KOMPLEXNOSŤ

PARTNERSTVO
AKTUÁLNOSŤ
SERVIS

NAŠA KOMPLEXNÁ SLUŽBA

www.kpas.sk
ekomfort.kpas.sk
Infolinka 0800 11 22 22 www.kpas.sk | Infolinka 0800 11 22 22

MENO: PODPIS: NA
Marek Štaffen DIAĽKU: ¨
✘ Pre všetko, na čom záleží

verzia 02/2023
 Vaše bývanie
Ako v súčasnosti bývate? Ste spokojný s vaším bývaním?

¨ Byt ¨ Dom ¨ U rodičov ¨ Podnájom ¨ Iné (napr. rozostavané)

Plánujete zmenu?
V ktorom roku Plánovaná suma eur

¨ Kúpa nového bytu ¨ Rekonštrukcia ¨ Výmena za iné ¨ Neplánujem zmenu

Ako ste financovali vaše bývanie?

¨ Vlastné zdroje ¨ Dedičstvo ¨ Hypotekárny úver ¨ Iné zdroje

Zaradíme do našej komplexnej služby financovanie / refinancovanie vášho bývania? ¨ Áno

Doplnkové informácie k hypotéke / úveru

Nový hypoúver / úver
Iná nehnuteľnosť / pozemok
Požadovaná výška úveru Hodnota nehnuteľnosti Splátky iných úverov – spolu
na založenie pre budúci úver

eur eur eur

Existujúci hypoúver / úver

Banka Výška úveru Splátka Úrok Fixácia

eur eur %

Pripravíme pre vás nový úver alebo dôkladné poistenie vášho úveru? ¨ Áno

Vaše deti
Máte deti? ¨ Áno
Meno Dátum narodenia Vek

Meno Dátum narodenia Vek

Meno Dátum narodenia Vek

Akú budúcnosť pripravujete pre vaše deti?

¨ Stredná škola ¨ Vysoká škola ¨ Štúdium v zahraničí ¨ Nové bývanie ¨ Štart do života
Náklady na štúdium: Už máte pripravené... eur
Ÿ Stredná škola – internát: 70 eur / mesiac
Ÿ Náklady študenta VŠ: min 273 eur / mesiac Akú sumu je potrebné ešte
Ÿ Maximálne školné (magisterské štúdium): 3 600 eur / rok eur
pripraviť?

Zabezpečíme v našej komplexnej službe budúcnosť vašich detí? ¨ Áno

 Vaša rodina

Váš čistý príjem eur ¨ TPP ¨ Podnikanie ¨ Výsluhový dôchodok

Výška eur
Iný príjem ¨ Prenájom ¨ Výnosy investícií ¨ Iný príjem úspor
Príjem eur Vaše celkové výdavky
Partner eur
partnera

Vedeli ste?
Ÿ Priemerná výška invalidného dôchodku do 70 % je k 1. 5. 2022 219 eur, nad 70 % je to 416 eur
Ÿ Výška vdovského dôchodku je 60 % z invalidného dôchodku zosnulého ku dňu smrti
Ÿ Príspevok na celodennú opateru blízkej osoby v prípade jej trvalej invalidity je max. 476 eur

Čo môže ohroziť váš príjem a teda životnú situáciu celej vašej rodiny?

¨ Ochorenie ¨ PN ¨ Invalidita ¨ Trvalé následky úrazu ¨ Úraz ¨ Úmrtie

Opatrovanie
¨ Úraz detí ¨ Ochorenie detí ¨ člena rodiny Čo z tohto už dnes máte zabezpečené?

Riziková práca Rizikový šport

Zaradíme do našej komplexnej služby aj ochranu vášho príjmu a príjmu vašej rodiny? ¨ Áno
¨ Ochrana príjmu vášho partnera ¨ Ochrana vašich detí

Váš majetok
Čo môže ohroziť váš majetok?

¨ Požiar ¨ Povodeň ¨ Krádež ¨ Výbuch ¨ Víchrica ¨ Krupobitie

¨ Blesk ¨ Pád predmetov ¨ Havária ¨ Zosuv pôdy Iné

Čo tvorí váš majetok?

Nehnuteľnosť Hodnota Existujúce poistenie Nechránená hodnota

Počet eur Výročný deň Poistné eur eur

Domácnosť Hodnota Existujúce poistenie Nechránená hodnota

Počet eur Výročný deň Poistné eur eur

Vozidlá - EČV PZP – KASKO Výročný deň Poznámka

Iné (napr. zodpovednosť) Hodnota rizika Existujúce poistenie Nechránená hodnota

Počet eur Výročný deň Poistné eur eur

Pripravíme vám návrh na spoľahlivú ochranu vášho majetku? ¨ Áno

 Vaša budúcnosť
Aká je predstava o budúcnosti vás a vašej rodiny?
Šetrenie pre rodinu, príprava na dôchodok, iné sporenie...

Koľko by mal byť váš mesačný príjem na dôchodku? eur / mesiac

Viete, ako sa správne pripraviť na váš dôchodok?

Dôchodok z I. a II. piliera Iné formy šetrenia na dôchodok Potrebné doplniť

eur / mesiac eur / mesiac

Vedeli ste?
Ÿ Priemerná výška starobného dôchodku je k 1. 5. 2022 516 eur
Ÿ Priemerná pravdepodobná dĺžka života na dôchodku je u mužov 17 rokov, u žien 22 rokov

Ako si predstavujete váš život a život vašej rodiny na dôchodku?

Počet rokov na dôchodok Potrebné doplniť mesačne Potrebná suma Súčasné úspory

× eur × 12 = eur – eur

Cieľová suma na dôchodok Môžeme odkladať dnes Ktorú DSS využívate? Hodnota účtu v DSS dnes

eur eur / mesiac eur

Zaradíme do našej komplexnej služby aj vašu prípravu na dôchodok? ¨ Áno

Kedy spoločne pripravíme jednotlivé časti našej komplexnej služby?

Zabezpečenie vášho bývania / úveru ¨ Áno Priorita Kedy

Budúcnosť vašich detí ¨ Áno Priorita Kedy

Ochrana príjmu vašej rodiny ¨ Áno Priorita Kedy

Ochrana vášho majetku ¨ Áno Priorita Kedy

Príprava na vašu budúcnosť ¨ Áno Priorita Kedy