LUCHA CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES EN LA INDIA

1 En qué fase del proceso de blanqueo de capitales es relativamente fácil detectar el delito:
0 Fase de integración
0 Etapa Ans-Placement
0 Fase de estratificación

2 La comprobación de los nombres de todos los clientes propuestos para asegurarse de que no
figuran en la lista de la ONU o en las listas reglamentarias es de gran ayuda:
0 Lucha contra la financiación del terrorismo
C Seguimiento de las operaciones sospechosas
C Procesamiento del producto del delito

3.El pitufeo es un método adoptado para evitar

C
Respuesta: requisitos reglamentarios de información
C actividades sospechosas
C depósitos excesivos en cuenta bancaria

4 El uso de múltiples depósitos en efectivo, cada uno de ellos inferior a los requisitos mínimos
de declaración de efectivo, se denomina:
C Respuesta: Contrabando
C Pitufeo
C Ninguna de las anteriores

5 Se denomina así a la actividad ilegal consistente en trasladar de un lugar a otro montones de

oro, dinero en efectivo, joyas o incluso sellos raros:
C Pitufeo
C Respuesta: Contrabando
C Ninguna de las anteriores

6 Se denomina así a la fase en la que el dinero limpio se mezcla con dinero ilegal para
disfrazarlo aún más:
C Ans-Layering
C Integración
c Trata de seres humanos
7 ¿Qué hace la reventa y recompra de activos para blanquear dinero?
0 Respuesta-Favorece la integración de fondos ilegales
C Expone el delito
0 Impulsa la economía

8 El medio común de integrar el dinero en el sistema financiero es:

0 Reciclaje empresarial
C Abrir varias cuentas
C Respuesta -Exportar importar
transacciones

9 ¿Cuál de las siguientes no es una fuente de dinero ilegal?

0 Tráfico de drogas
C Contrabando
C Ans-Charity
10 En qué momento es difícil para el banco distinguir entre fondos legales e ilegales.
C Capas
C Respuesta-Integración
C Colocación
11 ¿En qué aspecto de la normativa sobre blanqueo de capitales se encuadran los
procedimientos de identificación de clientes?
0 Ans-Conozca a su cliente (KYC)
C Cumplimiento de la ley
C Políticas y procedimientos internos

12 Las transacciones que no son coherentes con las actividades legítimas conocidas del cliente
o con la naturaleza de su negocio se denominan:
C Transacciones nulas
C Transacciones erráticas
C Ss-Transacciones sospechosas
13 .Agencia Nacional Central creada por el gobierno que se encarga de recibir, procesar,
analizar y difundir información relativa a transacciones sospechosas.
C Célula AML
C Ans-FIU-IND
c RBI
14 Según la normativa del Banco de Reserva de la India, la propina es un delito y los empleados
deben tener cuidado de no infringirla durante su interacción con el cliente en el proceso de EDD.
0 Verdadero
C Ans-False 15.Informar/comunicar a los clientes (directa o indirectamente) que su cuenta ha
sido o será denunciada a los reguladores por actividad sospechosa o coincidencia de nombre
equivale a:
0 Pitufeo
C Ceguera deliberada
C Respuesta
C Estructuración

16 De acuerdo con las obligaciones de la PMLA, los registros de las transacciones deben
mantenerse durante: 0 6 años
C 15 años
C 5 años

17 ¿Qué sección de la PMLA trata sobre el procedimiento y la forma de facilitar información?

C Sección 14
c Respuesta-Sección 15
c Sección 13

18 La sección 12 A de la PMLA establece las obligaciones de las entidades obligadas a

comunicar información:
C Ans-FIU-Director
C Responsable de cumplimiento
C MRLO
19.La PMLA se promulgó en:
C Ans-2002
C 2005
c 2009

1 0.Información de la violación de las disposiciones de la sección 12 se proporciona al director

por:
0 Responsables de cumplimiento
r MLRO
C Ans-Banqueros

21 La disposición de la PMLA que otorga inmunidad a las empresas bancarias, las instituciones
financieras, los intermediarios y sus funcionarios para que no sean objeto de ningún
procedimiento civil por facilitar información se establece en:
C Sección 12
C Sección 13
C Respuesta-Sección 14

22 Las normas que facultan al director para imponer una multa u orden a las empresas bancarias
o instituciones financieras o intermediarios por incumplimiento de las disposiciones de la sección
12 se establecen en:
C Sección 15
C Respuesta-Sección 13
C Sección 14

23 De acuerdo con la política de lucha contra el blanqueo de capitales del Grupo, el período de
mantenimiento de los registros de transacciones y de los datos de identificación de los clientes
es:
C 8 años
C 5 años
C 10 años

24.Las sucursales podrán abrir cuentas a aquellos clientes que no puedan aportar documentos
KYC, siempre y cuando, la suma total de créditos en todas las cuentas tomadas en conjunto no se
espere que supere ₹. en un año.
C Respuesta: 1Lakh.
C ₹2Lakh
c ₹50,000/-
25 La actualización de KYC para clientes de alto riesgo debe realizarse en
C Respuesta-2 años
0 8 años
c 10 años

26 Este documento se acepta como prueba de identidad en el momento de abrir la cuenta: 0

Tarjeta de débito con fotografía
C Respuesta: Permiso de conducir
Tarjeta de racionamiento C

27 .tarjeta PAN emitida por el departamento de impuestos sobre la renta se utiliza como:
C Justificante de dirección
c Prueba de identidad
r Ambos

28 Todos los jefes de las SBU son responsables de aplicar el marco, las políticas y los
procedimientos de lucha contra el blanqueo de capitales en sus respectivas SBU.
C Verdadero
Falso

29 Cuál de los siguientes requisitos será aplicable para establecer relaciones con Personas
Políticamente Expuestas:
C Respuesta-Diligencia debida reforzada
C Procedimientos simplificados
C Abrir pequeñas cuentas

30 .PEP significa
C Respuesta: Personas expuestas políticamente
C Personas con experiencia política
C Partido Políticamente Exiliado
C Partido Políticamente Exento
31 Permiso de conducir válido con fotografía y dirección del cliente:
C Prueba de identidad
C Justificante de dirección
r Ambos

32 .tarjeta de débito foto del cliente se utiliza para:

o Prueba de identidad
C Prueba de dirección
C No es un OVD aceptable

33.1 El banco CICI contará con políticas y procedimientos adecuados de mantenimiento de

registros para:
0 Establecer un SIG para identificar las áreas críticas
0 Respuesta: Asegúrese de que los documentos exigidos estén disponibles en un plazo
razonable.
0 Garantizar el funcionamiento eficaz de las SBU

34. De acuerdo con las directrices del RBI, las sucursales deben informar a sus oficinas de
control sobre las transacciones en efectivo anteriores:
c 5 millones de rupias
C Respuesta: 1 millón de rupias
C 0,5 millones de rupias

35 Cual de estas es una transacción sospechosa:

C El cliente es un asalariado
C Cada mes se cargan 40.000 rupias en la cuenta nómina de los clientes
c Respuesta: El cliente realiza o recibe grandes depósitos o remesas junto con el pago
previo de préstamos o de deudas anteriores.

36 El plazo para la actualización periódica de los datos personales de los clientes de riesgo alto,
medio y bajo es:
c al menos una vez cada 10, 8 y 2 años respectivamente
C Respuesta: al menos una vez cada 2, 8 y 10 años, respectivamente.
C al menos una vez cada 8, 5 y 1 años respectivamente
C al menos una vez cada 1, 8 y 10 años respectivamente
37 .MLRO informará de la transacción sospechosa a:
C Responsable de cumplimiento de la SBU
r Respuesta-FIU- India
c AMLO

38 La persona responsable de supervisar la aplicación diaria de la política y los procedimientos

de lucha contra el blanqueo de capitales de los grupos del banco ICICI es:
o Responsable de cumplimiento de la SBU
C Ans-MLRO
c CDO

39 A partir del cese de la fecha de la transacción, el banco ICICI mantiene registros de la

transacción por un período de:
C Ans-8 años
0 20años
C 15 años

40 El Director Designado es la persona designada por el Banco para garantizar el cumplimiento

general de las obligaciones impuestas por la PMLA y su Reglamento.
0 Verdadero
C Falso

41 ¿A través de qué opción de la página Universo ICICI se puede notificar una actividad
sospechosa con respecto a la lucha contra el blanqueo de capitales?
C Ans-Informar de una sospecha
C Informes sobre blanqueo de capitales
C Denunciar un fraude

42 Los métodos de colocación se dividen a grandes rasgos en:

r Bancos e instituciones financieras
r Métodos no bancarios
r Respuesta: Ninguna de las anteriores
43 ¿Cuál de los siguientes se considera un indicador sospechoso de blanqueo de capitales?
r Ans-Depósitos de grandes importes, a los que siguen poco después operaciones de
transferencia.
El cliente presenta información poco clara, como un número de teléfono inoperativo o
inexistente.
r Respuesta-Apertura de varias cuentas por el cliente
r Ingreso regular del salario en la cuenta

44 En la fase de integración del proceso de blanqueo de capitales: r Los fondosilegales se

reintegran en la economía r Los beneficios ilegales se utilizan para adquirir bienes
inmuebles r El pitufeo se realiza para evitar los requisitos de notificación

45 Las consecuencias del blanqueo de capitales son: r Ans-Financiación del terrorismo

r Pone en peligro a la sociedad en general
r Impulsa la economía

46 Los elementos clave de "Conozca a su cliente" (KYC) incluyen:

r Política de aceptación de clientes
r Respuesta-Procedimientos de identificación de clientes
r Verificación de clientes
• Control de las transacciones
• Respuesta-Gestión de riesgos

47 ¿Cuáles son los principales objetivos del banco ICICI en materia de lucha contra el blanqueo
de capitales?
- Respuesta: Para proteger la reputación del banco.
r SÍ - Garantizar el cumplimiento de las leyes y reglamentos vigentes en cada momento.
r Ninguna de las anteriores

48 Pasaporte válido con fotografía y dirección del cliente:

r Prueba de identidad
r Prueba de dirección
r No es un documento aceptable
49.El funcionario designado por la SBU para desempeñar la función de Cumplimiento ALD
deberá:
r Ans-operar de forma independiente
r Respuesta: notificar las transacciones sospechosas identificadas al MLRO.
- Ninguna de las anteriores

50.El informe MLRO al Comité de Auditoría contendría:

• Observaciones sobre deficiencias en el cumplimiento y los procedimientos
• Recursos necesarios
r Respuesta: Ninguna de las anteriores

(51) ¿Cuál de los siguientes no es un informe reglamentario facilitado a la UIF?

Informe sobre operaciones de caja
Informe sobre operaciones corporativas
Informe sobre transferencias bancarias transfronterizas
Informe sobre falsificación de moneda

(52) Categorías exentas de beneficiarios efectivos para las que la identificación y verificación
de
Propietario Beneficiario no es necesario según RBI incluye:
Ans-Sociedades cotizadas y sus filiales
Todas las empresas privadas
Empresas privadas no cotizadas

(53) No se trata de un paso en el proceso de blanqueo de dinero:

Fase de colocación
Fase de integración
Etapa de recuperación

(54) .Etapa de colocación es cuando se canaliza el dinero en efectivo:

Ans-Banks
Casas seguras
Valores

(55.)Riesgo de blanqueo de capitales no incluye cuál de los siguientes:

Ans-Riesgo de reputación para el banco
Ans-Riesgo legal y reglamentario para el Banco
Respuesta: Medidas contra los empleados infractores y violación del código de conducta.
Ninguna de las anteriores
(56.)Separar los fondos de su origen ilegal se llama:
Ans-Smurfing
Integración
Capas

(57). para el cliente se basa en diversos parámetros, como la identidad, la social

/
situación financiera, naturaleza de la actividad empresarial e información sobre el negocio de los
clientes y su ubicación, etc.
Ans-Categorización del riesgo
Aceptación del cliente
Identificación del cliente

(58.)En caso de pequeñas cuentas bajo normas KYC

la suma de todos los créditos de un ejercicio no supere ₹1Lakh.
el saldo no supere los ₹50000/-en ningún momento
Ambas afirmaciones son falsas
Respuesta - Ambas afirmaciones son ciertas

(59.)La diligencia adecuada es el requisito fundamental para cualquier transacción comercial:

Respuesta:
Falso

(60.)No se solicitará una nueva prueba de dirección en el momento de la actualización periódica

 (Re-KYC) para los clientes en caso de que no haya cambios en su identidad y
dirección. Autocertificación
será suficiente.
Clientes de bajo riesgo
Titulares de cuentas pequeñas
Respuesta-Clientes de alto riesgo

(61.)La diligencia debida con respecto al cliente es un enfoque adoptado por el banco para:
Ans-Identificar y verificar los clientes y el beneficiario efectivo
Formular normas antiblanqueo de grupo
Fomentar nuevas SBU

(62.)Cada SBU desarrollará medidas apropiadas para el procesamiento de transacciones en

consulta con:
CDO
Ans-MLRO
Junta Directiva
(63.)Se insistirá en la presencia física del cliente de bajo riesgo en el momento de la
actualización periódica (Re-KYC).
Verdadero
Respuesta: falso

(64.)¿Cuáles de los siguientes son los indicadores basados en transacciones para identificar
actividades sospechosas?
Respuesta-Transacciones en efectivo frecuentes de gran importe
Ans-Inmensa cantidad de transacciones RTGS no acordes con el perfil del cliente.
Ans-Documentos no verificables y falsificados

(65.)La PMLA establece las siguientes obligaciones para los bancos:

Ans-Mantener registros de todas las transacciones
Garantizar la confidencialidad de la información
Respuesta: Presentar todos los informes reglamentarios a la UIF.

(66.)El Comité de Aprobación de Productos y Procesos realiza las siguientes funciones:

Respuesta: Aprueba nuevos productos y procesos tras evaluar el riesgo de blanqueo de
capitales.
Presenta un informe al Comité de Auditoría
Respuesta: Aprueba procedimientos adecuados de AML/KYC para varias SBU.

(67.)El blanqueo de capitales suele realizarse en

 Cuatro etapas
Respuesta-Tresetapas
Dos fases

(68.)La etapa en la que se da explación legítima a fondos ilegítimos se denomina

Fase final
Respuesta-Etapa de integración
etapa de limpieza

(69.)Qué sección de la sobre mantenimiento de registros e identidad de los clientes por parte de
lasempresas bancarias, instituciones financieras e intermediarios.
( Sección 12
Sección 13
Sección 14
(70.)El MLRO presentará un informe trimestral sobre el estado de implementación del marco
AML a:
(" Comité de Auditoría del Consejo
AMLG
COD

(71.)¿Para denunciar fraudes de ofertas ficticias y loterías, los empleados pueden utilizar qué
herramienta?
C mails@icicibank.com
C strmails@icicibank.com
* Chainmails@icicibank.com
C ftrmails@icicibank.com

(72.)El banco ICICI controlará todas las transacciones en efectivo que superen el límite
establecido por la Agencia Nacional Central:
(- Marco AML
FIU- India
MLRO

(73.)Govt of India in consultation with RBI has notified the rules under PMLA, for banking
companies, financial institutions and intermediaries for:
- Mantenimiento de registros de la naturaleza y el valor de las transacciones
r Mantenimiento de registros de clientes
r Ninguna de las anteriores
(74.) Blanqueo de capitales es:-.
Ans.-convertir dinero legal en
dinero ilegal

(75.) actualización de kyc para bajo riesgo

clientes debe hacerse en
Respuesta: 10 años.

(76.) Carta expedida por un Gazetted

funcionario con fotografía debidamente compulsada
de la persona se recoge en virtud de un
medida simplificada por considerarse OVD
para---
Respuesta: prueba de identidad