‫ﺗﻘﺮﻳﺮ‬

‫اﺳــﺘــﺒــﻴــﺎن‬
‫ﻧـﻤــﺎء‬
‫الجزء األول من دراسة مطولة عن عملية استبدال‬
‫الليــرة التركيــة بالســورية فــي شــهر‪2020-6‬‬

‫‬
 ‫أوال‪ :‬تمهيد‬
‫قــام قســم األبحــاث والدراســات فــي شــركة نمــاء لالســتثمار بعمــل اســتبيان هــو األول مــن نوعــه فــي المحــرر طــوال‬
‫الســنوات العشــرة الماضيــة‪ ،‬وتمحــور االســتبيان حــول موضــوع االســتبدال للنقــد الســوري بالعملــة التركيــة والــذي‬
‫تــم فــي الشــهر الســادس مــن العــام المنصــرم‪ ،‬إال أنــه تطــرق أيضــاً لبعــض القضايــا المتعلقــة بالوضــع االقتصــادي‬
‫بشــكل عــام‪ ،‬وعمــل علــى قيــاس درجــة الرضــى عــن عمليــة االســتبدال ومــدى كفــاءة النقــد الــذي تــم إحاللــه فــي‬
‫تســيير الشــؤون اليومية للمواطنين‪ .‬وتم االســتبيان بشــكل رقمي عبر موقع ‪ Kobo‬المتخصص بنشــر االســتبيانات‪.‬‬

‫ثانيا‪ :‬تأسيس‬
‫شــمل االســتبيان أربــع فئــات أساســية وهــي األفــراد والمزارعيــن وشــركات الصرافــة وبقيــة الشــركات والمصانــع‪،‬‬
‫وكان التصنيــف كمــا يلــي‪:‬‬
‫‪ )1‬األفــراد‪ :‬وهــم المواطنــون الذيــن ال يملكــون اســتثمارات يزيــد رأســمالها عــن ‪ 10.000‬دوالر‪ ،‬بمعنــى أن‬
‫هــذه الفئــة شــملت أفــراداً مــن الطبقــة المتوســطة والفقيــرة واألشــد فقــراً ‪ ،‬أمــا بقيــة الطبقــات فتــم اســتخراج‬
‫تحصــل قســم الدراســات واألبحــاث علــى ‪ 273‬عينــة مــن هــذه الفئــة‪.‬‬
‫بيانتهــا مــن خــال الفئــات األخــرى‪ ،‬وقــد َّ‬
‫‪ )2‬المزارعون ومربو المواشي‪ :‬وهم األفراد الذين يعتبرون الزراعة هي المصدر األهم ‪-‬إن لم يكن الوحيد‪ -‬لرزقهم‪،‬‬
‫ويشــكلون حســب وزارة الزراعــة فــي حكومــة اإلنقــاذ‪ 30% 1‬مــن إجمالــي األفــراد العاملين في منطقة إدلب‪ ،‬يضاف‬
‫لهــم العاملــون فــي مجــال تربيــة المواشــي‪ ،‬وأصحــاب المداجــن‪ ،‬ويشــكلون ‪ 10%‬مــن الفئــة المعنيــة حســب الــوزارة‪.‬‬
‫وقد تم تصنيف هؤالء إلى شرائح كما يلي‪:‬‬
‫• كبــار المزارعيــن والمربيــن‪ :‬وهــؤالء تزيــد متحصــات مواســمهم عــن ‪ 10.000‬دوالر أو يملــك مــا يزيــد عــن ‪ 400‬رأس‬
‫ماشــية‪ ،‬وعــدد هــؤالء قليــل جــدا قــد ال يتعــدى ‪ 3%‬مــن إجمالــي العامليــن فــي المجــال‪ ،‬وعــادة يزيــد عــدد مواســم‬
‫هــؤالء الزراعيــة عــن موســمين‪.‬‬
‫• أصحــاب الملكيــات المتوســطة‪ :‬وهــم مــن تبلــغ ثمنيــة مواســمه بيــن ‪ 5.000‬و‪ 10.000‬دوالر ســنويا‪ ،‬ومنهــم أيضــا‬
‫مــن تتــراوح ملكيتــه بيــن ‪ 200‬و‪ 400‬رأس ماشــية‪ ،‬أو مــن يجمــع بيــن العمــل الزراعــي وتربيــة الماشــية بحــدود تؤمــن‬
‫متوســط دخــل الملكيتيــن الســابقتين‪.‬‬
‫• أصحــاب الملكيــات المعقولــة‪ :‬وهــم مــن تتــراوح ثمنيــة مواســمه بيــن ‪ 1.000‬و‪ 5.000‬دوالر‪ ،‬أو مــن يمتلــك مــن‬
‫‪ 80‬إلــى ‪ 200‬رأس ماشــية‪ ،‬وقــد يجمــع العمليــن ســوية بمــا يقــل عــن ‪ 1.000‬دوالر كثمــن المواســم الزراعيــة أو أقــل‬
‫مــن ‪ 80‬رأس ماشــية‪ ،‬وقــد يعمــل بأحــد هذيــن المجاليــن إضافــة لعمــل آخــر مــن خــارج القطــاع الزراعــي‪.‬‬
‫• أصحــاب الملكيــات الصغيــرة‪ :‬وهــم بالغالــب غيــر متفرغيــن للعمــل الزراعــي وتقــل أســعار مواســمهم عــن ‪1.000‬‬
‫دوالر لتصــل لحــدود الـــ‪ ،500‬وتقــل الــرؤوس المملوكــة مــن الماشــية عــن ‪ 80‬لتصــل لحــدود العشــرين رأس‪ ،‬وغالبيــة‬
‫هــؤالء لديهــم عــدد قليــل مــن رؤوس الماشــية‪ ،‬ويســتحيل علــى األفــراد مــن هــذه الشــريحة االكتفــاء بالعمــل‬
‫الزراعــي‪.‬‬

‫‪ - 1‬حسب تصريحات معاون وزير الزراعة للباحث في لقاء جمع بينهما في مبنى الوزارة‪.‬‬
‫‪2‬‬
‫• أصحــاب الملكيــات المتناهيــة فــي الصغــر‪ :‬أغلــب هــؤالء يملكــون مــزارع صغيــرة تكــون امتــدادا لبيوتهــم ويجعلــون‬
‫فيهــا ركنــا للماشــية والتــي تقــل حكمــا عــن ‪ 20‬رأس‪.‬‬
‫ومــن المهــم اإلشــارة لصعوبــة جمــع البيانــات مــن هــذه الفئــة وخصوصــا مــن الشــرائح الدنيــا فيهــا‪ ،‬وذلــك لتدنــي‬
‫المســتوى الثقافــي‪ ،‬إضافــة لبعــد معظــم األفــراد العامليــن فــي هــذه الفئــة عــن األجــواء التكنولوجيــة واســتعمال‬
‫المواقــع االلكترونيــة ‪- ،‬مــع التذكيــر بــأن االســتبيان تــم بشــكل رقمــي‪ -‬وقــد تمكــن قســم الدراســات واألبحــاث التابــع‬
‫لشــركة نمــاء وبالتعــاون مــع وزارة الزراعــة فــي حكومــة اإلنقــاذ مــن جمــع بيانــات ‪ 96‬عينــة علمــاً أن البيانــات فيهــا‬
‫العديــد مــن الفجــوات‪.‬‬
‫‪ )3‬أصحــاب المعامــل والشــركات‪ :‬وهــي التــي يزيــد رأســمالها عــادة عــن ‪ 10.000‬دوالر ليصــل إلــى ‪50.000‬دوالر‬
‫بالنســبة للشــركات الصغيــرة ثــم إلــى ‪ 200.000‬دوالر بالنســبة للشــركات المتوســطة والتــي يزيــد رأســمالها عــن‬
‫‪ 200.000‬دوالر بالنســبة للشــركات والمعامــل الكبيــرة‪ ،‬وتشــمل هــذه الفئــة أصحــاب المعامــل ومحطــات الوقــود‬
‫الكبيــرة ومــوالت التســوق‪ ،‬وكبــار التجــار والمســتوردين‪.‬‬
‫علمــا أننــا لــم نســتطع تحديــد انتمــاءات العينــات إلحــدى هــذه الشــرائح بســبب الخــوف الــذي قــد ينتــاب العينــات‬
‫المســتبانة والــذي قــد يدفعهــا لالمتنــاع عــن المشــاركة باالســتبيان أو إعطــاء بيانــات مضللــة‪.‬‬
‫ُ‬
‫وقــد تــم نشــر االســتبيان بالتعــاون مــع غرفــة تجــارة وصناعــة إدلــب الحــرة وشــمل ‪ 171‬عينــة أجــاب ‪ 168‬منهــم عــن‬
‫تخصــص العمــل وبقيــت ثــاث عينــات لــم تعلــن تخصصهــا‬
‫وبالمجمل فالعدد ممتاز قياسا للهدف المرجو من االستبيان‪.‬‬
‫‪ )4‬شــركات الصرافــة‪ :‬وهــي المخــزن األهــم للكتــل النقديــة‪ ،‬لذلــك تــم وضعهــا فــي فئــة مســتقلة‪ ،‬ورغــم الخــوف‬
‫الــذي ينتــاب أفــراد هــذا المجتمــع مــن أي شــكل مــن أشــكال المســائلة حتــى لــو كان اســتبياناً علميــاً ‪ ،‬إال أننــا اســتطعنا‬
‫جمــع ‪ 122‬عينــة بالتعــاون مــع إدارة التراخيــص التابعــة لمؤسســة النقــد وهــي الجهــة المعنيــة بتنظيــم شــؤون‬
‫شــركات الصرافــة‪.‬‬
‫وعززنــا معلوماتنــا عبــر مقابــات شــخصية أجراهــا الباحــث مــع العديــد مــن كبــار مــدراء شــركات الصرافــة‪ ،‬لجمــع بعــض‬
‫البيانــات التــي قــد تُ ْشـ ِـكل عليهــم حيــن قراءتهــا مــن خــال االســتبيان‪.‬‬
‫المعتمــد مــن قبــل إدارة التراخيــص لتقســيم المجتمــع‬
‫وقــد اســتعان قســم الدراســات واألبحــاث بالتقســيم الفئــوي ُ‬
‫المعنــي إلــى ثالثــة شــرائح‪:‬‬
‫• شركات كبيرة‪ :‬وهي المصنفة فئة (أ)‪ ،‬ويزيد رأسمالها عن ‪ 200.000‬دوالر‪.‬‬
‫• شــركات متوســطة‪ :‬وهــي المصنفــة فئــة (ب) عنــد اإلدارة المعنيــة‪ ،‬ويتــراوح رأســمالها بيــن ‪ 50.000‬و‪200.000‬‬
‫دوالر‬
‫• شركات صغيرة‪ :‬وهي المصنفة فئة (ج) لدى اإلدارة‪ ،‬ويقل رأسمالها عن ‪ 50.000‬دوالر‪.‬‬

‫‪3‬‬
‫ونظــرا ألهميــة االســتبيان وثــراءه بالمعلومــات المهمــة لــكل باحــث متخصــص ومهتــم بمنطقــة إدلــب‪ ،‬قــرر‬
‫قســم الدراســات واألبحــاث نشــر نتائــج االســتبيان وجعلهــا متاحــة مجانــا للعمــوم‪ ،‬شــريطة مراعــاة الحقــوق‬
‫الفكريــة‪ ،‬وســتتم اإلتاحــة إن شــاء اللــه بعــد نشــر بحــث مطـ َّـول عــن عمليــة االســتبدال ودراســتها مــن جانــب نقــدي‪،‬‬
‫وريثمــا يتــم النشــر أحببنــا أن نضــع للمتابعيــن ملخــص وأفــكار مســتقاة مــن االســتبيان وســنوردها فيمــا يلــي‪.‬‬
‫ثالثا‪ :‬التفاصيل‬
‫أ) األفراد‬
‫اشــترك فــي اســتبيان األفــراد ‪ 273‬فــرداً متنوعــي االنتمــاءات‪ ،‬فمنهــم مثــا الجامعيــون العاملــون لــدى‬
‫المنظمــات‪ ،‬وعددهــم ‪ 17‬عينــة أي مــا يشــكل ‪ 6.2%‬مــن إجمالــي األفــراد الذيــن تــم اســتطالع رأيهــم‪ ،‬ومــن‬
‫المفتــرض أن يكــون هــؤالء مــن وســط وأعلــى الطبقــة المتوســطة فهــم األقــدر مــن بيــن المســتطلَ عين‬
‫األفــراد علــى جمــع المدخــرات‪ ،‬والجديــر بالذكــر أن هــؤالء جميعهــم إال واحــداً فقــط أقــروا بأنهــم لــم يدخــروا‬
‫بالليــرة الســورية‪ ،‬ومــن المهــم مالحظتــه أن الغالبيــة مــن هــؤالء أقــروا بأنهــم بالعــادة ال يحملــون فــي جيوبهــم‬
‫مبالــغ تزيــد عــن ال‪ 500‬ليــرة تركيــة بمعنــى أنهــم يحتفظــون بأموالهــم بالــدوالر لحيــن الحاجــة لصرفهــا‪.‬‬

‫ﻻ أﻋﻤﻞ‬ ‫‬

‫ﻣﻬﻨﺔ ﻳﺪوﻳﺔ‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬

‫ﻣﻬﻨﺔ ﺷﺒﻪ ﺟﺎﻣﻌﻴﺔ‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬

‫ﻣﻬﻨﺔ ﺟﺎﻣﻌﻴﺔ‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬

‫اﻟﺘﺠﺎرة‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬

‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬

‫ﻋﻘﻮد ﻣﻮﺳﻤﻴﺔ‬ ‫ﻗﻄﺎع ﺧﺎص‬ ‫ﻣﻨﻈﻤﺔ‬ ‫ﺣﺴﺎب ﺷﺨﺼﻲ‬ ‫ﻗﻄﺎع ﺣﻜﻮﻣﻲ أو ﺷﺒﻪ ﺣﻜﻮﻣﻲ‬

‫ومن هؤالء الجامعيون ‪ 19‬عينة يعملون بعقود موسمية أو في القطاع الخاص أو يعملون لحسابهم الشخصي‪،‬‬
‫ممــا يعنــي انتمائهــم لوســط الطبقــة الوســطى‪ ،‬وممــا يــدل علــى ذلــك جــواب األغلبيــة علــى ســؤال حــول المبلــغ‬
‫الــذي كان يتواجــد عــادة فــي جيوبهــم مــن الليــرة الســورية قبــل ‪ 2020/6/17‬فكانــت أغلــب اإلجابــات تقــول بيــن‬
‫ال‪ 5.000‬والعشــرة آالف ليــرة ســورية‪ ،‬ثــم بعــد التحـ ُّـول لليــرة التركيــة يتواجــد بالعــادة مــن ‪ 25‬إلــى ‪ 100‬ليــرة تركيــة‬

‫‪4‬‬
 ‫أﻛﺜﺮ ﻣﻦ‬
‫‪1000‬‬
‫ﺑﻘﻴﺖ ﻋﻠﻰ‬ ‫أﻛﺜﺮ ﻣﻦ‬
‫‪04%‬‬
‫اﻟﻠﻴﺮة اﻟﺴﻮرﻳﺔ‬ ‫‪25000‬‬
‫ﻣﻦ ‪500‬‬ ‫ﻣﻦ ‪500‬‬
‫‪03%‬‬ ‫إﻟﻰ ‪1000‬‬ ‫إﻟﻰ ‪1000‬‬ ‫‪19%‬‬
‫‪07%‬‬ ‫‪21%‬‬

‫ﻣﻦ ‪25‬‬ ‫ﻣﻦ ‪ 10‬إﻟﻰ‬

‫إﻟﻰ ‪100‬‬ ‫ﻣﻦ ‪100‬‬ ‫ﻣﻦ ‪1000‬‬ ‫‪25000‬‬
‫‪% 55‬‬ ‫إﻟﻰ ‪500‬‬ ‫إﻟﻰ ‪5000‬‬ ‫‪12%‬‬
‫‪31%‬‬ ‫‪26%‬‬ ‫ﻣﻦ ‪ 5‬إﻟﻰ‬
‫‪10000‬‬
‫‪22%‬‬

‫ﻛﻢ ﺗﺤﻤﻞ اﻵن ﻋﺎدة‬ ‫ﻛﻢ ﺗﺤﻤﻞ ﺑﺠﻴﺒﻚ ﻣﻦ اﻟﻠﻴﺮة‬

‫ﻣﻦ اﻟﻠﻴﺮة اﻟﺘﺮﻛﻴﺔ؟‬ ‫اﻟﺴﻮرﻳﺔ ﻗﺒﻞ اﻻﺳﺘﺒﺪال‬

‫أمــا العاملــون بالقطــاع الحكومــي وشــبه الحكومــي مــن الجامعييــن فقــد شــكلوا حوالــي ‪ 12%‬مــن‬
‫إجمالــي المســتبانين األفــراد‪ ،‬ثلــث هــؤالء كان يحمــل فــي جيبــه مــن ‪ 1.000‬إلــى ‪ 10.000‬ليــرة ســورية‪،‬‬
‫ثــم عنــد التحــول إلــى الليــرة التركيــة صــار يحمــل بيــن ‪ 25‬إلــى ‪ 500‬ليــرة تركيــة‪ ،‬وهــذا مــا ُيدلــل إلــى‬
‫حــد مــا علــى انتمــاء هــذه الشــريحة وهــو فــي الغالــب يكــون إلــى وســط وأدنــى الطبقــة الوســطى‬

‫‪ 70%‬ﺣﻮل ﻣﺪﺧﺮاﺗﻪ ﻟﺪوﻻر‬

‫‪ 30%‬ﺣﻮل ﻣﺪﺧﺮاﺗﻪ ﻟﻠﻴﺮة ﺗﺮﻛﻴﺔ‬

‫‪5‬‬
‫ومــن الالفــت هنــا أن ‪ 44%‬صرحــوا بأنهــم «ليــس لديهــم عمــل»‪ ،‬وهــو عــدد مهــول لكــن قــد يمكــن تفهــم الحجــم‬
‫الكبيــر إذا مــا رأينــا حجــم البطالــة فــي شــمال غــرب ســوريا وتقاريــر المنظمــات والمؤسســات الدوليــة حــول هــذا األمــر‪.‬‬
‫الــدوالر‪،‬‬ ‫إلــى‬ ‫مدخراتــه‬ ‫بتحويــل‬ ‫‪46.1%‬‬ ‫قــام‬ ‫الســورية‬ ‫بالليــرة‬ ‫الســابقين‬ ‫المدخريــن‬ ‫ومــن‬
‫بينمــا فضــل ‪ – 26.9‬أكثرهــم كان يدخــر أقــل مــن مليــون ليــرة ‪ -‬تحويــل مدخراتــه إلــى الليــرة‬
‫أو قيمــة أخــرى‪.‬‬ ‫التركيــة‪ ،‬فــي حيــن قــال ‪ 11.5%‬أنهــم لــم يحولــوا مدخراتهــم ألي عملــة‬
‫ولقــد أيــد ‪ 20%‬مــن المســتطلعين األفــراد عمليــة االســتبدال وقالــوا بأنهــا تمــت بشــكل جيــد‪،‬‬
‫فيمــا اعتبــر ‪ 15.3%‬العمليــة أمــراً خاطئــاً ‪ ،‬ولــو أردنــا قيــاس الــرأي المؤيــد لعمليــة االســتبدال فــي‬
‫العينــات المدروســة لوجدنــاه يقــارب ‪ 58.2%‬وذلــك علــى تبايــن فــي درجــة التأييــد‪ ،‬بينمــا اتخــذ‬
‫‪ 26.3%‬موقــف الحيــاد عبــر اإلجابــة بــا أعلــم أو أن األمــر ســيان أو االمتنــاع أساســاً عــن اإلجابــة‪.‬‬

‫‪05%‬‬ ‫ﺣﻴﺎدي‬

‫ﻟﻢ ﺗﺤﻞ اﻟﻠﻴﺮة‬

‫ﻻ‪ ..‬ﻛﺎﻧﺖ ﻋﻤﻼ ﺧﺎﻃﺌﺎ ‪16%‬‬
‫اﻟﺘﺮﻛﻴﺔ ﻣﺸﺎﻛﻞ اﻟﺴﻮرﻳﺔ‬ ‫‪21%‬‬

‫اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ ﻣﻬﻤﺔ‬
‫ﻟﻜﻦ ﺷﺎﺑﺘﻬﺎ أﺧﻄﺎء ‪38%‬‬
‫اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ ﻣﻬﻤﺔ‬
‫وﺗﻤﺖ ﺑﺸﻜﻞ ﺟﻴﺪ‬ ‫‪20%‬‬

‫‪,,‬‬
‫رأﻳﻚ ﺣﻮل ﻋﻤﻠﻴﺔ‬
‫‪,,‬‬ ‫اﻻﺳﺘﺒﺪال‬

‫ب) المزارعون‪:‬‬
‫الســمة العامــة لهــذه الفئــة هــي االبتعــاد عــن األدوات التكنولوجيــة ســواء أكانــت رقميــة أو حتــى صلبــة‪ ،‬وال‬
‫ُيســتعمل الهاتــف الذكــي بالنســبة لغالبيــة أفــراد هــذه الفئــة إال فــي حــدوده الدنيــا لتســيير الشــؤون اليوميــة‪،‬‬
‫وهــذا مــا يجعــل مــن جمــع المعلومــات عبــر الوســائط الرقميــة أمــرا بالــغ الصعوبــة ويشــوبه الكثيــر مــن المنغصــات‪.‬‬

‫أﻗﻞ‬

‫‪37%‬‬ ‫‪15%‬‬ ‫‪4%‬‬

‫أﻣﻼك‬ ‫وﺳﻂ‬ ‫ﻛﺒﺎر‬
‫ﻣﺘﻨﺎﻫﻴﺔ ﻓﻲ‬ ‫ﺻﻐﺎر‬ ‫ﻛﺒﺎر‬
‫اﻟﻤﻼك‬
‫اﻟﺼﻐﺮ‬ ‫اﻟﻤﻼك‬ ‫اﻟﻤﻼﻛﻴﻦ‬

‫‪21%‬‬ ‫أﻗﻞ‬
‫ﺻﻐﺎر‬
‫اﻟﻤﻼك‬ ‫‪15%‬‬ ‫أﻋﻠﻰ‬
‫ﺻﻐﺎر‬
‫اﻟﻤﻼك‬ ‫‪6%‬‬ ‫وﺳﻂ‬
‫ﻛﺒﺎر‬
‫اﻟﻤﻼك‬ ‫‪2%‬‬
‫‪6‬‬
‫كذلــك فالقطــاع الفالحــي يغلــب عليــه الفقــر وهــو أمــر معــروف حتــى قبــل بدايــة الثــورة وقــد نســتطيع‬
‫واحــد منهــم فقــط أن مواســمه‬
‫ٌ‬ ‫مالحظــة هــذه الســمة مــن خــال إجابــات المســتطلَ عين حيــث أجــاب‬
‫أقــر بامتالكــه مــا يزيــد عــن‬
‫َّ‬ ‫وواحــد أيضــا مــن العينــات‬
‫ٌ‬ ‫كانــت تتــراوح ثمنيتهــا بيــن ‪ 5.000‬و‪ 10.000‬دوالر‬
‫وصــرح عشــرة أشــخاص فقــط بــأن مواســمهم كانــت تتــراوح أثمانهــا بيــن ‪1.000‬‬
‫َّ‬ ‫‪ 400‬رأس مــن الماشــية‪،‬‬
‫و‪ 5.000‬دوالر و‪/‬أو أن رؤوس الماشــية المملوكــة قــد وصــل عددهــا إلــى ‪ 80‬رأس ولكــن فــي حــاالت قليلــة‪.‬‬

‫‪17%‬‬ ‫ﺣﻠﺘﻬﺎ ﺑﺎﻟﻜﺎﻣﻞ‬

‫ﺳﻮء‬
‫ً‬ ‫زاد اﻟﻮﺿﻊ‬ ‫‪40%‬‬ ‫ﺣﻠﺖ ﻣﻌﻈﻢ اﻟﻤﺸﺎﻛﻞ ‪07%‬‬

‫‪23%‬‬ ‫ﺣﻠﺘﻬﺎ ﺑﺸﻜﻞ ﺟﺰﺋﻲ‬

‫ﺣﻴﺎدي‬ ‫‪13%‬‬
‫‪,,‬‬
‫ﻫﻞ ﺣﻠﺖ اﻟﻠﻴﺮةاﻟﺘﺮﻛﻴﺔ ﻣﺸﺎﻛﻞ‬
‫اﻟﺴﻮرﻳﺔ‬
‫‪,,‬‬

‫بالعمــوم االســتبيان فيــه العديــد مــن الفجــوات‪ ،‬لكــن كقيــاس للــرأي العــام فقــد أيــد ‪ 23.9%‬عمليــة‬
‫االســتبدال علــى درجــات متفاوتــة‪ ،‬واعتــرض ‪ 39.5%‬علــى عمليــة االســتبدال‪ ،‬معتبريــن أنهــا كانــت أمــراً‬
‫خاطئــاً ‪ ،‬وهــو أمــر ُمتوقــع مــن أفــراد هــذه الفئــة حيــث كانــت فئــة المزارعيــن ومربــي الماشــية هــي آخــر‬
‫الفئــات التزامــاً بقــرار اســتبدال الليــرة الســورية‪ ،‬واتخــذ ‪ 13.5%‬موقــف الحيــاد عبــر إعــان حياديتــه أو‬
‫أصــا‪ ،‬وقــال حوالــي ‪ 23%‬مــن المســتطلعين أن مشــاكل الليــرة التركيــة جعلــت الحــل جزئيــاً‪.‬‬
‫ً‬ ‫عــدم اإلجابــة‬
‫يذكر أن حوالي ‪ 9.3%‬من المستطلعين أقر بأنه كان يدخر مبلغاً من المال بالليرة السورية يزيد عن مليون ليرة وقد‬
‫حاالت قليلة‪ ،‬وكانت نســبة المدخرين بالليرة الســورية في هذه الفئة تزيد عن ‪ ،36%‬وهي‬
‫ٍ‬ ‫يزيد عن ‪ 10‬مليون في‬
‫نســبة كبيرة إذا ما قورنت مثال بالفئة الســابقة ‪-‬األفراد‪ -‬والتي كانت نســبة المدخرين فيها ال تزيد عن ‪ 9.5%‬فقط‬
‫ويذكــر ‪ 12.5%‬منهــم أنــه تأخــر باســتبدال مدخراتــه مــن الليــرة الســورية إلــى نهايــة العــام ‪ 2020‬وبدايــة ‪ 2021‬وهــو‬
‫مــا دللنــا عليــه مســبقا‪.‬‬

‫‪7‬‬
 ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫ﻛﻨﺖ أدﺧﺮ أﻛﺜﺮ ﻣﻦ ‪ 10‬ﻣﻠﻴﻮن ﻟﻴﺮة‬

‫‬ ‫ ‬ ‫ﻛﻨﺖ أدﺧﺮ ﺑﻴﻦ ‪ 5‬و‪ 10‬ﻣﻠﻴﻮن ﻟﻴﺮة‬

‫‬ ‫ﻛﻨﺖ أدﺧﺮ أﻗﻞ ﻣﻦ ﻣﻠﻴﻮن ﻟﻴﺮة ﺳﻮرﻳﺔ‬

‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬

‫ج) الشركات‪:‬‬

‫ﺗﻌﻬﺪات‬ ‫ﺗﺨﺼﺺ‬
‫ﺑﻨﺎء‬ ‫‬ ‫‬ ‫اﺳﺘﻴﺮاد وﺗﺼﺪﻳﺮ‬

‫ﺧﺪﻣﺎت أﺧﺮى‬
‫) راﻓﻌﺎت‪ ،‬ﺷﺎﺣﻨﺎت‬ ‫‬
‫اﻟﺸﺮﻛﺎت‬ ‫‬
‫اﺳﺘﻴﺮاد وﺗﺼﺪﻳﺮ‬
‫ﻣﻄﺎﻋﻢ‪ ،‬ﻣﺸﺎﻓﻲ (‬
‫وﺗﺨﺼﺺ آﺧﺮ‬

‫‬ ‫ﺗﺨﺼﺺ‬
‫ﻣﻌﻤﻞ‬ ‫‬ ‫‬ ‫ﺗﺠﺎرة داﺧﻠﻴﺔ‬

‫أغلب الشــركات المســتطلَ عة تعمل باالســتيراد والتصدير إما بشــكل مســتقل؛ أو تابع لغرض توفير مواد لالختصاص‬
‫الرئيســي (معمــل‪ ،‬تجــارة داخليــة‪ ).. ،‬ويشــكلون جميعهــم حوالــي ‪ ،76%‬العاملــون فــي مجــال التجــارة الداخليــة ‪39%‬‬
‫منهــم لــم يكــن يتعامــل بالليــرة الســورية بالمــرة‪ 27.4% ،‬مــن إجمالــي الشــركات كان يتعامــل بالليــرة الســورية بنســب‬
‫متفاوتــة‪ ،‬ثلثهــم حــول رصيــده النقــدي مــن العملــة الســورية للعملــة التركيــة بينمــا فضــل ‪ 50%‬منهــم الــدوالر‪،‬‬
‫‪ 52%‬مــن المســتوردين يســتورد بالكامــل بالــدوالر‪ 4% ،‬تحولــت أثمــان مســتورداته بالكامــل مــن الــدوالر إلــى التركــي‬
‫أكثــر مــن نصــف هــؤالء لــم يكــن مجــال عملهــم يســمح لهــم التعامــل بالليــرة الســورية كوســيط تبــادل ممــا يعنــي‬
‫أن عمليــة اإلحــال وفــرت عمــوالت التصريــف التــي كانــت تدفــع بيــن الليــرة الســورية والــدوالر حيــث انتقلــت عملــة‬
‫االســتيراد والتبــادل بالكامــل إلــى الليــرة التركيــة‪.‬‬

‫‪8‬‬
 ‫‪58%‬‬
‫ﺛﻠﺚ اﻟﻤﺴﺘﻮردات ﺗﺤﻮﻟﺖ ﻟﻠﺘﺮﻛﻲ‬
‫‪ 14%‬ﻣﻦ إﺟﻤﺎﻟﻲ اﻟﺘﺠﺎر‬

‫‪46%‬‬
‫ﻋﻼﻗﺔ اﻟﺘﺠﺎر‬
‫ﺛﻠﺜﺎ اﻟﻤﺴﺘﻮردات ﺗﺤﻮﻟﺖ ﻟﻠﺘﺮﻛﻲ‬
‫ﺑﺎﻟﻠﻴﺮة اﻟﺴﻮرﻳﺔ‬ ‫‪ 7.6%‬ﻣﻦ إﺟﻤﺎﻟﻲ اﻟﺘﺠﺎر‬
‫‪42% 54% 50%‬‬ ‫‪50% 46% 58%‬‬
‫وﻣﺪى اﻟﺘﺤﻮل‬
‫ﻣﻦ اﻟﺪوﻻر ﻟﻠﺘﺮﻛﻲ‬ ‫‪50%‬‬
‫ﺗﺤﻮﻟﺖ اﻟﻤﺴﺘﻮردات ﺑﺎﻟﻜﺎﻣﻞ ﻣﻦ‬
‫اﻟﺪوﻻر ﻟﻠﺘﺮﻛﻲ ‪ 7%‬ﻣﻦ إﺟﻤﺎﻟﻲ اﻟﺘﺠﺎر‬

‫اﻟﻐﺎﻣﻖ ﻟﻢ ﻳﻜﻦ ﻟﻪ ﺗﻌﺎﻣﻞ ﺑﺎﻟﺴﻮري‬

‫اﻟﻔﺎﺗﺢ ﻛﺎن ﻟﻪ ﻋﻼﻗﺔ ﻣﺎ ﺑﺎﻟﻠﻴﺮة اﻟﺴﻮرﻳﺔ‬

‫‪ 11.6%‬كان فــي صندوقــه عــادة أكثــر مــن ‪ 5‬مليــون ليــرة ســورية كلُّ هــم تقريبــا تخلصــوا بالكامــل مــن النقــود الســائلة‬
‫مــن الليــرة الســورية فــور إصــدار قــرار االســتبدال‪ ،‬مــا ســبق يدلــل علــى بقاء الدوالر كوســيلة الدفع الرئيســية لعمليات‬
‫االســتيراد والتصديــر ومــن ثــم للعمليــات الكبــرى حتــى داخــل المحــرر وهــو أمــر مشــاهد وملموس‪.‬‬
‫‪ % 46.7‬مــن إجمالــي الشــركات التــي تــم اســتبيانها أيــدت عمليــة االســتبدال بشــكل متفــاوت بينمــا رأى ‪ 8.7%‬منهــم‬
‫ـوء‪ ،‬واتخــذ ‪ 11.6%‬مــن إجمالــي المســتطلعين موقفــا محايــدا بقولــه «لــم يتغيــر شــيء» أو بعــدم‬
‫أن الوضــع زاد سـ ً‬
‫إبــداء رأي أساســا‪ ،‬وصــرح حوالــي ‪ 32.7%‬أن مشــاكل الليــرة التركيــة لــم يمكنهــا مــن حــل مشــاكل النقــد إال بشــكل جزئــي‪.‬‬

‫‪8.8%‬‬ ‫‪32.7%‬‬ ‫‪11.7%‬‬ ‫‪15.2%‬‬ ‫‪31.6%‬‬

‫زاد‬ ‫ﺣﻠﺘﻬﺎ‬ ‫ﻟﻢ ﻳﺘﻐﻴﺮ‬ ‫ﺣﻠﺖ‬ ‫ﺣﻠﺘﻬﺎ‬
‫اﻟﻮﺿﻊ‬ ‫ﺑﺸﻜﻞ ﺟﺰﺋﻲ‬ ‫ﺷﻲء‬ ‫ﻣﻌﻈﻢ‬ ‫ﺑﺎﻟﻜﺎﻣﻞ‬
‫ﺑﺴﺒﺐ ﻣﺸﺎﻛﻞ‬
‫ﺳﻮء‬
‫ً‬ ‫)ﺣﻴﺎدي(‬ ‫اﻟﻤﺸﺎﻛﻞ‬
‫اﻟﻠﻴﺮة اﻟﺘﺮﻛﻴﺔ‬

‫‪9‬‬
 ‫د)شركات الصرافة‬
‫ـام بنكـ ٍـي منتشــر فــي إدلــب المحــررة‪ ،‬إال أن خطــورة عمــل الصرافيــن‬
‫وهــي أهــم ُمخــزِّ ن للنقــد فــي ظــل غيــاب نظـ ٍ‬
‫ووجــود خيــط رفيــع فــي بعــض األحيــان بيــن العمليــات المخالفــة والعمليــات النظاميــة‪ ،‬إضافـ ًـة للخــوف المســيطر‬
‫فــي معظــم األحيــان مــن اإلجــراءات العقابيــة التــي قــد تُ تخــذ فــي حــق المخالفيــن يجعــل مــن اســتخراج البيانــات‬
‫الصحيحــة أمــراً معقــداً نوعــا مــا‪ ،‬لــذا لجــأ الباحــث إلــى االســتعانة ببعــض الدوائــر المعنيــة بتنظيــم شــؤون الصرافيــن‬
‫إضافــة لجــوالت وزيــارات شــخصية لمــدراء كبريــات شــركات الصرافــة ومطابقــة المعلومــات المســتخرجة معهــم‬
‫العتمــاد الصحيــح منهــا ووســم المعلومــات الغيــر دقيقــة بوســوم االرتيــاب‪.‬‬

‫ﻓﺌﺔ )أ(‬
‫‪07%‬‬
‫ﻓﺌﺔ )ب(‬
‫‪24%‬‬
‫ﻧﺴﺐ اﻟﻤﺸﺎرﻛﻴﻦ‬
‫ﻓﺌﺔ )ج(‬
‫‪69%‬‬

‫بالمجمــل فــي االســتبيان أقــر تســعة صرافيــن بشــحن الليــرة الســورية إلــى خــارج منطقــة إدلــب‪ ،‬ثالثــة فقــط قالــوا‬
‫أنهــم أخرجــوا مــا يزيــد عــن مليــاري ليــرة ســورية‪ ،‬وهــو عــدد غيــر معقــول‪ ،‬فيمــا قــال ثالثــة فقــط أنهــم أدخلــوا مــا يزيــد‬
‫عــن مليونــي ليــرة تركيــة إلــى منطقــة إدلــب وهــو أيضــا رقــم غيــر معقــول‪.‬‬
‫بالنســبة للتعامــل بالليــرة الســورية قبــل االســتبدال قــال ‪ 60%‬مــن المســتطلعين أنهــم كانــوا يتخلصــون مــن النقــد‬
‫الســوريه قبــل حلــول المســاء وذلــك خوفــا مــن تقلباتــه الشــديدة‪ ،‬وقــال ‪ 10.5%‬أنهــم تخلصــوا مــن كمــات النقــد‬
‫الســوريه فــور اإلعــان عــن قــرار االســتبدال‪ ،‬فيمــا تأخــر ‪ 18.9%‬منهــم لألشــهر األخيــرة مــن ‪ 2020‬وبدايــة ‪2021‬‬
‫للتخلــص مــن ذلــك النقــد‪ ،‬وصــح عــدد ضئيــل مــن المســتبانين بوجــود نقــد ســوري بحوزهــم حتــى اآلن‪.‬‬
‫‪ 22%‬حــول كتلتــه النقديــة مــن الليــرة الســورية إلــى الــدوالر‪ ،‬بينمــا قــام عــدد قليــل منهــم بتحويــل النقــد الســوري‬
‫إلــى ليــرة تركيــة‪ ،‬ممــا يدعــم الفكــرة القائلــة أن معظــم الــدوالرات التــي اســتعملت فــي البدايــة الســتجرار النقــد‬
‫التركــي قــد تــم تعويضهــا‪.‬‬
‫الالفــت باألمــر أن ‪ 7%‬مــن المســتطلعين قــال أنــه يطلــب منــه شــهريا مــا يزيــد عــن ‪ 5‬مالييــن ليــرة ســورية‪ ،‬وأن‬
‫حوالــي ‪ 19%‬منهــم قــال أنــه يطلــب منهــم مــا بيــن ‪ 200‬ألــف إلــى خمســة مالييــن ليــرة‪ ،‬وهــذا أمــر الفــت فلمــاذا‬
‫يطلــب النقــد الســوري فــي حيــن تــم االســتبدال بدرجــة تقــرب مــن ‪ 90%‬مــن إجمالــي النقــد فــي منطقــة إدلــب؟‬

‫‪10‬‬
 ‫احتفاظ الصرافين بالليرة‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬
‫أحتفظ بين خمسين‬ ‫أحتفظ بين ‪10‬‬ ‫أحتفظ بين مليون‬ ‫السورية وتوقيت وكيفية‬
‫و‪ 200‬مليون‬ ‫وخمسين مليون‬ ‫وعشرة مليون‬ ‫التخلص منها بعد قرار‬
‫االستبدال‬
‫‬ ‫ ‬

‫‪1‬‬ ‫‪6‬‬ ‫‪6‬‬ ‫تخلصت فور اإلعالن‬

‫‪3‬‬ ‫‪4‬‬ ‫‪16‬‬ ‫أنهيت التخلص متأخرا‬ ‫‬ ‫ﺗﺨﻠﺼﺖ ﻓﻮر اﻹﻋﻼن‬

‫أﻧﻬﻴﺖ اﻟﺘﺨﻠﺺ ﻣﺘﺄﺧﺮا‬

‫ال زلت أحاول التخلص من‬

‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪3‬‬
‫ﻻ زﻟﺖ أﺣﺎول اﻟﺘﺨﻠﺺ ﻣﻦ اﻟﺴﻮري‬

‫السوري‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬

‫‬ ‫‬ ‫‬

‫ال زلت أحاول التخلص‬

‫أنهيت التخلص متأخرا‬ ‫تخلصت فور اإلعالن‬ ‫بين مليون وعشرة مليون‬
‫‬ ‫ ‬ ‫من السوري‬
‫‪2‬‬ ‫‪11‬‬ ‫‪5‬‬
‫‬
‫حولت المبلغ إلى دوالر‬

‫‬ ‫ﺣﻮﻟﺖ اﻟﻤﺒﻠﻎ إﻟﻰ دوﻻر‬ ‫‪0‬‬ ‫‪2‬‬ ‫‪1‬‬ ‫حولت المبلغ إلى تركي‬
‫‬ ‫ﺣﻮﻟﺖ اﻟﻤﺒﻠﻎ إﻟﻰ ﺗﺮﻛﻲ‬

‫ﺣﻮﻟﺖ اﻟﻤﺒﻠﻎ ﻷﺷﻴﺎء أﺧﺮى‬

‫‪1‬‬ ‫‪3‬‬ ‫‪0‬‬ ‫حولت المبلغ ألشياء أخرى‬

‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬

‫ال زلت أحاول التخلص‬

‫‬ ‫‬

‫أنهيت التخلص متأخرا‬ ‫تخلصت فور اإلعالن‬ ‫بين ‪ 10‬وخمسين مليون‬

‫من السوري‬ ‫‬

‫‪0‬‬ ‫‪3‬‬ ‫‪4‬‬ ‫حولت المبلغ إلى دوالر‬ ‫ﺣﻮﻟﺖ اﻟﻤﺒﻠﻎ إﻟﻰ دوﻻر‬

‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪2‬‬

‫‬

‫حولت المبلغ إلى تركي‬

‫ﺣﻮﻟﺖ اﻟﻤﺒﻠﻎ إﻟﻰ ﺗﺮﻛﻲ‬

‫ﺣﻮﻟﺖ اﻟﻤﺒﻠﻎ ﻷﺷﻴﺎء أﺧﺮى‬

‫‪0‬‬ ‫‪1‬‬ ‫‪0‬‬

‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬

‫حولت المبلغ ألشياء أخرى‬

‫‬ ‫‬

‫ال زلت أحاول التخلص‬ ‫بين خمسين و‪200‬‬

‫أنهيت التخلص متأخرا‬ ‫تخلصت فور اإلعالن‬
‫من السوري‬ ‫مليون‬
‫‪0‬‬ ‫‪3‬‬ ‫‪1‬‬ ‫حولت المبلغ إلى دوالر‬
‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫حولت المبلغ إلى تركي‬
‫ﺣﻮﻟﺖ اﻟﻤﺒﻠﻎ إﻟﻰ دوﻻر‬

‫ﺣﻮﻟﺖ اﻟﻤﺒﻠﻎ إﻟﻰ ﺗﺮﻛﻲ‬

‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫حولت المبلغ ألشياء أخرى‬

‫ﺣﻮﻟﺖ اﻟﻤﺒﻠﻎ ﻷﺷﻴﺎء أﺧﺮى‬

‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬ ‫‬

‫‪11‬‬
‫قــد يكــون الجــواب هــو أن المناطــق المجــاورة الزالــت تعتمــد الليــرة الســورية كوســيط تــداول أساســي فــي‬
‫معامالتهــم اليوميــة خصوصــا مــا يتعلــق ببضائــع الخضــراوات والثــروة الحيوانيــة‪ ،‬ومــع معابــر مفتوحــة وتبــادل ضخــم‬
‫بيــن المناطــق تبــرز الحاجــة للنقــد الســوري لتســيير بعــض أمــور التبــادل عبــر المعابــر وهــذا مــا نعتقــده‪.‬‬

‫‪04%‬‬

‫‪12%‬‬
‫‪38%‬‬ ‫‪16%‬‬

‫‪58%‬‬
‫‪7%‬‬
‫‪3%‬‬ ‫ﻻ أﺣﺪ ﻳﻄﻠﺐ اﻟﻠﻴﺮة اﻟﺴﻮرﻳﺔ‬

‫ﻟﻢ ﻳﺠﺐ‬

‫ُﻳﻄﻠﺐ ﻋﺎدة ﺑﻴﻦ ‪ 50‬و‪ 200‬أﻟﻒ ﻟﻴﺮة ﺷﻬﺮﻳﺎ‬

‫ﻣﺪى اﻟﻄﻠﺐ ﻋﻠﻰ اﻟﻠﻴﺮة اﻟﺴﻮرﻳﺔ‬ ‫ُﻳﻄﻠﺐ ﺑﻴﻦ ‪ 200.000‬وﻣﻠﻴﻮن ﻟﻴﺮة ﺷﻬﺮﻳﺎ‬

‫ﺑﻌﺪ ﻋﺎم ﻣﻦ اﻻﺳﺘﺒﺪال‬

‫ُﻳﻄﻠﺐ ﻣﺎ ﻳﺰﻳﺪ ﻋﻦ ﺧﻤﺴﺔ ﻣﻼﻳﻴﻦ ﻟﻴﺮة ﺳﻮرﻳﺔ ﺷﻬﺮﻳﺎ‬

‫ُﻳﻄﻠﺐ ﻋﺎدة ﺑﻴﻦ اﻟﻤﻠﻴﻮن وﺧﻤﺴﺔ ﻣﻼﻳﻴﻦ ﻟﻴﺮة ﺷﻬﺮﻳﺎ‬

‫‪12‬‬
 ‫استنتاجات‪:‬‬
‫من خالل التأسيس المذكور في مستهل هذا التقرير واإلحصائيات أعاله نستطيع استنتاج ما يلي‪:‬‬
‫‪ )1‬كان هنــاك شــبه إجمــاع علــى أن عمليــة اإلحــال كانــت مهمــة والزمــة فــي وقتهــا إال أن مشــاكل الليــرة التركيــة‬
‫جعلــت مــن الحــل غيــر نهائــي‪.‬‬
‫‪ )2‬نســتطيع القــول أن الليــرة التركيــة أزاحــت الليــرة الســورية بنســبة كبيــرة جــداً تقتــرب مــن اإلزاحــة الكاملــة‪ ،‬بــل‬
‫وحلــت مــكان الــدوالر فــي عــدد قليــل مــن التعامــات‪.‬‬
‫‪ )3‬حافــظ الــدوالر علــى مكانتــه فــي المحــرر كمخــزن للقيمــة ووســيط للتبــادالت الكبــرى ووســيلة قيــاس‪ ،‬أمــا الليــرة‬
‫التركيــة فهــي ورغــم إزاحتهــا لليــرة الســورية بالكامــل إال أنهــا لــم تســتطع أن تزيــح معهــا الــدوالر لتكــون هــي العملــة‬
‫الوحيدة‪.‬‬
‫‪ )4‬ال زال هناك طلب على الليرة السورية وهذا األمر رغم إمكانية تبريره نظريا إال أنه بحاجة للمزيد من البحث‪.‬‬
‫‪ )5‬لــم يحصــل اإلحــال الكامــل بمجــرد صــدور قــرار االســتبدال‪ ،‬انمــا هنــاك قطاعــات مــن النــاس أجلــت التخلــص مــن‬
‫مدخراتهــا بالليــرة الســورية إلــى أواخــر ‪ 2020‬وبدايــات ‪ 2021‬ومــا زال لــدى البعــض مدخــرات بالليــرة الســورية‪.‬‬

‫‪13‬‬
14