tttcqt dịch

Machine Translated by Google
Thị trường và Tổ chức Tài chính Phiên bản thứ 9 NGÂN HÀNG THỬ NGHIỆM Mishkin
Tải đầy đủ tại:
https://testbankreal.com/download/financial-markets-and-institutions-9th-version-mishkin-
test-bank/
Thị trường và Định chế Tài chính Phiên bản thứ 9 SỔ TAY GIẢI PHÁP Mishkin
Tải đầy đủ tại:
https://testbankreal.com/download/financial-markets-and-institutions-9th- phiên bản-mishkin-

solutions-manual/
Thị trường và tổ chức tài chính, 9e (Mishkin)

Chương 2 Tổng quan về hệ thống tài chính
2.1 Trắc nghiệm
1) Mọi thị trường tài chính đều thực hiện chức năng sau:
A) Nó xác định mức lãi suất.
B) Nó cho phép cổ phiếu phổ thông được giao dịch.
C) Nó cho phép thực hiện các khoản vay.
D) Nó chuyển vốn từ người cho vay-người tiết kiệm sang người đi vay-người chi tiêu.
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 2.1 Chức năng của thị trường tài chính
Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước
2) Chứng khoán là ________ cho người mua chúng, nhưng ________ cho cá nhân/công ty
nơi bán chúng.
A) tài sản; nợ phải trả
B) nợ phải trả; tài sản
C) thu nhập; nợ phải trả

D) nợ phải trả; chi phí
Trả lời: A
3) Thị trường tài chính có chức năng cơ bản là

A) tập hợp những người có vốn để cho vay và những người muốn vay vốn.
B) đảm bảo rằng những biến động trong chu kỳ kinh doanh ít rõ rệt hơn.
C) đảm bảo rằng các chính phủ không bao giờ cần phải in tiền.
D) cả A và B ở trên.
1
E) cả B và C ở trên.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 2.1 Chức năng của thị trường tài chính Trạng thái
câu hỏi: Ấn bản trước
4) Điều nào sau đây có thể được mô tả là liên quan đến tài chính trực tiếp?
A) Cổ phiếu của một công ty được giao dịch trên thị trường phi tập trung.
B) Mọi người mua cổ phiếu của một quỹ tương hỗ.
C) Người quản lý quỹ hưu trí mua thương phiếu trên thị trường thứ cấp.
D) Một công ty bảo hiểm mua cổ phiếu phổ thông trên thị trường phi tập trung.
E) Không có điều nào ở trên.

Trả lời: E
Chủ đề: Chương 2.1 Chức năng của thị trường tài chính Trạng
thái câu hỏi: Ấn bản trước
2
5) Điều nào sau đây có thể được mô tả là liên quan đến tài chính trực tiếp?
A) Cổ phiếu của một công ty được giao dịch trên thị trường phi tập trung.
B) Một công ty mua thương phiếu do một công ty khác phát hành.
C) Người quản lý quỹ hưu trí mua thương phiếu từ tổ chức phát hành.
D) Cả A và B ở trên.
E) Cả B và C ở trên.
Trả lời: B
Trạng thái câu hỏi: Ấn bản trước
6) Điều nào sau đây có thể được mô tả là liên quan đến tài chính gián tiếp?
A) Một công ty vay vốn từ ngân hàng.
B) Mọi người mua cổ phiếu của một quỹ tương hỗ.
C) Một công ty mua thương phiếu trên thị trường thứ cấp.
D. Tất cả những điều trên.
E) Chỉ A và B ở trên.
Trả lời: E
7) Điều nào sau đây có thể được mô tả là liên quan đến tài chính gián tiếp?
A) Một ngân hàng mua tín phiếu Kho bạc Hoa Kỳ từ một trong những người gửi tiền.
B) Một công ty mua thương phiếu do một công ty khác phát hành.
C) Người quản lý quỹ hưu trí mua thương phiếu trên thị trường sơ cấp.
D) Cả A và C ở trên.
Trả lời: D
8) Thị trường tài chính cải thiện phúc lợi kinh tế vì A) chúng
cho phép vốn chuyển từ những người không có cơ hội đầu tư hiệu quả sang những người có cơ hội đó.
B) họ cho phép người tiêu dùng tính thời gian mua hàng tốt hơn.
C) họ loại bỏ các công ty kém hiệu quả.
D) họ làm tất cả những điều trên.
E) họ thực hiện A và B ở trên.

Trả lời: E
3
9) Một quốc gia có thị trường tài chính hoạt động kém có khả năng A)
phân bổ hiệu quả nguồn vốn của mình.
B) có năng suất cao.
C) trải qua khó khăn kinh tế và khủng hoảng tài chính.
D) nâng cao mức sống.
Trả lời: C
10) Của cải, về mặt tài chính hoặc vật chất, được sử dụng để tạo ra nhiều của cải hơn được gọi là A) tài
sản.
B) thị trường.
C) vốn.
D) tài trợ.
Trả lời: C
Chủ đề: Chương 2.1 Chức năng của câu hỏi thị trường tài
chính Trạng thái: Câu hỏi mới
11) Cái nào sau đây là chứng khoán?

A) Chứng chỉ tiền gửi B) Một
cổ phiếu phổ thông của Texaco C) Tín
phiếu kho bạc D)
Tất cả những điều
trên E) Chỉ A và B trong số các
câu trả lời
trên Trả lời: D Chủ đề: Chương 2.2 Cấu trúc của thị
trường tài chính Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước
12) Câu nào sau đây về đặc điểm của nợ và vốn chủ sở hữu là đúng?
A) Cả hai đều có thể là công cụ tài chính dài hạn.
B) Cả hai đều liên quan đến yêu cầu về thu nhập của người phát hành.
C) Cả hai đều cho phép một công ty huy động vốn.

Trả lời: D
Chủ đề: Chương 2.2 Cấu trúc của thị trường tài chính
13) Thị trường tiền tệ là thị trường trong đó A) ________ được giao dịch.
phát hành chứng khoán mới B)

chứng khoán đã phát hành trước
đó C) công cụ nợ ngắn hạn D) công
cụ vốn và nợ dài hạn Trả lời: C Chủ đề:
Chương 2.2
Cấu trúc của thị trường tài chính Trạng thái câu hỏi :
Phiên bản trước
4
14) Một công cụ nợ được gọi là ________ nếu thời gian đáo hạn của nó dưới một năm.
A) mới phát hành

B) trung hạn
C) ngắn hạn D)
dài hạn Câu
trả lời: C
Trạng thái câu hỏi: Câu hỏi mới
15) Một công cụ nợ được gọi là ________ nếu thời gian đáo hạn của nó lớn hơn 10 năm.
A) vĩnh viễn
B) trung hạn
C) ngắn hạn D)
dài hạn Câu
trả lời: D
16) Các công cụ nợ và vốn dài hạn được giao dịch ở A) sơ cấp ________ chợ.
B) thứ cấp
C) vốn
D) tiền
Đáp án: C
17) Thị trường nào sau đây là thị trường sơ cấp?

A) Sở giao dịch chứng khoán New York
B) Thị trường trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ
C) Thị trường chứng khoán phi tập trung
D) Thị trường quyền chọn
E) Không có điều nào ở trên
Trả lời: E
18) Thị trường nào sau đây là thị trường thứ cấp?
A) Sở giao dịch chứng khoán New York
B) Thị trường trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ
C) Thị trường chứng khoán phi tập trung
D) Thị trường quyền chọn
E) Tất cả những điều trên
Trả lời: E
5
19) Một công ty chỉ mua lại các quỹ mới khi chứng khoán của nó được bán trên thị trường thứ
cấp A) bởi một ngân hàng đầu tư.
B) thị trường sơ cấp của một ngân hàng đầu tư.
C) thị trường thứ cấp bởi một nhà môi giới chứng khoán.
D) thị trường thứ cấp của một ngân hàng thương mại.
Trả lời: B
Chủ đề: Chương 2.2 Cấu trúc của thị trường tài chính Trạng thái
20) Vốn cổ phần thường thanh toán định kỳ, gọi là chứng khoán ________, cho người nắm giữ chúng và được coi là
dài hạn.
A) tiền gốc B)
tiền lãi C)
cổ tức D) các
khoản thanh
toán Câu trả
lời: C Chủ đề: Chương 2.2 Cấu trúc của câu hỏi thị trường tài
chính Trạng thái: Câu hỏi mới
21) Phát biểu nào sau đây về thị trường tài chính và chứng khoán là đúng?
A) Hầu hết các cổ phiếu phổ thông được giao dịch không cần kê đơn, mặc dù các tập đoàn lớn nhất có cổ phiếu được giao
dịch tại các sàn giao dịch chứng khoán có tổ chức như Sở giao dịch chứng khoán New York.
B) Một công ty chỉ mua lại các quỹ mới khi chứng khoán của nó được bán trên thị trường sơ cấp.
C) Chứng khoán thị trường tiền tệ thường được giao dịch rộng rãi hơn chứng khoán dài hạn và do đó có xu hướng thanh
khoản cao hơn.
D) Tất cả những điều trên đều đúng.
E) Chỉ A và B ở trên là đúng.

Trả lời: D
A) Trái phiếu là một chứng khoán dài hạn hứa hẹn thực hiện các khoản thanh toán định kỳ gọi là cổ tức cho những
người yêu cầu còn lại của công ty.
B) Một công cụ nợ có thời hạn trung hạn nếu thời gian đáo hạn dưới một năm.
C) Một công cụ nợ có thời hạn dài nếu thời hạn của nó từ 10 năm trở lên.
D) Thời hạn của công cụ nợ là thời gian (thời hạn) đã trôi qua kể từ khi nó được phát hành.
Trả lời: C
6
23) Bảo mật ________ liên kết người mua và người bán bằng cách mua và bán chứng khoán theo mức giá đã nêu, đồng
thời là ________
đại lý của các nhà đầu tư kết nối người mua với người bán chứng khoán.
A) người môi giới; đại lý
B) người môi giới; đại lý
C) đại lý; đại lý
D) đại lý; người môi giới

Trả lời: D
A) Rất ít cổ phiếu phổ thông được giao dịch OTC, mặc dù thị trường OTC đã phát triển trong những năm gần đây.
B) Một công ty chỉ mua lại các quỹ mới khi chứng khoán của nó được bán trên thị trường sơ cấp.
C) Chứng khoán thị trường vốn thường được giao dịch rộng rãi hơn chứng khoán dài hạn và do đó có xu hướng
thanh khoản cao hơn.

Đáp án: B
25) Thị trường nào sau đây đôi khi được tổ chức như thị trường phi tập trung?
A) Thị trường chứng khoán
b) Thị trường trái phiếu
C) Thị trường ngoại hối
D) Thị trường quỹ liên bang
E) tất cả những điều trên

Trả lời: E
26) Vào cuối năm 2012, giá trị của các công cụ nợ ở Mỹ ở mức khoảng A) $38; $19 ________ nghìn tỷ,
________ nghìn tỷ.
B) 20 USD; $10
C) $19; $38
D) $10; $20
Trả lời: A
7
27) Trái phiếu được bán ở nước ngoài và có mệnh giá bằng loại tiền tệ khác với đồng tiền của quốc gia
nơi chúng được bán được gọi là A) trái phiếu nước
ngoài.
B) Trái phiếu Châu Âu.
C) Tiền tệ châu Âu.

D) Đô la châu Âu.
Trả lời: B
Chủ đề: Chương 2.3 Quốc tế hóa thị trường tài chính Trạng thái câu
hỏi: Ấn bản trước
28) DAX (Đức) và FTSE 100 (London) là ví dụ về A) sàn giao dịch chứng khoán
nước ngoài.
b) ngoại tệ.
C) chỉ số giá cổ phiếu nước ngoài.
D) quỹ tương hỗ nước ngoài.
Trả lời: C
29) Trái phiếu được bán ở nước ngoài và có mệnh giá bằng tiền của nước đó được gọi là A) trái phiếu
nước ngoài.
B) Trái phiếu Châu Âu.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 2.3 Quốc tế hóa thị trường tài chính Trạng thái câu hỏi:
Ấn bản trước
30) Quốc gia có ngân hàng bị hạn chế nhất về phạm vi tài sản mà họ có thể nắm giữ là A) Nhật Bản.
B) Canada.
C) Đức.
D) Hoa Kỳ.
Trả lời: D
số 8
31) Trái phiếu nước ngoài đã là một công cụ quan trọng trên thị trường vốn quốc tế trong nhiều thế
kỷ. Trên thực tế, phần lớn các tuyến đường sắt của Hoa Kỳ được xây dựng vào thế kỷ 19 được tài
trợ bằng việc bán trái phiếu nước ngoài
ở A) Nhật Bản.
B) Anh.
C) Canada.
D) Đức.
Đáp án: B
Chủ đề: Chương 2.3 Quốc tế hóa thị trường tài chính
32) Ngoại tệ gửi ở ngân hàng ngoài nước được gọi là A) trái phiếu nước ngoài.
B) Trái phiếu châu Âu.

Đáp án: C
33) Đô la Mỹ gửi tại các ngân hàng nước ngoài bên ngoài Hoa Kỳ hoặc tại các chi nhánh nước ngoài của
Hoa Kỳ được gọi là
A) Đô la châu Âu.
B) Tiền tệ châu Âu.
C) Trái phiếu châu Âu.
D) trái phiếu nước ngoài.

Trả lời: A
34) Sau năm 2002, A) ________ xử lý (các) phần lớn hơn của đợt phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO)
Sở giao dịch chứng ________.
khoán New York; Sở giao dịch chứng khoán London và Hồng Kông
B) Sở giao dịch chứng khoán Luân Đôn và Hồng Kông; Sở giao dịch chứng khoán New York
C) Trao đổi FTSE và DAX; Sở giao dịch chứng khoán London và Hồng Kông
D) Trao đổi FTSE và DAX; Sở giao dịch chứng khoán New York
Đáp án: B
9
35) Các ngân hàng cung cấp cho người gửi tiền tài khoản séc cho phép họ thanh toán hóa đơn dễ dàng được gọi là A) dịch vụ
thanh khoản.
B) chuyển đổi tài sản.
C) chia sẻ rủi ro.
D) chi phí giao dịch.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 2.4 Chức năng của các trung gian tài chính: Tài chính gián tiếp Trạng thái câu hỏi: Ấn
bản trước
36) Người trung gian là đại lý của nhà đầu tư và kết nối người mua với người bán chứng khoán được gọi là A) ngân hàng
đầu tư.
B) thương nhân.
C) người môi giới.
D) đại lý.
E) không có điều nào ở trên.

Trả lời: C Chủ
bản trước
37) Những người trung gian liên kết người mua và người bán bằng cách mua bán chứng khoán ở mức giá xác định được gọi là
A) chủ ngân
hàng đầu tư.
B) thương nhân.
C) người môi giới.
D) đại lý.

Trả lời: D Chủ
bản trước
38) Các trung gian tài chính A) tồn
tại vì có lượng lớn thông tin và chi phí giao dịch trong nền kinh tế.
B) cải thiện rất nhiều người tiết kiệm nhỏ.
C) tham gia vào quá trình tài chính gián tiếp.
D) thực hiện tất cả những điều trên.
E) chỉ thực hiện A và B ở trên.

bản trước
10
39) Các nguồn tài trợ chính cho doanh nghiệp, theo thứ tự quan trọng là A) trung gian tài chính,
phát hành trái phiếu, phát hành cổ phiếu.
b) Phát hành trái phiếu, phát hành cổ phiếu, trung gian tài chính.
c) Phát hành cổ phiếu, trái phiếu, trung gian tài chính.
D) Phát hành cổ phiếu, trung gian tài chính, phát hành trái phiếu.
Trả lời: Chủ
bản trước
40) Sự hiện diện của chi phí giao dịch trên thị trường tài chính phần nào giải thích tại sao A) các
trung gian tài chính và tài chính gián tiếp đóng một vai trò quan trọng như vậy trong thị trường tài chính.
B) vốn cổ phần và tài trợ trái phiếu đóng một vai trò quan trọng trong thị trường tài chính.
C) các công ty nhận được nhiều tiền hơn thông qua tài trợ vốn cổ phần hơn là họ nhận được từ các trung gian
tài chính.
D) nguồn tài trợ trực tiếp quan trọng hơn nguồn tài trợ gián tiếp.
Trả lời: Chủ
bản trước
41) Các trung gian tài chính có thể giảm đáng kể chi phí giao dịch trên mỗi đô la giao dịch vì quy mô lớn của họ cho phép
họ tận dụng lợi thế của A) người tiêu dùng kém hiểu biết.
B) tiêu chuẩn hóa.
C) tính kinh tế theo quy mô.
D) sức mạnh thị trường của họ.

bản trước
42) Việc giảm chi phí giao dịch trên mỗi đô la giao dịch khi quy mô (quy mô) giao dịch tăng lên được gọi là A) tính kinh tế
theo phạm vi.
B) tính kinh tế theo quy mô.
C) tiêu chuẩn hóa.
D) sức mạnh thị trường.

Trả lời: B Chủ
đề: Chương 2.4 Chức năng của các trung gian tài chính: Câu hỏi tài chính gián tiếp Tình trạng:
Câu hỏi mới
43) Mục đích của đa dạng hóa là A) giảm sự biến
động của lợi nhuận danh mục đầu tư.
B) tăng độ biến động của lợi nhuận của danh mục đầu tư.
C) giảm lợi nhuận trung bình của danh mục đầu tư.
D) tăng lợi nhuận trung bình của danh mục đầu tư.
Trả lời: Chủ
bản trước
11
44) Nhà đầu tư dồn toàn bộ số tiền của mình vào một tài sản ________ danh mục đầu tư của cô ấy ________.
A) sẽ tăng lên; đa dạng hóa
B) giảm; đa dạng hóa
C) tăng; lợi nhuận trung bình
D) giảm; lợi nhuận trung bình
Đáp án: B
Đề tài: Chương 2.4 Chức năng của các trung gian tài chính: Tài chính gián tiếp
45) Thông qua hoạt động chia sẻ rủi ro, một trung gian tài chính ________ rủi ro của chính mình
________ và rủi ro của khách hàng.
A) giảm; tăng
B) tăng; giảm
C) giảm; giảm
D) tăng; tăng
Đáp án: B
46) Sự hiện diện của ________ trong thị trường tài chính dẫn đến sự lựa chọn bất lợi và rủi ro đạo đức
các vấn đề cản trở hoạt động hiệu quả của thị trường tài chính.
A) rủi ro không được thế chấp
B) cưỡi ngựa tự do
C) thông tin bất cân xứng

D) xác minh trạng thái tốn kém
Đáp án: C
47) Khi người cho vay và người đi vay có lượng thông tin khác nhau về giao dịch, A) thông tin bất
cân xứng ________ được cho là tồn tại.
B) lựa chọn bất lợi

C) rủi ro đạo đức
đ) gian lận
Trả lời: A
12
48) Khi những người đi vay tiềm năng có nhiều khả năng vỡ nợ nhất là những người tích cực tìm kiếm khoản vay nhất,
A) thông tin bất ________ được cho là tồn tại.
cân xứng B) lựa chọn bất lợi C)
rủi ro đạo đức D) gian
lận Trả lời: B Chủ
đề: Chương
2.4 Chức năng
của các trung gian tài chính: Gián tiếp Trạng thái câu hỏi tài chính: Phiên bản trước
49) Khi người đi vay tham gia vào các hoạt động khiến cho khoản vay ít có khả năng được hoàn trả,
________ được cho là tồn tại.
A) thông tin bất cân xứng B) lựa
chọn bất lợi C) rủi ro
đạo đức D) gian lận
Câu trả
lời: C Chủ
đề: Chương 2.4 Chức năng của các trung gian tài chính: Tài chính gián tiếp Trạng thái câu
50) Khái niệm lựa chọn bất lợi giúp giải thích A) công ty nào có
nhiều khả năng nhận được vốn từ ngân hàng và các trung gian tài chính khác hơn là từ thị trường chứng khoán.
B) tại sao tài chính gián tiếp lại quan trọng hơn tài chính trực tiếp như một nguồn tài chính kinh doanh.
C) tại sao tài chính trực tiếp lại quan trọng hơn tài chính gián tiếp như một nguồn tài chính kinh doanh.
D) chỉ A và B ở trên.
E) chỉ A và C ở trên.
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 2.4 Chức năng của các trung gian tài chính: Tài chính gián tiếp Trạng thái
51) Lựa chọn bất lợi là một vấn đề liên quan đến hợp đồng vốn và nợ phát sinh từ A) sự thiếu thông tin tương
đối của người cho vay về lợi nhuận tiềm năng và rủi ro trong hoạt động đầu tư của người đi vay.
B) người cho vay không có khả năng yêu cầu về mặt pháp lý đủ tài sản thế chấp để bù đắp tổn thất 100% nếu người đi
vay không trả được nợ.
C) người đi vay thiếu động cơ tìm kiếm khoản vay cho các khoản đầu tư có rủi ro cao.
D) không có điều nào ở trên.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 2.4 Chức năng của các trung gian tài chính: Tài chính gián tiếp Trạng thái câu
13
52) Khi rủi ro tín dụng ít mong muốn nhất là những rủi ro có nhiều khả năng tìm kiếm các khoản vay nhất,
người cho vay
phải chịu A) vấn đề rủi ro đạo đức.
B) vấn đề lựa chọn bất lợi.
C) vấn đề trốn tránh.
D) vấn đề người đi xe miễn phí.
E) vấn đề chính-đại lý.

Trả lời: B
53) Các trung gian tài chính thành công có thu nhập cao hơn từ khoản đầu tư của họ vì họ được trang bị tốt hơn các
cá nhân để sàng lọc rủi ro tốt khỏi rủi ro xấu, do đó giảm tổn thất do A) rủi ro đạo đức.
B) lựa chọn bất lợi.
C) xui xẻo.
D) hoảng loạn tài chính.

Trả lời: B
54) Trên thị trường tài chính, người cho vay thường có thông tin kém hơn về lợi nhuận và rủi ro tiềm ẩn liên quan
đến bất kỳ dự án đầu tư nào. Sự khác biệt về thông tin này được gọi là A) bất lợi về thông tin so sánh.
B) thông tin bất cân xứng.
C) thông tin biến thể.
D) nhà cung cấp báo trước.

Trả lời: B
55) A ________ là khi một bên trong hợp đồng tài chính có động cơ hành động vì lợi ích riêng của mình
hơn là vì lợi ích của bên kia.
A) rủi ro đạo đức
B) rủi
ro C) xung đột lợi ích D)
hoảng loạn tài chính

Câu trả lời:
C Chủ đề: Chương 2.4 Chức năng của các trung gian tài chính: Tài chính gián tiếp Trạng thái
14
56) Công ty bảo hiểm hỏa hoạn và tai nạn là loại hình trung gian nào?
A) Tổ chức tiết kiệm theo hợp đồng
B) Tổ chức lưu ký C) Trung
gian đầu tư D) Không có câu
trả lời nào ở trên Trả
lời: A Chủ
đề: Chương 2.5 Các loại trung gian tài chính Trạng thái
57) Tổ chức trung gian tài chính nào sau đây là tổ chức lưu ký?
A) Hiệp hội tiết kiệm và cho vay B)
Ngân hàng thương mại C)
Hiệp hội tín dụng
D) Tất cả các câu
trên E) Chỉ A và C trong các
câu trên Trả
lời: D Chủ đề: Chương 2.5 Các loại trung gian tài chính
58) Tổ chức nào sau đây là tổ chức tiết kiệm theo hợp đồng?
A) Một công ty bảo hiểm nhân
thọ B) Một hiệp
hội tín dụng C) Một hiệp hội tiết
kiệm và cho vay D)
Một quỹ
tương hỗ Trả lời: A Chủ đề: Chương 2.5 Các loại trung gian
tài chính Trạng thái câu hỏi: Ấn bản trước
59) Tổ chức lưu ký lớn nhất (giá trị tài sản) vào cuối năm 2012 là A) ngân hàng
thương mại.
B) quỹ hưu trí.
C) các hiệp hội tín dụng.
D) quỹ tương hỗ.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 2.5 Các loại trung gian tài chính Trạng thái
60) Tổ chức nào sau đây không phải là trung gian đầu tư?
A) Một công ty bảo hiểm nhân
thọ B) Một quỹ hưu
trí C) Một quỹ
tương hỗ D) Chỉ A và B trong số
các câu trả
lời ở trên Trả lời: D Chủ đề: Chương 2.5 Các loại trung
gian tài chính Trạng thái câu hỏi: Ấn bản trước
15
61) Một tổ chức tài chính quan trọng hỗ trợ việc bán chứng khoán lần đầu trên thị trường sơ cấp là A) ngân hàng đầu tư.
b) Ngân hàng thương mại.
C) Sở giao dịch chứng khoán.
D) nhà môi giới.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 2.5 Các loại trung gian tài chính Trạng thái câu hỏi: Ấn
bản trước
62) Tổ chức nào sau đây là trung gian đầu tư?
A) Công ty tài chính B) Quỹ
tương hỗ C) Quỹ hưu
trí D) Tất cả các câu
trên E) Chỉ A và B trong
các câu trên Trả lời: E Chủ đề: Chương

2.5 Các loại
trung gian tài chính Trạng thái câu hỏi: Ấn bản trước
63) Chính phủ điều tiết thị trường tài chính vì hai lý do chính: A) để đảm bảo tính lành
mạnh của hệ thống tài chính và tăng cường thông tin có sẵn cho các nhà đầu tư.
B) để cải thiện việc kiểm soát chính sách tiền tệ và tăng cường thông tin có sẵn cho các nhà đầu tư.
C) để đảm bảo rằng các trung gian tài chính không kiếm được nhiều hơn tỷ suất lợi nhuận thông thường và cải thiện việc
kiểm soát chính sách tiền tệ.
D) để đảm bảo sự lành mạnh của các trung gian tài chính và ngăn chặn các trung gian tài chính kiếm được ít hơn tỷ suất
lợi nhuận thông thường.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 2.6 Quy định về hệ thống tài chính Trạng thái câu hỏi: Ấn bản
trước
64) Thông tin bất cân xứng có thể dẫn đến sự sụp đổ trên diện rộng của các trung gian tài chính, được đề cập
với tư cách là một
A) kỳ nghỉ ngân hàng.
B) hoảng loạn tài chính.
C) phi trung gian tài chính.
D) sụp đổ tài chính.

đề: Chương 2.6 Quy định về hệ thống tài chính Trạng thái câu hỏi: Ấn bản
trước
16
65) Cơ quan nào sau đây không phải là cơ quan quản lý một phần của hệ thống tài chính Hoa Kỳ?
A) Cơ quan Quản lý Liên minh Tín dụng Quốc gia B)
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch C) Hệ thống Dự trữ
Liên bang D) Tổng công ty Bảo hiểm
Tiền gửi Liên bang E) Tất cả những bên trên đều là
cơ quan quản lý.

Trả lời: E
Chủ đề: Chương 2.6 Quy định về hệ thống tài chính Trạng thái câu hỏi:
Ấn bản trước
66) Thông tin bất cân xứng có thể dẫn đến sự sụp đổ trên diện rộng của các trung gian tài chính, được gọi là tài
chính A) hoảng loạn.
B) bong bóng.
C) tài sản.
D) giao dịch.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 2.6 Quy định về hệ thống tài chính Trạng thái câu hỏi: Ấn
bản trước
67) SEC hạn chế giao dịch của các cổ đông lớn nhất (được gọi là ________) trong các tập đoàn phát hành chứng khoán.
A) người nội
bộ B) thành viên hội đồng quản
trị C) quỹ phòng
hộ D) trung gian Trả

lời: A Chủ đề:
Chương 2.6 Quy định về hệ thống tài chính Trạng thái câu hỏi: Ấn bản
trước
68) Công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) bảo hiểm cho mỗi người gửi tiền tại một ngân hàng thương mại, hiệp hội
tiết kiệm và cho vay hoặc ngân hàng tiết kiệm tương hỗ với mức lỗ A) 100.000 USD B) 250.000 ________ mỗi tài khoản.
USD C) 500.000
USD D) 1.000.000
USD Trả lời: B
Chủ đề: Chương

2.6 Quy định
về hệ thống tài chính Tình trạng câu hỏi: Phiên bản trước
17
69) Sự khác biệt chính giữa quy định tài chính ở Hoa Kỳ và nước ngoài liên quan đến quy định ngân hàng. Cụ thể,
trong quá khứ, Mỹ là nước công nghiệp phát triển duy nhất buộc các ngân hàng phải chịu những hạn chế về A) chi
nhánh.
B) cho vay.
C) tài sản họ có thể nắm giữ.
D) kích thước mà chúng có thể phát triển tới.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 2.6 Quy định về hệ thống tài chính Trạng thái câu hỏi:
Ấn bản trước
2.2 Đúng/Sai
1) Mọi thị trường tài chính đều cho phép thực hiện các khoản vay.
Trả lời: SAI Chủ đề:
Chương 2.1 Chức năng của thị trường tài chính Trạng thái câu
2) Sự tham gia của hầu hết mọi người vào hệ thống tài chính là thông qua các trung gian tài chính hơn là thị
trường tài chính.
Trả lời: ĐÚNG Chủ
đề: Chương 2.1 Chức năng của thị trường tài chính Trạng thái
3) Chức năng quan trọng của thị trường tài chính là phân bổ vốn hiệu quả.
đề: Chương 2.1 Chức năng của câu hỏi thị trường tài chính
Trạng thái: Câu hỏi mới
4) Sở giao dịch chứng khoán New York là một ví dụ về thị trường sơ cấp.
Chương 2.2 Cấu trúc của thị trường tài chính Trạng thái câu
5) Vốn chủ sở hữu thể hiện quyền lợi sở hữu trong một công ty và cho phép chủ sở hữu có được dòng tiền còn lại.
đề: Chương 2.2 Cấu trúc của thị trường tài chính Trạng thái
6) Thị trường vốn là thị trường tài chính trong đó chỉ giao dịch các công cụ nợ ngắn hạn (thường là những công
cụ có thời hạn ban đầu dưới một năm).

Chương 2.2 Cấu trúc của thị trường tài chính Trạng thái câu
18
7) Nhiều cổ phiếu phổ thông được giao dịch qua quầy, mặc dù phần lớn các tập đoàn lớn nhất có
cổ phiếu được giao dịch tại các sàn giao dịch chứng khoán có tổ chức.
đề: Chương 2.2 Cấu trúc của thị trường tài chính Trạng
8) Nhiều cổ phiếu phổ thông được giao dịch tại các sàn giao dịch có tổ chức, mặc dù phần lớn các tập
đoàn lớn nhất có cổ phiếu được giao dịch qua quầy.
Trả lời: SAI Chủ
đề: Chương 2.2 Cấu trúc của thị trường tài chính Trạng
9) Các tập đoàn phát hành chứng khoán mới để huy động vốn hiện nay tiến hành hoạt động kinh doanh này
trên thị trường tài chính ở Châu Âu và Châu Á nhiều hơn ở Mỹ
Ấn bản trước
10) Hiện nay, trên 80% lượng phát hành mới trên thị trường trái phiếu quốc tế là trái phiếu châu Âu.
Ấn bản trước
11) Các nhà đầu tư Mỹ chỉ chú ý đến Chỉ số Công nghiệp Trung bình Dow Jones.
Ấn bản trước
12) Một trái phiếu có mệnh giá bằng euro và được phát hành ở một quốc gia sử dụng đồng euro làm tiền tệ
là một ví dụ về Eurobond.
Ấn bản trước
13) Một ví dụ về tài trợ trực tiếp là nếu bạn cho hàng xóm vay tiền.
đề: Chương 2.4 Chức năng của các trung gian tài chính: Tài chính gián tiếp Trạng
14) Dịch vụ thanh khoản là dịch vụ giúp khách hàng thực hiện các giao dịch tài chính dễ dàng hơn.
đề: Chương 2.4 Chức năng của các trung gian tài chính: Câu hỏi tài chính gián tiếp
Tình trạng: Câu hỏi mới
19
15) Hoạt động chia sẻ rủi ro của trung gian tài chính còn được gọi là chuyển đổi tài sản.
đề: Chương 2.4 Chức năng của các trung gian tài chính: Tài chính gián tiếp Trạng thái
16) Quá trình trung gian tài chính còn được gọi là tài trợ trực tiếp.
Chương 2.4 Chức năng của các trung gian tài chính: Tài chính gián tiếp Trạng thái câu
17) Thông qua tính kinh tế theo quy mô, các trung gian tài chính có thể hạ thấp chi phí sản xuất thông tin
cho mỗi dịch vụ bằng cách áp dụng một nguồn thông tin cho nhiều dịch vụ khác nhau.
Chương 2.4 Chức năng của các trung gian tài chính: Câu hỏi tài chính gián tiếp Trạng
thái: Câu hỏi mới
18) Lựa chọn bất lợi đề cập đến những người có rủi ro tín dụng cao, tích cực nhất trong việc tìm kiếm nguồn vốn.
đề: Chương 2.4 Chức năng của các trung gian tài chính: Tài chính gián tiếp Trạng thái
19) Quỹ tương hỗ không phải là tổ chức lưu ký.

đề: Chương 2.5 Các loại trung gian tài chính Trạng thái câu hỏi:
Ấn bản trước
20) Quỹ hưu trí không phải là tổ chức tiết kiệm theo hợp đồng.
Chương 2.5 Các loại trung gian tài chính Trạng thái câu hỏi: Ấn
bản trước
21) “Các tổ chức tiết kiệm” bao gồm các hiệp hội tiết kiệm và cho vay, ngân hàng tiết kiệm tương hỗ và hiệp hội
tín dụng.
đề: Chương 2.5 Các loại câu hỏi trung gian tài chính Tình trạng:
Câu hỏi mới
22) Cơ quan chính phủ bảo hiểm cho mỗi người gửi tiền tại ngân hàng thương mại, hiệp hội tiết kiệm và cho vay
hoặc ngân hàng tiết kiệm tương hỗ khoản lỗ lên tới 100.000 USD mỗi tài khoản (250.000 USD đối với tài
khoản hưu trí cá nhân) là Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC).
Chương 2.6 Quy định về hệ thống tài chính Trạng thái câu hỏi: Phiên
bản trước
20
23) Ở Mỹ, các trung gian tài chính bị hạn chế về những gì họ được phép làm và những tài sản họ có thể nắm giữ.
đề: Chương 2.6 Quy định về hệ thống tài chính Trạng thái câu hỏi:
Ấn bản trước
24) Không giống như các quy định ở các quốc gia khác, có rất ít quy định liên bang quản lý ai được phép thành lập
trung gian tài chính.

Chương 2.6 Quy định về hệ thống tài chính Trạng thái câu hỏi: Phiên
bản trước
2.3 Tiểu luận
1) Phân biệt tài trợ trực tiếp và tài trợ gián tiếp.
2) Tại sao việc có thị trường tài chính phát triển đầy đủ lại quan trọng đối với một nền kinh tế?
3) Phân biệt thị trường sơ cấp và thị trường thứ cấp.
Chủ đề: Chương 2.2 Cấu trúc của thị trường tài chính Trạng
thái câu hỏi: Phiên bản trước
4) Phân biệt thị trường tiền tệ và thị trường vốn.
5) Mô tả cách thức hoạt động của thị trường không cần kê đơn.
6) Một số khác biệt giữa sàn giao dịch có tổ chức và thị trường phi tập trung là gì?
7) Tại sao các tập đoàn phát hành chứng khoán mới để huy động vốn hiện nay lại tiến hành hoạt động kinh
doanh này
trên thị trường tài chính ở Châu Âu và Châu Á nhiều hơn ở Hoa Kỳ?
Chủ đề: Chương 2.3 Quốc tế hóa thị trường tài chính Trạng thái câu hỏi:
21
8) Một số sàn giao dịch chứng khoán nước ngoài lớn là gì? Việc theo dõi lợi nhuận của họ có quan trọng đối với các nhà
đầu tư Mỹ không? Tại sao hoặc tại sao không?
hỏi: Phiên bản trước
9) Tại sao các trung gian tài chính lại quan trọng đối với nền kinh tế?
10) Lựa chọn bất lợi và rủi ro đạo đức là gì?

11) Tại sao hoạt động chia sẻ rủi ro của trung gian tài chính có thể được coi là chuyển
đổi tài sản?
12) Thảo luận sự khác biệt giữa tổ chức nhận tiền gửi, tổ chức tiết kiệm hợp đồng và tổ chức trung gian
đầu tư.
Chủ đề: Chương 2.5 Các loại trung gian tài chính Trạng thái
13) Liệt kê một số cơ quan quản lý của Hoa Kỳ và vai trò chính của chúng.
Chủ đề: Chương 2.6 Quy định về hệ thống tài chính Câu hỏi
Thị trường và Định chế Tài chính Phiên bản thứ 9 NGÂN HÀNG THỬ NGHIỆM
Mishkin Tải xuống
đầy đủ tại: https://testbankreal.com/download/financial-markets-and-

institutions-9th- phiên bản-mishkin-test-bank/
Thị trường và Định chế Tài chính Phiên bản thứ 9 CẨM NANG GIẢI PHÁP Mishkin
Tải xuống
đầy đủ tại: https://
testbankreal.com/download/financial-markets-and-institutions-9th- phiên bản-

mishkin-solutions-manual/
22
lOMoARcPSD|25246888
Chương 7 Tại sao các tổ chức tài chính tồn tại?
7.1 Trắc nghiệm
1) Trong số các nguồn tài chính bên ngoài sau đây dành cho các doanh nghiệp phi tài chính của Mỹ, ít quan trọng nhất là A)
các khoản vay từ ngân hàng.
B) cổ phiếu.
C) trái phiếu và thương phiếu.
D) các khoản vay phi ngân hàng.
Trả lời: B
2) Trong số các nguồn tài chính bên ngoài sau đây dành cho các doanh nghiệp phi tài chính của Mỹ, quan trọng
nhất là A)
các khoản vay từ ngân hàng.
B) cổ phiếu.
C) trái phiếu và thương phiếu.
D) các khoản vay phi ngân hàng.
Trả lời: D
3) Trong số các nguồn vốn bên ngoài dành cho các doanh nghiệp phi tài chính ở Hoa Kỳ, trái phiếu chiếm khoảng ________
trong tổng số.
A) 10%
B) 20%
C) 30%
D) 50%
Trả lời: C
4) Trong số các nguồn vốn bên ngoài dành cho các doanh nghiệp phi tài chính ở Hoa Kỳ, cổ phiếu chiếm khoảng ________
trên tổng số.
A) 10%
B) 20%
C) 30%
D) 40%
Trả lời: A
Câu hỏi Tình trạng: Phiên bản trước
Được tải xuống bởi nlih (linhvleggo@gmail.com)

lOMoARcPSD|25246888
5) Về các nguồn tài trợ bên ngoài cho các doanh nghiệp phi tài chính ở Hoa Kỳ, nhận định nào sau đây là chính xác?
A) Chứng khoán có thể bán được chiếm tỷ trọng lớn hơn trong nguồn tài trợ kinh doanh bên ngoài ở Hoa Kỳ so với hầu
hết các quốc gia khác.
B) Kể từ năm 1970, chưa đến 5% trái phiếu doanh nghiệp và thương phiếu mới phát hành được bán trực tiếp cho các
hộ gia đình Mỹ.
C) Thị trường chứng khoán chiếm tỷ trọng lớn nhất trong nguồn tài trợ của các doanh nghiệp Mỹ trong giai đoạn 1970-2000.
Trả lời: E
6) Về các nguồn tài trợ bên ngoài dành cho các doanh nghiệp phi tài chính ở Hoa Kỳ, nhận định nào sau đây là chính xác?
A) Tài chính trực tiếp được sử dụng dưới 5% nguồn tài trợ bên ngoài của các doanh nghiệp Mỹ.
B) Chỉ những tập đoàn lớn, có uy tín mới có thể tiếp cận thị trường chứng khoán để tài trợ cho các hoạt động của mình.
C) Các khoản vay từ ngân hàng và các trung gian tài chính khác ở Hoa Kỳ cung cấp nguồn tài chính cho hoạt động
của công ty nhiều gấp 5 lần so với thị trường chứng khoán.
Trả lời: D
7) (I) Tại Hoa Kỳ, các khoản vay phi ngân hàng là nguồn vốn bên ngoài quan trọng nhất cho các doanh
nghiệp phi tài chính.
(II) Tại Đức và Nhật Bản, phát hành cổ phiếu, trái phiếu là nguồn vốn bên ngoài quan trọng nhất đối với các
doanh nghiệp phi tài chính.
A) (I) đúng, (II) sai.

B) (I) sai, (II) đúng.
C) Cả hai đều đúng.
D) Cả hai đều sai.
Trả lời: Một
câu hỏi Trạng thái: Phiên bản trước
8) Điều nào sau đây không phải là một trong tám sự thật cơ bản về cấu trúc tài chính?
A) Hợp đồng nợ thường là những văn bản pháp lý cực kỳ phức tạp đặt ra những hạn chế đáng kể đối với hành vi của người
đi vay.
B) Tài chính gián tiếp, bao gồm hoạt động của các trung gian tài chính, quan trọng hơn nhiều lần so với tài
trợ trực tiếp, trong đó doanh nghiệp huy động vốn trực tiếp từ người cho vay trên thị trường tài chính.
C) Tài sản đảm bảo là đặc điểm phổ biến của hợp đồng nợ đối với cả hộ gia đình và doanh nghiệp.
D) Các vấn đề bảo mật mới là nguồn vốn bên ngoài quan trọng nhất để tài trợ cho các doanh nghiệp.
Trả lời: D

lOMoARcPSD|25246888
9) Điều nào sau đây không phải là một trong tám sự thật cơ bản về cấu trúc tài chính?
A) Hệ thống tài chính là một trong những lĩnh vực được quản lý chặt chẽ nhất của nền kinh tế.
B) Phát hành chứng khoán thị trường là cách chính mà doanh nghiệp tài trợ cho hoạt động của mình.
C) Tài chính gián tiếp, bao gồm hoạt động của các trung gian tài chính, quan trọng hơn nhiều lần so với tài chính trực
tiếp, trong đó doanh nghiệp huy động vốn trực tiếp từ người cho vay trên thị trường tài chính.
D) Các trung gian tài chính là nguồn vốn bên ngoài quan trọng nhất để tài trợ cho doanh nghiệp.
Trả lời: B
10) Vì thông tin khan hiếm nên A) hợp đồng
vốn được sử dụng thường xuyên hơn để huy động vốn so với hợp đồng nợ.
B) các nhà quản lý giám sát làm phát sinh việc xác minh trạng thái tốn kém.
C) các quy định của chính phủ, chẳng hạn như các nguyên tắc kế toán chuẩn mực, có thể giúp giảm thiểu rủi ro đạo đức.
D) tất cả những điều trên đều đúng.
E) chỉ B và C ở trên là đúng.

Trả lời: E
11) Điều nào sau đây giải thích rõ nhất cho sự suy giảm gần đây về vai trò của các trung gian tài chính?
A) Sản xuất và bán thông tin tư nhân B) Quy định của
chính phủ nhằm tăng cường thông tin C) Những cải tiến trong
công nghệ thông tin D) Không có điều nào ở trên có thể
giải thích cho sự suy giảm gần đây Trả lời: C Trạng thái câu hỏi:
12) (I) Tổng chi phí thực hiện một giao dịch trên thị trường tài chính tăng tỷ lệ thuận với quy mô của giao dịch.
(II) Các trung gian tài chính tạo điều kiện đa dạng hóa khi nhà đầu tư chỉ có một khoản tiền nhỏ để đầu tư.
A) (I) là đúng; (II) sai.
B) (I) sai; (II) đúng.
C) Cả (I) và (II) đều đúng.
D) Cả (I) và (II) đều sai.

Trả lời: B
13) Nếu rủi ro tín dụng xấu là những người tích cực tìm kiếm các khoản vay nhất và do đó nhận được chúng từ các trung gian
tài chính thì các trung gian tài chính phải đối mặt với vấn đề A) rủi ro đạo đức.
C) cưỡi ngựa tự do.
D) xác minh trạng thái tốn kém.

Trả lời: B

lOMoARcPSD|25246888
14) Nếu người đi vay gặp rủi ro lớn sau khi vay được thì người cho vay sẽ gặp phải vấn đề
A) cưỡi ngựa tự do.
C) rủi ro đạo đức.
D) xác minh trạng thái tốn kém.

Đáp án: C
15) Do vấn đề chanh trên thị trường ô tô cũ nên chất lượng trung bình của ô tô cũ được rao bán sẽ là
________, điều đó dẫn tới vấn đề ________.
A) thấp; rủi ro đạo đức
Thổi; lựa chọn bất lợi
C) cao; rủi ro đạo đức
D) cao; lựa chọn bất lợi

Đáp án: B
16) Trên thị trường ô tô cũ, thông tin bất cân xứng dẫn đến vấn đề chanh vì mức giá mà người mua sẵn sàng trả sẽ
A) phản ánh chất lượng cao nhất của ô tô đã qua sử dụng trên thị trường.
B) phản ánh chất lượng thấp nhất của ô tô đã qua sử dụng trên thị trường.
C) phản ánh chất lượng trung bình của ô tô đã qua sử dụng trên thị trường.

Đáp án: C
17) Vấn đề được tạo ra bởi thông tin bất đối xứng trước khi giao dịch xảy ra được gọi là vấn đề trong khi ________,
vấn đề được tạo ra sau khi giao dịch xảy ra được gọi là ________.
A) lựa chọn bất lợi; rủi ro đạo đức
B) rủi ro đạo đức; lựa chọn bất lợi
C) việc xác minh trạng thái tốn kém; cưỡi ngựa tự do
D) cưỡi ngựa tự do; xác minh nhà nước tốn kém

Trả lời: A
18) Người đi vay vay thường có thông tin tốt hơn về lợi nhuận và rủi ro tiềm ẩn của các dự án đầu tư mà anh ta dự định
thực hiện so với người cho vay. Sự bất bình đẳng về thông tin này được gọi là
A) rủi ro đạo đức.
B) thông tin bất cân xứng.
C) rủi ro không được thế chấp.
D) lựa chọn bất lợi.

Đáp án: B

lOMoARcPSD|25246888
19) Lựa chọn bất lợi là một vấn đề liên quan đến hợp đồng vốn và hợp đồng nợ phát sinh từ A) sự thiếu thông tin tương
đối của người cho vay về lợi nhuận tiềm năng và rủi ro trong hoạt động đầu tư của người đi vay.
B) người cho vay không có khả năng yêu cầu về mặt pháp lý đủ tài sản thế chấp để bù đắp tổn thất 100% nếu người đi vay không trả được nợ.
C) người đi vay thiếu động cơ tìm kiếm khoản vay cho các khoản đầu tư có rủi ro cao.

Trả lời: Một
20) Rủi ro đạo đức là vấn đề liên quan đến hợp đồng nợ và vốn cổ phần phát sinh từ A) động cơ của người đi vay
để thực hiện các khoản đầu tư có rủi ro cao.
B) chủ sở hữu không có khả năng đảm bảo rằng người quản lý sẽ hành động vì lợi ích của chủ sở hữu.
C) người cho vay gặp khó khăn trong việc phân loại rủi ro tín dụng tốt khỏi rủi ro tín dụng xấu.
E) chỉ A và B ở trên.
Trả lời: E
21) Do vấn đề lựa chọn bất lợi, A) người cho vay có thể đưa
ra số tiền cho vay không tương xứng với rủi ro tín dụng xấu.
B) người cho vay có thể từ chối cho vay đối với những cá nhân có giá trị ròng thấp.
C) người cho vay không muốn thực hiện các khoản vay không được bảo đảm bằng tài sản thế chấp.

Trả lời: D
22) Do vấn đề lựa chọn bất lợi, A) rủi ro tín dụng tốt có
nhiều khả năng tìm kiếm các khoản vay hơn, khiến người cho vay thực hiện số tiền cho vay không tương xứng với rủi ro tín dụng tốt.
B) người cho vay có thể từ chối các khoản vay đối với những cá nhân có giá trị tài sản ròng cao vì họ có xu hướng "bỏ thành phố"
nhiều hơn.
C) người cho vay không muốn thực hiện các khoản vay không được bảo đảm bằng tài sản thế chấp.

Trả lời: Trạng
thái câu hỏi C: Phiên bản trước
23) Vấn đề lựa chọn bất lợi giúp giải thích A) tại sao các ngân hàng
thích cho vay có bảo đảm bằng tài sản thế chấp.
B) tại sao các ngân hàng có lợi thế so sánh trong việc huy động vốn cho các doanh nghiệp Mỹ.
C) tại sao người đi vay sẵn sàng đưa ra tài sản thế chấp để đảm bảo lời hứa trả nợ của họ.
Trả lời: D

lOMoARcPSD|25246888
24) Vấn đề lựa chọn bất lợi giúp giải thích A) công ty nào có nhiều khả
năng nhận được vốn từ ngân hàng và các trung gian tài chính khác hơn là từ thị trường chứng khoán.
B) tại sao tài sản thế chấp là một đặc điểm quan trọng của hợp đồng tiêu dùng chứ không phải hợp đồng nợ kinh doanh.
C) tại sao tài chính trực tiếp lại quan trọng hơn tài chính gián tiếp như một nguồn tài chính kinh doanh.
Trả lời: Một
25) Khái niệm lựa chọn bất lợi giúp giải thích A) tại sao tài sản thế
chấp không phải là đặc điểm chung của nhiều hợp đồng nợ.
B) tại sao các tập đoàn lớn, có uy tín lại gặp khó khăn khi vay vốn trên thị trường chứng khoán.
C) tại sao thị trường tài chính là một trong những lĩnh vực được quản lý chặt chẽ nhất của nền kinh tế.

26) Việc hầu hết ô tô đã qua sử dụng được bán bởi các bên trung gian (tức là các đại lý ô tô đã qua sử dụng) cung cấp bằng chứng cho
thấy những người
trung gian A) này đã được chính phủ đối xử đặc biệt, vì các đại lý ô tô đã qua sử dụng không cung cấp thông tin được người tiêu dùng ô tô
đã qua sử dụng đánh giá cao.
B) có thể ngăn chặn các đối thủ cạnh tranh tiềm năng lấy thông tin mà họ cung cấp.
C) đã không giải quyết được vấn đề lựa chọn bất lợi trên thị trường này vì “quả chanh” tiếp tục được giao dịch.
Trả lời: B
27) Việc hầu hết ô tô đã qua sử dụng được bán bởi các bên trung gian (tức là các đại lý ô tô đã qua sử dụng) cung cấp bằng chứng cho
thấy các bên trung
gian này A) cung cấp thông tin được người tiêu dùng ô tô đã qua sử dụng đánh giá cao.
B) có thể ngăn chặn người khác sử dụng thông tin mà họ cung cấp.
C) có thể thu lợi bằng cách trở thành chuyên gia trong việc xác định xem một chiếc ô tô là một chiếc ô tô tốt hay một quả chanh.
Trả lời: D
28) Một phát hiện quan trọng của phân tích kinh tế về cơ cấu tài chính là A) sự tồn tại của
vấn đề kẻ hưởng lợi đối với chứng khoán được giao dịch giúp giải thích tại sao các ngân hàng đóng vai trò chủ yếu trong việc tài
trợ cho các hoạt động của doanh nghiệp.
B) trong khi các vấn đề về người lái tự do hạn chế mức độ mà thị trường chứng khoán tài trợ cho một số hoạt động kinh doanh
thì phần lớn nguồn vốn chảy vào doanh nghiệp được chuyển qua thị trường chứng khoán.
C) do thị trường chứng khoán được điều tiết ở mức độ lớn, các vấn đề về kẻ ăn bám không gây ra hậu quả kinh tế đáng kể ở các thị
trường này.
D) các nhà kinh tế không có lời giải thích hợp lý về lý do tại sao thị trường chứng khoán lại bị quản lý chặt chẽ đến vậy.
Trả lời: Một

lOMoARcPSD|25246888
29) Tại Hoa Kỳ, cơ quan chính phủ yêu cầu các công ty bán chứng khoán trên thị trường đại chúng phải tuân thủ các
nguyên tắc kế toán chuẩn và tiết lộ thông tin về doanh thu, tài sản và thu nhập của họ là A) Ủy ban Chứng khoán Doanh nghiệp
Liên bang.
B) Ủy ban Thương mại Liên bang.
C) Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch.
D) Bộ Tài chính Hoa Kỳ.
E) Hệ thống Dự trữ Liên bang.

Trả lời:
Trạng thái câu hỏi C: Phiên bản trước
30) Kiểm toán xác nhận rằng A)
các khoản vay của công ty sẽ được hoàn trả.
B) chứng khoán của một công ty là khoản đầu tư an toàn.
C) một công ty tuân thủ các nguyên tắc kế toán chuẩn mực.
D) thông tin được báo cáo trong báo cáo kế toán của công ty là chính xác.
Trả lời:
31) Phân tích lựa chọn bất lợi của tác giả chỉ ra rằng các trung gian tài chính nói chung và ngân hàng nói riêng (vì
họ nắm giữ phần lớn các khoản vay phi thương mại), A) có lợi thế trong việc khắc phục
vấn đề kẻ ăn bám, giúp giải thích tại sao tài chính gián tiếp là nguồn tài trợ kinh doanh quan trọng hơn tài chính trực
tiếp.
B) đóng vai trò lớn hơn trong việc chuyển vốn đến các tập đoàn so với thị trường chứng khoán do khả năng khắc phục
vấn đề kẻ ăn bám của chúng.
C) cung cấp cho các tập đoàn lớn hơn và nổi tiếng hơn tỷ lệ phần trăm quỹ bên ngoài cao hơn so với các tập đoàn mới hơn và
nhỏ hơn, những tập đoàn phụ thuộc nhiều hơn vào thị trường phát hành mới để có vốn.
Trả lời: E
32) Phân tích về lựa chọn bất lợi của tác giả chỉ ra rằng các trung gian tài chính A) khắc phục các
vấn đề về người hưởng lợi bằng cách nắm giữ các khoản vay phi thương mại.
B) phải mua chứng khoán từ các công ty để đa dạng hóa rủi ro do nắm giữ các khoản vay không thể giao dịch.
C) chưa thành công lắm trong việc giải quyết các vấn đề lựa chọn bất lợi trên thị trường tài chính.

Trả lời: Một
33) Giả thuyết trật tự phân hạng dự đoán rằng ________ một công ty thì càng có nhiều khả năng
ĐẾN ________.
A) nhỏ hơn và ít được biết đến hơn; phát hành chứng khoán
B) lớn hơn và được biết đến nhiều hơn; vay từ các trung gian tài chính
C) lớn hơn và được biết đến nhiều hơn; phát hành chứng khoán
D) nhỏ hơn và ít được biết đến hơn; cần nguồn tài trợ bên ngoài
Đáp án: C

lOMoARcPSD|25246888
34) Các trung gian tài chính (đặc biệt là các ngân hàng) có khả năng tránh được vấn đề kẻ ăn bám miễn là họ chủ yếu A) thực hiện
các khoản vay tư nhân.
B) có được một danh mục đầu tư cổ phiếu đa dạng.
C) mua trái phiếu rác.
D) thực hiện sự kết hợp cân bằng giữa A và B ở trên.

Trả lời: Một
35) Tài sản cầm cố cho người cho vay trong trường hợp người đi vay không trả được nợ được gọi là A) điểm.
B) lãi suất.
C) tài sản đảm bảo.
D) tiền thiện chí.

36) Tài sản thế
chấp là A) tài sản được cầm cố cho người cho vay nếu người đi vay không thể trả nợ.
B) một đặc điểm phổ biến của hợp đồng nợ đối với hộ gia đình.
C) một đặc điểm phổ biến của hợp đồng nợ đối với doanh nghiệp.
Trả lời: D
37) Phần lớn nợ hộ gia đình ở Hoa Kỳ bao gồm A) nợ thẻ tín dụng.
B) nợ trả góp của người tiêu dùng.
C) Các khoản vay có thế chấp.
D) các khoản vay không có bảo đảm, chẳng hạn như khoản vay dành cho sinh viên.
38) Các khoản thế chấp thương mại và trang trại, trong đó tài sản được thế chấp là tài sản thế chấp, chiếm A) 1/4
số tiền vay của các doanh nghiệp phi tài chính.
B) một nửa số tiền vay của các doanh nghiệp phi tài chính.
C) một phần hai mươi khoản vay của các doanh nghiệp phi tài chính.
D) hai phần ba số tiền vay của các doanh nghiệp phi tài chính.
Trả lời: Một
39) Vì vấn đề rủi ro đạo đức, A) người cho vay sẽ
viết hợp đồng nợ hạn chế một số hoạt động nhất định của người đi vay.
B) người cho vay sẽ sẵn sàng cho vay hơn đối với những người đi vay có giá trị tài sản ròng cao.
C) hợp đồng nợ được sử dụng ít thường xuyên hơn để huy động vốn so với hợp đồng vốn cổ phần.
Trả lời: E

lOMoARcPSD|25246888
40) Rủi ro đạo đức trong hợp đồng cổ phần được coi là có ít ________ vấn đề bởi vì người quản lý của công ty
động lực để tối đa hóa lợi nhuận hơn mức lý tưởng mà các cổ đông có thể mong muốn.
A) người đại diện
chính B) lựa chọn bất
lợi C) người
hưởng lợi D) giảm
phát nợ Câu
trả lời: A Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước
41) Bởi vì các nhà quản lý (________) có ít động lực để tối đa hóa lợi nhuận hơn so với các cổ đông-chủ sở hữu (________),
các cổ đông thấy việc giám sát các nhà quản lý rất tốn kém; do đó, các cổ đông không muốn mua cổ phiếu.
A) hiệu trưởng; đại lý

B) hiệu trưởng; người ủy
quyền C) đại lý;
đại lý D) đại lý; hiệu
trưởng Trả
lời: D Tình trạng câu hỏi: Phiên bản trước
42) Vấn đề người đại diện chính A)

xảy ra khi các nhà quản lý có nhiều động lực để tối đa hóa lợi nhuận hơn so với các cổ đông-chủ sở hữu.
B) sẽ không phát sinh nếu chủ sở hữu công ty có thông tin đầy đủ về hoạt động của người quản lý.
C) trong thị trường tài chính giúp giải thích tại sao vốn chủ sở hữu là nguồn tài chính tương đối quan trọng
đối với các doanh nghiệp Mỹ.
Trả lời: B
43) Giải pháp cho vấn đề rủi ro đạo đức bao gồm A) giá
trị ròng cao.
B) giám sát và thực thi các giao ước hạn chế.
C) phụ thuộc nhiều hơn vào hợp đồng vốn cổ phần và ít hơn vào hợp đồng nợ.
Trả lời: E
44) Một trung gian tài chính trong cơ cấu tài chính của chúng ta giúp giảm thiểu rủi ro đạo đức phát sinh từ vấn đề
người đại diện chính là A) công ty đầu tư
mạo hiểm.
B) quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ.
C) người môi giới cầm đồ.
D) hiệp hội tiết kiệm và cho vay.

Trả lời: Một

lOMoARcPSD|25246888
45) Một công ty đầu tư mạo hiểm bảo vệ khoản đầu tư vốn cổ phần của mình khỏi rủi ro đạo đức thông qua phương
tiện nào sau đây?
A) Nó đặt người vào ban giám đốc để giám sát tốt hơn các hoạt động của công ty đi vay.
B) Nó viết các hợp đồng cấm bán khoản đầu tư vốn cổ phần cho bất kỳ ai ngoại trừ công ty đầu tư mạo hiểm.
C) Nó cấm công ty vay thay thế ban quản lý của mình.

D) Nó thực hiện cả A và B ở trên.
E) Nó thực hiện cả A và C ở trên.
Trả lời: D
46) Hợp đồng nợ A)

là thỏa thuận của người đi vay để trả cho người cho vay số tiền cố định bằng đô la theo định kỳ.
B) có lợi thế hơn các hợp đồng vốn cổ phần ở chỗ chúng có chi phí xác minh nhà nước thấp hơn.
C) được sử dụng thường xuyên hơn để huy động vốn hơn hợp đồng cổ phần.
Trả lời: D
47) Hợp đồng cổ phần chiếm một phần nhỏ trong nguồn vốn bên ngoài do các doanh nghiệp Mỹ huy động vì A) việc
xác minh
nhà nước tốn kém khiến hợp đồng cổ phần ít được mong muốn hơn hợp đồng nợ.
B) có phạm vi lớn hơn cho các vấn đề rủi ro đạo đức trong hợp đồng vốn cổ phần, so với nợ
hợp đồng.
C) hợp đồng vốn cổ phần không cho phép các công ty đi vay huy động thêm vốn bằng cách phát hành nợ.
E) cả A và B ở trên.
Trả lời: E
48) Một hợp đồng nợ được cho là có tính khuyến khích tương
thích nếu A) giá trị ròng của người đi vay làm giảm khả năng xảy ra rủi ro đạo đức.
B) các điều khoản hạn chế giới hạn loại hoạt động mà bên vay có thể thực hiện.
C) Cả A và B đều xảy ra.
D) Cả A và B đều không xảy ra.
Trả lời: Một
49) Hợp đồng nợ có nhiều khả năng tương thích về ưu đãi hơn nếu A) công
ty phải tuân theo các nguyên tắc kế toán chuẩn mực.
B) vốn được cung cấp bởi một công ty đầu tư mạo hiểm.
C) chủ sở hữu công ty có nhiều tiền hơn trong kinh doanh.
E) chỉ B và C.
Trả lời:

lOMoARcPSD|25246888
50) Một điều khoản trong hợp đồng vay thế chấp yêu cầu người đi vay phải mua bảo hiểm cho chủ sở hữu nhà là một ví dụ về A)
một giao ước
hạn chế.
B) một thỏa thuận thông đồng giữa người cho vay thế chấp và công ty bảo hiểm.
C) cả A và B ở trên.
D) cả A và B đều không ở trên.

Trả lời: Một
51) Hợp đồng nợ quy định rằng công ty chỉ có thể sử dụng tiền để tài trợ cho một số hoạt động nhất định A) là khoản vay tư
nhân.
B) chứa một giao ước hạn chế.
C) làm tăng vấn đề lựa chọn bất lợi.
Trả lời: B
52) Câu nào sau đây là tuyên bố chính xác liên quan đến vai trò của các giao ước hạn chế trong việc giảm thiểu rủi ro đạo đức
trên thị trường tài chính?
A) Các giao ước làm giảm rủi ro đạo đức bằng cách hạn chế hành vi không mong muốn của người đi vay.
B) Các giao ước yêu cầu người đi vay phải giữ tài sản thế chấp ở tình trạng tốt.
C) Các giao ước yêu cầu báo cáo kế toán định kỳ và báo cáo thu nhập.
Trả lời: D
53) Mặc dù các giao ước hạn chế có thể làm giảm rủi ro đạo đức, nhưng vấn đề với các giao ước hạn chế là A) người đi
vay có thể tìm thấy
những sơ hở khiến các giao ước không có hiệu quả.
B) chúng tốn kém để theo dõi và thực thi.
C) quá nhiều nguồn lực có thể được dành cho việc giám sát và thực thi chúng, vì các chủ nợ lặp lại nỗ lực giám sát và
thực thi của người khác.
Trả lời: E
54) Chính phủ ở các nước đang phát triển đôi khi áp dụng các chính sách làm chậm lại hoạt động hiệu quả của hệ thống tài
chính của họ. Những hành động này bao gồm các chính sách A) ngăn chặn
người cho vay tịch thu tài sản thế chấp đối với những người đi vay có ảnh hưởng chính trị.
B) quốc hữu hóa các ngân hàng và cung cấp tín dụng trực tiếp cho những người đi vay có quan điểm chính trị.
C) làm cho việc thu các khoản thanh toán và tài sản thế chấp từ những người mắc nợ không trả được nợ trở nên tốn kém.

Trả lời: D

lOMoARcPSD|25246888
55) Nền kinh tế quy mô A)
trên thị trường tài chính không giải thích được tại sao các trung gian tài chính lại phát triển và trở thành một phần
quan trọng trong cơ cấu tài chính của chúng ta.
B) có thể được sử dụng để tạo lợi thế bằng cách giảm chi phí giao dịch.

Đáp án: B
56) Dịch vụ thanh khoản là dịch vụ A) giúp
khách hàng thực hiện giao dịch dễ dàng hơn.
B) thực hiện các giao dịch cho khách hàng.
C) tăng chi phí giao dịch.

Trả lời: A
57) Lựa chọn bất lợi A)
là vấn đề được tạo ra bởi thông tin bất cân xứng sau giao dịch.
B) có thể được giải quyết bằng cách loại bỏ thông tin bất cân xứng.
C) xảy ra khi những người không trả tiền để có được thông tin nhưng lại lợi dụng thông tin mà người khác phải trả tiền
để có được.

Đáp án: B
58) Vấn đề kẻ ăn bám A) xảy ra
khi những người không trả tiền để có được thông tin lợi dụng thông tin mà người khác phải trả tiền để có được.
B) gợi ý rằng việc bán thông tin riêng tư sẽ chỉ là giải pháp một phần cho vấn đề chanh.
C) ngăn cản thị trường tư nhân sản xuất đủ thông tin để loại bỏ tất cả thông tin bất cân xứng dẫn đến lựa chọn bất
lợi.

Trả lời: D
59) Các công ty xấu
A) không có động cơ để làm cho mình trông đẹp hơn.
B) sẽ nghiêng thông tin họ được yêu cầu truyền tải tới công chúng.

Đáp án: B

lOMoARcPSD|25246888
60) Ngân hàng
A) có khả năng thu lợi từ thông tin mà nó tạo ra.
B) tránh vấn đề kẻ ăn bám bằng cách chủ yếu cho vay tư nhân thay vì mua chứng khoán được giao dịch trên thị trường mở.
C) trở thành chuyên gia trong việc xác định các công ty tốt từ các công ty xấu.

Trả lời: D
61) Giá trị ròng
A) là chênh lệch giữa tài sản ngắn hạn và nợ ngắn hạn.
B) là sự khác biệt giữa tài sản và nợ phải trả.
C) là tổng tài sản chia cho tổng nợ phải trả.
D) là tổng tài sản cộng với tổng nợ phải trả.

Trả lời: B
62) Tính kinh tế theo phạm vi đề cập đến việc tiết kiệm chi phí phát sinh khi
A) quy mô giao dịch tài chính tăng lên.
B) quy mô giao dịch tài chính giảm.
C) số lượng các hoạt động khác nhau được thực hiện tăng lên.
D) số lượng các hoạt động khác nhau được thực hiện giảm.
Trả lời:
Trạng thái câu hỏi C: Phiên bản trước - Chương khác
63) Một tổ chức tài chính có thể tiết kiệm chi phí bằng cách tham gia vào nhiều hoạt động. Chúng được gọi là tính kinh tế
của phạm vi A).
B) quy mô.
C) sự phức tạp.
D) thông tin.
Trả lời: Một
câu hỏi Trạng thái: Phiên bản trước - Chương khác
64) Một tổ chức tài chính có thể tiết kiệm chi phí trong hoạt động thẻ tín dụng nếu tăng số lượng chủ thẻ. Đây là một ví dụ về
tính kinh tế của phạm vi A).
B) quy mô.
C) sự phức tạp.
D) thông tin.
Trả lời:
Trạng thái câu hỏi B: Phiên bản trước - Chương khác
65) Sự kết hợp các hoạt động nào trong một tổ chức tài chính ít có khả năng dẫn đến xung đột lợi ích nhất?
A) dịch vụ tư vấn quản lý và kiểm toán B) ngân hàng
thương mại và ngân hàng đầu tư C) đánh giá chất lượng tín
dụng và tư vấn D) cho vay tiêu dùng và cho vay kinh
doanh Trả lời: D Trạng thái câu hỏi: Phiên bản

trước - Chương
khác

lOMoARcPSD|25246888
66) Xung đột lợi ích gây ra vấn đề vì chúng A) làm giảm chất
lượng thông tin.
B) gia tăng các vấn đề về thông tin bất cân xứng.
C) làm cho hệ thống tài chính kém hiệu quả hơn.
Trả lời: D
Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước - Chương khác
67) Ưu điểm của việc cung cấp nhiều dịch vụ tài chính trong một tổ chức tài chính là A) giảm chi phí thông tin.
B) phát triển mối quan hệ lâu dài rộng hơn với khách hàng.
Trả lời:
Trạng thái câu hỏi C: Phiên bản trước - Chương khác
68) Xung đột lợi ích xảy ra khi A) một công
ty tài chính bán dịch vụ cho khách hàng của mình với mức giá vượt quá chi phí sản xuất dịch vụ.
B) Người cho vay thích lãi suất cao hơn và người đi vay thích lãi suất thấp hơn.
C) những người đi vay có rủi ro cao hơn là những người có nhiều khả năng đăng ký vay hơn.
D) những người được mong đợi cung cấp thông tin đáng tin cậy cho công chúng sẽ có động cơ không làm như vậy.
Trả lời: D
69) Xung đột lợi ích giữa việc cung cấp nghiên cứu khách quan về các công ty phát hành chứng khoán và việc bán những
chứng khoán đó phát sinh trong A) ngân hàng
đầu tư.
b) Ngân hàng thương mại.
C) các công ty kế toán.
Trả lời: Một
70) Nếu doanh thu tiềm năng từ bảo lãnh phát hành vượt quá nhiều so với hoa hồng môi giới thì sẽ có động ________
cơ để các nhà phân tích ngân hàng đầu tư báo cáo ________ thông tin về doanh nghiệp phát hành chứng khoán.
A) mạnh hơn; không thiên vị
B) mạnh hơn; thuận lợi

C) yếu hơn; không thiên vị
D) yếu hơn; thuận lợi

Đáp án: B

lOMoARcPSD|25246888
71) Quay vòng là hoạt động của A) các
ngân hàng đầu tư cho phép giám đốc điều hành của các công ty khách hàng tiềm năng mua chứng khoán của các công ty khác chào bán
lần đầu ra công chúng với giá thấp.
B) các nhà phân tích ngân hàng đầu tư cung cấp thông tin sai lệch về một công ty để khuyến khích nhiều nhà đầu tư mua chứng
khoán của công ty hơn.
C) các công ty kế toán khuyến khích khách hàng kiểm toán của mình cũng mua dịch vụ tư vấn quản lý của mình.
D) các cơ quan xếp hạng tín dụng cung cấp xếp hạng cao hơn về chứng khoán của công ty để phát triển mối quan hệ lâu dài với
công ty.
Trả lời: Một
72) Các ngân hàng đầu tư phạm tội xung đột lợi ích khi họ A) gây áp lực cho các
nhà phân tích của họ để đưa ra nghiên cứu có lợi cho các công ty khách hàng của họ.
B) cho phép giám đốc điều hành của các công ty khách hàng thay đổi nghiên cứu của các nhà phân tích về công ty của họ.
C) cấm các nhà phân tích đưa ra những nhận xét tiêu cực hoặc gây tranh cãi về các công ty khách hàng.

Trả lời: D
73) Các ngân hàng đầu tư phục vụ hai nhóm khách hàng, A)
người mua nhà và người cho vay thế chấp.
B) mọi người tiết kiệm cho quỹ hưu trí và lương hưu.
C) Tổ chức phát hành chứng khoán và nhà đầu tư sở hữu chứng khoán đó.
D) quỹ tương hỗ và nhà đầu tư có số tiền tương đối nhỏ để đầu tư.
thái câu hỏi C: Phiên bản trước - Chương khác
74) Kiểm toán viên cố gắng giảm sự bất cân xứng thông tin giữa người quản lý của công ty và A) khách hàng của
công ty.
B) chủ sở hữu.
C) nhân viên.
D) đối thủ cạnh tranh.

thái câu hỏi B: Phiên bản trước - Chương khác
75) Xung đột lợi ích trong công ty kế toán Arthur Andersen ngày càng gia tăng khi nguồn lợi nhuận lớn ________ đã trở thành
nhất của công ty và các khách hàng lớn gây áp lực lên kiểm toán. ________ quản lý văn phòng để tạo điều kiện thuận lợi
A) tư vấn; khu vực B) tư
vấn; quốc gia C) kiểm toán;
khu vực D) kiểm toán; Câu
trả lời quốc gia: Câu hỏi

Trạng thái:
Phiên bản trước - Chương khác

lOMoARcPSD|25246888
76) Xung đột lợi ích tiềm ẩn khi một công ty kế toán cung cấp cả dịch vụ kiểm toán và tư vấn là công ty đó có
thể
A) tính phí cao hơn cho khách hàng kiểm toán và giảm phí cho các dịch vụ tư vấn để có thể mở rộng hoạt động kinh doanh
tư vấn của mình.
B) tính phí cao hơn cho khách hàng tư vấn và giảm phí dịch vụ kiểm toán để có thể mở rộng hoạt động kinh doanh kiểm
toán.
C) cung cấp các đánh giá kiểm toán có lợi một cách không chính đáng cho các công ty là khách hàng lớn cho dịch vụ tư
vấn của mình.
D) gây áp lực buộc khách hàng phải trả phí cao cho cả dịch vụ kiểm toán và tư vấn.
Đáp án: C
77) Xung đột lợi ích trong các cơ quan xếp hạng tín dụng phát sinh do ________ trả tiền để chứng khoán được xếp hạng
và kết quả là xếp hạng của các cơ quan có thể bị sai lệch ________.
A) tổ chức phát hành chứng khoán; đi xuống
B) tổ chức phát hành chứng khoán; trở lên
C) nhà đầu tư; đi xuống
D) cơ quan quản lý; trở lên

Đáp án: B
78) Trong cuộc khủng hoảng tài chính 2007-2009, giá nhà đất bắt đầu giảm và các khoản thế chấp dưới chuẩn bắt đầu giảm.
mặc định. Câu nào sau đây đúng về xếp hạng các sản phẩm thế chấp dưới chuẩn?
A) Các cơ quan xếp hạng đã đi trước thị trường rất nhiều, đưa ra nhiều xếp hạng rác cho các sản phẩm dưới chuẩn
ngay từ đầu.
B) Các cơ quan xếp hạng không tham gia. Theo luật, các khoản thế chấp dưới chuẩn không thể được cấu trúc.
C) Nhiều sản phẩm dưới chuẩn được xếp hạng AAA đã phải hạ cấp nhiều lần cho đến khi chúng đạt đến trạng thái rác.
D) Không có điều nào ở trên là đúng.

Đáp án: C
79) Vì các công ty phát hành chứng khoán mới trả tiền để chứng khoán này được xếp hạng nên các cơ quan xếp hạng tín dụng
có động cơ để ________ để thu hút nhiều doanh nghiệp hơn.
A) đưa ra đánh giá thuận lợi
B) đưa ra đánh giá khách quan
C) giảm phí họ tính
D) tập quay
Trả lời: A
80) Đạo luật Sarbanes-Oxley năm 2002 giải quyết xung đột lợi ích trong
A) ngân hàng đầu tư.
B) các công ty kế toán.
C) các tổ chức xếp hạng tín dụng.

Đáp án: B

lOMoARcPSD|25246888
81) Thỏa thuận pháp lý toàn cầu năm 2002 giải quyết xung đột lợi ích trong A) các công
ty kế toán.
B) ngân hàng đầu tư.
C) các tổ chức xếp hạng tín dụng.

Trả lời:
Trạng thái câu hỏi B: Phiên bản trước - Chương khác
82) Quy định pháp luật nào sau đây nhằm giải quyết xung đột lợi ích không làm tăng luồng thông tin trên thị trường tài
chính?
A) yêu cầu giám đốc của công ty xác nhận báo cáo tài chính và các thông tin công bố khác B) yêu cầu các
ngân hàng đầu tư công bố khuyến nghị của các nhà phân tích của họ C) yêu cầu tiết lộ các giao
dịch ngoại bảng D) tăng nguồn lực sẵn có cho Ủy ban Chứng khoán và
Giao dịch để giám sát thị trường tài chính Trả lời: Câu hỏi D Tình trạng: Ấn bản trước - Chương khác
83) Dàn xếp pháp lý toàn cầu bao gồm yếu tố chính nào?
A) Nó trực tiếp làm giảm xung đột lợi ích.
B) Nó khuyến khích các ngân hàng đầu tư không khai thác xung đột lợi ích.
C) Có biện pháp nâng cao chất lượng thông tin trên thị trường tài chính.

Trả lời: D
7.2 Đúng/Sai
1) Các doanh nghiệp Mỹ nhận được nhiều vốn hơn từ nguồn tài trợ trực tiếp hơn là từ nguồn tài trợ gián tiếp.
Trả lời: FALSE Trạng
2) Các doanh nghiệp Mỹ sử dụng chứng khoán để tài trợ khoảng 10% nguồn tài trợ bên ngoài của họ.
Trả lời: ĐÚNG Tình
trạng câu hỏi: Phiên bản trước
3) Một lý do tại sao tài trợ gián tiếp được sử dụng là để giảm thiểu các vấn đề lựa chọn bất lợi.
4) Phát hành chứng khoán thị trường là cách chính mà doanh nghiệp tài trợ cho hoạt động của mình.
5) Do vấn đề lựa chọn bất lợi, người cho vay có thể từ chối các khoản vay đối với những cá nhân có giá trị ròng thấp.

lOMoARcPSD|25246888
6) Khái niệm lựa chọn bất lợi giúp giải thích tại sao tài chính gián tiếp lại quan trọng hơn tài chính trực tiếp
trong vai trò là nguồn tài chính kinh doanh.
Trả lời: ĐÚNG
7) Vấn đề lựa chọn bất lợi giúp giải thích tại sao tài chính trực tiếp lại quan trọng hơn tài chính gián tiếp trong
vai trò là nguồn tài chính kinh doanh.
Trả lời: SAI
8) Khái niệm lựa chọn bất lợi giúp giải thích tại sao tài sản thế chấp là một đặc điểm quan trọng của nhiều hợp
đồng nợ.
Trả lời: ĐÚNG
9) Một cách mô tả giải pháp mà giá trị tài sản ròng cao mang lại cho vấn đề rủi ro đạo đức là nói rằng nó làm cho các
khuyến khích hợp đồng nợ trở nên tương thích.
Trả lời: ĐÚNG
10) Tính kinh tế theo quy mô có nghĩa là tỷ lệ phần trăm lợi nhuận trên một giao dịch tài chính tăng lên khi quy mô của
giao dịch tăng lên.
Trả lời: SAI
11) Lý thuyết cơ quan tập trung vào cách các cơ quan chính phủ điều tiết các trung gian tài chính và thị trường.
Trả lời: SAI
12) Vấn đề người đại diện chính là một ví dụ về vấn đề lựa chọn bất lợi có thể xảy ra do thông tin bất cân xứng.
Trả lời: SAI
13) Hệ thống tài chính là một trong những lĩnh vực được quản lý chặt chẽ nhất của nền kinh tế.
Trả lời: ĐÚNG
14) Nợ có tài sản thế chấp còn được gọi là nợ có bảo đảm.
Trả lời: ĐÚNG
15) Hầu hết các công việc pháp lý ở Hoa Kỳ liên quan đến việc viết và thực thi hợp đồng, không phải việc đuổi theo
xe cứu thương, luật hình sự và các vụ kiện phù phiếm.

Trả lời: ĐÚNG
16) Đạo luật Sarbanes-Oxley năm 2002 được thông qua để giải quyết các vụ bê bối trong ngành ngân hàng đầu tư.
Trả lời: SAI

lOMoARcPSD|25246888
17) Đạo luật Sarbanes-Oxley năm 2002 quy định việc giám sát các công ty kế toán nhưng không đưa ra quy định nào về việc tăng
luồng thông tin tới thị trường tài chính.

thái câu hỏi: Ấn bản trước - Chương khác
18) Đạo luật Sarbanes-Oxley năm 2002 và Thỏa thuận giải quyết pháp lý toàn cầu năm 2002 đều có khả năng làm giảm tính kinh
tế theo phạm vi.

Trả lời: ĐÚNG Trạng
19) Dàn xếp pháp lý toàn cầu năm 2002 nảy sinh từ một vụ kiện do Bộ trưởng Tư pháp New York Eliot Spitzer đưa ra chống lại
mười ngân hàng đầu tư lớn nhất.

20) Đạo luật Sarbanes-Oxley năm 2002 đã thành lập Ban Giám sát Kế toán Công ty Đại chúng (PCAOB), do SEC giám sát,
để giám sát các công ty kế toán và đảm bảo rằng các cuộc kiểm toán là độc lập và được kiểm soát về chất lượng.
21) Do những lời chỉ trích của các cơ quan xếp hạng về việc nhiều sản phẩm dưới chuẩn bị vỡ nợ, SEC đã cấm các cơ
quan xếp hạng tín dụng cơ cấu các sản phẩm giống nhau mà họ xếp hạng.
Trả lời: Câu hỏi
ĐÚNG Tình trạng: Câu hỏi mới
7.3 Tiểu luận
1) Tính kinh tế nhờ quy mô trong giao dịch tài chính là gì? Làm thế nào các trung gian tài chính có thể đạt được hiệu quả
kinh tế này?
2) Giải thích vấn đề “quả chanh” có thể khiến thị trường tài chính thất bại như thế nào.
3) Phân biệt giữa lựa chọn bất lợi và rủi ro đạo đức.
4) Những sự thật nào về cấu trúc tài chính có thể được giải thích bằng lựa chọn bất lợi?
5) Những sự thật nào về cấu trúc tài chính có thể được giải thích bằng rủi ro đạo đức?
6) Những yếu tố nào thường gây ra sự gia tăng rủi ro đạo đức và lựa chọn đối nghịch?
7) Vấn đề người đại diện chính là gì?

lOMoARcPSD|25246888
8) Vấn đề của kẻ ăn bám là gì? Mô tả một số tình huống mà vấn đề này tạo ra.
9) Hoa Kỳ có nhiều luật sư bình quân đầu người hơn bất kỳ quốc gia nào trên thế giới. Đây cũng là một trong những quốc gia
giàu nhất thế giới. Giải thích tại sao hai sự kiện này có thể không chỉ là sự trùng hợp ngẫu nhiên.
10) Tại sao chúng ta phải lo ngại về xung đột lợi ích trong ngành dịch vụ tài chính?
11) Những xung đột lợi ích nào có thể phát sinh trong hoạt động ngân hàng đầu tư?
12) Những xung đột lợi ích nào có thể phát sinh trong công ty kế toán?
13) Những xung đột lợi ích nào có thể phát sinh trong các tổ chức xếp hạng tín nhiệm?
14) Đánh giá các điều khoản chính của Sarbanes-Oxley và Thỏa thuận Dàn xếp Pháp lý Toàn cầu như là biện pháp khắc phục
các vấn đề xung đột lợi ích.
15) Các nhà phê bình nêu ra những vấn đề gì khi thảo luận tại sao Sarbanes-Oxley lại dẫn đến sự suy giảm của thị trường
vốn Hoa Kỳ?

lOMoARcPSD|25246888

Chương 11 Thị trường tiền tệ
11.1 Trắc nghiệm
1) Hoạt động trên thị trường tiền tệ tăng lên đáng kể vào cuối những năm 1970 và đầu những năm 1980 do A)
lãi suất ngắn hạn tăng.
B) các quy định hạn chế số tiền ngân hàng có thể trả cho tiền gửi.
Trả lời:
2) Chứng khoán thị trường tiền tệ có tất cả các đặc điểm sau ngoại trừ chúng không phải là A)
ngắn hạn.
B) tiền.
C) rủi ro thấp.
D) rất lỏng.
Trả lời: B
3) Công cụ thị trường tiền tệ A)

thường được bán với mệnh giá lớn.
B) có rủi ro vỡ nợ thấp.
C) trưởng thành trong một năm hoặc ít hơn.
D) được đặc trưng bởi tất cả những điều trên.

E) chỉ được đặc trưng bởi A và B ở trên.
Trả lời: D
4) Ngành ngân hàng A) nên

có lợi thế về hiệu quả trong việc thu thập thông tin giúp loại bỏ nhu cầu về thị trường tiền tệ.
B) tồn tại chủ yếu để giải quyết vấn đề thông tin bất cân xứng giữa người cho vay tiết kiệm và người đi vay-chi tiêu.
C) phải chịu nhiều quy định và chi phí của chính phủ hơn thị trường tiền tệ.
E) chỉ A và B ở trên là đúng.

Trả lời: D
1 Bản quyền © 2012 Pearson Education, Inc.

lOMoARcPSD|25246888
5) Trong những tình huống mà vấn đề thông tin bất cân xứng không nghiêm trọng, A)
thị trường tiền tệ có lợi thế chi phí rõ rệt so với các ngân hàng trong việc cung cấp vốn ngắn hạn.
B) thị trường tiền tệ có lợi thế chi phí rõ rệt so với các ngân hàng trong việc cung cấp vốn dài hạn.
C) các ngân hàng có lợi thế về chi phí rõ rệt so với thị trường tiền tệ trong việc cung cấp vốn ngắn hạn.
D) thị trường tiền tệ không thể phân bổ vốn ngắn hạn hiệu quả như ngân hàng.
Trả lời: Một
6) Các công ty môi giới cung cấp tài khoản an ninh thị trường tiền tệ vào những năm 1970 có lợi thế về chi phí so với
các ngân hàng trong việc thu hút vốn vì các công ty môi giới
A) không phải tuân theo yêu cầu dự trữ tiền gửi.
B) không bị áp dụng trần lãi suất tiền gửi.
C) không bị giới hạn về số tiền họ có thể vay từ người gửi tiền.
D) có lợi thế của tất cả những điều trên.
E) chỉ có lợi thế của A và B ở trên.
Trả lời: E
7) Câu nào sau đây về thị trường tiền tệ là đúng?

A) Không phải tất cả các ngân hàng thương mại đều giao dịch cho khách hàng của mình trên thị trường thứ cấp.
B) Thị trường tiền tệ được các doanh nghiệp sử dụng rộng rãi để lưu trữ vốn thặng dư và huy động vốn ngắn hạn.
C) Đơn vị tham gia có ảnh hưởng nhất trên thị trường tiền tệ Hoa Kỳ là Bộ Tài chính Hoa Kỳ.

Trả lời: E
8) Câu nào sau đây về thị trường tiền tệ là đúng?

A) Hầu hết chứng khoán thị trường tiền tệ không trả lãi. Thay vào đó, nhà đầu tư trả ít hơn giá trị của chứng khoán khi
nó đáo hạn.
B) Quỹ hưu trí đầu tư một phần tài sản của mình vào thị trường tiền tệ để có đủ thanh khoản đáp ứng các nghĩa vụ của
mình.
C) Không giống như hầu hết những người tham gia thị trường tiền tệ, Bộ Tài chính Hoa Kỳ luôn là người yêu cầu các quỹ thị
trường tiền tệ và không bao giờ là nhà cung cấp.

Trả lời: D
9) Câu nào sau đây là đúng về những người tham gia thị trường tiền tệ?
A) Các ngân hàng lớn tham gia vào thị trường tiền tệ bằng cách bán các đĩa CD có thể chuyển nhượng lớn.
B) Chính phủ và các tập đoàn Hoa Kỳ vay mượn trên thị trường tiền tệ vì dòng tiền vào và dòng tiền ra hiếm khi
đồng bộ với nhau.
C) Cục Dự trữ Liên bang là đơn vị tham gia có ảnh hưởng nhất trên thị trường tiền tệ Hoa Kỳ.

Trả lời: D

lOMoARcPSD|25246888
10) (Những) người tham gia có ảnh hưởng nhất trên thị trường tiền tệ Hoa Kỳ
A) là Cục Dự trữ Liên bang.
B) là Bộ Tài chính Hoa Kỳ.
C) là các ngân hàng trung tâm tiền tệ lớn.
D) là các ngân hàng đầu tư bảo lãnh chứng khoán.

Trả lời: Một
11) Fed là người tham gia tích cực vào thị trường tiền tệ chủ yếu vì trách nhiệm của mình đối với A) giảm
chi phí vay để khuyến khích đầu tư vốn.
B) kiểm soát cung tiền.
C) tăng thu nhập lãi của người về hưu nắm giữ các công cụ thị trường tiền tệ.
D) hỗ trợ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch trong việc điều chỉnh hành vi của những người tham gia thị trường tiền tệ
khác.
Trả lời: B
12) Các ngân hàng thương mại là chủ sở hữu lớn của ________ và là nhà phát hành chính của ________.
A) chứng chỉ tiền gửi có thể chuyển nhượng; Chứng khoán chính phủ Hoa Kỳ B)
Chứng khoán chính phủ Hoa Kỳ; chứng chỉ tiền gửi có thể chuyển nhượng C)
giấy tờ thương mại; Eurodollars D)
Eurodollars; giấy thương mại Trả lời: B

Câu hỏi Tình
trạng: Ấn bản trước
13) Chức năng chính của các công ty môi giới đa dạng lớn trên thị trường tiền tệ là A) bán chứng khoán
thị trường tiền tệ cho Cục Dự trữ Liên bang để thực hiện các hoạt động thị trường mở.
B) tạo ra thị trường chứng khoán thị trường tiền tệ bằng cách duy trì lượng hàng tồn kho để mua hoặc bán.
C) mua chứng khoán thị trường tiền tệ từ các tập đoàn cần thanh khoản.
D) mua tín phiếu từ Bộ Tài chính Hoa Kỳ.

Trả lời: B
14) Các công ty tài chính huy động vốn trên thị trường tiền tệ bằng cách bán
A) thương phiếu.
B) quỹ liên bang.
C) chứng chỉ tiền gửi có thể chuyển nhượng.
Trả lời: Một
15) Các công ty tài chính đóng một vai trò đặc biệt trong thị trường tiền tệ bằng
cách A) cho phép người tiêu dùng tiếp cận gián tiếp với thị trường tiền tệ.
B) kết hợp các khoản đầu tư của người tiêu dùng để thay mặt họ mua chứng khoán thị trường tiền tệ.
C) vay trên thị trường vốn để tài trợ cho việc mua chứng khoán thị trường tiền tệ.
D) hỗ trợ chính phủ bán chứng khoán Kho bạc Hoa Kỳ.
Trả lời: Một

lOMoARcPSD|25246888
16) Khi lạm phát tăng vào cuối những năm 1970, A)
người tiêu dùng chuyển tiền ra khỏi các quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ vì lợi nhuận của họ không theo kịp lạm phát.
B) các ngân hàng củng cố lợi thế của họ trên thị trường tiền tệ bằng cách đưa ra lãi suất tiền gửi cao hơn.
C) các nhà môi giới giới thiệu các quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ rất phổ biến, thu hút một lượng tiền đáng kể từ tiền gửi
ngân hàng.
D) người tiêu dùng không thể tận dụng tỷ giá cao hơn trên thị trường tiền tệ vì yêu cầu quy mô giao dịch lớn.
17) Người nào sau đây là người đi vay lớn nhất trên thị trường tiền tệ?
A) ngân hàng thương mại B)
các tập đoàn lớn C) Kho
bạc Hoa Kỳ D) Các công ty
Hoa Kỳ tham gia ngoại thương Trả lời: C Trạng

thái câu hỏi:
18) Công cụ thị trường tiền tệ do Kho bạc Hoa Kỳ phát hành được gọi là A) Tín phiếu
kho bạc.
B) Tín phiếu kho bạc.
C) Trái phiếu kho bạc.
D) Dải kho bạc.

Trả lời: Một
19) Câu nào sau đây đúng với tín phiếu kho bạc?
A) Thị trường tín phiếu Kho bạc cực kỳ sâu sắc và có tính thanh khoản cao.
B) Đôi khi, các nhà đầu tư nhận thấy rằng thu nhập từ tín phiếu kho bạc không bù đắp được những thay đổi trong sức
mua do lạm phát.
C) Theo khối lượng, hầu hết tín phiếu kho bạc được bán cho những cá nhân nộp hồ sơ dự thầu không cạnh tranh.

Trả lời: E
20) Giả sử bạn mua tín phiếu Kho bạc kỳ hạn 91 ngày với giá 9.850 USD và trị giá 10.000 USD khi đáo hạn.
Lợi suất hàng năm của chứng khoán nếu giữ đến ngày đáo hạn là khoảng A)
4%.
B) 5 phần trăm.
C) 6 phần trăm.
D) 7 phần trăm.

lOMoARcPSD|25246888
21) Giả sử bạn mua tín phiếu Kho bạc kỳ hạn 182 ngày với giá 9.850 USD và trị giá 10.000 USD khi đáo hạn.
Lợi suất hàng năm của chứng khoán nếu giữ đến ngày đáo hạn là khoảng
A) 1,5%.
B) 2%.
C) 3%.
Đ) 6%.
Trả lời:
22) Tín phiếu kho bạc không
A) trả lãi.
B) có ngày đáo hạn.
C) có số tiền mặt.
D) có thị trường thứ cấp đang hoạt động.

Trả lời: Một
23) Nếu giá thầu cạnh tranh của bạn cho tín phiếu Kho bạc thành công thì bạn sẽ A) chắc
chắn trả ít hơn so với khi bạn gửi giá thầu không cạnh tranh.
B) có thể trả nhiều hơn nếu bạn đã nộp một giá thầu không cạnh tranh.
C) trả mức giá trung bình được đưa ra trong các hồ sơ dự thầu cạnh tranh thành công khác.
D) thanh toán giống như các nhà thầu cạnh tranh thành công khác.
Trả lời: B
24) Nếu giá thầu không cạnh tranh của bạn cho tín phiếu Kho bạc thành công thì bạn sẽ A) chắc
chắn trả ít hơn so với khi bạn đã gửi giá thầu cạnh tranh.
B) chắc chắn phải trả nhiều hơn nếu bạn đưa ra giá thầu cạnh tranh.
C) trả mức giá trung bình được đưa ra trong các hồ sơ dự thầu không cạnh tranh khác.
D) thanh toán giống như các nhà thầu không cạnh tranh thành công khác.
Trả lời: D
25) Quỹ liên bang A)
là các quỹ ngắn hạn được chuyển giữa các tổ chức tài chính, thường trong thời gian một ngày.
B) thực sự không liên quan gì đến chính phủ liên bang.
C) cung cấp cho các ngân hàng một lượng dự trữ ngay lập tức.
D) là tất cả những điều trên.
E) chỉ có A và B trong số trên.

Trả lời: D
26) Quỹ liên bang là A)
thường là đầu tư qua đêm.
B) được vay bởi các ngân hàng bị thâm hụt dự trữ.
C) cho vay bởi các ngân hàng có dự trữ vượt mức.
Trả lời: D

lOMoARcPSD|25246888
27) Fed có thể tác động đến lãi suất quỹ liên bang bằng cách điều chỉnh mức dự trữ sẵn có cho các ngân hàng.
Fed có thể
A) giảm lãi suất quỹ liên bang bằng cách thêm dự trữ.
B) tăng lãi suất quỹ liên bang bằng cách loại bỏ dự trữ.
C) loại bỏ dự trữ bằng cách bán chứng khoán.

Trả lời: D
28) Cục Dự trữ Liên bang có thể tác động đến lãi suất quỹ liên bang bằng cách mua chứng khoán dự trữ, do
________ đó ________ lãi suất quỹ liên bang.
A) bổ sung; nâng cao
B) loại bỏ; hạ thấp

C) bổ sung; hạ thấp
D) loại bỏ; nâng cao
Đáp án: C
29) Fed có thể hạ lãi suất quỹ liên bang bằng ________ chứng khoán, qua đó ________ dự trữ.
A) bán; thêm
B) bán; hạ thấp
C) mua; thêm
D) mua; hạ thấp
Đáp án: C
30) Nếu Fed muốn giảm lãi suất quỹ liên bang, nó sẽ chứng khoán. ________ hệ thống ngân hàng bởi
________
A) thêm dự trữ vào; bán

B) thêm dự trữ vào; mua
C) loại bỏ dự trữ từ; bán
D) loại bỏ dự trữ khỏi; mua
Đáp án: B
31) Nếu Fed muốn tăng lãi suất quỹ liên bang, nó sẽ làm ảnh hưởng đến ________ chứng khoán để ________ các
hệ thống ngân hàng.

A) bán; thêm dự trữ vào
B) bán; loại bỏ dự trữ từ
C) mua; thêm dự trữ vào
D) mua; loại bỏ dự trữ từ
Đáp án: B
6
Bản quyền © 2012 Pearson Education, Inc.

lOMoARcPSD|25246888
32) Các nhà kinh doanh chứng khoán chính phủ thường xuyên tham gia repo
để A) quản lý thanh khoản.
B) tận dụng những thay đổi dự đoán về lãi suất.
C) cho vay hoặc vay trong một hoặc hai ngày với khoản vay thực chất là khoản vay có thế chấp.

Trả lời: D
33) Repos là A)
các khoản vay thường có rủi ro thấp.
B) thường được thế chấp bằng chứng khoán kho bạc.

C) Cho vay lãi suất thấp.
Trả lời: D
34) Chứng chỉ tiền gửi có thể chuyển nhượng
A) là chứng khoán có kỳ hạn vì nó có ngày đáo hạn được xác định.
B) là một công cụ vô danh, nghĩa là người nắm giữ chứng chỉ khi đáo hạn sẽ nhận được tiền gốc và lãi.
C) có thể được mua và bán cho đến khi đáo hạn.

Trả lời: D
35) Chứng chỉ tiền gửi có thể chuyển nhượng
A) là công cụ vô danh vì người nắm giữ chúng nhận được tiền lãi và gốc khi đáo hạn.
B) thường có thời gian đáo hạn từ một đến bốn tháng.
C) thường có mệnh giá 100.000 USD.


Trả lời: E
36) Chứng khoán giấy tờ thương mại A)
chỉ được phát hành bởi các tập đoàn lớn nhất và đáng tin cậy nhất vì chúng không được đảm bảo.
B) có lãi suất thay đổi tùy theo mức độ rủi ro của công ty.
C) không bao giờ có thời hạn đáo hạn vượt quá 270 ngày.
Trả lời: D

lOMoARcPSD|25246888
37) Không giống như hầu hết các chứng khoán thị trường tiền tệ, thương
phiếu A) thường không được giao dịch trên thị trường thứ cấp.
B) thường có thời gian đáo hạn dài hơn một năm.
C) không phổ biến với hầu hết các nhà đầu tư trên thị trường tiền tệ vì rủi ro vỡ nợ cao.
Trả lời: Một
38) Chấp nhận của ngân hàng là A)
dùng để tài trợ cho hàng hóa chưa được chuyển từ người bán sang người mua.
B) lệnh thanh toán một số tiền nhất định cho người cầm giữ vào một ngày nhất định.
C) an ninh thị trường tiền tệ tương đối mới xuất hiện vào những năm 1960 khi thương mại quốc tế mở rộng.
Trả lời: E
39) Chấp phiếu của ngân hàng
A) có thể được mua và bán cho đến khi đáo hạn.
B) chỉ được phát hành bởi các ngân hàng trung tâm tiền tệ lớn.
C) có lãi suất thấp vì rủi ro vỡ nợ rất thấp.

Trả lời: D
40) Eurodollars A)
là tiền gửi có kỳ hạn với kỳ hạn cố định và do đó có tính thanh khoản kém.
B) có thể cung cấp cho người vay mức lãi suất thấp hơn mức lãi suất có thể nhận được ở thị trường trong nước.
C) được giới hạn ở các ngân hàng London.

Trả lời: E
41) Phát biểu nào sau đây về chứng khoán thị trường tiền tệ là đúng?
A) Lãi suất trên tất cả các công cụ thị trường tiền tệ biến động rất chặt chẽ với nhau theo thời gian.
B) Thị trường thứ cấp tín phiếu kho bạc rất rộng lớn và phát triển tốt.
C) Không có thị trường thứ cấp phát triển tốt cho giấy thương mại.

Trả lời: D

lOMoARcPSD|25246888
42) Giao dịch thị trường tiền tệ

A) không diễn ra ở bất kỳ địa điểm hoặc tòa nhà cụ thể nào.
B) thường được các thương nhân sắp xếp việc mua bán giữa những người tham gia qua điện thoại và hoàn thành
bằng điện tử.
C) vừa là A vừa là B trong số các điều trên.
D) không có những điều trên.

Trả lời:
43) Hai đặc điểm quan trọng của bất kỳ thị trường tài chính nào là tính linh hoạt và
A) rủi ro.
B) sự đổi mới.
C) khả năng chịu đựng.
D) vốn.
Trả lời: B
44) Vai trò chính của các công ty đầu tư trên thị trường tiền tệ là A) giao
dịch thay mặt cho các tài khoản thương mại.
B) giải quyết vấn đề thông tin đối xứng giữa người cho vay-máy chủ và người đi vay-chi tiêu.
Trả lời: Một
45) Trong vị trí trực tiếp

A) tổ chức phát hành bỏ qua đại lý và bán gián tiếp cho nhà đầu tư cuối cùng.
B) đại lý bán trực tiếp cho nhà đầu tư cuối cùng.
C) tổ chức phát hành bỏ qua đại lý và bán trực tiếp cho nhà đầu tư cuối cùng.
Trả lời: Một
46) Ưu điểm của quỹ tương hỗ là chúng A) không yêu

cầu trả trước tiền mặt.
B) cung cấp cho các nhà đầu tư với lượng tiền mặt tương đối nhỏ để đầu tư tiếp cận với chứng khoán có mệnh giá lớn.
C) luôn mang lại lợi nhuận cao nhất.
Trả lời: B
47) Giấy thương mại được đảm bảo bằng tài sản khác với giấy tờ thương mại thông thường ở chỗ A) nó
được hỗ trợ (bảo đảm) bởi một số gói tài sản.
B) thời gian đáo hạn của nó thường kéo dài hơn 1 năm.
Trả lời: Một
câu hỏi Tình trạng: Câu hỏi mới

lOMoARcPSD|25246888
11.2 Đúng/Sai
1) Chứng khoán thị trường tiền tệ là công cụ ngắn hạn có thời hạn ban đầu dưới một năm.
2) Chứng khoán thị trường tiền tệ bao gồm tín phiếu Kho bạc, thương phiếu, quỹ liên bang, hợp đồng mua lại,
chứng chỉ tiền gửi có thể thương lượng, chấp nhận của ngân hàng và Eurodollars.
3) Thuật ngữ thị trường tiền tệ thực sự là một cách gọi sai, bởi vì chứng khoán có tính thanh khoản cao được giao dịch ở những thị trường
này chứ không phải tiền.

4) Thị trường tiền tệ được gọi là thị trường bán lẻ vì các nhà đầu tư cá nhân nhỏ là người mua chính của chứng khoán
thị trường tiền tệ.

5) Bộ Tài chính Hoa Kỳ là cơ quan tham gia có ảnh hưởng nhất trên thị trường tiền tệ Hoa Kỳ.
6) Bộ Tài chính Hoa Kỳ là bên đi vay lớn nhất trên thị trường tiền tệ Hoa Kỳ.
7) Các ngân hàng là những người tham gia bất thường vào thị trường tiền tệ vì họ mua chứ không bán các công cụ thị
trường tiền tệ.
8) Thị trường tiền tệ được các doanh nghiệp sử dụng rộng rãi để lưu trữ vốn thặng dư và huy động vốn ngắn hạn.
9) Thị trường tín phiếu Kho bạc Hoa Kỳ là một thị trường nông cạn vì rất ít nhà đầu tư cá nhân mua tín phiếu kho
bạc.
10) T-bill không phải là một khoản đầu tư được sử dụng cho bất cứ mục đích gì ngoài việc lưu trữ tạm thời số
tiền dư thừa vì nó hầu như không theo kịp lạm phát.


lOMoARcPSD|25246888
11) Mục đích chính của quỹ liên bang là cung cấp cho các ngân hàng nguồn dự trữ ngay lập tức nếu chúng thiếu hụt.
12) Fed có thể tác động đến lãi suất quỹ liên bang bằng cách điều chỉnh mức dự trữ trong hệ thống ngân hàng.
13) Chứng khoán giấy tờ thương mại là các kỳ phiếu không có bảo đảm, do các công ty phát hành, có thời hạn không quá 270 ngày.
14) Sự chấp nhận của ngân hàng là một lệnh thanh toán một số tiền nhất định cho người cầm giữ vào một ngày nhất định.
Chấp phiếu của ngân hàng đã được sử dụng từ thế kỷ thứ 12.
15) Lãi suất chấp nhận của ngân hàng thấp vì rủi ro vỡ nợ rất thấp.
16) Quy mô của thị trường thương phiếu đảm bảo bằng tài sản đã tăng gần gấp đôi từ năm 2004 đến năm 2007 lên khoảng 1 nghìn
tỷ USD.
Trả lời: Câu hỏi
ĐÚNG Tình trạng: Câu hỏi mới
17) Nói chung, công cụ thị trường tiền tệ là chứng khoán có rủi ro thấp, lợi suất cao.
18) Giấy thương mại đã được sử dụng dưới nhiều hình thức khác nhau kể từ những năm 1930.
19) Kho bạc chấp nhận giá thầu không cạnh tranh theo thứ tự lợi nhuận tăng dần cho đến khi giá thầu được chấp nhận đạt đến số
tiền chào bán.

20) Không phải tất cả các ngân hàng thương mại đều tham gia thị trường tiền tệ thứ cấp cho khách hàng của mình.

lOMoARcPSD|25246888
11.3 Tiểu luận
1) Giải thích tại sao các ngân hàng, dường như có lợi thế so sánh trong việc thu thập thông tin, lại không loại bỏ được nhu
cầu về thị trường tiền tệ.
2) Giải thích cách Cục Dự trữ Liên bang có thể ảnh hưởng đến lãi suất quỹ liên bang.
3) Giải thích tại sao thị trường tiền tệ được gọi là thị trường bán buôn.
4) Giải thích tại sao lãi suất thị trường tiền tệ lại biến động rất gần nhau theo thời gian.
5) Tín phiếu kho bạc được bán như thế nào? Giá thầu cạnh tranh và không cạnh tranh khác nhau như thế nào?
6) Đặc điểm chính của chứng khoán thị trường tiền tệ là gì?
7) Các loại chứng khoán chính là gì và ai là người tham gia chính trên thị trường tiền tệ?
8) Giải thích cách thức và lý do sử dụng hợp đồng mua lại.
9) Quy mô của thị trường thương phiếu đảm bảo bằng tài sản đã tăng gần gấp đôi từ năm 2004 đến năm 2007 lên khoảng 1 nghìn
tỷ USD. Thảo luận xem cuộc khủng hoảng dưới chuẩn và sự sụp đổ của thị trường ABCP gần như đã dẫn đến sự sụp đổ của thị trường
quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ như thế nào.

lOMoARcPSD|25246888
Chương 12 Thị trường trái phiếu
1) So với chứng khoán thị trường tiền tệ, chứng khoán thị trường vốn có A) tính thanh
khoản cao hơn.
B) kỳ hạn dài hơn.
C) năng suất thấp hơn.
D) ít rủi ro hơn.
Trả lời: B
Chủ đề: Chương 12. 1 Mục đích của câu hỏi thị trường vốn Trạng
thái: Phiên bản trước
2) (I) Chứng khoán có thời gian đáo hạn ban đầu lớn hơn một năm được giao dịch trên thị trường vốn.
(II) Chứng khoán thị trường vốn được biết đến nhiều nhất là cổ phiếu và trái phiếu.

Trả lời: C
3) (I) Chứng khoán có thời gian đáo hạn ban đầu lớn hơn một năm được giao dịch trên thị trường tiền tệ.
(II) Chứng khoán thị trường tiền tệ được biết đến nhiều nhất là cổ phiếu và trái phiếu.

đề: Chương 12. 1 Mục đích của câu hỏi thị trường vốn Trạng thái:
4) (I) Các doanh nghiệp và cá nhân sử dụng thị trường vốn để đầu tư dài hạn.
(II) Thị trường vốn cung cấp giải pháp thay thế cho việc đầu tư vào các tài sản như bất động sản và vàng.

Trả lời: C
1

lOMoARcPSD|25246888
5) Lý do chính mà các cá nhân và doanh nghiệp chọn vay dài hạn là để giảm rủi ro lãi suất A) tăng B) giảm
C) trở nên biến động ________ trước khi họ trả hết nợ.
hơn D)
trở
nên ổn định hơn Trả lời: A
Chủ đề: Chương 12. 1 Mục
đích của
Trạng thái câu hỏi về thị trường vốn: Phiên bản trước
6) Lý do chính khiến các cá nhân và doanh nghiệp chọn vay dài hạn là để A) giảm rủi ro lãi
suất giảm trước khi họ trả hết nợ.
B) giảm rủi ro lãi suất sẽ tăng trước khi họ trả hết nợ.
C) giảm khoản thanh toán lãi hàng tháng, vì lãi suất của các công cụ nợ ngắn hạn có xu hướng cao hơn so
với các công cụ nợ dài hạn.
D) giảm tổng số tiền lãi phải trả trong suốt thời hạn của khoản nợ.
Trả lời: B
Chủ đề: Chương 12. 1 Mục đích của câu hỏi thị trường vốn
Trạng thái: Phiên bản trước
7) Một công ty sẽ vay dài hạn A)

nếu chi phí lãi vay tăng thêm khi vay dài hạn thấp hơn chi phí dự kiến của việc tăng lãi suất trước khi công
ty trả nợ.
B) nếu chi phí lãi vay tăng thêm khi vay ngắn hạn do lãi suất tăng không vượt quá phí bảo hiểm dự kiến
phải trả cho khoản vay dài hạn.
C) nếu lãi suất ngắn hạn dự kiến sẽ giảm trong suốt thời hạn của khoản nợ.
D) nếu lãi suất dài hạn dự kiến sẽ giảm trong suốt thời hạn của khoản nợ.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 12. 1 Mục đích của câu hỏi thị trường vốn Trạng
8) Các tập đoàn có thể tham gia thị trường vốn vì A) họ

không có đủ vốn để tài trợ cho các cơ hội đầu tư của mình.
B) họ muốn bảo toàn vốn của mình để bảo vệ trước những nhu cầu dự kiến.
C) nó được yêu cầu bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC).
Trả lời: Chủ
đề: Chương 12. 1 Mục đích của câu hỏi thị trường vốn Trạng
2

lOMoARcPSD|25246888
9) Các tổ chức phát hành chứng khoán thị trường vốn chính bao gồm A)
chính quyền liên bang và địa phương.
B) chính quyền liên bang và địa phương, và các tập đoàn.
C) chính quyền liên bang và địa phương, các tập đoàn và tổ chức tài chính.
D) chính quyền địa phương và các tập đoàn.

Trả lời: B
Chủ đề: Chương 12. 2 Trạng thái câu hỏi của người tham gia
thị trường vốn: Phiên bản trước
10) Chính phủ không bao giờ phát hành cổ phiếu vì
A) họ không thể bán quyền sở hữu.
B) Hiến pháp rõ ràng cấm điều đó.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 12. 2 Trạng thái câu hỏi của người tham gia thị
trường vốn: Phiên bản trước
11) (I) Các tổ chức phát hành chính của chứng khoán thị trường vốn là chính phủ liên bang và địa phương cũng như
các tập đoàn. (II) Chính phủ không bao giờ phát hành cổ phiếu vì họ không thể bán quyền sở hữu.

Trả lời: C
Chủ đề: Chương 12. 2 Người tham gia thị trường vốn Trạng
12) (I) Tổ chức phát hành chứng khoán thị trường vốn chính là các tổ chức tài chính.
(II) Người mua chứng khoán thị trường vốn lớn nhất là các tập đoàn.

Trả lời: D
13) Sự phân bổ vốn của một công ty giữa nợ và vốn chủ sở hữu là A) tỷ lệ khả năng
thanh toán hiện tại.
B) cơ cấu trách nhiệm pháp lý.
C) tỉ lệ axit.
D) cơ cấu vốn.
Trả lời: D
3

lOMoARcPSD|25246888
14) Người mua chứng khoán thị trường vốn lớn nhất là A) hộ gia
đình.
B) các tập đoàn.
C) các chính phủ.
D) ngân hàng trung ương.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 12. 2 Trạng thái câu hỏi của người tham gia
thị trường vốn: Phiên bản trước
15) Các cá nhân và hộ gia đình thường xuyên mua chứng khoán thị trường vốn thông qua các tổ chức tài chính
như A) quỹ tương hỗ.
B) quỹ hưu trí.

C) quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ.
Trả lời: E
16) (I) Có hai loại sàn giao dịch trên thị trường thứ cấp đối với chứng khoán vốn: sàn giao dịch có tổ chức
và sàn giao dịch phi tập trung. (II) Khi các công ty bán chứng khoán lần đầu tiên, đợt phát hành này là đợt
chào bán chứng khoán lần đầu ra công chúng.
Trả lời: C
Chủ đề: Chương 12. 3 Câu hỏi về giao dịch thị

trường vốn Trạng thái: Phiên bản trước
17) Giao dịch trên thị trường vốn diễn

ra ở A) thị trường sơ cấp.
B) thị trường thứ cấp.
Trả lời: C
Chủ đề: Chương 12. 3 Câu hỏi về giao dịch thị

trường vốn Trạng thái: Phiên bản trước
4

lOMoARcPSD|25246888
18) Trái
phiếu A) là chứng khoán thể hiện khoản nợ của tổ chức phát hành đối với nhà đầu tư.
B) bắt buộc tổ chức phát hành phải trả một số tiền nhất định vào một ngày nhất định, thường không
phải trả lãi định kỳ.
Trả lời: A
Chủ đề: Chương 12. 4 loại trái phiếu Trạng

19) (I) Chứng khoán trên thị trường vốn được chia thành hai loại: trái phiếu và cổ phiếu. (II) Trái phiếu dài hạn bao
gồm trái phiếu Chính phủ và trái phiếu dài hạn, trái phiếu chính quyền địa phương và trái phiếu doanh nghiệp.

Trả lời: B
Chủ đề: Chương 12. 4 loại trái phiếu Tình

20) A) ________ giá trị của trái phiếu là số tiền mà người phát hành phải trả khi đáo hạn.
thị trường
B) hiện tại
C) chiết khấu
D) mặt
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 12. 4 Các loại trái phiếu

21) A) ________ lãi suất là mức lãi suất mà người phát hành phải trả.
thị trường
B) phiếu
giảm giá C)
chiết
khấu D) quỹ
Trả lời: B Chủ đề: Chương 12. 4 Các loại

trái phiếu Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước
5

lOMoARcPSD|25246888
22) (I) Lãi suất coupon là lãi suất mà người phát hành trái phiếu phải trả.
(II) Lãi suất trái phiếu thường được cố định trong suốt thời hạn của trái phiếu và không biến động theo lãi
suất thị trường.

Trả lời: C
Chủ đề: Chương 12. 4 loại trái phiếu Tình

23) (I) Lãi suất coupon là lãi suất mà người phát hành trái phiếu phải trả.
(II) Lãi suất trái phiếu cũ biến động theo lãi suất thị trường nên vẫn hấp dẫn nhà đầu tư.

Trả lời: A
Chủ đề: Chương 12. 4 loại trái phiếu Trạng

24) Trái phiếu kho bạc bị A) vỡ nợ; ________ rủi ro nhưng về cơ bản không có ________ rủi ro.
lãi suất B) vỡ nợ; bảo lãnh
phát hành C) lãi suất; vỡ nợ
D) lãi suất; bảo lãnh phát
hành Trả lời: C Chủ đề: Chương 12.

5 Trạng thái
câu hỏi về trái phiếu và trái phiếu kho bạc: Đã cập nhật
từ ấn bản trước
25) Giá của trái phiếu kho bạc, trái phiếu và tín phiếu được niêm yết
A) dưới dạng phần trăm của lãi suất coupon.
B) dưới dạng phần trăm giá trị đóng cửa của ngày hôm trước.
C) theo tỷ lệ phần trăm của mệnh giá 100 USD.
D) là bội số của tiền lãi hàng năm được trả.

Trả lời: C
Chủ đề: Chương 12. 5 Trạng thái câu hỏi về trái phiếu và
trái phiếu kho bạc: Ấn bản trước
6

lOMoARcPSD|25246888
26) Chứng khoán có thời gian đáo hạn dài nhất là Kho bạc
Một lưu ý.
B) trái phiếu.
C) sự chấp nhận.
D) hóa đơn.
Đáp án: B
Đề tài: Chương 12. 5 Tín phiếu và trái phiếu kho bạc
27) Trong hầu hết các trường hợp, lãi suất trái phiếu kho bạc và trái phiếu là ________ bằng tiền
chứng khoán thị trường vì A) ở ________ rủi ro.
trên; lãi suất
B) ở trên; mặc định
C) bên dưới; lãi suất
D) bên dưới; mặc định

Trả lời: A
28) (I) Trong hầu hết các năm, tỷ suất lợi nhuận của tín phiếu kho bạc ngắn hạn thấp hơn tỷ suất lợi nhuận của trái phiếu
kho bạc kỳ hạn 20 năm.
(II) Lãi suất tín phiếu kho bạc biến động mạnh hơn lãi suất trái phiếu kho bạc dài hạn.

Đáp án: C
29) (I) Bởi vì lãi suất trên tín phiếu Kho bạc biến động nhiều hơn lãi suất trên chứng khoán dài hạn nên
lợi tức của chứng khoán Kho bạc ngắn hạn thường cao hơn chứng khoán Kho bạc dài hạn.
(II) STRIP Kho bạc tách biệt các khoản thanh toán lãi định kỳ khỏi khoản hoàn trả gốc cuối cùng.

Đáp án: B
7

lOMoARcPSD|25246888
30) Câu nào sau đây về trái phiếu kho bạc có chỉ số lạm phát là không đúng?
A) Số tiền gốc dùng để tính lãi vay thay đổi theo chỉ số giá tiêu dùng.
B) Tiền lãi phải trả tăng khi lạm phát xảy ra.
C) Lãi suất tăng khi lạm phát xảy ra.
D) Khi đáo hạn, chứng khoán trả số tiền lớn hơn mệnh giá hoặc tiền gốc được điều chỉnh theo lạm phát.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 12. 5 Trạng thái câu hỏi về trái phiếu và trái
phiếu kho bạc: Ấn bản trước
31) Vào thời điểm cuộc khủng hoảng tài chính dưới chuẩn bắt đầu có hiệu lực, Fannie và Freddie đã ________
có tài sản dưới chuẩn và Alt-A trên sổ sách của họ.
A) trên 1 nghìn tỷ đô la
B) rất ít C)
bị cấm nắm giữ D) không có câu trả lời
nào ở trên Trả lời: A Chủ

đề: Chương
12. 5 Trạng thái câu hỏi về trái phiếu và trái phiếu kho
bạc: Phiên bản trước
32) STRIPS (Giao dịch riêng biệt giữa chứng khoán gốc và chứng khoán gốc) còn được gọi là A) chứng khoán dựa
trên lãi suất.
B) chứng khoán không có phiếu giảm giá.
C) chứng khoán có đòn bẩy.
D) chứng khoán giao ước.

Trả lời: B
33) Rủi ro đối với trái phiếu đại lý là
A) cao.
B) bằng không.
C) vừa phải.
D) thấp.
Trả lời: D
số 8

lOMoARcPSD|25246888
34) (I) Trái phiếu đô thị được phát hành để thanh toán cho các dự án công cộng thiết yếu được miễn thuế liên
bang. (II) Trái phiếu nghĩa vụ chung không có tài sản cụ thể được thế chấp để đảm bảo hoặc nguồn thu cụ thể được phân bổ
để hoàn trả.

Trả lời: C
Chủ đề: Chương 12. 6 Tình trạng câu hỏi về trái
phiếu đô thị: Phiên bản trước
35) Từ năm 1984 đến năm 2015, khối lượng trái phiếu đô thị hàng năm nhìn chung đã tăng lên.
Khối lượng đạt đỉnh điểm vào năm 2010, với tổng lượng phát hành trái phiếu đô thị có doanh thu và nghĩa vụ chung
khoảng
A) 50 tỷ USD B)
250 tỷ USD C) 450
tỷ USD D) 650 tỷ
USD Trả lời: C Chủ

đề: Chương
12. 6 Tình trạng câu hỏi về trái phiếu đô thị:
Câu hỏi mới
36) (I) Hầu hết trái phiếu doanh nghiệp có mệnh giá 1.000 USD, trả lãi nửa năm một lần và có thể được mua lại bất cứ
lúc nào người phát hành mong muốn. (II) Trái phiếu đăng ký hiện đã được thay thế phần lớn bằng trái phiếu vô danh,
không có phiếu giảm giá.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 12. 7 Trạng thái câu hỏi về trái phiếu
doanh nghiệp: Ấn bản trước
37) Hợp đồng trái phiếu nêu rõ các quyền và đặc quyền của người cho vay cũng như nghĩa vụ của người đi vay được gọi là
A) tổ hợp trái
phiếu.
B) giao ước hạn chế.
C) giao ước trái phiếu.
D) khế ước trái phiếu.

đề: Chương 12. 7 Câu hỏi về Trái phiếu Doanh
nghiệp Trạng thái: Phiên bản trước
9

lOMoARcPSD|25246888
38) Mối quan hệ giữa lợi suất AAA và lợi suất BBB của trái phiếu doanh nghiệp có thể được mô tả tốt
nhất như thế nào sau đây?
A) Lợi suất AAA luôn thấp hơn lợi suất BBB.
B) Lợi suất AAA thường cao hơn lợi suất BBB, nhưng mối quan hệ đó đôi khi đã thay đổi.
C) Không có mối quan hệ rõ ràng giữa lợi suất AAA và lợi suất BBB.
D) Lợi suất AAA luôn cao hơn lợi suất BBB.
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 12. 7 Câu hỏi về trái phiếu

doanh nghiệp Tình trạng: Câu hỏi mới
39) Các chính sách hạn chế quyền tự quyết của người quản lý như một cách để bảo vệ lợi ích của trái chủ
được
gọi là A) các giao ước hạn chế.

B) trái phiếu.
C) quỹ chìm.
D) khế ước trái phiếu.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 12. 7 Trạng thái câu hỏi về trái

phiếu doanh nghiệp: Ấn bản trước
40) Thông thường, lãi suất trái phiếu doanh nghiệp sẽ được ________ càng có nhiều hạn chế
quản lý thông qua các điều khoản hạn chế, vì A) cao hơn; thu nhập ________.
của công ty sẽ bị giới hạn bởi các hạn chế B) cao hơn; trái phiếu sẽ
được các trái chủ coi là an toàn hơn C) thấp hơn; trái phiếu sẽ
được người mua coi là an toàn hơn D) thấp hơn; thu nhập
doanh nghiệp sẽ cao hơn khi có nhiều hạn chế hơn Trả lời: C Chủ đề: Chương 12. 7
Trạng thái
câu hỏi về trái phiếu doanh nghiệp: Phiên

bản trước
41) Các giao ước hạn chế có thể

A) giới hạn số tiền cổ tức mà công ty có thể trả.
B) hạn chế khả năng công ty phát hành thêm nợ.
C) hạn chế khả năng công ty tham gia vào một thỏa thuận sáp nhập.

Trả lời: D
Chủ đề: Chương 12. 7 Câu hỏi về Trái phiếu

Doanh nghiệp Trạng thái: Phiên bản trước
10

lOMoARcPSD|25246888
42) (I) Các giao ước hạn chế thường giới hạn số tiền cổ tức mà công ty có thể trả cho cổ đông.
(II) Hầu hết các khế ước doanh nghiệp đều bao gồm điều khoản thu hồi, trong đó nêu rõ rằng tổ chức phát hành có
quyền buộc người nắm giữ bán lại trái phiếu.

Trả lời: C
Chủ đề: Chương 12. 7 Trạng thái câu hỏi về
trái phiếu doanh nghiệp: Ấn bản trước
43) Điều khoản thu hồi sẽ được thực hiện khi lãi suất A) tăng; ________ và giá trị trái phiếu ________.
tăng B) giảm;
tăng C) tăng;
rơi D) rơi;
mùa thu Đáp

án: B Chủ đề:
Chương 12. 7 Trái phiếu doanh nghiệp Trạng
44) Yêu cầu trong khế ước trái phiếu rằng công ty thanh toán một phần trái phiếu phát hành mỗi năm được gọi
là A) quỹ hoàn
trả.
B) một điều khoản cuộc gọi.
C) một giao ước hạn chế.
D) đăng ký kệ.
Trả lời: Chủ
phiếu doanh nghiệp: Ấn bản trước
45) (I) Trái phiếu có thể mua lại thường có lợi suất cao hơn trái phiếu không thể mua lại tương đương.
(II) Trái phiếu chuyển đổi hấp dẫn trái chủ và được bán với giá cao hơn trái phiếu không chuyển đổi tương đương.

Trả lời: C
Chủ đề: Chương 12. 7 Trạng thái câu hỏi về
trái phiếu doanh nghiệp: Ấn bản trước
11

lOMoARcPSD|25246888
46) Trái phiếu dài hạn không có bảo đảm chỉ được hỗ trợ bởi uy tín chung của tổ chức phát hành được gọi là A)
trái phiếu cấp thấp.
B) trái phiếu có thể mua lại được.
C) trái phiếu chuyển đổi.
D) trái phiếu.
47) Trái phiếu doanh nghiệp sẽ ít rủi ro hơn nếu chúng ________ trái phiếu và trái phiếu đô thị ít rủi ro hơn
là trái phiếu.________
A) được bảo đảm; doanh
thu B) được đảm bảo; nghĩa vụ chung
C) không có bảo đảm; doanh
thu D) không được đảm bảo; nghĩa vụ

chung Trả lời:
B Chủ đề: Chương 12. 7 Trái phiếu doanh nghiệp
48) Một trái phiếu có bảo đảm được đảm
bảo bởi A) mức độ tín nhiệm chung của người đi vay.
B) bảo lãnh tài chính của công ty bảo hiểm.
C) thu nhập dự kiến trong tương lai của người đi vay.
D) tài sản thế chấp cụ thể.

49) Trái phiếu doanh nghiệp xếp ________ đã không trả được nợ gốc hoặc lãi.
hạng A)
NR B) CCC
C) CC
D) D
đề: Chương 12. 7 Trái phiếu doanh nghiệp Trạng
thái câu hỏi: Câu hỏi mới
50) Bảo lãnh tài chính A) là
chính sách bảo hiểm hỗ trợ phát hành trái phiếu.
B) được mua bởi các tổ chức phát hành chứng khoán yếu hơn về mặt tài chính.
C) giảm rủi ro của trái phiếu được bảo lãnh.

đề: Chương 12. 8 Bảo đảm tài chính cho trái phiếu Tình trạng câu
12

lOMoARcPSD|25246888
51) Ở dạng đơn giản nhất, hợp đồng hoán đổi nợ xấu cung
cấp A) bảo hiểm vỡ nợ về nguyên tắc và lãi suất của một công cụ tín dụng.
B) một phương pháp thay thế để các nhà phát hành trái phiếu thanh toán các khoản thanh toán gốc và lãi thông qua hoán đổi.
C) các nhà đầu tư trái phiếu với phương pháp hoán đổi các khoản thanh toán lãi lấy các khoản thanh toán gốc trong một
"sự kiện tín dụng".
D) chính phủ đảm bảo rằng một số đợt phát hành trái phiếu nhất định sẽ không gặp vấn đề về tín dụng.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 12. 8 Bảo đảm tài chính cho trái phiếu Tình
52) Điều nào sau đây đúng liên quan đến sứ mệnh của hệ thống TRACE?
A) TRACE đã thiết lập các quy tắc quy định giao dịch trái phiếu nào phải được báo cáo công khai.
B) TRACE đã thiết lập một nền tảng giao dịch giúp dữ liệu giao dịch có sẵn cho công chúng.
C) TRACE thiết lập các nguyên tắc thanh khoản cho người giao dịch trái phiếu.

Trả lời: E
Chủ đề: Chương 12. 9 Câu hỏi giám sát thị trường trái
phiếu Tình trạng: Câu hỏi mới
53) Điều nào sau đây đúng với sản lượng hiện tại?
A) Lợi suất hiện tại được xác định bằng khoản thanh toán lãi hàng năm chia cho giá chứng khoán.
B) Công thức tính lãi suất hiện tại giống với công thức mô tả lãi suất đáo hạn của trái phiếu chiết
khấu.
C) Lợi suất hiện tại luôn gần đúng với lợi suất đáo hạn.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 12.10 Câu hỏi tính toán lợi suất hiện tại
54) Giá trái phiếu càng gần mệnh giá và thời gian đáo hạn của trái phiếu càng dài thì A) lợi suất hiện tại
càng gần; ________ xấp xỉ ________.
lợi suất đến ngày đáo hạn B) lợi tức
hiện tại; lãi suất trái phiếu C)
lợi suất đến ngày đáo hạn; lợi suất
hiện tại D) lợi suất đến ngày đáo
hạn; tỷ lệ
phiếu giảm giá Trả lời: A Chủ đề: Chương 12.10 Câu hỏi
tính toán lợi suất hiện tại Trạng thái: Phiên bản trước
13

lOMoARcPSD|25246888
55) Điều nào sau đây đúng với năng suất hiện tại?
A) Lợi suất hiện tại được xác định bằng khoản thanh toán lãi hàng năm chia cho giá chứng khoán.
B) Lợi suất hiện tại và lợi suất đáo hạn luôn biến động cùng nhau.
C) Công thức tính lãi suất hiện tại giống hệt với công thức mô tả lãi suất đáo hạn của trái phiếu
chiết khấu.

Trả lời: E
Chủ đề: Chương 12.10 Câu hỏi tính toán năng suất
hiện tại Trạng thái: Phiên bản trước
56) Lợi tức hiện tại là một xấp xỉ kém chính xác hơn về lợi tức đến ngày đáo hạn và ________ các
thời gian đáo hạn của trái phiếu và ________ giá là từ/đến mệnh giá.
A) ngắn hơn; gần
hơn B) ngắn hơn;
xa hơn C) dài
hơn; gần hơn D)
dài hơn; xa
hơn Trả lời: B Chủ đề: Chương 12.10 Câu hỏi tính
toán năng suất hiện tại Trạng thái: Phiên bản trước
57) Lợi tức hiện tại của một trái phiếu lãi suất 10%, trị giá 6.000 USD được bán với giá 5.000 USD
là A) 5%.
B) 10%.
C) 12%.
Đ) 15%.
Trả lời: C
58) Lợi tức hiện tại của một trái phiếu lãi suất 8%, trị giá 5.000 USD được bán với giá 4.000 USD
là A) 5%.
B) 8%.
C) 10%.
Đ) 20%.
Trả lời: C
14

lOMoARcPSD|25246888
59) Khi giá trị thị trường của trái phiếu cũ cao hơn mệnh giá, trái phiếu đang được bán với giá a. ________.
Điều này xảy ra do lãi suất trái phiếu cũ có rủi ro tương ________ lãi suất trái phiếu mới với
tự.
Một cao cấp; dưới
B) phí bảo hiểm; bên trên
C) chiết khấu; dưới
D) chiết khấu; bên trên

Đáp án: B
Đề tài: Chương 12.11 Tìm giá trị trái phiếu trả lãi
60) (I) Để bán trái phiếu cũ khi lãi suất tăng, người nắm giữ sẽ phải chiết khấu trái phiếu cho đến khi lợi tức
trả cho người mua bằng lãi suất thị trường. (II) Rủi ro giá trị trái phiếu giảm khi lãi suất thị trường tăng được
gọi là rủi ro lãi suất.

Đáp án: C
61) Bước đầu tiên trong việc tìm giá trị của trái phiếu là
A) chiết khấu dòng tiền sử dụng lãi suất thể hiện lợi tức có sẵn trên các trái phiếu khác có rủi ro và thời gian
đáo hạn tương tự.
B) xác định dòng tiền mà người nắm giữ trái phiếu sẽ nhận được.
C) liên hệ với người nắm giữ trái phiếu.

Đáp án: B
62) Sự thay đổi về lợi suất hiện tại ________ báo hiệu sự thay đổi theo cùng hướng của lợi suất đến ngày đáo hạn.
A) không bao
giờ B) hiếm khi
C) luôn luôn
D) thường xuyên
Đáp án: C
15

lOMoARcPSD|25246888
63) Bán trái phiếu cũ khi lãi suất bằng giá của trái phiếu ________, người nắm giữ sẽ phải ________ các
cho đến khi lợi tức trả cho người mua bằng lãi suất thị trường.
A) trỗi dậy; thấp
hơn B) tăng lên;
nâng C) bị ngã; thấp
hơn D) tăng lên;

thổi phồng Câu
trả lời: Chủ đề: Chương 12.11 Tìm giá trị của trái phiếu phiếu giảm giá
64) Từ năm 1983 đến năm 2015, tổng lượng phát hành trái phiếu đạt đỉnh điểm vào năm 2006, ở mức
gần A) 2,6 nghìn tỷ USD.
B) 3,5 nghìn tỷ USD.
C) 4,1 nghìn tỷ USD.
D) 5,0 nghìn tỷ USD.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 12.12 Câu hỏi Đầu tư vào Trái phiếu Trạng
thái: Câu hỏi Mới
65) Mặc dù trái phiếu cấp cao hiếm khi vỡ nợ nhưng các nhà đầu tư trái phiếu phải đối mặt với sự biến động về giá trái
phiếu, chủ yếu do A) biến động lãi
suất thị trường trong nền kinh tế.
B) những thay đổi về chất lượng tín dụng của công ty.
C) sự biến động chung của thị trường trái phiếu.
D) những thay đổi trong chính sách của Fed liên quan đến mục tiêu lạm phát.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 12.12 Câu hỏi Đầu tư vào Trái phiếu Trạng
thái: Câu hỏi Mới
12.2 Đúng/Sai
1) Các công ty và cá nhân sử dụng thị trường tiền tệ chủ yếu để dự trữ vốn trong thời gian ngắn cho đến khi
phát sinh một nhu cầu quan trọng hơn hoặc cách sử dụng vốn hiệu quả hơn.
đề: Chương 12. 1 Mục đích của câu hỏi thị trường vốn Trạng thái:
2) Các tổ chức phát hành chứng khoán thị trường vốn chính là chính quyền địa phương và các tập đoàn.
Chương 12. 2 Người tham gia thị trường vốn Trạng thái câu hỏi:
3) Chính phủ không bao giờ phát hành cổ phiếu vì họ không thể bán quyền sở hữu.
đề: Chương 12. 2 Người tham gia thị trường vốn Trạng thái câu
16

lOMoARcPSD|25246888
4) Thị trường thứ cấp là nơi giới thiệu các đợt phát hành cổ phiếu và trái phiếu mới.
đề: Chương 12. 3 Câu hỏi về giao dịch thị trường vốn
5) Lãi suất coupon là lãi suất mà nhà đầu tư yêu cầu, có thể khác với khoản thanh toán lãi định kỳ do người
phát hành trái phiếu thực hiện, thường được gọi là thanh toán lãi coupon.
đề: Chương 12. 4 loại trái phiếu Câu hỏi

6) Trong hầu hết các trường hợp, lãi suất trên trái phiếu kho bạc thấp hơn lãi suất trên chứng khoán thị trường
tiền tệ vì rủi ro vỡ nợ thấp.
đề: Chương 12. 5 Trạng thái câu hỏi về trái phiếu và

trái phiếu kho bạc: Phiên bản trước
7) Trái phiếu thành phố được phát hành để thanh toán cho các dự án công cộng thiết yếu được miễn thuế liên
bang.
đề: Chương 12. 6 Tình trạng câu hỏi về trái

8) Hầu hết trái phiếu đô thị là trái phiếu doanh thu chứ không phải trái phiếu nghĩa vụ chung.

9) Trái phiếu nghĩa vụ chung có tài sản cụ thể được cầm cố làm bảo đảm hoặc nguồn thu cụ thể được phân
bổ để hoàn trả.

10) Hầu hết trái phiếu doanh nghiệp có mệnh giá 1.000 USD, được bán với giá chiết khấu và chỉ có thể được
mua lại vào ngày đáo hạn.

phiếu doanh nghiệp: Phiên bản trước
11) Trái phiếu đã đăng ký hiện đã được thay thế phần lớn bằng trái phiếu vô danh, không có phiếu giảm
giá.

phiếu doanh nghiệp: Phiên bản trước
17

lOMoARcPSD|25246888
12) Quỹ hoàn trả là một yêu cầu trong khế ước trái phiếu mà công ty phải thanh toán một phần số trái phiếu phát hành mỗi
năm.
13) Trong việc mua lại bằng đòn bẩy, một công ty tăng đáng kể mức nợ của mình bằng cách phát hành trái phiếu cấp
thấp để tài trợ cho việc mua cổ phiếu của một công ty khác.
14) Trái phiếu là trái phiếu dài hạn không có bảo đảm chỉ được hỗ trợ bởi uy tín tín dụng chung của tổ
chức phát hành.
đề: Chương 12. 8 Bảo lãnh tài chính cho trái phiếu Tình trạng câu
15) Bảo lãnh tài chính đảm bảo rằng người cho vay (người mua trái phiếu) sẽ được thanh toán cả gốc và lãi trong trường hợp
người phát hành không trả được nợ.
16) Đạo luật hiện đại hóa hàng hóa tương lai (2000) đã loại bỏ các chứng khoán phái sinh, chẳng hạn như hợp đồng hoán
đổi nợ xấu, khỏi sự giám sát của cơ quan quản lý.

17) Trái phiếu thường được bán trên thị trường đại chúng, nơi giá chào mua và giá chào bán sẵn có và minh bạch. Ngược
lại, cổ phiếu thường giao dịch qua quầy, nơi chi tiết giao dịch có thể bị ẩn khỏi công chúng.
Chương 12. 9 Câu hỏi giám sát thị trường trái phiếu Trạng thái: Câu
hỏi mới
18) Lợi tức hiện tại của trái phiếu là một xấp xỉ tốt về lợi tức đến ngày đáo hạn của trái phiếu khi trái phiếu đáo hạn sau
5 năm hoặc ít hơn và giá của nó chênh lệch rất nhiều so với mệnh giá.
Chương 12.10 Trạng thái câu hỏi tính toán năng suất hiện tại:
18

lOMoARcPSD|25246888
19) Để bán một trái phiếu cũ khi lãi suất tăng, người nắm giữ sẽ phải chiết khấu trái phiếu cho đến khi lợi tức mang
lại cho người mua bằng với lãi suất thị trường.
đề: Chương 12.11 Tìm giá trị của trái phiếu phiếu giảm giá Trạng thái
câu hỏi: Phiên bản trước
20) Chứng khoán thị trường vốn có tính thanh khoản kém hơn và có thời gian đáo hạn dài hơn chứng khoán thị
trường tiền tệ.
đề: Chương 12.12 Đầu tư vào trái phiếu Trạng thái
12.3 Tiểu luận
1) Mục đích của thị trường vốn là gì? Chứng khoán thị trường vốn khác với chứng khoán thị trường tiền tệ như
thế nào về đặc điểm chung?
Chủ đề: Chương 12. 1 Mục đích của thị trường vốn Trạng thái câu
2) Tại sao chính quyền liên bang, tiểu bang và địa phương không đưa ra yêu cầu về vốn chủ sở hữu?
3) Sự khác biệt giữa thị trường sơ cấp và thị trường thứ cấp là gì? Phần lớn giao dịch trái phiếu diễn ra ở đâu?
Chủ đề: Chương 12. 3 Câu hỏi về giao dịch trên thị
trường vốn Trạng thái: Câu hỏi mới
4) Các đặc điểm khác nhau của trái phiếu (mệnh giá, lãi suất coupon, v.v.) là gì?
Đề tài: Chương 12. 4 loại trái phiếu Câu hỏi
5) DẢI kho bạc là gì?
Chủ đề: Chương 12. 5 Câu hỏi về Trái phiếu và Trái phiếu
Kho bạc Trạng thái: Phiên bản trước
6) Sự khác biệt giữa trái phiếu nghĩa vụ chung và trái phiếu doanh thu là gì?
Chủ đề: Chương 12. 6 Câu hỏi về Trái phiếu Đô
thị Trạng thái: Phiên bản trước
7) Phân biệt nghĩa vụ chung và doanh thu trái phiếu đô thị.
Chủ đề: Chương 12. 6 Câu hỏi về Trái phiếu Đô
thị Trạng thái: Phiên bản trước
8) Khế ước trái phiếu là gì?
Đề tài: Chương 12. 7 Câu hỏi về Trái phiếu
Doanh nghiệp Trạng thái: Phiên bản trước
19

lOMoARcPSD|25246888
9) Các giao ước hạn chế đóng vai trò gì trong thị trường trái phiếu?
Đề tài: Chương 12. 7 Trái phiếu doanh nghiệp
10) Trái phiếu chuyển đổi là gì? Tính năng chuyển đổi ảnh hưởng như thế nào đến giá và lãi suất trái phiếu?
11) Giải thích các loại trái phiếu doanh nghiệp khác nhau.
12) Trái phiếu có thể thu hồi được là gì? Tính năng thu hồi ảnh hưởng như thế nào đến giá và lãi suất trái phiếu?
13) Đạo luật hiện đại hóa hàng hóa tương lai (2000) đã loại bỏ các chứng khoán phái sinh, chẳng hạn như CDS, khỏi sự
giám sát của cơ quan quản lý. Sự thay đổi này đã mở ra cơ hội cho các nhà đầu cơ đặt cược vào sức khỏe của một
công ty hoặc nhóm tài sản và chắc chắn là thủ phạm trong cuộc khủng hoảng tài chính 2007-2009. Tại sao Quốc hội lại
thông qua luật như vậy?
Đề tài: Chương 12. 8 Bảo lãnh tài chính cho trái phiếu
14) Mục đích của hệ thống TRACE là gì?
Đề tài: Chương 12. 9 Giám sát thị trường trái phiếu
15) Lợi suất hiện tại của trái phiếu là bao nhiêu? Lợi suất hiện tại khác với lợi suất đến ngày đáo hạn như thế nào và
điều gì quyết định hai giá trị này gần nhau đến mức nào?
Chủ đề: Chương 12.10 Tính toán lợi tức hiện tại
16) Người sở hữu trái phiếu nên nhận thức được những loại rủi ro nào và chúng ảnh hưởng như thế nào đến giá và lợi tức
trái phiếu?
17) Thảo luận về sự khác biệt về khối lượng phát hành trái phiếu và cổ phiếu? Tại sao việc phát hành cổ phiếu
thường nhận được nhiều báo chí hơn?
Chủ đề: Chương 12.12 Đầu tư vào trái phiếu
20

lOMoARcPSD|25246888

Chương 13 Thị trường chứng khoán
1) (I) Một cổ phiếu phổ thông trong một công ty thể hiện quyền lợi sở hữu trong công ty đó.
(II) Một cổ phiếu ưu đãi cũng giống như một trái phiếu cũng như cổ phiếu phổ thông.
Trả lời: C
Chủ đề: Chương 13.1 Đầu tư chứng khoán Trạng

2) Cổ đông ưu đãi có quyền yêu cầu đối với tài sản được ưu tiên hơn quyền yêu cầu của A) cả
cổ đông phổ thông và trái chủ.
B) không phải là cổ đông phổ thông cũng như trái chủ.
C) cổ đông phổ thông, nhưng sau cổ đông trái phiếu.
D) trái chủ, nhưng sau cổ đông phổ thông.
Trả lời: C

3) (I) Cổ đông ưu đãi có quyền yêu cầu đối với tài sản được ưu tiên hơn quyền yêu cầu của cổ đông phổ
thông nhưng sau quyền sở hữu của trái chủ.
(II) Các công ty phát hành cổ phiếu ưu đãi với số lượng lớn hơn nhiều so với cổ phiếu phổ thông.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 13.1 Đầu tư chứng khoán Trạng thái

4) (I) Cổ đông ưu đãi có quyền yêu cầu đối với tài sản được ưu tiên hơn quyền yêu cầu của cổ đông phổ
thông. (II) Trái chủ có quyền yêu cầu đối với tài sản được ưu tiên hơn quyền yêu cầu của cổ đông
ưu đãi.
Trả lời: C

1

lOMoARcPSD|25246888
5) (I) Các công ty phát hành cổ phiếu phổ thông với số lượng lớn hơn nhiều so với cổ phiếu ưu đãi.
(II) Trong một năm nhất định, tổng khối lượng cổ phiếu phát hành ít hơn nhiều so với khối lượng trái phiếu
phát hành.

Trả lời: C
6) Chứng khoán thị trường vốn rủi ro nhất là A)
cổ phiếu ưu đãi.
B) cổ phiếu phổ thông.
C) trái phiếu doanh nghiệp.
đ) Trái phiếu kho bạc.

Trả lời: B
7) (I) Sở giao dịch chứng khoán có tổ chức lớn nhất ở Hoa Kỳ là Sở giao dịch chứng khoán New York.
(II) Để được niêm yết trên NYSE, một công ty phải có giá trị thị trường tối thiểu là 100 triệu USD hoặc doanh thu
là 10 triệu USD.

Trả lời: Chủ
8) Để niêm yết trên NYSE, một công ty phải
A) có thu nhập ít nhất 10 triệu USD mỗi năm.
B) có ít nhất 500 triệu USD nợ tồn đọng.
C) có tổng giá trị thị trường là 100 triệu USD.
D) đáp ứng tất cả các yêu cầu trên.
E) đáp ứng A và C của các yêu cầu trên.

Trả lời: E
2

lOMoARcPSD|25246888
9) Một cổ phiếu phổ thông trong một công ty thể hiện quyền lợi sở hữu trong công ty đó và cho phép các cổ đông A)
biểu quyết.
B) nhận cổ tức.
C) nhận được khoản thanh toán lãi.
đề: Chương 13.1 Đầu tư chứng khoán Trạng thái câu
10) Chứng khoán không được niêm yết trên một trong các sàn giao dịch trên thị trường tự do. Trong giao dịch này,
các đại lý “làm thị trường” bằng cách A) mua
cổ phiếu để tồn kho khi nhà đầu tư muốn bán.
B) bán cổ phiếu từ hàng tồn kho khi nhà đầu tư muốn mua.
C) thực hiện cả hai điều trên.
D) không làm điều nào ở trên.

Trả lời: C
Chủ đề: Chương 13.1 Đầu tư chứng khoán Trạng thái
11) Sàn giao dịch chứng khoán sôi động nhất trên thế giới là A) Sở
giao dịch chứng khoán Nikkei.
B) Sở giao dịch chứng khoán Luân Đôn.
C) Sở giao dịch chứng khoán Thượng Hải.
D) Sở giao dịch chứng khoán New York.

Trả lời: Chủ
12) Nhận định nào sau đây về hoạt động giao dịch trên sàn giao dịch có tổ chức là đúng?
A) Tất cả các nhà giao dịch trên sàn đều kinh doanh nhiều loại cổ phiếu.
B) Trong hầu hết các giao dịch, các chuyên gia khớp lệnh mua và bán.
C) Trong hầu hết các giao dịch, các chuyên gia mua hoặc bán từ hàng tồn kho của chính họ.
D) Hệ thống SuperDOT được sử dụng để xúc tiến các giao dịch lớn trên 100.000 cổ phiếu.
Trả lời: B
3

lOMoARcPSD|25246888
13) Điều nào sau đây không phải là ưu điểm của Mạng Truyền thông Điện tử (ECN)?
A) Tất cả các lệnh chưa được thực hiện đều có sẵn để các nhà giao dịch ECN xem xét.
B) Chi phí giao dịch thấp hơn đối với giao dịch ECN.
C) Giao dịch được thực hiện và xác nhận nhanh hơn.
D) ECN hoạt động tốt đối với các cổ phiếu được giao dịch ít.
Trả lời: D
14) Phát biểu nào sau đây là sai về Mạng Truyền thông Điện tử (ECN)?
A) Archipelago và Instinet là hai ví dụ về ECN.
B) Sự cạnh tranh từ các ECN đã buộc NASDAQ phải cắt giảm phí.
C) Thương nhân được hưởng lợi từ chi phí giao dịch thấp hơn và dịch vụ nhanh hơn.
D) ECN cho phép các nhà đầu tư tổ chức, nhưng không phải cá nhân, giao dịch sau giờ làm việc.
Trả lời: D
15) Nhược điểm chính của ETF là gì?
A) ETF có xu hướng có phí quản lý thấp hơn trái phiếu tương hỗ có chỉ số tương đương.
B) ETF thường không có số tiền đầu tư tối thiểu.
C) Nhà đầu tư phải trả hoa hồng môi giới mỗi lần họ mua hoặc bán cổ phiếu.
D) Không có điều nào ở trên là nhược điểm của ETF.

Trả lời: C
16) Năm 2013, NYSE giao dịch A) 4 ________ cổ phiếu trong một ngày giao dịch trung bình.
tỷ B) 7 tỷ C)
10 tỷ D) 12
tỷ Trả lời: A

13.1 Đầu tư
vào cổ phiếu Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước
17) Quỹ giao dịch trao đổi (ETF) có đặc điểm nào sau đây?
A) Chúng được niêm yết và giao dịch dưới dạng cổ phiếu riêng lẻ trên sàn giao dịch chứng khoán.
B) Chúng được lập chỉ mục thay vì được quản lý tích cực.
C) Giá trị của chúng dựa trên giá trị tài sản ròng cơ bản của các cổ phiếu nắm giữ trong rổ chỉ số.

Trả lời: D
4

lOMoARcPSD|25246888
18) Nguyên tắc cơ bản của tài chính là giá trị của bất kỳ khoản đầu tư nào là
A) giá trị hiện tại của tất cả các dòng tiền ròng trong tương lai do khoản đầu tư tạo ra.
B) tổng chưa chiết khấu của tất cả các dòng tiền ròng trong tương lai do khoản đầu tư tạo ra.
C) không liên quan đến dòng tiền thuần trong tương lai do khoản đầu tư tạo ra.
D) không liên quan đến mức độ rủi ro liên quan đến dòng tiền thuần trong tương lai do khoản đầu tư tạo
ra.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 13.2 Tính giá cổ phiếu phổ thông Trạng thái câu hỏi: Ấn bản
trước
19) Tỷ lệ thu nhập giá cao (PE) giải thích điều gì?
A) Thị trường kỳ vọng thu nhập sẽ giảm trong tương lai.
B) Thị trường cảm thấy thu nhập của công ty có rủi ro rất cao và sẵn sàng trả phí bảo hiểm cho chúng.
C) Thị trường kỳ vọng thu nhập sẽ tăng trong tương lai.

D) Công ty không trả cổ tức.
Trả lời: C
Chủ đề: Chương 13.2 Tính giá cổ phiếu phổ thông Trạng thái câu hỏi: Ấn
bản trước
20) A ________ PE có thể chỉ ra rằng thị trường cảm thấy thu nhập của công ty có rủi ro rất ________
và do đó sẵn sàng trả a) cao; thấp; ________ cho họ.
phí bảo hiểm B) cao; cao;

giảm giá C) thấp; thấp;
giảm giá D) cao; cao;
trả lời cao cấp: Chủ đề:
Chương 13.2
Tính giá cổ phiếu phổ thông Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước
21) Một cổ phiếu hiện được bán với giá 25 USD một cổ phiếu và trả cổ tức 0,24 USD mỗi năm. Định giá của nhà
đầu tư đối với cổ phiếu này là bao nhiêu nếu cô ấy kỳ vọng nó sẽ được bán với giá 30 USD trong một năm và yêu
cầu tỷ suất sinh lợi 15% trên vốn đầu tư cổ phần?
A) $30,24
B) $26,30
C) $26,09
D) $27,74
Trả lời: B
Chủ đề: Chương 13.2 Tính giá cổ phiếu phổ thông Trạng thái câu hỏi:
5

lOMoARcPSD|25246888
22) Một cổ phiếu hiện được bán với giá 30 USD một cổ phiếu và trả cổ tức 1 USD mỗi năm. Định giá của nhà đầu
tư đối với cổ phiếu này là bao nhiêu nếu anh ta kỳ vọng nó sẽ được bán với giá 37 USD trong một năm và yêu cầu
tỷ suất sinh lợi 12% trên vốn đầu tư cổ phần?
A) $38
B) $33,50
C) $34,50
D) $33,93
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 13.2 Tính giá cổ phiếu phổ thông Trạng thái câu hỏi:
23) Trong mô hình định giá một kỳ, giá trị của cổ phiếu sẽ cao hơn A) giá dự
kiến trong tương lai của nó càng cao.
B) cổ tức của nó càng thấp.
C) lợi nhuận yêu cầu từ đầu tư vào vốn chủ sở hữu càng cao.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 13.2 Tính giá cổ phiếu phổ thông Trạng thái câu hỏi: Ấn bản
trước
24) Trong mô hình định giá một kỳ, giá trị của cổ phiếu giảm nếu A) cổ tức ________ mọc.
B) giá kỳ vọng
trong tương lai C) lợi nhuận
yêu cầu trên vốn chủ sở hữu D)
giá hiện tại Trả

lời: C Chủ
đề: Chương 13.2 Tính giá cổ phiếu phổ thông Trạng thái câu hỏi: Phiên
bản trước
25) Trong mô hình định giá cổ tức tổng quát, giá trị của cổ phiếu chỉ phụ thuộc vào A) các
khoản thanh toán cổ tức trong tương lai và giá tương lai của nó.
B) các khoản thanh toán cổ tức trong tương lai và lợi nhuận yêu cầu trên vốn chủ sở hữu.
C) giá tương lai của nó và lợi nhuận yêu cầu từ việc đầu tư vào vốn chủ sở hữu.
D) các khoản thanh toán cổ tức trong tương lai.
Trả lời: B
bản trước
26) Điều nào sau đây không phải là một yếu tố của mô hình định giá cổ phiếu tăng trưởng Gordon?
A) Cổ tức được trả gần đây nhất của cổ phiếu B)
Tốc độ tăng trưởng cổ tức không đổi dự kiến C) Lợi tức đầu
tư vào vốn cổ phần D) Giá tương lai dự kiến của cổ
phiếu Trả lời: D Chủ đề: Chương 13.2 Tính

giá cổ phiếu
phổ thông Trạng thái câu hỏi: Trước Phiên bản
6

lOMoARcPSD|25246888
27) Theo mô hình tăng trưởng Gordon, giá trị của nhà đầu tư đối với một cổ phiếu có cổ tức hiện tại
là 1 USD mỗi năm là bao nhiêu nếu cổ tức dự kiến tăng trưởng với tốc độ không đổi 10% trong một
thời gian dài và lợi nhuận yêu cầu của nhà đầu tư là 11 phần trăm?
A) $110
B) $100
C) $11
D) $10
E) $5,24
Trả lời: A
Chủ đề: Chương 13.2 Tính giá cổ phiếu phổ thông Trạng thái câu
28) Theo mô hình tăng trưởng Gordon, giá trị của nhà đầu tư đối với một cổ phiếu có cổ tức hiện tại
là 1 USD mỗi năm là bao nhiêu nếu cổ tức dự kiến tăng trưởng với tốc độ không đổi 10% trong một
thời gian dài và lợi nhuận yêu cầu của nhà đầu tư là 15 phần trăm?
A) $20
B) $11
C) $22
D) $7,33
E) $4,40
Trả lời: C
29) Giữ các yếu tố khác không đổi, giá trị cổ phiếu sẽ cao nhất nếu tốc độ tăng trưởng cổ tức của nó
là A) 15%.
B) 10%.
C) 5%.
Đ) 2%.
Trả lời:
30) Giữ các yếu tố khác không đổi, giá trị cổ phiếu sẽ cao nhất nếu cổ tức gần đây nhất của nó là A)
$2,00.
B) $5,00.
C) 0,5 đô la.
D) $1,00.
Trả lời: B
7

lOMoARcPSD|25246888
31) Giữ các yếu tố khác không đổi, giá trị cổ phiếu sẽ cao nhất nếu lợi tức đầu tư vào vốn cổ phần yêu
cầu của nhà đầu tư là A) 20%.
B) 15%.
C) 10%.
Đ) 5%.
Trả lời: D
32) Giả sử tỷ lệ PE trung bình trong ngành của các nhà bán lẻ phụ tùng ô tô là 20. Giá hiện tại của cổ phiếu
Auto Zone là bao nhiêu nếu thu nhập trên mỗi cổ phiếu của nhà bán lẻ được dự đoán là 1,85 USD?
A) $21,85
B) $37
C) $10,81
D) $9,25
Trả lời: B
33) Điều nào sau đây đúng về mô hình tăng trưởng Gordon?
A) Cổ tức được giả định tăng trưởng với tốc độ không đổi mãi mãi.
B) Tốc độ tăng trưởng cổ tức được giả định là lớn hơn tỷ suất lợi nhuận yêu cầu trên vốn chủ sở hữu.
C) Cả A và B ở trên.
D) Cả A và B đều không ở trên.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 13.2 Tính giá cổ phiếu phổ thông Trạng thái câu hỏi: Ấn
bản trước
34) Cách tiếp cận tỷ lệ PE để định giá cổ phiếu đặc biệt hữu ích cho việc định
giá A) các công ty tư nhân.
B) các công ty không trả cổ tức.
Trả lời: C
35) Cách tiếp cận tỷ lệ PE để định giá cổ phiếu đặc biệt hữu ích để định giá A)
các công ty đại chúng.
B) các công ty thường xuyên trả cổ tức.
Trả lời: D
số 8

lOMoARcPSD|25246888
36) Điểm yếu của phương pháp PE để định giá cổ phiếu là A) khó ước tính
tốc độ tăng trưởng không đổi của cổ tức của công ty.
B) khó ước tính lợi nhuận yêu cầu trên vốn chủ sở hữu.
C) khó dự đoán công ty sẽ trả bao nhiêu cổ tức.
D) dựa trên mức trung bình của ngành thay vì các yếu tố cụ thể của công ty.
Trả lời: D
bản trước
37) (I) Giá thị trường của chứng khoán tại một thời điểm nhất định là giá trị cao nhất mà nhà đầu tư đặt vào chứng khoán đó.
(II) Thông tin tốt hơn về chứng khoán sẽ làm tăng giá trị của chứng khoán đó bằng cách giảm rủi ro của chứng khoán đó.

Trả lời: B
bản trước
38) Nguyên nhân chính dẫn đến biến động giá cổ phiếu là do thay đổi trong
A) luật thuế.
B) sai sót trong phân tích kỹ thuật chứng khoán.
C) khối lượng giao dịch hàng ngày trên thị trường chứng khoán.
D) thông tin có sẵn cho các nhà đầu tư.
E) tổng tài sản hộ gia đình trong nền kinh tế.

Trả lời: D
Chủ đề: Chương 13.3 Thị trường đặt giá chứng khoán như thế nào Trạng
39) Giá chứng khoán được thiết lập bởi những người tham gia thị trường tích cực. Điều nào sau đây KHÔNG
phải là hệ quả của thực tế này?
A) Giá được ấn định bởi người mua sẵn sàng trả mức giá cao nhất.
B) Giá thị trường sẽ được ấn định bởi người mua có thể tận dụng tốt nhất tài sản.
C) Những người tham gia thị trường có động cơ mạnh mẽ để tiết lộ thông tin cá nhân về chứng khoán.
D) Thông tin tốt hơn về một tài sản có thể làm tăng giá trị của nó bằng cách giảm rủi ro.
Trả lời: C
Chủ đề: Chương 13.3 Thị trường đặt giá chứng khoán như thế nào Câu
hỏi Trạng thái: Câu hỏi mới
9

lOMoARcPSD|25246888
40) Giá trị cổ phiếu được tính toán bằng mô hình định giá có thể khác với giá thị trường thực tế vì khó A) ước tính
tốc độ tăng
trưởng cổ tức trong tương lai.
B) ước tính rủi ro của một cổ phiếu.
C) dự báo cổ tức trong tương lai của cổ phiếu.

Trả lời: D
Chủ đề: Chương 13.4 Các lỗi trong câu hỏi định
giá Trạng thái: Phiên bản trước
41) Vụ tấn công khủng bố năm 2001 và vụ bê bối tài chính Enron khiến mức tăng trưởng cổ tức dự kiến giảm
________, lợi nhuận yêu cầu của nhà đầu tư trên vốn chủ sở hữu ________, và giá cổ phiếu để
________.
A) giảm; tăng; giảm B) giảm; tăng;
tăng C) tăng; giảm bớt; giảm D) tăng;
giảm bớt; tăng Câu trả lời: A Chủ đề:
Chương 13.4 Lỗi trong Câu hỏi Định

giá Trạng
42) Cuộc khủng hoảng tài chính dưới chuẩn đã dẫn đến một trong những thị trường giá xuống tồi tệ nhất trong 50 năm
qua. Giá cổ phiếu có thể
giảm do A) tăng lợi nhuận yêu cầu đối với đầu tư vốn cổ phần.
B) sự suy giảm triển vọng tăng trưởng của các công ty Mỹ.
C) Cả A và B đều có thể là lý do.

Trả lời: A
Chủ đề: Chương 13.4 Lỗi trong Câu hỏi Định giá
43) Điều nào sau đây không phải là mục tiêu của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch?
A) Duy trì tính toàn vẹn của thị trường chứng khoán B)
Tư vấn cho các nhà đầu tư về những cổ phiếu cụ thể nào nên mua C) Yêu cầu các
công ty cung cấp thông tin cụ thể cho nhà đầu tư D) Quản lý những người
tham gia chính trên thị trường chứng khoán Trả lời: B Chủ đề:
Chương 13.7
Quy định của Câu hỏi Thị trường Chứng khoán Trạng thái: Phiên
bản trước
10

lOMoARcPSD|25246888
44) Chỉ số được trích dẫn phổ biến nhất là Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones (DJIA), một chỉ số dựa trên
hiệu suất cổ phiếu của ________ công ty lớn.
A) 25
B) 30
C) 35
D) 40
Trả lời: B
Chủ đề: Chương 13.5 Chỉ số thị trường chứng khoán
45) Từ năm 2014 đến năm 2015, Chỉ số Công nghiệp Trung bình Dow Jones dao động trong khoảng A) 7.500
đến 10.000.
B) 12.500 và 15.000.
C) 16.000 và 19.000.
D) 20.000 và 22.000.
Trả lời: C
Chủ đề: Chương 13.5 Câu hỏi về chỉ số thị trường
chứng khoán Trạng thái: Câu hỏi mới
46) Vấn đề khi mua cổ phiếu nước ngoài là hầu hết các công ty nước ngoài không được niêm yết trên bất kỳ sàn giao dịch
chứng khoán nào của Mỹ nên việc mua cổ phiếu rất khó khăn. Các bên trung gian đã tìm ra cách giải quyết vấn đề này
bằng cách bán A) ADR.
B) chỉ số chứng khoán nước ngoài.
C) ETF bao gồm cổ phiếu nước ngoài.
D) cổ phiếu của các công ty Hoa Kỳ có doanh số bán hàng quốc tế.
Trả lời: Một
chủ đề: Chương 13.6 Câu hỏi mua cổ phiếu nước ngoài
47) Đạo luật Chứng khoán năm 1933 và 1934 đã thành lập SEC để thực thi những luật nào sau đây?
A) Yêu cầu các công ty nói cho công chúng biết sự thật về hoạt động kinh doanh của họ.
B) Yêu cầu người môi giới, đại lý, sàn giao dịch đối xử công bằng với nhà đầu tư.
C) Để đảm bảo rằng không có khoản đầu tư nào bị mất tiền.
D) Tất cả những điều trên là luật mà SEC thực thi.
E) A và B ở trên là luật mà SEC thực thi.

Trả lời: E
Chủ đề: Chương 13.7 Quy định về thị trường chứng khoán Tình trạng
11

lOMoARcPSD|25246888
48) Bộ phận nào sau đây không phải là bộ phận của SEC?
A) Phòng Điều tra gian lận B) Phòng Tài chính
doanh nghiệp C) Phòng Điều tiết thị trường D)
Phòng Quản lý đầu tư E) Phòng cưỡng chế Trả
lời: A Chủ đề: Chương 13.7 Quy định về thị trường
chứng khoán Trạng thái câu hỏi: Trước

Phiên bản
13.2 Đúng/Sai
1) Nhiều giao dịch chứng khoán ở Mỹ diễn ra ở các thị trường phi tập trung hơn là trên các sàn giao dịch có tổ
chức.
Chương 13.1 Đầu tư chứng khoán Trạng thái câu
2) Trên thị trường phi tập trung, các đại lý tăng tính thanh khoản của chứng khoán được giao dịch thưa thớt.
3) Mạng Truyền thông Điện tử áp dụng công nghệ để thực hiện trao đổi có tổ chức hiệu quả và nhanh chóng hơn.
4) Tất cả các cổ phiếu đều trả cổ tức, vì đó là cách duy nhất mà nhà đầu tư có thể kiếm được lợi nhuận từ việc nắm giữ cổ phiếu.
5) Cổ phiếu phổ thông là chứng khoán doanh nghiệp rủi ro nhất, tiếp theo là cổ phiếu ưu đãi và sau đó là trái phiếu.
6) Khoảng một nửa số phát hành cổ phiếu mới là cổ phiếu ưu đãi.

12

lOMoARcPSD|25246888
7) Trên NYSE, trong khoảng 90% giao dịch, chuyên gia sẽ khớp người mua với người bán. Trong 10% còn lại,
các chuyên gia có thể can thiệp bằng cách tự mình nắm quyền sở hữu cổ phiếu hoặc bán cổ phiếu từ hàng
tồn kho.

câu hỏi: Đã cập nhật từ ấn bản trước
8) Giá trị thị trường của một cổ phiếu sẽ cao hơn khi dòng cổ tức dự kiến của nó cao hơn, tất cả các yếu tố khác đều
bằng nhau.
bản trước
9) Mô hình tăng trưởng Gordon giả định rằng cổ tức của cổ phiếu tăng trưởng với tốc độ không đổi mãi mãi.
bản trước
10) Ngay cả khi một cổ phiếu không trả cổ tức, mô hình tăng trưởng Gordon vẫn hữu ích trong việc
tính giá cổ phiếu.
đề: Chương 13.2 Tính giá cổ phiếu phổ thông Câu hỏi Trạng thái: Câu
hỏi mới
11) Giá trị thị trường của cổ phiếu sẽ cao hơn khi tỷ suất lợi nhuận yêu cầu của nhà đầu tư cao hơn, tất cả các yếu
tố khác đều bằng nhau.

bản trước
12) PE thấp hơn mức trung bình có thể có nghĩa là thị trường kỳ vọng thu nhập sẽ tăng trong tương lai.
bản trước
13) Vì những người tham gia thị trường đặt giá chứng khoán nên giá cổ phiếu thường là mức giá cao nhất
mà tài sản đó có thể đạt được.
đề: Chương 13.3 Thị trường đặt giá chứng khoán như thế nào Câu
hỏi Trạng thái: Câu hỏi mới
14) Vụ bê bối tài chính của Enron làm tăng thêm sự không chắc chắn về chất lượng thông tin kế
toán và kết quả là làm tăng lợi tức đầu tư vào cổ phiếu.
đề: Chương 13.4 Các lỗi về định giá Trạng

13

lOMoARcPSD|25246888
15) Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones là chỉ số rộng nhất và tốt nhất về hoạt động hàng ngày của thị trường
chứng khoán.
Chương 13.5 Chỉ số thị trường chứng khoán Trạng thái
16) Thật không may, do các quy định hiện hành của SEC, các nhà đầu tư Hoa Kỳ không thể mua cổ phiếu nước ngoài trên các sàn
giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ.

Chương 13.6 Câu hỏi mua cổ phiếu nước ngoài Trạng
17) Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch yêu cầu các công ty nộp nhiều tài liệu khác nhau để tăng luồng thông tin đến
nhà đầu tư nhưng không xác minh tính chính xác của thông tin đó.
đề: Chương 13.7 Quy định về thị trường chứng khoán Tình trạng
18) Phòng Điều tra Gian lận của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch được cho là đã phát hiện ra vụ bê bối Enron và Madoff.
Chương 13.7 Quy định về thị trường chứng khoán Câu hỏi Trạng
13.3 Tiểu luận
1) Cổ phiếu doanh nghiệp khác với trái phiếu như thế nào?
2) Cổ phiếu phổ thông khác cổ phiếu ưu đãi như thế nào?
3) Thị trường phi tập trung khác với các sàn giao dịch có tổ chức như thế nào?
4) Vai trò của các chuyên gia trên sàn chứng khoán là gì?
5) Mạng Truyền thông Điện tử (ECN) có ưu điểm và nhược điểm gì đối với giao dịch cổ phiếu?
14

lOMoARcPSD|25246888
6) Ưu điểm và nhược điểm của quỹ giao dịch trao đổi (ETF) đối với cổ phiếu giao dịch là gì?

7) Vai trò của lợi nhuận yêu cầu từ đầu tư vốn cổ phần trong các mô hình định giá cổ phiếu là gì?
Đề tài: Chương 13.2 Tính giá cổ phiếu phổ thông Trạng thái câu hỏi:
Ấn bản trước
8) Sử dụng mô hình tăng trưởng Gordon, giải thích tại sao vụ khủng bố năm 2001 và vụ bê bối tài
chính Enron khiến giá cổ phiếu sụt giảm.
Đề tài: Chương 13.2 Tính giá cổ phiếu phổ thông Trạng thái câu hỏi:
Ấn bản trước
9) Thảo luận một số yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến việc thị trường xác định giá chứng khoán.
Chủ đề: Chương 13.3 Thị trường đặt giá chứng khoán như thế nào
Câu hỏi Trạng thái: Câu hỏi mới
10) Tại sao cuộc khủng hoảng trên thị trường thế chấp dưới chuẩn lại dẫn đến giá cổ phiếu Mỹ sụt giảm?
Chủ đề: Chương 13.4 Các lỗi trong câu hỏi

định giá Trạng thái: Phiên bản trước
11) Tại sao chúng ta có (và theo dõi) các chỉ số thị trường chứng khoán khác nhau?
Chủ đề: Chương 13.5 Câu hỏi về chỉ số thị trường

chứng khoán Trạng thái: Câu hỏi mới
12) Biên lai lưu ký Hoa Kỳ (ADR) là gì?

Đề tài: Chương 13.6 Câu hỏi mua cổ phiếu nước
ngoài Trạng thái: Phiên bản trước
13) Mục tiêu của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch là gì?
Đề tài: Chương 13.7 Quy định về thị trường chứng khoán
15

lOMoARcPSD|25246888
Chương 14 Thị trường thế chấp
1) Tính đến năm 2016, giá nhà trung bình khoảng
A) 208.000 USD.
B) 220.500 USD.
C) 232.500 USD.
D) 249.990 USD.
Đáp án: C
Chủ đề: Chương 14.1 Thế chấp là gì?
2) Điều nào sau đây là điểm quan trọng để phân biệt thị trường thế chấp với thị trường chứng khoán và trái phiếu?
A) Người đi vay thông thường trên thị trường vốn là các tổ chức chính phủ và doanh nghiệp, trong khi người đi
vay thông thường trên thị trường thế chấp là cá nhân.
B) Hầu hết các khoản thế chấp đều được đảm bảo bằng bất động sản, trong khi phần lớn khoản vay trên thị trường vốn
không được đảm bảo.
C) Bởi vì các khoản thế chấp được thực hiện với số tiền khác nhau và thời gian đáo hạn khác nhau nên việc
phát triển thị trường thứ cấp trở nên khó khăn hơn.
D) Tất cả những điều trên là những khác biệt quan trọng.
E) Chỉ A và B ở trên là những khác biệt quan trọng.

Trả lời: D
3) Những điểm nào sau đây là điểm quan trọng để phân biệt thị trường thế chấp với thị trường chứng khoán và trái
phiếu?
A) Người đi vay thông thường trên thị trường vốn là các tổ chức chính phủ, trong khi người đi vay thông thường
trong thị trường thế chấp là các doanh nghiệp nhỏ.
B) Người đi vay thông thường trên thị trường vốn là các tổ chức chính phủ và doanh nghiệp lớn, trong khi người đi
vay thông thường trên thị trường thế chấp là các doanh nghiệp nhỏ.
C) Người đi vay thông thường trên thị trường vốn là các tổ chức chính phủ và doanh nghiệp lớn, trong khi người đi
vay thông thường trên thị trường thế chấp là các doanh nghiệp nhỏ và cá nhân.
D) Người đi vay thông thường trên thị trường vốn là các doanh nghiệp và tổ chức chính phủ, trong khi người đi
vay thông thường trên thị trường thế chấp là cá nhân.

Trả lời: D
1

lOMoARcPSD|25246888
4) Điều nào sau đây đúng với thế chấp?

A) Thế chấp là khoản vay dài hạn được bảo đảm bằng bất động sản.
B) Người đi vay trả hết khoản thế chấp bằng cách kết hợp trả gốc và lãi để thanh toán đầy đủ khoản nợ
khi đáo hạn.
C) Hơn 72 phần trăm các khoản vay thế chấp tài trợ cho việc mua nhà ở.
D) Tất cả những điều trên đều đúng với thế chấp.
E) Chỉ A và B ở trên đúng với các khoản thế chấp.
Trả lời: D

Trạng thái câu hỏi: Đã cập nhật từ phiên bản trước

A) Thế chấp là khoản vay dài hạn được bảo đảm bằng bất động sản.
B) Người đi vay trả hết các khoản thế chấp theo thời gian dưới hình thức kết hợp giữa thanh toán gốc
và lãi để thanh toán đầy đủ khoản nợ khi đáo hạn.
C) Ít hơn 65 phần trăm các khoản vay thế chấp tài trợ cho việc mua nhà ở.
D) Tất cả những điều trên đều đúng với thế chấp.
E) Chỉ A và B ở trên đúng với các khoản thế chấp.
Trả lời: E


A) Hơn 72 phần trăm các khoản vay thế chấp tài trợ cho việc mua nhà ở.
B) Đạo luật Ngân hàng Quốc gia năm 1863 khuyến khích các ngân hàng tăng cường cho vay thế chấp.
C) Hầu hết các khoản thế chấp trong những năm 1920 và 1930 đều là các khoản vay bong bóng.
E) Chỉ A và C ở trên là đúng.

Trả lời: E

7) Điều nào sau đây không phải là đặc điểm của khoản vay bong bóng?
A) Trước khi đáo hạn, người đi vay chỉ phải trả lãi (thường là hàng tháng).
B) Khoản vay thường có thời hạn từ 10 - 15 năm.
C) Khi đến hạn, toàn bộ số tiền vay sẽ đến hạn.

Trả lời: B

2

lOMoARcPSD|25246888
8) Điều nào sau đây là đặc điểm của khoản vay bong bóng?
A) Trước khi đáo hạn, người đi vay chỉ phải trả lãi (thường là hàng tháng).
B) Khoản vay thường có thời hạn từ 10 - 15 năm.
C) Khi đến hạn, toàn bộ số tiền vay sẽ đến hạn.

Trả lời: E

9) Điều nào sau đây đúng với lãi suất thế chấp?
A) Lãi suất cho vay thế chấp được xác định bởi ba yếu tố: lãi suất thị trường dài hạn hiện tại, thời hạn
thế chấp và số điểm chiết khấu được trả.
B) Lãi suất thế chấp có xu hướng theo dõi cùng với lãi suất trái phiếu kho bạc.
C) Lãi suất của khoản thế chấp 15 năm thấp hơn lãi suất của khoản thế chấp 30 năm, tất cả các yếu tố khác
đều như nhau.

Trả lời: D
Chủ đề: Chương 14.2 Đặc điểm của câu hỏi thế chấp nhà ở Trạng thái: Phiên
bản trước
A) Các khoản thế chấp dài hạn có lãi suất thấp hơn các khoản thế chấp ngắn hạn.
B) Lãi suất thế chấp thấp hơn lãi suất trái phiếu kho bạc do lãi suất thế chấp được khấu trừ thuế.
C) Để đổi lấy điểm, người cho vay giảm lãi suất cho vay thế chấp.

Trả lời: C
bản trước
11) Thông thường, điểm chiết khấu sẽ không được thanh toán nếu người vay sẽ trả hết khoản vay sau
________ năm hoặc ít hơn.
A) 5
B) 10
C) 15
D) 20
Trả lời: A
bản trước
3

lOMoARcPSD|25246888
A) Các khoản thế chấp dài hạn có lãi suất cao hơn các khoản thế chấp ngắn hạn.
B) Để đổi lấy điểm, người cho vay giảm lãi suất cho vay thế chấp.
C) Lãi suất thế chấp thấp hơn lãi suất trái phiếu kho bạc vì khoản thanh toán lãi thế chấp
được khấu trừ thuế.

Trả lời: E
Chủ đề: Chương 14.2 Đặc điểm của câu hỏi thế chấp nhà ở Trạng thái:
13) Điều nào sau đây làm giảm rủi ro đạo đức cho người vay thế chấp?
A) Tài sản
thế chấp B) Các
khoản trả trước C) Bảo hiểm thế
chấp tư nhân D) Trình độ của
người đi
vay Trả lời: B Chủ đề: Chương 14.2 Đặc điểm của câu hỏi thế chấp nhà
ở Trạng thái: Phiên bản trước
14) Điều nào sau đây bảo vệ quyền bán tài sản của người cho vay thế chấp nếu khoản vay cơ bản không
trả được?
A) Quyền
cầm giữ B) Khoản trả
trước C) Bảo hiểm thế chấp tư
nhân D) Khả năng của người
vay E) Trả lời
khấu hao: A
Chủ đề: Chương 14.2 Đặc điểm của Câu hỏi Thế chấp Nhà ở Trạng thái:
Ấn bản trước
A) Lãi suất thế chấp gắn chặt với lãi suất trái phiếu kho bạc, nhưng lãi suất thế chấp có xu hướng ở dưới lãi
suất kho bạc vì các khoản thế chấp được đảm bảo bằng tài sản thế chấp.
B) Các khoản thế chấp dài hạn có lãi suất cao hơn các khoản thế chấp ngắn hạn.
C) Lãi suất cao hơn đối với các khoản vay thế chấp mà người cho vay tính điểm.

Trả lời: B
Chủ đề: Chương 14.2 Đặc điểm của câu hỏi thế chấp nhà ở Trạng thái:
4

lOMoARcPSD|25246888
16) Trong những năm đầu của khoản vay thế chấp trả dần, người cho vay áp
dụng A) phần lớn khoản thanh toán hàng tháng cho số dư nợ gốc.
B) tất cả số tiền thanh toán hàng tháng cho số dư nợ gốc.
C) phần lớn số tiền phải trả hàng tháng để trả lãi cho khoản vay.
D) toàn bộ số tiền phải trả hàng tháng cho lãi vay.

E) khoản thanh toán hàng tháng bằng với lãi của khoản vay và số dư nợ gốc.
Trả lời: C
Chủ đề: Chương 14.2 Đặc điểm của câu hỏi thế chấp nhà ở Trạng
17) Trong những năm cuối cùng của khoản vay thế chấp trả dần, người cho
vay áp dụng A) phần lớn khoản thanh toán hàng tháng cho số dư nợ gốc.

Trả lời:
18) Trong những năm cuối của khoản vay thế chấp bong bóng, người cho

Trả lời: D
19) Trong những năm đầu của khoản vay thế chấp bong bóng, người cho

Trả lời: D
5

lOMoARcPSD|25246888
20) Lãi suất mà người đi vay phải trả cho khoản thế chấp của họ được xác định bởi
A) lãi suất thị trường dài hạn hiện hành.
B) thuật ngữ.
C) số điểm giảm giá.
Trả lời: D
bản trước
21) Tỷ lệ phần trăm của tổng số tiền vay được hoàn trả ngay lập tức khi nhận được khoản vay thế chấp, làm
giảm lãi suất hàng năm của khoản nợ, được gọi là A) điểm chiết khấu.
B) điều kiện cho vay.
C) tài sản đảm bảo.
D) trả trước.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 14.2 Đặc điểm của câu hỏi thế chấp nhà ở Trạng thái: Phiên bản
trước
22) Điều khoản nào sau đây được tìm thấy trong hợp đồng vay thế chấp để bảo vệ người cho vay khỏi tổn thất tài
chính?
A) Tài sản thế

chấp B) Tiền trả
trước C) Bảo hiểm thế chấp tư nhân
D) Tất cả các câu trả
lời trên: D
bản trước
23) Những yếu tố nào được sử dụng để xác định điểm FICO của một người?
A) Lịch sử thanh toán trong
quá khứ B) Nợ tồn đọng
C) Độ dài lịch sử tín dụng D)
Tất cả các câu trả lời
trên: D Chủ
trước
24) Người đi vay đủ điều kiện cho khoản vay FHA hoặc VA được hưởng lợi thế là A) khoản
thanh toán thế chấp thấp hơn nhiều.
B) chỉ cần một khoản trả trước rất thấp hoặc bằng 0.
C) chi phí bảo hiểm thế chấp tư nhân thấp hơn.
D) Chính phủ giữ quyền lưu giữ tài sản.
Trả lời: B
Chủ đề: Chương 14.3 Các loại thế chấp Trạng thái
6

lOMoARcPSD|25246888
25) (I) Các khoản thế chấp thông thường có nguồn gốc từ các tổ chức cho vay tư nhân và các khoản vay FHA hoặc VA
có nguồn gốc từ chính phủ. (II) Các khoản thế chấp thông thường được bảo hiểm bởi các công ty tư nhân và các
khoản vay FHA hoặc VA được chính phủ bảo hiểm.

Trả lời: B
26) Người đi vay có xu hướng thích A) ________ ĐẾN ________, trong khi người cho vay thích ________.
các khoản vay có lãi suất cố định; Cánh tay; các khoản vay có
lãi suất cố định B) ARM; các khoản vay có lãi suất cố định;
các khoản vay có lãi suất cố định C) các khoản
vay có lãi suất cố định; Cánh tay; ARM D) ARM;
các khoản vay
có lãi suất cố định; Câu trả lời của ARM: C Chủ đề: Chương
14.3 Các loại thế chấp Câu hỏi Trạng thái: Phiên bản trước
27) (I) ARM đưa ra lãi suất ban đầu thấp hơn và lãi suất có thể giảm trong suốt thời hạn của khoản vay. (II)
Các khoản thế chấp thông thường không cho phép người vay tận dụng lãi suất giảm.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 14.3 Các loại thế chấp Trạng thái câu
28) Các khoản thế chấp bằng vốn cổ phần đang tăng trưởng (GEM)
A) giúp người vay trả hết khoản vay trong thời gian ngắn hơn.
B) số tiền thanh toán trong vài năm đầu thấp đến mức số dư gốc tăng lên.
C) cung cấp cho người vay các khoản thanh toán ban đầu thấp hơn các khoản thanh toán của khoản thế chấp
thông thường.

Trả lời: Chủ
7

lOMoARcPSD|25246888
29) Người đi vay với khoản vay 30 năm có thể tạo GEM bằng cách A) chỉ
cần tăng khoản thanh toán hàng tháng vượt quá mức yêu cầu và chỉ định rằng phần vượt quá sẽ được áp dụng hoàn
toàn cho tiền gốc.
B) chuyển đổi ARM của mình thành một khoản thế chấp thông thường.
C) chuyển đổi thế chấp thông thường của mình thành ARM.
D) chuyển đổi thế chấp thông thường của mình thành GPM.
Trả lời: Chủ
30) Điều nào sau đây hữu ích cho những người mua nhà mong đợi thu nhập của họ sẽ tăng trong tương lai?
A) GPM B)
RAM C) GEM
D) Chỉ A và
B là hữu ích.
E) Chỉ A và C là hữu ích.

Trả lời: E
Chủ đề: Chương 14.3 Các loại thế chấp Câu hỏi
31) Cơ quan Quản lý Nhà ở Liên bang (FHA)
A) được thành lập để mua các khoản thế chấp từ các tổ chức tiết kiệm để các tổ chức này có thể cho vay nhiều hơn.
B) tài trợ cho việc mua các khoản thế chấp bằng cách bán trái phiếu ra công chúng.
C) cung cấp bảo hiểm cho một số hợp đồng thế chấp nhất định.

Trả lời: C
Chủ đề: Chương 14.3 Các loại thế chấp Câu hỏi
Trạng thái: Ấn bản trước
32) Điều nào sau đây hữu ích cho những người mua nhà mong đợi thu nhập của họ sẽ giảm trong tương lai?
A) GPM B)
RAM C) GEM
D) Chỉ A và
B là hữu ích.
E) Chỉ A và C là hữu ích.

Trả lời: B
số 8

lOMoARcPSD|25246888
33) Những người đã nghỉ hưu có thể sống dựa vào vốn sở hữu mà họ có trong nhà bằng cách sử
dụng A) GEM.
B) GPM.
C) SAM.
D) RAM.
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 14.3 Các loại thế chấp Câu

hỏi Trạng thái: Phiên bản trước
34) Các khoản thế chấp thứ hai phục vụ các mục đích
sau: A) chúng cho phép người đi vay sử dụng vốn sở hữu trong nhà của họ để đảm bảo cho một khoản
vay khác.
B) họ cho phép người đi vay được khấu trừ thuế đối với các khoản vay được bảo đảm bằng nơi cư trú chính hoặc nhà
nghỉ dưỡng của họ.
C) họ cho phép người vay chuyển đổi các khoản thế chấp thông thường của họ thành GEM.
Trả lời: E
Chủ đề: Chương 14.3 Các loại thế chấp Câu

hỏi Trạng thái: Phiên bản trước
35) Điều nào sau đây là bất lợi của khoản thế chấp thứ hai so với nợ thẻ tín dụng?
A) Khoản vay được bảo đảm bằng nhà của người đi vay.
B) Người đi vay từ bỏ việc khấu trừ thuế đối với khoản thế chấp chính.
C) Người đi vay phải trả điểm để được vay thế chấp lần thứ hai.
D) Người đi vay sẽ gặp khó khăn hơn trong việc đủ điều kiện cho khoản vay thế chấp thứ hai.
Trả lời:
Chủ đề: Chương 14.3 Các loại thế chấp Trạng

36) Thị phần thế chấp do các công ty bảo hiểm nhân thọ nắm giữ là A) trên 50%.
B) khoảng 40%.
C) khoảng 20%.
D) ít hơn 5%.
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 14.4 Tổ chức cho vay thế chấp Trạng thái
câu hỏi: Đã cập nhật từ Phiên bản trước
37) Thị phần thế chấp do các tổ chức nhận tiền gửi (ngân hàng) nắm giữ là khoảng A) 50%.
B) 30 phần trăm.
C) 15 phần trăm.
D) 5 phần trăm.
Trả lời: B
Chủ đề: Chương 14.4 Các tổ chức cho vay thế chấp Trạng
thái câu hỏi: Đã cập nhật từ Phiên bản trước
9

lOMoARcPSD|25246888
38) Đại lý dịch vụ cho vay sẽ A)

đóng gói khoản vay cho nhà đầu tư.
B) giữ khoản vay trong danh mục đầu tư của họ.
C) thu các khoản thanh toán từ người đi vay.
D) thực hiện cả A và C ở trên.
E) thực hiện cả B và C ở trên.
Trả lời: C
Chủ đề: Chương 14.5 Câu hỏi về Dịch vụ

Khoản vay Trạng thái: Ấn bản trước
39) Thị trường thế chấp rất phù hợp để cung cấp dịch vụ trực tuyến vì một số lý do, bao gồm A) thị trường
thế chấp dựa trên thông tin và không có sản phẩm nào phải được vận chuyển hoặc kiểm kê.
B) các khoản thế chấp có xu hướng giống nhau đối với tất cả những người cho vay.
C) người đi vay nhận được khoản thế chấp khá thường xuyên và trung thành với người cho vay địa phương.
Trả lời: D
Chủ đề: Câu hỏi về Dịch vụ Khoản vay

Chương 14.5 Trạng thái: Câu hỏi Mới
40) Các yếu tố khác biệt của khoản vay thế chấp bao
gồm A) nguồn gốc.
B) đầu tư.
C) phục vụ.
E) chỉ B và C ở trên.
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 14.6 Câu hỏi về thị trường thế chấp thứ
cấp Trạng thái: Phiên bản trước
41) Các yếu tố khác biệt của khoản vay thế chấp bao
gồm A) bao bì.
B) đầu tư.
C) phục vụ.
E) chỉ B và C ở trên.
Trả lời: E
cấp Trạng thái: Câu hỏi mới
10

lOMoARcPSD|25246888
42) Hiệp hội thế chấp quốc gia liên bang (Fannie Mae)
A) được thành lập để mua các khoản thế chấp từ các tổ chức tiết kiệm để các tổ chức này có thể cho vay nhiều hơn.
B) tài trợ cho việc mua các khoản thế chấp bằng cách bán trái phiếu ra công chúng.
C) cung cấp bảo hiểm cho một số hợp đồng thế chấp nhất định.

Trả lời: E
cấp Trạng thái: Phiên bản trước
43) ________ cấp giấy chứng nhận tham gia và ________ cung cấp bảo hiểm liên bang cho
giấy chứng nhận tham gia.
A) Freddie Mac; Freddie Mac B)
Freddie Mac; Ginnie Mae C)
Ginnie Mae; Freddie Mac D)
Ginnie Mae; Ginnie Mae E)
Freddie Mac; không có ai
Trả lời: E
Chủ đề: Chương 14.7 Chứng khoán hóa thế chấp Trạng thái
44) Loại bảo đảm được thế chấp phổ biến nhất là A) chuyển tiếp thế
chấp.
B) REMIC.
C) CDO.
D) nghĩa vụ thế chấp tài sản thế chấp.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 14.7 Câu hỏi Chứng khoán hóa các khoản thế
chấp Trạng thái: Câu hỏi Mới
45) Khả năng các khoản thế chấp sẽ trả trước và buộc các nhà đầu tư phải tìm kiếm các khoản
đầu tư thay thế, thường có lợi nhuận kỳ vọng thấp hơn, được gọi
là A) rủi ro lãi suất.
B) rủi ro mở rộng.
C) rủi ro trả trước.
D) rủi ro vỡ nợ.
Trả lời: C
Chủ đề: Câu hỏi Chứng khoán hóa Thế chấp Chương 14.7
Trạng thái: Câu hỏi Mới
11

lOMoARcPSD|25246888
46) REMIC giống nhất với A) Chứng
khoán chuyển tiếp của Freddie Mac.
B) Chứng khoán chuyển tiếp Ginnie Mae.
C) giấy chứng nhận tham gia.
D) nghĩa vụ thế chấp tài sản thế chấp.

đề: Chương 14.7 Chứng khoán hóa các khoản thế chấp Trạng thái
47) Ginnie Mae A)
bảo hiểm các khoản thế chấp đủ điều kiện.
B) đảm bảo các chứng chỉ chuyển tiếp.
C) bảo hiểm nghĩa vụ thế chấp tài sản thế chấp.
D) chỉ thực hiện A và B ở trên.
E) chỉ thực hiện B và C ở trên.

Trả lời: B
Chủ đề: Chương 14.7 Chứng khoán hóa các khoản thế chấp Trạng
48) Chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp
A) ngày càng phổ biến trong những năm gần đây khi các nhà đầu tư tổ chức tìm kiếm cơ hội đầu tư hấp dẫn.
B) là các chứng khoán được thế chấp bằng nhiều khoản thế chấp.
C) là chứng khoán được thế chấp bằng cả thế chấp được bảo hiểm và không được bảo hiểm.

49) Loại bảo đảm được thế chấp phổ biến nhất là A) chuyển tiếp thế chấp,
một bảo đảm có các khoản thanh toán thế chấp của người đi vay được chuyển qua người được ủy thác trước khi giải
ngân cho nhà đầu tư.
B) nghĩa vụ thế chấp có thế chấp, một biện pháp đảm bảo làm giảm rủi ro trả trước.
C) giấy chứng nhận tham gia, một bảo đảm chuyển các khoản thanh toán thế chấp của người vay một cách bình đẳng
giữa tất cả những người sở hữu giấy chứng nhận.
D) thế chấp được chứng khoán hóa, một loại bảo đảm làm tăng tính thanh khoản của các khoản thế chấp kém thanh
khoản.
Trả lời: Chủ
12

lOMoARcPSD|25246888
50) Một khoản vay dành cho những người đi vay không đủ điều kiện vay theo lãi suất thị trường thông thường
do xếp hạng tín dụng kém hoặc vì khoản vay lớn hơn mức thu nhập hợp lý của họ là A) thế
chấp dưới chuẩn.
B) thế chấp có chứng khoán hóa.
C) thế chấp được bảo hiểm.

D) thế chấp thanh toán dần dần.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 14.7 Chứng khoán hóa các khoản thế chấp
51) Từ năm 2000 đến năm 2005, giá nhà tăng trung bình A) 2% B) 4% C) 8% ________ mỗi năm.
D) 12%
Trả
lời: C
Chủ đề:
Chương 14.7
Chứng khoán hóa thế chấp Trạng thái câu hỏi: Phiên bản
trước
52) Từ năm 2000 đến năm 2005, giá nhà đất tăng trung bình trên 40%. Sự tăng giá này là do A) các nhà
đầu cơ gây ra.
B) sự gia tăng các khoản vay dưới chuẩn, làm tăng nhu cầu về nhà mới và nhà hiện có.
C) cả A và B.
Trả lời: C
Chủ đề: Chương 14.7 Chứng khoán hóa các khoản thế chấp
14.2 Đúng/Sai
1) Năm 2015, giá nhà trung bình là khoảng 232.500 USD.

đề: Chương 14.1 Thế chấp là gì?

2) Năm 2015, các khoản vay thế chấp cho trang trại chiếm tỷ trọng lớn nhất trong các khoản cho vay thế chấp
ở Mỹ
đề: Chương 14.1 Thế chấp là gì?

3) Các khoản trả trước được thiết kế để giảm khả năng vỡ nợ đối với các khoản vay thế chấp.
đề: Chương 14.2 Đặc điểm của câu hỏi thế chấp nhà ở Trạng thái: Phiên
bản trước
13

lOMoARcPSD|25246888
4) Điểm chiết khấu (hoặc đơn giản là điểm) là khoản thanh toán lãi được thực hiện khi bắt đầu khoản vay.
trước
5) Điểm của khoản vay thế chấp là khoản thanh toán gốc và lãi hàng tháng.
trước
6) Việc đóng khoản vay thế chấp đề cập đến thời điểm khoản vay được trả hết.
trước
7) Bảo hiểm thế chấp tư nhân là một chính sách đảm bảo bù đắp bất kỳ sự khác biệt nào giữa giá trị tài sản
và số tiền vay, nếu xảy ra vỡ nợ.
trước
8) Trong những năm đầu của khoản vay thế chấp, người cho vay áp dụng phần lớn khoản thanh toán vào
tiền gốc của khoản vay.
trước
9) Điểm FICO dưới 660 được coi là tốt trong khi điểm trên 720 có thể gây ra vấn đề trong việc vay
vốn.
trước
10) Một lợi thế quan trọng đối với người đi vay đủ điều kiện cho khoản vay FHA hoặc VA là lãi suất thế chấp
rất thấp.
đề: Chương 14.3 Các loại thế chấp Trạng thái

11) Các khoản thế chấp có lãi suất điều chỉnh thường có lãi suất ban đầu thấp hơn các khoản thế chấp có
lãi suất cố định.

đề: Chương 14.3 Các loại thế chấp Trạng thái

14

lOMoARcPSD|25246888
12) Lãi suất thế chấp theo dõi lỏng lẻo lãi suất trên tín phiếu kho bạc ba tháng.
Chương 14.3 Các loại thế chấp Trạng thái câu hỏi:
13) Ưu điểm của khoản thế chấp thanh toán theo từng giai đoạn là người đi vay sẽ đủ điều kiện nhận khoản vay
lớn hơn so với khi họ yêu cầu khoản thế chấp thông thường.
14) Gần một nửa số tiền cho vay thế chấp đến từ các nhóm thế chấp và quỹ tín thác.
Chương 14.4 Tổ chức cho vay thế chấp Trạng thái câu hỏi: Phiên
bản trước
15) Nhiều tổ chức cho vay thế chấp không muốn nắm giữ danh mục đầu tư lớn chứng khoán dài hạn vì điều đó sẽ khiến
họ phải chịu rủi ro lãi suất cao không thể chấp nhận được.
đề: Chương 14.4 Các tổ chức cho vay thế chấp Trạng thái câu
16) Tính đến năm 2015, các tổ chức nhận tiền gửi (ngân hàng) chiếm thị phần lớn nhất trên thị trường thế chấp.
bản trước
17) Fannie Mae và Freddie Mac cùng sở hữu hoặc bảo hiểm rủi ro đối với gần 1/4 số khoản thế chấp nhà ở của Mỹ.
bản trước
18) Tài khoản dự trữ thế chấp, hoặc tài khoản ký quỹ, được thiết lập cho hầu hết các khoản vay thế chấp để cho
phép người cho vay thanh toán thuế và bảo hiểm cho người đi vay.
đề: Câu hỏi về Dịch vụ Khoản vay Chương
14.5 Trạng thái: Câu hỏi Mới
19) Một lý do khiến thị trường thế chấp rất phù hợp để cung cấp dịch vụ trực tuyến là vì nó dựa trên thông
tin và không có sản phẩm nào phải được vận chuyển hoặc kiểm kê.
đề: Câu hỏi về Dịch vụ Khoản vay Chương
14.5 Trạng thái: Câu hỏi Mới
15

lOMoARcPSD|25246888
20) Một vấn đề ban đầu cản trở khả năng tiếp thị của các khoản thế chấp trên thị trường thứ cấp là chúng không
được chuẩn hóa.

đề: Chương 14.6 Câu hỏi về thị trường thế chấp thứ cấp
21) Chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp đã giảm mức độ phổ biến trong những năm gần đây do các nhà đầu tư
tổ chức tìm kiếm lợi nhuận cao hơn ở các thị trường khác.
đề: Chương 14.7 Chứng khoán hóa thế chấp Trạng thái câu
22) Chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp là chứng khoán có thể bán được trên thị trường được thế chấp bằng nhiều khoản thế chấp.
đề: Chương 14.7 Chứng khoán hóa các khoản thế chấp Trạng
23) Các khoản cho vay dưới chuẩn là những khoản cho vay dành cho những người đi vay không đủ điều kiện vay theo
lãi suất thị trường thông thường do xếp hạng tín dụng kém hoặc vì khoản vay lớn hơn mức thu nhập hợp lý của họ.
đề: Chương 14.7 Chứng khoán hóa các khoản thế chấp Trạng
14.3 Tiểu luận
1) Thị trường thế chấp hiện đại đã thay đổi như thế nào trong những năm gần đây?

2) Giải thích các đặc điểm của các khoản vay thế chấp được thiết kế để giảm khả năng vỡ nợ.
bản trước
3) Điểm là gì? Mục đích của họ là gì?
bản trước
4) Khoản vay thế chấp trả dần khác với khoản vay thế chấp bong bóng như thế nào?
bản trước
5) Đánh giá những ưu điểm và nhược điểm, từ quan điểm của cả người cho vay và người đi vay, của
các khoản thế chấp có lãi suất cố định và lãi suất điều chỉnh.
16

lOMoARcPSD|25246888
6) Vì sao thị trường cho vay trực tuyến phát triển trong những năm gần đây và sự phát triển này có những thuận
lợi, khó khăn gì?
Chủ đề: Chương 14.4 Các tổ chức cho vay thế chấp Trạng thái
7) Trước năm 1980, nhiều khoản vay thế chấp được hình thành, nắm giữ và phục vụ. Giờ đây, cả một ngành công
nghiệp đã phát triển để phục vụ các khoản thế chấp. Tại sao điều này xảy ra?
Chủ đề: Chương 14.5 Câu hỏi về dịch vụ cho

vay Trạng thái: Phiên bản trước
8) Thị trường thứ cấp cho các khoản thế chấp là gì? Tại sao nó phát triển?
Chủ đề: Chương 14.6 Câu hỏi về thị trường thế chấp thứ cấp
9) Lợi ích và tác dụng phụ của thế chấp được chứng khoán hóa là gì?
10) Tại sao Fannie Mae và Freddie Mac có thể là mối đe dọa đối với sức khỏe của hệ thống tài chính?
11) Chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp là gì, tại sao chúng được phát triển, có những loại chứng khoán đảm
bảo bằng thế chấp nào và chúng hoạt động như thế nào?
12) Thảo luận về ưu và nhược điểm của thị trường thế chấp nhà ở dưới chuẩn ở Mỹ
17

lOMoARcPSD|25246888

Chương 15 Thị trường ngoại hối
1) Các công ty Mỹ trở nên kém cạnh tranh hơn so với các công ty nước ngoài trong những năm 1980 vì A) chất
lượng và năng suất của công nhân Mỹ giảm sút.
B) các công ty nước ngoài trẻ hơn các công ty Mỹ và kết quả là có cơ sở vật chất hiện đại hơn, sử dụng
công nghệ mới nhất.
C) đồng đô la Mỹ trở nên có giá trị hơn so với ngoại tệ.
D) đồng đô la Mỹ trở nên mất giá trị hơn so với ngoại tệ.
Trả lời: C
Chủ đề: Chương 15.1 Câu hỏi về thị trường ngoại hối Trạng
thái: Ấn bản trước
2) Giao dịch giao ngay trên thị trường ngoại hối liên quan đến việc A)
trao đổi xuất khẩu và nhập khẩu vào một ngày xác định trong tương lai.
B) trao đổi tiền gửi ngân hàng vào một ngày xác định trong tương lai.
C) trao đổi ngay lập tức (trong vòng hai ngày) về xuất khẩu và nhập khẩu.
D) trao đổi tiền gửi ngân hàng ngay lập tức (trong vòng hai ngày).
Trả lời: D
3) Tỷ giá hối đoái kỳ hạn A)

liên quan đến việc trao đổi ngay lập tức tiền gửi ngân hàng.
B) liên quan đến việc trao đổi tiền gửi ngân hàng vào một ngày cụ thể trong tương lai.
C) liên quan đến việc trao đổi ngay lập tức hàng nhập khẩu và xuất khẩu.

Trả lời: B
4) Khi giá trị của đồng bảng Anh thay đổi từ 1,50 đô la lên 1,25 đô la, đồng bảng Anh và ________
đồng đô la có ________.
A) được đánh giá cao; được
đánh giá cao B) mất giá; đánh
giá cao C) đánh giá cao; khấu
hao D) khấu hao; mất giá Trả
lời: B Chủ
đề: Chương 15.1 Câu hỏi về thị trường ngoại hối Trạng
1

lOMoARcPSD|25246888
5) Khi giá trị của đồng đô la thay đổi từ £ 0,50 đến £ 0,75, đồng bảng Anh có ________ và
đồng đô la ________.
A) được đánh giá cao; đánh giá cao
B) khấu hao; đánh giá cao

C) được đánh giá cao; mất giá
D) khấu hao; mất giá
Đáp án: B
Chủ đề: Chương 15.1 Thị trường ngoại hối

6) Khi tỷ giá hối đoái thay đổi từ 1,0 euro sang đô la thành 1,2 euro sang đô la, đồng euro có
________ và đồng đô la có ________.

Đáp án: B

7) Khi tỷ giá hối đoái thay đổi từ 1,0 euro sang đô la thành 0,8 euro sang đô la, đồng euro có
________ và đồng đô la có ________.

Đáp án: C

8) Nếu đồng đô ________ từ 1,2 euro mỗi đô la đến 0,8 euro mỗi đô la, đồng euro ________
la từ 0,83 đô la đến 1,25 đô la mỗi euro.

A) đánh giá cao; đánh giá cao
B) đánh giá cao; mất giá
C) mất giá; mất giá
D) mất giá; đánh giá cao
Trả lời: D

2

lOMoARcPSD|25246888
9) Nếu đồng đô la tăng giá từ 0,8 euro mỗi đô la lên 1,2 euro mỗi đô la, đồng euro sẽ giảm
giá từ________ đô la để ________ đô la mỗi euro.
A) 1,25;
0,83B) 0,83;
1,25 C)
0,67; 1,50Đ)
1,50; 0,67
Trả lời: Một chủ đề: Chương 15.1 Câu hỏi về thị
trường ngoại hối Trạng thái: Phiên bản trước
10) Nếu đồng đô la giảm giá so với đồng franc Thụy Sĩ,
A) Sô cô la Thụy Sĩ sẽ trở nên đắt hơn ở Hoa Kỳ.
B) Máy tính Mỹ sẽ trở nên rẻ hơn ở Thụy Sĩ.
C) Sô cô la Thụy Sĩ sẽ trở nên rẻ hơn ở Hoa Kỳ.
D) cả A và B đều xảy ra.
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 15.1 Câu hỏi về thị trường ngoại hối
11) Nếu đồng đô la tăng giá so với đồng franc Thụy Sĩ,
A) Sô cô la Thụy Sĩ sẽ trở nên đắt hơn ở Hoa Kỳ.
B) Máy tính Mỹ sẽ trở nên rẻ hơn ở Thụy Sĩ.
C) Sô cô la Thụy Sĩ sẽ trở nên rẻ hơn ở Hoa Kỳ.
Trả lời: C
12) Khi tỷ giá hối đoái của đồng euro thay đổi từ 1,00 đô la đến 1,20 đô la, khi đó, giữ mọi thứ
khác không đổi, đồng euro
có A) tăng giá và ô tô Đức bán ở Hoa Kỳ trở nên đắt hơn.
B) được đánh giá cao và ô tô Đức bán ở Mỹ trở nên rẻ hơn.
C) mất giá và lúa mì Mỹ bán ở Đức trở nên đắt hơn.
D) mất giá và lúa mì Mỹ bán ở Đức trở nên rẻ hơn.
Trả lời:
13) Khi tỷ giá hối đoái của đồng euro thay đổi từ 1,20 đô la lên 1,00 đô la, khi đó, giữ mọi thứ
khác không đổi, đồng euro
có A) tăng giá và ô tô Đức bán ở Hoa Kỳ trở nên đắt hơn.
B) được đánh giá cao và ô tô Đức bán ở Mỹ trở nên rẻ hơn.
C) mất giá và lúa mì Mỹ bán ở Đức trở nên đắt hơn.
D) mất giá và lúa mì Mỹ bán ở Đức trở nên rẻ hơn.
Trả lời: C
3

lOMoARcPSD|25246888
14) Thị trường ngoại hối A) được tổ

chức như một thị trường phi tập trung, trong đó hàng trăm đại lý sẵn sàng mua và bán tiền gửi bằng
ngoại tệ.
B) có tính cạnh tranh rất cao.
C) hoạt động không khác gì thị trường tập trung.

Trả lời: D

15) Giao dịch trên thị trường ngoại hối bao gồm các giao dịch vượt quá A) 500.000
USD.
B) 1 triệu USD.
C) 5 triệu USD.
D) 10 triệu USD.
Đáp án: B

16) Nếu một du khách Mỹ cần ngoại tệ cho chuyến đi nước ngoài, cô ấy sẽ mua ngoại tệ trên thị trường từ
________ một đại lý như American Express.
Một đô la
b) ngoại hối
C) bán lẻ
D) nhân viên ngân hàng
Đáp án: C

17) Bằng chứng từ Hoa Kỳ trong giai đoạn 1973-2016 cho thấy sự tương ứng giữa lãi suất danh nghĩa và
biến động tỷ giá hối đoái là
A) gần hơn nhiều so với sự chênh lệch giữa lãi suất thực và biến động tỷ giá hối đoái.
B) gần như không gần bằng giữa chi tiêu chính phủ và biến động tỷ giá hối đoái.
C) gần như không gần bằng giữa thâm hụt chính phủ và biến động tỷ giá hối đoái.
D) gần như không gần bằng giữa lãi suất thực và biến động tỷ giá hối đoái.
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 15.2 Tỷ giá hối đoái trong dài hạn
4

lOMoARcPSD|25246888
18) Lý thuyết ngang giá sức mua

A) có sức mạnh dự đoán đáng kể trong ngắn hạn.
B) là điểm khởi đầu để hiểu cách xác định tỷ giá hối đoái.
C) không tính đến việc nhiều hàng hóa và dịch vụ không được giao dịch xuyên biên giới.
D) không thuộc trường hợp nào ở trên.
Đáp án: C
19) Về lâu dài, A) ________ ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái.
mức giá tương đối

b) Thuế quan và hạn ngạch
C) năng suất
Trả lời: D
20) Điểm khởi đầu để hiểu cách xác định tỷ giá hối đoái là một ý tưởng đơn giản được gọi là tốt phải
giống ________, trong đó nêu rõ rằng nếu hai quốc gia sản xuất một loại hàng hóa giống hệt nhau thì giá của
nhau trên toàn thế giới cho dù quốc gia nào sản xuất ra nó.
A) Định luật Gresham
b) Quy luật một giá
C) ngang giá sức mua
D) chênh lệch giá
Đáp án: B
21) Lý thuyết ngang bằng sức mua là lý thuyết về cách xác định tỷ giá hối đoái trong
A) về lâu dài.
B) trong ngắn hạn.
Trả lời: A
22) Sự ________ tuyên bố rằng tỷ giá hối đoái giữa hai loại tiền tệ bất kỳ sẽ điều chỉnh để phản ánh
thay đổi về mặt giá cả của hai nước.
A) Lý thuyết ngang giá sức mua
b) Luật một giá
C) lý thuyết về tính trung lập của tiền
D) lý thuyết số lượng tiền

Trả lời: A
5

lOMoARcPSD|25246888
23) Lý thuyết ngang giá sức mua cho rằng tỷ giá hối đoái giữa hai đồng tiền bất kỳ sẽ điều chỉnh
để phản ánh những thay đổi
trong A) cán cân thương mại của hai nước.
B) cán cân tài khoản vãng lai của hai nước.
C) chính sách tài khóa của hai nước.
D) mức giá của hai nước.
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 15.2 Tỷ giá hối đoái trong dài hạn Câu hỏi
24) Về lâu dài, sự gia tăng mức giá của một quốc gia (so với mức giá nước ngoài) khiến đồng tiền của nước
đó tăng giá. ________, trong khi sự gia tăng năng suất tương đối của đất nước khiến đồng tiền của nước này tăng giá
________.
A) đánh giá cao; đánh giá
cao B) đánh giá cao; mất
giá C) mất giá; đánh giá
cao D) mất giá; giảm giá
Câu trả
lời: C Chủ đề: Chương 15.2 Tỷ giá hối đoái trong dài
hạn Câu hỏi Trạng thái: Phiên bản trước
25) Nếu tỷ lệ lạm phát năm 2015 ở Anh là 6% và tỷ lệ lạm phát ở Mỹ là 4% thì lý thuyết ngang giá
sức mua dự đoán rằng, trong năm 2015, giá trị của đồng bảng Anh tính theo đô la Mỹ sẽ A )
tăng 10%.
B) tăng 2%.
C) giảm đi 10%.
D) giảm 2%.
E) không làm điều nào ở trên.
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 15.2 Tỷ giá hối đoái trong dài hạn Câu
hỏi Trạng thái: Đã cập nhật từ Phiên bản trước
26) Lý thuyết ngang bằng sức mua không thể giải thích đầy đủ sự biến động của tỷ giá hối đoái vì A)
không
phải tất cả hàng hóa đều giống hệt nhau ở các quốc gia khác nhau.
B) chính sách tiền tệ khác nhau giữa các quốc gia.
C) một số hàng hóa không được trao đổi giữa các quốc gia.
D) cả A và C ở trên.
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 15.2 Tỷ giá hối đoái trong dài hạn Câu hỏi
6

lOMoARcPSD|25246888
27) Từ năm 1973 đến năm 2016, mức giá của Anh tăng so với mức giá của Mỹ cùng với sự tăng giá của đồng đô la.
________ Trong thời gian ngắn hơn, mối quan hệ PPP dường như được giữ vững.
________
A) liên quan; không B)
không liên quan; cũng không C) liên
kết; cũng có D) không liên
quan; trả lời: Một chủ đề:

Chương 15.2
Tỷ giá hối đoái trong câu hỏi dài hạn Trạng thái: Câu hỏi mới
28) Lý thuyết ngang bằng sức mua không thể giải thích đầy đủ sự biến động của tỷ giá hối đoái vì A) tất
cả hàng
hóa đều giống hệt nhau ngay cả khi được sản xuất ở các quốc gia khác nhau.
B) chính sách tiền tệ khác nhau giữa các quốc gia.
C) một số hàng hóa không được trao đổi giữa các quốc gia.
D) chính sách tài khóa khác nhau giữa các quốc gia.
Trả lời: C
Chủ đề: Chương 15.2 Tỷ giá hối đoái trong dài hạn Câu hỏi Trạng
29) Sự gia tăng yếu tố nào sẽ khiến đồng nội tệ mất giá?
A) rào cản thương
mại B) nhu cầu xuất
khẩu C) nhu cầu nhập
khẩu D) năng suất tương đối

Câu trả lời:
C Chủ đề: Chương 15.2 Tỷ giá hối đoái trong câu hỏi dài hạn
30) Trong ngắn hạn, lượng cung đô la (tiền gửi, trái phiếu, cổ phiếu) là A) cố định theo tỷ
giá hối đoái.
B) khá biến động và khó mô hình hóa trong khuôn khổ cung-cầu.
C) thường theo chu kỳ kinh doanh (thuận chu kỳ).
D) được thể hiện tốt nhất bằng đường cung nằm ngang.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 15.3 Tỷ giá hối đoái trong ngắn hạn: Câu hỏi phân tích cung và cầu Trạng thái: Ấn bản trước
7

lOMoARcPSD|25246888
31) Nhu cầu ________ của một quốc gia tăng lên khiến đồng tiền của quốc gia đó tăng giá trong thời gian dài,
trong khi nhu cầu về A) nhập ________ làm cho đồng tiền của nó mất giá.
khẩu tăng lên; nhập khẩu
B) nhập khẩu; xuất khẩu
C) xuất khẩu; nhập khẩu
D) xuất khẩu; xuất khẩu

Đáp án: C
Chủ đề: Chương 15.3 Tỷ giá hối đoái trong ngắn hạn: Phân tích cung và cầu
32) Giao dịch ngoại hối tại Hoa Kỳ mỗi năm lớn hơn nhiều so với lượng xuất khẩu và ________ lần
nhập khẩu của Hoa Kỳ.

A) 5
B) 15
C) 25
Đ) 35
Đáp án: C
33) Nếu nhu cầu về hàng hóa ________ giảm so với hàng hóa ________ thì đồng nội tệ sẽ mất giá.
A) nước ngoài; nội địa

B) nước ngoài; nước ngoài
C) nội địa; nội địa

D) trong nước; nước ngoài
Trả lời: D
34) Lý thuyết về cầu tài sản cho rằng yếu tố quan trọng nhất ảnh hưởng đến cầu tiền gửi trong và
ngoài nước là
A) mức độ thương mại và dòng vốn.
B) lợi nhuận kỳ vọng của các tài sản này so với nhau.
C) tính thanh khoản của các tài sản này so với nhau.
D) mức độ rủi ro của các tài sản này so với nhau.
Đáp án: B
số 8

lOMoARcPSD|25246888
35) Trong thời gian ngắn, hơn ________ có vai trò lớn hơn nhiều trong việc xác định tỷ giá hối đoái
thế ________.
A) giá tài sản nước ngoài; tính thanh khoản của tài sản nước ngoài
B) quyết định nắm giữ tài sản trong nước hoặc nước ngoài; nhu cầu xuất nhập khẩu
C) tính thanh khoản của tài sản nước ngoài; giá tài sản nước ngoài
D) nhu cầu xuất khẩu, nhập khẩu; quyết định nắm giữ tài sản trong nước hay nước ngoài
Đáp án: B
36) Khi người Mỹ và người nước ngoài mong đợi lợi nhuận từ lợi ________ tiền gửi sẽ cao so với
nhuận ________ tiền gửi thì có nhu cầu về tiền gửi bằng đô la cao hơn và tương ứng
là nhu cầu về tiền gửi nước ngoài thấp hơn.
Một đô la; đô la
B) đô la; nước ngoài
C) nước ngoài; đô la
D) nước ngoài; nước ngoài
Đáp án: B
37) Khi người Mỹ và người nước ngoài kỳ vọng lợi nhuận từ tiền gửi bằng đô la sẽ cao so với
lợi nhuận từ tiền gửi nước ngoài, xuất ________ nhu cầu gửi tiền bằng đô la và tương ứng
________ hiện nhu cầu về tiền gửi nước ngoài.
Một cao hơn; cao hơn
B) cao hơn; thấp hơn
C) thấp hơn; cao hơn
D) thấp hơn; thấp hơn

Đáp án: B
38) Khi lợi nhuận kỳ vọng tương đối từ tiền gửi bằng đô la tăng lên, người nước ngoài sẽ muốn nắm giữ nhiều hơn
________ tiền gửi và ít hơn ________ tiền gửi.
A) nước ngoài; nước ngoài
B) nước ngoài; đô la
C) đô la; nước ngoài
D) đô la; đô la
Đáp án: C
9

lOMoARcPSD|25246888
39) Khi lợi nhuận kỳ vọng tương đối từ tiền gửi bằng đô la tăng lên,
A) người nước ngoài sẽ muốn giữ ít tiền gửi bằng đô la hơn và nhiều tiền gửi nước ngoài hơn.
B) Người Mỹ sẽ muốn giữ nhiều tiền gửi bằng đô la hơn và ít tiền gửi nước ngoài hơn.
C) Người Mỹ sẽ muốn giữ ít tiền gửi bằng đô la hơn và nhiều tiền gửi nước ngoài hơn.
D) Người Mỹ và người nước ngoài sẽ thờ ơ với việc giữ tiền gửi bằng đô la hoặc tiền gửi nước ngoài.
Đáp án: B
40) Cách tiếp cận thị trường tài sản hiện đại hơn để xác định tỷ giá hối đoái
A) nhấn mạnh vai trò của nhu cầu xuất nhập khẩu.
B) nhấn mạnh đến lượng tài sản tồn kho.
C) nhấn mạnh cả hai điều trên.
D) không nhấn mạnh điều nào ở trên.

Đáp án: B
41) Hạn ngạch
A) là những hạn chế về chất lượng hàng hóa nước ngoài có thể được nhập khẩu.
B) là phí đánh vào hàng hóa nhập khẩu.
C) là những hạn chế về số lượng hàng hóa nước ngoài có thể được xuất khẩu.

Trả lời: D
Chủ đề: Chương 15.4 Giải thích những thay đổi về tỷ giá hối đoái
42) Với sự bắt đầu của cuộc khủng hoảng tài chính dưới chuẩn vào tháng 8 năm 2007, đồng đô ________ về giá trị
la so với đồng euro khi Fed hạ lãi suất. Đến tháng 12 năm 2008, khi cuộc khủng hoảng tài chính lan rộng khắp châu
Âu, các ngân hàng trung ương nước ngoài đã cắt giảm lãi suất, khiến đồng đô la mất giá so với đồng euro. ________
A) hoa hồng; tăng hơn
B) hoa hồng; sự suy sụp
C) từ chối; tăng lên
D) từ chối; tiếp tục suy giảm

Đáp án: C
10

lOMoARcPSD|25246888
43) Việc tăng lãi suất nước ngoài làm thay đổi lịch trình lợi nhuận kỳ vọng của tiền gửi đối với ________
A) trong nước; ________ và làm cho đồng nội tệ mất giá.
Phải
B) trong nước; bên trái
C) nước ngoài; Phải
D) nước ngoài; bên trái
Đáp án: C
44) Lãi suất nước ngoài giảm làm thay đổi lịch trình lợi nhuận kỳ vọng của tiền gửi đối với A) ________
trong nước; Phải ________ và làm cho đồng nội tệ tăng giá.
Trả lời: D
45) Sự gia tăng tỷ giá hối đoái dự kiến trong tương lai sẽ làm thay đổi lịch trình lợi nhuận kỳ vọng ________
của tiền gửi đối ________ và làm cho đồng nội tệ tăng giá.
với A) trong nước; Phải
Trả lời: D
46) Tỷ giá hối đoái dự kiến trong tương lai giảm sẽ làm thay đổi biểu đồ lợi nhuận kỳ vọng của tiền ________
gửi đối với A) ________ và làm cho đồng nội tệ mất giá.
trong nước; Phải
Đáp án: C
11

lOMoARcPSD|25246888
47) Việc tăng lãi suất trong nước làm thay đổi lịch trình lợi nhuận kỳ vọng của tiền ________
gửi đối với A) ________ và làm cho đồng nội tệ tăng giá.
trong nước; phải
B) trong nước;
trái C) nước
ngoài; phải D)
nước ngoài;
trái Trả lời: Chủ đề: Chương 15.4 Giải thích những thay đổi về
tỷ giá hối đoái Trạng thái câu hỏi: Ấn bản trước
48) Việc giảm lãi suất trong nước làm thay đổi biểu đồ lợi nhuận kỳ vọng của tiền gửi ________
sang A) trong ________ và làm cho đồng nội tệ mất giá.
nước; phải B) trong
nước; trái C)
nước ngoài; phải
D) nước ngoài;
trái Trả
lời: B Chủ đề: Chương 15.4 Giải thích sự thay đổi tỷ giá hối
đoái Trạng thái câu hỏi: Ấn bản trước
49) Điều nào sau đây gây ra sự mất giá của đồng nội tệ?
A) Lãi suất trong nước thấp hơn do tỷ lệ lạm phát dự kiến thấp hơn.
B) Lãi suất thực tế trong nước giảm.
C) Nguồn cung tiền trong nước giảm.
Trả lời: B
50) Điều nào sau đây gây ra sự tăng giá của đồng nội tệ?
A) Lãi suất trong nước thấp hơn do tỷ lệ lạm phát dự kiến thấp hơn.
B) Lãi suất thực tế trong nước giảm.
C) Tăng cung tiền trong nước.
Trả lời:
12

lOMoARcPSD|25246888
51) Khi lãi suất danh nghĩa trong nước tăng do lạm phát dự kiến tăng, sự tăng giá kỳ vọng của đồng đô la sẽ
giảm và tỷ giá hối đoái giảm. ________ dịch chuyển nhiều hơn ________,
A) RF; RD
B) RF; RF
C) RD; RD
D) RD; RF
Trả lời: A
52) Sự yếu kém của đồng đô la vào cuối những năm 1970 và sức mạnh của đồng đô la vào đầu những năm 1980 có thể
được giải thích bằng những chuyển động trong
A) lãi suất thực tế, không phải lãi suất danh nghĩa.
B) lãi suất danh nghĩa, không phải lãi suất thực.
C) mức giá tương đối, nhưng không phải lãi suất thực.

Trả lời: A
53) Thuế quan và hạn ngạch cao hơn khiến đồng tiền của một quốc gia ________ bên trong ________ chạy.
A) mất giá; ngắn
B) đánh giá cao; ngắn
C) mất giá; dài
D) đánh giá cao; dài

Trả lời: D
54) Thuế quan và hạn ngạch thấp hơn khiến đồng tiền của một quốc gia ________ bên trong ________ chạy.
A) mất giá; ngắn
B) đánh giá cao; ngắn
C) mất giá; dài
D) đánh giá cao; dài

Đáp án: C
13

lOMoARcPSD|25246888
55) Nếu tỷ lệ lạm phát ở Hoa Kỳ cao hơn ở Đức và năng suất ở Hoa Kỳ tăng với tốc độ chậm hơn ở Đức
thì về lâu dài, A) đồng euro sẽ tăng giá so với đồng đô la.
B) đồng euro sẽ giảm giá so với đồng đô la.

C) sẽ không có sự thay đổi nào về giá đồng euro của đô la.
D) không rõ điều gì sẽ xảy ra với giá đồng euro của đô la.
Trả lời:
56) Nếu nhu cầu của Pháp đối với hàng xuất khẩu của Mỹ tăng cùng lúc với việc năng suất của Mỹ tăng
so với năng suất của Pháp, thì về lâu dài, A) đồng euro
sẽ tăng giá so với đồng đô la.
B) đồng đô la sẽ giảm giá so với đồng euro.
C) đồng đô la sẽ tăng giá so với đồng euro.
D) không rõ liệu đồng euro nên tăng giá hay giảm giá so với đồng đô la.
Trả lời: C
57) Khi François Người nước ngoài xem xét lợi tức kỳ vọng từ tiền gửi bằng đô la tính bằng ngoại
tệ, lợi tức kỳ vọng phải được điều chỉnh theo A) bất kỳ sự
tăng giá hoặc giảm giá dự kiến nào của đồng đô la.
B) lãi suất tiền gửi nước ngoài.
Trả lời:
Chủ đề: Chương 15.A1 Trạng thái câu hỏi về điều kiện
ngang bằng lãi suất: Phiên bản trước
58) Lợi nhuận kỳ vọng từ tiền gửi bằng đô la tính theo ngoại tệ là lãi suất tiền ________ các
gửi bằng đô la và sự tăng giá kỳ vọng của đồng đô la.

A) sản phẩm
của B) tỷ
lệ C) tổng
D) chênh lệch
trong Câu
trả lời: C Chủ đề: Chương 15.A1 Trạng thái câu hỏi về
điều kiện ngang giá lãi suất: Phiên bản trước
14

lOMoARcPSD|25246888
59) Nếu lãi suất tiền gửi nước ngoài tăng, giữ nguyên mọi thứ khác không đổi, A) lợi tức kỳ
vọng từ các khoản tiền gửi này cũng phải tăng.
B) lợi nhuận kỳ vọng từ tiền gửi trong nước phải giảm.
C) lợi tức kỳ vọng từ tiền gửi trong nước phải tăng.
E) cả A và C ở trên.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 15.A1 Trạng thái câu hỏi về điều kiện ngang
bằng lãi suất: Phiên bản trước
60) Nếu lãi suất tiền gửi bằng đô la là 10% và đồng đô la dự kiến sẽ tăng giá 7% trong năm tới, thì lợi tức
kỳ vọng của tiền gửi bằng đô la tính bằng ngoại tệ là A) 3%.
B) 10 phần trăm.
C) 13,5 phần trăm.
D) 17 phần trăm.
E) 24 phần trăm.
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 15.A1 Trạng thái câu hỏi về điều kiện ngang
giá lãi suất: Phiên bản trước
61) Nếu lãi suất là 7% đối với tiền gửi bằng đồng euro và 5% đối với tiền gửi bằng đô la, và nếu đồng đô
la được kỳ vọng tăng giá ở mức 4% thì A) tiền gửi bằng
đồng euro có lợi tức kỳ vọng cao hơn tiền gửi bằng đô la.
B) lợi tức kỳ vọng từ tiền gửi bằng đồng euro tính bằng đô la là 11%.
C) lợi nhuận kỳ vọng từ tiền gửi bằng đô la tính theo euro là 1%.
D) lợi tức kỳ vọng từ tiền gửi bằng đồng euro tính bằng đô la là 3%.
E) lợi tức kỳ vọng từ tiền gửi bằng đô la bằng lợi tức kỳ vọng từ tiền gửi bằng đồng euro.
Trả lời: D
62) Nếu lãi suất là 13% đối với tiền gửi bằng đồng euro và 15% đối với tiền gửi bằng đô la, và nếu đồng
euro được kỳ vọng tăng giá ở mức 4% so với đồng đô la, thì A) tiền gửi bằng đồng
euro có lợi nhuận kỳ vọng thấp hơn so với tiền gửi bằng đô la .
B) lợi tức kỳ vọng từ tiền gửi bằng đồng euro tính bằng đô la là 9%.
C) lợi tức kỳ vọng từ tiền gửi bằng đô la tính theo euro là 19%.
E) không có điều nào ở trên sẽ xảy ra.
Trả lời: E
15

lOMoARcPSD|25246888
63) Lợi tức kỳ vọng của tiền gửi bằng đô la tính theo đô la, RD, là A)
luôn là lãi suất tiền gửi bằng đô la, iD, đối với bất kỳ tỷ giá hối đoái nào.
B) lãi suất tiền gửi bằng đô la, iD, chỉ khi Et > .
C) lãi suất tiền gửi bằng đô la, iD, chỉ khi Et < .
D) lãi suất tiền gửi bằng đô la, iD, chỉ khi Et = .
Trả lời: Chủ
64) Điều kiện trong đó lãi suất trong nước bằng lãi suất nước ngoài trừ đi sự tăng giá kỳ vọng của
đồng nội tệ được gọi là A) điều kiện ngang giá sức mua.
B) điều kiện ngang bằng lãi suất.

C) tính trung lập của tiền.
D) lý thuyết về sự di chuyển vốn nước ngoài.

Trả lời: B
ngang giá lãi suất: Phiên bản trước
65) Trong một thế giới có ít trở ngại đối với sự di chuyển vốn, lãi suất trong nước bằng tổng lãi
suất nước ngoài và sự mất giá dự kiến của đồng nội tệ, tình huống này được gọi là A) điều kiện
ngang bằng lãi suất.
b) Điều kiện ngang giá sức mua.

C) điều kiện ngang bằng tỷ giá hối đoái.
D) điều kiện ngang giá tài sản nước ngoài.

Trả lời: Chủ
66) Theo điều kiện ngang bằng lãi suất, lãi suất trong nước bằng lãi suất nước ngoài A) cộng với sự
tăng giá kỳ
vọng của đồng nội tệ.

B) trừ đi sự tăng giá kỳ vọng của đồng nội tệ.
C) trừ đi sự mất giá dự kiến của đồng nội tệ.
D) trừ đi mức giảm giá dự kiến của đồng nội tệ tính theo lãi suất trong nước
tỷ lệ.
Trả lời: B
16

lOMoARcPSD|25246888
67) Theo điều kiện ngang giá lãi suất, nếu lãi suất trong nước là lãi suất nước ________ các
ngoài thì A) trên; có kỳ ________.

vọng về sự tăng giá của ngoại tệ
B) ở trên; có sự mất giá kỳ vọng của ngoại tệ
C) bên dưới; có kỳ vọng về sự tăng giá của ngoại tệ
D) bên dưới; điều kiện ngang bằng lãi suất bị vi phạm
Trả lời: A
Đề tài: Chương 15.A1 Điều kiện ngang bằng lãi suất

68) Theo điều kiện ngang bằng lãi suất, nếu lãi suất trong nước là 12% và lãi suất nước ngoài là
10% thì tỷ lệ phần trăm dự kiến. ________ số ngoại tệ phải
________
A) đánh giá cao; 4

B) đánh giá cao; 2
C) khấu hao; 2
D) khấu hao; 4
Đáp án: B

69) Theo điều kiện ngang giá lãi suất, nếu lãi suất trong nước là 10% và lãi suất nước ngoài là 12%
thì tỷ lệ phần trăm dự kiến. ________ số ngoại tệ phải
________
A) đánh giá cao; 4

B) đánh giá cao; 2
C) khấu hao; 2
D) khấu hao; 4
Đáp án: C

70) Chúng ta hiện đang sống trong một thế giới có sự di chuyển vốn, nghĩa là
A) người nước ngoài có thể dễ dàng mua tài sản của Mỹ và người Mỹ có thể dễ dàng mua tài sản nước ngoài
tài sản.
B) cả người Mỹ và người nước ngoài đều thích tài sản bằng đô la, bất kể lợi nhuận kỳ vọng.
C) cả người Mỹ và người nước ngoài đều thích tài sản bằng đồng euro, bất kể lợi nhuận kỳ vọng.
D) Người Mỹ có thể dễ dàng mua tài sản nước ngoài, trong khi người nước ngoài gặp khó khăn
khi mua tài sản Mỹ.
Trả lời: A

17

lOMoARcPSD|25246888
71) Điều kiện ngang bằng lãi suất phát biểu

rằng A) lãi suất trong nước bằng lãi suất nước ngoài trừ đi sự tăng giá dự kiến của đồng nội tệ.
B) lãi suất trong nước bằng lãi suất nước ngoài cộng với sự tăng giá kỳ vọng của đồng ngoại tệ.
C) Cả A và B đều đúng.
D) Cả A và B đều đúng.
Trả lời: D
15.2 Đúng/Sai
1) Thị trường ngoại hối được tổ chức như một thị trường phi tập trung trong đó các khoản tiền gửi
bằng ngoại tệ được mua và bán.
Trả lời: ĐÚNG
2) Khi giá trị của đồng đô la thay đổi từ 0,50 bảng lên 0,75 bảng, đồng bảng đã tăng giá và
đồng đô la đã giảm giá.
3) Khi tỷ giá hối đoái của đồng euro thay đổi từ 0,90 đô la đến 0,85 đô la, sau đó giữ nguyên mọi
thứ khác không đổi, đồng euro đã mất giá và lúa mì Mỹ bán ở Đức trở nên đắt hơn.
Trả lời: ĐÚNG
4) Nếu đồng đô la mất giá so với bảng Anh, áo len của Anh sẽ trở nên đắt hơn ở Hoa Kỳ.
Trả lời: ĐÚNG
5) Nếu đồng đô la tăng giá so với đồng franc Thụy Sĩ, sô cô la Thụy Sĩ sẽ trở nên rẻ hơn ở Hoa Kỳ.
Trả lời: ĐÚNG
18

lOMoARcPSD|25246888
6) Nếu tỷ giá hối đoái giữa đồng đô la và đồng franc Thụy Sĩ thay đổi từ 1,8 đến 1,5 franc mỗi đô la, đồng
franc mất giá và đồng đô la tăng giá.
7) Sự mất giá của đồng tiền giúp các nhà sản xuất trong nước dễ dàng bán hàng hóa ra nước ngoài hơn
và làm cho hàng hóa nước ngoài kém cạnh tranh hơn trên thị trường trong nước.
8) Có hai loại giao dịch tỷ giá hối đoái: giao dịch giao ngay và giao dịch kỳ hạn.
9) Việc mua euro trị giá 50.000 USD là một ví dụ về giao dịch ngoại hối.
10) Lý thuyết ngang bằng sức mua không thể giải thích đầy đủ sự biến động của tỷ giá hối đoái vì
chính sách tài khóa khác nhau giữa các quốc gia.
đề: Chương 15.2 Tỷ giá hối đoái trong dài hạn Câu hỏi Trạng
11) Việc tăng thuế quan và hạn ngạch nhập khẩu khiến đồng tiền của một quốc gia tăng giá.
12) Từ năm 1973 đến năm 2016, sự gia tăng mức giá của Anh so với mức giá của Hoa Kỳ có liên quan đến sự
gia tăng giá trị của đồng đô la, như PPP dự đoán.
đề: Chương 15.2 Tỷ giá hối đoái trong câu hỏi dài hạn Trạng
13) Nhu cầu xuất khẩu của một quốc gia tăng lên khiến đồng tiền của quốc gia đó mất giá.
19

lOMoARcPSD|25246888
14) Trong ngắn hạn, lượng cung đô la tương đối cố định và được thể hiện rõ nhất bằng đường cung thẳng đứng.
đề: Chương 15.3 Tỷ giá hối đoái trong ngắn hạn: Câu hỏi phân tích cung và cầu Trạng thái: Ấn bản trước
15) Tỷ giá hối đoái kỳ vọng trong tương lai giảm sẽ làm dịch chuyển đường cong lợi nhuận kỳ vọng của tiền gửi
trong nước sang phải và làm cho đồng nội tệ mất giá.
đề: Chương 15.4 Giải thích những thay đổi về tỷ giá hối đoái Trạng thái
16) Khi lợi nhuận kỳ vọng tương đối từ tiền gửi bằng đô la tăng lên, người Mỹ sẽ muốn giữ ít tiền gửi bằng
đô la hơn và nhiều tiền gửi nước ngoài hơn.

đề: Chương 15.A1 Trạng thái câu hỏi về điều kiện ngang giá
lãi suất: Phiên bản trước
17) Theo điều kiện ngang bằng lãi suất, nếu lãi suất trong nước là 12% và lãi suất nước ngoài là 10% thì mức
tăng giá dự kiến của ngoại tệ phải là 2%.
đề: Chương 15.A1 Trạng thái câu hỏi về điều kiện ngang giá
lãi suất: Phiên bản trước
15.3 Tiểu luận
1) Giải thích tại sao tỷ giá hối đoái lại quan trọng, ngay cả đối với những người dân bình thường.
2) Sự khác biệt giữa tỷ giá hối đoái giao ngay và tỷ giá hối đoái kỳ hạn là gì?
3) Giải thích logic cơ bản của quy luật một giá và lý thuyết ngang giá sức mua.
4) Giải thích lý thuyết ngang giá sức mua.
5) Một số yếu tố dài hạn quyết định tỷ giá hối đoái là gì?
20

lOMoARcPSD|25246888
6) Giải thích bằng đồ họa sự thay đổi của mức giá trong nước sẽ ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái như thế nào,
giữ mọi thứ khác không đổi.
Chủ đề: Chương 15.3 Tỷ giá hối đoái trong ngắn hạn: Câu hỏi phân tích cung và cầu Trạng thái: Ấn bản
trước
7) Giải thích bằng đồ họa sự thay đổi lãi suất nước ngoài sẽ ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái như thế nào.
Chủ đề: Chương 15.4 Giải thích những thay đổi về tỷ giá hối đoái Trạng
8) Thảo luận mối quan hệ giữa sự thay đổi của lãi suất danh nghĩa và thực tế trong nước với tỷ giá hối đoái.
9) Khi cuộc khủng hoảng tài chính bắt đầu vào tháng 8 năm 2007, đồng đô la bắt đầu giảm giá nhanh chóng, giảm 9%
so với đồng euro. Vào thời điểm đó, cuộc khủng hoảng tài chính dường như là một vấn đề của Mỹ. Tuy nhiên,
đến giữa năm 2008, cuộc khủng hoảng đã lan sang châu Âu. Thảo luận phản ứng của đồng đô la trước các hành động của
các ngân hàng trung ương châu Âu vào cuối năm 2008 nhằm đối phó với cuộc khủng hoảng tài chính ngày càng lan rộng.
21

lOMoARcPSD|25246888
Chương 17 Ngân hàng và quản lý các tổ chức tài chính
1) Phát biểu nào sau đây là đúng?
A) Tài sản của ngân hàng là nguồn vốn của ngân hàng.
B) Nợ phải trả của ngân hàng là việc sử dụng vốn.
C) Bảng cân đối kế toán của ngân hàng cho thấy tổng tài sản bằng tổng nợ phải trả cộng với vốn chủ sở hữu.

Trả lời: C
Chủ đề: Chương 17.1 Câu hỏi về bảng cân đối kế toán ngân
hàng Trạng thái: Phiên bản trước
2) Phát biểu nào sau đây là đúng?
A) Tài sản của ngân hàng là việc sử dụng vốn.
B) Tài sản của ngân hàng là nguồn vốn của ngân hàng.
C) Nợ phải trả của ngân hàng là việc sử dụng vốn.
D) Chỉ B và C ở trên là đúng.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 17.1 Câu hỏi về bảng cân đối kế toán ngân hàng
3) Phát biểu nào sau đây là sai?
A) Tài sản của ngân hàng là việc sử dụng vốn.
B) Một ngân hàng phát hành các khoản nợ để huy động vốn.
C) Tài sản của ngân hàng mang lại thu nhập cho ngân hàng.
D) Vốn ngân hàng là một tài sản trên bảng cân đối kế toán của ngân hàng.
4) Bảng cân đối kế toán của
ngân hàng A) cho thấy tổng tài sản bằng tổng nợ phải trả cộng với vốn chủ sở hữu.
B) liệt kê các nguồn và việc sử dụng vốn ngân hàng.
C) cho biết ngân hàng có lãi hay không.

Trả lời: E
1

lOMoARcPSD|25246888
5) Điều nào sau đây được báo cáo là nợ phải trả trên bảng cân đối kế toán của ngân hàng?
A) Dự trữ B)
Tiền gửi có thể kiểm tra
C) Khoản
vay D) Tiền gửi với các ngân hàng

khác Trả lời:
B Chủ đề: Chương 17.1 Bảng cân đối kế toán ngân hàng
6) Điều nào sau đây được báo cáo là nợ phải trả trên bảng cân đối kế toán của ngân hàng?
A) Các khoản cho vay
chiết khấu B) Các khoản tiền mặt đang trong quá
trình thu hồi C) Chứng khoán chính
phủ tiểu bang D) Tất
cả các câu trên E) Chỉ B và C trong

các câu trên
Trả lời: A Chủ đề: Chương 17.1 Bảng cân đối ngân hàng
7) Tỷ lệ tiền gửi có thể kiểm tra trong tổng nợ phải trả của ngân hàng đã
A) tăng vừa phải theo thời gian.
B) mở rộng đáng kể theo thời gian.
C) bị thu hẹp theo thời gian.
D) hầu như không thay đổi kể từ năm 1960.

Trả lời: C
8) Tiền gửi có thể phát séc và tài khoản tiền gửi trên thị trường tiền tệ là
A) được thanh toán theo yêu cầu.
b) Nợ phải trả của ngân hàng
C) tài sản của ngân hàng.
Trả lời: D
9) Phát biểu nào sau đây là sai?
A) Tiền gửi có thể kiểm tra thường là nguồn vốn ngân hàng có chi phí thấp nhất.
B) Tiền gửi có thể kiểm tra là nguồn vốn chính của ngân hàng.
C) Tiền gửi có thể kiểm tra được thanh toán theo yêu cầu.
D) Tiền gửi có thể kiểm tra bao gồm tài khoản NOW.
Trả lời: B
hàng Trạng thái: Ấn bản trước
2

lOMoARcPSD|25246888
10) Bởi vì tài khoản séc kiếm được A) ________ thanh khoản cho người gửi tiền hơn là tiết kiệm sổ tiết kiệm,
ít hơn; ________ lãi suất.
cao hơn B) ít
hơn; thấp hơn
C) nhiều hơn; cao
hơn D) nhiều hơn;
thấp hơn Trả
lời: D Chủ đề: Chương 17.1 Câu hỏi về bảng cân đối
kế toán ngân hàng Trạng thái: Phiên bản trước
11) Vì tiết kiệm qua sổ tiết kiệm nên ________ thanh khoản cho người gửi tiền hơn tài khoản séc,
họ kiếm được lãi suất.
________
Một chút; cao hơn
B) ít hơn; thấp
hơn C) nhiều hơn;
cao hơn D) nhiều

hơn; câu trả
lời thấp hơn: Chủ đề: Chương 17.1 Câu hỏi về Bảng cân
đối kế toán ngân hàng Trạng thái: Phiên bản trước
12) Khoản nào sau đây là tiền gửi có thể phát séc?
A) Tài khoản tiết kiệm
B) Tiền gửi có kỳ hạn mệnh giá nhỏ C) Tài
khoản tiền gửi thị trường tiền tệ D)
Chứng chỉ tiền gửi Trả lời:
C Chủ đề:
Chương 17.1 Bảng cân đối kế toán ngân hàng Trạng

13) Khoản nào sau đây không phải là tiền gửi có thể phát séc?
B) Tiền gửi có kỳ hạn mệnh giá nhỏ C)
Lệnh rút tiền có thể thương lượng D) Tất cả các
câu trên E) Chỉ A và
B trong số các câu trên Trả lời:
E Chủ đề:
Chương 17.1 Bảng cân đối kế toán ngân hàng Trạng

14) Khoản nào sau đây là tiền gửi có thể phát séc?
B) Tiền gửi có kỳ hạn mệnh giá nhỏ C)
Lệnh rút tiền có thể thương lượng D) Chứng chỉ
tiền gửi Trả lời: C Chủ đề:
Chương 17.1
Bảng cân đối kế toán ngân hàng Trạng thái câu hỏi:
3

lOMoARcPSD|25246888
15) Đĩa CD mệnh giá lớn có mặt trên thị ________, để giống như một trái phiếu, chúng có thể được bán lại theo một cách ________
trường trước khi chúng trưởng thành.
A) không thể thương lượng; thứ cấp
B) không thể thương lượng; chính
C) có thể thương lượng; thứ cấp
D) có thể thương lượng; Câu

trả lời chính:
C Chủ đề: Chương 17.1 Câu hỏi về Bảng cân đối kế toán ngân
16) Các khoản vay ngân hàng từ Cục Dự trữ Liên bang được gọi là ________ và đại diện cho một ________ của
quỹ.
A) các khoản vay chiết khấu;
sử dụng B) các khoản vay chiết
khấu; nguồn C) tiền
cấp dưỡng; sử dụng D)

tiền cấp
dưỡng; nguồn Trả lời: B Chủ đề: Chương 17.1 Câu hỏi về
bảng cân đối kế toán ngân hàng Trạng thái: Ấn bản trước
17) Điều nào sau đây sẽ thay thế cho khoản vay chiết khấu?
A) Các khoản cho vay doanh
nghiệp B) Các thỏa thuận mua lại
C) Đầu tư vào Eurodollars D) Các
khoản cho vay đối với các công ty mẹ ngân hàng
E) Các thỏa thuận mua lại ngược Trả lời: B

17.1 Bảng cân đối kế toán ngân hàng Trạng thái câu hỏi:
18) Điều nào sau đây được báo cáo là tài sản trên bảng cân đối kế toán của ngân hàng?
A) Các khoản cho vay chiết khấu từ Fed
B) Các
khoản cho vay C)
Các khoản vay D) Chỉ A và B trong số

các câu trả
lời trên Câu trả lời: B Chủ đề: Chương 17.1 Bảng cân đối
kế toán ngân hàng Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước
4

lOMoARcPSD|25246888
A) Các khoản tiền mặt đang trong quá trình thu
B) Tiền gửi ở các ngân hàng khác
C) Tiền gửi có thể kiểm
tra D) Vốn ngân
hàng E) Chỉ A và B trong số các
câu trả lời
trên Trả lời: E Chủ đề: Chương 17.1 Bảng cân đối ngân
hàng Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước
A) Các khoản vay
B) Dự trữ C)
Tiền gửi tiết kiệm D)
Vốn ngân hàng E)
Chỉ A và B trong số các câu trả
lời trên Câu
trả lời: B Chủ đề: Chương 17.1 Bảng cân đối kế toán
ngân hàng Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước
21) Điều nào sau đây không được báo cáo là tài sản trên bảng cân đối kế toán của ngân hàng?
B) Tiền gửi với các ngân hàng
khác C) Chứng khoán Kho bạc
Hoa Kỳ D) Tiền gửi có thể
kiểm tra Trả
lời: D Chủ đề: Chương 17.1 Bảng cân đối ngân hàng
22) Điều nào sau đây không được báo cáo là tài sản trên bảng cân đối kế toán của ngân hàng?
B) Các khoản vay
C) Chứng khoán Kho bạc Hoa Kỳ
D) Dự trữ Trả
lời: B Chủ
đề: Chương 17.1 Bảng cân đối ngân hàng Trạng thái câu
23) Vì tính thanh khoản ________ của chúng, ________ chứng khoán của chính phủ Hoa Kỳ được gọi là dự
trữ thứ cấp.
A) thấp; ngắn hạn B)
thấp; dài hạn C)
cao; ngắn hạn D) cao;
Trả lời dài hạn: C
Chủ đề:
Chương 17.1 Câu hỏi về bảng cân đối kế toán ngân hàng
5

lOMoARcPSD|25246888
24) Dự trữ thứ cấp A) có thể
chuyển đổi thành tiền mặt với chi phí giao dịch thấp.
B) không dễ dàng chuyển đổi thành tiền mặt và do đó có tầm quan trọng thứ yếu đối với các ngân hàng.
C) được tính vào việc đáp ứng dự trữ bắt buộc, nhưng chỉ ở mức 0,50 USD cho mỗi đô la thứ cấp
dự trữ.

Trả lời: Chủ
25) Loại tài sản quan trọng nhất trên bảng cân đối kế toán của ngân hàng là A) các
khoản cho vay chiết khấu.
B) chứng khoán.
C) các khoản vay.
D) các khoản tiền mặt đang trong quá trình thu tiền.
Trả lời: C
26) Tài sản ngân hàng nào sau đây có tính thanh khoản kém nhất?
A) Dự trữ B)
Các khoản cho vay thế
chấp C) Các khoản tiền mặt đang trong quá trình
thu hồi D) Tiền gửi ở các ngân hàng

khác Trả lời:
B Chủ đề: Chương 17.1 Bảng cân đối ngân hàng Trạng thái
27) Tài sản ngân hàng nào sau đây có tính thanh khoản cao nhất?
A) Các khoản cho vay
tiêu dùng B)
Dự trữ C) Các khoản tiền mặt đang trong quá
trình thu hồi D) Chứng khoán chính

phủ Hoa Kỳ
Trả lời: B Chủ đề: Chương 17.1 Bảng cân đối ngân hàng
28) Khoản
vay A) là loại tài sản ngân hàng lớn nhất.
B) cung cấp phần lớn doanh thu của ngân hàng.
C) kiếm được lợi nhuận cao nhất trong tất cả các tài sản của ngân hàng.

Trả lời: D
6

lOMoARcPSD|25246888
29) Nguồn vốn lớn nhất của ngân hàng là

A) tiền gửi phi giao dịch.
B) kiểm tra tiền gửi.
C) vay từ Fed.
D) quỹ liên bang.
Trả lời: A
Đề tài: Chương 17.1 Bảng cân đối kế toán ngân hàng

30) ________ đã từng là loại tiền gửi phi giao dịch phổ biến nhất.
A) Tài khoản séc
B) Tiền gửi có kỳ hạn
C) Tài khoản tiết kiệm

D) không có điều nào ở trên
Đáp án: C

31) Vay chiết khấu còn gọi là A) vay ________.

không lãi suất
B) tiến bộ
C) tín chỉ
D) các khoản vay thị trường
Đáp án: B

32) Vốn ngân hàng A)
được huy động bằng cách bán vốn cổ phần mới.
B) là tấm đệm chống lại sự sụt giảm giá trị tài sản của nó.
C) đến từ lợi nhuận giữ lại.
Trả lời: D

33) Ngân
hàng A) huy động vốn bằng cách đi vay và phát hành nợ.
B) kiếm lợi nhuận bằng cách tính lãi suất đối với tài sản họ nắm giữ là chứng khoán và các khoản vay
thấp hơn lãi vay và các chi phí khác trên khoản nợ phải trả của họ.
C) thực hiện cả A và B ở trên.
D) không có A và B ở trên.
Trả lời: A
Đề tài: Chương 17.2 Ngân hàng cơ bản

7

lOMoARcPSD|25246888
34) Các ngân hàng kiếm được lợi nhuận bằng cách bán ________ với sự kết hợp hấp dẫn giữa thanh khoản, rủi ro và lợi nhuận,
đồng thời sử dụng số tiền thu được để mua ________ với nhiều đặc điểm khác nhau.
A) các khoản vay; tiền
gửi B) chứng khoán; tiền gửi
C) nợ phải trả; tài sản
D) tài sản; nợ Trả lời:

C Chủ đề:
Chương 17.2 Câu hỏi ngân hàng cơ bản Trạng
35) Nói chung, các ngân hàng kiếm lợi nhuận bằng cách bán ________ nợ phải trả và mua ________ A) dài hạn; ngắn tài sản.
hạn B) ngắn hạn; dài hạn C) kém
thanh khoản; chất lỏng D) rủi ro;
Trả lời không có rủi
ro: B Chủ đề: Chương

17.2 Câu hỏi
ngân hàng cơ bản Trạng thái: Phiên bản trước
36) Khi bạn gửi 50 USD vào Ngân hàng Quốc gia Thứ nhất, A) nợ phải
trả của nó giảm đi 50 USD.
B) tài sản của nó tăng thêm $50.
C) dự trữ của nó tăng thêm $50.
D) chỉ xảy ra B và C trong các trường hợp trên.

đề: Chương 17.2 Câu hỏi ngân hàng cơ bản Trạng
37) Khi bạn gửi 50 USD vào Ngân hàng Quốc gia Thứ nhất, A) nợ phải
trả của nó giảm đi 50 USD.
B) tài sản của nó tăng thêm $50.
C) dự trữ của nó giảm đi $50.
D) chỉ xảy ra B và C trong các trường hợp trên.

38) Khi bạn gửi 50 USD tiền tệ tại Ngân hàng Quốc gia Cũ, A) tài sản của nó tăng
thêm 50 USD.
B) dự trữ của nó tăng ít hơn $50 do yêu cầu dự trữ.
C) nợ phải trả của nó giảm đi $50.
D) chỉ xảy ra A và B trong các trường hợp trên.

Trả lời: Một
chủ đề: Chương 17.2 Câu hỏi ngân hàng cơ bản
số 8

lOMoARcPSD|25246888
39) Khi bạn gửi 50 USD tiền tệ tại Ngân hàng Quốc gia Cũ, A) tài sản của nó
tăng ít hơn 50 USD do yêu cầu dự trữ.
B) dự trữ của nó tăng ít hơn $50 do yêu cầu dự trữ.
C) nợ phải trả của nó tăng thêm 50 USD.
D) chỉ xảy ra A và B trong các trường hợp trên.

Trả lời: C
Chủ đề: Chương 17.2 Câu hỏi ngân hàng cơ
bản Trạng thái: Phiên bản trước
40) Khi tờ séc 10 đô la viết trên Ngân hàng Quốc gia Thứ nhất được gửi vào tài khoản tại Ngân hàng Quốc gia
Thứ hai, thì A) nợ phải trả của
Ngân hàng Quốc gia Thứ nhất giảm 10 đô la.
B) dự trữ của Ngân hàng Quốc gia Thứ nhất tăng thêm 10 USD.
C) nợ phải trả của Ngân hàng Quốc gia Thứ hai giảm 10 USD.
D) tài sản của Ngân hàng Quốc gia Thứ hai giảm đi $10.
Trả lời: Một
chủ đề: Chương 17.2 Câu hỏi ngân hàng cơ
41) Khi tờ séc 10 đô la viết trên Ngân hàng Quốc gia Thứ nhất được gửi vào tài khoản tại Ngân hàng Quốc gia
Thứ hai, thì A) nợ phải trả của
Ngân hàng Quốc gia Thứ nhất giảm 10 đô la.
B) nợ phải trả của Ngân hàng Quốc gia thứ hai tăng thêm 10 USD.
C) dự trữ của Ngân hàng Quốc gia Thứ nhất tăng thêm 10 USD.
D) tất cả những điều trên xảy ra.
E) chỉ xảy ra A và B trong số các trường hợp trên.

Trả lời: E
42) Giữ tất cả các yếu tố khác không đổi, khi ngân hàng nhận được tiền cho séc đã ký gửi, A) các
khoản tiền mặt đang trong quá trình thu sẽ giảm theo số lượng của séc.
B) tài sản ngân hàng tăng theo số tiền của tờ séc.
C) nợ phải trả của ngân hàng giảm theo số tiền của tờ séc.

Trả lời: Một
9

lOMoARcPSD|25246888
43) Giữ tất cả các yếu tố khác không đổi, khi ngân hàng nhận được tiền cho séc đã ký gửi, A) các khoản tiền
mặt đang trong quá trình thu sẽ giảm theo số lượng của séc.
B) tài sản ngân hàng không thay đổi.
C) nợ phải trả của ngân hàng giảm theo số tiền của tờ séc.

Trả lời: E Chủ
44) Khi 1 triệu USD được gửi tại ngân hàng, tỷ lệ dự trữ bắt buộc là 20% và ngân hàng chọn không giữ bất kỳ khoản dự trữ
vượt mức nào mà thay vào đó thực hiện các khoản cho vay, khi đó trong bảng cân đối kế toán cuối cùng của ngân hàng, A) tài
sản
tại ngân hàng tăng lên tới 200.000 USD.
B) nợ phải trả của ngân hàng tăng thêm 200.000 USD.
C) dự trữ tăng thêm 200.000 USD.

45) Khi 1 triệu USD được gửi tại ngân hàng, tỷ lệ dự trữ bắt buộc là 20% và ngân hàng chọn không giữ bất kỳ khoản dự trữ
vượt mức nào mà thay vào đó thực hiện các khoản cho vay, khi đó trong bảng cân đối kế toán cuối cùng của ngân hàng, A) tài
sản
tại ngân hàng tăng lên tới 800.000 USD.
B) nợ phải trả của ngân hàng tăng thêm 1.000.000 USD.
C) nợ phải trả của ngân hàng tăng thêm 800.000 USD.
D) dự trữ tăng thêm 160.000 USD.

46) Nếu một ngân hàng có 1 triệu USD tiền gửi, tỷ lệ dự trữ bắt buộc là 20% và 300.000 USD dự trữ, nó không cần phải sắp
xếp lại bảng cân đối kế toán nếu có dòng tiền gửi ra là A) 50.000 USD.
B) 75.000 USD.
C) 150.000 USD.
D) A hoặc B trong số các điều trên.

10

lOMoARcPSD|25246888
47) Nếu một ngân hàng có 100.000 USD tiền gửi, tỷ lệ dự trữ bắt buộc là 20% và 40.000 USD dự trữ, thì dòng
tiền gửi ra tối đa mà nó có thể duy trì mà không thay đổi bảng cân đối kế toán là A) 30.000 USD.
B) 25.000 USD.
C) 20.000 USD.
D) 10.000 USD.
Trả lời: B
48) Nếu một ngân hàng có 200.000 USD tiền gửi, tỷ lệ dự trữ bắt buộc là 20% và 80.000 USD dự trữ, thì dòng
tiền gửi ra tối đa mà nó có thể duy trì mà không thay đổi bảng cân đối kế toán là A) 50.000 USD.
B) 40.000 USD.
C) 30.000 USD.
D) 25.000 USD.
Trả lời: Một
49) Nếu một ngân hàng có 10 triệu USD tiền gửi, tỷ lệ dự trữ bắt buộc là 10% và 2 triệu USD dự trữ, thì ngân hàng
đó không có đủ dự trữ để hỗ trợ dòng tiền gửi ra là A) 1,2 triệu USD.
B) 1,1 triệu USD.
C) 1 triệu đô la.
D) A hoặc B trong số các điều trên.

Trả lời: Một
50) Người quản lý ngân hàng có mối quan tâm nào sau đây?
A) Thu được vốn với chi phí thấp B)
Để giảm thiểu rủi ro bằng cách đa dạng hóa việc nắm giữ tài
sản C) Có đủ tiền mặt sẵn sàng để đáp ứng các dòng tiền gửi ra D)
Tất cả các câu trả lời

trên: D Chủ
đề: Chương 17.3 Nguyên tắc chung về quản lý ngân hàng Trạng thái câu hỏi:
Trước Phiên bản
11

lOMoARcPSD|25246888
51) Điều nào sau đây là mối quan tâm hàng đầu của người quản lý ngân hàng?
A) Duy trì đủ dự trữ để giảm thiểu chi phí đối với dòng tiền gửi ra khỏi ngân hàng B) Mở
rộng các khoản vay cho những người đi vay sẽ phải trả lãi suất cao nhưng cũng có rủi ro tín dụng tốt
C)
Huy động vốn với chi phí tương đối thấp, để có cơ hội cho vay sinh lời có thể thực hiện được D)
Tất cả
những câu trên Trả

lời: D Chủ
đề: Chương 17.3 Nguyên tắc chung về quản lý ngân hàng Trạng thái
52) Mối quan tâm của các ngân hàng về sự kết hợp tối ưu giữa dự trữ vượt mức, dự trữ thứ cấp,
khoản vay từ Fed và khoản vay từ các ngân hàng khác để giải quyết dòng tiền gửi ra là một ví dụ về
A) quản lý
nợ.
B) quản lý thanh khoản.
C) quản lý rủi ro lãi suất.
Trả lời: B
Chủ đề: Chương 17.3 Nguyên tắc chung về quản lý ngân hàng Trạng
53) Các ngân hàng có thể tự bảo vệ mình khỏi sự gián đoạn do dòng tiền gửi chảy ra do A)
giữ dự trữ vượt mức.
b) Bán chứng khoán.
C) các khoản vay "gọi vào".

Trả lời: D
Chủ đề: Chương 17.3 Nguyên tắc chung về quản lý ngân hàng Trạng
54) Nói chung, các ngân hàng muốn đáp ứng dòng tiền gửi ra bằng ________ hơn là A) bán các ________.
khoản vay; bán chứng khoán B) bán
các khoản cho vay; vay từ Fed C) vay từ
Fed; bán khoản vay D) “kêu gọi” khoản vay;
bán chứng khoán Đáp án: C Chủ đề: Chương
17.3 Những
nguyên tắc chung về quản lý ngân hàng Trạng thái câu hỏi: Ấn bản
trước
12

lOMoARcPSD|25246888
55) Điều nào sau đây được các ngân hàng giữ làm bảo hiểm chống lại chi phí cao của dòng tiền gửi ra?
A) Dự trữ vượt mức B)
Dự trữ thứ cấp C) Vốn chủ
sở hữu ngân hàng D) Tất
cả các câu trên E) Chỉ
A và B trong số các câu trả lời

trên Trả lời:
A Chủ đề: Chương 17.3 Nguyên tắc chung về quản lý ngân hàng Trạng thái
56) Cách nào ít tốn kém nhất để ngân hàng xử lý dòng tiền gửi ra?
A) Giữ dự trữ vượt mức.
B) Vay từ các ngân hàng khác.
C) Bán chứng khoán.
D) Gọi vốn vay.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 17.3 Nguyên tắc chung về quản lý ngân hàng Trạng thái câu
57) Các ________ các chi phí liên quan đến dòng tiền gửi ra là, ________ dự trữ dư thừa
ngân hàng sẽ muốn nắm giữ.
Thấp hơn; nhiều
hơn B) cao hơn;
ít C) cao hơn; hơn
D) không có điều nào ở trên, vì không thể đoán trước được dòng tiền gửi ra
Câu trả lời:
C Chủ đề: Chương 17.3 Nguyên tắc chung về quản lý ngân hàng Trạng thái
58) Ngân hàng có thể giảm tổng dư nợ cho vay bằng cách A) “thu hồi” các
khoản cho vay; nghĩa là bằng cách không gia hạn một số khoản vay khi đến hạn.
B) bán khoản vay cho các ngân hàng khác.
C) bán các khoản vay cho Cục Dự trữ Liên bang.

Trả lời: E
Chủ đề: Chương 17.3 Nguyên tắc chung về quản lý ngân hàng Trạng thái câu
13

lOMoARcPSD|25246888
59) Câu nào sau đây là mô tả chính xác về quản lý trách nhiệm pháp lý hiện đại?
A) Tính linh hoạt cao hơn trong quản lý nợ phải trả đã cho phép các ngân hàng tăng tỷ lệ tài sản nắm giữ dưới
dạng cho vay.
B) Các công cụ tài chính mới cho phép ngân hàng huy động vốn nhanh chóng.
C) Sự ra đời của CD có thể chuyển nhượng đã làm giảm đáng kể tỷ lệ vốn mà các ngân hàng vay lẫn nhau để tài
trợ cho các khoản vay.
D) Tất cả những điều trên đã xảy ra từ năm 1960.
E) Chỉ có A và B trong số những điều trên xảy ra kể từ năm 1960.

Trả lời: E
Chủ đề: Chương 17.3 Nguyên tắc chung về quản lý ngân hàng
60) Ngân hàng phá sản khi giá trị ngân hàng ________ giảm xuống dưới giá trị ________, gây ra
trở nên mất khả năng thanh toán.
A) dự trữ; dự trữ bắt buộc
B) các khoản vay; dự trữ thứ cấp
C) tài sản; nợ phải trả
D) thu nhập; chi phí

Đáp án: C
61) Một ngân hàng phá sản khi giá trị của ngân ________ giảm xuống dưới giá trị ________, gây ra
hàng đó bị mất khả năng thanh toán.
A) dự trữ; dự trữ bắt buộc
B) các khoản vay; dự trữ thứ cấp
C) chứng khoán; nợ tiền gửi
D) tài sản; nợ phải trả

Trả lời: D
62) Sự phá sản của ngân hàng ít có khả năng xảy ra khi một ngân hàng
A) nắm giữ ít chứng khoán của chính phủ Hoa Kỳ hơn.
B) phải chịu dòng tiền gửi lớn.
C) nắm giữ nhiều dự trữ dư thừa hơn.
D) có ít vốn ngân hàng hơn.

Đáp án: C
14

lOMoARcPSD|25246888
63) Sự phá sản của ngân hàng có nhiều khả năng xảy ra khi A)
ngân hàng nắm giữ ít chứng khoán của chính phủ Hoa Kỳ hơn.
B) ngân hàng phải hứng chịu dòng tiền gửi chảy ra lớn.
C) ngân hàng nắm giữ ít vốn chủ sở hữu hơn.

đề: Chương 17.3 Nguyên tắc chung về quản lý ngân hàng Trạng thái câu hỏi: Ấn bản
trước
64) Số lượng tài sản trên một đô la vốn cổ phần được gọi là A) tỷ lệ tài sản.
B) tỷ lệ vốn chủ sở hữu.
C) hệ số nhân vốn chủ sở hữu.
D) hệ số nhân tài sản.
E) lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu.
trước
65) Đối với lợi nhuận trên tài sản nhất định, vốn ngân hàng càng thấp, A) lợi
nhuận của chủ sở hữu ngân hàng sẽ càng thấp.
B) lợi nhuận của chủ sở hữu ngân hàng sẽ càng cao.
C) rủi ro tín dụng đối với chủ sở hữu ngân hàng sẽ càng thấp.
D) cả A và C ở trên sẽ xảy ra.

trước
66) Nếu không có quy định, các ngân hàng có thể sẽ nắm giữ A) quá nhiều vốn,
làm giảm hiệu quả của hệ thống thanh toán.
B) quá nhiều vốn, làm giảm lợi nhuận của ngân hàng.
C) quá ít vốn, làm tăng lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu.

trước
67) Một lập luận ủng hộ yêu cầu về vốn tối thiểu được quy định là các ngân hàng nắm giữ quá ít vốn A) sẽ không có lãi.
B) áp đặt chi phí lên các ngân hàng khác vì họ có nhiều khả năng phá sản hơn.
C) có lợi thế cạnh tranh không công bằng so với tiết kiệm và cho vay.
D) bao gồm tất cả những điều trên.

trước
15

lOMoARcPSD|25246888
68) Trước những năm 1960,
A) hơn một nửa nguồn vốn ngân hàng có được thông qua các khoản tiền gửi có thể phát séc mà theo luật không thể trả
bất kỳ khoản lãi nào.
B) các ngân hàng chủ yếu vay mượn từ các ngân hàng khác để đáp ứng nhu cầu dự trữ của họ.
C) cả A và B đều xảy ra.
D) cả A và B đều không xảy ra.

Trả lời: A
69) Với việc các ngân hàng lớn bắt đầu khám phá những cách mà các khoản nợ trên bảng cân đối kế toán của họ có thể
cung cấp cho họ dự trữ và thanh khoản, điều này dẫn đến
A) việc mở rộng thị trường cho vay qua đêm.
B) sự phát triển của đĩa CD có thể thương lượng.
C) khả năng các ngân hàng trung tâm tiền tệ có được vốn nhanh chóng.

Trả lời: D
70) Vào cuối những năm 1960,
A) các ngân hàng thị trường tiền tệ không còn cần phải phụ thuộc vào tiền gửi có thể phát séc làm nguồn chính
của quỹ ngân hàng.
B) các ngân hàng tích cực đặt ra các mục tiêu cho sự tăng trưởng tài sản của họ.
C) việc quản lý nợ mới tạo ra sự linh hoạt hơn.

Trả lời: D
71) Là một nguồn vốn ngân hàng, tầm quan trọng của tiền gửi có thể phát séc đã giảm xuống, từ 61% của ngân hàng.
nợ phải trả vào năm 1960 ________ vào năm 2016.
đối với A) 45%
B) 39%
C) 23%
Đ) 10%
Trả lời: D
16

lOMoARcPSD|25246888
72) Là một nguồn vốn ngân hàng, CD có thể thương lượng và các khoản vay ngân hàng đã tăng tầm quan
trọng rất nhiều, tăng từ 2% nợ ngân hàng năm 1960 lên A) 45% ________ vào năm 2016.
B) 39%
C) 23%
D) 10%
Trả lời:
C Chủ đề :
Chương 17.3 Nguyên tắc chung về quản lý ngân hàng Câu hỏi Trạng
73) Ví dụ về hoạt động ngoại bảng bao gồm A) bán khoản

cho vay.
B) Giao dịch thị trường ngoại hối.
C) giao dịch hợp đồng tài chính tương lai.
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 17.4 Hoạt động ngoại bảng Câu hỏi Tình
trạng: Phiên bản trước
74) Ví dụ về các hoạt động ngoại bảng bao gồm A) bán

khoản cho vay.
B) mở rộng các khoản cho vay đối với người gửi tiền.
C) Vay từ các ngân hàng khác.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 17.4 Hoạt động ngoại bảng Cân đối kế toán
75) Sự nguy hiểm của việc ngân hàng tham gia vào các hoạt động như giao dịch tài chính tương lai và
hoán đổi lãi suất là các hoạt động này cho phép ngân
hàng A) tăng lợi nhuận.
B) giảm rủi ro.
C) tránh các quy định của ngân hàng.
D) tham gia vào đầu cơ.

Trả lời: D
Chủ đề: Chương 17.4 Hoạt động ngoại bảng Câu hỏi Tình
trạng: Phiên bản trước
17

lOMoARcPSD|25246888
76) Khi một ngân hàng bán toàn bộ hoặc một phần dòng tiền từ một khoản vay cụ thể,
A) nó sẽ loại bỏ khoản vay khỏi bảng cân đối kế toán.
B) nó thường thua lỗ.
C) nó thường làm như vậy để có lợi nhuận.

E) cả A và C đều xảy ra.
Trả lời: E
Chủ đề: Chương 17.4 Hoạt động ngoại bảng Câu hỏi Trạng
77) Năm 2009, dự phòng rủi ro cho vay đạt mức cao nhất là A) 60% ________ trong tổng chi phí hoạt động.
B) 50%
C) 33%
D) 13%
Trả lời:
C Chủ đề:
Chương 17.5 Đo lường hiệu quả hoạt động của ngân hàng Trạng
78) Năm 2015, dự phòng tổn thất cho vay được các ________ tổng chi phí hoạt động cho tất cả
ngân hàng thương mại liên bang bảo hiểm.
A) 12%
B) 10%
C) 3,3%
D) 7,4%
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 17.5 Đo lường hiệu quả hoạt động của ngân
hàng Trạng thái câu hỏi: Câu hỏi mới
79) Năm 2015, thu nhập hoạt động đạt tổng ________ cho tất cả các ngân hàng thương mại được liên bang bảo hiểm.
cộng A) 5,6 tỷ
USD B) 231 tỷ USD
C) 50 tỷ USD D)
1,2 nghìn tỷ USD
Trả lời: B
Chủ đề: Chương 17.5 Câu hỏi Đo lường Hiệu suất Ngân hàng
Trạng thái: Câu hỏi Mới
80) Một ngân hàng có ROA là 1% và ROE là 9%. Hệ số nhân vốn chủ sở hữu của ngân hàng là gì?
A) 9
B) 8%
C) 9%
D) 8
Trả lời: A
Chủ đề: Chương 17.5 Đo lường hiệu quả hoạt động của ngân
hàng Trạng thái câu hỏi: Câu hỏi mới
18

lOMoARcPSD|25246888
81) Một ngân hàng có ROA là 1% và hệ số nhân vốn chủ sở hữu là 9. ROE của ngân hàng là bao nhiêu?
A) 9
B) 8%
C) 9%
D) 8
Trả lời: C
Chủ đề: Chương 17.5 Đo lường hiệu quả hoạt động của ngân hàng
82) Nguồn thu nhập lớn nhất của ngân hàng là A)
lãi cho vay.
B) lãi suất chứng khoán.
C) phí dịch vụ trên tài khoản tiền gửi.
D) thu nhập ngoài lãi.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 17.5 Đo lường hiệu quả hoạt động của ngân hàng Trạng
83) Chi phí hoạt động lớn nhất của ngân hàng là A) tiền
lương và phúc lợi của nhân viên.
B) lãi phải trả cho các khoản vay chiết khấu.
C) tiền lãi trả cho quỹ liên bang vay từ các ngân hàng khác.
D) lãi trả cho tiền gửi.

Trả lời: D
84) Trên báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh của ngân hàng, dự phòng rủi ro cho ________ mục và
vay là số tiền dự phòng tổn thất cho vay của ngân hàng.
________
A) thu nhập; giảm B) thu
nhập; tăng C) chi phí;
giảm D) chi phí; tăng Trả
lời: D Chủ đề: Chương

17.5 Đo lường
hiệu quả hoạt động của ngân hàng Trạng thái câu hỏi: Phiên bản
trước
85) Trên báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh của ngân hàng, số tiền có thể giữ lại dưới dạng lợi nhuận giữ lại hoặc
trả cổ tức cho cổ đông là A) thu nhập ròng của
ngân hàng.
B) thu nhập hoạt động ròng.
C) các khoản mục bất thường ròng.
D) biên lãi ròng.

Trả lời: Chủ
19

lOMoARcPSD|25246888
86) Lợi nhuận ròng sau thuế trên mỗi đô la vốn cổ phần là thước đo cơ bản về lợi nhuận của ngân hàng được gọi là
A) lợi
nhuận trên tài sản.
B) Lợi nhuận sau thuế.
C) lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu.
D) hệ số nhân vốn chủ sở hữu.
Trả lời: C
87) Lợi nhuận ròng sau thuế trên mỗi đô la tài sản là thước đo cơ bản về lợi nhuận của ngân hàng được gọi là
A) lợi nhuận trên tài sản.
B) Lợi nhuận trên vốn.
C) lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu.
D) Lợi nhuận sau thuế.

Trả lời: Chủ
88) Năm 2003, ROE trung bình của tất cả các tổ chức được liên bang bảo hiểm là gần 15%. Tính đến cuối năm 2015,
ROE trung bình gần đạt A) 9%.
B) 12%.
C) 18%.
Đ) 21%.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 17.5 Câu hỏi Đo lường Hiệu quả Hoạt động của Ngân
hàng Trạng thái: Câu hỏi Mới
17.2 Đúng/Sai
1) Kể từ khi được giới thiệu vào năm 1961, các đĩa CD có thể chuyển nhượng đã trở thành một nguồn vốn ngân hàng
quan trọng.
2) Tiền gửi mà ngân hàng giữ trong tài khoản tại Cục Dự trữ Liên bang trừ tiền mặt trong kho được gọi là dự trữ.
Chương 17.1 Câu hỏi về Bảng cân đối kế toán ngân hàng
3) Khi ngân hàng nhận thêm tiền gửi, ngân hàng sẽ nhận được một lượng dự trữ tương đương; khi mất tiền gửi, nó sẽ mất
một lượng dự trữ tương đương.

20

lOMoARcPSD|25246888
4) Dự phòng tổn thất cho vay là một tài sản trên bảng cân đối kế toán của ngân hàng.
Chương 17.1 Câu hỏi về Bảng cân đối kế toán ngân hàng
5) Tiền gửi phi giao dịch là nguồn vốn ngân hàng chính.
6) Chủ sở hữu không thể viết séc đối với các khoản tiền gửi không giao dịch, nhưng lãi suất trả cho các khoản tiền
gửi này thường cao hơn lãi suất đối với các khoản tiền gửi có thể kiểm tra.
7) Quá trình các ngân hàng kiếm lợi nhuận bằng cách bán nợ có một tập hợp các đặc điểm và sử dụng số tiền thu được để
mua tài sản có tập hợp các đặc điểm khác được gọi là chuyển đổi tài sản.
đề: Chương 17.2 Câu hỏi ngân hàng cơ bản
8) Khi ngân hàng nhận thêm tiền gửi, ngân hàng sẽ mất một lượng dự trữ tương đương.
Chương 17.2 Câu hỏi ngân hàng cơ bản Trạng
9) Để giữ đủ tiền mặt đáp ứng nhu cầu rút tiền của người gửi tiền, ngân hàng phải tham gia quản lý thanh khoản.
đề: Chương 17.3 Nguyên tắc chung về quản lý ngân hàng Trạng thái câu hỏi: Ấn
bản trước
10) Nếu một ngân hàng có dự trữ dư thừa dồi dào, dòng tiền gửi ra không nhất thiết phải thay đổi các phần khác
trong bảng cân đối kế toán.

đề: Chương 17.3 Nguyên tắc chung về quản lý ngân hàng Câu hỏi Tình trạng: Câu
hỏi mới
11) Dự trữ bắt buộc là bảo hiểm cho các chi phí liên quan đến dòng tiền gửi ra. Chi phí liên quan đến dòng tiền
gửi ra càng cao thì ngân hàng càng muốn nắm giữ nhiều dự trữ bắt buộc hơn.
Chương 17.3 Nguyên tắc chung về quản lý ngân hàng Trạng thái câu hỏi: Ấn bản
trước
21

lOMoARcPSD|25246888
12) Một ngân hàng duy trì vốn ngân hàng để giảm bớt nguy cơ mất khả năng thanh toán.
đề: Chương 17.3 Nguyên tắc chung về quản lý ngân hàng Trạng thái câu hỏi:
Ấn bản trước
13) Thước đo cơ bản về lợi nhuận của ngân hàng là hệ số nhân vốn chủ sở hữu.
Chương 17.3 Nguyên tắc chung về quản lý ngân hàng Câu hỏi Trạng thái: Câu
hỏi mới
14) Với lợi nhuận trên tài sản, vốn ngân hàng càng thấp thì lợi nhuận của chủ sở hữu ngân hàng càng cao.
đề: Chương 17.3 Nguyên tắc chung về quản lý ngân hàng Câu hỏi Tình trạng:
Câu hỏi mới
15) Hoạt động ngoại bảng bao gồm giao dịch các công cụ tài chính và tạo ra thu nhập từ phí và bán khoản cho
vay, tất cả đều ảnh hưởng đến lợi nhuận của ngân hàng nhưng không được thể hiện trên bảng cân đối kế toán
của ngân hàng.
đề: Chương 17.4 Hoạt động ngoại bảng Cân đối kế toán Trạng
16) Cam kết cho vay là một thỏa thuận cung cấp khoản vay lên tới một số tiền nhất định nếu khách hàng yêu
cầu khoản vay trong một khoảng thời gian cụ thể.

17) Tỷ trọng thu nhập hoạt động ngân hàng thu được từ hoạt động ngoại bảng đã tăng lên trong hai thập kỷ qua.
18) Với lợi nhuận trên tài sản của ngân hàng, vốn ngân hàng càng cao thì lợi nhuận của chủ sở hữu ngân hàng
càng cao.
19) Phương pháp giá trị rủi ro để ước tính mức độ rủi ro của ngân hàng đo lường những tổn thất mà ngân hàng có
thể gánh chịu trong trường hợp xấu nhất.
22

lOMoARcPSD|25246888
20) Vì tài sản của ngân hàng vượt quá vốn chủ sở hữu nên lợi nhuận trên tài sản luôn vượt quá lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu.
Chương 17.5 Đo lường hiệu quả hoạt động của ngân hàng Trạng thái
17.3 Tiểu luận
1) Phân biệt dự trữ của ngân hàng, dự trữ bắt buộc, dự trữ vượt mức và dự trữ thứ cấp
dự trữ.
2) Liệt kê các khoản mục khác nhau trên bảng cân đối kế toán của ngân hàng thương mại.
hàng Trạng thái: Câu hỏi mới
3) Các nguồn và cách sử dụng vốn chính của ngân hàng là gì?
Chủ đề: Chương 17.2 Câu hỏi ngân hàng cơ bản
4) Các ngân hàng hy vọng tránh được chi phí gì khi nắm giữ dự trữ vượt mức?
Chủ đề: Chương 17.2 Câu hỏi ngân hàng cơ bản
5) Trọng tâm chính của từng mối quan tâm quản lý ngân hàng sau đây là gì: quản lý tài sản, quản lý nợ phải
trả, quản lý thanh khoản và quản lý mức an toàn vốn?
Chủ đề: Chương 17.3 Nguyên tắc chung về quản lý ngân hàng Trạng thái câu hỏi:
Ấn bản trước
6) Quản lý trách nhiệm pháp lý đã thay đổi như thế nào trong những năm 1960?
Ấn bản trước
7) Giải thích tại sao khủng hoảng vốn có thể dẫn đến khủng hoảng tín dụng trong nền kinh tế của chúng ta.
Ấn bản trước
8) Giải thích các hoạt động ngoại bảng mà ngân hàng tham gia, những rủi ro mà họ gặp phải khi thực hiện các hoạt động này
và các biện pháp kiểm soát mà họ đưa ra để hạn chế nhân viên ngân hàng gặp phải quá nhiều rủi ro.
Chủ đề: Chương 17.4 Hoạt động ngoại bảng Trạng thái câu hỏi: Ấn
bản trước
23

lOMoARcPSD|25246888
9) Thảo luận về các xu hướng gần đây trong các thước đo hiệu quả hoạt động của ngân hàng.
Chủ đề: Chương 17.5 Đo lường hiệu quả hoạt động của ngân hàng Trạng thái câu
24

lOMoARcPSD|25246888

Chương 20 Ngành công nghiệp quỹ tương hỗ
1) Vào đầu năm 2013, có sự ________ cổ phiếu quỹ tương hỗ được sở hữu bởi các hộ gia đình. Cái này
gia tăng đáng kể - năm 1980, chỉ có 5,7% hộ gia đình nắm giữ cổ phiếu quỹ tương hỗ.
A) 30%
B) 50%
C) 10%
Đ) 75%
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 20.1 Sự phát triển của các quỹ tương hỗ
2) Nguồn gốc của quỹ tương hỗ có thể bắt nguồn từ giữa đến cuối những năm 1800 ở
A) Anh và Scotland.
B) Thành phố New York.
C) Boston.
D) Đức.
Trả lời: A
3) Vào cuối năm 2012 đã có hơn ________ quỹ tương hỗ riêng biệt với tổng tài sản trên
________.
A) 800; 10 nghìn tỷ USD
B) 7.500; 13 nghìn tỷ USD
C) 10.000; 10 nghìn tỷ USD

đ) 1.000; 7 nghìn tỷ USD
Đáp án: B
4) Tỷ lệ sở hữu quỹ tương hỗ của hộ gia đình tăng đều đặn từ năm 1980, khi có khoảng 5% hộ
gia đình sở hữu cổ phiếu quỹ tương hỗ, đến năm 2000, khi có cổ ________ số hộ gia đình nắm giữ
phiếu quỹ tương hỗ.
A) 30%
B) 40%
C) 50%
Đ) 60%
Đáp án: C
1

lOMoARcPSD|25246888
5) Quyền sở hữu quỹ tương hỗ của hộ gia đình ________ từ năm 2000 đến năm 2015
A) tăng trưởng đều
đặn B) giảm đáng kể C)
không đổi ở khoảng 50% D) dao động đáng
kể từ năm này sang năm khác Trả lời: C Chủ đề:
Chương 20.1
Sự tăng trưởng của các quỹ tương hỗ Trạng thái câu hỏi:
Câu hỏi mới
6) So với những người ở độ tuổi 20, mức phân bổ tài sản trung bình trên tất cả các kế hoạch 401(k) dành
cho những người ở độ tuổi 60 cao hơn đối với loại tài sản nào sau đây?
A) quỹ cổ phần B)
quỹ ngày mục tiêu C)
Cả A và B đều đúng.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 20.1 Câu hỏi về sự phát triển của các quỹ
tương hỗ Trạng thái: Câu hỏi mới
________ trung gian có nghĩa là các nhà đầu tư nhỏ có thể góp vốn của họ với các nhà đầu tư khác
7) để mua chứng khoán mệnh giá cao.
A) Thanh khoản
B) Tài chính
C) Mệnh giá D) Câu
trả lời
cổ phiếu: C
Chủ đề: Chương 20.2 Lợi ích của các quỹ tương hỗ
8) Phần lớn tài sản của quỹ tương hỗ hiện thuộc sở hữu của A)
nhà đầu tư cá nhân.
B) nhà đầu tư tổ chức.
C) người được ủy thác.
D) tổ chức kinh doanh.

E) người về hưu.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 20.2 Lợi ích của quỹ tương hỗ Trạng thái
9) Các quỹ tương hỗ cung cấp cho nhà đầu tư tất cả những điều sau đây
ngoại trừ A) lợi nhuận cao hơn mức trung bình.
B) danh mục đầu tư đa dạng.

C) chi phí giao dịch thấp hơn.
D) quản lý đầu tư chuyên nghiệp.
Trả lời: Chủ
2

lOMoARcPSD|25246888
10) Quỹ tương hỗ

A) tập hợp nguồn lực của nhiều nhà đầu tư nhỏ bằng cách bán cổ phiếu của các nhà đầu tư này và sử dụng số
tiền thu được để mua chứng khoán.
B) cho phép các nhà đầu tư nhỏ thu được lợi ích từ chi phí giao dịch thấp hơn khi mua chứng khoán.
C) cung cấp cho các nhà đầu tư nhỏ một danh mục đầu tư đa dạng giúp giảm rủi ro.

Trả lời: D
Chủ đề: Chương 20.2 Lợi ích của quỹ tương hỗ

11) ________ cho phép các quỹ tương hỗ luôn hoạt động tốt hơn một nhóm được chọn ngẫu nhiên
cổ phiếu.
A) Trình độ quản lý
B) Đa dạng hóa
C) Trung gian mệnh giá
D) Không có điều nào ở trên
Trả lời: D

12) ________ có nghĩa là các nhà đầu tư có thể chuyển đổi khoản đầu tư của họ thành tiền mặt một cách nhanh chóng với chi phí thấp.
A) Trung gian thanh khoản

B) Trung gian mệnh giá
C) Đa dạng hóa D)
Chuyên môn quản lý
Trả lời: A

13) Vào đầu năm 2014, một cổ phiếu loại A của Berkshire Hathaway được giao dịch ở mức hơn 150.000
USD. trong một quỹ tương hỗ cho phép một nhà đầu tư nhỏ tiếp cận những cổ phiếu này.
________
A) Trung gian thanh khoản

B) Trung gian mệnh giá
C) Đa dạng hóa D)
Chuyên môn quản lý
Đáp án: B

3

lOMoARcPSD|25246888
14) Hầu hết các quỹ tương hỗ được cấu trúc theo hai cách. Cấu trúc phổ biến nhất là quỹ (n), từ ________
đó cổ phiếu có thể được mua lại bất cứ lúc nào với mức giá gắn liền với giá trị tài sản của quỹ. A(n) thị
trường không ________ quỹ có một số lượng cố định cổ phiếu không thể hoàn lại được giao dịch trên thị trường.
cần kê đơn.
A) đóng; kết thúc mở

B) kết thúc mở; kết thúc
C) không tải; kết thúc
D) không tải; trọng tải
E) tải; không tải

Đáp án: B
Chủ đề: Chương 20.3 Cấu trúc quỹ tương hỗ

15) Điều nào sau đây là lợi thế cho các nhà đầu tư của quỹ tương hỗ mở?
A) Sau khi bán hết cổ phần, nhà đầu tư không cần phải bỏ thêm tiền.
B) Các nhà đầu tư có thể bán cổ phiếu của mình trên thị trường phi tập trung với phí giao dịch thấp.
C) Quỹ đồng ý mua lại cổ phiếu bất cứ lúc nào.
D) Giá trị thị trường của cổ phiếu quỹ có thể cao hơn giá trị tài sản mà quỹ nắm giữ.
Đáp án: C

16) Giá trị tài sản ròng của quỹ tương hỗ là

A) được xác định bằng cách lấy tài sản của quỹ trừ đi nợ phải trả của quỹ và chia cho số lượng cổ phiếu đang
lưu hành.
B) được xác định bằng cách tính giá trị ròng của tài sản thuộc sở hữu của quỹ.
C) được tính toán 15 phút một lần và được sử dụng cho các giao dịch xảy ra trong khoảng thời gian 15 phút
tiếp theo.
D) được tính bằng chênh lệch giữa tài sản của quỹ và nợ phải trả của quỹ.
Trả lời: A

17) Giả sử một quỹ tương hỗ có 10 triệu cổ phiếu đang lưu hành, tài sản có tổng giá trị là 30 triệu USD,
trong đó 500.000 USD là tiền mặt và nợ phải trả của quỹ là 500.000 USD. NAV hiện tại trên mỗi cổ phiếu là
bao nhiêu?
A) $2,90
B) 2,95 USD
C) $3,00
D) 3,05 USD
Đáp án: B

4

lOMoARcPSD|25246888
18) ________ quỹ là loại quỹ đầu tư đơn giản nhất để quản lý.
A) Cân bằng
B) Vốn chủ sở hữu
toàn cầu
C) Tăng
trưởng D)
Chỉ số Trả lời: D Chủ đề: Chương 20.4 Các lớp mục tiêu
đầu tư Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước
19) Quỹ tăng giá chọn cổ phiếu trong tổng quỹ ________ và có xu hướng ________ rủi ro hơn
sinh lời.
A) các công ty lớn, lâu đời trả cổ tức thường xuyên; hơn nữa B) các
công ty lớn, lâu đời trả cổ tức thường xuyên; ít hơn C) các công ty
dự kiến sẽ tăng trưởng nhanh chóng; nhiều D) các
công ty dự kiến sẽ tăng trưởng nhanh chóng;
less Trả
lời: C Chủ đề: Chương 20.4 Các lớp mục tiêu đầu tư
20) Từ lớn nhất đến nhỏ nhất về tổng tài sản, bốn loại quỹ tương hỗ là A) quỹ cổ phần, quỹ
trái phiếu, quỹ thị trường tiền tệ, quỹ lai.
B) quỹ cổ phần, quỹ thị trường tiền tệ, quỹ trái phiếu, quỹ lai.
C) quỹ thị trường tiền tệ, quỹ cổ phần, quỹ lai, quỹ trái phiếu.
D) quỹ trái phiếu, quỹ thị trường tiền tệ, quỹ cổ phần, quỹ lai.
Trả lời:
Chủ đề: Chương 20.4 Lớp mục tiêu đầu tư Trạng thái
câu hỏi: Đã cập nhật từ ấn bản trước
21) Trong số bốn loại quỹ tương hỗ, quỹ tương hỗ cổ phần có tổng tài sản lớn nhất, khoảng A) 8 nghìn
tỷ USD.
B) 6 nghìn tỷ USD.
C) 10 nghìn tỷ USD.
D) 4 nghìn tỷ USD.
Trả lời:
Chủ đề: Chương 20.4 Mục tiêu đầu tư Các lớp câu hỏi
22) Được đo bằng tài sản, loại quỹ trái phiếu phổ biến nhất là A) ________ quỹ trái phiếu.
thành phố tiểu bang

B) cấp đầu tư C)
chính phủ D)
năng suất cao
Trả lời: B
Chủ đề: Chương 20.4 Lớp mục tiêu đầu tư Trạng thái
câu hỏi: Đã cập nhật từ Phiên bản trước
5

lOMoARcPSD|25246888
23) Những người rút tiền từ tiền gửi ngân hàng được bảo hiểm để đầu tư vào các quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ
không có bảo hiểm có ________ rủi ro vì các quỹ thị trường tiền tệ đầu tư vào ________
tài sản.
Một cao; dài hạn B)
thấp; ngắn hạn C) cao;
ngắn hạn D) thấp; dài
hạn Câu trả lời: B

20.4 Mục tiêu đầu tư Các lớp học Trạng thái câu hỏi: Phiên
bản trước
24) Phần tài sản lớn nhất do các quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ nắm giữ là A) Tín
phiếu kho bạc.
b) Chứng chỉ tiền gửi.
C) Các vấn đề về cơ quan của Hoa Kỳ.
D) hợp đồng mua lại.

Trả lời: C
Chủ đề: Chương 20.4 Lớp mục tiêu đầu tư Trạng thái câu hỏi:
Đã cập nhật từ ấn bản trước
25) Điều nào sau đây là đặc điểm của quỹ chỉ số?
A) Họ có mức phí thấp hơn.
B) Họ lựa chọn và nắm giữ cổ phiếu để phù hợp với hiệu suất của chỉ số chứng khoán.
C) Họ không yêu cầu người quản lý lựa chọn cổ phiếu và quyết định thời điểm mua và bán.

Trả lời: D
26) Các công ty quỹ tương hỗ thường xuyên cung cấp một số quỹ tương hỗ riêng biệt được gọi là chỉ số A).
B) phức chất.
C) các thành phần.
D) chuyên gia tính toán.
Trả lời: B
27) Quỹ cổ phần có thể được xếp vào loại nào theo Viện Công ty Đầu tư?
A) Quỹ tăng giá vốn B) Quỹ thế giới
C) Tổng quỹ hoàn
vốn D) Tất cả các câu trả
lời trên: D Chủ đề:

Chương 20.4
Lớp mục tiêu đầu tư Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước
6

lOMoARcPSD|25246888
28) Trái phiếu chính phủ về cơ bản không có rủi ro vỡ nợ, A) và ________ trở lại.
sẽ mang lại lợi nhuận cao
B) và sẽ mang lại lợi nhuận cao nhất
C) nhưng sẽ có tương đối thấp

D) không có điều nào ở trên
Đáp án: C
Chủ đề: Chương 20.4 Các lớp mục tiêu đầu tư

29) ________ trái phiếu kết hợp cổ phiếu thành một quỹ.
A) Hỗn hợp
B) Thị trường tiền tệ
C) Thành phố
D) Công bằng
Trả lời: A

30) Tất ________ là quỹ đầu tư mở chỉ đầu tư vào chứng khoán thị trường tiền tệ.
cả A) quỹ chứng khoán
B) quỹ trái phiếu
C) quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ

D. Tất cả những điều trên
Đáp án: C

31) Quỹ tương hỗ trả chậm tính phí hoa hồng

A) khi cổ phiếu được mua.
B) khi cổ phiếu được bán.
C) cả khi cổ phiếu được mua và khi chúng được bán.
D) khi cổ phiếu được mua lại.
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 20.5 Cơ cấu phí của quỹ đầu tư

32) Trong hai mươi năm qua, phí quỹ tương hỗ đã ________, phần lớn là do A) giảm; Quy định ________.
tiết lộ phí của SEC đã dẫn đến sự cạnh tranh lớn hơn
B) sống lại; các nhà đầu tư đã học được rằng các quỹ có phí cao mang lại hiệu suất tốt hơn
C) trỗi dậy; đã có sự thông đồng giữa các công ty quỹ tương hỗ lớn
D) bị ngã; tiến bộ trong công nghệ thông tin đã làm giảm chi phí giao dịch
Trả lời: A

7

lOMoARcPSD|25246888
33) Điều nào sau đây có nhiều khả năng là quỹ không tải nhất?
A) Quỹ giá trị B)
Quỹ phòng hộ C)
Quỹ tăng trưởng D)
Quỹ chỉ số Trả

lời: D Chủ
đề: Chương 20.5 Cơ cấu phí của quỹ đầu tư Trạng thái câu hỏi: Phiên
bản trước
34) Khi các nhà đầu tư chuyển đổi giữa các quỹ trong cùng một nhóm quỹ, các quỹ tương hỗ có thể tính phí A) phí bán
hàng trả chậm dự phòng.
B) một khoản phí hoàn lại.
C) phí trao đổi.
D) Phí 12b-1.
Trả lời: C
Chủ đề: Chương 20.5 Cơ cấu phí của quỹ đầu tư Trạng thái câu hỏi:
35) Các quỹ tương hỗ có thể tính phí 12b-1, là A) phí bán
hàng trả chậm dự phòng.
B) một khoản phí hoàn lại.
C) một khoản phí được sử dụng để thanh toán chi phí tiếp thị và hoa hồng bán hàng.
D) một khoản phí được sử dụng để bồi thường cho các nhà quản lý quỹ tương hỗ.
Trả lời: C
Chủ đề: Chương 20.5 Cơ cấu phí của câu hỏi quỹ đầu tư Trạng thái:
Câu hỏi mới
36) Đạo luật Chứng khoán năm 1933 và 1934 không A) điều
chỉnh hoạt động của các quỹ đầu tư.
B) yêu cầu tiền để đăng ký với SEC.
C) bao gồm các quy tắc chống gian lận bao gồm việc mua và bán cổ phiếu quỹ.
D) áp dụng cho các quỹ đầu tư.

Trả lời: B
Chủ đề: Chương 20.6 Quy định về quỹ tương hỗ Trạng thái câu
37) Phần lớn nhất trong tổng vốn đầu tư vào quỹ tương hỗ là vào A) quỹ
chứng khoán.
B) quỹ lai.
C) quỹ trái phiếu.
D) quỹ thị trường tiền tệ.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 20.4 Lớp mục tiêu đầu tư Trạng thái câu hỏi: Phiên
bản trước
số 8

lOMoARcPSD|25246888
38) Trên ________ tổng khối lượng hàng ngày của cổ phiếu là do các tổ chức thực hiện giao dịch.
A) 70%
B) 50%
C) 25%
D) 90%
Trả lời: A
Chủ đề: Chương 20.6 Quy định về quỹ tương hỗ Trạng thái
39) Các quỹ đầu tư được điều hành bởi các công ty môi giới và các nhà đầu tư tổ chức, những người hiện
đang kiểm soát ________
số lượng cổ phiếu đang lưu hành ở Hoa Kỳ.
A) 70%
B) 50%
C) 25%
D) 90%
Trả lời: B
Chủ đề: Chương 20.6 Quy định về quỹ tương hỗ Trạng thái
câu hỏi: Câu hỏi mới
40) Các quỹ phòng hộ

có A) rủi ro thấp vì chúng trung lập với thị trường.
B) rủi ro thấp nếu họ mua trái phiếu kho bạc.
C) rủi ro thấp vì họ phòng ngừa rủi ro cho khoản đầu tư của mình.
D) rủi ro cao vì chúng trung lập với thị trường.

E) rủi ro cao, mặc dù chúng có thể trung lập với thị trường.
Trả lời: E
Chủ đề: Chương 20.7 Trạng thái câu hỏi

về quỹ phòng hộ: Phiên bản trước
41) Sự sụp đổ gần như sụp đổ của Công ty Quản lý Vốn Dài hạn là do A) phí quản lý
cao do hai người đoạt giải Nobel của quỹ tính.
B) tỷ lệ đòn bẩy cao của quỹ là 20 trên 1.
C) chênh lệch giữa trái phiếu doanh nghiệp và trái phiếu kho bạc giảm mạnh.
D) chênh lệch giữa trái phiếu doanh nghiệp và trái phiếu kho bạc tăng mạnh.
E) quỹ chuyển hướng khỏi chiến lược đầu tư trung lập với thị trường.
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 20.7 Trạng thái câu hỏi

về quỹ phòng hộ: Phiên bản trước
9

lOMoARcPSD|25246888
42) Một ví dụ về chiến lược được các quỹ phòng hộ sử dụng là "đặt cược hội tụ", trong đó người quản lý quỹ
phòng hộ tìm kiếm A)
hai công ty sắp hợp nhất hoặc "hội tụ".
B) thị trường nơi các chỉ số đang di chuyển theo kiểu ngẫu nhiên.
C) các chứng khoán liên quan di chuyển theo từng bước, hy vọng chúng sẽ chuyển hướng trong tương lai gần.
D) các chứng khoán liên quan trước đây biến động theo từng bước nhưng đã tạm thời chuyển hướng.
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 20.7 Câu hỏi về quỹ

phòng hộ Trạng thái: Câu hỏi mới
43) Xung đột nảy sinh trong ngành quỹ tương hỗ vì ________ không thể giám sát hiệu quả
________.
A) cố vấn đầu tư; giám đốc B) giám
đốc; cổ đông C) cổ đông; cố
vấn đầu tư D) cố vấn đầu tư; những cổ
phiếu sẽ hoạt động tốt hơn thị trường tổng thể Trả lời: C Chủ đề: Chương 20.8
Xung đột lợi
ích trong ngành quỹ tương hỗ Trạng thái câu hỏi: Ấn bản trước
44) Giao dịch muộn là hành vi cho phép các lệnh nhận được giá trị ________ để giao dịch tại ________
tài sản ròng.
A) trước 4 giờ chiều; 4 giờ

chiều B) sau 4 giờ chiều; 4
giờ chiều C) sau 4 giờ chiều;
ngày hôm sau D) trước 4 giờ chiều;
Câu trả lời
của ngày hôm trước: B Chủ đề: Chương 20.8 Xung đột lợi ích trong ngành quỹ
tương hỗ Trạng thái câu hỏi: Ấn bản trước
45) Thời điểm thị

trường A) tận dụng sự khác biệt về thời gian giữa bờ biển phía đông và phía tây của Hoa Kỳ.
B) tận dụng cơ hội kinh doanh chênh lệch giá trên cổ phiếu nước ngoài.
C) tận dụng khoảng thời gian giữa việc nhận và thực hiện đơn hàng.
D) không hài lòng với mức phí cứng nhắc mà các quỹ tương hỗ tính cho mọi nhà đầu tư khi mua và bán cổ phiếu
trong cùng một ngày.
Trả lời: B
Chủ đề: Chương 20.8 Xung đột lợi ích trong ngành quỹ tương hỗ Trạng thái câu
10

lOMoARcPSD|25246888
46) Giao dịch muộn và thời điểm thị trường
A) cho phép các nhà đầu tư lớn, được ưu ái trong quỹ tương hỗ thu được lợi nhuận từ chi phí của các nhà đầu tư khác
trong quỹ.
B) làm tổn thương các nhà đầu tư thông thường bằng cách tăng số lượng cổ phiếu quỹ và làm giảm giá trị tài sản
ròng của quỹ.
C) vừa là A vừa là B trong số các điều trên.

Trả lời: C
Chủ đề: Chương 20.8 Xung đột lợi ích trong ngành quỹ tương hỗ Trạng thái câu hỏi: Ấn
bản trước
47) Điều nào sau đây không phải là đề xuất giải quyết tình trạng lạm dụng trong ngành quỹ tương hỗ?
A) Thực thi nghiêm ngặt quy định về giá trị tài sản ròng lúc 4 giờ chiều .
B) Bắt buộc phải trả phí quy đổi.
C) Tiết lộ các thỏa thuận bồi thường cho cố vấn đầu tư.
D) Tăng số lượng giám đốc phụ thuộc.

Trả lời: D
Chủ đề: Chương 20.8 Xung đột lợi ích trong ngành quỹ tương hỗ Trạng thái câu hỏi: Ấn
bản trước
48) Trong nghiên cứu được thực hiện như một phần của cuộc điều tra về lạm dụng quỹ tương hỗ, SEC nhận thấy rằng
________ của các đại lý môi giới được phép thực hiện các giao dịch muộn bất hợp pháp.
A) gần 100% B) 50%
C) 10%
D) 25%
Trả lời:
D Chủ đề:
Chương 20.8 Xung đột lợi ích trong ngành quỹ tương hỗ Trạng thái câu hỏi: Câu hỏi mới
20.2 Đúng/Sai
1) Số lượng cổ phiếu được giao dịch trong một giao dịch chứng khoán càng lớn thì chi phí giao dịch trên mỗi cổ
phiếu càng thấp.

đề: Chương 20.2 Lợi ích của quỹ tương hỗ Trạng thái câu
2) Sự gia tăng số lượng quỹ hưu trí đóng góp xác định đã làm chậm sự tăng trưởng của các quỹ tương hỗ.
Chương 20.1 Sự phát triển của các quỹ tương hỗ Trạng thái câu
11

lOMoARcPSD|25246888
3) Các quỹ tương hỗ chiếm 5,3 nghìn tỷ USD, hay 27%, trong thị trường hưu trí trị giá 19,5 nghìn tỷ USD của
Mỹ vào đầu năm 2013.
4) Trong số các nhà đầu tư vào quỹ tương hỗ, chỉ có khoảng 25% cho rằng việc chuẩn bị nghỉ hưu là một trong
những lý do chính khiến họ nắm giữ cổ phiếu.
5) Quỹ tương hỗ mở phổ biến hơn quỹ đóng.

đề: Chương 20.3 Câu hỏi về Cấu trúc Quỹ Tương hỗ

6) Giá trị tài sản ròng của quỹ tương hỗ là giá thị trường trung bình của cổ phiếu, trái phiếu và các
tài sản khác mà quỹ sở hữu.
đề: Chương 20.3 Câu hỏi về Cấu trúc Quỹ Tương hỗ

7) Ban giám đốc của quỹ tương hỗ chọn chứng khoán sẽ nắm giữ và đưa ra quyết định mua và bán.
đề: Chương 20.4 Các lớp mục tiêu đầu tư Trạng thái câu
8) Các quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ ra đời khi công ty môi giới Merrill Lynch cung cấp cho khách hàng
của mình một tài khoản mà từ đó tiền có thể được dùng để mua chứng khoán và tiền có thể được gửi vào khi
chứng khoán được bán.
đề: Chương 20.4 Các lớp mục tiêu đầu tư Trạng thái câu
9) Khoản trả chậm là một khoản phí được tính khi mua lại cổ phần trong quỹ tương hỗ.
đề: Chương 20.5 Cơ cấu phí của quỹ đầu tư Trạng thái câu hỏi:
10) Một số nghiên cứu học thuật cho thấy các nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận cao hơn bằng cách đầu tư vào
các quỹ tương hỗ có mức phí cao hơn.
đề: Chương 20.5 Cơ cấu phí của quỹ đầu tư Trạng thái câu hỏi:
12

lOMoARcPSD|25246888
11) Các quỹ phòng hộ có yêu cầu đầu tư tối thiểu từ 100.000 đến 20 triệu USD,
với mức đầu tư tối thiểu thông thường là 1 triệu USD.
Trả lời: ĐÚNG
Chủ đề: Chương 20.7 Quỹ phòng hộ

12) Bởi vì Fed đã phải đóng góp gần 3,6 tỷ USD để ngăn chặn sự sụp đổ của quỹ phòng hộ Long Term Capital
Management, quỹ phòng hộ đã bị cấm làm phương tiện đầu tư của Hoa Kỳ.
Tuy nhiên, các quỹ phòng hộ không phải là bất hợp pháp bên ngoài Hoa Kỳ và nhiều quỹ hiện đang hoạt động ở các quốc
gia như Bahamas.
Trả lời: SAI
Chủ đề: Chương 20.7 Quỹ phòng hộ

13) Nghiên cứu của SEC cho thấy rằng khoảng 3/4 quỹ tương hỗ cho phép các cổ đông có đặc quyền tham
gia vào thời điểm thị trường.
Trả lời: ĐÚNG
Chủ đề: Chương 20.8 Xung đột lợi ích trong ngành quỹ tương hỗ
14) Một yếu tố giải thích sự tăng trưởng nhanh chóng của các quỹ tương hỗ là chúng là
những trung gian tài chính không được chính phủ liên bang quản lý.
Trả lời: SAI
15) Dù quỹ được tổ chức dưới dạng quỹ đóng hay quỹ mở đều sẽ có cơ cấu tổ chức cơ bản giống nhau.
Trả lời: ĐÚNG

16) Mục đích chính của việc tải hàng là bồi thường cho người môi giới bán hàng.
Trả lời: ĐÚNG

17) Các quỹ tương hỗ được điều chỉnh theo bốn luật liên bang được thiết kế để bảo vệ các nhà đầu tư.
Trả lời: ĐÚNG
Chủ đề: Chương 20.6 Quy định về quỹ tương hỗ

13

lOMoARcPSD|25246888
20.3 Tiểu luận
1) Quỹ tương hỗ mang lại lợi ích gì cho nhà đầu tư?
Chủ đề: Chương 20.2 Lợi ích của quỹ tương hỗ Trạng thái
2) Giá trị tài sản ròng của quỹ tương hỗ được tính như thế nào?
Chủ đề: Chương 20.3 Cấu trúc quỹ tương hỗ Trạng thái
3) Các quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ ra đời như thế nào và tại sao chúng lại trở nên đặc biệt phổ biến vào cuối
những năm 1970 và đầu những năm 1980?
Chủ đề: Chương 20.1 Sự phát triển của các quỹ tương hỗ Trạng
4) Cơ cấu quản trị quỹ tương hỗ dẫn đến tình trạng bất cân xứng thông tin và xung đột lợi ích như thế nào?
Chủ đề: Chương 20.8 Xung đột lợi ích trong ngành quỹ tương hỗ Trạng thái câu hỏi:
5) Mô tả các hoạt động giao dịch muộn và điều chỉnh thời điểm thị trường và giải thích những hoạt động này gây tổn hại cho
các cổ đông của quỹ tương hỗ như thế nào.
6) Thảo luận về các đề xuất đã được đưa ra nhằm giảm thiểu xung đột lạm dụng lợi ích trong ngành quỹ tương
hỗ.
7) Quỹ chỉ số khác với bốn loại mục tiêu đầu tư chính còn lại của quỹ tương hỗ như thế nào?
8) Thảo luận về bốn loại quỹ tương hỗ chính dành cho các nhà đầu tư.
9) Năm lợi ích của quỹ tương hỗ là gì?
Chủ đề: Chương 20.2 Lợi ích của quỹ tương hỗ Trạng thái
10) Sự khác biệt giữa quỹ tương hỗ mở và quỹ đóng là gì?
Chủ đề: Chương 20.3 Cấu trúc quỹ tương hỗ Trạng thái
14

lOMoARcPSD|25246888
11) Hai điểm khác biệt chính giữa quỹ tương hỗ truyền thống và quỹ phòng hộ là gì?
Chủ đề: Chương 20.7 Câu hỏi về quỹ
phòng hộ Trạng thái: Phiên bản trước
15

lOMoARcPSD|25246888

Chương 21 Công ty bảo hiểm và quỹ hưu trí
1) Mức độ chắc chắn tương đương đối với những người không thích rủi ro khi mua bảo hiểm
là A) tổn thất tối đa mà họ có thể phải chịu.
B) tổn thất dự kiến họ có thể phải gánh chịu.
C) phí bảo hiểm họ phải trả.

D) lợi nhuận mà công ty bảo hiểm kiếm được.
Trả lời: C
Chủ đề: Chương 21.1 Các công ty bảo hiểm Trạng

2) Kể từ năm 1960, số người làm việc trong ngành bảo hiểm Hoa Kỳ đã A) tăng đều đặn, lên
khoảng 2,5 triệu vào năm 2015.
B) vẫn khá ổn định, ở mức khoảng 1,0 triệu mỗi năm.
C) bị thu hẹp mỗi năm, hiện nay còn khoảng 500.000.
D) tăng trưởng và thu hẹp đáng kể trong 55 năm qua.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 21.1 Câu hỏi về các công ty bảo hiểm

3) Vấn đề của những ________ xảy ra khi những người có nhiều khả năng nhận được khoản tiền bảo hiểm lớn nhất là
người muốn mua bảo hiểm nhất.

A) thông tin bất cân xứng B)
rủi ro đạo đức C)
lựa chọn bất lợi D)
hành vi gian lận Trả lời:
C Chủ đề:
Chương 21.2 Nguyên tắc cơ bản về bảo hiểm Trạng thái

4) Khi những người có nhiều khả năng tạo ra kết quả được bảo hiểm nhất là những người mua bảo hiểm,
các công ty bảo hiểm được cho là phải đối mặt với vấn đề A) yêu cầu
bồi thường gian lận.
B) rủi ro đạo đức.
C) Lựa chọn bất lợi.
D) mua hàng bằng tiền.
Trả lời: C
Chủ đề: Chương 21.2 Nguyên tắc cơ bản về bảo hiểm

Tình trạng câu hỏi: Ấn bản trước
1

lOMoARcPSD|25246888
5) Để ngăn chặn sự lựa chọn bất lợi, các công ty bảo hiểm sức khỏe và nhân thọ có thể thực hiện tất cả những điều sau đây
ngoại trừ
A) tính phí bảo hiểm cao hơn cho những người có tình trạng sức khoẻ nhất định từ trước.
B) yêu cầu các chủ hợp đồng tiềm năng nộp hồ sơ y tế.
C) từ chối bán hợp đồng bảo hiểm cho những người có sẵn một số tình trạng sức khỏe nhất định.
D) tính phí bảo hiểm như nhau cho tất cả các chủ hợp đồng.
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 21.2 Nguyên tắc cơ bản của bảo hiểm
6) Trong trường hợp hợp đồng bảo hiểm, ________ xảy ra khi sự tồn tại của bảo hiểm khuyến khích bên
được bảo hiểm chấp nhận rủi ro làm tăng khả năng được bồi thường bảo hiểm.
A) rủi ro đạo đức
B) chủ nghĩa cơ hội
C) lựa chọn bất lợi
D) trốn tránh
Trả lời: A
7) Một số chủ xe sẽ lái xe nhanh hơn khi biết rằng họ được bảo hiểm y tế và bảo hiểm ô tô. Hành vi này tạo
ra vấn đề A) khiếu nại gian lận.
B) rủi ro đạo đức.
C) Lựa chọn bất lợi.
D) mua hàng bằng tiền.

Đáp án: B
8) Trong trường hợp hợp đồng bảo hiểm, ________ xảy ra khi sự tồn tại của bảo hiểm khuyến khích bên
được bảo hiểm chấp nhận rủi ro làm tăng khả năng được bồi thường bảo hiểm;
________ xảy ra khi những người có nhiều khả năng nhận được khoản tiền bảo hiểm lớn nhất là những người muốn
mua bảo hiểm nhiều nhất.
A) rủi ro đạo đức; phân biệt thị trường bảo hiểm
B) rủi ro đạo đức; phân chia bảo hiểm
C) rủi ro đạo đức; lựa chọn bất lợi
D) lựa chọn bất lợi; rủi ro đạo đức

Đáp án: C
2

lOMoARcPSD|25246888
9) Tất cả bảo hiểm phải tuân theo một số nguyên tắc cơ bản, bao gồm tất cả những điều sau ngoại trừ
A) người được bảo hiểm phải cung cấp thông tin đầy đủ và chính xác cho công ty bảo hiểm.
B) người được bảo hiểm sẽ được hưởng lợi từ việc bảo hiểm.
C) sự mất mát phải được định lượng.
D) phải có mối quan hệ giữa người được bảo hiểm và người thụ hưởng.
Trả lời: B

10) Để ngăn ngừa vấn đề rủi ro đạo đức, các công ty bảo hiểm sức khỏe và nhân thọ có thể viết hợp đồng
A) với mức phí bảo hiểm tăng lên đáng kể khi chủ hợp đồng được phát hiện mắc bệnh.
B) có các điều khoản làm giảm hoặc loại bỏ quyền lợi đối với những người mắc các bệnh đã được xác
định trước.
C) giới hạn số tiền mà công ty sẽ trả trong trường hợp các chủ hợp đồng nộp yêu cầu bồi thường.
D) với tất cả các quy định trên.

E) chỉ với A và B trong các quy định trên.
Trả lời: D

11) Để ngăn ngừa vấn đề rủi ro đạo đức, các công ty bảo hiểm sức khoẻ và nhân thọ có thể viết các hợp
đồng A) tăng quyền lợi đáng kể khi người mua bảo hiểm được phát hiện mắc bệnh để bệnh nhân khỏi bệnh
sớm hơn.
B) có các điều khoản làm giảm hoặc loại bỏ quyền lợi đối với những người mắc các bệnh đã được xác
định trước.
C) tăng số tiền mà các công ty sẽ trả cho các nhà cung cấp dịch vụ y tế trong trường hợp các chủ
hợp đồng nộp yêu cầu bồi thường.
D) chỉ với A và B trong các quy định trên.
Trả lời: B

12) Các công cụ quản lý bảo hiểm khuyến khích người mua bảo hiểm tránh các tai nạn được bảo hiểm bao
gồm A) các khoản
khấu trừ.
B) phí bảo hiểm dựa trên rủi ro.
C) đồng bảo hiểm.

Trả lời: D

3

lOMoARcPSD|25246888
13) Đâu không phải là biện pháp quản lý nhằm giảm thiểu vấn đề lựa chọn bất lợi và rủi ro đạo đức trong
bảo hiểm?
A) Các khoản khấu

trừ B) Các điều khoản hạn
chế C) Đồng bảo
hiểm D) Trả lời
tái bảo hiểm:
D Chủ đề: Chương 21.2 Nguyên tắc cơ bản về bảo hiểm

14) Các công ty bảo hiểm thuê người bảo lãnh A) thay
thế cho mức khấu trừ cao hơn.
B) để kiểm soát hành vi rủi ro của các chủ hợp đồng của họ.
C) để kiểm soát rủi ro mà các đại lý thay mặt họ phải gánh chịu.
D) để khuyến khích lòng trung thành của các đại lý độc quyền.
E) để duy trì sự độc lập của các đại lý độc lập.

Trả lời: C
Chủ đề: Chương 21.2 Nguyên tắc cơ bản về bảo hiểm Tình
trạng câu hỏi: Ấn bản trước
15) Từ năm 1950 đến năm 2015, số lượng công ty bảo hiểm nhân thọ ở Mỹ có A) tăng đều đặn.
B) rơi đều đặn.

C) vẫn khá ổn định.
D) đứng lên rồi rơi xuống.
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 21.3 Sự phát triển và tổ chức của các công ty bảo hiểm Câu hỏi
16) Từ năm 1950 đến năm 2015, số lượng công ty bảo hiểm nhân thọ ở Mỹ đạt đỉnh điểm vào cuối những năm 1980,
vào khoảng A) 3.000 ________ các công ty.
B) 2.500
C) 1.750
D) 1.500
Trả lời:
B Chủ đề:
Chương 21.3 Tăng trưởng và Tổ chức của các công ty bảo hiểm Câu hỏi Trạng thái:
Câu hỏi mới
4

lOMoARcPSD|25246888
17) ________ các công ty được hưởng lợi về thuế; hầu hết các công ty bảo hiểm mới đều tổ chức như
________ các công ty.
A) Bảo hiểm tương hỗ; bảo hiểm tương hỗ B)
Bảo hiểm tương hỗ; kho C) Kho;
hàng tồn kho D)
hàng tồn kho; bảo hiểm tương hỗ
Trả lời: B
Chủ đề: Chương 21.3 Sự phát triển và tổ chức của các công ty bảo hiểm Trạng thái
18) (I) Phần lớn các công ty bảo hiểm nhân thọ được tổ chức dưới hình thức công ty tương hỗ.
(II) Chính quyền các bang có trách nhiệm chính trong việc quản lý các công ty bảo hiểm.
Trả lời: B
Chủ đề: Chương 21.3 Sự phát triển và tổ chức của các công ty bảo hiểm Trạng thái
19) Điều nào sau đây không giúp ích cho mọi người khi nghỉ hưu?
A) Bảo hiểm nhân thọ có
thời hạn B)
Niên kim C) Bảo hiểm nhân
thọ trọn đời D) Bảo hiểm nhân
thọ chung
Câu trả lời: A Chủ đề: Chương 21.4 Các loại

bảo hiểm Trạng thái câu hỏi: Ấn bản trước
20) Hình thức bảo hiểm sớm nhất là A) nhân ________ bảo hiểm.
thọ B)
sức khỏe
C) ô tô D) tài
sản và thương vong Trả lời:
D Chủ đề:
Chương 21.4 Các loại bảo hiểm Trạng thái câu

21) Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có thời hạn chỉ
cung cấp A) quyền lợi bảo hiểm.
B) chỉ có lợi ích tiết kiệm.
C) cả lợi ích bảo hiểm và tiết kiệm.
Trả lời: A
Chủ đề: Chương 21.4 Các loại câu hỏi về bảo

hiểm Trạng thái: Ấn bản trước
5

lOMoARcPSD|25246888
22) Ở Hoa Kỳ, tuổi thọ của nữ cao hơn nam nhiều nhất là ________ năm.
A) 10
B)
7 C)
5 D)
2 Trả lời:
C Chủ đề: Chương 21.4 Các loại câu hỏi về

bảo hiểm Tình trạng: Câu hỏi mới
23) Loại bảo hiểm nhân thọ nào sau đây không có yếu tố tiết kiệm?
A) Thuật
ngữ B) Toàn
bộ C) Chung D)
Không có câu trả lời nào

ở trên Câu
trả lời: A Chủ đề: Chương 21.4 Các loại câu hỏi
về bảo hiểm Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước
24) Điều nào sau đây đúng với các công ty bảo hiểm nhân thọ?
A) Họ chủ yếu nắm giữ tài sản dài hạn không có tính thanh khoản cao.
B) Họ chủ yếu nắm giữ tài sản lưu động ngắn hạn.
C) Các khoản thanh toán cho người mua bảo hiểm tương đối có thể dự đoán được.
D) Cả A và C ở trên đều đúng.

Trả lời: D
Chủ đề: Chương 21.4 Các loại câu hỏi về

bảo hiểm Tình trạng: Ấn bản trước
25) Luật số lớn nói rằng khi nhiều người được bảo hiểm, phân bố xác suất của các tổn thất
sẽ có phân bố xác suất bình thường, phân bố mà A) cản trở việc dự đoán chính xác.
B) làm phức tạp việc định giá trong bảo hiểm nhân thọ.
C) cho phép dự đoán chính xác.

D) rất khó làm việc.
Trả lời: C

bảo hiểm Tình trạng: Câu hỏi mới
26) Trong số các trung gian tài chính sau đây, tổ chức nào nắm giữ tài sản có tính thanh khoản kém nhất?
A) Công ty bảo hiểm tài sản và tai nạn B) Công

ty bảo hiểm nhân thọ C) Quỹ
tương hỗ thị trường tiền tệ D)
Ngân hàng thương mại
Trả lời: B

bảo hiểm Trạng thái câu hỏi: Ấn bản trước
6

lOMoARcPSD|25246888
27) So với các công ty bảo hiểm nhân thọ, các công ty bảo hiểm tài sản và tai nạn nắm giữ A) tài sản có tính
thanh khoản cao hơn.
B) nhiều trái phiếu chính phủ dài hạn hơn.
C) nhiều thế chấp thương mại hơn.
D) ít trái phiếu đô thị hơn.

Trả lời: A Chủ
đề: Chương 21.4 Các loại câu hỏi về bảo hiểm Trạng
28) Phần tài sản lớn nhất của các công ty bảo hiểm nhân thọ là A) cổ phiếu
doanh nghiệp.
b) trái phiếu doanh nghiệp.
C) chứng khoán chính phủ.
D) dự trữ tiền mặt.

đề: Chương 21.4 Các loại câu hỏi về bảo hiểm Tình
29) Tỷ trọng tài sản của các công ty bảo hiểm nhân thọ, theo thứ tự từ lớn nhất đến nhỏ nhất, là A) trái
phiếu, cổ phiếu, các loại tài sản khác và các khoản cho vay/thế chấp.
B) cổ phiếu, trái phiếu, các khoản khác và các khoản cho vay/thế chấp.
C) cổ phiếu, trái phiếu, khoản vay/thế chấp và các khoản khác.
D) trái phiếu, cổ phiếu, khoản vay/thế chấp và các khoản khác.

trạng: Câu hỏi mới
30) từ năm 1970 đến nay, tỷ lệ tài sản thế chấp của các công ty bảo hiểm nhân thọ nói chung đã dao động đáng kể từ năm
này sang
năm khác.
B) không đổi.
C) trỗi dậy.
D) bị ngã.
31) Như được trình bày trong văn bản, phí bảo hiểm hàng năm điển hình cho hợp đồng có
thời hạn A) giảm theo độ tuổi.
B) tăng theo tuổi.
C) không đổi ở mọi lứa tuổi.
D) không phụ thuộc vào tuổi tác.

7

lOMoARcPSD|25246888
32) Cơ quan quản lý liên bang chịu trách nhiệm điều chỉnh hoạt động của các công ty bảo hiểm nhân thọ là
A) Tổng công
ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang.
B) Cục Dự trữ Liên bang.
C) Hội đồng Bảo hiểm Nhân thọ Liên bang.
D) không có điều nào ở trên; không có cơ quan quản lý liên bang như vậy.
Trả lời: D
Chủ đề: Chương 21.4 Các loại câu hỏi về bảo hiểm
Tình trạng: Ấn bản trước
33) Điều nào sau đây không phải là đặc điểm của Đạo luật Bảo hiểm Rủi ro Khủng bố năm 2002?
A) Những khoản lỗ vượt quá 100 tỷ USD sẽ không được bảo hiểm.
B) Luật không áp dụng đối với hành vi khủng bố quốc tế khi thiệt hại dưới 5 triệu USD.
C) Chính phủ trả 50% tổn thất vượt quá 100 tỷ USD.
D) Chính phủ trả 90% số thiệt hại.

Trả lời: C
34) Nỗ lực của các công ty bảo hiểm nhằm giảm thiểu lựa chọn bất lợi và rủi ro đạo đức giải thích hoạt động
bảo hiểm nào sau đây?
A) Sàng lọc đánh giá rủi ro B) Phí
bảo hiểm dựa trên rủi ro C)
Các điều khoản hạn chế D) Tất
cả các điều trên E)
Chỉ A và B trong số các câu trả

lời ở trên
Trả lời: D Chủ đề: Chương 21.4 Các loại bảo hiểm
A) Yêu cầu tài sản thế chấp cho các hợp
đồng B) Phí bảo hiểm dựa trên
rủi ro C) Số dư bồi thường D)
Tất cả các câu trên E)
Chỉ A và B trong số các câu trên

Trả lời: B
Chủ đề: Chương 21.4 Các loại câu hỏi bảo hiểm
số 8

lOMoARcPSD|25246888
A) Phí bảo hiểm trung lập về giới
tính B) Phí bảo hiểm theo
tỷ lệ cố định C) Các điều khoản
hạn chế D) Tất cả các
điều trên E) Chỉ A và B trong số các

câu trả lời ở
trên Trả lời: C Chủ đề: Chương 21.4 Các loại câu
hỏi bảo hiểm Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước
37) Sản phẩm cơ bản của các công ty bảo hiểm nhân thọ là A)
bảo hiểm tàn tật.
B) niên kim.
c) Bảo hiểm y tế.

Trả lời: D
38) ________ là một sản phẩm bảo hiểm sẽ giúp ích nếu bạn sống lâu hơn bạn mong đợi. Cho một
số tiền cố định ban đầu hoặc dòng thanh toán, công ty bảo hiểm đồng ý trả cho bạn một số tiền cố định trong suốt
thời gian bạn còn sống.
A) Bảo hiểm nhân thọ phù hợp
B) Bảo hiểm tàn tật C) Niên
kim D) Bảo hiểm
y tế Câu trả lời: C Chủ

đề: Chương
21.4 Các loại bảo hiểm Trạng thái câu hỏi: Ấn
bản trước
39) Các loại sản phẩm bảo hiểm nhân thọ bao gồm loại nào sau đây?
A) Thời
hạn B) Toàn bộ
cuộc đời C) Cuộc
sống phổ quát D) Tất

cả các câu
trả lời trên Câu trả lời: D Chủ đề: Chương 21.4
Các loại bảo hiểm Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước
9

lOMoARcPSD|25246888
40) Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ nào thường yêu cầu người được bảo hiểm phải trả một mức phí bảo hiểm trong suốt
thời hạn của hợp đồng và khoản thanh toán vượt mức sẽ được tích lũy dưới dạng giá trị tiền mặt mà người được bảo hiểm
có thể vay với mức giá hợp lý?
A) Toàn bộ cuộc
đời B)
Thời hạn C) Cuộc
sống phổ quát D) Không có

câu trả lời
nào ở trên Câu trả lời: A Chủ đề: Chương 21.4 Các
loại bảo hiểm Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước
41) Bảo hiểm nào bảo vệ khỏi trách nhiệm pháp lý đối với những tổn hại mà người được bảo hiểm có thể gây ra cho người
khác do lỗi sản phẩm hoặc tai nạn?
A) Bảo hiểm tài sản B) Bảo
hiểm y tế C) Bảo hiểm
nhân thọ D) Bảo hiểm
tai nạn Câu trả lời: D Chủ

đề: Chương
21.4 Các loại bảo hiểm Trạng thái câu hỏi: Ấn bản
trước
42) Hợp đồng hoán đổi nợ xấu, hay CDS, về cơ bản là A) bảo
hiểm vỡ nợ trên một công cụ tài chính.
B) phương thức hoán đổi hợp đồng tín dụng giữa các ngân hàng.
C) một phương pháp để các công ty vỡ nợ hoán đổi xếp hạng tín dụng.
D) bảo hiểm cho sự vi phạm của một bên trong hợp đồng hoán đổi.
Trả lời: A
43) Trong cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu, chính quyền tiểu bang và địa phương giờ đây nhận thấy chi phí lãi vay
của họ tăng lên. Điều nào sau đây là nguyên nhân của điều này?
A) Doanh thu thuế thấp hơn do nền kinh tế yếu hơn B) Giá trị bảo
đảm bảo hiểm monoline yếu hơn đối với khoản nợ của họ C) Cả A và BD) Không có
câu trả lời nào ở
trên Trả lời: C Chủ đề:

Chương 21.4
Các loại câu hỏi bảo hiểm Trạng thái: Ấn bản trước
10

lOMoARcPSD|25246888
44) Từ năm 1995 đến năm 2009, số lượng hợp đồng hoán đổi nợ xấu (CDS) bùng nổ, cùng với việc tiếp thị các
khoản thế chấp được chứng khoán hóa. Đến thời kỳ đỉnh cao vào năm 2008, đã có khoảng ________ của CDS
nổi bật.
A) 62 triệu đô
la B) 62 tỷ đô
la C) 6,2 nghìn
tỷ đô la D) 62
nghìn tỷ đô
la Trả lời: D Chủ đề: Chương 21.4 Các loại

bảo hiểm Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước
45) Nỗ lực của các công ty bảo hiểm nhằm giảm thiểu lựa chọn bất lợi và rủi ro đạo đức giải thích
thực tiễn bảo hiểm nào sau đây?
A) Thu thập thông tin và sàng lọc các chủ hợp đồng tiềm năng B) Phí bảo hiểm
dựa trên rủi ro C) Hủy bảo
hiểm D) Tất cả các câu trả lời
trên: D Chủ đề:
Chương 21.4
Các loại câu hỏi về bảo hiểm Trạng thái câu

46) Nỗ lực của các công ty bảo hiểm nhằm giảm thiểu lựa chọn bất lợi và rủi ro đạo đức giải thích
thực tiễn bảo hiểm nào sau đây?
A) Thu thập thông tin và sàng lọc các chủ hợp đồng tiềm năng B) Phí bảo hiểm
dựa trên rủi ro C) Các
khoản khấu trừ và đồng bảo hiểm D)
Tất cả các câu trên
E) Chỉ A và B trong số các câu
trên Trả
lời: D Chủ đề: Chương 21.4 Các loại câu hỏi

bảo hiểm Trạng thái câu hỏi: Trước Phiên bản
47) Nếu các công ty bảo hiểm ô tô không được phép tính phí bảo hiểm dựa trên rủi ro, nhưng có thể sàng
lọc có chọn lọc những người mua bảo hiểm tiềm năng, thì tác động có thể là A) tăng
số lượng nam thanh niên nhận được bảo hiểm so với phụ nữ trẻ.
B) giảm số lượng phụ nữ trẻ được bảo hiểm so với nam giới trẻ.
C) giảm số lượng nam thanh niên được bảo hiểm so với phụ nữ trẻ.
D) thực hiện cả A và B ở trên.
Trả lời: C
Chủ đề: Chương 21.4 Các loại câu hỏi về bảo

hiểm Tình trạng: Ấn bản trước
11

lOMoARcPSD|25246888
48) Việc các công ty bảo hiểm tính phí bảo hiểm ô tô cho nam thanh niên cao hơn nữ thanh niên là một ví dụ
về A) phí bảo hiểm dựa trên rủi ro.
B) nỗ lực giảm thiểu sự lựa chọn bất lợi.
Trả lời: E
49) Các công cụ quản lý bảo hiểm khuyến khích người mua bảo hiểm tránh các tai nạn được bảo hiểm bao gồm A) các
khoản khấu trừ.
B) phí bảo hiểm dựa trên rủi ro.

50) Các điều khoản trong hợp đồng bảo hiểm nhân thọ loại bỏ quyền lợi tử vong nếu người được bảo hiểm tự tử là một ví
dụ về A) điều khoản hạn chế.
B) giao ước hạn chế.
C) loại trừ chống gian lận.
D) khoản khấu trừ dựa trên rủi ro.

Trả lời: A Chủ
đề: Chương 21.4 Các loại câu hỏi về bảo hiểm Trạng
51) Trung gian tài chính phát triển nhanh nhất là A) ngân
hàng thương mại.
B) kế hoạch lương hưu.
C) các công ty bảo hiểm nhân thọ.

Trả lời: B
Chủ đề: Chương 21.5 Câu hỏi về lương
hưu Trạng thái: Phiên bản trước
12

lOMoARcPSD|25246888
52) Điều nào sau đây không góp phần vào sự phát triển của kế hoạch lương hưu?
A) Tư nhân hóa An sinh xã hội B) Đô thị
hóa C) Nghỉ hưu ở
độ tuổi sớm hơn D) Tăng tuổi thọ
Câu trả lời: A Chủ đề: Chương 21.5

Trạng thái câu
hỏi về lương hưu: Ấn bản trước
53) Kế hoạch lương hưu của công ty hứa hẹn với nhân viên một khoản thanh toán hàng năm bằng 2% thu nhập của những năm
cuối cùng của họ, nhân với số năm làm việc. Đây là ví dụ về A) lợi ích xác định ________ kế hoạch lương hưu.
B) đóng góp xác định
C) thiếu vốn D) câu trả lời
của chính phủ: A

21.6 Các loại
lương hưu Trạng thái câu hỏi: Câu hỏi mới
54) Phần lớn tài sản của quỹ hưu trí tư nhân được giữ trong A) trái
phiếu doanh nghiệp.
B) tiền mặt.
C) cổ phiếu.
D) chứng khoán chính phủ.

Trả lời: C
Chủ đề: Chương 21.6 Các loại câu hỏi về lương hưu
55) Kế hoạch lương hưu của công ty hứa hẹn với nhân viên một khoản thu nhập cụ thể khi họ nghỉ hưu.
Tuy nhiên, kế hoạch không có tài sản để đáp ứng các nghĩa vụ trong tương lai này đối với người lao động. Kế hoạch này
thể hiện một kế hoạch được xác định-________ là A) lợi ích; ________.
B) không được tài trợ đầy đủ;
được cấp vốn quá mức C) đóng
góp; thiếu vốn D) đóng góp; được cấp
quá mức Câu trả lời: Chủ đề: Chương

21.6 Các loại
lương hưu Trạng thái câu hỏi: Ấn bản trước
56) An sinh xã hội là A) kế
hoạch lương hưu được tài trợ đầy đủ.
B) kế hoạch hưu trí tư nhân được liên bang bảo hiểm.
C) kế hoạch hưu trí tư nhân do chính phủ tài trợ.
D) hệ thống "trả tiền khi bạn sử dụng".

đề: Chương 21.6 Các loại lương hưu Trạng thái câu
13

lOMoARcPSD|25246888
57) Kể từ năm 1985, tài sản của quỹ An sinh xã hội đã A)
giảm mỗi năm.
B) vẫn tương đối ổn định.
C) dao động lên xuống nhiều lần.
D) tăng trưởng mạnh mẽ.

Trả lời: D
Chủ đề: Chương 21.6 Các loại câu hỏi về lương
hưu Trạng thái: Câu hỏi mới
58) Hệ thống An sinh xã hội là một ví dụ về kế hoạch lương hưu công cộng A) bị thiếu vốn.
B) được tài trợ đầy đủ.
C) được tài trợ quá mức.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 21.6 Các loại lương hưu Trạng thái
59) Theo Cơ quan An sinh Xã hội, tài sản của quỹ dự kiến sẽ cạn kiệt hoàn toàn vào A) 2040.
B) 2034.
C) 2028.
Đ) 2022.
Trả lời: B
Chủ đề: Chương 21.6 Các loại lương hưu Trạng
60) Phát biểu nào sau đây về việc tài trợ cho An sinh xã hội là sai?
A) Năm 2010, người lao động đóng góp 6,2% tiền lương của họ lên tới mức tối đa là 106.800 USD.
B) Người sử dụng lao động đóng góp một khoản bằng số tiền đóng góp của người lao động.
C) Tiền lãi, cổ tức, tiền thuê và thu nhập từ tiền bản quyền cũng bị đánh thuế để cung cấp quỹ bổ sung cho An
sinh xã hội.
D) Các khoản đóng góp vượt quá số tiền trả cho những người nhận An sinh xã hội hiện tại sẽ được đầu tư vào trái
phiếu kho bạc để xây dựng quỹ ủy thác An sinh xã hội.

Trả lời: C
14

lOMoARcPSD|25246888
61) Tài sản của quỹ hưu trí tư nhân được đầu tư chủ yếu vào
A) chứng khoán chính phủ.
b) trái phiếu doanh nghiệp.
C) chứng khoán.
đ) Chứng chỉ tiền gửi.

Trả lời: C

62) Lương hưu nào sau đây không hứa hẹn cho người lao động một khoản trợ cấp hưu trí cụ thể?
A) Kế hoạch phúc lợi xác
định B) Kế hoạch đóng góp xác
định C) Kế hoạch bội
chi D) Kế hoạch thiếu
vốn Trả lời:
B Chủ đề: Chương 21.6 Các loại lương hưu Trạng

63) Điều nào sau đây không phải là đề xuất để bảo đảm có đủ tiền để cung cấp phúc lợi An Sinh Xã Hội cho những
người về hưu trong tương lai?
A) Tăng giới hạn thu nhập tối đa mà người lao động và người sử dụng lao động phải chịu thuế.
B) Cung cấp mức tăng chi phí sinh hoạt hàng năm hào phóng hơn.
C) Tăng độ tuổi tối thiểu để nhận trợ cấp.
D) Giảm số lượng lợi ích trong tương lai.
Trả lời: B

64) Đề xuất nào để đảm bảo có đủ tiền để cung cấp phúc lợi An sinh xã hội cho những người về hưu trong tương
lai mà AARP thấy ít bị phản đối nhất?
A) Tăng giới hạn thu nhập tối đa mà người lao động và người sử dụng lao động phải chịu thuế.
B) Cung cấp mức tăng chi phí sinh hoạt hàng năm hào phóng hơn.
C) Tư nhân hóa an sinh xã hội.
D) Giảm bớt hạn chế nhập cư để tăng số lượng người lao động đóng góp vào hệ thống An sinh xã hội.
Trả lời: Chủ

15

lOMoARcPSD|25246888
65) Tư nhân hóa An sinh xã hội A) sẽ chuyển
đổi chương trình từ hệ thống thanh toán theo nhu cầu không được tài trợ sang kế hoạch lương hưu được tài trợ đầy đủ.
B) có nghĩa là những khoản đóng góp hiện tại của người lao động cho An sinh xã hội sẽ không còn có sẵn để trả trợ
cấp cho những người về hưu hiện tại.
C) nhận được ít sự ủng hộ của công chúng hơn khi thị trường chứng khoán sụt giảm.
D) tất cả các câu trên
E) không có câu nào ở trên

đề: Chương 21.6 Các loại lương hưu Trạng thái câu
66) Các hành vi gian lận và lạm dụng quỹ hưu trí tư nhân khác đã khiến Quốc hội ban hành A) Đạo luật Công ty Bảo hiểm
Tiền gửi Liên bang.
B) Đạo luật bảo đảm thu nhập khi nghỉ hưu của nhân viên.
C) Đạo luật Dự trữ Liên bang.
D) Đạo luật An sinh xã hội.

đề: Chương 21.7 Quy định về kế hoạch lương hưu Trạng thái câu hỏi:
67) Kế hoạch Keogh và IRA là A) kế
hoạch lương hưu cá nhân.
B) kế hoạch lương hưu của chính phủ.
C) kế hoạch lương hưu của công ty.
D) kế hoạch lương hưu công cộng.

Trả lời: Chủ
đề: Chương 21.7 Quy định về kế hoạch lương hưu Trạng thái câu hỏi:
68) Công ty Bảo đảm Phúc lợi Hưu trí, một cơ quan chính phủ thực hiện vai trò tương tự như FDIC, bảo hiểm phúc lợi
hưu trí
A) lên tới 27.000 USD mỗi người.
B) lên tới 57.000 USD mỗi người.
C) lên tới $127.000 mỗi người.
D) lên tới 257.000 USD mỗi người.

đề: Chương 21.7 Quy định về kế hoạch lương hưu Câu hỏi Trạng thái:
Câu hỏi mới
16

lOMoARcPSD|25246888
69) Điều nào sau đây không phải là điều chúng ta có thể mong đợi trong tương lai liên quan đến quỹ hưu trí?
A) Quỹ hưu trí sẽ giúp tạo ra thị trường tài chính ổn định hơn.
B) Quỹ hưu trí sẽ tiếp tục tăng trưởng và phổ biến.

C) Quỹ hưu trí đa dạng sẽ tiếp tục mở rộng.
D) Các quỹ hưu trí sẽ tăng cường kiểm soát các tập đoàn khi họ đầu tư vào vốn chủ sở hữu của các công ty
này.
Trả lời: Chủ
đề: Chương 21.8 Tương lai của câu hỏi về quỹ hưu trí Trạng
21.2 Đúng/Sai
1) Lựa chọn bất lợi xảy ra khi những người có nhiều khả năng nhận được tiền bảo hiểm nhất lại là những
người muốn mua bảo hiểm nhất.
đề: Chương 21.2 Nguyên tắc cơ bản về bảo hiểm Tình trạng
2) Việc các công ty bảo hiểm tính phí bảo hiểm ô tô cho nam thanh niên cao hơn nữ thanh niên là một ví dụ về
đồng bảo hiểm.
đề: Chương 21.4 Các loại câu hỏi về bảo hiểm

3) Khi một người hút thuốc suốt đời cố gắng mua hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, công ty bảo hiểm phải đối mặt
với vấn đề lựa chọn bất lợi.
4) Phạm vi bảo hiểm càng cao thì người mua bảo hiểm càng có thể thu được nhiều lợi ích từ các hoạt động rủi
ro khiến khả năng chi trả bảo hiểm ít hơn.
5) Vesting đề cập đến khoảng thời gian mà một người phải đăng ký vào chương trình hưu trí trước khi được
quyền nhận trợ cấp.
đề: Chương 21.7 Quy định về kế hoạch lương hưu Trạng thái
6) Một kế hoạch đóng góp xác định hứa hẹn cho nhân viên một khoản thu nhập hưu trí cụ thể.

17

lOMoARcPSD|25246888
7) Công ty Bảo lãnh Phúc lợi Hưu trí thực hiện vai trò tương tự như Văn phòng Giám sát Tiết kiệm.
Chương 21.7 Quy định về kế hoạch lương hưu Trạng thái câu hỏi:
8) An sinh xã hội là một hệ thống "trả tiền theo nhu cầu".

9) Hệ thống An sinh xã hội là một ví dụ về kế hoạch lương hưu được tài trợ đầy đủ.
Chương 21.6 Các loại lương hưu Trạng thái câu
10) Xu hướng nhân khẩu học và những thay đổi trong mô hình nghỉ hưu cho thấy các vấn đề về tài trợ An sinh xã hội sẽ
giảm bớt trong vài thập kỷ tới.

Chương 21.6 Các loại lương hưu Trạng thái câu
11) Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ trọn đời trả tiền trợ cấp tử vong nếu chủ hợp đồng chết.
12) Hầu hết các chương trình hưu trí tư nhân đều được bảo hiểm bởi Penny Benny, quỹ này sẽ trả trợ cấp khi nhà
tài trợ của chương trình bị phá sản.

đề: Chương 21.7 Quy định về kế hoạch lương hưu Trạng thái câu
13) Bảo hiểm tài sản và tai nạn bảo vệ khỏi những tổn thất do hỏa hoạn, trộm cắp, bão, nổ và thậm chí do sơ suất.
14) Các tổ chức bảo trì sức khỏe (HMO) chuyển rủi ro từ nhà cung cấp sang công ty bảo hiểm.
Chương 21.4 Các loại câu hỏi về bảo hiểm Trạng
18

lOMoARcPSD|25246888
15) Bảo hiểm tai nạn có thể được cung cấp theo hợp đồng bảo hiểm rủi ro có tên hoặc hợp đồng bảo hiểm rủi ro mở.

16) Công ty bảo hiểm monoline là công ty bảo hiểm chỉ chuyên về bảo hiểm tín dụng.

21.3 Tiểu luận
1) Ai có động cơ mạnh mẽ nhất để giám sát việc thực hiện các kế hoạch lương hưu cá nhân như Keoghs và IRA? Giải
thích.
Chủ đề: Chương 21.7 Quy định về kế hoạch lương hưu Trạng
2) Tại sao các công ty bảo hiểm nhân thọ và quỹ hưu trí lại đầu tư mạnh vào tài sản dài hạn?
3) Tại sao các công ty bảo hiểm phải sàng lọc người nộp đơn cẩn thận như vậy?
4) Phân biệt các loại bảo hiểm nhân thọ.
5) Sự khác biệt chính giữa bảo hiểm nhân thọ và bảo hiểm tài sản và tai nạn là gì?
6) Tại sao vấn đề tài trợ An sinh xã hội sẽ gia tăng trong những thập kỷ tới? Xác định và đánh giá các đề xuất
đã được đề xuất để giảm bớt hoặc đảo ngược những vấn đề này.

7) Mô tả cách các công ty bảo hiểm cố gắng giảm bớt sự lựa chọn bất lợi và rủi ro đạo đức.
8) Làm thế nào mà AIG, gã khổng lồ bảo hiểm nghìn tỷ đô la, lại đứng trên bờ vực phá sản vào năm 2008?
19

lOMoARcPSD|25246888
9) Trong tương lai, tác giả có kỳ vọng quỹ hưu trí sẽ tiếp tục phát triển phổ biến không?
Chủ đề: Chương 21.8 Tương lai của câu hỏi về quỹ
hưu trí Trạng thái: Phiên bản trước
20

tttcqt dịch

Uploaded by

Copyright:

Available Formats

You might also like

tttcqt dịch

Uploaded by

Document Information

Copyright

Available Formats

Share this document

Share or Embed Document

Sharing Options

Did you find this document useful?

Is this content inappropriate?

Copyright:

Available Formats

tttcqt dịch

Uploaded by

Copyright:

Available Formats

Machine Translated by Google

Tải đầy đủ tại:

Tải đầy đủ tại:

https://testbankreal.com/download/financial-markets-and-institutions-9th- phiên bản-mishkin-

Thị trường và tổ chức tài chính, 9e (Mishkin)

2.1 Trắc nghiệm

C) Nó cho phép thực hiện các khoản vay.

A) tài sản; nợ phải trả

B) nợ phải trả; tài sản

C) thu nhập; nợ phải trả

3) Thị trường tài chính có chức năng cơ bản là

câu hỏi: Ấn bản trước

B) Mọi người mua cổ phiếu của một quỹ tương hỗ.

E) Không có điều nào ở trên.

thái câu hỏi: Ấn bản trước

E) họ thực hiện A và B ở trên.

11) Cái nào sau đây là chứng khoán?

C) Cả hai đều cho phép một công ty huy động vốn.

phát hành chứng khoán mới B)

A) mới phát hành

17) Thị trường nào sau đây là thị trường sơ cấp?

cấp A) bởi một ngân hàng đầu tư.

B) thị trường sơ cấp của một ngân hàng đầu tư.

câu hỏi: Ấn bản trước

chính Trạng thái: Câu hỏi mới

khoản cao hơn.

D) Tất cả những điều trên đều đúng.

E) Chỉ A và B ở trên là đúng.

câu hỏi: Ấn bản trước

câu hỏi: Ấn bản trước

A) người môi giới; đại lý

B) người môi giới; đại lý

C) đại lý; đại lý

D) đại lý; người môi giới

Trạng thái câu hỏi: Câu hỏi mới

thanh khoản cao hơn.

D) Tất cả những điều trên đều đúng.

E) Chỉ A và B ở trên là đúng.

Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước

A) Thị trường chứng khoán

b) Thị trường trái phiếu

C) Thị trường ngoại hối

D) Thị trường quỹ liên bang

E) tất cả những điều trên

Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước

________ nghìn tỷ.

Trạng thái câu hỏi: Phiên bản trước

C) Tiền tệ châu Âu.

B) Trái phiếu Châu Âu.

C) Tiền tệ châu Âu.

B) Trái phiếu châu Âu.

C) Tiền tệ châu Âu.

D) trái phiếu nước ngoài.

B) chuyển đổi tài sản.

C) chia sẻ rủi ro.

D) chi phí giao dịch.

C) người môi giới.

E) không có điều nào ở trên.

hàng đầu tư.