Dotazník investora

Komerční banka a.s.

se sídlem Na Příkopě 33 čp. 969, Praha 1, PSČ 114 07, IČO 45317054 zapsaná v obchodním rejstříku
vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1360

JAKUB VÁLAL
Trvalý pobyt: Zahrádka Častotice 27 PSČ 675 71
Rodné číslo: 9606264943
ID klienta: 290067077

Vážený kliente,
Dotazník investora, který právě držíte ve svých rukou, slouží k získání zákonem požadovaných informací, které nám
pomohou poskytovat Vám skutečně adekvátní služby a přiměřená resp. vhodná řešení.
Získané informace, které prostřednictví Dotazníku investora získáme, jsou přísně důvěrné a slouží výlučně pro účely
odpovědného vyhodnocení, zda poskytnutí požadované služby anebo provedení obchodu s investičním nástrojem v
rámci investiční služby odpovídá Vašim odborným znalostem a zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících
rizik, zejména Vaší toleranci k riziku a schopnosti nést ztráty, případně Vašemu finančnímu zázemí a investičním cílům.
Smyslem tohoto vyhodnocení je poskytnout Vám kvalifikované služby ve Vašem nejlepším zájmu a zároveň nám to
umožní přizpůsobit formu komunikace či jazyka Vašim znalostem a zkušenostem.

Investiční profil klienta

1) Jaký je váš vztah ke zhodnocování financí?

Chcete minimální kolísání hodnoty investice i za cenu nízkého nebo žádného výnosu.
○ Velmi opatrný
Chcete zhodnocení na úrovni inflace a tolerujete jen mírné kolísání hodnoty investice.
● Spíše opatrný
Chcete zhodnocení nad úrovní inflace a tolerujete přiměřené kolísání hodnoty investice.
○ Vyvážený
Chcete vyšší zhodnocení a tolerujete i výraznější kolísání hodnoty investice.
○ Odvážný
Chcete maximální výnos a tolerujete i velmi výrazné kolísání hodnoty investice.
○ Velmi odvážný

2) Vaše investice výrazně poklesne (např. o 15 %). Co uděláte?

○ Rychle vše vyberu
● Počkám, nebo vyberu jen část
○ Využiji příležitosti a zainvestuji víc
○ Nevím

3) Jaké cíle jsou pro vás při investování důležité?

Můžete vybrat i více cílů.
○ Zhodnocení mých peněz
● Zachování hodnoty mých peněz
○ Pravidelná renta v budoucnu

1/5
Datum účinnosti šablony 1.5.2023
Datum tisku:10.11.2023

Komerční banka, a. s., se sídlem: Praha 1, Na Příkopě 33 čp. 969, PSČ 114 07, IČO: 45317054
ZAPSANÁ V OBCHODNÍM REJSTŘÍKU VEDENÉM MĚSTSKÝM SOUDEM V PRAZE, ODDÍL B, VLOŽKA 1360
 Dotazník investora

Investiční fondy

1) Může hodnota investice v investičním fondu klesnout pod vloženou částku?

Ze zákona musíme ověřit vaše znalosti investičních fondů s cílem ochránit vás při investování. Odpovědi zohledníme ve finálním
návrhu investice.
● Ano
○ Ne
○ Nevím

2) Jaký typ investičního fondu obecně nejvíce kolísá?

● Akciový
○ Dluhopisový
○ Fond peněžního trhu
○ Nevím

3) Jaký vliv na vaši investici může mít investování v cizí měně?

○ Žádný
● Může to mít vliv, kurz koruny může zisk zvýšit nebo snížit
○ Nevím

4) Investovali jste v posledních 5 letech do investičních fondů?

○ Ne
● Ano, méně než 100 000 Kč
○ Ano, více než 100 000 Kč

5) Jakým způsobem jste investovali?

● Pravidelně
○ Jednorázově
○ Oběma způsoby
○ Zatím ani jednou

6) Jak často jste investovali?

○ Méně než 5x za rok
● Častěji
○ Zatím ani jednou

7) Jaké máte vzdělání v oblasti finančního trhu?

Myslíme tím například obory ekonomie, účetnictví, financí, práva a podobně.
● Žádné
○ Středoškolské vzdělání v této oblasti
○ Vysokoškolské vzdělání v této oblasti

8) Máte odbornou pracovní zkušenost v oblasti finančního trhu?

Jde například o pozice finančního poradce, portfolio manažera, investičního analytika, produktového manažera v této oblasti a další.
○ Ano

2/5
Datum účinnosti šablony 1.5.2023

Komerční banka, a. s., se sídlem: Praha 1, Na Příkopě 33 čp. 969, PSČ 114 07, IČO: 45317054
ZAPSANÁ V OBCHODNÍM REJSTŘÍKU VEDENÉM MĚSTSKÝM SOUDEM V PRAZE, ODDÍL B, VLOŽKA 1360
 Dotazník investora

● Ne

Znalost služby podávání pokynů

1) Co je přijímání, předávání a provádění pokynů k investici?

● V bance mi doporučí investici složenou na míru
○ Vyberu si investici sám a banka to pro mě nakoupí
○ Kamarád mi dá tip na investici
○ Nevím

ESG - udržitelnost

1) Jak chcete přistupovat k odpovědnému a udržitelnému investování?

V přístupu doporučeném KB budou zohledněny tyto hodnoty: minimální podíl investic podle SFDR bude 1 % a podle EU Taxonomie
zatím 0 %. Také zohledníme aspoň jedno z témat podle PAI – emise skleníkových plynů. Pro účely poradenství odpovědi z této části
dočasně nevyhodnocujeme.
Zeptáme se na další 3 otázky.
● Vyznám se v tom a chci si vybrat konkrétní přístup
Volíte přístup k udržitelnosti podle našeho návrhu.
○ Zajímá mě to a chci použít přístup doporučený KB
Na další otázky k udržitelnosti už se ptát nebudeme.
○ Nechci to při investování zohledňovat

2) Jaká část vaší investice má být udržitelná podle SFDR?

U SFDR se zohledňují například emise skleníkových plynů, biodiverzita, obnovitelná energie, příjmová nerovnost, pracovní podmínky
a další oblasti. Více informací najdete v úvodu k tomuto tématu.
○ Žádná
● Aspoň 2 %
○ Aspoň 5 %
○ Aspoň 15 %

3) Jaká část vaší investice má zohledňovat ochranu životního prostředí podle Taxonomie EU?
Taxonomie EU zohledňuje vztah ke klimatickým změnám, zmírňování dopadů klimatických změn a další oblasti podle podrobného
klasifikačního systému. Více informací najdete v úvodu k tomuto tématu. Zatím nejsme schopni tuto oblast vyhodnotit, protože
o investicích v tomto ohledu není dostatek dat a závazky investičních společností jsou proto velmi nízké.
○ Žádná
● Aspoň 2 %
○ Aspoň 4 %
○ Aspoň 6 %

4) Které oblasti má investice zohledňovat z hlediska dopadů podle PAI?

PAI poskytuje informace o tom, na které oblasti by investice mohla mít nepříznivé dopady. Více informací najdete v úvodu k tomuto
tématu.
Touto odpovědí nebudete dál omezovat výběr fondů.
● O konkrétní oblasti mi nejde
○ Emise skleníkových plynů
○ Snižování biologické rozmanitosti
○ Znečišťování a spotřeba vody

3/5
Datum účinnosti šablony 1.5.2023

Komerční banka, a. s., se sídlem: Praha 1, Na Příkopě 33 čp. 969, PSČ 114 07, IČO: 45317054
ZAPSANÁ V OBCHODNÍM REJSTŘÍKU VEDENÉM MĚSTSKÝM SOUDEM V PRAZE, ODDÍL B, VLOŽKA 1360
 Dotazník investora

○ Produkce a nakládání s odpadem

○ Sociální a zaměstnanecké otázky
○ Spotřeba fosilních paliv
○ Nízká energetická účinnost

4/5
Datum účinnosti šablony 1.5.2023

Komerční banka, a. s., se sídlem: Praha 1, Na Příkopě 33 čp. 969, PSČ 114 07, IČO: 45317054
ZAPSANÁ V OBCHODNÍM REJSTŘÍKU VEDENÉM MĚSTSKÝM SOUDEM V PRAZE, ODDÍL B, VLOŽKA 1360
 Dotazník investora

Výsledky dotazníku investora

Níže uvedený výsledek představuje vyhodnocení informací, které jsme od Vás získali v rámci dotazníku investora, z
daných oblastí podle typu nástroje a Váš rizikový resp. investiční profil pro danou službu.
Na informace, které poskytnete KB v rámci vyplnění tohoto Dotazníku investora, se vztahuje povinnost mlčenlivosti. Tyto
informace nebudou poskytnuty třetím osobám, vyjma případů, kdy jsou tak KB nebo jejich zaměstnanci povinni nebo
oprávněni učinit na základě zákona. Dotazník investora bude v souladu s právními předpisy archivován společně s další
obchodní dokumentací týkající se poskytování investičních produktů a investičních služeb. Přesvědčte se prosím, že jsou
Vám veškeré zde sdělované informace srozumitelné a všem relevantním okolnostem jste porozuměl/a.

V případě změny informací poskytnutých v dotazníku je třeba tyto informace aktualizovat prostřednictvím Vašeho
bankovního poradce v KB. V případě jakýchkoliv pochybností se neváhejte obrátit na zaměstnance KB. Naši
zaměstnanci Vám ochotně zodpovědí Vaše dotazy.
Před Vaším rozhodnutím investovat na základě Smlouvy máte vždy možnost seznámit se se všemi podstatnými
okolnostmi obchodování na finančních trzích, jakož i s tím spojenými riziky včetně měnového rizika v případě investování
do investičních nástrojů v cizí měně, na stránkách www.kb.cz či je přímo získáte u Vašeho bankovního poradce.
Vyhodnocení klientských profilů

Typ testu Výsledek Datum platnosti od Datum platnosti do

Klientský profil Konzervativní/Opatrný 10.11.2023 10.11.2025

Vyhodnocení znalostí a zkušeností

Typ testu Výsledek Datum platnosti od Datum platnosti do

Investiční fondy Znalý 10.11.2023 10.11.2027
Znalosti a zkušenosti -
Investiční fondy 10.11.2023 10.11.2027
běžný investor
Vzdělání a praxe klienta Vyplněno 10.11.2023 10.11.2027
Znalost služby podávání
Neznalý 10.11.2023 10.11.2024
pokynů
ESG - udržitelnost Vyplněno 10.11.2023 10.11.2025

Odpovídající znalosti - Znalý

Na základě vyhodnocení Vašich odpovědí si Vás dovolujeme v souladu s právními předpisy informovat, že poskytování
služeb pro daný typ nástroje odpovídá Vašim odborným znalostem a zkušenostem potřebným pro pochopení
souvisejících rizik. I přes výše uvedené věnujte vždy pozornost popisu rizik jednotlivých investičních nástrojů.

Neodpovídající znalosti - Neznalý

Na základě vyhodnocení Vašich odpovědí si Vás dovolujeme v souladu s právními předpisy upozornit, že poskytování
služeb dle Smlouvy pro daný typ nástroje zcela neodpovídá Vašim odborným znalostem a zkušenostem potřebným pro
pochopení souvisejících rizik.
Hodláte-li využít možností investování do daného typu nástroje, doporučujeme Vám seznámit se před konečným
rozhodnutím se všemi podstatnými okolnostmi a principy obchodování, jakož i s riziky specifickými pro konkrétní
investiční službu a investiční nástroj. Zároveň Vás upozorňujeme, že investice do nástroje daného typu může v případě
Vaší neznalosti či nezkušenosti vést ke ztrátám plynoucím z nepochopení základních vlastností nástroje nebo principů
jeho obchodování na kapitálových trzích, a to bez ohledu na konkrétní jeho výkonnost či rizikovost.

5/5
Datum účinnosti šablony 1.5.2023

Komerční banka, a. s., se sídlem: Praha 1, Na Příkopě 33 čp. 969, PSČ 114 07, IČO: 45317054
ZAPSANÁ V OBCHODNÍM REJSTŘÍKU VEDENÉM MĚSTSKÝM SOUDEM V PRAZE, ODDÍL B, VLOŽKA 1360