GUÍA

PASOS para crear un

PLAN DE TRADING
 ¿Qué es un Plan de Trading y
porqué es importante?
Muchos traders novatos olvidan uno de los temas más relevantes a la hora de
operar en los mercados financieros: Tener un Plan.

Cuando recién partimos operando nos enfocamos en aprender de indicadores que

nos entreguen oportunidades de entrada y de salida al mercado, cómo analizar y
operar las noticias y cómo hacer scalping; si bien esto es relevante, no es lo más
importante.

Hay un dicho muy cierto y que queremos repetir hoy: "Si fallas al planear,
entonces ya has planeado fallar".

Es por lo anterior que en Inversiones y Trading hemos decidido apoyarlos en el

camino de la creación de su propio Plan de Trading, con el objetivo de poder
entregarles orientación respecto a qué es realmente necesario tener un plan. Así
que pongámosnos manos a la obra y aprendamos.

PASO 1: ENTENDIENDO LA RELEVANCIA DE UN PLAN DE

TRADING

Una de las primeras acciones del día de cualquier trader, incluído usted, es identificar
hacia donde se está moviendo el precio, es decir, identificar la tendencia.

Un plan de trading es un método sistemático para identificar y operar valores que

tiene en cuenta una serie de variables, como el tiempo, el riesgo y los objetivos del
inversionista o trader.

Un plan de trading describe cómo un operador encontrará y ejecutará las operaciones,

incluidas las condiciones en las que comprará y venderá valores, el tamaño de la
posición que tomará, cómo gestionará las posiciones mientras esté en ellas, qué
valores se pueden negociar y otras normas sobre cuándo operar y cuándo no.

Los planes de trading pueden construirse de diferentes maneras. Los inversores

suelen personalizar su propio plan de trading en función de sus metas y objetivos
personales.
El Trading es personal...¡un Plan de Trading también lo es!

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 Ahora que entendemos lo que es un Plan de Trading, ¿cuál es su relevancia?

La importancia de un plan de trading no puede ser exagerada, pero el número de

operadores que no tienen uno supera con creces a los que sí lo tienen.

Sin un plan de trading exhaustivo es fácil desviarse del camino y esto puede
generarnos pérdidas indeseadas y, peor aún, no lograremos tener el control de
nuestra cuenta de trading.

Si bien no es necesario que su plan de trading sea demasiado detallado, es importante

que se incluyan detalles clave. La idea es sistematizar la mayor parte posible del
proceso, para que sea repetible.

Hay algunos componentes clave que deben incluirse, pero tenga en cuenta que hay
mucho margen de flexibilidad para adaptarlos a sus necesidades específicas.

PASO 2: CONOCIENDO NUESTRA PERSONALIDAD DE

TRADER

El primer paso para elaborar un plan de trading es tener una visión realista de uno
mismo.

La base de tu plan de trading comienza con tu autorreflexión, porque serás el único

que la utilice.

Esta autorreflexión revelará su perfil de operador, que es básicamente quién es usted

como operador.

Quién es usted como trader definirá qué tipo de método le conviene.

Las estrategias, los sistemas y los métodos de trading que no sean compatibles con su
perfil y su personalidad reducirán drásticamente sus posibilidades de éxito.

Por lo mismo, a continuación encontrará una serie de preguntas que lo ayudará a

comprender si personalidad de trader:

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 Preguntas Clave para conocer la Personalidad de un Trader
1. ¿Cuáles son las razones específicas por las que quieres convertirte en trader?
2. ¿Qué esperas obtener del trading?
3. ¿Cuáles son tus principales puntos fuertes?
4. ¿Cuáles son tus mayores debilidades?
5. ¿Cómo piensas abordar tus puntos débiles y aprovechar tus puntos fuertes?
6. ¿Qué es lo que te va a separar de la gran mayoría de los traders que fracasan?
7. ¿Las cosas que has mencionado te darán realmente una ventaja en los mercados
para que los resultados de tus operaciones generen una expectativa positiva?
8. ¿Qué mercado o mercados piensas operar y por qué?
9. ¿Cuánto tiempo puedes dedicar a seguir activamente el mercado en general?
10. ¿Cuál es tu estilo de trading? ¿Piensas hacer scalping, day trade, swing trade o
position trade?
11. ¿El estilo o estilos de trading que has elegido reflejan la realidad de la cantidad de
tiempo que puedes dedicarle al trading?
12. ¿A qué horas del día (o de la semana) vas a realmente operar, a investigar las
operaciones y a aprender sobre el mercado?
13. ¿Qué sistema(s) de trading vas a utilizar (sus criterios para entrar y salir de las
operaciones)?
14. ¿Cuál es tu estrategia de gestión del riesgo?
15. ¿Cómo sabrás si tu sistema o estrategia de trading deja de funcionar?
16. Una vez que hayas identificado que tu sistema o estrategia de trading ha dejado de
funcionar, ¿qué harás para solucionarlo?
17. ¿Qué software y equipo de trading utilizarás para operar y de qué tamaño es?
18. ¿A quién recurrirás para acceder a los mercados? ¿Qué broker o brokers utilizarás?
19. ¿Con cuánto dinero piensas empezar a operar? ¿Es un dinero que puedes
permitirte perder sin que afecte negativamente a tu nivel de vida actual?
20. ¿Piensas añadir dinero a tu cuenta y, en caso afirmativo, de dónde va a proceder
ese dinero?
21. Si tienes beneficios, ¿piensa reinvertirlos o retirar una parte o la totalidad de ellos?

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 PASO 3: DISEÑANDO EL PLAN DE TRADING

El trading es un negocio, así que hay que tratarlo como tal si se quiere tener éxito.

Un plan debe redactarse con señales claras que no estén sujetas a cambios mientras
se está operando, pero debe reevaluarse cuando los mercados estén cerrados.

El plan puede cambiar en función de las condiciones del mercado y puede sufrir
ajustes a medida que mejore el nivel de habilidad del trader. Cada trader debe
redactar su propio plan, teniendo en cuenta su estilo de trading y sus objetivos
personales. Utilizar el plan de otra persona no refleja sus características de trading y
por eso, antes de llegar al paso del diseño del plan de trading, les compartimos una
serie de preguntas con el fin de poder apoyarlos en su camino de descubrimiento de la
personalidad de trader que cada uno posee.

Por lo mismo, ahora pasemos al diseño de un plan de trading. A continuación,

encontrará los 10 componentes que un plan de trading debe tener:

1. Evaluación de las habilidades

¿Está preparado para operar? ¿Ha probado su sistema y tiene confianza en que
funcionará en un entorno de operaciones en vivo? ¿Puede seguir sus señales sin
vacilar? Operar en los mercados es una batalla a diario. Los verdaderos profesionales
están preparados y toman ganancias del resto de la multitud que, al carecer de un
plan, generalmente regalan el dinero después de costosos errores.

2. Preparación mental

¿Cómo se siente? ¿Ha dormido lo suficiente? ¿Se siente preparado para el reto que le
espera? Si no está emocional y psicológicamente preparado para luchar en el mercado,
tómese el día libre; de lo contrario, corre el riesgo de perder. Esto está casi garantizado
si está enfadado, preocupado o distraído de la tarea que tiene entre manos.

Muchos traders tienen un mantra del mercado que repiten antes de que comience el
día para estar preparados. Cree uno que le sitúe en la zona de trading. Además, su
zona de trading debe estar libre de distracciones. Recuerde, esto es un negocio y las
distracciones pueden ser costosas.

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 3. Establezca el nivel de riesgo

¿Qué parte de su cartera debe arriesgar en una operación? Esto dependerá de su estilo
de trading y de su tolerancia al riesgo. La cantidad de riesgo puede variar, pero
probablemente debería oscilar entre el 1% y el 5% de su cartera en un determinado
día de trading. Eso significa que si pierdes esa cantidad en cualquier momento del día,
saldrá del mercado y se mantendrá al margen. Es mejor tomarse un descanso y luego
luchar otro día, si las cosas no van como quieres.

4. Establezca objetivos

Antes de entrar en una operación, establezca objetivos de beneficios y relaciones

riesgo/recompensa realistas. ¿Cuál es el riesgo/recompensa mínimo que aceptará?
Muchos traders no aceptan una operación a menos que el beneficio potencial sea al
menos tres veces mayor que el riesgo. Por ejemplo, si su stop loss es de 1 dólar por
acción, su objetivo debería ser un beneficio de 3 dólares por acción. Establezca
objetivos de beneficios semanales, mensuales y anuales en dólares o como porcentaje
de su cartera y revíselos regularmente.

5. Analice las condiciones de mercado antes de operar

Antes de la apertura del mercado, ¿comprueba lo que está ocurriendo en todo el

mundo? ¿Están los mercados extranjeros al alza o a la baja? ¿Están los futuros del
índice S&P 500 al alza o a la baja antes de la apertura del mercado? Los futuros sobre
índices son una buena forma de calibrar el estado de ánimo antes de la apertura del
mercado porque los contratos de futuros se negocian día y noche.

¿Cuáles son los datos económicos o de beneficios que se van a publicar y cuándo?
Coloque una lista en la pared delante de usted y decida si quiere operar antes de un
informe importante. Para la mayoría de los traders, es mejor esperar hasta que se
publique el informe en lugar de correr riesgos innecesarios asociados a la operación
durante las reacciones volátiles a los informes. Los profesionales operan basándose en
las probabilidades. No apuestan. Operar antes de un informe importante suele ser una
apuesta porque es imposible saber cómo reaccionarán los mercados.

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 6. Preparación de las operaciones

Sea cual sea el sistema y el programa de trading que utilice, etiquete los niveles de
soporte y resistencia mayores y menores en los gráficos, establezca alertas para las
señales de entrada y salida y asegúrese de que todas las señales puedan ser
fácilmente vistas o detectadas con una clara señal visual o auditiva.

7. Establezca reglas de salida

La mayoría de los traders cometen el error de concentrar la mayor parte de sus

esfuerzos en buscar señales de compra, pero prestan muy poca atención a cuándo y
dónde salir. Muchos traders no pueden vender si están a la baja porque no quieren
asumir una pérdida. Supérelo, aprenda a aceptar las pérdidas o no lo conseguirá como
trader. Si su stop es golpeado, significa que se equivocó. No se lo tome como algo
personal. Los traders profesionales pierden más operaciones de las que ganan, pero al
gestionar el dinero y limitar las pérdidas, siguen obteniendo beneficios.

Antes de entrar en una operación, debe conocer sus salidas. Hay al menos dos salidas
posibles para cada operación. En primer lugar, ¿cuál es su stop loss si la operación va
en su contra? Debe anotarlo. Los stops mentales no cuentan. En segundo lugar, cada
operación debe tener un objetivo de beneficios. Una vez que llegue a él, venda una
parte de su posición y puede mover su stop loss en el resto de su posición hasta el
punto de equilibrio si lo desea.

8. Establezca reglas de entrada

Esto viene después de los consejos para las reglas de salida por una razón: Las salidas
son mucho más importantes que las entradas. Una regla de entrada típica podría estar
redactada de la siguiente manera: "Si la señal A se dispara y hay un objetivo mínimo al
menos tres veces mayor que mi stop loss y estamos en el soporte, entonces compre X
contratos o acciones aquí".

Su sistema debe ser lo suficientemente complicado para ser eficaz, pero lo

suficientemente sencillo para facilitar la toma de decisiones rápidas. Si tiene 20
condiciones que deben cumplirse y muchas son subjetivas, le resultará difícil (si no
imposible) realizar operaciones. De hecho, los ordenadores suelen ser mejores traders
que las personas, lo que puede explicar por qué la mayoría de las operaciones que se
realizan actualmente en las principales bolsas de valores son generadas por
programas informáticos.

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 Los ordenadores no tienen que pensar o sentirse bien para realizar una operación. Si
se cumplen las condiciones, entran. Cuando la operación sale mal o alcanza un
objetivo de beneficios, salen. No se enfadan con el mercado ni se sienten invencibles
después de hacer unas cuantas operaciones buenas. Cada decisión se basa en
probabilidades, no en emociones.

9. Mantenga un registro excelente

Muchos traders experimentados y exitosos también son excelentes en el

mantenimiento de registros. Si ganan una operación, quieren saber exactamente por
qué y cómo. Y, lo que es más importante, quieren saber lo mismo cuando pierden,
para no repetir errores innecesarios. Anote detalles como los objetivos, la entrada y la
salida de cada operación, la hora, los niveles de soporte y resistencia, el rango de
apertura diario, la apertura y el cierre del mercado del día, y anote los comentarios
sobre por qué realizó la operación, así como las lecciones aprendidas.

También debería guardar sus registros de operaciones para poder volver atrás y
analizar las ganancias o pérdidas de un sistema concreto, las detracciones (que son las
cantidades perdidas por operación utilizando un sistema de operaciones), el tiempo
medio por operación (necesario para calcular la eficacia de las operaciones) y otros
factores importantes. Además, compare estos factores con una estrategia de comprar
y mantener. Recuerde que esto es un negocio y usted es el responsable del mismo.
Quiere que su negocio sea lo más exitoso y rentable posible.

10. Analizar el rendimiento

Después de cada jornada de trading, sumar las ganancias o las pérdidas es secundario
para saber el por qué y el cómo. Anote sus conclusiones en su diario de operaciones
para poder consultarlas más adelante. Recuerde que siempre habrá operaciones
perdedoras. Lo que quiere es un plan de trading que gane a largo plazo.

Esperamos que con esta guía pueda comenzar a diseñar su plan de trading para que pueda
encontrar la disciplina que un trader debe mantener al momento de operar y para así
poder aumentar las probabilidades de ser rentable en este mercado.

Si requiere de apoyo extra, por favor, no dude en ponerse en contacto con nuestro equipo
escribiéndonos a clientes@inversionesytrading.com.

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ANALISTAS DE INVERSIONES Y TRADING

Gabriela Araya & Javier Rojas

Ambos han trabajado como analistas de mercado para Brokers y sitios web
especializados como DailyFX y EducacionyTrading.

Durante estos +11 años en la industria han tenido la oportunidad de

aparecer en periódicos, revistas financieras, canales de noticias y han dado
lecciones de trading en seminarios presenciales en varias ciudades de
Latinoamérica y Norteamérica.

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