What Is Money Laundering?

Money laundering is the illegal process of making large amounts of money generated by a criminal
activity, such as drug trafficking or terrorist funding, appear to have come from a legitimate source. The
money from the criminal activity is considered dirty, and the process “launders” it to make it look clean.

Kara para aklama, uyuşturucu kaçakçılığı veya terör finansmanı gibi bir suç faaliyeti tarafından üretilen
büyük miktarda paranın yasal bir kaynaktan gelmiş gibi görünen yasa dışı bir işlemdir. Suç faaliyetinden
elde edilen para kirli kabul edilir ve süreç onu temiz görünmesi için "aklar".

How Money Laundering Works

Money laundering is essential for criminal organizations that wish to use illegally obtained money
effectively. Dealing in large amounts of illegal cash is inefficient and dangerous. Criminals need a way to
deposit the money in legitimate financial institutions, yet they can only do so if it appears to come from
legitimate sources.

Kara para aklama, yasadışı yollardan elde edilen parayı etkin olarak kullanmak isteyen suç örgütleri için
esastır. Büyük miktarlarda yasadışı nakitle meşgul olmak verimsiz ve tehlikelidir. Suçlular, parayı meşru
finans kurumlarına yatırmanın bir yoluna gerek duyarlar, fakat bunu yalnızca meşru kaynaklardan
geliyormuş gibi görünüyorsa yapabilirler.

Banks are required to report large cash transactions and other suspicious activities that might be signs of
money laundering.

Bankalar, büyük miktarda nakit işlemleri ve kara para aklama belirtileri olabilecek diğer şüpheli faaliyetleri
bildirmelidir.

The process of laundering money typically involves three steps: placement, layering, and integration.

Kara para aklama süreci tipik olarak üç adımı kapsar: yerleştirme, katmanlama ve entegrasyon.

 Placement surreptitiously injects the “dirty money” into the legitimate financial system.

Yerleştirme, el altından “kirli parayı” meşru finansal sisteme enjekte eder.

 Layering conceals the source of the money through a series of transactions and bookkeeping
tricks.

Katmanlama, bir dizi işlem ve muhasebe hilesi yoluyla paranın kaynağını gizler.

 In the final step, integration, the now-laundered money is withdrawn from the legitimate account to
be used for whatever purposes the criminals have in mind for it.

Son adımda, entegrasyon, aklanan para, suçluların aklında ne olursa olsun kullanılmak üzere meşru
hesaptan çekilir.
Variants of Money Laundering

Kara Para Aklama Varyantları

One common form of money laundering is called smurfing (also known as “structuring”). This is where the
criminal breaks up large chunks of cash into multiple small deposits, often spreading them over many
different accounts, to avoid detection.

Kara para aklamanın yaygın bir biçimine smurfing denir ("yapılandırma" olarak da bilinir). Suçlunun, tespit
edilmekten kaçınmak için büyük para parçalarını birden fazla küçük mevduata böldüğü ve genellikle
bunları birçok farklı hesaba dağıttığı yerdir. “Smurfing: kara para aklama sırasında tespit edilmeme
amacıyla aklanan meblağı küçük hesaplara bölerek kaçırma”

Money laundering can also be accomplished through the use of currency exchanges, wire transfers, and
“mules” cash smugglers, who sneak large amounts of cash across borders and deposit them in foreign
accounts, where money-laundering enforcement is less strict.

Aynı zamanda kara para aklama, sınır ötesi büyük miktarlarda nakit sızdıran ve bunları kara para aklama
yaptırımının daha az katı olduğu yabancı hesaplara yatıran döviz bozdurma, banka havalesi ve "kurye olan"
nakit kaçakçılarının kullanılması yoluyla da gerçekleştirilebilir.

Mule: cezaevine kaçak mal sokan kimse, yasa dışı ilaç kaçakçısı, yasa dışı uyuşturucu kaçakçısı

Other money-laundering methods include:

Diğer kara para aklama yöntemleri şunları içerir:

Investing in commodities such as gems and gold that can be moved easily to other jurisdictions;

Diğer yetki alanlarına kolayca taşınabilecek değerli taşlar ve altın gibi hammaddelere yatırım yapmak;

Discreetly investing in and selling valuable assets such as real estate, cars, and boats;

Gayrimenkul, araba ve tekne gibi değerli varlıklara ihtiyatlı bir şekilde yatırım yapmak ve bunları satmak;

Gambling and laundering money at casinos;

Kumarhanelerde kumar oynamak ve para aklamak;

Counterfeiting; and

Using shell companies (inactive companies or corporations that essentially exist on paper only).

Kalpazanlık; ve Paravan şirketleri kullanmak, (etkin olmayan şirketler veya esasen yalnızca kağıt üzerinde
var olan şirketler)
Electronic Money Laundering

Elektronik Kara Para Aklama

The Internet has put a new spin on the old crime. The rise of online banking institutions, anonymous online
payment services, and peer-to-peer (P2P) transfers with mobile phones have made detecting the illegal
transfer of money even more difficult.

İnternet eski suça yeni bir devir getirdi. İnternet eski suça yeni bir dönüş yaptı. Çevrimiçi bankacılık
kurumlarının yükselişi, anonim çevrimiçi ödeme hizmetleri ve cep telefonları ile eşler arası (P2P)
transferler, yasadışı para transferini tespit etmeyi daha da zorlaştırdı.

Moreover, the use of proxy servers and anonymizing software makes the third component of money
laundering, integration, almost impossible to detect—money can be transferred or withdrawn with little or
no trace of an Internet protocol (IP) address.

How are cryptocurrencies being used in money laundering?

The U.S. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) noted in a June 2021 report that convertible
virtual currencies (CVCs) have grown to become the currency of choice in a wide range of online illicit
activities.

ABD Mali Suçları Engelleme Ağı (FinCEN) Haziran 2021 tarihli raporunda, dönüştürülebilir sanal para
birimlerinin (CVC'ler) çok çeşitli çevrimiçi yasa dışı faaliyetlerde tercih edilen para birimi haline geldiğini
belirtti.

Apart from being the preferred form of payment for buying ransomware tools and services, online
exploitative material, drugs, and other illegal goods online, CVCs are increasingly used to layer
transactions and obfuscate the origin of money derived from criminal activity.

Fidye yazılımı araçları ve hizmetleri, çevrimiçi istismar amaçlı unsurlar, uyuşturucular ve diğer yasa dışı
ürünleri çevrimiçi satın almak için tercih edilen ödeme şekli olmanın yanı sıra, dönüştürülebilir sanal para
birimleri, işlemleri katmanlaştırmak ve suç faaliyetlerinden elde edilen paranın kaynağını gizlemek için
giderek daha fazla kullanılmaktadır.

Criminals use a number of money-laundering techniques involving cryptocurrencies, including “mixers”

and “tumblers” that break the connection between an address (or crypto “wallet”) sending cryptocurrency
and the address receiving it.

Suçlular, kripto para gönderen bir adres (veya kripto "cüzdanı") ile onu alan adres arasındaki bağlantıyı
bozan "karıştırıcılar" veya "kripto para karıştırıcılar" dahil olmak üzere kripto para birimlerini içeren bir
dizi kara para aklama tekniği kullanır.
How is money laundering conducted in casinos?

One common form of money laundering in casinos is to buy chips from the casino with cash, and to receive
checks in return for the chips from the casino, often without gambling at all or placing minimal bets.

Kumarhanelerde kara para aklama nasıl yapılır?

Kumarhanelerde kara para aklamanın yaygın bir biçimi, genellikle kumar veya minimum bahis oynamadan
kumarhaneden nakit ile fiş satın almak ve kumarhaneden fiş karşılığında çek almaktır.

What are some ways in which real estate is used for money laundering?

Some common methods used by criminals for money laundering through real estate transactions include
undervaluation or overvaluation of properties, buying and selling properties in rapid succession, using third
parties or companies that distance the transaction from the criminal source of funds, and private sales.

Kara para aklamak için gayrimenkulün kullanıldığı bazı yollar nelerdir?

Suçluların emlak işlemleri yoluyla kara para aklamak için kullandıkları bazı yaygın yöntemler arasında
mülklerin eksik veya aşırı değerlenmesi, hızlı bir şekilde art arda mülk alıp satma, işlemi suç fonlarından
uzaklaştıran üçüncü tarafları veya şirketleri kullanma ve özel satışlar sayılabilir.

Overvaluation Aşırı değerlenme

Undervaluation Eksik değerlenme
Placement Yerleştirme
Layering Katmanlama
Integration Entegrasyon(uyum,bütünleşme)

Edibe Nur Ağırkan 209906077

Ceren Özbay 179902028