‫مصفوفة بيانات الدراسة‬

‫)‪ (%‬وحدة القياس‬ ‫‪2017-2011‬‬

‫السنوات‬ ‫بنك لكويت الوطنى‬

‫‪2017‬‬ ‫‪2016‬‬ ‫‪2015‬‬ ‫‪2014‬‬ ‫‪2013‬‬ ‫‪2012‬‬ ‫‪2011‬‬ ‫رمز المتغير‬ ‫المتغير‬

‫‪13.47‬‬ ‫‪18.33‬‬ ‫‪18.03‬‬ ‫‪21.25‬‬ ‫‪22.39‬‬ ‫‪22.44‬‬ ‫‪22.74‬‬ ‫‪X4‬‬ ‫معدل كفاية رأس المال‬

‫‪44.64‬‬ ‫‪27.20‬‬ ‫‪33.64‬‬ ‫‪-8.48‬‬ ‫‪1.69‬‬ ‫‪-0.61‬‬ ‫‪13.34‬‬ ‫‪X1‬‬ ‫معدل التغير فى القروض‬

‫‪18.16‬‬ ‫‪18.00‬‬ ‫‪-16.41‬‬ ‫‪3.94‬‬ ‫‪8.22‬‬ ‫‪196.94‬‬ ‫‪-10.98‬‬ ‫‪X2‬‬ ‫معدل التغير فى مخصصات القروض‬

‫‪5.48‬‬ ‫‪8.11‬‬ ‫‪9.13‬‬ ‫‪16.03‬‬ ‫‪14.19‬‬ ‫‪13.25‬‬ ‫‪0.01‬‬ ‫‪X3‬‬ ‫مخصصات القروض الى القروض‬

‫‪3.6‬‬ ‫‪4.1‬‬ ‫‪2.8‬‬ ‫‪3.1‬‬ ‫‪3.9‬‬ ‫‪3.2‬‬ ‫‪2.7‬‬ ‫‪Y1‬‬ ‫معدل القروض المتعثرة‬

‫‪14.31‬‬ ‫‪25.46‬‬ ‫‪22.18‬‬ ‫‪17.40‬‬ ‫‪14.79‬‬ ‫‪16.55‬‬ ‫‪16.44‬‬ ‫‪X5‬‬ ‫معدل السيولة‬

‫‪46.20‬‬ ‫‪36.77‬‬ ‫‪36.32‬‬ ‫‪32.72‬‬ ‫‪40.28‬‬ ‫‪43.15‬‬ ‫‪41.97‬‬ ‫‪X6‬‬ ‫القروض الى االصول‬

‫‪65.52‬‬ ‫‪45.46‬‬ ‫‪45.09‬‬ ‫‪38.24‬‬ ‫‪54.30‬‬ ‫‪57.72‬‬ ‫‪55.47‬‬ ‫‪X7‬‬ ‫القروض الى الودائع‬

‫‪0.57‬‬ ‫‪9.09‬‬ ‫‪14.51‬‬ ‫‪11.59‬‬ ‫‪8.58‬‬ ‫‪13.48‬‬ ‫‪3.61‬‬ ‫‪X8‬‬ ‫مصروفات التشغيل الى الربح‬

‫‪32.19‬‬ ‫‪34.75‬‬ ‫‪8.36‬‬ ‫‪11.63‬‬ ‫‪25.82‬‬ ‫‪-98.17‬‬ ‫‪9.31‬‬ ‫‪X9‬‬ ‫معدل نمو الربح‬

‫‪780.14‬‬ ‫‪552.22‬‬ ‫‪514.48‬‬ ‫‪352.79‬‬ ‫‪397.29‬‬ ‫‪439.95 397.83‬‬ ‫‪X10‬‬ ‫القروض الى حقوق الملكية‬

‫‪40.90‬‬ ‫‪43.05‬‬ ‫‪44.30‬‬ ‫‪44.90‬‬ ‫‪41.74‬‬ ‫‪39.03‬‬ ‫‪38.38‬‬ ‫‪X11‬‬ ‫نسبة تغطية السيولة‬

‫‪108.25‬‬ ‫‪109.19‬‬ ‫‪109.81‬‬ ‫‪114.23‬‬ ‫‪116.05‬‬ ‫‪116.10 117.29‬‬ ‫‪X12‬‬ ‫نسبة صافى التمويل المستقر‬

‫المصدر ‪ :‬التقارير المالية للبنك خالل الفترة من ‪ 2017 - 2011‬م‬

 ‫مصفوفة بيانات الدراسة‬
‫)‪ (%‬وحدة القياس‬ ‫‪2017-2011‬‬
‫السنوات‬ ‫البنك المصرى الخليجى‬

‫‪2017‬‬ ‫‪2016‬‬ ‫‪2015‬‬ ‫‪2014‬‬ ‫‪2013‬‬ ‫‪2012‬‬ ‫‪2011‬‬ ‫رمز المتغير‬ ‫المتغير‬

‫‪11.09‬‬ ‫‪11.36‬‬ ‫‪20.19‬‬ ‫‪21.25‬‬ ‫‪21.77‬‬ ‫‪22.69‬‬ ‫‪22.74‬‬ ‫‪X4‬‬ ‫معدل كفاية رأس المال‬

‫‪56.64‬‬ ‫‪48.52‬‬ ‫‪17.39‬‬ ‫‪8.03‬‬ ‫‪-0.47‬‬ ‫‪-6.55‬‬ ‫‪17.92‬‬ ‫‪X1‬‬ ‫معدل التغير فى القروض‬

‫‪52.44‬‬ ‫‪17.30‬‬ ‫‪9.96‬‬ ‫‪-51.08‬‬ ‫‪0.43‬‬ ‫‪-15.01‬‬ ‫‪-17.61‬‬ ‫‪X2‬‬ ‫معدل التغير فى مخصصات القروض‬

‫‪4.99‬‬ ‫‪5.48‬‬ ‫‪8.80‬‬ ‫‪9.59‬‬ ‫‪15.76‬‬ ‫‪15.62‬‬ ‫‪16.86‬‬ ‫‪X3‬‬ ‫مخصصات القروض الى القروض‬

‫‪3.6‬‬ ‫‪4.7‬‬ ‫‪4.2‬‬ ‫‪2.7‬‬ ‫‪3.9‬‬ ‫‪4.1‬‬ ‫‪3.2‬‬ ‫‪Y1‬‬ ‫معدل القروض المتعثرة‬

‫‪18.16‬‬ ‫‪28.79‬‬ ‫‪8.66‬‬ ‫‪11.73‬‬ ‫‪14.00‬‬ ‫‪24.72‬‬ ‫‪18.92‬‬ ‫‪X5‬‬ ‫معدل السيولة‬

‫‪41.95‬‬ ‫‪35.16‬‬ ‫‪38.24‬‬ ‫‪35.34‬‬ ‫‪37.28‬‬ ‫‪51.63‬‬ ‫‪55.27‬‬ ‫‪X6‬‬ ‫القروض الى االصول‬

‫‪46.60‬‬ ‫‪39.83‬‬ ‫‪46.76‬‬ ‫‪42.56‬‬ ‫‪54.35‬‬ ‫‪58.97‬‬ ‫‪70.22‬‬ ‫‪X7‬‬ ‫القروض الى الودائع‬

‫‪2.93‬‬ ‫‪0.83‬‬ ‫‪3.71‬‬ ‫‪4.08‬‬ ‫‪100.13‬‬ ‫‪5.07‬‬ ‫‪5.27‬‬ ‫‪X8‬‬ ‫مصروفات التشغيل الى الربح‬

‫‪30.72‬‬ ‫‪25.74‬‬ ‫‪7.95‬‬ ‫‪26.74‬‬ ‫‪62.67 -191.46‬‬ ‫‪68.15‬‬ ‫‪X9‬‬ ‫معدل نمو الربح‬

‫‪818.80‬‬ ‫‪478.74‬‬ ‫‪274.74‬‬ ‫‪242.76‬‬ ‫‪261.87‬‬ ‫‪308.97 288.56‬‬ ‫‪X10‬‬ ‫القروض الى حقوق الملكية‬

‫‪37.54‬‬ ‫‪40.16‬‬ ‫‪17.78‬‬ ‫‪30.64‬‬ ‫‪36.48‬‬ ‫‪32.25‬‬ ‫‪20.70‬‬ ‫‪X11‬‬ ‫نسبة تغطية السيولة‬

‫‪105.43‬‬ ‫‪107.76‬‬ ‫‪115.56‬‬ ‫‪116.43‬‬ ‫‪121.48‬‬ ‫‪125.03 132.21‬‬ ‫‪X12‬‬ ‫نسبة صافى التمويل المستقر‬

‫المصدر ‪ :‬التقارير المالية للبنك خالل الفترة من ‪ 2017 - 2011‬م‬

 ‫مصفوفة بيانات الدراسة‬

‫)‪ (%‬وحدة القياس‬ ‫‪2017-2011‬‬

‫السنوات‬ ‫بنك قطر االهلى‬

‫‪2017‬‬ ‫‪2016‬‬ ‫‪2015‬‬ ‫‪2014‬‬ ‫‪2013‬‬ ‫‪2012‬‬ ‫‪2011‬‬ ‫رمز المتغير‬ ‫المتغير‬

‫‪10.85‬‬ ‫‪14.36‬‬ ‫‪15.51‬‬ ‫‪14.91‬‬ ‫‪16.31‬‬ ‫‪14.81‬‬ ‫‪15.41‬‬ ‫‪X4‬‬ ‫معدل كفاية رأس المال‬

‫‪33.97‬‬ ‫‪21.01‬‬ ‫‪17.06‬‬ ‫‪8.07‬‬ ‫‪5.29‬‬ ‫‪10.69‬‬ ‫‪15.23‬‬ ‫‪X1‬‬ ‫معدل التغير فى القروض‬

‫‪50.37‬‬ ‫‪18.31‬‬ ‫‪6.98‬‬ ‫‪30.80‬‬ ‫‪7.36‬‬ ‫‪6.78‬‬ ‫‪-17.64‬‬ ‫‪X2‬‬ ‫معدل التغير فى مخصصات القروض‬

‫‪4.95‬‬ ‫‪3.72‬‬ ‫‪3.85‬‬ ‫‪4.32‬‬ ‫‪3.25‬‬ ‫‪3.18‬‬ ‫‪3.32‬‬ ‫‪X3‬‬ ‫مخصصات القروض الى القروض‬

‫‪4.2‬‬ ‫‪3.7‬‬ ‫‪3.5‬‬ ‫‪2.9‬‬ ‫‪3.9‬‬ ‫‪4.7‬‬ ‫‪4.1‬‬ ‫‪Y1‬‬ ‫معدل القروض المتعثرة‬

‫‪5.62‬‬ ‫‪9.10‬‬ ‫‪10.72‬‬ ‫‪10.73‬‬ ‫‪14.71‬‬ ‫‪319.87‬‬ ‫‪16.22‬‬ ‫‪X5‬‬ ‫معدل السيولة‬

‫‪49.63‬‬ ‫‪47.05‬‬ ‫‪47.56‬‬ ‫‪49.88‬‬ ‫‪55.81‬‬ ‫‪56.11‬‬ ‫‪51.48‬‬ ‫‪X6‬‬ ‫القروض الى االصول‬

‫‪58.30‬‬ ‫‪56.56‬‬ ‫‪56.75‬‬ ‫‪59.56‬‬ ‫‪69.00‬‬ ‫‪68.87‬‬ ‫‪62.58‬‬ ‫‪X7‬‬ ‫القروض الى الودائع‬

‫‪47.45‬‬ ‫‪3.01‬‬ ‫‪5.36‬‬ ‫‪1.94‬‬ ‫‪1.78‬‬ ‫‪9.34‬‬ ‫‪4.54‬‬ ‫‪X8‬‬ ‫مصروفات التشغيل الى الربح‬

‫‪23.42‬‬ ‫‪28.62‬‬ ‫‪20.84‬‬ ‫‪11.70‬‬ ‫‪3.05‬‬ ‫‪10.18‬‬ ‫‪3.33‬‬ ‫‪X9‬‬ ‫معدل نمو الربح‬

‫‪560.47‬‬ ‫‪419.96‬‬ ‫‪415.51‬‬ ‫‪407.02‬‬ ‫‪443.17‬‬ ‫‪426.92 473.39‬‬ ‫‪X10‬‬ ‫القروض الى حقوق الملكية‬

‫‪32.12‬‬ ‫‪31.39‬‬ ‫‪31.04‬‬ ‫‪30.45‬‬ ‫‪32.55‬‬ ‫‪31.81‬‬ ‫‪36.50‬‬ ‫‪X11‬‬ ‫نسبة تغطية السيولة‬

‫‪109.43‬‬ ‫‪112.29‬‬ ‫‪112.74‬‬ ‫‪115.66‬‬ ‫‪114.36‬‬ ‫‪113.13 112.02‬‬ ‫‪X12‬‬ ‫نسبة صافى التمويل المستقر‬

‫المصدر ‪ :‬التقارير المالية للبنك خالل الفترة من ‪ 2017 - 2011‬م‬

 ‫مصفوفة بيانات الدراسة‬

‫)‪ (%‬وحدة القياس‬ ‫‪2017-2011‬‬

‫السنوات‬ ‫بنك فيصل االسالمى‬

‫‪2017‬‬ ‫‪2016‬‬ ‫‪2015‬‬ ‫‪2014‬‬ ‫‪2013‬‬ ‫‪2012‬‬ ‫‪2011‬‬ ‫رمز المتغير‬ ‫المتغير‬

‫‪17.65‬‬ ‫‪15.82‬‬ ‫‪16.40‬‬ ‫‪17.76‬‬ ‫‪18.69‬‬ ‫‪17.73‬‬ ‫‪17.28‬‬ ‫‪X4‬‬ ‫معدل كفاية رأس المال‬

‫‪14.40‬‬ ‫‪5.07‬‬ ‫‪16.20‬‬ ‫‪20.75‬‬ ‫‪-4.16‬‬ ‫‪10.28‬‬ ‫‪-10.02‬‬ ‫‪X1‬‬ ‫معدل التغير فى القروض‬

‫‪2.84‬‬ ‫‪-11.20‬‬ ‫‪-42.66‬‬ ‫‪1.13‬‬ ‫‪5.29‬‬ ‫‪-3.07‬‬ ‫‪-3.75‬‬ ‫‪X2‬‬ ‫معدل التغير فى مخصصات القروض‬

‫‪18.09‬‬ ‫‪20.54‬‬ ‫‪24.06‬‬ ‫‪40.97‬‬ ‫‪51.11‬‬ ‫‪45.82‬‬ ‫‪52.64‬‬ ‫‪X3‬‬ ‫مخصصات القروض الى القروض‬

‫‪4.8‬‬ ‫‪4.1‬‬ ‫‪3.8‬‬ ‫‪4.7‬‬ ‫‪4.2‬‬ ‫‪5.9‬‬ ‫‪6.2‬‬ ‫‪Y1‬‬ ‫معدل القروض المتعثرة‬

‫‪21.91‬‬ ‫‪20.89‬‬ ‫‪21.56‬‬ ‫‪23.07‬‬ ‫‪15.23‬‬ ‫‪9.88‬‬ ‫‪41.18‬‬ ‫‪X5‬‬ ‫معدل السيولة‬

‫‪7.94‬‬ ‫‪9.18‬‬ ‫‪9.66‬‬ ‫‪8.94‬‬ ‫‪7.82‬‬ ‫‪9.54‬‬ ‫‪13.87‬‬ ‫‪X6‬‬ ‫القروض الى االصول‬

‫‪9.29‬‬ ‫‪10.36‬‬ ‫‪10.81‬‬ ‫‪9.96‬‬ ‫‪8.62‬‬ ‫‪10.42‬‬ ‫‪10.43‬‬ ‫‪X7‬‬ ‫القروض الى الودائع‬

‫‪53.15‬‬ ‫‪2.40‬‬ ‫‪5.40‬‬ ‫‪11.26‬‬ ‫‪6.76‬‬ ‫‪5.64‬‬ ‫‪14.72‬‬ ‫‪X8‬‬ ‫مصروفات التشغيل الى الربح‬

‫‪73.89‬‬ ‫‪17.24‬‬ ‫‪2.80‬‬ ‫‪1.40‬‬ ‫‪70.49‬‬ ‫‪-81.07‬‬ ‫‪62.83‬‬ ‫‪X9‬‬ ‫معدل نمو الربح‬

‫‪70.99‬‬ ‫‪118.97‬‬ ‫‪130.12‬‬ ‫‪125.27‬‬ ‫‪121.72‬‬ ‫‪146.25 139.00‬‬ ‫‪X10‬‬ ‫القروض الى حقوق الملكية‬

‫‪28.82‬‬ ‫‪37.34‬‬ ‫‪39.66‬‬ ‫‪68.54‬‬ ‫‪52.47‬‬ ‫‪10.06‬‬ ‫‪43.13‬‬ ‫‪X11‬‬ ‫نسبة تغطية السيولة‬

‫‪143.00‬‬ ‫‪115.90‬‬ ‫‪115.33‬‬ ‫‪114.27‬‬ ‫‪119.98‬‬ ‫‪114.63 116.76‬‬ ‫‪X12‬‬ ‫نسبة صافى التمويل المستقر‬

‫المصدر ‪ :‬التقارير المالية للبنك خالل الفترة من ‪ 2017 - 2011‬م‬

 ‫مصفوفة بيانات الدراسة‬

‫)‪ (%‬وحدة القياس‬ ‫‪2017-2011‬‬

‫السنوات‬ ‫البنك التجارى الدولى‬

‫‪2017‬‬ ‫‪2016‬‬ ‫‪2015‬‬ ‫‪2014‬‬ ‫‪2013‬‬ ‫‪2012‬‬ ‫‪2011‬‬ ‫رمز المتغير‬ ‫المتغير‬

‫‪10.74‬‬ ‫‪12.72‬‬ ‫‪14.05‬‬ ‫‪13.55‬‬ ‫‪17.09‬‬ ‫‪13.78‬‬ ‫‪14.41‬‬ ‫‪X4‬‬ ‫معدل كفاية رأس المال‬

‫‪33.51‬‬ ‫‪13.80‬‬ ‫‪15.10‬‬ ‫‪2.72‬‬ ‫‪2.52‬‬ ‫‪11.65‬‬ ‫‪22.26‬‬ ‫‪X1‬‬ ‫معدل التغير فى القروض‬

‫‪52.03‬‬ ‫‪26.91‬‬ ‫‪17.40‬‬ ‫‪33.12‬‬ ‫‪25.34‬‬ ‫‪11.37‬‬ ‫‪-3.68‬‬ ‫‪X2‬‬ ‫معدل التغير فى مخصصات القروض‬

‫‪11.41‬‬ ‫‪8.23‬‬ ‫‪6.98‬‬ ‫‪6.79‬‬ ‫‪4.67‬‬ ‫‪3.57‬‬ ‫‪3.58‬‬ ‫‪X3‬‬ ‫مخصصات القروض الى القروض‬

‫‪3.3‬‬ ‫‪3.9‬‬ ‫‪3.6‬‬ ‫‪3.8‬‬ ‫‪4.1‬‬ ‫‪2.9‬‬ ‫‪2.6‬‬ ‫‪Y1‬‬ ‫معدل القروض المتعثرة‬

‫‪25.97‬‬ ‫‪17.21‬‬ ‫‪11.68‬‬ ‫‪12.03‬‬ ‫‪14.14‬‬ ‫‪14.22‬‬ ‫‪16.57‬‬ ‫‪X5‬‬ ‫معدل السيولة‬

‫‪32.59‬‬ ‫‪31.90‬‬ ‫‪34.30‬‬ ‫‪36.77‬‬ ‫‪43.11‬‬ ‫‪46.32‬‬ ‫‪46.67‬‬ ‫‪X6‬‬ ‫القروض الى االصول‬

‫‪37.07‬‬ ‫‪36.79‬‬ ‫‪40.31‬‬ ‫‪43.15‬‬ ‫‪51.62‬‬ ‫‪55.42‬‬ ‫‪55.20‬‬ ‫‪X7‬‬ ‫القروض الى الودائع‬

‫‪20.79‬‬ ‫‪12.28‬‬ ‫‪19.89‬‬ ‫‪5.92‬‬ ‫‪4.98‬‬ ‫‪4.89‬‬ ‫‪0.08‬‬ ‫‪X8‬‬ ‫مصروفات التشغيل الى الربح‬

‫‪221.79‬‬ ‫‪21.40‬‬ ‫‪28.30‬‬ ‫‪15.77‬‬ ‫‪20.60‬‬ ‫‪-21.56‬‬ ‫‪16.10‬‬ ‫‪X9‬‬ ‫معدل نمو الربح‬

‫‪561.10‬‬ ‫‪481.62‬‬ ‫‪441.25‬‬ ‫‪440.40‬‬ ‫‪446.81‬‬ ‫‪553.08 540.16‬‬ ‫‪X10‬‬ ‫القروض الى حقوق الملكية‬

‫‪40.82‬‬ ‫‪29.56‬‬ ‫‪32.94‬‬ ‫‪32.82‬‬ ‫‪22.59‬‬ ‫‪29.37‬‬ ‫‪28.31‬‬ ‫‪X11‬‬ ‫نسبة تغطية السيولة‬

‫‪113.76‬‬ ‫‪112.71‬‬ ‫‪115.47‬‬ ‫‪115.38‬‬ ‫‪115.40‬‬ ‫‪115.13 114.35‬‬ ‫‪X12‬‬ ‫نسبة صافى التمويل المستقر‬

‫المصدر ‪ :‬التقارير المالية للبنك خالل الفترة من ‪ 2017 - 2011‬م‬