Professional Documents
Culture Documents
Wyklad Konsument
Wyklad Konsument
Wyklad Konsument
WIĄZKI PRODUKTOWE
zagregowany produkt
mierzony jako koszt w zł
x2
• wiązka produktowa
n
R +
0 x1
przestrzeń produktów
1
WEKTORY CEN
2
3
p=
1
30
Wartością wiązki produktowej q jest iloczyn skalarny p⋅ q = p1q1 + p2q2 + … +
pnqn = 24, gdzie n = 4.
INDEKSY
w1 x11 + w2 y11
IQ = gdzie:
w1 x00 + w2 y00
IQ – indeks ilości
w1 , w2 – wagi do wyznaczenia średniej
x00, y00 – koszyk dóbr w okresie wyjściowym (stary)
x11, y11 – koszyk dóbr w okresie t (nowy)
2
Jeśli wykorzystuje się ceny okresu wyjściowego jako wagi,
to indeks ilości Laspéyresa
p 1x x11 + p 1y y11
PQ =
p 1x x 00 + p 1y y 00
3
Przy indeksach cen wagami są ilości dóbr x i y.
p 1x x11 + p 1y y11
I=
p x0 x00 + p 0y y 00
X2
X20 E0
E1 U1
U0
I0 I1 I1’
0 x1 0 X1
4
ZBIÓR BUDŻETOWY
q2
q1p1 + q2p2 = I
↵
Zbió®
Zbiór
budżetowy
q1
PREFERENCJE
5
S
lepsze wiązki
y•
gorsze wiązki
0
zbiór preferencyjny
a•
S
S
a•
b• b•
b
zbiór wklęsły
6
Preferencje są wypukłe, gdy konsumenci lubią mieszanki. Jeśli założyć, że a ∼
b, tj. konsument jest obojętny wobec a i b, to a leży na krzywej obojętności
przechodzącej przez b.
a• S
• x
b•
gdzie:
α i β są ustalonymi stałymi parametrycznymi
γ stałą zależną od poziomu obojętności
q2
q1αq2β = 2
q1αq2β = 1
q1
7
doskonała substytucja doskonała komplementarność
q2 q2
β q2 = α q1
b nachylenie -α/β
α
min [αq1, βq2] = γ
β a
α q1 + β q2 = γ
0 q1 0 q1
OPTYMALNY WYBÓR
q2
wiązki lepsze
od q*
q*
zbiór
budżetowy
0 q1
8
równowaga konsumenta
q2 q2
0 q1 q1
q2
0 q1
preferencje wklęsłe
9
rozdział dóbr w kibucu
założenia:
Y
U’
1 - brak dochodu pieniężnego
I - dwóch członków kibucu
U’0 R
Y0
T
S
U1
U0
0 X0 X
Zgodnie z zasadą równości kibuc dzieli równe ilości dóbr między swoich
członków w wysokości X0 i Y0 (T). Gdyby mieli oni możliwość otrzymywania
dochodu pieniężnego I0, wówczas konsumowaliby zgodnie ze swoimi
preferencjami (R i S). Rozdział dóbr oznacza stratę dobrobytu, gdyż realizują
użyteczność na niższym poziomie.
Y2
I0 I1
F L
Y1
H I0 F
G
Y0 H
G
K
0 X0 X 0 X0 X2 X1
10
Po uchyleniu założenia o braku czarnego rynku, cena reglamentowanego dobra
X (Pm) jest wyższa od ceny regulowanej (Pr). Powstaje nowa linia budżetowa I1
o nachyleniu –Pm/PY.
Konsument o silnych preferencjach do dobra Y przesunie się do H i z
nadmiarem X, zakupionym po niższej cenie, pojawi się na czarnym rynku. Takie
zachowanie prowadzi do zwiększenia budżetu o X0 (Pm – Pr) i przesunięcia się
linii budżetowej z I0 do I1. Po jego sprzedaży przesunie się do L, realizując
większą użyteczność.
Konsument o silnych preferencjach wobec X będzie mógł realizować
kombinację K, dającą również wyższy poziom użyteczności.
Jeśli:
• funkcja użyteczności jest ciągła i różniczkowalna i przyjmuje postać
U(X,Y)
• analiza ograniczona jest do dwóch dóbr
• ograniczenie budżetowe ma formułę PXX + PYY = I,
dY ∂U \ ∂X
− =
dX ∂U \ ∂Y
lewa strona równania wskazuje na MRS krzywej obojętności,
a prawa na jej nachylenie równe relacji użyteczności krańcowych
I - PXX - PYY = 0
a rozwiązanie problemu występuje za pomocą funkcji Lagrange’a
∂V ∂U
= − λ ⋅ PY = 0
∂Y ∂Y
∂V
= I − PX ⋅ X − PY ⋅ Y = 0
∂λ
12
∂U / ∂X PX
= gdzie: prawa strona równania to nachylenie linii budżetowej,
∂U / ∂Y PY
a lewa nachylenie krzywej obojętności, czyli MRS.
∂U / ∂X ∂U / ∂Y
λ= =
PX PY
λ pokazuje zmianę użyteczności spowodowaną zmianą wydatków odpowiednio
na dobro X lub Y.
λ mierzy więc użyteczność krańcową dochodu pieniężnego.
q2
I = p1q1* + p2q2 dla q1* ∈ (0, 5>
i
I = p q 1 + p1 (q1**- q1*) + p2q2 dla q1** ∈ (5, ∞)
1 * *
q2*
q1
*
0 q1 q1**
13
14
WYBÓR MIĘDZYOKRESOWY
decyzje o wyborze konsumenta w czasie
założenia modelu:
1. dwa okresy z konsumpcją c1 i c2
2. ceny konsumpcji stałe na poziomie 1
3. dochody w poszczególnych okresach wynoszą I1 i I2
4. oszczędzanie pieniędzy bez zarobienia odsetek jest jedynym
sposobem, w jaki konsument może przesuwać pieniądze z
okresu na okres
c2
I2
c1
0 I1
5. dopuszczenie konsumentów w roli pożyczkodawcy i
pożyczkobiorcy, wówczas:
6. w okresie pierwszym, jeżeli konsument postanawia oszczędzać,
to (I1 – c1), a FV dochodów konsumenta wynosi
FV = (1 + r) I1 + I2.
Wielkość dochodu, jaką może skonsumować w okresie następnym
c2 = I2 + (I1 – c1) + r(I1 – c1) = I2 + (1 +r)(I1 – c1)
Jako pożyczkobiorca (c1 > I1) musi płacić odsetki r(c1 – I1) w
okresie drugim
c2 = I2 – r(c1 - I1) – (c1 – I1) = I2 + (1 + r)(I1 – c1).
(I1 – c1) > 0 gwarantuje pożyczkodawcy odsetki
(I1 – c1) < 0 powoduje konieczność spłaty odsetek od zaciągniętej
pożyczki
15
7. jeśli dochody równają się wydatkom, to można taką równość
przedstawić alternatywnie, tj. w warunkach wartości przyszłej PV i
bieżącej FV:
(1 + r)c1 + c2 = (1+ r)I1 + I2 oraz
c2 I
c1 + = I1 + 2
1+ r 1+ r
c2
I2 + (1 + r)I1
zasób początkowy
I2
c1
I2
0 I1 I1 +
1+ r
16
Jeśli gotowy opis środowiska, w którym porusza się konsument, to
zachowaniem konsumenta rządzi posiadana funkcja użyteczności,
którą będzie maksymalizował U. Argumentami tej funkcji są wydatki
w obu okresach, czyli konsument maksymalizuje U(c1, c2). Aby
pokonać zbyt dużą ogólność zakłada się, że konsument dysponuje
funkcją użyteczności u, która dotyczy wyboru wydatków w jednym
okresie.
Funkcja ta wyraża się wzorem u(c) = Acα,
gdzie: α ∈ (0,1) oraz A >0
Zadanie polega na konstrukcji funkcji U z mniejszych u
Każdy konsument preferuje teraźniejszość, więc jest niecierpliwy, co
charakteryzuje stopa preferencji czasu δ > 0. Im większa stopa
preferencji czasu, tym bardziej konsument jest niecierpliwy.
Zatem maksymalizowana użyteczność dwóch okresów wynosi:
U(c1, c2) = u(c1) + e-δ u(c2)
(1 + r ) I 1 + I 2
c1 = 1
e δ (α −1)
(1 + r ) + [ ]
(1 + r )
δ
(α −1)
e (1 + r ) I 1 + I 2
c2 = 1 1
(α −1) e δ (α −1)
(1 + r ) (1 + r ) + [ ]
(1 + r )
17