‫اﻟﺷﮭﺎدة اﻟدوﻟﯾﺔ ﻓﻲ إدارة اﻟﺛروات واﻻﺳﺗﺛﻣﺎر‬

‫ھذه اﻟﻧﺳﺧﺔ ﺳﺎرﯾﺔ اﻋﺗﺑﺎرا ً ﻣن ﯾﻧﺎﯾر ‪۲۰۲۰‬‬

‫اﻟﻣﻌﮭد اﻟﻣﻌﺗﻣد ﻟﻸوراق اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ واﻻﺳﺗﺛﻣﺎر‬

 ‫اﻟﺷﮭﺎدة اﻟدوﻟﯾﺔ ﻓﻲ إدارة اﻟﺛروات واﻻﺳﺗﺛﻣﺎر‬

‫اﻟﻬدف ﻤن اﻻﺨﺘﺒﺎر‬

‫اﻟﻬدف ﻤن اﻻﺨﺘﺒﺎر ﻫو اﺨﺘﺒﺎر ﻛﻔﺎءة اﻷﻓراد اﻟﻌﺎﻤﻠﯿن ﻓﻲ ﻗطﺎع إدارة أﺼول اﻟﻌﻤﻼء اﻟﺨﺎﺼﺔ )إدارة اﻟﻤﺤﺎﻓظ‬
‫اﻟﺘﻘدﯿرﯿﺔ( ٕوادارة اﻟﺼﻨﺎدﯿق‪.‬‬

‫ﺨطّﺔ اﻟﻤﻨﻬﺞ‬

‫اﻟوﺤدة ﻤﻘﺴﻤﺔ إﻟﻰ ﻋﻨﺎﺼر‪ .‬وﯿﺘم ﺘﻘﺴﯿم ﺘﻠك اﻟﻌﻨﺎﺼر إﻟﻰ ﺴﻠﺴﻠﺔ ﻤن اﻷﻫداف اﻟﺘﻌﻠﯿﻤﯿﺔ‪.‬‬

‫ﯿﺒدأ ﻛل ﻫدف ﺘﻌﻠﯿﻤﻲ ﺒﺈﺤدى اﻟﺒﺎدﺌﺎت اﻟﺘﺎﻟﯿﺔ‪ :‬اﻟﻤﻌرﻓﺔ أو اﻟﻔﻬم أو اﻟﻘدرة ﻋﻠﻰ اﻟﺤﺴﺎب‪ .‬وﺘﺸﯿر ﻫذﻩ اﻟﻛﻠﻤﺎت‬
‫إﻟﻰ ﻤﺴﺘوﯿﺎت ﻤﺨﺘﻠﻔﺔ ﻤن اﻟﻤﻬﺎرة اﻟﻤطﻠوب اﺨﺘﺒﺎرﻫﺎ‪.‬‬

‫اﻟﻤﺘﻘدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن أن ﯿﺘذﻛر ﻤﻌﻠوﻤﺎت ﻤﺜل اﻟﺤﻘﺎﺌق واﻟﻘواﻋد واﻟﻤﺒﺎدئ‬

‫ّ‬ ‫اﻟﻤﻌرﻓﺔ‪ :‬ﯿﺘطﻠب ذﻟك ﻤن‬ ‫•‬

‫اﻟﻤﺘﻘدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن إﺜﺒﺎت ﻓﻬم ﻤﺴﺄﻟﺔ أو ﺤﻘﯿﻘﺔ أو ﻗﺎﻋدة أو ﻤﺒدأ‬

‫ّ‬ ‫اﻟﻔﻬم‪ :‬ﯿﺘطﻠب ﻤن‬ ‫•‬

‫اﻟﻤﺘﻘدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن أن ﯿﻛون ﻗﺎد ارً ﻋﻠﻰ اﺴﺘﺨدام اﻟﻤﻌﺎدﻻت ﻹﺠراء‬

‫ّ‬ ‫اﻟﻘدرة ﻋﻠﻰ اﻟﺤﺴﺎب‪ :‬ﯿﺘطﻠب ذﻟك ﻤن‬ ‫•‬
‫اﻟﻌﻤﻠﯿﺎت اﻟﺤﺴﺎﺒﯿﺔ‬

‫اﻟﻤﺘﻘدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن أن‬

‫ّ‬ ‫ﯿﺘﻌﯿن ﻋﻠﻰ‬
‫ﻋﻨدﻤﺎ ﯿﺸﯿر اﻟﻬدف اﻟﺘﻌﻠﯿﻤﻲ إﻟﻰ ﻫدف رﺌﯿﺴﻲ أو أﺴﺎﺴﻲ‪ ،‬ﯿﻌﻨﻲ ذﻟك أﻨﻪ ّ‬
‫ﯿﻛون ﻋﻠﻰ دراﯿﺔ ﺒﺎﻟﻤﺒﺎدئ اﻟرﺌﯿﺴﯿﺔ دون اﻟﺤﺎﺠﺔ إﻟﻰ اﻟﺘﻌﻤق ﻓﻲ اﻟﻤوﻀوع‪.‬‬

‫اﻟﻤﺘﻘدﻤﯿن ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن ﺒﺸﺄن ﻤﺴﺎﺌل اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر اﻟﺒﺎرزة‬

‫ّ‬ ‫ﻨظ ارً ﻷن ﻫذا اﻻﻤﺘﺤﺎن ﻟﻪ ﺘطﺒﯿق ﻋﻤﻠﻲ‪ ،‬ﻓﺴﯿﺘم اﺨﺘﺒﺎر‬
‫اﻟواردة ﺒﺎﻟﺘﻔﺼﯿل ﻓﻲ ﺨطﺔ اﻟﻤﻨﻬﺞ‪ .‬وﯿﻤﻛن أﯿﻀﺎً إﺠراء اﺨﺘﺒﺎر ﺒﺸﺄن ﺒﻌض اﻟﻤوﻀوﻋﺎت ﻤن ﺨﻼل اﺴﺘﺨدام‬
‫اﻟرﺴوم اﻟﺒﯿﺎﻨﯿﺔ واﻟﻤﺨططﺎت واﻟﺒﯿﺎﻨﺎت اﻟﺘﺼوﯿرﯿﺔ اﻷﺨرى‪ .‬أﻤﺎ ﻓﻲ ﻤﺎ ﯿﺘﻌﻠق ﺒﻔﻘرات اﻟﺘﺤﻠﯿل اﻟﻤﺤﺎﺴﺒﻲ‬
‫واﻻﺴﺘﺜﻤﺎري ﻓﯿﺘم ذﻟك ﻤن ﺨﻼل ﻤﺠﻤوﻋﺔ أﺴﺎﺴﯿﺔ ﻤن ﺤﺴﺎﺒﺎت اﻟﺸرﻛﺔ‪.‬‬

‫اﻟﻧﺳﺧﺔ ‪۳‬‬ ‫اﻟﺸﻬﺎدة اﻟدوﻟﯿﺔ ﻓﻲ إدارة اﻟﺜروات واﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬ ‫‪۳‬‬

‫‪©Chartered Institute for Securities & Investment‬‬

 ‫ﻟﻠﻤﺘﻘدﻤﯿن ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‬
‫ّ‬ ‫ﺘﺤدﯿﺜﺎت اﻟﻤﻌﻠوﻤﺎت‬

‫ﺒﺎﻟﺘﻘدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن ﺒﻀرورة اﻹطﻼع ﺒﺼﻔﺔ دورﯿﺔ ﻋﻠﻰ اﻟﺼﻔﺤﺔ اﻟﺨﺎﺼﺔ ﺒﺎﻟﺘﺤدﯿﺜﺎت ﻋﻠﻰ اﻟﻤوﻗﻊ‬
‫ّ‬ ‫ﻨذ ﱢﻛر اﻟراﻏﺒﯿن‬
‫اﻹﻟﻛﺘروﻨﻲ ﻟﻠﻤﻌﻬد )‪ (cisi.org/candidateupdate‬وذﻟك ﻟﻤﻌرﻓﺔ اﻟﺘﻐﯿرات اﻟﺘﻲ ﯿﺸﻬدﻫﺎ اﻟﻘطﺎع اﻟﻤﺎﻟﻲ وﺘؤﺜر‬
‫ﺒﺎﻟﺘﻘدم إﻟﯿﻪ‪.‬‬
‫ّ‬ ‫ﻓﻲ اﻻﺨﺘﺒﺎر اﻟذي ﯿرﻏﺒون‬

‫ﻤواﺼﻔﺎت اﻻﺨﺘﺒﺎر‬

‫ﻤﻨ ﻔﺼل ﺒﺤﯿث ُﯿﺤ ﱢدد اﻟ ﱠدرﺠﺎت اﻟﺘﻲ ﺴﺘُﻌطﻰ ﻟﻛل ﻋﻨﺼر‪ ،‬ﻛﻤﺎ ﻫو وارد ﻓﻲ اﻟﺠدول أدﻨﺎﻩ ‪.‬‬ ‫ﺼﻤم ُﻛ ّل ورﻗ ٍﺔ اﻤﺘﺤﺎﻨﯿ ٍﺔ ﻋﻠﻰ ٍ‬
‫ﻨﺤو ُ‬ ‫ﺘُ ّ‬

‫اﻟﻤوﻀﺤﺔ ﻗد ﺘﺨﺘﻠف ﻗﻠﯿﻼً ﻤن اﻤﺘﺤﺎن ﻵﺨر‪ ،‬إذ ﺘﺘﻤﺘﻊ اﻻﻤﺘﺤﺎﻨﺎت ﺒدرﺠﺔ ﻤن اﻟﻤروﻨﺔ ﻟﻀﻤﺎن‬‫َ‬ ‫ﺘﺠدر اﻹﺸﺎرة إﻟﻰ أن اﻷرﻗﺎم‬
‫ﯿﺘﻐﯿر ﺴواء ﺒﺎﻟزﯿﺎدة او اﻟﻨﻘﺼﺎن‬
‫َ‬ ‫ﻤﺤدد ﻤن اﻟﺼﻌوﺒﺔ ﻟﻛل واﺤد ﻤﻨﻬﺎ ‪ .‬ﻟﻛن ﻋدد اﻷﺴﺌﻠﺔ ﻓﻲ ﻛل ﻋﻨﺼر ﯿﺒﻘﻰ ﺜﺎﺒﺘﺎً ﻻ‬‫ﻤﺴﺘوى ّ‬
‫ﺒﻤﻌدل ﯿزﯿد ﻋﻠﻰ ﺴؤاﻟﯿن اﺜﻨﯿن ‪.‬‬

‫ﻤواﺼﻔﺎت اﻻﺨﺘﺒﺎر‬
‫اﻟﻤﺘﻌددة اﻟﺨﯿﺎرات‬
‫ّ‬ ‫‪ ١٠٠‬ﺴؤال ﻤن اﻷﺴﺌﻠﺔ‬

‫اﻷﺴﺌﻠﺔ‬ ‫اﻟﻌﻨﺼر‬ ‫رﻗم اﻟﻌﻨﺼر‬

‫‪١٠‬‬ ‫ﻗطﺎع اﻟﺨدﻤﺎت اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ‬ ‫‪١‬‬

‫اﻟﻠواﺌﺢ اﻟﺘﻨظﯿﻤﯿﺔ ﻟﻠﻘطﺎع اﻟﻤﺎﻟﻲ‬ ‫‪٢‬‬

‫‪٩‬‬

‫‪٩‬‬ ‫ﻓﺌﺎت اﻷﺼول اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ‬ ‫‪٣‬‬

‫‪٨‬‬ ‫اﻻﺴﺘﺜﻤﺎرات اﻟﻤﺸﺘرﻛﺔ‬ ‫‪٤‬‬
‫‪١٩‬‬ ‫اﻟﻌﻼﻗﺎت اﻻﺘﺌﻤﺎﻨﯿﺔ‬ ‫‪٥‬‬
‫‪١٥‬‬ ‫‪٦‬‬
‫ﻋﻠم اﻻﻗﺘﺼﺎد وﺘﺤﻠﯿل اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬
‫‪١٥‬‬ ‫إدارة اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬ ‫‪٧‬‬
‫‪١٥‬‬ ‫اﻟﺘﺨطﯿط اﻟﻤﺎﻟﻲ ﻤدي اﻟﺤﯿﺎة‬ ‫‪٨‬‬
‫‪١٠٠‬‬ ‫اﻟﻤﺠﻤوع‬

‫اﻟﺷﮭﺎدة اﻟدوﻟﯾﺔ ﻓﻲ إدارة اﻟﺛروات واﻻﺳﺗﺛﻣﺎر‬

‫‪٤‬‬ ‫‪© Chartered Institute for Securities & Investment‬‬ ‫اﻟﻧﺳﺧﺔ ‪۳‬‬
 ‫ﻫﯿﻛﻠﯿﺔ اﻟﺘﻘﯿﯿم‬

‫اﻟﻤﺘﻌددة اﻟﺨﯿﺎرات‪.‬‬
‫ّ‬ ‫اﻟﺘﻘﯿﯿم ﻋﺒﺎرة ﻋن اﺨﺘﺒﺎر ﻤدﺘﻪ ﺴﺎﻋﺘﺎن وﯿﺘﺄﻟّف ﻤن ‪ ١٠٠‬ﺴؤال ﻤن اﻷﺴﺌﻠﺔ‬

‫اﻟﻤﺘﻘدﻤون ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن اﻟذﯿن ﯿﺸﺎرﻛون ﻓﻲ اﻻﺨﺘﺒﺎر ﻋﺒر اﻟﺤﺎﺴوب ﻓﻀﻼً ﻋن ذﻟك‪ ،‬أﺴﺌﻠﺔ إﻀﺎﻓﯿﺔ ﺒﻨﺴﺒﺔ ‪ ٪١٠‬ﺒﺎﻋﺘﺒﺎرﻫﺎ‬
‫ّ‬ ‫ﻗد ﯿُﻌطﻰ‬
‫اﻟﻤﺘﻘدﻤﯿن ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن اﻟوﻗت اﻟﻼزم ﺒﺸﻛل ﻤﺘﻨﺎﺴب‬
‫ّ‬ ‫أﺴﺌﻠﺔ ﺘﺠرﯿﺒﯿﺔ ﻻ ﺘُﺤ ﱠدد ﺒﺸﻛل ﻤﻨﻔﺼل وﻻ ﺘﺴﺎﻫم ﻓﻲ اﻟﻨﺘﯿﺠﺔ اﻟﻨﻬﺎﺌﯿﺔ‪ .‬وﺴﯿﺘم ﻤﻨﺢ‬
‫ﻹﻛﻤﺎل اﻻﺨﺘﺒﺎر ‪.‬‬

‫اﻟﻧﺳﺧﺔ ‪۳‬‬ ‫اﻟﺸﻬﺎدة اﻟدوﻟﯿﺔ ﻓﻲ إدارة اﻟﺜروات واﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬ ‫‪٥‬‬

‫‪©Chartered Institute for Securities & Investment‬‬

 ‫ﻣﻠﺧص اﻟﻣﻧﮭﺞ‬

‫ﻗطﺎع اﻟﺧدﻣﺎت اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ‬ ‫اﻟﻌﻧﺻر ‪۱‬‬

‫اﻟﻐرض ﻣن ﻗطﺎع اﻟﺧدﻣﺎت اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ وھﯾﻛﻠﮫ‬ ‫‪۱-۱‬‬
‫اﻷﺴواق اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ‬ ‫‪٢-١‬‬

‫اﻟﻌﻧﺻر ‪ ۲‬اﻟﻠواﺋﺢ اﻟﺗﻧظﯾﻣﯾﺔ ﻟﻘطﺎع اﻟﺧدﻣﺎت اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ‬

‫اﻟﻠواﺋﺢ اﻟﺗﻧظﯾﻣﯾﺔ ﻟﻘطﺎع اﻟﺧدﻣﺎت اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ‬ ‫‪۱-۲‬‬

‫اﻟﺟراﺋم اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ‬ ‫‪۲-۲‬‬
‫ﺣوﻛﻣﺔ اﻟﺷرﻛﺎت‬ ‫‪۳-۲‬‬

‫اﻟﻌﻧﺻر ‪ ۳‬ﻓﺋﺎت اﻷﺻول اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ‬

‫اﻟﻨﻘدﯿﺔ وأﺴواق اﻟﻨﻘد‬
‫ّ‬ ‫ا ﻟوداﺌﻊ‬ ‫‪١-٣‬‬

‫اﻟﺳﻧدات‬ ‫‪۲-۳‬‬
‫اﻟﻣﻠﻛﯾﺔ اﻟﻌﻘﺎرﯾﺔ‬ ‫‪۳-۳‬‬
‫اﻷﺳﮭم‬ ‫‪٤-۳‬‬
‫اﻟﻣﺷﺗﻘﺎت‬ ‫‪٥-۳‬‬
‫اﻟﺳﻠﻊ‬ ‫‪٦-۳‬‬

‫اﻟﻌﻧﺻر ‪ ٤‬اﻻﺳﺗﺛﻣﺎرات اﻟﻣﺷﺗرﻛﺔ‬

‫‪ ۱-٤‬ﺻﻧﺎدﯾﻖ اﻻﺳﺗﺛﻣﺎر‬
‫‪ ۲-٤‬أدوات اﻻﺳﺗﺛﻣﺎر اﻷﺧرى‬

‫اﻟﻌﻧﺻر ‪ ٥‬اﻟﻌﻼﻗﺎت اﻻﺋﺗﻣﺎﻧﯾﺔ‬

‫واﺟﺑﺎت اﻟﻣؤﺗ َ َﻣن‬ ‫‪۱-٥‬‬
‫إﺳداء اﻟﻣﺷورة ﻟﻠﻌﻣﻼء‬ ‫‪۲-٥‬‬
‫ﺗﺣدﯾد اﺣﺗﯾﺎﺟﺎت اﻟﻌﻣﯾل‬ ‫‪۳-٥‬‬
‫اﻟﻧظﺎم اﻟﺿرﯾﺑﻲ‬ ‫‪٤-٥‬‬

‫ﻋﻠم اﻻﻗﺘﺼﺎد وﺘﺤﻠﯿل اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬ ‫اﻟﻌﻨﺼر ‪٦‬‬

‫ﻨظرﯿﺔ اﻻﻗﺘﺼﺎد اﻟﻛ ﻠّﻲ‬

‫ّ‬ ‫‪١-٦‬‬
‫ﻨظرﯿﺔ اﻻﻗﺘﺼﺎد اﻟﺠزﺌﻲ‬ ‫‪٢-٦‬‬
‫اﻟﺗﺣﻠﯾل اﻹﺣﺻﺎﺋﻲ‬ ‫‪۳-٦‬‬
‫اﻟرﯾﺎﺿﯾﺎت اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ‬ ‫‪٤-٦‬‬
‫اﻟﺘﺤﻠﯿل اﻷﺴﺎﺴﻲ واﻟﻔﻨﻲ‬ ‫‪٥-٦‬‬
‫اﻟﻌواﺌد واﻟﻨﺴب اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ‬ ‫‪٦-٦‬‬
‫ﻗﯿﺎس اﻟﻘﯿﻤﺔ‬ ‫‪٧-٦‬‬

‫إدارة اﻻﺳﺗﺛﻣﺎر‬ ‫اﻟﻌﻧﺻر ‪۷‬‬

‫‪ ۱-۷‬اﻟﻣﺧﺎطرة واﻟﻌﺎﺋدات‬
‫‪ ۲-۷‬ﻧظرﯾﺎت ﺑﻧﺎء اﻟﻣﺣﻔظﺔ اﻻﺳﺗﺛﻣﺎرﯾﺔ‬
‫‪ ۳-۷‬اﺳﺗراﺗﯾﺟﯾﺎت اﻻﺳﺗﺛﻣﺎر‬
‫‪ ٤-۷‬ﻗﯾﺎس اﻷداء‬

‫‪٦‬‬ ‫‪© Chartered Institute for Securities & Investment‬‬ ‫اﻟﻧﺳﺧﺔ ‪۳‬‬
 ‫اﻟﻌﻧﺻر ‪ ۸‬اﻟﺗﺧطﯾط اﻟﻣﺎﻟﻲ ﻣدى اﻟﺣﯾﺎة‬

‫‪ ۱-۸‬اﻟﺗﺧطﯾط اﻟﻣﺑﻛر ﻟﻠﺗﻘﺎﻋد‬

‫‪ ۲-۸‬ﺗﺧطﯾط اﻟﺣﻣﺎﯾﺔ‬
‫‪ ۳-۸‬ﺗﺧطﯾط اﻟﺗرﻛﺎت واﻟﺻﻧﺎدﯾﻖ واﻟﻣؤﺳﺳﺎت‬

‫اﻟﻧﺳﺧﺔ ‪۳‬‬ ‫اﻟﺸﻬﺎدة اﻟدوﻟﯿﺔ ﻓﻲ إدارة اﻟﺜروات واﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬ ‫‪۷‬‬

‫‪©Chartered Institute for Securities & Investment‬‬

۸ © Chartered Institute for Securities & Investment ۳ ‫اﻟﻧﺳﺧﺔ‬
 ‫اﻟﻌﻨﺼر ‪ ١‬ﻗطﺎع اﻟﺨدﻤﺎت اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ‬

‫‪ ١-١‬اﻟﻐرض ﻤن ﻗطﺎع اﻟﺨدﻤﺎت اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ وﻫﯿﻛﻠﻪ‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬

‫‪ ١-١-١‬ﻤﻌرﻓﺔ وظﯿﻔﺔ ﻗطﺎع اﻟﺨدﻤﺎت اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ ﻓﻲ اﻟﻨظﺎم اﻻﻗﺘﺼﺎدي‪:‬‬

‫اﻨﺘﻘﺎل اﻷﻤوال ﺒﯿن اﻷﻓراد واﻟﺸرﻛﺎت واﻟﺤﻛوﻤﺔ‬ ‫•‬
‫إدارة اﻟﻤﺨﺎطر‬ ‫•‬

‫ﻤﻌرﻓﺔ دور اﻟﻤؤﺴﺴﺎت‪/‬اﻟﻤﻨظﻤﺎت اﻟرﺌﯿﺴﯿﺔ‪:‬‬ ‫‪٢-١-١‬‬

‫ﻤﺼﺎرف اﻷﻓراد‬ ‫•‬
‫اﻟﻤﺼﺎرف اﻻﺴﺘﺜﻤﺎرﯿﺔ‬ ‫•‬
‫ﺼﻨﺎدﯿق اﻟﺘﻘﺎﻋد‬ ‫•‬
‫ﻤدراء ﺼﻨﺎدﯿق اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬ ‫•‬
‫ﻤدراء اﻟﺜروات‬ ‫•‬
‫أﻤﻨﺎء اﻟﺤﻔظ‬ ‫•‬
‫أﻤﻨﺎء اﻟﺤﻔظ اﻟﻌﺎﻟﻤﯿون‬ ‫•‬

‫اﻟرﺌﯿﺴﺔ ﻟﻛل ﻤﻤﺎ ﯿﺄﺘﻲ ‪:‬‬

‫ﻓﻬم اﻷدوار ّ‬ ‫‪٣-١-١‬‬

‫ﻤد ارء اﻟﺜّروات‬ ‫•‬

‫اﻟﺨﺎﺼﺔ‬
‫ّ‬ ‫ِ‬
‫اﻟﻤﺼﺎرف‬ ‫•‬

‫اﻟ ِﻤ ّ‬
‫ﻨﺼﺎت‬ ‫•‬

‫اﻷﺴواق اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ‬ ‫‪٢-١‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬
‫‪ ١-٢-١‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﺨﺼﺎﺌص اﻟرﺌﯿﺴﯿﺔ ﻟﻸﺴواق اﻟﻤﺤﻛوﻤﺔ ﺒﺎﻟﻌرض واﻟطﻠب واﻷﺴواق اﻟﻤﺤﻛوﻤﺔ ﺒﺎﻟﺘﺴﻌﯿر واﻻﺨﺘﻼﻓﺎت ﺒﯿن ﺘداول‬
‫اﻷﺼﯿل وﺘداول اﻟوﻛﯿل‪ ،‬واﻟﺘداول ﻓﻲ اﻟﺒورﺼﺔ واﻟﺘداول ﺨﺎرج اﻷﺴواق اﻟرﺴﻤﯿﺔ‬

‫اﻟرﺌﯿﺴﯿﺔ ﻟﺘﺴوﯿﺔ اﻟﺼﻔﻘﺎت‬

‫‪ ٢-٢-١‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﺨطوات ّ‬

‫‪ ٣-٢-١‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﺒﻨﯿﺔ اﻷﺴﺎﺴﯿﺔ ﻟﺴوق اﻟﺼرف اﻷﺠﻨﺒﻲ ﺒﻤﺎ ﻓﻲ ذﻟك ‪:‬‬

‫ﻋروض أﺴﻌﺎر اﻟﻌﻤﻼت ُﻤﻨﺤﻨﻰ اﻟﻌرض‬ ‫•‬

‫اﻟﺘﺴوﯿﺔ‬ ‫•‬

‫اﻟﻌﻨﺼر ‪ ٢‬اﻟﻠواﺌﺢ اﻟﺘﻨظﯿﻤﯿﺔ ﻟﻠﻘطﺎع اﻟﻤﺎﻟﻲ‬

‫‪ ١-٢‬اﻟﻠواﺌﺢ اﻟﺘﻨظﯿﻤﯿﺔ ﻟﻘطﺎع اﻟﺨدﻤﺎت اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬

‫اﻟﻧﺳﺧﺔ ‪۳‬‬ ‫اﻟﺸﻬﺎدة اﻟدوﻟﯿﺔ ﻓﻲ إدارة اﻟﺜروات واﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬ ‫‪۹‬‬

‫‪©Chartered Institute for Securities & Investment‬‬

‫‪ ١-١-٢‬ﻤﻌرﻓﺔ أﻫداف وﻤزاﯿﺎ اﻟﺘﻨظﯿم اﻟرﻗﺎﺒﻲ؛ واﻻﺨﺘﻼﻓﺎت اﻟرﺌﯿﺴﯿﺔ ﺒﯿن اﻟﻨﻬﺞ اﻟﻘﺎﺌم ﻋﻠﻰ اﻟﻘواﻋد واﻟﻨﻬﺞ اﻟﻘﺎﺌم ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺒﺎدئ ﻓﻲ‬
‫ﺘﻨظﯿم اﻟﻘطﺎع اﻟﻤﺎﻟﻲ؛ ودور اﻟﻤﻨظﻤﺎت اﻟﺘﻨظﯿﻤﯿﺔ اﻟدوﻟﯿﺔ اﻟرﺌﯿﺴﯿﺔ؛ وﻛﯿﻔﯿﺔ ﺘطﺒﯿق ﻫذﻩ اﻷﻨظﻤﺔ اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺴﺘوى‬
‫اﻟوطﻨﻲ‬

‫‪ ٢-٢‬اﻟﺠراﺌم اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬
‫ﻓﻬم دور ﻤﺠﻤوﻋﺔ اﻟﻌﻤل اﻟﻤﺎﻟﻲ )ﻓﺎﺘف (‬ ‫‪١-٢-٢‬‬
‫‪ ٢-٢-٢‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﺠراﺌم اﻟرﺌﯿﺴﯿﺔ اﻟﻤرﺘﺒطﺔ ﺒﻐﺴل اﻷﻤوال واﻻﻟﺘزاﻤﺎت اﻟﻘﺎﻨوﻨﯿﺔ ﻟﺸرﻛﺎت اﻟﺨدﻤﺎت اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ‬

‫‪ ٣-٢-٢‬ﻤﻌرﻓﺔ ﻤراﺤل ﻏﺴل اﻷﻤوال‬

‫‪ ٤-٢-٢‬ﻤﻌرﻓﺔ إﺠراءات ﺘﺤدﯿد ﻫوﯿﺔ اﻟﻌﻤﯿل‬

‫ﻤﺴﻤﻰ اﻟﺘﻼﻋب ﺒﺎﻟﺴوق وﻋﻼﻗﺔ ذﻟك ﺒﺠراﺌم اﻟﺘداول ﺒﻨﺎء ﻋﻠﻰ ﻤﻌﻠوﻤﺎت‬
‫‪ ٥-٢-٢‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﺠراﺌم أو اﻟﻤﺨﺎﻟﻔﺎت اﻟﺘﻲ ﺘﻨدرج ﺘﺤت ّ‬
‫داﺨﻠﯿﺔ‬

‫‪ ٣-٢‬ﺤوﻛﻤﺔ اﻟﺸرﻛﺎت‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬
‫‪ ١-٣-٢‬ﻤﻌرﻓﺔ أﺼول ﺤوﻛﻤﺔ اﻟﺸرﻛﺎت وطﺒﯿﻌﺘﻬﺎ‬

‫‪ ٢-٣-٢‬ﻤﻌرﻓﺔ آﻟﯿﺎت ﺤوﻛﻤﺔ اﻟﺸرﻛﺎت اﻟﻤﺘﺎﺤﺔ أﻤﺎم أﺼﺤﺎب اﻟﻤﺼﻠﺤﺔ ﻟﻤﻤﺎرﺴﺔ ﺤﻘوﻗﻬم‬

‫ﻋﺎﻤﻲ ‪ ٢٠٠٧‬و ‪ ٢٠٠٩‬واﻟﻌﺒر اﻟﻤﺴﺘﻔﺎدة ﻤﻨﻬﺎ‬

‫ّ‬ ‫‪ ٣-٣-٢‬ﻓﻬم ﻤواطن اﻟﻀﻌف اﻟﺘﻲ أدت إﻟﻰ وﻗوع اﻷزﻤﺔ اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ اﻟﻌﺎﻟﻤﯿﺔ ﺒﯿن‬

‫اﻟﻌﻨﺼر ‪ ٣‬ﻓﺌﺎت اﻷﺼول اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ‬

‫اﻟﻨﻘدﯿﺔ وأﺴواق اﻟﻨﻘد‬
‫ّ‬ ‫اﻟوداﺌﻊ‬ ‫‪١-٣‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬
‫‪ ١-١-٣‬ﻤﻌرﻓﺔ دور اﻟﻨﻘد ﺒوﺼﻔﻪ أﺤد اﻷﺼول اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ ‪:‬‬

‫اﻟوداﺌﻊ اﻟﻨﻘدﯿﺔ‬ ‫•‬

‫أدوات ﺴوق اﻟﻨﻘد‬ ‫•‬
‫ﺼﻨﺎدﯿق ﺴوق اﻟﻨﻘد‬ ‫•‬

‫ﺴﻨدات‬
‫اﻟ ﱠ‬ ‫‪٢-٣‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬
‫‪ ١-٢-٣‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﺴﱢﻤﺎت اﻷﺴﺎﺴﯿﺔ ﻟﻠﺴﱠﻨدات ‪ -‬اﻟﻤﺨﺎطرة وﻤﻌدل اﻟﻔﺎﺌدة واﻟﺴداد واﻟﺘداول واﻟﻘﯿﻤﺔ اﻻﺴﻤﯿﺔ ِ‬
‫وﺴﻌر‬

‫اﻟﺴوق واﻟﻘﺴﯿﻤﺔ واﻟﺘﱠﺼﻨﯿف اﻻﺌﺘﻤﺎﻨﻲ‬

‫‪ ٢-٢-٣‬ﻓﻬم اﻟﻌواﺌد – اﻟﻌواﺌد اﻟﺠﺎرﯿﺔ‪ ،‬اﻟﻌﺎﺌدات ﺤﺘّﻰ اﻻﺴﺘﺤﻘﺎق‪ ،‬اﻟﻌﺎﺌدات اﻟرأﺴﻤﺎﻟﯿﺔ‪ ،‬اﻟﺘذﺒذب واﻟﻤﺨﺎطرة‪ ،‬وﻤﻨﺤﻨﯿﺎت اﻟﻌﺎﺌدات‬
‫‪۱۰‬‬ ‫‪© Chartered Institute for Securities & Investment‬‬ ‫اﻟﻧﺳﺧﺔ ‪۳‬‬
 ‫ﻟﻤﻠﻛﯿّﺔ اﻟﻌَﻘﺎرﯿّﺔ‬
‫ا ُ‬ ‫‪٣-٣‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬

‫اﻟﻌﻘﺎرّﯿﺔ‬ ‫ِ‬
‫اﻟرﺌﯿﺴﯿﺔ ﻟﻼﺴﺘﺜﻤﺎرات َ‬
‫‪ ١-٣-٣‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﺴﱢﻤﺎت ّ‬
‫اﻻﺴﺘِﺜﻤﺎر اﻟﻤﺒﺎﺸر ﻓﻲ اﻟﻌﻘﺎرات‬ ‫•‬

‫ﺼﻨﺎدﯿق اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر ﻓﻲ اﻟﻌﻘﺎرات‬ ‫•‬

‫ﺼﻨﺎدﯿق اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر اﻟﻌﻘﺎري اﻟﻤﺘداوﻟﺔ )رﯿﺘس(‬ ‫•‬

‫ﱠ‬
‫اﻟﻤرﺨﺼﺔ )‪(PAIFs‬‬ ‫ﺼﻨﺎدﯿق اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر ﻓﻲ اﻟﻌﻘﺎرات‬ ‫•‬

‫اﻷﺴﻬم‬ ‫‪٤-٣‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬

‫‪ ١-٤-٣‬ﻓﻬم اﻷﻨواع اﻵﺘﯿﺔ ﻤن اﻷﺴﻬم واﻻﺴﺘﺜﻤﺎرات اﻟﻤرﺘﺒطﺔ ﺒﺎﻷﺴﻬم‪:‬‬

‫اﺴﻤﯿﺔ واﻷﺴﻬُم اﻟﻤﻤﺘﺎزة وﻏﯿرﻫﺎ‬

‫اﻟﻌﺎدﯿﺔ ﺒدون ﻗﯿﻤﺔ ّ‬
‫ّ‬ ‫أﻨواع اﻷﺴﻬم‪ -‬اﻷﺴﻬم اﻟﻌﺎدﯿﺔ واﻷﺴﻬم‬ ‫•‬

‫إﯿﺼﺎﻻت اﻹﯿداع اﻷﻤرﯿﻛﯿﺔ واﻟﻌﺎﻟﻤﯿﺔ‬ ‫•‬

‫ﻋﻘود اﻟﻛﻔﺎﻟﺔ وﻋﻘود اﻟﻛﻔﺎﻟﺔ اﻟﻤﻀﻤوﻨﺔ‬ ‫•‬

‫‪ ٢-٤-٣‬ﻓﻬم ﻤزاﯿﺎ اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر ﻓﻲ اﻷﺴﻬم‪:‬‬

‫ﺘوزﯿﻌﺎت أرﺒﺎح اﻷﺴﻬم‬ ‫•‬

‫ﺤﻘوق اﻻﻛﺘﺘﺎب‬ ‫•‬

‫ﺤﻘوق اﻟﺘﺼوﯿت‬ ‫•‬

‫‪ ٣-٤-٣‬ﻤﻌرﻓﺔ ﻗ اررات اﻟﺸرﻛﺎت اﻹﻟزاﻤﯿﺔ واﻟطوﻋﯿﺔ اﻷﺴﺎﺴﯿﺔ‪:‬‬

‫اﻟﻤ ّﺠﺎﻨﯿﺔ‬
‫إﺼدار أﺴﻬُم اﻟﻌﻼوة‪ /‬ﺘوزﯿﻊ اﻷﺴﻬم َ‬ ‫•‬

‫دﻤﺞ اﻷﺴﻬم‬ ‫•‬

‫اﻻﺴﺘرداد اﻟﻨﻬﺎﺌﻲ‬ ‫•‬

‫ﺘﺠزﺌﺔ اﻷﺴﻬم‪ /‬ﺘﻘﺴﯿم اﻷﺴﻬم‬ ‫•‬

‫ﺘﻨﻔﯿذ ﻋﻘود اﻟﻛﻔﺎﻟﺔ‬ ‫•‬

‫إﺼدار ﺤﻘوق اﻻﻛﺘﺘﺎب ﻋﻠﻰ اﻷﺴﻬم اﻟﺠدﯿدة‬ ‫•‬

‫اﻟﻌروض اﻟﻤﻔﺘوﺤﺔ‬ ‫•‬

‫‪ ٥-٣‬اﻟﻤﺸﺘﻘﺎت‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬

‫‪ ١-٥-٣‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﺨﺼﺎﺌص اﻵﺘﯿﺔ ﻟﻠﻌﻘود اﻟﻤﺴﺘﻘﺒﻠﯿﺔ‪:‬‬

‫اﻟﻧﺳﺧﺔ ‪۳‬‬ ‫اﻟﺸﻬﺎدة اﻟدوﻟﯿﺔ ﻓﻲ إدارة اﻟﺜروات واﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬ ‫‪۱۱‬‬

‫‪©Chartered Institute for Securities & Investment‬‬

 ‫اﻟﺘﻌرﯿف‬ ‫•‬

‫اﻟﺴﻤﺎت اﻟرﺌﯿﺴﯿﺔ‬ ‫•‬

‫اﻟﻤﺼطﻠﺤﺎت اﻟﻤرﺘﺒطﺔ ﺒﻬﺎ‬ ‫•‬

‫‪ ٢-٥-٣‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﺨﺼﺎﺌص اﻵﺘﯿﺔ ﻟﻌﻘود اﻟﺨﯿﺎر‪:‬‬

‫اﻟﺘﻌرﯿف‬ ‫•‬

‫أﻨواﻋﻬﺎ )ﺨﯿﺎر اﻟﺸراء وﺨﯿﺎر اﻟﺒﯿﻊ(‬ ‫•‬

‫اﻟﻤﺼطﻠﺤﺎت اﻟﺘﻘﻨﯿﺔ اﻟﻤرﺘﺒطﺔ ﺒﻬﺎ‬ ‫•‬

‫اﻟﺴﻠﻊ‬ ‫‪٦-٣‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬

‫‪ ١-٦-٣‬ﻓﻬم اﻟﺴﻤﺎت اﻷﺴﺎﺴﯿﺔ ﻷﺴواق اﻟﺴﻠﻊ اﻷﺴﺎﺴﯿﺔ‪ ،‬وآﻟﯿﺎت ﺘﺄﺜﯿر اﻟﺨﺼﺎﺌص اﻟﻤﺎدﯿﺔ ﻟﻠﺴوق إﻟﻰ ﺠﺎﻨب اﻟﻌرض‬

‫واﻟطﻠب واﻟﻤﺴﺎﺌل اﻟﻤﺘﻌﻠﻘﺔ ﺒﺎﻟﺘﺨزﯿن واﻟﻨﻘل ﻋﻠﻰ اﻷﺴﻌﺎر‪:‬‬

‫اﻷﺴواق اﻟزراﻋﯿﺔ‬ ‫•‬
‫أﺴواق اﻟﻤﻌﺎدن‬ ‫•‬
‫أﺴواق اﻟطﺎﻗﺔ‬ ‫•‬

‫اﻻﺴﺘِﺜﻤﺎرات اﻟﻤﺸﺘرﻛﺔ‬ ‫اﻟﻌﻨﺼر ‪٤‬‬

‫ﺼﻨﺎدﯿق اﻻﺴﺘِﺜﻤﺎر‬ ‫‪١-٤‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل د ارﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬

‫‪ ١-١-٤‬ﻓﻬم ﻤزاﯿﺎ اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر اﻟﻤﺸﺘرك‬

‫‪ ٢-١-٤‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﻐرض ﻤن اﻟﺘوﺠﯿﻪ اﻟﻤﺘﻌﻠق ﺒﺼﻨﺎدﯿق اﻻﺴﺘِﺜﻤﺎر اﻟﺠﻤﺎﻋﻲ ﻓﻲ اﻷوراق اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ اﻟﻘﺎﺒﻠﺔ ﻟﻠﺘداول )‪(UCITS‬‬

‫وﺨﺼﺎﺌﺼﻬﺎ اﻟرﺌﯿﺴﺔ ﻓﻲ اﻷﺴواق اﻷوروﺒﯿﺔ‪.‬‬

‫‪ ٣-١-٤‬ﻤﻌرﻓﺔ ﺨﺼﺎﺌص أﻨواع ﻤﻨﺘﺠﺎت اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‪:‬‬

‫رﺨﺼﺔ‬
‫اﻟﻤ ّ‬ ‫ﱠ‬
‫اﻟﻤرﺨﺼﺔ وﻏﯿر ُ‬ ‫ﺼﻨﺎدﯿق اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬ ‫•‬

‫اﻟﺼﻨﺎدﯿق اﻟﻤﻔﺘوﺤﺔ‬
‫ّ‬ ‫•‬

‫اﻟﻤﻐﻠﻘﺔ‬
‫ﺸرﻛﺎت اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر ُ‬ ‫•‬

‫‪ ٤-١-٤‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﺨﺼﺎﺌص اﻷﺴﺎﺴﯿﺔ ﻟﺼﻨﺎدﯿق اﻟﻤؤﺸرات اﻟﻤﺘداوﻟﺔ وطرق ﺘداوﻟﻬﺎ‬

‫أدوات اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر اﻷﺨرى‬ ‫‪٢-٤‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬

‫اﻟﺸﻬﺎدة اﻟدوﻟﯿﺔ ﻓﻲ إدارة اﻟﺜروات واﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬

‫‪۱۲‬‬ ‫‪© Chartered Institute for Securities & Investment‬‬ ‫اﻟﻧﺳﺧﺔ ‪۳‬‬
 ‫اﻟﻤﻬﯿ َﻛﻠﺔ وﺘطﺒﯿﻘﺎﺘﻬﺎ‬
‫‪ ١-٢-٤‬ﻤﻌرﻓﺔ ﺨﺼﺎﺌص ﻤﻨﺘﺠﺎت اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر ُ‬
‫‪ ٢-٢-٤‬ﻤﻌرﻓﺔ ﺨﺼﺎﺌص ﺼﻨﺎدﯿق اﻟﺘﱠ ﱡ‬
‫ﺤوط وﺘطﺒﯿﻘﺎﺘﻬﺎ‬

‫‪ ٣-٢-٤‬ﻤﻌرﻓﺔ ﺨﺼﺎﺌص ﺼﻨﺎدﯿق اﻟﻌﺎﺌد اﻟﻤطﻠق وﺘطﺒﯿﻘﺎﺘﻬﺎ‬

‫‪ ٤-٢-٤‬ﻤﻌرﻓﺔ ﺨﺼﺎﺌص ﺼﻨﺎدﯿق اﻟﻤﻠﻛﯿﺔ اﻟﺨﺎﺼﺔ وﺘطﺒﯿﻘﺎﺘﻬﺎ‬

‫‪ ٥-٢-٤‬ﻤﻌرﻓﺔ ﺨﺼﺎﺌص ﺼﻨﺎدﯿق اﻟﺴﻠﻊ وﺘطﺒﯿﻘﺎﺘﻬﺎ‬

‫اﻟﺼﻛوك اﻹﺴﻼﻤﯿﺔ وﺘطﺒﯿﻘﺎﺘﻬﺎ‬

‫‪ ٦-٢-٤‬ﻤﻌرﻓﺔ ﺨﺼﺎﺌص ﺼﻨﺎدﯿق اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر ﻓﻲ ّ‬

‫اﻟﻌﻼﻗﺎت اﻻﺌﺘﻤﺎﻨﯿﺔ‬ ‫اﻟﻌﻨﺼر ‪٥‬‬

‫واﺠﺒﺎت اﻟﻤؤﺘَ َﻤن‬ ‫‪١-٥‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬

‫‪ ١-١-٥‬ﻤﻌرﻓﺔ ﻤﺘﻰ ﺘﻨﺸﺄ ﻤﺴؤوﻟﯿﺎت اﻟوﻛﯿل اﻟﻤؤﺘﻤن واﻟواﺠﺒﺎت اﻟرﺌﯿﺴﺔ ﻟﻠﻤﺴﺘﺸﺎر اﻟﻤﺎﻟﻲ وﻤﺴؤوﻟﯿﺎﺘﻪ‬

‫‪ ٢-١-٥‬ﻤﻌرﻓﺔ ﺘﻌرﯿف ﻤﺼطﻠﺢ “اﻟﻤﺼﻠﺤﺔ اﻟﻌﻠﯿﺎ ﻟﻠﻌﻤﯿل” واﻵﺜﺎر اﻟﻤﺘرﺘﺒﺔ ﻋﻠﻰ ﻫذﻩ اﻟﻘﺎﻋدة ﺒﺎﻟﻨﺴﺒﺔ ﻟﻠﻤﺴﺘﺸﺎر اﻟﻤﺎﻟﻲ‬

‫اﻟﻤﻬﻤﺔ اﻟﻤﺘﻌﻠﻘﺔ ﺒﺎﻻﺴﺘﺜﻤﺎرات اﻟﻤوﺼﻰ ﺒﻬﺎ‬

‫ّ‬ ‫اﻟﻤﺎﻟﻲ اﻹﻓﺼﺎح ﻋن اﻟﻤﻌﻠوﻤﺎت‬
‫ّ‬ ‫أي ﻤدى ﯿﻨﺒﻐﻲ ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺴﺘﺸﺎر‬
‫‪ ٣-١-٥‬ﻤﻌرﻓﺔ إﻟﻰ ّ‬
‫‪ ٤-١-٥‬ﻤﻌرﻓﺔ ﻤﻔﻬوم “ﺘﻀﺎرب اﻟﻤﺼﺎﻟﺢ” وأﻫﻤﯿﺘﻪ ﻋﻨد إﺴداء اﻟﻤﺸورة ﻟﻠﻌﻤﯿل‬

‫‪ ٥-١-٥‬ﻤﻌرﻓﺔ أﻫﻤﯿﺔ اﻟﺸﻔﺎﻓﯿﺔ ﻓﯿﻤﺎ ﯿﺘﻌﻠق ﺒﺎﻟﺘﻛﻠﻔﺔ اﻟﻤﺒﺎﺸرة وﻏﯿر اﻟﻤﺒﺎﺸرة ﻟﻠﺨدﻤﺎت‬
‫‪ ٦-١-٥‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﻤﺴؤوﻟﯿﺎت اﻻﺘﺌﻤﺎﻨﯿﺔ ﻟﻠوﺴطﺎء‬

‫إﺴداء اﻟﻤﺸورة ﻟﻠﻌﻤﻼء‬ ‫‪٢-٥‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬

‫‪ ١-٢-٥‬ﻓﻬم ﺘﺼﻨﯿف اﻟﻌﻤﻼء‬

‫‪ ٢-٢-٥‬ﻓﻬم وﺜﯿﻘﺔ ﺸروط ﺘﻘدﯿم اﻟﺨدﻤﺔ وﻋﻘد اﻟﻌﻤﯿل ﻤﻊ اﻟﺸرﻛﺔ‬

‫‪ ٣-٢-٥‬ﻓﻬم وﻀﻊ اﻟﻤﺴﺘﺸﺎرﯿن واﻹﻓﺼﺎح ﻋن اﻟوﻀﻊ ﻟﻠﻌﻤﻼء‬

‫‪ ٤-٢-٥‬ﻓﻬم ﻗواﻋد “اﻋرف ﻋﻤﯿﻠك” وأﺜرﻫﺎ ﻋﻠﻰ ﺘﺨطﯿط اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬

‫وﻤﻨﺎﺴ َﺒﺘﻬﺎ ﻻﺤﺘﯿﺎﺠﺎت اﻟﻌﻤﯿل‬

‫َ‬ ‫ﻤﺒدأي ﻤﻼءﻤﺔ اﻟﻤﺸورة‬
‫ّ‬ ‫‪ ٥-٢-٥‬ﻓﻬم‬

‫‪ ٦-٢-٥‬ﻓﻬم ﻤﻌﻨﻰ ﺨدﻤﺎت ﺘﻨﻔﯿذ اﻷواﻤر ﻓﻘط‬

‫‪ ٧-٢-٥‬ﻓﻬم ﺸرط اﻹﻓﺼﺎح ﻋن اﻟرﺴوم واﻟﻌﻤوﻻت‬

‫‪ ٨-٢-٥‬ﻓﻬم ﺸرط ﻓﺘرة اﻟﺴﻤﺎح واﻹﻟﻐﺎء‬

‫‪ ٩-٢-٥‬ﻓﻬم ﺸرط اﻹﻓﺼﺎح ﻋن اﻟﻤﻨﺘﺠﺎت‬

‫اﻟﻧﺳﺧﺔ ‪۳‬‬ ‫اﻟﺸﻬﺎدة اﻟدوﻟﯿﺔ ﻓﻲ إدارة اﻟﺜروات واﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬ ‫‪۱۳‬‬

‫‪©Chartered Institute for Securities & Investment‬‬

 ‫ﺘﺤدﯿد اﺤﺘﯿﺎﺠﺎت اﻟﻌﻤﯿل‬ ‫‪٣-٥‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬

‫اﺘﯿﺠﯿﺔ اﻻﺴﺘِﺜﻤﺎر وأﻫداﻓﻪ‬

‫‪ ١-٣-٥‬ﻓﻬم اﻟﻤراﺤل اﻷﺴﺎﺴﯿﺔ ﻓﻲ ﻋﻤﻠﯿﺔ ﺘﺨطﯿط اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر وﺘﺤدﯿد اﺴﺘر ّ‬

‫اﻟﻤﺨﺎ ِطر واﻟﻘدرة ﻋﻠﻰ ﺘﺤﻤل اﻟﺨﺴﺎرة واﻟﺨﺒرة اﻻﺴﺘِﺜﻤﺎرّﯿﺔ ّ‬

‫اﻟﺴﺎﺒِﻘﺔ وأﺜر ﻫذﻩ‬ ‫‪ ٢-٣-٥‬ﻓﻬم ﺴﺒل ﺘﻘﯿﯿم ﻗدرة اﻟﻌﻤﯿل ﻋﻠﻰ ﺘﺤﻤﱡل َ‬
‫اﻟﻤﻨﺘَﺠﺎت اﻻﺴﺘِﺜﻤﺎرﯿﺔ اﻟﻤﻼﺌﻤﺔ ﻟﻠﻌﻤﯿل‬ ‫ِ‬
‫اﻟﻌواﻤل ﻋﻠﻰ اﺨﺘﯿﺎر ُ‬
‫اﺘﯿﺠﯿﺔ اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر واﺨ ِﺘﯿﺎر اﻟﻤﻨﺘﺠﺎت‪:‬‬
‫‪ ٣-٣-٥‬ﻓﻬم ﺘﺄﺜﯿر ﻛ ﱢل ﻤﻤﺎ ﯿﺄﺘﻲ ﻋﻠﻰ اﺴﺘر ّ‬
‫اﻟﺘﻔﻀﯿﻼت اﻷﺨﻼﻗﯿﺔ‬ ‫•‬

‫ُﻤﺘطﻠﱠﺒﺎت اﻟﺴﱡﯿوﻟﺔ‬ ‫•‬

‫اﻵﻓﺎق اﻟزﻤﻨﯿّﺔ واﻟﻤرﺤﻠﺔ اﻟﻌﻤرﯿﺔ‬ ‫•‬

‫اﻟوﻀﻊ اﻟ ﱠ‬
‫ﻀرﯿﺒﻲ‬ ‫َ‬ ‫•‬

‫اﻟﻨظﺎم اﻟﻀرﯿﺒﻲ‬ ‫‪٤-٥‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬

‫‪ ١-٤-٥‬ﻓﻬم ﺘطﺒﯿق اﻟﻀراﺌب اﻟﺘﺠﺎرﯿﺔ اﻟرﺌﯿﺴﺔ‪:‬‬

‫ﻀرﯿﺒﺔ اﻟ ﱠ‬
‫ﺸرﻛﺎت‬ ‫•‬

‫ﻀرﯿﺒﺔ اﻟﻤﻌﺎﻤﻼت اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ )ﻤﺜل رﺴم اﻟطﺎﺒﻊ‪ /‬رﺴم اﻟطﺎﺒﻊ ﻋﻠﻰ ﻤﻌﺎﻤﻼت اﻷﺴﻬم اﻻﻟﻛﺘروﻨﯿﺔ(‬ ‫•‬

‫اﻟﻀرﯿﺒﺔ ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺒﯿﻌﺎت‬ ‫•‬

‫اﻟﻤﺒﺎﺸرة اﻟﺘﻲ ﺘﻨطﺒق ﻋﻠﻰ اﻷﻓراد‪:‬‬

‫اﻟﻤﺒﺎﺸرة وﻏﯿر ُ‬
‫‪ ٢-٤-٥‬ﻓﻬم اﻟﻀراﺌب ُ‬
‫اﻟدﺨل‬
‫ﻀرﯿﺒﺔ ّ‬ ‫•‬

‫ﻀرﯿﺒﺔ اﻷرﺒﺎح اﻟرأﺴﻤﺎﻟﯿﺔ‬ ‫•‬

‫ﻀرﯿﺒﺔ اﻟﺘرﻛﺎت‬ ‫•‬

‫ﻀرﯿﺒﺔ اﻟﻤﻌﺎﻤﻼت اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ )رﺴم اﻟطﺎﺒﻊ(‬

‫َ‬ ‫•‬

‫اﻟﻀرﯿﺒﺔ ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺒﯿﻌﺎت‬ ‫•‬

‫‪ ٣-٤-٥‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﻤﺒﺎدئ اﻟﻤﺘﻌﻠﻘﺔ ﺒﺎﻗﺘطﺎع اﻟﻀرﯿﺒﺔ‪:‬‬

‫طﻌﺔ‬
‫اﻟﻤﻘﺘَ َ‬ ‫ﻓﺌﺎت اﻟ ﱠدﺨل اﻟﺨﺎﻀﻊ ﻟﻠ ﱠ‬
‫ﻀرﯿﺒﺔ ُ‬ ‫•‬

‫اﻹﻋﻔﺎء اﻟﻀرﯿﺒﻲ َﻋن طرﯿق اﺘﱢﻔﺎﻗﯿﺎت ﺘﺠﻨب اﻻزِدواج اﻟ ﱠ‬

‫ﻀرﯿﺒﻲ‬ ‫•‬
‫اﻻﻗﺘطﺎع ﻤن اﻟﻤﺼدر‬ ‫•‬

‫‪ ٤-٤-٥‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﻤﺒﺎدىء اﻟ ّرﺌﯿﺴﺔ ﻟﻺﻋﻔﺎء ﻤن ِ‬

‫اﻻزدواج اﻟ ﱠ‬
‫ﻀرﯿﺒﻲ‬

‫‪ ٥-٤-٥‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻵﺜﺎر اﻟﻤﺘرﺘﺒﺔ ﻋﻠﻰ ﻗﺎﻨون ﻓﺎﺘﻛﺎ واﻟﺘﺸرﯿﻌﺎت اﻷﺨرى ذات اﻟﺼﻠﺔ‬

‫‪۱٤‬‬ ‫‪© Chartered Institute for Securities & Investment‬‬ ‫اﻟﻧﺳﺧﺔ ‪۳‬‬
 ‫اﻟﻌﻨﺼر ‪ ٦‬ﻋﻠم اﻻﻗﺘﺼﺎد وﺘﺤﻠﯿل اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬

‫ﻨظرﯿﺔ اﻻﻗﺘﺼﺎد اﻟﻛﻠّﻲ‬

‫ّ‬ ‫‪١-٦‬‬

‫ﻋﻧد اﺳﺗﻛﻣﺎل دراﺳﺔ ھذا اﻟﻘﺳم‪ ،‬ﯾﺟب ﻋﻠﻰ اﻟﻣﺗﻘ ِدّم ﻟﻼﻣﺗﺣﺎن‪:‬‬

‫ﻛﯿﻔﯿﺔ ﺘﺤدﯿد اﻟدﺨل اﻟﻘوﻤﻲ وﺘﻛوﯿﻨﻪ وﻗﯿﺎﺴﻪ ﻓﻲ ﻛل ﻤن اﻻﻗﺘﺼﺎد اﻟﻤﻔﺘوح واﻟﻤﻐﻠق ‪:‬‬
‫‪ ١-١-٦‬ﻤﻌرﻓﺔ ّ‬

‫اﻟﻨﺎﺘﺞ اﻟﻤﺤﻠﻲ اﻹﺠﻤﺎﻟﻲ‬ ‫•‬

‫اﻟﻨﺎﺘﺞ اﻟﻘوﻤﻲ اﻹﺠﻤﺎﻟﻲ‬ ‫•‬

‫‪ ٢-١-٦‬ﻤﻌرﻓﺔ ﻤراﺤل اﻟدورة اﻻﻗﺘﺼﺎدﯿﺔ‬

‫‪ ٣-١-٦‬ﻓﻬم ﺘرﻛﯿﺒﺔ ﻤﯿزان اﻟﻤدﻓوﻋﺎت واﻟﻌواﻤل اﻟﻛﺎﻤﻨﺔ وراء اﻟﺘﺠﺎرة اﻟدوﻟﯿﺔ وﺘدﻓﱡﻘﺎت رؤوس اﻷﻤوال اﻟدوﻟﯿﺔ واﻟﻔواﺌد اﻟﻨﺎﺘﺠﺔ ﻋﻨﻬﺎ ‪:‬‬

‫اﻟﺤﺴﺎب اﻟﺠﺎري‬ ‫•‬

‫اﻟواردات‬ ‫•‬
‫اﻟﺼﺎدرات‬ ‫•‬
‫ﺘﺄﺜﯿر ﻤﻨﺘﺠﻲ ﺘﻛﻠﻔﺔ اﻟﻔرص اﻟﺒدﯿﻠﺔ اﻟﻤﻨﺨﻔﻀﺔ‬ ‫•‬

‫‪ ٤-١-٦‬ﻤﻌرﻓﺔ طﺒﯿﻌﺔ اﻟﻌرض اﻟﻨﻘدي وﻛﯿﻔﯿﺔ ﺘﺤدﯿدﻩ وﻗﯿﺎﺴﻪ واﻟﻌواﻤل اﻟﺘﻲ ﺘؤﺜر ﻋﻠﯿﻪ ‪:‬‬

‫ُﻤﺘطﻠّﺒﺎت اﻻﺤﺘﯿﺎطﻲ اﻟﻨﻘدي‬ ‫•‬

‫ﺴﻌر اﻟﺨﺼم‬ ‫•‬
‫وﻤﯿﺔ‬
‫اﻟﺤ ُﻛ ّ‬
‫إﺼدارات اﻟﺴﻨدات ُ‬ ‫•‬

‫ِ‬
‫اﻟﻤﺼﺎرف اﻟﻤرﻛزﯿﺔ اﻟرﺌﯿﺴﯿﺔ ﻓﻲ دول ﻤﺠﻤوﻋﺔ اﻟﺴﺒﻊ‬ ‫ِ‬
‫ﻤﺼﺎرف اﻟﻤرﻛزﯿﺔ و‬ ‫‪ ٥-١-٦‬ﻤﻌرﻓﺔ دور اﻟ‬

‫‪ ٦-١-٦‬ﻓﻬم اﻟدور اﻟذي ﺘؤ ﱢدﯿﻪ ﻛل ﻤن اﻟﺴﯿﺎﺴﺔ اﻟﻨﻘدﯿﺔ واﻟﺴﯿﺎﺴﺔ اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ واﻷﺴﺎس اﻟذي ﺘﻘوم ﻋﻠﯿﻪ ﻛل ﻤﻨﻬﻤﺎ واﻹطﺎر اﻟذي ﺘﻌﻤل‬
‫ﻀﻤﻨﻪ ‪:‬‬

‫اﻹﻨﻔﺎق اﻟﺤﻛوﻤﻲ‬ ‫•‬

‫اﻻﻗﺘراض اﻟﺤﻛوﻤﻲ‬ ‫•‬
‫اﺴﺘﺜﻤﺎرات اﻟﻘطﺎع اﻟﺨﺎص‬ ‫•‬
‫إﻨﻔﺎق اﻟﻘطﺎع اﻟﺨﺎص‬ ‫•‬
‫اﻟﻨظﺎم اﻟﻀرﯿﺒﻲ‬ ‫•‬
‫أﺴﻌﺎر اﻟﻔﺎﺌدة‬ ‫•‬
‫اﻟﺘﻀﺨم‬ ‫•‬
‫إﻋﺎدة ﺘﻘﯿﯿم اﻟﻌﻤﻠﺔ ‪/‬أﺴﻌﺎر ﺼرف اﻟﻌﻤﻼت ‪/‬ﺘﻌﺎدل اﻟﻘوة اﻟﺸراﺌﯿﺔ‬ ‫•‬
‫اﻟﻛﻤﻲ‬
‫اﻟﺘﯿﺴﯿر ّ‬ ‫•‬

‫اﻟﻤﺘﺒﺎدﻟﺔ ﻓﯿﻤﺎ ﺒﯿﻨﻬﻤﺎ‬ ‫ﱡ‬

‫اﻟﺘﻀﺨم ‪/‬اﻻﻨﻛﻤﺎش واﻟﺒطﺎﻟﺔ وﻗﯿﺎﺴﻬﻤﺎ واﻟﻌﻼﻗﺔ ُ‬ ‫آﻟﯿﺔ ﺘﺤدﯿد ﻤﻌدل ﻛل ﻤن‬
‫‪ ٧-١-٦‬ﻤﻌرﻓﺔ ّ‬

‫اﻟﻧﺳﺧﺔ ‪۳‬‬ ‫اﻟﺸﻬﺎدة اﻟدوﻟﯿﺔ ﻓﻲ إدارة اﻟﺜروات واﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬ ‫‪۱٥‬‬

‫‪©Chartered Institute for Securities & Investment‬‬

 ‫اﻟﺤﻘﯿﻘﻲ‬
‫ّ‬ ‫اﻻﺴﻤﻲ واﻟﻌﺎﺌد‬
‫ّ‬ ‫‪ ٨-١-٦‬ﻤﻌرﻓﺔ ﻤﻔﻬوم اﻟﻌﺎﺌد‬

‫ﻨظرﯿﺔ اﻻﻗﺘﺼﺎد اﻟﺠزﺌﻲ‬ ‫‪٢-٦‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬

‫‪ ١-٢-٦‬ﻓﻬم آﻟﯿﺔ ﺘﺤدﯿد اﻟﺴﻌر واﻟﺘﻔﺎﻋل ﺒﯿن اﻟﻌرض واﻟطﻠب‪:‬‬

‫ُﻤﻨﺤﻨﻰ اﻟﻌرض‬ ‫•‬

‫ُﻤﻨﺤﻨﻰ اﻟطﻠب‬ ‫•‬

‫اﻟﻤﻨﺤﻨﯿﺎت‬
‫اﻟﺘﺤوﻻت ﻓﻲ ُ‬
‫ّ‬ ‫أﺴﺒﺎب‬ ‫•‬

‫ﻤروﻨﺔ اﻟطﻠب‬ ‫•‬

‫اﻟﺘﻐﯿر ﻓﻲ اﻟﺴﻌر‬ ‫•‬

‫اﻟﺘﻐﯿر ﻓﻲ اﻟطﻠب‬ ‫•‬

‫‪ ٢-٢-٦‬ﻓﻬم ﻨظرﯿﺔ اﻟﺸرﻛﺔ‪:‬‬

‫اﻟﺤد اﻷﻗﺼﻰ ﻤن اﻟرﺒﺢ‬
‫ﺘﺤﻘﯿق ّ‬ ‫•‬

‫اﻟﺘﻛﺎﻟﯿف ﻋﻠﻰ اﻟﻤدى اﻟﻘرﯿب واﻟﺒﻌﯿد‬ ‫•‬

‫اﻟﻌﺎﺌدات اﻟﻤﺘزاﯿدة واﻟﻤﺘﻨﺎﻗﺼﺔ ﻋﻠﻰ ﻋوا ِﻤل اﻹﻨﺘﺎج‬ ‫•‬

‫وﻓورات اﻟﺤﺠم ووﻋدم وﻓورات اﻟﺤﺠم‬ ‫•‬

‫‪ ٣-٢-٦‬ﻓﻬم ُﺴﻠوك ِ‬
‫اﻟﺸرﻛﺔ واﻟﺴوق ﻓﻲ اﻟﺤﺎﻻت اﻵﺘﯿﺔ‪:‬‬

‫اﻟﻤﻨﺎﻓﺴﺔ اﻟﻛﺎﻤﻠﺔ‬
‫ﺴوق ُ‬ ‫•‬

‫اﻟﺤ ّرة اﻟﻛﺎﻤﻠﺔ‬

‫اﻟﺴوق ُ‬ ‫•‬

‫اﻻﺤﺘﻛﺎر‬ ‫•‬

‫اﺤﺘﻛﺎر اﻟﻘﻠﺔ‬ ‫•‬

‫اﻟﺘﺤﻠﯿل اﻹﺤﺼﺎﺌﻲ‬ ‫‪٣-٦‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬

‫‪ ١-٣-٦‬ﻓﻬم ﻤﺎ ﯿﺄﺘﻲ‪:‬‬
‫اﻟﻤﺘوﺴط اﻟﺤﺴﺎﺒﻲ‬
‫ّ‬ ‫•‬
‫اﻟﻤﺘوﺴط اﻟﻬﻨدﺴﻲ‬
‫ّ‬ ‫•‬
‫اﻟوﺴﯿط‬ ‫•‬
‫اﻟ ِﻤﻨوال‬ ‫•‬
‫)ﯿﻤﻛن دراﺴﺔ ﻫذا ﺒﺎﺴﺘﺨدام ﺤﺴﺎب ﺒﺴﯿط (‬

‫‪ ٢-٣-٦‬أن ﯿﻔﻬم ﻤﻘﺎﯿﯿس اﻟﺘﺸﺘت‪:‬‬

‫اﻟﺘﺒﺎﯿن )اﻟﻌﯿﻨﺔ‪/‬اﻟﻤﺠﺘﻤﻊ اﻹﺤﺼﺎﺌﻲ(‬ ‫•‬

‫اﻻﻨﺤراف اﻟﻤﻌﯿﺎري )اﻟﻌﯿﻨﺔ‪ /‬اﻟﻤﺠﺘﻤﻊ اﻹﺤﺼﺎﺌﻲ(‬ ‫•‬

‫اﻟﻤدى‬ ‫•‬
‫‪۱٦‬‬ ‫‪© Chartered Institute for Securities & Investment‬‬ ‫اﻟﻧﺳﺧﺔ ‪۳‬‬
 ‫)ﯿﻤﻛن أن ﯿﺸﻤل ﻫذا إﺠراء ﻋﻤﻠﯿﺎت ﺤﺴﺎﺒﯿﺔ ﺒﺴﯿطﺔ(‬

‫‪ ٣-٣-٦‬ﻓﻬم اﻻرﺘﺒﺎط واﻟﺘﻐﺎﯿر ﺒﯿن ﻤﺘﻐﯿ َﱢرﯿن واﺴﺘﺨﻼص اﻟﻨﺘﺎﺌﺞ ﻤن اﻟﺒﯿﺎﻨﺎت‬

‫‪ ٤-٦‬اﻟرﯿﺎﻀﯿﺎت اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬

‫ﺴﺘﻘﺒﻠﯿﺔ ﻟﻛل ﻤﻤﺎ ﯿﺄﺘﻲ‪:‬‬

‫ّ‬ ‫اﻟﻤ‬
‫اﻟﺤﺎﻟﯿﺔ و ُ‬
‫ّ‬ ‫‪ ١-٤-٦‬أن ﯿﺤﺴب اﻟﻘﯿﻤﺔ‬

‫اﻟﻤﻘطوع‬
‫اﻟﻤﺒﻠَﻎ َ‬
‫َ‬ ‫•‬

‫اﻟﻤﻨﺘظَﻤﺔ‬
‫اﻟدﻓﻌﺎت ُ‬ ‫•‬

‫اﻟﺴﻨوﯿّﺔ‬
‫ﺒواﻟص اﻟﺘﺄﻤﯿن ّ‬ ‫•‬

‫ﺒواﻟص اﻟﺘﺄﻤﯿن اﻟﻤﺴﺘداﻤﺔ‬ ‫•‬

‫‪ ٢-٤-٦‬اﻟﻘدرة ﻋﻠﻰ ﺤﺴﺎب ﻛل ﻤﻤﺎ ﯿﺄﺘﻲ وﯿﻔﺴﱢر اﻟﺒﯿﺎﻨﺎت اﻟﻤرﺘﺒطﺔ ﺒﻬﺎ‪:‬‬

‫اﻟﻔﺎﺌدة اﻟﺒﺴﯿطﺔ‬ ‫•‬

‫اﻟﻔﺎﺌدة اﻟﻤرﻛﺒﺔ‬ ‫•‬

‫اﻟﺘﺤﻠﯿل اﻷﺴﺎﺴﻲ واﻟﻔﻨﻲ‬ ‫‪٥-٦‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬

‫‪ ١-٥-٦‬أن ﯿﻌرف اﻟﻔﺎرق ﺒﯿن اﻟﺘﺤﻠﯿل اﻷﺴﺎﺴﻲ واﻟﻔﻨﻲ‪:‬‬

‫اﻷﻫداف اﻷﺴﺎﺴﯿﺔ‬ ‫•‬

‫اﻷﺴﺎﻟﯿب اﻟﻛﻤﯿﺔ‬ ‫•‬

‫اﻟرﺴوم اﻟﺒﯿﺎﻨﯿﺔ‬ ‫•‬

‫اﻻﺘﺠﺎﻫﺎت اﻷوﻟﯿﺔ‬ ‫•‬

‫اﻻﺘﺠﺎﻫﺎت اﻟﺜﺎﻨوﯿﺔ‬ ‫•‬

‫اﻟﺘﻘﻠﺒﺎت اﻟﯿوﻤﯿﺔ‬ ‫•‬

‫اﻟﻌواﺌد واﻟﻨﺴب اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ‬ ‫‪٦-٦‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬

‫‪ ١-٦-٦‬ﻓﻬم اﻟﻐرض ﻤن اﻟﻨﺴب اﻟرﺌﯿﺴﺔ اﻵﺘﯿﺔ‪:‬‬

‫اﻟﻌﺎﺌد ﻋﻠﻰ رأس اﻟﻤﺎل اﻟﻤﺘﺎح ﻟﻼﺴﺘﺜﻤﺎر‬ ‫•‬

‫ﻤﻌدل دوران اﻷﺼول‬ ‫•‬

‫ﻫﺎﻤش ﺼﺎﻓﻲ اﻟرﺒﺢ‬ ‫•‬

‫ﻫﺎﻤش إﺠﻤﺎﻟﻲ اﻟرﺒﺢ‬ ‫•‬

‫‪ ٢-٦-٦‬ﻓﻬم اﻟﻐﺎﯿﺔ ﻤن ﻤن ﻨﺴب اﻟﻤدﯿوﻨﯿﺔ اﻵﺘﯿﺔ‪:‬‬

‫اﻟﻧﺳﺧﺔ ‪۳‬‬ ‫اﻟﺸﻬﺎدة اﻟدوﻟﯿﺔ ﻓﻲ إدارة اﻟﺜروات واﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬ ‫‪۱۷‬‬

‫‪©Chartered Institute for Securities & Investment‬‬

 ‫اﻟرﻓﻊ اﻟﻤﺎﻟﻲ‬ ‫•‬

‫ﻤﻌدل ﺘﻐطﯿﺔ اﻟﻔواﺌد‬ ‫•‬

‫‪ ٣-٦-٦‬ﻓﻬم اﻟﻐرض ﻤن ﻨﺴب اﻟﺴﯿوﻟﺔ اﻵﺘﯿﺔ‪:‬‬

‫ﻨﺴﺒﺔ رأس اﻟﻤﺎل اﻟﻌﺎﻤل )ﻨﺴﺒﺔ اﻟﺘداول(‬ ‫•‬

‫ﻨﺴﺒﺔ اﻟﺴﯿوﻟﺔ )ﻨﺴﺒﺔ اﻟﺴﯿوﻟﺔ اﻟﺴرﯿﻌﺔ(‬ ‫•‬

‫ﻨﺴﺒﺔ اﻟﺴﯿوﻟﺔ اﻟﻔورﯿﺔ‬ ‫•‬

‫ﺘﺤﻠﯿل زد ﺴﻛور )‪(Z-score‬‬ ‫•‬

‫‪ ٤-٦-٦‬ﻓﻬم اﻟﻐرض ﻤن ﻨﺴب اﻟﺴوق اﻵﺘﯿﺔ‪:‬‬

‫ﻋﺎﺌد اﻟﺴﻬم )‪(EPS‬‬ ‫•‬
‫اﻷرﺒﺎح ﻗﺒل اﻟﻔواﺌد واﻟﻀراﺌب واﻹﻫﻼك ٕواﻫﻼك اﻟدﯿن )‪(EBITDA‬‬ ‫•‬
‫اﻷرﺒﺎح ﻗﺒل ﺨﺼم اﻟﻀراﺌب واﻟﻔواﺌد )‪(EBIT‬‬ ‫•‬
‫ﻨﺴب اﻟﺴﻌر إﻟﻰ اﻟﻌﺎﺌد اﻟﺘﺎرﯿﺨﯿﺔ واﻟﻤﺘوﻗﻌﺔ )‪(PER‬‬ ‫•‬
‫ﻋواﺌد ﺘوزﯿﻌﺎت أرﺒﺎح اﻷﺴﻬم‬ ‫•‬
‫ﺘﻐطﯿﺔ ﺘوزﯿﻌﺎت أرﺒﺎح اﻷﺴﻬم‬ ‫•‬
‫ﻨﺴﺒﺔ ﺴﻌر اﻟﺴﻬم إﻟﻰ ﻗﯿﻤﺘﻪ اﻟدﻓﺘرﯿﺔ‬ ‫•‬

‫ﻗﯿﺎس اﻟﻘﯿﻤﺔ‬ ‫‪٧-٦‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬

‫‪ ١-٥-٦‬أن ﯿﻌرف اﻟﻤﻔﻬوم اﻷﺴﺎﺴﻲ وراء ﻨﻤﺎذج ﺘﻌظﯿم اﻟﻘﯿﻤﺔ ﻟﺤﻤﻠﺔ اﻷﺴﻬم‪:‬‬

‫اﻟﻘﯿﻤﺔ اﻻﻗﺘﺼﺎدﯿﺔ اﻟﻤﻀﺎﻓﺔ )‪(EVA‬‬ ‫•‬

‫اﻟﻘﯿﻤﺔ اﻟﺴوﻗﯿﺔ اﻟﻤﻀﺎﻓﺔ )‪( MVA‬‬ ‫•‬

‫ﻨﻤوذج ﻏوردن ﻟﻠﻨﻤو‬ ‫•‬

‫إدارة اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬ ‫اﻟﻌﻨﺼر ‪٧‬‬

‫اﻟﻤﺨﺎطرة واﻟﻌﺎﺌدات‬ ‫‪١-٧‬‬
‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬
‫‪ ١-١-٧‬ﻓﻬم اﻟﻘﯿﻤﺔ اﻟزﻤﻨﯿﺔ ﻟﻠﻨﻘود‬
‫ِ‬ ‫ِ‬ ‫ِ‬ ‫ِ‬
‫اﻟﻤﺨﺎطر“ وﻋﻼوة‬
‫ﻌدﻻت اﻟﻌﺎﺌد “اﻟﺨﺎﻟﻲ ﻤن َ‬
‫اﻟﻤﺨﺘﻠﻔﺔ ‪ُ -‬ﻤ ّ‬ ‫اﻟﻤﺘﺒﺎﯿِﻨﺔ ﻤن ﻓﺌﺎت اﻷُﺼول ّ‬
‫اﻟرﺌﯿﺴﺔ ُ‬ ‫‪ ٢-١-٧‬ﻓﻬم ﻋﺎﺌدات اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر ُ‬
‫اﻟﻤﺨﺎطرة‬
‫ﻨﺤراف اﻟ ِﻤﻌﯿﺎري ﻛﻤﻘﯿﺎس ﻟﻠﺘذﺒذب‪ ،‬أﻫﻤﯿﺔ ﺒﯿﺎﻨﺎت اﻷداء اﻟﺘﺎرﯿﺨﯿﺔ‬
‫أﻫﻤﯿﺔ اﻻ ِ‬ ‫‪ ٣-١-٧‬ﻓﻬم ﻛﯿف ﯿﺘم ﻗﯿﺎس اﻟﻤ ِ‬
‫ﺨﺎطر ‪ -‬اﻟﺘذﺒذب‪ّ ،‬‬ ‫ُ َ‬
‫وأوﺠﻪ ﻗﺼورﻫﺎ‬
‫ﻓﻬم ﻋﻤﻠﯿﺔ ﻗﯿﺎس اﻟﻌﺎﺌد اﻹﺠﻤﺎﻟﻲ وأﻫﻤﯿﺔ ﻤﻌﺎﻤل ﺒﯿﺘﺎ وﻤﻌﺎﻤل أﻟﻔﺎ‬ ‫‪٤-١-٧‬‬

‫‪۱۸‬‬ ‫‪© Chartered Institute for Securities & Investment‬‬ ‫اﻟﻧﺳﺧﺔ ‪۳‬‬
 ‫ﻨظرﯿﺎت ﺒﻨﺎء اﻟﻤﺤﻔظﺔ اﻻﺴﺘﺜﻤﺎرﯿﺔ‬ ‫‪٢-٧‬‬
‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬
‫‪ ١-٢-٧‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﻤﺒﺎدئ اﻷﺴﺎﺴﯿﺔ ﻟﻨظرﯿﺔ اﻟﻤﺤﻔظﺔ اﻟﺤدﯿﺜﺔ وﻓرﻀﯿﺔ ﻛﻔﺎءة اﻟﺴوق‬
‫‪ ٢-٢-٧‬ﻓﻬم اﻻﻓﺘراﻀﺎت اﻟﺘﻲ ﺒﻨﯿت ﻋﻠﯿﻬﺎ ﻨظرﯿﺔ ﺘﺴﻌﯿر ا ﻷﺼول اﻟرأﺴﻤﺎﻟﯿﺔ وأوﺠﻪ ﻗﺼورﻫﺎ‬
‫‪ ٣-٢-٧‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﻤﺒﺎدئ اﻷﺴﺎﺴﯿﺔ وراء ﻨظرﯿﺔ ﺘﺴﻌﯿر اﻟﻤراﺠﺤﺔ‬
‫‪ ٤-٢-٧‬ﻓﻬم اﻟﻤﻔﺎ ِﻫﯿم اﻟﻤﺘﻌﻠﻘﺔ ﺒﻌﻠم اﻟﺘﻤوﯿل اﻟﺴﻠوﻛﻲ‪:‬‬

‫اﻟﺨﺼﺎﺌِص اﻟرﺌﯿﺴﺔ‬ ‫•‬

‫اﻻﺴﺘِدﻻل‬ ‫•‬

‫ﻨظرﯿﺔ اﻟﺘوﻗﻌﺎت‬ ‫•‬

‫ﺼور اﻟﺘﺤﯿز اﻟذﻫﻨﻲ‬ ‫•‬

‫اﺴﺘراﺘﯿﺠﯿﺎت اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬ ‫‪٣-٧‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬
‫‪ ١-٣-٧‬ﻓﻬم اﺴﺘراﺘﯿﺠﯿﺎت اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر ﻓﻲ اﻷﺴﻬم اﻷﺴﺎﺴﯿﺔ‪:‬‬
‫اﻹدارة اﻟﻨﺸطﺔ‪/‬اﻟﺴﻠﺒﯿﺔ‪ /‬اﻟﻤﺨﺘﻠطﺔ‬ ‫•‬
‫اﻟﺘﺤﻠﯿل اﻟﺘﺼﺎﻋدي واﻟﺘﺤﻠﯿل اﻟﺘﻨﺎزﻟﻲ‬ ‫•‬
‫‪ ٢-٣-٧‬ﻓﻬم اﺴﺘراﺘﯿﺠﯿﺎت اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر ﻓﻲ اﻟﺴﻨدات‬
‫‪ ٣-٣-٧‬ﻓﻬم اﺴﺘﺨدام ﻓﺌﺎت اﻷﺼول اﻟﻤﺨﺘﻠﻔﺔ داﺨل ﻤﺤﻔظﺔ اﻻﺴﺘﺜﻤﺎرات‬
‫‪ ٤-٣-٧‬ﻓﻬم اﺴﺘﺨدام ﺼﻨﺎدﯿق اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر ﺒوﺼﻔﻬﺎ ﺠزءاً ﻤن اﺴﺘراﺘﯿﺠﯿﺔ اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬

‫ﻗﯿﺎس اﻷداء‬ ‫‪٤-٧‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬
‫‪ ١-٤-٧‬ﻓﻬم ﻛﯿف ﯿﻤﻛن اﺴﺘﺨدام ﻤﻌﺎﯿﯿر اﻟﻤﻘﺎرﻨﺔ اﻟﻤرﺠﻌﯿﺔ ﻟﻘﯿﺎس اﻷداء‬
‫‪ ٢-٤-٧‬ﻓﻬم اﺴﺘﺨدام ﺘﻘﻨﯿﺎت إﺴﻨﺎد اﻷداء‬
‫ﱠ‬
‫اﻟﻤرﺠﺢ ﺒﺎﻟزﻤن‬ ‫اﻟﻤرﺠﺢ ﺒﺎﻟﻨﻘود واﻟﻌﺎﺌد‬
‫ّ‬ ‫‪ ٣-٤-٧‬ﻓﻬم ﻤﺼطﻠﺤﻲ اﻟﻌﺎﺌد‬
‫‪ ٤-٤-٧‬ﻓﻬم اﻟﻤﻔﺎﻫﯿم اﻟﺨﺎﺼﺔ ﺒﺎﻟﻨﺴب اﻵﺘﯿﺔ‪:‬‬
‫ﻤﻌﺎﻤل اﻟﺘﺤدﯿد )آر ﺴﻛوﯿرد( ‪R-squared‬‬ ‫•‬
‫اﻟﺤد اﻷﻗ ﺼﻰ ﻟﻠﺨﺴﺎرة‬ ‫•‬
‫اﻻﻨﺤراف اﻟ ِﻤﻌﯿﺎري‬
‫ِ‬ ‫•‬

‫اﻟﺘﺨطﯿط اﻟﻤﺎﻟﻲ ﻤدى اﻟﺤﯿﺎة‬ ‫اﻟﻌﻨﺼر اﻟﺜّﺎ ِﻤ ن‬

‫اﻟﺘﺨطﯿط اﻟﻤﺒﻛر ﻟﻠﺘﻘﺎﻋد‬ ‫‪١-٨‬‬
‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬
‫‪ ١-١-٨‬أن ﯿﻔﻬم ﺘﺄﺜﯿر ﺴن اﻟﺘﻘﺎﻋد اﻟﻤﺴﺘﻬدف ﻋﻠﻰ اﻟﺘﺨطﯿط اﻟﻤﺒﻛر ﻟﻠﺘﻘﺎﻋد‬
‫‪ ٢-١-٨‬أن ﯿﻌرف أﻨواع ﻤﻨﺘﺠﺎت اﻟﺘﺨطﯿط اﻟﻤﺒ ﱢﻛر ﻟﻠﺘﻘﺎﻋد واﻟﻤﺨﺎطر اﻟﻤرﺘﺒطﺔ ﺒﻬﺎ وﻤﻌﺎﯿﯿر ﻤﻼءﻤﺔ اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر وطرق اﻟﺘﺤدﯿد‬
‫واﻟﻤراﺠﻌﺔ‬
‫‪ ٣-١-٨‬أن ﯿﺘﻤﻛن ﻤن ﺤﺴﺎب اﻻﺤﺘﯿﺎﺠﺎت اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ ﻋﻨد اﻟﺘﻘﺎﻋد‬

‫اﻟﻧﺳﺧﺔ ‪۳‬‬ ‫اﻟﺸﻬﺎدة اﻟدوﻟﯿﺔ ﻓﻲ إدارة اﻟﺜروات واﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬ ‫‪۱۹‬‬

‫‪©Chartered Institute for Securities & Investment‬‬

 ‫‪ ٤-١-٨‬أن ﯿﻌرف اﻟﻌﻨﺎﺼر اﻟﺘﻲ ﯿﺠب إدراﺠﻬﺎ ﻓﻲ ﺘﻘرﯿر اﻟﺘوﺼﯿﺎت اﻟﻤوﺼﻰ ﺒﻬﺎ ﻟﻠﻌﻤﯿل‬

‫ﺘﺨطﯿط اﻟﺤﻤﺎﯿﺔ‬ ‫‪٢-٨‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬
‫‪ ١-٢-٨‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﻤﺠﺎﻻت اﻷﺴﺎﺴﯿﺔ اﻟﺘﻲ ﺘﺤﺘﺎج ﻟﻠﺤﻤﺎﯿﺔ اﻟﺘﺄﻤﯿﻨﯿﺔ‪:‬‬
‫اﻟﺤﯿﺎة واﻷﺴرة‬ ‫•‬
‫اﻟﻘرض اﻟﻌﻘﺎري‬ ‫•‬
‫اﻟرﻋﺎﯿﺔ طوﯿﻠﺔ اﻷﺠل‬ ‫•‬
‫اﻟﻤؤﺴﺴﺎت اﻟﺘﺠﺎرﯿﺔ‬ ‫•‬
‫‪ ٢-٢-٨‬ﻓﻬم اﻟﺤﺎﺠﺔ إﻟﻰ ﺘﻘﯿﯿم اﻷوﻟوﯿﺎت ﻋﻨد اﺨﺘﯿﺎر ﺘﺄﻤﯿن اﻟﺤﻤﺎﯿﺔ ﻋﻠﻰ اﻟﺤﯿﺎة واﻟﺼﺤﺔ ‪ -‬أوﻟوﯿﺎت اﻟﻔرد واﻷﺴرة‪.‬‬
‫‪ ٣-٢-٨‬ﻓﻬم ﻀرورة ﺘﺤدﯿد اﻷوﻟوﯿﺎت ﻓﯿﻤﺎ ﯿﺘﻌﻠق ﺒﺎﻟﺤﺎﺠﺔ إﻟﻰ ﺘﺄﻤﯿن اﻟﺤﻤﺎﯿﺔ‬
‫‪ ٤-٢-٨‬ﻓﻬم طرﯿﻘﺔ ﻗﯿﺎس ﻤﻘدار ﺤﺎﺠﺎت اﻟﺤﻤﺎﯿﺔ اﻟﺘﺄﻤﯿﻨﯿﺔ ﻟدى اﻟﻌﻤﯿل‬
‫‪ ٥-٢-٨‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﻤﺒﺎدئ اﻷﺴﺎﺴﯿﺔ ﻟﻠﺘﺄﻤﯿن ﻋﻠﻰ اﻟﺤﯿﺎة ‪:‬‬
‫أﻨواﻋﻪ‬ ‫•‬
‫ﺼﺎﺤب ﺒوﻟﯿﺼﺔ اﻟﺘﺄﻤﯿن‬ ‫•‬
‫اﻟﺤﯿﺎة اﻟﻤؤﻤن ﻋﻠﯿﻬ ﺎ‬ ‫•‬
‫ﺒواﻟص اﻟﺘﺄﻤﯿن اﻟﻔردﯿﺔ واﻟﻤﺸﺘرﻛﺔ‬ ‫•‬
‫‪ ٦-٢-٨‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﺨﺼﺎﺌص اﻟرﺌﯿﺴﺔ ﻟﻠﻤﻨﺘﺠﺎت اﻵﺘﯿﺔ‪:‬‬
‫اﻟﺘﺄﻤﯿن ﻀد اﻟﺤﺎﻻت اﻟﻤرﻀﯿﺔ اﻟﺤرﺠﺔ‬ ‫•‬
‫اﻟﺘﺄﻤﯿن ﻀد اﻷﻤراض واﻟﺤوادث‬ ‫•‬
‫اﻟﺘﺄﻤﯿن اﻟﺼﺤﻲ‬ ‫•‬
‫اﻟﺤﻤﺎﯿﺔ اﻟﺘﺄﻤﯿﻨﯿﺔ ﻋﻠﻰ اﻟرﻋﺎﯿﺔ طوﯿﻠﺔ اﻷﺠل‬ ‫•‬
‫‪ ٧-٢-٨‬ﻤﻌرﻓﺔ ﺨﺼﺎﺌص اﻟﻤﻨﺘﺠﺎت اﻟرﺌﯿﺴﯿﺔ ﻟﺘﺄﻤﯿن اﻟﺤﻤﺎﯿﺔ ﻋﻠﻰ اﻟﺸرﻛﺎت ‪:‬‬

‫ﺘﺄﻤﯿن اﻟﺤﻤﺎﯿﺔ ﻋﻠﻰ اﻷﺸﺨﺎص اﻟرﺌﯿﺴﯿﯿن ﻓﻲ اﻟﺸرﻛﺔ‬ ‫•‬

‫ﺘﺄﻤﯿن اﻟﺤﻤﺎﯿﺔ ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺴﺎﻫﻤﯿن اﻟرﺌﯿﺴﯿﯿن‬ ‫•‬
‫ﺘﺄﻤﯿن اﻟﺤﻤﺎﯿﺔ ﻋﻠﻰ اﻟﺸراﻛﺔ‬ ‫•‬
‫ﻤزودي‬
‫‪ ٨-٢-٨‬ﻓﻬم اﻟﻌواﻤل اﻟﺘﻲ ﯿﺠب أﺨذﻫﺎ ﻓﻲ اﻻﻋﺘﺒﺎر ﻋﻨد ﺘﺤدﯿد ﺤﻠول ﻤﻨﺘﺠﺎت اﻟﺤﻤﺎﯿﺔ اﻟﺘﺄﻤﯿﻨﯿﺔ اﻟﻤﻨﺎﺴﺒﺔ وﻋﻨد اﺨﺘﯿﺎر ﱢ‬
‫ﻫذﻩ اﻟﻤﻨﺘﺠﺎت‬
‫‪ ٩-٢-٨‬ﻤﻌرﻓﺔ اﻟﻌﻨﺎﺼر اﻟﺘﻲ ﯿﺠب إدراﺠﻬﺎ ﻓﻲ ﺘﻘرﯿر اﻟﺘوﺼﯿﺔ ﻟﻠﻌﻤﻼء‬

‫ﺘﺨطﯿط اﻟﺘرﻛﺎت واﻟﺼﻨﺎدﯿق واﻟﻤؤﺴﺴﺎت‬ ‫‪٣-٨‬‬

‫ﻋﻨد اﺴﺘﻛﻤﺎل دراﺴﺔ ﻫذا اﻟﻘﺴم‪ ،‬ﯿﺠب ﻋﻠﻰ اﻟﻤﺘﻘ ﱢدم ﻟﻼﻤﺘﺤﺎن‪:‬‬
‫‪ ١-٣-٨‬ﻓﻬم اﻟﻤﻔﺎﻫﯿم اﻷﺴﺎﺴﯿﺔ اﻟﻤﺘﻌﻠﻘﺔ ﺒﺘﺨطﯿط اﻟﺘرﻛﺎت‪:‬‬
‫ﺘﻘﯿﯿم اﻟﺘرﻛﺔ‬ ‫•‬
‫اﻟﺘوﻛﯿل اﻟرﺴﻤﻲ‬ ‫•‬
‫ﺘﻨﻔﯿذ اﻟوﺼﯿﺔ‬ ‫•‬
‫• ﻀرﯿﺒﺔ اﻟﺘرﻛﺎت‬
‫‪۲۰‬‬ ‫‪© Chartered Institute for Securities & Investment‬‬ ‫اﻟﻧﺳﺧﺔ ‪۳‬‬
 ‫اﻟﺘﺄﻤﯿن ﻋﻠﻰ اﻟﺤﯿﺎة‬ ‫•‬
‫‪ ٢-٣-٨‬ﻤﻌرﻓﺔ اﺴﺘﺨداﻤﺎت ﺼﻨﺎدﯿق إدارة اﻟﻤﻤﺘﻠﻛﺎت وأﻨواﻋﻬﺎ اﻟﻤﺘﺎﺤﺔ‬
‫ِ‬
‫اﻟﺨﺎرج‬ ‫‪ ٣-٣-٨‬ﻤﻌرﻓﺔ اﺴﺘﺨداﻤﺎت ﺼﻨﺎدﯿق إدارة اﻟﻤﻤﺘﻠﻛﺎت ﻓﻲ‬
‫ِ‬
‫اﻟﺨﺎرج‬ ‫ﻤؤﺴﺴﺎت إدارة اﻟﻤﻤﺘﻠﻛﺎت ﻓﻲ‬
‫‪ ٤-٣-٨‬ﻤﻌرﻓﺔ اﺴﺘﺨداﻤﺎت ّ‬

‫اﻟﻧﺳﺧﺔ ‪۳‬‬ ‫اﻟﺸﻬﺎدة اﻟدوﻟﯿﺔ ﻓﻲ إدارة اﻟﺜروات واﻻﺴﺘﺜﻤﺎر‬ ‫‪۲۱‬‬

‫‪©Chartered Institute for Securities & Investment‬‬