Professional Documents
Culture Documents
Directions of Improving Information System of Insu - En.ar
Directions of Improving Information System of Insu - En.ar
•ﻭﺭﻕﺍﻟﻮﺻﻮﻝ ﺍﻟﻤﻔﺘﻮﺡ
، Kazan ، Kremlevskaya Str. ، 18، onomics and Finance ، Institute of ManagemeEnct
Russia 420008،ﺟﺎﻣﻌﺔ ﻗﺎﺯﺍﻥ ﺍﻟﻔﻴﺪﺭﺍﻟﻴﺔ ؛
ﺗﺄﺛﻴﺮ ﻋﻠﻤﻴﺎﺕ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﻋﻠﻰ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﺍﻟﻤﻠﺨﺺ .ﻳﻘﺪﻡ ﺍﻟﻤﻘﺎﻝ ﺩﺭﺍﺳﺔ ﻋﻦ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺗﻴﺔ
ﻓﻘﻂ ﻛﺸﺮﻛﺔ ﺗﻜﻨﻮﻟﻮﺟﻴﺎ .ﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ ﻷﻋﻤﺎﻝ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ،ﻓﻘﺪ ﺃﺻﺒﺢ ﺍﻵﻥ ﺃﻣﺮًﺍ ﻣﻬﻤًﺎ ﺑﺸﻜﻞ ﺧﺎﺹ poosnistiﻋﻠﻰ ﺍﻟﺤﻔﺎﻅ ﻋﻠﻰ
ﺗﻄﻮﻳﺮ ﺍﻟﺼﻨﺎﻋﺔ .ﻓﻲ ﺍﻟﻮﻗﺖ ﺍﻟﺤﺎﺿﺮ ،ﻳﻤﻜﻦ ﻷﻱ ﺷﺮﻛﺔ ،ﺃﻭ ﺷﺮﻛﺔ ﺗﺠﺎﺭﻳﺔ ﻓﻲ ﻣﺠﺎﻝ ﺍﻟﻮﺳﺎﻃﺔ ﺍﻟﻤﺎﻟﻴﺔ ،ﺍﻻﻋﺘﻤﺎﺩ
ﻗﻄﺎﻋﺎﺕ ﺍﻟﺴﻮﻕ ﺍﻟﻤﺎﻟﻴﺔ -ﺍﻝ
ﺍﻟﺠﺎﺍﻟﺜﺎﻧﻲ
ﺗﻄﺒﻴﻖ ﺗﻘﻨﻴﺎﺕ ﺗﻜﻨﻮﻟﻮﺟﻴﺎ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ .ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﺍﺧﺘﺼﺎﺭ ﺳﻮﻕ ﺍﻷﻭﺭﺍﻕ ﺍﻟﻤﺎﻟﻴﺔ ﻭﺍﻻئﺘﻤﺎﻥ -ﻳﺘﻢ ﺗﻄﻮﻳﺮﻫﺎ ﺑﻨﺸﺎﻁ
ﺍﻟﻌﻤﻞ ﻓﻲ ﺍﻟﻮﻗﺖ ﺍﻟﺤﺎﺿﺮ ﻫﻮ ﺍﻟﺤﺼﻮﻝ ﻋﻠﻰ ﻓﺮﺹ ﺍﺧﺘﺮﺍﻕ ﻋﻠﻢ ﺍﻷﺣﻴﺎء .ﻫﻨﺎﻙ ﻃﻠﺐ ﻣﺘﺰﺍﻳﺪ ﻋﻠﻰ ﻣﻨﺘﺠﺎﺕ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﺍﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ
ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﻋﻠﻰ ﺍﻟﺸﺮﻛﺎﺕ ﻭﺍﻟﻤﺆﺳﺴﺎﺕ ﺍﻟﻌﺎﻣﺔ ،ﻭﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﻋﻠﻰ ﺍﻟﺴﻴﺎﺭﺍﺕ ،
ﻣﺘﻐﻴﺮًﺍ ﻣﺤﺘﻤﻼً ﻟﺘﻨﻈﻴﻢ ﻋﻤﻠﻴﺔ ﺃﻋﻤﺎﻝ ﺷﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ aerticﻳﺠﺐ ﻋﻠﻰ ﺷﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﺍﺳﺘﺨﺪﺍﻡ ﺃﻧﻈﻤﺔ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﺑﻨﺸﺎﻁ .ﻳﻤﺜﻞ
ﺳﺮﻳﻊ ﺍﻟﻨﻤﻮ ﻭﺗﺄﻣﻴﻦ ﺿﺪ ﻣﺨﺎﻃﺮ ﺍﻹﻧﺘﺮﻧﺖ .ﻟﺘﻨﻔﻴﺬ ﺷﺮﻭﻁ ﺍﻟﺤﻤﺎﻳﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻨﻴﺔ demfaonrdlife ،ﺗﺄﻣﻴﻦ ﺻﺤﻲ .ﻫﻨﺎﻙ ﺗﺄﻣﻴﻦ
1ﺍﻟﻤﻘﺪﻣﺔ
ﺍﻟﻤﻨﺎﻓﺴﺔ ﻏﻴﺮ ﻣﻤﻜﻨﺔ ﺇﻻ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪﺍﻡ ﻓﻲ ﺍﻟﺴﻮﻕ ﺍﻟﻤﺎﻟﻲ ﺍﻟﺤﺪﻳﺚ ﻟﺘﺤﻘﻴﻖ ﺍﻟﻨﺠﺎﺡ
ﻧﻈﻢ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ .ﻳﺴﻤﺢ ﺍﺳﺘﺨﺪﺍﻣﻬﺎ ﺑﺠﺬﺏ ﺍﻟﻌﻤﻼء ،ﻭﺗﻘﻠﻴﻞ ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ ﺷﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ،ﻭﺇﺟﺮﺍء ﺍﻟﻤﺤﺎﺳﺒﺔ ﺍﻻﻛﺘﻮﺍﺭﻳﺔ ﺑﺸﻜﻞ ﺃﻛﺒﺮ
ﻟﻴﺮ.
cu
ﺍﻟﻮﻻء ﺍﻟﻤﻨﺨﻔﺾ .ﻟﻢ ﻳﻌﺪ ﺍﻟﻌﻤﻴﻞ ﻓﻲ ﻛﺜﻴﺮ ﻣﻦ ﺍﻷﺣﻴﺎﻥ cmuesrtoﻣﻌﻈﻢ ﻣﻨﺘﺠﺎﺕ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﻫﻲ ﺳﻤﺔ ﻣﻦ ﺳﻤﺎﺕ
ﻻ ﻳﻤﻜﻦ ﺗﺼﻮﺭﻩ ﺑﺪﻭﻥ ﺍﻟﺤﻠﻮﻝ ﺍﻟﺘﻜﻨﻮﻟﻮﺟﻴﺔ ،ﻟﺬﻟﻚ ﻓﺈﻥ ﺷﺮﻛﺎﺕ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﺍﻟﺘﻲ ﻟﺪﻳﻬﺎ ﻓﺮﺻﺔ ﻻﺳﺘﺨﺪﺍﻡ ﺃﻧﻈﻤﺔ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﺃﻛﺜﺮ
ﻣﻨﺘﺞ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ .ﻭﻟﻜﻦ ﻓﻲ ﺍﻟﻮﻗﺖ ﺍﻟﺤﺎﻟﻲ ،ﺗﺮﺑﺢ ﺷﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﻣﻦ ﻫﻮ ﺃﻛﺜﺮ ﺗﺨﺼﺼًﺎ ﻭﻳﻠﺒﻲ ﺍﺣﺘﻴﺎﺟﺎﺕ ﺍﻟﻌﻤﻼء .ﺍﻟﻌﺎﻟﻢ ﺍﻟﺤﺪﻳﺚ
ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﺍﻟﻤﺤﺪﺩﺓ ﺃﻭ ﺧﺪﻣﺔ ﺍﻟﺠﻮﺩﺓ ﺃﻭ ﻛﻔﺎءﺓ ﺳﺤﺐ ﺍﻟﺨﺴﺎﺭﺓ .ﺍﺳﺘﺒﺪﺍﻝ ﺷﺮﻛﺔ ﺗﺄﻣﻴﻦ ﺑﺂﺧﺮ ﻫﻮ ﻓﻲ ﺍﻟﻤﻘﺎﻡ ﺍﻷﻭﻝ ﺇﻋﺎﺩﺓ ﺗﺤﺪﻳﺪ ﺳﻌﺮ
ﻳﻌﺘﻤﺪ ﻋﻠﻰ ﺧﺼﻮﻣﺎﺕ ﺷﺮﻛﺔ
.lyidwillﺗﺠﺮﺑﺔ ﺍﻟﻨﻤﻮ
ﻋﻠﻰ ﺟﺰء ﻣﺤﺘﻤﻞ ﻣﻦ ﺍﻟﺘﺮﺍﺑﻂ ﺑﻴﻦ ﺍﻟﻌﻤﻠﻴﺎﺕ ﺍﻟﺘﺠﺎﺭﻳﺔ ﻟﺸﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﺿﻤﻦ ﻧﻈﺎﻡ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﺍﻟﺨﺎﺹ ﺑﺸﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ.
ﻳﻌﺮﺽ ﺍﻟﻌﻤﻞ ﺍﻟﺒﺤﺚ ﻋﻦ ﺍﻟﺪﻟﻴﻞ ﺍﻟﺮئﻴﺴﻲ ﻻﺳﺘﺨﺪﺍﻡ ﺗﻘﻨﻴﺎﺕ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﻓﻲ ﺃﻋﻤﺎﻝ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ .ﻛﻤﺎ ﻳﻨﺺ
.2ﺍﻟﻨﺘﻴﺠﺔ ﻭﺍﻟﻤﻨﺎﻗﺸﺔ
ailgeconomy.ﻟﻘﺪ ﻃﻮﺭﺕ ﺭﻭﺳﻴﺎ ﺑﺮﻧﺎﻣﺠًﺎ ﻟـ aitdﻓﻲ ﺍﻟﻮﻗﺖ ﺍﻟﺤﺎﺿﺮ ،ﺍﻟﻌﺎﻟﻢ ﻛﻠﻪ ﻳﺘﺠﻪ ﻧﺤﻮ
eleonptﻟﺘﻜﻨﻮﻟﻮﺟﻴﺎ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﻫﻲ ﻭﺍﺣﺪﺓ ﻣﻦ devmﺗﻄﻮﻳﺮ ﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩ ﺍﻟﺮﻗﻤﻲ .ﺍﻝ
] ،2 ،1T3hﺍﻟﻌﻮﺍﻣﻞ ﺍﻹﺳﺘﺮﺍﺗﻴﺠﻴﺔ ﻟﻠﻨﺸﺎﻁ ﺍﻻﺳﺘﺜﻤﺎﺭﻱ .ﻟﺬﻟﻚ ،ﻫﻨﺎﻙ ﺣﺎﺟﺔ ﻟﻠﺘﺤﺴﻴﻦ ﺍﻟﻤﺴﺘﻤﺮ[
ﻣﻦ ﺍﻟﻮﺳﻄﺎء ﺍﻟﻤﺎﻟﻴﻴﻦ ،ﻭﺍﻟﺘﻲ esapllyectirueﺍﺳﺘﺮﺍﺗﻴﺠﻴﺔ ﺗﻄﻮﻳﺮ ﺃﻱ ﺷﺮﻛﺔ .ﻫﺬﺍ ﻫﻮ
ﻳﻤﻜﻦ ﺍﺳﺘﺨﺪﺍﻡ ﺍﻟﻤﺤﺘﻮﻯ ﻣﻦ ﻫﺬﺍ ﺍﻟﻌﻤﻞ ﺑﻤﻮﺟﺐ ﺷﺮﻭﻁﺭﺧﺼﺔ ﺍﻟﻤﺸﺎﻉ ﺍﻹﺑﺪﺍﻋﻲ DOI . 3.0ﻭﻋﻨﻮﺍﻥ ﺍﻟﻌﻤﻞ ،ﻭﺍﻻﻗﺘﺒﺎﺱ ﻣﻦ ﺍﻟﻤﺠﻠﺔ ،ﻭ(ﺍﻟﻤﺆﻟﻔﻴﻦ ) ﺍﻹﺳﻨﺎﺩ ﺇﻟﻰ ﺍﻟﻤﺆﻟﻒ
.ﻳﺠﺐ ﺃﻥ ﻳﺤﺎﻓﻆ ﺃﻱ ﺗﻮﺯﻳﻊ ﺇﺿﺎﻓﻲ ﻟﻬﺬﺍ ﺍﻟﻌﻤﻞ ﻋﻠﻰ
1 IOP Publishing Ltdﺗﻢ ﺍﻟﻨﺸﺮ ﺑﻤﻮﺟﺐ ﺗﺮﺧﻴﺺ ﺷﺮﻛﺔ
ﻭﺍﻟﺼﻨﺎﻋﺔ ) 1015
IOPﺍﻟﻨﺸﺮ .ﻣﺴﻠﺴﻞ . Conf :ﺍﻟﺴﻠﺴﻠﺔ :ﻣﺠﻠﺔ ﺍﻟﻔﻴﺰﻳﺎء IOP Conf 2018ﺍﻟﻤﺆﺗﻤﺮ ﺍﻟﺪﻭﻟﻲ ﻟﺘﻜﻨﻮﻟﻮﺟﻴﺎ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﻓﻲ ﺍﻷﻋﻤﺎﻝ
2018 (10.1088
"" "" 042016 / 6596-1742 / 042016 / 4 /1015ﺩﻭﻯ:
1234567890
ﺇﻣﺎ ﺇﻟﻰ ﺍﻟﻤﺴﺘﺨﺪﻡ ﺍﻟﺪﺍﺧﻠﻲ ﺃﻭ ﺍﻟﺨﺎﺭﺟﻲ .ﻟﻜﻨﻬﺎ ﺗﺮﺑﻂ ﺑﻴﻦ ﻋﻤﻠﻴﺎﺕ ﺷﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ insueracnocmpany .ﻓﻲ ﺷﺮﻛﺔ
ﺑﺸﻜﻞ ﻋﺎﻡ ،ﻳﺘﻢ ﺗﻮﺟﻴﻪ ﺃﻧﻈﻤﺔ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ
theuastiioﻳﻘﻮﻡ ﺍﻟﺒﺎﺣﺜﻮﻥ ﺑﺘﺤﻠﻴﻞ ﺗﻨﻈﻴﻢ ﻋﻤﻞ ﺷﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﻓﻲ ﺇﻃﺎﺭ ﻧﻈﻢ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ .ﻻﺣﻆ ﻣﻌﻈﻤﻬﻢ ﺃﻥ
tnﻋﻨﺪﻣﺎ ﻳﺘﻢ ﺇﻧﺸﺎء ﻭﺣﺪﺓ ﻣﻨﻔﺼﻠﺔ ﻭﻫﺬﺍ ﻫﻮ
ﻋﻦ ﺍﻟﻤﺒﻴﻌﺎﺕ ﻭﺍﻻﻛﺘﺘﺎﺏ ﻭﺍﻟﺪﻋﻢ ﺿﺪ ﺍﻟﺨﺴﺎئﺮ ﻟﻜﻞ ﻧﻮﻉ ﻣﻨﻔﺼﻞ ﻣﻦ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﻫﻮ ﺃﻣﺮ ﻧﻤﻮﺫﺟﻲ .ﻳﻌﻴﺪ ﻣﻮﻇﻔﻮ ﻛﻞ ﻭﺣﺪﺓ
iboleﻟﻨﻮﻉ ﻣﻌﻴﻦ ﻣﻦ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ،ﻭﺍﻟﻌﻤﻞ ﻓﻲ ﺃnssp ﻣﺴﺆﻭﻝ
.ﺇﻋﺎﺩﺓ ﺗﺠﻤﻴﻊ ﻛﺎﻓﺔ ﺍﻟﺒﻴﺎﻧﺎﺕ .ﻣﺜﻞ ﻧﻈﺎﻡ ﻣﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﻭﺍﺣﺪ ﻟﺸﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ
errawacksﻭﺃﻫﻤﻬﺎ ﻫﻮ ﻣﻠﺘﻘﻰ o، ofbd ﻣﻨﻈﻤﺔ ﻣﻔﻬﻮﻣﺔ ،ﻭﻟﻜﻦ ﻟﺪﻳﻬﺎ ﻋﺪﺩ
ﺍﻟﻤﺼﺎﻟﺢ ﺑﻴﻦ ﺍﻟﻮﺣﺪﺍﺕ ،ﻭﺍﻟﺘﻲ ﺗﺆﺩﻱ ﻓﻲ ﺍﻟﻨﻬﺎﻳﺔ ﺇﻟﻰ ﺍﻧﺨﻔﺎﺽ ﺟﻮﺩﺓ ﺧﺪﻣﺔ ﺍﻟﻌﻤﻼء.
] 7 [:ﻫﻴﻜﻠًﺎ ﺑﻪ ﻧﻘﺎﻁ ﺧﺪﺭ IB Trifonovﻳﻘﺘﺮﺡ
ﻣﺴﺆﻭﻟﺔ ﻋﻦ ﻭﺿﻊ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﺍﻷﻭﻟﻴﺔ ﻓﻲ ﻗﺎﻋﺪﺓ ﺑﻴﺎﻧﺎﺕ ﺍﻟﻌﻤﻼء ،ﻭﺇﻋﺪﺍﺩ ﺍﻟﺴﻴﺎﺳﺎﺕ ؛( ﻩ "ﺍﻹﺩﺍﺭﺓ ﺍﻟﺘﻨﻔﻴﺬﻳﺔ )" ﻣﻨﻔﺼﻠﺔ
-ﻭﺣﺪﺓ
ﺍﻟﻌﻤﻼء -ﺍﻟﻘﺴﻢ ﺍﻟﺬﻱ ﻳﺘﻌﺎﻣﻞ ﻣﻊ ﺍﻟﻜﻴﺎﻧﺎﺕ ﺍﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻴﺔ ﺃﻭ ﺍﻟﺪﻋﻢ ﺍﻟﻔﺮﺩﻱ .ﻓﻲ ﻧﻔﺲ ﺍﻟﻮﻗﺖ ،ﺩﺍﺧﻞ ﻫﺬﻩ ﺍﻟﻮﺣﺪﺓ ﻛﻞ ﻓﺮﺩ
-ﺑﻴﻊ ﻣﻨﺘﺠﺎﺕ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﻟﻴﺲ ﻣﻘﺴﻤﺎ ﻋﻠﻰ ﻧﻮﻉ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ،ﻭﻟﻜﻦ ﻣﻦ ﻗﺒﻞ
2
ﻭﺍﻟﺼﻨﺎﻋﺔ ) 1015
IOPﺍﻟﻨﺸﺮ .ﻣﺴﻠﺴﻞ . Conf :ﺍﻟﺴﻠﺴﻠﺔ :ﻣﺠﻠﺔ ﺍﻟﻔﻴﺰﻳﺎء IOP Conf 2018ﺍﻟﻤﺆﺗﻤﺮ ﺍﻟﺪﻭﻟﻲ ﻟﺘﻜﻨﻮﻟﻮﺟﻴﺎ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﻓﻲ ﺍﻷﻋﻤﺎﻝ
2018 (10.1088
"" "" 042016 / 6596-1742 / 042016 / 4 /1015ﺩﻭﻯ:
1234567890
ﺍﻟﻤﺘﺎﺣﺔ ﻓﻲ ﺷﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ؛ hwaﻳﻤﻜﻦ ﺗﻨﻔﻴﺬ ﺳﻴﺎﺳﺎﺕ ﻟﺠﻤﻴﻊ ﺃﻧﻮﺍﻉ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻨﺎﺕ ﺭﺧﺼﺔ
،ﻳﺨﺪﻡ ﺟﻤﻴﻊ ﺃﻧﻮﺍﻉ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﻓﻲ ﻧﻔﺲ ﺍﻟﻮﻗﺖ ؛ -aicatluaacrcountingﻗﺴﻢ ﻣﻨﻔﺼﻞ ﻟﻼﻛﺘﺘﺎﺏ ﻭ
-ﻋﻤﻠﻴﺎﺕ ﺩﻋﻢ ﻭﺗﺴﻮﻳﺔ ﺑﺬﻭﺭ ﺍﻟﻠﻮﺯ ﺗﻨﻘﺴﻢ ﺇﻟﻰ ﺃﻧﻮﺍﻉ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﻭﺗﺸﻜﻞ ﺃﻗﺴﺎﻡ ﻣﻨﻔﺼﻠﺔ.
ﺗﺸﻜﻴﻞ ﺷﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﺩﻋﻮﻧﺎ ﻧﻨﻈﺮ ﻓﻲ ﻫﺬﺍ ﺍﻟﻤﺒﺪﺃ ﺍﻷﺳﺎﺳﻲ ﻓﻲ ﺍﻟﻮﻗﺖ ﺍﻟﺤﺎﺿﺮ
ﺹ ﺍﻟﻤﺮﻛﺰﻳﺔ ،ﻣﻤﺎ ﻳﻌﻨﻲ ﺯﻳﺎﺩﺓ ﻓﻲﻣﺴﺘﻮ cuﻳﺠﺐ ﺃﻥ ﻳﻜﻮﻥ ﻧﻈﺎﻡ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﻫﻮ ﻣﺒﺪﺃ
ﻭﺍﻟﺘﺤﻠﻴﻞ ﺍﻟﻤﺴﺘﻤﺮ ﻟﻠﻌﻤﻴﻞ steorﻣﻠﻒ ﺗﻌﺮﻳﻒ ﻭﻻء ﺍﻟﻌﻤﻴﻞ ،ﻭﺗﺤﺪﻳﺪ ﻧﺎئﺐ ﺍﻟﺮئﻴﺲ
ﻳﺘﻤﺮﻛﺰ .ﻟﺘﺤﻘﻴﻖ ﻫﺬﺍ ﺍﻟﻤﺒﺪﺃ ،ﻟﻢ ﻳﻌﺪ ﻣﻦ ﺍﻟﻤﻔﻴﺪ ﺗﻘﺴﻴﻢ ﺍﻟﻌﻤﻼء ﺇﻟﻰ ﻛﻴﺎﻧﺎﺕ ﻗﺎﻧﻮﻧﻴﺔ ﻭﺃﻓﺮﺍﺩ.
ﻟﻠﻌﻤﻠﻴﺎﺕ ﺍﻟﺘﺠﺎﺭﻳﺔ ﻟﺸﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﺩﺍﺧﻞ ﻧﻈﺎﻡ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﻫﻲ ﻛﻤﺎ ﻳﻠﻲ intertrieolnaﻣﻘﺘﺮﺣﺎﺕ ﺍﻟﻤﺆﻟﻔﻴﻦ ﻟﺘﺤﺴﻴﻦ
w:
cbliaﻟﺰﻳﺎﺩﺓ ﻭﻻء ﺍﻟﻌﻤﻼء ﻭﻣﺴﺘﻮﻯ ﺍﻟﻌﻤﻼء ﻟﻠﺸﺮﻛﺔ ﻛﻜﻞ ﻣﻦ ﺧﻼﻝ ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﻛﺎﻣﻠﺔ ﻣﻦ ﺍﻟﻌﻤﻠﻴﺎﺕ ﺍﻟﺘﺠﺎﺭﻳﺔ ،ﺑﻤﺎ ﻓﻲ ﺫﻟﻚ
-ﻣﻦ ﺍﻟﻀﺮﻭﺭﻱ ﺻﻴﺎﻏﺔ ﻋﻤﻼء ﺷﺨﺼﻲ ﻓﻲ ﻛﺜﻴﺮ ﻣﻦ ﺍﻷﺣﻴﺎﻥ .ﻓﻲ ﺍﻟﻮﺍﻗﻊ ،ﻳﺠﺐ ﻋﻠﻰ ﺍﻟﺸﺮﻛﺔ ﻭﺿﻊ ﺃﻫﺪﺍﻑ
.ﻫﺬﺍ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺘﻄﻮﻳﺮ ﺍﻟﻌﻤﻴﻞ esnetﺗﺤﻠﻴﻞ
ﺑﻤﺮﻛﺰ ﺍﺗﺼﺎﻝ ﻭﺗﺤﻠﻴﻠﻲ ،ﻧﺎﻫﻴﻚ ﻋﻦ ﻣﺠﻤﻮﻋﺎﺕ ﺍﻟﺒﻴﺎﻧﺎﺕ ﺍﻟﺘﻲ ﺗﺘﻢ ﻣﻌﺎﻟﺠﺘﻬﺎ ﻹﻧﺸﺎء ﻫﺬﺍ ﺍﻟﻌﺮﺽ ﺍﻟﻤﺨﺼﺺ ﻟﻠﻌﻤﻴﻞ ؛
،ﻭﻟﻜﻦ ﻳﺘﻢ ﺍﺳﺘﻜﻤﺎﻟﻪ BI Trifonovﺍﻟﺬﻱ ﺍﻗﺘﺮﺣﻪ opoenraatliﺫﻟﻚ ﻣﻦ ﺧﻼﻝ ﺇﻧﺸﺎء ﻣﺮﻛﺰ ﻣﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﻳﺪﻣﺞ ﻭﻇﺎئﻒ ﻗﺴﻢ
ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ .ﻳﻤﻜﻦ ﺗﺤﻘﻴﻖ sceervsiﺍﻟﻤﻠﻒ ﺍﻟﺸﺨﺼﻲ ﻣﻊ ﺍﺣﺘﻴﺎﺟﺎﺗﻪ ﺍﻟﻤﺤﺘﻤﻠﺔ ﻓﻲ
ﺳﻴﺎﺳﺔ ﺍﻟﺸﺮﻛﺔ ﺍﻟﻤﺘﻤﺜﻠﺔ ﻓﻲ ﺯﻳﺎﺩﺓ ﻣﺴﺘﻮﻯ ﺗﻐﻄﻴﺔ ﺍﻟﻌﻤﻼء ﺑﺨﺪﻣﺎﺕ ﺗﺄﻣﻴﻨﻴﺔ ﻏﻴﺮ ﻛﻔﺆﺓ ﻟﺘﻘﺴﻴﻤﻬﺎ ﺇﻟﻰ ﺃﻧﻮﺍﻉ ﺃﻭﻟﻴﻔﻴﻦ
-ﺗﻨﻔﻴﺬ
ctsﻓﺈﻥ ﺍﻟﺘﻘﺴﻴﻢ ﺇﻟﻰ ﻗﻨﻮﺍﺕ ﺍﻟﺒﻴﻊ ﺳﻴﻜﻮﻥ boerem،
ﺃﻳﻮﻧﺎﺕ ﻟﻜﻞ ﻗﻨﺎﺓ ﻣﺒﻴﻌﺎﺕ ؛ sivuibsdﻣﻨﻄﻘﻲ ﻭﻣﻊ ﺫﻟﻚ ﻻ ﻳﻨﺼﺢ ﺑﺈﻧﺸﺎء
Crimdﻋﺎئﺪﺍﺕ(ﻏﺴﻞ ) ﺑﺸﺄﻥ ﻣﻜﺎﻓﺤﺔ ﺗﻘﻨﻴﻦ " (Julny 29ﺑﺼﻴﻐﺘﻪ ﺍﻟﻤﻌﺪﻟﺔ ) ، 2017ﺑﺘﺎﺭﻳﺦ FZ-115 07.08.2001ﺭﻗﻢ
ﻣﻦ ﺃﺟﻞ ﺍﻟﻮﻓﺎء ﺑﻤﺘﻄﻠﺒﺎﺕ ﺍﻟﻤﺮﺍﻗﺒﺔ ﺍﻟﻤﺎﻟﻴﺔ ﻭﻓﻘًﺎ ﻟﻠﻘﺎﻧﻮﻥ ﺍﻻﺗﺤﺎﺩﻱء ) ﻣﻊ ﺍﻹﺟﺮﺍءﺍﺕ ﺍﻟﻼﺯﻣﺔ ﻟﺘﺤﺪﻳﺪ ﺍﻟﻌﻤﻼ "mu
-"shtabred-wiredﺟﻤﻴﻊ ﺍﻟﻌﻤﻠﻴﺎﺕ ﺍﻟﺘﺠﺎﺭﻳﺔ ﻟﺸﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ
؛ " ﺗﻤﻮﻳﻞ ﺍﻹﺭﻫﺎﺏ
theistyecsuﻭ(ﺇﺫﺍ ﻟﺰﻡ ﺍﻷﻣﺮ ) ﻣﻦ ﻗﺒﻞ ﻗﺴﻢ ﺍﻻﻛﺘﺘﺎﺏ ﻭﺍﻟﺤﺴﺎﺏ ﺍﻟﺤﻘﻴﻘﻲ ،ﻭﻟﻜﻦ ﺃﻳﻀًﺎ ﻣﻦ ﻗﺒﻞ ﻗﺴﻢ ﺇﻋﺎﺩﺓ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ
-ﻳﺠﺐ ﺃﻥ ﺗﺘﻢ ﺇﺩﺍﺭﺓ ﻣﺨﺎﻃﺮ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ ﻗﻄﺎﻋﺎﺕ ﻣﺤﻔﻈﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﻟﻴﺲ ﻓﻘﻂ
ﺧﻄﺄ ﺷﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ؛
" -all servicesnaet pﺗﻨﻈﻴﻢ ﺍﻟﺘﺴﻮﻳﺔ ،ﻣﻊ ﺍﻷﺧﺬ ﻓﻲ ﺍﻻﻋﺘﺒﺎﺭ ﺟﻤﻴﻊ ﺍﻻﺑﺘﻜﺎﺭﺍﺕ ﺍﻟﺘﺸﺮﻳﻌﻴﺔ ﻭﺭﺍﺣﺔ ﺍﻟﻌﻤﻼء ﺑﺎﺳﺘﺨﺪﺍﻡ
" olaceﺣﻴﺚ ﻳﻤﻜﻦ ﻟﻠﻌﻤﻴﻞ ﺗﻄﺒﻴﻖ flor al ،
ﺃﻧﻮﺍﻉ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ.
ﻟﻠﻤﺆﺳﺴﺔ INFAﻓﻲ ﺭﺃﻱ ﺍﻟﻤﺆﻟﻔﻴﻦ ،ﺍﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﻋﻤﻠﻴﺎﺕ ﺍﻻﺳﺘﺨﺪﺍﻡ ﻟﺸﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﻛﺠﺰء ﻣﻦ ﺗﺸﻜﻴﻞ
ﺃﻭﺗﺮﻳﻢFigu1r.eﻋﻠﻰ ﺍﻟﻨﻈﺎﻡ ﻛﻤﺎ ﻫﻮ ﻣﻮﺿﺢ ﻓﻲ
3
ﻭﺍﻟﺼﻨﺎﻋﺔ ) 1015
IOPﺍﻟﻨﺸﺮ .ﻣﺴﻠﺴﻞ . Conf :ﺍﻟﺴﻠﺴﻠﺔ :ﻣﺠﻠﺔ ﺍﻟﻔﻴﺰﻳﺎء IOP Conf 2018ﺍﻟﻤﺆﺗﻤﺮ ﺍﻟﺪﻭﻟﻲ ﻟﺘﻜﻨﻮﻟﻮﺟﻴﺎ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﻓﻲ ﺍﻷﻋﻤﺎﻝ
2018 (10.1088
"" "" 042016 / 6596-1742 / 042016 / 4 /1015ﺩﻭﻯ:
1234567890
ﺇﺩﺍﺭﺓ ﺍﻟﻤﺒﻴﻌﺎﺕ
ﻗﺴﻢ ﻗﺴﻢ ﻣﺒﻴﻌﺎﺕ ﻭﺳﻴﻂ ﻣﺒﻴﻌﺎﺕ ﻣﺒﺎﺷﺮﺓ
ﻣﻦ ﻗﺴﻢ
ﻋﻦ ﺑﻌﺪ
ﻋﻠﻰ ﺍﻟﻤﺒﻴﻌﺎﺕ ﻏﻴﺮ ﺗﺄﻣﻴﻦ ﺗﺄﻣﻴﻦ
ﻭﺳﻄﺎء
ﻥ ﻧﻈﺎﻡ ﺷﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﺷﻜﻞ inafotirom .1ﺍﻟﻌﻼﻗﺎﺕ ﺍﻟﻤﺘﺒﺎﺩﻟﺔ ﻟﻠﻌﻤﻠﻴﺎﺕ ﺍﻟﺘﺠﺎﺭﻳﺔ ﻓﻲ
، newoITﻭﻳﺼﻌﺐ ﺗﻨﻔﻴﺬ ﺍﻟﺘﻐﻴﻴﺮﺍﺕ ﺍﻟﺘﻲ ﻳﻤﻠﻴﻬﺎ ﺍﻟﻮﻗﺖ .ﻓﻲ ﻛﺜﻴﺮ ﻣﻦ ﺍﻷﺣﻴﺎﻥ "،ﺻﻌﺒﺔ " ﺍﻟﺴﺎئﺪﺓ ﻟﺸﺮﻛﺎﺕ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ
ﻟﻌﻤﻞ ﻣﻌﻴﻦ lutsionsﻣﻄﻠﻮﺏ ﻧﻈﻢ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﺍﻟﺤﺎﻟﻴﺔ
،ﻭﻏﺎﻟﺒًﺎ ﻣﺎ ﺗﺘﺒﻊ ﺧﻂ ﺗﻄﻮﻳﺮ ﻫﺬﻩ ﺍﻟﺒﺮﺍﻣﺞ(.ﻋﻨﺪ ﺗﻄﻮﻳﺮﻫﺎ ) ﺍﻟﻌﺪﻳﺪ ﻣﻦ ﺷﺮﻛﺎﺕ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﺍﻟﺘﻤﻮﻳﻞ ﺍﻟﻤﺘﺎﺡ ﻟﺒﺮﺍﻣﺞ ﺟﺎﻫﺰﺓ ﺍﻟﺼﻨﻊ
.ﻭﻣﻊ ﺫﻟﻚ ،ﻻ ﻳﺘﻮﻓﺮ ﻟﺪﻯ[ ] 8ﺍﻟﺘﺤﺘﻴﺔ ﺩﺍﺧﻞ ﻧﻈﺎﻡ ﻣﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﺍﻟﺸﺮﻛﺔ ﺻﻌﺒًﺎ ﻭﻣﻜﻠﻔًﺎ ﻭﻳﺆﺩﻱ ﺃﺣﻴﺎﻧًﺎ ﺇﻟﻰ ﺿﻌﻒ ﻛﻔﺎءﺓ ﻋﻤﻠﻬﺎ
ﻋﻤﻠﻴﺔ .ﻏﺎﻟﺒًﺎ ﻣﺎ ﻳﻜﻮﻥ ﺗﻐﻴﻴﺮ ﺍﻟﺒﻨﻴﺔ
irn .ﺑﺮﻧﺎﻣﺞ
(.ﺗﺄﺟﻴﺮ ﺍﻷﻓﺮﺍﺩ ) ﺷﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﺗﻄﻮﻳﺮ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﺑﺸﻜﻞ ﻣﻨﻈﻢ ،ﻓﻤﻦ ﺍﻟﻤﺴﺘﺤﺴﻦ ﺍﺳﺘﺨﺪﺍﻡ ﺧﺪﻣﺎﺕ ﺍﻟﺘﻮﻇﻴﻒ ﺍﻟﺨﺎﺭﺟﻲ
.ﻭﺭﻗﺔ ﻟﻨﺎ ﺍﻟﺤﺼﻮﻝ ﻋﻠﻰ ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﺍﻟﺘﺼﻤﻴﻢ .ﻓﻲ ﺣﺎﻝ ﻗﺮﺭﺕ lalﺍﻟﻤﺘﺨﺼﺼﺔ ﻟﻠﻌﻤﻠﻴﺎﺕ ﺍﻟﺘﺠﺎﺭﻳﺔ ﺍﻟﻔﺮﺩﻳﺔ ﻭﺩﻣﺠﻬﺎ ﻓﻲ
ﻣﻦ ﺍﻷﻧﺴﺐ ﺍﺳﺘﺨﺪﺍﻡ ﺍﻟﺸﺮﺍء ﺃﻭ ﺗﻄﻮﻳﺮ ﺣﻠﻮﻝ ﺗﻜﻨﻮﻟﻮﺟﻴﺎ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ
4
ﻭﺍﻟﺼﻨﺎﻋﺔ ) 1015
IOPﺍﻟﻨﺸﺮ .ﻣﺴﻠﺴﻞ . Conf :ﺍﻟﺴﻠﺴﻠﺔ :ﻣﺠﻠﺔ ﺍﻟﻔﻴﺰﻳﺎء IOP Conf 2018ﺍﻟﻤﺆﺗﻤﺮ ﺍﻟﺪﻭﻟﻲ ﻟﺘﻜﻨﻮﻟﻮﺟﻴﺎ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﻓﻲ ﺍﻷﻋﻤﺎﻝ
2018 (10.1088
"" "" 042016 / 6596-1742 / 042016 / 4 /1015ﺩﻭﻯ:
1234567890
- 3ﺍﻟﺨﻼﺻﺔ
ﺛﺎ ﻣﻦ ﺗﻘﻨﻴﺎﺕ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﻓﻲ wtideﻳﺘﻢ ﺍﺳﺘﺨﺪﺍﻡ ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﻧﺘﺎئﺞ ﺍﻟﺪﺭﺍﺳﺔ ﺗﺴﻤﺢ ﻟﻨﺎ ﺑﺎﺳﺘﻨﺘﺎﺝ ﺃ
ﺗﺴﻤﺢ ﻟﻨﺎ ﺗﻘﻨﻴﺎﺕ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﺑﺘﻮﺳﻴﻊ ﻧﻄﺎﻕ ﻣﺨﺎﻃﺮ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ،ﻭﺯﻳﺎﺩﺓ ﻣﺒﻴﻌﺎﺕ ﻣﻨﺘﺠﺎﺕ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ،ﻭﺭﻓﻊ ﺍﻟﺘﻜﻠﻔﺔ ﺍﻟﻔﻌﻠﻴﺔ
ﻳﻤﻜﻦ ﺣﻠﻪ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪﺍﻡ ﺃﻧﻈﻤﺔ ﺗﻜﻨﻮﻟﻮﺟﻴﺎ ﺍﻟﻤﻌﻠﻮﻣﺎﺕtasaktsctahn .ﺗﺄﻣﻴﻦ .ﺣﺪﺩ ﺍﻟﻤﺆﻟﻔﻮﻥ ﺃﻥ
ﺷﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ.
ﺃﺳﺎﺱ ﺑﻨﺎء ﻧﻈﺎﻡ ﻣﻌﻠﻮﻣﺎﺕ ﻟﺸﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ﻫﻮ ﺍﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺍﻟﻌﻤﻠﻴﺎﺕ ﺍﻟﺘﺠﺎﺭﻳﺔ ﻟﺸﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ .ﺍﻟﻤﺆﻟﻔﻮﻥ
ﻧﻤﻮﺫﺝ ﺃﻭﺳﺒﻴﺮﺩﻭﺑﺎ ﻟﺘﻨﻈﻴﻢ ﺍﻟﻌﻤﻠﻴﺎﺕ ﺍﻟﺘﺠﺎﺭﻳﺔ ،
ﻫﻮﻳﺔ ﺍﻟﻌﻤﻴﻞ ؛ ﻳﺴﻤﺢ ﺑﺎﻻﺳﺘﺠﺎﺑﺔ ﺍﻟﺴﺮﻳﻌﺔ ﻟﺤﺎﻟﺔ ﺍﻟﻤﺨﺎﻃﺮ ﺍﻟﻤﺘﻐﻴﺮﺓ ﻭﻳﺄﺧﺬ ﻫﺬﺍ ﻓﻲ ﺍﻻﻋﺘﺒﺎﺭ ﻓﻲ ﺳﻴﺎﺳﺔ ﺍﻟﺘﻌﺮﻳﻔﺔ ﺍﻟﺠﻤﺮﻛﻴﺔ.
ﺍﻟﻜﻤﻲ ﻟﻤﺴﺎﻫﻤﺔ ﻛﻞ ﻗﻨﺎﺓ ﻣﺒﻴﻌﺎﺕ ﻓﻲ ﺑﻴﻊ ﺷﺮﻛﺔ ﺍﻟﺘﺄﻣﻴﻦ ؛ ﻳﻘﻠﻞ ﺍﻟﻨﻤﻮﺫﺝ ﻣﻦ ﻣﺴﺘﻮﻯ ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ ﺍﻟﻌﻤﻞ ﻣﻊ ﺍﻟﻮﺛﺎئﻖ ﻭﺗﺤﺪﻳﺪ
ﻣﻤﺎ ﻳﺴﻤﺢ ﺑﺰﻳﺎﺩﺓ ﻣﺴﺘﻮﻯ ﺍﻟﻌﻤﻴﻞ ﻣﻦ ﺍﻟﺸﺮﻛﺔ ،ﻭﺍﻟﺘﻘﻴﻴﻢ
ﻣﺮﺍﺟﻊ
Blekus V، Kryukova NI ، stafina AA uM، Alyakina DP ، Pyrkova GK ، Faleeva LV ، Kvon GM [] 1
V 2017ﺍﻟﻤﺠﻠﺔ ﺍﻷﻭﺭﻭﺑﻴﺔ ﺍﻵﺳﻴﻮﻳﺔ ﻟﻠﻜﻴﻤﻴﺎء ﺍﻟﺘﺤﻠﻴﻠﻴﺔ (Safiullin ، –1106 Sayfudinova NZ 109912 ) 7
Zauinllina MR 2016 ، Safiullin AR ، MRﻣﺠﻠﺔ ﺑﺤﻮﺙ ﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩ ﻭﺍﻟﺘﻌﻠﻴﻢ ﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩﻱ (346 - 33417 ) 2 [] 2
Nabieva LG 2016 ، DavletshinLaM ، Safina AA ، Ustinova LN ، Ustinov AEﺍﻹﺩﺍﺭﺓ ﺍﻹﺳﺘﺮﺍﺗﻴﺠﻴﺔ [] 3
ﻣﺠﻠﺔ ﺃﻛﺎﺩﻳﻤﻴﺔ (Mustafina AA 201 ، Kaigorodova GN 83-90 15 ) 4ﻡ
4ﺍﻟﻤﺠﻠﺔ ﺍﻟﻤﺘﻮﺳﻄﻴﺔ ﻟﻠﻌﻠﻮﻡ ﺍﻻﺟﺘﻤﺎﻋﻴﺔ (- 1185 ) 24 [] 4
123
ﺻﺎﻓﻴﻨﺎ ﻻﻡ ،ﺻﺎﻓﻴﻨﺎ ﺩ ،ﻓﺨﺮﻭﺗﺪﻳﻨﻮﻑ ﺭ ،ﻓﺨﺮﻭﺗﺪﻳﻨﻮﻓﺎ 20ﺃ 15ﻭﺍﻻﻧﺘﻌﺎﺵ ﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩﻱ ﻓﻲ ﺟﻨﻮﺏ ﺷﺮﻕ ﺃﻭﺭﻭﺑﺎ [] 5
ﺍﻟﺘﺮﺍﺙ ﻛﻤﺤﺮﻙ ﺑﺪﻳﻞ ﻟﻠﺘﻨﻤﻴﺔ ﺍﻟﻤﺴﺘﺪﺍﻣﺔ 188ﺇﻱ ،ﻛﺎﺭﺍﺳﻴﻚ ﺇﻱ ،ﺳﺎﻓﻴﻨﺎ ﺇﻝ ،ﻣﻴﺮﻭﺑﻮﻟﺴﻜﺎ ﻧﻴﺎ 2013
185ﻓﺨﺮﻭﺗﺪﻳﻨﻮﻓﺎ –181ﻣﺠﻠﺔ ﺍﻟﻌﻠﻮﻡ ﺍﻟﺘﻄﺒﻴﻘﻴﺔ ﺍﻟﻌﺎﻟﻤﻴﺔ [] 6
(77-8127 ) 13
ﺗﺮﻳﻔﻮﻧﻮﻑ ﺑﻲ 2016ﺗﺄﻣﻴﻦ ﺍﻷﻋﻤﺎﻝ ( –8 Trynchuk VV 2017 32 ) 275ﻭﻣﻨﻈﻮﺭ ﻓﻲ ﺍﻹﺩﺍﺭﺓ [] 7
ﻣﺸﺎﻛﻞ (331 - 31915 ) 2 [] 8
5