Professional Documents
Culture Documents
مفردات قسم التمويل والمصارف 2021
مفردات قسم التمويل والمصارف 2021
مفردات قسم التمويل والمصارف 2021
توصيف المقررات
رقم المقرر061 : مادة :مبادئ التمويل
أسبقية المقرر- : الوحدات المعتمدة للمقرر 3 :ساعات
أهداف المقرر:
1
رقم المقر060 : مادة :مبادئ االستثمار
أسبقية المقرر061 : 3ساعات الوحدات المعتمدة للمقرر:
أهداف المقرر:
يهدف هذا المقرر إلى تعريف الطالب بأهمية االستثمار وانواع االستثمار وعملية اعداد دراسة
جدوى اقتصادية وكيف يحدد قرار استثماري كف وتعرف على مخاطر االستثمار وتكوين محفظة
استثمارية وكيفية استخراج عائد للمحفظة وتعرف على االسواق المالية وكيفية استثمار فيها ومفهوم
المشتقات المالية .
محتوى المقرر:
مراجع المقرر:
.1زباد رمضان ،مبادى االستثمار المالي والحقيقي ط ، 3دار وائل للنشر والتوزيع االردن .2002
.2منير هندى صناديق االستثمار ،منشاة المعارف ،االسكندرية .1111
.3منير هندى ،اساسيات االستثمار فى االوراق المالية منشاة المعارف االسكندرية .1111
.4طارق حيدر حردان ،مبادى االستثمار ،دار المستقبل للنشر والتوزيع عمان .1111
2
رقم المقرر061 : مادة :اإلدارة المالية
أسبقية المقرر061-031 : الوحدات المعتمدة للمقرر 3 :ساعات
الهدف من المقرر:
يكون الطالب الذي قد استكمل هذا المقرر الدراسي بنجاح ملم بمفهوم اإلدارة المالية محتوياتها وتطبيقاتها،
وأهمية ذلك لنجاح المنشأة وتحقيق أهدافها بدرجة عالية من الكفاءة والفاعلية.
محتوى المقرر:
3
رقم المقرر060 : مادة :إدارة المصارف
أسبقية المقرر061 : الوحدات المعتمدة للمقرر 3 :ساعات
الهدف من المقرر:
يهدف هذا المقرر إلى تزويد الطالب بالمفاهيم واألسس التي تقوم عليها إدارة المصارف وتشمل
السياسات المالية والمصرفية وعالقة المصارف التجارية بالمصارف المركزية وسياسة اإلقراض
واستراتيجيات تنمية الودائع وسياسة االستثمار في األوراق المالية وإدارة الرقابة على المصارف.
محتوي المقرر:
المفردات األسبوع
نشأة المصارف التجارية وأهميتها. 1
أهداف وأنواع المصارف التجارية ووظائفها والحديثة. 2
عالقة المصارف التجارية بالمصرف المركزي. 4-3
إستراتيجية تنمية الموارد المالية. 2
استراتيجيات تنمية الودائع. 6
استراتيجيات ال تتطلب موارد مالية. 1
سياسة اإلقراض. 8
سياسة االستثمار في األوراق المالية. 10- 1
السياسات التي تحكم إدارة المحفظة. 11
الرقابة على المصارف التجارية. 12
4
رقم المقر060 : مادة :أساسيات التأمين
أسبقية المقرر061 : 3ساعات للمقرر: الوحدات المعتمدة
أهداف المقرر:
يهدف هذا المقرر إلى تعريف الطالب بالخطر ومسبباته وانواعه وتحليل عناصره واالخطار القابلة
للتأمين وقياس الخطر وتعرف على التأمين ونشأته ومبادى القانونية للتأمين وانواع عقود التأمين والقواعد
الفنية لعقد التأمين انواع شركات التأمين .
محتوى المقرر:
المفردات األسبوع
نشأة التأمين اهميته ومفهوم الخطر واقسامه المختلفة 1
انواع الخطر ومسبباته ومصادر الخطر وعبء الخطر على المجتمع 2
قياس الخطر وعالقة الخطر باحتمال الخسارة 3
سياسات ادارة الخطر وطرق مواجهة الخطر 4
تعريف التأمين وعقد التامين واركان عقد التامين والخصائص الرئيسة للتامين 6- 2
اقسام التامين والمبادئ القانونية لعقد التامين 8 _1
انواع وثائق التامين على الحياة التي تغطى خطر الوفاة 1
التأمينات العامة وتامين الحريق والتامين البحري ومفهوم الخطر بهم 10
انواع وثائق التامين البحري ومراحل التعاقد للتامين البحري 11
شركات التامين مفهومه واهميته ووظائف شركات التامين 12
مراجع المقرر:
.1سليمان بن ابراهيم بن تنيان ،التامين واحكامه ،دار العواصم المتحدة بيروت .1113
.2عبدالعزيز فهمى هيكل ،مبادى فى التأمين ،دار الجامعية بيروت .1181
.3محمد رفيق المصرى ،التامين وادارة الخطر ،دار زهران عمان .1118
2
رقم المقر062 : مادة :االئتمان المصرفي
أسبقية المقرر060 : 3ساعات الوحدات المعتمدة للمقرر:
أهداف المقرر:
يهدف هذا المقرر إلى تعريف الطالب على االئتمان مفهومه وانواع االئتمان واسس منح االئتمان
والكيفية التي يتعامل بها المصارف التجارية بشكل يسهل على االدارة االختيار من بين السياسات المالية
المصرفية وسياسة االقراض وتنمية الودائع وسياسة االستثمار واالستراتيجيات البديلة التى تحقق الهدف
الذى من اجله انشى المصرف
محتوى المقرر:
المفردات األسبوع
مفهوم االئتمان المصرفي واهميته 1
انواع االئتمان المصرفي 2
القروض المصرفية واشكال االئتمان المصرفي 3
المصارف التجارية واالعتمادات المستندي 4
االوراق التجارية وخطابات الضمان 6- 2
قرارات االئتمان المصرف واشكال االئتمان النقدي في مصارف االسالمية 8 _1
تحليل المخاطر وعناصر المخاطر االئتمانية 1
العوامل المؤثرة في منح االئتمان 10
عناصر المخاطر االئتمانية 11
العالقة بين السند االدنى والكمبيالة وانواع الصكوك 12
مراجع المقرر:
1
6
رقم المقرر362 : مادة :صناديق ومحافظ استثمار
الهدف من المقرر:
يهدف هذا المقرر إلى دراسة أسس تكوين المحافظ االستثمارية والنظريات والنماذج المستخدمة في تحديد
العائد وتقييم أداء المحفظة حيث يشمل مواضيع مثل المقومات األساسية لقرار االستثمار ،العائد ومخاطر
وكيفية حسابها ،تقييم األسهم والسندات ،بناء وإدارة المحافظ االستثمارية ،نظرية تسعير األصول
الرأسمالية ،المتاجرة في األوراق المالية بأسلوب الهامش.
محتوى المقرر:
المفردات األسبوع
المفهوم العام للمحفظة ومكوناته 1
المقومات األساسية لقرار االستثمار 2
عائد ومخاطر االستثمار 4-3
تقييم األسهم والسندات 6 -2
بناء وإدارة المحافظ االستثمارية 8-1
نظرية تسعير األصول الرأسمالية 10-1
المتاجرة في األوراق المالية بأسلوب الهامش 12 -11
.1حسني على خريوش وآخرون ،إدارة المحافظ االستثمارية ،الطبعة الثانية ،دار زهران ،عمان األردن.1112 ،
.2منير هندي ،الفكر الحديث في مجال االستثمار ،منشأة المعارف ،اإلسكندرية.1111 ،
.4محمد مطر ،فايز تيم ،إدارة المحافظ االستثمارية ،دار وائل للنشر والتوزيع ،األردن.2002 ،
1
رقم المقرر362 : مادة :التحليل والتنبؤ المالي
8
رقم المقرر362 : مادة :مالية شركات
1
رقم المقرر 267 : مادة :مصارف إسالمية
الهدف من المقرر:
يهدف هذا المقرر إلى تعريف الطالب بكيفية عمل المصارف اإلسالمية من حيث معامالتها
ونشاطاتها وصيغ التمويل في المصارف اإلسالمية والنشاط االقتصادي واالجتماعي للمصارف اإلسالمية.
محتوى المقرر:
المفردات
األسبوع
تعريف ونشأة المصارف اإلسالمية . 1
الفرق بين المصارف التقليدية والمصارف اإلسالمية . 2
ميزانية المصرف اإلسالمي ومصادر األموال في المصارف اإلسالمية . 3
أساليب صيغ التمويل في المصارف اإلسالمية . 4
الشراكة والمضاربة واإلجارة والمرابحة وبيع التقسيط 2
عقد السلم وعقد االستصناع وعقد التوريد وصيغ التمويل الزراعي وعمليات التورق . 6
أساليب الخدمات المصرفية اإلسالمية 1
أساليب استثمارات المصارف اإلسالمية في السوق المالي . 8
الرقابة الشرعية والمصرفية في المصارف اإلسالمية . 1
توزيع األرباح في المصارف اإلسالمية -عالقة المصرف اإلسالمي بالمصرف المركزي . 10
النشاط االجتماعي للمصارف اإلسالمية . 11
معوقات المصارف اإلسالمية وكيفية معالجتها وتقييم أداء المصارف اإلسالمية . 12
المراجع المقررة:
.1احمد سليمان خصاونة ،المصارف اإلسالمية ،عالم الكتب الحديث ،إربد ،األردن.2008 ،
.2محمود عبدالكريم ارشيد ،الشامل في معامالت وعمليات المصارف اإلسالمية ،الطبعة الثانية ،دار النفائس،
عمان.2001 ،
.3محمد عدنان شبير ،المعامالت المالية المعاصرة في الفقه اإلسالمي ،الطبعة السادسة ،دار النفائس ،عمان،
.2001
.4فليح حسن خلف ،البنوك اإلسالمية ،عالم الكتب الحديث ،جدارا للكتاب العالمي.2006 ،
.2حربي محمد عريقات ،سعيد جمعة عقل ،إدارة المصارف اإلسالمية (مدخل حديث) ،دار وائل للنشر
والتوزيع ،عمان األردن ،ط.2012 ،2
.6محمود حس ن صوان ،أساسيات العمل المصرفي _ دراسة مصرفية تحليلية مع ملحق بالفتاوى الشرعية،
دار وائل للنشر والتوزيع ،عمان األردن ،ط.2013 ،2
.1محمد محمود المكارى ،البنوك اإلسالمية (النشأة _ التمويل _ التطوير) ،المكتبة العصرية للنشر والتوزيع،
ط1430 _2001 ،1ه.
10
رقم المقرر 360 : مادة :تحليل أوراق مالية
أسبقية المقرر264 : الوحدات المعتمدة للمقرر 3 :ساعات
الهدف من المقرر:
يهدف هذا المقرر إلى تعريف الطالب بمفاهيم وأهمية وأهداف ووظائف األوراق المالية وكيفية
تقييمها وتحليلها ،والتعرف على مزاياها و مخاطرها والتعامل فيها وشرائها وبيعها وإصدارها واستدعائها.
محتوى المقرر:
المفردات
األسبوع
العائد المتوقع من االستثمار والمخاطر ومفهوم المخاطر الكلية وتصنيفها . 1
قياس المخاطر المنتظمة . 2
نبذة عن نظرية المحفظة . 3
فروض نموذج تسعير األصول الرأسمالية وخط سوق رأس المال . 4
نموذج تسعير األصول ومؤشر غياب التوازن . 2
نظرية تسعير المراجحة . 6
نموذج الخصم كأسلوب لتقييم األسهم . 1
الصورة األساسية لنموذج التوزيعات كأسلوب لتقييم األسهم . 8
نموذج مضاعف الربحية لتقييم األسهم . 1
تقييم األسهم الممتازة ونماذج بديلة لتقييم األسهم العادية . 10
السمات المميزة لالستثمار في السندات والمتغيرات المحددة لقيمة السند . 11
معدل العائد المطلوب على االستثمار -تقدير القيمة العادلة للسند . 12
المراجع المقررة:
منير هندي ،أساسيات االستثمار في األوراق المالية ،منشأة المعارف اإلسكندرية1111 ،م. .1
حمد صالح الحفاري ،تحليل وتقييم األسهم والسندات ،الدر الجامعية اإلسكندرية2002 ،م . .2
عبد المجيد المهيلمي ،التحليل الفني لألسواق المالية ،الطبعة الرابعة ،القاهرة2006 ،م. .3
طارق عبدالعالى حماد ،دليل المستثمر إلى بورصة األوراق المالية ،الدار الجامعية ،اإلسكندرية.2002 ، .4
11
رقم المقرر 361 : مادة :العمليات المصرفية
أسبقية المقرر361-130 : الوحدات المعتمدة للمقرر 2 :ساعات
12
رقم المقرر360 : مادة :األسواق المالية
أسبقية المقرر361 – 062 : الوحدات المعتمدة للمقرر 3 :ساعات
الهدف من المقرر
يهدف هذا إلى تعريف الطالب ،طبيعة ومكونات التي تقوم عليها أسواق المال ،وبصفة خاصة
أسواق األوراق المالية ألهميتها وخاصة أسواق األوراق المالية الطويلة األجل وهي أسواق األسهم
والسندات ،األزمات المالية الدولية.
محتوى المقرر
المفردات األسبوع
مفهوم االسواق المالية واهميتها 1
اهمية دور االسواق المالية في دعم النشاط التمويلى 3-2
تقسيمات االسواق المالية 2-4
ادوات االستثمار في االسواق المالية 6
قواعد واالجراءات التعامل في االسواق المالية 1
مؤشرات األسواق المالية 1-8
الخيارات والعقود المستقبلية 11-10
االزامات المالية باألسواق المالية 12
المراجع المقررة:
.1انس البكري ،وليد الصافي ،األسواق المالية والدولية ،دار المستقبل ،عمان ،ط1430 _2001 ،1ه.
.2محمود محمد الداغر ،األسواق المالية (مؤسسات _ أوراق بورصات) ،دار الشروق للنشر والتوزيع ،عمان ،األردن،
ط.2001 ،2
.3عصام حسين ،أسواق األوراق ( البورصة ) ،دار المستقبل ،عمان.2008 ،
.4رضا منصور شيته ،وليد سالم ،االسواق المالية ،ط 1المكتبة العربية للنشر وتوزيع .2011
.6منير هندي ،األوراق المالية وأسواق المال ،اإلسكندرية ،منشاة المعارف.1118 ،
13
رقم المقرر 363 : مادة :عمالت أجنبية
محتوى المقرر:
المفردات األسبوع
المفاهيم األساسية للتعامل بالعمالت األجنبية 1
أسعار الصرف وتسمية أسعار العمالت األجنبية 2
عمليات التعامل االني 3
األسعار المتقاطعة 4
عمليات المراجحة 2
السوق النقدي 6
عمليات التعامل باآلجل 1
مخاطرة التعامل بالعمالت األجنبية 8
حقوق خيار العمالت 1
متقلبات العملة 10
مشاكل التعامل بالعمالت األجنبية 11
أمثلة عملية على التعامل بالعمالت األجنبية 12
14
رقم المقرر362 : مادة :المؤسسات المالية
أسبقية المقرر061 – 060 : الوحدات المعتمدة للمقرر 3 :ساعات
الهدف من المقرر:
تهدف هذه المادة إلى تعريف ودراسة وتحليل المؤسسات المالية من حيث مفهومها ودورها
وخصائصها وأنواعها ،إلى جانب معرفة نقاط ضعفها ومشاكلها وحلولها وكيفية تطويرها.
محتوى المقرر
المفردات األسبوع
مفهوم المصارف التجارية 1
عالقة المصارف التجارية بالمصرف المركزي 2
األسواق المالية 4-3
مؤسسات اإلقراض المتخصصة 2
المصارف اإلسالمية وصيغ التمويل اإلسالمية 1-6
شركات التأمين وكيفية االستثمار فيها 1-8
شركات االستثمار والصناديق التي تديرها 10
صندوق الضمان االجتماعي -صندوق التضامن 11
شركات التمويل متعددة الجنسيات 12
المراجع المقررة:
.1شقيرى نوري موسي وزمالئه ،المؤسسات المالية المحلية والدولية ،دار المسيرة للنشر ،عمان األردن1432 _2011 ،ه.
.2فريد النجار ،أسواق المال والمؤسسات المالية محاور التمويل االستراتيجي ،الدار الجامعية ،اإلسكندرية.2001 ،
.3منير هندي ،صناديق االستثمار ،منشأة المعارف ،اإلسكندرية.1111 ،
. 4محمود عبدالكريم أرشيد ،الشامل في معامالت وعمليات المصارف اإلسالمية ،الطبعة الثانية ،دار النفائس ،عمان.2001 ،
.2مني هندي ،إدارة األسواق والمنشاة المالية ،منشاة المعارف.1116 ،
12
رقم المقرر 363 : مادة :دراسات في التمويل اإلسالمي
الهدف من المقرر:
محتوى المقرر
المفردات األسبوع
النقود في اإلسالم . 1
أحكام التعامل بالبطاقات االئتمانية . 2
األسهم وضوابط التعامل بها . 3
السندات وحكم التعامل بها . 4
سندات المقارضة وحكمها الشرعي . 2
األوراق التجارية :الكمبياالت 6
األوراق التجارية :السند أألذني و الصكوك . 1
أحكام التعامل باألوراق التجارية . 8
المرابحة لألمر بالشراء وضوابطها الشرعية . 1
اإلجارة المنتهية بالتملك وحكمها الشرعي . 10
المضاربة المشتركة . 11
عقد التأمين التجاري في نظرة الشريعة -ضوابط نظام التأمين اإلسالمي البديل . 12
المراجع المقررة:
حسين محمد سمحان ،أسس العمليات المصرفية اإلسالمية ،ط ،1دار المسيرة للنشر والتوزيع والطباعة ،عمان.2013 ، .1
محي الدين يعقوب أبو الهول ،تقييم أعمال البنوك اإلسالمية االستثمارية ،الطبعة األولى ،دار النفائس ،عمان.2012 ، .2
محمد عثمان شبير ،المعامالت المالية المعاصرة في الفقه اإلسالمي ،الطبعة ،6دار النفائس للنشر والتوزيع ،عمان .2001 ، .3
محمود عبدالكريم أرشيد ،الشامل في معامالت وعمليات المصارف اإلسالمية ،الطبعة الثانية ،دار النفائس ،عمان.2001 ، .4
16
رقم المقرر363 : مادة :التمويل واالستثمار الدولي
الهدف من المقرر:
يكون الطالب الذي قد استكمل هذا المقرر الدراسي بنجاح على دراية بأهم المواضيع المتعلقة بالجانب
النقدي في العالقات التجارية واالقتصادية الدولية ،والتعرف على الصرف األجنبي وعالقته بميزان
المدفوعات واثر هذا الميزان على الوضع االقتصادي للدولة ،ومعرفة أهم النظريات المتعلقة بمعالجة
االختالالت الحاصلة في ميزان المدفوعات وتأثير النظام النقدي الدولي من خالل السيولة الدولية وصندوق
النقد الدولي.
محتوى المقرر:
المفردات األسبوع
تعريف الصرف األجنبي ومصادره ،وعالقات الطلب والعرض من الصرف األجنبي 1
ميزان المدفوعات ،حساباته ،والمساواة فيه 2
اختالل ميزان المدفوعات ،النظم النقدية 3
أنواع االختالالت في ميزان المدفوعات 4
العوامل المؤثرة على أسعار الصرف :من خالل الطلب والعرض على الصرف 2
أسواق الصرف المؤجل 6
موازنات أسعار الفائدة ،تساوي القوة الشرائية 1
الدخل واثأر مضاعف التجارة الدولية 8
معالجة ميزان المدفوعات حسب النظرية التقليدية في حالة ثبات وتغير سعر الصرف 1
شرط مارشال لرنر لمعالجة مشكلة المرونة ،مشكلة االستيعاب 10
النظام النقدي الدولي ومنظماته -التوازن الداخلي والخارجي 11
النظام النقدي الدولي 12
.1هيل عجمي جميل الجنابي ،التمويل الدولي والعالقات النقدية الدولية ،دار وائل للنشر ،عمان ،األردن ،الطبعة
األولى.2014 ،
.2عطية المهدي الفيتوري ،االقتصاد الدولي ،منشورات مركز بحوث العلوم االقتصادية ،بنغازي ،ليبيا ،الطبعة
األولى.1188 ،
11
رقم المقرر 363 : مادة :المؤسسات المصرفية الدولية
اسبقية المقرر362-063-063 : الوحدات المعتمدة للمقرر 3 :ساعات
الهدف من المقرر:
الهدف من هذا المقرر هو تعريف الطلبة بنشاط المصارف الدولية الكبرى ،حيث يغلب على
نشاطها نشاط المصارف الشاملة ،باإلضافة إلى استعراض التطورات التي شهدتها هذه المصارف ،ومن
هنا تأتي أهمية هذا المقرر.
محتوى المقرر:
المفردات األسبوع
الودائع المصرفية وتنميتها . 1
األوراق التجارية . 2
القروض المصرفية . 3
إدارة استثمارات محفظة األوراق المالية . 4
إدارة عمليات أمناء االستثمار . 2
تسويق الخدمات المصرفية . 6
الفروع وإدارة عملياتها . 1
إدارة السيولة ورأس المال في المصارف الدولية . 8
االعتمادات المستندية . 1
العمليات الخاصة بالصرف األجنبي . 10
االستثمارات والقروض الخارجية . 11
اإلصدارات الدولية والعمليات الخاصة باالرتباط مع المراسلين الخارجيين . 12
المراجع المقررة
.1غازي عبدالرزاق النقاش ،التمويل الدولي والعمليات المصرفية الدولية ،الطبعة الثالثة ،دار وائل للنشر والتوزيع ،عمان،
.2006
.2عبد المطلب عبدالحميد ،البنوك الشاملة ،الدار الجامعية ،اإلسكندرية.2000 ،
.3طارق عبدالعالى ،التطورات العالمية وانعكاساتها على أعمال البنوك ،الدار الجامعية ،اإلسكندرية.1111 ،
18
رقم المقرر 066 : مادة :تأمينات متنوعة
الهدف من المقرر:
يهدف هذا المقرر إلى التعريف الطالب بأسوق التأمين وتركيبته و أعضاء السوق ,و التعريف بأنواع
شركات التأمين والمبادئ األساسية لعقد التأمين ،و تأمين الحوادث الشخصية ومكوناته واسعار التأمين و
تامين االمانة ونقل النقدية.
11
رقم المقرر 269 : مادة :تقييم االستثمار
20
رقم المقرر 368 : مادة :المشتقات المالية
21
رقم المقرر 267 : مادة :نظم المعلومات المصرفية
أسبقية المقرر261 : الوحدات المعتمدة للمقرر 2 :ساعات
22
رقم المقرر 261 : إدارة المخاطر المالية
24
73