Ba Duong Nguyen

E-mail: karel.duong@gmail.com
Tel.: +420 732123290

Investiční
portfolio

Investiční poradenství pro vás připravil dne 19.02.2023:

Lukáš Karpíšek

www.partners.cz | 800 63 63 63
 Investice
Přehled portfolia

Aktuální stav majetku celkem: 0 Kč

CELKOVÝ MAJETEK INVESTIČNÍ MAJETEK

SLOŽENÍ DLE TŘÍD AKTIV VÝVOJ INVESTIC V ČASE

čas

SLOŽENÍ DLE MAJETKU ZÁKLADNÍ PARAMETRY INVESTIČNÍHO PORTFOLIA

Průměrná volatilita Průměrná nákladovost (TER) Průměrná rizikovost (SRRI)
0% 0% 0
Od počátku
Vloženo
0 Kč
Vybráno
0 Kč

Zhodnocení
0 Kč
- % p.a.

Změna hodnoty
0 Kč

Investiční účet Ba Duong Nguyen 1 / 21

 Cíle
Výplatový plán
Pravidelné investice Stávající majetek Nová jednoráz. investice
MOJE CÍLE
2 000 Kč / měsíc 0 Kč 300 Kč
(únor 2023) (k 01.02.2023) (únor 2023)
1 Kavárna
(prosinec 2028) 2 305 113 Kč

2 Děti
(prosinec 2030) 121 090 Kč
2 000 000
3 Auto
(prosinec 2030) 1 210 905 Kč
Kč

1 500 000
4 Rodinný dům – vlastní zdroje
(prosinec 2032) 2 400 000 Kč
1 000 000
5
5 Japonsko
(prosinec 2043) 150 232 Kč
500 000
4 6 Renta - Nguyen Ba Duong
2
1 (červen 2057 - červen 2077) 11 700 000 Kč
0
6
20
2023
20 4
20
20 6
20 7
20
20 9
20 0
20 1
20
20 3
20
20 5
20
20 7
20
20 9
20
20 1
20
20 3
20 4
20
20 6
20 7
20 8
20
20 0
20
20 2
20
20 4
20
20 6
2
25
2
2
28
2
3
3
32
3
34
3
36
3
38
3
40
4
42
4
4
45
4
4
4
49
5
51
5
53
5
55
5
57
čas

Celkem investováno Získáno navíc díky zhodnocení

480 300 Kč 1 569 419 Kč

Výpočet je orientační.

Investiční účet Ba Duong Nguyen 2 / 21

 Cíle
Návrh portfolia
Moje cíle
Kavárna Děti Auto Rodinný dům – vlastní zdroje
0 Kč 0 Kč 0 Kč 0 Kč
(0 % z 2 305 113 Kč) (0 % z 121 090 Kč) (0 % z 1 210 905 Kč) (0 % z 2 400 000 Kč)
01.12.2028 01.12.2030 01.12.2030 01.12.2032
Japonsko Renta - Nguyen Ba Duong
0 Kč 2 049 719 Kč
(0 % z 150 232 Kč) (18 % z 11 700 000 Kč)
01.12.2043 01.06.2057

Použité produkty
Název Stávající Stávající měsíční Předpokládané Nová jednorázová Nová výše měsíční Třída
hodnota platby zhodnocení investice platby aktiv

Franklin Technology A acc (USD) 0 Kč 0 Kč / měs. 6,5 % p.a. 0 Kč 750 Kč / měs.

Amundi Czech Republic investiční 100 %

společnost, a.s.

AMUNDI FUNDS POLEN CAPITAL 0 Kč 0 Kč / měs. 6,5 % p.a. 0 Kč 750 Kč / měs.

GLOBAL GROWTH - A2 CZK Hgd (C)
(CZK) 100 %

Amundi Czech Republic investiční

společnost, a.s.

Podfond Trigea (CZK) 0 Kč 0 Kč / měs. 3,0 % p.a. 0 Kč 500 Kč / měs.

Amundi Czech Republic investiční 100 %

společnost, a.s.

Investiční účet Ba Duong Nguyen 3 / 21

 Cíle
Návrh portfolia
Název Stávající Stávající měsíční Předpokládané Nová jednorázová Nová výše měsíční Třída
hodnota platby zhodnocení investice platby aktiv

Partners 7 Stars (CZK) 0 Kč 0 Kč / měs. 6,5 % p.a. 100 Kč 0 Kč / měs. 100 %

Partners investiční společnost a.s.

Partners Bond Opportunity (CZK) 0 Kč 0 Kč / měs. 3,0 % p.a. 100 Kč 0 Kč / měs. 100 %
Partners investiční společnost a.s.

Podfond Trigea (CZK) 0 Kč 0 Kč / měs. 3,0 % p.a. 100 Kč 0 Kč / měs. 100 %

Trigea nemovitostní fond, SICAV, a.s.

Akciové fondy a dynamické nástroje Vyvážená portfolia a high yield dluhopisy Dluhopisové fondy a konzervativní portfolia Fondy peněžního trhu a konzervativní nástroje

Investiční účet Ba Duong Nguyen 4 / 21

 Investice
Srovnání návrhu portfolia
STÁVAJÍCÍ PORTFOLIO NÁVRH NOVÉHO PORTFOLIA NAVRHOVANÉ ZMĚNY

Složení dle majetku Složení dle majetku Změny na smlouvách Odkup / nákup Změna pravidelné platby

AMUNDI FUNDS POLEN CAPITAL

GLOBAL GROWTH - A2 CZK Hgd (C)
(CZK) NOVÁ + 750 Kč/měs.
33 % 33 %
Amundi Czech Republic investiční
Portfolio společnost, a.s.
nebylo zadáno
Franklin Technology A acc (USD) NOVÁ
Amundi Czech Republic investiční + 750 Kč/měs.
33 %
společnost, a.s.

Podfond Trigea (CZK) NOVÁ

Složení dle pravidel. plateb Složení dle pravidel. plateb + 500 Kč/měs.
Amundi Czech Republic investiční
společnost, a.s.
25 % Partners 7 Stars (CZK) NOVÁ
+ 100 Kč
38 % Partners investiční společnost a.s.
Portfolio
nebylo zadáno Partners Bond Opportunity (CZK)
NOVÁ + 100 Kč
38 % Partners investiční společnost a.s.

Podfond Trigea (CZK) NOVÁ

+ 100 Kč
Trigea nemovitostní fond, SICAV, a.s.
Složení majetku dle tříd aktiv Složení majetku dle tříd aktiv

33%

A
D
67%

A - Akciové fondy a dynamické nástroje D - Dluhopisové fondy a konzervativní portfolia

Srovnání návrhu portfolia Ba Duong Nguyen 5 / 21

 Investice
Investiční nástroje v navrhovaném portfoliu - dle pravidelné platby

25 %

ONLINE Amundi Platforma (Amundi Czech Republic investiční společnost, a.s.)

38 %
Franklin Technology A acc (USD)
750 Kč / měs.
LU0109392836

AMUNDI FUNDS POLEN CAPITAL GLOBAL GROWTH -

A2 CZK Hgd (C) (CZK) 750 Kč / měs.
LU2199618476

Podfond Trigea (CZK)

500 Kč / měs.
CZ0008043874

CELKEM PLATBA MĚSÍČNĚ 2 000 Kč / měs.

38 %

Investiční účet Ba Duong Nguyen 6 / 21

 Investice
Investiční nástroje v navrhovaném portfoliu - dle majetku na smlouvě

Vloženo
Vybráno
Aktuální majetek
33 % 33 %
PIS Rámcová smlouva (Partners investiční společnost a.s.)

Partners 7 Stars (CZK) 0.00 %

100 Kč 0.00 % p.a.
100 Kč
CZ0008474624

Partners Bond Opportunity (CZK) 0.00 %

100 Kč 0.00 % p.a.
100 Kč
CZ0008475662

Rámcová smlouva (Trigea nemovitostní fond, SICAV, a.s.)

Podfond Trigea (CZK) 0.00 %

100 Kč 0.00 % p.a.
100 Kč
CZ0008043874

CELKEM 300 Kč 0% 300 Kč

33 %

Investiční účet Ba Duong Nguyen 7 / 21

 Investice
Charakteristika investičních nástrojů
Franklin Technology A acc (USD)
Amundi Investments
ISIN: LU0109392836

Cílem fondu je kapitálové zhodnocování

Výše investice: 750 Kč / měsíc investováním alespoň dvou třetin svých celkových
aktiv do majetkových cenných papírů, u kterých
se očekává užitek z vývoje, pokroku a používání
technologií.
Typ fondu Akciový fond Kumulativní výkonnost (%)

Datum založení 03.04.2000 1 týden 0,53 %

1 měsíc 6,80 %
Aktuální cena PL 30,31 USD (16.02.2023)
3 měsíce 6,76 %

Majetek fondu 2 660 000 000 USD (30.11.2018) 6 měsíců -12,17 %

Od počátku roku 14,33 %
Riziko (1 - nejnižší, 7 - nejvyšší) 7 1 rok -26,65 %
2 roky -31,25 %
Volatilita 28,16 %
3 roky 13,01 %
TER 1,81 % 5 let 64,82 %
HISTORICKÝ VÝVOJ - 4 ROKY
50.00
Minimální investice Průměrná roční výkonnost
(% p.a.)
40.00

Kč
Poplatek za správu 1,00 % 2 roky -17,09 %
30.00

3 roky 4,16 %
Vstupní poplatek 20.00
5 let 10,51 %
Výstupní poplatek 10.00
čas

20

20

20

20
20

21

22

23
Investiční účet Ba Duong Nguyen 8 / 21
 Investice
Charakteristika investičních nástrojů
AMUNDI FUNDS POLEN CAPITAL GLOBAL GROW…
Amundi Investments
ISIN: LU2199618476

S cílem dosáhnout dlouhodobého kapitálového

Výše investice: 750 Kč / měsíc růstu. Podfond konkrétně usiluje o překonání
indexu MSCI World All Countries (ACWI) (čisté
dividendy) (po odečtení příslušných poplatků) za
doporučenou dobu držení. Podfond investuje
Typ fondu Akciový fond nejméně 51 % čistých aktiv do akcií společností s
Kumulativní výkonnost (%)
vysokou úrovní tržní kapitalizace, která činí
nejméně 4 miliardy USD. Podfond může
Datum založení 17.08.2020 1 týden -1,02 %
investovat až 30 % čistých aktiv do akcií
1 měsíc 2,20 % společností, které sídlí na nově vznikajících trzích.
Aktuální cena PL 889,38 Kč (16.02.2023) U těchto investic neexistují žádná omezení co do
3 měsíce 5,30 % měny. Podfond může k zajištění používat
6 měsíců -6,78 % derivátů. Podfond je aktivně řízen s ohledem na
Majetek fondu 657 153 836,12 Kč (16.02.2023) index MSCI World All Countries (ACWI) (čisté
Od počátku roku 9,42 % dividendy) a zároveň se jej snaží překonat.
Riziko (1 - nejnižší, 7 - nejvyšší) 4 1 rok -14,31 %
2 roky -18,23 %
Volatilita 21,58 %
3 roky -%
TER 2,10 % 5 let -%
HISTORICKÝ VÝVOJ - 2 ROKY
Minimální investice 5 000 CZK Průměrná roční výkonnost
(% p.a.) 1 100.00

Kč
Poplatek za správu 1,80% 2 roky -9,58 %
1 000.00

3 roky -% 900.00

Vstupní poplatek 3,00%

5 let -% 800.00

Výstupní poplatek 700.00

čas

20

20

20

20

20
21

21

22

22

23
Investiční účet Ba Duong Nguyen 9 / 21
 Investice
Charakteristika investičních nástrojů
Podfond Trigea (CZK)
Amundi Investments
ISIN: CZ0008043874

Spadá pod samostatnou společnost Trigea

Výše investice: 500 Kč / měsíc nemovitostní fond, SICAV, a.s. Partners investiční
společnost fond administruje. Fond Trigea se
zaměřuje na přímý nákup komerčních
nemovitostí, které skýtají zajímavý výnos.
Typ fondu Nemovitostní fond Nemovitostní fondy představují ideální
Kumulativní výkonnost (%)
diverzifikační nástroj, jelikož nekopírují
hospodářské cykly.
Datum založení 01.04.2019 1 týden -%
1 měsíc 0,05 %
Aktuální cena PL 1,24 Kč (31.01.2023)
3 měsíce 0,57 %

Majetek fondu 5 909 944 522,13 Kč (31.01.2023) 6 měsíců 2,22 %

Od počátku roku 0,05 %
Riziko (1 - nejnižší, 7 - nejvyšší) 3 1 rok 6,44 %
2 roky 12,76 %
Volatilita 2,06 %
3 roky 19,04 %
TER 1,86 % 5 let -%
HISTORICKÝ VÝVOJ - 3 ROKY
Minimální investice 500 CZK Průměrná roční výkonnost
(% p.a.)
1.20

Kč
Poplatek za správu max. 2 % 2 roky 6,19 % 1.10

3 roky 5,98 %
Vstupní poplatek max. 3 % 1.00

5 let -%
Výstupní poplatek 0% 0.90
čas

20

20

20

20

20

20

20

20
19

20

20

21

21

22

22

23
Investiční účet Ba Duong Nguyen 10 / 21
 Investice
Charakteristika investičních nástrojů
Partners 7 Stars (CZK)
Partners investiční společnost
ISIN: CZ0008474624

Investuje až 100 % svých aktiv do ETF

Výše investice: 100 Kč zaměřených na akciové trhy USA, Kanady, Velké
Británie, Švýcarska, Švédska, Austrálie a Nového
Zélandu. Doplňkově můžeme využívat i ostatní
regiony. Hodí se pro investory, kteří se nebojí
Typ fondu Akciový fond podstoupit vyšší investiční riziko. Za to očekávají
Kumulativní výkonnost (%)
možnost vyššího výnosu, než bývá u
dluhopisového či smíšeného fondu. Fond využívá
Datum založení 14.10.2014 1 týden 0,37 %
zejména ETF společností BlackRock, Amundi a
1 měsíc 2,32 % BNP Paribas.
Aktuální cena PL 1,39 Kč (15.02.2023)
3 měsíce 2,59 %

Majetek fondu 3 317 317 107,60 Kč (15.02.2023) 6 měsíců 0,28 %

Od počátku roku 5,06 %
Riziko (1 - nejnižší, 7 - nejvyšší) 5 1 rok 0,43 %
2 roky 7,41 %
Volatilita 11,06 %
3 roky 18,16 %
TER 1,64 % 5 let 38,07 %
HISTORICKÝ VÝVOJ - 4 ROKY
Minimální investice 500 CZK Průměrná roční výkonnost 1.40

(% p.a.)

Kč
1.30

Poplatek za správu max. 2 % 2 roky 3,64 %

1.20

3 roky 5,72 %
Vstupní poplatek 0% 1.10
5 let 6,66 %
Výstupní poplatek max. 5 % 1.00
čas

20

20

20

20
20

21

22

23
Investiční účet Ba Duong Nguyen 11 / 21
 Investice
Charakteristika investičních nástrojů
Partners Bond Opportunity (CZK)
Partners investiční společnost
ISIN: CZ0008475662

Dluhopisový fond nabízí investiční příležitost pro

Výše investice: 100 Kč klienty, kteří jsou schopní přijmout riziko zvýšené
nad úroveň státních dluhopisů, a hledají i vyšší
možné zhodnocení. Fond se hodí pro
konzervativnější investory s běžnou zkušeností s
Typ fondu Dluhopisový fond investováním na kapitálovém trhu.
Kumulativní výkonnost (%)

Datum založení 10.10.2018 1 týden -0,25 %

1 měsíc -0,06 %
Aktuální cena PL 1,13 Kč (15.02.2023)
3 měsíce 1,84 %

Majetek fondu 2 111 954 686,36 Kč (15.02.2023) 6 měsíců 0,36 %

Od počátku roku 1,50 %
Riziko (1 - nejnižší, 7 - nejvyšší) 3 1 rok 4,38 %
2 roky 4,32 %
Volatilita 3,07 %
3 roky 7,98 %
TER 0,97 % 5 let -%
HISTORICKÝ VÝVOJ - 4 ROKY
Minimální investice 500 CZK Průměrná roční výkonnost
(% p.a.) 1.10

Kč
Poplatek za správu max. 1,5 % 2 roky 2,14 % 1.05

3 roky 2,59 %
Vstupní poplatek 0% 1.00

5 let -%
Výstupní poplatek max. 3 % 0.95
čas

20

20

20

20
20

21

22

23
Investiční účet Ba Duong Nguyen 12 / 21
 Investice
Charakteristika investičních nástrojů
Podfond Trigea (CZK)
Trigea nemovitostní fond
ISIN: CZ0008043874

Spadá pod samostatnou společnost Trigea

Výše investice: 100 Kč nemovitostní fond, SICAV, a.s. Partners investiční
společnost fond administruje. Fond Trigea se
zaměřuje na přímý nákup komerčních
nemovitostí, které skýtají zajímavý výnos.
Typ fondu Nemovitostní fond Nemovitostní fondy představují ideální
Kumulativní výkonnost (%)
diverzifikační nástroj, jelikož nekopírují
hospodářské cykly.
Datum založení 01.04.2019 1 týden -%
1 měsíc 0,05 %
Aktuální cena PL 1,24 Kč (31.01.2023)
3 měsíce 0,57 %

Majetek fondu 5 909 944 522,13 Kč (31.01.2023) 6 měsíců 2,22 %

Od počátku roku 0,05 %
Riziko (1 - nejnižší, 7 - nejvyšší) 3 1 rok 6,44 %
2 roky 12,76 %
Volatilita 2,06 %
3 roky 19,04 %
TER 1,86 % 5 let -%
HISTORICKÝ VÝVOJ - 3 ROKY
Minimální investice 500 CZK Průměrná roční výkonnost
(% p.a.)
1.20

Kč
Poplatek za správu max. 2 % 2 roky 6,19 % 1.10

3 roky 5,98 %
Vstupní poplatek max. 3 % 1.00

5 let -%
Výstupní poplatek 0% 0.90
čas

20

20

20

20

20

20

20

20
19

20

20

21

21

22

22

23
Investiční účet Ba Duong Nguyen 13 / 21
 investiční plán
Investiční plán

Následující stránky obsahují přehled investičního portfolia a Vámi zvolených investičních

cílů. Navržené řešení zohledňuje Vaši individuální situaci, tedy zejména konkrétní
investiční horizonty pro jednotlivé cíle, Vaše znalosti a zkušenosti s investováním,
finanční zázemí a další okolnosti, které jste mi o sobě sdělil.

Podrobnější vysvětlení portfolia jako celku najdete dále.

Investiční službu investiční poradenství poskytnul vázaný zástupce společnosti Partners

Financial Services, a.s.

Lukáš Karpíšek
IČ 08101884
lukas.karpisek@partners.cz
731615855

Investiční plán Ba Duong Nguyen 14 / 21

 investiční plán
Vhodnost doporučeného řešení
Odůvodnění individuální vhodnosti Vhodný je takový investiční nástroj, který odpovídá
Jakožto začínajícímu investorovi vám doporučujeme investiční portfolio obsahující na krátkém investiční horizontu Vašemu finančnímu zázemí, investičním cílům,
převážnou část konzervativních nástrojů. Pro delší investiční horizont (nad 10 let) doporučujeme portfolio čistě odborným znalostem a zkušenostem potřebným pro
dynamické. pochopení souvisejících rizik. V rámci investičního
Jelikož jsme váš individuální rizikový profil vyhodnotili jako dynamický, doporučujeme zastoupení dynamických nástrojů poradenství Vám je poskytnuto takové doporučení,
ve vašem portfoliu již od investičního horizontu 4 a více let. S delším investičním horizontem pak doporučujeme které je pro Vás vhodné a vychází ze zhodnocení
dynamickou složku posilovat. Vašich osobních podmínek, nám známých z informací
získaných z testu vhodnosti, přičemž hodnocení
S přihlédnutím k výchozí finanční situaci považujeme za vhodné, aby maximální podíl investic ve Vašem investičním vhodnosti probíhá vždy k datu navržení
portfoliu s ohledem na charakter a investiční horizont Vámi definovaných investičních cílů podle jednotlivých tříd aktiv byl doporučeného investičního portfolia. Vezměte prosím
následující: pro pravidelné investice max. 100 % akciových fondů a dynamických nástrojů, max. 100 % vyvážených na vědomí, že určení konkrétního produktu, resp.
konkrétní nastavení portfolia, z množiny vhodných
portfolií a high yield dluhopisů, max. 100 % dluhopisových fondů a konzervativních portfolií; pro jednorázové
produktů či vhodných řešení podléhá určité míře
investice max. 100 % akciových fondů a dynamických nástrojů, max. 100 % vyvážených portfolií a high yield
subjektivity a nemusí jít proto o nejvhodnější produkt
dluhopisů, max. 100 % dluhopisových fondů a konzervativních portfolií.
na trhu. Pro konkrétního zákazníka tak může existovat
vícero vhodných produktů, resp. vhodných
Maximální možné podíly investičních řešení v souladu s výše uvedenou definicí
vhodnosti a požadavky zákazníka.
MAX Akciové fondy a MAX Vyvážená portfolia a MAX Dluhopisové fondy a MAX Fondy peněžního trhu a
dynamické nástroje: high yield dluhopisy: konzervativní portfolia: konzervativní nástroje: Investiční portfolio uvažujeme jako celek a jeho
individuální vhodnost je posouzena v kontextu Vaší
100 % Pravidelné
investice 100 % Pravidelné
investice 100 % Pravidelné
investice 100 % Pravidelné
investice celkové finanční situace (včetně dalších finančních
100 % Jednorázové
investice 100 % Jednorázové
investice 100 % Jednorázové
investice 100 % Jednorázové
investice
produktů neinvestičního charakteru) a dalších
individuálních parametrů jako jsou zejména Vaše
znalosti a zkušenosti s investováním, Vámi definované
Navržené podíly investiční cíle se zohledněním délky jednotlivých
investičních horizontů a typu investice (pravidelná či
Akciové fondy a Vyvážená portfolia a Dluhopisové fondy a Fondy peněžního trhu a jednorázová). Neposuzujeme tudíž vhodnost
dynamické nástroje: high yield dluhopisy: konzervativní portfolia: konzervativní nástroje: jednotlivých investičních nástrojů samostatně, ale vždy
ve vztahu k celkové rizikovosti jednotlivých aktiv (akcií,
75 % Pravidelné
investice 0 % Pravidelné
investice 25 % Pravidelné
investice 0 % Pravidelné
investice vyvážených nástrojů, dluhopisů, nástrojů peněžního
trhu, atp.), které jsou v jednotlivých doporučených
33 % Jednorázové
investice 0 % Jednorázové
investice 67 % Jednorázové
investice 0 % Jednorázové
investice investičních nástrojích obsaženy.
Námi navržené investiční portfolio uvedené parametry splňuje, jelikož pro pravidelné investice je celkový podíl
V průběhu trvání Vaší investice zásadně neprovádíme
rizikových investic (akciových fondů a dynamických nástrojů) 75 %, vyvážených nástrojů je 0 % a dluhopisových
průběžné vyhodnocování vhodnosti nakoupených
fondů a konzervativních portfolií je 25 % a pro jednorázové investice je celkový podíl rizikových investic
investičních nástrojů. Pokud takové vyhodnocení
(akciových fondů a dynamických nástrojů) 33 %, vyvážených nástrojů je 0 % a dluhopisových fondů a vybraných investičních nástrojů provedeme a
konzervativních portfolií je 67 %. Konkrétní zvolené investiční nástroje reflektují výše uvedené rozložení tříd aktiv a informujeme Vás o tom, je zcela na Vaší vůli a
jsou zvoleny s ohledem na charakter jednotlivých investičních cílů. odpovědnosti, jak s doporučenými či
zprostředkovanými investičními nástroji naložíte.

Vhodnost doporučeného řešení Ba Duong Nguyen 15 / 21


Záznam z jednání
Východiskem pro sestavení pro Vás individuálně vhodného investičního portfolia byly zejména informace, které jste mi sdělil na schůzce dne 13.02.2023.
Níže najdete pro kontrolu přehled mnou zaznamenaných údajů a Vašich odpovědí.
Pokud by cokoliv nesedělo, neváhejte se na mě obrátit, abychom vše uvedli na pravou míru.
Na základě Vámi zvolené kombinace odpovědí zohledňujících Vaše znalosti
a zkušenosti s investováním Vás považujeme za začínajícího investora.
Otázka 1: Jste/byl jste zaměstnán/podnikal jste v oboru souvisejícím s investicemi?
• Ne, nejsem ani jsem nebyl zaměstnán/nepracoval jsem v oboru souvisejícím s
investicemi.
Otázka 2: Máte vzdělání či kvalifikaci vztahující se k obchodování s investičními
nástroji?
• Ne, ale znalosti a zkušenosti jsem získal/a při investování vlastních peněžních
prostředků nebo samostudiem.
Ověřovací otázka 2a: Jaké jsou hlavní výhody investování do otevřených podílových
fondů kolektivního investování?
• Diverzifikace, likvidita a aktivní správa spojená s regulací, snižující rizika investice.
Ověřovací otázka 2b: Každá investice je spojena s určitým stupněm rizika. Na
základě vašich znalostí označte pravdivé tvrzení.
• Potenciální vyšší výnos investice je obvykle spojen s vyšším rizikem.
Ověřovací otázka 2c: Které z níže uvedených portfolií nese menší riziko? Portfolio
složené:
• z více podílových fondů.
Ověřovací otázka 2d: Zákonná garance návratnosti investovaných prostředků je
obsažena v:
• žádné z výše uvedených variant.
Záznam z jednání
investiční plán
Otázka 3: Uveďte Vaše zkušenosti s investičními nástroji (vyplňte alespoň jednu
odpověď v každé sekci).
• Fondy krátkodobých investic: Neinvestoval/a jsem nikdy.
• Fondy dluhopisové: Neinvestoval/a jsem nikdy.
• Fondy smíšené a nemovitostní: Neinvestoval/a jsem nikdy.
• Fondy akciové, komoditní a alternativní: Neinvestoval/a jsem nikdy.
Na základě Vámi zvolené kombinace odpovědí směřujících na postoj k riziku jsme
Váš rizikový profil vyhodnotili jako dynamický.
Otázka 1: Se kterou z níže uvedených možností se ztotožňujete nejvíce?
• Investice beru jako zhodnocení svých volných finančních prostředků a jsem
ochoten akceptovat dočasný vyšší pokles hodnoty investovaných prostředků.
Otázka 2: Jaká z níže uvedených variant vývoje ceny investičního nástroje (pokles,
nárůst) je nejbližší Vašim očekáváním?
• Fond akciový.
Otázka 3: Pokud by cena investičního nástroje v rámci vývoje poklesla více než ve
vámi zvolené variantě v otázce 2 (tedy potenciální ztráta by byla vyšší než
očekávaná), jak byste se zachoval?
• Přikoupím podobnou investici, protože nakupuji levně.
Ba Duong Nguyen 16 / 21
 investiční plán
Záznam z jednání
Shrnutí výchozí finanční situace
Finanční majetek: Investiční cíle:

Kavárna prosinec 2028 2 305 113 Kč

Původ prostředků pro jednorázovou investici:
Děti prosinec 2030 121 090 Kč
úspory 1 000 Kč
Auto prosinec 2030 1 210 905 Kč

Finanční (měsíční) bilance: Rodinný dům – vlastní zdroje prosinec 2032 2 400 000 Kč

pravidelné příjmy 22 000 Kč Japonsko prosinec 2043 150 232 Kč

zdroj příjmů zaměstnání
Renta - Nguyen Ba Duong červen 2057 11 700 000 Kč
pravidelné výdaje 15 449 Kč

výsledná bilance 6 551 Kč

Záznam z jednání Ba Duong Nguyen 17 / 21


Odpovědnost a pobídky
Odpovědnost investičního zprostředkovatele
Partners odpovídá za výběr vhodného investičního nástroje, resp. portfolia, ve
vztahu k Vašemu finančnímu zázemí, investičním cílům, odborným znalostem a
zkušenostem tak, jak jste uvedl v testu vhodnosti, a to v takové podobě, v jaké je
uvedeno v tomto investičním plánu. V případě, že dojde k jakýmkoliv změnám v
portfoliu při realizaci produktových smluv (například budou zainvestovány částky v
jiných hodnotách, než je uvedeno v investičním plánu, nebo nebudou sjednány
všechny investiční nástroje tvořící doporučené investiční portfolio), může dojít ke
ztrátě vhodnosti doporučeného řešení. Za takové změny neneseme odpovědnost.
Obdobně neodpovídáme za realizaci následných pokynů učiněných bez vědomí
finančního poradce, nebo v případech, kdy nebude dodržen sjednaný investiční
horizont. Vezměte prosím na vědomí, že v případě, kdy zasáhnete do původního
investičního portfolia nastaveného vázaným zástupcem, může dojít ke ztrátě
vhodnosti doporučeného řešení.
Rovněž neneseme odpovědnost za případnou ztrátu vyplývající z poklesu hodnoty
investičního nástroje, nebo depreciace měnového kurzu, ve kterém je daný
investiční nástroj denominován. Investiční riziko nesete v plné výši Vy.
V případě, že budou součástí tohoto investičního plánu nebo dalších informačních
materiálů vztahujících se k Vašemu doporučenému investičnímu portfoliu
modelace vývoje investic či odhadů předpokládaného zhodnocení, vezměte prosím
na vědomí, že se jedná o prezentační materiály a potenciální výnosy zde uvedené
představují pouze orientační hodnoty a nezohledňují charakteristiky konkrétních
investičních nástrojů na daných trzích. Přestože modelace vychází z rozumných
předpokladů podložených objektivními údaji, je nutné brát ohled na to, že tato
očekávána výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti. Uvedené
výnosy jsou nezávazné a v žádném případě nejsou garantovány.
Odpovědnost a pobídky Ba Duong Nguyen
investiční plán
Pobídky
V souvislosti s poskytováním investičních služeb nesmíme přijmout nebo poskytnout
úplatu nebo jinou peněžitou, případně nepeněžitou výhodu (dále jen „pobídka“), která
by mohla vést k porušení povinnosti jednat s odbornou péčí. Veškerá plnění, která
mohou mít povahu pobídky musíme důkladně vyhodnotit a zákazníka o nich v souladu
se zákonem informovat. Pravidla přípustnosti pobídek a postupu při jejich přijímání či
poskytování upravuje vnitřní předpis Pravidla identifikace a sdělování pobídek.
Partners a vázaný zástupce jsou od obchodních partnerů odměňováni provizí za
zprostředkování investičních nástrojů, která obvykle odpovídá výši vstupnímu poplatku
uhrazenému za konkrétní investici obchodnímu partnerovi. O výši vstupního poplatku a
obdržené provizi Vás budeme informovat prostřednictvím Vašeho účtu v moje Partners.
V pravidelných (obvykle čtvrtletních) intervalech jsme odměňováni rovněž tzv.
následnými provizemi. Následné provize jsou počítány denně z části hodnoty vlastního
kapitálu fondu připadající na všechny podílníky, kteří naším prostřednictvím uzavřeli
produktové smlouvy na investiční nástroje. Přesnou částku následné provize, bude-li
vyplacena, Vám sdělí příslušný obchodní partner v pravidelně, alespoň 1x ročně,
zasílaném vyúčtování (výpise) s ohledem na skutečnou výši investované částky.
Ostatní poplatky účtované obchodním partnerem spojené se správou či výkonem
konkrétního investičního nástroje budou účtovány standardně dle sazebníku
obchodního partnera. Výše a přehled jednotlivých poplatků k danému investičnímu
nástroji je rovněž obsažen v příslušném KIID.
18 / 21

Další informace
Obecné informace o investičních nástrojích a s nimi
spojených rizicích
Investiční a podílové fondy jsou založené na kolektivním principu, který spočívá ve
shromažďování finančních prostředků od investorů, a jejich následném investování
podle předem stanovené investiční strategie. Fondy lze mimo jiné členit podle toho,
zda jsou určeny široké veřejnosti, nebo početně omezené skupině investorů. Podle
tohoto hlediska je lze rozdělit na klasické fondy kolektivního investování a fondy
kvalifikovaných investorů. Klasické fondy jsou přísně regulované, v důsledku čehož
svým podílníkům obecně nabízejí vyšší stupeň ochrany. Dále nabízejí diverzifikaci
investičního rizika tím, že drží desítky nebo stovky různých investic (cenných
papírů). Naproti tomu fondy kvalifikovaných investorů podléhají menší regulaci a
mají volné investiční limity. To znamená, že mohou své portfolio koncentrovat a své
investory tak potenciálně vystavit vyššímu riziku. Zároveň mohou využívat rizikové
investiční techniky a strategie, jako je pákový efekt, který sice násobí zisky, ale
zároveň násobí i případné ztráty. Některé fondy kvalifikovaných investorů potom
mohou spekulovat na pokles (short selling). Přesný popis strategie je vždy uveden
ve statutu fondu, se kterým by se měl investor před uskutečněním investice
seznámit.
Se všemi investičními a podílovými fondy jsou spojená určitá rizika. Riziko má
různé podoby, v závislosti na investiční strategii konkrétního fondu. Nejvíce
viditelným rizikem je volatilita neboli kolísavost. Zatímco fondy krátkodobých
dluhopisů vystaví investora jen malé volatilitě, u akciových a komoditních fondů je
nutné počítat s občasnými výraznými výkyvy. Za nepříznivých tržních a
ekonomických podmínek, například v období hospodářské recese, mohou akciové
a komoditní fondy klesnout řádově o desítky procent. Obecně přitom platí, že s
delším investičním horizontem klesá riziko toho, že investice do podílového fondu
skončí ztrátou. Kladnou výkonnost ovšem nelze garantovat. Rovněž platí, že
historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. Výnos může kolísat v
důsledku výkyvů měnového kurzu u investic denominovaných v cizích měnách.
Dluhopis je cenný papír, s nímž je spojeno právo požadovat splacení dlužné částky
ve jmenovité hodnotě dluhopisu ke dni jeho splatnosti a vyplacení výnosů k předem
určeným datům. Nejzávažnějším rizikem pro věřitele (držitele dluhopisů) je
kreditní riziko, tedy riziko toho, že vydavatel (emitent) nebude schopen dluhopis
splatit včas a v plné výši. V případě bankrotu emitenta dluhopisu může investor
potenciálně přijít o celou investovanou částku. Investor musí počítat i s dalšími
významnými riziky. Úrokové riziko vyplývá z pohybu tržních úrokových sazeb.
Další informace Ba Duong Nguyen
investiční plán
Pokud sazby rostou, obecně klesají tržní ceny dluhopisů. Inflační riziko spočívá v
akceleraci míry inflace nad míru výnosu dluhopisu. Dále jestliže se s daným
dluhopisem neobchoduje na regulovaném trhu, případně je četnost obchodů na trhu
nízká, nemusí být investor potenciálně schopen dluhopis prodat před jeho splatností,
případně jej nemusí prodat za férovou cenu.
Sdělení klíčových informací pro investory (KIID)
Ke každému doporučenému fondu, který je součástí investičního portfolia, Vám
bude k dispozici při podpisu smlouvy a následně kdykoliv ke stažení v portále
MojePartners tzv. KIID (Sdělení klíčových informací pro investory), který obsahuje
stručné informace o charakteru konkrétního fondu, jeho investiční strategii a
nákladovosti. V KIIDu je dále uvedena riziková kategorie produktu (tzv. SRRI) na
škále od 1 do 7. Vysoké riziko nutně neznamená, že produkt je pro Vás nevhodný -
vždy záleží na jeho roli v individuálně sestaveném portfoliu.
Záruční systémy
V případě, že zákazník uzavírá prostřednictvím Partners smlouvu s obchodníkem s
cennými papíry, musí být informován o existenci Garančního fondu obchodníků s
cennými papíry (dále také „Garanční fond“). Garanční fond zabezpečuje záruční
systém, ze kterého se vyplácejí náhrady zákazníkům obchodníka s cennými papíry,
který není schopen plnit své závazky vůči svým zákazníkům. Obchodníci s cennými
papíry se sídlem v České republice se účastní záručního systému zabezpečovaného
Garančním fondem. Investiční riziko nese zákazník vždy sám, a náhrady z
Garančního fondu se poskytují pouze v případě úpadku obchodníka s cennými
papíry.
Náhrada z Garančního fondu se zákazníkům poskytne v případě, že Garanční fond
obdrží písemné oznámení České národní banky o tom, že obchodník s cennými
papíry není z důvodu své finanční situace schopen plnit své závazky spočívající ve
vydání majetku zákazníků a není pravděpodobné, že je splní do 1 roku, nebo soud
vydal rozhodnutí o úpadku obchodníka s cennými papíry nebo vydal jiné rozhodnutí,
které má za následek, že zákazníci obchodníka s cennými papíry se nemohou účinně
domáhat vydání svého majetku vůči němu. V takovém případě bude zákazníkům
vyplacena náhrada z Garančního fondu ve výši 90 % jejich zákaznického majetku
vypočteného podle zákona, nejvýše však částka odpovídající 20 000 eurům pro
jednoho zákazníka.
19 / 21

Další informace
Podrobný způsob výpočtu náhrady je upraven v ZPKT. Na smlouvy o investicích s
investiční společností se ovšem žádný záruční systém nevztahuje. Ochrana majetku
zákazníka je zde dána tím, že investiční společnost povinně deponuje peněžní
prostředky i investiční nástroje u tzv. „depozitáře“, což je zpravidla česká banka,
který pravidelně kontroluje, zda investiční společnost nakládá s
obhospodařovanými prostředky v souladu se zákonem a statuty fondů kolektivního
investování. Majetek ve fondech je tak důsledně oddělen od majetku investiční
společnosti, a insolvence investiční společnosti by tak na majetek klientů neměla
mít vliv.
Střet zájmů
Při činnosti Partners může docházet ke střetu zájmů mezi Partners (členy
statutárních orgánů, zaměstnanci a vázanými zástupci) a zákazníky, případně mezi
zákazníky navzájem. Společnost Partners a její vázaní zástupci jednají vždy
kvalifikovaně, čestně, spravedlivě a v nejlepším zájmu zákazníků, ke všem
zákazníkům přistupují nezaujatě a stejně v rámci objektivně stanovených
podmínek, aby tak zamezili neodůvodněnému zvýhodnění nebo znevýhodnění
zákazníka. Pokyny týkající se investičních nástrojů jsou předávány podle principu
časové přednosti. V případě střetu zájmů společnosti Partners nebo jejích vázaných
zástupců a zákazníka bude upřednostněn zájem zákazníka. Jestliže i přes výše
uvedená opatření dojde ke vzniku střetu zájmů, je o této skutečnosti zákazník včas
informován tak, aby na základě získané informace byl schopen přijmout
rozhodnutí, zda investiční služby využije, či nikoliv.
Střetem mezi Partners a zákazníky se rozumí případ, kdy společnost Partners:
a) může získat finanční prospěch nebo se vyhnout finanční ztrátě na úkor
zákazníka;
b) má odlišný zájem na výsledku služby poskytované zákazníkovi nebo na
výsledku obchodu prováděného jménem zákazníka od zájmu tohoto zákazníka;
c) podniká ve stejném oboru jako zákazník.
Střetem zájmů mezi zákazníky navzájem se rozumí zejména případ, kdy společnost
Partners nebo vázaný zástupce mají důvod upřednostnit zájem zákazníka před
zájmem jiného zákazníka, včetně zákazníka jiného vázaného zástupce.
Další informace Ba Duong Nguyen
investiční plán
Za účelem zamezení střetu zájmů a prevence činností, jež by mohly představovat
neoprávněný zásah do práv a oprávněných zájmů zákazníka, přijímá společnost
Partners opatření v podobě pokynů, vnitřních předpisů, administrativních postupů a
provádí kontroly jejich dodržování včetně uložení nápravných opatření a sankcí.
Společnost Partners informuje zákazníka, že je 100 % vlastníkem Partners investiční
společnosti, a.s., IČ 24716006 (dále také „Partners IS“). Společnost Partners a její vázaní
zástupci nabízí cenné papíry investičních fondů (dále také „IF“), které spravuje dceřiná
společnost Partners IS, a přijímají a předávají pokyny týkající se těchto cenných papírů.
Společnost Partners dále informuje zákazníka, že je 65 % vlastníkem společnosti Trigea
nemovitostní fond, SICAV, a.s., IČ 07973179 (dále také „Trigea“). Společnost Partners a
její vázaní zástupci nabízí investiční akcie podfondů vytvářených fondem Trigea a
přijímají a předávají pokyny týkající se těchto cenných papírů.
Příjmy společnosti Partners IS, resp. Trigea, vyplývají zejména z poplatku za
obhospodařování majetku v IF, resp. podfondu, pokud nebylo rozhodnuto o jeho
neúčtování. Celkový příjem z uvedeného poplatku je tak přímo úměrný celkové výši
vlastního kapitálu IF, resp. podfondu (objemu spravovaného majetku). Nákupem
cenných papírů IF dochází k navýšení objemu spravovaného majetku, a tedy i celkového
příjmu Partners IS nebo Trigea, z uvedeného poplatku. Vzhledem k majetkovému
propojení Partners, Partners IS a Trigea může mít Partners zájem na zprostředkování
většího objemu investic do IF ve správě Partners IS a Trigea a tím dosažení většího zisku
koncernu Partners. Současně jsou společnost Partners a její vázaní zástupci odměňováni
podílem z investované částky, stejně jako je tomu při zprostředkování nákupu cenných
papírů IF spravovaných jinými investičními společnostmi v nabídce Partners. Aby
společnost Partners v maximální míře omezila riziko vzniku uvedených střetů zájmů a
zamezila vzniku negativních dopadů takových střetů na zákazníka, uplatňuje výše
uvedené zásady a dále princip absolutní přednosti zájmů zákazníka, časové priority
přijímání a předávání pokynů zákazníka, zásadu stejné odměny za zprostředkování
produktu stejné kategorie nezávisle na skutečném poskytovateli. Zákazník má právo
investiční službu nevyužít, zejména domnívá-li se, že může být v důsledku střetu zájmů
poškozen. Zákazník, který má podezření na existenci střetu zájmů, je povinen podat
společnosti Partners podnět prostřednictvím níže uvedených kontaktů.
20 / 21
 investiční plán
Prohlášení
Výslovně prohlašuji, že:

si jsem vědom, že informace související s poskytovanými investičními službami dostávám průběžně od navázání smluvního vztahu s Partners, zejména již prostřednictvím
Finanční analýzy před poskytnutím investiční služby investiční poradenství;

si jsem vědom možnosti případných rizik nebo ztrát spojených s kolísáním hodnoty investičních nástrojů a rizika změny devizových kurzů u investičních nástrojů
denominovaných v cizích měnách;

si jsem vědom, že míra očekávaného výnosu z investičních nástrojů souvisí s mírou investičního rizika a není jisté, že skutečný výnos bude odpovídat výnosu očekávanému
a že není zaručena ani návratnost investované částky;

si jsem vědom, že minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů;

jsem byl seznámen s existencí, funkcí a principem fungování Garančního fondu obchodníků s cennými papíry;

jsem obdržel Sdělení klíčových informací pro investory (KIID) a byla mi sdělena výše pobídky (provize) týkající se doporučených investičních nástrojů.

Podpis zákazníka:

Partners Financial Services, a.s.

Prague Gate, 4. patro, Türkova 2319/5b,
149 00 Praha 4 – Chodov Ba Duong Nguyen (+420732123290)
...............................................................................................................................
Podepsáno 19.2.2023 11:31:40 elektronicky v klientském portále Moje Partners

Prohlášení 21 / 21