Mandiri Cash

Management 2.0
Pitching Deck

Jakarta
18 December 2019

© PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Cash Management

Profil Cash Management Bank Mandiri

1. Trusted. Mandiri cash management merupakan media 2. Dedicated team. Bank Mandiri memiliki dedicated
transaksi nasabah korporasi yang memiliki karakteristik sales & implementation task force di Kantor Pusat
pengaturan yang luas. dan 11 wilayah seluruh Indonesia

~28k Nasabah korporasi

~IDR 600 Tn Volume Trx/Bulan

3. Ongoing innovation. Platform baru cash
management dan penambahan fitur baru setiap
~5 juta Frekuensi Trx/Bulan tahunnya
2020

2019 2021

4. Admirer. Cash management Bank Mandiri telah diakui oleh nasabah maupun lembaga independen industri
financial

2017 #1 Market Leader in Indonesia for • Best Bank in Indonesia 2017 • Best Transaction Bank 2016, 2017
Cash Management products and • Best Indonesian Bank for Asian Client – Cash • Best Cash Management 2016, 2017,
services as ranked by Corporations Management Customer Satisfaction 2017 2018, 2019

Southeast Asia
• Cash Management of Bank of the • Best Bank (9th Win) • Best Bank 2013, 2015,
year (2015, 2017, 2018, 2019) • Best Cash Management (2017,2018) 2016, 2017,2018

2
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
MCM 2.0

Kebutuhan nasabah dalam pengelolaan keuangan

Liquidity
Management
Need: control terhadap
rekening perusahaan

Invoice Operational
Bill Collection Payment
Perusahaan Payroll
Collection

Fee Vendor
Collection Payment

Collection Payment
Management Management
Need: perlu mempercepat Need: keamanan transaksi,
proses penerimaan kemudahan pembayaran
Reporting

Need: transparansi laporan

dan posisi keuangan

3
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
MCM 2.0

Solusi Mandiri Cash Management 2.0 , satu platform untuk

beragam kebutuhan nasabah
Liquidity
Management
Fitur: Cash pooling, cash distribution & range balance
(kemudahan pengelolaan rekening utama dan sub
Mandiri Cash rekening perusahaan)
Management 2.0

Invoice Operational
Bill Collection Payment
Perusahaan Payroll
Collection

Fee Vendor
Collection Payment

Collection Payment
Management Management
Fitur: Auto Debit Fitur: Payroll, Tax Payment, Bill Payment,
(dapat mempercepat proses collecting Valas
dana dari mitra) Reporting (Kemudahan pembayaran, beneficiary
checking name untuk payroll dan
Fitur: Account Statement & Monthly transfer)
*khusus monthly Account Statement
account statement (kemudahan akses ke rekening dengan
penyimpanan sampai 12 bulan*)
4
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
MCM 2.0

-Video MCM 2.0-

5
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
MCM 2.0

Overview Mandiri Cash Management 2.0

MCM 2.0 adalah layanan perbankan elektronik berbasis internet yang disediakan Bank Mandiri
kepada Nasabah untuk melakukan aktifitas keuangan meliputi akses informasi hingga
melakukan berbagai jenis transaksi keuangan.

Sejarah Perkembangan Cash Management bank Mandiri

2003 2007 2019

CMS

Cash Management System Mandiri Cash Management Mandiri Cash Management 2.0
(CMS) (MCM) (MCM 2.0)
Generasi awal platform cash Generasi kedua setelah CMS Generasi ketiga platform cash
management Bank Mandiri, dan sudah bersifat web management BMRI dengan
masih bersifat client based. based. pemaksimalan fitur dari MCM

MCM 2.0 merupakan generasi ketiga dari Cash Management system Bank Mandiri
6
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
MCM 2.0

Overview Mandiri Cash Management 2.0

Alamat

https://mcm2.bankmandiri.co.id

Benefit Main Fitur

• Kemudahan bertransaksi 1. Dashboard

• Fleksibel ,dapat diakses 2. Account
dimanapun kapanpun • Account Overiew
• Efisien, tidak perlu antri • Account Balance
di cabang • Account Statement
• Investasi minimal • Advice Printing
(jaringan internet dan 3. Transfer
spesifikasi PC minimum) • Single Transfer to Mandiri
• Kemudahan monitoring, • Single Transfer to Other Bank
pelaporan & rekonsiliasi (Online, SKN, RTGS, TT)
data/rekening • Multiple transfer by Manual
Input
• Multiple Transfer by File
Upload
Target Nasabah • Payroll
• Beneficiary List
4. Bill Payment
• Nasabah Korporasi
5. Tax Payment
6. Receivable: Auto Debit
7. Liquidity Management
8. Forex Online
7
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
MCM 2.0

Keamanan Mandiri Cash Management 2.0

Secure Line
• https://mcm2.bankmandiri.co.id

Keamanan Transaksi:
• Company ID yang unik
• User ID
• Password
• Segregation of Duty (Maker,
Approver & Releaser)
• Matriks Persetujuan
• Pengelolaan Limit User

Certification Electronic Signature

• Security Certification Socket • Hard Token
Secure Line (SSL) 128 Bit • Soft Token Hard Token Soft Token
8
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
MCM 2.0

Fitur Mandiri Cash Management 2.0

Fitur Sub Fitur

1. Dashboard
Monthly Account Advice
2. Account Account Overiew Account Balance Account Statement
Statement Printing

Single Transfer to Single Transfer to Multiple transfer by Multiple Transfer Beneficiary

3. Transfer Mandiri Other Bank Manual Input by File Upload
Payroll
List

Single Bill Multiple Bill Payment Multiple Bill Payment

4. Bill Payment Payment by Manual Input by File Upload
Bill Beneficiary List

Single Tax Multiple Tax Payment Tax Payer

5. Tax Payment Payment by File Upload
Tax Payment Inquiry NTPN Inquiry
List

Check Account
6. Receivable Auto Debit
Balance

Liquidity
7. Cash Pooling Cash Distribution Range Balance
Management

8. Forex Online Forex Request

Transaction MCM Existing

9. Transactions Status Transaction Status

10. Utilities Bank List Forex Rate Cut Off Time Transaction Limit

11. Token Hard Token Soft Token

9
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
MCM 2.0

1. Dashboard: Dapat di customized/ personalisasi per user

Dashboard: fitur di halaman home screen setelah anda login, yang dapat diatur sesuai
keinginan user seperti menu yang sering diakses, overview status transaksi kalender, news dll.

Customize Dashboard

Klik untuk merubah tampilan

+Add Large/ Small Widget

+Add Quick Links

10
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
MCM 2.0

2. Account Information: Berisi informasi terkait rekening yang

didaftarkan, termasuk rekening deposito
Account: Menu terkait informasi rekening yang telah di daftarkan di MCM 2.0 seperti Account
List, Today’s Balance, Balance History, Account Statement, Advice Printing

Monthly
Account Advice
Account
Statement Printing
Balance Statement
digunakan untuk
digunakan untuk
Inquiry melihat dan digunakan untuk
melihat dan melakukan
mengunduh rekening
mengunduh rekening pencetakan dan
digunakan untuk koran dari masing-
koran dari masing- pengiriman advis
melihat posisi saldo masing rekening yang
masing rekening yang sebagai notifikasi
pada periode tertentu terdaftar di MCM baik
terdaftar di MCM transaksi tertulis bagi
dalam format cetak
selama satu bulan pihak ketiga (counter
maupun MT940 (up to
penuh (up to 12 party).
6 months)
months)

Note: Pendaftaran pertama akan mendapat 3 bulan akses rekening koran kebelakang, dan akan tersimpan sampai 6 bulan untuk account statement dan 12 bulan
untuk monthly account statement
11
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
MCM 2.0

3. Transfer – memudahkan aktivitas transfer secara single maupun

bulk, baik ke tujuan Bank Mandiri ataupun Bank Lain
Transfer: menu yang memudahkan aktivitas transfer, baik sesama rekening Bank Mandiri atau
Bank lain serta single transfer ataupun transaksi massal (Bulk) dengan mata uang rupiah/ valas

Single Transfer to Mandiri Multiple Transfer by File Upload

Pindah buku ke rekening Transfer ke rekening tujuan

tujuan Bank Mandiri melalui Bank Mandiri atau Bank Lain
single transfer secara massal (bulk), baik
online transfer, SKN/ LLG,

Single Transfer to Other Bank

Transfer RTGS maupun
(international Transfer)
TT

Transfer ke rekening tujuan

Bank lain secara single Payroll
transfer, baik online transfer,
SKN/ LLG, RTGS maupun TT Pembayaran gaji kepada
(international Transfer) pegawai baik ke rekening
Bank Mandiri atau Bank Lain
yang dilengkapi informasi
Multiple transfer nama rekening yang
by Manual Input terdaftar di Bank Mandiri
Transfer ke rekening tujuan
Bank Mandiri atau lain
Beneficiary list
secara single transfer, baik
online transfer, SKN/ LLG,
RTGS. Berisi rekening tujuan favorite
yg sering digunakan
12
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
MCM 2.0

Tipe Transaksi, Bucket dan File Upload

Tipe Transaksi
1. Immediate, yaitu transaksi dijalankan dijalankan langsung ketika di release
2. Standing instruction, yaitu transaksi dijalankan sesuai dengan tanggal dan sesi yang dipilih
3. Recurring transfer, yaitu transaksi dijalankan secara berulang kali sesuai dengan tanggal dan
sesi awal sampai akhir yang dipilih

Uploaded File List (Bucket)

Sebagai tempat ‘transit’ file sebelum di submit oleh maker. Nasabah bisa
memperbaiki data yg salah di bucket.

File Upload: Template File Upload MCM 2.0

Template dapat di download disetiap menu yg
terdapat mekanisme upload file yg berisi (dalam
bentuk ZIP/RAR) :
a) File Desciption (dalam format file .xls): berisi
format deskripsi dan keterangan file upload
b) File example CSV: contoh file upload dalam
bentuk CSV
c) File example TXT: contoh file upload dalam
bentuk TXT

13
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
MCM 2.0

4. Bill Payment : memudahkan melakukan pembayaran tagihan

perusahaan
Bill Payment: menu untuk memudahkan melakukan pembayaran tagihan perusahaan melalui
single bill payment, multiple bill payment by manual input, multiple bill payment by file (upload)

Nasabah membuat
transaksi Bill Payment
Bill Payment

Termasuk pembayaran pajak yang sudah mendapat ID Airlines

Billing (Penerimaan Negara Bukan Pajak dan Bea Cukai)
Others
14
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
MCM 2.0

5. Tax Payment : memudahkan melakukan pembuatan ID Billing

dan pembayaran Pajak
Tax Payment: menu untuk memudahkan melakukan pembuatan ID Billing dan pembayaran
Pajak melalui single tax payment dan multiple bill payment by file upload

1 2 3 4 5
Input Data ID Billing Settlement NTPN Cetak BPN
Nasabah Sistem melakukan Wajib Bayar Dirjen Wajib Pajak
memasukkan data pengecekan NPWP melakukan Perbendaharaan melakukan cetak
pajak di MCM/MIB dan pembuatan ID konfirmasi menyampaikan Bukti Penerimaan
Billing pembayaran NTPN kepada Negara (BPN)
Bank dan DJP

NTB : Nomor Transaksi Bank (bukti lunas dari Bank)

NTPN : Nomor Transaksi Penerimaan Negara ( Bukti Lunas dari DirJen Perbendaaraan/Negara
15
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
MCM 2.0

6. Receivable – Auto Debit: layanan penerimaan dengan men-

debit rekening tagihan
Auto Debit: layanan untuk mendebit sejumlah dana dari rekening penerima tagihan guna
membayar tagihan dari pemilik tagihan berdasarkan persetujuan yang telah ada sebelumnya
dari pemilik rekening

Beberapa istilah Auto Debit:

1. Menu Auto Debit: untuk melakukan upload file yang berisi

rekening yang akan ditagihkan (di debit)

2. Menu Check Account Balance: untuk melakukan check saldo

rekening debit yang telah didaftarkan sebelumnya.

3. Manu Auto Debit Overview: Summary atas transaksi Auto Debit

yg telah dilakukan

16
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
MCM 2.0

7. Liquidity : Layanan perpindahan dana secara otomatis dari

rekening anggota/cabang ke rekening utama atau sebaliknya
Liquidity : Layanan perpindahan dana secara otomatis dari rekening anggota/cabang ke
rekening utama atau sebaliknya, melalui menu Cash Pooling, Cash Distribution & Range Balance

Sub Account 1

Perpindahan dana secara otomatis ke main account Main Sub Account 2

Cash Pooling Account
berdasarkan maximum retained amount pada sub
account Sub Account 2

Sub Account 1
Perpindahan dana secara otomatis dari main
Cash Main
account ke sub account berdasarkan nominal yang Sub Account 2
Distribution Account
ditentukan
Sub Account 2

Range Perpindahan dana secara otomatis dari main account Sub Account 1
Balance ke sub account berdasarkan target balance sub Main Sub Account 2
account Account
Sub Account 2

17
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
MCM 2.0

Trivia (Lain-Lain): beberapa fitur tambahan yang ada di MCM 2.0

Informasi tambahan:
1. Sysadmin bisa sampai 4 user dan dapat
menggunakan token (optional)

2. Dalam setiap menu di MCM 2.0 terdapat menu

overview yg berisi summary atas transaksi di menu
4
tersebut

3. Notifikasi kepada penerima dalam bentuk SMS

5
4. Saldo rekening akan langsung muncul disetiap menu
transaksi

5. Saat pilih rekening sumber, nasabah dapat search

berdasarkan Nama, Nomer Rekening atau Currency

6. Untuk transaksi Bill Payment, nasabah dapat pilih 6

rekening sumber, nasabah dapat search
berdasarkan Kode Biller atau Nama Biller

7. Jika user telah login, kemudian ‘idle’ (tidak ada

aktivitas) selama 15 menit, maka akan muncul
notifikasi untuk login ulang.
7
8. Jika nasabah logout bukan dari menu MCM 2.0 (misal
langsung closed browser), selain dapat dilakukan
‘kick’ melalui sysadmin/BBO, nasabah juga bisa
‘menunggu’ selama 15 menit untuk dapat login
kembali.

18
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
MCM 2.0

Mandiri Cash Management (MCM)

End to end process layanan kepada nasabah

After Sales/ Customer Care

Pre Sales On Boarding
(Servicing, Operation, Supporting)
Service 1st Operation 2nd Support Team
Layer Layer 3rd Layer
Unit
Unit Sales • Call Center • ECO • IT ASP
Implementation
(KP & TB kanwil) (nasabah • IT OPS • PM
(KP & TB Kanwil)
reguler) • CTO

• CST (nasabah
Proses anchor)
Implementasi
Pendaftaran/
Perubahan
data/ Penutupan Custome
r
Care
Nasabah

19
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
MCM 2.0

Biaya transaksi MCM 2.0

Charges & Fees Biaya Limit

Biaya Admin Bulanan Free -

Unlimited atau sesuai setting kebutuhan

Inhouse Transfer Free
nasabah

Unlimited atau sesuai setting kebutuhan

Payroll Rp. 2500/ trx
nasabah

SKN/ LLG Rp. 3.500,- Max Rp 1Milyar/ transaksi

RTGS Rp. 25.000,- Minimum Rp 100.000.001/ transaksi

Online Transfer Rp. 6.500,- Max Rp 50 juta/ transaksi

Unlimited atau sesuai setting kebutuhan

Auto Debit Rp. 3.000,- nasabah dan kesepakatan dengan
payer

Unlimited atau sesuai setting kebutuhan

nasabah
Provisi (1/8% dari nominal trx, min $5 –
TT (International
max $50), Cable Fee ($5), Correspondent Serta minimum ekuivalent USD 100rb
Transfer
Fee ($25) (untuk transaksi) atau USD 25rb
(pembelian valas) membutuhkan
dokumen tambahan

20
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
MCM 2.0

Form MCM 2.0

21
© Property of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk – TBWP Group : Dilarang menyebarluaskan tanpa izin
Terima Kasih

22