0:00 -1:35

TP HCM 31 o Mới nhất Tin theo khu vực International Đăng nhập

Pháp luật Chủ nhật, 24/3/2024, 00:00 (GMT+7)

Đường dây cho một triệu người vay nặng

lãi hơn 20.000 tỷ đồng
QUẢNG NAM Nhóm nghi can người Trung Quốc đến Việt Nam lập hơn 65 app, cho
trên một triệu người vay hơn 20.000 tỷ đồng, thu lợi bất chính trên 8.000 tỷ đồng.

Ngày 22/3, TAND tỉnh Quảng Nam hoãn phiên tòa sau hai ngày xét xử 40 người bị
truy tố về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Rửa tiền, Cưỡng đoạt tài sản,
Đưa hối lộ, Môi giới hối lộ và Lừa đảo chiếm đoạt tài sản do phát sinh tình tiết mới.
Phiên tòa dự kiến mở lại ngày 22/4.

Trong 40 bị cáo có ba người Trung Quốc, gồm: Lu Wang, 37 tuổi, chủ mưu; Li Xiao
Hu, 41 tuổi, phụ trách kế toán, quản lý nhân viên và Wu Jian Chao, 42 tuổi, quản lý
nhận tiền từ các công ty trung gian thanh toán để trả lương nhân viên và các chi phí
hoạt động.

37 bị cáo còn lại là người Việt Nam bị cáo buộc giúp sức cho nhóm người Trung
Quốc vận hành đường dây cho vay lãi nặng; lập các "công ty ma", móc nối với các
công ty trung gian thanh toán thu chi hộ...

Xem nhiều

Cựu phó tổng giám đốc

Vạn Thịnh Phát: 'Thấy
xấu hổ với vợ con' 28

Kẻ trộm khiến đại úy công

an hy sinh lĩnh 19 năm tù
16

Hai cán bộ hải quan Bà

Rịa - Vũng Tàu bị bắt

Chủ tịch huyện ở Đồng

Nai trình báo bị lừa hơn
100 tỷ đồng 82
Các bị cáo tại phiên tòa sơ thẩm mở sáng 20/3. Ảnh: Đắc Thành

Chuyển khoản trộm 54

Năm 2018, một nhóm người Trung Quốc đến TP HCM góp vốn kinh doanh cho vay
triệu đồng trong lúc nạn
nặng lãi thông qua ứng dụng trên điện thoại và các trang web. Đường dây này do Sun nhân đang ngủ
Xin cầm đầu, đã xuất cảnh khỏi Việt Nam. Việc điều hành do Lu Wang, Ling Rui (xuất
cảnh khỏi Việt Nam) cùng một số người Trung Quốc đảm nhận.

Yao Zhen (đã xuất cảnh khỏi Việt Nam) cùng một người khác được giao tạo hơn 65
app và trang web phục vụ việc cho vay nặng. Với lợi nhuận thu về, Lu Wang và Ling
Rui hưởng 50%, phần còn lại của Sun Xin và Yao Zhen.

Nguyễn Chánh Thiên, 31 tuổi, được thuê để giúp sức vận hành đường dây, lương
ban đầu 8 triệu đồng sau tăng lên 18 triệu đồng/tháng. Thiên thuê nhiều người đứng
tên thành lập và thu mua các công ty hoạt động cầm đồ, trong số này có Cao Văn
Trung, 37 tuổi, ở Quảng Nam và Trần Văn Lượng, 36 tuổi, ở TP HCM giúp sức đắc
lực.

Theo nhà chức trách, Thiên, Trung, Lượng ký hợp đồng với 9 công ty trung gian để
giúp nhóm nghi can cầm đầu người Trung Quốc che giấu các khoản lợi nhuận kếch
xù. Đường dây dùng 5.000 tài khoản ngân hàng không chính chủ để luân chuyển
dòng tiền, qua đó tổ chức rửa tiền và sử dụng nhiều phương thức chuyển tiền trái
phép ra khỏi Việt Nam.

Qua các "công ty ma", đường dây này tuyển hàng trăm người. Khi nhân sự đầy đủ,
chúng dừng hoạt động các công ty và chuyển qua làm việc theo nhóm độc lập ở địa
điểm khác nhau.

Công việc được phân chia cho từng nhóm như phụ trách tư vấn, quảng cáo, thẩm
định, xét duyệt cho vay, gọi điện thoại, biên tập cắt ghép hình ảnh để đòi nợ...

Đường dây lập hơn 65 app và trang web để thu hút người vay. Theo phân công, một
đội chuyên quảng bá các app này trên mạng xã hội. Đội khác tìm kiếm khách hàng
với nhiệm vụ gọi điện thoại mời chào vay không cần thế chấp...

Giao diện của một ứng dụng vay tiền do đường dây tổ chức. Ảnh: Công an cung cấp

Khách hàng có nhu cầu được hướng dẫn đăng nhập đường link đăng ký thông tin bắt
buộc theo mẫu trên app gồm họ và tên, tài khoản ngân hàng, căn cước công dân, số
điện thoại liên hệ, số điện thoại người thân... Mỗi lần vay 1,2-12 triệu đồng, thời hạn 7
ngày, lãi suất từ 35% đến 40%, tương ứng 1.981-2.346%/năm.

Ví dụ, người vay một triệu đồng sẽ chỉ thực nhận 700.000 đồng, 300.000 đồng còn lại
bị nhóm này khấu trừ vào tiền lãi. Nếu trễ hẹn một ngày phải thêm 200.000-300.000
đồng. Số tiền khách hàng cần thanh toán nếu trễ hẹn một ngày được tính bằng số
tiền gốc cộng với số tiền trễ hẹn 1,2-1,3 triệu đồng. Ai càng chậm trả thì tiền lãi càng
tăng thêm.

Khách không trả đúng hạn sẽ có một nhóm gọi điện thoại nhắc nhở. Khách nếu quá
hạn nhiều ngày sẽ bị cắt ghép hình ảnh, đe dọa, vu khống, xúc phạm, bôi nhọ danh
dự trên mạng xã hội khiến phải sợ hãi mà trả sớm.

Theo cơ quan điều tra, khi thu lợi lớn, một số người Trung Quốc đã rời khỏi Việt Nam.
Trong những người bị bắt, Lu Wang bị cáo buộc hưởng lợi bất chính gần 7 tỷ đồng; Li
Xiao Hu nhận hơn 630 triệu đồng. 37 người Việt Nam giúp sức được trả lương từ 6
đến 30 triệu đồng.

Cảnh sát khám xét các công ty thanh toán trung gian hồi tháng 7/2023. Ảnh: Công an cung cấp

Đường dây bị công Công an tỉnh Quảng Nam phát hiện khi một số nạn nhân không
trả đúng hạn đã bị bôi nhọ trên mạng xã hội... Sau hai tháng thu thập chứng, ngày
3/7/2023, Công an tỉnh Quảng Nam cùng Cục An ninh mạng và phòng, chống tội
phạm sử dụng công nghệ cao, Cục Kỹ thuật nghiệp vụ, Cục Ngoại tuyến, Bộ Tư lệnh
Cảnh sát cơ động (Bộ Công an) và công an một số tỉnh thành đã phối hợp xác lập
chuyên án.

Nhà chức trách cáo buộc từ khi bắt đầu hoạt động (năm 2018), đường dây đã cho
hơn một triệu người trên toàn quốc vay lãi nặng trên 20.000 tỷ đồng, qua đó thu lợi
bất chính trên 8.000 tỷ đồng. Chúng tổ chức rửa tiền và chuyển trái phép trên 5.000 tỷ
đồng ra khỏi Việt Nam bằng nhiều hình thức, chủ yếu là tiền ảo.

"Đây là đường dây hoạt động cho vay lãi nặng qua hình thức online xuyên quốc gia
lớn nhất từ trước đến nay", theo Công an Quảng Nam.

Phó tổng giám đốc công ty trung gian thanh toán ví điện tử
OmiPay bị bắt
Nguyễn Quang Tứ, Phó tổng giám đốc Công ty Cổ phần tập đoàn công nghệ
HTP, bị cáo buộc liên quan đường dây cho hơn một triệu người vay lãi suất
cao. 20

Đường dây cho hơn một triệu người vay nặng lãi bị phát hiện
Công an xác định ba nghi can người Trung Quốc tham gia điều hành đường
dây cho vay nặng lãi 2.346%/năm, ước tính hơn một triệu người đã vay 20.000
tỷ đồng. 160

Đắc Thành

Trở lại Pháp luật Lưu Chia sẻ

Ý kiến (10)

Chia sẻ ý kiến của bạn

Quan tâm nhất Mới nhất

N Nguyen Sang Yêu cầu ngân hàng liệt kê những chủ tài khoản chuyển tiền cho nhiều tài khoản
khác nhau trong ngày đều là đối tượng cho vay, đưa vào quản lý thì sẽ kiểm soát được từ khi
trứng nước !

Thích 44 Trả lời 3h trước

1 trả lời

MercedesE300 Những kẻ tiếp tay cũng phải chịu mức án thật nghiêm.

Thích 32 Trả lời 3h trước

V Vũ Mạnh Lãi suất 2.346%/năm thật kinh khủng, rất may cơ quan Công an đã vào cuộc.

Thích 22 Trả lời 2h trước

T tranvanlamccr Bọn này cho vay nặng lãi lãi xuất cao quá ăn quá đậm nhiều người túng quẫn
vay vào thì trả làm sao được sau 1 ngày chậm trả lãi vay 1 tr đã phải trả 200-300k ngày thì sống
làm sao đây

Thích 22 Trả lời 3h trước

mtrangg7773 Kinh quá! cho vay nặng lãi tín dụng đen ...gây nhức nhối trong thời gian dài Các
băng nhóm tội phạm có tổ chức hệ thống liên kết ngoài Nước và trong nước ...tổ chức hoạt
động bằng nhiều hình thức cách thức khác nhau gây ra nhiều bất ổn cho XH...

Thích 19 Trả lời 3h trước

Xem thêm ý kiến

Trang chủ Thời sự Thể thao Khoa học Rao vặt Tải ứng dụng

Video Góc nhìn Pháp luật Số hóa Startup VnExpress International

Podcasts Thế giới Giáo dục Xe Mua ảnh Liên hệ

VnExpress Tòa soạn Quảng cáo
Ảnh Kinh doanh Sức khỏe Ý kiến
eBox Hợp tác bản quyền
Infographics Bất động sản Đời sống Tâm sự

Giải trí Du lịch Thư giãn Đường dây nóng

Mới nhất 083.888.0123 082.233.3555
(Hà Nội) (TP. Hồ Chí Minh)
Xem nhiều

Tin nóng

Báo điện tử Điều khoản sử dụng Chính sách bảo mật Cookies RSS Theo dõi VnExpress trên

Báo tiếng Việt nhiều người xem nhất Tổng biên tập: Phạm Hiếu © 1997-2024. Toàn bộ bản quyền thuộc
Thuộc Bộ Khoa học và Công nghệ Địa chỉ: Tầng 10, Tòa A FPT Tower, số 10 Phạm Văn Bạch, VnExpress
Số giấy phép: 548/GP-BTTTT ngày Dịch Vọng, Cầu Giấy, Hà Nội
24/08/2021 Điện thoại: 024 7300 8899 - máy lẻ 4500