基金进阶魔法棒

爬楼密码：20210121

小伙伴们，大家晚上好，欢迎来到我们的基进训练营。

咱们基金进阶营即将发车啦，小伙伴们扶稳坐好喔~~

咱们班有贼机灵的小伙们跟班班说，班班，马上要开课了，进阶需要

准备什么呢？

有点期待也有点紧张~

这不，班班今晚就给大家简单介绍一下：

基金进阶需要用到的魔法棒——几个重要的工具网站。

俗话说“工欲善其事，必先利其器”

也有俗话说“磨刀不误砍柴工”

咱们既然磨刀霍霍向基海，这把刀自然是得磨得更锋利一些，对不对

~
班班接下来要给大家介绍的网站，有大部分是咱们在基初时已经初步

接触过哒，这里就温故而知新，再熟悉一下哈~

班班建议是：

对于这几个工具网站呢，咱们可以在开始学习课程前先简单回顾、摸

索一下，尽可能地了解它们的各个板块，便于开营后直接跟着课程进

行实操~

第一个工具网站：中证指数有限公司官网

打开百度搜索“中证指数有限公司”，或者直接点击网址

http://www.csindex.com.cn/

点击官网进入，我们先看一下官网的菜单栏：
有指数系列、债券估值、中证评级、产品服务、研究分析、下载中心

这几个板块，每个板块的都有很多有意思的数据。

初级课程的时候，经常有同学问班班：

班班我去哪里找指数呢？来中证这里就找到了呀~

中证公司是上交所和深交所合伙成立的，所以 A 股的指数几乎都可以

在这里找到，这里数据的权威性是很强的。

如果这里找不到，那就去上交所和深交所官网找找看哦~

比如我们想查看一下中证行业指数有哪些，就可以直接从指数系列—

—中证系列指数——中证行业指数，进去查看：
可以定制自己的选择条件，然后点击“查询”，下面出现的结果就是

查询到的指数了:

这里我们注意几个筛选条件哈：

“资产类别”：其实指数有很多细分类，投资股票的指数就是股票指

数，投资债券的指数就是债券指数等等，进阶主要围绕“股票”类指

数。

“是否定制”：非定制的指数就是市面上已有的指数，这个足够我们

普通投资者使用了。
如果咱们有特殊需求，也可以找中证公司专门定制，在“产品服务—

—指数定制”里直接联系就好，收费不菲喔~~~

“指数分类”：这里有几个是咱们常见的“规模”、“行业”、“策

略”。

“规模”就是大家常见的中证 500、沪深 300 这类按照市值规模选取

成分股的指数，如：

行业就是某个行业类的指数，如能源、材料、工业、医药等等：
策略就是按照某个策略形成的指数，比如基本面、低波动、高分红等

等，这是后面课程的重点，咱们要学习他们的基本特性和投资方法，

这里大家先有个印象就好，具体的跟着课程去学习喔~

如果想要了解具体哪个指数，点击进去查看即可~

以上呢就是“指数系列”这个大模块的基本用法，其他模块咱们涉及

的不多的，大家感兴趣的话可以去点点玩儿。

比如“中证评级”和“研究中心”就有一些比较有意思的研究报告和

结果，对我们了解整个市场很有帮助。

大家自己去查看就好，班班这里就不细说了。

然后我们回顾第二个重要的工具——天天基金网，这个网站在初级课

我们其实已经接触过了。

这里班班再带大家熟悉一下其他的部分。
 第二个工具网站：天天基金网

百度搜索“天天基金网”，进入官网；，或者直接点击网址

http://fund.eastmoney.com/

搜索一个自己熟悉的基金，这里班班就以”510880”这个基金为例：

打开基金页面后，我们需要了解的 3 个大板块：

1：基金概况、基金经理、基金公司。

这几个模块在初级我们已经接触过。
在基金概况里，初级课我们学会了如何查看数据，这里还有一个地方

值得我们注意哦：

如果想要了解一个基金具体的投资方向和分红等策略，可以从这里查

看哦，这里的内容和基金官网公布的内容一致。

2. 上面三个基本数据外，第二个需要我们关注的是“持仓明细、行

业配置、规模变动”。

“持仓明细”：就是这个基金具体的投资品种以及各个品种的权重，

一般基金公司每季度会公布一次数据，每年至少公布一次完整的持仓

数据。

每季度如果成分股没什么变动，季度数据可能只公布权重高的持仓，

或者只公布有变动的持仓，其他部分不公布。
所以大家在查看的时候，多查看几个季度的持仓。

比如 510880 在 2 季度公布的持仓里只公布了有变动的持仓明细，具

体每个股票的变动情况可以点击“变动详情”就可以查看。

“行业配置”：可以查看该基金在各个行业的投资占比以及配置明细
“规模变动”：查看基金的资产规模历史变化情况，可以看出 510880

的规模变动比较平稳。

这里需要留意的是，如果某个基金历史上发生过巨额赎回（主动型基

金这样的事情会比较多），我们一定要格外小心喔~
因为巨额赎回，会带来大量的赎回费，造成大量的盈利，但是这种盈

利，并不是基金本身的优质带来的，会造成净值和涨幅波动比较大，

看起来好像最近很优质，但是它盈利能力不确定，需要慎重考虑哟。

班班这里简单举个例子：永赢双利债券 A（002521）
3.最后一个版块：基金公告

发行运作和分红配送，这里的公告是我们比较常用的，用来查看基金

的基本运作状态以及基金的分红。

基金每次分红会提前发布公告，大家可以打开看看分红历史，了解一

下基金以前的分红状态。

第三个工具网站：理杏仁

搜索“理杏仁”，进入官网；或者直接点击网址

https://www.lixinger.com/
咱们在初级课学习长投温度计算的时候，已经接触过理杏仁网站。

咱们进阶课程依然会使用这个网站查数据，主要是用来估值。

除了宽基指数的 PB 和 PE 外，我们估值还需要用到一个数据是——股

息率。

行业指数的数据也有很多是需要从这里下载查看的，大家可以再去摸

索一下如何下载数据哈~

PB 的下载
 第四个工具网站：晨星网

搜索“晨星网”，进入官网；或者直接点击网址

http://cn.morningstar.com/main/default.aspx

晨星是用来做评级的一个网站，尤其是在我们筛选对比基金的时候特

别有帮助。

打开网站后，我们在首页可以看到很多研究报告呀，或者基金信息。

一般，我们筛选基金的时候，用到的主要是“基金工具-基金筛选器”

这个模块。
大家可以尝试按照评级和分类进行筛选：

一般晨星的 3 年评级都在 3 星以上就比较困难了，要获得 5 年评级都

在 3 星的更是难得哦~

除了上面我们筛选基金用的一个常用模块外，晨星上还有一些简单的

投资知识普及——“投资学堂”，大家打开看看这里的一些基本投资

品的介绍哦，能增加我们对一些投资品的认识~

第五个工具网站：集思录

搜索“集思录”，找到官网，或者直接点击网址

https://www.jisilu.cn/
我们关注“实时投资数据”这个模块，这里是集思录的全部数据模块

了。

像 ETF 基金、LOF 基金、QDII、可转债、股息率等等都可以在这里查

询到。

比如查看 QDII 基金的数据：

集思录的数据是实时数据，相比而言是更新一些，而且数据指标以表

格形式帮我们进行了汇总，在筛选的时候也很方便。

班班提示一点哦，集思录上主要是提供数据类的，基本资料类的有些

查不到，还是需要借助天天基金网、中证公司官网等等进行查看~
大家在学习的时候，以上这 5 个网站，可以一起使用~集思录、晨星

和天天上可能会有很多投资者自己的一些观点，鱼目混杂。

尤其是投资策略啥的，各有各的说法，经常打架，谁是谁非无从考证，

也没有官方证明，所以大家在看的时候，要有甄别力哦，不要被带偏

了。

尤其是在初学的时候，先别看这些乱七八糟的非官方出品，等以后有

了自己的投资基础后，再去讨论不迟~

以上五个网站基本上涵盖了初级和进阶的分析操作部分，是咱们做分

析的魔法棒哦~

它们提供的数据可以满足咱们进行投资的大部分需求，大家一定要掌

握好，剩下的时间大家有空就多去摸索下各个网站的数据模块，或许

会发现一些不一样的东西哦~

如果遇到一些不懂的部分，先咨询网站客服询问模块的具体含义或者

计算逻辑。

因为官方的回复更为准确，一手资料永远比二手资料更有价值。
大家在进阶不仅要学会如何使用各类网站进行分析，更要逐步学会独

立思考，培养自我解决问题的能力~

当然，如果遇到不懂的问题，也欢迎大家及时提出来，咱们一起讨论，

班班团队会一直陪着大家哒~

今晚的魔法棒就到这里了，大家加油~