Universidad Autónoma Juan Misael Saracho

CIENCIAS INTEGRADAS DE BERMEJO

INGENIERIA DE SISTEMAS

CREACION DE UN SISTEMA
ANALISIS DE SISTEMAS
DATOS PERSONALES:
Estudiante: Lara Jhon Andrews
Docente: Ferná ndez Ló pez Jhonny Héctor
Entrega: 28/04/2023

BERMEJO-TARIJA
 SISTEMA BANCARIO

Descripción del Dominio

Un sistema de gestió n bancaria integral que permita llevar a cabo operaciones financieras,
administrar cuentas de clientes y monitorear las transacciones en un banco.

Objetivo General del Dominio

Implementar un sistema de gestió n bancaria eficiente y seguro que mejore la experiencia
de los clientes y optimice las operaciones internas del banco.

Objetivos específicos del Dominio

 Facilitar la realizació n de transacciones financieras de manera eficiente y segura.
 Mejorar la administració n de cuentas de clientes y productos financieros.
 Implementar medidas de seguridad y prevenció n de fraudes en las operaciones
bancarias.

20 requerimientos descritos de acuerdo al tema avanzado:

1. Apertura de cuentas
El sistema permitirá a los empleados del banco abrir nuevas cuentas para los clientes,
asigná ndoles un nú mero de cuenta ú nico y asociando productos financieros segú n el
tipo de cuenta.

2. Cierre de cuentas
El sistema permitirá a los empleados del banco cerrar cuentas de clientes, previa
verificació n de saldos y transacciones pendientes.

3. Operaciones de depósito y retiro

El sistema permitirá a los clientes realizar depó sitos y retiros en sus cuentas,
actualizando automá ticamente los saldos.

4. Transferencias entre cuentas

Los clientes podrá n realizar transferencias entre cuentas propias y de terceros, tanto
dentro del mismo banco como hacia otros bancos.

5. Administración de tarjetas de crédito y débito

El sistema permitirá a los empleados del banco emitir, bloquear y cancelar tarjetas de
crédito y débito asociadas a las cuentas de los clientes.
6. Pagos de servicios y productos
Los clientes podrá n realizar pagos de servicios y productos a través del sistema,
seleccionando el servicio y registrando el monto a pagar.

7. Consulta de saldos y movimientos

Los clientes podrá n consultar sus saldos y movimientos realizados en sus cuentas a
través del sistema, con informació n detallada de cada transacció n.

8. Créditos y préstamos
El sistema permitirá a los empleados del banco gestionar solicitudes de créditos y
préstamos, evaluando la capacidad crediticia de los clientes y estableciendo
condiciones de pago.

9. Inversiones
Los clientes podrá n realizar inversiones en productos financieros ofrecidos por el
banco, como depó sitos a plazo fijo, fondos mutuos o acciones.

10.Alertas de seguridad
El sistema enviará alertas automá ticas a los clientes en caso de movimientos
sospechosos o inusuales en sus cuentas, como transacciones de montos elevados o
accesos desde ubicaciones desconocidas.

11.Autenticación de usuarios
El sistema implementará medidas de autenticació n segura para los clientes y
empleados, como contraseñ as, tokens de seguridad o biometría.

12.Prevención de fraudes
El sistema incluirá mecanismos de prevenció n y detecció n de fraudes en las
operaciones bancarias, como límites de transacciones y bloqueo de cuentas en caso de
actividad sospechosa.

13.Informes de actividad bancaria

El sistema generará informes perió dicos sobre la actividad bancaria, incluyendo
estadísticas de transacciones, ingresos, egresos y crecimiento del nú mero de clientes.

14.Auditoría interna
El sistema permitirá realizar auditorías internas de las operaciones bancarias y
registros financieros para garantizar el cumplimiento de las normativas y políticas
internas del banco.
15.Integración con sistemas externos
El sistema se integrará con sistemas externos de pagos, transferencias y otros servicios
financieros, como la red de cajeros automá ticos y plataformas de pago en línea.

16.Gestión de sucursales y empleados

El sistema permitirá administrar las sucursales del banco y la informació n de los
empleados, incluyendo roles, permisos y datos de contacto.

17.Atención al cliente
El sistema ofrecerá herramientas para la atenció n al cliente, como chat en línea, soporte
telefó nico y seguimiento de consultas y reclamos.

18.Personalización de la experiencia del cliente

El sistema permitirá a los clientes personalizar su experiencia en la plataforma, como la
configuració n de alertas, preferencias de comunicació n y apariencia visual.

19.Seguridad de la información
El sistema garantizará la seguridad de la informació n de los clientes y las transacciones,
mediante el uso de cifrado, copias de seguridad y medidas de protecció n de datos.

20.Cumplimiento de normativas y regulaciones

El sistema asegurará el cumplimiento de normativas y regulaciones aplicables al sector
bancario, como las leyes de prevenció n de lavado de dinero, protecció n al consumidor y
reportes a entidades supervisoras.