POSLOVNI PLAN

-TEHNIČKA STRUKTURA INVESTICIJE-

(PRETPOSTAVLJENA CIJENA MATERIJALA, RADOVA, STROJEVA I OPREME):

I. STRUKTURA INVESTICIJE

II. STRUKTURA SREDSTAVA U INVESTICIJI

A. Ulaganja

1. ULAGANJA U OBRTNA SREDSTVA

Troškovi nabavke sirovine u KM.

Vrsta troškova jed. Količina PC Iznos

mj (KM/m3) (u KM)
Hrastova klada - oblovina m3 134 300,00 40.000,00
Troškovi rezanja m3 134 48,50 6.500,00
Troškovi dovoza - štucer tura 6 250,00 1.500,00
Troškovi odvoza - šleper tura 4 500,00 2.000,00
Bruto plaće radnika radnik 10 1.128,00 11.280,00
UKUPNO 61.280,00

Strana 4.
 I. IZVORI FINANSIRANJA

Red.
Iznos u KM Struktura (%)
broj Izvori sredstava
1 Vlastita sredstva 11.280,00 18,41
2 Kredit 50.000,00 81,59
3 Ostala sredstva 0 0
UKUPNO 61.280,00 100,00

I. USLOVI I PLAN OTPLATE KREDITA

Iznos kredita 50.000,00 KM

Kamatna stopa 8,50 %
Broj anuiteta 12
Jednake otplate (mjesečno) 4.361,00 KM
Ukupan period otplate 12 mjeseci

BROJ PROIZVODNIH CIKLUSA U MJESECU

Kapacitet rezanja drveta u m3 po radnom satu 1,50
Broj radnih sati u smjeni 8
Dnevni kapacitet rezanja drveta u m3 12
Broj dnevnih smjena u proizvodnji 1
Broj radnih dana u sedmici 5
Količina izrezanog drveta u m3 u toku sedmice 60
Količina izrezanog drveta u m3 u toku mjeseca 264

CIKLUS REZANJA DRVETA

Količina kupljene oblovine u m3 134
Dnevni kapacitet rezanja oblovine u m3 12
Ciklus rezanja nabavljene oblovine (u danima) 11
Nabavka oblovine i prevoz na brentu (u danima) 1
Priprema i sortiranje rezane građe i otprema 1
Ukupno dana u ciklus proizvodnje 13
Broj radnih dana u mjesecu 24
Broj ciklusa u mjesecu (24 / 12) 2

PRETPOSTAVLJENI FINANCIJSKI POKAZATELJI

PO OSTVARENOJ INVESTICIJI
(PROMETI, PRIHODI, REDOVNI RASHODI, OTPLATA KREDITA, DOBIT).
STRUKTURA OSNOVNIH PRIHODA
Strukturu mjesečnog prihoda čini 2 (dva) proizvodna ciklusa. Da bi se odredio mjesečni prihod,
potrebno je izračunati jedan proizvodni ciklus.

STRUKTURA OSNOVNOG PRIHODA JEDNOG PROIZVODNOG CIKLUSA

Red. VRSTA PROIZVODA Jed. Količina KM/j.mj Iznos (bez PDV 17 UKUPNO
broj mj. (bez PDV) PDV) % (+PDV)
1 Hrastova daska A klase m3 15 2.000,00 30.000,00 5.100,00 35.100,00
Hrastova daska S klase m3 33 1.000,00 33.000,00 5.610,00 38.610,00
Hrastova friza I-III klase m3 41 700,00 28.700,00 4.879,00 33.579,00
Ogrevno drvo palet 43 43,00
a 1.849,00 314,33 2.163,33
UKUPNO 93.549,00 15.903,33 109.452,33

STRUKTURA RASHODA

- STRUKTURA RASHODA JEDNOG PROIZVODNOG CIKLUSA

1. Fiksni troškovi

1.1. Bruto plaće radnika

R. Jed. Broj Iznos KM IZNOS u
VRSTA TROŠKA
br. mjere radnika po radniku KM
1 Prevoz radnika mjesečno 10 28,00 280,00
2 Topli obrok radnika mjesečno 10 100,00 1.000,00
3 Bruto plaće radnika mjesečno 10 1.000,00 10.000,00
UKUPNO 11.280,00

1.2. Ostali fiksni troškovi

Vrsta troškova jed. Količina KM/j.mj. Iznos
mj (u KM)
Zakup posl.prostora mjes. 1 300,00 300,00
Osiguranje radnika mjes. 10 30,00 300,00
Marketing (radio i TV) mjes. 3 100,00 300,00
Otplata kredita - anuitet rata 1 4.361,00 4.361,00
Knjigovodstvo mjes 1 300,00 300,00
UKUPNO 5.561,00

UKUPNI FIKSNI TROŠKOVI - MJESEČNO

VRSTA TROŠKA IZNOS
Plaće radnika 11.280,00
Ostali troškovi 5.561,00
UKUPNO 16.841,00

STRUKTURA VARIJABILNIH TROŠKOVA

Nabavka i obrada sirovine

Vrsta troškova jed. Količina PC Iznos
mj (KM/m3) (u KM)
Hrastova klada - oblovina m3 134 300,00 40.000,00
Troškovi rezanja m3 134 48,50 6.500,00
Troškovi dovoza - štucer tura 6 250,00 1.500,00
Troškovi odvoza - šleper tura 4 500,00 2.000,00
UKUPNO 50.000,00

Ostali troškovi
VRSTA TROŠKA IZNOS
Troškovi uprave 2.000,00
Porez PDV (2 ciklusa) 15.903,33 31.806,66
Ciklus nabavke sirovine 100.000,00
Troškovi održavanja higijene 200,00
Troškovi putovanja 800,00
Ostali režijski troškovi 1.500,00
UKUPNO 135.728,66

STRUKTURA UKUPNIH RASHODA

VRSTA TROŠKA IZNOS
Fiksni troškovi 66.841,00
Varijabilni troškovi 86.306,66
UKUPNO 103.147,66

RASPODJELA UKUPNOG PRIHODA ZA 1. MJESEC

NAZIV IZNOS
UKUPAN PRIHOD (x 2 ciklusa) 218.904,66
UKUPNI RASHODI 153.147,66
OTPLATA ANUITETA KREDITA 0,00
DOBIT (PROFIT) 65.757,00

MJESEČNI PRIHOD
NAZIV IZNOS Broj mjeseci Prosječan mjesečni iznos
UKUPAN PRIHOD 56.800,00 12 4.733,33
UKUPNI RASHODI 44.180,78 12 3.681,73
OTPLATA ANUITETA KREDITA 0,00 12 0,00
DOBIT (PROFIT) 12.619,22 12 1.051,60

Strana 6
PROGRAMIRANI EKONOMSKI UČINAK
ZA DRUGU GODINU POSLOVANJA
STRUKTURA OSNOVNIH PRIHODA

Formiranje ukupnog godišnjeg prihoda u drugoj godini poslovanja takođe se planira ostvariti
dobivanjem izgradnje najmanje 4 kuće za povratnike u nekom od mjesta Željova, Seona i Gornja
Treštenica, tj. u mjestima povratka, čija bi ukupna vrijednost izvedenih radova (samo "ruke") bez
materijala bilo oko 56.800,00 KM.
Godišnja količina pruženih usluga

Red. VRSTA jedinic Količina Cijena u IZNOS u

Broj USLUGE a mjere . KM po j.mj. KM po j.mj.
1 Zidanje kuće kom 4 14.200,00 56.800,00
UKUPNO 56.800,00

STRUKTURA OSNOVNIH RASHODA

R. TROŠKOVI Iznos po Broj iznos Broj IZNOS u
br. vrsti radnika po obračun KM
trošku a
1 Prevoz radnika 7,00 4 28,00 12 336,00
2 Topli obrok radnika 100,00 4 400,00 12 4.800,00
3 Bruto plaće radnika 37.844,78 - - - 37.844,78
4 Ostali troškovi -paušalno (htz, 100,00 - 100 12 1.200,00
potrošni alat isl)
UKUPNO 44.180,78

RASPODJELA UKUPNOG PRIHODA ZA PRVU GODINU

NAZIV IZNOS
UKUPAN PRIHOD 56.800,00
UKUPNI RASHODI 44.180,78
OTPLATA ANUITETA KREDITA 4.064,40
DOBIT (PROFIT) 8.554,82
POREZ NA DOBIT 20% 1.710,96
ČISTA DOBIT 6.843,86

PROSJEČAN MJESEČNI PRIHOD

NAZIV IZNOS Broj mjeseci Prosječan mjesečni iznos
UKUPAN PRIHOD 56.800,00 12 4.733,33
UKUPNI RASHODI 44.180,78 12 3.681,73
OTPLATA ANUITETA KREDITA 4.064,40 12 338,70
DOBIT (PROFIT) 8.554,82 12 712,90
POREZ NA DOBIT 20% 1.710,96 12 142,58
ČISTA DOBIT 6.843,86 12 570,32

Strana 7
PROGRAMIRANI EKONOMSKI UČINAK
ZA TREĆU, ČETVRTU I PETU GODINU POSLOVANJA
STRUKTURA OSNOVNIH PRIHODA

Formiranje ukupnog godišnjeg prihoda u trećoj, četvrtoj i petoj godini poslovanja bit će isto kao
i u drugoj godini poslovanja, gdje se formiranje prihoda odnosi samo na pružanje usluga izgradnje
porodičnih kuća, dok se prihod ne formira prodajom konkretnih proizvoda kao u drugih djelatnosti.
 Kako je planirano formiranje prihoda i rashoda jednako kao u drugoj godini poslovanja, može se
zaključiti da će u naredne 3 godine poslovanja korisnik kredita ostvariti godišnji čist prihod u iznosu od
6.843,86 KM.

Strana 8.

PLAN OTPLATE ANUITETA

zajam= 50,000.00 stopa(p=) 8.50 % godina (n=) 1 godiš.per.(m=) 12

PERIOD ANUITET KAMATA OTP.KVOTA OSTATAK

KREDITA
1 2 3 4 5
0.00 0.00 0.00 50,000.00
1 4,361.00 354.20 4,006.80 45,993.20
2 4,361.00 325.80 4,035.20 41,958.00
3 4,361.00 297.20 4,063.80 37,894.20
4 4,361.00 268.40 4,092.60 33,801.60
5 4,361.00 239.40 4,121.60 29,680.00
6 4,361.00 210.20 4,150.80 25,529.20
 7 4,361.00 180.80 4,180.20 21,349.00
8 4,361.00 151.20 4,209.80 17,139.20
9 4,361.00 121.40 4,239.60 12,899.60
10 4,361.00 91.40 4,269.60 8,630.00
11 4,361.00 61.10 4,299.90 4,330.10
12 4,360.80 30.70 4,330.10 0.00
52,331.80 2,331.80 50,000.00

Strana 9.

ZAKLJUČAK

Iz sagledane analize prikazanog planiranog poslovanja tražioca kredita izvodi se zaključak da je

opravdano finansiranje ideje samozapošljavanja tražioca kredita i zapoljavanja drugih nezaposlenih lica
po ovom programu, gdje se ukazuje trend rasta dohotka i mogućnost razvijanja djelatnosti na kapacitet
većeg broja uposlenih radnika, a time i sticanjem većeg ukupnog dohotka izvođača radova, u ovom
slučaju korisnika kredita.
Realizaciojom ovog programa stvara se materijalna sigurnost svih zaposlenih po ovom programu i kako
je već navedeno stvara se mogućnost prijema većeg broja sezonskih radnika, koi bi u dogledno vrijeme,
ukazivanjem potreba za većim izvođenjem radova, sezonski radnici bili primljeni u stalni radni odnos,
koji u svakom slučaju i u toku sezonskih radova stvaraju sebi zavidnu materijalnu sigurnost kroz plaće
koje su daleko više od prosječnih plaća u Federaciji Bosne i Hercegovine.

ODGOVORNO LICE ZA IZRADU PROGRAMA:

Sulejman Babić, dipl.ing.
Hrvati bb, Banovići
telefon: 061-28-13-65; 035/88-00-19