12 Month Financial Projections

Company Name:

Loan Amount Requested

Interest Rate
Term (Months)

Amount of Cash Currently On Hand In Business

Assumptions About The Projects (explanation of sales figures or other expenses that need clarification)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Company Name:

Income Statement Year 1 Month 1 Month 2 Month 3 Month 4 Month 5 Month 6 Month 7 Month 8 Month 9 Month 10 Month 11 Month 12 Year Total
Sales Revenue
Sales $ -
Other Revenue $ -
Other Revenue $ -
$ -
Total Income $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
Cost of Goods Sold
Inventory $ -
Raw Material $ -
Supplies & Other Materials $ -
$ -
Total COGS $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
Cost of Goods Sold Percentage #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Gross Profit $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $ - $ -
Gross Profit Margin/Percentage #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Operating Expenses
Accounting $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
Advert/Market/SocialMedia/Email $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
Auto Expense (Maint, Fuel) $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
Auto Insurance $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
Bank Fees $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
Credit Card Fees (2.5%) $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
Dues & Subscriptions $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
Insurance (life and business) $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
Interest $ - #NUM! $ - #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
Lease/Rent $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
Legal $ -
Office Admin, Postage, Etc. Expense $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
Payroll $ -
Payroll Taxes & Expenses (15% of Payroll) $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
Permits, Licenses $ -
Promotional Material $ -
Repairs, Maintenance & Materials $ -
Supplies $ -
Telephone, Fax, Internet $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
Utilities (Gas and Electricity) $ -
Website $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
Workers Comp Insurance (3% of Payroll) $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
Other $ -

Total Expenses $ - #NUM! $ - #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
Total Expense Percentage of Sales #DIV/0! #NUM! #DIV/0! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
Net Ordinary Income/Loss $0 #NUM! $0 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
 Net Profit Margin #DIV/0! #NUM! #DIV/0! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
Cash Flow - Cash Outflows
Computers and Electronics $ - $ - $ -
Construction/Tenant Improvements $ - $ - $ - $ -
Equipment $ - $ - $ - $ -
Estimated Loan Fees $ - $ - $ - $ -
Furniture $ - $ - $ -
Initial Branding Supplies, Shirts etc $ - $ - $ - $ -
Initial Inventory $ - $ - $ - $ -
Initial Permits & Licenses $ - $ - $ - $ -
Initial Supplies $ - $ - $ - $ -
Lease Deposit $ - $ - $ -
Owners Draw $ - $ -
Principle Loan Payment #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
Web Development, Social Media etc $ - $ - $ - $ -
Other $ - $ - $ - $ -
Total Cash Outflows #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
Net Cash Flow #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
Cash Position At Month End #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!

Start up Costs (Estimate) Month 1 Month 2 Month 3 Total Est.

Computers and Electronics $ -
Construction/Tenant Improvements $ - Auto-Generated
Equipment $ - Auto-Generated
Estimated Loan Fees $ - Auto-Generated
Furniture $ - Blank Enter Data
Initial Branding Supplies, Shirts etc $ -
Initial Inventory $ -
Initial Permits & Licenses $ -
Initial Supplies $ -
Lease Deposit Loan Request $ -
Web Development, Social Media etc $ - Initial Capital $ -
Working Capital $ - Surplus/Deficit $0
Other $ -
$ -
$ -
Total First Months Startup Costs $ - $ - $ - $ -
LOAN $ - Auto-Generated
INTEREST 0.00% Auto-Generated
Term (Months) - Auto-Generated
Monthly Payment #NUM! Auto-Generated

Month Total Pmt Interest Principal Principal Balance

1 #NUM! $ - #NUM! #NUM! Month 1
2 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! Interest $ -
3 #NUM! $ - #NUM! #NUM! Principle #NUM!
4 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
5 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! 2 3
6 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! $ -
7 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
8 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
9 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! 4 5
10 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
11 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
12 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
13 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! 6 7
14 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
15 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
16 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
17 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! 8 9
18 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
19 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
20 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
21 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! 10 11
22 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
23 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
24 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
25 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! 12 13
26 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
27 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
28 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
29 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! 14 15
30 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
31 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
32 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
33 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! 16 17
34 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
35 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
36 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
37 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! 18 19
38 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
39 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
40 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
41 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! 20 21
42 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
43 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
44 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
45 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! 22 23
46 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
47 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
48 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
49 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! 24
50 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
51 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
52 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
53 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
Month Total Pmt Interest Principal Principal Balance
54 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
55 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
56 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
57 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
58 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
59 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
60 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
61 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
62 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
63 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
64 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
65 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
66 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
67 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
68 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
69 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
70 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
71 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
72 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
73 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
74 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
75 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
76 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
77 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
78 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
79 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
80 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
81 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
82 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
83 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
84 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
85 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
86 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
87 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
88 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
89 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
90 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
91 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
92 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
93 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
94 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
95 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
96 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
97 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
98 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
99 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
100 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
101 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
102 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
103 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
104 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
105 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
106 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
107 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
108 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
109 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
110 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
111 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
112 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
Month Total Pmt Interest Principal Principal Balance
113 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
114 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
115 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
116 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
117 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
118 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
119 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
120 #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!

#NUM! #NUM! #NUM!