‫מדינת ישראל‬

‫משרד האוצר ‪ -‬אגף שוק ההון‪ ,‬ביטוח וחסכון‬

‫כ"ז באדר א' התשנ"ז‬
‫‪6‬במרץ ‪1997‬‬
‫חוזר ביטוח חיים ‪1997/1‬‬

‫לכבוד‪,‬‬
‫מנהלי חברות הביטוח‬

‫הנדון‪ :‬דיווח למבטחים בביטוח חיים‬

‫בהמשך לפרסום תקנות הפיקוח על עסקי הביטוח (תנאים בחוזה הביטוח) (תיקון)‪ ,‬התשנ"ז ‪ 1996‬לענין‬
‫הדיווח למבוטחים‪ ,‬להלן מספר הבהרות ‪:‬‬

‫תקנה ‪ 3‬סעיף ב (‪ )6‬לתוספת ‪ -‬סך הכל פרמיה‬

‫הפרמיה עבור התוכנית הבסיסית תכלול גם את גורם הפוליסה‪.‬‬ ‫א‪.‬‬
‫פרמיה תכלול גם את התוספות ‪:‬‬ ‫ב‪.‬‬

‫תת שנתיות‪.‬‬
‫ריבית עבור פיגורים‪.‬‬
‫הצמדה עבור פיגורים‪.‬‬

‫הפרמיה תחושב לפי הערך המשולש ‪:‬‬ ‫ג‪.‬‬

‫(סה"כ פרמיה ששולמה לפוליסה) * (סה"כ פרמיה שהיה אמור לשלם לתוכנית)‬
‫(סה"כ פרמיה שהיה אמור לשלם לפוליסה)‬

‫תקנה ‪ 3‬סעיף ב (‪ )7‬לתוספת ‪ -‬סוג הצמדה‬

‫סוגי ההצמדה לענין סעיף זה ‪:‬‬

‫בפוליסות משתתפות ברווחים ‪ -‬פרוט לפי קרנות ‪ :‬ט' קלאסי‪ ,‬ט' עדיף‪ ,‬י'‪.‬‬
‫בפוליסות צמודות מדד ‪ -‬פרוט לפי הצמדה חצי שנתית או חודשית‪.‬‬
‫צמוד דולר‪.‬‬

‫אחרת‪.‬‬

‫תקנה ‪ 3‬סעיף ב (‪ )9‬לתוספת ‪ -‬עדיף‬

‫הפירוט לענין סעיף זה ‪:‬‬

‫יכלול ‪ -‬ריסק טהור נוסף‪ ,‬חסכון טהור נוסף‪ ,‬חסכון חד פעמי‪.‬‬
‫לא יכלול תוכנית עבור אובדן כושר עבודה (אם קיים)‪ ,‬אשר דיווח לגביו יופיע בנפרד‪.‬‬

‫תוכניות בריאות‬

‫חברות שתוכניות הבריאות כלולות בענף ביטוח חיים‪ ,‬חייבות לדווח עליהן לפי תקנות אלו‪.‬‬
‫חברות שתוכניות הבריאות אינן כלולות בענף ביטוח חיים‪ ,‬יעשו כל שביכולתן לדווח עליהן לפי תקנות אלו‪.‬‬

‫פקס' ‪233 6521857‬ביטוח‬ ‫טל' ‪5317111‬‬ ‫ת‪.‬ד‪13195 .‬‬ ‫‪91131‬‬ ‫רח' קפלן ‪ ,1‬ירושלים‬
‫‪2 /...‬‬ ‫חיים‪1997/1‬‬
 ‫מדינת ישראל‬
‫משרד האוצר ‪ -‬אגף שוק ההון‪ ,‬ביטוח וחסכון‬
‫נא הקפידו על הוראות אלו‪.‬‬

‫ב ב ר כ ה‪,‬‬
‫אייל בן‪-‬שלוש‬
‫סגן בכיר לממונה על שוק ההון ביטוח וחסכון‬

‫העתק‪:‬‬
‫רו"ח דורון שורר ‪ -‬הממונה על אגף שוק ההון‪ ,‬ביטוח וחיסכון‬
‫גב' אופירה אליאב ‪ -‬סגנית בכירה לממונה על שוק ההון‪.‬‬
‫מר ג'ורג' לונדון ‪ -‬אקטואר האוצר‪.‬‬
‫מר שמואל גולומב ‪ -‬מנכ"ל התאחדות הביטוח‪.‬‬
‫עו"ד שמעון עיר שי ‪ -‬מחלקה משפטית‪ ,‬משרד האוצר‪.‬‬

‫פקס' ‪233 6521857‬ביטוח‬ ‫טל' ‪5317111‬‬ ‫ת‪.‬ד‪13195 .‬‬ ‫‪91131‬‬ ‫רח' קפלן ‪ ,1‬ירושלים‬
‫‪2 /...‬‬ ‫חיים‪1997/1‬‬