Professional Documents
Culture Documents
Anti Pencucian Uang (1) Suresh PDF
Anti Pencucian Uang (1) Suresh PDF
1 .Pada tahap mana proses pencucian uang relatif mudah untuk mendeteksi kejahatan:
0 Tahap integrasi
0 Tahap Ans-Penempatan
0 Tahap pelapisan
2 .Penyaringan nama dari semua pelanggan yang diusulkan untuk memastikan bahwa nama
tidak diberikan dalam daftar yang diberikan oleh PBB atau dalam daftar peraturan membantu
dalam:
0 Memberantas Pembiayaan Terorisme
C Memantau transaksi mencurigakan
C Memproses hasil kejahatan
4 .Penggunaan beberapa setoran tunai yang masing-masing lebih kecil dari persyaratan
pelaporan kas minimum disebut:
C Ans-Penyelundupan
C Smurfing
C. Tidak satu pun di atas
5 .Aktivitas ilegal di mana tumpukan emas, uang tunai, perhiasan atau bahkan prangko langka
dipindahkan dari satu tempat ke tempat lain disebut:
C Smurfing
C Jawab-Penyelundupan
C. Tidak satu pun di atas
6 .Tahap di mana uang bersih dicampur dengan uang ilegal untuk menyamarkannya lebih lanjut
disebut:
C Ans-Layering
Integrasi C
c Perdagangan
7 .Apa yang dilakukan penjualan kembali dan pembelian kembali aset untuk pencucian uang:
0 Ans-Furthers integrasi dana ilegal
C Mengekspos kejahatan
0 Meningkatkan perekonomian
9 .Mana dari berikut ini yang bukan merupakan sumber uang ilegal:
0 perdagangan narkoba
C. Penyelundupan
C Ans-Amal
10 .Pada titik mana sulit bagi bank untuk membedakan antara dana legal dan ilegal
C Pelapisan
C Ans-Integrasi
C Penempatan
11 .Prosedur identifikasi pelanggan termasuk dalam aspek mana dari peraturan pencucian
uang:
0 Jawab-Kenali pelanggan Anda (KYC)
C Kepatuhan terhadap hukum
C Kebijakan dan prosedur internal
12 .Transaksi yang tidak sesuai dengan aktivitas atau sifat bisnis sah pelanggan yang diketahui
disebut:
C Null transaksi
C. Transaksi yang tidak menentu
C Ans-Transaksi mencurigakan
13 .Badan Pusat Nasional yang dibentuk oleh pemerintah yang bertugas menerima, mengolah,
menganalisis dan menyebarluaskan informasi yang berkaitan dengan transaksi mencurigakan.
Sel C AML
C Ans-FIU-IND
c RBI
14 .Sesuai dengan peraturan RBI, memberikan informasi merupakan pelanggaran dan karyawan
harus berhati-hati untuk tidak melanggarnya selama berinteraksi dengan pelanggan dalam proses
melakukan EDD.
0 Benar
C Jawab-Salah 15.Menginformasikan/menyampaikan kepada nasabah (secara langsung atau
tidak langsung) bahwa rekeningnya telah atau akan dilaporkan kepada regulator atas aktivitas
mencurigakan atau pencocokan nama berjumlah:
0 Smurf
C. Kebutaan yang disengaja
C Ans-Tipping Off
Penataan C
17 .Bagian mana dari PMLA yang berbicara tentang prosedur dan cara pemberian informasi:
Bagian C 14
c Ans-Bagian 15
c Bagian 13
22 .Peraturan yang memberi wewenang kepada direktur untuk mengenakan denda atau perintah
pada perusahaan perbankan atau lembaga keuangan atau perantara karena tidak mematuhi
ketentuan bagian 12 diatur dalam:
Bagian C 15
C Ans-Bagian 13
Bagian C 14
23 .Sesuai dengan Group AML Policy, jangka waktu pemeliharaan catatan transaksi dan data
identitas nasabah adalah:
C. 8 tahun
C Ans-5 tahun
C.10 tahun
24.Cabang dapat membuka rekening untuk pelanggan yang tidak dapat memberikan dokumen
KYC, dengan syarat, total penjumlahan kredit di semua rekening yang digabungkan tidak
diharapkan melebihi ₹ dalam setahun.
C Jawab-₹ 1 Lakh
C ₹ 2 Lakh
C ₹50,000/-
25 Pembaruan .KYC untuk pelanggan berisiko tinggi harus dilakukan
C Ans-2 tahun
0 8 tahun
c.10 tahun
26 .Dokumen ini diterima sebagai bukti identitas pada saat pembukaan rekening: 0 Foto kartu
debit
C Ans-SIM
Kartu Jatah C
27 Kartu .PAN yang dikeluarkan oleh departemen pajak penghasilan digunakan sebagai:
Bukti alamat C
c Bukti identitas
r Keduanya
29 . Manakah dari berikut ini yang berlaku untuk menjalin hubungan dengan Orang-orang yang
Terekspos Secara Politik:
C Uji tuntas yang ditingkatkan
C Prosedur Sederhana
C Buka Akun Kecil
33.1 Bank CICI akan memiliki kebijakan dan prosedur pemeliharaan catatan yang tepat untuk:
0 Menetapkan SIM untuk mengidentifikasi area kritis
0 Ans-Ensure dokumen yang diperlukan tersedia dalam jangka waktu yang wajar
0 Memastikan bahwa SBU berfungsi secara efisien
34. Menurut pedoman RBI, cabang harus menghubungi kantor pengendali mereka tentang
transaksi tunai di atas:
c. Rp 5 juta
C Ans-Rp 1 juta
C Rp 0,5 juta
36 .Batas waktu Update KYC Secara Berkala untuk Nasabah Berisiko Tinggi, Sedang, dan
Rendah adalah:
c setidaknya sekali dalam setiap 10, 8, dan 2 tahun berturut-turut
C Ans-setidaknya sekali dalam setiap 2, 8, dan 10 tahun berturut-turut
C setidaknya sekali dalam setiap 8, 5, dan 1 tahun masing-masing
C setidaknya sekali dalam setiap 1, 8, dan 10 tahun masing-masing
37 .MLRO akan melaporkan transaksi mencurigakan tersebut ke:
C petugas kepatuhan SBU
R Ans-FIU- India
c AMLO
38 .Orang yang bertanggung jawab untuk memantau pelaksanaan harian kebijakan dan prosedur
AML grup bank ICICI adalah:
o Petugas kepatuhan SBU
C Ans-MLRO
c CDO
39 .Sejak berakhirnya tanggal transaksi, bank ICICI menyimpan catatan transaksi untuk jangka
waktu:
C Ans-8 tahun
0 20 tahun
C.15 tahun
40 .Direktur yang Ditunjuk adalah orang yang ditunjuk oleh Bank untuk memastikan kepatuhan
secara keseluruhan terhadap kewajiban yang dikenakan berdasarkan PMLA dan Peraturannya
0 Jawaban-Benar
C Salah
41 .Aktivitas mencurigakan sehubungan dengan AML dapat dilaporkan melalui opsi mana di
halaman ICICI Universe?
C Jawab-Laporkan Kecurigaan
C Pelaporan Pencucian Uang
C Laporkan Penipuan
44 .Pada tahap integrasi proses pencucian uang: r Ans-Dana ilegal dipindahkan kembali ke
ekonomi r Ans-hasil ilegal digunakan untuk mengakuisisi real estat r Penyembunyian
dilakukan untuk menghindari persyaratan pelaporan
48 .Paspor yang masih berlaku dengan foto KTP dan alamat pemesan digunakan untuk:
r Bukti identitas
r Jawaban-Alamat bukti
r Bukan dokumen yang dapat diterima
49.Pejabat SBU yang ditunjuk untuk melaksanakan fungsi Kepatuhan AML harus:
r Ans-beroperasi secara mandiri
r Ans-report mengidentifikasi transaksi mencurigakan ke MLRO
• Tidak satu pun di atas
(51) .Manakah dari berikut ini yang bukan merupakan laporan peraturan yang diberikan kepada
FIU:
Laporan Transaksi Tunai
Laporan Transaksi Perusahaan
Ans-Cross Border Wire Transfer Report
Laporan Mata Uang Palsu
(52) .Kategori yang dikecualikan pada Beneficial Owner yang identifikasi dan verifikasinya
Beneficial Owner tidak diperlukan sesuai RBI meliputi:
Ans-Listed Companies dan Anak Perusahaannya
semua Perusahaan Swasta
Perusahaan swasta yang tidak terdaftar
(59.) Ketekunan yang memadai adalah persyaratan mendasar untuk setiap transaksi bisnis:
Jawab-Benar
PALSU
(60.) Bukti alamat baru tidak akan diminta pada saat Pembaruan Berkala (Re-KYC) untuk
pelanggan jika tidak ada perubahan identitas dan alamat mereka. Sertifikasi Diri
akan cukup.
Pelanggan berisiko rendah
Pemegang akun kecil
Ans-Pelanggan berisiko tinggi
(61.) Uji tuntas nasabah adalah pendekatan yang dilakukan oleh bank untuk:
Ans-Identifikasi dan verifikasi pelanggan dan pemilik manfaat
Merumuskan standar AML kelompok
Membina SBU baru
(62.)Setiap SBU akan mengembangkan langkah-langkah yang tepat untuk pemrosesan transaksi
dengan berkonsultasi dengan:
CDO
Jawab-MLRO
Direksi
(63.) Kehadiran fisik nasabah berisiko rendah pada saat Pembaruan Berkala (Re-KYC) harus
diminta.
BENAR
Jawab-Salah
(64.) Manakah dari berikut ini yang merupakan indikator berdasarkan Transaksi untuk
mengidentifikasi aktivitas yang mencurigakan
Ans-Sering transaksi tunai dalam jumlah besar
Ans-Jumlah besar transaksi RTGS tidak sesuai dengan profil nasabah
Ans-Unverifiable and fake documents
(68.) Tahap di mana penjelasan yang sah diberikan kepada dana yang tidak sah disebut
Babak final
Tahap Ans-Integrasi
tahap pembersihan
(69)Bagian mana tentang pemeliharaan catatan dan identitas nasabah oleh perusahaan perbankan,
lembaga keuangan dan perantara.
( Bagian 12
Bagian 13
Bagian 14
(70) MLRO akan menyampaikan laporan triwulanan tentang status implementasi kerangka AML
kepada:
(“ Komite Audit Dewan
AMLG
IKAN KOD
(71.) Untuk melaporkan penawaran fiktif dan penipuan lotere, karyawan dapat menggunakan alat
yang mana?
C mails@icicibank.com
C strmails@icicibank.com
* Chainmails@icicibank.com
C ftrmails@icicibank.com
(72) Bank ICICI akan memantau semua transaksi tunai di luar ambang batas yang ditetapkan
oleh Badan Pusat:
(• Kerangka kerja AML
FIU- India
MLRO
(73.)Pemerintah India dalam konsultasi dengan RBI telah memberitahukan peraturan di bawah
PMLA, untuk perusahaan perbankan, lembaga keuangan dan perantara untuk:
• Pemeliharaan catatan sifat dan nilai transaksi
r Pemeliharaan catatan pelanggan
r Tidak satu pun di atas