‫کاغذ خیس‬

‫جهان چگونه پول‌‌های خود را می‌شوید؟‬

‫مرتضی مرادی‬
‫وقتی که یک ف!!رد ی!!ا س!!ازمان‪ ،‬پول‌ه!!ای حاص!!ل از فعالیت‌ه!!ای مجرمان!!ه خ!!ود را ب!!ه‬
‫ص!ورت پنه!انی وارد جری!ان متع!ارف اقتص!اد می‌کن!د و بع!د از اینک!ه این پ!ول وارد‬
‫چرخه شد با آن به انجام فعالیت‌های مشروع می‌پردازد‪ ،‬مرتکب پولش!!ویی ش!!ده اس!!ت‪.‬‬
‫البته همواره نیاز نیست تا پول در ابتدا وارد چرخه شود زیرا در موارد بسیاری‪ ،‬پ!!ول‬
‫از قبل در سیستم وجود دارد‪ .‬در واقع فرآیند پولشویی هم می‌تواند با پول نقد آغاز شود‬
‫و هم می‌تواند با پولی‌های غیرنقدی آغاز شود ه از قبل در سیستم ب!!انکی وج!!ود دارن!!د‪.‬‬
‫پولش!!ویی ب!!ه ط!!ور کلی ش!!امل ‪ 3‬مرجل!!ه «گم!!ارش» ی!!ا وارد ک!!ردن پ!!ول ب!!ه جری!!ان‬
‫متعارف اقتصاد‪« ،‬الیه‌بندی» یا گذراندن مراحلی که شک و شبهه‌ها را نسبت ب!!ه منب!!ع‬
‫پول به دست آمده از طریق غیرقانونی از بین برد و نهایتا «یکپارچه‌سازی» ی!!ا ادغ!!ام‬
‫پول به دست آمده از روش غیرقانونی که به آن پول کثیف گفته می‌شود با پول‌هایی ک!!ه‬
‫پاک برشمرده می‌شوند است‪ .‬البته همواره نیاز نیس!ت ه!ر س!ه مرحل!ه ف!وق در فرآین!د‬
‫پولشویی اتفاق افتد و بسته به نوع پولشویی و روش مورد استفاده‪ ،‬یا یا حتی دو گام از‬
‫مراحل باال می‌توانند حذق شوند‪.‬‬
‫تمام اقتص!!ادهای در ح!!ال توس!!عه و ح!!تی بس!!یاری از کش!!ورهای توس!!عه یافت!!ه درگ!!یر‬
‫مساله پولش!!ویی هس!!تند‪ .‬در این پرون!!ده ب!!ه این س!!وال پ!!رداخته‌ایم ک!!ه اساس!!ا پولش!!ویی‬
‫چیست‪ ،‬از چه زمانی وارد ادبیات اقتصادی شد و چه شرایط و سیستمی ب!!اعث میش!!ود‬
‫پولشویی در یک اقتصاد رواج پی!!دا کن!!د؟ کانال‌ه!!ای پولش!!ویی چیس!!ت‪ ،‬ب!!ا چ!!ه اه!!دافی‬
‫انجام می‌شود؟ همچنین اینکه شاخص پولشویی چیست و بر چه اساسی اندازه‌گیری می‬
‫شود؟ به عالوه اینکه در کنار پولش!!ویی‪ ،‬پولش!!ویی معک!!وس ن!!یز در ادبی!!ات اقتص!!ادی‬
‫وجود دارد که به آن نیز پرداخته ش!!ده اس!!ت‪ .‬ال ب!!ه الی پیش!!رفت ه!!ای تکنولوژی!!ک و‬
‫رواج ی!!افتن پول‌ه!!ای مج!!ازی‪ ،‬پولش!!ویی ن!!یز میتوان!!د راحت ت!!ر اتف!!اق افت!!د‪ .‬همچ!!نین‬
‫سیاست‌های جهانی مختلف و بانک!داری علمی میتوان!د م!انع از پولش!!ویی ش!!ود‪ .‬در این‬
‫گزارش میخواهیم ببینیم چه چیزهایی پولشویی را رواج می‌دهند و فضا را ب!!رای رش!!د‬
‫افت آن مساعد می‌کنند و چه چیزهایی جلوی پولشویی را می‌گیرند‪.‬‬