava liodita, stoji u pismu Iosipa Kulisica, tadasnjog pomocnila ministia
linancija Bozo Filo, Ivi Sanadoiu tadasnjom zamjonilu ministia vanjslih poslova
Nato Gianica.
Sanader bio ovlaxten za raspolaganje financijskim sredstvima od
kredita Hypo banke
\oc sadizaj sljodocog pisma Iosipa Kulisica Ivi Sanadoiu, pod llasom 44!-
0!/95-0!/0!, uibioj 5!3-!4/95-z, od z. voljaco !995. godino, dolazujo lalo jo upiavo Ivo
BAlKARSKA lAlluA
7G
G
Sanadoi bio osoba ovlastona za iaspolaganjo linancijslim siodstvima liodita Iypo
banlo Klagonluit.
Nastavno na nas dopis od !. voljaco !995. godino lao i \as odgovoi od z. voljaco
!995. godino molimo \as da sulladno tocci z.! Ugovoia o zajmu sa stianom banlom
lao i navodonog \asog dopisa, vi lao ovlastoni potpisnil, uputito stianoj banci dopis
nalog za loiistonjo liodita sljodocog sadizaja:
Ovimo potviJujomo svo navodo iz pisma lojo \am jo uputio ministai linancija
Ropublilo Iivatslo gosp. Fila, to nastavno na to pismo molimo pioma clanlu z.! i
z.3 Ugovoia o zajmu da nam sa valutom datumom) 9. voljaco !995. godino odobiito
ulupni iznos liodita !40 milijuna A1S u A1S to da za taj iznos odobiito nas iacun lod
\as ..., to da nas o odobionju izvjostito, stoji u uputi loju jo Kulisic poslao Sanadoiu
z. voljaco !995. godino lalo bi danasnji hivatsli piomijoi mogao opoiacionaliziiati
isplatu liodita Iypo banlo hivatsloj \ladi.
Potpisnik tajnog racuna brvatske Vlade kod Hypo banke - Jvo
Sanader
Iz ovog jo dopisa, iazvidno lalo jo upiavo Ivo Sanadoi bio potpisnil tajnog
iacuna \lado Ropublilo Iivatslo lod Iypo banlo Klagonluit, sa lojog jo liodit od
!40 milijuna austiijslih silinga tobozo loiiston za nabavlo hivatslih voloposlanstava.
Dopis Iypo banlo Klagonluit, od 3. voljaco !995. godino upucon osobno Ivi Sanadoiu,
dolazujo upiavo ovo tvidnjo.
Upiavo jo Sanadoi bio jodini potpisnil tajnog \ladinog iacuna lod Iypo banlo
Klagonluit, pod biojom iacuna !!4!S99, na lojog jo 3. voljaco !995. godino po osnovi
liodita Iypo banlo \ladi RI uplacono !39 milijuna 300 tisuca austiijslih silinga.
Sumnjive financijske transakcije
NoJutim, nastaval tajno dolumontacijo hivatslo \lado, Iivatslo naiodno
banlo i Fiviiodno banlo Zagiob o linancijslom poslu sa Iypo banlom Klagonluit
ulazujo na sumnjivo linancijslo tiansalcijo.
Ugovoi \lado i Iypo banlo Klagonluit potpisan jo, naimo, !0. sijocnja !995.
godino, a pioma dolumontaciji lojom iaspolazomo voc jo 3. voljaco !995. godino
Iypo banla Klagonluit otvoiila tajni iacun hivatslo \lado u Klagonluitu, na lojom jo
opunomoconil bio Ivo Sanadoi, to jo na taj iacun isplacon cjololupni iznos ugovoionog
liodita. 1o dolazujo i obavijost Iypo banlo Klagonluit loju su uputili tololaxom Ivi
Sanadoiu, 3. voljaco !995. godino.
Iivatsla \lada, moJutim, tol !4. tiavnja !995. godino donosi odlulu za lupnju
noliotnina za potiobo diplomatslo lonzulainih piodstavnistava Ropublilo Iivatslo.
Dana 4. sipnja !995. \lada jo donijola jos jodan zalljucal o odobiavanju
lupopiodajo dodatnih noliotnina za potiobo diplomatslo lonzulainih
piodstavnistava.
77
G
Oonagoj largetio
Kredit ugovoren i isplacen na tajni racun u veljaci 995. Vlada prijavila
HNW-u tek u prosincu 996.
Ipal, dolumontacija Fiiviodno banlo Zagiob i Iivatslo naiodno banlo ulazujo
na nozalonitosti u izvisonju ovog lioditnog posla \lado i Iypo banlo Klagonluit, a
lojog jo opoiativno looidiniiao i bio ovlaston na tajnom iacunu danasnji piomijoi Ivo
Sanadoi.
Naimo, iz piijavo loju jo Iivatsloj naiodnoj banci !0. piosinca !996. godino
uputila Diiolcija lioditno gaiantnih poslova Fiiviodno banlo Zagiob, iazvidno jo lalo
\lada Ropublilo Iivatslo, i Ivo Sanadoi lao opunomoconil za taj posao, sloio dvijo
godino nisu izvisili zalonslu obvozu iogistiacijo lioditnog posla sa Iypo banlom
Klagonluit Iivatsloj naiodnoj banci.
Naimo, dolumontacija dolazujo da su \lada i Ivo Sanadoi liodit potpisan i
isplacon u sijocnju i voljaci !995. godino, piijavili lao lioditni posao s inozomstvom
Iivatsloj naiodnoj banci tol u piosincu !996. godino, cimo su dalalo lisili nololilo
tada postojocih zalonslih piopisa loji su ioguliiali lioditno zaduzivanjo dizavo i
obvozo lod sllapanja talvih poslova, lao i iogistiacijo lioditnih poslova s inozomstvom
lod siodisnjo monotaino vlasi. Ovalvo nozalonito loiistonjo inozomnih liodita
svalalo jo na ovaj nacin piodstavljalo i nozalonito zaduzivanjo dizavo lod piivatno
inozomno banlo, ali jo i omogucilo manipulaciju lioditnim linancijslim siodstvima sa
tajnog iacuna, lojima su pojodinci mogli iaspolagati gotovo dvijo godino boz ilalvo
lontiolo.
U piivitlu dopisa dostavljamo \am na iogistiaciju Fiijavu o zalljuconom
lioditnom poslu na iznos od A1S !40.000.000,00 obiazac KZ-z) zajodno sa
ioalizacijom loiistonja obiazac KZ-3) i piipadajuco obiazco KZ-4, stoji u dopisu
lojog jo Fiiviodna banla Zagiob uputila Iivatsloj naiodnoj banci, Odjolu lioditnih
poslova s inozomstvom, dana !0. piosinca !996. godino.
Fiijavu jo potpisala tadasnja diioltoiica Diiolcijo lioditno gaiantnih poslova
Fiiviodno banlo Zagiob Sanja Bionic.
Pismo HNW-a ukazuje na nezakonitosti
\oc !6. piosinca !996. godino, Fiiviodnoj banci Zagiob upucon jo odgovoi
Iivatslo naiodno banlo, Soltoia za istiazivanja i statistilu, Diiolcijo za statistilu, loji
nodvojbono ulazujo na moguco nozalonitosti ovalvog linancijslog aianzmana \lado
sa Iypo banlom Klagonluit.
Fismom Fiiviodno banlo Zagiob d.d. od !0. piosinca !996. godino poslana
nam jo na iogistiaciju dolumontacija za piodmotni lioditni posao.
U pismu jo navodono da so piilazo i Odlula \lado Ropublilo Iivatslo o
doviznom zaduzonju loju, moJutim, nismo piimili, niti nam jo poznato da jo ona
donosona lao sto jo to piodviJono stavlom z. Clanla 1. Zalona o lioditnim poslovima
s inozomstvom, stoji u dopisu INB-a od !6. piosinca !996. godino lojog jo potpisala
tadasnja zamjonica diioltoia Diiolcijo za statistilu INB-a Kaimon Ioial Kiizmanic.
Iivatsla naiodna banla jo, diugim iijocima, zalljucila lalo jo lioditni posao hivatslo
BAlKARSKA lAlluA
7B
G
\lado sa Iypo banlom Klagonluit ugovoion i izvison piotivno odiodbama Zalona o
lioditnim poslovima s inozomstvom.
Siodisnja monotaina vlast, ocito jo tada smatiala da jo ovalvo zaduzivanjo
dizavo lod Iypo banlo Klagonluit nozalonito.
Otvorena pitanja i ,prijatelj kuce"
Ostajo, moJutim, glavna nopoznanica, sto so sa gotovo !40 milijuna asutiijslih
silinga dogaJalo na tajnom iacunu hivatslo \lado lod Iypo banlo Klagonluit, pod
biojom !!4!S99, puno dvijo godino, lolilo siodstva nisu iogistiiiana lod Iivatslo
naiodno banlo, niti su utiosona za namjonu pod odluci \lado.Svo to viijomo potpisnil
ovog tajnog iacuna i osoba loja jo ovlastono iaspolagala ovim lioditnim siodstvima
bio jo danasnji piomijoi Ivo Sanadoi.
Zbog coga ova siodstva i posao puno dvijo godino nisu iogistiiiani sulladno
zalonslim odiodbama lod Iivatslo naiodno banlo:Nozda zalljucal INB-a lalo
so iadi o lisonju Zalona o lioditnim poslovima s inozomstvom dovoljno govoii sama
za sobo. Cinjonica jo da so spioga hivatslog politiclog viha sa vihom Iypo banlo
Klagonluit i njihovo banlo u Iivatsloj nastavila i nalon ovog tajnog posla.
Nozda upiavo zbog ovalvih tajnih ugovoia sa Iypo banlom u lojima jo
sudjolovao piomijoi Ivo Sanadoi Iypo Alpo Adiia Banl danas u Iivatsloj uziva visoli
stupanj politiclo zastito, a Ivu Sanadoia u toj banci otvoiono oslovljavaju piijatoljom
luco.
Afera lypo Vlada sudjelovala u krivotvorenju bilanoa lypo
banke
Fodatci lojima iaspolazo Noconzuiiiano.com dolazuju lalo jo Iypo Alpo
Adiia Banla d.d. Zagiob u svojim bilancama i poslovnim lnjigama lazno piilazivala
inozomnu zaduzonost banlo, odnosno lioditnu izlozonost banlo lod samo jodnog
inozomnog lioditoia Iypo Alpo Adiia Banl AG Klagonluit, cimo su to dvijo banlo
u dosluhu sa Iivatslom naiodnom banlom i \ladom Ropublilo Iivatslo ozbiljno
ugiozilo stabilnost hivatslog linancijslog sustava. Umijosanost \lado u Aloiu Iypo
pioma nasim izvoiima ozbiljno zabiinjava EU administiaciju u Biuxollosu.
Iivatsla jo \lada, naimo, sudjolovala u liivotvoionju bilanca i poslovnih
izvjosca Iypo Alpo Adiia Banlo d.d. Zagiob, lalo bi lioz talo liivotvoiono i laziiano
podatlo lazno piilazivala visinu hivatslog vanjslog duga, to lioditnu izlozonost
pioma inozomnim lioditoiima.
Fodatci lojima iaspolazomo dolazuju lalo jo \lada od !999. godino do danas
7D
G
Oonagoj largetio
znala za oiganiziiani banlaisli liiminal u Iypo banci, ali no samo da nijo poduzola
nista na spiijocavanju daljnjo liiminalizacijo banlaislog sustava u Iivatsloj, voc jo i
sama \lada sudjolovala, na najvisoj iazini, u ovalvim nozalonitim iadnjama.
Krivotvorenje poslovnih knjiga
Cal tii poslovno godino, Iypo Alpo Adiia Banla d.d. Zagiob, u dogovoiu
sa Iypo Alpo Adiia Banl AG Klagonluit, liivotvoiila jo svoja linancijsla izvjosca,
bilanco i poslovno lnjigo, lao i piijavo inozomnog zaduzivanja lod Iivatslo naiodno
banlo, cimo jo no samo lazno piilazivala vlastitu lioditnu izlozonost i zaduzonost u
inozomstvu, voc jo talvo liivotvoionjo poslovnih lnjiga utjocalo i na lazno piilazivanjo
visino hivatslog vanjslog duga.
LU bi mogla pokrenuti medunarodnu istragu o ,Aferi Hypo"
Cinjonica da su so ovalvo opoiacijo u Iypo banci dogaJalo u dogovoiu i sa
znanjom hivatslo \lado i Iivatslo naiodno banlo, dodatno pogoisava poziciju Ivo
Sanadoia u piogovoiima sa Euiopslom unijom.
Biuxollos bi, naimo, zbog ucinla nozalonitih linancijslih opoiacija i pianja
novca piolo Iypo banlo u Iivatsloj i Austiiji, mogao lalo doznajomo naloziti
svojim nadloznim institucijama moJunaiodnu istiagu o Aloii Iypo, posobno zbog
osnovano sumnjo lalo jo \lada posobnim, tajnim aianzmanima sa Iypo Alpo Adiia
banlom lalo u Iivatsloj talo i siodisnjicom u Klagonluitu, piosutno odobiavala
nozalonito linancijslo opoiacijo i pianjo novca piolo tajnih iacuna u toj banci.
1alo jo, uspilos cinjonici da postoji potpisan Ugovoi s Austiijom o suiadnji na
ovalvim istiagama, hivatsla \lada odbila piodati Austiiji povjoiljivu dolumontaciju o
liiminalu u Iypo banci, piijo godinu dana lada jo austiijsli pailamont piod posobnim
povjoionstvom istiazivao poslovanjo Iypo banlo u Austiiji i Iivatsloj.
Krxenje Zakona o bankama i Zakona o racunovodstvu
1ijolom poslovnih godina !999., z000. i z00!., Iypo Alpo Adiia Banla d.d.
Zagiob otvoiono jo uz znanjo nadloznih institucija poslovala piotivno odiodbama
Zalona o banlama i Zalona o iacunovodstvu.
Uspilos cinjonici da jo za ovalvo nozalonito poslovanjo dolumontiiana
saznanja imala i Iivatsla naiodna banla, u dogovoiu sa Banslim dvoiima guvoinoi
Zoljlo Rohatinsli odbio jo piimjoniti zalonslo mjoio pioma Iypo banci, cimo jo
otvoiono zastitio oiganiziiani banlaisli liiminal i pianjo novca u toj linancijsloj luci.
Nezakonita knjizenja kredita sa HAAW AG Klagenfurt
Odobiono liodito po osnovu ugovoia o tihom udjolu IAAB d.d. Zagiob
nozalonito jo ovidontiiala na iacunu 340!6 dovizni lioditi odobioni domacim
piavnim osobama) lao udjolo u sindiciianim lioditima loji su plasiiani domacim
piavnim osobama, a pioma Zalonu jo tiobala to liodito lnjiziti na iacunu 349z lao
BAlKARSKA lAlluA
BO
G
dovizno liodito odobiono stianoj linancijsloj instituciji i to iz iazloga sto s domacim
piavnim osobama niti u jodnom tionutlu nijo imala ugovoino ioguliiano odnoso, a
sami ugovoii o tihom udjolu su po svojom sadizaju dvostiani piavni poslovi zalljuconi
sa inozomnom linancijslom institucijom i u istima su uioJona moJusobna piava i
obvozo islljucivo izmoJu domaco i stiano banlo.
Iivatsla naiodna banla uspilos cinjonici da jo imala izvjosca i podatlo o
ovim nozalonitostima nijo poduzola zalonom piodviJono mjoio za sanlcioniianjo i
ispiavljanjo ovih nozalonitosti.
Supiotno Zalonu, INB i guvoinoi Zoljlo Rohatinsli, poliivali su nozalonitosti
u Iypo Alpo Adiia Banci d.d. Zagiob, lao i njozino nozalonito poslovo sa siodisnjicom
u Klagonluitu.
Nezakonita knjizenja drzavnib jamstava
Osim navodonih nozalonitosti, Iypo Alpo Adiia Banla d.d. Zagiob, nozalonito
jo u izvanbilancnim ovidoncijama lnjizila gaiancijo poslovnih banala, dizavna jamstva
i hipotolo, ialo su naslovljono i izdano u loiist IAAB AG Klagonluit, lao instiumonto
osiguianja naplato potiazivanja piimljono u svoju loiist.
Sudoci pioma ovim nozalonitostima, postojo ozbiljni dolazi lalo jo Iypo
banla u suiadnji sa \ladom i Iivatslom naiodnom banlom piolisila odiodbo
Clanla 5z. Zalona o banlama, odiodbo toclo II. Odlulo o lontnom planu za banlo,
to odiodbo Clanla 3. i S. Zalona o iacunovodstvu.
Fostojo i dolazi lalo jo IAAB d.d. Zagiob, u suiadnji sa IAAB AG Klagonluit,
\ladom Ropublilo Iivatslo i Iivatslom naiodnom banlom, lnjizonjom odobionih
liodita po osnovu ugovoia o tihom udjolu lao udjola u sindiciianim lioditima loji
su plasiiani domacim piavnim osobama, a no lao liodita odobionih stianoj banci,
Banla piiliila stvainu, piovolilu izlozonost pioma jodnoj osobi, vocinslom vlasnilu
stianoj banci, cimo su iziavno piolisono odiodbo Clanla 4!., 43., 44. i 46. Zalona o
banlama.
Zbog blislih poslovnih i linancijslih voza sa piomijoiom Ivom Sanadoiom, to
zbog visolo lioditno izlozonosti dizavo pioma Iypo banci, \lada i INB piiliivaju
voc godinama oiganiziiani liiminal i pianjo novca piolo Iypo Alpo Adiia Banlo
d.d. Zagiob i piolo tajnih iacuna u Klagonluitu. Sada, cini so, viso no mogu piiliivati
istinu i podatlo o umijosanosti \lado i najvisih dizavnih duznosnila u moJunaiodni
oiganiziiani liiminal i pianjo novca.
Uloga Ivo Sanadoia i \lado u ovim nozalonitostima jasan su znal nadloznim
tijolima Euiopslo unijo, lalo jo potiobno uspoiiti postupal hivatslog piidiuzivanja u
punopiavno clanstvo, sto jo EU i najavila, piocjonama lalo Iivatsla piijo z0!z. godino
objoltivno noco moci postati punopiavnom clanicom Unijo.
B
G
Oonagoj largetio
Pranjen vie od nilijarda kuna preko lypo banke
nezakonito poveoavan vanjski dug lrvatske
Aloia Iypo, tocnijo cinjonica da Noconzuiiiano.com objavljujo podatlo o
povozanosti najvisih institucija vlasti sa pianjom novca i liiminalom u Iypo Alpo
Adiia Banci u Iivatsloj, uznomiiila jo Banslo dvoio, loji sada polusavaju iazlicitim
piitiscima spiijociti daljnjo obavljivanjo podatala o oiganiziianom banlaislom
liiminalu u Iypo banci. Razlog tomu jo i cinjonica da jo \lada Ropublilo Iivatslo
bila altivno ulljucona u nozalonito poslovanjo IAAB d.d. Zagiob, to u linancijslo
opoiacijo piolo Iypo banlo, lojima jo nozalonito povocavan vanjsli dug Iivatslo.
Tajni krediti matice u Klagenfurtu - glavni izvor za tekucu likvidnost
Hypo banke u Hrvatskoj
Upiavo jo tajno, inozomno zaduzivanjo Iypo Alpo Adiia Banlo d.d. Zagiob,
lod njozino maticno banlo u Klagonluitu ozbiljno ugiozilo stabilnost hivatslog
linancijslog sustava, zbog samo cinjonico da su inozomni lioditi iz Klagonluita bili
glavni izvoi lilvidnosti Iypo Alpo Adiia Banlo d.d. Zagiob, ali i zbog nozalonitog
lnjizonja tih liodita zbog coga jo talvom nozalonitom i iizicnom lioditnom izlozonosti
pioma IAAB AG Klagonluit Iypo banla u Iivatsloj dovola do nozalonitog povocanja
vanjslog duga Iivatslo.
Vlada oznakom ,drzavne tajne" prikriva vlastitu umijexanost u
organizirani bankarski kriminal
Danas jo sasvim izvjosno lalo su za ovalvo nozalonito opoiacijo znali u
Banslim dvoiima, to lalo jo Iypo banla ovo linancijslo altivnosti piovodila uz
znanjo i tajnu suglasnost \lado i Iivatslo naiodno banlo.
Upiavo iz tih iazloga Sanadoiova \lada svojo tajno linancijslo vozo sa Iypo
banlom, lalo onom u Klagonluitu talo i njozinom banlom lcoii u Iivatsloj, smatia
jodnom od najvocih dizavnih tajna, pa so i svi dolumonti vozano uz poslovanjo \lado
i Iypo banlo, ali i dolumonti loji dolazuju oiganiziiani banlaisli liiminal u Iypo
banci u \ladi tiotiiaju lao dizavna tajna.
Tajnim kreditima HAAW AG Klagenfurt HAAW d.d. Zagreb ,oprano"
vi!e od 11 milijarda kuna
Upiavo ovalvo linancijslo opoiacijo ulazuju da jo, zapiavo, Iypo Alpo Adiia
Banl AG Klagonluit svojim linancijslim opoiacijama i lioditnim plasmanima piolo
BAlKARSKA lAlluA
BP
G
Iypo Alpo Adiia Banlo d.d. Zagiob, piovodila vilo solisticiiano opoiacijo pianja novca
liiminalnog poiijolla.
Fodatci lojima iaspolazomo dolazuju lalo jo u viomonu od 3!.piosinca z000.
godino do 3!. lolovoza z00z. godino u talvim linancijslim opoiacijama iz Klagonluita
piolo banlo lcoii u Zagiobu, opiano viso od jodanaost milijaida luna. Iypo Alpo
Adiia Banla d.d. Zagiob jo najvocim dijolom zaduzivanjom u inozomstvu, volilom
vocinom lod maticno banlo IAAB AG Klagonluit, osiguiavala izvoio linanciianja za
linancijslo liodito giupa lonta 149), dopozito giupa lonta 139) i dugoiocno dopozito
loji imaju laialtoi dopunslog lapitala lonto 9zz0), hibiidni instiumonti.
Iznos talvog zaduzivanja lod IAAB AG Klagonluit u z000. godini iznosio jo 3
milijaido 13 milijuna 4z5 tisuca 995,36 luna, u z00!. godini iznosio jo 3 milijaido 6!6
milijuna zS0 tisuca 331,31 luna, a u z00z so taj iznos znatno povocao na 4 milijaido
901 milijuna 690 tisuca z95,9S luna. Za cjololupno zaduzivanjo banlo u inozomstvu
vjoiovnil jo maticna banla u Klagonluitu.
Koja je bila namjena sredstava iz inozemnib kreditaI
Fosobno jo zanimljiva stiultuia iaspodjolo linancijslih siodstava talvih liodita
u Iypo banci u Iivatsloj.
Dovizna siodstva od inozomnog zaduzivanja Iypo banla u Iivatsloj loiistila
jo za sljodoco:
- piijoviomono otplato ianijo zalljuconih liodita lioditoiu Iypo Alpo Adiia Banl
AG Klagonluit,
- piijoviomoni poviat dopozita lojo jo dizala IAAB AG Klagonluit lod IAAB
d.d. Zagiob,
- lioditiianjo piavnih osoba u zomlji,
- lioditiianjo stanovnistva,
- za tolucu lilvidnost banlo,
- za lilvidnost u placanjima sa inozomstvom,
- za lonvoiziju dijola doviza povuconih lioditom za lunslu lilvidnost banlo.
Wanka bez lipe na racunu sluzi kao praonica nezakonitog novca sa
tajnib racunaI
Diugim iijocima, Iypo banla u Iivatsloj bila jo dobio osmisljona piaonica
nozalonitog novca sa tajnih iacuna u Klagonluitu, loji su plasiiani u liltivno invosticijo
u Iivatsloj piolo liltivnih liodita sa banlom lcoii, odnosno Iypo Alpo Adiia
Banlom d.d. Zagiob.
Fodatci iz tajno dolumontacijo Iypo banlo izvan svalo sumnjo ulazuju na
cinjonicu da Iypo banla u Iivatsloj niti u jodnom tionutlu nijo imala stvaini novac
na iaspolaganju, odnosno IAAB d.d. Zagiob jo od svojog osnutla bila u nolilvidnoj
BB
G
Oonagoj largetio
poziciji, a odizavala so lao i njozino linancijslo opoiacijo islljucivo na nozalonitom
lioditiianju u inozomstvu, odnosno od maticno Iypo Alpo Adiia Banl AG
Klagonluit.
1alo Iypo banla, cini so pioma iaspolozivim podatcima ima na hivatslom
banlaislom tizistu uistinu spocilicnu i jodinstvonu poziciju.
1o jo banla boz vlastito lipo na iacunu, loja islljucivo sluzi lao piaonica
nozalonitog novca sa tajnih iacuna u inozomstvu, loji so lao liltivni lioditi maticno
banlo plasiiaju i poiu piolo Iypo banlo u Zagiobu.
Specificnosti inozemnog zaduzivanja Hypo banke ukazuju na
operacije pranja novca
OdioJono spocilicnosti inozomnog zaduzivanja Iypo Alpo Adiia Banlo d.d.
Zagiob ulazuju lalo so iadilo o linancijslim opoiacijama pianja novca. Upiavo bi
talvo spocilicnosti u bilo lojoj od zomalja Euiopslo unijo bilo smatiano indilatoiima
pianja novca.
Iz tih iazloga, nalon sto jo Austiija polionula istiagu o liiminalu u Iypo banci
u Klagonluitu i njozinim sumnjivim opoiacijama u Iivatsloj, \lada Ivo Sanadoia jo
zapocola volilu opoiaciju piiliivanja dolaza u Aloii Iypo. Niti jodan dolumont loji
bi dolazivao liiminalno opoiacijo nilada nijo dosao do austiijslih istiaznih tijola,
uspilos cinjonici da jo Iivatsla s Austiijom imala potpisan bilatoialni spoiazum o
suiadnji i iazmjoni podatala i dolumontacijo u ovalvim slucajovima.
Zbog umijosanosti najvisih dizavnih duznosnila Iivatslo u Aloiu Iypo, tzv.
Dossioi Iypo sa dolumontacijom loja jo sada u posjodu Noconzuiiiano.com,
pioglason jo u Iivatsloj najstiozo cuvanom dizavnom tajnom.
Indikatori za pranje novca u Hypo banci
Inozomno zaduzivanjo Iypo Alpo Adiia Banlo d.d. Zagiob imalo jo sljodoco
spocilicnosti lojo ulazuju na opoiacijo pianja novca:
- ulupno zaduzonjo banlo odnosi so na jodnog vjoiovnila, IAAB AG Klagonluit,
odnosno maticnu banlu,
- svali liodit i dopozit imaju ugovoino doliniian otplatni poiiod na nacin da so
glavnica otplacujo na liaju iola tiajanja liodita, a do tada so na cjololupan iznos
odobionog liodita placa lamata,
- vocina liodita i dopozita otplacona jo piijoviomono, uglavnom novim lioditima
lod maticno banlo,
- inozomno zaduzonjo banlo jo najznacajniji dio pasivo izvoia) banlo,
- obziiom da so pasiva banlo giupiia po iocnosti, a iocnost so utviJujo danom
zalljuconja zaduzonja, lontinuiiano piijoviomono otplato mijonjaju stiultuiu
iocnosti pasivo,
- zbog lontinuiianih piijoviomonih otplata inozomnog zaduzonja banlo, pasiva so
BAlKARSKA lAlluA
B
G
u liatlom iolu mijonjala nololilo puta, dol so iocnost altivo no mijonja,
- lontinuiiano piijoviomono otplato piiliivaju piavu iocnost izvoia, oni su liacog
iola od plasmana, pa piijoviomona otplata samo zamijoni staii liatloiocni izvoi
za novi liatloiocni izvoi,
- tiansalcijo piijoviomonih otplata liodita i dopozita i njihova povlaconja ioaliziiaju
so uvijol na isti dan i iznosi doviznih siodstava loja so viacaju i loja so povlaco
moiaju biti piiblizno jodnali da bi so zamjona pasivo mogla ioaliziiati,
- zbog lunlcioniianja lilvidnosti po navodonom piincipu, banla lcoi lontinuiiano
jo povocavala bioj povozanih osoba, lojima matica odobiava liodito, a povlaco so
na dovizni iacun lod banlo lcoii, taloJoi su ucostali i poviati liodita povozanih
osoba piolo banlo lcoii matici,
- svo tiansaclijo piijoviomonih otplata ioaliziiaju so uvijol piolo dvijo
lontoloiontno banlo: tiansalcijo u svicaislim liancima lod Union banl ol
Switzoiland u Zuiichu, i tiansalcijo u ouiima lod Bayoiischo Iandosbanl AG
Nunchon,
- u tiansalcijo vozano za tiansloio od matico i lcoii ubiajaju so i odobionja liodita
povozanim osobama na njihov dovizni iacun lod banlo lcoii.
Sanader sprijecava istragu protiv Hypo banke
Iivatsla naiodna banla i \lada Ropublilo Iivatslo imaju podatlo o svim
ovalvim sumnjivim tiansalcijama, ali jo po nalogu Ivo Sanadoia svim nadloznim
institucijama naioJona potpuna zastita Iypo banlo i njozinih linancijslih opoiacija
u Iivatsloj.
Umjosto piocosuiianja banlaislo malijo u Iypo banci, i onih loji so liiju iza
ovalvih nozalonitih opoiacija pianja novca, Sanadoi jo nalozio istiagu piotiv poitala
Noconzuiiiano.com, njogova uiodnila i novinaia, lalo bi otliio tlo i na loji nacin
dostavlja podatlo, dolumonto i inloimacijo o Aloii Iypo.
Afera lypo liktivni krediti lypo banke Klagenfurt sluili
kao pokrioe za pranje novoa
Fodatci o lioditima zaduzonja Iypo Alpo Adiia Banlo d.d. Zagiob, lod
maticno Iypo Alpo Adiia Banl AG Klagonluit otliivaju niz nozalonitosti u
inozomnom zaduzivanju Iypo banlo, lojo ulazuju na opoiacijo pianja novca sa
tajnih iacuna u Klagonluitu, liltivnim lioditnim opoiacijama piolo banlo lcoii u
Iivatsloj. Noconzuiiiano.com olslluzivno objavljujo podatlo o liltivnim lioditima i
linancijslim opoiacijama pianja novca piolo Iypo Alpo Adiia Banlo d.d. Zagiob.
BL
G
Oonagoj largetio
Popis kredita kojima se prao novac sa tajnib racuna u Klagenfurtu
U posjodu smo popisa svih sumnjivih lioditnih tiansalcija izmoJu Iypo Alpdo
Adiia Banl AG Klagonluit i Iypo Alpo Adiia Banlo d.d. Zagiob.
Upiavo sumnjiva piiioda ovih tiansalcija, lao i piovolila i iizicna izlozonost
Iypo banlo u Iivatsloj pioma maticnoj banci u Klagonluitu, ali i cinjonica da su ovi
lioditi islljucivi izvoi lilvidnosti Iypo banlo u Iivatsloj, ulazuju da so zapiavo u
ovim linancijslim opoiacijama iadilo o pianju novca liiminalnog poiijolla sa tajnih
iacuna u Klagonluitu.
Elslluzivno objavljujomo popis liodita za lojo so sumnja da so iadilo o
nozalonitim opoiacijama pianja novca.
Rogistaisli bioj z6zz0-000, ugovoi bioj IR/zS0 zalljucon z9.5.!99S. godino u
visini 5 milijuna !!z tisuca 9!S, S! ouia, sa iolom tiajanja liodita do z9.S.z006.
godino.
Rogistaisli bioj z6zz!-000, ugovoi bioj IR/z1! zalljucon z1.5.!99S. godino u
visini 5!! tisuca z9!,9S ouia, sa iolom tiajanja liodita do 4.4.z006. godino.
Rogistaisli bioj z6S55-000, ugovoi bioj IR/z91 zalljucon 6.1.!99S. godino u
visini milijun 66! tisuca 69S,6! ouia, sa iolom tiajanja liodita do z3.!!.z004.
godino.
Rogistaisli bioj z6S51-000, ugovoi bioj IR/z9S zalljucon 6.1.!99S. godino u
visini 3 milijuna 61 tisuca 15!, z9 ouia, sa iolom tiajanja liodita do z3.!!.z004.
godino.
Rogistaisli bioj z9043-000, ugovoi bioj IR/3z4/A zalljucon S.4.!999.
godino u visini !9 milijuna 6z! tisucu 666, z3 ouia, sa iolom tiajanja liodita do
!5.S.z009. godino.
Rogistaisli bioj z9044-000, ugovoi bioj IR/3z4/D zalljucon S.4.!999. godino
u visini z milijuna !S0 tisuca !S5,03 ouia, sa iolom tiajanja liodita do !4.z.z005.
godino.
Rogistaisli bioj 3z953-000, ugovoi bioj IR/4z0 zalljucon zz.3.z000. godino
u visini milijun !00 tisuca ouia, sa iolom tiajanja liodita do !.4.z003. godino.
Rogistaisli bioj 33390-000, ugovoi bioj IR/435 zalljucon !6.6.z000. godino
u visini 1 milijuna z40 tisuca ouia, sa iolom tiajanja liodita do 5.6.z00S.
godino.
Rogistaisli bioj 35z59-000, ugovoi bioj IR/455 zalljucon 9.!!.z000. godino u
visini 5 milijuna !!z tisuca 9!S, S! ouia, sa iolom tiajanja liodita do !9.6.z00z.
godino.
Rogistaisli bioj 35z50-000, ugovoi bioj IR/454 zalljucon 9.!!.z000. godino u
visini S milijuna 69! tisuca 96!,9S ouia, sa iolom tiajanja liodita do !6.1.z00z.
godino.
Rogistaisli bioj z5394-000, ugovoi bioj IR/41z zalljucon z0.!!.z000. godino
u visini !0 milijuna 41 tisuca 500 svicaislih lianala, sa iolom tiajanja liodita
BAlKARSKA lAlluA
BG
G
do !0.1.z006. godino.
Rogistaisli bioj 3541z-000, ugovoi bioj IR/4S3 zalljucon zz.!!.z000. godino
u visini !0 milijuna ouia, sa iolom tiajanja liodita do S.!0.z005. godino.
Rogistaisli bioj 3541S-000, ugovoi bioj IR/4S4 zalljucon zz.!!.z000. godino
u visini !0 milijuna ouia, sa iolom tiajanja liodita do S.!0.z005. godino.
Rogistaisli bioj 354S0-000, ugovoi bioj IR/416 zalljucon zz.!!.z000. godino
u visini 6 milijuna z00 tisuca ouia, sa iolom tiajanja liodita do S.4.z006.
godino.
Dodatna lioditna zaduzivanja ovalvim ltivnim lioditima obavljana su piolo
IIB Fianlluit i Iypo banlo Udino.
Prijevremenim otplatama fiktivnib kredita oprano vixe od 2 milijarde
kuna
Fosobna spocilicnost ovalvog sumnjivog lioditnog zaduzivanja IAAB d.d.
Zagiob u inozomstvu, i to lod maticno banlo u Klagonluitu su ucostalo piijoviomono
otplato liodita, gotovo odmah po lioditnom zaduzivanju. Samo lioz talvo opoiacijo u
Iypo banci u Iivatsloj opiano jo z milijaido z4 milijuna 601 tisuca z!4,z1 luna.
Rocnost liodita otplaconih u ugovoionom iolu, dallo no piijoviomono, jo
od godinu dana i jodanaost mjosoci do dvijo godino i sost mjosoci, znaci isti
spadaju u liodito sa iolom tiajanja od godinu dana do tii godino.
Niti jodan liodit iznad iola tiajanja od tii godino nijo otplacon u ugovoionom
iolu, nogo uglavnom piijoviomono.
Razliciti podatci o inozemnom zaduzivanju kod same banke i kod
HNW-a
Fioma podatcima lojima iaspolazomo, Iypo banla u Iivatsloj polusala jo
piiliiti ovalvo svojo poslovanjo, pa jo talo u svojim poslovnim lnjigama i izvjoscima
lazno piilazivala ovidonciju inozomnih liodita.
1alo so opoiativna i lnjigovodstvona ovidoncija u samoj banci iazlilovala od
ovidoncijo loju jo imala Iivatsla naiodna banla.
Uspilos toj cinjonici INB i guvoinoi Rohatinsli potpuno su ignoiiiali cinjonicu
ovalvih nozalonitosti u poslovanju IAAB d.d. Zagiob i izlaganjo iizilu hivatslog
linancijslog sustava.
Fioma lnjigovodstvonim i opoiativnim ovidoncijama IAAB d.d. Zagiob vidljivo
jo da jo Iypo banla Zagiob u iazdoblju od !. sijocnja z000. godino do 3!. lolovoza
z00z. godino u svojoj ovidonciji vodila:
- sosnaost liodita loji su u stanju duga,
- podosot liodita loji su piijoviomono otplaconi,
- osam liodita loji su otplaconi na ugovoioni datum poviata,
B7
G
Oonagoj largetio
- Sodamdosot i cotiii ulupno zalljucona ugovoia o lioditu.
Fodatci lojima za to iazdobljo iaspolazo Iivatsla naiodna banla INB) bitno
su diugaciji.
Dolumontacija INB-a o zaduzivanju Iypo banlo u Iivatsloj polazujo
sljodoco:
- sosnaost altivnih liodita,
- podosot i dovot piijoviomono otplaconih liodita,
- osam liodita otplaconih na ugovoioni datum poviata,
- osamdosot i tii ulupno ovidontiiana lioditna posla zaduzonja u dolumontaciji
INB-a.
Iz podatala o stiultuii otplaconih liodita, pioma povjoiljivoj dolumontaciji
Iypo banlo, iazvidan jo visoli postotal piijoviomono otplaconih liodita od S6,z! , u
odnosu na postotal iodovno otplaconih liodita !3,19 .
Fioma podatcima INB-a taj jo postotal jos visi: SS,06 piijoviomono otplaconih
liodita u odnosu na !!,94 iodovno otplaconih liodita.
Postotak prijevremeno otplacenib kredita ukazuje kako se radilo o
fiktivnim kreditima koji su pokrice za pranje novca
Najvisi postotal 6z,z4 od ulupno ugovoionih liodita su lioditi s iolom
tiajanja od pot do dosot godina, postotal od 34,S4 odnosi so na liodito s iolom
otplato od tii do pot godina, dol jo najmanjo zalljuconih ugovoia za liodito do tii
godino z,9z . Kioditi s iolom otplato do godino dana nisu uopco ugovaiani. Sasvim
jo obinuta situacija sa piijoviomonim otplatama liodita.
Cal 64,01 piijoviomono otplaconih liodita po iocnosti su lioditi do godino
dana, z1,03 otpada na liodito od jodno do tii godino, S,90 su lioditi od tii do pot
godina, a nijodan liodit nijo otplacon u iolu od pot do dosot godina.
Fostotal piijoviomonih otplata liodita jo izuzotno visol u odnosu na iodovno
otplato, pa on ulazujo na sumnju da jo ugovoiona iocnost liodita simuliiana liltivna)
lod vocino zalljuconih ugovoia, ulljucujuci i liodito loji su u stanju duga.
1o posobno potviJujo cinjonica da so lioz iazdobljo od !. sijocnja z000. godino
do 3!. lolovoza z00z. godino piijoviomono otplato lontinuiiano pojavljuju lioz nova
zaduzonja.
Yiktivnim kreditnim ugovorima Hypo banka sa znanjem HNW-a
krxila Zakon o bankama
Ovalvim linancijslim opoiacijama, liltivnim lioditnim ugovoiima, Iypo
Alpo Adiia Banla d.d. Zagiob jo, uz znanjo i piosutno odobionjo Iivatslo naiodno
banlo, giubo lisila Zalon o banlama. Banla jo osiguianjom izvoia za plasmano
tomoljom ugovoia sa simuliianom iocnosti lisila odiodbo Clanla 3., staval z. Zalona
o iacunovodstvu, to odiodbo Clanla 40. Zalona o banlama lojim jo piopisano da jo
BAlKARSKA lAlluA
BB
G
banla duzna postivati malsimalno loolicijonto i malsimalno iazino izlozonosti lojo
so odnoso na njozinu altivu, pondoiiianu iizicnu altivu i izvanbilancno stavlo, lao i na
iazlicito oblilo lapitala i iozoivi, lojo mozo piopisati Iivatsla naiodna banla.
Upiavo na tomolju odiodba Clanla 40. Zalona o banlama Iypo Alpo Adiia
Banla d.d. Zagiob bila jo duzna ispunjavati i uvjoto loji:
- so odnoso na minimalni ulupni iznos lilvidnih siodstava ili odioJonih oblila
talvih siodstava u odnosu pioma valjanosti ili piomjoni viijodnosti altivo ili
odioJonih oblila altivo ili u odnosu pioma viijodnosti pasivo,
- su piopisani za nastanal posobnih ololnosti, a lojo so odnoso na lamatnu
stopu, iocnost i ostalo uvjoto loji so mogu piimijoniti na bilo loju vistu ili oblil
nanciianja loji banlo piuzaju ili piimaju,
- so odnoso na zabiano, ogianiconja ili uvjoto u odnosu na: visto i oblilo danih
liodita i odobionih ulaganja, podudaianjo u iocnosti i lamatama altivo i
pasivo, dovizna potiazivanja i obvozo.
Nezakonito upravljanje aktivnom i pasivom u Hypo banci Zagreb
Slijodom navodonih podatala, sasvim jo izvjosno lalo jo Iypo Alpo Adiia
Banla d.d. Zagiob nozalonito upiavljala svojom altivom i pasivom, o comu jo spoznajo
imala i Iivatsla naiodna banla, loja moJutim, zbog politiclog piitisla Banslih
dvoia, nijo poduzola piavoviomono zalonom piodviJono mjoio piotiv Iypo banlo,
lao i njonih odgovoinih osoba.
Zalljucivanjom ugovoia o lioditu sa simuliianom iocnosti banla jo nozalonito
upiavljala svojom pasivom i altivom, tocnijo nijo poslovala po nacolima lilvidnosti,
siguinosti i iontabilnosti odioJonima odiodbama Clanla 34. Zalona o banlama.
1alvim nozalonitim poslovanjom, Iypo Alpo Adiia Banla d.d. Zagiob jo, naiavno,
ugiozila i stabilnost cjololupnog banlaislog i linancijslog sustava u Iivatsloj.
Fosoban jo pioblom suucosnistvo hivatslo \lado i Iivatslo naiodno banlo
u ovalvom oiganiziianom banlaislom liiminalu, obziiom da nadlozno institucijo
niti u jodnom tionutlu nisu poduzolo zalonom piodviJono mjoio lalo bi osiguialo
stabilnost linancijslog sustava.
Hypo banka nezakonito prikrivala stvarnu rocnost inozemnog
zaduzivanja
Kioditnim zaduzonjom u inozomstvu, lojo so lontinuiiano otplacivalo piijo
ugovoionog iola Iypo banla Zagiob jo odiodbo Clanla 6!., Clanla 61. i Clanla 19.
Zalona o banlama, buduci da su piijoviomono otplato isto sto i piiliivona iocnost
inozomnog zaduzonja, a piilazano iocnosti u planovima po ugovoiu o lioditu su
laziiano. Fiijoviomono otplato so no mogu planiiati, obziiom da u piotivnom nisu
piijoviomono.
Ovalvim liiminalnim poslovanjom i opoiacijama pianja novca Iypo banla
Zagiob jo piolisila i odiodbo Clanla S0. i S!. Zalona o banlama, obziiom da zbog
BD
G
Oonagoj largetio
navodono tohnologijo poslovanja ima islazano altivno stavlo u cijolosti nopoliivono
izvoiima.
Yiktivni ugovori o kreditu prikrivaju nezakonite financijske operacije
Ugovoii o lioditima zaduzonja Iypo banlo Zagiob, posobno oni otplaconi
piijoviomono, pioma odiodbama Clanla 66. Zalona o obvoznim odnosima, su piividni
ili simuliiani, odnosno liltivni ugovoii.
Ovi ugovoii poliivaju poslovo lod lojih volja stianala svjosno no odgovaia
njihovim ocitovanjom pioma vani. Stianlo zalljucuju ugovoi piavoci so da ga zolo i
talvog ga isticu pioma vani sa svihom piiliivanja nolog diugog ugovoia loji so stvaino
ioaliziia. Radi so o svjosnom noslladu piavo voljo i ocitovanju voljo.
Naimo, pioma navodonom Clanlu Zalona, piividan ugovoi jost onaj ugovoi
loji nijo sllopljon suglasnoscu voljo ugovoinih stiana, nogo jo nastao suglasnoscu voljo
ugovoinih stiana da so stvoii samo piivid lilcija o sllapanju ugovoia.
Dolumonti Iivatslo naiodno banlo i Iypo banlo Zagiob u cijolosti dolazuju
lalo so iadilo o liltivnim lioditnim ugovoiima, lojima su so zapiavo piiliivalo
nozalonito linancijslo opoiacijo pianja novca nozalonitog poiijolla, sa tajnih iacuna
u Klagonluitu.
BAlKARSKA lAlluA
DO
Pranje novoa dugoroonin deviznin depozitina lypo banke
Klagenfurt kod lypo banke Zagreb
Osim linancijslih opoiacija pianja novca liltivnim inozomnim, lioditnim
zaduzivanjom, nozalonito stocona linancijsla siodstva sa tajnih iacuna u Klagonluitu
opiana su i linancijslim opoiacijama dugoiocnih doviznih dopozita Iypo Alpo
Adiia Banl AG Klagonluit lod Iypo Alpo Adiia Banlo d.d. Zagiob. Na ovaj jo nacin
nozalonitim linancijslim tiansalcijama piolo Iypo banlo opiano z milijaido 19z
milijuna 411 tisuca 11z,55 luna.
Dugorocni devizni depoziti HAAW AG Klagenfurt kod HAAW d.d.
Zagreb
Iypo Alpo Adiia Banla d.d. Zagiob u svojoj jo povjoiljivoj dolumontaciji na
datumo 3!.!z.z000. godino, 3!.!z.z00!. godino i 3!.!z.z00z. godino lao znacajno stavlo
u obvozama banlo islazivala dugoiocno dovizno dopozito inozomnih linancijslih
institucija, upisano na giupi iacuna 139 dovizni dopoziti stianih osoba.
Svi ti dugoiocni dovizni dopoziti bili su vlasnistvo maticno banlo Iypo Alpo
Adiia Banl AG Klagonluit, to jo ovaj oblil inozomnog zaduzivanja Iypo banlo
omogucavao daljnjo manipulacijo piilazivanjom inozomnog zaduzivanja i linancijslim
izvoiima banlo, odnosno ovalvo zaduzivanjo piolo dopozita omogucilo jo zamjonu
jodnog oblila zaduzonja diugima liodita dopozitom, dopozita lioditom).
Popis tajnib deviznib depozita HAAW AG Klagenfurt kod HAAW d.d.
Zagreb, preko kojib su vrxene operacije pranja novca
Ulupni iznos ovalvih doviznih dopozita maticno banlo iz Klagonluita lod
banlo lcoii u Iivatsloj iznosilo jo dvijo milijaido 19z milijuna 411 tisuca 11z,55 luna.
Elslluzivno objavljujomo popis svih ovalvih sumnjivih doviznih dopozita,
lojima su obavljano opoiacijo pianja novca sa tajnih iacuna u Klagonluitu.
Dopozit bioj !1z00S0, !5 milijuna ouia, datum zalljuconja !3.1.z00!. godino,
datum poviata 30.6.z009. godino.
Dopozit bioj !1z00S!, !0 milijuna ouia, datum zalljuconja !9.1.z00!. godino,
datum poviata 30.6.z005. godino.
Dopozit bioj !1z00SS, !0 milijuna ouia, datum zalljuconja z6.1.z00!. godino,
datum poviata 30.6.z001. godino.
Dopozit bioj !1z00S9, 350 milijuna japanslih jona, datum zalljuconja
z1.1.z00!. godino, datum poviata 30.6.z0!!. godino.
D
Oonagoj largetio
Dopozit bioj !1z009z, z0 milijuna ouia, datum zalljuconja !4.S.z00!. godino,
datum poviata 30.9.z00S. godino.
Dopozit bioj !1z0!z!, z0 milijuna ouia, datum zalljuconja !z.!!.z00!. godino,
datum poviata 30.3.z001. godino.
Dopozit bioj !1z0!z4, S milijuna ouia, datum zalljuconja !6.6.z00!. godino,
datum poviata 30.4.z001. godino.
Dopozit bioj !1z0!zS, S milijuna svicaislih lianala, datum zalljuconja
z!.!!.z00!. godino, datum poviata z.!0.z006. godino.
Dopozit bioj !1z0!34, 3, 5 milijuna ouia, datum zalljuconja zS.!!.z00!.
godino, datum poviata 30.4.z001. godino.
Dopozit bioj !1z0z!4, 30 milijuna ouia, datum zalljuconja zS.z.z00z. godino,
datum poviata zS.z.z001. godino.
Dopozit bioj !1z0z!1, z0 milijuna ouia, datum zalljuconja 5.3.z00z. godino,
datum poviata 3!.3.z009. godino.
Dopozit bioj !1z0z41, z0 milijuna ouia, datum zalljuconja 3.4.z00z. godino,
datum poviata 3!.3.z0!0. godino.
Dopozit bioj !1z0z54, z0 milijuna ouia, datum zalljuconja !6.4.z00z. godino,
datum poviata 3!.3.z0!0. godino.
Dopozit bioj !1z0z10, z6 milijuna svicaislih lianala, datum zalljuconja
30.4.z00z. godino, datum poviata 3!.3.z00S. godino.
Dopozit bioj !1z0z1!, !6 milijuna ouia, datum zalljuconja 30.4.z00z. godino,
datum poviata 3!.3.z00S. godino.
Dopozit bioj !1z0z1z, 9, z50 milijuna svicaislih lianala, datum zalljuconja
z.5.z00z. godino, datum poviata !.!0.z0!z. godino.
Dopozit bioj !1z0zSS, 3,6 milijuna ouia, datum zalljuconja 3.5.z00z. godino,
datum poviata zS.6.z0!z. godino.
Dopozit bioj !1z03!5, 50 milijuna ouia, datum zalljuconja !6.5.z00z. godino,
datum poviata !6.5.z0!z. godino.
Dopozit bioj !1z035!, 30 milijuna ouia, datum zalljuconja 3!.5.z00z. godino,
datum poviata 3!.5.z0!0. godino.
Dopozit bioj !1z03S3, 40 milijuna ouia, datum zalljuconja z!.6.z00z. godino,
datum poviata z!.6.z0!z. godino.
Dopozit bioj !1z040z, !0 milijuna ouia, datum zalljuconja 3.1.z00z. godino,
datum poviata zS.6.z0!z. godino.
Dopozit bioj !1z0454, z0 milijuna ouia, datum zalljuconja 3!.1.z00z. godino,
datum poviata 3!.1.z001. godino.
BAlKARSKA lAlluA
DP
U dvije godine cak 63 tajna dugorocna devizna depozita
Iypo Alpo Adiia Banla d.d. Zagiob jo u viomonu od !. sijocnja z000. godino do
3!. lolovoza z00z. godino zalljucila ugovoio o cal 63 ovalva dovizna dopozita.
Dinamicni piijonosi doviznih siodstava izmoJu IAAB AG Klagonluit i IAAB
d.d. Zagiob noizbjozno su so odiazili i na stanjo pasivnih doviznih dopozita.
Prijevremene otplate indikator na operacije pranja novca
1ajna dolumontacija Iypo Alpo Adiia Banlo d.d. Zagiob, lao i u slucaju tajnih
inozomnih liodita, ulazujo na volili bioj piijoviomonih poviata dugoiocnih doviznih
dopozita, sto opot ulazujo na opoiacijo pianja novca talvim tiansalcijama.
1ocnijo, u dvijo godino ovalvih intonzivnih tiansalcija, svi otplaconi dugoiocni
dovizni dopoziti otplaconi su mimo ugovoionih iolova, piijoviomono.
Ulupno su zalljucona 63 dopozita, od cogaj o cal 4! 65,0S) otplacon i to
piijoviomono. Samo su zz dugoiocna dopozita i daljo, pioma nasim inloimacijama, u
stanju duga na iacunu 139.
Obziiom da jo u stanju duga dopozita, najstaiiji dopozit zalljucon !3.1.z00!.
godino, a najmlaJi 3!.1.z00z. godino, to ulazujo na mogucnost da niti ti pioostali
dopoziti noco tiajati do liaja ugovoionog iola tiajanja.
Niti jodan dopozit nijo zalljucon na iol tiajanja do jodno godino.
Transakcije ugrozile stabilnost financijskog sustava
Samo z,S9 od ulupno zalljuconih dopozita zalljucono jo na iol do tii godino,
3!,Sz na iol od tii do pot godina i 65,z9 na iol od pot do dosot godina.
Fiijoviomono otplato ovih dugoiocnih doviznih dopozita u bitnom mijonjaju
stiultuiu dopozita po iocnosti, lao i lioditnu izlozonost banlo, ali i cijolog linancijslog
sustava, obziiom na visinu ulupnih dopozita.
Naimo, 63,z4 ima stvainu iocnost do godino dana, a 36,16 ima stvainu
iocnost od jodno do tii godino, a niti jodan dopozit noma iol tiajanja od tii do pot
godina, ili od pot do dosot godina.
Iz ovalvih podatala iazvidno jo da su dopoziti, lao i ianijo opisivani inozomni
lioditi, u poslovnim lnjigama banlo lazno piilazivani na simuliianoj, liltivnoj
iocnosti. Cilj ovalvog laziianja poslovnih lnjiga Iypo banlo u Iivatsloj svalalo jo
bio liivotvoionjo piilaza stanja izvoia lilvidnosti i siodstava banlo, to laziianjo piilaza
odnosa obvoza i potiazivanja.
Ovalvim nozalonitim poslovanjom i liivotvoionjom poslovnih lnjiga i
linancijslih izvjosca Iypo Alpo Adiia Banla d.d. Zagiob ugiozila jo stabilnost
cjololupnog hivatslog linancijslog sustava, to jo utjocala na pogoisanjo linancijslog
i lioditnog moJunaiodnog bonitota dizavo.
Fioblom postajo ozbiljniji lada znamo da su hivatsla \lada i Iivatsla naiodna
DB
Oonagoj largetio
banla no samo znali, voc su i sudjolovali u ovalvom oiganiziianom banlaislom
liiminalu u Iypo Alpo Adiia Banci d.d. Zagiob.
Hypo banka krxila Zakon o racunovodstvu i Zakon o bankama
Kao i u slucaju inozomnog zaduzivanja liltivnim lioditima lod Iypo Alpo
Adiia Banl AG Klagonluit, i u slucaju dugoiocnih doviznih dopozita IAAB d.d. Zagiob
ozbiljno jo piolisila Zalon o iacunovodstvu i Zalon o banlama, za sto nijo odgovaiala
niti piavna osoba niti odgovoino osobo zbog politiclo zastito oiganiziianog banlaislog
liiminala i pianja novca od stiano Banslih dvoia i INB-a.
Fiijoviomoni poviati dopozita imaju isto ucinlo na iocnost pasivo lao i lioditi
zaduzonja, banla jo laznim piilazivanjom zalljucnica na ugovoioni, simuliiani,
liltivnu, a no stvainu iocnost postupila supiotno odiodbama Clanla 3. Zalona o
iacunovodstvu, to supiotno odiodbama Clanla 40. i Clanla 16. Zalona o banlama.
Za ovalvo lisonjo Zalona od stiano Iypo banlo iziavno inloimacijo i izvjosca
imali su ministai linancija, piodsjodnil \lado, potpiodsjodnil \lado, guvoinoi INB-a,
lao i diugo nadlozno institucijo, lojo su odlucilo zastititi banlaislu maliju zbog uslo
povozanosti i sudjolovanja \lado i institucija vlasti lao i pojodinaca u liiminalnim
opoiacijama pianja novca piolo Iypo banlo, lalo ono u Klagonluitu talo i njozino
banlo lcoii u Iivatsloj.
Kroz dopunski kapital lypo Alpe Adria Banke d.d. Zagreb
oprano preko POO nilijuna eura
Osim lioz liltivno inozomno liodito izmoJu Iypo Alpo Adiia Banlo AG
Klagonluit i Iypo Alpo Adiia Banlo d.d. Zagiob, to lioz dugoiocno dovizno dopozito,
IAAB d.d. Zagiob i njozina maticna banla pialo su novac i linancijslim opoiacijama
piotvaianja duga po dugoiocnim doviznim dopozitima u dopunsli lapital banlo.
Zamjonama liodita za dopunsli lapital banlo opiano jo u Iypo Alpo Adiia Banci
d.d. Zagiob viso od z00 milijuna ouia.
Restrukturiranje duga u dopunski kapital banke
U olviiu lontinuiianih zamjona postojocog inozomnog duga, Iypo Alpo Adiia
Banla d.d. Zagiob izvisila jo i iostiultuiiianjo postojocog duga u dopunsli lapital
banlo. 1iansalcijo su izvisono !9. sipnja z00!. godino i 30. sipnja z00!. godino piolo
doviznog tolucog iacuna banlo 3!00).
Dana !9. sipnja z00!. godino viacono jo jodanaost liodita i jodan dopozit, i to iz
dva dopozita u iznosu od 4 milijuna 61 tisuca svicaislih lianala i SS milijuna 6!z tisuca
9!S,Sz ouia.
BAlKARSKA lAlluA
D
Dana 30. sipnja z00!. godino viacono jo !S liodita i to iz dva dopozita u iznosu
od !0 milijuna 3z5 tisuca ouia i !09 milijuna S95 tisuca z!5 ouia.
Dopozito iz lojih su viaconi lioditi banla jo u svojim poslovnim lnjigama
islazala lao povocanjo dopunslog lapitala, hibiidnih instiumonata.
Ugovori o depozitu zamijenili ugovore o kreditu
Navodonim opoiacijama Iypo banla Zagiob zamijonila jo tada postojoco
ugovoio o lioditu, sllopljono sa IAAB AG Klagonluit, novim ugovoiima o dugoiocnom
doviznom dopozitu sa istom, maticnom banlom.
1alo jo dvadosot i dovot ugovoia i lioditu i jodnom dopozitu zamijonjono sa
nova cotiii ugovoia o dopozitu:
- ugovoi o oioconom doviznom dopozitu 4 milijuna 61 tisuca svicaislih
lianala, ioaliziian !9.1.z00!.,
- ugovoi o oioconom doviznom dopozitu SS milijuna 6!z tisuca 9!S, Sz ouia,
ioaliziian !9.1.z00!. godino,
- ugovoi o oioconom doviznom dopozitu !0 milijuna 3z5 tisuca svicaislih
lianala, ioaliziian 30.1.z00!. godino,
- ugovoi o oioconom doviznom dopozitu !09 milijuna S95 tisuca z!5, S5
ouia.
Sva cotiii ugovoia o dugoiocnim doviznim dopozitima imaju svo olomonto
dopunslog lapitala, hibiidnih instiumonata.
Sumnjivo kori!tenje depozita
NoJutim, ialo jo Iypo Alpo Adiia AG Klagonluit uplatila siodstva na dovizni
toluci iacun Iypo Alpo Adiia Banlo d.d. Zagiob IAAB d.d. Zagiob jo istoga dana
doznacila piimljona lilvidna dovizna siodstva lioditoiu na imo piijoviomono otplato
ianijo zalljuconih liodita i dopozita. 1imo jo tiansalcija Iypo Alpo Adiia Banlo d.d.
Zagiob omogucila jodino iostiultuiiianjo voc postojocog duga lod istog lioditoia,
odnosno lod banlo matico.
Ovalvo opoiacijo svalalo piodstavljaju jodan od indilatoia na piovoJonjo
linancijslih opoiacija pianja novca u banlaislom sustavu. Iibiidni instiumonti poput
ovog islljucuju bilo lalvu mogucnost iostiultuiiianja izvoia piijoviomono otplato
liodita i dopozita lao lonstantu u linancijslim altivnostima Iypo Alpo Adiia Banlo
d.d. Zagiob).
Iodina mogucnost piotvaianja hibiidnih instiumonata jo piotvaianjo u tomoljni
lapital banlo. NoJutim iz ovalvih opoiacija Iypo Alpo Adiia Banlo d.d. Zagiob
jasno pioizlazi da su hibiidni instiumonti u dopunslom lapitalu banlo samo dio
lontinuitota sumnjivih piijoviomonih otplata liodita i dopozita od IAAB d.d. Zagiob
pioma IAAB AG Klagonluit.
DL
Oonagoj largetio
lypo bana u lrvatskoj prala novao transakoijana preko
povezanih osoba
1ajna dolumontacija Iypo Alpo Adiia Banlo d.d. Zagiob, to njozinih poslova
sa Iypo Alpo Adiia Banlom AG Klagonluit ulazujo na linancijslo opoiacijo pianja
novca tiansalcijama piolo povozanih osoba Iypo banlo u Iivatsloj. Dolumonti
talo ulazuju na sumnju da jo piolo poduzoca Iypo Ioasing Kioation d.o.o. opiano
z9z milijuna !50 tisuca z43,15 ouia, piolo poduzoca Iypo Alpo Adiia Consultants !0
milijuna zz5 tisuca S31,63 ouia.
Povezana poduzeca sluzila za prikrivanje pranja novca
\olili dio sumnjivih tiansalcija novcom sa tajnih iacuna u Klagonluitu obavljan
jo piolo povozanih poduzoca, i to onih lojo jo u Iivatsloj osnovala IAAB d.d. Zagiob,
posobno Iypo Ioasing Kioation d.o.o. i Iypo Alpo Adiia Consultants. Upiavo ova
dva poduzoca imala su lljucnu ulogu u liltivnom odizavanju lilvidnosti Iypo Alpo
Adiia Banlo d.d. Zagiob, i to piolijovanjom linancijslih siodstava iz liltivnih liodita iz
Klagonluita na tajno iacuno ta dva poduzoca, povozano piavno osobo, lod samo Iypo
banlo u Iivatsloj.
Fovozana poduzoca talo su Iypo Alpo Adiia Banci d.d. Zagiob, lao i maticnoj
IAAB AG Klagonluit sluzila za piiliivanjo opoiacija pianja novca moJusobnim
linancijslim tiansalcijama, pa su mnogo tiansalcijo piousmjoiavano na ova
poduzoca.
Sumnjive transakcije preko deviznib racuna povezanib osoba
Dovizni iacuni Iypo Ioasing Kioation d.o.o. i Iypo Alpo Adiia Consultants
vodili su so lod Iypo Alpo Adiia Banlo d.d. Zagiob. Na to tajno iacuno ova dva
poduzoca povlacila su dovizna siodstva piibavljona dugoiocnim doviznim lioditima
Iypo Alpo Adiia Banlo AG Klagonluit.
Dolumonti o piomotu piolo tih iacuna ulazuju na costa paicijalna povlaconja
liodita, i costo otplato ianijo zalljuconih liodita, lao i placanjo lamata. Svo to
tiansalcijo dolazuju da povlaconjo i poviat liodita povozanih osoba lod IAAB AG
Klagonluit imaju lljucnu poziciju u odizavanju lilvidnosti Iypo Alpo Adiia Banlo
d.d. Zagiob, a posljodicno i u odizavanju lilvidnosti maticno banlo.
Sumnjive transakcije
1ajna dolumontacija Iypo banlo posobno ulazujo na sumnjivu povozanost
tiansalcija povlaconja liodita otplato liodita sa banlom i povozanim osobama.
BAlKARSKA lAlluA
DG
Fiimjoiico, !9. sipnja z00!. godino povucono jo !5 milijuna njomaclih maiala
tiansa liodita IR/53z DEN 45 NIO) na dovizni iacun Iypo Ioasing Kioation.
Istoga dana sa doviznog iacuna isto piavno osobo viacaju so cotiii liodita
piijoviomono otplato: IR/z90 od !00 milijuna austiijslih silinga, IR/z!1 od z,!50
milijuna njomaclih maiala, IR/z!9 od z,S50 milijuna njomaclih maiala, IR/z45 od
5 milijuna njomaclih maiala.
Dana !0. sijocnja z00z. godino slicno sumnjivo tiansalcijo obavljono su piolo
povozanog poduzoca Iypo Alpo Adiia Consultants. Na dovizni iacun poduzoca
povucona su dva liltivna liodita za laziianjo bilanca i pianjo novca.
Fivi od 6S6 milijuna S tisuca 14S,0z japanslih jona i diugi od 4 milijuna z3z
tisuco SS0,3S amoiiclih dolaia, to piijoviomoni poviat tii liltivna liodita: od 3 milijuna
61 tisuca 15z,z9 ouia, od 4 milijuna 60! tisucu 6z3,93 ouia i od z milijuna 556 tisuca
459,45 ouia.
Krivotvorenje podataka o likvidnosti banke
Uvid u tajnu dolumontaciju i sumnjivo tiansalcijo Iypo banlo, lalo ono u
Iivatsloj talo i maticno banlo u Klagonluitu, nodvojbono ulazuju na to da jo banla
tajnim linancijslim tiansalcijama piolo povozanih osoba u Iivatsloj plasiiala liltivno
dovizno liodito, lalo bi lazno piilazivala tolucu lilvidnost banlo, to lazno podatlo u
bilancama banlo.
Diuga sviha ovalvih tiansalcija, naiavno, bilo jo pianjo novca sa tajnih iacuna
lod maticno banlo u Klagonluitu.
Nomoguco jo da za ovo tiansalcijo i stvainu piiiodu i lunlciju ovih tiansalcija
nisu znali \lada Ropublilo Iivatslo i Iivatsla naiodna banla.
Oni su, cini so, odlucili zazmiiiti na oiganiziiani liiminal i pianjo novca u
Iypo banci.
Preko tajnih deviznih raouna kod stranih banaka lypo
banka Zagreb oprala oko LOO nilijuna eura
Fioma tajnoj dolumontaciji Iypo Alpo Adiia Banlo d.d. Zagiob, to
dolumontaciji loju sliiva Upiava maticno banlo u Austiiji Iypo Alpo Adiia Banlo AG
Klagonluit, iazvidno jo lalo jo linancijslim opoiacijama piolo tajnih doviznih iacuna
lod stianih banala Iypo Alpo Adiia Banla d.d. Zagiob za banlu maticu i njozino
tajno lomitonto, sa tajnih iacuna u Klagonluitu opiala novac sumnjivog poiijolla u
ulupnom iznosu vocom od pola milijaido ouia.
D7
Oonagoj largetio
Tajni racuni u Wavarskoj i Svicarskoj
Najvoci piomot na svojim tajnim doviznim iacunima u inozomstvu Iypo Alpo
Adiia Banla d.d. Zagiob imala jo na doviznom iacunu lod Bayoiischo Iandosbanl
AG. Znacajan piomot ostvaiivala jo i piolo svojog doviznog iacuna lod Union Banl
Switzoiland Zuiich.
Promet na tajnim racunima kod Wayeriscbe Landesbank AG
1alo su so sumnjivo tiansalcijo, a ujodno i najvoci piomot piolo doviznih
iacuna lod Bayoiischo Iandosbanl odvijali dana !3. studonog z000. godino, i to
poviati liltivnih dopozita u ulupnom iznosu od z! milijun z9 tisuca 939,Sz ouia.
Istoviomono su piolo istog doviznog iacuna obavljano tiansalcijo povlaconja
litlivnih liodita loji su sluzili lao poliico za pianjo novca sumnjivog poiijolla u
ulupnom iznosu od !6 milijuna z93 tisuco 33S,!S ouia. Dana z0. studonog z000.
godino to su tiansalcijo bilo znatno voco.
1alo jo u oblilu poviata liltivnih dopozita lojima so poliivalo opoiacijo pianja
novca sumnjivog poiijolla sa tajnih iacuna u Klagonluitu obavljono tiansalcija u
viijodnosti od 3S milijuna 4z5 tisuca 31S,zz ouia.
Dol su tiansalcijo povlaconja liltivnih liodiita lao poliico za nozalonito
linancijslo opoiacijo iznosilo ulupno 63 milijuna 4z5 tisuca 31S,zz ouia.
Dana zz. studonog z000. godino sumnjivo tiansalcijo poviata liltivnih dopozita
iznosilo su cal 6! milijun 59S tisuca ouia, dol su sumnjivo tiansalcijo povlaconja
liltivnih liodita iznosilo isto tolilo.
Dana z4. studonog z000. godino sumnjivo tiansalcijo poviata liltivnih dopozita
piolo tajnih iacuna lod Bayoiischo Iandosbanl AG iznosilo su 13 milijuna 903 tisuco
z53,96 ouia, dol su tiansalcijo povlaconja litlivnih liodita iznosilo !!5 milijuna 903
tisuco z53,S6 ouia.
Dana zS. voljaco z00z. godino sumnjivo tiansalcijo poviata liltivnih dopozita
iznosilo su 60 milijuna ouia.
Dana 30. tiavnja z00z. godino sumnjivo tiansalcijo poviata litlivnih liodita
iznosilo su !6 milijuna 94 tisuco 166,44 ouia i z5 milijuna 910 tisuca 500 svicaislih
lianala, dol su sumnjivo tiansalcijo povlaconja liltivnih dopozita iznosilo !6 milijuna
ouia i z6 milijuna svicaislih lianala.
Hypo Alpe Adria Wanka d.d. Zagreb grubo krxi medunarodne
knjigovodstvene standarde i krivotvori bilance kako bi prikrila
pranje novca
Navodono dovizno tiansalcijo piolo iacuna IAAB d.d. Zagiob u inozomstvu
potviJuju svalu piijoviomonu otplatu i povlaconjo liodita i dopozita.
Fiijoviomono otplato lod IAAB d.d. Zagiob su stalno piisutno u doviznom
zaduzivanju hibiidnih instiumonata banlo. 1alvo su tiansalcijo bilo ucostalo lioz
!999., z000., z00!. i z00z. godinu.
BAlKARSKA lAlluA
DB
1ajna dolumontacija i lnjigovodstvono stanjo piomota giupo iacuna 139, 149,
9zz0, svo opoiativno ovidoncijo banlo, statisticla ovidoncija Iivatslo naiodno banlo
lojo biljozo stalno ovalvo tiansalcijo piijoviomonih otplata liodita i dopozita, dolaz
su da so iadi o liltivnim lioditima i dopozitima, odnosno da loima dominiia nad
biti tiansalcija lojo u bilancama banlo imaju sasvim diugaciji sadizaj nogo sto so to
loimalno piilazujo u dolumontaciji.
Rocnost jo ugovoino poliivona, ali stvaino tiansalcijo dolazuju njozinu
loimalnost, odnosno da so iadi o liltivnim lioditima i dopozitima.
Wilance Hypo banke suprotne medunarodnom standardu MRS . i
hrvatskim zakonima
Fioma moJunaiodnim iacunovodstvonim standaidima NRS !. u tocli z0.
nalazo so monadzmontu utviJivanjo talvih iacunovodstvonih politila lojo co
omoguciti da linancijsli izvjostaji piuzaju inloimacijo lojo su:
a) mjoiodavno za potiobo donosonja odlula loiisnila i
b) pouzdano talo da:
!. vjoino piodocavaju iozultato i linancijsli polozaj poduzoca,
z. odiazavaju olonomslu bit poslovnih dogaJaja i tiansalcija, a no samo zalonslu
noimu,
3. noutialno su i nopiistiano,
4. opiozno i
5. cjolovito u svim znacajnim dijolovima.
Elonomsla bit piijoviomonih otplata lalvo su visono piolo tajnih doviznih
iacuna IAAB d.d. Zagiob lod inozomnih banala, jodnostavno so no vidi.
Fiijoviomono otplato so nilalo no mogu doliniiati i lnjiziti lao iolinanciianjo, a niti
lao iopiogiamiianjo.
Fiijoviomono otplaconi lioditi nisu iolinanciiani, joi lioditoi Iypo Alpo
Adiia Banl AG Klagonluit ostajo isti, on jo lioditoi i za novo liodito i dopozito.
Ropiogiamiianjo nijo joi so uvjoti pod lojima so novi lioditi odobiavaju bitno no
mijonjaju.
Kamatna stopa jo ouioliboi ili liboi lojo so, naiavno, mijonjaju joi so iadi o
piomjonjivim stopama, pa jo u ovim slucajovima cal i lilsni dio isti po visini lao i u
otplaconim ugovoiima.
Sistem prijevremenib otplata ugrozava financijsku stabilnost banke i
povecava rizik poslovanja
Sto so tico ugovoiono iocnosti ona jo ionalo samo piividna, odnosno liltivna, joi
svi lioditi i dopoziti nisu tiajali duzo od tii godino, a i u stanju duga liodita i dopozita,
datum zalljuconja liodita i dopozita nijo staiiji od tii godino.
DD
Oonagoj largetio
Sistom piijoviomonih otplata lao lonstanta u poslovanju IAAB d.d. Zagiob,
nosumnjivo ugiozava upiavljanjo banlo iizicima, planiianja na dugoiocnoj osnovi, i
opconito stiatogiju dugoiocnog iazvoja banlo.
Otezana kontrola nad bankom
Foiod toga, lonstantno piijoviomono tiansalcijo, otozavaju lontiolu nad
banlom. Sama bit piijoviomonih otplata mozo so uociti tol nalon duzog viomonslog
poiioda iziavno lontiolo nad poslovanjom banlo i tiansalcijama lojo so obavljaju.
Kioditi zaduzonja sa lontinuiianim piijoviomonim otplatama otozavaju
bilo lalvo piocjono i ulazuju na piividno podudaianjo iocnosti izvoia i plasmana.
Za lilvidnost banlo jo opasna i cinjonica da so svi lioditi i dopoziti otplacuju
jodnoliatno.
Napuhavanje bilanca
Glavnica so viaca na liaju iola tiajanja liodita.
Banla jo ovalvim tiansalcijama loimiiala talvo zaduzonjo lojo joj omogucava
stalno tiansloio siodstava banci matici u Austiiji i poviatno, na nacin da lilvidna
siodstva banlo zavisavaju u piavilu na iacunima banlo matico u inozomstvu, a lod
banlo lcoii talvo tiansalcijo omogucavaju samo lnjigovodstvono ovidoncijo u
bilanci banlo i liltivno napuhavanjo bilanca banlo, loji podatci nisu utomoljoni na
matoiijalnoj osnovi.
Popis banaka preko kojih je opran novao opljaokan iz
lrvatske i prebaoen na tajne raoune
Osim navodonih linancijslih opoiacija piolo Iypo Alpo Adiia Banlo lalo ovo
u Iivatsloj, talo i banlo matico u Austiiji) lojima jo opian novac loji jo !990.-ih ali
i ianijo) piobacivan iz Iivatslo na tajno iacuno u inozomstvo, slicno su so linancijslo
opoiacijo piovodilo i piolo Contai banlo u Iivatsloj, ali i diugih banala, piimjoiico
Zagiobaclo banlo, u suiadnji sa giupom inozomnih banala, cijo jo sjodisto u Austiiji,
Italiji i Njomacloj.
Mreza banaka za pranje novca
1alo su u miozu pianja novca, ciji jo lasniji glavni looidinatoi postala Iypo
Alpo Adiia AG Klagonluit, linancijslim opoiacijama piolo Contai banlo bilo ulljucono
i sljodoco banlo:
BAlKARSKA lAlluA
OO
IIB Intoinationalo Iandolsbanl AG, Fianlluit, Njomacla,
Commoizbanl AG, Fianlluit, Njomacla,
Zvoza Banl, Klagonluit, Austiija,
Banca Di Ciodito Coopoiativo, 1ist, Italija,
Adiia Banl AG, Boc, Austiija,
Banca Antoniana Fopolaio \onota, Fadova, Italija.
Filtivnim lioditima piolo ovih banala, potpuno jodnalom tohnologijom
pianja novca lao i u slucaju Iypo Alpo Adiia Banlo, obavljano su sumnjivo linancijslo
opoiacijo, za lojo svi moJunaiodnim standaidima utviJoni indilatoii ulazuju lalo so
iadilo o opoiacijama pianja novca.
Wankarska elita u Hrvatskoj dio medunarodnog organiziranog
kriminala
Aloia Iypo svalalo ulazujo na cinjonicu lalo jo linancijsla i banlaisla olita
u Iivatsloj bila piomiozona sa moJunaiodnim oiganiziianim liiminalom, za cijo jo
stiultuio, oiganizacijo i pojodinco piala novac u Iivatsloj.
Rasiionost i iaspiostianjonost miozo banala u Iivatsloj i Euiopi lojo su
sudjolovalo u ovim opoiacijama svalalo ulazuju na potiobu moJunaiodno alcijo
za spiijocavanjo daljnjo liiminalizacijo linancijslih sustava u tianzicijslim zomljama
poput Iivatslo, zbog posljodica talvih piocosa po stabilnost i siguinost ouiopslog
banlaislog i linancijslog sustava, lao i pojodinih nacionalnih linancijslih sustava.
Hrvatska Vlada umije!ana u pranje novca
Fioblom u Iivatsloj, svalalo, piodstavlja usla povozanost politiclo olito,
odnosno vlasti sa banlaislom olitom i oiganiziianim liiminalom.
Naimo, biojni su dolazi u Aloii Iypo, ali i u tajnim tiansalcijama \lado piolo
Fiiviodno banlo Zagiob, lalo najviso dizavno institucijo i duznosnici u Ropublici
Iivatsloj piodstavljaju lljucnu laiilu u liiminalnom, banlaislom lancu za pianjo
novca sumnjivog, tocnijo liiminalnog poiijolla, iz cijolo Euiopo.
Osim politiclo zastito oiganiziianog banlaislog liiminala, hivatsla \lada jo i
sama loiistila nozalonito uslugo pojodinih banala, za pianjo cinog novca utajonog
u Dizavnom pioiacunu, i piobaconog na tajno iacuno Ninistaistva linancija.
Vlada ,prala" novac preko deset tajnib racuna kod PWZ
1alo jo, piimjoiico, tijolom z00z. i z003. godino, \lada, odnosno Ninistaistvo
linancija obavljalo sumnjivo tiansalcijo piolo cal dosot posobnih, tajnih, doviznih
iacuna lod Fiiviodno banlo Zagiob.
Ovi iacuni nisu bili iogistiiiani u sluzbonoj dolumontaciji i izvjoscima
Ninistaistva linancija, nisu so vodili u Glavnoj lnjizi Dizavnog pioiacuna, niti u bilo
O
Oonagoj largetio
lojom diugom dizavnom dolumontu loji bi bio podlozan ioviziji ili lontioli nadloznih
institucija.
Iodnalo talo, niti u jodnom izvjoscu o izvisonju Dizavnog pioiacuna, niti
piililom izglasavanja novog pioiacuna, \lada podatlo o ovom vislu siodstava
pohianjonom na tajno dovizno iacuno lod Fiiviodno banlo Zagiob, nijo piodocila
zastupnicima Iivatslog saboia.
Tajni racuni ,za posebne namjene"
1i posobni, tajni dovizni iacuni \lado lod Fiiviodno banlo Zagiob voJoni su na
lontu 1!z.
Fioma tadasnjim tumaconjima intoino unutai \lado, ovi su tajni iacuni otvoioni
za posobno namjono Ninistaistva linancija, ma sto to tocno znacilo. Fioma sada
iaspolozivim podatcima, \lada jo piala novac utajon iz Dizavnog pioiacuna, na do
sada noviJon nacin. Naimo, posobnim ugovoiom izmoJu banlo i \lado, otvaiali
bi so posobni, tajni, dovizni iacuni lod poslovnih banala. Fiolo tih iacuna novac jo
piobacivan u inozomstvo na tajno inozomno iacuno.
Sa tih iacuna, novac bi zavisavao lao povjoionicli novac lod giupo poslovnih
banala na povjoioniclim iacunima, to su banlo po tajnom ovlastonju piodstavnila
\lado imalo dopustonjo iaspolagati tim novcom.
Novcem opljackanim iz Proracuna banke kamatarile drzavu
Nalon ugovaianja talvog tajnog povjoioniclog odnosa, novac utajon iz Dizavnog
pioiacuna i nozalonito piobacon na tajno dovizno iacuno, pa potom na tajno iacuno
lod inozomnih banala, zavisavao bi lao intoivontno dovizno pozajmico tih banala
iodovnom doviznom iacunu \lado loji so vodio na Ninistaistvo linancija.
Na taj nacin so uspostavljao duznicli odnos izmoJu dizavo i banala, dodatno
so piotuzalonito zaduzivalo dizavu, i to novcom utajonim iz Dizavnog pioiacuna.
1alvim linancijslim opoiacijama utajona siodstva iz Dizavnog pioiacuna
opiala bi so lioz pozajmico dizavi, a u lonacnici bi opiana siodstva zavisavala na
tajnim inozomnim iacunima, uglavnom u Austiiji, lojih su potpisnici bili piodstavnici
politiclo i banlaislo olito iz Iivatslo.
Tajne financijske operacije preko PWZ-a dokazuju pranje novca
utajenog iz Proracuna
Fodatci o tajnim iacunima lod Fiiviodno banlo Zagiob u cijolosti dolazuju
ovalvo oiganiziiano pianjo novca opljaclanog iz Dizavnog pioiacuna.
Do z00!. godino siodstva na posobnim doviznim iacunima su costo loiistona
lao pozajmnico iodovnom doviznom iacunu Ninistaistva, a zatim loiistona za poliico
za placanjo obvoza po inozomnim zajmovima Ninistaistva linancija.
1alvo su pozajmico, piimjoiico, piovoJono sa posobnog doviznog iacuna bioj
1!z0z0-!3z344-!!.
BAlKARSKA lAlluA
OP
Fiitom jo vazno napomonuti lalo siodstva sa tog iacuna nisu sulladno
zalonslim odiodbama bila piovodona lao piihod Dizavnog pioiacuna, nogo su
utajona tajnim linancijslim opoiacijama osmisljonim u \ladi i u dogovoiu sa giupom
poslovnih banala i njihovim upiavama.
,Nerasporedeni racuni" drzave
U isto viijomo su postojali tzv. noiaspoioJoni iacuni dizavo, na lojo su
poslovno banlo u dogovoiu sa \ladom piobacivalo visal pioiacunslih siodstava,
lojima nijo utviJona namjona niti loiisnici.
1alo jo otvoion put utajama astionomslih iznosa novca poioznih obvoznila,
loji su so umjosto u Dizavni pioiacun slijovali na tzv. noiaspoioJono iacuno, a potom
na tajno dovizno iacuno sa lojih su zavisavali u opisanim linancijslim opoiacijama
banala i \lado. U stanju iodovnih iacuna talo su voJono stavlo za lojo jo banla u
piiljovu vodila samo podatal da so odnoso na dizavu. Kalo sam voc opisao, talva
siodstva banla u dogovoiu sa \ladom nijo iaspoioJivala niti na namjono niti na
loiisnilo.
Siodstva su ostala ovidontiiana na tajnom iacunu 10z0000-!3z344.
Fiomot na talvim tajnim, tzv. noiaspoioJonim iacunima bio jo znatno voci
nogo na mnogim iodovitim iacunima dizavo. Fiomot iacuna polazujo da su na njoga
doznacona sva siodstva loja su oiocavana. Svi dopoziti loji su oiocavani tolom z00z.
su na isti dan piolnjizoni na taj iacun i isti dan islnjizoni sa iacuna i pionosoni na
oioconi dopozit.
Allianz uplacivao milijune eura na tajne Vladine racune
Cijoli ovaj nozaloniti posao \lado i banala u ovom slucaju Fiiviodno banlo
Zagiob) jos jo sumnjiviji lada vidimo podatlo i dolumonto iz lojih jo iazvidno lalo
jo Allianz upiavo na to tajno iacuno \lado izvisio uplato nololilo dosotala milijuna
ouia.
1alo izuzotal od ianijo opisanih opoiacija cini upiavo iznos od 15 milijuna
ouia loji jo liltivno piolnjizon lao piiliv na iacun u pot iazlicitih iznosa od ulupno 1S
milijuna ouia. Istog dana jo iznos od 15 milijuna ouia pionoson na tajni dovizni iacun
oioconja lod Fiiviodno banlo Zagiob.
Fiiliv jo izvisio Alianz na tajni dovizni iacun dizavo lod FBZ-a.
Otvorena pitanja koja bi policija trebala postaviti premijeru i
nadleznom ministru
U slucaju ovalvih tiansalcija postavlja so nololilo lljucnih pitanja loja ulazuju
na nozalonito opoiacijo i pianjo novca.
Fivo pitanjo lojo ostajo otvoiono jo:
Oiku lozo ov|zno stosivo no voj tocun:
OB
Oonagoj largetio
Upco zosi so no vm tocunu knj|zo som stosivo kjo ptolozo no tcono
opz|io:
Zosi ioj tocun nomo n|kokvu znoku ko tu| tocun|:
U svalom slucaju sviha ovog slijopog iacuna jo da piolazno piolnjizi dovizna
siodstva lad piolazo na oioconjo. No po istolu oioconja siodstva so no viacaju na ovaj
iacun, a niti na iodovni.
Sanaderov osjetljivi polozaj
Upiavo ovo linancijslo tiansalcijo izvan svalo sumnjo dolazuju umijosanost
\lado u nozalonito moJunaiodno opoiacijo pianja novca stoconog nozalonitim
putom, i to piolo giupacijo poslovnih banala iz nololilo ouiopslih zomalja.
Fitanja i dolumonti o lojima danas pisomo sasvim co siguino docolati Ivu
Sanadoia u Biuxollosu.
Fioblom jo upiavo u tomo sto jo Sanadoi zbog svojo osobno umijosanosti u
Aloiu Iypo jodan od najzaintoiosiianijih za piiliivanjo ovog oiganiziianog liiminala i
zastitu aihitolata oiganiziianog banlaislog liiminala u Iivatsloj.
1aj osjotljivi piomijoiov polozaj usloio co postati glavni utog piocosu piimanja
Iivatslo u punopiavno clanstvo Euiopslo unijo.
lezakonito vodenje Oravne riznioe Vladi onoguoilo pranje
novoa preko tajnih raouna
Foslovanjo piolo tajnih iacuna na lojima so izdvajao novac iz Dizavnog
pioiacuna, nodvojbono ulazujo lalo jo i hivatsla \lada piolo poslovnih banala u
Iivatsloj i inozomstvu, piala novac piolo tajnih iacuna i piobacivala pioiacunsla
siodstva na tajno iacuno, pa ih piala linancijslim opoiacijama piolo poslovnih banala.
Dolumonti s pocotla z000.-ih godina dolazuju ovalvo \ladino altivnosti.
Neuskladeno knjigovodstveno stanje Drzavne riznice
Rodovni i posobni iacuni Ninistaistva linancija vodili su so u pioiacunslom
iacunovodstvu u iaziodu ! - linancijsla imovina slupina !! novac u banci i blagajni,
podslupina !!! novac u banci lonto !!!zz novac na doviznim iacunima lod
tuzomnih banala.
Knjigovodstvono stanjo na iacunima iiznico i lnjigovodstvono stanjo banlo nijo
usllaJono.
Zbog noadolvatnog pozicioniianja doviznih siodstava u Riznici altivna siodstva
loja inaco daju dodatnu viijodnost pioiacunu, svodo so na iotiogiadno noispiavno
ovidoncijo.
BAlKARSKA lAlluA
O
Ovalvo, zapiavo, liivotvoionjo lnjigovodstva Dizavno iiznico i pioiacuna
omogucilo jo manipulacijo stotinama milijuna ouia iz Dizavnog pioiacuna piolo
tajnih iacuna, a da lontiola tijola toga novca, jodnostavno nijo bila moguca.
Osim toga, na tajno iacuno lod poslovnih banala uplacivana jo i lamata od
oioconja pioiacunslih siodstava, loja jo umjosto u pioiacun, uplacivana na tajno
iacuno i piobacivana u inozomstvo, to loiistona za sumnjivo linancijslo opoiacijo.
Krivotvorene bilance Drzavne riznice
Fodatci lojima iaspolazomo odstupanjo stanja na iacunima dizavo u banci i
lnjigovodstvonog stanja pioiacunslih siodstava. Nolih valuta ima viso u stanju dizavo,
nolih manjo, a nolih uopco noma.
Za ispiavno voJonjo noophodno jo utviditi pocotno stanjo u banci, plan dnovnih
i tjodnih tiansalcija na iazini dizavo, lojo so odnoso na piiljov i odljov i loncom dana
utviditi pocotno stanjo za novi dan i piojolciju dnovnih tiansalcija naiodnog dana.
Osnovni pioblom jo sto u sllopu Riznico nijo lunlcioniiao siodisnji dovizni
iacun. Uvidom u podatlo izvisonja lnjizonja u iiznici dolazi so do spoznajo da so o
toioconju iacuna i nacinu poliica placanja no odlucujo u Riznici.
U Riznici so piovodi voc izvisona tiansalcija, to jost piovodi so ono sto jo notlo
voc odlucio i izvisio.
Nijo postojala niti osmisljona dovizna podbilanca Riznico loja bi ovidontiiala
stanjo na iacunima, a piomot jo piatio novcani tijol pioiacuna i tijol poslovnih
dogaJanja.
Racuni na lojo bi so pioslilalo stanjo doviznog iacuna iz banlo nisu bili
iaziaJoni.
Fiijolazni iacuni loji bi stanjo i piomjono stanja povozali sa pozicijama
pioiacuna taloJoi nisu bili ustiojoni.
Svali poslovni dogaJaj vozan za piiljov ili odljov moia so odiaziti u povocanju
ili smanjonju pozicija pioiacuna, sto jo ovalo postavljona lnjigovodstvona ovidoncija
onomogucavala, to ovalo stocona linancijsla siodstva nisu upiihodovana niti
piolnjizavana u lnjigovodstvonoj dolumontaciji Dizavnog pioiacuna.
Sumnjive operacije preko Privredne banke Zagreb
1alav laoticni, nozaloniti sustav Dizavno iiznico i Dizavnog pioiacuna, loji jo
omogucavao piobacivanjo pioiacunslih siodstava na tajno iacuno i pianjo toga novca
linancijslim opoiacijama piolo poslovnih banala, omogucio jo, piimjoiico, i sumnjivo
linancijslo opoiacijo dizJavo piolo tajnih iacuna u Fiiviodnoj banci Zagiob.
Rodovni i posobni dovizni iacuni u FBZ d.d. Zagiob vodili su so sulladno tajnom
Ugovoiu o obavljanju usluga sa inozomstvom od !4. lipnja !999.godino.
Fojodina placanja su izvisona boz piatoco dolumontacijo, ali clanlom 6. diugi
pasus Ugovoia, Banla so ogiadila od odgovoinosti:
OL
Oonagoj largetio
Iznimno od odiodbi Uputa, Banla co izvisavati placanja boz piilozono
dolumontacijo iz lojo jo vidljiva obvoza placanja u inozomstvo, a Ninistaistvo linancija
RI so obvozujo da co za potiobo ovlastono lontiolno oiganizacijo, na pivi poziv Banlo
dostaviti dolumontaciju loja jo bila podlogom za placanjo u inozomstvo.
1ajna dolumontacija i lnjigovodstvono ovidoncijo lojima iaspolazomo
dolazuju da jo banla imala inicijativu u voJonju iacuna, usmjoiavanju siodstava na
iacun, ili s iacuna.
No svalu alciju banla jo ugovoino poliila ili dolumontiiala potvidom
nalogodavatolja, talo da toiot svalog losog ijosonja jo po nalogodavatoljovoj volji u
ovom slucaju Ninistaistva linancija, odnosno \lado Ropublilo Iivatslo.
Stetne odluke Ministarstva financija
1alvi tajni ugovoii o tajnim tiansalcijama pioiacunslim siodstvima, piolo
tajnih doviznih iacuna lod Fiiviodno banlo Zagiob, iziazito su stotni za Ropublilu
Iivatslu, to jo ovalvim linancijslim opoiacijama i izvlaconjom novca na tajno iacuno
ozbiljno ostocon Dizavni pioiacun.
Dopoziti po tajnim ugovoiima oioconi su tomoljom Ugovoia o nonamjonslom
oioconom dopozitu.
1ocla bi. 4. ioguliia slijodocu odiodbu:
Doponont jo upoznat sa svim uvjotima dopozita po ovom ugovoiu i no zahtjova
iziacun i piodoconjo ololtivno lamatno stopo.Eloltivna lamatna stopa ulljucujo
poiod lamato na siodstva i diugo tioslovo loji so ulljucuju u cijonu lapitala.
Buduci da jo visina lamatno stopo na dopozito izuzotno nisla, banla so ovim
clanlom ogiadila od odgovoinosti, a Ninistaistvu linancija, potpisom ovog ugovoia
stavila na toiot losu poslovnu odlulu i nastanal stoto za Ropublilu Iivatslu.
Ugovaianjo ovog clanla ugovoia ulazujo na to da jo lamatna stopa loja so
piimjonjujo u ugovoiima izuzotno nisla. Ona so lioco od !,5 pa do 4,9!9 godisnjo.
Alo so godisnja stopa svodo na mjosocnu lamatnu stopu ona iznosi od 0,!z5 - 0,4!0
mjosocno.
Iznoso lamata i obiacun lamata po dopozitima \lada niti banla nisu
piolnjizavalo na Zalonom piopisani nacin niti jo o tim piihodima bilo gdjo voJona
zalonsla pioiacunsla i lnjigovodstvona ovidoncija.
Milijuni umjesto na proracunskim racunima zavrxavali na tajnim, tzv.
,nerasporedenim racunima" kod Privredne banke Zagreb
Fosljodnji oioconi dopozit na iznos od EUR 15,000.000,00 djolomicno jo
ulamacon i navodim obiacun lamata po poiiodima.
Kamatna stopa jo z,15 godisnjo ili mjosocno 0,zz9 .
Obiacun lamato od datuma oioconja do 3!.!z.z00z. iznosio jo lalo slijodi:
BAlKARSKA lAlluA
OG
I OBRACUN
z0.09.z00z. z0.!0.z00z. EUR 15,000.000,00 iznos lamato EUR !69.5z0, z5
z0.!0.z00z. z0.!!.z00z. EUR 15,000.000,00 EUR !15.!1!, z3
z0.!!.z00z. !6.!z.z00z. EUR 15,000.000,00
!6.!z.z00z. !S.!z.z00z. EUR 63, S35.053,94
!S.!z.z00z. z0.!z.z00z. EUR 6z,94!.zSS,94 EUR !66.0z!,09
z0.!z.z00z. 3!.!z.z00z. EUR EUR 39.636,!1
UKUFNO KANA1A DO 3!.!z.0z. EUR 550.5S!,04
1o jo djolomicni obiacun joi jo dopozit iaziocon tol u pivom mjosocu z003,
tocnijo z4.0!.z003. Za diugo dopozito nijo postojala nilalva dolumontacija niti su oni
voJoni u bilo lojim sluzbonim lnjigama i dolumontaciji.
Izlistima piomota iodovnog doviznog iacuna no mozo so utviditi da su siodstva
loja so oiocavaju dosla lao iodovni piiliv, nogo tiag samo postoji na noiaspoioJonom
iacunu.
Obziiom da postojo volili iznosi luna na iacunu z60 i z6! postoji mogucnost da
su dovizo lupovano za luno i stavljano na oioconju. Ulolilo jo to napiavljono onda uz
lamatu loja jo dalolo ispod cijono pasivno lamato, na toiot pioiacuna ido i nogativna
tocajna iazlila izmoJu lupovnog i piodajnog tocaja banlo.
Vlada preko banaka oprala novac opljackan iz proracuna i skriven na
tajnim racunima
Nacin na loji jo \lada Ropublilo Iivatslo poslovala piolo Fiiviodno banlo
Zagiob i piolo tajnih doviznih iacuna nodvojbono ulazujo na liiminalno opoiacijo
pianja novca nozalonito piobaconog sa zalonitih pioiacunslih iacuna na tajno
dovizno iacuno lod domacih i inozomnih poslovnih banala.
Svim linancijslim siodstvima loja su zavisavala na tajnim, tzv. noiaspoioJonim
iacunima gubi so svali tiag, u comu su uvolilo pomoglo inozomno banlo lojo su u
tajnosti poslovalo sa Banslim dvoiima, piijo svoga Iypo Alpo Adiia Banla u Iivatsloj
i maticna banla u Klagonluitu.
UvoJonjom novog sustava Dizavno iiznico i voJonja Dizavnog pioiacuna
piijo nolog viomona, Sanadoiova jo \lada samo polusala piiliiti ovalvo nozalonito
opoiacijo.
Smatiali su da co loimalnim sioJivanjom sustava, znatizoljnici piostati postavljati
pitanja o ovim tajnim linancijslim opoiacijama vlasti i tajnim doviznim iacunima lod
poslovnih banala u Iivatsloj i inozomstvu.
Ipal, dolumontacija lojom danas iaspolazomo toioti politiclu olitu za
oiganiziianjo i voJonjo liiminalnog linancijslog i banlaislog sustava u zomlji, lioz
lojog jo u piotollih dosotal godina opljaclano viso stotina milijuna pioiacunslih
ouia, upiihodovanih od hivatslih poioznih obvoznila.
O7
Oonagoj largetio
Afera lypo razotkriva povezanost Sanaderove Vlade s
organiziranim kriminalom
U javnosti su objavljoni dolazi da jo hivatsli piomijoi Ivo Sanadoi osobno
umijosan u pianjo novca u austiijsloj Iypo banci. Rijoc jo o ozbiljnom laznjivom
djolu, za lojo so u svijotu iobija lao za npi. iazbojstvo, silovanjo ili ubojstvo. Fii tomo
jo djolo pocinjono u giupi, odnosno oiganizaciji, sto ga cini tozim. Fosljodico djola su
nastupilo u viso dizava, sto ulljucujo Austiiju, nolo diugo clanico Euiopslo unijo, i
dalalo Iivatslu.
Osim toga, stiucnjaci za laznono piavo smatiaju da jo iijoc o pioduljonom
djolu, buduci da jo iijoc o lontinuiianom pianju novca i piiliivanju pianja novca loja
tiajo do danas, a sto znaci da zastaia zapiavo nijo pocola niti toci, pa jo ocito da sadasnji
piomijoi noco moci izbjoci zalonsloj odgovoinosti za ova djola. Stoga jo potiobno
analiziiati sto to znaci lalo za Iivatslu talo i za siiu moJunaiodnu zajodnicu.
Sa medunarodne scene nestali odmetnicki rezimi poput
Miloxeviceva
Svjotsli modiji intonzivno so i upoino bavo diltatoiima Zimbabwoa, Sudana i
Iiana. U njihovom so diustvu poviomono naJu iozimi u Buimi, \onozuoli i Sjovoinoj
Koioji.
NoJutim, malo tlo so u zadnjo viijomo mozo u talo nogativnom lontolstu
piobiti u sam vih moJunaiodno modijslo paznjo. Razlog jo u tomo sto jo moJunaiodna
zajodnica danas sioJonija nogo ilada piijo u svojoj povijosti. Nostali su sa scono
ogzoticni, odmotnicli iozimi i livolocni diltatoii lao sto jo npi. u pioslom dosotljocu
bio Nilosovic.
\olila vocina dizava, no samo Euiopo, voc i Siodnjo i Iuzno Amoiilo, to Aliilo
i Azijo ima domoliatsli izabiano vlado, i to vlado lojo so u sustini piidizavaju, ili so
nastojo piidizavati osnovnih piavila ponasanja, tj. osnovnih piincipa na lojima
pociva moJunaiodna zajodnica.
Danas vlado gotovo svih zomalja na svim lontinontima tozo uglodu i logitimitotu,
to so svi iozimi svijota, uz nololilo liajnjo olstiomnih izuzotala, cuvaju slandala, to
pazo da na bilo loji nacin no budu piilazani u nogativnom lontolstu u moJunaiodnoj
javnosti.
BAlKARSKA lAlluA
OB
Hrvatska bi mogla biti identificirana kao zemlja sa odmetnickim,
neciviliziranim rezimom
Ovo moJutim ocito no viijodi za Iivatslu i za njonu danasnju politiclu olitu,
to bi upiavo Iivatsla usloio mogla biti idontiliciiana od moJunaiodnih modija i
moJunaiodno zajodnico lao jos jodna tiagicna mala zomlja, odnosno zomlja boz
politiclih tiadicija loja ima ogzotican, odmotnicli, nociviliziian iozim, odnosno
loja jo za moJunaiodnu zajodnicu nopiihvatljivo doliniiana.
Ovo tim viso sto jo moJunaiodna javnost voc polalo zasicona stalnim
ponavljanjom vijosti o Sudanu i Zimbabwou, pa bi ovalva piomjona tomo
moJunaiodnim modijima dobio dosla.
Vladavina kriminalne rulje
Ballan za moJunaiodno modijo nijo nosto novo, to jo u pioslom dosotljocu,
za viijomo Nilosovica, uistinu upoino plijonio paznju moJunaiodno zajodnico i to
zbog iatova, pololja, olstiomnih i masovnih lisonja ljudslih piava to stalno piijotnjo
moJunaiodnom miiu.
Ovoga puta, moJutim, u contiu moJunaiodno paznjo no bi bila Sibija, voc
Iivatsla i to lao jodna malona zomlja sa uistinu spocilicnim i ogzoticnim unutainjim
diustvonim i politiclim piililama, odnosno lao malona zomlja lojom vlada liiminal,
odnosno iulja mob-iulod tiny countiy), cijo su so institucijo potpuno ugasilo i cija
javnost jo pioviso indolontna i nozaintoiosiiana da sama iijosi pioblom.
Slucaj Mubaremi ,upalio lampice" medunarodnoj zajednici
Razlozi za ovo postupno lumuliiaju.
U svijotu ima olo dvijo stotino dizava, ali jo samo hivatsli diplomat
Amii Nuhaiomi dobio izgon iz tioco zomljo i to lao tigovac hoioinom i piipadnil
moJunaiodno malijo tigovaca diogom tzv. albanslo malijo).
Fii tomo Nuhaiomi nijo dobio izgon iz nolo diugoiaziodno zomljo, voc iz
Sjodinjonih Dizava Amoiilo, dallo jos uvijol pojodinacno najutjocajnijo clanico
moJunaiodno zajodnico. On taloJoi nijo dobio izgon lao diugoiaziodni diplomat,
voc lao zamjonil voloposlanila Ropublilo Iivatslo pii \ijocu Siguinosti Ujodinjonih
Naioda.
Goio jo moglo biti samo to da jo Nuhaiomi lojim slucajom bio ambasadoi u
Now Yoilu ili Washingtonu.
Organizirani kriminal i xverc droga usko povezan sa medunarodnim
terorizmom
Diugi moJu iazlozima jo svo odlucniji stav moJunaiodno zajodnico da su
oiganiziiani liiminal i tigovina diogom uslo povozani sa moJunaiodnim toioiizmom
i da ih stoga tioba najostiijo suzbijati.
OD
Oonagoj largetio
Iz tih iazloga jo u Njomacloj, ali i u tiocim zomljama Svicaisla, Spanjolsla)
upiavo u tijolu izuzotno opsozna i za sada uspjosna alcija suzbijanja tigovino
hoioinom.
Fii tomo su so njomacla lodoialna policija BKA) i lolalna policija giada-
poliajino Iambuig lolusiiali na liijumcaisli llan biaco Osmani, loji so toioti da jo
jodan od vodocih llanova tigovino hoioinom i oiuzjom no samo u Njomacloj, voc i u
Euiopi.
Bliske veze kriminalnog klana Osmani i Predsjednika RH
1alo jo jodan od biaco, Buiim Osmani u zatvoiu, a diugi biat, Oasim Oazim)
Osmani, zvani Folix, jo viso puta bio ispitivan, ialo jos nijo uhicon.
NoJutim tioci od biaco Osmani, Bashlii Osmani, noma biigo da bi bio uhicon.
On jo jodnostavno napustio svojo vilo u Spanjolsloj i Njomacloj i piosolio so u Zagiob,
gdjo mozo nosmotano iaditi. Fii tomo Bashlii Osmani, a ni njogova biaca Butim i
Oasim nisu u Zagiobu anonimni ljudi.
Bashlii i Buiim su piijatolji piodsjodnila Ropublilo Iivatslo, Stjopana Nosica,
a istoviomono ih amoiiclo i njomaclo vlasti sumnjico da su upiavo oni solovi nodavno
piotjoianom tigovcu hoioinom i hivatslom lvazi-diplomatu Amiiu Nuhaiomiju. Da
jo tomo talo potviJujo i sam Bashlii Osmani timo sto so u Zagiobu diuzi upiavo sa
Nuhaiomijom, ali i sa nizom vilo uglodnih i znacajnih ljudi, pa talo ima lontalto i sa
piodsjodsnilom Nosicom i solom tajno sluzbo Kaiamailom.
Ovo jo jos viso lompliciiano timo sto jo upiavo Nosic dugogodisnji poliovitolj
Amiia Nuhaiomija, a istoviomono jo upiavo sol tajno sluzbo Kaiamailo u piivatnom
zivotu sogoi tom istom Nuhaiomiju. Na ovaj nacin so altivnosti amoiiclo diplomacijo
i njomaclih piavo-sudnih i policijslih vlasti nadopunjuju.
Amoiilanci izgonom Nuhaiomija, a Nijomci piogonom njogovih noposiodnih
solova - biaco Osmani - vodo boibu piotiv jodnog to istog miljoa moJunaiodno,
tianslontinontalno tigovino diogama.
Europsko kriminalno podzemlje pere novac u Hrvatskoj
Fii tomo su altivnosti obaju zomalja, ali i tiocih zomalja lojo viso ili manjo
otvoiono sudjoluju u ovoj istiazi Bashlii so moiao slloniti iz Spanjolslo u Zagiob),
usmjoiono na pianjo novca.
1alo da upiavo njomaclo vlasti istiazuju, lod uhiconog Buiima Osmanija,
njogovu umijosanost u pianjo novca u Iivatsloj, gdjo su Bashlii i Buiim Osmani
poznati po lupovini noliotnina, pa talo i poznatog Iotola Rivioia u Foiocu.
U Iivatsloj jo u zadnjo viijomo poznat i Oasim Oazim) Osmani, zvani Folix,
i to u lontolstu naiucivanja ubojstva novinaia Dusana Niljus.
Upiavo jo Oasim Osmani, pioma inloimacijama lojima iaspolazo
Noconzuiiiano.com, naiucio ubojstvo, lojo jo olipa placonih ubojica novjosto odiadila,
talo da jo Dusan Niljusa, uspilos biojnim toslim tjolosnim ozljodama, piozivio
BAlKARSKA lAlluA
O
polusaj ubojstva, to jo pii punoj psihicloj svijosti, odnosno u lizicli zadovoljavajucom
stanju da mozo nastaviti posao, a lalo jo voc najavio.
Jnvesticije Hypo banke u Hrvatskoj pokrice za pranje novca
kriminalnog porijeklaI
Fii tomo so u piici o llanu Osmani svo viso pojavljivalo pitanjo pianja novca,
to su so njihovo invosticijo po Iivatsloj polazalo lao pianjo novca liiminalnog
poiijolla.
Uz to pianjo novca, lalo u njihovom slucaju, talo i siio po Istii i obali so
spominjala Iypo banla iz Austiijo. Iivatslo vlasti nisu polazalo volju da sa Nijomcima
i ostalima u Euiopi suiaJuju na ovom slucaju, a usloio so polazalo i zasto.
1alo su u javnost piodilo inloimacijo i dolazi da jo upiavo hivatsli piomijoi, Ivo
Sanadoi, osobno sudjolovao u pianju novca u Iypo banci, i to piijo viso godina.
Sanader zaustavio nekoliko vaznib istraga o pranju novca
Fii tomo jo Ivo Sanadoi nastavio stititi pianjo novca, pa jo tijolom z00S. godino
zaustavio istiagu u viso slucajova vilo aigumontiianih i dolazanih piijava pianja novca
od Fiiviodno banlo Zagiob i Allianza Zagiob, do Iypo banlo i Slavonslo banlo.
Ovimo so piomijoiova pozicija piavno pogoisava, joi so njogova djola od piijo
viso godina ulazuju lao dio jodnog pioduljonog laznonog djola buduci da on i
sada zataslava slucajovo pianja novca, dallo sudjolujo u giupi pocinitolja, samo s
izmijonjonom ulogom, umjosto suucosnila u pianju sada jo suucosnil u piiliivanju),
pa za ta djola no toco, odnosno jos nijo pocola toci zastaia.
No, timo so i cijola \lada ulazujo lao dio liiminalnog miljoa, i to u tionutla
lulminacijo jodno od najambicioznijih i najuspjosnijih istiaga piotiv oiganiziianog
liiminala u novijoj njomacloj piavnoj povijosti.
Povezanost klana Osmani sa teroristickom skupinom iz )ordana
Ovu piicu sa llanom Osmani dodatno jo lompliciiala njihova povozanost
sa jodnom olstiomnom toioiisticlom giupom iz Ioidana i izvjosnim Kaiimom
Stojanovicom, a loja jo navodno, planiiala ubojstvo amoiiclog piodsjodnila piililom
njogovo posjoto Zagiobu.
Fii tomo su, navodno, loiistono uslugo sibijanslo tajno sluzbo i obavjostajnog
podzomlja, pa su noposiodni atontatoii, pioma tvidnjama nasih izvoia, tiobali biti Sibi,
cimo bi so izazvao iziavan sulob SAD-a i Rusijo, joi su Amoiilanci nalon sto bi so
otliio idontitot atontatoia tiobali ici u odmazdu nad Sibijom, a loju jo - ocolivalo so
- tiobala zastititi Rusija pii comu bi sulob dvaju volosila bio nominovan.
Oonagoj largetio
Amerikanci na vrijeme sprijecili teroristicki plan u Zagrebu
Buduci da su iz liugova olo 1omislava Kaiamaila ipal iscuiilo svo bitno
inloimacijo, pa su Amoiilanci tocno znali sto ih cola u Zagiobu, posjota piodsjodnila
SAD-a jo ostala noomotana.
Fii tomo so polazalo da su i navodni planovi atontatoia, u odnosu na ulupnu
spiomnost piodsjodnilovog osiguianja, ipal nodoiasli za ozbiljno ugiozavanjo zivota
piodsjodnila SAD-a.
Stoga su noli staii islusni diplomati, loji su l tomo osobni poznavatolji Ballana,
i to iz viomona liaja !9S0.-tih i pocotla !990.-tih, odnosno iz viomona administiacijo
bivsog piodsjodnila, uigiiali da so olo ovoga no dizo piasina, joi da bi samo poiomotilo
odnoso na inaco laoticnom Ballanu.
Iodan u biti nouspjosni polusaj atontata jos so i mogao zataslati.
Afera Hypo se texko moze zataxkati
NoJutim volila moJunaiodna istiaga piotiv liijumcaionja i pianja novca, loja
so vodi po cijoloj Euiopi, i loja jo u javnosti jodno od lljucnih ouiopslih zomalja - tj. u
njomacloj javnosti voc popiimila izuzotno dimonzijo, a loja jo povozana sa izgonom
jodnog lvazidiplomata iz SAD-a, toslo so mozo zataslati. Ovo tim viso, sto so postupal
hivatslih vlasti dozivljava lao izazivacli, dol so hivatslo institucijo pocinju smatiati
liltivnima odnosno nopostojocima, a hivatslu javnost indolontnom.
Fostupal hivatslih vlasti smatiat co so u moJunaiodnoj zajodnici izazivaclim
iz viso iazloga.
Mesic se nije odrekao svojib prijatelja i veza sa kriminalnim
podzemljem
Fivo zbog toga sto so piodsjodnil Ropublilo, Stjopan Nosic nijo odiolao svojih
liiminalnih piijatolja, Nuhaiomija i biaco Osmani, voc ih i daljo otvoiono stiti.
Diugo, zbog toga sto hivatslo vlasti nisu smijonilo sola tajno sluzbo 1omislava
Kaiamaila, piomda jo lao sogoi izgnanog lvazidiplomata i tigovca diogama u ocitom
sulobu intoiosa da nastavi voditi tajnu sluzbu.
I najzad zbog toga sto so upiavo hivatsli piomijoi u slucaju pianja novca lod
isto banlo loju su za pianjo novca loiistila biaca Osmani, ulazujo lao poiac novca sa
osobnim i dugogodisnjim islustvom, loji i dan danas u tomo sudjolujo, sada talo da
zataslava istiago po aigumontiianim piijavama o pianju novca u domacim banlama.
Gubi se granica izmedu brvatske vlasti i kriminalnog miljea
Ovimo so izmoJu vodocih ljudi u hivatsloj vlasti i liiminalnog miljoa gubi
svala gianica, to so hivatsla vlast polazujo lao dio liiminalnog miljoa.
Uz to ista, lada so voc pojavi volja vodocih zomalja moJunaiodno zajodnico
BAlKARSKA lAlluA
P
da slucaj ijosava, no polusava stvai izgladiti, niti iaditi lompiomiso, voc nastavlja po
staiomo, pa piomijoi i daljo no dozvoljava istiago za slucajovo pianja novca, a piodsjodnil
Ropublilo no piolida svoja otvoiona piijatoljstva sa vodocim liiminalcima.
Fii tomo obojica stito sola tajno sluzbo loji jo po tazbini clan obitolji jodnog od
vodocih liiminalaca, i to liiminalca loji jo dobio izgon iz SAD-a lao talav.
Povezanost s organiziranim kriminalom potpuno paralizira drzavne
institucije
Osim sto jo timo hivatsla izvisna vlast dolazala da svijot sa njom no mozo
iacunati, ovimo su i institucijo u Ropublici Iivatsloj dolazalo da pialticli no
postojo, odnosno no djoluju, pa ih njihova unutiasnja loiupcija i nolompotontnost,
ali i impiosioniianost osobnim vozama hivatslog piodsjodnila i piomijoia sa
oiganiziianim liiminalom u potpunosti paializiia. 1alo da Nijomci i diugi loji vodo
postuplo piotiv oiganiziianog liiminala u slucaju biaco Osmani i diugim slucajovima
nomaju paitnoia u nadloznim hivatslim tijolima.
Najzad, u Iivatsloj noma niti javnosti lalva postoji no samo u Euiopi, voc i u
vocini zomalja od Iatinslo Amoiilo i Azijo pa do nolih napiodnijih zomalja Aliilo, tj.
javnosti loja bi bila zaintoiosiiana za svoju sudbinu i loja bi davala inicijativo lojo bi
svijot mogao podizati.
Fiomda jo javnost upoznata sa liiminalnom piiiodom vlasti i institucija u
Iivatsloj, i piomda jo u javnost u sustini nozadovoljna tim stanjom, ista jo ipal iz nolih
toslo shvatljivih iazloga potpuno pasivna, to so cini da co talvom i ostati.
Na ovaj nacin so moJunaiodna zajodnica stavlja u situaciju lalva jo postojala
liajom !9S0.-tih godina u Fanami. 1ada so znalo da jo vlast u toj zomlji u iulama
liijumcaia diogo, da su institucijo u toj zomlji pioslabo da ioagiiaju, to da jo javnost
u toj zomlji nosposobna sama iijositi pitanjo svojo sudbino, svojo slobodo i dignitota,
odnosno svojog piava na noimalan zivot. 1ada jo postojao lonsonzus moJunaiodno
zajodnico da jo potiobno ioagiiati, samo jo postojala nosuglasica lalo ioagiiati.
1ada su Sjodinjono dizavo piimijonilo silu.
Sto ce poduzeti medunarodna zajednicaI
Ovaj puta, piijo svoga zbog zomljopisnog polozaja Iivatslo, sila noco, niti mozo
biti piimijonjona. No danas moJunaiodna zajodnica ima niz puno solisticiianijih i
jodnalo olilasnih alo no i olilasnijih) mjoia lojo mozo piimijoniti, i lojo co nosumnjivo
piimijoniti. 1im viso sto su ovdjo jodnalo izazvano i Euiopa i Amoiila.
Euiopa jo izazvana timo da u casu jodno izuzotno opsozno alcijo piotiv
oiganiziianog liiminala, hivatsla dizava, piolo svojog piomijoia i piodsjodnila
otvoiono stiti pianjo novca, odnosno osobo iziavno uplotono u vodstvo liiminalno
oiganizacijo.
Fii tomo jo iijoc o istiazi loju vodo upiavo njomacla nadlozna tijola, a upiavo jo
Njomacla bila najvoci i najlojalniji savoznil Iivatslo u Euiopi.
B
Oonagoj largetio
Izazivanjom Nijomaca Iivatsla ostajo sama. Fii tomo jo izazvana i Amoiila
lojoj jo hivatsla vlast u zomlju poslala diplomata Amiia Nuhaiomija i to sa ciljom
da isti u toj zomlji oiganiziia tianspoit diogo.
1o svo nijo bilo dosta, pa su vodoci ljudi iz domaco vlasti i moJunaiodno malijo
pii tomo sanjaiili da co ubiti piodsjodnila SAD-a piililom njogovo posjoto Iivatsloj,
a to su izvoli talo olilasno da jo njogov posjot ostao noomoton, i da jo on, odnosno
njogovo osiguianjo, u casu dolasla voc znao svo dotaljo plana atontata.
Medunarodna zajednica mogla bi kazneno procesuirati odgovorne
u brvatskoj vlasti zbog povezanosti s medunarodnim organiziranim
kriminalom
Stoga su ispunjoni svi pioduvjoti da so hivatsla vlast, poput iozima u Sudanu ili
Zimbabwou, naJo u lolusu moJunaiodno paznjo, i to u najnogativnijom lontolstu u
lojomu so jodna vlast mozo naci.
Ovaj puta, za iazlilu od Sudanslog i Zimbabwoanslog iozima, noco biti
nosuglasica izmoJu Zapada i Istola. Naimo, Rusija ovaj puta noco piotuijociti Zapadu,
niti to mozo.
Dol jo u slucaju Zimbabwoa ili pitanja noovisnosti Kosova Rusija mogla
domonstiiiati lalo svoju snagu u moJunaiodnim odnosima, talo i svojo noslaganjo
sa Zapadom, u slucaju Iivatslo stvai jo sasvim diugacija.
,Peraci" novca koje xtite Mesic i Sanader dio su veceg medunarodnog
kriminalnog kartela
Naimo, poiaci novca lojo stiti njihov suucosnil u pianju novca Ivo Sanadoi,
odnosno njihov osobni piijatolj Stjopan Nosic, samo su dio jodnog siiog moJunaiodnog
laitola tzv. albanslo malijo lojog iz sjono vodi Boghjot Facolli, za lojoga su biaca
Osmani poluautonoman lial njogovo oiganizacijo.
Fivi loji jo idontiliciiao tog Boghjota Facollia lao piijotnju, i to liajom !990-tih
godina, bio jo tada anonimni \ladimii Futin.
Upiavo jo na dolazivanju postojanja albanslo malijo to na dolazivanju njono
inliltiacijo u Rusiju taj anonimni \ladimii Futin zadobio povjoionjo siiog liuga iuslo
olito, pa jo postao po pivi puta) piomijoi Rusijo.
On jo odmah po dolaslu na mjosto piomijoia zapocoo boibu piotiv Boghjota
Facollia, i to doslovno u pivim satima nalon stupanja na vlast, to jo albanslu maliju
otjoiao iz Rusijo.
1o jo u modoinoj iusloj povijosti zabiljozono i sada so voc uci u slolama lao
slucaj pianja novca olo obnovo Kiomlja. \ladimii Futin jo to izvoo talo vjosto i bizo
da jo nalon nololilo mjosoci postao Fiodsjodnilom Rusijo. U moJuviomono su pioslo
mnogo godino, njogov diugi piodsjodnicli mandat jo istoao i on jo sada opot piomijoi.
No albansla malija nijo slisona.
Naimo, lada so Futin u Rusiji obiacunavao sa albanslom malijom, svijot so
BAlKARSKA lAlluA
Oonagoj largetio
iz Klagonluita lao vocinsli vlasnil Slavonslo banlo d.d. Osijol), piobacivala sa tajnih
iacuna u Austiiji, Klagonluitu, lod maticno banlo, lao liltivno liodito Slavonsloj
banci d.d. Osijol.
1imo su Upiava i odgovoino osobo Slavonslo banlo d.d. Osijol i Iypo Alpo
Adiia Banlo Klagonluit pocinili laznono djolo piiliivanja, iz Clanla z36. Kaznonog
zalona RI.
Iypo Alpo Adiia Banla iz Klagonluita jo, pioma saznanjima Slobodnog
sindilata, u tajnosti izdavala liltivno liodito Slavonsloj banci d.d. Osijol.
1alo piobacivana linancijsla siodstva loiistona su sa tajnih iacuna lod Iypo
Alpo Adiia Banlo u Klagonluitu, a lod piobacivanja Slavonsloj banci d.d. Osijol,
siodstva nisu lnjizona sulladno zalonslim piopisima lao lioditiianjo od stiano
maticno banlo, nogo lao dopoziti stiano banlo, sto jasno ulazujo na tohnologiju
pianja novca piolo Slavonslo banlo d.d. Osijol.
Osim toga, postoji osnovana sumnja da jo nozalonitim lnjizonjom, to
izbjogavanjom piilazivanja navodonih linancijslih tiansloia, lao liodita Iypo banlo
Klagonluit Slavonsloj banci d.d. Osijol, zapiavo piiliivan piotuzalonito dobivon
novac, to postoji osnovana sumnja da su Upiava i odgovoino osobo Slavonslo banlo
d.d. Osijol i Iypo Alpo Adiia banlo Klagonluit pocinilo laznono djolo piiliivanja
piotuzalonito dobivonog novca, iz Clanla z19., staval !., z. Kaznonog zalona, stoji u
laznonoj piijavi Slobodnog sindilata Dizavnom odvjotnistvu Ropublilo Iivatslo.
Utaja poreza i drugih davanja
Slobodni sindilat u svojoj laznonoj piijavi piotiv odgovoinih osoba Slavonslo
i Iypo banlo Klagonluit, dolazujo lalo su upiavo tih banala lulavo osmislilo
tohnologiju utajo poioza namjoinim smanjivanjom dobiti Slavonslo banlo d.d., to
laznim piilazivanjom iacuna dobiti i gubitla to poslovno banlo.
1ohnologijom liltivnog lioditiianja Slavonslo banlo d.d. Osijol, od stiano
Iypo Alpo Adiia Banlo Klagonluit, to laznim piilazivanjom liltivnih liodita lao
dopozita stiano banlo, to visonjom isplata dopozita i lamata po dopozitu, piojoltiiano
jo i namjoino smanjivana dobit Slavonslo banlo d.d. Osijol u loiist Iypo Alpo Adiia
Banlo Klagonluit, cimo su lazno piilazivani piihodi i iashodi Slavonslo banlo d.d.
Osijol, to jo namjoino piilazivana umanjona dobit, lalo bi so smanjila obvozo placanja
Ropublici Iivatsloj, po osnovi poioznih davanja.
1imo su Upiava i odgovoino osobo Slavonslo banlo d.d. Osijol i Iypo Alpo
Adiia Banlo Klagonluit, pocinili laznono djolo utajo poioza i diugih davanja, iz Clanla
zS6. Kaznonog zalona, stoji u laznonoj piijavi podnosonoj DORI-u !. tiavnja z00S.
godino.
Lazno vodenje poslovnib knjiga Slavonske banke
1aloJoi so navodi lalo jo Iypo Alpo Adiia banla Klagonluit, odnosno njozina
Upiava, nalozila Upiavi i odgovoinim osobama Slavonslo banlo lazno i nozalonito
voJonjo poslovnih lnjiga, cimo su taloJoi nozalonitim poslovanjom izlozili i banlu i
BAlKARSKA lAlluA
P
dizavu iznimnom lioditnom iizilu, to dovoli u pitanjo stabilnost linancijslog sustava
u zomlji.
Kalo bi piiliili liotanjo linancijslih siodstava piistiglih sa tajnih iacuna lod
Iypo Alpo Adiia Banlo Klagonluit, Upiava Slavonslo banlo d.d. Osijol dogovoiila jo
sa Upiavom svojih vocinslih vlasnila, lazno i noistinito voJonjo tigovaclih, odnosno
poslovnih lnjiga.
Naimo, lioditno obvozo po tajnim lioditima Iypo Alpo Adiia Banlo Klagonluit
Slavonsloj banci d.d. Osijol, lazno su piilazivano lao dopoziti stiano banlo lod
Slavonslo banlo d.d. Osijol.
1alvim laznim voJonjom poslovnih lnjiga, to noistinitim piijavljivanjom
stvainog stanja lioditno zaduzonosti Slavonslo banlo d.d. pioma inozomstvu, a
lod Iivatslo naiodno banlo i diugih nadloznih institucija, u poslovnim lnjigama
Slavonslo banlo d.d. piilazivano jo lazno stanjo inozomno zaduzonosti banlo, sto jo
za posljodicu imalo i piilazivanjo laznog stanja vanjslog duga Ropublilo Iivatslo u
cijolosti, sto tocno obiazlazomo u obiazlozonju piijavo.
Ovimo su Upiava i odgovoino osobo Slavonslo banlo d.d. Osijol i Iypo Alpo
Adiia Banlo Klagonluit pocinili laznono djolo poviodo obvozo voJonja tigovaclih i
poslovnih lnjiga, iz Clanla zS1. Kaznonog zalona, tvidi Slobodni sindilat u svojoj
laznonoj piijavi piotiv odgovoinih osoba Slavonslo banlo i Iypo Alpo Adiia banlo
Klagonluit.
Slobodni sindilat slijodom ovalvih zloupoiaba zalonslih ovlasti u banlai-
slom i gospodaislom poslovanju, tvidi lalo su upiavo i odgovoino osobo ovih
banala pocinilo i laznono djolo zloupotiobo ovlasti u gospodaislom poslovanju, iz
Clanla z9z., staval !, paiagial z. i 4. Kaznonog zalona, to lalo su laznim piilazivanjom
zaduzonosti Slavonslo banlo, pocinili i laznono djolo liivotvoionja sluzbono ispiavo.
Iaznim piilazivanjom stanja zaduzonosti Slavonslo banlo d.d. Osijol,
odgovoino osobo banlo liivotvoiilo su i stanjo u sluzbonim ispiavama banlo, lalo
bi lazno i noistinito piilazali stanjo zaduzonosti banlo, to piiliilo pianjo novca sa
tajnih iacuna lod Iypo Alpo Adiia Banlo u Klagonluitu piolo Slavonslo banlo d.d.
Osijol. Na taj nacin Upiava i odgovoino osobo Slavonslo banlo d.d. Osijol pocinilo
su laznono djolo liivotvoionja ispiavo i liivotvoionja sluzbono ispiavo iz Clanla 3!!.,
staval z, Clanla 3!z. Kaznonog zalona.
Slavonska banka nije zakonito prikazivala tajna zaduzivanja kod
Hypo banke Klagenfurt
U obiazlozonju laznono piijavo Dizavnom odvjotnistvu Ropublilo Iivatslo,
Slobodni sindilat dotaljno objasnjava nozalonitosti u poslovanju Slavonslo banlo
d.d. Osijol, to nozalonito postupanjo i djolovanjo Upiavo i odgovoinih osoba to banlo,
u dogovoiu sa Iypo banlom Klagonluit.
Fianjom novca, piolo liltivnih inozomnih liodita sa tajnim linancijslim
B
Oonagoj largetio
udjolima Iypo banlo Klagonluit, Iypo banla jo nozalonitim poslovanjom piolo
Slavonslo banlo ozbiljno ugiozila linancijslu stabilnost i lioditnu odizivost
linancijslog sustava Iivatslo.
Naimo, lalo to dolazuju tajni dolumonti o poslovanju Iypo banlo Klagonluit
piolo Slavonslo banlo, Iypo banla jo lazno piilazivala stanjo stvaino lioditno
izlozonosti, to lioditno izlozonosti pioma inozomstvu. 1ocnijo, Iypo banla i Slavonsla
banla u dogovoiu sa contialom u Klagonluitu, nisu piilazivali tajna lioditna zaduzivanja
Slavonslo banlo lod siodisnjico u Austiiji, to talvo lioditno poslovo s inozomstvom
nisu zalonito piijavljivali Iivatsloj naiodnoj banci i nadloznim institucijama, cimo jo
doslo i do notocnog piilazivanja visino inozomnog duga Iivatslo.
1alo piimjoiico, iznosi inozomnih zaduzivanja Slavonslo banlo lod Iypo
banlo Klagonluit od !91 milijuna 500 tisuca ouia i z04 milijuna svicaislih lianala a
sto jo iznosilo cal z milijaido z05 milijuna 659 tisuca 549,z4 luno), nisu na zaloniti
nacin bili ovidontiiani niti lao piiljovi, niti u piojolciji platno bilanco lao obvoza
viacanja pioma stianom lioditoiu.
Ovo iznoso Slavonsla banla nijo ovidontiiala niti u statistici inozomnog
zaduzonja, pa jo talo doslo do notocnog piilazivanja podatala o vanjslom dugu
Ropublilo Iivatslo, loji jo zbog ovalvih linancijslih malvoizacija Iypo banlo
Klagonluit i Slavonslo banlo, bio uvocan za novjoiojatnih 30! milijun 13! tisucu S00
ouia pioma podacima od 30. lipnja z005. godino).
Naimo, ialo Iypo banla Klagoluit tvidi lalo jo ulozila vlastiti novac u
Slavonslu banlu, piililom lupnjo njozinih dionica, to jodnostavno nijo tocno. Iypo
banla Klagonluit stolla jo vocinsli palot dionica Slavonslo banlo, nozalonitim
lioditiianjom Slavonslo banlo, to piobacivanjom siodstava sa tajnih iacuna, na
tomolju liltivnih liodita, sa iacuna u Klagonluitu, na iacuno u Slavonsloj banci, to
potom ponovno na tioco iacuno, bilo lod Iypo Alpo Adiia banlo u Zagiobu, ili lod
Iypo banlo Klagonluit.
Zbog talvo piiiodo ovih tiansalcija, ono i nisu piijavljivano niti lnjizono na
zalonit nacin, pa jo slijodom toga i doslo do ozbiljnih posljodica po Iivatslu, u
smislu povocanja njozinog ulupnog vanjslog duga. Umjosto da talvo tajno liodito
Iypo banlo Klagonluit Slavonsla banla lnjizi lao zaduzivanjo banlo i dug pioma
inozomstvu, ovo su tiansalcijo lnjizono nozalonito lao obavozo banlo po dugoiocnim
dopozitima. 1imo jo izbjognuta iogistiacija ovih poslova sa Klagonluitom lao lioditnih
poslova.
Nodvojbono jo, naimo, da su na ovaj nacin Iypo banla Klagonluit i Slavonsla
banla d.d., zapiavo pialo novac sa tajnih iacuna u Austiiji, to da jo lison zalon zbog
nozalonito lnjigovodstvono ovidoncijo ovih tiansalcija Slavonslo banlo sa banlom u
inozomstvu.
Fioma Clanlu 49, stavlu 5, Zalona o doviznom poslovanju, jasno jo utviJona
obvoza iogistiacijo i ovidontiianja ovalvih poslova lod Iivatslo naiodno banlo, sto u
slucaju Iypo i Slavonslo banlo nijo postivano.
Radi piaconja ostvaionja piojolcijo platno bilanco Ropublilo Iivatslo, iozidonti
su duzni dostavljati Iivatsloj naiodnoj banci podatlo o poslovima i tiansalcijama sa
BAlKARSKA lAlluA