Professional Documents
Culture Documents
Brochure PDF
Brochure PDF
Brochure PDF
i-GREAT
ILHAM
LIMITED OFFER
Guaranteed Coverage
Made for All
1st
Takaful
plan?
i-Great Ilham
i-Great Ilham
is a suitable plan for him
Takaful
Advisor
i-Great
Ilham
Afzal
4
5
Will the contribution increase as 6
I get older? Can I upgrade or downgrade
my plan in the future? What is not covered
(Increase or decrease Basic in this plan?
Sum Covered, add more riders,
top-up, upgrade package)
7
What are the documents/ reports I need 9
to have to apply for this plan?
8
(e.g. Medical report or a copy of IC). Do Can I afford the
I bear the cost for these documents/ How long do I have to contribution?
reports? wait before my
coverage starts?
10
What is the best method of payment
so that I don’t forget to pay my
contribution?
2
Benefits and Features
At a Glance
Affordable contribution at RM3* daily
Guaranteed Acceptance
with No Medical Underwriting
Death Benefit
Bereavement Benefit
4
Total and Permanent Disability (TPD) Benefit
In the event of TPD prior to the certificate anniversary of 70 years age next
birthday, the amount payable are as follows:
Guaranteed Acceptance
Guaranteed Acceptance with no medical underwriting, for protection until 80 years
age next birthday (ANB).
Additional Services
Badal Hajj Service
In the event of your passing, we will ensure that your Hajj obligation is fulfilled by
an able body or an organisation. This is an optional service and you will need to fill
in the Hajj by Proxy Service Form.
Applicable to Muslims only and the amount of benefit received upon death must be
sufficient for the service.
Waqf Service
In the event of your passing, an amount as previously agreed by you from the
Death Benefit (due to Non Accidental and Accidental causes), where applicable, will
be channelled to a waqf body appointed by Great Eastern Takaful for this purpose.
This is an optional service and you will need to fill in the Waqf Services Form.
6
How it Works
Bereavement Benefit
RM3,000
8
Frequently Asked Questions
Q
What is the minimum and maximum age at entry?
A The minimum age at entry is 19 years ANB and the maximum age at entry is 70 years
ANB.
Q
How much is the contribution?
A The contribution of this plan depends on your chosen Basic Sum Covered, your age and
gender. The contribution for this plan may increase at certificate anniversary based on
attained age. Please refer to Product Disclosure Sheet to know the actual contribution
amount.
Q
How do I make my contribution?
A You may arrange to make your contribution by GIRO, DDA, Banker’s Order or credit card
on an annually, half-yearly, quarterly or monthly basis. Cheque is allowed for yearly,
half-yearly and quarterly basis only.
Q
Can I change the Basic Sum Covered?
A You may decrease the Basic Sum Covered anytime. The decreased Basic Sum Covered
will be enforced from the next contribution date. However, you cannot increase the
Basic Sum Covered for this plan.
Q
Can I apply more than one (1) plan for i-Great Ilham?
A Yes, you may. However, this product will be aggregated together with i-Great Ilham
with the combined limit of RM 250,000. For example, you may participate in i-Great
Ilham with BSC RM100,000 and also participate in i-Great Ilham with BSC of
RM150,000.
Q
What are the fees and charges?
A Upfront Charge
Upfront Charge is the unallocated contribution used to meet Takaful Operator’s
expenses and direct distribution cost, including the commissions payable to the agent.
Contribution
Year Upfront Charge (% of Contribution)
10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 ≥20
1 60% 62.8% 65.5% 68.3% 71% 73.8% 76.5% 79.3% 82% 84.8% 87.5%
2 45% 46.8% 48.5% 50.3% 52% 53.8% 55.5% 57.3% 59% 60.8% 62.5%
3 38% 39% 40.1% 41.1% 42.2% 43.2% 44.3% 45.3% 46.4% 47.4% 48.5%
4 32% 33.5% 34.5% 35.5% 36.5% 37.5% 38.5% 39.5% 40.5% 41.5% 42.5%
5 27.5% 28% 28.5% 29% 29.5% 30% 30.5% 31% 31.5% 32% 32.5%
6 27.5% 28% 28.5% 29% 29.5% 30% 30.5% 31% 31.5% 32% 32.5%
7 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
8 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
9 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
10 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
11 0% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
12 0% 0% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
13 0% 0% 0% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
14 0% 0% 0% 0% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
15 0% 0% 0% 0% 0% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
16 0% 0% 0% 0% 0% 0% 10% 10% 10% 10% 10%
17 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 10% 10% 10% 10%
18 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 10% 10% 10%
19 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 10% 10%
≥20 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 10%
Tabarru'
Tabarru' varies by attained age next birthday and gender of the Person Covered. Tabarru'
amount equals to the remaining contribution paid after Unallocated Contribution
Note: The above fees and charges are subject to revision on certificate anniversary by us
providing you at least 3 months’ written notice. For further information on the fees
and charges, please refer to the Product Disclosure Sheet, Benefit Illustration and
certificate issued by the Takaful Operator.
10
Q
What are the key exclusions under this plan?
A Some of the key exclusions under this plan are as follows:
Death Benefit
No benefit will be payable in the event of suicide, while sane or insane, within the first
year of Takaful coverage.
TPD Benefit
No benefit will be payable for any Injury resulting in Loss suffered, as a result of,
including of any of the following whether directly or indirectly:
a) has existed prior to or on the Effective Date or on the date of any reinstatement,
whichever is later; or
b) is caused directly or indirectly by self-inflicted injuries, while sane or insane; or
c) is caused by bodily injury sustained as a result of parachuting or skydiving, or
engaging in aerial flights other than as a crew member or as a fare-paying
passenger of a licensed commercial airlines operating on a regular scheduled
route; or
d) is resulted from the Person Covered committing, attempting or provoking an
assault or a felony or from any violation of law by Person Covered; or
e) is resulted from war, whether declared or undeclared.
Accidental Death & TPD Benefit
No benefit will be payable caused by the following events:
a) suicide, attempted suicide or self-inflicted injuries, while sane or insane; or
b) bodily infirmity, or mental or functional disorder, or illness or disease of any kind,
or any infections, other than infections occurring simultaneously with and in
consequence of an accidental cut or wound; or
c) war or any act of war, declared or undeclared, criminal or activities, active duty
in any armed forces, direct participation in strike, riots and civil commotion or
insurrection; or
d) from the action of any armed forces, or from accident or violence arising by
reason of the existence of a state of armed conflict.
Note: The exclusions and limitations of benefits highlighted above may not be exhaustive.
Full details are in the Takaful Certificate issued by the Takaful Operator.
Important Notices
1. i-Great Ilham is a step-up regular contribution Family Takaful Term Plan that expires at age
80 years next birthday.
2. Contributions are payable until the end of your coverage term or death or TPD, whichever
occurs first. The contribution must be paid regularly to ensure you are protected at all times.
3. You should be convinced that this plan will best serve your needs and that the contributions
payable under the certificate are affordable to you.
4. A “Free-Look Period” of 15 days from the delivery date of the physical certificate, or from the
date you acknowledge your e-certificate through i-Get In Touch is given for you to review the
suitability of the plan. If the certificate is returned to the Takaful Operator during this period,
the following shall be refunded:
- Wakalah Fee;
- Tabarru’.
5. Participating in a Family Takaful plan is a long-term financial commitment. If you do not pay
your contributions within the grace period of 30 days, your certificate will lapse. Upon
surrender, the following will be refunded:
-the unearned Wakalah fee from Takaful Operator’s fund; and
-the unexpired Tabarru’ from Tabarru’ Fund.
6. Upon termination or expiry, no benefit will be payable from Tabarru’ Fund.
7. If you switch your certificate from one Takaful Operator to another or if you replace your
current certificate with another certificate within the same Takaful Operator, you may be
required to submit an application where the acceptance of your proposal will be subject to
the terms and conditions to be imposed at the time of switching or replacement.
This brochure merely provides general information only and is not a contract of
Family Takaful. You are advised to refer to the Benefit Illustration, Product Disclosure
Sheet and sample certificate for detailed features and benefits of the plan before
participating in the plan.
i-Great Ilham is a Shariah-compliant product.
If there is a discrepancy between the English and Malay versions of this brochure, the
English version shall prevail.
12
Masih belum terlewat untuk anda mendapatkan perlindungan. Rebut peluang untuk melindungi diri
anda daripada perkara yang tidak diingini dan membantu mengurangkan beban kewangan orang yang
tersayang dengan proses permohonan yang mudah. i-Great Ilham - Perlindungan yang Dijamin Untuk
Semua!
i-Great
Ilham
Afzal
4 5
Adakah caruman saya Bolehkah saya tingkatkan atau 6
meningkat seiring dengan menurunkan pelan saya di
umur saya? Apakah yang tidak
masa hadapan? dilindungi di dalam
(Tingkatkan atau turunkan pelan ini?
Jumlah Perlindungan Asas,
tambahan rider, penambahan
sumbangan, naik taraf pakej)?
7
Apakah jenis dokumen/ laporan yang 9
saya perlu ada untuk menyertai pelan 8
ini? (cth: laporan perubatan atau Adakah saya mampu
salinan Kad Pengenalan) Berapa lamakah perlu untuk membayar
Adakah caj yang dikenakan untuk saya tunggu sebelum caruman ini?
mendapatkan laporan tersebut dibiayai perlindungan saya
oleh saya sendiri? bermula?
10
Apakah kaedah bayaran yang paling
berkesan supaya saya tidak lupa
membayar caruman saya?
2
Manfaat dan Ciri-Ciri
Sepintas Lalu
Caruman berpatutan RM3* sehari
Manfaat Kematian
Khairat Kematian
4
Manfaat Hilang Upaya Penuh dan Kekal (HUPK)
Sekiranya berlaku Hilang Upaya Penuh dan Kekal sebelum tempoh matang
sijil sebelum anda mencapai umur 70 tahun hari lahir berikutnya, jumlah yang
akan dibayar adalah seperti berikut:
4 dan
seterusnya Jumlah Pembayaran2 dari Dana Tabarru'.
Jaminan Penyertaan
Jaminan Penyertaan tanpa pendunderaitan perubatan bagi perlindungan
sehingga 80 tahun hari lahir berikutnya.
Khidmat Tambahan
Khidmat Badal Haji
Sekiranya anda meninggal dunia, kami akan memastikan kewajipan Haji anda
akan ditunaikan oleh badan atau organisasi berkaitan. Khidmat ini adalah pilihan
tambahan dan anda harus mengisi Borang Perkhidmatan Badal Haji untuk memilih
perkhidmatan ini.
Terhad kepada orang Islam sahaja dan jumlah manfaat yang dibayar mestilah
mencukupi untuk perkhidmatan ini.
Khidmat Wakaf
Sekiranya anda meninggal dunia, amaun daripada Manfaat Kematian (Akibat
Kemalangan dan Bukan Akibat Kemalangan), yang mana terpakai, yang telah
dipersetujui oleh anda akan disalurkan kepada badan wakaf yang dilantik oleh
kami untuk perkhidmatan ini. Khidmat ini adalah pilihan tambahan dan anda harus
mengisi Borang Perkhidmatan Wakaf.
kumpulan dana yang diwujudkan bagi tujuan perpaduan dan kerjasama antara peserta yang
digunakan untuk membantu semua peserta seandainya berlaku perkara yang tidak diingini.
Jumlah Pembayaran ialah amaun yang lebih tinggi antara Jumlah Perlindungan atau
2
6
Caruman Dibayar.
Bagaimanakah ia Berfungsi?
Manfaat Kematian
Manfaat Akibat Kemalangan
Sehingga RM750,000
Khairat Kematian
RM3,000
8
Soalan Lazim
S Berapakah umur kemasukan minimum dan maksimum?
Umur kemasukan minimum ialah 19 tahun hari lahir berikutnya dan umur kemasukan
J
maksimum ialah 70 tahun hari lahir berikutnya
S
Berapakah caruman yang perlu saya bayar?
J Caruman untuk pelan ini bergantung kepada Jumlah Perlindungan Asas pilihan anda,
umur dan jantina anda.Caruman untuk pelan ini mungkin akan meningkat pada ulang
tahun sijil berdasarkan umur yang dicapai hari lahir berikutnya. Sila rujuk kepada
Risalah Pemberitahuan Produk untuk mengetahui amaun caruman sebenar.
S
Bagaimanakah saya boleh membuat caruman?
J Anda boleh membuat caruman melalui GIRO, DDA, Bank Order atau kad kredit secara
tahunan, separuh tahunan, suku tahunan atau bulanan. Cek hanya dibenarkan bagi
caruman tahunan, separa tahunan atau suku tahunan sahaja.
S
Bolehkah saya mengubah Jumlah Perlindungan Asas pelan ini?
J Ya, anda boleh mengurangkan Jumlah Perlindungan Asas pada bila-bila masa.
Pengurangan Jumlah Perlindungan Asas akan berkuatkuasa dari tarikh caruman yang
perlu dibayar berikutnya. Walau bagaimanapun, anda tidak boleh meningkatkan
Jumlah Perlindungan Asas anda bagi pelan ini.
S
Bolehkan saya memohon lebih daripada satu (1) pelan
J i-Great Ilham?
Boleh. Walau bagaimanapun, produk ini akan diagregatkan bersama i-Great Ilham
dengan had gabungan RM250,000 dan tidak tertakluk kepada sebarang had jadual
Had Bukan Perubatan (NML). Sebagai contoh, anda boleh menyertai i-Great Ilham
dengan jumlah perlindungan asas RM100,000 dan juga menyertai i-Great Ilham
dengan jumlah perlindungan asas RM150,000.
S
Apakah yuran dan caj yang dikenakan?
J Caj Pendahuluan
Caj pendahuluan adalah caruman yang tidak diperuntukkan dan digunakan untuk
memenuhi perbelanjaan Pengendali Takaful dan kos pengagihan terus, termasuk
komisen yang dibayar kepada ejen.
Tahun
Caruman Caj Pendahuluan (% daripada Caruman)
10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 ≥20
1 60% 62.8% 65.5% 68.3% 71% 73.8% 76.5% 79.3% 82% 84.8% 87.5%
2 45% 46.8% 48.5% 50.3% 52% 53.8% 55.5% 57.3% 59% 60.8% 62.5%
3 38% 39% 40.1% 41.1% 42.2% 43.2% 44.3% 45.3% 46.4% 47.4% 48.5%
4 32% 33.5% 34.5% 35.5% 36.5% 37.5% 38.5% 39.5% 40.5% 41.5% 42.5%
5 27.5% 28% 28.5% 29% 29.5% 30% 30.5% 31% 31.5% 32% 32.5%
6 27.5% 28% 28.5% 29% 29.5% 30% 30.5% 31% 31.5% 32% 32.5%
7 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
8 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
9 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
10 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
11 0% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
12 0% 0% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
13 0% 0% 0% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
14 0% 0% 0% 0% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
15 0% 0% 0% 0% 0% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
16 0% 0% 0% 0% 0% 0% 10% 10% 10% 10% 10%
17 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 10% 10% 10% 10%
18 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 10% 10% 10%
19 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 10% 10%
≥20 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 10%
Tabarru'
Tabarru' berbeza mengikut umur yang dicapai dan jantina Orang Yang Dilindungi.
Kadar Tabarru' bersamaan dengan baki caruman yang dibayar selepas Caruman Tidak
Diperuntukkan.
Nota: Yuran dan caj di atas adalah tertakluk pada semakan semula pada ulang tahun sijil
oleh kami dengan memberikan anda notis bertulis sekurang-kurangnya 3 bulan.
Untuk maklumat lanjut mengenai yuran dan caj, sila rujuk kepada Risalah
Pemberitahuan Produk, Ilustrasi Manfaat dan sijil yang dikeluarkan oleh Pengendali 10
Takaful.
S
Apakah pengecualian utama yang terdapat di bawah pelan ini?
J Antara Pengecualian utama yang terdapat di bawah pelan ini adalah seperti berikut:
Manfaat Kematian
Tiada manfaat akan dibayar sekiranya kematian akibat kejadian bunuh diri, ketika
waras atau tidak waras pada tahun pertama sijil.
Manfaat HUPK
Tiada manfaat akan dibayar bagi mana-mana kecedaraan yang mengakibatkan
kerugian yang dialami akibat daripada mana-mana yang berikut sama ada secara
langsung atau tidak:
a) wujud sebelum tarikh berkuatkuasa atau tarikh berkuatkuasa semula, yang mana
terkemudian; atau
b) akibat kecederaan yang dilakukan sendiri, ketika waras atau tidak waras; atau
c) akibat kecederaan badan yang dialami akibat paying terjun, terjun udara, atau
penglibatan dalam pesawat udara selain daripada anak kapal atau sebagai
penumpang yang membayar tambang dalam syarikat penerbangan komersial
berlesen yang beroperasi pada laluan berjadual yang biasa; atau
d) akibat kelakuan, cubaan atau provokasi serangan atau jenayah atau sebarang salah
laku undang-undang oleh Orang Yang Dilindungi; atau
e) akibat daripada peperangan, sama ada diisytiharkan atau tidak.
Manfaat Kematian dan HUPK Akibat Kemalangan
Tiada manfaat akan dibayar akibat kejadian berikut:
a) bunuh diri, cubaan bunuh diri atau kecederaan yang dilakukan sendiri ketika waras
atau tidak waras; atau
b) penyakit badan atau gangguan mental atau fungsian atau sebarang jenis sakit atau
penyakit, atau sebarang jangkitan, selain daripada jangkitan yang berlaku serentak
dengan dan akibat belahan atau luka kemalangan; atau
c) peperangan atau sebarang tindakan perang, sama ada diisytiharkan atau tidak,
aktiviti jenayah, bertugas secara aktif dalam mana-mana angkatan bersenjata,
penglibatan langsung dalam mogok, rusuhan dan kekacauan awam atau
pemberontakan; atau
d) tindakan sebarang angkatan bersenjata, atau daripada Kemalangan atau keganasan
yang berlaku akibat keadaan konflik bersenjata.
Nota: Pengecualian dan had manfaat yang dinyatakan di atas adalah tidak menyeluruh.
Maklumat penuh dinyatakan dalam sijil yang dikeluarkan oleh Pengendali Takaful.
Notis Penting
1. i-Great Ilham adalah Pelan Takaful Keluarga Bertempoh dengan caruman berkala yang
meningkat yang tamat tempoh pada umur 80 tahun hari lahir berikutnya.
2. Caruman dibayar sehingga tempoh perlindungan tamat atau kematian atau HUPK, mana
yang terdahulu. Caruman hendaklah dibayar secara berkala bagi memastikan anda
dilindungi pada setiap masa.
3. Anda seharusnya yakin bahawa pelan ini akan memenuhi keperluan anda dengan sebaiknya
dan caruman yang dibayar di bawah sijil ini adalah jumlah yang anda mampu bayar.
4. "Tempoh Rujukan Percuma" selama 15 hari daripada tarikh penghantaran sijil atau daripada
tarikh anda mengiktiraf e-sijil anda melalui i-Get In Touch diberikan kepada anda untuk
meniliti kesesuaian pelan. Jika sijil ini dikembalikan kepada Pengendali Takaful dalam
tempoh ini, berikut akan dipulangkan:
- Yuran Wakalah dan
- Tabarru’.
5. Menyertai sebuah pelan Takaful keluarga adalah satu komitmen yang panjang. Sekiranya
anda tidak membayar caruman anda dalam tempoh tenggang selama 30 hari, sijil anda akan
luput. Berikut akan dikembalikan sewaktu penyerahan sijil:
- Yuran Wakalah yang belum diperolehi dari dana Pengendali Takaful; dan
- Tabarru’ yang belum tamat tempoh daripada Dana Tabarru’.
6. Sekiranya sijil anda diberhentikan atau ditamatkan, tiada manfaat akan dibayar daripada
Dana Tabarru’.
7. Jika sijil anda beralih daripada satu Pengendali Takaful kepada yang lain atau anda
mengganti sijil semasa anda dengan sijil lain dengan Pengendali Takaful yang sama, anda
mungkin perlu menghantar permohonan di mana penerimaan cadangan anda adalah
tertakluk pada terma dan syarat yang ditetapkan pada masa penukaran atau penggantian.
Risalah ini adalah untuk maklumat am sahaja dan bukanlah satu kontrak Takaful
Keluarga. Anda dinasihatkan untuk merujuk Ilustrasi Manfaat, Risalah
Pemberitahuan Produk dan contoh sijil bagi mendapatkan maklumat terperinci
berkenaan ciri penting dan manfaat pelan sebelum menyertai pelan ini.
i-Great Ilham merupakan produk yang patuh Syariah.
Jika terdapat percanggahan di antara versi Bahasa Inggeris dan Bahasa Malaysia untuk
risalah ini, versi Bahasa Inggeris akan diguna pakai.
12
This plan is underwritten by/Pelan ini ditajajamin oleh:
Great Eastern Takaful Berhad is a member of Perbadanan Insurans Deposit Malaysia (PIDM). As a member of PIDM, some of the
benefits covered under the takaful certificates offered by Great Eastern Takaful Berhad are protected against loss of part or all
of takaful benefits by PIDM, in the unlikely event of the failure of the Takaful Operator. For further details of the protection limits
and the scope of coverage, please obtain a PIDM information brochure from Great Eastern Takaful Berhad or visit PIDM website
(www.pidm.gov.my) or call PIDM toll free line (1-800-88-1266).
Great Eastern Takaful Berhad ialah ahli Perbadanan Insurans Deposit Malaysia (PIDM). Sebagai ahli PIDM, sebahagian daripada
manfaat yang dilindungi di bawah sijil takaful yang ditawarkan oleh Great Eastern Takaful Berhad dilindungi daripada kehilangan
sebahagian atau kesemua manfaat takaful oleh PIDM, sekiranya berlaku kegagalan Pengendali Takaful. Untuk maklumat lanjut
mengenai had dan skop perlindungan ini, sila dapatkan risalah maklumat PIDM daripada Great Eastern Takaful Berhad atau layari
laman web PIDM (www.pidm.gov.my) atau hubungi talian bebas tol PIDM (1-800-88-1266).