留学缴费服务安全

与合规说明手册

2021-02-10
 企业运营资质

营业执照 ICP证书
 客户资金安全
易思汇不触碰客户资金，客户资金直接转账到持有人民银行
颁发支付业务许可证的第三方支付机构客户备付金账户，资
金全程由相关监管机构监管。
 易思汇是否需要持有牌照？
根据中国人民银行于2010年06月14
号发布的《非金融机构支付服务管
理办法》对是否需要申请支付牌照
做了明确的定义，只有参与资金转移
的公司才需要有支付牌照。
易思汇的所有支付、换汇都由合作的
支付公司及银行处理，易思汇全程不
参与任何资金的处理，是一家留学缴
费咨询服务平台，提供的是服务。

http://www.pbc.gov.cn/tiaofasi/144941/
144957/2845832/index.html
风控体系
收集资料 风控机制 海外团队

系统上传 风控系统 收款方真实性

对照数据：35万条
问询情况 大数据 + Ai
追加资料 算法 风控规则：57项

客服指导 风险预警 更新收款信息

4 级风险预警
复核 + 分析 完
善
规
则
人工复审 确认到账
 符合监管要求
1. 根据监管要求采集信息，个人身份证信息等
2. 逐笔申报完整的留学缴费交易材料

根据监管对交易的真实性要求，易思汇在全行业
最早提出审核标准并被监管部门采纳。
AI+人工监测

通过对 35 万条历史数据的机器学习，以及 57 大项风控规则的筛查

系统会自动做出4个等级的风险预警，然后由风控专员人工复审
风险预警界面

系统给出的
风险预警
 系统安全级别

三级等保

易思汇通过了信息系统安全等级保
护的第 3 级, 属于较高级别的系统安
全认证，仅次于银行的安全级别。
安全等级的划分标准和安全等级保
护的具体办法, 由公安部会同有关部
门制定，共 5 个级别。
合作

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