1

e#e$&)*,-./ $2&25&*5&5&e#e$&e528/92&
iu2*2e&-./22 2&*A2&2&2&*5&*.292&

925-iu28e52iu22 9 25-iu28 e #e$&)*,iu2*2e&HA25& e522 e 525

e#e&e$&e&25& e #e$&)*,-./22K/ 9 2,iu25*L&#2,*5&#2 u8&9u92& Oie2#2
5#2iu2*2,#2 e&)e52&Q. )2e52R#2*2Oi)2 iue$5/ u-.2#2 9 52&X/K/
5&2e 52& 2&9/ Oi K/ e #e$&-. / Y 2& *5&i 2& *u2e &eiu ie 52 #5 iu 2 5*/ u8& 2
925-iu28e52iu22 AML/CFT iu252&K\2*2*5&-./K\2$5&*2*5& u292X/)2 2& AML/CFT
iu25 2&*A2&2&2&*5&#2 e522 2&*22*5&5& Hi9u]i292& 2&*225&
. 2 2& 2 i 2& i 2& 5& Oi9 2& 2 . 2 5&e 5 5 2 e *52 # 2e 52 2&
8 92 # 2 Oie 5e#e$&\Xe952& , *5&(STR) -. / 2 . 2 5&e5 52 e *52 # 2e 5
e#e$&\Xe952&,*5&(CTR) 5& 2&e&iu2 2.2*2iu)2)2 u292X/_H&e5 AML/CFT iu25
2&*A2&2&2&*5&iu e52)5&#2 e5295&)2-

http://www.cbm.gov.mm/my/content/e9&)2#/-e5&25&e9&5g8/-
iui2&/je

K\2$5&*2.2 K\2$5&*2*5&

/ -- e52e529) e #e$&#2&92& u292& \Xe952&92&*5&iu iu

i2&*u2e&#X/iu kiu.2/9/2&iu iu2iu imL e&2 -
() e#e$&2iu& *22&e)2& ()-./2Oi92&
() e #e$&2iu&*22&e)2&() -./2e*52#292&Oi
e522& 522iuiu]&95&92& iuu2 8 92#2Oi92&
/ -- 5&2e 52& 2&9/ Oi K/ e #e$&-. / Y 2& *5&i 2& *u2
e&e-. / 2& e952& *2 ) 2 -. /e#e &e$&e&#X/
2&*5& u22&52*5&5& i*#5iu252K\2$5&92& FATF
-iu28*5&.iu252u2925&e5 o89u*2()iu ]&#Xe&iu92&
.55e#/ -- 2-./2#2e52R#2]*5& 2&*22 9K/
u85&iOi2 )iu2u292&-./ i2.22&25&2iY
() ii2#2 e #52&5e52#/.2e5) 2&e52
2 2 # 2 i i 2 # 2 52& # / . 2 5&_H& ] ( )&
i22e528,9/5 52&#/.2e&2
() 9 2#2&/92e#\X92&*5& (e$&2& iuu2 e 52&8k2
u2e&K/ e #\X2.2)iu9/ 2e52,e&5#2 e #\Xiu]-./
e# \X 2 8 K/ ] iu 2 . 2 u8 2 8 )2 iu u 2
-iu28]&2.2.2 e 2i259K/u8-./ e #\XK/
e$52&2&iuiu 9K/u8#5].22&2 5&2
() iui2&*u2e&#X/ H&95&2.25&K/ STR u889/
2&e & iu 5 # 2 2& u8 8 e 5 2 # 2 8 9 2 K/
e$52&2&9K/u8.2*2*5&iu *2#2e5292
/ -- 2#XH&H&#2 $2&2#X/2&*5&/ usiu2*5&-./22
eK/ e #e$&2&92*5&e#/Oi) K\2$5&*2/
2&e#52&iui2&*u25&2 e #e$&\Xe952&,*5&i225&H& 2
925-iu28e52iu2iu 92u8&ie&292-./ FATF
]&o89u*2()*2iu iu25-iu22 ]&#Xe&iu92&
 2

/ -- 2 -. /e #e &e$ &e & #X/ 2& *5& 2 iu i 2& *u 2e & #X/

2 . 2 5&K/ e #e$&52e *52 # 2e 5 iu u 2
892#2Oie5e#e$&#2&92& u292& \Xe952&92&*5& #2
2&iu252*5&iu i*#5e52R#2-iu22 2/ 2#X*5&#2
52&()&5& Compliance 5Oi92 2.252e&5&2-./
2& Compliance 5Oi*5&52&iu ii2Ru8&*u2*5&#2 52&
9uu.22&25&2
/ -- 5&2e52&2&9/OiK/ e #e$&-./Y2&*5&i2&*u2e&
e 2&e-./ 9 25-iu28e52iu2. u292K/
K\2$5&*2*5& .55*5&iu2& 2*5&e9/iu25,iu
2e&2-./ H285#2 K/#2&e&5&2
/ -- 8 92 # 2 Oie 5 e #e$&# 2&92& u 29 2& \Xe952&92& *5&iu
e52u25#2 iu2iu22e&K/ Check-list iu u29292&
/ -- 2*5&5& 2e522e&92&HA2 2*5&iu25, #2
5& 2& * 2 *5& 5&9 u9 2e 5 2 R# 2 2 K\ 2$ 5&9 2& -. /
iu252*2#2) CMLL e 2&e-./H e&]
292e$52& ie&K\2$5&92&
/ -- 2 -. /e#e &e$&e&#X/ 2& 2 u u u O 2 5-. / 2 *A2&
2e#2&K/292& iuu2 uO25\Xe952&e52&*92& #2
2 iu 2 5 u O 2 5 2 2 e 2 i 2 5 -. / #
K/ 2 K/ 2e # 2& 5 iu u 2 u O 2 5\Xe952&
e52&*K/2iu&e#5iu 2.2u88#29K/#2 K\2$5& e&.]&
2#2&52&2-./ 2u22&*5&oH&$22e&e& 5iu
e-.5/e-.&$-/$5,OiX 2&e&iu2K\2$5&92&
/ -- 2*5&.2&iu5#2 iu252*2*5&5& 28K\2$5& 92&-
()892#22&e&iu92& e 52R#25#2 2K/ Check-list
8)2 2&e&iu92&iu i*#5e5292
() 892K/e$52&2&iu i*#5-./9K/u8#5e5292
/ -- 925/e#e*&2e82.2*5& e 52&2e&ugHHi2 . STR
-./ CTR *5& 2&iu2K\2$5&92&
/ -- 925/25#8/_iu&e&2 . STR -./ CTR *5& 2&iu2 K\2$5&92&

/ -- 925/e&5&e*&e#u22& . STR -./ CTR *5& 2&iu2

K\2$5&92&
/ / 925/58u22& . STR -./ CTR *5& 2&iu2K\2$5&92&

AML/CFT ew iu25 -- 2 *5&5& e #e$&)*, -. / $2& 2 5&*5&5&e#e$&

2#2 2&K\2*2 e52 8/9 2& # 2 u8&9u92& .. 5&H& 5# 2 2 -. / iu 2 *2 2
*5&u29292& #2iu252 2&K\2*2*5&u29292&

/ -- 2e#52&#/.2 e #e$&#2&92& u292& \Xe952&92&

9uu2K/ e 522*5&-./ 52&#/5&92&OiX 828)
2 iu 5e 5 2 K/e 5 2 2 *5& 2 2e 5 2 , iu 2 5
.22&*5& e525&5R#252&*5&5& 52&i2_H& e 52
2&u8&()-.2 i2&i2&5&2K\2$5&92&

/ -- 5&2e52&2&9/OiK/ e #e$&-./Y2&*5&i2&*u2e&
e 2&e u22&522&e522-./ 2&iu2
*2#2e5 2-./e#e&e$&e&#X/2&*5&-./ 52Oi]
*5&5& H 8 -/ #Xe &iu 2 52& 2& e&] 29 2e$52&
.55u29292&
/ -- e5 2 2 *5& 9 5& 2e 8 e 5 2 5& *5&9 2 K/
i2e52u5& 22&2 5A2e52&iu22*5&(Oi)) ] 2-./
2-.22oi2i2 922.22&25&2 K\2$5& 92&
/ -- Compliance 5Oi 52m5&-./ u2iu2#/*5&5& 2&*A2&
2&2&-./H 2.2e&92&
 3

/ -- 2 # 2 2 2e 52 5# 2 2 *5&*2& *2& KYC

9uu22#2 e &#2&*5&e&iu92&-./e9$5&92&5& 92.2
9uu22K\2$5&92&
/ -- 2u292_H&e5 Check-list *5&92 289K/#2K/ Check-
list () *25& u8&9uiu2iu22e&2K\2$5&92&
/ -- e#e$&)*, iu 2 *2e &-. / $2& 2 ,e #e$&e52 8/ , iu 2
*2e&#2 2*5&iu25e52R#22 e 522 2&
*2 2 *5&5& H i 9u] i 29 2& iu 2 58 2& K\ 2 *2
u29292&
/ -- 2#X/2& ,e52)Riu25#X/2*5&-./ H8u2*u2, iu25
/9/5OioH&*5&-/292&5& 29ue&2 #2
/e*52,Oi/Oii22*2*5& (Fit and Proper Criteria)
u2922.292&
/ -- -iu 2 8 iu 2 2 -. / u s i 2 *5& 5& u8& # 2 8 9 2 # 2
2&e&iu*2u889-/e92&
/ -- 92 5/e #e *&2e 8 2 . 2 *5& X . 2e 52& 2e &u H H i
2#2 892#22&e&iu*2u889-/e92&
/ -- 925/58u22&#2 892#22&e&iu*2u88 9-/e92&

/ -- -iu28iu2-./si2*5&5&u8&iu e #e$&)*,-./ $2&2 ,5&

e#e$&e528/,iuiu 5&H&5#292&-./ iu2*292& iu25
2&K\2*2*5&iu 9229K/#2u29292&
/ -- H2e522&2&(Wire Transfer)9/ e #\Xe952&92&e52
R#25#2 2*5&iu252 e #e$&)*,-./ $2&2,5&
e#e$&e528/,iu252&K\2*2(AML/CFT Guideline on Wire
Transfer) u29292&