C«ng ty cæ phÇn Céng hoµ x· héi chñ nghÜa viÖt nam

ABC §éc lËp - Tù do - H¹nh phóc

Tel: .......... Fax: ....................... -------*****------

Ph¬ng ¸n kinh doanh tæng thÓ n¨m 2015

KÝnh göi: Ng©n hµng TMCP ………………

(- chi nh¸nh …….)

C«ng ty Cæ phÇn ABC xin ch©n thµnh c¶m ¬n quý Ng©n hµng ®· gióp ®ì C«ng
ty chóng t«i trong thêi gian ho¹t ®éng võa qua.
C«ng ty Cæ phÇn ABC chuyªn ho¹t ®éng trong lÜnh vùc x©y l¾p vµ cung cÊp c¸c
c«ng tr×nh viÔn th«ng.
N¨m 2013 C«ng ty chóng t«i ®· ®îc quý Ng©n hµng cÊp h¹n møc cho vay lµ
1.200.000.000 VN§ thêi h¹n tõ 09/05/2013 ®Õn 09/05/2014. Nay thêi h¹n cña h¹n møc
®· kÕt thóc. Nh»m ®¸p øng cho nhu cÇu më réng ho¹t ®éng s¶n xuÊt kinh doanh trong
n¨m 2015 vµ bæ sung vèn kinh doanh. C«ng ty chóng t«i xin lËp ph¬ng ¸n kinh doanh dù
kiÕn n¨m 2015 ®Ó xin ®îc Quý ng©n hµng cÊp h¹n møc míi cho chóng t«i:

I. Dù kiÕn doanh thu n¨m 2015:

1. Doanh thu tõ ho¹t ®éng x©y l¾p:
29.000.000.000 VN§

Tæng céng 29.000.000.000 VN§

II.Dù kiÕn gi¸ vèn :

1. Gi¸ vèn: 26.800.000.000 VN§
3. Chi phÝ QLKD vµ c¸c kho¶n CP b»ng tiÒn kh¸c 700.000.000
VN§

Tæng céng 27.500.000.000 VN§

III. HiÖu qu¶ kinh doanh: 1.500.000.000 VN§

IV.Sè vßng quay: 2 vßng

V: VÒ nguån vèn kinh doanh trong n¨m 2015:

1. Tæng nhu cÇu vÒ vèn lu ®éng cña C«ng ty: 4.250.000.000 VN§
2. Vèn tù cã + Tù huy ®éng
3.250.000.000 VN§
3. C«ng ty xin ®îc cÊp mét h×nh thøc tÝn dông cô thÓ lµ: 1.000.000.000 VN§

C«ng ty kÝnh mong quý Ng©n hµng t¹o ®iÒu kiÖn cho C«ng ty ®îc vay sè vèn
theo ph¬ng ¸n trªn.

C«ng ty chóng t«i xin ch©n thµnh c¶m ¬n!

Hµ Néi, ngµy 31 th¸ng 12 n¨m 2014

 Gi¸m ®èc c«ng ty

Gi¶i tr×nh ph¬ng ¸n kinh doanh n¨m 2015

1. X¸c ®Þnh møc vay vèn.

C¨n cø vµo doanh thu, gi¸ vèn hµng b¸n, lîi nhuËn cña c«ng ty Cæ phÇn ABC Tû lÖ
l·i gép/ doanh thu thuÇn cña c«ng ty qua c¸c n¨m æn ®Þnh.

ChØ tiªu N¨m 2012 N¨m 2013 N¨m 2014

Doanh thu 11.637.729.511 15.927.235.649 18.560.584.121
( VND)
Gi¸ vèn hµng b¸n 10.671.922.375 14.692.814.537 16.331.771.237
GVHB/Doanh 91,7% 79,1% 73,9%
thu

C¨n cø vµo t×nh h×nh kinh doanh thùc tÕ còng nh kÕ ho¹ch cña C«ng ty Cæ
phÇn ABC n¨m 2015 c«ng ty dù kiÕn doanh thu 29.000.000.000 VN§ vµ chi phÝ
nh dù kiÕn lµ : 27.500.000.000 VND .
Qua b¸o c¸o t×nh h×nh ho¹t ®éng kinh doanh vµ t×nh h×nh thùc tÕ kh¸ch hµng
kª khai th× trung b×nh 01 n¨m sè vßng quay chu kú kinh doanh cña c«ng ty lµ 2
vßng t¬ng ®¬ng 6 th¸ng / vßng. V× vËy nhu cÇu vay vèn lu ®éng cña c«ng ty trong
n¨m 2012 vµ 2013 nh sau:
27.500.000.000/2 vßng = 13.750.000.000 VND
Trong ®ã

§¬n vÞ: VN§

Tæng nhu cÇu vèn lu ®éng 13.750.000.000
Vèn tù cã 11.400.000.000
Nguån huy ®éng tõ c¸c nguån kh¸c 1.350.000.000
Vèn ®Ò nghÞ ng©n hµng cÊp 1.000.000.000

Ph¬ng thøc ho¹t ®éng cña c«ng ty Cæ phÇn ABC chñ yÕu lµ tham gia ®Êu
thÇu ®Ó cung cÊp c¸c trang thiÕt bÞ viÔn th«ng cho Bu ®iÖn vµ mét sè c«ng ty
trong c¶ níc. V× vËy c«ng ty thêng xuyªn cã nhu cÇu ph¸t hµnh th b¶o l·nh tõ Ng©n
hµng.
C«ng ty Cæ phÇn ABC thêng xuyªn cã nhu cÇu ph¸t hµnh th b¶o l·nh ( Dù thÇu,
thùc hiÖn hîp ®ång, b¶o hµnh,...) tõ Ng©n hµng.
Trong n¨m 2011 quan hÖ tÝn dông víi Ng©n hµng TMCP ……… - Chi nh¸nh
…….., tæng gi¸ trÞ b¶o l·nh do Ng©n hµng ……. - Chi nh¸nh …….. ph¸t hµnh cho
c«ng ty Cæ phÇn ABC lµ : 500.000.000 VND. Dù kiÕn trong 12 th¸ng tíi, víi tèc ®é
t¨ng doanh thu nh trªn, tæng gi¸ trÞ b¶o l·nh cña c«ng ty Cæ phÇn ABC sÏ lµ
800.000.000 VND. NÕu tÝnh trung b×nh møc ký quü cho b¶o l·nh dù thÇu lµ 30%
gi¸ trÞ, b¶o l·nh thùc hiÖn hîp ®ång lµ 60% gi¸ trÞ, b¶o l·nh b¶o hµnh lµ 30% gi¸ trÞ
th× t¬ng øng víi gi¸ trÞ b¶o l·nh 800.000.000 VN§ nãi trªn, b¶o l·nh cña C«ng ty
ABC ( sau khi ®· trõ ®i phÇn ký quü ) sÏ ë møc ...... VND.
Nh vËy trong n¨m tíi :
 Tæng gi¸ trÞ b¶o l·nh 800.000.000 VN§
Gi¸ trÞ ký quü cña c«ng ty t¹i ng©n hµng VP Bank 120.000.000 VN§
H¹n møc b¶o l·nh c«ng ty ®Ò nghÞ ng©n hµng VP 180.000.000 VN§
Bank cÊp TD

2. Nguån tr¶ nî vµ thêi h¹n tr¶ nî :

C«ng ty Cæ phÇn ABC dù ®Þnh dïng doanh thu tõ ho¹t ®éng kinh doanh cña c«ngt y
vµ lîi nhuËn thu ®îc ®Ó tr¶ nî ( gèc vµ l·i) cho Ng©n hµng.
2.1 VÒ thêi h¹n tr¶ nî :
Thêi h¹n tr¶ nî cña C«ng ty sÏ phô thuéc vµo tõng lÇn vay cô thÓ nhng thêi h¹n vay
tèi ®a trong tõng lÇn vay kh«ng vît qu¸ 06 th¸ng.
2.2 Ph©n tÝch kh¶ n¨ng tr¶ nî :
HÖ sè vÒ kh¶ n¨ng tr¶ l·i cña c«ng ty trong n¨m 2011 thÓ hiÖn tèt, lîi nhuËn ®ang
cã xu híng t¨ng, chøng tá viÖc vay vèn ng©n hµng ®Ó më réng quy m« ho¹t ®éng
kinh doanh ®ang lµ bíc ®i ®óng híng cña C«ng ty mang l¹i hiÖu qu¶ kinh doanh t-
¬ng ®èi æn ®Þnh.

3. Tµi s¶n ®¶m b¶o

C«ng ty Cæ phÇn ABC thÕ chÊp tµi s¶n lµ nhµ cho nhu cÇu tÝn dông cña c«ng
ty t¹i Ng©n hµng ……… - Chi nh¸nh ……. Cô thÓ nh sau:

STT Tªn tµi s¶n TrÞ gi¸ TS ng©n hµng ®Þnh gi¸ ( gi¸
trÞ dù kiÕn ) ( VND)
1 C¨n hé .................... 4.200.000.000 VN§

C«ng ty kÝnh mong quý Ng©n hµng t¹o ®iÒu kiÖn cho C«ng ty ®îc vay sè vèn
theo ph¬ng ¸n trªn.

C«ng ty chóng t«i xin ch©n thµnh c¶m ¬n!

Hµ Néi, ngµy 31 th¸ng 12 n¨m 2014

C«ng ty CP ABC