QUY ĐỊNH VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN

& MỘT SỐ LƯU Ý TRONG CÔNG TÁC

TUÂN THỦ TẠI CÔNG TY CHỨNG KHOÁN

PHÒNG PHÁP CHẾ & KIỂM SOÁT TUÂN THỦ

Tp. Hồ Chí Minh, 29/06/2022

Nội dung chương trình
• Giới thiệu chung
1

• Quy định về phòng, chống rửa tiền.

2

• Một số lưu ý trong công tác tuân thủ

3

• Q&As
4

• Bài kiểm tra

5
3
MỤC TIÊU:

1. Hiểu được lý do về việc triển khai công tác PCRT tại YSVN.

2. Trình bày được các khái niệm cơ bản liên quan đến PCRT.

3. Nắm được các nội dung về PCRT đã và đang được triển

khai tại YSVN

4. Ghi nhớ và áp dụng một số quy định có liên quan đến hành
nghề chứng khoán.

4
CÁC VĂN BẢN PHÁP LÝ CÓ LIÊN QUAN

Luật Chứng khoán số 54/2019/QH14

VBHN 09/VBHN-BTC Nghị định quy định về xử phạt vi

phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán

Thông tư 121/2020/TT-BTC quy định về hoạt động

của công ty chứng khoán.

Luật Phòng, chống rửa tiền số 07/2012/QH13 và các

Nghị định, Thông tư hướng dẫn thực hiện.

5
 LÝ DO TRIỂN KHAI CÔNG TÁC PCRT
TẠI YSVN

3
1 2
Luật
Phòng Chống Luật Chứng Thành viên của
Rửa Tiền khoán Yuanta Holding
(Luật số 07/2012/QH13 ngày
(Thông tư 121/2020/TT-
18/06/2012)
BTC)

6
 Rửa tiền

Giao dịch đáng ngờ

CÁC KHÁI NIỆM
CƠ BẢN LIÊN QUAN
ĐẾN PCRT Chủ sở hữu hưởng lợi

Danh sách đen

Danh sách cảnh báo

7
 → Là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc
Rửa tiền
của tài sản do phạm tội mà có, bao gồm:
(Điều 4.1 Luật PCRT)
a) Hành vi được quy định trong Bộ luật hình sự;

b) Trợ giúp cho tổ chức, cá nhân có liên quan đến tội phạm nhằm
trốn tránh trách nhiệm pháp lý bằng việc hợp pháp hóa nguồn gốc
tài sản do phạm tội mà có;

c) Chiếm hữu tài sản nếu tại thời điểm nhận tài sản đã biết rõ tài
sản đó do phạm tội mà có, nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản.

Giao dịch → là giao dịch có dấu hiệu bất thường hoặc có cơ sở hợp lý để nghi
đáng ngờ ngờ tài sản trong giao dịch có nguồn gốc từ hoạt động tội phạm
(Điều 4.6 Luật PCRT hoặc liên quan tới rửa tiền.

8
 Chủ sở hữu → là cá nhân có quyền sở hữu trên thực tế một tài khoản, có quyền
chi phối khi khách hàng thực hiện giao dịch cho cá nhân này
hưởng lợi
(Điều 4.9 Luật PCRT)
hoặc cá nhân có quyền chi phối một pháp nhân hoặc một thỏa
thuận ủy thác đầu tư.

Danh sách đen → là danh sách tổ chức, cá nhân do Ngân hàng Nhà nước Việt
(Điều 4.12 Luật PCRT) Nam lập nhằm cảnh báo tổ chức, cá nhân có rủi ro cao về rửa
tiền.

Danh sách → là danh sách tổ chức, cá nhân có liên quan tới khủng bố và tài
cảnh báo trợ khủng bố do Bộ Công an chủ trì lập theo quy định của pháp
(Điều 4.13 Luật PCRT luật.

9
ĐỐI TƯỢNG CHÍNH CỦA HOẠT ĐỘNG PCRT

Tổ chức, cá nhân
Tổ chức tài chính kinh doanh ngành nghề
phi tài chính có liên quan

10
 TỔ CHỨC TÀI CHÍNH

Dịch vụ thanh toán Nhận tiền gửi

Bảo lãnh ngân hàng và

Cho vay
cam kết tài chính

Cung ứng dịch vụ ngoại

Phát hành công cụ chuyển
hối, các công cụ tiền tệ
nhượng, thẻ tín dụng, thẻ ghi
trên thị trường tiền tệ
nợ, lệnh chuyển tiền, tiền điện tử

Cung ứng dịch vụ bảo hiểm; Tư vấn, bảo lãnh phát hành
hoạt động đầu tư có liên quan chứng khoán, đại lý phân
đến bảo hiểm nhân thọ phối chứng khoán

Quản lý tiền mặt hoặc chứng

Quản lý danh mục vốn đầu tư
khoán cho tổ chức, cá nhân khác

Cho thuê tài chính Đổi tiền

11
 TỔ CHỨC, CÁ NHÂN
KINH DOANH NGÀNH NGHỀ
PHI TÀI CHÍNH CÓ LIÊN QUAN
Kinh doanh trò
Sàn giao dịch
chơi có thưởng,
bất động sản
casino

Dịch vụ pháp lý
Cung ứng dịch vụ của luật sư, tổ
công chứng, kế toán chức hành nghề
luật sư

Kinh doanh kim loại Dịch vụ ủy thác đầu tư;

quý và đá quý dịch vụ thành lập, quản
lý, điều hành doanh
nghiệp

Kinh doanh dịch vụ Dịch vụ cung cấp giám

quản lý bất động đốc, thư ký giám đốc của
sản, môi giới bất doanh nghiệp cho
động sản bên thứ ba.

12
 PHƯƠNG THỨC RỬA TIỀN

Giao dịch
tiền mặt
trực tiếp

Mua động
Sòng bạc sản giá trị
lớn

Giao dịch Đầu tư

trên TTCK SXKD

Gửi tiết
kiện, mở
tài khoản
ngân hàng

13
CÁC YÊU CẦU CHÍNH VỀ
PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN Ban hành
quy định

Báo cáo giao Rà soát trước

dịch đáng khi thiết lập
ngờ mối quan hệ

Phân loại
Khách hàng Cập nhật
theo mức độ thông tin
rủi ro

Xây dựng hệ Đánh giá

thống quản lý
rủi ro tăng cường

14
PHÂN LOẠI RỦI RO
CỦA KHÁCH HÀNG
Loại Khách
hàng
Thuộc
danh sách
Hành vi
đen, danh
giao dịch
sách cảnh
báo

Phân loại rủi ro

Chủ sở hữu rửa tiền Loại dịch
hưởng lợi vụ, sản
cuối cùng phẩm

Nghề
nghiệp,
Vị trí địa lý ngành
nghề kinh
doanh

15
 CÁC HÀNH VI BỊ CẤM
TRONG HOẠT ĐỘNG PCRT

• Tổ chức, tham gia hoặc tạo điều kiện thực hiện hành vi rửa tiền.
• Thiết lập hoặc duy trì tài khoản vô danh hoặc tài khoản sử dụng tên giả.
• Thiết lập và duy trì quan hệ kinh doanh với ngân hàng được thành lập tại một quốc gia
hoặc vùng lãnh thổ nhưng không có sự hiện diện hữu hình tại quốc gia hoặc vùng lãnh
thổ đó và không chịu sự quản lý, giám sát của cơ quan quản lý có thẩm quyền.
• Cung cấp trái phép dịch vụ nhận tiền mặt, séc, công cụ tiền tệ khác hoặc công cụ lưu trữ
giá trị và thực hiện thanh toán cho người thụ hưởng tại một địa điểm khác.
• Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong phòng, chống rửa tiền xâm hại quyền và lợi ích hợp
pháp của tổ chức, cá nhân.
• Cản trở việc cung cấp thông tin phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền.
• Đe dọa, trả thù người phát hiện, cung cấp thông tin, báo cáo, tố cáo về hành vi rửa tiền. 16
 Phạt tiền
HÌNH THỨC
XỬ LÝ ĐỐI VỚI
Hình thức xử phạt bổ sung:
CÁC HÀNH VI Đình chỉ hoạt động kinh doanh, dịch vụ
VI PHẠM QUY ĐỊNH chứng khoán trong thời hạn từ 01
VỀ PCRT tháng đến 03 tháng đối với hành vi tổ
chức, tham gia hoặc tạo điều kiện thực
hiện hành vi rửa tiền.

17
 MỨC XỬ PHẠT VI PHẠM HÀNH CHÍNH ĐỐI VỚI
HÀNH VI VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN VÀ PHÒNG,
CHỐNG KHỦNG BỐ TRONG LĨNH VỰC CK & TTCK

Không cập nhật thông tin nhận biết khách hàng 20.000.000 - 30.000.000 đồng

không rà soát khách hàng và các bên liên quan theo các danh sách
cảnh báo trước khi thiết lập mối quan hệ hoặc cung cấp các dịch vụ 20.000.000 - 40.000.000 đồng
cho khách hàng

Không áp dụng các biện pháp nhận biết khách hàng, biện pháp đánh 30.000.000 - 50.000.000 đồng
giá tăng cường

Có hành vi cản trở việc cung cấp thông tin phục vụ công tác phòng, 30.000.000 - 60.000.000 đồng
chống rửa tiền

Không báo cáo cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của
pháp luật khi có khách hàng và bên có liên quan nằm trong các danh 40.000.000 - 80.000.000 đồng
sách cảnh báo

18
 MỨC XỬ PHẠT VI PHẠM HÀNH CHÍNH ĐỐI VỚI
HÀNH VI VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN VÀ PHÒNG,
CHỐNG KHỦNG BỐ TRONG LĨNH VỰC CK & TTCK

Không cung cấp thông tin phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền theo
yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền 50.000.000 - 100.000.000 đồng

Không ban hành và tuân thủ quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền;
Không xây dựng quy định phân loại khách hàng, không phân loại 60.000.000 - 100.000.000 đồng
khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; không ban hành quy trình
quản lý rủi ro các giao dịch liên quan tới công nghệ mới

Hành vi thiết lập hoặc duy trì tài khoản vô danh, 100.000.000 - 150.000.000 đồng
tài khoản sử dụng tên giả

Không có hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngoài là 100.000.000 - 150.000.000 đồng
cá nhân có ảnh hưởng chính trị

Có hành vi tổ chức, tham gia

200.000.000 - 250.000.000 đồng
hoặc tạo Điều kiện thực hiện hành vi rửa tiền

19
HÀNH NGHỀ MÔI GIỚI
Đưa ra ý kiến về việc tăng
Xâm phạm tài sản, quyền
hay giảm giá chứng
và lợi ích khác của khách
khoán mà không có căn
hàng.
cứ.

Sử dụng tên hoặc tài

Thỏa thuận lãi suất cụ thể
khoản của khách hàng
hoặc chia sẻ lợi nhuận.
giao dịch chứng khoán.

Thực hiện giao dịch với

người không phải là người
đứng tên tài khoản giao Tiết lộ thông tin giao dịch
dịch mà không có ủy của Khách hàng.
quyền của người đứng tên
tài khoản.

20
NGƯỜI HÀNH NGHỀ CHỨNG KHOÁN

Cá nhân được cấp chứng chỉ hành nghề chứng

Người hành nghề chứng khoán không được:
khoán bị thu hồi chứng chỉ hành nghề chứng
khoán trong các trường hợp sau đây:
a) Đồng thời làm việc cho từ 02 công ty chứng
khoán.
a) Không còn đáp ứng điều kiện: (1) năng lực
hành vi dân sự, (2) trình độ đại học trở lên,
b) Mở, quản lý tài khoản giao dịch chứng
(3) chuyên môn về chứng khoán, (4) đạt kì
khoán tại công ty chứng khoán nơi mình
thi sát hạch.
không làm việc, trừ trường hợp công ty
chứng khoán nơi mình đang làm việc không
a) Vi phạm trách nhiệm của người hành nghề
có nghiệp vụ môi giới chứng khoán.
chứng khoán và các hành vi bị cấm trong
hoạt động về chứng khoán & thị trường
c) Thực hiện hành vi vượt quá phạm vi ủy
chứng khoán.
quyền của công ty chứng khoán nơi mình
đang làm việc.
b) Không hành nghề chứng khoán trong 03
năm liên tục.

21
Q&A

22
23
THANK YOU!
Contact us: legal@yuanta.com.vn