Nejlepší ETF fondy – zdroj https://rozbiteprasatko.

cz/nejlepsi-etf
1. Proč jsou ETF nejlepší dlohodobou investicí?
1. Kde ETF koupit?
2. Nejlepší akciové ETF fondy
1. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
2. iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF (Acc)
3. Vanguard S&P 500 UCITS ETF
4. SPDR S&P 500 UCITS ETF
5. SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF
6. SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)
7. iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Dist)
8. ComStage DAX UCITS ETF
9. HSBC FTSE 100 UCITS ETF GBP
10. iShares MSCI Eastern Europe Capped UCITS ETF
11. Vanguard FTSE Japan UCITS ETF Distributing
12. Invesco Nasdaq-100 UCITS ETF
13. Další akciové ETF fondy
3. Nejlepší dluhopisové ETF fondy
1. iShares Euro Covered Bond UCITS ETF
2. iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged
(Acc)
3. iShares Euro Corporate Bond Large Cap UCITS ETF
4. Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETF Distributing
5. Vanguard EUR Eurozone Government Bond UCITS ETF
Distributing
6. iShares J.P. Morgan EM Local Government Bond UCITS ETF
7. iShares Euro High Yield Corporate Bond UCITS ETF EUR (Dist)
8. iShares Euro Corporate Bond Large Cap UCITS ETF
4. Nejlepší REITs ETF fondy
1. iShares European Property Yield UCITS ETF
 2. iShares Global Property Yield UCITS ETF
5. Nejlepší komoditní ETF fondy
1. UBS ETF (CH) Gold (USD) A-dis
2. WisdomTree Physical Gold
6. Podle čeho vybírat ETF fondy
Proč jsou ETF nejlepší dlohodobou investicí?
Začít s investováním je snazší, než si spousta lidí myslí. Kdyby vám někdo
řekl, že existuje kategorie investičních produktů, díky které nemusíte
aktivně sledovat akciové trhy, je extrémně úsporná jak časově, tak
finančně, a ještě díky ní překonáte většinu aktivních investorů, asi byste ho
považovali za blázna, že? Každopádně vězte, že takové produkty existují.

Jmenují se ETF a ze samostatného článku Rozbitého prasátka se dozvíte,

jak přibližně fungují, podle čeho si ETF fond vybrat ale i třeba kde si je
pořídit!

Pokud investujete do ETF fondů, návratnost vašich investic bude téměř

kopírovat návratnost sektoru či trhu, do něhož jste investovali. Ta je v
případě třeba takových největších amerických firem (S&P 500) dlouhodobě
mezi 7-9 %.

Z následujícího seznamu se naopak dozvíte, jaké nepřeberné možnosti se

drobným investorům jako jste vy a já nabízí při výběru ETF fondu.

Výběr nejlepších ETF fondů je čistě subjektivní záležitostí. Pokud vám v

článku nějaký ETF produkt chybí, podělte se o něj v diskuzi! Na trhu
existuje více než 5.000 ETF fondů a není možné je všechny obsáhnout.

Nejlepší akciové ETF fondy

Akciové fondy zpravidla sledují nějaký index. Index je ukazatel výkonnosti
daného trhu či sektoru. To znamená, že pokud sledujete již zmíněný
index S&P 500, váš fond bude mít téměř totožnou výkonnost s pěti sty
největšími americkými firmami, mezi něž patří třeba takový giganti, jakými
jsou Apple, Coca Cola či Microsoft.

Tím to samozřejmě nekončí, jelikož prakticky každá ekonomika má svůj

vlastní ukazatel. Tak třeba německému indexu se říká DAX,
japonskému Nikkei, korporace Velké Británie se schovávají pod
zkratkou FTSE a třeba firmy obchodované na pražské burze naleznete v
indexu PX!

Značka UCITS, které je obsažena ve jménech většiny zde uvedených

nejlepších ETF fondů, znamená Undertaking for Collective Investment in
Transferable Securities. Co to znamená pro investory? V jednoduchosti to, že
jsou fondy přísně regulované Evropskou komisí. Což je dobře. Více se
dozvíte zde.

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)

Můj osobní favorit. ETF v sobě zahrnuje akcie firem z 23 rozvinutých trhů
celého světa, a tudíž vás vystavuje okamžité geografické a sektorové
diverzifikaci.

Více o indexu MSCI World (zastoupení zemí, sektorů atd.) se můžete

dozvědět na oficiálních stránkách společnosti MSCI.

 Investiční fond: iShares

 ISIN (identifikační symbol): IE00B4L5Y983
 Poplatky (TER): 0,2 %
 Nakládání s příjmem: Reinvestiční (akumulační)
 AUM (Velikost fondu): 18.517 mil EUR

iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF (Acc)

Výborným doplňkem rozvinutých trhů jsou pochopitelně rozvíjející trhy. V
těch naleznete země jako je například Čína, Rusko nebo Brazílie.

Více o indexu MSCI Emerging markets se dozvíte na oficiálních stránkách

společnosti MSCI.
  Investiční fond: iShares
 ISIN: IE00B4L5YC18
 Poplatky: 0,18 %
 Nakládání s příjmem: Reinvestiční (akumulační)
 AUM: 537 mil EUR

Vanguard S&P 500 UCITS ETF

Vanguard je průkopníkem ve světě levných indexových fondů. Za dnešní
dostupnost a oblíbenost vděčíme především jeho zakladateli panu
Bogelovi, který firmu Vanguard založil. Jejich fondy se zpravidla vyznačují
extrémně nízkými poplatky, jelikož firmu vlastní samotní investoři. A pro ty
je pochopitelně výše poplatků kritická.

Fond kopírující index největších amerických firem S&P 500 je jedním z

vůbec nejoblíbenějších ETF fondů vůbec!

 Investiční fond: Vanguard

 ISIN: IE00B3XXRP09
 Poplatky: 0,07 %
 Nakládání s příjmem: Distribuující
 AUM: 20.415 mil EUR

SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF

Další kousek od investičního fondu SPDR, tentokrát index, který v sobě
zahrnuje dividendové aristokraty.

Dividendovými aristokraty jsou označované ty firmy, které zvýšily výši

svých vyplácených dividend v alespoň 25 po sobě jdoucích letech.
Naleznete zde takové zažité giganty jako například McDonald, Coca Cola
nebo Colgate-Palmolive.

Roční dividenda je přibližně 2,1 %.

 Investiční fond: SPDR

 ISIN: IE00B6YX5D40
 Poplatky: 0,35 %
  Nakládání s příjmem: Distribuující
 AUM: 2.592 m EUR

ComStage DAX UCITS ETF

Index, který trackuje 30 největších německých firem (SAP, Adidas, Daimler
atd.)

 Investiční fond: ComStage

 ISIN: LU0378438732
 Poplatky: 0,08 %
 Nakládání s příjmem: Distribuující
 AUM: 684 m EUR

Invesco Nasdaq-100 UCITS ETF

Tento index sleduje největší americké technologické firmy. Je třeba však
podotknout, že většina společností z indexu NASDAQ je obsažena i
například v indexu S&P 500. Tuto skutečnost je třeba mít na vědomí ve
chvílích, kdy si byste zvažovali promíchat sektorové a geografické ETF.

 Investiční fond: Invesco

 ISIN: IE0032077012
 Poplatky: 0,3 %
 Nakládání s příjmem: Distribuující
 AUM: 2.151 m EUR

Nejlepší dluhopisové ETF fondy

Akcie jsou super, ale na všechno nestačí. Dobře sestavené portfolio by v
sobě mělo obsahovat i podíl dluhopisů. Důvod? Je jich hned několik.

Dluhopisy jsou zpravidla méně volatilní, tudíž vás “ochrání” v době, kdy
jsou akcie jak na horské dráze.
Dalším důvodem je, že dluhopisy jsou dobrým zdrojem příjmu, jelikož
vyplácí pravidelné dividendy. Pravda, existují už i akumulující dluhopisové
ETF, ale pokud vlastníte klasické distribuující dluhopisové ETF, můžete z
vyplacených dividend například rebalancovat portfolio.

Posledním argumentem je, že nikdo nedokáže předpovědět budoucnost.

Přesto, že jsou v současnosti úrokové míry extrémně nízko (což má dopad
na dividendový výnos), je klidně možné, že v budoucnosti porostou výše. V
takovém případě pak státy i firmy začnou přicházet se zajímavějšími
úrokovými sazbami.

Zkrátka a dobře, dluhopisové ETF by měly být součástí portfolia a většina

finančních odborníků říká, že čím starší, tím větší složku dluhopisů byste ve
svém portfoliu měli mít.

iShares Euro Corporate Bond Large Cap UCITS ETF

Další dluhopisový ETF fond od iShares, tentokrát s distribuovanými
dividendami a opět s denominovanou měnou euro.

 Investiční fond: iShares

 ISIN: IE0032523478
 Poplatky: 0,2 %
 Nakládání s příjmem: Distribuující
 AUM: 3.219 m EUR

iShares Euro High Yield Corporate Bond UCITS ETF EUR (Dist)
Další významný dluhopisový fond od iShares.

 Investiční fond: iShares

 ISIN: IE00B66F4759
 Poplatky: 0,2 %
 Nakládání s příjmem: Distribuující
 AUM: 5.767 m EUR
iShares Euro Corporate Bond Large Cap UCITS ETF
A na závěr největší dluhopisový ETF fond od iShares.

 Investiční fond: iShares

 ISIN: IE00B3F81R35
 Poplatky: 0,2 %
 Nakládání s příjmem: Distribuující
 AUM: 10.252 m EUR

Nejlepší REITs ETF fondy

REIT (z angl. zkratky Real estate investment fund) jsou fondy, které
investují do nemovitostí. Díky tomu se vy jakožto investoři můžete podílet
na ziscích plynoucích z výstavby a rozvoje infrastruktury.

REITs jsou podobně jako dluhopisy výborným zdrojem příjmu. Zároveň

dodají vašemu portfoliu extra složku, čímž zvýší diverzifikaci.

Nevýhodou je, že jsou ve srovnání s low costovými akciovými či

dluhopisovými fondy poměrně drahé (TER).

iShares European Property Yield UCITS ETF

V tomto ETF fondu naleznete evropské developerské firmy (mimo Anglie),
které mají roční výhled výnosů vyšší než 2 %.

 Investiční fond: iShares

 ISIN: IE00B0M63284
 Poplatky: 0,4 %
 Nakládání s příjmem: Distribuující
 AUM: 1.586 m EUR

iShares Global Property Yield UCITS ETF

V podstatě to samé, co předtím, akorát s výjimkou, že jde o developerské
společnosti z celého světa.

 Investiční fond: iShares

 ISIN: IE00B1FZS350
 Poplatky: 0,59 %
  Nakládání s příjmem: Distribuující
 AUM: 2.184 m EUR

Podle čeho vybírat ETF fondy

Na závěr se nabízí otázka, podle čeho vybírat fondy. Některé z indikátorů
jsou tyto:

 TER – Roční poplatky

 Distribuující/akumulující – pokud vlastníte distribuující fond, budete
muset platit daň z příjmu po obdržení dividend. Pro některé
investory je však pasivní příjem důležitým parametrem.
 Složení fondů – pokud vlastníte S&P 500, není příliš potřeba vlastnit
NASDAQ, jelikož ten je z velké části již obsažen v S&P 500
 Velikost fondu – čím větší fond, tím větší likvidita. To znamená, že je
možné téměř kdykoliv přkoupit nebo naopak prodat.
Teorie portfolia by vydala na samostatnou knihu, a i Rozbité prasátko se
mu bude v budoucnosti věnovat!

Na závěr si dovolím dodat, abyste tento článek brali pouze jako inspiraci a
ne jako investiční doporučení!

A také že historický vývoj není zárukou budoucích výnosů!

Každopádně, co vy, jaké je vaše oblíbené ETF? Vynechal jsem nějaké

důležité? Nebo do ETF vůbec neinvestujete a raději si kupujete samostatné
akcie?