瑞誉资本简介

2020年6月
1.瑞誉简介

2
瑞誉资本

专业的团队背景+强大的股东背景支持 优质客户资源+全面了解客户需求

 一流的合伙人团队，平均金融从业超过十五年，  专业投资顾问团队积累大量优质客户资
国内外知名金融机构，共事多年 源，致力于为客户提供更优质的服务

 团队30+名员工，均毕业于国内外名校，团队来  全面了解客户风险偏好和需求，瑞誉资
自市场一流私募、券商等机构投资，专业化强 本为每名家办客户提供私人定制化的
“专户式”全资产类别配置服务及专业
 6大股东支持，股东不仅提供股东支持，更提供 化的解决方案；
全方位、多元化支持

瑞誉资本
核心优势
严选市场顶尖资产管理机构+买方视角 高效专业的金融科技现代化服务平台
+全资产类别配置

 具备国内顶级投资机构的资源网络，有利于产品  通过现代化方式为客户提供线上化、全
合作和独家投资机会的获取，具备投资经验和买 方位化的优质服务
方视角  注重客户体验，逐渐完善金融科技建设，
为客户提供高效便捷服务
 一级市场、二级市场产品全面布局
 增值服务线上化、体系化，让客户真正
 人民币、美元全资产类别配置 体验一站式服务

 境内、境外家族办公室、家族信托业务

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股东介绍

欧洲乃至世界久负盛名的金融家族。发迹于19世 中国领先的资产管理机构之一，管理着13只基
纪初，创始人及他的5个儿子即“罗氏五虎”先后 金，管理规模超过1200亿元人民币。秉持长期
在英国伦敦、法国巴黎、奥地利维也纳、德国法 投资策略和“以专业创造价值”的基本理念，专
兰克福、意大利那不勒斯等欧洲著名城市开设银 注于医疗与健康、消费与互联网、科技与工业、
Rothschild Family 软件与企业服务、不动产等重点投资领域。
行和其他金融机构。

由前阿里巴巴CEO卫哲先生于
创始于2010年，专注新经济领域 2011年创立，管理美元及人民币
的早期投资。旗下险峰长青、险峰 基金资产总额超过100亿人民币，
旗云涵盖互联网、消费、医疗等领 嘉御基金持续致力于发现优秀企业
域的投资，已投资超过500家高成 并帮助他们实现卓越，截至目前已
长性创业企业，阶段覆盖天使至B 助力三十余家被投企业成长为独角
轮，管理人民币和美元双币基金。 兽乃至超级独角兽企业。

致力于实现“全球资产，科技赋能，生态协 成立于2007年，是专注于战略融资及产业并
同”，是专注于全球化资产配置的科技赋能平 购的国际化投行，持续深耕TMT和消费领
台。股东阵容包括DST，险峰长青、经纬中国， 域，参与和见证和多个行业典型案例。
光速中国，Sky9，Lippo Group，新光金控等知
名机构。

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强大的股东和顾问支持
源峰CPE（中信产业基金）首席投资官，投资委员会主席
中欧国际工商管理学院工商管理硕士学位 ，中国人民大学经济学学士学位
• 现任源峰CPE（中信产业基金）首席投资官，投资委员会主席，拥有23年投资领域经验
• 曾任中国人寿保险股份有限公司首席投资执行官
• 曾任中国人寿保险股份有限公司投资管理部总经理
• 曾任中国银河证券有限责任公司投资管理总部总经理兼北京银河投资顾问公司总经理
• 曾供职于中国国家财政部综合司、中华人民共和国第九届、第十届、第十一届全国青联委员
刘乐飞

嘉御（中国）投资基金创始人
伦敦商学院EMBA ，上海外国语大学国际商务管理学士学位
• 曾任阿里巴巴公司总裁及阿里巴巴集团执行副总裁，帮助阿里巴巴B2B公司成为世界顶级企业
• 曾任百安居（中国）置业发展有限公司首席执行官、百安居（中国区）财务总监兼执行副总裁
• 曾任东方证券投资银行总部总经理
• 曾任普华永道会计财务咨询公司（英国伦敦）收购及兼并部高级经理
卫 哲

高瓴资本（Hillhouse Capital）创始人兼首席执行官
耶鲁大学工商管理硕士及国际关系硕士学位，中国人民大学国际金融学士学位
• 美国耶鲁大学校董事会董事，中国人民大学校董事会副董事长，耶鲁大学亚洲发展委员会主席
• 担任纽约证券交易所首任中国首席代表，并创建了纽约证券交易所驻香港和北京办事处
• 2005年，张磊作为创始人创建高瓴资本，目前已发展成为亚洲地区资产管理规模最大的投资基金之一

张 磊

罗斯柴尔德家族（Rothschild Family）第八代掌门人
• 英国著名金融家族罗斯柴尔德家族继承人，美国希尔顿家族二小姐妮基·希尔顿的丈夫
• 负责家族资产配置和投资

James
Rothschild
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强大的股东和顾问支持
北京险峰长青投资咨询有限公司创始合伙人
就读于北京大学经济学院，北大山鹰社社长
• 险峰长青（K2VC，前险峰华兴）由陈科屹、包凡创立于2010年，长期专注于中国科技创业企业的早期投资、关注推动技
术进步、商业模式革新以及人们生活方式的转变
• 险峰长青主导了对乐信(NASDAQ:LX)、聚美优品(NYSE:JMEI)、有缘网、找钢网、墨迹天气等数百家公司的投资
• 曾任联创策源副总裁
• 曾任易凯资本有限公司高级经理
陈科屹 • 曾任高阳科技有限公司项目经理/总裁助理

投中集团及投中资本创始人
长江商学院EMBA，美国哥伦比亚大学计算机及东亚研究学士学位
• 陈颉拥有十余年中美两地资本市场从业经验，是一位优秀的华裔金融家
• 2005年一起创办了投中集团，又于2007年创立了投中资本，陈颉的投资理念是，“只赚最精明人的钱”。
• 曾先后就职于华尔街顶级投资机构，所罗门兄弟、瑞士银行、贝尔斯登、黑岩集团及软银集团等

陈 颉

上海盘京投资管理中心（有限合伙）创始人，基金经理
中国人民大学硕士学位，注册金融分析师(CFA)
• 2016年创立上海盘京投资管理中心（有限合伙），并担任执行事务合伙人、基金经理，管理盛信、盘世系列基金产品
• 曾任中信产业基金旗下磐信投资公司基金经理；中信产业基金投资总监
• 曾任华商基金管理有限公司基金经理、投资总监
• 曾任航天科工集团财务有限公司基金经理、投资总监
• 长江证券资产管理事业部基金经理
庄 涛

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 成长历程

• 罗斯柴尔德家族 • 美元二级市场基金交
• 险峰基金 割，募集规模共计约一
• 一二级产品线逐渐丰富
公司成立 • e代理 亿美金 • 升级完善科技系统
• 家族办公室业务
• 举办各种投资人交流会
• 人民币二级市场基金累 • 线上线下私享会活动
第一轮融资 计资产管理规模共计
30+亿元
20年
2019年 20年2月 9月-12月 21年4月

19年4月 19年12月 20年6月 21年2月 2121年

● 团队搭建完善 • 第二轮融资
嘉兴瑞誉股权投资有限 • 地平线项目交割
● 资产管理业务 公司获得私募股权、创
业投资基金管理人牌照 • CPE • 团队人数增加至30人
● 财富管理业务 • 嘉御基金
(登记编码:P1070685） • 投中集团
● 项目陆续交割 • 产品线多达20个，人民币&美元
资产

• 全资产类别资产配置方案

40+亿元人
50+ 民币
100+
合作管理人数量 累计在管资产规模 客户数量

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组织架构

CEO

投资顾问中心 家族办公室业务 金融产品中心 财富科技中心 管理中心

一 二 类
投 业 家 家 级 级 固 产 IT 财 法 行 人
顾 务 族 族 股 市 收 品 团 务 务 政 力
团 支 信 基 权 场 产 队
队 持 托 金 产 产 品
品 品

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专业的团队
王 宇 创始人、兼首席执行官

美国马里兰大学管理信息系统硕士学位，北京大学 信息管理与经济学双学士学位，注册金融分析师(CFA)
• 17年的复合金融从业经验，对各类私募投资、产品设计和资产配置有着良好的商业判断和丰富实战经验，带领团队创立国
内最早最大的私募专户业务之一

• 2007年加入高瓴资本，是高瓴资本第12号员工。2012年6月加入中信产业基金，担任专业投委会委员，投资者关系部及专
户业务负责人。负责中信产业基金旗下规模近千亿的境内外各产品的设计和募集，以及15亿人民币母基金的管理

• 曾就职于摩根士丹利母基金（美国）, 摩根士丹利私募股权基金（香港）及美国VC Intellectual Ventures

石培 CFO

天津工业大学，公共管理和会计学双学位；石培女士拥有中国注册会计师资格
• 对私募基金和其他资产管理行业的财务、税务处理拥有超过10年的经验。石培女士曾就职于红杉资本人民币基金，担任高
级财务经理职位

• 曾就职于普华永道会计师事务所金融组，担任高级经理职位，为多家知名私募基金、风险投资基金、公募基金及另类投资
基金，提供包括遵循中国会计准则、国际会计准则的财务报表审计及管理咨询服务

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专业的团队

王玮 家族办公室业务法律总监 中国政法大学和德国汉堡大学法学硕士学位
拥有七年法律、家族办公室、资产管理等复合业务经验，曾任中伦律师事务所律师、离岸家族办公室市场总监等职。擅长根据客户需求设计境内及离岸信
托结构、搭建新加坡家族办公室结构等，综合实现境内外税务筹划、全球身份规划、风险隔离、资产配置、财富传承等安排;规划资金体量上亿美金。

梁 巧 玥 高级投资顾问 美国加州大学圣巴巴拉分校经济学硕士学位、美国科罗拉多大学经济学学士、中国农业大学经济学学士
拥有6年金融从业经验，先后任职于美国加州老牌养老基金Cetera Advisor Networks,和美国最大的人寿保险机构Northwestern Mutual，主要负责机构养老
金基金投资组合配置与投资者关系维护；中信产业基金被投控股企业，负责机构投资者关系维护，为投资者设计投资方案。

闫玥 一级市场股权部产品总监 英国莱斯特大学理学硕士，北京师范大学珠海分校管理学学士
拥有近10年的金融从业经验，曾任职于平安集团、宜信、坤元基金等机构，负责股权母基金的投资工作及基金的管理工作。

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高净值客户在财富管理中面临诸多挑战

投资产品现状令人担忧 高净值家族无从选择

P2P • 全国共108家P2P平台爆雷，涉案金额近千亿  投资产品良莠不齐

 难以接触一流的投资机构
独角兽 • 独角兽项目屡屡上市破发
 跨机构选择有限：境内外私人银行多只能配置其
难以寻觅和抉 机构内部产品，无法跨机构配置各类资产头部投
Pre-IPO • A股IPO节奏收紧，一二级市场套利空间缩水 资产品标的
择的投资产品
众多GP • 只听到宣传，看不到具体项目退出实际回报  不熟悉跨境交易流程，难以有效控制风险
 缺乏系统而科学的尽调方法
众多
难题
KYC材料详细众多，容易信息泄露 精力和专业能力无法匹配

 身份证明；资产证明；合格投资人经验证明； 重复KYC审核 附加专业

 地址证明；实际控制人身份证明；纳税人身份 保密性失控 要求众多 投资结 投资税
证明；W8-ben表格；FATAC表格；CRS表格； 构搭建 务规划
 公司章程；财务报表；股权结构证明；
 ……
短期闲 资产配
日常事
置资金 置结构
信息安全及保密性迫在眉睫 务处理
规划 调整

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为家办客户提供综合服务解决方案

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为客户提供综合服务解决方案

传统“自有产品销售” “开放产品平台”，客户需求驱动的投顾模式

产品导向 客户导向
以客户需求为驱动力的投资顾问模式
“财富产品销售”为主导 与客户利益高度一致的家族办公室综合服务

1.0 2.0 3.0

模式 模式 模式

产品为核心，以单一产形式对客户 逐步丰富产品类型，多元化，以产品 以客户为中心，真正从客户需求出发，

进行销售，无资产配置理念。 组合形式，为客户做资产配置。在一 利用平台的综合优势，通过自有产品和
级市场和二级市场产品的基础上，发展 委托管理业务结合的形式，为客户做全
出 美 元 资 产 、 类 固 收 、FOF等产品， 资产类别配置。同时充分考量客户的其
通过多种资产类别的组合，满足客户 他需求，为客户提供一站式资管、事务
分散化投资需求。 及生活方式服务。
2008 - 2011 -
2011 2016 2016 至今
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从产品销售模式转向客户需求驱动的投顾模式
• 富裕和高净值及以上客户财富增长加速，客层内需求分化加剧、客群细分经营刻不容缓。

• 商业模式由“财富产品销售”向“客户需求驱动的 投顾模式”转型，由“自有产品销售”向“开放产品平台” 转型。

• 线上线下无缝客户体验日益重要，构建全渠道覆盖模式将成为获客留客的关键抓手。

• 贯穿财富管理价值链的端到端数字化应用炙手可热，未来将向专业化和智能化发展。

• 全球化时代，跨境财富管理业务和离岸资产配置需求将提速。

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严选市场顶尖资产管理机构
投资决策流程：根据基金投资判断逻辑、投资体系，结合自身情况制定

• 与历史业绩优秀、投资经
验丰富、策略清晰的GP建 • 尽职调查中，对于符合预期的
• 与GP建立联系，并进行 立长期联系，并不定期沟 GP
正式会面，交流了解其 通交流，更新其团队、业
机构背景、团队、投资 • 通过高管交流，对其核心团队
绩、融资情况 的投资能力、驱动力、凝聚力
策略、业绩、明星案例
等信息 • 对于投资策略有特色的 和投资策略等进行把握，并探
GP，邀请PE行业组与其开 讨双方深度合作方案
展交流，获取反馈意见

首次会面 持续跟踪 高管交流

GP信息收集 GP初筛 尽职调查 投资决策

• 对于跟踪后认为有价值的
• 从基金历史业绩，核心团
GP，启动对其新一期基金 • 完成尽职调查且双方高
队专业能力等维度对GP
• 通过行业关系介绍、 或老基金二手份额的尽职 管交流后，择机内部上
初步筛选
公司内部介绍、市场 调查和法律协议谈判工作 会决策
梳理等众多方式接触 • 对于业绩未达到行业领先
• 除常规尽调，重点了解市 • 已投资的GP，保持对其
优质GP 水平，或投资能力未能充
场其他投资机构（竞争对 持续跟踪，并挖掘跟投
分证实、专业判断力较弱
手/上下游等）及境内外母 合作机会
的GP，原则上放弃
基金对其评价

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做好财富与客户之间的专业桥梁

不同客户的 保守型 平衡型 成长型 积极成长型

差异化目标 15% 21% 25%
了解客户需求 私募股权 10%
35%

配置投资标的 二级市场股票 5% 49%

二级市场量化 60%
类固收 15%
25%
40%

• 在市场化鱼龙混杂的服务机构中，瑞誉资本凭借着专业能力和行业积累甄选出最优秀机构，搭建合理
搭建 结构实现客户财富保值和增值
财富架构
• 作为财富与客户之间的专业桥梁，我们为您捕捉优秀的投资寄回，为客户提供全方位服务

资产配置是一个有严格规程的个性化流程，并且需要极高的专业性支持.
挑选基金
经理和产品 私募股权 基金二手 二级市场 二级市场 类固收 现金管理
项目直投
基金 份额 股票基金 量化基金 产品 产品

投资多元化并非一劳永逸，需定期检查、重新平衡目标投资组合的类别和仓位
投后管理 调整前 调整后 • 市场变化：市场热点和政策导向变化
• 产品变化：产品收益、资产价格波动
• 客户需求：短期流动性需求变化、长期风险偏好变化
根据以上要素做必要资产配置调整

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高效专业的金融科技现代化服务平台

一站式链接+智能投顾 享受顶级投资顾问服务
通过智能投顾，混合投顾，线下 聚集行业内最顶尖、专业的投
专业投顾相结合的方式，全渠道 资顾问，均有过多年金融从业
服务于客户的资产配置需求。 经验。

账户及资产组合投资管理 互动分享
整合多维度数据，采用AI+人 保护隐私的前提下，分享经验，
工顾问智能方式，根据客户需 做出更专业和严谨的决策。
求，生成定制化配置方案。

区块链技术全方位隐私保护 全场景数字化科技赋能
集成蚂蚁金服提供的授权技术方 提供营销展示、客户管理、团
案，保证隐私数据在用户授权情 队协作、电子签约等全业务场
况下的使用安全。 景数字化解决方案。

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愿景与展望
由“财富产品销售”向“客户需求驱动的 投顾模式”转型，由“自有产品销售”向“开放产品平台” 升级

细分客群
用户体验升级

财富管理一体化 针对不同的客户需求，提供
更加定制化的全方位、多维
“生态圈” 度的服务。
行业核心人才
将快速兴起，并显示出独特
的核心竞争优势。
将具备更多数字化背景，财
富管理平台智能将更多向科
技公司靠拢。

卓越运营
“少而精”
在收费更低、更透明的
将打通全面客户群，而其余 时代，卓越的运营管理
机构将通过能力差异化划分， 是实现利润的关键。
维持对高净值、超高净值客
层的专属服务。

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2.产品概览

19
严选市场顶尖资产管理机构
• 瑞誉资本与众多知名资产管理机构合作，依托于专业资产管理机构的资产管理能力，深度挖掘市场稀缺资源和项目，多元化
全方位的为客户提供优质金融资产。

• 瑞誉资本甄选优质、专业的基金管理人，与优质基金共同成长，为投资人筛选优质子基金，提供多领域、多层次、专业化的
资产配置服务。

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全资产类别配置

产品类型/管理类型 人民币 美元

基金直投 高瓴VC基金；CPE股权基金；弘晖基金 CPE PE FUND IV

一级市场 基金二手份额 光点基金；险峰旗云基金
（PV/VC）
项目直投 壁仞科技；黑鲨科技 地平线；华氏医药；VSPN；喜马拉雅

进取 石锋；磐泽；聚鸣；趣时 Himension Fund；石锋美元

股
票 灵活 盘京；高毅邻山；希瓦；睿璞； Francise Fund
基
金 平衡 高瓴礼仁；CPE磐沣；大朴；汉和；睿远 CPE Greater China；CPE Growth Fund
二级 稳健 仁桥
市场
量 市场多空 九坤
化
基 市场中性 幻方；衍复
金
CTA 锐天；涵德；黑翼 锐天美元

新华大疆专项基金份额质押固收项目；
类固收 类固收 浩云数据中心租金收益质押融资项目
建领财富通美元基金

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3.家族办公室业务

22
 一、超高净值客户的需求痛点

● 文本 6. 跨境风险 ● 文本 1. 税务风险
• 家庭成员他国身份； • 补缴税款及滞纳金；
• 税务跨境风险 • 行政处罚和刑事责任。

 海底捞  海底捞

5.资产传承的风险 ● 文本 2.资产代持的风险
• 资产传承纷争； 需求 • 代持人的婚姻风险、债务风险、继
• 家族企业股权不稳定；
• 难以对子女进行激励
痛点 承风险、恶意处分代持资产的风险
• 富不过三代 等。

 海鑫钢铁

4.家企不分的风险 ● 文本 3. 婚姻风险

• 家企财产混同； • 因为创始人婚变引起的家族资产
缩水、公司股权纷争；
• 创始人回购义务；
• 家族后代婚姻风险
• 签署对赌协议

 小马奔腾案  当当网创始人李国庆、俞
渝夫妇离婚闹剧

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 二、瑞誉家族办公室服务

执行落地方案 根据客户需求定制顶层架构方案
投资实体设立、结构落地搭建，协助 持续运营 定制顶层
架构方案 风险隔离、税务筹划、财富传承、境内
您执行整体方案。
维护
外联动等做出全面规划，免费提供增值
服务。

能力强，业绩好 瑞誉联合 没有利益冲突

根据客户需求进行资产配置，实现财 资产 代表 作为您的顾问，会从您的角度出发为
家族办公室
富保值增值。 配置 客户 了您的最大利益行事，在各个环节均
MFO
不存在利益冲突。

市场最优惠的合作费率
与头部专业机构签订战略合作协议， 律师税务师专业护航
代表多个家族客户，以百亿体量规模 最优费率 专业机构合作 协同律师、税务师、审计师、信托机
拿到最优市场费率。 构等，讨论具体方案、论证可行性。

• 高净值人群在进行规划时普遍采用“先搭建框架，再逐步完善”的方式；
• 高度个性化和定制化的业务：法律、税务、移民、保险、信托等全面规划需求；
• 专业的事交给专业的人来做：助力企业发展的商业律师+护航企业家的家族律师；
• 规划不是万能的，但没有规划是万万不能的。

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 三、境内信托总体架构

客户 2.监察人 1.客户

100% 出资

3.受托人 5.受益人
有限责任公司 境内家族信托
（信托公司） （通常是家庭成员）

GP LP 家族信托受让LP份额
4.保管人银行

有限合伙企业
投资 收益

上市公司股票 实体经营公司股权 私募股权基金 房产

• 适用场景
1.上市公司大股东装入上市公司股票、股权；
2.企业家装入实体经营公司股权；
3.投资人装入私募股权的LP份额；
4.对企业高管做高管激励；
5.超高净值客户的其他风险隔离、财富传承、税务筹划、企业融资等需求。

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境内资产境外身份的税收筹划

• 美国个税层面：中国委托人、美国 • 加拿大“祖母信托”（Granny Trust）-

受益人的FGT结构 收益本金化，免缴个人所得税

不受“视同出
售”规则影响
筹划遗产税
受托人：XX信托 受托人：XX信托

美国受益人 加拿大受益人
中国税务居民 中国税务居民
信托本金分配：免税（需申报）
信托收益分配：
• 委托人在世时：免税（需申报） 信托收益分配：按受益人适用税率
• 委托人过世后：申报并缴纳所得 缴纳个人所得税
中国委托人 税（需考虑反递延纳税条款） 中国委托人 祖母信托 税收筹划要点：
FGT信托
信托本金分配：免税（需申报） 收益本金化，
监察人 监察人 以实现免税分配

中国受益人 中国受益人

中国境内资产 中国境内资产 与加拿大无关

与加拿大无关

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境内其他规划安排

家族基金：投资者可委派家族成员全流程、全透明参与基金管理，包含立项准入、企业尽调、投资决策和投后管理等，“以投代练”帮助家族
继承人切身领悟投资逻辑和风险把控要点，帮助家族培养子女金融实践能力和家族事务管理能力。

带着信托结构上市：科创板上市规则中提出的同股不同权的股权结构，可能是个很好的解决方案。

服务信托：公司创始人设立服务信托，以高管为受益人，设置不同的分配条件，实现高管激励

遗嘱信托：自然人可以依法设立遗嘱信托，而我国目前也已经出现确认遗嘱信托效力的判决案例。

家族投行：国内IPO,海外上市

艺术品信托：委托人可以将自己所持有的艺术品委托给受托人，受托人将艺术品投放于艺术品市场，通过艺术品投资组合，尽量控制风险，通
过艺术品增值来获得价值。

保险金信托：以家族信托为投保人，或者将保险收益指定分配至家族信托，结合了保险和信托的税筹、隔离作用。

慈善信托：慈善信托与慈善基金的结合、慈善信托与家族信托的联动机制:将慈善信托设置为家族信托的受益人之一， 确保慈善信托运营的持续
性。

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 四、离岸资产规划

新加坡家族办公室结构，及与不同目的信托架构之间的联动

保护人 客户 他国护照
（通常是家庭成员）

受托人 受益人
离岸家族信托
（信托公司） （通常是家庭成员）

分配
保管人银行 离岸VISTA信托

海外投资控股公司

100% 100%
支付管理费
新加坡注册公司A 新加坡注册公司B
（新加坡家族办公室*） （申请免税政策）
提供管理服务

聘用家族成员，
获得新加坡工作准EP 金融资产
私人银行户口 大额人寿保单 其他资产
及新加坡税务居民身份 投资组合

通过国籍身份、税务身份、新加坡家族办公室、家族信托与股权/股票信托的联动，进一步为客户隔离风险，起到税务筹划、隐私保护、
风险隔离的作用。

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设立新加坡家族办公室的用处

01 02 03 04 05

新加坡极佳的商业环 获得新加坡税务居民 新加坡基金享有税收 维持EP身份期间，无 可通过EP工作准证

境，是高净值客户海 身份，可有效进行金 豁免优惠政策 移民监， 就业时间包 →PR永居→公民的方
外财富最佳”安放地 融信息交换CRS申报 （13R/13X)，投资收 括海外差旅时间；享 式移民新加坡
“之一；该家办可以 益无需缴纳17%企业 有与当地同等的就
发展成为客户真正的 所得税；无遗产税、 业、医疗等福利
核心家族控股平台和 资本利得税等
管理平台

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 五.境内外架构的综合应用

1. 离岸信托 1. 新加坡家族办公室
风险 税收
2. 国内信托 2. 全球身份规划
隔离 筹划
3. 董事及高级管理人员 3. 离岸信托
4. 国内信托
责任保险 综合
规划
1. 离岸信托 1. 新加坡家族办公室
保障 财富
2. 国内信托 2. 离岸信托
私密 传承
3. 要员保险 3. 国内信托
4. PPLI 4. 大额保单

• Tips:
1. 主要收入来源的人建议保留中国身份；
2. 谨慎申请美国、加拿大、英国、澳大利亚、新西兰等重税负国家身份；在做身份规划的同时要做税务规划；
3. 放弃美国身份要注意：弃籍税；
4. 小国护照及税号：圣基茨、马来西亚等，无法改变税务居民身份，银行不认，可能出于反洗钱压力关户；
5. 尽量避免开中资背景的商业银行或私人银行；

• 更加凸显专业定制及综合规划的重要性

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