MENCIPTA GAJI TAHUNAN MELALUI PELABURAN HARTANAH

Hah blog...ku gagahkan jua menulis even tangan kiri dah bercucuk dengan branula....doktor
dalam rumah ni cucuk...ekeke...takpelah...untuk kesihatan ku juga...

Ok...di dalam thread ini aku ingin cerita sikit lah pengalamanku dalam ber kareer sebagai
pelabur hartanah ni...especially dalam lelong lah...even skang aku byk berkhidmat membantu
client membeli rumah lelong...aku juga tidak lari daripada prosess jual beli sewa dalam
industri ini...

Ok kamon....story sikit rumah yang aku jual baru baru ni....ok....single storey yang terletak di
pinggiran lembah klang....harga beli ialah 85ribu....dan harga jual ialah 150ribu...segala
galanya aku summarize kan di bawah....dengan calculation yang aku cipta sendiri..tiru buku
sikit2......ekeke...lailai,,,inilah caraku cipta gaji tahunan...dalam instrument pelaburan ini.

Harga Reserve - 81000 ( 13 Mei 2013 )

Harga Beli - 85000

Aku beli unit ini pada harga 85000 ( loan )

Di bawah ini cost yang terlibat...

1) Bank Draft ( 8500)

2) Stamping (100 )
3) Tunggakan Cukai Pintu dan Tanah ( 1646 + 577 ) #dibayar semula oleh bank pelelong
4) Apply Air dan Api ( 250 + 550 )
5) Beli Barang ( lampu , kipas , testpen, thinner , pintu , syelek , paip , asid , dan sbgnya ) (
1213 )
6) Cat Putih dan sbgnya ( 1000 )
7) Upah kontraktor ( 900 ) *aku pun terlibat sama tarik POINT...ekek
8) Grill ( Pembeli PAYUNGKAN )
9) Lawyer Fees ( 4000 ) estimate

So jumlah 1-9 = 8500+100+1646+577+250+550+1213+1000+900+4000 = 18736

Maka modal yang telah aku keluarkan untuk pembelian rumah ini ialah RM18736
Banyak kan....jom seterusnya mari kita kira pula loan yang akan aku bayar kepada bank

Loan approve 90% daripada 85000 which mean 76500...so aku berhutang dengan Cimbeng
sebanyak 76500 sebulan selama 40 tahun dengan kadar interest 4.9 ( 6.6-1.7 )..no lock in
period..so instalment sebulan sebanyak RM 439...faham kan...

So minggu lepas minggu bertuah ( 27 Mei 2013 ) kerana encik badri rakan lelongku telah
membeli unit ini melalui pasaran subsale dan bersetuju dengan harga 150k...actually loan
badri lulus 90% daripada MV 125k dan die telah bersetuju menambah figure lebihan setelah
loannya disburse kelak...

So mari kita PROFIT untuk rumah ini....yawn...

Kiraan kasar
Harga beli - Harga jual = 150k - 85k = 65k

Oleh kerana 10% sudah dibayar sebagai cagaran kepada bank pelelong bernilai 8500 maka,

Kiraan sebenar ialah

Harga beli - Harga pinjaman bank = 150k-85k+(10%daripada 85000) = 73500

Ya betol...itulah figure kasarnya...tetapi belom tolak modal dan segala cost lain...kita
sambung kira

a) kos modal yang telah aku keluarkan = RM 18736

b) kos RPGT ( real property gain tax ) which means 15% daripada keuntungan hartanah
tersebut =
15% kali ( 150k-85k) = RM 9750
c) kos lawyer = RM 1000

So total a), b), c) ialah RM 29486..

Mari kita teruskan untuk kiraan untung bersih

Untung bersih adalah RM73500- RM29486 = RM 44014..

Tapi untung bersih ini belom dicampur semula dengan tunggakan cukai pintu dan tanah (
item no 3 kiraan di atas ) yang telah dibayar kepada bank pelelong...

So untung nya ialah RM 44014+ ( 1646 +577 ) = RM 46237....

Aku tak berapa reti kira ROI ni tapi aku cuba juga...

So kita kira timeline dulu...rumah dibeli 13 FEB 2013 dan dijual 27 MEI 2013 which mean
103 hari.

ROI adalah Jumlah pulangan yang diperolehi / Jumlah wang yang dikeluarkan kali 100%...

noted: kiraan ini hanya mengambil kira ROI wang terhadap wang...tidak diambil kira capital
appreciation dan kadar sewa yang biasa digunapakai...

so ROI RM46237 / 18736 x 100% = 246%...

Which means daripada nilai sebanyak 18ribu ringgit aku berjaya memberanakkannya
menjadi 46 ribu ringgit dalam masa 103 HARI....wow....yawn...

cuba kita compare dengan ASB yer....menggunakan figure yang sama 18k dan kita simpan
setahun maka asb akan berikan lebih kurang 10% daripada keuntungan which means 1800
setahun....so capital kita bertambah sebanyak 18k + 1800 = RM 19800...

Pelaburan hartanah ini pula memberikan pulangan yang lebih lumayan beb....18k digunakan
untuk membeli hartanah dan keuntungan sebanyak 46k dapat dituai dalam masa kurang 103
hari...alhamdulillah...satu kejayaan yang cukup baik untuk permulaan ini...syukur...so tepuk
dada tanya selera...kamon...
So mari pula kita teruskan dengan mencipta gaji tahunan pula...

Ok daripada pengiraan atas maka wang yang aku dapat semula ialah 18k ( modal asal ) dan
46k ( keuntungan )...which means 64000...RM 64k....

So secara kasarnya 64k/12 = RM 5333.33...maka gaji sebulan ku hasil daripada pelaburan ku

ini ialah 5.3k...menarik bukan???tapi perlu di ingat yang itu sekiranya kita perhabis
semua....bak kata sifu aku perlu ada sedikit peruntukkan untuk mencari rumah lain....so....aku
dah pecah2kan mengikut TABUNG DAM yang aku ada kat rumah ini...ekeke

4:3:2:1...wow...macam game bola la plak kan...40% akan aku modalkan semula mencari
rumah lain...30% akan aku cuba abiskan mane2 utang jahat yang lain ( kereta ke makan2 ke
)...20% akan ku simpan...dan 10% akan ku joli KATAK....yawn...lain orang lain financial
ye...ini kiraan aku...expenses aku...so tabiat berbelanja berbeza mengikut individu...

So Gaji Tahunan aku cuma 60% sahaja daripada 64k which means RM3200
sahaja...syukur...inilah kejayaan yang aku SUDAH kecapi hasil unit ini....40% digunakan
semula untuk melabur unit lain....yawn...

So far ini lah unit paling laju telah aku jual..sebelum ni ada case 20 bulan...17 bulan....8
bulan...owner belom keluar pon ada....beginilah cabaran yang kita perlu hadapi...masalah
sebegini lah mematang kan kita...

Kita perlu ada target setahun berapa bijik ingin dapatkan, modal, kawasan, lokasi dan yang
paling penting dalam lelong ini adalah TIME LINE...apa tujuan kita beli rumah tu???nak jual
terus...nak peram dulu...nak buat sewa...nak buat homestay...nak buat sewa bilik...nak buat
sublet...nak simpan je....so MATLAMAT PERLU JELAS...

Bagaimana pula ingin dapatkan modal sebanyak 18k pula byk teknik ada...akaun KWSP bleh
withdraw..then simpanan sikit2 boleh gunakan....dan macam2 cara untuk kita mengumpul
modal permulaan...sedangkan kereta yang cuma bergerak daripada point A ke B pon kita
sanggup ada deposit 10%...walhal rumah dan ASSET...takkan kita tidak ada peruntukkan
sedikit pon...kamon beb...kreatif2..

Macam case kat atas ni...dah lari daripada tujuan asalku...aku nak peram 2-3 tahun...then baru
letgo...mesti keuntungan berlipat ganda...tiada RPGT...sewa dapat...silap2...100k untung...itu
betol..tetapi kita rugi daripada aspect MASA...2 tahun padaku lama juga.....bila letgo unit
ini...kita akan dapat balik modal kita...even kecik pon..dan buyer sanggup topap sikit...sama
sama untung.dan kita akan berusaha meneroka kawasan baru...kawasan lebih menarik dan
lebih mencabar....so kita akan active...dan mengetahui market2 semasa....

So depends pada gaya pelaburan anda...lain orang lain matlamatnya...lain cara berfikir dan
lain background financial...tak terkecuali juga aku...so sama2 kita bertukar fikiran...mana
yang baik kita ambil...yawn...