IKE czy ZUS – dylemat nieaktualny. Idzie głęboki kryzys, rząd może zro... https://spidersweb.

pl/bizblog/ike-czy-zus-likwidacja-ofe/

IKE czy ZUS – dylemat nieaktualny. Idzie

głęboki kryzys, rząd może zrobić z OFE to
samo, co ekipa Tuska

Ktoś jeszcze pamięta, że w tym roku OFE miały zostać zlikwidowane?

Ktoś nadal zastanawia się, czy przenieść „swoje” pieniądze na IKE czy
do ZUS? No to zapomnijcie o tym. Wygaszanie OFE zostało zawieszone,
bo robienie w tej chwili z Polaków inwestorów giełdowych to absurd. A
to oznacza, że rząd prawdopodobnie musi pożegnać się z niemal 20 mld
zł, na których wpływ liczył z tytuł opłaty przekształceniowej.

13 lutego Sejm przyjął ustawę o likwidacji otwartych funduszy emerytalnych, która

polega na tym, że środki zostaną automatycznie przeniesione na Indywidualne
Konta Emerytalne. Pieniądze w OFE ma ok 16 mln Polaków. Kto nie chciałby
jednak, żeby jego środki trafiły na IKE, mógłby złożyć oświadczenie, żeby zostały
przekierowane do ZUS.

Jeśli środki pójdą z automatu na IKE, staną się twoją własnością (w końcu!), będą
mogły być dziedziczone, ale wypłacić można je dopiero po osiągnięciu wieku
emerytalnego – jednorazowo lub w ratach. A! No i trzeba od razu zapłacić od nich
podatek, tzw. opłatę przekształceniową w wysokości 15 proc. zgromadzonych w OFE
pieniędzy.

Bizblog.pl poleca
Po tym, co dzisiaj usłyszałem, też zabieram swoją kasę do ZUS-u
Znów chcą podkraść nam pieniądze odłożone na emeryturę
Hirsch: Nie chcę do IKE. Zabieram swoje pieniądze do ZUS-u

Jeśli ktoś zdecyduje się, że nie chce iść do IKE, może zdecydować, by jego pieniądze
trafiły do ZUS, a dokładniej na konto Funduszu Rezerwy Demograficznej. To
wymaga jednak wypełnienia oświadczenia, bo nie dzieje się to automatycznie.
Wówczas środki te będą doliczane do emerytury, ale nie będą dziedziczone. Nie
będzie opłaty przekształceniowej w wysokości 15 proc., ale to nie znaczy, że o tyle
będzie więcej w naszej kieszeni. Podatek po prostu będzie naliczany z opóźnieniem,
przy wypłacie świadczeń emerytalnych.

Terminy tej kolejnej reformy emerytalnej miały być takie: ustawa wchodzi w życie 1
czerwca 2020 r. Pomiędzy 1 czerwca a 1 sierpnia jest czas na złożenie wniosku, by
środki zostały przekazane z OFE do ZUS zamiast na IKE. 27 listopada 2020 r.
środki przenoszone są automatycznie na IKE.

Ale to wszystko już nieaktualne.

Koronawirus zawiesi likwidację OFE

I powodem wcale nie jest to, że Senat w połowie marca odrzucił projekt tej ustawy,

1z3 18.10.2020, 16:15

IKE czy ZUS – dylemat nieaktualny. Idzie głęboki kryzys, rząd może zro... https://spidersweb.pl/bizblog/ike-czy-zus-likwidacja-ofe/

bo Sejm mógłby sobie z tym poradzić. Powodem jest koronawirus, który

storpedował giełdy, a tym samym wartość aktywów OFE.

Według danych Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych aktywa OFE na

koniec stycznia 2020 r. warte były 151,5 mld zł, podczas gdy dzisiaj już tylko 112 mld
zł. I wcale nie jest pewne, że nie będą się dalej kurczyć, bo paniczna wyprzedaż na
giełdach jeszcze może wrócić, najgorsze w tej epidemii przecież jeszcze przed nami.

Rząd dziś powinien podziękować Senatowi za to, że ustawę o OFE odrzucił w

całości, bo dzięki temu łatwo teraz cały proces zawiesić na czas nieokreślony. W
czwartek minister rozwoju Jadwiga Emilewicz poinformowała, że rząd niby nie
zawiesza reformy emerytalnej, ale jednocześnie nie zdecydował jeszcze, czy
likwidacja OFE wejdzie w życie w tym roku.

Jeśli likwidacja OFE zostanie na razie odwołana, rząd będzie musiał się pożegnać z
19,3 mld zł, którymi planował zasilić budżet z tytułu opłaty przekształceniowej.
Właściwie to dziś już mowa o kwocie 15 mld zł z uwagi na spadek wartości aktywów
zgromadzonych w OFE.

„To jest kwestia części suwaka oraz braku wpływu tej opłaty
przekształceniowej”

– wyjaśnił w czwartek Paweł Borys po spotkaniu z minister Emilewicz

w sprawie Tarczy antykryzysowej.

Polacy pokochają ZUS, a władza Agorę?

Ciekawe, że jeśli do reformy doszłoby teraz, z całą pewnością zmieniłyby się
proporcje strumienia środków przekazywanych do IKE i ZUS. Pisząc ustawę, rząd
zakładał, że 80 proc. zgromadzonych środków trafi automatycznie na IKE, i tylko
20 proc. Polaków zdecyduje się na ZUS (m.in. dlatego, że do tego trzeba podjąć
działanie i złożyć wniosek).

„Jeśli na taką operację zdecyduje się 30 proc. uczestników OFE, czyli o

10 pkt. proc. więcej niż zakłada się w projekcie ustawy, to państwo stanie
się największym akcjonariuszem kilku giełdowych spółek – m.in Kruka i
Agory”

– wyliczył PAP Biznes.

W obecnej sytuacji wielu analityków jest przekonanych, że na ZUS może

zdecydować się nawet 50 proc. członków OFE. W takim scenariuszu liczba spółek
giełdowych z 10-proc. udziałem PFR TFI – funduszu zarządzanego przez
kontrolowane przez państwo towarzystwo – wzrosłaby do ok. 80, a w ok. 13 udział
ten przekroczy 20 proc., zgodnie z ówczesnymi wyliczeniami bazującymi na danych
jeszcze z końca 2019 r.

Dlaczego członkowie OFE nagle mieliby chcieć tłumnie iść do ZUS? Doskonale
wyjaśnił to sam Paweł Borys w TOK FM:

„Zwracam uwagę, że uczestnicy OFE są zabezpieczeni przed spadkami

na giełdzie, ponieważ jeżeli wybiorą ZUS, to te środki zostaną im
zapisane po wartości z kwietnia ubiegłego roku, momentu ogłoszenia

2z3 18.10.2020, 16:15

IKE czy ZUS – dylemat nieaktualny. Idzie głęboki kryzys, rząd może zro... https://spidersweb.pl/bizblog/ike-czy-zus-likwidacja-ofe/

tych propozycji”.

Ostatnie kuszenie
Im dłużej likwidacja OFE nie następuje, na tym większą pokusę wystawiony jest
rząd. Ustawa o likwidacji OFE odłożona na razie do zamrażarki mówi, że środki po
przeniesieniu na IKE będą prywatną własnością oszczędzającego i nie mogłyby
stanowić przedmiotu transferu do budżetu państwa. Dopóki w IKE nie są, rząd
może sobie je zagarnąć. Raz już tak przecież było.

I to wcale nie jest żadna spiskowa teoria. A nawet jeśli, nie ja jedna ją wymyśliłam.

„W obecnej sytuacji OFE i całe zgromadzone w nich aktywa mogą się

stać dla rządu łakomym kąskiem”

– powiedział Wiesław Rozłucki, pierwszy prezes Giełdy Papierów

Wartościowych w Warszawie.

Te obawy potwierdza również Antoni Kolek z Instytutu Emerytalnego, ekspert

organizacji Pracodawcy RP.

„Nie jest wykluczone, że państwo zechce przejąć 100 proc. aktywów OFE
do Funduszu Rezerwy Demograficznej i zapisać ich wartość, nawet po
kursie z kwietnia 2019 r., na kontach w ZUS. Głębokie kryzysy często
sprzyjają głębokim zmianom”

– stwierdził.

3z3 18.10.2020, 16:15