COMBATEREA SPĂLĂRII BANILOR ÎN INDIA

1 . În ce etapă a procesului de spălare a banilor este relativ ușor să se depisteze infracțiunea:

0 Etapa de integrare
0 Etapa Ans-Placement
0 Etapa de stratificare

2 . Verificarea numelor tuturor clienților propuși pentru a se asigura că numele nu sunt date în
lista dată de ONU sau în listele de reglementare ajută la:
0 ANS-Combaterea finanțării terorismului
C Monitorizarea tranzacțiilor suspecte
C Prelucrarea produselor provenite din săvârșirea de infracțiuni

3.Ștrumfingul este o metodă adoptată pentru a evita

C
Cerințe de raportare reglementară AN
C activități suspecte
C depozite excesive în contul bancar

4 . Utilizarea mai multor depozite în numerar, fiecare mai mic decât cerințele minime de
raportare a numerarului, se numește:
C Ans-Contrabandă
C Ștrumfing
C Niciuna dintre cele de mai sus

5 . Activitatea ilegală în care teancuri de aur, bani, bijuterii sau chiar timbre rare sunt mutate
dintr-un loc în altul se numește:
C Ștrumfing
C Ans.-Contrabanda
C Niciuna dintre cele de mai sus

6 . Etapa în care banii curați sunt amestecați cu bani ilegali pentru a-i ascunde în continuare se
numește:
C Ans-Stratificare
C Integrare
c Traficul
7 . Ce face revânzarea și răscumpărarea activelor pentru spălarea banilor:
0 Ans-Furthers integrarea fondurilor ilegale
C Expune crima
0 Stimulează economia

8 . Mijloacele comune de integrare a banilor în sistemul financiar sunt:

0 Reciclarea afacerilor
C Deschiderea mai multor conturi
C Ans.-Export import
Tranzacţii

9 . Care dintre următoarele nu este o sursă de bani ilegali:

0 Traficul de droguri
C Contrabandă
C Ans-Caritate
10 . În ce moment este dificil pentru bancă să facă distincția între fondurile legale și cele ilegale
C Stratificare
C Ans-Integrare
C Plasare
11 . Procedurile de identificare a clienților se încadrează în ce aspect al reglementărilor
privind spălarea banilor:
0 Ans-Cunoaște-ți clientul (KYC)
C Respectarea legii
C Politici și proceduri interne

12 . Tranzacțiile care sunt incompatibile cu activitățile legitime cunoscute ale clientului sau cu
natura afacerii se numesc:
C Tranzacții nule
C Tranzacții neregulate
C Tranzacții suspecte
13 . Agenția Centrală Națională înființată de guvern, care este responsabilă pentru primirea,
prelucrarea, analizarea și difuzarea informațiilor referitoare la tranzacțiile suspecte.
Celula C AML
C Ans-FIU-IND
c RBI
14 . Conform reglementărilor RBI, bacșișul este o infracțiune, iar angajații ar trebui să fie atenți
să nu încalce acest lucru în timpul interacțiunii lor cu clientul în procesul de efectuare a EDD.
0 Adevărat
C Ans-False 15.Informarea/comunicarea către clienți (direct sau indirect) a faptului că contul
său a fost sau va fi raportat autorităților de reglementare pentru activități suspecte sau potriviri de
nume se ridică la:
0 Ștrumfing
C Orbire voită
C Ans-Tipping Off
C Structurarea

16 . În conformitate cu obligațiile PMLA, înregistrările tranzacțiilor trebuie păstrate pentru: 0

6 ani
C 15 ani
C Ans-5 ani

17 . Ce secțiune a PMLA vorbește despre procedura și modul de furnizare a informațiilor:

C Secțiunea 14
c Ans-Secțiunea 15
c Secțiunea 13

18 . Secțiunea 12 A din PMLA prevede obligațiile entităților raportoare de a furniza informații:

C Ans-FIU-Director
C Ofițer de conformitate
C MRLO
19.PMLA a fost adoptată în:
C ANS-2002
C 2005
C 2009

1 0. Informațiile privind încălcarea prevederilor secțiunii 12 sunt furnizate directorului de către:

0 Ofițerii de conformitate
r MLRO
C Ans-Bankers

21 . Dispozițiile PMLA care oferă imunitate societăților bancare, instituțiilor financiare,

intermediarilor și funcționarilor acestora de a nu fi răspunzători pentru nicio procedură civilă
împotriva lor pentru furnizarea de informații sunt prevăzute în:
C Secțiunea 12
C Secțiunea 13
C Ans-Secțiunea 14

22 . Regulamentele care împuternicesc directorul să perceapă o amendă sau un ordin societăților

bancare, instituțiilor financiare sau intermediarilor pentru nerespectarea dispozițiilor secțiunii 12
sunt prevăzute în:
C Secțiunea 15
C Ans-Secțiunea 13
C Secțiunea 14

23 . Conform Politicii AML a Grupului, perioada de întreținere a înregistrărilor tranzacțiilor și a

datelor de identificare a clienților este:
C 8 ani
C Ans-5 ani
C 10 ani

24.Sucursalele pot deschide conturi pentru acei clienți care nu sunt în măsură să furnizeze
documente KYC, cu condiția ca suma totală a creditului în toate conturile luate împreună să nu
depășească ₹ într-un an.
C Ans-₹1 Lakh
C ₹2 Lakh
c ₹50,000/-
25 . Actualizarea KYC pentru clienții cu risc ridicat ar trebui să se facă în
C Ans-2 ani
0 8 ani
C 10 ani

26 . Acest document este acceptat ca dovadă de identitate la momentul deschiderii contului: 0

Card de debit foto
C Ans-Permis de conducere
C Card de rație
27 . Cardul PAN emis de departamentul de impozit pe venit este utilizat ca:
C Dovada adresei
c Dovada identității Ans
r Ambii

28 . Toți șefii SBU sunt responsabili pentru punerea în aplicare a cadrului, politicilor și
procedurilor AML în SBU-urile lor respective.
C Ans-True
Fals

29 . Care dintre următoarele se aplică pentru stabilirea relațiilor cu persoanele expuse politic:
C Ans-Due diligence îmbunătățit
C Proceduri simplificate
C Deschideți conturi mici

30 . PEP înseamnă
C Ans-persoane expuse politic
C Persoane cu experiență politică
C Partidul exilat politic
C Partidul exceptat politic
31 . Permisul de conducere valabil cu actul de identitate cu fotografie și adresa clientului este
utilizat pentru:
C Dovada identității Ans
C Dovada adresei
r Ambii

32 . Cardul de debit foto al clientului este utilizat pentru:

o Dovada identității
C Dovada adresei
C Ans-Nu este un DVO acceptabil

33.1 CICI Bank va dispune de politici și proceduri adecvate de păstrare a înregistrărilor pentru:
0 Stabilirea MIS pentru a identifica zonele critice
0 Ans-Ensure că documentele solicitate sunt disponibile într-o perioadă rezonabilă de
timp
0 Asigurați-vă că SBU-urile funcționează eficient
34. În conformitate cu liniile directoare ale RBI, sucursalele ar trebui să-și informeze birourile de
control cu privire la tranzacțiile în numerar de mai sus:
c 5 milioane Rs
C Ans-Rs 1 milion
C 0.5 milioane Rs

35 . Care dintre acestea este o tranzacție suspectă:

C Clientul este un angajat salariat
C 40,000 Rs sunt debitate în contul salarial al clienților în fiecare lună
c Ans-Customer face sau primește depozite sau remitențe uriașe, împreună cu pre-
închiderea împrumuturilor, plăți ale restanțelor anterioare

36 . Termenul limită pentru actualizarea periodică a KYC pentru clienții cu risc ridicat, mediu și
scăzut este:
c cel puțin o dată la fiecare 10, 8 și, respectiv, 2 ani
C Ans-cel puțin o dată la fiecare 2, 8 și, respectiv, 10 ani
C cel puțin o dată la fiecare 8, 5 și, respectiv, 1 an
C cel puțin o dată la 1, 8 și, respectiv, 10 ani
37 . MLRO va raporta tranzacția suspectă la:
C Ofițer de conformitate SBU
r Ans-FIU- India
c AMLO

38 . Persoana responsabilă de monitorizarea implementării zilnice a politicii și procedurilor

AML ale grupurilor băncii ICICI este:
o Ofițer de conformitate SBU
C Ans-MLRO
c CDO

39 . De la încetarea datei tranzacției, banca ICICI păstrează evidența tranzacției pentru o

perioadă de:
C Ans-8 ani
0 20ani
C 15 ani
40 . Directorul desemnat este persoana desemnată de Bancă pentru a asigura respectarea
generală a obligațiilor impuse de PMLA și Regulile acesteia
0 Ans-True
C Fals

41 . Activitatea suspectă cu privire la AML poate fi raportată prin ce opțiune în pagina ICICI
Universe?
C ANS-raportează o suspiciune
C Raportarea spălării banilor
C Raportați o fraudă

42 . Metodele de plasare sunt în general împărțite în:

r Bănci și instituții financiare
r Metode nebancare
r Ans-Nici una dintre cele de mai sus
43 . Care dintre următoarele este considerat a fi un indicator suspect de spălare a banilor:
r Ans-Depozite de sume mari, care sunt urmate în scurt timp de operațiuni de transfer
Ans-Client prezintă informații neclare, cum ar fi un număr de telefon nefuncțional
sau unul care nu există în primul rând.
r Ans-Deschiderea mai multor conturi de către client
r Depozite salariale regulate în cont

44 . În etapa de integrare a procesului de spălare a banilor: r Ans-Fondurile ilegale sunt

mutate înapoi în economie r Ans-veniturile ilegale sunt utilizate pentru achiziționarea de
bunuri imobiliare r Ștrumfing-ul se face pentru a evita cerințele de raportare

45 . Consecințele spălării banilor sunt: r Finanțarea terorismului

r Ans-pune în pericol societatea în general
r Stimulează economia

46 . Elementele cheie ale unui client Know your (KYC) includ:

r Politica de acceptare a clienților ANS
r Ans-Proceduri de identificare a clientului
r Verificarea clientului
• Monitorizarea tranzacțiilor ANS
• Managementul riscului

47 . Care sunt obiectivele cheie de combatere a spălării banilor ale băncii ICICI:
• Ans-Pentru a proteja reputația băncii
r ANS-Pentru a asigura conformitatea cu legile și reglementările în vigoare din când în
când
r Niciuna dintre cele de mai sus

48 . Pașaportul valabil cu actul de identitate cu fotografie și adresa clientului este utilizat pentru:
r Dovada identității Ans
r Dovada adresei Ans
r Nu este un document acceptabil
49.Funcționarul desemnat de SBU pentru a îndeplini funcția de conformitate AML trebuie:
r Ans-funcționează independent
r Raportul ANS a identificat tranzacții suspecte către MLRO
• Niciuna dintre cele de mai sus

50.Raportul MLRO către Comitetul de audit ar conține:

• Observații privind deficiențele de conformitate și procedurile
• Cerințe privind resursele
r Ans-Nici una dintre cele de mai sus

(51) . Care dintre următoarele nu este un raport de reglementare furnizat unității de informații
financiare:
Raport tranzacție în numerar
Raport privind tranzacțiile corporative
Raport de transfer bancar transfrontalier ANS
Raport de falsificare de monedă

(52) . Categorii exceptate în beneficiarii efectivi pentru care identificarea și verificarea

Beneficiarul efectiv nu este necesar, deoarece RBI include:
Companii listate la Ans și filialele sale
toate companiile private
Companii private necotate

(53) . Acesta nu este un pas în procesul de spălare a banilor:

Etapa de plasare
Etapa de integrare
Etapa Ans-Recovery
(54) . Etapa de plasare este atunci când numerarul este canalizat în:
Ans-Bănci
Case sigure
Valori mobiliare

(55)Riscul de spălare a banilor nu include care dintre următoarele:

Ans-Riscul reputațional pentru bancă
Riscul juridic și de reglementare pentru bancă
Ans-Acțiune împotriva angajaților care greșesc și încălcarea codului de conduită
Niciuna dintre cele de mai sus
(56) Separarea fondurilor de sursa lor ilegală se numește:
Ștrumfing
Integrare
Stratificare

(57). pentru client se bazează pe diverși parametri, cum ar fi identitatea, social /

situația financiară, natura activității comerciale și informații despre afacerea clienților și locația
acestora etc.
Clasificarea riscurilor ANS
Acceptarea clienților
Identificarea clientului

(58.)În cazul conturilor mici în conformitate cu normele KYC

totalul tuturor creditelor dintr-un exercițiu financiar nu depășește ₹1 Lakh
soldul nu depășește ₹50000/- în niciun moment
Ambele afirmații de mai sus sunt false
R: Ambele afirmații de mai sus sunt adevărate

(59)Diligența adecvată este cerința fundamentală pentru orice tranzacție comercială:

Ans-True
Fals

(60) Nu se solicită o nouă dovadă a adresei în momentul actualizării periodice (Re-KYC) pentru
clienți în cazul în care nu există nicio schimbare a identității și adresei acestora.
Autocertificare
va fi suficient.
Clienți cu risc scăzut
Deținători de conturi mici
Ans-Clienți cu risc ridicat

(61)Precauția privind clientela este o abordare adoptată de bancă pentru:

Ans-Identificarea și verificarea clienților și a beneficiarului efectiv
Formulați standarde AML de grup
Promovarea noilor SBU-uri

(62) Fiecare SBU va elabora măsuri adecvate pentru procesarea tranzacțiilor, consultându-se cu:
CDO
Ans-MLRO
Bod
(63) Se insistă asupra prezenței fizice a clientului cu risc scăzut în momentul actualizării
periodice (Re-KYC).
Adevărat
Ans-False

(64) Care dintre următorii sunt indicatorii bazați pe tranzacții pentru identificarea activităților
suspecte
Ans-Tranzacții frecvente în numerar în sumă mare
Ans-Cantitate imensă de tranzacții RTGS care nu sunt în concordanță cu profilul clientului
Documente neverificabile și contrafăcute

(65.)PMLA prevede următoarele obligații pentru bănci:

Ans-Păstrați înregistrări ale tuturor tranzacțiilor
Asigurați confidențialitatea informațiilor
Ans-Furnish toate rapoartele de reglementare către FIU

(66)Comitetul de aprobare a produselor și proceselor efectuează următoarele:

Ans-aprobă noi produse și procese după evaluarea riscului de ÎA
Prezintă raportul Comitetului de Audit
Ans-aprobă procedurile AML/KYC adecvate pentru diferite SBU.

(67.)Spălarea banilor se efectuează, de obicei, în

Patru etape
Ans-Trei etape
Două etape

(68) Se numește etapa în care se acordă plăți legitime fondurilor nelegitime

Etapa finală
Etapa Ans-Integration
Etapa de curățare

(69) Care secțiune a secțiunii despre păstrarea înregistrărilor și identitatea clienților de

cătresocietățile bancare, instituțiile financiare și intermediari.
( Secțiunea 12
Secțiunea 13
Secțiunea 14
(70.)MLRO va prezenta trimestrial raportul privind stadiul implementării cadrului de combatere
a spălării banilor către:
(" Comitetul de audit al Consiliului
AMLG
COD

(71.) Pentru raportarea ofertei fictive și a fraudei la loterie, angajații pot utiliza ce instrument?
C mails@icicibank.com
C strmails@icicibank.com
* Chainmails@icicibank.com
C ftrmails@icicibank.com

(72.)Banca ICICI va monitoriza toate tranzacțiile în numerar care depășesc limita pragului
stabilită de Agenția Națională Centrală:
(• Cadrul AML
FIU- India
MLRO

(73)Guvernul Indiei, în consultare cu RBI, a notificat normele PMLA pentru societățile bancare,
instituțiile financiare și intermediari pentru:
• Păstrarea înregistrărilor privind natura și valoarea tranzacțiilor
r Păstrarea evidenței clienților
r Niciuna dintre cele de mai sus

(74.) Spălarea banilor este:

Ans.-convertirea banilor legali în
bani ilegali

(75.) Actualizarea KYC pentru risc scăzut

clienții ar trebui să fie făcuți în
Ans.-10 ani

(76.) Scrisoare emisă de un Gazetted

ofițer cu fotografie atestată corespunzător
a persoanei este colectată în temeiul unui
măsură simplificată, astfel cum este considerată DVO
pentru
Ans.-dovada identității