PHƯƠNG THỨC CHUYỂN TIỀN TRẢ TRƯỚC

Ưu điểm Nhược điểm Giải pháp

Nhà xuất khẩu Do nhận được tiền
trước khi giao hàng
nên:
- Được đảm bảo
thanh toán, tránh rủi
ro vỡ nợ từ phía NNK

- Tiết kiệm được chi

phí quản lý, kiểm soát
tín dụng
Nhà nhập khẩu Phương thức đơn NNK có thể gặp rủi ro - Chỉ nên sử dụng chuyển tiền khi
giản, chi phí thấp về hàng hóa như: hàng giao dịch với đối tác uy tín, đối tác
hóa kém chất lượng, lâu năm, quen thuộc và thanh toán
không đúng mẫu mã, các khoản tiền nhỏ
giao hàng chậm - Tìm hiểu, thẩm định đối tác kỹ
càng
- Đàm phán chặt các điều khoản
trong hợp đồng (VD tên hàng, số
lượng, chất lượng, nguồn gốc xuất
xứ, ngày giao hàng...)
- Không nên sử dụng phương thức
thanh toán trước 100% toàn bộ
tiền hàng, mà nên đàm phán thanh
toán từng phần và kết hợp cùng
các phương thức thanh toán khác
- Nên yêu cầu 1 bảo lãnh thực hiện
hợp đồng hay 1 dạng bảo lãnh
khác từ phía Ngân hàng của NXK
Hồ sơ chuyển tiền trả trước NNK cần cung cấp khi thanh toán tại Ngân hàng:
1. Lệnh chuyển tiền
2. Đơn xin mua ngoại tệ (Nếu có)
3. Hợp đồng (Hợp đồng ngoại thương, Hóa đơn thương mại)
4. Cam kết bổ sung Tờ khai hải quan và BCT
5. Giấy phép hàng hóa (Nếu có)
 PHƯƠNG THỨC CHUYỂN TIỀN TRẢ SAU

Ưu điểm Nhược điểm Giải pháp

Nhà xuất khẩu - Việc trả tiền phụ thuộc - Chỉ sử dụng PTTT chuyển tiền
vào thiện chí của người khi 2 bên mua bán là đối tác lâu
mua năm, uy tín và số tiền thanh toán
- Gặp rủi ro thanh toán nhỏ
như người mua nhận - Tìm hiểu, thẩm định đối tác kỹ
hàng không trả tiền, kéo càng
dài thời gian, lấy lý do - Đàm phán chặt chẽ các điều
hàng kém chất lượng để khoản trong hợp đồng (như thời
ép giá,... hạn trả tiền,...)
- Giao hàng trước, nhận - Thương lượng, yêu cầu NNK
tiền sau nên người bán đặt cọc trước 1 phần tiền hàng
sẽ bị ảnh hưởng đến chi
phí quản lý và kiểm soát
tín dụng
Nhà nhập khẩu - Phương thức đơn
giản, chi phí thấp
- Được nhận hàng,
kiểm tra hàng trước
khi thanh toán, tránh
rủi ro hàng kém chất
lượng, sai mẫu mã,...
Hồ sơ chuyển tiền trả sau NNK cần cung cấp khi thanh toán tại Ngân hàng:
1. Lệnh chuyển tiền
2. Đơn xin mua ngoại tệ (Nếu có)
3. Hợp đồng (Hợp đồng ngoại thương, Hóa đơn thương mại, Vận đơn,...)
4. Giấy phép hàng hóa (Nếu có)
5. Tờ khai hải quan
 PHƯƠNG THỨC NHỜ THU TRẢ TRƯỚC

Ưu điểm Nhược điểm Giải pháp

Nhà xuất khẩu Khống chế được - Rủi ro thanh toán khi - Tìm hiểu, thẩm định đối tác
BCT do Ngân hàng NNK không nhận hàng - Đàm phán chặt chẽ các điều
chỉ giao BCT khi (NNK gặp bất lợi về thị khoản trong hợp đồng
NNK thanh toán tiền trường, hay phá sản,...) - Tìm hiểu kỹ NH thu hộ và Đơn vị
hàng - Rủi ro NH thu hộ hoặc vận chuyển
đơn vị vận chuyển - Yêu cầu NNK đặt cọc trước 1
không uy tín, cấu kết với phần tiền hàng
NNK để NNK nhận - Ưu tiên bán theo đk CIF để giành
hàng mà không thanh quyền thuê PTVT và mua BH
toán
Nhà nhập khẩu Có thể chủ động NNK có thể gặp rủi ro - Tìm hiểu, thẩm định đối tác
không nhận hàng khi về hàng hóa như: - Đàm phán chặt các điều khoản
có bất lợi về thị - Có chứng từ nhưng trong hợp đồng (VD tên hàng, số
trường, tài chính không có hàng lượng, chất lượng, nguồn gốc xuất
- Có hàng nhưng hàng xứ, ngày giao hàng...)
hóa kém chất lượng, - Không nên sử dụng phương thức
không đúng mẫu mã, thanh toán trước 100% toàn bộ tiền
giao hàng chậm hàng, mà nên đàm phán thanh toán
từng phần và kết hợp cùng các
phương thức thanh toán khác
- Nên nhờ Ngân hàng gửi cho 1
BCT bản photo để kiểm tra, đối
chiếu với các bên thứ 3 liên quan
như hãng tàu, công ty thẩm định để
xác thực lô hàng
- Ưu tiên mua hàng bằng điều
khoản FOB để giành quyền thuê
PTVT và mua BH
 PHƯƠNG THỨC NHỜ THU TRẢ SAU

Ưu điểm Nhược điểm Giải pháp

Nhà xuất khẩu Khống chế được - Rủi ro thanh toán khi - Tìm hiểu, thẩm định đối tác
BCT do Ngân hàng NNK không nhận hàng - Đàm phán chặt chẽ các điều
chỉ giao BCT khi (NNK gặp bất lợi về thị khoản trong hợp đồng
NNK chấp nhận trường, hay phá sản,...) - Tìm hiểu kỹ NH thu hộ và Đơn vị
thanh toán tiền hàng - Rủi ro NH thu hộ hoặc vận chuyển
đơn vị vận chuyển - Yêu cầu NNK đặt cọc trước 1
không uy tín, cấu kết phần tiền hàng
với NNK để NNK nhận - Ưu tiên bán theo đk CIF để giành
hàng mà không thanh quyền thuê PTVT và mua BH
toán
Nhà nhập khẩu Có thể chủ động - Tìm hiểu, thẩm định đối tác
không nhận hàng khi - Đàm phán chặt các điều khoản
có bất lợi về thị trong hợp đồng (VD tên hàng, số
trường, tài chính lượng, chất lượng, nguồn gốc xuất
xứ, ngày giao hàng...)
- Không nên sử dụng phương thức
thanh toán trước 100% toàn bộ
tiền hàng, mà nên đàm phán thanh
toán từng phần và kết hợp cùng
các phương thức thanh toán khác
- Nên nhờ Ngân hàng gửi cho 1
BCT bản photo để kiểm tra, đối
chiếu với các bên thứ 3 liên quan
như hãng tàu, công ty thẩm định
để xác thực lô hàng
- Ưu tiên mua hàng bằng điều
khoản FOB để giành quyền thuê
PTVT và mua BH
 PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TRẢ NGAY
Ưu điểm Nhược điểm
Nhà xuất khẩu Đã có 1 NHPH đứng - Quy trình phức tạp, chi
ra kiểm soát BCT và phí cao
cam kết chỉ giải - NXK giao hàng đúng
phóng BCT khi đã đủ nhưng không lập
thanh toán cho NXK được BCT phù hợp theo
L/C và theo tập quán
- NHPH không đủ uy tín,
không có đủ năng lực,
không có khả năng
thanh toán
- NH có trình độ chuyên
môn yếu kém => Dẫn
đến rủi ro tác nghiệp
như: Kiểm tra sự phù
hợp của BCT không
chính xác, bắt lỗi sai, trì
hoãn thanh toán,...
Nhà nhập khẩu - Đã có 1 NH đứng ra - Quy trình phức tạp, chi
kiểm tra sự phù hợp phí cao
của BCT - Rủi ro về hàng hóa
- NNK chỉ cần thanh như: NXK xuất trình
toán khi NXK xuất BCT phù hợp nhưng
trình được BCT phù không giao hàng; hay
hợp với L/C có hàng nhưng hàng
kém chất lượng, không
đúng mẫu mã,...
- Hàng tới trước mà
chứng từ chưa tới =>
Hàng bị lưu kho, lưu bãi
mà chưa có chứng từ
để kiểm tra
- Chứng từ tới trước mà
hàng chưa tới => NNK
phải thanh toán sớm,
mất chi phí cơ hội về
quản lý, sử dụng tiền,
ảnh hưởng đến dòng
lưu trữ vốn
Ngân hàng NH được trả phí dịch Kiểm tra BCT phù hợp
phát hành vụ cao nhưng NNK cố tình
không thanh toán hoặc
mất khả năng thanh
toán
Giải pháp
- Tìm hiểu, thẩm định kỹ đối tác
- Đàm phán chặt chẽ các điều
khoản trong hợp đồng
- Khi nhận L/C phải kiểm tra kỹ L/C
xem có điều khoản nào không thực
hiện được để yêu cầu sửa đổi
- Nâng cao trình độ chuyên môn
nghiệp vụ, am hiểu học hỏi nắm
vững Thanh toán quốc tế và các
nội dung trong L/C
- Thuê dịch vụ từ các Ngân hàng
như dịch vụ L/C trọn gói; dịch vụ
kiểm tra, tư vấn, lập BCT phù hợp
- Yêu cầu mở L/C tại các NH uy
tín, có tên tuổi để đảm bảo khả
năng thanh toán cho mình
- Tìm hiểu, kiểm định kỹ đối tác
- Đàm phán chặt chẽ các điều
khoản trong hợp đồng (như tên
hàng, số lượng, chất lượng, nguồn
gốc xuất xứ, bảo hiểm,...)
- Nên nhờ NHPH gửi 1 BCT bản
copy và kiểm tra, đối chiếu với các
bên liên quan như hãng tàu, công
ty thẩm định để xác thực lô hàng
- Ưu tiên mua hàng theo phương
thức FOB để giành quyền thuê
PTVT và mua BH
- Thẩm định khách hàng kỹ càng
- Yêu cầu NNK gửi các tài sản bảo
đảm
- Yêu cầu NNK phải ký quỹ 1 tỷ lệ
nhất định trước khi mở L/C
 PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TRẢ SAU
Ưu điểm Nhược điểm
Nhà xuất khẩu Đã có 1 NHPH đứng - Quy trình phức tạp, chi
ra kiểm soát BCT và phí cao
cam kết chỉ giải - NXK giao hàng đúng
phóng BCT khi NNK đủ nhưng không lập
đã chấp nhận thanh được BCT phù hợp theo
toán cho NXK L/C và theo tập quán
- NHPH không đủ uy tín,
không có đủ năng lực,
không có khả năng
thanh toán
- NH có trình độ chuyên
môn yếu kém => Dẫn
đến rủi ro tác nghiệp
như: Kiểm tra sự phù
hợp của BCT không
chính xác, bắt lỗi sai, trì
hoãn thanh toán,...
Nhà nhập khẩu - Đã có 1 NH đứng ra - Quy trình phức tạp, chi
kiểm tra sự phù hợp phí cao
của BCT - Rủi ro về hàng hóa
- NNK chỉ cần thanh như: NXK xuất trình
toán khi NXK xuất BCT phù hợp nhưng
trình được BCT phù không giao hàng; hay
hợp với L/C có hàng nhưng hàng
kém chất lượng, không
đúng mẫu mã,...
- Hàng tới trước mà
chứng từ chưa tới =>
Hàng bị lưu kho, lưu bãi
mà chưa có chứng từ
để kiểm tra
Ngân hàng NH được trả phí dịch Kiểm tra BCT phù hợp
phát hành vụ cao nhưng NNK cố tình
không thanh toán hoặc
mất khả năng thanh
toán
Giải pháp
- Tìm hiểu, thẩm định kỹ đối tác
- Đàm phán chặt chẽ các điều
khoản trong hợp đồng
- Khi nhận L/C phải kiểm tra kỹ L/C
xem có điều khoản nào không thực
hiện được để yêu cầu sửa đổi
- Nâng cao trình độ chuyên môn
nghiệp vụ, am hiểu học hỏi nắm
vững Thanh toán quốc tế và các
nội dung trong L/C
- Thuê dịch vụ từ các Ngân hàng
như dịch vụ L/C trọn gói; dịch vụ
kiểm tra, tư vấn, lập BCT phù hợp
- Yêu cầu mở L/C tại các NH uy
tín, có tên tuổi để đảm bảo khả
năng thanh toán cho mình
- Tìm hiểu, kiểm định kỹ đối tác
- Đàm phán chặt chẽ các điều
khoản trong hợp đồng (như tên
hàng, số lượng, chất lượng, nguồn
gốc xuất xứ, bảo hiểm,...)
- Nên nhờ NHPH gửi 1 BCT bản
copy và kiểm tra, đối chiếu với các
bên liên quan như hãng tàu, công
ty thẩm định để xác thực lô hàng
- Ưu tiên mua hàng theo phương
thức FOB để giành quyền thuê
PTVT và mua BH
- Thẩm định khách hàng kỹ càng
- Yêu cầu NNK gửi các tài sản bảo
đảm
- Yêu cầu NNK phải ký quỹ 1 tỷ lệ
nhất định trước khi mở L/C