Tài liệu ĐCĐT

đại cương đầu tư (Trường Đại học Văn Lang)

Scan to open on Studocu

Studocu is not sponsored or endorsed by any college or university

Downloaded by Châu Ngô Th? Thúy (thuychau14092004@gmail.com)
 1) là các công ty chuyên giúp các công ty khác (khách hàng) huy động vốn
bằng cách hỗ trợ bán chứng khoán của các công ty khách hàng.
a.ngân hàng tiết kiệm
b.ngân hàng thương mại
c.liên đoàn tín dụng
d.tất cả các câu còn lại
e.ngân hàng đầu tư
2) Lãi suất thực bị ảnh hưởng bởi những yếu tố nào sau đây? I) Cung tiền tiết kiệm
của các hộ gia đình và doanh nghiệp kinh doanh. II) Nhu cầu vốn đầu tư. III) Cung
và/hoặc cầu vốn ròng của chính phủ
a. I, II và III
b. Chỉ I
c. Chỉ I và II
d. Chỉ II
3) Ngành đầu tư mang lại lợi ích cho nền kinh tế bằng cách:
a.tăng hiệu quả.
b.tăng rủi ro.
c.giảm tính thanh khoản.
4) Lãi suất thực xấp xỉ bằng:
a.tỷ lệ lạm phát chia cho lãi suất danh nghĩa.
b.lãi suất danh nghĩa nhân với tỷ lệ lạm phát.
c.lãi suất danh nghĩa trừ tỷ lệ lạm phát.
d.tỷ lệ lạm phát trừ lãi suất danh nghĩa.
5) Nhà đầu tư cá nhân thụ hưởng lợi ích quan trọng nào từ sự cạnh tranh trong thị
trường tài chính:
a. Chính trực hơn.
b. Giá thấp hơn.
c. Chuyển giao rủi ro.
6) Tỷ suất sinh lợi trong thời gian nắm giữ (HPR) trên một cổ phiếu bằng:
a.lợi suất lãi vốn trong kỳ, cộng với lợi suất cổ tức.
b.lợi suất hiện hành, cộng với lợi suất cổ tức.
c.lợi suất lãi vốn trong kỳ, cộng với tỷ lệ lạm phát.
d.lợi suất cổ tức, cộng với phần bù rủi ro.
7) Các trung gian tài chính tồn tại vì các nhà đầu tư nhỏ không thể
một cách hiệu quả.
a.đánh giá rủi ro tín dụng của người đi vay
b.thu thập tất cả các thông tin liên quan
c.đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ
d.tất cả câu còn lại.
e.quảng cáo cho các khoản đầu tư cần thiết
8) Đối tượng nào sau đây có khả năng nhất trong hỗ trợ cho các giao dịch và giúp
giảm chi phí giao dịch?
a. Nhà phân tích

Downloaded by Châu Ngô Th? Thúy (thuychau14092004@gmail.com)

b. Nhà môi giới
c. Các nhà quản lý tài sản
9) Ngành dịch vụ tài chính mang lại lợi ích cho nền kinh tế bằng cách kết nối giữa
các đối tượng cung cấp vốn và:
a.người tiết kiệm.
b.người đi vay.
c.người cho vay.
10) Bạn mua một cổ phiếu Boeing với giá 90$. Một năm sau, sau khi nhận được cổ
tức là 3$, bạn bán cổ phiếu với giá 92$, lợi tức thời gian nắm giữ của bạn là gì?
a.2,22%
b.3,33%
c.4,44%
d.5,56%
11) Đối tượng nào sau đây có khả năng nhất sẽ hỗ trợ các cá nhân trong việc xác định
mục tiêu đầu tư của họ?
a. Chủ ngân hàng đầu tư.
b. Đại lý mua bán chứng khoán
c. Nhà tư vấn hoạch định tài chính.
12) Cổ phiếu Toyota có phân phối xác suất sau đây về giá kỳ vọng trong một năm
(tính từ thời điểm hiện tại) như sau:35% xác suất xảy kịch bản tốt, giá cổ phiếu
70$; 40% xác suất xảy kịch bản bình thường, giá cổ phiếu 60$; 25% xác suất xảy
kịch bản xấu, giá cổ phiếu 50$. Nếu bạn mua Toyota hôm nay với giá 55$ và công
ty sẽ trả cổ tức trong năm là 4$ một cổ phiếu, thì lợi tức kỳ vọng bạn nắm giữ đối
với Toyota là bao nhiêu?
a. 7,72%
b.18,18%
c.17,91%
d.18,89%
13) là những ví dụ về trung gian tài chính.
a. Công ty đầu tư
b. Tất cả câu còn lại
c. Công ty bảo hiểm
d. Ngân hàng thương mại
e. Tổ chức tín dụng
14) Tài sản tài chính .
a.không đóng góp trực tiếp hoặc gián tiếp vào năng lực sản xuất của đất nước
b. đóng góp trực tiếp và gián tiếp vào năng lực sản xuất của đất nước
c. đóng góp trực tiếp vào năng lực sản xuất của đất nước
d. đóng góp gián tiếp vào năng lực sản xuất của đất nước
15) là tài sản tài chính.
a.(1) và (3)
b.(1), (2) và (3)
c. Máy móc (2)

Downloaded by Châu Ngô Th? Thúy (thuychau14092004@gmail.com)

d. Trái phiếu (1)
e. Cổ phiếu (3)
16) Các bên tham gia thị trường sẽ lãnh hậu quả nghiêm trọng nhất đối khi vi phạm
điều nào sau đây?
a. Nguyên tắc đạo đức
b. Quy định pháp lý
c. Chuẩn mực nghề nghiệp
17) Điều nào sau đây khả năng lớn đến từ thất bại của quy định pháp lý?
a. Quy định không được thực thi
b. Cả quy định không đầy đủ và quy định không được thực thi
c. Quy định không đầy đủ
18) Lợi nhuận kỳ vọng của chứng khoán có beta bằng 0 là bao nhiêu?
a.lãi suất phi rủi ro
b.tỷ suất lợi nhuận âm
c.tỷ suất sinh lợi của thị trường
d.tỷ suất lợi nhuận bằng không
19) Danh mục thị trường có hệ số beta là
a.0,5
b.0,0
c.-0,5
d.1,0
20) Theo mô hình định giá tài sản vốn (CAPM), phát biểu nào sau đây là sai?
a.Các câu còn lại đều đúng
b.tỷ suất sinh lời kỳ vọng của một chứng khoán giảm tỷ lệ thuận với việc giảm lãi
suất phi rủi ro
c.tỷ suất sinh lợi kỳ vọng của một chứng khoán tăng lên khi hệ số beta của nó tăng lên
d.ở trạng thái cân bằng, tất cả các chứng khoán đều nằm trên đường thị trường chứng
khoán
21) Vi phạm tiêu chuẩn đạo đức có thể
a. đáp ứng mục tiêu đầu tư của khách hàng
b. cải thiện niềm tin của công chung với ngành đàu tư
c.làm giảm tính hiệu quả của thị trường
22) Hậu quả của việc không tuân thủ các quy định, chính sách và thủ tục của công ty:
a. Tốn kém cả chi phí của cá nhân không tuân thủ và còn dẫn đến thiệt hại cho nền
kinh tế toàn cầu.
b. Tốn kém chi phí nhân viên không tuân thủ, không liên quan người giám sát hoặc người
sử dụng lao động.
c. Chỉ tốn kém chi phí cho công ty và nhân viên.

Downloaded by Châu Ngô Th? Thúy (thuychau14092004@gmail.com)

 23) Hành vi phi đạo đức trong ngành đầu tư có thể dẫn đến
a.tỷ lệ việc làm cao hơn
b.chi phí sử dụng vốn cao hơn
c.kỳ vọng nền kinh tế tăng trưởng cao hơn
24) Theo Đạo đức và chuẩn mực nghề nghiệp, lợi ích của đối tượng nào được đặt lên
trên cao nhất
a. Người sử dụng lao động
b. Khách hàng
c. Đồng nghiệp
25) Phát biểu nào chính xác nhất: Đạo đức nghề nghiệp có thể được mô tả là:
a. Cam kết tuân thủ pháp luật
b. Tập hợp nguyên tắc đạo đức hướng dẫn ứng xử
c. Quan điểm cá nhân (đúng hoặc sai) của một người về một vấn đề
26) Lãi suất phi rủi ro và lãi suất thị trường kỳ vọng lần lượt là 8% và 12%. Theo mô
hình định giá tài sản vốn (CAPM), tỷ suất sinh lợi kỳ vọng của chứng khoán X với
hệ số beta là 1,2 bằng:
a.12,8%
b.14,4%
c.9,6%
d.8%
27) Một chứng khoán có tỷ suất sinh lợi kỳ vọng là 0,11. Beta của cổ phiếu này là 1,5.
Lãi suất phi rủi ro là 0,05 và tỷ suất sinh lợi kỳ vọng của thị trường là 0,09. Theo
mô hình định giá tài sản vốn, chứng khoán này:
a. định giá hợp lý
b. định giá quá cao
c.không thể xác định được
d.định giá thấp
28) Điều nào sau đây rất có thể là bước đầu tiên trong một quy trình xây dựng quy
định điển hình?
a. Xác định (nhận thức) nhu cầu
b. Giám sát tuân thủ
c. Tham vấn cộng đồng
29) Các văn bản pháp lý được sử dụng để ngăn ngừa thao túng thị trường là
a. Quy định công bố thông tin
b. Quy định giao dịch
c. Quy định bán hàng
d. Quy định hoạt động

Downloaded by Châu Ngô Th? Thúy (thuychau14092004@gmail.com)

 30) Duy trì chuẩn mực đạo đức cao trong ngành đầu tư sẽ:
a.làm giảm tính hiệu quả của thị trường
b.làm giảm xung đột lợi ích
c.Thu hút nhiều hơn các bên tham gia vào thị trường

Downloaded by Châu Ngô Th? Thúy (thuychau14092004@gmail.com)