CHƯƠNG 1

NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN CHUNG VỀ

NGÂN HÀNG VÀ PHÁP LUẬT NGÂN HÀNG

1. Các giai đoạn trong lịch sử hình thành, phát triển của hệ thống NH Việt Nam và
pháp luật NH Việt Nam.
2. Chứng minh rằng một trong những nội dung cơ bản của Luật Ngân hàng là cơ
chế pháp lý nhằm ngăn ngừa và hạn chế rủi ro trong hoạt động NH.
3. Hiểu thế nào là hoạt động NH? Trình bày các đặc điểm của hoạt động NH?
4. So sánh sự khác biệt giữa hoạt động NH và các hoạt động kinh doanh khác.

BÀI TẬP TÌNH HUỐNG

1. Tình huống 1

A (Đài Loan) muốn thành lập doanh nghiệp tại VN với hoạt động kinh doanh chính là đại
lý ký gởi hàng hóa, đại lý bán vé máy bay, và kinh doanh lữ hành nội địa. Để thuận tiện
cho việc cấp GCNĐKKD, A quyết định cho anh B (1.000.000.000 VND theo Hơp đồng
vay số 01) và chị C (1.000.000.000 VND theo Hợp đồng vay số 02) vay, thay mặt mình
quản lý vốn và đứng tên trên GCNĐKKD. Sau đó, anh B và chị C đã tiến hành các thủ
tục thành lập công ty TNHH D, gồm 2 thành viên là anh B và chị C, mỗi người sở hữu
50% vốn điều lệ (2.000.000.000 VNĐ).

Hỏi:

Từ những dự kiện nêu trên, anh (chị) hãy cho biết hoạt động này có phải là hoạt động
ngân hàng? Giải thích tại sao?

2. Tình huống 2

Ông A, bà B và cô C cùng nhau góp vốn thành lập công ty TNHH D. Ngoài hoạt động
chính trong lĩnh vực xây dựng, Công ty TNHH D còn thường xuyên nhận tiền gửi từ các
thành viên (A, B, và C) và người thân trong gia đình của các thành viên (A, B, và C) để
cho vay kiếm lời.
 Hỏi:

Từ những dự kiện nêu trên, anh (chị) hãy cho biết hoạt động này có phải là hoạt động
ngân hàng? Giải thích tại sao?

3. Tình huống 3

Công ty TNHH D được thành lập và hoạt động theo đúng pháp luật và có nhu cầu vay
1.000.000.000 VND để đầu tư sản xuất. Sau khi xét hồ sơ đề nghị vay, Ngân hàng TMCP
A quyết định cấp tín dụng cho Công ty TNHH D theo Hợp đồng tín dụng, có nội dung
sau: khoản vay 1 tỷ VND, với thời hạn vay 06 tháng, và lãi suất 1,5%/tháng.

Hỏi:

Từ những dự kiện nêu trên, anh (chị) hãy cho biết hoạt động này có phải là hoạt động
ngân hàng? Giải thích tại sao?