Proyecto de Ley N° 2% / 201% -PE |GRESO DE LAREPUBLICA (DE TRAMITE DOCUMENTARO 19 OCT 2017 REC! if Firma: “Afio de! Buen Servicio al Ciudadano’ Lima, 18 de octubre de 2017 OFICIO N°_277__-2017 -PR Senor LUIS GALARRETA VELARDE Presidente del Congreso de la Republica Presente,- Tenemos el agrado de dirigimos a usted, de conformidad con lo dispuesto por el Articulo 107° de la Constitucién Politica del Peru, a fin de someter a consideracién del Congreso de la Republica, con el voto aprobatorio del Consejo de Ministros, e! Proyecto de Ley que implementa acciones para la lucha contra la delincuencia comin. Mucho estimaremos que se sirva disponer su tramite con el caracter de URGENTE, seguin lo establecido por el Articulo 105° de la Constitucién Politica del Pert. Sin otro particular, hacemos propicia la oportunidad para renovarle los sentimientos de nuestra consideracién. Atentamente, PEDRO PABLO\KYCZWNSKI GODARD ICEDES ARAOZ FERNANDEZ Presidentelde Id Republica Presidenta de! Consejo de Ministros yoPROYECTO DE LEY EL CONGRESO DE LA REPUBLICA: Ha dado la Ley siguiente’ LEY QUE IMPLEMENTA ACCIONES PARA LA LUCHA CONTRA LA. DELINCUENCIA COMUN Articulo 1°.- Objeto La presente Ley tiene por objeto proteger las buenas practicas en los negocios entre privados, sancionancio penalmente los actos de violencia o amenaza para el cumplimiento de obligaciones contractuales sea cualquiera su origen o naturaleza, a través de una mejora del marco punitivo; asi mismo se busca fortalecer la funcién de investigacion de la Policia Nacional del Pert, respetando la funcién del Ministerio Publico como titular de la accién penal y conductor de la investigacion correspondiente. CAPITULO | MODIFICACION AL CODIGO PENAL Articulo 2.- Modificatorias Modifiquese el articulo 200 de! Codigo Penal en los siguientes términos: “Articulo 200.- Extorsin EI que mediante violencia 0 amenaza obliga a una persona 0 a una institucién publica o privada a otorgar al agente o a un tercero una ventaja econémica indebida u otra ventaja de cualquier otra indole, serd reprimido ccon pena privativa de libertad no menor de diez ni mayor de quince afios. La misma pena se aplicaré a! que, con la finalidad de contribuir a 1a comision de! delito, suministra informacién que haya conocido por razén © con ocasién de sus funciones cargo u oficio; proporciona deliberadamente los medios para su ejecucién; 0, colabora con ef financiamiento parcial 0 integro. () >Articulo 3.- Incorporaciones Incorpérese el Capitulo IV en el Titulo VI del Libro Segundo del Cédigo Penal, incluyendo el articulo 215-A, en los siguientes términos: “CAPITULO IV COBRO COACTIVO Articulo 215-A.- EI que, mediante violencia, amenaza 0 aprovechando cualquier contexto de coaccién, en beneficio propio o de tercero, obliga a otro a dar, parcial 0 integramente, pagos, bienes o servicios que fueron objeto de acuerdo licito anterior, sera reprimido con pena privativa de libertad no menor de tres ni mayor de cinco aftos.” CAPITULO II ACCIONES PARA EL FORTALECIMIENTO DE LA FUNCION DE INVESTIGACION DE LA POLICIA NACIONAL DEL PERU Articulo 4°.- Modificacién de los articulos 65°, 67° y 68° del Cédigo Procesal Penal Modifiquese los articulos 65°, numeral 3, 67° y 68° del Codigo Procesal Penal, aprobado mediante Decreto Legislativo N° 957, en los términos siguientes ‘Articulo 65.- La investigacién del delito destinada a ejercitar la accién penal 3. Cuando el fiscal ordene la intervencién policial, entre otras indicaciones, precisard su objeto y, de ser el caso, las formalidades especificas que deberan eunir los actos de investigacion para garantizar su validez. La funcion de investigacién de la Policia Nacional del Perii estara sujeta a la conduccién del fiscal y se ejerce conforme al detalle establecido en el articulo 67° y otras disposiciones que pueda emitir el fiscal en el marco de sus competencias, Go). Articulo 67.- Funcién y atribuciones de la Policia Nacional del Perti 1. La Policia Nacional del Peri en cumplimiento de sus funciones debe, inclusive por propia iniciativa, tomar conocimiento de los delitos, dar cuenta inmediata al fiscal y realizar las siguientes diligencias de urgencia e inaplazables: a) Recibir las denuncias escritas o sentar el acta de las verbales, asi como tomar declaraciones a los denunciantes.tes. °) Vigilar y proteger el lugar de los hechos a fin de que no sean borrados los vestigios y huellas del delito. Practicar el registro de las personas, asi como prestar el auxilio que requieran las victimas dei delito. Recoger y conservar los objetos e instrumentos relacionados con el delito, asi como todo elemento material que pueda servir a la investigacion, Practicar las diligencias orientadas a la identificacion fisica de los autores y participes del delito Recibir las declaraciones de quienes hayan presenciado la comisién de los hechos. Levantar planos, tomar fotografias, realizar grabaciones en video y demas operaciones técnicas o cientificas Capturar a los presuntos autores y participes en caso de flagrancia, informandoles de inmediato sobre sus derechos. Asegurar los documentos privados que puedan servir a la investigacion En este caso, de ser posible en funcin a su cantidad, los pondra rapidamente a disposicion del Fiscal para los fines consiguientes quien los remitira para su examen al Juez de la Investigacion Preparatoria. De no ser posible, dara cuenta de dicha documentacion describiéndola concisamente. El Juez de la Investigacion Preparatoria, decidird inmediatamente 0, si lo considera conveniente, antes de hacerlo, se constituira al lugar donde se encuentran los documentos inmovilizados para apreciarlos directamente. Si el Juez estima legitima la inmovilizacién, la aprobara judicialmente y dispondra su conversion en incautacién, poniéndolas a disposicién del Ministerio Publico. De igual manera se procederé respecto de los libros, comprobantes y documentos contables administrativos. Allanar locales de uso publico o abiertos al publico. Efectuar, bajo inventario, los secuestros e incautaciones necesarios en los casos de delitos flagrantes o de peligro inminente de su perpetracion1) Recibir la manifestacién de los presuntos autores o participes de delitos, con presencia obligatoria de su Abogado Defensor. Si éste no se hallare presente, el interrogatorio se limitara a constatar la identidad de aquellos. m) Reunir cuanta informacién adicional de urgencia permita la criminatistica para ponerla a disposicién del Fiscal, y n) Las demas diligencias y procedimientos de investigacién necesarios para el mejor esclarecimiento de los hechos investigados. 2. Las diligencias de urgencia e inaplazables tienen por finalidad impedir las consecuencias del delito, individualizar a sus autores y participes, reunir y asegurar los elementos de prueba que puedan servir para la aplicacion de la ley penal. 3. Similar funcién desarrollara tratandose de delitos dependientes de instancia privada o sujetas a ejercicio privado de la accién penal. yy 4, Los policias que realicen funciones de investigacion estan obligados a \) apoyar al Ministerio Publico para llevar a cabo la investigacién preparatoria ae Articulo 68.- Actos de investigacién realizadas por la Policia Nacional del Perti 1. Las diligencias realizadas por la Policia Nacional del Peru seran desarrolladas respetando las formalidades previstas en la investigacién y los derechos fundamentales de los ciudadanos y deben constar detalladamente en Actas que entregard al Fiscal. 2. El Fiscal durante la Investigacion Preparatoria puede disponer lo conveniente en relacién al ejercicio de las atribuciones reconocidas a la Policia Nacional del Pert. 3. El imputado y su defensor podran tomar conocimiento de las diligencias practicadas por la Policia Nacional del Peri y tendran acceso a las investigaciones realizadas. Rige, en lo pertinente, lo dispuesto en el articulo 324 del presente Codigo. El Fiscal decretara, de ser el caso, el secreto de las investigaciones por un plazo prudencial que necesariamente cesara antes de la culminacién de las mismas.” Modificacién del articulo 7° del Decreto Legislativo N° 1106 Modifiquese el articulo 7° del Decreto Legislative N° 1106, Decreto Legislativo de Lucha Eficaz contra el Lavado de Activos y otros delitos relaciones a la Mineria llegal y Crimen Organizado, en los términos siguientes:“Articufo 7°.- Reglas de Investigacin Para la investigacién de los delitos previstos en el presente Decreto Legislativo, el Fiscal podra solicitar al Juez el levantamiento del secreto bancario, el secreto de las comunicaciones, la reserva tributaria y la reserva bursatil. La informaci6n obtenida en estos casos solo sera utilizada en relacion con la investigacién de los hechos que la motivaron La Policia Nacional del Pert realizar sus funciones de investigacién de conformidad a lo previsto en los articulos 67° y 68° del Cédigo Procesal Penal.” omuniquese al sefior Presidente de la Republica para su promulgacion. En Lima, a los... de setiembre deEXPOSICION DE MOTIVOS El presente proyecto de ley se propone con la finalidad de abordar determinadas problematicas que afectan a nuestra poblacién y que por su frecuencia se requiere hacer perfeccionamiento de su marco normativo a fin que las conductas delictivas no queden impunes. 1. Problematica: contextos de violencia dentro de los negocios entre privados Los negocios entre privados deben responder -en principio- a la libre voluntad de las partes, tanto en su generacién, como en su modificacién, ejecucién y finalmente en su extensién. Muestra de ello es la regulacién que se da de los mismos en el Codigo Civil Peruano, que da de forma mayoritaria, libertad a las partes para establecer los términos que consideren apropiados. Sin perjuicio de ello, como en todo Estado de Derecho, se deben establecer ciertos limites cuando, dentro de estos propios negocios, se observan contextos de abuso o de violencia que afectan los derechos de una de las partes involucradas. En ese sentido la problematica puede darse desde la existencia de abuso frente a la existencia de necesidad por parte de uno de los contratantes, que se buscara abordar desde la perspectiva civil y administrativa; como frente a contextos de coaccién o violencia, que deben ser recogidos y sancionados por el derecho penal. Por otta parte, la violencia fisica y/o psicolégica atenta directamente contra el ‘sentido basico de la unidad de interaccién en un escenario de convivencia pacifica. La agresién deliberada transgrede las relaciones sociales, su debido desarrollo y las expectativas e intereses en ellas depositadas. Su normalizacion dentro de la dindmica interpersonal de un territorio (tolerancia social), a su vez, asegura coordenadas sociales con niveles de convulsién exorbitantes, con cantidad importante de hechos conflictivos y cometidos con mayores manifestaciones de ferocidad de manera incesante. La dimension de la violencia social se hace aun mas compleja cuando se le utiliza strumentalmente, a saber, como medio para conseguir otros beneficios (bienes, ero, posicionamiento, etc.)'. Este sentido utilitario resulta mas perverso y nocivo. or un lado, porque el agresor superpone favores materiales a la integridad del ser humano (cosificacién), y por otto, porque la dinémica ilicita de caracter premial estimula el desarrollo de culturas de desviacién y, en ese marco, habitos de vida (carreras) > Vid, MIETHE, Terrance et al, Rethinking Homicide: Exploring structure and process underlying deadly situations, Cambridge University Press, United States of America, 2004, pp. 101 yscs. En el margen de la denominada delincuencia comiin, tal es el caso de los ataques cometidos con finalidad de lucro. El asesinato o lesiones a sueldo (violencia sicarial), el secuestro con recompensa (pago por liberacién), el despojo violento de patrimonio (robo) y la coaccién o chantaje por dadivas ilicitas (extorsién) son algunas de las modalidades que reflejan la realidad de la violencia instrumental Un supuesto de especial reflexion sociolégica es el de la extorsién. Mientras en las demas modalidades mencionadas existe realmente un ataque fisico y el autor requiere participar directamente en la ejecucién del mismo, en la extorsién, para su consumacién, es suficiente con amenazas incisivas que permiten realizarse desde la clandestinidad. Incluso, tal particularidad permite mediar con otros agentes la realizacién del perjuicio advertido en las amenazas, sin sobreexponer la identidad en la ejecucién. Como es evidente, la posibilidad material de ocultamiento, la correspondiente dificultad probatoria, la facilidad de amedrentamiento permanente, la facilidad de cobros por vias impersonales, entre otros aspectos, sugiere menor inhibicién social para su comisién y, por lo mismo, mayor probabilidad de expansién del fenémeno No es extrafio, al respecto, que las bandas de mediana o gran estructura tengan referencias por estas practicas para recaudar dinero, o que personas oportunistas, sin vinculo alguno con culturas delictivas, opten por llamadas telefonicas 0 correos electrénicos con alertas extorsivas. En ese marco de preferencias, es necesario atender a la sofisticacién de las modalidades a través de las cuales los autores buscarian operar las amenazas y cobros con menor riesgo de persecucién y sancién. Precisamente, atendiendo a la problematica bajo comentario, tenemos que una de las caracteristicas que se advierte en los ultimos afios, es la injerencia de actos extorsivos en circunstancias © procedimientos licitos cuyas apariencias de legitimidad, eventvalmente, impedirian la intervencién del control penal. La generacién de estos espacios con camuflaje licito o con poca precision sobre su legalidad, impide que la victima pueda denunciar con seguridad los hechos suscitados, generando sentimientos de desproteccién e impunidad. Muestras de estos escenarios son las presiones para el otorgamiento de cupos de trabajo en gbras de construccién civil, los cuales pueden disiparse como relaciones laborales \dicionales. El mismo sentido de ocultamiento se advierte en la abstencién de resiones a los comercios, por parte de bandas, solapando la coaccién con Servicios contratados de seguridad. Asimismo, en ultimo tiempo se observa la generacién de préstamos forzados 0 consensuados con intereses usureros, los cuales, ante un eventual cobro forzado, pueden presentarse como derechos legitimos ejercidos en el marco de contratos licitos de mutuo.EI Ultimo supuesto mencionado posee especial connotacién para América Latina, pues, ademas de su actualidad, diversos pronunciamientos oficiales han advertido sobre su propagacién en paises como Argentina, Chile, Bolivia, Colombia, Guatemala, Ecuador y Honduras”. Sin duda, la modalidad presenta caracteristicas apremiantes por conectarse con la anuencia de sectores sociales con necesidad permanente de capital econémico (micro-empresas, pequefios negocios, etc.) Situacién que suele ser favorecida por la informalidad del comercio, la clandestinidad de la mercancia y la insuficiencia de regulaciones. Anomia que, al parecer, no es indiferente a las coordenadas sociales de nuestro pais 1. Micropréstamos y extorsién en el Pert En el caso peruano, diversos medios han alertado sobre la apariciin de este tipo de micro-préstamos’, los mismos que, al igual que en otros paises, son acompafiados de montos usureros, arbitrariamente modificados, con plazos alterados o ampliados fraudulentamente. Rehusarse al pago de las exigencias dinerarias supone padecer la consumacién de las advertencias, las mismas que pueden comprender desde dafios a la propiedad hasta atentados contra la propia integridad de ia victima o personas cercanas. Sobre el particular se cuenta con el relato de una victima de esta modalidad de extorsién que sefialé que el contacto inicial fue a través de una supuesta financiera que le presté un monto de quinientos (500) soles, con un compromiso formal (con firma) de pagar veinticinco (25) soles diarios durante un mes (en total, setecientos cincuenta [750] soles). Si bien el interés real alcanz6 el 50% del monto, el pago diario, a decir de la agraviada, no le resultaba excesivo 0, al menos, no se hat vidente. El problema, en todo caso, se originé al omitir el pago de un dia. En primer £rmino, se acercaron dos personas a su negocio para exigirle el pago, aduciendo que el retraso elevaba el monto de veinticinco (25) soles diarios a cuarenta (40) 0 cincuenta (50). Al encontrar renuencia con el pago, se agredié fisicamente a la victima’. 2 Vide MIRANDA, Boris. Qué son los préstamos “gota a gota” que grupos criminales de Colombia exportan al resto de América Latina. Recuperado de http://www,bbe.com/mundo/noticias-america-latina-37708989, Para el caso especifico de Ecuador. CRUZ RAMIREZ, Paull Fernando y Fabricio Orlando ENCARNACION TORRES, La extorsion carcelaria en Santo Domingo de los Tsachilas y las medidas para contrarrestar el detito, Tess de grado presentada como requisite para la obtencién del Titulo de Lincenciado en Ciencias Policiales, Universidad San Francisco de Quito, Quito, 2015. » Puede revisarse: https://ganamericana.pe/24horas/locales/225403-prestamos-gots-Rota-convierte-c2sos- extorsion-asesinato; _ htto://peru2i pe/actuelidad /gote.gota-modalidad-prestamo-dinero-que-no-deberia: wolucrarse-2263184 ; entre otros. ‘ Basado en el testimonio de Ivén Marita Guillermo Ro, extraido de http://elcomercio.pe/lima/ gota opera-mafia-atemoriza-comerciantes-272682P-LOBATON Dicho recuento coincide con la descripcién que realizd el Comandante Manuel Morillo Cribilleros, Jefe de la Division de Estafas de la DIRINCRI en noviembre de 2016: “Ellos buscan personas que manejan dinero a diario y que no pueden acceder @ un crédito bancario (...) El dia que no pagan, el prestamista empieza a ejercer presion. Luego atenta contra el negocio y, finalmente, contra la integridad fisica de! deudor o de su famitia’s En Colombia esta modalidad es conocida como gota a gota. Los especialistas sefialan que los préstamos concedidos son de corto plazo y se extienden por uno de tres (3) a seis (6) meses, con intereses que presentan montos usureros y que suelen programarse diaria o mensualmente. En cuanto a los prestatarios, al igual que en el caso peruano, son habitualmente comerciantes de los estratos mas bajos, quienes suelen recurrir a fuentes informales de financiamiento como consecuencia de los bajos ingresos, la falta de ahorros y de educaci6n financiera. En esta dindmica, su necesidad de ingreso y egreso permanente los obliga a sumergirse en in excesivo e inacabable endeudamiento debido a la sobreestimacién de la capacidad de pago®, A decir del General Miguel Nuiez Polar, Jefe de la DIRINCRI, las denuncias en el Perii sobre este fendmeno tienen reporte desde el afio 2013, y proceden de las ciudades de Piura y Trujillo”. Dicha trayectoria puede contrastarse con noticias de dicho afio en las que ya se hace referencia a agresiones por préstamos extorsivos en el norte del pais. Asi lo presenta el diario "La Republica” en un reporte del 06 de junio de 2013: "(Los préstamos extorsivos) empiezan a extender sus redes en el norte de! pais. La Policia ha detectado, a través de acciones de inteligencia, la presencia de ciudadanos colombianos que pertenecerian a una mafia dedicada a la extorsién, usura y otros hechos delictivos. Los extranjeros ya vienen ejerciendo sus acciones en Trujillo, y no se descarta que también estén operando en las ciudades de Chimbote, Chiclayo y Piura, aprovechando el crecimiento econémico que registran. En la capital de la eterna primavera, se establecié que los colombianos vienen realizando 5 vid. http /peru2i.pe/actualidad/gota-gota-modalidad-prestamo-dinero-que-no-deberia-involucrarse. 2263184 © LARRAHONDO REYES, Laura. Dindmica de las economias sumergidas GOTA A GOTA, en el Barrio San Francisco de la localidad de Ciudad de Bolivar de Bogoté D. C., Universidad Militar Nueva Granada, Bogota, 2016, p.7ys. 7 ‘Vid. nttpi//eleomercio.ne/lima/ gota-gota-opera-malia-atemoriza-comerciantes-272682préstamos personales de dinero a comerciantes, en su mayoria informales 7. La situacion se torna mas preocupante cuando se hace una revisién cronologica de los relatos policiales en diversos medios de comunicacién. En un reportaje del programa “Panorama” de agosto de 2015, se informa que la DIRINCRI ha detectado casos de préstamos extorsivos en diez (10) ciudades del pais®. Por su parte, en octubre de 2016, casi un afio después, el diario “La Republica’ anuncié que los mismos tendrian ocurrencia en noventa y siete (97) ciudades a nivel nacional, segun investigadores de la PNP*®, Como se manifiesta, la trayectoria ha sido expansiva El fenomeno ha trascendido ampliamente en la agenda policial del Estado. El Ministerio del Interior, al respecto, impulsé a finales del 2016, la Campafia “NO PRESTES TU VIDA’, la misma que, ademas de generar canales de denuncia y apoyo giles, resalta que las investigaciones policiales han detectado que los falsos prestamistas ‘andan fuertemente armados y tendrian nexos con bandas criminales de otros paises” Cabe precisar también que en 10 meses del 2016, la PNP reports solo (10) casos sobre micropréstamos extorsivos; una cantidad minima y poco representativa que bien podria dar cuenta del nivel de amedrentamiento de las victimas. Asimismo, de los diversos datos periodisticos, se desprende que la modalidad se encuentra ya en tres (03) conos de Lima Metropolitana. A continuacién, el detalle sobre los casos identificados: Tar a ere Tipo de agresion Jul von Guillermo ElAgustino | Lesiones y darios a negocio 2016 Rojo | Oct. Roger Aranda Carabayllo | Asesinato 2016 _| Caceres Nov. | José Remon Chorrilios | Asesinato 2016 _| Vasquez Si Yien no puede afirmarse que dicha modalidad sea totalmente generalizada, es €cesario reflexionar sobre la potencia de expansion que tienen los actos extorsivos y el riesgo que supone postergar medidas que permitan neutralizarlo * vid. nttp://arepublica.pe/imoresa/sociedad/#12402-gota-pota-nueva-madalidad-de-delito-impuesta-por. las-mafias-colombianas Vid. nttos://panamericana.pe/panorama/nacionales/189223-prestamos-colombiana-intereses-extorsion » Vid. htto://larepublica.pe/impresa/sociedad/812402-gota-gota-nueva-modalidad-de-delito-Impuesta-por las.mafias-colombianas 3 Vid. hitos:L/www mininter,zob,pe/content/NoPrestesTuVidetempranamente. En ese sentido, de manera paralela a! fortalecimiento de la logistica y estrategias facticas de las fuerzas del orden, se debe generar normativa que habilite funciones, instancias y procedimientos que impidan su desarrollo pemnicioso. Ante ello, es necesario que el control social formal tenga una configuracién juridica lo suficientemente amplia y estratégica, a efectos de poder ejercer intervenciones efectivas frente a cualquier manifestacién ilicita, por mas que las mismas resulten ambiguas en sus modalidades o pretendan sabotear las lineas de su radio normativo. En estos términos, conviene revisar prioritariamente si la legislacién penal (control formal que aborda la extorsién) se ha encargado de tipificar estos espacios problematicos, pues la insuficiencia de su cobertura obstaculiza, ademas de las posibilidades de denuncia por parte de la victima, las funciones de investigacién y persecucién facticas. Adicionalmente, es preciso establecer prohibiciones y sanciones extra-penales que abarquen debidamente los actos que pretende evitarse, ademas de procedimientos y funciones que configuren los espacios sociales comunmente involucrados en la comisin (tecnologias de comunicacién, comercios, banca, etc.), de tal forma que, para su mejor control, sean estratégicamente ordenados y aislados de la clandestinidad o informalidad. Sin duda, solo tal directriz politico criminal, en términos integrales, podra neutralizar el fenémeno. En todo caso, queda precisar que serd el diagndstico social del mismo, la fuente de informacion para alertar sobre las particularidades que deben priorizarse, ademas de los espacios que resultaran estratégicos atender para el abordaje eficaz, 2. Diagnéstico sociolégico de ia extorsion El diagnéstico sociolégico supone un analisis pormenorizado del fenémeno, abarcando dimensiones y niveles que suelen ser ajenos a una revision superficial Para el presente caso, atendiendo al delito de extorsi6n, se ha considerado un aélisis cuantitativo y cualitativo, a efectos de identificar su verdadera incidencia y mica, priorizando la identificacién de aspectos que requieren reformas juridicas. 2.4. Analisis cuantitativo Debido a las caracteristicas y medios usuales para la comisién de la extorsion, puede afirmarse que se trata de un fenémeno con mayor incidencia urbana. Al respecto, conforme a las ultimas encuestas de victimizacién presentas por el Instituto Nacional de Estadistica e Informatica (INEl), la poblacién, a nivel nacional, que fue victima de secuestros o extorsiones en zonas urbanas habria disminuidodesde el 2011 hasta el 2014, presentando un leve incremento entre el 2014 y el 2016" Victimas de Secuestro o Exto1 1% 146% 14.7% 18% 12% 10% 8% 58% & ase 4.2% 4% 25% 2% i 0% 2010-2011 201220132014 201520 Fuente: INEI La iiltima triada de afios genera especial preocupacién, y no solo por el aumento evidente de la poblacién afectada, sino porque se advierle menor denunciabilidad Entre los afios 2010 y 2014, ademas de ta reduccién de los hechos, se mostraba ada vez mayor disposicién a la denuncia. Mientras en el 2010 el 12% de las ictimas reportaba el hecho, en el 2014 dicha cifra aumenté al 26.9%. Escenario diferente se aprecia en afios posteriores donde la cifra recayé al 24.5% en el 2015 ya 13.2% en el 2016 ® cabe precisar que, si bien la cfra mostrada incluye también al delito de secuestro, debe considerarse que la incidencia de este es minima, convirtiendo al dato en uno casi delimitado para el delito extorsiOn. La ‘ocurrencia infima del secuestro se comprueba al analiza las denuncias policales, as evales son ampliamente fiables respecto 2 la real dimensién del secuestro, pues su cifra negra es muy escasa, En cuanto al caso peruano, conforme a los anuarios 2015 y 2016 de la Policia Nacional del Ferd, las denuncias entre ambos afios nose superan los 450 casos a nivel nacional, contando los secuestros al paso que serian los més usuales (235 2508).Denunciabilidad de Secuestro o Extorsién 30% 26.9% 2h 24.1% 24.5% 20% 183% 18% = 12.0% 12.2% 13.2% 10% fi om zoe 02012 a0320tsS tS Fuente: INEI La escasa denunciabilidad se corrobora al analizar con mayor detalle lo ocurrido en los tltimos dos afios. Segiin los Anuarios 2016 y 2016 de la Policia Nacional del Pert, en los ocho (08) trimestres que comprende dicho lapso, las denuncias por extorsién nunca superaron la cantidad de doscientos sesenta (260) a nivel nacional. Ve Una cifra que no se condice -en lo mas minimo- con los datos de victimizaci6n, los CG) cuales, en términos absolutos, aleanzaron los 147'963 casos de extorsion en el 2015 JX y los 170'827 en el 2016". Re ee Denuncias de Extorsién en el 2015, PNP no 229 249 250 185 ia i Eg 200 8s =r I a +0 | | | 2 ee 0 na Ea D 2 aa ks \Trimestre —Trimestre—=—=«Teimestre——WTrimestre Denuncias Extorsi6n en el 2016, PNP 200 259 20 ats to 183 17 40 40 50 ° - — \Trimpstre—~—«WTrimestre——=—«'Trimeste—«WTrimestre Fuente: PNP 8 Dato proporcionado por el Observatorio de Politica Criminal del Ministerio de Justicia y Derechos Humanos.Sobre el particular, debe tomarse en cuenta que la oferta de recepcién de denuncias en los ultimos afios se ha incrementado (mayores efectivos policiales, patrulleros inteligentes, entidades extra-policiales, etc.)'*, por lo que la carencia de aquellas no puede explicarse en un defecto logistico de las entidades publicas funcionalmente encargadas. Del mismo modbo, si bien la desconfianza en las instituciones publicas puede afectar la disposicién de denuncia, la diferencia entre la denunciabilidad del 2015 y el 2016 resulta tan superlativa que la pérdida de legitimidad no puede constituirse como el origen principal de la renuncia a reportar el hecho". Estas conclusiones obligan a prestar mayor atencién a la propia dindmica de la extorsién como el origen de la escasez de denunciabilidad. Mas atin cuando parte de sus procedimientos inherentes consisten en silenciar a la victima, obligndola, ademas de entregar dadivas, a romper cualquier contacto con autoridad oficial que pueda investigar el hecho. Este escenario coactivo ser mas exasperante en tanto los actores delictivos posean mayor logistica para ejercerlo y evitar persecuciones. Tal es el caso de los espacios de apariencia licita, en los que los autores ejercen coaccién con mayores expectativas de impunidad y las victimas asumen debilitada la posibilidad de proteccién penal, mas atin cuando puede verse descubierta e involucrada en comercios informales. 2.2. Analisis cualitativo 2.2.4. Impacto social Conforme a un estudio realizado por la Fundacién Salvadorefia para el Desarrollo Yonémico y Social (FUSADES), las zonas en las que operan estructuras lincuenciales que extorsionan sistematicamente a personas y negocios, ‘experimentan un deterioro progresivo en la actividad econémica registrada en sus territorios. Asimismo, resalta que la permanencia de este fendmeno puede propiciar el deterioro de los recursos productivos, afectar la disposicién de comercios y hacer 4 Seguin el Censo de Comisarias 2015, mientras en el afio 2012 la cantidad de comisarias fue de mil trescientas noventa y siete (1397), para el 2015, la cifra aument6 a mil cvatrocientas setenta (1470). En cuanto efectivos policiales que laboran en dichos recintos, mientras en e! 2012 fueron treinta y cuatro mil ochocientos cinco (30°805), en el 2015 la cifra aument6 a treinta y seis mil trescientos ochenta (36380), + Seguin las cifras del INEI sobre “percepcign de gobernabilidad, democracia ytransparencia", el poco respaldo len a PNP no presenta cambios extremos entre el 2015 y el 2015. Mientras en la temporada enero-junio 2015 €1 76.1% de la poblaci6n nacional confiaba poco o nada en dicha institucion, en la misma temporada del afo 2016, el porcentaje de poblacién insatisfecha auments a 79%.prevalecer negocios ruisticos e inestables"®, Tal escenario puede, incluso, llevar a la ruina a negocios familiares quebrando lineas de progreso permanente". Las secuelas de los ataques recaen también en las expectativas de comercio de aspirantes a negocios 0 de aquellos en cuyo rubro fueron testigos de Jos actos. Segun la experiencia salvadorefia, gran parte de los empresarics sefiala que las extorsiones han influido en la actividad de sus labores y en sus decisiones de inversién'® Los estragos se hacen atin mas preocupantes cuando se analizan las afectaciones individuales en la personalidad de la victima. A decir de Linares, siguiendo a Pfitzer, resulta casi inminente el desarrollo de sintomas postraumaticos como revivir permanentemente los hechos, angustia repentina, aislamiento, intolerancia, desconfianza, paranoia, etc.'® Tales infortunios psicoldgicos, seguin Salgado, puede extenderse hasta la familia y/o personas cercanas del agraviado, generando la reproduccién de panico colectivo?? Sobre el particular, el necesario considerar la potencia de empoderamiento que posee la extorsién como fenémeno social. El sometimiento de la victima, por ello, se converte en niicleo de mayores riesgos de reproduccién?* * El pago de extorsién eleva la vulnerabilidad en la relacién victima-victimario, donde el victimario gana mayor control sobre su victima * Luego de realizar el primer pago, se generan incentivos para que los delincuentes continuen extorsionando. + Pagar extorsiones fortalece a (os delincuentes, y dificulta el trabajo de las, autoridades. Pagar extorsiones genera nuevos retos en términos de seguridad, legales y de reputacién para la empresa y sus empleados Pagar extorsiones las posibilidades de que se extorsione a otros empleados o terceros asociados. ° FUSADES, Extorsiones a la micro y pequefia empresa de El Salvador, SOLUCIONES, San Salvador, 2016, p 1. "Instituto Popular de Capacitacién, ExtorsiGn en el Bajo Cauca Antioguefto: ruta a la vulneracign sistemstica de derechos humanos, p. 13. Recuperado de _ http://www ipe.org.co/agenciadeprensa/w- content/uploads/2015/0%/inf-Extorsion-Baio-Cauea IPC CCEE Of pdf ™ FUSADES. Ob. Cit, p.23. " LINARES ARGUETA, Manuel de Jess. Andlisisjuridico del delito de extorsi6n mediante amenaza de muerte el impacto psicoldgico que provoca en sus victimas, Tesis para optar el grado de académico de Licenciado en Clencias Juriicas y Sociales, Universidad de San Carlos de Guatemala, Guatemala, 2010, P76. 2° SALGADO-VILLEGAS, Victor Julio. Creencias y conductas iracionales presentes en familiares y vctimas de secuestro y extorsin en Revista Criminolégica, Vatumen 52, Nimero 2, Diciembre 2010, Bogota, p. 49 y 58. 2 asociacin Nacional de Empresarios, Guia practica para enfrentar el delito dela extorsin desde la empresa privada, NIR-PAR, Bogoté, 2012, 9. 18PLOBATON 2.2.2. Dinamica de la extorsion Segin los estudios especializados, las extorsiones se desenvuelven como labor sistematica del crimen organizado 0 como expresiones oportunistas de personas con intereses espontaneos de lucro®. Sin duda, son las primeras las que deben ser Prioridad para los gobiemos, debido a la complejidad de las estructuras que las fomentan y a la permanencia de ios actos que, colateralmente, pueden coincidir con la conquista de territorios. En cuanto al despliegue de la conducta, Andrade sefiala que, una vez tomada la decision de la modalidad extorsiva, "se procede a la busqueda de informacion de la victima potencial a partir del empleo de internet, personas cercanas, redes sociales, observaci6n, via familiar, amigos, pareja, etc.”2°. Esta etapa representaria la seleccién de la victima basada en informacién estratégica para formular certeramente las amenazas. Posteriormente iniciaran las etapas de negociacién y requerimiento, siendo la fase de agotamiento la entrega de las dadivas o la ejecucién del dario advertido en las amenazas anteriores. Seguin la experiencia mexicana la extorsién es un fenémeno con gran prospectiva de expansién y de facil conexién con el crimen organizado y la corrupeién®. Asi lo corrobora Cruz Vasquez al analizar la linea ascendente de las llamadas extorsivas en el Distrito Federal, la poca disposicién de denuncia y la escasa captacién de acontecimientos por parte del sistema penal’. Al respecto, resultan transcendentes los escenarios de informalidad entendidos como flujos sociales con gran movimiento que no poseen ninguna o escasa regulacién que permita ordenarlos. A decir de Azaola, la actuacién diversificada de las bandas que se dedican a la extorsion, se debe, precisamente, a la carencia de control y a la informalidad generalizada de los ambitos en que se desempefian®, Con esta coyuntura, se garantiza la efectividad de los actos clandestinos, arrollando una cultura de tolerancia y/o resignacién social. { contexto guatemalteco, por ejemplo, presenta niveles de violencia normalizada en cuyo seno puede advertirse la convivencia entre los fines extorsivos y los fines ® FUSADES. Ob. Cit, p. 325. + ANDRADE, Karina. Las pendillas salvadoreftas y el delito de extorsién. Desafios y prioridades en relacion con el fendmeno extorsvo en Revista Policia y Seguridad Publica, Af 5, Vol. 1, San Salvador, p. 122 PEREZ MORALES, Vani eta, Evolucin de la extorsion en México: un ani estacitico regional (2012: 2013) en Revista Mexicana de Opinidn Publica, enero-unio 2015 2016, México D.F, p. 133 2 CRUZ VASQUEZ, Porto. El peril de las vctimas de extrsintelefénica en el Distrito Federal y Estado de México. Covrelatvos Sociodemograticos.Tesis para obtener el gradode Maestro en AdministraciayPlitias Piblicas, México 0. F, 2012, p. 16yss. 2 AZAOLA, Elena. El comercio con el dolor y la esperanza. La extorsin teefénica en México en Revisa Latinoamericana de Estucios de Seguridad, Nimero 6 (2008)de los negocios licitos. Conforme lo sefiala un estudio realizado por Crisis Group, las actividades extorsivas ya se encontrarian operando con total amplitud en los negocios de transporte, seguridad y vigilancia®’ Sin duda, la incursién de la criminalidad en ambitos legales es una clara expresin del nivel de anomia que padece nuestra sociedad. Resulta menester, en este sentido, que los esfuerzos del Estado atiendan prioritariamente a este tipo de manifestaciones, mas atin cuando en la actualidad se advierte la propagacién de modalidades con mayor sofisticacion como los micropréstamos extorsivos, que tienen estrecha conexién directa con las carencias y las necesidades sociales de sectores emergentes. Una variable importante sobre ello resulta la extension de comercios ilicitos, dentro de los cuales se despliegan dichos micropréstamos, los cuales, a su vez, de manera eventual, contribuyen a! desarrollo de diversos negocios clandestinos (receptacién, contrabando, etc.). Entre otros factores, Tare? destaca los siguientes como impulsores de este tipo de mercados: Asequibilidad para los consumidores por diferencia de precio con los productos licitos y por diferencias en impuestos entre paises o Estados vecinos. Repentinos aumentos fuertes en los impuestos. Proveedores confiables con distribucién bien organizada en areas con carencias econémicas y sociales Tolerancia publica. No es visto como delto. La misma logica se advierte al analizar los micropréstamos como flujos de! mercado informal. Los sectores emergentes necesitados de capital (comerciantes independientes, microempresarios, pequefios negocios, etc.) muestran gran disposicién al contacto con préstamos informales por “la ligereza en la le cesi6n del pro y por las escasas garantias que solicitan los prestamistas al momento de ohceder el crédito"®®. Rodriguez Ladino®® detalla sucintamente los factores por los @ue el microempresario prefiare acceder a este tipo de capitalizacién antes que a proveedores bancarios’ ® CRISIS GROUP, El sal Latina A 62, 2017. ® TARRE BRICERIO, Marcos. Cémo afecta la delincuencia organizada al cludadano, Observatorio de delito ‘organizado, Caracas, 2015, p. 28. ® PUCUNA BARRAGAN, Joselyn y Kelvin Gerénimo SALAZAR GUERRERO. Andlisis de la incidencia en le ‘economia de micro comerciantes que recurren a crédites no legales en la cludad de Milagro durante el aio 2014, Universidad Estatal de Milagro, Ecuador, 2035, 9. $2, % RODRIGUEZ LADINO, José Javier. Impacto financiero causado por los cuentagotas en microempresarios de Villavicencio, Universidad Nacional de Colombia, Vilavicencio, 2015, p. 81 ys. del miedo: maras, violencia y extorsién en Centroamérica, Informe sabre AméricaEl reporte a datacrédito (solicitud de antecedentes crediticios) El temor del embargo o la severidad con la que los bancos tratan a sus clientes que se atrasan con sus préstamos. La tramitologia, los papeles, los fiadores, las legalizaciones de papeles es un factor que lo ignora el cuentagotas. La falta de informacién de los procedimientos que exige el banco. La falta de la cultura de pago y ahorro. La rapidez con la que necesita el dinero. Los bancos siempre juzgan el destino del préstamo. Los bancos piden fiadores y estos muchas veces no se sienten respaldados, Los bancos revisan historiales y se apegan a cualquier elemento de mora encontrado en las hojas de vida para atrasar los pagos. El banco solo presta a los que tienen dinero, El banco ignora los estratos sociales bajos. EI banco no se acerca al microempresario de la forma como lo hace el cuentagotas, quien se gana su confianza. Este escenario permite concluir que es necesario identificar los nuevos espacios que van teniendo injerencia en el mercado ilicito, a efectos de, ademés de evaluar la censura penal, generarles marcos regulatorios que reordenen los margenes de actividades y las posibiidades de gestion comercial dentro de estos. Solo de esta forma habra mayor control y mejores opciones de proteccién formal. De otro lado, resulta fundamental atender a las vulnerabilidades que presentan los potenciales usuarios de los préstamos informales ya que, como sefialan Gomez y Mosquera’, su desconocimiento de técnicas de administracién en el manejo de las microempresas impide un desarrollo importante de capital, convirtiéndolos en entidades con alto riesgo de pago, y por lo mismo, con muchas barreras de otorgamiento de créditos bancarios. Tal escenario invita a reflexionar sobre la creacion de nucleos de microfinanzas en comunidades especificas donde haya gran demanda de capitalizacién de montos menores. 3. Politica Penal frente a la extorsion La politica penal frente a la extorsion en Sudamérica se presenta uniforme en cuanto a cobertura de tipificacién. La misma es comprendida como una transgresién al 1 GOMEZ ARIZA, Felipe y Andrés Camilo MOSQUERA GONZALEZ, Analisis de gestin financiera para pequerios negocios en Bogots. Caso Barrio Prado Veraniego, Pontificia Universidad Javeriana, Bogoté, 2009, p. 82patrimonio 0 a la propiedad, caracterizada por el uso de intimidacién para la obtencién posterior de beneficios lucrativos o de otra naturaleza. ONS Re oP ee UY BRASIL ‘Art. 158 ~ Extorsao.- Constranger alguem, mediante violencia ou grave ameaga, e com 6 intuito de obter para si ou para outrem indevida vantagem econdmica, a fazer, tolerar que se faca ou deixar de fazer alguma coisa Pena - recluséo, de quatro a dez anos, € mutta ENG ‘Articulo 185.- Extorsion El que con la intencién de obtener para si o ara un tercero un beneficio patrimanial indebido mediante fuerza 0 amenaza considerable, pusiera a otro en una siluacion de serio constrefimiento que le indujera a disponer de todo o parte de su patrimonioo el de un tercero, causandose con iio un peruicio patrimonial a si mismo © al tercero, sera castigado con pena prvativa de libertad de hasta cinco aftos © con mutta CORTE Articulo 244. ExtorsiOn, El que constiiia a tro a hacer, tolerar u omitr alguna cosa, con el propésito de obtener provecho ilicito © cualquier utiidad ilicita 6 benefico ilcto, para sio para un tercero, incurrira en prision de ciento noventa y dos (192) a doscientos salarios — minimos mensuales vigentes, Daa legales cualquier medio el temor de un grave datio 2 las personas, en su honor, en sus bienes, poner a disposicion del culpable, dinero, cosas, titulos 0 documentos que produzcan Jain efecto juridico, serd castigado con residio de tres a cinco afios. Articulo 168. - Extorsion.- Sera reprimido ccon reclusién o prisién de cinco a diez afos, el que con intimidacion o simulando autoridad pilblica 0 falsa orden de la misma, obligue a otro a entregar, enviar, depositar 0 poner a su disposicién o a la de un tercero, CHILE Articulo 438.- Extorsion- El que para defraudar a otro le obligare con violencia 0 intimidacién a suscribir, otorgar 0 entregar un instrumento piblico o privado que importe una obligacion estimable en dinero, sera castigado, como culpabie de robo, con las penas respectivamente sefialadas en este parrafo, USN ‘Art, 348. Extorsion. El que con violencias 0 amenazas, obligare a alguno a hacer, tolerar © dejar de hacer algo. contra su propio derecho, para procurarse a si mismo © para procurar a otro un provecho injusto, en dafo del agredido de un tercero, seré castigado con cuatro a diez afios de penitenciaria, BOLIVIA, Articulo 333, (EXTORSION). El que mediante intimidacion o amenaza grave constrifiere a una persona a hacer, tolerar que se haga o deje de hacer alguna cosa, con el fin de obtener para si 0 un tercero indebida ventaja 0 beneficio econémico, cochenta y ocho (288) meses y multa de | incurré en reclusién de uno (1) a tres (3) ‘chocientos (800) a mil chocientos (1.800) | aflos ‘ECUADOR: Articulo 461.- £1 que infundiendo por | Articulo 185.- Extorsidn.- La persona que, con el propésito de obtener provecho personal 0 pars un tercero, obligue a otto, © simulando érdenes de la autoridad, haya | con violencia o intimidacién, a realizar u constrefiido a alguno a enviar, depositar o | omit un acto 0 negocio juridico en perjuicio de su patrimonio 0 el de un tercero, seré sancionada con pena privativa de libertad de tres a cinco afos. FS Ca Elque mediante violencia o amenaza obliga ua persona 0 a una institucién publica 0 privada a otorgar al agente o a un tercero una ventaja econdmica indebida u otra ventaja de cualquier otra indole, sera‘c08a8, dinero o documentos que produzcan | reprimido con pena privativa de libertad no efectos juridicos. menor de diez ni mayor de quince afios Incurriré en la misma pena el que por los | (...) mismos medios o con violencia, abligue a otro @ suscribir 0 destruir documentos de obligacién o de crédito. La politica penal peruana ha considerado a la extorsién como una afectacion gravisima al bien juridico patrimonio, Ademas de la criminalizacion en si misma, que representa la severidad optada frente al fendmeno, el nivel de sanciones penales, la extension del tipo penal, la generacién de agravantes y el endurecimiento carcelario frente a sus actores delictivos, ponen en evidencia un régimen de censura punitiva progresivo. Sobre el particular, antes que continuar con ei aumento unidireccional de la severidad punitiva frente a la extorsion, se considera pertinente identificar vacios penales y extra-penales cuya incidencia debilita las posibilidades de aplicacién de sanciones y la operatividad de fos procedimientos y funciones institucionales para neutralizar dicha problematica. Tal optimizacién exige analizar también la proteccion penal de otros bienes juridicos que podrian estar conectados en el plano fenomenolégico con los actos extorsivos, asi como procedimientos regulativos extra-penales que podrian aportar a una estrategia de mejor control y prevencion Precisamente, atendiendo al diagnéstico sociolégico realizado, puede apreciarse que una problemattca sin regulaciones suficientes y de reciente aparicién en nuestro medio, son las extorsiones a partir de micro-préstamos realizados a negocios pequefios y/o micro-empresas. Su dindmica relaciona asuntos sociales como la informalidad y la necesidad de capital; procedimientos extra-penales de negocios y contratacién; ademas de ilicitos colaterales como el contrabando y la usura” Dicho panorama multidimensional, desde una éptica penal, presenta algunos vacios regulativos que deben ser cubiertos para optimizar la intervencién institucional frente a cada modalidad del fenémeno materialmente entendido, La mayor dificultad ica justamente en aquellos escenarios en los que existe un vinculo licito entre el br y la victima, los cuales no son atendidos por él tipo penal de extorsion que, fara su configuracién, requiere explicitamente el acto de exigir violentamente una ® Confirmando el vinculo entre la usura, la extorsién y el chantaje. ALAVA PAZ, Maria José. La falta de pproporcisn entre fa pena y el delito de encubrimiento de usure, Universidad Regional Auténoma de los Andes, Babahoyo-Los Rios, 2014, p, 73, MURILLO HERRERA, Jhon Morgan. El encubrimiento de la usura y la consecuencia penal, en el articulo S83 del Cédigo Penal incide en el abuso de los préstamos ilegales en la ciudad de @abahoyo en el ao 2011, Universidad Técnica de Babahoyo, Babahoyo-Los Rios, 2012, p. 100.ir, KS) PLoBaron | consensuado | consensuado. uso de amenaza "| rio existe! imposicion — consensuado pacifico coaccion (art. 154 [ cP. imposicién | imposicién uso de amenaza | extorsién (art. 200 cP) coaccion (art. 151 cP) consensuado | imposicion pacifico coaccion (art. 151 CP) consensuado | imposicién uso de amenaza_| extorsion (art. 200 cP) coaccion (art. 151 cP) consensuado | con intereses | pacifico usura (art. 214 CP) indebidos _| consensuado | con intereses | uso de amenaza_—_extorsién (art. 200 indebidos cP) usura (art, 214 CP) imposicién | con intereses | pacifico coaccién (art. 151 indebidos cP) usura (art. 214 CP) imposicién | con intereses | uso de amenaza__ coaccion (art. 157 indebidos CP) ventaja econémica de caracter indebido. A saber, si se busca el pago de un monto licitamente constituido, el tipo penal queda descartado. A continuacién, se presenta un recuento de escenarios que esquematiza los posibles escenarios que podrian presentarse, a fin de verificar si los mismos se encuentran actualmente cubiertos por los tipos penales existentes: ORIGENDE TERMINOSDE | EJECUCIONDE TIPOS PENALES Taste Ao MeL UO COBRO APLICABLES LW vo rasan Eira) * El primer parrafo del actual articulo 200° del cédigo penal sefiala: “El que mediante violencia o amenaza ‘obliga a una persona o a una institucién publica 0 privada a otorgar al agente © a un tercero una ventoja ‘econdmica indebido u otra ventaja de cualquier otra indole, sera reprimido con pena privativa de libertad no ‘menor de diez ni mayor de quince aos”.usura (art. 214 CP) | | extorsion (art. 200 cP) SST Lavado de activos: Si el dinero recaudado en los actos extorsivos son reutilizados para préstamos, es posible aplicar el tipo penal de lavado de activos en su modalidad agravada (art. 4 del Decreto Legislative N° 1106), permitiendo una pena no menor de veinticinco (25) afios de privacién de libertad. Crimen organizado: Si el autor realiza el cobro extorsivo en el marco del crimen organizado, es posible aplicar la agravante especial del articulo 22 de la Ley N° 30077, permitiendo aumentar la pena en una tercera parte por encima del maximo | legal Consumacién de la violencia: Si el autor por si mismo 0 mediando otra persona consuma actos violentos contra el deudor, tendra cabida la aplicacién de los tipos penales correspondientes que regulan los delitos contra la vida, el cuerpo y la salud. Financiamiento: Ante la ausencia de una organizacién criminal, aquel que financia el cobro extorsivo podrd tener una pena prudencialmente menor a la asignada al autor de! hecho conforme al articulo 25 del CP. CP=Cédigo Penal Es evidente que la politica penal diversificada en miltiples tipos penales y circunstancias agravantes/atenuantes (del Cédigo Penal y leyes especiales) logra cubrir de manera sistematica -conforme a los bienes juridicos tutelados- la mayoria de escenarios vinculados a préstamos con cobro extorsivo; no obstante, se advierten algunos que, a pesar de presentar caracteristicas muy similares, no son abordados debidamente por las configuracién tipica vigente. Nos referimos a los. cobros coactivos de préstamo licito y al financiamiento de los cobros extorsivos. 4. Tipificacion del financiamiento La informacién empirica advierte sobre la participacion colectiva en los supuestos de cobro extorsivo, siendo usual la injerencia de bandas encargadas de ejercer actos de coaccién a instancias de intereses mediatos que capitalizaron el préstamo. A saber, existen personajes que, deliberadamente, brindan financiamiento para jaudar activos de manera ilicita tos contextos de contribucién indirecta, al parecer, han sido identificados por el legislador, el cual, ha considerado equiparar el desvalor penal de las actuaciones del complice y del autor. Ello se desprende del segundo parrafo del articulo 200 del Cédigo Penal, el cual sefiala: PLOBATONo pr 6 “La misma pena se aplicara al que, con la finalidad de contribuir a la comisién del delito de extorsion, suministra informacién que haya conocido por razén 0 con ocasién de sus funciones, cargo u oficio 0 proporciona deliberadamente los medios para la perpetraci6n del delito” No obstante, al revisar la técnica legislativa utilizada para la sancién expresa del cooperante, se advierte que la inclusion del financista resulta implicita como sujeto que proporciona medios de perpetracién. Ante una lectura restrictiva, hermenéuticamente valida, dicha inclusién presenta dificultades en tanto podria asumirse que el criterio de equivalencia del segundo parrafo del articulo 200 solo hace alusién a los cémplices primarios, esto es, a aquellos que proporcionan instrumentos imprescindibles en la ejecucién del hecho (vehiculos, armas, teléfonos, etc.). Con ello, el que financia los cobros extorsivos, salvo que se trate de crimen organizado, quedaria regulado por el segundo parrafo del articulo 25 del Cédigo Penal donde se establece una pena atenuada Tomando en cuenta que en el fendmeno estudiado, el financista no resulta un mero cooperante aislado de los hechos, sino que es el promotor de una dindmica deliberada de violencia, es viable equiparar el reproche socia! de su funcién con la actuacion del autor directo. En estos términos, para evitar interpretaciones ambiguas, es necesario incluir el financiamiento como supuesto explicito en el segundo parrafo del articulo 200 del Cédigo Penal. 5. Tipificacién del cobro coactivo Conforme al diagnéstico sociolégico, la etapa mas algida y visible del fenémeno en andlisis esta constituida por el cobro y sus medios de hostilizacién, el cual es alcanzado por el tipo penal de extorsién cuando responde a compromisos obtenidos ilicitamente (constrefiimiento para aceptar el préstamo, intereses usureros 0 términos de pago impuestos). La ventaja indebida se convierte en un elemento normativo necesario para la consumacién de la extorsién. Sobre el particular, sin embargo, debe sefialarse también que existen contextos similares, con uso de violencia y/o amenazas, en los que la disputa ocurre para atender ventajas 0 beneficios econémicos de caracter licito. En ellos no se advierte Un perjuicio arbitrario ni un constrenimiento ilegitimo hacia el deudor, por lo que los pos penales de extorsidn o coaccién quedan descartados. Seguin parece, la politica bnal se descubre insuficiente, requiriéndose evaluar la conveniencia de la Tegulacién penal que cubra dicho vacio penal Desde el punto de vista operativo sobre la carga probatoria y las caracteristicas clandestinas de los cobros extorsivos, se trata de un vacio regulativo que podria favorecer la impunidad de autores realmente involucrados en dicha problematica,