DTF 6.

11% Ejercicio 1
IVA 19% Inversión $ 100,000,000
Financiación 80%
Tasa Mediano Productor DTF+ 6.5
Garantía FAG 50%
Seguro de Vida Grupo Deudor 0.075%
Inversión 1 Inversión 2
Valor $ 15,000,000 $ 35,000,000
Plazo meses 48 60
Período de gracía meses 0 12
Pago de intereses SV SV
Amortización Semestral Semestral
Tasa de interés nominal 12.2357% 12.2357%

CAPITAL INTERESES CUOTA

1 $ 1,500,000.00 $ 4,969,140.00 $ 6,469,140.00
2 $ 1,500,000.00 $ 4,877,372.25 $ 6,377,372.25
3 $ 5,000,000.00 $ 4,785,604.50 $ 9,785,604.50
4 $ 5,000,000.00 $ 4,479,712.00 $ 9,479,712.00
5 $ 5,000,000.00 $ 4,173,819.50 $ 9,173,819.50
6 $ 15,000,000.00 $ 3,867,927.00 $ 18,867,927.00
7 $ 5,000,000.00 $ 2,931,534.50 $ 7,931,534.50
8 $ 15,000,000.00 $ 2,625,642.00 $ 17,625,642.00
9 $ 3,500,000.00 $ 1,689,249.50 $ 5,189,249.50
10 $ 13,500,000.00 $ 1,475,124.75 $ 14,975,124.75
11 $ - $ 630,500.00 $ 630,500.00
12 $ 10,000,000.00 $ 630,500.00 $ 10,630,500.00
TOTAL $ 80,000,000.00 $ 37,136,126.00

Valor Bruto a desembolsar $ 80,000,000.00

- Comisión Garantía FAG $ 5,587,500.00
- IVA s/coms gtía FAG $ 1,061,625.00
- Seguro de Vida $ 253,500.00
Valor Neto a desembols $ 73,097,375.00

CAPITAL INTERESES CUOTA

1 $ 1,500,000.00 $ 734,142.00 $ 2,234,142.00
2 $ 1,500,000.00 $ 642,374.25 $ 2,142,374.25
3 $ 1,500,000.00 $ 550,606.50 $ 2,050,606.50
4 $ 1,500,000.00 $ 458,838.75 $ 1,958,838.75
5 $ 1,500,000.00 $ 367,071.00 $ 1,867,071.00
6 $ 1,500,000.00 $ 275,303.25 $ 1,775,303.25
7 $ 1,500,000.00 $ 183,535.50 $ 1,683,535.50
8 $ 1,500,000.00 $ 91,767.75 $ 1,591,767.75
TOTAL $ 12,000,000.00 $ 3,303,639.00

CAPITAL INTERESES CUOTA

1 $ 1,712,998.00 $ 1,712,998.00
2 $ 1,712,998.00 $ 1,712,998.00
3 $ 3,500,000.00 $ 1,712,998.00 $ 5,212,998.00
4 $ 3,500,000.00 $ 1,498,873.25 $ 4,998,873.25
5 $ 3,500,000.00 $ 1,284,748.50 $ 4,784,748.50
6 $ 3,500,000.00 $ 1,070,623.75 $ 4,570,623.75
7 $ 3,500,000.00 $ 856,499.00 $ 4,356,499.00
8 $ 3,500,000.00 $ 642,374.25 $ 4,142,374.25
9 $ 3,500,000.00 $ 428,249.50 $ 3,928,249.50
10 $ 3,500,000.00 $ 214,124.75 $ 3,714,124.75
TOTAL $ 28,000,000.00 $ 11,134,487.00

CAPITAL INTERESES CUOTA

1 $ 2,522,000.00 $ 2,522,000.00
2 $ 2,522,000.00 $ 2,522,000.00
3 $ 2,522,000.00 $ 2,522,000.00
4 $ 2,522,000.00 $ 2,522,000.00
5 $ 2,522,000.00 $ 2,522,000.00
6 $ 10,000,000.00 $ 2,522,000.00 $ 12,522,000.00
7 $ 1,891,500.00 $ 1,891,500.00
8 $ 10,000,000.00 $ 1,891,500.00 $ 11,891,500.00
9 $ 1,261,000.00 $ 1,261,000.00
10 $ 10,000,000.00 $ 1,261,000.00 $ 11,261,000.00
11 $ 630,500.00 $ 630,500.00
12 $ 10,000,000.00 $ 630,500.00 $ 10,630,500.00
TOTAL $ 40,000,000.00 $ 22,698,000.00
3.75%
Seguro de Vida Grupo Deudo
Inversión 3
$ 50,000,000
72
24
SV
Anual
12.6100%

SALDO COMISIÓN IVA SEGURO

$ 78,500,000.00 $ 735,937.50 $ 139,828.13 $ 29,437.50 1
$ 77,000,000.00 $ 721,875.00 $ 137,156.25 $ 28,875.00 2
$ 72,000,000.00 $ 675,000.00 $ 128,250.00 $ 27,000.00 3
$ 67,000,000.00 $ 628,125.00 $ 119,343.75 $ 25,125.00 4
$ 62,000,000.00 $ 581,250.00 $ 110,437.50 $ 23,250.00 5
$ 47,000,000.00 $ 440,625.00 $ 83,718.75 $ 17,625.00 6
$ 42,000,000.00 $ 393,750.00 $ 74,812.50 $ 15,750.00 7
$ 27,000,000.00 $ 253,125.00 $ 48,093.75 $ 10,125.00 8
$ 23,500,000.00 $ 220,312.50 $ 41,859.38 $ 8,812.50 9
$ 10,000,000.00 $ 93,750.00 $ 17,812.50 $ 3,750.00 10
$ 10,000,000.00 $ 93,750.00 $ 17,812.50 $ 3,750.00 11
$ - 12
$ 750,000.00 $ 142,500.00 $ 60,000.00 13
14
15
16
17
18
19
20
TOTAL

SALDO
$ 10,500,000.00
$ 9,000,000.00
$ 7,500,000.00
$ 6,000,000.00
$ 4,500,000.00
$ 3,000,000.00
$ 1,500,000.00 1
$ - 2
 3
4
SALDO 5
$ 28,000,000.00 6
$ 28,000,000.00 7
$ 24,500,000.00 8
$ 21,000,000.00 TOTAL
$ 17,500,000.00
$ 14,000,000.00
$ 10,500,000.00 1
$ 7,000,000.00 2
$ 3,500,000.00 3
$ - 4
5
6
SALDO 7
$ 40,000,000.00 8
$ 40,000,000.00 TOTAL
$ 40,000,000.00
$ 40,000,000.00
$ 40,000,000.00
$ 30,000,000.00
$ 30,000,000.00 1
$ 20,000,000.00 2
$ 20,000,000.00 3
$ 10,000,000.00 4
$ 10,000,000.00 5
$ - 6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
TOTAL
 Ejercicio 2
Inversión $ 60,000,000
Financiación 100%
Tasa Pequeño Productor DTF+ 5.5
Garantía FAG 80% 1.75%
Seguro de Vida Grupo Deudor 0.075%
Inversión 1 Inversión 2 Inversión 3
Valor $ 18,000,000 $ 20,000,000 $ 22,000,000
Plazo meses 24 48 60
Período de gracía meses 0 0 12
Pago de intereses TV SV TV
Amortización Trimestral Semestral Semestral
Tasa de interés nominal 11.1362% 11.2913% 11.1362%

CAPITAL INTERESES CUOTA SALDO

$ 2,250,000.00 $ 1,113,620.00 $ 3,363,620.00 $ 57,750,000.00
$ 4,750,000.00 $ 2,180,108.88 $ 6,930,108.88 $ 53,000,000.00
$ 2,250,000.00 $ 988,337.75 $ 3,238,337.75 $ 50,750,000.00
$ 4,750,000.00 $ 1,913,685.38 $ 6,663,685.38 $ 46,000,000.00
$ 2,250,000.00 $ 863,055.50 $ 3,113,055.50 $ 43,750,000.00
$ 7,500,000.00 $ 1,647,261.88 $ 9,147,261.88 $ 36,250,000.00
$ 2,250,000.00 $ 661,211.88 $ 2,911,211.88 $ 34,000,000.00
$ 7,500,000.00 $ 1,304,277.00 $ 8,804,277.00 $ 26,500,000.00
$ - $ 459,368.25 $ 459,368.25 $ 26,500,000.00
$ 5,250,000.00 $ 1,023,933.25 $ 6,273,933.25 $ 21,250,000.00
$ - $ 382,806.88 $ 382,806.88 $ 21,250,000.00
$ 5,250,000.00 $ 806,230.63 $ 6,056,230.63 $ 16,000,000.00
$ - $ 306,245.50 $ 306,245.50 $ 16,000,000.00
$ 5,250,000.00 $ 588,528.00 $ 5,838,528.00 $ 10,750,000.00
$ - $ 229,684.13 $ 229,684.13 $ 10,750,000.00
$ 5,250,000.00 $ 370,825.38 $ 5,620,825.38 $ 5,500,000.00
$ - $ 153,122.75 $ 153,122.75 $ 5,500,000.00
$ 2,750,000.00 $ 153,122.75 $ 2,903,122.75 $ 2,750,000.00
$ - $ 76,561.38 $ 76,561.38 $ 2,750,000.00
$ 2,750,000.00 $ 76,561.38 $ 2,826,561.38 $ -
$ 60,000,000.00 $ 15,298,548.50

Valor Bruto a desembolsar $ 60,000,000.00

- Comisión Garantía FAG $ 1,914,500.00
- IVA s/coms gtía FAG $ 363,755.00
- Seguro de Vida $ 205,125.00
Valor Neto a desembols $ 57,516,620.00

CAPITAL INTERESES CUOTA SALDO

$ 2,250,000.00 $ 501,129.00 $ 2,751,129.00 $ 15,750,000.00
$ 2,250,000.00 $ 438,487.88 $ 2,688,487.88 $ 13,500,000.00
$ 2,250,000.00 $ 375,846.75 $ 2,625,846.75 $ 11,250,000.00
$ 2,250,000.00 $ 313,205.63 $ 2,563,205.63 $ 9,000,000.00
$ 2,250,000.00 $ 250,564.50 $ 2,500,564.50 $ 6,750,000.00
$ 2,250,000.00 $ 187,923.38 $ 2,437,923.38 $ 4,500,000.00
$ 2,250,000.00 $ 125,282.25 $ 2,375,282.25 $ 2,250,000.00
$ 2,250,000.00 $ 62,641.13 $ 2,312,641.13 $ -
$ 18,000,000.00 $ 2,255,080.50

CAPITAL INTERESES CUOTA SALDO

$ 2,500,000.00 $ 1,129,130.00 $ 3,629,130.00 $ 17,500,000.00
$ 2,500,000.00 $ 987,988.75 $ 3,487,988.75 $ 15,000,000.00
$ 2,500,000.00 $ 846,847.50 $ 3,346,847.50 $ 12,500,000.00
$ 2,500,000.00 $ 705,706.25 $ 3,205,706.25 $ 10,000,000.00
$ 2,500,000.00 $ 564,565.00 $ 3,064,565.00 $ 7,500,000.00
$ 2,500,000.00 $ 423,423.75 $ 2,923,423.75 $ 5,000,000.00
$ 2,500,000.00 $ 282,282.50 $ 2,782,282.50 $ 2,500,000.00
$ 2,500,000.00 $ 141,141.25 $ 2,641,141.25 $ -
$ 20,000,000.00 $ 5,081,085.00

CAPITAL INTERESES CUOTA SALDO

$ 612,491.00 $ 612,491.00 $ 22,000,000.00
$ 612,491.00 $ 612,491.00 $ 22,000,000.00
$ 612,491.00 $ 612,491.00 $ 22,000,000.00
$ 612,491.00 $ 612,491.00 $ 22,000,000.00
$ 612,491.00 $ 612,491.00 $ 22,000,000.00
$ 2,750,000.00 $ 612,491.00 $ 3,362,491.00 $ 19,250,000.00
$ 535,929.63 $ 535,929.63 $ 19,250,000.00
$ 2,750,000.00 $ 535,929.63 $ 3,285,929.63 $ 16,500,000.00
$ 459,368.25 $ 459,368.25 $ 16,500,000.00
$ 2,750,000.00 $ 459,368.25 $ 3,209,368.25 $ 13,750,000.00
$ 382,806.88 $ 382,806.88 $ 13,750,000.00
$ 2,750,000.00 $ 382,806.88 $ 3,132,806.88 $ 11,000,000.00
$ 306,245.50 $ 306,245.50 $ 11,000,000.00
$ 2,750,000.00 $ 306,245.50 $ 3,056,245.50 $ 8,250,000.00
$ 229,684.13 $ 229,684.13 $ 8,250,000.00
$ 2,750,000.00 $ 229,684.13 $ 2,979,684.13 $ 5,500,000.00
$ 153,122.75 $ 153,122.75 $ 5,500,000.00
$ 2,750,000.00 $ 153,122.75 $ 2,903,122.75 $ 2,750,000.00
$ 76,561.38 $ 76,561.38 $ 2,750,000.00
$ 2,750,000.00 $ 76,561.38 $ 2,826,561.38 $ -
$ 22,000,000.00 $ 7,962,383.00
 COMISIÓN IVA SEGURO
$ 202,125.00 $ 38,403.75 $ 21,656.25
$ 185,500.00 $ 35,245.00 $ 19,875.00
$ 177,625.00 $ 33,748.75 $ 19,031.25
$ 161,000.00 $ 30,590.00 $ 17,250.00
$ 153,125.00 $ 29,093.75 $ 16,406.25
$ 126,875.00 $ 24,106.25 $ 13,593.75
$ 119,000.00 $ 22,610.00 $ 12,750.00
$ 92,750.00 $ 17,622.50 $ 9,937.50
$ 92,750.00 $ 17,622.50 $ 9,937.50
$ 74,375.00 $ 14,131.25 $ 7,968.75
$ 74,375.00 $ 14,131.25 $ 7,968.75
$ 56,000.00 $ 10,640.00 $ 6,000.00
$ 56,000.00 $ 10,640.00 $ 6,000.00
$ 37,625.00 $ 7,148.75 $ 4,031.25
$ 37,625.00 $ 7,148.75 $ 4,031.25
$ 19,250.00 $ 3,657.50 $ 2,062.50
$ 19,250.00 $ 3,657.50 $ 2,062.50
$ 9,625.00 $ 1,828.75 $ 1,031.25
$ 9,625.00 $ 1,828.75 $ 1,031.25

$ 210,000.00 $ 39,900.00 $ 22,500.00

 Variables Ejercicio 3
DTF 6.05% Inversión $ 10,000,000
Valor Comisión 1.75% Financiación 100%
IVA 19.00% Tasa Pequeño Productor (e.a.) DTF+ 5.5
Garantía FAG 80%
Seguro de Vida Grupo Deudor 0.075%
Inversión 1
Valor $ 10,000,000
Plazo meses 24
Período de gracía meses 0
Pago de intereses TV
Periodiocidad 4
Amortización Trimestral
Períodos 8
Tasa de interés nominal 11.0810%

Cuota
0
1
2
3
4
5
6
7
8
Total

Valor Bruto a desembolsar $ 10,000,000

- Comisión Garantía FAG $ 157,500
- IVA s/coms gtía FAG $ 29,925
- Seguro de Vida $ 16,875
Valor Neto a desembolsar $ 9,795,700
 CAPITAL INTERESES CUOTA SALDO COMISIÓN
$ 10,000,000.00 $ 35,000.00
$ 1,250,000.00 $ 277,025.00 $ 1,527,025.00 $ 8,750,000.00 $ 30,625.00
$ 1,250,000.00 $ 242,396.88 $ 1,492,396.88 $ 7,500,000.00 $ 26,250.00
$ 1,250,000.00 $ 207,768.75 $ 1,457,768.75 $ 6,250,000.00 $ 21,875.00
$ 1,250,000.00 $ 173,140.63 $ 1,423,140.63 $ 5,000,000.00 $ 17,500.00
$ 1,250,000.00 $ 277,025.00 $ 1,527,025.00 $ 3,750,000.00 $ 13,125.00
$ 1,250,000.00 $ 242,396.88 $ 1,492,396.88 $ 2,500,000.00 $ 8,750.00
$ 1,250,000.00 $ 207,768.75 $ 1,457,768.75 $ 1,250,000.00 $ 4,375.00
$ 1,250,000.00 $ 173,140.63 $ 1,423,140.63 $ - $ -
$ 10,000,000.00 $ 1,800,662.50 $ 157,500.00
 IVA SEGURO
$ 6,650.00 $ 3,750.00
$ 5,818.75 $ 3,281.25
$ 4,987.50 $ 2,812.50
$ 4,156.25 $ 2,343.75
$ 3,325.00 $ 1,875.00
$ 2,493.75 $ 1,406.25
$ 1,662.50 $ 937.50
$ 831.25 $ 468.75
$ - $ -
$ 29,925.00 $ 16,875.00
 Variables Ejercicio 4
DTF 6.05% Inversión $ 10,000,000
Valor Comisión 1.75% Financiación 100%
IVA 19.00% Tasa Pequeño Productor (e.a.) DTF+ 5.5
Garantía FAG 80%
Seguro de Vida Grupo Deudor 0.075%
Inversión 1
Valor $ 10,000,000
Plazo meses 24
Período de gracía meses 12
Pago de intereses AV
Periodiocidad 1
Amortización Anual
Períodos 2
Tasa de interés nominal 11.55%
Tasa Efectiva 11.55%

Valor Bruto a desembolsar $ 10,000,000

- Comisión Garantía FAG $ 210,000
- IVA s/coms gtía FAG $ 39,900
- Seguro de Vida $ 5,625
Valor Neto a desembolsar $ 9,744,475
Cuota CAPITAL INTERESES CUOTA SALDO COMISIÓN
0 $ 10,000,000 $ 140,000.00
1 $ 5,000,000 $ 1,155,000 $ 6,155,000 $ 5,000,000 $ 70,000.00
2 $ 5,000,000 $ 577,500 $ 5,577,500 $ -
 IVA SEGURO
$ 26,600.00 $ 3,750.00
$ 13,300.00 $ 1,875.00
$ - $ -