XAVIER CUCURULL SERRA

Febrero de 2023

PREVENCIÓ DEL BLANQUEIG DE CAPITALS I

BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A., domiciliada en Bilbao, Plaza de San Nicolás número 4, inscrito en el Registro Mercantil de Vizcaya al Tomo 2.083, Folio 1, Hoja BI-17-A, inscripción 1ª. CIF A - 48265169

FINANÇAMENT DEL TERRORISME

1. Consideracions generals.

BBVA col·labora activament amb els supervisors i les autoritats competents en la prevenció del blanqueig de
capitals i finançament del terrorisme (d'ara endavant, PBC&FT), per tal d'evitar un ús il·legítim del sistema
financer.

El Banc considera els seus clients com a col·laboradors per garantir que no es pugui accedir a fons d'origen
il·lícit i que aquests utilitzaran el sistema financer legal.

Amb aquesta finalitat i amb l'ànim de ser més transparents amb tu, amb efectes des del [indicar data], BBVA
incorpora als teus contractes de comptes les mesures següents que, amb caràcter general, s'adopten en el
marc de la relació de negoci establerta amb tu, en compliment de la legislació en matèria de PBC&FT i de les
millors pràctiques establertes en la matèria a la memòria de reclamacions del Banc d'Espanya.

2. Mesures per a la PBC&FT.

2.1 BBVA té l'obligació de conèixer els seus clients, per això sol·licitarà en el moment de l'alta i posteriorment
de manera periòdica, a través dels canals de comunicació que ens hagis indicat, informació i documentació
que et permeti acreditar degudament la teva identitat, domicili i activitat econòmica. També se't sol·licitarà
qualsevol altra informació o documentació que justifiqui l'origen i la destinació dels fons al teu compte, així
com la naturalesa de la transacció o el negoci subjacent, en la mesura que permetin un coneixement total del
seu contingut, abast i legitimitat. A més, podrem sol·licitar aquesta mateixa informació dels titulars reals o
representants legals, si escau.

2.2 A més de les obligacions recollides al punt 2.1, podrem sol·licitar-te la mateixa informació i documentació
acreditativa d'aquelles persones físiques o jurídiques quan estiguin vinculades de qualsevol manera (titulars,
beneficiaris, dipositaris, clients, proveïdors, etc.) amb les operacions que es registren als teus comptes o als
comptes en què tinguis poders de disposició.

2.3 Si no ens facilites la informació o documentació sol·licitada o no fos considerada suficient per a la finalitat
requerida, BBVA podrà rebutjar establir relacions de negoci o bloquejar tots o alguns dels comptes dels quals
siguis titular o als quals tinguis poder de disposició, d'acord amb la normativa vigent si ja estiguessin
establertes, de la qual cosa t'informarem en el moment de sol·licitar-te la informació o documentació
necessària.

2.4 Podràs aportar la informació o documentació requerida presencialment a qualsevol de les oficines de
BBVA o per mitjans telemàtics, a través del web o de l'aplicació de BBVA.

06793_1
 2.5 Igualment, et compromets a no utilitzar el compte bancari per a transaccions/activitats comercials que
suposin que BBVA infringeixi les resolucions de les Nacions Unides, de la Unió Europea, del Regne Unit o dels
Estats Units pel que fa a sancions internacionals i, en general, qualsevol obligació establerta legalment en
matèria de PBC&FT, i es podrà rebutjar qualsevol operació que suposi l'abonament de fons als teus comptes
que presentin indicis que podrien estar relacionats amb activitats que infringeixin aquestes resolucions i/o
normativa.

El contingut d'aquesta comunicació relativa a la PBC&FT suposa una modificació de les condicions del
contracte dels teus comptes. Per això et fem avinent que, si no hi estàs d'acord, tens dret a resoldre el
contracte sense cap cost abans del dia 1 de maig del 2023. Si no hi has manifestat la teva oposició abans de la
data esmentada, entendrem que acceptes aquestes modificacions.

Estem a la teva disposició per a qualsevol aclariment o informació que necessitis. Pots trucar-nos a la Línia
BBVA (900 102 801), consultar el teu gestor o adreçar-te a la teva oficina BBVA.

A BBVA agraïm la teva confiança.

06793_1