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Date Paid Description T Subtractions (-) Additions (+) Balance
Number
9/27/2018 Beginning Balance $850.00 $850.00

4810 10/1/2018 Credit Card $0.50 $25.00 $824.50

10/4/2018 Paycheck 5.00% $1,152.66 $1,977.16

4811 10/5/2018 Renter's Insurance $0.50 $250.00 $1,726.66

4812 10/9/2018 Energy $0.50 $95.00 $1,631.16

4813 10/9/2018 Rent $0.50 $1,080.00 $550.66

4814 10/9/2018 Car Loan $0.50 $369.44 $180.72

4815 10/9/2018 Cell Phone $0.50 $125.00 $55.22

4816 10/11/2018 Cable $0.50 $53.20 $1.52

10/12/2018 Security Deposit $300.00 $301.52

4817 10/12/2018 Rent late fee $0.50 $25.00 $276.02

10/18/2018 Paycheck 7.00% $1,126.15 $1,402.17

4818 10/19/2018 Credit Card $0.50 $313.63 $1,088.04

4819 10/27/2018 Student Loan $0.50 $258.49 $829.05

11/1/2018 Paycheck 8.00% $1,126.15 $1,955.20

4820 11/7/2018 Energy $0.50 $95.00 $1,859.70

4821 11/5/2018 Credit Card $0.50 $250.00 $1,609.20

4822 11/7/2018 Renter's Insurance $0.00 $1,609.20

4823 11/8/2018 Rent $0.50 $800.00 $808.70

4824 11/10/2018 Car Loan $0.50 $369.44 $438.76

4825 11/11/2018 Cell Phone $0.50 $75.00 $363.26

4826 11/16/2018 Cable $0.50 $53.20 $309.56

11/14/2018 Replacement Policy $410.00 $719.56

11/15/2018 Laptop Purchase $600.00 $119.56

11/15/2018 Paycheck 28.00% $847.84 $967.40

4827 11/26/2018 Car Insurance $0.50 $705.00 $261.90

4828 11/27/2018 Student Loan $0.50 $258.49 $2.91

11/29/2018 NSF Fee $0.50 $39.95 -$37.54

11/29/2018 Paycheck 42.00% $662.31 $624.77

4829 12/6/2018 Credit card $0.50 $624.27 $0.00

Date Deposits Withdrawals Apartment Renter's Ins
9/27/2018 $ 850.00 $transfers & fees
- $ - $ -
9/28/2018 $ - $ - $ - $ -
9/29/2018 $ - $ - $ - $ -
9/30/2018 $ - $ - $ - $ -
10/1/2018 $ - $ 0.50 $ - $ -
10/2/2018 $ - $ - $ - $ -
10/3/2018 $ - $ - $ - $ -
10/4/2018 $ 1,152.66 $ - $ - $ -
10/5/2018 $ - $ 0.50 $ - $ 250.00
10/6/2018 $ - $ - $ - $ -
10/7/2018 $ - $ - $ - $ -
10/8/2018 $ - $ - $ - $ -
10/9/2018 $ - $ 2.00 $ 1,080.00 $ -
10/10/2018 $ - $ - $ - $ -
10/11/2018 $ - $ 0.50 $ - $ -
10/12/2018 $ 300.00 $ 0.50 $ 25.00 $ -
10/13/2018 $ - $ - $ - $ -
10/14/2018 $ - $ - $ - $ -
10/15/2018 $ - $ - $ - $ -
10/16/2018 $ - $ - $ - $ -
10/17/2018 $ - $ - $ - $ -
10/18/2018 $ 1,126.15 $ - $ - $ -
10/19/2018 $ - $ 0.50 $ - $ -
10/20/2018 $ - $ - $ - $ -
10/21/2018 $ - $ - $ - $ -
10/22/2018 $ - $ - $ - $ -
10/23/2018 $ - $ - $ - $ -
10/24/2018 $ - $ 0.50 $ - $ -
10/25/2018 $ - $ - $ - $ -
10/26/2018 $ - $ - $ - $ -
10/27/2018 $ - $ - $ - $ -
10/28/2018 $ - $ - $ - $ -
10/29/2018 $ - $ - $ - $ -
10/30/2018 $ - $ - $ - $ -
10/31/2018 $ - $ - $ - $ -
11/1/2018 $ 1,126.15 $ - $ - $ -
11/2/2018 $ - $ 1.00 $ - $ -
11/3/2018 $ - $ - $ - $ -
11/4/2018 $ - $ - $ - $ -
11/5/2018 $ - $ - $ - $ -
11/6/2018 $ - $ - $ - $ -
11/7/2018 $ - $ 1.00 $ 800.00 $ -
11/8/2018 $ - $ 0.50 $ - $ -
11/9/2018 $ - $ - $ - $ -
11/10/2018 $ - $ - $ - $ -
11/11/2018 $ - $ - $ - $ -
11/12/2018 $ - $ - $ - $ -
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11/14/2018 $ - $ - $ - $ -
11/15/2018 $ - $ - $ - $ -
11/16/2018 $ - $ - $ - $ -
11/17/2018 $ - $ - $ - $ -
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11/19/2018 $ - $ - $ - $ -
11/20/2018 $ - $ - $ - $ -
11/21/2018 $ - $ - $ - $ -
11/22/2018 $ - $ - $ - $ -
11/23/2018 $ - $ - $ - $ -
11/24/2018 $ - $ - $ - $ -
11/25/2018 $ - $ - $ - $ -
11/26/2018 $ - $ - $ - $ -
11/27/2018 $ - $ - $ - $ -
11/28/2018 $ - $ - $ - $ -
11/29/2018 $ - $ - $ - $ -
11/30/2018 $ - $ - $ - $ -
12/1/2018 $ - $ - $ - $ -
12/2/2018 $ - $ - $ - $ -
12/3/2018 $ - $ - $ - $ -
12/4/2018 $ - $ - $ - $ -
12/5/2018 $ - $ - $ - $ -
12/6/2018 $ - $ - $ - $ -
12/7/2018 $ - $ - $ - $ -
 Budget and Cash Flow Spreads
Step 1 1) Update the orange cell with the d
Step 2 2) Enter you starting bank balance (
Step 3 3) Enter in payments (or expected p
Step 4 4) Review bank account regularly. A
Step 5 5) Make notes for yourself in the com

Car Loan Car Ins School loan Cable Energy bill

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$ 369.44 $ - $ - $ - $ 95.00
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$ - $ - $ - $ 53.20 $ -
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$ - $ - $ 258.49 $ - $ -
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$ - $ - $ - $ - $ 95.00
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$ 369.44 $ - $ - $ - $ -
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h Flow Spreadsheet (CFS)
te the orange cell with the date of your simulation start date
you starting bank balance (top cell) and future paychecks (below the top cell)
in payments (or expected payments) to vendors for bills on their expected transaction date
w bank account regularly. Add any bank fees or other withdrawals. Investigate discrepancies in balance
notes for yourself in the comments to help with establishing a routine or habit

Cell Phone Credit Card Total Total Deposits Checking Acct

$ - $ - $ Withdrawals - $ 850.00 Balance
$850.00
$ - $ - $ - $ - $850.00
$ - $ - $ - $ - $850.00
$ - $ - $ - $ - $850.00
$ - $ 25.00 $ 25.50 $ - $824.50
$ - $ - $ - $ - $824.50
$ - $ - $ - $ - $824.50
$ - $ - $ - $ 1,152.66 $1,977.16
$ - $ - $ 250.50 $ - $1,726.66
$ - $ - $ - $ - $1,726.66
$ - $ - $ - $ - $1,726.66
$ - $ - $ - $ - $1,726.66
$ 125.00 $ - $ 1,671.44 $ - $55.22
$ - $ - $ - $ - $55.22
$ - $ - $ 53.70 $ - $1.52
$ - $ - $ 25.50 $ 300.00 $276.02
$ - $ - $ - $ - $276.02
$ - $ - $ - $ - $276.02
$ - $ - $ - $ - $276.02
$ - $ - $ - $ - $276.02
$ - $ - $ - $ - $276.02
$ - $ - $ - $ 1,126.15 $1,402.17
$ - $ 313.63 $ 314.13 $ - $1,088.04
$ - $ - $ - $ - $1,088.04
$ - $ - $ - $ - $1,088.04
$ - $ - $ - $ - $1,088.04
$ - $ - $ - $ - $1,088.04
$ - $ - $ 258.99 $ - $829.05
$ - $ - $ - $ - $829.05
$ - $ - $ - $ - $829.05
$ - $ - $ - $ - $829.05
$ - $ - $ - $ - $829.05
$ - $ - $ - $ - $829.05
$ - $ - $ - $ - $829.05
$ - $ - $ - $ - $829.05
$ - $ - $ - $ 1,126.15 $1,955.20
$ - $ 250.00 $ 346.00 $ - $1,609.20
$ - $ - $ - $ - $1,609.20
$ - $ - $ - $ - $1,609.20
$ - $ - $ - $ - $1,609.20
$ - $ - $ - $ - $1,609.20
$ - $ - $ 1,170.44 $ - $438.76
$ 75.00 $ - $ 75.50 $ - $363.26
$ - $ - $ - $ - $363.26
$ - $ - $ - $ - $363.26
$ - $ - $ - $ - $363.26
$ - $ - $ - $ - $363.26
$ - $ - $ - $ - $363.26
$ - $ - $ - $ - $363.26
$ - $ - $ - $ - $363.26
$ - $ - $ - $ - $363.26
$ - $ - $ - $ - $363.26
$ - $ - $ - $ - $363.26
$ - $ - $ - $ - $363.26
$ - $ - $ - $ - $363.26
$ - $ - $ - $ - $363.26
$ - $ - $ - $ - $363.26
$ - $ - $ - $ - $363.26
$ - $ - $ - $ - $363.26
$ - $ - $ - $ - $363.26
$ - $ - $ - $ - $363.26
$ - $ - $ - $ - $363.26
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$ - $ - $ - $ - $363.26
Comments
Expense Due Date (OctoberDue Date (November)Due Date (December)Grace Period
Rent 8 8 0
Car insurance 26 1
car loan 10 10 1
cable 16 16 1
cell phone 11 11 1
credit card 6 5 6 1
energy bill 8 7 2
renters insurance 7 7 1
student loan 27 27 1
service fee 14 14
Paycheck 4 1
Paycheck 18 15
29
Grace Period