LUẬT KINH DOANH

*Giới thiệu chung về TML:

- Trương Mỹ Lan: tên thật Trương Muội, là nữ doanh nhân người Việt
gốc Hoa có tiếng và hiện đang là Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty
TNHH Vạn Thịnh Phát (VTP Group)- một trong những đơn vị kinh
doanh nhà hàng, khách sạn và bất động sản lớn nhất Việt Nam.
- Chồng của bà Trương Mỹ Lan là ông Eric Chu Nap Kee - được biết đến
tư cách là thành viên hội động quản trị của VTP Holdings Group, ông
đồng thời là doanh nhân nổi tiếng của làng bất động sản Hồng Kông.
Trương Mỹ Lan - Eric Chu
Elizabeth Chu(Con gái ruột)-Trương Huệ Vân & Trương Lập Hưng
(2 cháu ruột)
*Sự nghiệp của Trương Mỹ Lan: ( Cột mốc quan trọng )
.) Năm 1992, vợ chồng bà Trương Mỹ Lan quyết định thành lập nên Công ty
Trách nhiệm hữu hạn Vạn Thịnh Phát chuyên cung ứng dịch vụ ẩm thực -
nghỉ dưỡng sau đó mở rộng ra kinh doanh trên lĩnh vực bất động sản.
.) Năm 2007 là dấu mốc quan trọng trong sự nghiệp của nữ đại gia họ Trương
khi đưa con tinh thần Vạn Thịnh Phát chính thức cổ phần hóa với số vốn điều
lệ là trên 6000 tỷ đồng. Số vốn này đã tăng lên 12.800 tỷ đồng vào năm 2020.
Trong đó, số cổ phần của bà Trương Mỹ Lan - thuyền trưởng của tập đoàn
lên đến trên 80%.
.) Năm 2008, thành lập Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB).
.) Từ 2011 đến nay, Vạn Thịnh Phát tiếp tục bành trướng trên nhiều lĩnh vực
như Bất động sản, Tài chính, Công nghiệp,...
- Ngoài ra,
+ Bà Trương Mỹ Lan được Forbes Việt Nam vinh danh là một trong
những người phụ nữ giàu nhất Việt Nam với khối tài sản lên đến hàng
tỷ USD.
+ Vạn Thịnh Phát được vinh danh là "Top 10 nhà phát triển bất động sản
uy tín nhất Việt Nam" do Vietnam Report bình chọn.
Nguồn:
(1) .https://timviec365.vn/blog/doanh-nhan-truong-my-lan-new14006.html
(2) .https://vi.wikipedia.org/wiki/Tr%C6%B0%C6%A1ng_M%E1%BB
%B9_Lan
(3) .https://vnexpress.net/topic/chu-tich-van-thinh-phat-truong-my-lan-bi-
bat-26453
*Thủ đoạn chung của Trương Mỹ Lan trong vụ án: lập các hồ sơ vay
vốn khống: Chỉ đạo các đối tượng tại SCB, Vạn Thịnh Phát, đơn vị
thẩm định giá tạo lập các hồ sơ vay vốn khống; Đưa tài sản đảm bảo
được định giá trị để tạo ra một bộ hồ sơ đúng quy định nhằm che
mắt, đối phó với các cơ quan thanh tra; Rút tiền ra khỏi SCB, cắt đứt
dòng tiền sau khi giải ngân

* Các hành vi thao túng người quản lý,điều hành công ty Vạn Thịnh Phát
và SCB của Trương Mỹ Lan:

Hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát

 Hành vi thao túng người quản lý của TML
+ Thâu tóm, chi phối, điều hành toàn bộ hoạt động SCB:
.) Động cơ: Để có vốn lớn phục vụ hoạt động của hệ thống Công ty trên cũng
như việc liên tục đầu tư, mua các dự án bất động sản, Trương Mỹ Lan đã tìm
cách thâu tóm, chi phối, điều hành toàn bộ các hoạt động của Ngân hàng
SCB trong đó có hoạt động cho vay.
.) Phương thức:
- Nhờ 73 cổ đông đứng tên sở hữu trên 85% cổ phần của SCB, đồng
thời tiếp tục mua và sử dụng cá nhân đứng tên cổ phần SCB để tăng tỷ
lệ sở hữu cổ phần tại ngân hàng này lên hơn 91 % vào ngày 1-1-2018.
- Trương Mỹ Lan đã tuyển chọn, đưa các cá nhân thân tín như Nguyễn
Thị Thu Sương, Đinh Văn Thành (cùng đang bỏ trốn bị truy nã), Bùi Anh
Dũng,... và có trình độ trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, nghe theo
chỉ đạo của Lan vào các vị trí lãnh đạo chủ chốt tại Ngân hàng SCB
(Hội đồng quản trị, Ban Tổng giám đốc, Giám đốc các Chi nhánh lớn,
Trưởng Ban kiểm soát), trả mức lương cao từ 200 đến 500 triệu
đồng/tháng; tặng, thưởng tiền, cổ phần SCB, để thông qua các cá nhân
này điều hành toàn bộ hoạt động của SCB…
+ Cho vay khống, “ rút ruột” SCB:
.) Động cơ: Bằng cách thâu tóm, nắm giữ cổ phần, chi phối, điều hành hoạt
động ngân hàng thông qua các đối tượng chủ chốt, Trương Mỹ Lan đã sử
dụng SCB như một công cụ tài chính, huy động tiền gửi và vốn từ các nguồn
khác, sau đó chỉ đạo rút tiền bằng cách tạo lập các khoản vay khống, phục vụ
cho mục đích cá nhân.
.) Phương thức:
- Để rút được tiền, bà Lan đã chỉ đạo các thân tín tại SCB tạo lập nhiều
bộ phận, đơn vị, công ty thuê và sử dụng hàng nghìn cá nhân, liên kết
chặt chẽ với nhau, thông đồng với Công ty Thẩm định giá để tiến hành
rút ruột.
- Cụ thể, Trương Mỹ Lan đã thành lập các đơn vị thuộc SCB chỉ để cho
vay, giải ngân theo yêu cầu của Trương Mỹ Lan. Trương Mỹ Lan đã chỉ
đạo Đinh Văn Thành, Chủ tịch Hội đồng quản trị; Võ Tấn Hoàng Văn,
Tổng giám đốc SCB, Nguyễn Phương Hồng, Phó tổng giám đốc SCB
thành lập 3 đơn vị cho vay để phục vụ các khoản vay gồm: Trung tâm
kinh doanh khách hàng Wholesale, Kênh kinh doanh trực tiếp thuộc
Khối doanh nghiệp, Kênh kinh doanh trực tiếp thuộc Khối Dịch vụ ngân
hàng và tài chính cá nhân. Cả 3 đơn vị này có chức năng cho vay như
các Chi nhánh nhưng trực thuộc quản lý điều hành của Hội sở SCB,
không có bộ phận kho quỹ và con dấu riêng mà sử dụng con dấu của
 đơn vị khác khi hoạt động và chỉ lập hồ sơ cho vay đối với các khoản
vay của Trương Mỹ Lan.
- Giải ngân trước, hợp thức hóa sau: tạo lập hồ sơ, phương án vay vốn
khống để hợp thức; đưa các cá nhân được thuê/nhờ đứng tên khoản
vay, đứng tên tài sản, đại diện công ty “ma” đến ký vào hồ sơ vay vốn
khống, hồ sơ thế chấp, hầu hết là ký vào các tờ giấy trắng đã được
đánh dấu sẵn vị trí cần ký.
+ Sử dụng thủ đoạn “ bơm thổi “ để nâng khống giá trị tài sản:
.) Động cơ: để che giấu tình trạng nợ xấu,các sai phạm của VTP nhằm thuận
lợi rút tài sản có giá trị lớn hoán đổi bằng tài sản có giá trị thấp hơn.
.) Phương thức:
- Để hợp thức hồ sơ, rút được tiền, Trương Mỹ Lan và các đồng phạm
đã dùng nhiều tài sản chưa đủ điều kiện pháp lý, nâng khống giá để
đưa vào làm tài sản bảo đảm cho các khoản vay. Số còn lại không định
giá được vì lý do các tài sản là cổ phần cổ phiếu, quyền tài sản, bất
động sản không đủ hồ sơ, pháp lý tài sản…
- Các đồng phạm thực hiện việc hoán đổi, rút các tài sản đảm bảo có giá
trị ra khỏi SCB, thay thế bằng các tài sản khác, hầu hết có giá trị thấp
hơn tài sản đã rút ra. Để dễ dàng hoán đổi tài sản bảo đảm, Trương Mỹ
Lan và các đồng phạm tại SCB không thực hiện việc đăng ký giao dịch
bảo đảm theo quy định hoặc biến tướng thành “Quyền tài sản” để tránh
việc đăng ký giao dịch bảo đảm.
+ Cắt đứt dòng tiền,bán nợ xấu:
.) Động cơ: hợp thức việc rút tiền đã được SCB giải ngân theo phương án
khống, cắt đứt, che giấu dòng tiền, tránh sự phát hiện, xử lý của các cơ quan
chức năng.
.) Phương thức:
- Trương Mỹ Lan chỉ đạo lập phương án thực hiện việc “giải quỹ” bằng
việc lập hợp đồng hứa chuyển nhượng cổ phần khống để sử dụng tiền
mà không bị các cơ quan chức năng kiểm tra, xử lý đồng thời né tránh
việc phải nộp thuế theo quy định của pháp luật; đồng thời cho các cá
nhân được thuê đứng tên người thụ hưởng khoản vay, đứng tên cổ
phần… đến Ngân hàng ký chứng từ rút, nộp tiền.
- Khi các khoản vay khống quá hạn, phải hạch toán nợ xấu nhóm 5,
trong khi tỷ lệ tăng trưởng tín dụng bị hạn chế theo quy định của Ngân
hàng Nhà nước, Trương Mỹ Lan không trả nợ mà còn chỉ đạo đồng
phạm thực hiện thủ đoạn bán nợ xấu cho Công ty Quản lý tài sản
(VAMC) và bán nợ trả chậm cho các chính các công ty “ma” do nhóm
Vạn Thịnh Phát thành lập.
+ Dùng tiền hối lộ quan chức:
.) Động cơ: để che giấu thực trạng tài chính đặc biệt yếu kém và các sai
phạm của SCB được phát hiện qua thanh tra, để SCB không bị đưa vào
diện kiểm soát đặc biệt và tiếp tục được tái cơ cấu
.) Phương thức:
- Bà đã trực tiếp gặp gỡ, trao đổi với Đỗ Thị Nhàn (Trưởng đoàn thanh
tra, cựu Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng II, Ngân
hàng Nhà nước).
- Nhận tiền từ Chủ tịch Vạn Thịnh Phát, đến lúc ban hành kết luận
thanh tra, đoàn thanh tra đã đề xuất để lãnh đạo thể hiện không đúng
tình hình, thực trạng tài chính của SCB.
- Đồng thời, kết luận còn bỏ toàn bộ nội dung kiến nghị thu hồi ngay
số tiền vay sử dụng sai mục đích ở ba dự án, không kiến nghị
chuyển cơ quan điều tra các sai phạm. Từ đó, lãnh đạo Ngân hàng
nhà nước không có đủ thông tin để xử lý sai phạm của SCB và ngăn
chặn hành vi phạm tội của bà Trương Mỹ Lan.
Ngoài ra, Trương Mỹ Lan phân bổ các khoản vay từ chi nhánh SCB chính
sang các chi nhánh khác, đồng thời cũng tạo ra mạng lưới công nước ngoài
nhằm hợp thức hóa công cuộc trốn thuế…
Nguồn:
(1). https://dantri.com.vn/phap-luat/de-che-cua-truong-my-lan-da-thao-tung-
rut-ruot-scb-ra-sao-20240302231326888.htm
(2).
https://www.qdnd.vn/phap-luat/tin-tuc/vu-an-van-thinh-phat-chuoi-phuong-
thuc-thao-tung-scb-cua-truong-my-lan-va-dong-pham-755798
(3).
https://tienphong.vn/rut-ruot-scb-hon-1-trieu-ty-dong-ba-truong-my-lan-dung-
vao-viec-gi-post1618895.tpo#:~:text=B%C3%A0%20Tr%C6%B0%C6%A1ng
%20M%E1%BB%B9%20Lan%20r%C3%BAt,th%E1%BB%A9c%20ch
%E1%BB%A9ng%20t%E1%BB%AB%20r%C3%BAt%20ti%E1%BB%81n.
(4).
https://nld.com.vn/truong-my-lan-chiem-doat-677286-ti-dong-
196240319214508187.htm#:~:text=Th%E1%BB%9Di%20gian%20t%E1%BB
%AB%20ng%C3%A0y%201,qu%E1%BA%A3%20%C4%91%E1%BA%B7c
%20bi%E1%BB%87t%20nghi%C3%AAm%20tr%E1%BB%8Dng.
(5).
https://tuoitre.vn/quy-trinh-rut-ruot-hon-1-trieu-ti-tai-scb-cua-chu-tich-van-thinh-
phat-truong-my-lan-20231120000300006.htm

* Kết quả từ hành vi thao túng người quản lý, người điều hành SCB:
 - Cụ thể, bà Lan đã chỉ đạo lập khống hồ sơ và SCB đã giải ngân hơn
2.500 khoản cho nhóm của mình (1.000 khoản cho cá nhân, 1.500
khoản cho tổ chức) với tổng số tiền hơn 1.066.600 tỷ đồng.
- Trong đó, tiền chuyển ra khỏi hệ thống SCB và rút tiền mặt của bà
Lan chiếm 88% tổng tiền giải ngân. Ngoài ra, bà còn gây thiệt hại
cho SCB.
- Trương Mỹ Lan và các bị cáo phải bồi thường hơn 760.000 tỷ đồng
(hơn 482.000 nợ gốc, 277.830 tỷ đồng lãi) và lãi phát sinh cho đến
khi nào SCB thực nhận được tiền.
- Vụ việc đã gây hoang mang trong dư luận,nhiều người dân bị lừa
mua trái phiếu,khách hàng gửi tiết kiệm đổ xô đi rút tiền làm mất
niềm tin vào hệ thống tín dụng ngân hàng ở Việt Nam.
* Các vi phạm pháp luật mà TML và các bị cáo thực hiện:
- Ngày 5/3/2024, bà Lan cùng 85 bị cáo sẽ bị TAND TPHCM xét xử về
các tội danh Tham ô tài sản; Đưa hối lộ; Nhận hối lộ; Vi phạm quy
định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng; Lợi dụng
chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ; Thiếu trách nhiệm
gây hậu quả nghiêm trọng; Vi phạm quy định về hoạt động ngân
hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng; Lạm dụng
tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.
* Dự trù mức án mà bà TML và các bị cáo trong vụ án nhận được:
( Chèn clip tóp tóp )

https://l.facebook.com/l.php?u=https%3A%2F%2Fvt.tiktok.com
%2FZSFXULsLd%2F&h=AT2qv0TfsfyX-
Why5UBVarxiNyU7qQ_r1pPBzgwZcenUBmQd0t9RSe_9wEORnoA9doEIg
Uq0HssXIbL1WED0yQcwvshYXvsaXa5bNjhytHoDaJjke41OLh9QgahSSD
d0-J_Ns6DerIWI0jk&s=1