Disclaimer: We recommend that you read and understand the contents of the
Master Prospectus (Shariah-compliant Funds) Issue No. 10 dated 30 June 2017
which has been duly registered with the Securities Commission Malaysia (“SC”),
before investing and that you keep the said Master Prospectus for your record.
Any issue of units to which the Master Prospectus (Shariah-compliant Funds)
relates will only be made upon receipt of the completed application form referred
to in and accompanying the Master Prospectus (Shariah-compliant Funds),
subject to the terms and conditions therein. Investments in the fund are exposed
to stock specific risk, country risk, currency risk and risk of investing in emerging
markets and risk associated with investment in warrants. You can obtain copies of
the Master Prospectus (Shariah-compliant Funds) from the head office of CIMB-
Principal Asset Management Berhad or from any of our approved distributors.
Product Highlights Sheet (“PHS”) is available and investors have the right to
request for a PHS; and the PHS and any other product disclosure document
should be read and understood before making any investment decision. There
are fees and charges involved and investors are advised to consider these fees
and charges before investing in the fund. Unit prices and income distributions,
if any, may fall or rise. Past performance is not reflective of future performance
and income distributions are not guaranteed. You are also advised to read and
understand the contents of the Risk Disclosure Statement on Financing for Investment
in Unit Trust before deciding to obtain financing to purchase units.
Kenyataan: Kami mencadangkan supaya anda membaca dan memahami
kandungan Prospektus Induk (Dana-Dana Patuh Syariah) Terbitan Ke-10 bertarikh
30 Jun 2017 yang telah didaftarkan dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia,
sebelum melabur dan pastikan anda menyimpan Prospektus Induk tersebut untuk
rujukan anda.
Terbitan unit-unit yang berkaitan dengan Prospektus Induk (Dana-Dana Patuh
Syariah) hanya akan dikeluarkan selepas menerima borang permohonan lengkap
yang dilampirkan bersama Prospektus Induk tersebut, tertakluk kepada syarat-
syarat dan terma-terma yang terkandung di dalamnya. Pelaburan dalam dana
ini terdedah kepada risiko tertentu saham, risiko negara, risiko matawang dan
risiko pelaburan di pasaran baru dan risiko yang berkaitan dengan pelaburan dalam
waran. Anda boleh mendapatkan salinan Prospektus Induk ini di ibu pejabat
CIMB-Principal Asset Management Berhad atau melalui pengedar kami yang
dilantik. Terdapat Product Highlights Sheet (“PHS”) dan pelabur mempunyai
hak untuk meminta PHS; dan PHS dan dokumen penzahiran produk lain mesti
dibaca dan difahami sebelum membuat apa juga keputusan pelaburan. Pelaburan
ini mempunyai yuran dan caj yang dikenakan dan pelabur dinasihatkan agar
mempertimbangkan yuran dan caj yang berkaitan sebelum melabur di dalam
dana. Harga unit-unit dan agihan pendapatan, jika ada, mungkin turun atau naik.
Prestasi dana sebelum ini tidak mencerminkan prestasi akan datang dan agihan
pendapatan adalah tidak dijamin. Anda juga dinasihatkan agar membaca dan
memahami kandungan Penyata Pendedahan Risiko Pembiayaan Pinjaman Unit
Amanah sebelum membuat keputusan untuk mendapatkan pembiayaan untuk
membeli unit-unit.
免責聲明: 我們建議你在投資前詳閱和了解注明于志期2017年6月30日的第10期的
主要認購獻議書。這主要認購獻議書（符合回教教義基金）已向証券監督委會員注
冊。我們也建議你保留這主要認購獻議書（符合回教教義基金）作為日后參考。
只有在收到連同這主要認購獻議書一起發出的完整申請表格后，我們才會發行与
這主要認購獻議書相關的單位，并須遵守相關的條件和條款。在本基金的投資
需面對股票特定風險、國家風險、貨幣風險與投資于新興市場的風險與投資於認
股證相關的風險。您可以從CIMB-Principal Asset Management Berhad的總部
或其他授權經銷商處，取得主要認購獻議書（符合回教教義基金）和產品詳細表
(“PHS”)，且投資者有權要求取得PHS和任何其他產品披露文件的權利，以便在
作出任何投資決定前，了解相關產品。投資單位信托將涉及一些費用和開銷，我
們建議你在做出任何投資決定之前，仔細考慮這些收費。單位信托的价格或可派
發的分利，若有，可能會下跌或上漲。基金以往的表現并不能當其未來表現的指
標。而且不保証會派發分利。在貸款投資單位信托之前，請詳閱和了解單位信托
和貸款融資風險披露聲明的內容。
About us
CIMB-Principal Asset Management Berhad (“CIMB-Principal”) is a premier
asset management company with regional investment capabilities. Established
in 1995, it is one of the largest asset management companies in Malaysia with
regional footprint covering Singapore, Indonesia and Thailand. CIMB-Principal
aspires to be Southeast Asia’s most valued investment management company
offering a suite of asset management solutions. It manufactures and distributes
a comprehensive range of unit trust funds, and manages customised portfolio
mandates for corporations, institutions, as well as government and pension
funds. Its regionally integrated team of dedicated investment professionals
offers expertise ranging from equity, fixed income, cash management, and
Shariah-compliant fund management. CIMB-Principal is also one of the largest
private retirement scheme providers in Malaysia.
CIMB-Principal is jointly owned by CIMB Group, Malaysia’s second largest
financial services provider and one of ASEAN’s leading universal banking
groups; and The Principal Financial Group, a member of the FORTUNE 500®
and a global investment management leader.
Tentang kami
CIMB-Principal Asset Management Berhad (“CIMB-Principal”) merupakan
sebuah syarikat pengurusan aset yang terulung dan mempunyai keupayaan
pelaburan serantau. CIMB-Principal ditubuhkan pada 1995 dan merupakan
salah sebuah syarikat pengurusan aset yang terbesar di Malaysia dan turut
beroperasi di Singapura, Indonesia dan Thailand. CIMB-Principal bercita-cita
untuk menjadi sebuah syarikat pengurusan pelaburan yang terkemuka di Asia
Tenggara dengan menawarkan penyelesaian pengurusan aset menyeluruh.
Ia menerbit dan mengedar rangkaian dana unit amanah yang komprehensif,
serta mengurus mandat portfolio yang direka khusus untuk institusi, syarikat
korporat dan kerajaan serta dana pencen. Pasukan pelaburan integrasi
serantau kami yang profesional dan berdedikasi menawarkan kepakaran
dalam pelaburan ekuiti, pendapatan tetap, pengurusan wang tunai, dan
pengurusan dana yang patuh Syariah. CIMB-Principal juga merupakan salah
satu penyedia skim persaraan swasta terbesar di Malaysia.
CIMB-Principal dimiliki bersama oleh Kumpulan CIMB dan The Principal
Financial Group. Kumpulan CIMB merupakan penyedia perkhidmatan
kewangan kedua terbesar di Malaysia dan salah satu kumpulan perbankan
universal yang terulung di ASEAN; manakala The Principal Financial Group
adalah sebuah syarikat yang tersenarai di Fortune 500® dan juga pemimpin
pengurusan pelaburan global.
關於我們
CIMB-Principal Asset Management Berhad (“CIMB-Principal”) 是一家具
有強大區域投資能力的首要資產管理公司。成立於1995年，是馬來西亞最大
的資產管理公司之一，區域業務覆蓋新加坡，印尼和泰國。CIMB-Principal
放眼成為東南亞最受推崇的投資管理公司，提供一系列全面的資產管理解決
方案。公司創造與分銷一系列的單位信託基金，並管理受企業，機構，政府
和退休基金委託的定制投資組合。其區域整合的投資專業團隊提供的投資
服務類型包括股權、固定收益、現金管理和符合伊斯蘭教義基金。CIMB-
Principal也是馬來西亞其中一個最大的私人退休計劃的供應者。
CIMB-Principal由馬來西亞第二大經融服務機构及東南亞多元化銀行居領
導地位的的CIMB集團(CIMB Group)和信安金融集團(The Principal Financial
Group) 聯合擁有，後者也是具全球投資管理領導地位的財富500公司。
CIMB-Principal Asset Management Berhad (304078-K)
July 2017
Customer Service Centre
50, 52 & 54 Jalan SS21/39, Damansara Utama
47400 Petaling Jaya, Selangor
CIMB ISLAMIC DALI EQUITY FUND
An equity fund that
adheres to Shariah
principles.
FORWARD Your Investments
An equity fund that adheres to
Shariah principles.
Do you want a medium to long-term returns that are Shariah-
compliant?
With the CIMB Islamic DALI Equity Fund, you will have our team
of experts to identify undervalued stocks in Malaysia, as well
as stocks from Asia Pacific (ex-Japan) in order to seize great
opportunities. Get the most out of your investment through a
diversified portfolio, closely monitored by our portfolio managers.
It’s an ethical way to benefit from market opportunities. So, go
for it.
CIMB Islamic DALI Equity Fund works to
your benefit:
A way to achieve capital growth over the medium to
long-term.
Affordable investment amount.
Active fund’s portfolio management with access to
extensive research, market information and skilled
securities traders.
Quick guide How do I invest?
Initial and additional investment
Fund Category /
Equity (Shariah-compliant) / Growth
Type Minimum initial investment of RM500^ and minimum additional
Investment The fund is a Shariah-compliant equity growth fund investment of RM200^ or such other amount as the Manager
Strategy and is a continuation of CIMB Islamic DALI Equity may decide from time to time.
Growth Fund. It may invest a minimum of 70% and
up to a maximum of 98% of its Net Asset Value
(NAV) principally in Shariah-compliant equities, Regular Savings Plan
and at least 2% of the fund’s NAV in Shariah-
compliant liquid assets. The fund may also invest
You can make regular monthly investments of RM200^ or more,
in other Shariah-compliant investments, such as direct from your account held with a bank approved by our
Sukuk with a minimum credit rating of “A3” or “P2” Distributors. The minimum initial investment is RM500^ or such
by RAM or equivalent rating by MARC or by local other amount as the Manager may decide from time to time.
rating agency(ies) of the country; “BBB-” by S&P
or equivalent rating by Moody’s or Fitch. The fund
may opt to invest in Shariah-compliant foreign
equities up to a maximum of 30% of its NAV.
EPF Members’ Investment Scheme (EPF-MIS)
Members can invest a minimum initial investment of RM1,000
Manager CIMB-Principal Asset Management Berhad or such other amount as may be determined by EPF or as per
Sub-Manager CIMB-Principal Asset Management (S) Pte. Ltd. minimum initial investment of the fund. Members can invest not
more than 30% of their savings in excess of Basic Savings in
Application Fee Up to 6.50% of the NAV per unit.
Account 1. For more information on your investment eligibility
and the updated list of funds that are allowed under the EPF-
Management Fee Up to 1.85% per annum of the NAV of the fund.
MIS, please refer to www.cimb-principal.com.my.
Trustee Fee Up to 0.06% per annum of the NAV of the fund.
Foreign Custody Charges Fee: Subject to a ^ For avoidance of doubt, this amount includes any applicable fees and
minimum of USD500 per month per fund and are charges, such as sales charge, as the case may be, which are subject
charged monthly in arrears.
to any applicable taxes (including but not limited to Goods and Services
Safekeeping Fee: Minimum of 0.04% per annum Tax [GST]). In other words, the amount is gross of fees, charges and
to a maximum of 0.38% per annum of the market any applicable taxes (including but not limited to GST).
value of the respective foreign portfolio, depending
on the country invested.
Transaction Fee: Charged for every transaction
and the amount is dependent on the country
invested.
Distribution The Manager has the discretion to distribute
Policy part or all of the fund’s distributable income. The
distribution (if any) may vary from period to period
depending on the investment objective and the
performance of the fund.
Cooling-off Period Six (6) Business Days from the date the application
form is received and accepted by the Manager or
Distributors from the first time investor.
Switching Investors have the option to switch into any of
Policy the funds offered by the Manager that allows
switching of units. For more information, log on to www.cimb-principal.com.my,
Note: Please refer to the Master Prospectus call +603-7718 3100, email us at service@cimb-principal.
(Shariah-compliant Funds) Issue No. 10 dated 30
com.my or visit any of our approved distributors’ branches
June 2017 for details on Switching Policy.
nationwide.
Dana ekuiti yang mematuhi Panduan ringkas Bagaimana untuk membuat pelaburan? 符合回教教義的股票基金。 重要資訊摘要 我該如何投資?

prinsip-prinsip Syariah. Kategori /

Jenis Dana
Ekuiti (Patuh Syariah) / Pertumbuhan
Pelaburan permulaan dan pelaburan tambahan
您是否想投資在符合回教教義，能夠提供中長期回酬的
基金級別 / 類別 股票(符合回教教義) / 成長
首次及增額投資
Pelaburan permulaan minimum sebanyak RM500^ dan  次投資至少RM500^及增額投資至少為RM200^，或由基金
首
Strategi Dana ini adalah dana pertumbuhan ekuiti patuh
pelaburan tambahan minimum sebanyak RM200^ atau amaun 基金？ 投資策略 本基金是項符合回教教義的股票成長基金， 經理不時決定的數額。
Anda mahukan pulangan jangka sederhana hingga panjang Pelaburan Syariah dan merupakan lanjutan dari CIMB Islamic
DALI Equity Growth Fund. Ia boleh melaburkan lain yang ditetapkan oleh Pengurus dari semasa ke semasa. 是CIMB Islamic DALI Equity Growth Fund的
yang lebih baik dan berlandaskan Syariah? CIMB Islamic DALI Equity Fund的專業隊伍能夠鑑定馬來西
minimum 70% dan sehingga maksimum 98% 延續。它可將其最低70%至最高98%淨產值
Dengan CIMB Islamic DALI Equity Fund, pakar pelaburan kami Net Aset Bersih (NAB) tersebut di dalam ekuiti 亞和亞太區（日本除外）的市場上，那些價值遭到低估的股 投資在符合回教教義的股票，及至少2%淨產 定期存款計劃
patuh Syariah, dan sekurang-kurangnya 2% NAB Pelan Simpanan Mudah 票，以掌握最佳投資機會。因此，在我們的投資組合經理密 值投資在符合回教教義的流動資產。此基金可
akan mengenalpasti saham-saham terkurang-nilai di Malaysia, 您可每個月定期供款RM200^或更多，並直接由一間預先被
dana dalam aset cair patuh Syariah. Dana ini juga 投資在其他符合回教教義的投資工具，比如回
serta saham dari Asia Pasifik (kecuali Jepun), agar anda Anda boleh membuat pelaburan tetap secara bulanan sebanyak 切監督下，您的投資能夠達至多元化。 我們的分銷商所承認的銀行獲得戶口轉賬。首次投資至少
boleh melabur di dalam pelaburan lain yang patuh 教債券，惟必須擁有大馬評估機构(RAM)給予
dapat merebut peluang hebat yang ditawarkan. Dapatkan Syariah seperti Sukuk dengan penarafan kredit RM200^ atau lebih, terus daripada akaun anda di bank yang RM500^，或由基金經理不時決定的數額。
這也是從市場浮現的機會中受惠的道德方式。還等什麼？請 最低“A3”或“P2”評級或大馬債券評估機构
yang terbaik dari pelaburan anda melalui portfolio pelbagai, minimum “A3” atau “P2” oleh RAM atau penarafan diluluskan oleh Pengedar kami. Pelaburan permulaan minimum
(MARC)給予的同等評級數；標準與普爾(S&P)
seumpamanya oleh MARC atau oleh agensi adalah RM500^ atau amaun lain yang ditetapkan oleh Pengurus 今日就投資本基金。
dipantau teliti oleh pengurus portfolio kami. penarafan tempatan negara tersebut; “BBB-” oleh 給予“BBB-”評級或穆迪(Moody’s)或惠譽
dari semasa ke semasa. （Fitch)給予的同等評級。本基金也可選擇將其 雇員公積金會員的投資計劃
S&P atau penarafan seumpamanya oleh Moody’s
Ia cara beretika untuk mendapat faedah daripada peluang atau Fitch. Dana boleh memilih untuk melabur 最高30%淨產值投資在符合回教教義的外國 會員首次需投資至少RM1,000或由公積金局決定的其他數
pasaran. Jadi, dapatkannya segera. di dalam ekuiti asing patuh Syariah sehingga
CIMB Islamic DALI Equity Fund的好處: 股票。
Skim Pelaburan Ahli KWSP 額，或基金的最低首次投資額。會員可將超逾其第一戶口基
maksimum 30% daripada NABnya.
Ahli dibenarkan membuat pelaburan permulaan minimum
本儲蓄的數額之不超過30%用作投資用途。欲瞭解更多有關
Pengurus CIMB-Principal Asset Management Berhad 基金經理 CIMB-Principal Asset Management Berhad
CIMB Islamic DALI Equity Fund Pengurus Sub CIMB-Principal Asset Management (S) Pte. Ltd. sebanyak RM1,000 atau amaun lain yang ditetapkan oleh
取得中至長期的資本增值。 您的投資資格情況及公積金局會員投資計划所允許的基金
menawarkan manfaat-manfaat: Yuran KWSP ataupun pelaburan tambahan minimum dana. Ahli 副基金經理 CIMB-Principal Asset Management (S) Pte. Ltd.
更新名單，請瀏覽www.cimb-principal.com.my。
Sehingga 6.50% NAB seunit.
Permohonan boleh melabur tidak melebihi 30% daripada jumlah lebihan
Satu cara untuk mencapai pertumbuhan modal dalam Yuran Simpanan Asas di dalam Akaun 1. Untuk mengetahui kelayakan ^為
 免任何疑問，此金額包括任何适合費用及收費，如銷售費，在
Sehingga 1.85% NAB dana setahun. 大眾化的投資額。 申請費用 每單位高達凈產值的6.50%。
Pengurusan pelaburan anda dan senarai dana-dana terbaharu yang boleh 此將視情況而定（包括但不限于商品及服務稅 [消費稅]）。換句話
jangka sederhana hingga panjang. 說，金額包括總值的費用，收費以及任何适用的稅款（包括但不限
Yuran Sehingga 0.06% NAB dana setahun. dilaburkan di bawah Skim Pelaburan Ahli KWSP, sila layari
管理費 按基金淨產值每年收取高達1.85%。 于GST）。
Pemegang Yuran Penjagaan Asing: Tertakluk kepada minimum www.cimb-principal.com.my.
Amanah USD500 sebulan setiap dana dan dicaj dalam 經驗豐富的基金經理們透過深入鑽研和迅速捕
Jumlah pelaburan yang mampu dimiliki. bentuk tunggakan bulanan. 捉市場資訊，更有效的為您積極管理您的投資 信托費 按基金淨產值每年收取高達0.06%。
^
Untuk mengelakkan keraguan, modal ini melibatkan yuran dan caj
Yuran Simpanan: Dari minimum 0.04% setahun 組合。 外國託管費:每個基金每個月至少USD500，
seperti caj jualan, mengikut mana yang berkenaan, yang tertakluk
sehingga maksimum 0.38% setahun dari nilai 每個月收費。
kepada mana-mana cukai yang dikenakan (termasuk tetapi tidak terhad
pasaran setiap portfolio asing, bergantung kepada 安全保管費：從相關外國投資組合市場價 值
Pengurusan portfolio dana secara aktif dengan kepada Cukai Barang dan Perkhidmatan [CBP]). Ini bermakna, jumlah
negara yang dilabur.
merangkumi yuran, caj kasar dan mana-mana cukai yang dikenakan 的最低0.04%年率至最高0.38%年率，視所
capaian kepada kajian pasaran yang mendalam, Yuran Urusniaga: Dikenakan pada setiap urusniaga (termasuk tetapi tidak terhad kepada CBP). 投資的國家而定。
maklumat pasaran serta broker sekuriti yang mahir. dan jumlah tersebut bergantung kepada negara
yang dilabur. 交易費：每筆交易皆收費，數額視所投資的國
家而定。
Dasar Agihan Pengurus mempunyai budi bicara untuk
mengagihkan sebahagian atau keseluruhan
pendapatan boleh agih dana. Agihan tersebut (jika 派息政策 經理人有權決定派發本基金的部分或所有可
ada) berbeza dari semasa ke semasa bergantung 分派收入。派息(若有)可能會隨時期而異，視
kepada objektif pelaburan dan prestasi dana. 本基金的投資目標與表現而定。 慾獲取更多資料，請瀏覽www.cimb-principal.com.my，
Tempoh Enam (6) hari perniagaan dari tarikh borang
permohonan diterima oleh Pengurus atau Pengedar
致電+603-7718 3100，電郵service@cimb-principal.com.
Pertimbangan 冷靜期 從基金經理或經授權代理接獲及接受投資申
dari pelabur kali pertama. my 或親臨我們遍佈全國的任何授權經銷商分行洽詢。
請起的6個工作日(只限首次投資)。
Dasar Para pelabur boleh membuat pilihan untuk
Penukaran melakukan penukaran kepada sebarang dana yang Note / Nota / 備註：
ditawarkan oleh Pengurus yang membenarkan 轉換政策 投資者擁有選擇權以轉換任何經理所建議的 The information contained in this leaflet may be changed without prior notice. In the event of any
penukaran unit-unit. 可轉換單位的獻售基金。 dispute or ambiguity arising out of the Bahasa Malaysia and Chinese translation in this leaflet, the
Nota: Sila rujuk kepada Prospektus Induk (Dana- Untuk maklumat lanjut, layari www.cimb-principal.com.my, 注釋：請參考志期2017年6月30日的第10期主 English version shall prevail. / Maklumat yang terkandung dalam risalah ini mungkin akan dipinda

Dana Patuh Syariah) Terbitan Ke-10 bertarikh 30
Jun 2017 untuk maklumat terperinci mengenai
Dasar Penukaran.
hubungi kami di +603-7718 3100, emel kami di service@ 要認購獻議書(符合回教教義基金)，以取得轉
tanpa diberitahu terlebih dahulu. Sekiranya berlaku kekeliruan berhubung dengan terjemahan
Bahasa Malaysia dan Bahasa Cina di dalam risalah ini, segala syarat yang termaktub dalam Bahasa
cimb-principal.com.my atau kunjungi mana-mana cawangan 換政策的詳情。 Inggeris akan dikuatkuasakan. / 特此敬告，此傳單內所列資料可隨時更改，恕不另行通知。因為
pengedar yang diluluskan di seluruh negara. 此間之中文與國文翻譯所引發的任何爭論或差異，一切將以英文版本為准。