SOM Retail

Tài liệu hướng dẫn sử dụng hệ thống T24 – Nghiệp vụ Retail
MỤC LỤC
1 TỔNG QUAN VỀ CÁC MENU đưỢC SỬ DỤNG CHO PHÂN HỆ RETAIL ..............................4
2 QUẢN LÝ HỒ SƠ KHÁCH HÀNG TRÊN MENU CUSTOMER..................................................5
2.1 Mở hồ sơ khách hàng.........................................................................................................5
2.1.1 Mở hồ sơ khách hàng cá nhân.......................................................................................5
2.1.2 Mở hồ sơ khách hàng tổ chức......................................................................................12
2.2 Thay đổi thông tin khách hàng .........................................................................................19
2.3 Truy vấn thông tin khách hàng .........................................................................................19
3 GẮN MẪU CHỮ KÝ..................................................................................................................22
3.1 Scan chữ ký mẫu..............................................................................................................22
3.2 Duyệt chữ ký mẫu ............................................................................................................24
3.3 Truy vấn mẫu chữ ký ........................................................................................................25
3.4 Truy vấn chữ ký mẫu ngay trên màn hình giao dịch.........................................................27
4 QUẢN LÝ CÁC SẢN PHẨM TIẾT KIỆM KHÔNG KỲ HẠN TRÊN MENU ACCOUNT............27
4.1 Mở tài khoản khách hàng .................................................................................................28
4.1.1 Mở tài khoản tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn bằng VND và ngoại tệ ...........................30
4.1.2 Mở tài khoản tiền gửi thanh toán – Current Account....................................................31
4.1.3 Mở tài khoản tiền gửi chỉ định thanh toán ....................................................................32
4.1.4 Mở tài khoản thấu chi ...................................................................................................33
4.2 Tất toán tài khoản.............................................................................................................37
4.2.1 Tất toán tài khoản – Chuyển số dư sang tài khoản khác .............................................37
4.2.2 Tất toán tài khoản – Chi tiền mặt..................................................................................40
4.2.2.1 Trường hợp tất toán tài khoản tiền VND ..............................................................40
4.2.2.2 Trường hợp tất toán tài khoản ngoại tệ ................................................................42
4.3 Phong tỏa, giải tỏa số dư tài khoản..................................................................................45
4.3.1 Phong tỏa số dư tài khoản............................................................................................45
4.3.2 Giải tỏa số dư tài khoản................................................................................................46
4.3.2.1 Giải tỏa số dư – hiệu lực trong ngày.....................................................................46
4.3.2.2 Giải tỏa số dư – hiệu lực khác ngày .....................................................................47
4.4 Truy vấn thông tin tài khoản .............................................................................................47
5 QUẢN LÝ CÁC SẢN PHẨM TIẾT KIỆM CÓ KỲ HẠN .............................................................48
5.1 Quản lý tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn – Lãi trả trước .......................................................48
5.1.1 Mở các tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn – Lãi trả trước....................................................48
5.1.2 Điều chỉnh hợp đồng tiền gửi .......................................................................................52
5.1.3 Rút tiền và tất toán tài khoản ........................................................................................55
5.2 Mở các tài khoản tiết kiệm lĩnh lãi cuối kỳ và lãi định kỳ ..................................................58
1 P. Phân tích nghiệp vụ - BaovietBank

5.2.1 Hướng dẫn nhập liệu chung cho các sản phẩm tiết kiệm có kỳ hạn ............................58
5.2.2 Mở tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn trả lãi cuối kỳ ............................................................66
5.2.3 Mở tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn trả lãi định kỳ hàng tháng.........................................69
5.2.4 Mở tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn trả lãi định kỳ hàng quý ............................................72
5.2.5 Mở tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn rút gốc linh hoạt lãi cuối kỳ.......................................75
5.2.6 Mở tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn lãi suất bậc thang.....................................................78
5.3 Rút gốc một phần .............................................................................................................80
5.4 Tất toán tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn ..............................................................................83
6 QUẢN LÝ KHOẢN TIỀN GỬI CÓ KỲ HẠN..............................................................................86
6.1 Nhập hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn ...................................................................................86
6.2 Phê duyệt mở tài khoản tiền gửi có kỳ hạn ......................................................................91
6.3 Rút tiền và tất toán tài khoản tiền gửi có kỳ hạn...............................................................92
6.3.1 Điều chỉnh lãi suất hợp đồng tiền gửi về hưởng lãi không kỳ hạn ...............................92
6.3.2 Tiến hành tất toán sớm hợp đồng tiền gửi trên ............................................................93
6.4 Tạo mới và quản lý sản phẩm tiết kiệm An Gia Trường Phú ...........................................94
6.4.1 Mở tài khoản thấu chi cho khách hàng.........................................................................95
6.4.2 Gắn hạn mức thấu chi cho tài khoản khách hàng ........................................................95
6.4.3 Mở hợp đồng tiền gửi tiết kiệm tích lũy ........................................................................97
6.4.4 Nhập thông tin lịch nộp tiền ........................................................................................102
6.4.5 Kiểm tra lịch nộp tiền của hợp đồng tiền gửi ..............................................................104
6.4.6 Thay đổi thông tin hợp đồng tiền gửi..........................................................................105
6.4.7 Tất toán tài khoản trước hạn ......................................................................................108
7 QUẢN LÝ GIAO DỊCH TELLER .............................................................................................108
7.1 Tạo mới một quỹ giao dịch của Teller ............................................................................108
7.2 Thay đổi, quản lý quỹ giao dịch ......................................................................................110
7.2.1 Thay đổi thông tin Teller .............................................................................................110
7.2.2 Chuyển tiền từ quỹ chính sang quỹ phụ .....................................................................110
7.2.3 Chuyển tiền từ quỹ phụ sang quỹ chính .....................................................................111
7.2.4 Chuyển tiền giữa các quỹ phụ Teller ..........................................................................112
7.3 Thực hiện các giao dịch của Teller.................................................................................114
7.3.1 Giao dịch tiền mặt của Teller ......................................................................................114
7.3.1.1 Giao dịch nhận tiền mặt bằng VND ....................................................................114
7.3.1.2 Giao dịch nhận tiền mặt bằng ngoại tệ ...............................................................116
7.3.1.3 Giao dịch rút tiền mặt bằng VND ........................................................................118
7.3.1.4 Giao dịch rút tiền từ tài khoản ngoại tệ bằng ngoại tệ ........................................119
7.3.1.5 Giao dịch rút tiền từ tài khoản VND bằng ngoại tệ .............................................121
7.3.2 Thu đổi ngoại tệ ..........................................................................................................123

7.3.2.1 Mua ngoại tệ bằng VND......................................................................................123

7.3.2.2 Mua ngoại tệ bằng VND theo mệnh giá ngoại tệ ................................................126
7.3.2.3 Mua ngoại tệ – thanh toán vào tài khoản khách hàng ........................................130
7.4 Thu phí giao dịch ............................................................................................................132
7.4.1 Thu phí bằng tiền mặt.................................................................................................132
7.4.2 Thu phí trích từ tài khoản khách hàng ........................................................................134
7.5 Chuyển tiền ....................................................................................................................135
7.5.1 Chuyển tiền giữa 2 tài khoản cùng hệ thống ..............................................................135
7.5.2 Chuyển tiền giữa 2 tài khoản khác hệ thống ..............................................................137
7.5.2.1 Nhập giao dịch chuyển tiền trong nước khác hệ thống ......................................137
7.5.2.2 Phê duyệt cấp 1 bản ghi chuyển tiền ngoài hệ thống .........................................141
7.5.3 Chuyển tiền liên chi nhánh – dùng CMTND ...............................................................142
7.5.3.1 Thực hiện chuyển tiền ........................................................................................142
7.5.3.2 Thực hiện nhận tiền ............................................................................................145
7.5.4 Chuyển tiền từ quỹ về Nostro .....................................................................................147
7.6 Chi trả điện đến ..............................................................................................................150

1 TỔNG QUAN VỀ CÁC MENU ĐƯỢC SỬ DỤNG CHO PHÂN HỆ RETAIL
Tổng quan các giao dịch của Retail
Các menu được sử dụng
Customer: Tạo mới và quản lý hồ sơ khách hàng cá nhân cũng như khách hàng doanh
nghiệp

Account: Tạo mới và quản lý các sản phẩm tiết kiệm không kỳ hạn như tài khoản thanh
toán Current Account, tài khoản tiết kiệm không kỳ han, tài khoản thấu chi … .
Teller: Quản lý các giao dịch tiền mặt của GDV bao gồm giao dịch nộp rút tiền, thu phí,
chuyển khoản trong hệ thống hoặc giao dịch chuyển tiền bằng chứng minh thư
Funds Transfer: Được sử dụng trong trường hơp thực hiện chuyển khoản ngoài hệ thống
hoặc trả tiền cho khách hàng gửi qua kênh thanh toán IBPS
AZ Deposits: Sử dụng để quản lý và tạo mới các sản phẩm tiết kiệm có kỳ hạn, thực hiện
rút gốc một phần hoặc tất toán tài khoản trước hạn
LD Deposits: Tạo mới và quản lý các khoản tiền gửi có kỳ hạn và sản phẩm tiết kiệm An
Gia Trường Phú
Image capture: Hiển thị màn hình cho phép giao dịch viên chụp mẫu chữ ký khách hàng
trong bản đăng ký
2 QUẢN LÝ HỒ SƠ KHÁCH HÀNG TRÊN MENU CUSTOMER

2.1 Mở hồ sơ khách hàng
- Truy cập vào menu theo đường dẫn User Abbreviations > Customer
- Trong menu con Customer cho phép GDV tùy chọn tạo hoặc sửa đổi hồ sơ khách hàng cá
nhân và hồ sơ khách hàng tổ chức, vấn tin các thông tin về khách hàng.
o
- Cấu trúc từ khóa gợi nhớ: Mnemonic được đặt theo nguyên tắc
o Cá nhân: L + Số CMT
P + Số hộ chiếu
M + Số CMT quân đội
o Tổ chức: T + 9 số cuối của MST
2.1.1 Mở hồ sơ khách hàng cá nhân

Mở bản ghi mới trong thông qua menu Open Individual Customer. Nhập các thông tin ban
đầu vào tab Basic details

CIF hệ thống tự
Cấu trúc Menomic :

L+ CMTND
Sau đó chuyển sang tab Introduction Details để nhập liệu
Trường bắt buộc
Khai báo trong tab Relation Details trong trường hợp khách hàng có quan hệ với một khách
hàng khác

Hệ thống tự hiển thị quan hệ tương

xứng khi trường 10.1 được chọn
Các Relation code dành cho khách hàng cá nhân gồm:

- Spouse – Spouse: Vợ chồng
- Parent – Child /Child Parent : Cha mẹ - con cái / Con cái – Cha mẹ
- Sibbling- Sibbling: Anh chị em
COMMIT bản ghi và duyệt trong truy vấn Authorize/ Delete unauth record
Một số các trường thông tin cần biết
Trường Bắt
Tên trường Ý nghĩa Diễn giải
số buộc
BASIC DETAILS
Là duy nhất. Có thể sử dụng khi nhập

liệu thay cho tên khách hàng
Định dạng của MNEMONIC
- Đối với khách hàng cá nhân: L
Tên gợi nhớ Bắt + chứng minh thư của khách
1 Mnemonic
của khách hàng buộc hàng hoặc P + Số hộ chiếu, M
+ Số chứng minh thư quân đội
- Đối với khách hàng tổ chức: T
+ 9 số cuối trong mã số thuế
của khách hàng
Họ của khách Bắt

45 First name
hàng buộc

Phần đệm và Bắt

46 Last name
tên khách hàng buộc
Định nghĩa tên của khách hàng dưới

dạng mô tả và sẽ được sử dụng để
Tên viết tắt của Bắt
2.1 GB Short name hiển thị trực tuyến bên cạnh trường
khách hàng buộc
thông tin khi nhập mã khách hàng
hoặc tên gợi nhớ của khách hàng
Tên được sử dụng trong quan hệ

Tên đầy đủ của Bắt chứng từ
3.1 GB Full name
khách hàng buộc
Ngày sinh nhật Lựa Cấu trúc nhập liệu YYYYMMDD

48 Date of Birth
của khách hàng chọn
Theo tiêu chí phân loại của BaoViet

Bank
Một số loại thành phần kinh tế được
khai báo trong hệ thống:
Thành phần - Individual – cá nhân
Bắt
13 Sector kinh tế của
buộc - Student – học sinh, sinh viên
khách hàng
- Government officer: công chức
nhà nước
- …
Theo tiêu chí phân loại của BaoViet

Bank
Một số loại ngành nghề kinh tế được
Ngành nghề - Khai thác nuôi trồng thủy sản
Lựa
16 Industry kinh tế của
chọn - Hoạt động dịch vụ tài chính,
khách hàng
ngân hàng
- Sản xuất chế biến thực phẩm
- …

Xác định khách hàng được ngân hàng

đánh giá như thế nào và là căn cứ để
Ngân hàng đưa ra các chiến lược
Marketing tổng thể
Một số đánh giá khách hàng được
Đánh giá khách Lựa khai báo trong hệ thống:
17 Target
hàng. chọn
- Ngân hàng
- Doanh nghiệp
- Tư nhân thu nhập cao
- …
Xác định dòng Lưu ý không dùng ký tự “/” trong khi

GB Street / đầu tiên trong Bắt nhập liệu mà thay bằng ký tự khác
5.1
Number địa chỉ của buộc
khách hàng
Tên
quận/huyện Lựa
7.1 GB Town
trong địa chỉ chọn
của khách hàng
Tên tỉnh/thành Lựa

90.17 City/ Province
phố chọn
Lựa
9.1 Country Tên đất nước
chọn
Nơi cư trú của Lựa 2 ký tự. Ví dụ như VN – Việt Nam, US

20 Residence
khách hàng chọn – Mỹ …
Quốc tịch của Lựa Tương tự như cấu trúc của

18 Nationality
khách hàng chọn Residence
Ngôn ngữ Có 2 giá trị

khách hàng sử
Bắt 1 – Tiếng Anh
29 Language dụng trong
buộc
quan hệ chứng 2 – Tiếng Việt
từ, thư tín
Residence Số điện thoại Lựa

90.2.1
Phone No nhà chọn
90.10.1 Office Number Số điện thoại Lựa

cơ quan chọn
Lựa
90.3.1 Email Address Địa chỉ email
chọn
Nhân viên chịu 1- 4 ký tự

trách nhiệm Lựa
14 Account Officer
quản lý khách chọn
hàng
Một số tình trạng được khai báo trong

hệ thống:
- Cá nhân thu nhập bình quân
Customer Tình trạng Lựa - Doanh nghiệp nhỏ
19
Status khách hàng chọn
- Doanh nghiệp lớn
- …
Nguyên nhân
Reason: Lựa
90.12 tình trạng khách
Blacklist chọn
hàng
Mã số nhân Lựa
90.13 Staff ID
viên chọn
INTRODUCTION DETAILS
Có 2 giá trị :
Giới tính khách Lựa
47 Gender - Female – Nữ
hàng chọn
- Male – Nam
Ngày mở hồ sơ Lựa Định dạng YYYY MMDD

21 Contact Date
khách hàng chọn
Tình trạng hôn Lựa Lựa chọn các giá trị đã được khai báo
49 Marital Status
nhân chọn trong hệ thống
Cách gọi (Mr, Lựa Lựa chọn các giá trị đã được khai báo
44 Title
Ms…) chọn trong hệ thống
Người giới Lựa Người giới thiệu khách hàng đến giao
22 Introducer
thiệu chọn dịch tại ngân hàng

Các Legal Doc Type được khai báo

trong hệ thống gồm:
Car License : Giấy phép lái xe

CBR: Giấy phép kinh doanh
90.27. Loại hình giấy Lựa CEL: Giấy phép thành lập công ty
Legal ID type
1 tờ tuỳ thân chọn CIL: Giấy phép đầu tư
CMT: Chứng minh thư nhân dân
Legal Military: Chứng minh thư nhân
dân quân đội
Passport: Hộ chiếu
90.28. Số của giấy tờ Lựa Phải chọn trường Legal ID Type trước
Legal ID Number
1 tuỳ thân chọn khi nhập vào trường này
90.29. Lựa
Place of issue Nơi cấp
1 chọn
90.30. Lựa Định dạng YYYYMMDD

Date of issue Ngày cấp
1 chọn
90.31. Legal ID Expiry Lựa Định dạng YYYYMMDD

Ngày hết hạn
1 Date chọn
RELATION DETAILS
Các Relation code dành cho khách

hàng cá nhân gồm:
- Parent – Child /Child Parent :
Mã quan hệ của Lựa
10.1 Relation Code Cha mẹ - con cái / Con cái –
khách hàng chọn
Cha mẹ
- Sibbling- Sibbling: Anh chị
em
Relation Khách hàng có Lựa Khách hàng đã có trong hệ thống mà

11.1
Customer quan hệ chọn có quan hệ với khách hàng đang khai

báo
Khai báo người chịu trách nhiệm về

Người chịu Lựa các khoản nợ của khách hàng hoặc
37 Liability Customer
trách nhiệm chọn có trách nhiệm pháp lý đối với ngân
hàng .
2.1.2 Mở hồ sơ khách hàng tổ chức

Trước tiên nhập thông tin vào tab Basic Details
CIF
Cấu trúc Mnemonic : T

+ 9 số cuối MST
Chuyển sang tab Address để nhập liệu địa chỉ và thông tin liên lạc của khách hàng

Nhập thông tin liên quan đến giấy tờ như giấy phép kinh doanh của khách hàng trong tab
Introduction Details
Trường bắt buộc
Các Legal Doc Type được khai báo trong hệ thống gồm:
Legal Doc Type Diễn Giải
CAR.LICENSE Giấy phép lái xe
CBR Giấy phép kinh doanh

CEL Giấy phép thành lập công ty
CIL Giấy phép đầu tư
CMT Chứng minh thư nhân dân
LEGAL.MILITARY Chứng minh thư nhân dân quân đội
PASSPORT Hộ chiếu
Nếu khách hàng tổ chức có quan hệ với một khách hàng khách trong hệ thống thì khai báo
thông tin trong tab Relation Details
Các Relation Code dành cho khách hàng tổ chức bao gồm:
- Group Company – Group Company: Tổ chức liên danh
- Head Office – Branch : Hội sở – Chi nhánh
- Same Owner – Same Owner: Tổ chức đồng chủ sở hữu
Một số trường thông tin cần nhập
Trường Bắt
số buộc
BASIC DETAILS
1 Mnemonic Tên gợi nhớ Bắt Là duy nhất. Có thể sử dụng khi nhập
của khách hàng buộc liệu thay cho tên khách hàng
Định dạng của MNEMONIC
- Đối với khách hàng cá nhân: L
+ chứng minh thư của khách
hàng

- Đối với khách hàng tổ chức: T

+ 9 số cuối trong mã số thuế
của khách hàng
2.1 GB Short name Tên viết tắt của Bắt Định nghĩa tên của khách hàng dưới
khách hàng buộc dạng mô tả và sẽ được sử dụng để
hiển thị trực tuyến bên cạnh trường
thông tin khi nhập mã khách hàng
hoặc tên gợi nhớ của khách hàng
3.1 GB Full name Tên đầy đủ của Bắt Tên được sử dụng trong quan hệ
khách hàng buộc chứng từ
48 Date of Birth Ngày sinh nhật Lựa Cấu trúc nhập liệu YYYYMMDD
của khách hàng chọn
13 Sector Thành phần Bắt Theo tiêu chí phân loại của BaoViet
kinh tế của buộc Bank
khách hàng
Một số loại thành phần kinh tế được
- Individual – cá nhân
- Student – học sinh, sinh viên
- Government officer: công chức
nhà nước
- …
16 Industry Ngành nghề Lựa Theo tiêu chí phân loại của BaoViet
kinh tế của chọn Bank
khách hàng
Một số loại ngành nghề kinh tế được
- Khai thác nuôi trồng thủy sản
- Hoạt động dịch vụ tài chính,
ngân hàng
- Sản xuất chế biến thực phẩm
- …

17 Target Đánh giá khách Lựa Xác định khách hàng được ngân hàng
hàng. chọn đánh giá như thế nào và là căn cứ để
Ngân hàng đưa ra các chiến lược
Marketing tổng thể
Một số đánh giá khách hàng được
- Ngân hàng
- Doanh nghiệp
- Tư nhân thu nhập cao
- …
24 Tax Code Mã số thuế của Lựa

khách hàng chọn
26 Incorp Date Ngày thành lập Lựa Cấu trúc nhập liệu: YYYYMMDD
đối với công ty chọn
20 Residence Nơi cư trú của Lựa 2 ký tự. Ví dụ như VN – Việt Nam, US

khách hàng chọn – Mỹ …
18 Nationality Quốc tịch của Lựa Tương tự như cấu trúc của
khách hàng chọn
29 Language Ngôn ngữ Bắt Có 2 giá trị

khách hàng sử buộc
1 – Tiếng Anh
dụng trong
quan hệ chứng 2 – Tiếng Việt
từ, thư tín
14 Account Officer Nhân viên chịu Lựa 1 – 4 ký tự

trách nhiệm chọn
quản lý khách
hàng
19 Customer Tình trạng Lựa Một số tình trạng được khai báo trong
Status khách hàng chọn hệ thống:
- Cá nhân thu nhập bình quân
- Doanh nghiệp nhỏ
- Doanh nghiệp lớn
- …

90.12 Reason: Nguyên nhân Lựa

Blacklist tình trạng khách chọn
hàng
ADDRESS
5.1 GB Street / Xác định dòng Bắt Lưu ý không dùng ký tự “/” trong khi
Number đầu tiên trong buộc nhập liệu mà thay bằng ký tự khác
địa chỉ của
khách hàng
7.1 GB Town Tên Lựa

quận/huyện chọn
trong địa chỉ
của khách hàng
90.17 City/ Province Tên tỉnh/thành Lựa

phố chọn
9.1 Country Tên đất nước Lựa

chọn
90.36 Office Number Số điện thoại Lựa

cơ quan chọn
90.37 Fax Number Số fax Lựa

chọn
90.21.1 Contact Person Người liên lạc Lựa

tại công ty chọn
90.22.1 Position Vị trí của người Lựa

liên lạc chọn
90.23.1 Office No Số điện thoại Lựa

cơ quan của chọn
người liên lạc
90.24.1 Mobile No Số di động của Lựa

người liên lạc chọn
90.25.1 Email Address Địa chỉ Email Lựa

của người liên chọn
lạc

90.26 Remarks Lưu ý Lựa

chọn
INTRODUCTION DETAILS
21 Contact Date Ngày mở hồ sơ Lựa Cấu trúc nhập liệu YYYY MMDD
khách hàng chọn
22 Introducer Người giới Lựa

thiệu khách chọn
hàng đến giao
dịch tại ngân
hàng
90.05.1 Legal Doc type Loại hình giấy Lựa Các Legal Doc Type được khai báo
tờ tuỳ thân chọn trong hệ thống gồm:
Car License : Giấy phép lái xe

CBR: Giấy phép kinh doanh
CEL: Giấy phép thành lập công ty
CIL: Giấy phép đầu tư
CMT: Chứng minh thư nhân dân
Legal Military: Chứng minh thư nhân
dân quân đội
Passport: Hộ chiếu
90.06.1 Legal Doc ID Số của giấy tờ Lựa

tuỳ thân chọn
90.7.1 Issuing Nơi cấp Lựa

Authority chọn
90.8.1 Date of issue Ngày cấp Lựa Cấu trúc nhập liệu YYYYMMDD
chọn
90.31.1 Legal ID Expiry Ngày hết hạn Lựa Cấu trúc nhập liệu YYYYMMDD
Date chọn
RELATION DETAILS
10.1 Relation Code Mã quan hệ của Lựa Các Relation Code dành cho khách

khách hàng chọn hàng tổ chức bao gồm:

- Group Company – Group
Company: Tổ chức liên danh
- Head Office – Branch : Hội
sở – Chi nhánh
- Same Owner – Same Owner:
Tổ chức đồng chủ sở hữu
11.1 Relation Khách hàng có Lựa Khách hàng đã có trong hệ thống mà

Customer quan hệ chọn có quan hệ với khách hàng đang khai
báo
37 Liability Người chịu Khai báo người chịu trách nhiệm về

Customer trách nhiệm các khoản nợ của khách hàng hoặc
có trách nhiệm pháp lý đối với ngân
hàng
2.2 Thay đổi thông tin khách hàng

Lưu ý: hồ sơ khách hàng do Chi nhánh nào tạo thì chi nhánh đó sẽ trực tiếp sửa đổi thông tin
trên chương trình T24 (trong trường hợp khách hàng đến Chi nhánh khác nơi mở hồ sơ để yêu
cầu sửa đổi thông tin, chi nhánh đó sẽ tiến hành kiểm tra đầy đủ thông tin khách hàng, sau đó chỉ
xác nhận vào bản đăng ký sửa đổi cho khách hàng và Fax/chuyển bản đăng ký sửa đổi đó cho
Chi nhánh tạo hồ sơ để thực hiện sửa đổi trên hệ thống)
2.3 Truy vấn thông tin khách hàng

- Truy cập menu Customer > Enquiries

- Truy vấn Customer Search Full: xem các thông tin về một khách hàng. Giao dịch viên có
thể truy vấn theo các tiêu chí như: mã CIF khách hàng, hoặc Mnemonic, Shortname hoặc
số chứng minh thư.
- Truy vấn Customer Relation: để truy vấn các quan hệ của khách hàng
- Truy vấn Customer Account: để xem tất cả các tài khoản của một khách hàng, đánh mã
CIF khách hàng cần truy vấn.

- Màn hình hiển thị các tài khoản của khách hàng có CIF 100133
Số dư thực tế của tài

khoản bao gồm các
khoản của các giao dịch
Số dư của tài khoản

không bao gồm các
giao dịch chưa duyệt
- Truy vấn Customer Address: để truy vấn địa chỉ của một khách hàng, đánh mã CIF của
khách hàng.

3 GẮN MẪU CHỮ KÝ

- Truy cập vào menu theo đường dẫn User Abbreviations > Image capture
3.1 Scan chữ ký mẫu

- Vào đường dẫn Image Capture > Capture An Image
Hệ thống tự sinh

- Sau khi điền đầy đủ thông tin, nhấn vào biểu tượng trên thanh công cụ. Hệ thống sẽ
hiển thị thông báo kết nối với máy Scan
Nhấn vào Yes để

kết nối máy Scan
- Hệ thống tiếp tục hiển thị màn hình thông báo
Chọn Scan để tiến hành

Scan mẫu chữ ký
- Sau khi scan xong, commit để chấp nhận chữ ký

Commit để
chấp nhận chữ
- Khi commit xong, hệ thống sẽ quay trở lại màn hình nhập liệu ban đầu, nhấn biểu tượng
hoặc F5 để chấp nhận chữ ký rồi chuyển sang Kiểm soát duyệt
3.2 Duyệt chữ ký mẫu

- Vào đường dẫn Image Capture > Authuorize an Image
- Tại màn hình kiểm soát, lựa chọn tiêu chí cần tìm kiếm hoặc bỏ trống để chọn tất cả rồi
nhấn Display hoặc F5 để hiện lên những mẫu chữ ký chưa duyệt

- Hệ thống hiện lên danh sách các mẫu chữ ký chưa duyệt. Nhấn chuột phải vào mẫu chữ ký
cần duyệt rồi chọn Authorize Image.
- Hệ thống hiển thị màn hình duyệt, kiểm soát kiểm tra lại, nếu thấy thông tin bản ghi đã đầy
đủ thì nhấn Commit (hoặc F5) để chấp nhận bản ghi.
3.3 Truy vấn mẫu chữ ký

- Vào đường dẫn Image Capture > Image Enquiry

- Lựa chọn tiêu chí Mã KH (CIF) hoặc Số tài khoản rồi nhấn Display hoặc F5. Hệ thống sẽ
hiển thị tên của chữ ký cần xem. Nhấn chuột phải rồi chọn View Image.
Một số các trường thông tin cần biết
Trường Bắt
số buộc
Có thể chọn CUSTOMER (chữ ký

Bắt gắn theo mã CIF) hoặc chọn
1 Application Tên ứng dụng
buộc ACCOUNT (chữ ký gắn theo số tài
khoản)
- Là mã CIF của khách hàng

(nếu phần Application chọn
Số ID của Bắt Customer)
2 Customer ID
khách hàng buộc - Là số tài khoản của khách
hàng (nếu phần Application chọn
Account)
Là tên gắn với chữ ký mẫu. Thường

Short Bắt
3 Diễn giải sẽ ghi: IMAGE + TÊN KHÁCH HÀNG
Description buộc
(TÊN TÀI KHOẢN KHÁCH HÀNG)

Bắt Điền thông tin như phần Short

4 Description Diễn giải
buộc Description
Bắt Mặc định là SIGNATURES

5 Image type Loại hình scan
buộc
Multi Media Bắt Mặc định là IMAGE

6
type buộc
3.4 Truy vấn chữ ký mẫu ngay trên màn hình giao dịch
Khi thực hiện bất cứ một giao dịch nào, GDV cũng có thể kiểm tra ngay chữ ký mẫu của khách
hàng ngay tại màn hình thực hiện giao dịch mà không cần phải vào đường dẫn Image Capture >
Image Enquiry
Lấy ví dụ: Màn hình thực hiện giao dịch rút tiền từ tài khoản
Nhấn chuột phải vào tên khách hàng hoặc mã khách hàng rồi chọn Images, hệ thống sẽ tự
động hiện lên chữ ký mẫu của khách hàng
4 QUẢN LÝ CÁC SẢN PHẨM TIẾT KIỆM KHÔNG KỲ HẠN TRÊN MENU
ACCOUNT
Trong menu này cho phép GDV mở tài khoản cho khách hàng, sửa đổi tài khoản, phong

tỏa giải tỏa tài khoản, đóng tài khoản và vấn tin các thông tin về tài khoản.
Sau khi mở tài khoản cho khách hàng, GDV nộp tiền vào tài khoản khách hàng qua
menu Teller Cash ( Tham khảo hướng dẫn nhập liệu cho Teller Cash)
Cấu trúc từ khóa gợi nhớ Mnemonic đặt theo quy tắc:
- Tài khoản tiền gửi thanh toán : C + mã CIF + V/U/E/J/..+ Số thứ tự
- Tiết kiệm không kỳ hạn : S + mã CIF + V/U/E… + Số thứ tự
- Tài khoản chỉ định thanh toán : W + XXX (mã chi nhánh) + YYY (loại tiền) + mã
CIF (dùng cấu trúc mới: W + mã CIF + V/U/E/J + số thứ tự
- Tài khoản Loan Working: WA + mã CIF + V/U/E/J + số thứ tự
- Tài khoản thấu chi: O + mã CIF + V/U/E/J + số thứ tự
4.1 Mở tài khoản khách hàng

Trường Bắt
số buộc
Nhập mã khách hàng hoặc tên gợi

Bắt nhớ của khách hàng (Mnemonic) .
1 Customer Id Mã khách hàng
buộc Giúp nhận dạng tài khoản thuộc về
khách hàng nào
Chỉ ra mã phân loại cho tài khoản

- Tiết kiệm không kỳ hạn : 6001
Bắt - Tiền gửi thanh toán : 1001

2 Product Code Loại tài khoản
buộc - TK chỉ định thanh toán: : 1100
- TK thanh toán gốc lãi: 1200
- TK thấu chi: 1201
Đưa ra một phương pháp khác để

tham chiếu đến tài khoản
Cấu trúc từ khóa gợi nhớ Mnemonic
Tên gọi nhớ tài Lựa
6 Mnemonic
khoản chọn - Tài khoản tiền gửi thanh toán :
C + mã CIF + V/U/E/J/..+ Số thứ
tự
- Tiết kiệm không kỳ hạn :

S + mã CIF + V/U/E… + Số thứ

tự
- Tài khoản chỉ định thanh toán :
W + XXX (mã chi nhánh) + YYY
(loại tiền) + mã CIF
Loại tiền của tài

khoản Bắt
8 Currency 3 ký tự
buộc
Lựa Dùng để hiện thị trên giấy tờ

3 Account Name Tên tài khoản
chọn
Hiển thị trên màn hình nhập liêu khi

Tên ngắn tài Lựa
5 Short name làm các giao dịch liên quan tới tài
khoản chọn
khoản
Thông tin khác - Other details
Nhân viên
chính chịu trách Lựa
11 Account officer 1 - 4 ký tự
nhiệm quản lý chọn
tài khoản
Nhân viên khác

Lựa
12.1 Other officer quản lý tài 1 - 4 ký tự
chọn
khoản
Thông tin đồng sở hữu - Joint holder Details
Mã khách hàng đồng sở hữu tài

Lựa
105.1 Joint holder ID khoản, phải là một mã khách hàng tồn
chọn
tại trong hệ thống

Các Relation code dành cho khách

hàng cá nhân gồm:
- Parent – Child /Child Parent :
Cha mẹ - con cái / Con cái –
Cha mẹ
- Sibbling- Sibbling: Anh chị
Mối quan hệ em
Joint
giữa khách Lựa
106.1 Relationship
hàng đồng chủ chọn
code
sở hữu Các Relation Code dành cho khách
hàng tổ chức bao gồm:
- Group Company – Group
Company: Tổ chức liên danh
- Head Office – Branch : Hội
sở – Chi nhánh
- Same Owner – Same Owner:
Tổ chức đồng chủ sở hữu
Những chú Trường này có thể chứa bất kỳ thông

Lựa
107.1 Relaiton note thích về mối tin tư liệu gắn với đồng chủ sở hữu
chọn
quan hệ
4.1.1 Mở tài khoản tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn bằng VND và ngoại tệ

Nhập 20 +
Hệ thống tự mặc định

Cấu trúc Mnemonic :
S + CIF + V/U/J… + Số thứ tự
Nhập thông tin đồng

chủ sở hữu nếu có
Cấu trúc MNEMONIC của tài khoản tiết kiệm SAVINGS ACCOUNT là S – CIF – V/U/J…- Số thứ
tự trong đó:
o CIF: số CIF của khách hàng
o U/J : loại tiền tệ. V là VND, U là USD, J là JPY …
o Số thứ tự: số thứ tự của tài khoản thanh toán. Nếu khách hàng đã có một tài khoản
thanh toán mở trước đây thì số thứ tự cho tài khoản mới sẽ là 2
4.1.2 Mở tài khoản tiền gửi thanh toán – Current Account

Nhập 10 +
Cấu trúc Mnemonic :

C + CIF + U/J/…+ Số thứ tự
- Cấu trúc MNEMONIC của tài khoản thanh toán CURRENT ACCOUNT là C- CIF- V/U/J…- Số
thứ tự trong đó:
o U/J : loại tiền tệ. U là USD, J là JPY …
4.1.3 Mở tài khoản tiền gửi chỉ định thanh toán

Lưu ý: Mỗi một khách hàng chỉ có duy nhất một tài khoản Working Account với mỗi loại tiền

- Trường 100.1 – Alternate Account ID sử dụng như ID cho tài khoản Working Account và có
dạng WA-XXX-CCY-CIF trong đó:
o XXX: mã chi nhánh (001 – HO, 002 - Chi nhánh Hà Nôi, 003 – Chi nhánh Hồ Chí Minh
…)
o CCY: Mã tiền tệ ( VND, USD …)
4.1.4 Mở tài khoản thấu chi

Lưu ý: Khi thiết lập tài khoản thấu chi cho khách hàng, GDV phải vào thực hiện gắn Limit cho tài
khoản thấu chi để khoản thấu chi có hiệu lực. Tài khoản thấu chi sẽ chịu lãi thấu chi ( khai báo
trong hệ thông) trên số tiền thấu chi theo ngày thực tế
1. Mở tài khoản thấu chi:

Giao dịch viên vào màn hình nhập liệu theo đường dẫn Account > Open Overdraft Account -
CCY ( chọn loại tiền tệ tương ứng) , nhập 15 và ấn F3 để tạo mới một tài khoản

Nhập 15 + enter
Lưu ý:
Cấu trúc MNEMONIC của tài khoản thấu chi là O – CIF – V/U/J…- Số thứ tự trong đó:
o V/U/J : loại tiền tệ. V là VND, U là USD, J là JPY …
2. Thực hiện gắn limit cho tài khoản:
Bước 1: tạo hạn mức thấu chi cho tài khoản khách hàng
GDV vào Menu Limit > Create unsecured limit để tạo hạn mức thấu chi cho khách hàng. Nhập
ID của khách hàng + 100 ( Mã hạn mức thấu chi cho tài khoản khách hàng) để tạo bản ghi mới.
Trong trường hợp khách hàng có nhiều hạn mức thì GDV nhập thêm đuôi 01, 02, 03 để tạo thêm
hạn mức cho khách hàng

Nhập Customer ID + 100 + Số thứ tự bản ghi
Nhập ngày đáo hạn của hợp đồng
Một số trường thông tin cần biết
Trường Băt
số buộc
Loại tiền tệ của Loại tiền tệ mà hạn mức thấu chi

hạn mức thấu áp dụng. Loại tiền tệ nhập vào phải
1 Limit Currency Có
chi giống với loại tiền tệ của tài khoản
gắn hạn mức thấu chi
Ngày công Ngày hạn mức có hiệu lực

4 Approval Date nhận hạn mức Có
Tấn số kiểm tra Hệ thống mặc định là tấn số kiểm

hạn mức tra sẽ bắt đầu 1 năm sau ngày
Approval Date và tần số kiểm tra lại
Review hạn mức sẽ là mỗi tháng một lần.
6 Có GDV có thể nhập tay vào trường
Frequency
này.
Review Date phải nhỏ hơn Expiry
Date
Ngày hết hạn GDV nhập ngày đáo hạn của hợp
7 Expiry Date Có
của hạn mức đồng.
Hạn mức thấu Hạn mức thấu chi mà Ngân hàng

15 Internal Amount
chi dành cho đồng ý cho khách hàng.

khách hàng
Tổng hạn mức Tổng hạn mức thấu chi cho khách
thấu chi dành hàng. GVD nhập hạn mức bằng số
26 Maximum Total
cho khách tiền khách hàng phải nộp cho mỗi
hàng kỳ
Hạn mức có Chọn Y để hạn mức có hiệu lực

55 Available Marker giá trị hay sau khi commit bản ghi.
không
Diễn giải Nhập lý do tạo hạn mức cho khách

14.1 Notes
hàng
Bước 2: Gắn hạn mức thấu chi vào tài khoản khách hàng
GDV vào menu Limit > Attach Limit to Overdraft Account để gắn hạn mức thấu chi cho tài khoản
khách hàng. Nhập số tài khoản khách hàng để mở bản ghi
GDV nhập hạn mức vừa tạo cho khách hàng vào trường số 10 Limit Reference – Hạn mức
tham chiếu . Cấu trúc nhập liệu 100 + số thứ tự ( Số thứ tự giống với số thứ tự của hạn mức vừa
tạo phía trên)

Trường 89 Link To Limit chọn là Yes để các thông tin về hạn mức và lãi suất cho tài khoản sẽ
được link sang file chứa thông tin về hạn mức. Nếu GDV chọn No thì hạn mức tham chiếu sẽ
không có hiệu lực đối với tài khoản.
4.2 Tất toán tài khoản

Vào Menu Account Closure để thực hiện tất toán tài khoản.
Lưu ý
Khi muốn mở một giao dịch tất toán tài khoản, nhập số tài khoản vào thanh lệnh và ấn Enter để
tất toán tài khoản.
4.2.1 Tất toán tài khoản – Chuyển số dư sang tài khoản khác
GDV truy nhập vào menu Account > Account closure > Account Closure - Transfer
proceeds để nhập liệu
Màn hình nhập liệu giao dịch tất toán như sau
Nhập số tài khoản +
Nhập Charge
Type khi thu phí Chọn loại phí – Account
Hệ thống tự hiển thị

Phí chưa bao gồm 10%
VAT
Lãi phải chi cho tài khoản tiền gửi

- Trường 27 CHARGE TYPE để trống trong trường hợp phí đóng tài khoản thu ngoài
.Vào Menu Teller để thực hiện thu phí. Phí hiển thị trên hệ thống chưa bao gồm 10%
VAT
- Trường số 8 CREDIT INTEREST : lãi mà tài khoản tiền gửi được hưởng sau kỳ trả lãi
gần nhất
- Khi COMMIT giao dịch, hệ thống sẽ hiển thị Override Message “Withdrawal Makes A/c
Bal Less than Min Bal” như sau.
Do các tài khoản tiền gửi không kỳ hạn có số dư tối thiểu là 100.000 VND nên khi rút hết tiền
trong tài khoản, hệ thống sẽ hiện cảnh báo. Chọn “OK” để COMMIT giao dịch
Trường 25 TOTAL AMOUNT hiển thị số tiền được chuyển vào tài khoản Credit Account sau khi
duyệt giao dịch.
TOTAL AMOUNT = (Online Ledger Bal + Credit Interest) – (Charge +10% Charge*)
*10% Charge thêm là do Phí hiển thị trên hệ thống chưa bao gồm 10% VAT

Lưu ý
Trong trường hợp khi tất toán tài khoản, tài khoản vẫn còn có các giao dịch chưa duyệt thì hệ
thống sẽ báo lỗi “ Unauthorized Pending Recs Exist” và hệ thống sẽ chặn tất toán tài khoản.
Kiểm tra lại các giao dịch chưa duyệt để có thể tất toán.
Số tiền thực tế được

chuyển vào tài khoản
Kiểm tra xem tiền đã vào tài khoản chưa qua truy vấn Account Statement

Thông tin một số trường cần nhập
Trường Bắt
số buộc
Bắt Hệ thống tự hiển thị khi làm tất toán

1 Closure date Ngày tất toán
buộc
Account Loại tiền tệ của Bắt

16 - Hệ thống tự động hiển thị
Currcency tài khoản buộc
Là tài khoản mà khách hàng chỉ định

để chuyển tiền vào từ tài khoản tất
Tài khoản nhận Bắt toán. Hai tài khoản phải cùng một
17 Credit Account
tiền buộc loại tiền tệ
Charge Details
Lựa chọn loại phí trong trường hợp

tính phí khách hàng khi tất toán tài
Lựa
27 Charge Type Loại phí khoản. Trong trường hợp không thu
chọn
phí thì GDV sẽ không chọn gì trong
trường này
Lựa Tự động hiển thị khi chọn trường

28 Charge Amount Giá trị phí
chọn Charge Type
4.2.2 Tất toán tài khoản – Chi tiền mặt

GDV truy nhập vào menu Account > Account closure > Account Closure – Pay Cash để
nhập liệu
4.2.2.1 Trường hợp tất toán tài khoản tiền VND

Nhập số tài khoản cần

tất toán + Enter
Trường 36 chỉ hiện ra khi

chọn Close Online Y +
Chọn Teller Mode
Không cần phải nhập phí,

hệ thống tự hiển thị
Phí chưa bao gồm 10%
Sau khi Commit màn hình trên thì hệ thống sẽ hiển thị sang một màn hình để thực hiện
bút toán TT – chi tiền mặt cho khách hàng.
Hệ thống tự hiển
Hệ thống tự hiển thị sau

khi nhấn Enter tại trường
42 – Teller Default ID
Số tiền phải trả cho

khách hàng

Lưu ý
Để tránh sai sót, tại màn hình này GDV chỉ nhập thông tin diễn giải tại trường Narrative, còn
các thông tin ở trường khác sau khi GDV nhấn Enter tại trường 42 TELLER DEFAULT ID,
hệ thống sẽ tự động hiển thị các thông tin liên quan. Hệ thống sẽ thực hiện ghi Có vào tài
khoản nội bộ của Teller
4.2.2.2 Trường hợp tất toán tài khoản ngoại tệ

Lưu ý: Nếu chi thẳng số tiền tất toán ra bằng ngoại tệ, sẽ phát sinh Cent lẻ, không thể chi
được, mà phải thực hiện tất toán chuyển khoản, đổ tiền vào WA và thực hiện 2 bút toán rút
tiền: rút ngoại tệ và rút số cent lẻ quy đổi ra VND
Nếu chi tiền tất toán toán bộ ra VND : thực hiện các bước nhập liệu sau
Màn hình nhập liệu ban đầu như tất toán cho tài khoản tiền VND
Nhập số tài khoản + Enter
Trường 36 chỉ hiện ra khi chọn

Close Online Y + Enter
Chọn Teller Mode
Không cần phải nhập phí, hệ

thống tự hiển thị khi chọn Charge
Type
Sau khi Commit giao dịch, màn hình TT của Teller sẽ hiện ra để thực hiện giao dịch rút tiền.
Đối với giao dịch tất toán tài khoản bằng chính loại tiền tệ của tài khoản, màn hình nhập liệu
như sau

Hệ thống tự hiển

khi nhấn Enter tại trường
42 – Teller Default ID
Khoản tiền phải trả cho

khách hàng bằng ngoại tệ
Đối với giao dịch tất toán tài khoản bằng tiền VND, sau bước nhập liệu trên vào Full View để
thay đổi tài khoản nội bộ của Teller từ tài khoản tiền ngoại tệ về tài khoản tiền VND
Thay đổi tài khoản nội bộ của

Teller từ ngoại tệ về VND

Một số trường cần lưu ý khi nhập liệu
Trường Bắt
số buộc
Bắt Hệ thống tự hiển thị khi làm tất toán

1 Closure date Ngày tất toán
buộc
Account Loại tiền tệ của Bắt

16 Hệ thống tự động hiển thị
Currcency tài khoản buộc
Chọn giá trị Y để tất toán trực tuyến

Tất toán trực Bắt tài khoản
34 Close Online
tuyến buộc
Phương thức Bắt Chọn Teller Mode cho tất toán tài
36 Close Mode
tất toán buộc khoản thanh toán bằng tiền mặt
Charge Details
Lựa chọn loại phí trong trường hợp

tính phí khách hàng khi tất toán tài
Lựa
27 Charge Type Loại phí khoản. Trong trường hợp không thu
chọn
phí thì GDV sẽ không chọn gì trong
trường này
Lựa Tự động hiển thị khi chọn trường

28 Charge Amount Giá trị phí
chọn Charge Type
Teller Cash Withdrawal
Là mã của giao dịch viên nhập liệu.

Mã giao dịch Bắt Hệ thống sẽ tự hiển thị khi nhấn
2 Teller ID
viên buộc Enter tại trường 42 – Teller Default
ID
Hệ thống sẽ tự hiển thị khi nhấn

Tài khoản tất Bắt
6.1 Closed Account Enter tại trường 42 – Teller Default
toán buộc
ID
Để tránh nhầm lẫn khi phê duyệt,

Lựa
28.1 Narative 2 Diễn giải GDV nhập thông tin diễn giải về việc
chọn
tất toán tài khoản vào trường này
Tất toán bằng Bắt Hệ thống sẽ tự hiển thị. Đối với tài
16 Pay Currency khoản ngoại tệ mà muốn tất toán
loại tiền buộc
bằng tiền đồng thì trường này chọn

VND
Nhập liệu tỉ giá thu đổi trong trường

Lựa hợp ngân hàng đồng ý thu đổi ngoại
15 Exchange Rate Tỉ giá thu đổi
chọn tệ khác với tỉ giá niêm yết trong
bảng Exchange Rates
Hệ thống tự hiển thị tài khoản của

Teller với loại tiền tương ứng với
loại tiền của tài khoản. Nếu trong
Tài khoản của Bắt
18 Account.2 trường hợp khách hàng muốn tất
Teller buộc
toán bằng loại tiền khác với loại tiền
của tài khoản thì phải vào khai báo
lại trường này
4.3 Phong tỏa, giải tỏa số dư tài khoản

Thông tin các trường cần nhập liệu khi phong tỏa và giải tỏa tài khoản
Trườn Bắt
g số buộc
Account Số tài khoản Bắt

1
Number cần phong tỏa buộc
Bắt
2 Description Nội dung Diễn giải mục đích phong tỏa
buộc
Ngày bắt đầu Bắt

3 From Date Cấu trúc nhập liệu YYYYMMDD
phong tỏa buộc
Không
Ngày giải tỏa
4 To Date bắt Cấu trúc nhập liệu YYYYMMDD
tài khoản
buộc
Số tiền phong Bắt

5 Lock Amount
tỏa buộc
4.3.1 Phong tỏa số dư tài khoản

GDV truy cập menu Account > Account Maintenance > Block Fund để thực hiện phong toả số
dư tài khoản

Nhập số tài khoản

cần phong tỏa
Số tiền phong tỏa
4.3.2 Giải tỏa số dư tài khoản

Trước hết, GDV cần tìm ID của giao dịch phong tỏa. Truy cập vào menu: Account >
Enquirises >List of Lock Amount
Nhập số tài khoản đã phong tỏa vào truy vấn để tìm giao dịch phong tỏa, copy số giao dịch để
giải tỏa số dư.
4.3.2.1 Giải tỏa số dư – hiệu lực trong ngày

Vào màn hình BLOCK FUNDS nhập số giao dịch phong tỏa để REVERSE giao dịch. Với việc
Reverse giao dịch như vậy số tiền được giải tỏa sẽ có hiệu lực ngay sau khi duyệt giao dịch

4.3.2.2 Giải tỏa số dư – hiệu lực khác ngày

Vào màn hình BLOCK FUNDS nhập số giao dịch phong tỏa để thay đổi thông tin trường
TO DATE giao dịch. Với việc thay đổi thông tin giao dịch ,số tiền được giải tỏa sẽ có hiệu lực
sau khi chạy COB cuối ngày giải tỏa
Thay đổi thông tin trường To

Date thành ngày giải tỏa
4.4 Truy vấn thông tin tài khoản

T24 cung cấp menu truy vấn, cung cấp các thông tin liên quan đến tài khoản của khách hàng.
Menu Truy vấn thông tin tài khoản được chia thành các menu nhỏ dưới đây
Enquires Vấn tin các thông tin về tài khoản
Account List Truy vấn tài khoản
Truy vấn các tài khoản mở theo ngày giao

List of Account Opened
dịch
Account of a Customer Danh sách các tài khoản của khách hàng
Today’s A/c Balance Số dư tài khoản trong ngày

Average Account Balance Số dư tài khoản trung bình trong 1 thời kỳ
Account Statement Sao kê tài khoản
Entries for Today Các bút toán trong ngày
Entries for Given dates Truy vấn các bút toán theo ngày
Entries for Forward transactions Truy vấn các bút toán tương lai
Balance on Statement Date Số dư ngày sao kê
Entries from Last Statement Số dư từ lần sao kê trước
Interest Rate Changes for Account Vấn tin lịch sử lãi suất của tài khoản
List of Locks Amts Danh sách số tiền phong tỏa của tài khoản
List of Charges Unpaid Liệt kê các loại phí chưa thanh toán
Xem tính lãi TK Nợ (dự thu cho những số

Debit Interest Accrued
tiền thấu chi)
Credit Interest Accrued Xem tính lãi TK Có (dự chi)
5 QUẢN LÝ CÁC SẢN PHẨM TIẾT KIỆM CÓ KỲ HẠN

5.1 Quản lý tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn – Lãi trả trước
5.1.1 Mở các tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn – Lãi trả trước
Để nhập liệu các khoản tiền gửi tiết kiệm lĩnh lãi trả trước (Discounted Deposit), sử dụng tính
năng Input Discounted Deposit ở vị trí sau trên cây thư mục chức năng:

Chú ý: Hệ thống T24 quản lý các khoản tiền gửi lĩnh lãi trả trước dưới dạng các hợp đồng
(contract) chứ không phải dưới dạng tài khoản (account)
Nhấn F3 -> hệ thống tự động tạo số hợp đồng tiền gửi, màn hình nhập liệu có dạng như hình
dưới:
Nếu khách hàng nộp tiền mặt thì

Debit Account là tài khoản nội bộ

Các thông tin nhập liệu chủ yếu ở tab Discounted Deposit, gồm 1 số thông tin chính sau:
Trường Băt
số buộc
Bắt
1 Customer ID Mã khách hàng Lấy từ danh mục khách hàng
buộc
Bắt
2 Currency Loại tiền Lấy từ danh mục Currency
buộc
Mã phân loại Bắt Hệ thống mặc định giá trị 21006,

11 Category
sản phẩm buộc không sửa đổi giá trị này
Deposit Giá trị tiền gửi Bắt

4.1
Amount tiết kiệm buộc
Lấy từ danh mục COUNTRY.

Nhập mã quốc Mã quốc gia có lịch được sử dụng để
Business Day Bắt
5.1 gia của khách xác định các ngày làm việc (liên
def buộc
hàng quan đến lịch thanh toán lãi, đáo
hạn…) của hợp đồng tiền gửi
Deposit Start Ngày hiệu lực Bắt

6 Định dạng YYYYMMDD
Date của hợp đồng buộc
Nhập theo đơn vị ngày (D) hoặc

tháng (M), ví dụ:
Kỳ hạn của hợp Bắt
167.9 Term
đồng buộc 14 D -> Kỳ hạn 14 ngày
12M -> kỳ hạn 1 năm
Định dạng YYYYMMDD. Nếu chỉ

Ngày đáo hạn
Deposit Bắt nhập trường số 6 và số 7 thì hệ
7 của hợp đồng
maturity date buộc thống sẽ tự động tính giá trị tại
tiền gửi
trường 167.9
Có các loại sau

A 360/360
Bắt A1 360/360*
14 Interest basic Cơ sở tính lãi
buộc A2 360/360*
B 366/360
C 366/366

D 360/366
E 366/365
F 360/365
F1 360/365*
F2 360/365*
S Special
Interest Rate Lãi suất tiền gửi Bắt Nhập số (%): ví dụ lãi suất tiền gửi là
16.1
(Fixed) (cố định) buộc 20% -> nhập 20
Tổng lãi khách Hệ thống tự động tính số lãi

Total Interest No
24 hàng được BaoVietBank phải trả trước cho hợp
amount input
nhận đồng tiền gửi tiết kiệm
Chỉ định tài khoản chuyển tiền vào

hợp đồng tiền gửi. Khi phê duyệt bản
ghi, hệ thống sẽ tự động ghi Nợ tài
khoản này số tiền bằng với giá trị
trường 4.1 Deposit Amount.
Loại tiền của Debit Account có thể
Tài khoản ghi Bắt khác loại tiền của hợp đồng tiền gửi
12 Debit Account
Nợ buộc tiết kiệm (giá trị trường
2.CURRENCY)
Trong trường hợp khách hàng gửi
tiền mặt -> tài khoản nhập vào ở
trường này là tài khoản nội bộ của
Teller thực hiện giao dịch thu tiền của
khách hàng
Principal Tài khoản trả Lựa Hệ thống mặc định là tài khoản Debit
67
Liquid Account gốc chọn Account nếu không nhập vào
Interest Liquid Lựa Phải là tài khoản Debit Account. Hệ

72 Tài khoản trả lãi
Account chọn thống tự động mặc định
Sau khi nhập các thông tin cần thiết, nhấn Commit để lưu lại. Sau khi bản ghi được phê duyệt,
hệ thống sẽ tự động thực hiện các bút toán ghi Nợ số tiền gửi vào tài khoản Debit Account và
ghi Có số lãi trả trước vào 1 trong 2 loại tài khoản sau:
Tài khoản Debit Account hoặc tài khoản khác do khách hàng chỉ định (tài khoản khách
hàng)

Tài khoản tiền mặt của Teller để thanh toán bằng tiền mặt cho khách hàng (tài khoản
nội bộ)
Trường 12 Debit Account, nếu khách hàng nộp tiền vào tài khoản bằng tiền mặt thì Debit
Account sẽ là Tài khoản nội bộ của Teller. Thay vì vào Menu Teller để thực hiện nộp tiền vào
tài khoản tiền gửi cho khách hàng, GDV chỉ việc nhập vào trường 12 Debit Account với số tài
khoản nội bộ của Teller.. Tài khoản nội bộ của Teller có dạng CCY -10001 -XXXX –YYYY trong
đó:
o CCY: Mã tiền tệ ( VND, USD, …)
o 10001: Tài khoản tiền mặt
o XXXX: ID của Teller
o YYYY: Mã chi nhánh ( 0001 - HO, 0002- Chi nhánh Hà Nội, 0003 – Chi nhánh Hồ
Chí Minh…)
Hệ thống sẽ sinh ra bút toán ghi Nợ vào Tài khoản nội bộ của Teller và ghi Có tài khoản ( hay
trong trường hợp này là hợp đồng tiền gửi) của khách hàng
Trường hợp lãi trả trước hạch

toán vào tài khoản nội bộ của
Teller
Trường hợp khách hàng nộp

tiền mặt, hệ thống ghi Nợ tài
5.1.2 Điều chỉnh hợp đồng tiền gửi

Để điều chỉnh thay đổi lãi suất, gửi thêm hoặc rút trước hạn 1 phần tiền gửi tiết kiệm, giao dịch
viên sử dụng tính năng Amendment of LD Contract ở vị trí sau trên cây thư mục chức năng

Nhập số ID của hợp đồng tiền gửi tiết kiệm cần điều chỉnh và nhấn Enter, màn hình nhập liệu
có dạng như hình dưới
Giao dịch viên sẽ chủ yếu cập nhật thông tin điều chỉnh thay đổi lãi suất, gửi thêm hoặc rút
trước hạn 1 phần tiền gửi tiết kiệm vào phần Amendment of Details của tab Amendment of
Deposit, trong đó có 1 số thông tin quan trọng sau

Trường Băt
số buộc
Sử dụng trong 2 trường hợp sau:

Gửi thêm tiền vào hợp đồng tiết
kiệm (Amount increase): nhập
giá trị dương (không có dấu). Hệ
thống sẽ cập nhật lại giá trị tiền
gửi cho hợp đồng tiền gửi tiết kiệm
(= giá trị principal cũ + giá trị nhập
Amt trong trường này)
Giá trị tăng
128 Increase/Decr Không
/giảm Rút trước hạn 1 phần (Amount
ease
Decrease): Nếu khách hàng muốn
rút trước ngày đáo hạn 1 phần gốc
tiền gửi, giao dịch viên sẽ nhập giá
trị rút trước của khách hàng vào
trường này với dấu âm (-) ở trước.
Ví dụ: Nhập -200,000,000 ->
khách hàng muốn rút sớm trước
ngày đáo hạn 200 triệu đồng
129 Effective date Ngày hiệu lực Không Hệ thống sẽ mặc định là ngày hiện
của việc thay tại. Bắt buộc nhập nếu đã nhập thông
đổi số dư gốc tin vào trường 128. Amt
tiền gửi tiết Increase/Decrease
kiệm
142.1 Narrative Diễn giải Không
130.1 New Interest Lãi suất mới Không Sử dụng khi có thỏa thuận về thay
Rate đổi lãi suất hợp đồng tiền gửi giữa
khách hàng và ngân hàng.
131 Rate change Ngày hiệu lực Không Chỉ nhập nếu có khai báo giá trị tại
from của lãi suất mới trường 130.1 New Interest Rate
hệ thống sẽ tự động thực hiện các bút toán thu lại hoặc trả thêm số lãi chênh lệch:
Nếu lãi đã trả nhỏ hơn lãi thực tế sau khi thay đổi thông tin hợp đồng tiền gửi: Hệ thống sẽ thực
hiện bút toán trả thêm cho khách hàng
Nếu lãi đã trả lớn hơn lãi thực tế sau khi thay đổi thông tin hợp đồng tiền gửi: Hệ thống sẽ thực
hiện bút toán thu lại từ khách hàng.

5.1.3 Rút tiền và tất toán tài khoản

Tình huống:
Khách hàng gửi tiền tiết kiệm lĩnh lãi trước với số tiền là 100 triệu, lãi suất 20%/năm, kỳ hạn 1
năm từ 10/03/2009 đến 10/03/2010.
Lãi trả trước = 20,277,778 VNĐ (đã thanh toán)
Đến ngày 13/03/2009, khách hàng đề nghị rút toàn bộ tiền gửi (100 triệu), BaoVietBank cho
phép khách hàng rút nhưng chỉ cho khách hàng hưởng lãi suất không kỳ hạn (1%/năm) trong
thời gian từ 10/03 – 13/03 (3 ngày), tức là 8,333VNĐ. Như vậy BaoVietBank phải thu lại khoản
chênh lệch = 20,277,778 – 8,333 = 20,269,445 (VNĐ)
Cách xử lý
Gồm 2 bước như sau
a. Điều chỉnh lãi suất hợp đồng tiền gửi về hưởng lãi không kỳ hạn:
Trong ngày 13/03, giao dịch viên vào chức năng Amendment of LD Contract, chọn số hợp
đồng cần điều chỉnh và Enter.
Giao dịch viên nhập các thông tin sau:
Lãi suất mới (lãi suất không kỳ hạn = 1%) và trường 130.1 New Interest Rate.
Ngày hiệu lực của lãi suất mới (trường 131. Rate change from): nhập giá trị ngày hiệu
lực của hợp đồng tiền gửi (trường 6.Deposit Start Date)
Sau khi commit bản ghi, hệ thống sẽ tự động tính lại lãi khách hàng được nhận theo lãi suất
mới (không kỳ hạn) cho toàn bộ thời hạn của hợp đồng (12 tháng) như hình dưới (1,013,889
VNĐ)

Trên cơ sở đó hệ thống sẽ thực hiện bút toán thứ nhất thu lại phần chênh lệch giữa lãi đã trả
(theo lãi suất 20%) với lãi không kỳ hạn (theo lãi suất 1%) của toàn bộ thời hạn hợp đồng tiết
kiệm = 19,263,889 = 20,277,778 – 1,013,889 (VNĐ)
b. Tiến hành tất toán sớm hợp đồng tiền gửi trên
Cũng trong ngày 13/03, sau khi thực hiện điều chỉnh lãi suất, giao dịch viên vào lại chức năng
Amendment of LD Contract, chọn số hợp đồng cần điều chỉnh và Enter.
Giao dịch viên tiến hành sửa lại ngày đáo hạn của hợp đồng tiền gửi (trường số 7.Deposit
Maturity Date) về ngày hiện tại (13/03) như hình dưới

Sau khi commit bản ghi, hệ thống sẽ tự động tính lãi mới trên cơ sở số ngày gửi thực tế và lãi
suất không kỳ hạn (1%). Trên cơ sở đó hệ thống tiếp tục thực hiện bút toán thứ 2 thu lại phần
chênh lệch giữa lãi không kỳ hạn (theo lãi suất 1%) của toàn bộ thời hạn hợp đồng tiết kiệm
với lãi không kỳ hạn của số ngày thực tế (3 ngày) = 1,005,556 = 1,013,889 – 8,333.
Như vậy sau 2 bước thực hiện như trên, hệ thống đã tiến hành thu lại tổng cộng 19,293,889
+ 1,005,556 = 20,269,445 (VNĐ), tức là chính xác bằng với giá trị thực tế cần phải thu lại từ
khách hàng.
Lưu ý: Trong quá trình thực hiện 2 bước trên, giao dịch viên cần kiểm tra đảm bảo tài khoản
của khách hàng (Debit Account) có đủ số dư để hệ thống thực hiện bút toán hạch toán tự
động như trên.
Giao dịch viên có thể xem sao kê tài khoản khách hàng (Debit Account) để kiểm tra các bút
toán hạch toán tự động trên (Xem hình dưới)

5.2 Mở các tài khoản tiết kiệm lĩnh lãi cuối kỳ và lãi định kỳ
5.2.1 Hướng dẫn nhập liệu chung cho các sản phẩm tiết kiệm có kỳ hạn
Áp dụng cho các sản phẩm tiết kiệm:
- Tiết kiệm có kỳ hạn lĩnh lãi cuối kỳ
- Tiết kiệm có kỳ hạn lĩnh lãi định kỳ
- Tiết kiệm lãi suất bậc thang
- Tiết kiệm rút gốc linh hoạt
Category Code của các loại sản phẩm tiết kiệm
Tên sản phẩm Mã category code
Tiết kiệm có kỳ hạn lĩnh lãi cuối kỳ 6601
Tiết kiệm có kỳ hạn lĩnh lãi định kỳ hàng tháng 6608
Tiết kiệm có kỳ hạn lĩnh lãi định kỳ hàng quý 6618
Tiết kiệm lãi suất bậc thang 6610
Tiết kiệm rút gốc linh hoạt 6612
Các bước tạo sản phẩm tiết kiệm không kỳ hạn:

a. Mở tài khoản Working Account

Lưu ý: Mỗi một khách hàng chỉ có 1 tài khoản Working Account đối với mỗi loại tiền tệ.
Nếu khách hàng đã có Working Account thì có thể bỏ qua bước này
Sau khi khách hàng đã có mã CIF, thực hiện mở tài khoản chỉ định thanh toán DPS Working
Account.
Đối với các sản phẩm tiết kiệm có kỳ hạn, Working Account cần được mở để
- Với sản phẩm cuối kỳ, nếu khách hàng chọn nhận lãi vào ngày đến hạn, tiền lãi sẽ được
đổ vào DPS Working Account
- Với sản phẩm lĩnh lãi định kỳ, hàng tháng số tiền lãi sẽ được đổ vào tài khoản này
- Với sản phẩm không được tái tục, vào ngày đến hạn toàn bộ gốc và lãi sẽ được đổ vào tài
khoản này
- Khi khách hàng tất toán nhận tiền mặt, tiền gốc và lãi sẽ được đổ vào tài khoản này
Để mở Working Account tham chiếu mục 4.1.4 Mở tài khoản DPS Working Account
b. Open Base Account

GDV truy cập vào menu AZ Loan/ Deposits > Deposits > Opening > Open Base Account,
nhập mã sản phẩm 60 vào dòng Command và Enter để tạo bản ghi mới
Bước Open Base Account có chức năng như khai báo một tài khoản tiết kiệm trong hệ thống
với các thông tin căn bản liên quan đển tài khoản khách hàng
Giao diện nhập liệu như sau:
Chọn giá trị category code của sản phẩm tiết kiệm tương ứng để nhập vào trường 2
PRODUCT CATEGORY
Lưu ý: Không cần phải duyệt Open Base Account

Trường Bắt
số buộc
Mã khách hàng hoặc tên gợi nhớ của

khách hàng (Mnemonic) giúp nhận
dạng tài khoản thuộc về khách hàng
Bắt nào
1 Customer Id Chữ, số
buộc
Mã khách hàng: 1-10 ký tự số
Tên gợi nhớ của khách hàng 3-10 ký
tự chữ hoặc số

- 6601 : Tiết kiệm có kỳ hạn lĩnh
lãi cuối kỳ
lãi hàng tháng
Product Bắt
2 Số - 6618 : Tiết kiệm có kỳ hạn lãi
Category buộc
hàng quý
- 6610 : Tiết kiệm lãi suất bậc
thang
- 6612 : Tiết kiệm rút gốc linh
hoạt
Account Xác minh tên Lựa

3
Name tài khoản chọn
Tên viết tắt Lựa Dùng để hiển thị thay cho tên tài
5 Short name
của tài khoản chọn khoản trên các màn hình giao dịch
Tên gợi nhớ Đưa ra một phương pháp khác để

Account Lựa tham chiếu đến tài khoản
6 của tài khoản
Mnemonic chọn
(Mnemonic) 3-10 ký tự
Loại tiền của Bắt Một khi được duyệt thì sẽ không thể
8 Currency
tài khoản buộc thay đổi thông tin loại tiền
Lựa Lựa chọn in sổ tiết kiệm. Nếu muốn in

76 Passbook Sổ tiết kiệm
chọn sổ tiết kiệm chọn Y

c. Open Fixed Deposit

Vào truy vấn Open Fixed Deposit để tạo Fixed Deposit cho Base Account
Mở truy vấn để tạo

fixed deposit cho các
Base Account
Màn hình sẽ hiện lên các Base Account đã tạo mà chưa có Fixed Deposit. GDV chọn Base
Account mà mình cần để mở Fixed Deposit
Giao diện nhập liệu cho Fixed Deposit như sau:

Chọn giá trị mã của sản phẩm tiết kiệm tương ứng để nhập vào trường 4.Deposit như sau
(giống mã Category code)
Lưu ý:
- Trường Debit Account, nếu khách hàng nộp tiền vào tài khoản bằng tiền mặt thì Debit
Account sẽ là Tài khoản nội bộ của Teller. Thay vì vào Menu Teller để thực hiện nộp tiền
vào tài khoản tiền gửi cho khách hàng, GDV chỉ việc nhập vào trường 16 Debit Account với
số tài khoản nội bộ của Teller trong màn hình Open Fixed Deposit. Hệ thống sẽ sinh ra bút
toán ghi Nợ vào Tài khoản nội bộ của Teller và ghi Có tài khoản Working Account của
khách hàng. Tài khoản nội bộ của Teller có dạng CCY -10001 -XXXX –YYYY trong đó:
Chí Minh…)
- Nếu khách hàng nộp tiền vào tài khoản bằng chuyển khoản thì Debit Account sẽ là tài
khoản chỉ định chuyển tiền vào tài khoản tiền gửi.
Trường Bắt
số buộc
Mã khách Không Nhập mã khách hàng hoặc tên gợi

1 Customer Id nhớ của khách hàng (Mnemonic) giúp
hàng nhập
nhận dạng tài khoản thuộc về khách

hàng nào

lãi cuối kỳ
lãi hàng tháng
Product Mã phân loại Không
2 - 6618 : Tiết kiệm có kỳ hạn lãi
Category tài khoản nhập
hàng quý
- 6610 : Tiết kiệm lãi suất bậc
thang
- 6612 : Tiết kiệm rút gốc linh
hoạt
Không
3 Currency Loại tiền của tài khoản
nhập
Mã sản phẩm
tiền gửi, tiết Bắt
4 Deposit Product Giống với Product Category Code
kiệm có kỳ buộc
hạn
Số tiền của tài Bắt

5 Deposit Amount Số tiền khách hàng nộp vào tài khoản
khoản buộc
Đối với những tài khoản đã tái tục thì

Ngày mở tài Lựa
6 Start Date đây là ngày tái tục tài khoản. Định
khoản chọn
dạng YYYYMMDD
Định dạng: Số ngày/ tháng + D/M. Ví

dụ 6M : kỳ hạn 6 tháng. Lưu ý: hệ
Kỳ hạn của tài Bắt
7 Term thống không cho phép nhập kỳ hạn
khoản buộc
theo tuần mà chỉ theo ngày hoặc theo
tháng
Ngày đáo hạn Lựa

8 Maturity Date Định dạng YYYYMMDD
của tài khoản chọn
Là tài khoản mà tiền được trích từ đó

Tài khoản ghi Bắt
9 Debit Account để chuyển vào tài khoản có kỳ hạn
Nợ buộc
Nếu khách hàng nộp tiền mặt vào tài

khoản thì tài khoản ghi nợ sẽ là tài

Là tài khoản mà khi tài khoản có kỳ

hạn được tất toán hoặc được rút gốc
Tài khoản ghi 1 phần, toàn bộ tiền gốc và lãi của tài
Bắt
10 Credit Account Có (TK chỉ khoản có kỳ hạn được chuyển vào tài
buộc
định) khoản này hoặc lãi của tài khoản lãi
tháng được chuyển vào tài khoản
này.
Nhấn Enter. Hệ thống sẽ tự hiển thị

Lãi suất của Không
11 Interest Rate khi đã nhập thông tin vào các trường
tài khoản nhập
phía trên.
Đối với các sản phẩm tiết kiệm tự

động quay vòng thì chọn giá trị
ROLLOVER. Đến ngày đáo hạn mà
tài khoản chưa tất toán thì khoản tiền
Maturity Hướng dẫn Bắt
97 gửi sẽ được chuyển sang một kỳ hạn
Instruction thanh toán buộc
tiếp theo. Chọn PAYMENT TO
NOMINATED ACCOUNT đối với các
sản phẩm tiết kiệm không tự động
quay vòng
Charges and Schedule Details
Không
Hệ thống tự hiển thị Yes – Không thu
34 Waive Charges Không thu phí phải
phí
nhập
Chọn N đối với sản phẩm trả lãi cuối

kỳ – Không lập lịch trả lãi cho khoản
Bắt tiền gửi tiết kiệm
47 Shedules Lập lịch
buộc
Chọn Y đối với sản phẩm trả lãi định
kỳ
Thể hiện phương thức tính khoản lãi

và gốc phải trả cho khách hàng
Principal: Khoản lãi và gốc phải trả
Calculation Phương thức Bắt
49 cho khách hàng được tính dựa vào
Base tính buộc
khoản tiền gốc mà khách hàng nộp
vào tài khoản mà không quan tâm tới
khoản tiền rút ra. Trong trường hợp
khách hàng rút tiền trước hạn thì lãi

tính lại sẽ dựa trên khoản tiền gốc mà

khách hàng nộp ban đầu
Schedule balances: Khoản lãi và gốc
phải trả cho khách hàng được tính
dựa trên khoản tiền trả cho khách
hàng định kỳ. Trong trường hợp
khách hàng rút tiền trước hạn thì lãi
tính lại sẽ dựa trên khoản tiền gốc và
khoản tiền đã trả cho khách hàng.
o Trong trường hợp chọn

CALENDAR, tức là ngày hạch toán
lãi vào tài khoản của khách hàng
căn cứ vào ngày đáo hạn mà không
cần biết đó có phải là Working day
hay không. Ví dụ như khách hàng
mở tài khoản tiền gửi vào ngày 22
tháng 11, ngày đáo hạn hợp đồng là
22 tháng 12 thì đến ngày 22 tháng
12 hệ thống sẽ hạch toán lãi vào tài
khoản của khách hàng.
o Trong trường hợp chọn
FORWARD, nếu ngày 22 tháng 12
là ngày nghỉ thì hệ thống sẽ hạch
Forward Phương thức toán lãi vào ngày làm việc kế tiếp.
59
Backward hạch toán
o Tương tự như vậy, nếu chọn
BACKWARD, nếu ngày 22 tháng 12
là ngày nghỉ thì hệ thống sẽ hạch
toán lãi vào ngày làm việc liền
trước.
o Nếu chọn FWDMONTH: nếu
ngày 22 tháng 12 là ngày nghỉ thì hệ
thống sẽ hạch toán lãi vào ngày làm
việc kế tiếp, với điều kiện ngày làm
việc kế tiếp đó phải cùng trong
tháng 12. Nếu ngày làm việc kế tiếp
rơi vào tháng 1 thì hệ thống sẽ hạch
toán lãi vào ngày làm việc cuối cùng
của tháng 12.

d. Kiểm tra lịch trả lãi

Sau khi hoàn thành nhập liệu, người dùng có thể vào phần Enquiries để xem lịch trình trả lãi
cho khách hàng thông qua 2 truy vấn:
o Deposit Schedule at Unauth: xem lịch khi chưa Authorise Fixed Deposit
o Deposit Schedule at Auth: xem lịch khi đã Authorise Fixed Deposit
5.2.2 Mở tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn trả lãi cuối kỳ
1. Open Base Account
Nhập 60 + Enter
Mở Base Account In sổ tiết kiệm Y/N
Chọn trường 2 Product Category với giá trị 6601 – Tiết kiệm định kỳ lãi trả sau. Tham chiếu
hướng dẫn nhập liệu cho Base Account trong mục “Hướng dẫn nhập liệu chung cho sản phẩm
tiết kiệm có kỳ hạn” để thêm chi tiết.
2. Open Fixed Deposit
Màn hình nhập liệu khi mở Fixed Deposit như sau:
Tab Basic Input:

Hệ thống
tự hiển thị
Nhập liệu tương tự như các sản phẩm tiết kiệm có kỳ hạn khác ( Tham chiếu “Hướng dẫn nhập
liệu cho sản phẩm tiết kiệm có kỳ hạn”). Đôi điều cần lưu ý khi nhập liệu:
- Trường số 4 Deposit Product nhập giá trị Category là 6601 giống với Product Category.
Account sẽ là Tài khoản nội bộ của Teller. Hệ thống sẽ sinh ra bút toán ghi Nợ vào Tài khoản
nội bộ của Teller và ghi Có tài khoản Working Account của khách hàng. Tài khoản nội bộ của
Teller có dạng CCY -10001 -XXXX –YYYY trong đó:
o YYYY: Mã chi nhánh ( 0001 - HO, 0002- Chi nhánh Hà Nội, 0003 – Chi nhánh Hồ Chí
Minh…)
- Trường số 10 Interest Rate: Hiện nay đang định nghĩa để hệ thống sẽ hiển thị mặc định lãi
suất trong bảng Periodic interest tương ứng với kỳ hạn đã nhập ở trường 85.4 (TERM). Người
dùng có thể nhập lại lãi suất khác.
- Hệ thống được định nghĩa để tính lãi theo loại B (366/360)
- Trường số 97 MATURITY INSTRUCTION hiện đang định nghĩa để hệ thống mặc định là
AUTOMATIC ROLLOVER. Vào ngày đáo hạn, nếu khách hàng chưa đến nhận tiền thì khoản
tiết kiệm sẽ tự động chuyển sang kỳ hạn mới với kỳ hạn tương đương. Lãi cũng sẽ được tính
gộp vào gốc và gửi cho kỳ hạn tiếp theo.

- Trường số 55 Rollover Term - kỳ hạn để khoản tiền gửi rollover: Hệ thống mặc định hiển thị
bằng thời hạn của khoản tiết kiệm.
Tab Chgs Schedule
Chọn N đối với sản

phẩm trả lãi cuối kỳ

khi chọn Schedules
= NO
- Trường 59 FORWARD BACKWARD:

o Trong trường hợp chọn CALENDAR, tức là ngày hạch toán lãi vào tài khoản của
khách hàng căn cứ vào ngày đáo hạn mà không cần biết đó có phải là Working day hay
không. Ví dụ như khách hàng mở tài khoản tiền gửi vào ngày 22 tháng 11, ngày đáo hạn
hợp đồng là 22 tháng 12 thì đến ngày 22 tháng 12 hệ thống sẽ hạch toán lãi vào tài khoản
của khách hàng.
o Trong trường hợp chọn FORWARD, nếu ngày 22 tháng 12 là ngày nghỉ thì hệ thống
sẽ hạch toán lãi vào ngày làm việc kế tiếp.
o Tương tự như vậy, nếu chọn BACKWARD, nếu ngày 22 tháng 12 là ngày nghỉ thì hệ
thống sẽ hạch toán lãi vào ngày làm việc liền trước.
o Nếu chọn FWDMONTH: nếu ngày 22 tháng 12 là ngày nghỉ thì hệ thống sẽ hạch toán
lãi vào ngày làm việc kế tiếp, với điều kiện ngày làm việc kế tiếp đó phải cùng trong tháng
12. Nếu ngày làm việc kế tiếp rơi vào tháng 1 thì hệ thống sẽ hạch toán lãi vào ngày làm
việc cuối cùng của tháng 12.

5.2.3 Mở tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn trả lãi định kỳ hàng tháng

Tham chiếu “Hướng dân nhập liệu cho sản phẩm tiết kiệm có kỳ hạn” để nhập liệu. Một số lưu
ý khi lập Base Account cho sản phẩm lĩnh lãi định kỳ hàng tháng:
- Mở Base Account tương tự như các sản phẩm tiết kiệm khác, chỉ lưu ý khi nhập giá trị vào
trường 2 PRODUCT CATEGORY thì nhập giá trị 6608 (mã sản phẩm tiết kiệm lĩnh lãi định
kỳ hàng tháng)
- Trường 76 – Passbook (Y/N) : Chọn Y khi muốn in sổ tiết kiệm
Tab Basic Input:

Tham chiếu “Hướng dẫn nhập liệu cho các sản phẩm tiết kiệm có kỳ hạn” để nhập liệu. Nhập
liệu tương tự như các sản phẩm tiết kiệm khác, chỉ lưu ý 1 số điểm sau
- Trường số 4 Deposit Product nhập giá trị Category là 6608 – Sản phẩm tiết kiệm trả lãi
định kỳ hàng tháng.
Minh…)

PAYMENT TO NOMINATED ACCOUNT (không Rollover tự động).Không được chọn
Rollover đối với sản phẩm tiết kiệm trả lãi định kỳ do theo quy định, khoản tiền gửi sẽ không tự
động chuyển sang kỳ hạn tiếp theo.
Tab Chgs Schedule
Trong phần SCHEDULES DETAILS, nhập liệu các thông tin như sau:
- Trường 47 SCHEDULES: Chọn giá trị Y
- Trường 49 CALCULATION BASE: Chọn giá trị là SCHEDULED BALANCE
- Các trường cần nhập còn lại đã được định nghĩa để hệ thống sẽ tự động hiển thị mặc định
Lưu ý: Nếu các trường mặc định không hiển thị thì GDV phải nhập tay vào.
Giải thích 1 số trường mặc định
- Trường 63.1 FREQUENCY có dạng YYYYMMDDMxxdd, trong đó:
o YYYYMMDD là ngày hạch toán trả lãi đầu tiên
o Mxx là tần suất hạch toán trả lãi (tính theo đơn vị tháng): ví dụ M01 tức là hạch toán trả
lãi 1 tháng 1 lần, M03 là 3 tháng 1 lần… Hiện nay đang định nghĩa để hệ thống mặc định là
hạch toán lãi 1 tháng 1 lần. Người dùng có thể thay đổi giá trị xx cho phù hợp với yêu cầu
thực tế của khách hàng.

o dd: Ngày định kỳ hạch toán lãi. Hiện nay đang mặc định là ngày mở tài khoản tiền gửi.
Người dùng cũng có thể thay đổi ngày định kỳ hạch toán lãi cho phù hợp với yêu cầu thực
tế của khách hàng.
o Hệ thống tự động chọn CALENDAR, tức là ngày hạch toán lãi vào tài khoản của khách
hàng căn cứ vào ngày định kỳ dd trong trường 63.1 FREQUENCY mà không cần biết đó có
phải là Working day hay không. Ví dụ như khách hàng mở tài khoản tiền gửi vào ngày 22
tháng 11, định kỳ thanh toán lãi là 1 tháng thì đến ngày 22 hàng tháng hệ thống sẽ hạch
toán lãi vào tài khoản của khách hàng.
o Trong trường hợp chọn FORWARD, nếu ngày 22 tháng 12 là ngày nghỉ thì hệ thống sẽ
hạch toán lãi vào ngày làm việc kế tiếp.
5.2.4 Mở tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn trả lãi định kỳ hàng quý
Mở tương tự như tiết kiệm có kỳ hạn lãi cuối kỳ. Lưu ý một số điểm sau
trường 2 PRODUCT CATEGORY thì nhập giá trị 6618 (mã sản phẩm tiết kiệm lĩnh lãi định
kỳ hàng Quý)


Tab Basic Input:
- Trường số 4 Deposit Product nhập giá trị Category là 6608 – Sản phẩm tiết kiệm trả lãi
định kỳ hàng tháng.
Minh…)

PAYMENT TO NOMINATED ACCOUNT (không Rollover tự động).Không được chọn
Rollover đối với sản phẩm tiết kiệm trả lãi định kỳ do theo quy định, khoản tiền gửi sẽ không tự
động chuyển sang kỳ hạn tiếp theo.
Tab Chgs Schedule
Chọn Principal

o Hệ thống tự động chọn CALENDAR, tức là ngày hạch toán lãi vào tài khoản của khách
hàng căn cứ vào ngày định kỳ dd trong trường 63.1 FREQUENCY mà không cần biết đó có
tháng 11, định kỳ thanh toán lãi là 1 tháng thì đến ngày 22 hàng tháng hệ thống sẽ hạch
toán lãi vào tài khoản của khách hàng.
o Trong trường hợp chọn FORWARD, nếu ngày 22 tháng 12 là ngày nghỉ thì hệ thống sẽ
hạch toán lãi vào ngày làm việc kế tiếp.

5.2.5 Mở tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn rút gốc linh hoạt lãi cuối kỳ
Nhập liệu tương tự như đối với sản phẩm tiết kiệm có kỳ hạn lãi cuối kỳ
Nhập 60 + Enter
In sổ tiết kiệm Y/N

Mở Base
Chọn trường 2 Product Category với giá trị 6612 – Tiết kiệm định kỳ rút gốc linh hoạt. Tham
chiếu hướng dẫn nhập liệu cho Base Account trong mục “Hướng dẫn nhập liệu chung cho sản
phẩm tiết kiệm có kỳ hạn” để thêm chi tiết.
Tab Basic Input:

Nhập liệu tương tự như các sản phẩm tiết kiệm có kỳ hạn khác ( Tham chiếu “Hướng dẫn nhập
liệu cho sản phẩm tiết kiệm có kỳ hạn”). Đôi điều cần lưu ý khi nhập liệu:
- Trường số 4 Deposit Product nhập giá trị Category là 6612 giống với Product Category.
Minh…)


AUTOMATIC ROLLOVER. Vào ngày đáo hạn, nếu khách hàng chưa đến nhận tiền thì khoản
tiết kiệm sẽ tự động chuyển sang kỳ hạn mới với kỳ hạn tương đương. Lãi cũng sẽ được tính
gộp vào gốc và gửi cho kỳ hạn tiếp theo.
- Trường số 55 Rollover Term - kỳ hạn để khoản tiền gửi rollover: Hệ thống mặc định hiển thị
bằng thời hạn của khoản tiết kiệm.
Tab Chgs Schedule
Chọn N đối với sản

phẩm trả lãi cuối kỳ
Hệ thống tự hiển thị khi

chọn Schedules = NO

o Trong trường hợp chọn CALENDAR, tức là ngày hạch toán lãi vào tài khoản của
khách hàng căn cứ vào ngày đáo hạn mà không cần biết đó có phải là Working day hay
không. Ví dụ như khách hàng mở tài khoản tiền gửi vào ngày 22 tháng 11, ngày đáo hạn
hợp đồng là 22 tháng 12 thì đến ngày 22 tháng 12 hệ thống sẽ hạch toán lãi vào tài khoản
của khách hàng.
o Trong trường hợp chọn FORWARD, nếu ngày 22 tháng 12 là ngày nghỉ thì hệ thống
sẽ hạch toán lãi vào ngày làm việc kế tiếp.

5.2.6 Mở tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn lãi suất bậc thang
Mở tương tự như tiết kiệm có kỳ hạn trả lãi định kỳ hàng tháng. Lưu ý một số điểm sau
trường 2 PRODUCT CATEGORY thì nhập giá trị 6610 (mã sản phẩm tiết kiệm lãi suất linh
hoạt)
Tab Basic Input:

- Trường số 4 Deposit Product nhập giá trị Category là 6610 – Sản phẩm tiết kiệm lãi suất
linh hoạt
Minh…)
Tab Chgs Schedule

Chọn Schedules là N – No đối với các sản phẩm lĩnh lãi cuối kỳ. Hệ thống sẽ tự hiển thị
trường 49 Calculation Base giá trị Principal
Trường 59 – Forward Backward: Trong trường hợp chọn CALENDAR, tức là ngày hạch
toán lãi vào tài khoản của khách hàng căn cứ vào ngày đáo hạn mà không cần biết đó có
tháng 11, ngày đáo hạn hợp đồng là 22 tháng 12 thì đến ngày 22 tháng 12 hệ thống sẽ
hạch toán lãi vào tài khoản của khách hàng.
5.3 Rút gốc một phần

Lưu ý: chỉ cho phép rút gốc một phần với sản phẩm rút gốc linh hoạt
Giao dịch viên vào truy vấn Input Partial Withdrawal qua đường dẫn AZ Loans/ Deposits> Partial
Withdrawal> Input Partial Withdrawal để thực hiện rút gốc một phần. Hệ thống sẽ hiển thị một truy
vấn như sau

Nhập số tài khoản

tiết kiệm cần rút
Sau khi hệ thống trả kết quả tìm kiếm, nhấn đúp vào số tài khoản để mở màn hình nhập liệu
Số tài khoản nhân

khoản tiền rút
Số tiền cần rút
Hệ thống tự
hiển thị sau khi

Nếu giao dịch có thực hiện thu phí, GDV chọn trường 34 Waive charge là No và chọn tài khoản sẽ
trích tiền phí – Trường 40.1 CHG.LIQ.ACCT như sau

khi commit giao dịch
Khi GDV commit giao dịch, hệ thống sẽ tính lãi cho khoản tiền rút ra và hiển thị thông báo

Lãi suất tính cho khoản tiền được rút sẽ được tính theo lãi suất không kỳ hạn theo số ngày thực
gửi
Giải thích màn hình thông báo:
Charge: Số tiền phí phải thu
Redemption Interest Amount: Số tiền lãi cho khoản tiền rút
Total Amount Due: Số tiền khách hàng sẽ nhân gồm số tiền rút và lãi ( chưa trừ phí)
5.4 Tất toán tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn

GDV truy nhập vào menu AZ Loans/Deposits -> Pre Closure -> Input Deposit Preclosure
Nhập ID của tài khoản cần tất toán vào truy vấn để hệ thống hiển thị tài khoản. Màn hình nhập
liệu tất toán tài khoản như sau
Đối với sản phẩm tiết kiệm cò kỳ hạn lĩnh lãi cuối kỳ:

Trường 21 Nominated Account: tài khoản mà tiền của khách hàng sẽ được đổ về. Giao dịch viên
có thể thay đổi thông tin trường nay trong quá trình nhập liệu.
Trường 40.1 Charge Account – bắt buộc phải là tài khoản của khách hàng.
Sau khi commit giao dịch, hệ thống sẽ tính lại lãi và số tiền khách hàng được hưởng theo lãi suất
không kỳ hạn khai báo trong hệ thống và hiển thị thông báo như sau

Màn hình hiển thị thông tin bao gồm:

- Charges: số tiền phí khách hàng phải chịu
- Redemption Interest Amount: Lãi trả cho khách hàng
- Total Amount Due: Số tiền mà khách hàng được hưởng chưa kể phí
Đối với các sản phẩm tiết kiệm có kỳ hạn lĩnh lãi hàng tháng/hàng quý
Nhập liệu tương tự như đối với sản phẩm lĩnh lãi cuối kỳ. Giao dịch viên có thể chọn thu phí hay
không đối với tài khoản khách hàng. Hệ thống sẽ thực hiện tính lại số lãi và số tiền khách hàng
được nhận khi tất toán trước hạn và hiển thị thông báo

Do khách hàng đã được lĩnh lãi hàng tháng nên sau khi tính lãi số lãi khách hàng thực hưởng, hệ
thống sẽ thực hiện trích từ khoản tiết kiệm của khách hàng số tiền chênh lệch.
- Charges: Phí phải thu
- Original Interest: Số lãi dự tính ban đầu
- Interest Corrected: số lãi tính lại theo lãi suất không kỳ hạn
- Redemption Interest Amount: Số tiền lãi khách hàng được hưởng. Nếu số tiền lãi âm - >
hệ thống sẽ thực hiện trừ số tiền lãi đấy từ tài khoản khách hàng do khách hàng đã được
hưởng lãi với lãi suất ban đầu ở các kỳ trước.
- Total Amount Due: Số tiền khách hàng được hưởng
6 QUẢN LÝ KHOẢN TIỀN GỬI CÓ KỲ HẠN

6.1 Nhập hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn
Để nhập liệu các khoản tiền gửi có kỳ hạn cho tổ chức hay cá nhân (Deposit Contract), sử
dụng tính năng Input Interest Bearing Deposit ở vị trí sau trên cây thư mục chức năng:

Chú ý: Hệ thống T24 quản lý các khoản tiền gửi có kỳ hạn dưới dạng các hợp đồng (contract)
chứ không phải dưới dạng tài khoản (account)
Nhấn F3 -> hệ thống tự động tạo số hợp đồng tiền gửi, màn hình nhập liệu có dạng như hình
dưới:
Màn hình Basic Input
Nếu khách hàng nộp tiền mặt thì

Debit Account là tài khoản nội bộ
Màn hình Account and charge Details

Các thông tin nhập liệu chủ yếu ở tab Discounted Deposit, gồm 1 số thông tin chính sau:
Trường Băt
số buộc
Mã khách Bắt
1 Customer ID Lấy từ danh mục khách hàng
hàng buộc
Bắt
2 Currency Loại tiền Lấy từ danh mục Currency
buộc
Hệ thống mặc định giá trị 21004

Mã phân loại Bắt (đối với cá nhân) và 21003 (đối
11 Category
sản phẩm buộc với doanh nghiệp), không sửa
đổi giá trị này
4.1 Deposit Amount Giá trị tiền gửi Bắt

tiết kiệm buộc
Lấy từ danh mục COUNTRY.

Nhập mã Mã quốc gia có lịch được sử dụng
Business Day Bắt
5.1 quốc gia của để xác định các ngày làm việc
def buộc
khách hàng (liên quan đến lịch thanh toán lãi,
đáo hạn…) của hợp đồng tiền gửi
Deposit Start Ngày hiệu lực Bắt

6 Định dạng YYYYMMDD
Date của hợp đồng buộc
Nhập theo đơn vị ngày (D) hoặc

tháng (M), ví dụ:
Kỳ hạn của Bắt
167.9 Term
hợp đồng buộc 14 D -> Kỳ hạn 14 ngày
12M -> kỳ hạn 1 năm
Định dạng YYYYMMDD. Nếu chỉ

Ngày đáo hạn
Deposit maturity Bắt nhập trường số 6 và số 7 thì hệ
7 của hợp đồng
date buộc thống sẽ tự động tính giá trị tại
tiền gửi
trường 167.9
Có các loại sau

A 360/360
A1 360/360*
A2 360/360*
B 366/360
Bắt C 366/366
14 Interest basic Cơ sở tính lãi
buộc D 360/366
E 366/365
F 360/365
F1 360/365*
F2 360/365*
S Special
Interest Rate Lãi suất tiền Bắt Nhập số (%): ví dụ lãi suất tiền gửi
16.1
(Fixed) gửi (cố định) buộc là 20% -> nhập 20
13 Interest Rate Loại lãi suất Bắt 1: Fixed

Type tiền gửi buộc
Tổng lãi Hệ thống tự động tính số lãi

Total Interest No
24 khách hàng BaoVietBank phải trả trước cho
amount input
được nhận hợp đồng tiền gửi tiết kiệm
Chỉ định tài khoản chuyển tiền vào

hợp đồng tiền gửi. Khi phê duyệt
bản ghi, hệ thống sẽ tự động ghi
Nợ tài khoản này số tiền bằng với
giá trị trường 4.1 Deposit Amount.
Loại tiền của Debit Account có thể
Debit Account
Tài khoản ghi Bắt khác loại tiền của hợp đồng tiền
12 và Drawdown
Nợ buộc gửi tiết kiệm (giá trị trường
Account
2.CURRENCY)
Trong trường hợp khách hàng gửi
tiền mặt -> tài khoản nhập vào ở
trường này là tài khoản nội bộ của
Teller thực hiện giao dịch thu tiền
của khách hàng
Có thể chọn là TK tiền mặt, DPS

Principal Liquid Tài khoản trả Lựa
67 Working Account hoặc Current
Account gốc chọn
Account

Interest Liquid Tài khoản trả Lựa
Account lãi chọn
Account

Charge Liquid Tài khoản thu Lựa
Account phí chọn
Account
hệ thống sẽ tự động thực hiện các bút toán ghi Nợ số tiền gửi vào tài khoản Debit Account và
ghi Có vào tài khoản tiền gửi có kỳ hạn
Trường 12 Debit Account, nếu khách hàng nộp tiền vào tài khoản bằng tiền mặt thì Debit
Account sẽ là Tài khoản nội bộ của Teller. Thay vì vào Menu Teller để thực hiện nộp tiền vào
tài khoản tiền gửi cho khách hàng, GDV chỉ việc nhập vào trường 12 Debit Account với số tài
khoản nội bộ của Teller.. Tài khoản nội bộ của Teller có dạng CCY -10001 -XXXX –YYYY trong
đó:


Chí Minh…)
6.2 Phê duyệt mở tài khoản tiền gửi có kỳ hạn

KSV truy cập theo menu sau để phê duyệt mở tài khoản tiền gửi có kỳ hạn
Hiển thị màn hình truy vấn
KSV có thể chọn Contract No để duyệt đúng tài khoản cần duyệt hoặc chọn Display để hiển thị
tất cả các tài khoản chờ phê duyệt

Chọn LD cần phê duyệt, nhấn chuột phải và chọn Authorise Deposits để phê duyệt bản ghi
hoặc chọn Delete để xóa bản ghi
Kiểm tra lại bản ghi, nếu đúng nhấn F5 hoặc Commit để phê duyệt
6.3 Rút tiền và tất toán tài khoản tiền gửi có kỳ hạn
Cách xử lý
Gồm 2 bước như sau
6.3.1 Điều chỉnh lãi suất hợp đồng tiền gửi về hưởng lãi không kỳ hạn
Trong ngày giao dịch viên vào chức năng Amendment of LD Contract, chọn số hợp đồng cần
điều chỉnh và Enter.
Giao dịch viên nhập các thông tin sau:
Lãi suất mới (lãi suất không kỳ hạn) vào trường 130.1 New Interest Rate.
Ngày hiệu lực của lãi suất mới (trường 131. Rate change from): nhập giá trị ngày
hiệu lực của hợp đồng tiền gửi (trường 6.Deposit Start Date)
Sau khi commit bản ghi, hệ thống sẽ tự động tính lãi không kỳ hạn cần trả cho khách hàng ở
trường Total Interest Amt

Sau đó GDV commit để chuyển bản ghi cho KSV phê duyệt
6.3.2 Tiến hành tất toán sớm hợp đồng tiền gửi trên
Cũng trong ngày, sau khi thực hiện điều chỉnh lãi suất, giao dịch viên vào lại chức năng
Amendment of LD Contract, chọn số hợp đồng cần điều chỉnh và Enter.
Giao dịch viên tiến hành sửa lại ngày đáo hạn của hợp đồng tiền gửi (trường số 7.Deposit
Maturity Date) về ngày hiện tại như hình dưới

Sau đó GDV commit để chuyển bản ghi cho KSV phê duyệt
6.4 Tạo mới và quản lý sản phẩm tiết kiệm An Gia Trường Phú
Các bước để mở khoản tiết kiệm An Gia Trường Phú
Mở tài khoản thấu chi cho khách hàng

Gắn hạn mức thấu chi
Nộp tiền vào tài khoản khách hàng
Mở hợp đống tiền gửi trên phân hệ LD

6.4.1 Mở tài khoản thấu chi cho khách hàng

Tài khoản thấu chi được mở sẽ là tài khoản khách hàng nộp tiền vào cho hợp đồng tiền gửi An
Gia Trường Phú hàng tháng. Tài khoản thấu chi sẽ chị lãi thấu chi theo quy định của Ngân hàng
Bảo Việt và được hưởng lãi suất không kỳ hạn.
Tham chiếu mục 4.1.4 Mở tài khoản thấu chi để thực hiện nhập liệu.
6.4.2 Gắn hạn mức thấu chi cho tài khoản khách hàng
Tài khoản khách hàng ở đây là tài khoản sẽ đổ tiền vào hợp đồng tiền gửi định kỳ. GDV sẽ lập
hạn mức thấu chi cho tài khoản của khách hàng với hạn mức bằng số tiền khách hàng phải nộp
cho một kỳ
Bước 1: tạo hạn mức thấu chi cho tài khoản khách hàng
GDV vào Menu Limit > Create unsecured limit để tạo hạn mức thấu chi cho khách hàng. Nhập
ID của khách hàng + 100 ( Mã hạn mức thấu chi cho tài khoản khách hàng) để tạo bản ghi mới.
Trong trường hợp khách hàng có nhiều hạn mức thì GDV nhập thêm đuôi 01, 02, 03 để tạo thêm
hạn mức cho khách hàng
Nhập Customer ID + 100 + Số thứ tự bản ghi
Nhập ngày đáo hạn của hợp đồng

Trường Băt buộc

số nhập
Loại tiền tệ mà hạn mức thấu chi áp

Loại tiền tệ
dụng. Loại tiền tệ nhập vào phải giống
1 Limit Currency của hạn mức Có
với loại tiền tệ của tài khoản gắn hạn
thấu chi
mức thấu chi
Ngày công Ngày hạn mức có hiệu lực

4 Approval Date nhận hạn Có
mức
Hệ thống mặc định là tấn số kiểm tra sẽ

bắt đầu 1 năm sau ngày Approval Date
Review Tấn số kiểm và tần số kiểm tra lại hạn mức sẽ là mỗi
6 Có tháng một lần. GDV có thể nhập tay vào
Frequency tra hạn mức
trường này.
Review Date phải nhỏ hơn Expiry Date
Ngày hết hạn GDV nhập ngày đáo hạn của hợp đồng.
7 Expiry Date Có
của hạn mức
Hạn mức Hạn mức thấu chi mà Ngân hàng đồng ý

thấu chi dành cho khách hàng. GDV nhập hạn mức
15 Internal Amount Có
cho khách bằng với số tiền khách hàng phải nộp
hàng cho mỗi kỳ
Tổng hạn Tổng hạn mức thấu chi cho khách hàng.
mức thấu chi GVD nhập hạn mức bằng số tiền khách
26 Maximum Total Có
dành cho hàng phải nộp cho mỗi kỳ
khách hàng
Hạn mức có Chọn Y để hạn mức có hiệu lực sau khi

Available
55 giá trị hay Có commit bản ghi.
Marker
không
14.1 Notes Diễn giải Có Nhập lý do tạo hạn mức cho khách hàng

Bước 2: Gắn hạn mức thấu chi vào tài khoản khách hàng
GDV vào menu Limit > Attach Limit to Overdraft Account để gắn hạn mức thấu chi cho tài khoản
khách hàng. Nhập số tài khoản khách hàng để mở bản ghi
GDV nhập hạn mức vừa tạo cho khách hàng vào trường số 10 Limit Reference – Hạn mức
tham chiếu . Cấu trúc nhập liệu 100 + số thứ tự ( Số thứ tự giống với số thứ tự của hạn mức vừa
tạo phía trên)
Trường 89 Link To Limit chọn là Yes để các thông tin về hạn mức và lãi suất cho tài khoản sẽ
được link sang file chứa thông tin về hạn mức. Nếu GDV chọn No thì hạn mức tham chiếu sẽ
không có hiệu lực đối với tài khoản.
6.4.3 Mở hợp đồng tiền gửi tiết kiệm tích lũy

Để nhập liệu các khoản tiền gửi tiết kiệm lĩnh tích lũy, GDV vào cây menu của LD
Loans/Deposits > Input Interest Bearing Deposit
Các khoản tiền gửi tiết kiệm tích lũy sẽ được quản lý dưới dạng các hợp đồng tiền gửi chứ
không phải dưới dạng các tài khoản
Màn hình nhập liệu tab Basic Input:
Số tiền mà khách hàng phải

nộp lần đầu tiên cho khoản
tiền gửi tiết kiệm tích lũy
Chỉ được nhập

Term theo D hoặc M
Tài khoản chuyển tiền

vào hợp đồng tiền gửi
Lưu ý:
Trường 11 Category: Chọn Category 21004 – Individual Deposit
Trường 4.1 Deposit Amount: Nhập số tiền mà khách hàng nộp lần đầu tiên cho khoản tiền
gửi, không phải là tổng số tiền của khoản tiền gửi. Thí dụ: Khách hàng đăng ký mở khoản
tiết kiệm tích lũy, mỗi tháng nộp 2 triệu trong vòng 1 năm. Trường Deposit Amount phải
nhập sẽ là 2,000,000.
Trường 12 Debit Account hay Withdrawal Account – tài khoản để chuyển tiền vào hợp đồng
tiền gửi. Trong trường hợp này là tài khoản Working Account của khách hàng
Debit Account có thể khác loại tiền so với khoản tiền gửi
Các thông tin cơ bản cần nhập trong tab Basic Input :
Trường Tên trường Ý nghĩa Băt Diễn giải

số buộc
Customer ID Mã khách hàng Có Lấy từ bảng Customer. Có thể nhập

1 MNEMONIC của khách hàng thay
cho ID
Currency Loại tiền của hợp Có

2
đồng tiền gửi
Deposit Amount Nhập số tiền gửi Có Có thể nhập tắt bằng ký tự B (Tỷ), M
(Triệu), T (nghìn).
4.1 Ví dụ: để nhập số 8,000,000,000 (8
tỷ) -> có thể nhập tắt bằng cách gõ
8B
Business Day Nhập mã quốc Có Nhập VN

Ref gia để tham chiếu
5.1
ngày làm việc
của nước đó
Deposit start Ngày hiệu lực Có Định dạng YYYYMMDD

6
date của hợp đồng
Term Thời hạn của hợp Có Theo quy định của Ngân hàng Bảo
đồng Việt, Term của 1 hợp đồng sẽ theo
năm. Tuy nhiên, trong hệ thống T24
167.9 chỉ nhận kỳ hạn theo D – ngày hoặc
M- tháng. Do đó cấu trúc nhập cho
kỳ hạn hợp đồng: 12M ( 12 tháng ),
24M (24 tháng ).
Deposit Ngày đáo hạn Có Nhập số term, hệ thống tự động tính

7 Maturity date của hợp đồng theo kỳ hạn và kiểm tra ngày làm
tiền gửi việc.
Category Mã nhóm sản Có Nhập mã nhóm sản phẩm. Chọn

11 phẩm Category 21004 – Individuals
Deposit
Debit Account Tài khoản ghi nợ Có - Tài khoản chuyển tiền vào hợp
đồng tiền gửi - tài khoản Working
12 account của khách hàng. Khi phê
duyệt bản ghi, hệ thống sẽ tự động
ghi Nợ tài khoản này số tiền bằng
với giá trị trường 4.1 Deposit

Amount.
- Loại tiền của Debit Account có thể
khác loại tiền của hợp đồng tiền
gửi tiết kiệm (giá trị trường
2.CURRENCY)
INTEREST INFORMATIONS
Interest Rate Loại lãi suất áp Có Chọn 1 (Fixed Type) HĐ tiền gửi có
type dụng trong hợp lãi suất cố định
đồng tiền gửi
Lưu ý: Sau khi đã phê duyệt bản ghi
13 thì không thay đổi giá trị này được.
Nếu GDV muốn thay đổi lãi suất thì
vào màn hình Amendment để thực
hiện sửa đổi lãi suất.
Interest basic Cơ sở tính lãi Có Hiện nay BaoVietBank sử dụng loại

cơ sở tính lãi B (366/360): Phương
pháp này tính số ngày chính xác
14 theo số ngày thực tế trong năm,
không phân biệt năm nhuận. Lãi
suất áp dụng tính trong năm có số
ngày là 360 ngày
Interest Rate Lãi suất cố định Có Căn cứ vào hợp đồng .Nhập lãi suất
16.1 (Fixed) cố định khi Trường 13 có giá trị là
Fixed.
Chọn lập lịch nộp tiền cho khoản tiền gửi
Ý nghĩa các trường Auto.Scheds và Define.Scheds
Trường Băt
số buộc
145 Auto Schedule Sử dụng lịch tự Có Chọn N (NO): Người sử dụng tự tạo

(Y/N) động của hệ lịch trả nợ

thống hay
không
146 Define Tự tạo lịch trả Có Chọn (Y) Yes người sử dụng tạo lịch
Schedules(Y/N) nợ bằng tay nộp tiền theo quy định của Ngân
hay không hàng Bảo Việt và theo hợp đồng tiền
gửi. Màn hình tạo lịch sẽ hiển thị sau
khi GDV commit bản ghi
Lưu ý:
- Trường này luôn có giá trị ngược
lại với Trường 145. Auto Schedule
.
- Khi giá trị tại Trường này là Y thì
không thể nhập các giá trị vào
Trường 209 và 148.
Sau khi nhập liệu xong cho tab Basic Input, GDV thực hiện nhập liệu tab Accounts and Charge
Detail để nhập thông tin tài khoản và phí

nhập Debit Account trong
màn hình tab Basic Input
Các trường thông tin cần thiết để khai báo cho sản phẩm

Trường Băt
số buộc
Nhập tài khoản DPS Working Account

Tài khoản lấy của khách hàng. Trong trường hợp đã
Drawdown
12 tiền đổ vào hợp Có nhập trường Debit Account thì hệ
Account
đồng thống sẽ tự hiển thị ở màn hình này
tài khoản Drawdown Account.
Tài khoản ghi Có để chuyển tiền gốc

Principal Liq Tài khoản nhận vào khi đáo hạn hợp đồng tiền gửi
67 Có
Acct gốc
Tài khoản ghi Có để chuyển tiền lãi

vào khi đáo hạn hợp đồng tiền gửi.
Tài khoản nhận
73 Intt Liq Acct Có Hệ thống mặc định tài khoản này là tài
lãi
khoản đã khai báo ở trường 67.
Principal Liq Acct
6.4.4 Nhập thông tin lịch nộp tiền
Sau khi GDV commit bản ghi hợp đồng tiền gửi, hệ thống sẽ hiển thị màn hình nhập liệu cho
GDV nhập lịch nộp tiền vào tài khoản của khách hàng.
Chọn B – lịch nộp tiền vào hợp

đồng tiền gửi của khách hàng
Số tiền gốc phải trả

Chọn PI – Thực hiện trả gốc và
cho khách hàng
lãi cho khách hàng vào ngày đáo
hạn hợp đồng
Ý nghĩa các trường thông tin khi lập lịch

Băt
Trường Tên
Ý nghĩa buộc Diễn giải
số trường
nhập
Phương Chọn 3 – Forward in month : Nếu ngày nộp tiền

FORWARD thức điều rơi vào ngày nghỉ, hệ thống chuyển tới ngày làm
2 .BACKWAR chỉnh Có việc gần nhất kế tiếp
D KEY ngày đến
hạn
Trong trường hợp này, GDV chọn giá chị 1 –

Base Date
Base. Date. Key bao gồm các giá trị:
- Base date: dựa trên ngày thực hiện/thay đổi lãi
BASE.DAT Ngày cơ suất đầu tiên mà tính toán ra ngày thực hiện/thay
3 Có
E KEY sở đổi lãi suất kế tiếp dựa trên tần suất mà ta khai
báo (VD: ngày nộp tiền đầu tiên là 25, đến kỳ tiếp
theo ngày 25 là ngày nghỉ nên hệ thống chuyển
sang ngày khác, đến kỳ thứ 3 hệ thống sẽ tự
động chuyển về ngày 25 trong trường hợp ngày
25 là ngày làm việc)
PHẦN LẬP LỊCH
GDV chọn B cho các khoản tiền gửi nộp vào định
kỳ, trong trường hợp này khách hàng sẽ nộp
10,000,000VND vào tài khoản mỗi tháng ( Principal
Schedule Type (Loại Increase)
SCH Có
lịch) Do cuối kỳ hạn của khoản tiết kiệm, hệ thống sẽ
thực hiện trả cả gốc cả lãi cho khách hàng, do đó,
chọn PI để thực hiện thanh toán cả gồc cả lãi cho
khách hàng ( Principal & Interest repayment)
Nhập theo định dạng YYYYMMDD. Trong trường

Ngày đầu tiên thực hiện hợp này, khách hàng mở tài khoản va nộp tiền lần
DATE Có
hoạt động theo lịch đầu tiên vào ngày 01/04/2008. Lần thực hiện hoạt
động theo lịch đầu tiên khai báo sẽ là 01/05/2008.
AMOU - Dùng để khai báo số tiền cụ thể phải nộp cho

NT/DIA từng kỳ
RY Số tiền hoặc ghi chú
ACTIO
N

Là số lần thực hiện còn lại của hoạt động (không

Tùy tính lần thực hiện tại ngày xác định tần số này)
Tần suất hay số lần áp
dụng. theo Thí dụ, tài khoản tiền gửi có kỳ hạn là 1 năm, khoản
NO
hợp tiền gửi đầu tiên vào ngày 01/04/2008. Do đó, số lần
đồng nộp tiền còn lại sẽ chỉ còn la 11 lân tương ứng với
11 tháng
Là tần suất thực hiện các hoạt động theo lịch đã

định nghĩa. Định dạng nhập liệu có thể là:
xxD/M/Q/S/Y. Ví dụ 15D, 3M…
Tùy Trong đó:
theo
FREQ Tần suất thực hiện xx là số lần (từ 1 đến 99)
hợp -
đồng - D/M/Q/S/Y: định kỳ (D=Ngày, M=tháng, Q=Quý,

S=6 tháng, Y=năm)
Trong trường hợp này, GDV nhập M – nộp tiền theo
tháng
6.4.5 Kiểm tra lịch nộp tiền của hợp đồng tiền gửi
Giao dịch viên có thể kiểm tra lịch nộp tiền của khách hàng theo truy vấn LD Loans/Deposits >
Enquiries > LD Schedules Enquiry
Nhập số hợp
đồng vào truy vấn
Hệ thống sẽ hiển thị lịch nộp tiền của khách hàng cho hợp đồng tiền gửi

Số tiền phải trả cho khách

hàng khi tất toán hợp đồng
6.4.6 Thay đổi thông tin hợp đồng tiền gửi
Để thay đổi thông tin hợp đồng tiền gửi, GDV truy cập vào Menu LD Loans/ Deposits >
Deposits > Maintenance of Deposits để thực hiện sửa đổi

Thay đổi thông tin về thời

hạn và tài khoản trích tiền
vào hợp đồng.
Thay đổi thông tin lãi

suất và ngày lãi suất
GDV thực hiện thay đổi các thông tin cần thiết về tài khoản và commit giao dịch. Sau khi thay đổi
các thông tin trong hợp đồng tiền gửi, nếu các thông tin về lịch nộp tiền có thay đổi ( Maturity
Date, Interest … ) thì lịch nộp tiền vào tài khoản sẽ hiện ra để GDV thay đổi
Lưu ý: Không nhập thông tin vào trường 128 Amount Increase/Decrease và 129 Effective Date

Sau khi commit giao dịch thay đổi, vào truy vấn lịch nộp tiền để kiểm tra lại lịch nộp tiền
của khách hàng.
Hệ thống thự hiện tính

lại lãi suất theo lãi suất
và lịch nộp tiền mới

6.4.7 Tất toán tài khoản trước hạn
Trong trường hợp tất toán tài khoản trước hạn, GDV vào LD Loans/ Deposits > Deposits >
Maintenance of Deposits và thực hiện thay đổi các thông tin tại trường số 7 Deposit Maturity
Date thành ngày tất toán tài khoản và thay đổi lãi suất theo lãi suất không kỳ hạn.
Lưu ý: Khi thay đổi thông tin về lãi suất, GDV nhập trường 130.1 – New Interest Rate lãi suất
mới và nhập trường 131 Rate Change From là ngày lập hợp đồng tiền gửi, không phải ngày
thay đổi hợp đồng
Lãi suất mới có hiệu lực

từ ngày lập hợp đồng
Hệ thống sẽ thông báo hủy bỏ lịch nộp tiền của khách hàng và tính lại lãi suất cho hợp đồng tiền
gửi sau khi GDV commit giao dịch
7 QUẢN LÝ GIAO DỊCH TELLER

- Truy cập vào menu theo đường dẫn User Abbreviations > Teller
- Gồm 2 menu chính: Menu của Quỹ chính (Head Teller Menu) và của GDV (Teller Menu)
7.1 Tạo mới một quỹ giao dịch của Teller

Menu này do Bộ phận hệ thống tạo cho người sử dụng, GDV không sử dụng menu này
Nhập các thông tin cần thiết vào tab Basic Input

Nhập số bất kỳ + Enter

để tạo bản ghi mới
Có thể nhập hạn mức

cho nhiều loại tiền
khác nhau
Nhập hạn mức tiền giao

dịch của quỹ
Cấu trúc : CCY + Amount
GDV kiểm tra lại thông tin đã nhập, Commit giao dịch
Trường Bắt
số buộc
BASIC INPUT
Khi tạo mới một quỹ giao dịch, hệ

thống mặc định trường này là Open
Trạng thái quỹ
1 Till Status Chọn
giao dịch OPEN : mở
CLOSE: đóng
2 Teller GDV Bắt Mã User của Inputter. Nhập

buộc Mnemonic của User được khai báo
trong hệ thống
25.1.1 Cash txn Limit Hạn mức tiền Khôn Thể hiện hạn mức tiền mặt được
mặt giao dịch g bắt phép giao dịch cho mỗi GDV đối
buộc với mỗi loại tiền tệ. Cấu trúc nhập
liệu : CCY + Amount trong đó
- CCY – Mã tiền tệ
- Amount – hạn mức tiền mặt
được giao dịch cho loại tiền tệ
Có thể chọn nhiều loại tiền với hạn

mức khác nhau
15.1 Comments Ghi chú Khôn

g bắt
buộc
7.2 Thay đổi, quản lý quỹ giao dịch

7.2.1 Thay đổi thông tin Teller
Người nhập liệu có thể thay đổi các thông tin của quỹ giao dịch của Teller bằng các menu:
- Change Till User – Thay đổi người giữ quỹ
- Change Cash Transaction Limit – Thay đổi hạn mức giao dịch của quỹ
- Reopen Teller – Mở lại một quy đã đóng
Thay đổi các thông tin như khi mở một quỹ giao dịch và Commit bản ghi.
7.2.2 Chuyển tiền từ quỹ chính sang quỹ phụ

Truy cập menu Teller >Head Teller Menu >Till Transfer >Vault to Till Transfer và tạo bản
ghi mới
ID của teller
đang làm giao

Lưu ý: Trong trường hợp khi duyệt giao dịch có báo lỗi “ Credit Till Closing Balance” tức là
quỹ của Teller không đủ tiền để làm giao dịch
Các trường thông tin cần chú ý
Trường Bắt
số buộc
Mã Teller ID
Bắt 4 ký tự, là mã Teller ID khai báo
1 To Teller của GDV nhận
buộc trong Open New Till
quỹ
Loại tiền nhận Bắt

4 Currency
từ quỹ buộc
Số tiền nhận từ quỹ quy đổi sang

Số tiền nội tệ Lựa VND. Trong trường hợp chọn
7.1 Amount LCY
nhận từ quỹ chọn Currency là ngoại tệ thì trường
này sẽ bị mờ đi
Số tiền ngoại Lựa Số tiền ngoại tệ nhận từ quỹ trong

8.1 Amount FCY
tệ nhận từ quỹ chọn trường hợp chuyển ngoại tệ
Không
9.1.1 Narrative Nội dung bắt
buộc
7.2.3 Chuyển tiền từ quỹ phụ sang quỹ chính

Vào đường dẫn Teller > Till Transfer > Till To Vault Transfer
Nhấn F3 để mở giao dịch mới
Số tiền hiện có
tại quỹ giao dịch

Trường Bắt
số buộc
Không
17 To Vault Về quỹ Mã Teller ID của thủ quỹ chính
nhập
Bắt
2 From Teller Từ GDV Mã Teller ID của GDV chuyển tiền
buộc
Bắt
4 Currency Loại tiền tệ Loại tiền tệ chuyển quỹ
buộc
Working Tiền lưu Không

65.19 Số tiền quỹ của Teller hiện đang giữ
Balance động nhập
Số tiền VND chuyển quỹ. Trong

Bắt
7.1 Amount Lượng tiền trường hợp chuyển ngoại tệ thì đây
buộc
sẽ là số tiền quy đổi sang VND
Lượng ngoại Bắt Số ngoại tệ chuyển quỹ trong trường

8.1 Amt Fcy
tệ buộc hợp chuyển ngoại tệ
Diễn giải nội Lựa

9.1.1 Narrative
dung chọn
7.2.4 Chuyển tiền giữa các quỹ phụ Teller

Vào đường dẫn Teller > Till Transfer > LCY Till Transfer trong trường hợp chuyển tiền VND
Hoặc
Vào đường dẫn Teller > Till Transfer > FCY Till Transfer trong trường hợp chuyển tiền ngoại
tệ

Quỹ nhận tiền
Phải nhập trong

trường hợp là ngoại
Một số trường thông tin cần chú ý
Trường Bắt
số buộc
Bắt
17 To Teller Về quỹ phụ Mã Teller ID của quỹ phụ nhận tiền
buộc
Bắt
2 From Teller Từ GDV Mã Teller ID của GDV chuyển tiền
buộc
Loại tiền tệ chuyển quỹ.

Trong trường hợp chuyển tiền nội tệ,
Bắt hệ thống tự mặc định là VND, và
4 Currency Loại tiền tệ
buộc trường này sẽ mờ đi.
Trong trường hợp chuyển tiền ngoại
tệ, GDV phải nhập loại tiền tệ

Bắt
7.1 Amount Lượng tiền trường hợp chuyển ngoại tệ thì đây
buộc
sẽ là số tiền quy đổi sang VND
Lượng ngoại Bắt Số ngoại tệ chuyển quỹ trong trường

8.1 Amt Fcy
tệ buộc hợp chuyển ngoại tệ

9.1.1 Narrative
dung chọn

7.3 Thực hiện các giao dịch của Teller

7.3.1 Giao dịch tiền mặt của Teller
7.3.1.1 Giao dịch nhận tiền mặt bằng VND
Vào đường dẫn Teller > Teller Cash > LCY cash transactions > LCY Cash Deposit
Tài khoản
khách hàng
nộp tiền vào
Trường 23 Net Credit: Là tổng số tiền mà khách hàng nộp vào tài khoản ( sau khi trừ phí
và 10% VAT trên số tiền phí - nếu có).
Trường Bắt
số buộc
Thể hiện giao ngoại tệ hay nội tệ

Transaction Mã giao dịch Bắt
1 20: Giao dịch nộp tiền nội tệ
Code buộc
30: Giao dịch nộp tiền ngoại tệ
Mã Teller ID Bắt Mã Teller của GDV thực hiện giao

2 Teller ID
của GDV buộc dịch
4 Currency Loại tiền nộp Bắt Nhập VND

Deposited vào buộc
Hệ thống sẽ tự quy đổi trong

Tiền nộp quy Bắt
7.1 Amount Lcy trường khách hàng nộp tiền ngoại
đổi sang nội tệ buộc
tệ
Tiền nộp quy

Bắt
8.1 Amount Fcy đổi sang ngoại
buộc
tệ
Không Hệ thống sẽ tự hiển thị tỷ giá quy

15 Exchange Rate Tỷ giá quy đổi
nhập đổi khi nhập

Bắt trường hợp chuyển ngoại tệ thì
7.1 Amount Lượng tiền
buộc đây sẽ là số tiền quy đổi sang
VND
Nội dung nộp Bắt

28.1 Narrative
tiền buộc
Thu phí hay không

Lựa
40 Waige Charges Y/N Yes: Không thu
chọn
No: Có thu
Hệ thống sẽ tự động hiển thị khi

Charge Amount Số tiền phí Không
37.1 GDV chọn thu phí khách hàng. Có
LCY VND nhập
thể thay đổi giá trị phí
Số tiền phí quy Hệ thống sẽ tự động hiển thị khi

Charge Amount Không
38.1 đổi bằng ngoại GDV chọn thu phí khách hàng. Có
FCY nhập
tệ thể thay đổi giá trị phí
Tổng số tiền khách hàng nộp theo

đồng tiền của tài khoản. Ví dụ
trường Paid currency khai báo là
USD thì Net Credit : 10,000.00 là
Tổng số tiền 10,000 USD
23 Net Amount
phải chi Trong trường hợp tài khoản khách
hàng là tiền VND thì Net Credit sẽ
là Withdrawal Amount FCY - số
tiền ngoại tệ rút- quy đổi sang
VND

7.3.1.2 Giao dịch nhận tiền mặt bằng ngoại tệ
Vào đường dẫn Teller > Teller Cash > FCY cash transactions > FCY Cash Deposit

nhập Curency Deposited
Lưu ý:
Trường 15 Exchange Rate: Đối với trường hợp khi khách hàng nộp tiền ngoại tệ vào tài
khoản tiền VND thì hệ thống sẽ tự hiển thị tỷ giá quy đổi khai báo trong hệ thống
Trường Bắt
số buộc
BASIC INPUT
Thể hiện giao ngoại tệ hay nội tệ

Mã giao dịch Bắt
1 Transaction Code 20: Giao dịch nộp tiền nội tệ
buộc
30: Giao dịch nộp tiền ngoại tệ
Mã Teller ID Bắt Mã Teller của GDV thực hiện

2 Teller ID
của GDV buộc giao dịch
Currency Loại tiền nộp Bắt

4 Nhập VND
Deposited vào buộc

Hệ thống sẽ tự quy đổi trong

Tiền nộp quy Bắt
7.1 Amount Lcy trường khách hàng nộp tiền
đổi sang nội tệ buộc
ngoại tệ
Tiền nộp quy

Bắt
8.1 Amount Fcy đổi sang ngoại
buộc
tệ
Không Hệ thống sẽ tự hiển thị tỷ giá

15 Exchange Rate Tỷ giá quy đổi
nhập quy đổi khi nhập

Bắt trường hợp chuyển ngoại tệ thì
7.1 Amount Lượng tiền
buộc đây sẽ là số tiền quy đổi sang
VND

28.1 Narrative
tiền buộc
Thu phí hay không

Lựa
chọn
No: Có thu

37.1 Số tiền phí VND GDV chọn thu phí khách hàng.
LCY nhập
Có thể thay đổi giá trị phí
Số tiền phí quy Hệ thống sẽ tự động hiển thị khi

38.1 đổi bằng ngoại GDV chọn thu phí khách hàng.
FCY nhập
tệ Có thể thay đổi giá trị phí
Tổng số tiền khách hàng nộp

theo đồng tiền của tài khoản. Ví
dụ trường Paid currency khai
báo là USD thì Net Credit :
Tổng số tiền 10,000.00 là 10,000 USD
23 Net Amount
phải chi Trong trường hợp tài khoản
khách hàng là tiền VND thì Net
Credit sẽ là Withdrawal
Amount FCY - số tiền ngoại tệ
rút- quy đổi sang VND

7.3.1.3 Giao dịch rút tiền mặt bằng VND

Vào đường dẫn Teller > Teller Cash > LCY cash transactions > LCY Cash Withdrawal
Tài khoản khách

hàng yêu cầu rút
Số tiền rút
Hệ thống sẽ thực hiện ghi Nợ tài khoản khách hàng và ghi Có tài khoản nội bộ của Teller
sau khi giao dịch được duyệt
Trường Bắt
số buộc
Mã khách Không Hệ thống tự hiển thị khi nhập

5 Customer
hàng nhập Debit Account
Bắt Mã Teller ID của GDV thực hiện

2 Teller ID Mã GDV
buộc rút tiền
Tài khoản ghi Bắt Tài khoản khách hàng chỉ định rút
6.1 Debit Account tiền. Hệ thống sẽ thực hiên ghi Nợ
Nợ buộc
tài khoản khách hàng và ghi Có tài

khoản nội bộ của Teller sau khi

giao dịch được duyệt
Số tiền quy Bắt

7.1 LCY Amount Số tiền khách hàng sẽ rút
đổi sang VND buộc
Lựa
28.1 Narrative Diễn giải Diễn giải cho việc rút tiền
chọn
Số dư mới
New Customer Bắt Số dư trong tài khoản của khách
5.1.1 của khách
Balance buộc hàng sau khi giao dịch được duyệt
hàng
7.3.1.4 Giao dịch rút tiền từ tài khoản ngoại tệ bằng ngoại tệ
Vào đường dẫn Teller > Teller Cash > FCY cash transactions > FCY Cash Withdrawal
Tài khoản khách

hàng chỉ định rút tiền
Hệ thống tự hiển thị giá

trị phí nếu chọn thu phí
Số tiền phải trả cho

khách hàng theo Paid
Một số thông tin cần nhập
Trường Bắt
số buộc

BASIC INPUT
Thể hiện giao dịch thu phí

Mã giao dịch ngoài hay trong
Bắt
1 Transaction Code
buộc 23: thu phí ngoài
29: thu phí trong

2 Teller ID
Loại tiền của Bắt

4 Acct Currency 3 ký tự. Ví dụ: VND, USD…
tài khoản buộc
Loại tiền khách Bắt 3 ký tự. Ví dụ: VND, USD …

16 Paid Currency
hàng lĩnh buộc
Số tài khoản Bắt Số tài khoản khách hàng chỉ

6.1 Debit Acct
ngoại tệ buộc định rút tiền
Withdrawal Amt Số ngoại tệ Bắt

8.1
Fcy cần rút buộc
Trong trường hợp khách hàng

rút bằng VND từ tài khoản tiền
đô, Deal Rate sẽ tự động hiển
thị là tỷ giá quy đổi khai báo
Không
15 Deal Rate Tỷ giá trong hệ thống. Trong trường
nhập
hợp giữa khách hàng và Ngân
hàng có thỏa thuận tỉ giá quy
đổi khác thì có thể thay đổi tỉ
giá này.

28.1 Narrative
tiền buộc
Thu phí hay không

Lựa
chọn
No: Có thu
Hệ thống sẽ tự động hiển thị

37.1 khi GDV chọn thu phí khách
LCY VND nhập
hàng. Có thể thay đổi giá trị phí
38.1 Số tiền phí quy Hệ thống sẽ tự động hiển thị

đổi bằng ngoại khi GDV chọn thu phí khách

FCY tệ nhập hàng. Có thể thay đổi giá trị phí
Tổng số tiền phải chi cho

khách hàng theo đồng tiền khai
báo để trả cho khách hàng. Ví
dụ trường Paid currency khai
báo là USD thì Net Credit :
Tổng số tiền 10,000.00 là 10,000 USD
23 Net Credit
phải chi
lĩnh tiền VND thì Net Credit sẽ
là Withdrawal Amount FCY -
số tiền ngoại tệ rút- quy đổi
sang VND
7.3.1.5 Giao dịch rút tiền từ tài khoản VND bằng ngoại tệ
Vào đường dẫn Teller > Teller Cash > FCY cash transactions > FCY Cash Withdrawal
from FCY Account. Nhấn F3 để mở giao dịch mới
Tài khoản khách

hàng chỉ định rút tiền
Trường Tên trường Ý nghĩa Bắt Diễn giải

số buộc
Thể hiện giao dịch thu phí ngoài

Mã giao dịch hay trong
Bắt
1 Transaction Code
buộc 23: thu phí ngoài
29: thu phí trong

2 Teller ID
Loại tiền của Bắt

4 Acct Currency 3 ký tự. Ví dụ: VND, USD…
tài khoản buộc
Loại tiền Nhập VND

Bắt
16 Paid Currency khách hàng
buộc
lĩnh
Số tài khoản Bắt Số tài khoản khách hàng chỉ định

6.1 Debit Acct
ngoại tệ buộc rút tiền
Withdrawal Amt Số ngoại tệ Bắt

8.1
Fcy cần rút buộc

rút bằng VND từ tài khoản tiền
đô, deal rate sẽ tự động hiển thị
Không là tỷ giá quy đổi khai báo trong
15 Deal Rate Tỷ giá
nhập hệ thống. Trong trường hợp giữa
khách hàng và Ngân hàng có
thỏa thuận tỉ giá quy đổi khác thì
có thể thay đổi tỉ giá này.

28.1 Narrative
tiền buộc
Thu phí hay không

Lựa
40 Waive Charges Y/N Yes: Không thu
chọn
No: Có thu

37.1 GDV chọn thu phí khách hàng.
LCY VND nhập
Có thể thay đổi giá trị phí
38.1 Số tiền phí Hệ thống sẽ tự động hiển thị khi

quy đổi bằng GDV chọn thu phí khách hàng.

FCY ngoại tệ nhập Có thể thay đổi giá trị phí
Tổng số tiền phải chi cho khách

hàng theo đồng tiền khai báo để
trả cho khách hàng. Ví dụ trường
Paid currency khai báo là USD
thì Net Credit : 10,000.00 là
Tổng số tiền Không 10,000 USD
23 Net Credit
phải chi nhập
lĩnh tiền VND thì Net Credit sẽ là
Withdrawal Amount FCY - số
tiền ngoại tệ rút- quy đổi sang
VND
7.3.2 Thu đổi ngoại tệ

7.3.2.1 Mua ngoại tệ bằng VND
Vào đường dẫn Teller > Currency Exchange > Buy FCY against LCY Cash Nhấn F3 để
mở giao dịch mới
Loại ngoại tệ
mua vào
Hệ thống tự
hiển thị
Thu phí khách

hàng hay không
Số tiền phải trả

cho khách hàng

Một số trường cần nhập
Trường Bắt
số buộc
Mã khách hàng Trong trường hợp khách hàng có

hoặc tên gợi Không tài khoản tại ngân hàng, GDV chỉ
65.20.1 Customer.ID nhớ của khách bắt cần nhập mã khách hàng thì các
hàng buộc thông tin về khách hàng sẽ tự
(Mnemonic) động hiển thị
Trong trường hợp khách hàng là

Customer Họ tên khách Lựa
65.1 khách vãng lai, GDV nhập họ và
Name hàng chọn
tên khách hàng vào trường này
Loại giấy tờ Lựa Chứng minh thư nhân dân, giấy

65.5.1 ID Type
nhận dạng chọn phép lái xe, hộ chiếu …
Số chứng từ Lựa
65.6.1 ID Number
nhận dạng chọn
Nơi cấp chứng Lựa

65.7.1 Place of Issue
từ nhận dạng chọn
Ngày cấp
Lựa
65.8.1 Date of Issue chứng từ nhận Cấu trúc nhập liệu : YYYYMMDD
chọn
dạng
Mã Teller ID Bắt
2 Teller ID Mã của GDV nhập liệu
của GDV buộc
Loại ngoại tệ
Currency Bắt
4 mua của khách 3 ký tự : VND, USD ,JPY …
Bought buộc
hàng
Số ngoại tệ
Bắt
8.1 Amount mua của khách
buộc
hàng

28.1 Narrative
dung chọn
Tỷ giá mua bán Bắt

15 Exchange Rate Hệ thống tự động hiển thị
ngoại tệ buộc

Thu phí hay không

Thu phí hay Lựa
40 Waige Charges Yes: Không thu
không chọn
No: Có thu
Hệ thống sẽ tự hiển thị khi chọn

thu phí. Đây là số tiền quy đổi
Số tiền sẽ bị sang VND mà phí áp dụng sẽ
37.1 tính phí quy đổi tính trên số tiền này.
(LCY) nhập
sang tiền VND
Charge Amount = Amount *
Exchange Rate
Số tiền sẽ bị
Charge Amount tính phí quy đổi Không Hệ thống sẽ tự hiển thị khi chọn
38.1
(FCY) sang tiền ngoại nhập thu phí
tệ
Số tiền phí phải

37.2 thu quy đổi Hệ thống sẽ tự hiển thị
(LCY) nhập
sang VND

(FCY) nhập
sang ngoại tệ
Amount to pay Số tiền trả cho Là số tiền VND phải trả cho
23
Customer khách hàng khách hàng

7.3.2.2 Mua ngoại tệ bằng VND theo mệnh giá ngoại tệ
Loại ngoại tệ
mua vào
Hệ thống tự
hiển thị
Thu phí khách

hàng hay không

Thông tin các trường cần nhập
Trường Bắt
số buộc
Mã khách Trong trường hợp khách hàng có

hàng hoặc tên Không tài khoản tại ngân hàng, GDV chỉ
65.20.1 Customer.ID gợi nhớ của bắt cần nhập mã khách hàng thì các
khách hàng buộc thông tin về khách hàng sẽ tự
(Mnemonic) động hiển thị
Trong trường hợp khách hàng là

Customer Họ tên khách Lựa
65.1 khách vãng lai, GDV nhập họ và
Name hàng chọn
tên khách hàng vào trường này

Loại giấy tờ Lựa Chứng minh thư nhân dân, giấy

65.5.1 ID Type
nhận dạng chọn phép lái xe, hộ chiếu …
Số chứng từ Lựa
65.6.1 ID Number
Nơi cấp
Lựa
65.7.1 Place of Issue chứng từ
chọn
nhận dạng
Ngày cấp
Lựa
65.8.1 Date of Issue chứng từ Cấu trúc nhập liệu : YYYYMMDD
chọn
nhận dạng
Mã Teller ID Bắt
2 Teller ID Mã của GDV nhập liệu
của GDV buộc
Loại ngoại tệ
Currency Bắt
4 mua của 3 ký tự : VND, USD ,JPY …
Bought buộc
khách hàng
Số ngoại tệ
Bắt
8.1 Amount mua của
buộc
khách hàng

28.1 Narrative
dung chọn
Exchange Tỷ giá mua Bắt

Rate bán ngoại tệ buộc
Thu phí hay không

Waige Thu phí hay Lựa
40 Yes: Không thu
Charges không chọn
No: Có thu
Hệ thống sẽ tự hiển thị khi chọn

Số tiền sẽ bị thu phí. Đây là số tiền quy đổi
Charge tính phí quy Không sang VND mà phí áp dụng sẽ tính
37.1 trên số tiền này.
Amount (LCY) đổi sang tiền nhập
VND Charge Amount = Amount *
Exchange Rate
Charge Số tiền sẽ bị Không Hệ thống sẽ tự hiển thị khi chọn

38.1 Amount tính phí quy nhập thu phí
(FCY) đổi sang tiền

ngoại tệ
Số tiền phí
Charge Không
37.2 phải thu quy Hệ thống sẽ tự hiển thị
Amount (LCY) nhập
đổi sang VND
Số tiền phí
Charge
phải thu quy Không
38.2 Amount Hệ thống sẽ tự hiển thị
đổi sang nhập
(FCY)
ngoại tệ
Số tiền trả
Amount to Là số tiền VND phải trả cho khách
23 cho khách
pay Customer hàng
hàng
Chọn Y – Có trong trường hợp

tiền ngoại tệ nhận từ khách hàng
có nhiều mệnh giá khác nhau, tỷ
giá quy đổi áp dụng cho mỗi mệnh
giá khác nhau.
Nếu số tiền mua vào có 2 tờ
Lựa chọn có
USD100, 5 tờ USD50 và 2 tờ
Cal Denom tính tỉ giá theo Lựa
65.9 USD20, chọn Cal Denom Rate là
Rate mếnh giá tiền chọn
Yes và nhập Denom Unit cho
hay không
Denomination mệnh giá USD
100 là 2, USD 50 là 5 và USD 20
là 2
Chọn N – Không trong trường hợp
chọn chung một tỷ giá quy đổi cho
số tiền ngoại tệ mua vào

7.3.2.3 Mua ngoại tệ – thanh toán vào tài khoản khách hàng
Tài khoản nhân tiền

thanh toán cho lượng
ngoại tệ mua vào ( Do
khách hàng chỉ định)
10% của phí

giao dịch
Thông tin một số trường cần nhập
Trường Bắt
số buộc
Loại ngoại tệ
Currency Bắt
4 mua của khách 3 ký tự : VND, USD ,JPY …
Bought buộc
hàng
Số ngoại tệ
Bắt
8.1 Amount mua của khách
buộc
hàng

9.1.1 Narrative
dung chọn
Exchange Tỷ giá mua bán Bắt

Rate ngoại tệ buộc
Thu phí hay không

Waige Thu phí hay Lựa
40 Yes: Không thu
Charges không chọn
No: Có thu
37.1 Charge Số tiền sẽ bị Không Hệ thống sẽ tự hiển thị khi chọn thu

Amount (LCY) tính phí quy đổi nhập phí. Đây là số tiền quy đổi sang
sang tiền VND VND mà phí áp dụng sẽ tính trên
số tiền này.
Charge Amount = Amount *
Exchange Rate
Số tiền sẽ bị
Charge tính phí quy đổi Không Hệ thống sẽ tự hiển thị khi chọn thu
38.1
Amount (FCY) sang tiền ngoại nhập phí
tệ

Charge Không
Amount (LCY) nhập
sang VND

Charge Không
Amount (FCY) nhập
sang ngoại tệ
Amount to Số tiền trả cho Là số tiền VND phải trả cho khách
23
pay Customer khách hàng hàng
Chọn Y – Có trong trường hợp tiền

ngoại tệ nhận từ khách hàng có
nhiều mệnh giá khác nhau, tỷ giá
quy đổi áp dụng cho mỗi mệnh giá
khác nhau.
Lựa chọn có Nếu số tiền mua vào có 2 tờ
Cal Denom tính tỉ giá theo Lựa USD100, 5 tờ USD50 và 2 tờ
65.9
Rate mếnh giá tiền chọn USD20, chọn Cal Denom Rate là
hay không Yes và nhập Denom Unit cho
Denomination mệnh giá USD 100
là 2, USD 50 là 5 và USD 20 là 2
Chọn N – Không trong trường hợp
chọn chung một tỷ giá quy đổi cho
số tiền ngoại tệ mua vào

7.4 Thu phí giao dịch

7.4.1 Thu phí bằng tiền mặt
Trong trường hợp khách hàng trả phí bằng tiền mặt, GDV vào đường menu Teller > Charges
Collection > Charges Collection by Cash để thực hiện giao dịch.
Lưu ý: Chọn loại phí phù hợp với mục đích thu phí giao dịch của khách hàng. Các loại phí khi
thu sẽ vào các đầu tài khoản PL tương ứng.
Trường Bắt
số buộc
Mã khách hàng hoặc tên gợi nhớ

của khách hàng (Mnemonic) . Trong
trường hợp khách hàng có hồ sơ
Bắt
65.20.1 Customer.ID Mã khách hàng khách hàng tại Ngấn hàng, GDV chỉ
buộc
cần nhập Customer.ID và các thông
tin liên quan đến khách hàng sẽ tự
động hiển thị


Customer Lựa
65.1 Họ tên khách hàng không có hồ sơ tại ngân hàng, giao
Name chọn
dịch viên nhập tên khách hàng vào
CMTND, Hộ chiếu , các giấy tờ

Loại giấy tờ nhận Lựa
65.5.1 ID Type nhận dạng theo quy định của ngân
dạng chọn
hàng
Số chứng từ nhận Lựa

65.6.1 ID Number
dạng chọn
Nơi cấp chứng từ Lựa

65.7.1 Place of Issue
Ngày cấp chứng từ Lựa

65.8.1 Date of Issue Cấu trúc nhập liệu YYYYMMDD
Mã Teller ID của Bắt

2 Teller ID
GDV buộc
Bắt
4 Currency Loại tiền thu phí
buộc
Số tiền VND ghi Nợ

Bắt
7.1 Dr Amt LCY đối với giao dịch thu
buộc
phí VND
Số tiền ngoại tệ ghi

Bắt
18.1 Dr Amt FCY Nợ đối với giao dịch
buộc
thu phí ngoại tệ
Ngày thực hiện thu

Lựa
11 Value Date phí., thường là ngày Cấu trúc nhập liệu YYYYMMDD
chọn
hệ thống
Lựa
28.1 Narrative Diễn giải nội dung
chọn
Loại tài khoản thu Bắt Giao dịch viện chọn tài khoản thu
18 Charge PL
phí PL buộc phí theo quy định
Thu thuế hay không

Lựa
40 Waive Tax Yes: Không thu Thuế 10% tính trên phí phải thu
chọn
No: Có thu

7.4.2 Thu phí trích từ tài khoản khách hàng
Màn hình nhập liệu tương tự như đối với thu phí tiền mặt, tuy nhiên tài khoản ghi nợ sẽ là
tài khoản của khách hàng thay vì quỹ tiền mặt của Teller
Các trường thông tin cần nhập
Trường Bắt
số buộc
Mã khách hàng hoặc tên gợi nhớ

của khách hàng (Mnemonic) .
Trong trường hợp khách hàng có
Bắt
65.20.1 Customer Mã khách hàng hồ sơ khách hàng tại Ngấn hàng,
buộc
GDV chỉ cần nhập Customer.ID và
các thông tin liên quan đến khách
hàng sẽ tự động hiển thị
Customer Họ tên khách Không Hệ thống tự hiển thị khi nhập mã

65.1
Name hàng nhập khách hàng vào trường 65.20.1
Bắt Cấu trúc nhập liêu: VND, USD,

4 Currency Loại tiền thu phí
buộc JPY . . .
6.1 Debit Account Tài khoản ghi Bắt Tài khoản sẽ bị trừ tiền thu phí

nợ buộc
Số tiền VND ghi

Nợ đối với giao Bắt
7.1 Dr Amt LCY
dịch thu phí buộc
VND
Số tiền ngoại tệ
ghi Nợ đối với Bắt
18.1 Dr Amt FCY
giao dịch thu buộc
phí ngoại tệ
Ngày thực hiện

thu phí., thường Lựa
11 Value Date Cấu trúc nhập liệu YYYYMMDD
là ngày hệ chọn
thống

28.1 Narrative
dung chọn
Loại tài khoản Bắt Tài khoản thu phí theo quy định
18 Charge PL
thu phí PL buộc của Ngân hàng
Thu thuế hay

không
Waive Tax Lựa
40 Thuế 10% của phí phải thu
(Y/N) Yes: Không thu chọn
No: Có thu
7.5 Chuyển tiền

7.5.1 Chuyển tiền giữa 2 tài khoản cùng hệ thống

Một số trường thông tin cần thiết khi nhập
Trường Bắt
số buộc
Không Hệ thống tự hiển thị khi nhập

5 Customer Mã khách hàng
nhập Debit Account
Bắt
4 Debit Currency Loại tiền ghi nợ Loại tiền chuyển đi
buộc
Tài khoản khách hàng chỉ định

rút tiền. Hệ thống sẽ thực hiên
Tài khoản ghi Bắt ghi Nợ tài khoản khách hàng
6.1 Debit Account
Nợ buộc và ghi Có tài khoản nội bộ của
Teller sau khi giao dịch được
duyệt
Số tiền quy đổi Bắt

7.1 LCY Amount Số tiền khách hàng sẽ rút
sang VND buộc
Số tiền ngoại tệ Bắt Số tiền khách hàng chuyển

8.1 FCY Amount
chuyển buộc nếu bằng ngoại tệ
Lựa
9.1 Debit Narrative Diễn giải Diễn giải cho việc chuyển tiền
chọn

Bắt Ngày việc chuyển tiền có hiệu

11 Value Date Ngày hiệu lực
buộc lực
Bắt Loại tiền khách hàng sẽ được

16 Credit Currency Số tiền ghi có
buộc nhận

18 Credit Account Tài khoản được nhân tiền
có buộc
Lựa
28.1 Narrative Diễn giải Diễn giải cho việc nhận tiền
chọn
7.5.2 Chuyển tiền giữa 2 tài khoản khác hệ thống

7.5.2.1 Nhập giao dịch chuyển tiền trong nước khác hệ thống
Truy nhập vào menu theo đường dẫn: Funds Transfer ->Domestic Remittances (IBPS) -
>Outward Clearing ->Create funds transfer transaction
Nhấn F3 để tạo bản ghi mới

Ý nghĩa các trường thông tin
Trường Bắt
số buộc
Transaction Kênh thanh Bắt

1 Chọn kênh thanh toán chuyển tiền
Type toán chuyển buộc

tiền BCIB: chuyển tiền qua kênh Citad

BCVC: chuyển tiền qua kênh
Vietcombank
Bắt Số tài khoản ghi Nợ (có thể là két

Tài khoản ghi
2 Debit Account buộc tiền mặt của Teller hoặc tài khoản
nợ
CA, WA, LWA của khách hàng)
Loại tiền ghi Bắt Cấu trúc nhập liệu: VND, USD,
5 Debit Currency
Nợ buộc JPY …
Bắt
6 Debit Amount Số tiền ghi Nợ
buộc
Số tài khoản Bắt

Nostro của buộc
11 Nostro Account BVB mở tại
các ngân hàng
khác
Credit Loại tiền ghi Bắt Cấu trúc nhập liệu: VND, USD,
13
Currency Có buộc JPY …
Bắt Hình thức thu phí (Với các loại phí

buộc tính cố định)
Debit Plus Charges: Thu phí ngoài
Commission Hình thức thu
45 Credit Less Charges: Thu phí trong
Code phí
Waves: Miễn phí
(Chú ý khi chuyển tiền mặt thì chỉ
chọn được thu phí trong)
Commission Bắt Chọn loại phí phù hợp từ danh

46.1 Loại phí
Type buộc sách phí
Bắt Số tiền phí (số tiền chưa VAT),

Commission
47.1 Số tiền phí buộc nhập theo đinh dạng VND + số tiền
amt
phí không VAT
Bắt Hình thức thu phí (Với các loại phí

buộc tính theo tỷ lệ)
Hình thức thu
49 Charge Code
phí Debit Plus Charges: Thu phí ngoài
Credit Less Charges: Thu phí trong

Waves: Miễn phí
Bắt
50.1 Charge type Loại phí
buộc
Số tiền phí (số Bắt

51.1 Charge amt
tiền chưa VAT) buộc
Tên người Bắt

19.1 Order by
chuyển tiền buộc
Sending Địa chỉ của Bắt

67.2
Adress người chuyển buộc
Số tài khoản Bắt

Bene Acct or
25 hoặc CMT của buộc
Nat ID
người hưởng
Tên người Bắt

27.1 Ben Customer
hưởng buộc
Ngân hàng của Bắt

67.3 Receiving Addr
người hưởng buộc
Hình thức chuyển điện (chỉ áp

dụng cho điện Citad)
Credit transfer, low value: Điện giá
Hình thức Bắt trị thấp (dùng cho những điện
67.5 Classify Code
chuyển điện buộc chuyển số tiền dưới 500trđ)
Credit transfer, high value: Điện
giá trị cao (dùng cho những điện
chuyển số tiền trên 500trđ)
Clearing Bank Mã ngân hàng Bắt

34
Code nhận điện buộc
Nội dung Bắt

32.1 Payment Detail
chuyển tiền buộc
Ngân hàng Bắt

chuyển tiếp buộc
(thường chọn
67.6 Citad Branch
là Trung tâm
thanh toán của
BVB)

7.5.2.2 Phê duyệt cấp 1 bản ghi chuyển tiền ngoài hệ thống
KSV truy nhập theo đường dẫn: Funds Transfer ->Domestic Remittances (IBPS) ->Outward
Clearing ->Authorise Outward clearing Step 1
Màn hình truy vấn các bút toán chưa duyệt xuất diện, nhấn Display để hiện thị các bản ghi chờ
phê duyệt

Nhấn chuột phải và chọn Authorise FT transaction để phê duyệt bản ghi hoặc Delete FT
transaction để xóa bản ghi chưa phê duyệt
Sau khi kiểm tra các thông tin nếu chính xác thì nhấn F5 để phê duyệt bản ghi.
7.5.3 Chuyển tiền liên chi nhánh – dùng CMTND

7.5.3.1 Thực hiện chuyển tiền
Vào đường dẫn Teller > Teller Menu > Money Transfer > Transfer Cash để thực hiện giao
dịch. Nhấn F3 và nhập mã Teller ID để tạo một giao dịch mới

Tài khoản trung gian nhận

tiền của chi nhánh được
gửi tiền đến
Số tiền khách hàng nộp
Số tiền thực sự được

chuyển ( được tính sau khi
trừ phí)
Lưu ý:
- Trường 6.1 Debit Account, trong trường hợp khách hàng nộp tiền mặt, hệ thống sẽ tự
động hiển thị tài khoản nội bộ của Teller khi nhập Teller ID. Trong trường hợp khách hàng
gửi tiền từ tài khoản khách hàng, GDV vào trường này và sửa lại tài khoản Debit Account
thành tài khoản khách hàng

Có thể nhập tài khoản

khách hàng
- Số tiền thực chuyển được hiển thị ở trường 23 – Cash Transferred, số tiền khách hàng
thực gửi sau khi đã trừ phí
Một số trường thông tin cần lưu ý:
Trường Bắt
số buộc
Mã Teller ID Bắt Mã Teller của GDV thực hiện giao

2 Teller ID
của GDV buộc dịch
Loại tiền Bắt

4 Debit Currency 3 ký tự. Ví dụ: VND, USD…
chuyển buộc
Amount Số tiền Bắt Số tiền khách hàng nộp vào để

7.1
Transferred chuyển buộc chuyển
Thông tin
Bắt
9.1.1 Beneficiary Info người thụ Tên người thụ hưởng
buộc
hưởng
Thông tin
Bắt
9.1.2 Beneficiary Info người thụ Số CMT người thụ hưởng
buộc
hưởng
Bắt Ngày khách hàng thực hiện

11 Value Date Ngày hiệu lực
buộc chuyển tiền
Tài khoản ghi Bắt Ghi GDV nhập teller ID vào,

6.1 Debit Acct trường này sẽ tự động hiển thị tài
nợ buộc
khoản nội bộ của Teller. Trong

trường hợp khách hàng chuyển

tiền từ tài khoản khách hàng, GDV
vào trường này và sửa số tài
khoản là tài khoản khách hàng
Là tài khoản trung gian chuyển tiền

của các chi nhánh. Chọn tài khoản
Cr Interbranch Tài khoản ghi Bắt
18 có đuôi chi nhánh ( 4 số cuối )
Money Trf có buộc
tương ứng với chi nhánh khách
hàng gửi tiền đến.
Thu phí hay không

Lựa
40 Waive Charges Y/N Yes: Không thu
chọn
No: Có thu

37.1 GDV chọn thu phí khách hàng. Có
LCY VND nhập
thể thay đổi giá trị phí
Số tiền phí Hệ thống sẽ tự động hiển thị khi

38.1 quy đổi bằng GDV chọn thu phí khách hàng. Có
FCY nhập
ngoại tệ thể thay đổi giá trị phí
Charge Amount
37.2 VAT cho số tiền phí, 10%.
LCY
Cash Số tiền Không

23 Số tiền thực chuyển sau khi trừ phí
Transfered chuyển nhập
7.5.3.2 Thực hiện nhận tiền

Vào đường dẫn Teller > Teller Menu > Money Transfer > Cash Transfer để thực hiện giao
dịch. Nhấn F3 và nhập mã Teller ID để tạo một giao dịch mới

Tài khoản trung gian nhân

tiền của chính chi nhánh
ID của giao dịch

Transfer Cash chuyển
tiền đê làm tham chiếu
Lưu ý:
- Trường 65.21 Remittance Ref : GDV nhập ID của giao dịch Transfer Cash chuyển tiền cho
khách hàng tới nhận để làm tham chiếu. Hệ thống sẽ hiển thị cảnh báo khi giao dịch TT đã
được nhập vào trường này trong một giao dịch khác
Trường Bắt
số buộc

2 Teller ID
Tài khoản trung gian nhận tiền

Debit Interbranch Tài khoản ghi Bắt
6.1 của chính chi nhánh thực hiện
Money Transfer nợ buộc
giao dịch
Amount Bắt
7.1 Số tiền chuyển Số tiền khách hàng được nhận
Transferred buộc
Thông tin người Bắt

9.1.1 Beneficiary Info Tên người thụ hưởng
thụ hưởng buộc
Thông tin người Bắt

9.1.2 Beneficiary Info Số CMT người thụ hưởng
thụ hưởng buộc
GDV nhập ID của giao dịch

Giao dịch tham Bắt
65.21 Remittance Ref Transfer Cash cho khách hàng
chiếu buộc
nhận tiền để tham chiếu

7.5.4 Chuyển tiền từ quỹ về Nostro

Khi quỹ thừa tiền, cần chuyển đi Tài khoản Nostro, thủ quỹ sẽ thông báo đến bộ phận kế
toán biết số tiền điều chuyển.
Bộ phận kế toán lập lệnh chuyển tiền và hạch toán như sau:
Truy cập vào menu rút tiền theo đường dẫn
Nhập số Teller ID của thủ quỹ

Trường Bắt
số buộc

5 Customer
Bắt Mã Teller ID của thủ quỹ thực hiện

2 Teller ID Mã Thủ quỹ
buộc rút tiền
Tài khoản tiền mặt đi đường:

6.1 Debit Account VND1005199990xxx (x là mã chi
Nợ buộc
nhánh)

7.1 LCY Amount Số tiền điều chuyển
Lựa
28.1 Narrative Diễn giải Diễn giải cho việc rút tiền
chọn
Số dư mới Bắt
5.1.1 Net Credit Số dư trong tài khoản ghi nợ
của tài khoản buộc

Sau đó thủ quỹ sẽ kiểm tra lại bút toán trên, nếu đúng sẽ chuyển KSV hoặc Trưởng phòng
phê duyệt.
Sau khi thủ quỹ đã nộp tiền vào tài khoản Nostro tại ngân hàng bạn, thủ quỹ mang chứng
từ giấy nộp tiền đã có ký xác nhận đủ tiền của Ngân hàng bạn về nộp cho bộ phận kế toán
Bộ phận kế toán hạch toán như sau:

Truy cập vào menu theo đường dẫn

Một số trường thông tin cần thiết khi nhập
Trường Bắt
số buộc

5 Customer
Loại tiền ghi Bắt

4 Debit Currency Loại tiền chuyển đi
nợ buộc
Tài khoản ghi Bắt Tài khoản Nostro tại ngân hàng
6.1 Debit Account
Nợ buộc cần nộp tiền

7.1 LCY Amount Số tiền điều chuyển
Số tiền ngoại Bắt

8.1 FCY Amount Số tiền điều chuyển bằng ngoại tệ
tệ chuyển buộc
Lựa
9.1 Debit Narrative Diễn giải Diễn giải cho việc chuyển tiền
chọn
Bắt
11 Value Date Ngày hiệu lực Ngày việc chuyển tiền có hiệu lực
buộc
Bắt Loại tiền khách hàng sẽ được

16 Credit Currency Số tiền ghi có
buộc nhận
Tài khoản tiền mặt đi đường :

18 Credit Account VND1005199990xxx (x: mã chi
có buộc
nhánh)
Lựa
28.1 Narrative Diễn giải Diễn giải cho việc nhận tiền
chọn
7.6 Chi trả điện đến

Khi khách hàng đến nhận tiền gửi qua kênh IBPS tại chi nhanh, giao dịch viên vào màn hình
truy vấn Entries for given date để kiểm tra khoản tiền chuyển

Chọn ngày chuyển tiền
Lưu ý: Giao dịch viên chọn kiểm tra cho tài khoản Citad đến. Cấu trúc tài khoản gồm CCY-
17503-0001-Mã chi nhánh
Hệ thống sẽ hiển thị Statement Entry cho tài khoản 17503 vào ngày lựa chọn. Giao dịch viên
chọn giao dịch với số tiền tương ứng với số tiền tri trả và nhấn vào ngày giao dịch tương ứng
Thí dụ, số tiền khách hàng nhận là 25,000,000 VND, GDV nhấn vào ngày giao dịch tương ứng
như sau
Hệ thống sẽ mở bản ghi của giao dịch chuyển tiền với thông tin của người thụ hưởng, số tiền
nhân và người gửi. Giao dịch viên chú ý để kiểm tra thông tin khi nhập liệu trên màn hình Cash
Withdrawl _ Local Currency
GDV thực hiện chi trả tiền cho khách hàng qua đường dẫn

Trường 65.14 là danh sách các mã điện Citad đến với thông tin về ngày chuyển tiền và số tiền
gửi
Ngày giao dịch
Số tiền gửi
Hệ thống sẽ tự động hiển thị thông tin về người gửi, người nhận và nội dung chuyển tiền. Giao
dịch viên kiểm tra thông tin hiển thị lại để đảm bảo chọn đúng Clearing ID

Hệ thống tự hiển thị tài

Thông tin người thụ

hưởng, người nhận,
nội dung chuyển tiền
Giao dịch viên nhập trường 65.5.1 Legal ID type - loại giấy tờ tùy thân của người nhận và
65.6.1 Legal ID No – Số giấy tờ tùy thân
Trường Bắt
số buộc

5 Customer
Bắt Mã Teller ID của thủ quỹ thực hiện

2 Teller ID Mã Thủ quỹ
buộc rút tiền
Bắt Là danh sách các điện Citad hiện

65.14 Clearing ID Mã điện Citad
buộc có
GDV chọn trong danh sách drop

Loại giấy tờ Bắt
65.5.1 Legal ID Type down list loại giấy tờ tùy thân
tùy thân buộc
người nhận mang theo
Số giấy tờ tùy Bắt

65.6.1 Legal ID No Số của giấy tờ tùy thân
thân buộc

Số tiền Hệ thống tự hiển thị số tiền được

Không
7.1 LCY Amount chuyển bằng chuyển khi GDV chọn mã điện
nhập
VND Citad trường 65.14
Hệ thống sẽ hiện thị tài khoản nội

Tài khoản ghi Lựa
18 Debit Account bộ của Teller khi commit giao
nợ chọn
dịch.
Diễn giải – Hệ thống tự hiển thị số tiền được

Không
28.1 Narrative Nội dung chuyển khi GDV chọn mã điện
nhập
chuyển tiền Citad trường 65.14
Hệ thống tự hiển thị số tiền được

Diễn giải – Không
28.2 Narrative chuyển khi GDV chọn mã điện
Người chuyển nhập
Citad trường 65.14
Diễn giải – Hệ thống tự hiển thị số tiền được

Không
28.3 Narrative Người thụ chuyển khi GDV chọn mã điện
nhập
hưởng Citad trường 65.14

SOM Retail

Uploaded by

Document Information

Copyright

Available Formats

Share this document

Share or Embed Document

Sharing Options

Did you find this document useful?

Is this content inappropriate?

Copyright:

Available Formats

SOM Retail

Uploaded by

Copyright:

Available Formats

Tài liệu hướng dẫn sử dụng hệ thống T24 – Nghiệp vụ Retail

1 P. Phân tích nghiệp vụ - BaovietBank

2 P. Phân tích nghiệp vụ - BaovietBank

7.3.2.1 Mua ngoại tệ bằng VND......................................................................................123

3 P. Phân tích nghiệp vụ - BaovietBank

1 TỔNG QUAN VỀ CÁC MENU ĐƯỢC SỬ DỤNG CHO PHÂN HỆ RETAIL

Tổng quan các giao dịch của Retail

Các menu được sử dụng

4 P. Phân tích nghiệp vụ - BaovietBank

2 QUẢN LÝ HỒ SƠ KHÁCH HÀNG TRÊN MENU CUSTOMER

2.1.1 Mở hồ sơ khách hàng cá nhân

5 P. Phân tích nghiệp vụ - BaovietBank

Cấu trúc Menomic :

Sau đó chuyển sang tab Introduction Details để nhập liệu

Trường bắt buộc

6 P. Phân tích nghiệp vụ - BaovietBank

Hệ thống tự hiển thị quan hệ tương

Các Relation code dành cho khách hàng cá nhân gồm:

Một số các trường thông tin cần biết

Là duy nhất. Có thể sử dụng khi nhập

Họ của khách Bắt

7 P. Phân tích nghiệp vụ - BaovietBank

Phần đệm và Bắt

Định nghĩa tên của khách hàng dưới

Tên được sử dụng trong quan hệ

Ngày sinh nhật Lựa Cấu trúc nhập liệu YYYYMMDD

Theo tiêu chí phân loại của BaoViet

Theo tiêu chí phân loại của BaoViet

8 P. Phân tích nghiệp vụ - BaovietBank

Xác định khách hàng được ngân hàng

Xác định dòng Lưu ý không dùng ký tự “/” trong khi

Tên tỉnh/thành Lựa

Nơi cư trú của Lựa 2 ký tự. Ví dụ như VN – Việt Nam, US

Quốc tịch của Lựa Tương tự như cấu trúc của

Ngôn ngữ Có 2 giá trị

Residence Số điện thoại Lựa

90.10.1 Office Number Số điện thoại Lựa

9 P. Phân tích nghiệp vụ - BaovietBank

Nhân viên chịu 1- 4 ký tự

Một số tình trạng được khai báo trong

Ngày mở hồ sơ Lựa Định dạng YYYY MMDD

10 P. Phân tích nghiệp vụ - BaovietBank

Các Legal Doc Type được khai báo

Car License : Giấy phép lái xe

90.30. Lựa Định dạng YYYYMMDD

90.31. Legal ID Expiry Lựa Định dạng YYYYMMDD

Các Relation code dành cho khách

Relation Khách hàng có Lựa Khách hàng đã có trong hệ thống mà

11 P. Phân tích nghiệp vụ - BaovietBank

Khai báo người chịu trách nhiệm về

2.1.2 Mở hồ sơ khách hàng tổ chức

Cấu trúc Mnemonic : T

12 P. Phân tích nghiệp vụ - BaovietBank

Trường bắt buộc

Legal Doc Type Diễn Giải

CAR.LICENSE Giấy phép lái xe

CBR Giấy phép kinh doanh

13 P. Phân tích nghiệp vụ - BaovietBank

CEL Giấy phép thành lập công ty

CIL Giấy phép đầu tư

CMT Chứng minh thư nhân dân

LEGAL.MILITARY Chứng minh thư nhân dân quân đội

14 P. Phân tích nghiệp vụ - BaovietBank

- Đối với khách hàng tổ chức: T