&YBN RVFTUJPOT CPPLMFU

"OTXFST BOE NBSLJOH HVJEF

 $BTI þPX NBOBHFNFOU
2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT "
'BDUPSJOH BDDPVOUT SFDFJWBCMF QSPWJEFT DBTI CZ TFMMJOH PVUTUBOEJOH EFCUT UP B UIJSE QBSUZ IFODF JNQSPWJOH
JUT DBTI áPX QPTJUJPO < NBSL>
2VFTUJPO 
'BDUPSJOH JT UIF TFMMJOH PG BDDPVOUT SFDFJWBCMF GPS B EJTDPVOUFE QSJDF UP B àOBODF PS TQFDJBMJTU GBDUPSJOH
DPNQBOZ 5IF CVTJOFTT TBWFT PO UIF DPTUT JOWPMWFE JO GPMMPXJOH VQ PO VOQBJE BDDPVOUT BOE EFCU DPMMFDUJPO
'BDUPSJOH JT BO JNQPSUBOU TPVSDF PG TIPSUUFSN àOBODF CFDBVTF UIF CVTJOFTT XJMM SFDFJWF VQ UP  QFS DFOU PG
UIF BNPVOU PG SFDFJWBCMFT XJUIJO  IPVST PG TVCNJUUJOH JUT JOWPJDFT UP UIF GBDUPSJOH DPNQBOZ 5IF CVTJOFTT
XJMM JNQSPWF JUT DBTI áPX *U EPFT OPU SFDFJWF UIF GVMM BNPVOU PG BDDPVOUT BOE IBT UP QBZ DPNNJTTJPO
UIFSFGPSF JU JT B NPSF FYQFOTJWF XBZ UP NBOBHF DBTI áPX 'BDUPSJOH JNQSPWFT MJRVJEJUZ BU UIF FYQFOTF PG
TPNF PG JUT XPSLJOH DBQJUBM JO UIF TIPSU UFSN
4UVEFOUT NBZ UBLF BO BMUFSOBUJWF BQQSPBDI XIJDI JG DPSSFDU TIPVME CF SFXBSEFE
#04  )4$ #VTJOFTT 4UVEJFT .BSLJOH (VJEFMJOFT < NBSLT>

2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT # < NBSL>
2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT " < NBSL>
2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT " < NBSL>
2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT # < NBSL>
2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT " < NBSL>
2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT " < NBSL>
2VFTUJPO 
B
$BTI áPX TUBUFNFOU
C
"XBSE  NBSL GPS EFTDSJCJOH UIF DBTI áPX TUBUFNFOU
"XBSE  NBSL GPS QSPWJEJOH B GFBUVSF PS FYBNQMF PG IPX DBTI áPX TUBUFNFOUT BSF VTFE JO CVTJOFTT

 +BDBSBOEB #VTJOFTT 4UVEJFT JO "DUJPO )4$ 4FWFOUI &EJUJPO ª +PIO 8JMFZ  4POT "VTUSBMJB -UE
 &YBN RVFTUJPOT CPPLMFU

4BNQMF BOTXFS
$BTI áPX TUBUFNFOUT SFDPSE BMM JODPNF BOE PVUHPJOHT PG B CVTJOFTT 5IFZ BSF VTVBMMZ QSFTFOUFE BT NPOUIMZ
TVNNBSJFT GPS FBTJFS JOUFSQSFUBUJPO *U JT JNQPSUBOU UIBU HPPE DBTI áPX TUBUFNFOUT BSF LFQU TP UIBU UIF
CVTJOFTT DBO BTDFSUBJO BWBJMBCMF DBTI CBMBODFT UP EFBM XJUI FNFSHFODJFT 5IFZ BMTP IFMQ NBOBHFNFOU UP
FTUBCMJTI XIFO UIFZ TIPVME JOUFSWFOF 'PS FYBNQMF JO UIF TUBUFNFOU QSPWJEFE UIFSF BSF DBTI QSPCMFNT
EVSJOH XJOUFS "T B SFTVMU NBOBHFNFOU DPVME USZ UP DVU NPSF DPTUT BU UIFTF UJNFT
)4$ /PUFT GSPN UIF .BSLJOH $FOUSF
&YDFMMFOU SFTQPOTFT TLFUDIFE JO HFOFSBM UFSNT UIF SPMF PG UIF àOBODJBM TUBUFNFOU BT JOEJDBUJOH UIF DBTI áPX
PWFS UJNF GSPN SFDFJQUT BOE QBZNFOUT GPS UIF CVTJOFTT JO UIF TUJNVMVT NBUFSJBM < NBSLT>
D
3FDPNNFOEBUJPO DPVME JODMVEF
r SFEVDJOH DPTUT PG XBHFT EVSJOH MPXFS TBMFT QFSJPET
r CPPTUJOH SFWFOVF CZ EJWFSTJGZJOH EVSJOH TMPX QFSJPET
"XBSE  NBSL GPS QSPWJEJOH B àOBODJBM TUSBUFHZ UP JNQSPWF QFSGPSNBODF
"XBSE  NBSL GPS QSPWJEJOH B SFBTPO XIZ UIJT TUSBUFHZ XJMM JNQSPWF QFSGPSNBODF
4BNQMF BOTXFS
$BTI áPX NBOBHFNFOU TUSBUFHJFT DBO CF EJWJEFE JOUP NBOBHFNFOU PG QBZNFOUT PVUHPJOHT BOE SFWFOVF
JODPNJOHT  $PNNPO TUSBUFHJFT JODMVEF GBDUPSJOH EJTUSJCVUJPO PG QBZNFOUT BOE EJTDPVOUT GPS FBSMZ EFCUPS
QBZNFOUT 0OF TUSBUFHZ UIBU #BZTJEF DPVME VTF JT UIF EJTUSJCVUJPO PG QBZNFOUT PVUHPJOHT  'PS FYBNQMF
XIJMF JU JT FYQFDUFE UIBU JUFNT MJLF XBHFT XJMM CF IJHIFS EVSJOH QFBL TBMFT QFSJPET JU DPVME CFOFàU #BZTJEF
UP DBTVBMJTF JUT MBCPVS TP UIBU MFTT JT TQFOU PO XBHFT EVSJOH MPX TBMFT QFSJPET XIJDI XPVME JNQSPWF UIF FOE
PG NPOUI CBMBODFT
)4$ /PUFT GSPN UIF .BSLJOH $FOUSF
&YDFMMFOU SFTQPOTFT QSPWJEFE SFBTPOT JO GBWPVS PG B TVJUBCMF àOBODJBM NBOBHFNFOU TUSBUFHZ CBTFE PO UIF
EBUB QSPWJEFE GPS #BZTJEF %JOFS UP JNQSPWF UIF CVTJOFTTT QFSGPSNBODF "WFSBHF SFTQPOTFT FJUIFS PVUMJOFE
B àOBODJBM TUSBUFHZ GPS UIF NBOBHFNFOU PG DBTI áPX UIBU NBZ OPU CF SFMFWBOU PS PVUMJOFE B àOBODJBM
TUSBUFHZ UIBU JT SFMFWBOU CVU OPU CBTFE PO UIF EBUB PS SFDPNNFOEFE B OPOmàOBODJBM NBOBHFNFOU TUSBUFHZ UP
JNQSPWF DBTI áPX SFMFWBOU UP UIF CVTJOFTT < NBSLT>

 8PSLJOH DBQJUBM NBOBHFNFOU

2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT # < NBSLT>
2VFTUJPO 
"TTVNJOH MJRVJEJUZ SBUJP PG  TUSBUFHJFT UP JNQSPWF BCJMJUZ UP NFFU TIPSUUFSN DPNNJUNFOUT DPVME
JODMVEF
r SFEVDF JOWFOUPSZ
r SFEVDF BDDPVOUT SFDFJWBCMF
3FBTPO
r UP SFMFBTF GVOET GPS SFTPVSDFT
r UP HFOFSBUF DBTI RVJDLMZ
"XBSE  NBSL GPS FBDI OBNJOH BOE JODMVEJOH B GFBUVSF PG UXP TUSBUFHJFT UP JNQSPWF MJRVJEJUZ  NBSLT
QPTTJCMF 
"XBSE  NBSL GPS B SFBTPO XIZIPX FBDI TUSBUFHZ XJMM JNQSPWF MJRVJEJUZ  NBSLT QPTTJCMF 

ª +PIO 8JMFZ  4POT "VTUSBMJB -UE +BDBSBOEB #VTJOFTT 4UVEJFT JO "DUJPO )4$ 4FWFOUI &EJUJPO 
 &YBN RVFTUJPOT CPPLMFU

4BNQMF BOTXFS
-JRVJEJUZ JT UIF DBTI PS XPSLJOH DBQJUBM PG B CVTJOFTT *O UIJT DBTF 0#04 IBT B MJRVJEJUZ SBUJP PG  BOE
XPSLJOH DBQJUBM PG   JO  0OF TUSBUFHZ UP JNQSPWF UIF TJUVBUJPO GPS  JT UIF TBMF BOE MFBTF
CBDL PG OPOmDVSSFOU BTTFUT 5IJT JOWPMWFT TFMMJOH PG BTTFUT TVDI BT QSPQFSUZ BOE UIFO MFBTJOH CBDL UIF BTTFUT
5IJT NFBOT UIBU 0#04 DBO DPOUJOVF JUT QSPEVDUJPO BOE BU UIF TBNF UJNF SFDFJWF UIF CPPTU PG QSPDFFET GSPN
UIF TBMF UP SFUJSF EFCU BOE UP LFFQ DBTI UIF NPTU MJRVJE PG BTTFUT BT XPSLJOH DBQJUBM JO  "TTFUT BSF PG
VTF POMZ JG UIFZ DBO HFOFSBUF SFWFOVF TP UIF JOGVTJPO PG DBTI QSPWJEFE CZ UIF TBMF BOE MFBTF CBDL TUSBUFHZ
NFBOT 0#04 DBO IBWF GVOET BWBJMBCMF UP UBLF BEWBOUBHF PG BOZ PQQPSUVOJUJFT UIBU BSJTF
"OPUIFS TUSBUFHZ JT SFEVDJOH BDDPVOUT SFDFJWBCMF CZ GBDUPSJOH 5IJT NFBOT UIBU UIF BTTFU JT USBOTGFSSFE JOUP
DBTI NPSF RVJDLMZ 0#04 IBT   JO BDDPVOUT SFDFJWBCMF 5IFTF GVOET XIJMF BTTFUT BSF OPU BT MJRVJE BT
DBTI XIJDI JT UIF VMUJNBUF GPSN PG XPSLJOH DBQJUBM*U JT JNQPSUBOU UIBU 0#04 IBT DBTI PO IBOE UP DPWFS
FNFSHFODJFT BOE UP UBLF VQ PQQPSUVOJUJFT
)4$ /PUFT GSPN UIF .BSLJOH $FOUSF
$BOEJEBUFT QSPWJEFE B WBSJFUZ PG BQQSPQSJBUF TUSBUFHJFT JO SFTQPOTF UP UIJT RVFTUJPO 5IF NPTU QPQVMBS XFSF
ANBOBHJOH SFDFJWBCMFT PS ATBMF BOE MFBTF CBDL 5IF SFTQPOTFT XIJDI SFDFJWFE GVMM NBSLT QSPWJEFE
BQQSPQSJBUF TUSBUFHJFT XJUI EFUBJMFE SFBTPOT GPS IPX PS XIZ UIFTF TUSBUFHJFT DPVME CF VTFE UP JNQSPWF
MJRVJEJUZ 8FBLFS SFTQPOTFT NFSFMZ MJTUFE TUSBUFHJFT XJUIPVU QSPWJEJOH BOZ SFBTPOT JO GBWPVS
PG UIFN < NBSLT>

$SJUFSJB .BSLT

t 1SPWJEFT EFUBJMFE SFBTPOT JO GBWPVS PG UXP TUSBUFHJFT UP NBOBHF XPSLJOH 

DBQJUBM

t 1SPWJEFT SFBTPOT JO GBWPVS PG 0/& TUSBUFHZ UIBU 0#04 &OHJOFFSJOH

DPVME VTF UP JNQSPWF MJRVJEJUZ JO  
t 1SPWJEFT DIBSBDUFSJTUJDT BOE GFBUVSFT PG BOPUIFS TUSBUFHZ

t 1SPWJEFT SFBTPOT JO GBWPVS PG 0/& TUSBUFHZ UIBU 0#04 &OHJOFFSJOH 

DPVME VTF UP JNQSPWF MJRVJEJUZ JO 
03
t 1SPWJEFT DIBSBDUFSJTUJDT BOE GFBUVSFT PG 580 TUSBUFHJFT UIBU 0#04
&OHJOFFSJOH DPVME VTF UP JNQSPWF MJRVJEJUZ JO 

t 4LFUDIFT JO HFOFSBM UFSNT 0/& TUSBUFHZ 03 OBNFT 580 BQQSPQSJBUF 

TUSBUFHJFT

2VFTUJPO 
3FDPNNFOEBUJPOT DPVME JODMVEF
r TBMF BOE MFBTF CBDL
r MFBTJOH
"XBSE  NBSL FBDI GPS OBNJOH BOE QSPWJEJOH BO FYBNQMF PG UXP TUSBUFHJFT UIBU XJMM JNQSPWF XPSLJOH
DBQJUBM  NBSLT QPTTJCMF 
"XBSE  NBSL GPS TIPXJOH IPXXIZ FBDI TUSBUFHZ XJMM IFMQ NBOBHF XPSLJOH DBQJUBM  NBSLT QPTTJCMF 
4BNQMF BOTXFS
4BMF BOE MFBTF CBDL JT POF TUSBUFHZ UP JNQSPWF XPSLJOH DBQJUBM 5IJT JOWPMWFT UIF TBMF PG OPODVSSFOU BTTFUT
BOE UIFO MFBTJOH UIFN CBDL TP UIBU UIF CVTJOFTT NBZ DPOUJOVF QSPEVDUJPO UP HFOFSBUF SFWFOVF 5IF DBTI

 +BDBSBOEB #VTJOFTT 4UVEJFT JO "DUJPO )4$ 4FWFOUI &EJUJPO ª +PIO 8JMFZ  4POT "VTUSBMJB -UE
 &YBN RVFTUJPOT CPPLMFU

GSPN UIF TBMF DBO CF VTFE UP SFUJSF EFCU BOE UP QVU NPOFZ JO UIF CBOL BT DBTI BU IBOE 5IJT BMMPXT UIF
CVTJOFTT UP IBWF NPOFZ BWBJMBCMF UP QBZ JNNFEJBUF EFCUT BOE UP UBLF BEWBOUBHF PG PQQPSUVOJUJFT BT UIFZ
BSJTF
"OPUIFS TUSBUFHZ JT MFBTJOH *O UIJT DBTF JOTUFBE PG EFEJDBUJOH MBSHF BNPVOUT PG GVOET UP FRVJQNFOU UIF
CVTJOFTTFT MFBTFT UIF SFRVJSFE FRVJQNFOU 5IJT IBT UIF BEWBOUBHF UIBU MFBTF QBZNFOUT BSF UBY EFEVDUJCMF
BOE OP VQGSPOU DPTUT BSF JOWPMWFE TP BOZ DBTI JO UIF CBOL JT TUJMM BWBJMBCMF UP UIF CVTJOFTT "MTP JTTVFT PG
NBJOUFOBODF BOE SFOFXBM PG FRVJQNFOU EP OPU JNQBDU XPSLJOH DBQJUBM BT UIFTF BSF VTVBMMZ UIF SFTQPOTJCJMJUZ
PG UIF MFTTPS
)4$ /PUFT GSPN UIF .BSLJOH $FOUSF
5IF NPTU DPNNPOMZ SFDPNNFOEFE TUSBUFHJFT JODMVEFE MFBTJOH TBMF BOE MFBTF CBDL GBDUPSJOH DSFEJU
DPOUSPM VTF PG PWFSESBGU GBDJMJUJFT BOE DBTI JOKFDUJPOT CZ PXOFST XIJDI NBZ DSFBUF UBYBUJPO BEWBOUBHFT
SFEVDFE NBJOUFOBODF DPTUT BOE DIBOHFT JO XPSLJOH DBQJUBM
8FBLFS SFTQPOTFT FJUIFS QSPWJEFE EFUBJMFE SFBTPOT JO GBWPVS PG POF TUSBUFHZ UP NBOBHF XPSLJOH DBQJUBM PS
NBEF NFOUJPO PG SFMFWBOU TUSBUFHJFT HMPCBM < NBSLT>

$SJUFSJB .BSLT

t 1SPWJEFT EFUBJMFE SFBTPOT JO GBWPVS PG UXP TUSBUFHJFT UP NBOBHF XPSLJOH 

DBQJUBM

t 1SPWJEFT EFUBJMFE SFBTPOT JO GBWPVS PG POF TUSBUFHZ "/% NBLFT NFOUJPO 

PG POF PUIFS TUSBUFHZ UP NBOBHF XPSLJOH DBQJUBM

t 1SPWJEFT EFUBJMFE SFBTPOT JO GBWPVS PG POF TUSBUFHZ UP NBOBHF XPSLJOH 

DBQJUBM
03
t 1SPWJEFT SFBTPOT JO GBWPVS PG UXP TUSBUFHJFT UP NBOBHF XPSLJOH DBQJUBM

t .BZ NBLF NFOUJPO PG POF PS UXP TUSBUFHJFT 

2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT % < NBSL>
2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT " < NBSL>
2VFTUJPO 
"OBMZTJT DPVME JODMVEF
r BDDPVOUT SFDFJWBCMF UVSOPWFS SBUJP
r FYQFOTF SBUJP
r JODSFBTF OFU QSPàU
"XBSE  NBSL FBDI GPS OBNJOH UXP BQQSPQSJBUF SBUJPT  NBSLT QPTTJCMF 
"XBSE  NBSL GPS QSPWJEJOH B GFBUVSF PS FYBNQMF PG FBDI SBUJP JO VTF  NBSLT QPTTJCMF 
"XBSE  NBSL GPS TIPXJOH IPX FBDI SBUJP XJMM BTTJTU JO àOBODJBM NBOBHFNFOU  NBSLT QPTTJCMF 
4BNQMF BOTXFS
0OF FGàDJFODZ SBUJP JT UIF BDDPVOUT SFDFJWBCMF UVSOPWFS SBUJP 5IJT SBUJP JOEJDBUFT UIF BWFSBHF UJNF UBLFO UP
DPMMFDU SFWFOVF GSPN UIF BDDPVOUT SFDFJWBCMFT PS DSFEJU QVSDIBTFST *G UIF àHVSF DIBOHFT GSPN  UP  BT
TIPXO GPS .BVSJDFT 5SBEJOH $PNQBOZ .5$ JU NFBOT UIBU SBUIFS UIBO DPMMFDUJOH DSFEJU TBMFT PO BWFSBHF

ª +PIO 8JMFZ  4POT "VTUSBMJB -UE +BDBSBOEB #VTJOFTT 4UVEJFT JO "DUJPO )4$ 4FWFOUI &EJUJPO 
 &YBN RVFTUJPOT CPPLMFU

FBDI NPOUI .5$ OPX BWFSBHFT UXP NPOUIT UP DPMMFDU 8IJMF UIJT àHVSF EPFT OPU BGGFDU UIF DVSSFOU SBUJP JU
EPFT JNQBDU XPSLJOH DBQJUBM 5IBU JT UIF DBTI SFDFJWFE GSPN DSFEJU TBMFT JT OPX BWBJMBCMF POMZ FWFSZ UXP
NPOUIT 5IJT NFBOT UIBU .5$ IBT MFTT DBTI UP QBZ BDDPVOUT QBZBCMFT TUPDL PS BOZ PUIFS DVSSFOU MJBCJMJUJFT
"OPUIFS FGàDJFODZ SBUJP JT UIF FYQFOTF SBUJP 5IJT DBO CF EJWJEFE JOUP JOEJWJEVBM FYQFOTFT TVDI BT
NBSLFUJOH XBHFT FUD UP HJWF B NPSF QSFDJTF JOEJDBUJPO PG UIF DPOUSJCVUJPODPTU PG UIF FYQFOTF JO SFMBUJPO UP
TBMFTSFWFOVF *G UIF UPUBM FYQFOTF SBUJP GBMMT UIF JUFNT PG FYQFOTF MJLF XBHFT BOE NBSLFUJOH IBWF DPTU UIF
CVTJOFTT MFTT QFS EPMMBS JO TBMFT BOE UIFSFGPSF UIF CVTJOFTT JT TBJE UP CF NPSF FGàDJFOU 5IJT MFBET UP BO
JODSFBTF JO OFU QSPàU GPS UIF TBNF HSPTT QSPàU BOE UIFSFGPSF NPSF NPOFZ BWBJMBCMF UP UIF PXOFST BOE
CVTJOFTT GPS SFJOWFTUNFOU 5IF OFU QSPàU JT LFQU BT DBTI JO UIF CBOL GPS EBZUPEBZ VTFT "OZ JNQSPWFNFOU
JO UIF FYQFOTF SBUJP QSPWJEJOH UIF HSPTT QSPàU JT TUBCMF UIFSFGPSF SFTVMUT JO NPSF XPSLJOH DBQJUBM GPS UIF
CVTJOFTT .5$ IBE HSPTT QSPàU BU B DPOTUBOU  BOE OFU QSPàU JODSFBTFE CZ  JOEJDBUJOH NPSF XPSLJOH
DBQJUBM GPS .5$
)4$ /PUFT GSPN UIF .BSLJOH $FOUSF
#FUUFS SFTQPOTFT JEFOUJàFE DPNQPOFOUT BOE ESFX PVU BOE SFMBUFE UIF JNQMJDBUJPOT PG UIF FGGFDU PO UIF
XPSLJOH DBQJUBM PG .BVSJDFT 5SBEJOH $PNQBOZ PG UXP DIBOHFT JO NFBTVSFT PG FGàDJFODZ 5IF NPTU
DPNNPOMZ NFOUJPOFE NFBTVSF PG FGàDJFODZ XBT UIF BDDPVOUT SFDFJWBCMF UVSOPWFS SBUJP 0UIFS SBUJPT
NFOUJPOFE JODMVEFE FYQFOTF SBUJPT #FUUFS SFTQPOTFT BOBMZTFE IPX B ESPQ JO UIF BDDPVOUT SFDFJWBCMF
UVSOPWFS SBUJP DPVME MFBE UP MPXFS DBTI JOáPX GSPN EFCUPST BOE UIFSFGPSF B MPXFSJOH PG UIF RVBMJUZ PG
XPSLJOH DBQJUBM GPS UIF CVTJOFTT 0UIFS JNQMJDBUJPOT JODMVEFE IPX BO JODSFBTF JO FYQFOTFT DPVME MFBE UP B
SFEVDUJPO PG DBTI BOEPS BO JODSFBTF JO DVSSFOU MJBCJMJUJFT UIFSFCZ BGGFDUJOH XPSLJOH DBQJUBM
8FBLFS SFTQPOTFT FJUIFS EFTDSJCFE UIF FGGFDU PO XPSLJOH DBQJUBM PG B DIBOHF JO POF NFBTVSF PG FGàDJFODZ PS
JEFOUJàFE UXP NFBTVSFT PG FGàDJFODZ XJUIPVU DPOTJEFSJOH UIF FGGFDUT PO XPSLJOH DBQJUBM < NBSLT>

$SJUFSJB .BSLT
o
t *EFOUJýFT DPNQPOFOUT BOE ESBXT PVU BOE SFMBUFT JNQMJDBUJPOT
PG UIF FGGFDU PO XPSLJOH DBQJUBM PG 580 DIBOHFT JO NFBTVSFT
PG FGýDJFODZ

o
t *EFOUJýFT DPNQPOFOUT BOE ESBXT PVU BOE SFMBUFT JNQMJDBUJPOT
PG UIF FGGFDU PO XPSLJOH DBQJUBM PG 0/& DIBOHF JO B NFBTVSF
PG FGýDJFODZ BOE SFDPHOJTFT BOE OBNFT 0/& PUIFS NFBTVSF
PG FGýDJFODZ
03
t 1SPWJEFT DIBSBDUFSJTUJDT BOE GFBUVSFT PG UIF FGGFDU PO XPSLJOH
DBQJUBM PG 580 DIBOHFT JO NFBTVSFT PG FGýDJFODZ


t 1SPWJEFT DIBSBDUFSJTUJDT BOE GFBUVSFT PG UIF FGGFDU PO XPSLJOH
DBQJUBM PG 0/& DIBOHF JO B NFBTVSF PG FGýDJFODZ
03
t 3FDPHOJTFT BOE OBNFT BU MFBTU 580 DIBOHFT JO NFBTVSFT PG
FGýDJFODZ


t 4LFUDIFT JO HFOFSBM UFSNT UIF FGGFDU PO XPSLJOH DBQJUBM PG B
DIBOHF JO FGýDJFODZ
03
t 3FDPHOJTFT BOE OBNFT B NFBTVSF PG FGýDJFODZ
03
t 4LFUDIFT JO HFOFSBM UFSNT UIF NFBOJOH PG XPSLJOH DBQJUBM

 +BDBSBOEB #VTJOFTT 4UVEJFT JO "DUJPO )4$ 4FWFOUI &EJUJPO ª +PIO 8JMFZ  4POT "VTUSBMJB -UE
 &YBN RVFTUJPOT CPPLMFU

2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT " < NBSLT>
2VFTUJPO 
3FDPNNFOEBUJPO DPVME JODMVEF
r CFUUFS JOWFOUPSZ DPOUSPM UP SFEVDF BDDPVOUT QBZBCMF
r GBDUPS BDDPVOUT SFDFJWBCMF BOE VTF DBTI UP SFEVDF CBOL PWFSESBGU
"XBSE  NBSL GPS OBNJOH UXP TUSBUFHJFT UP NBOBHF DVSSFOU MJBCJMJUJFT
"XBSE  NBSL GPS B SFBTPO JO GBWPVS PG FBDI TUSBUFHZ
4BNQMF BOTXFS
5IF NBOBHFNFOU PG DVSSFOU MJBCJMJUJFT JODMVEFT UIF NBOBHFNFOU PG BDDPVOUT QBZBCMF CBOL PWFSESBGUT BOE
TIPSUUFSN EFCU *O UIF DBTF PG 'SBOLJFT %JTDPVOU #BSO '%# POF TUSBUFHZ UIBU DPVME CF VTFE JT UIF
SFEVDUJPO JO JOWFOUPSZ CZ TBMFT 5IJT SFWFOVF DPVME UIFO CF VTFE UP SFEVDF UIF BDDPVOUT QBZBCMF "OPUIFS
TUSBUFHZ DPVME CF UIF GBDUPSJOH PG BDDPVOUT SFDFJWBCMF *O UIJT DBTF UIF DBTI DPVME CF VTFE UP SFEVDF UIF
CBOL PWFSESBGU XIJDI JODVST IJHI JOUFSFTU DIBSHFT 5IF BJN JT UP SFEVDF UIF TJ[F PG DVSSFOU MJBCJMJUJFT CZ
VTJOH DVSSFOU BTTFUT JO B NPSF BQQSPQSJBUF XBZ
)4$ /PUFT GSPN UIF .BSLJOH $FOUSF
.BOZ DBOEJEBUFT NBEF UIF MJOL CFUXFFO DVSSFOU BTTFUT BOE DVSSFOU MJBCJMJUJFT CVU EJE OPU MJOL UIFJS TUSBUFHJFT
CBDL UP NBOBHFNFOU PG DVSSFOU MJBCJMJUJFT < NBSLT>
2VFTUJPO 
"XBSE  NBSL GPS EFàOJOH JOWFOUPSZ NBOBHFNFOU
"XBSE  NBSL GPS TIPXJOH IPX JOWFOUPSZ NBOBHFNFOU BTTJTUT XPSLJOH DBQJUBM NBOBHFNFOU
4BNQMF BOTXFS
*OWFOUPSZ JT UIF WBMVF PG VOTPME TUPDL *U JT B DPTU UP CVTJOFTT OPU POMZ JO UFSNT PG QVSDIBTF PG UIF HPPE CVU
BMTP JO UIF TUPSBHF BOE IBOEMJOH PG JOWFOUPSZ .BOZ CVTJOFTTFT OPX VOEFSTUBOE UIF OFFE GPS FGGFDUJWF
JOWFOUPSZ NBOBHFNFOU BT B XBZ UP SFEVDF DPTUT BOE JODSFBTF QSPàUT *OWFOUPSZ NBOBHFNFOU DBO UBLF
TFWFSBM GPSNT GPS 'SBOLJFT %JTDPVOU #BSO " DPNQVUFSJTFE +*5 TZTUFN NJOJNJTFT UIF IBOEMJOH DPTUT BT
TUPDL JT PSEFSFE POMZ BT SFRVJSFE 5IF BQQSPQSJBUF TFMFDUJPO PG TUPDL JT BMTP JNQPSUBOU 4UPDL UVSOPWFS XJMM
ESBNBUJDBMMZ BGGFDU DBTI áPX BOE UIFSFGPSF UIF CVTJOFTTT BCJMJUZ UP QBZ EFCUT #Z NBOBHJOH JOWFOUPSZ
BQQSPQSJBUFMZ DBTI áPX JT JNQSPWFE BOE UIF IFGUZ DVSSFOU MJBCJMJUJFT JUFNT DBO CF SFEVDFE
)4$ /PUFT GSPN UIF .BSLJOH $FOUSF
&YDFMMFOU SFTQPOTFT FYQMBJOFE UIBU FGGFDUJWF JOWFOUPSZ NBOBHFNFOU JODSFBTFE UIF BCJMJUZ PG àSNT UP JNQSPWF
XPSLJOH DBQJUBM BOE NBOBHF MJBCJMJUJFT < NBSLT>
2VFTUJPO 
$VSSFOU BTTFUT ¢ $VSSFOU MJBCJMJUJFT
JF   ¢     < NBSLT>

 1SPýUBCJMJUZ NBOBHFNFOU

2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT $ < NBSL>
2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT " < NBSL>
2VFTUJPO 
&WBMVBUJPO DPVME JODMVEF
r àYFE BOE WBSJBCMF DPTUT
r DPTU DFOUSFT

ª +PIO 8JMFZ  4POT "VTUSBMJB -UE +BDBSBOEB #VTJOFTT 4UVEJFT JO "DUJPO )4$ 4FWFOUI &EJUJPO 
 &YBN RVFTUJPOT CPPLMFU

r FYQFOTF NJOJNJTBUJPO
r SFWFOVF DPOUSPMT
"XBSE  NBSL FBDI GPS OBNJOH BOEPS QSPWJEJOH BO FYBNQMF PG UXP DPTU DPOUSPM TUSBUFHJFT  NBSLT
QPTTJCMF 
"XBSE  NBSL GPS EFTDSJCJOH PS FYQMBJOJOH FBDI TUSBUFHZ  NBSLT QPTTJCMF 
"XBSE  NBSL GPS NBLJOH B KVEHFNFOU XJUI TVQQPSU BCPVU UIF TUSBUFHZ BT B UPPM JO DPTU DPOUSPM  NBSLT
QPTTJCMF 
4BNQMF BOTXFS
1J[[B BOE 1BTUB 3FTUBVSBOU 113 DPVME JNQSPWF QSPàUBCJMJUZ CZ JNQMFNFOUJOH FYQFOTF NJOJNJTBUJPO 113
DBO CFHJO CZ DPNQBSJOH JOEJWJEVBM FYQFOTF SBUJPT XJUI UIF JOEVTUSZ BWFSBHFT 5IF DPNQBSJTPO TIPXT UIBU BMM
FYQFOTFT PG 113 BSF CFZPOE UIF JOEVTUSZ BWFSBHFT 5IF TUSBUFHZ JT UP IBWF BO PWFSBMM SFEVDUJPO JO XBTUF BOE
UP NBLF FBDI BSFB PG FYQFOEJUVSF NPSF BDDPVOUBCMF GPS UIFJS DPOUSJCVUJPO UP SFWFOVF 5IJT TUSBUFHZ XJMM CF
HPPE GPS 113 &BDI PG UIF BDUJWJUJFT PG BENJOJTUSBUJPO TFMMJOH BOE àOBODF XJMM OFFE UP CF NPSF DBSFGVM JO
UIFJS FYQFOEJUVSF BOE FOTVSF UIBU FYQFOEJUVSF MFBET UP JODSFBTFT JO TBMFT SFWFOVF 5IJT SBUJPOBMF IFMQT UP
JODSFBTF QSPàUT CZ SFEVDJOH DPTUT BTTPDJBUFE XJUI UIF FYQFOTF JUFNT
"OPUIFS TUSBUFHZ JT UP UBSHFU B DPTU DFOUSF 5IJT TUSBUFHZ JOWPMWFT UBSHFUJOH UIF NPTU DPTUMZ PG UIF FYQFOTF
JUFNT *O UIF DBTF PG 113 TFMMJOH BOE EJTUSJCVUJPO XPVME CF BQQSPQSJBUF 3BUIFS UIBO BO BDSPTT UIF CPBSE
TUSBUFHZ XIFSF TPNF FYQFOTF JUFNT NBZ HP VOEFUFDUFE UIF DPTU DFOUSF BQQSPBDI JT B GPDVTFE SFEVDUJPO JO
UIF FYQFOEJUVSF PG POF BDUJWJUZ ‡ VTVBMMZ UIF NPTU FYQFOTJWF 5IJT GPDVTFE BQQSPBDI CSJOHT EPXO UIF DPTUT
PG UIJT FYQFOTF JUFN BOE TP UIF UPUBM FYQFOTF JT SFEVDFE 5IJT JT B WFSZ FGGFDUJWF XBZ UP JODSFBTF OFU QSPàUT
CZ SFEVDJOH UIF MBSHFTU FYQFOTF < NBSLT>
2VFTUJPO 
"OTXFS DPVME JODMVEF
r JODSFBTFE FYQFOTFT
r DPTU DFOUSFT
r FYQFOTF NJOJNJTBUJPO
"XBSE  NBSL GPS OBNJOH B SFBTPO GPS UIF DIBOHF JO OFU QSPàU SBUJP
"XBSE  NBSL OBNJOH B TUSBUFHZ UP EFBM XJUI UIF TJUVBUJPO
"XBSE  NBSL GPS QSPWJEJOH B SFBTPO IPXXIZ UIF TUSBUFHZ XJMM JNQSPWF UIF TJUVBUJPO
4BNQMF BOTXFS
.BVSJDFT 5SBEJOH $PNQBOZ .5$ IBE B  GBMM JO OFU QSPàU XIJMF UIF HSPTT QSPàU SBUJP IBT SFNBJOFE
VODIBOHFE 5IJT TIPXT BO JODSFBTF JO FYQFOTFT 0OF TUSBUFHZ UIBU .5$ DPVME VTF JT UIF SFWJFX PG àYFE BOE
WBSJBCMF DPTUT 'JYFE DPTUT BSF UIPTF UIBU .5$ NVTU QBZ SFHBSEMFTT PG UIF MFWFM PG QSPEVDUJPO 7BSJBCMF DPTUT
BSF UIPTF UIBU DIBOHF XJUI QSPEVDUJPO MJLF $0(4 *O UIF DBTF PG .5$ JU XPVME CF HPPE UP DPODFOUSBUF PO
FYQFOTFT TJODF $0(4 JT B QBSU PG HSPTT QSPàU XIJDI IBT OPU DIBOHFE &YQFOTF NJOJNJTBUJPO JOWPMWFT
NBOBHFNFOU JNQPTJOH FGàDJFODJFT PO FBDI PG UIF FYQFOTFT TVDI BT XBHFT BOE BENJOJTUSBUJPO 5IJT DPVME
JOWPMWF SFEVDJOH XBTUF JO BENJOJTUSBUJPO BOE NPSF BDDPVOUBCMF XBHFT QBZNFOU MJOLFE UP TBMFT SFWFOVF 5IF
JEFB JT UP SFEVDF FYQFOTFT BT B QSPQPSUJPO PG TBMFT BOE UIFSFGPSF JODSFBTF OFU QSPàU
)4$ /PUFT GSPN UIF .BSLJOH $FOUSF
#FUUFS SFTQPOTFT TUBUFE POF SFBTPO GPS UIF DIBOHF JO UIF OFU QSPàU SBUJP CBTFE PO UIF JOGPSNBUJPO QSPWJEFE
GPS .BVSJDFT 5SBEJOH $PNQBOZ BOE QVU GPSXBSE GPS DPOTJEFSBUJPO B TUSBUFHZ UP EFBM XJUI UIJT TJUVBUJPO 5IF
NPTU DPNNPOMZ TUBUFE SFBTPO GPS UIF EFDMJOF JO UIF OFU QSPàU SBUJP XBT BO JODSFBTF JO FYQFOTFT GPS UIF
CVTJOFTT $BOEJEBUFT QSPQPTFE B SBOHF PG TUSBUFHJFT UP EFBM XJUI UIF EFDMJOF JO UIF OFU QSPàU SBUJP 5IFTF
TUSBUFHJFT JODMVEFE B SFEVDUJPO JO DPTUT FTUBCMJTINFOU PG DPTU DFOUSFT BOE FYQFOTF NJOJNJTBUJPOSFEVDUJPO
8FBLFS SFTQPOTFT FJUIFS TUBUFE B SFBTPO GPS UIF EFDMJOF JO UIF OFU QSPàU SBUJP BOE PVUMJOFE B QPTTJCMF
TUSBUFHZ PS QSPQPTFE B TUSBUFHZ XJUIPVU TUBUJOH B SFBTPO GPS UIF EFDMJOF JO UIF OFU QSPàU SBUJP < NBSLT>

 +BDBSBOEB #VTJOFTT 4UVEJFT JO "DUJPO )4$ 4FWFOUI &EJUJPO ª +PIO 8JMFZ  4POT "VTUSBMJB -UE
 &YBN RVFTUJPOT CPPLMFU

$SJUFSJB .BSLT

t 4UBUFT B SFBTPO GPS UIF DIBOHF JO OFU QSPýU SBUJP CBTFE PO
UIF JOGPSNBUJPO QSPWJEFE BOE QVUT GPSXBSE GPSDPOTJEFSBUJPO B
TUSBUFHZ UP EFBM XJUI UIJT TJUVBUJPO


t 4UBUFT B SFBTPO GPS UIF DIBOHF JO OFU QSPýU SBUJP CBTFE PO UIF
JOGPSNBUJPO QSPWJEFE BOE TLFUDIFT JO HFOFSBMUFSNT B TUSBUFHZ
UP EFBM XJUI UIJT TJUVBUJPO
03
t 1VUT GPSXBSE GPS DPOTJEFSBUJPO B TUSBUFHZ UP BEESFTT UIJT
TJUVBUJPO


t 4UBUFT POF SFBTPO GPS UIF DIBOHF JO OFU QSPýU SBUJPO CBTFE PO
UIF JOGPSNBUJPO QSPWJEFE
03
t 4LFUDIFT JO HFOFSBM UFSNT B TUSBUFHZ UP BEESFTT UIJT TJUVBUJPO

2VFTUJPO 
&YQMBOBUJPO DPVME JODMVEF
r SFWFOVF DPOUSPMT
r NBSLFU PCKFDUJWFT
"XBSE  NBSL GPS OBNJOH BOE QSPWJEJOH BO FYBNQMF PG B SFWFOVF DPOUSPM TUSBUFHZ
"XBSE  NBSL GPS QSPWJEJOH XIZIPX UIF SFWFOVF DPOUSPM TUSBUFHZ XJMM JNQSPWF QSPàUBCJMJUZ
4BNQMF BOTXFS
"KBY DPVME JNQSPWF UIF QSPàUBCJMJUZ PG (JHBCZUF CZ TFUUJOH SFWFOVF DPOUSPMT 5IJT DPVME CF EPOF CZ TFUUJOH
NBSLFUJOH PCKFDUJWFT "KBY DPVME IBWF (JHBCZUF DPODFOUSBUF PO B QBSU PG UIF NBSLFU JO XIJDI JU NJHIU IBWF
BO BEWBOUBHF "MM PUIFS TBMFT BDUJWJUJFT DPVME CF EJWFSUFE UP GPDVT PO UIJT NBJO UBSHFU 5IF BJN XPVME CF UP
JODSFBTF TBMFT CZ QSPKFDUJOH UIF JNBHF PG CFJOH TQFDJBMJTUT BT B QBSU PG UIF NBSLFUJOH PCKFDUJWFT BOE TJODF
QSJDFRVBMJUZ BOE TBMFT BSF JOUFSEFQFOEFOU JU DBO CF BTTVNFE UIBU TBMFT GPS (JHBCZUF XJMM JODSFBTF UIVT
IFMQJOH "KBY JO JUT DPPSEJOBUJPO PG UIF UBLFPWFS
)4$ /PUFT GSPN UIF .BSLJOH $FOUSF
#FUUFS SFTQPOTFT SFMBUFE UIF DBVTF BOE FGGFDU PG B SFWFOVF DPOUSPM TUSBUFHZ UIBU XPVME JODSFBTF QSPàUBCJMJUZ
5IFTF DPSSFDUMZ SFDPHOJTFE UIF TIJGU JO UIF GPDVT PG UIF RVFTUJPO GSPN DBTImáPX JO QBSU B UP QSPàUBCJMJUZ JO
QBSU C  < NBSLT>
2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT # < NBSL>
2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT % < NBSL>

 (MPCBM ýOBODJBM NBOBHFNFOU

2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT % < NBSL>
8IFOFWFS B DVSSFODZ JODSFBTFT JO WBMVF JO UIJT DBTF " DPNQBSFE UP $BOBEJBO EPMMBST JU NFBOT UIF
DVSSFODZ PG UIF PUIFS OBUJPO JT XPSUI MFTT *O PUIFS XPSET JU XJMM UBLF NPSF $BOBEJBO EPMMBST UP CVZ UIF
"VTUSBMJBO EPMMBS "VTUSBMJBO FYQPSUFST XBOU UIFJS QBZNFOU GPS FYQPSUT JO "VTUSBMJBO EPMMBST TP UIF CVZFST JO
$BOBEB XJMM IBWF UP QBZ NPSF UIBO CFGPSF UIF JODSFBTF < NBSL>

ª +PIO 8JMFZ  4POT "VTUSBMJB -UE +BDBSBOEB #VTJOFTT 4UVEJFT JO "DUJPO )4$ 4FWFOUI &EJUJPO 
 &YBN RVFTUJPOT CPPLMFU

2VFTUJPO 
4VHHFTUFE "OTXFS 
"OTXFST DPVME JODMVEF
r &YUFSOBM TPVSDFT PG àOBODF
r (MPCBM NBSLFU JOáVFODFT m FDPOPNJD PVUMPPL BWBJMBCJMJUZ PG GVOET JOUFSFTU SBUFT
r 1MBOOJOH BOE JNQMFNFOUJOH
r .POJUPSJOH BOE DPOUSPMMJOH
r &UIJDBM JTTVFT SFMBUFE UP àOBODJBM SFQPSUT
r $BTI áPX NBOBHFNFOU
r 8PSLJOH DBQJUBM NBOBHFNFOU
r 1SPàUBCJMJUZ NBOBHFNFOU
r (MPCBM àOBODJBM NBOBHFNFOU

$SJUFSJB .BSLT
o
t .BLFT DMFBSMZ FWJEFOU UIF SFMBUJPOTIJQ CFUXFFO UIF JOþVFODF PG HMPCBM
NBSLFUT BOE ýOBODJBM NBOBHFNFOU
t "QQMJFT SFMFWBOU DBTF TUVEZTUVEJFT BOE DPOUFNQPSBSZ CVTJOFTT JTTVFT
t 1SFTFOUT B TVTUBJOFE MPHJDBM BOE DPIFTJWF SFTQPOTF BOE DPNNVOJDBUFT
DMFBSMZ VTJOH SFMFWBOU CVTJOFTT UFSNJOPMPHZ BOE DPODFQUT

o
t .BLFT FWJEFOU UIF SFMBUJPOTIJQ CFUXFFO UIF JOþVFODF PG HMPCBM NBSLFUT
BOE ýOBODJBM NBOBHFNFOU
t 6TFT SFMFWBOU DBTF TUVEZTUVEJFT BOE DPOUFNQPSBSZ CVTJOFTT JTTVFT
t 1SFTFOUT B MPHJDBM BOE DPIFTJWF SFTQPOTF VTJOH SFMFWBOU CVTJOFTT
UFSNJOPMPHZ BOE DPODFQUT

o
t (JWFT DIBSBDUFSJTUJDT BOE GFBUVSFT PG HMPCBM NBSLFUT BOE ýOBODJBM
NBOBHFNFOU
t .BZ NBLF SFGFSFODF UP DBTF TUVEZTUVEJFT BOE DPOUFNQPSBSZ CVTJOFTT
JTTVFT
t $PNNVOJDBUFT VTJOH CVTJOFTT UFSNJOPMPHZ BOE DPODFQUT

o
t 4LFUDIFT JO HFOFSBM UFSNT HMPCBM NBSLFU JOþVFODFT BOEPS ýOBODJBM
NBOBHFNFOU
t .BZ NBLF SFGFSFODF UP DBTF TUVEZTUVEJFT BOEPS DPOUFNQPSBSZ
CVTJOFTT JTTVFT
t $PNNVOJDBUFT VTJOH TPNF CVTJOFTT UFSNJOPMPHZ BOE DPODFQUT

o
t .BLFT MJNJUFE SFGFSFODF UP ýOBODJBM NBOBHFNFOU
t .BZ JEFOUJGZ DBTF TUVEZTUVEJFT
t 6TFT CBTJD CVTJOFTT UFSNJOPMPHZ

2VFTUJPO 
5IF NFUIPE PG QBZNFOU XJUI UIF MPXFTU SJTL GPS UIF JNQPSUFS JT DMFBO QBZNFOU 8JUI UIJT NFUIPE UIF HPPET
XJMM CF TIJQQFE BOE SFDFJWFE CFGPSF UIF JNQPSUFS QBZT GPS UIFN XIJDI SFEVDFT SJTL 5IF SJTL UP UIF JNQPSUFS
JT NJOJNJTFE BT JU BMMPXT UIFN UP JOTQFDU UIF HPPET GPS RVBMJUZ BOE RVBOUJUZ QSJPS UP QBZNFOU 8IJMF UIJT
NFUIPE SFRVJSFT UIF FYQPSUFS UP USVTU UIF JNQPSUFS JU JT BO FGGFDUJWF NFUIPE UP SFEVDF UIF CVTJOFTTT
SJTL < NBSLT>

 +BDBSBOEB #VTJOFTT 4UVEJFT JO "DUJPO )4$ 4FWFOUI &EJUJPO ª +PIO 8JMFZ  4POT "VTUSBMJB -UE
 &YBN RVFTUJPOT CPPLMFU

$SJUFSJB .BSLT

t 4VQQPSUT JO EFUBJM B NFUIPE PG QBZNFOU UIBU SFEVDFT UIF
CVTJOFTTT ýOBODJBM SJTL XJUI DMFBS BSHVNFOU PS DPODMVTJPO


t 1SPWJEFT XIZ BOEPS IPX B NFUIPE PG QBZNFOU SFEVDFT UIF
CVTJOFTTT ýOBODJBM SJTL


t 1SPWJEFT DIBSBDUFSJTUJDT BOE GFBUVSFT PG B NFUIPE PG QBZNFOU
UIBU SFEVDFT ýOBODJBM SJTL


t *OEJDBUFT UIF GFBUVSFT PG B NFUIPE PG QBZNFOU PS SFEVDJOH
ýOBODJBM SJTL


t .BLFT B HFOFSBM TUBUFNFOU BCPVU B NFUIPE PG QBZNFOU PS
SFEVDJOH ýOBODJBM SJTL

2VFTUJPO 
4BNQMF BOTXFS
" MFUUFS PG DSFEJU JT B DPNNJUNFOU CZ UIF 'SFODI DVTUPNFST CBOL UIBU QSPNJTFT UP QBZ UIF "VTUSBMJBO
CVTJOFTT GPS UIF CJDZDMFT XIFO UIF EPDVNFOUT QSPWJOH TIJQNFOU PG UIF HPPET BSF QSFTFOUFE
.FUIPET PG QBZNFOU NBZ JODMVEF
r DMFBO QBZNFOU
r CJMM PG FYDIBOHF ‡ CVU JU TIPVME CF OPUFE UIBU UIFTF BMM DPOUBJO TPNF FMFNFOU PG SJTL GPS BO FYQPSUFS
#04  )4$ #VTJOFTT 4UVEJFT .BSLJOH (VJEFMJOFT

#04 /PUFT GSPN UIF .BSLJOH $FOUSF

$BOEJEBUFT TIPXFE TUSFOHUI JO UIFTF BSFBT
r LOPXMFEHF PG àOBODJBM NBOBHFNFOU BT JU SFMBUFT UP QBZNFOU GPS JNQPSUT BOE QSPUFDUJPO BHBJOTU
DVSSFODZ áVDUVBUJPOT
$BOEJEBUFT OFFE UP JNQSPWF JO UIFTF BSFBT
r JEFOUJGZJOH UIF SJTLT PG DPOEVDUJOH JOUFSOBUJPOBM CVTJOFTT < NBSLT>
2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT # < NBSL>
2VFTUJPO 
"OTXFST DPVME JODMVEF
r TUSBUFHJD SPMF PG àOBODJBM NBOBHFNFOU
m CFOFàU TIBSFIPMEFST JO MPOH UFSN
m OFX TUSVDUVSF QPTU áPBU
m OBWJHBUF EFDMJOJOH TBMFT BOE QSPàUBCJMJUZ

ª +PIO 8JMFZ  4POT "VTUSBMJB -UE +BDBSBOEB #VTJOFTT 4UVEJFT JO "DUJPO )4$ 4FWFOUI &EJUJPO 
 &YBN RVFTUJPOT CPPLMFU

m NBJOUBJO DPNQFUJUJWFOFTT
r DBTI áPX NBOBHFNFOU
m DBTI áPX TUBUFNFOUT
m EJTUSJCVUJPO PG QBZNFOUT EJTDPVOUT GPS FBSMZ QBZNFOU GBDUPSJOH
r XPSLJOH DBQJUBM NBOBHFNFOU
m DPOUSPM PG DVSSFOU BTTFUT m DBTI SFDFJWBCMFT JOWFOUPSJFT
m DPOUSPM PG DVSSFOU MJBCJMJUJFT m QBZBCMFT MPBOT PWFSESBGUT
m TUSBUFHJFT m MFBTJOH TBMF BOE MFBTF CBDL
r QSPàUBCJMJUZ NBOBHFNFOU
m DPTU DPOUSPMT m àYFE BOE WBSJBCMF DPTU DFOUSFT FYQFOTF NJOJNJTBUJPO
m SFWFOVF DPOUSPMT m NBSLFUJOH PCKFDUJWFT
r HMPCBM àOBODJBM NBOBHFNFOU
m FYDIBOHF SBUFT
m JOUFSFTU SBUFT
m NFUIPET PG JOUFSOBUJPOBM QBZNFOU
m QBZNFOU JO BEWBODF MFUUFS PG DSFEJU DMFBO QBZNFOU CJMM PG FYDIBOHF
m IFEHJOH
m EFSJWBUJWFT
r JNQMFNFOUBUJPO NPOJUPSJOH BOE DPOUSPMMJOH
m EFWFMPQJOH B àOBODJBM GPSFDBTU
m DPNQBSJOH BDUVBM BOE QMBOOFE SFTVMUT
m SFWJTJOH UIF NBSLFUJOH TUSBUFHZ JG OFDFTTBSZ < NBSLT>

$SJUFSJB .BSLT
o
t 4LFUDIFT JO HFOFSBM UFSNT POF TUSBUFHJD SPMF PG ýOBODJBM NBOBHFNFOU
t 1SPWJEFT EFUBJMFE SFBTPOT JO GBWPVS PG UXP BQQSPQSJBUF TUSBUFHJFT UP
JNQSPWF ýOBODJBM QFSGPSNBODF
t 1SPWJEFT EFUBJMFE SFBTPOT TIPXJOH XIZ BOEPS IPX NPOJUPSJOH BOE
DPOUSPMMJOH UIF CVTJOFTTT NBSLFUJOH TUSBUFHZ JT JNQPSUBOU
t .BLFT FGGFDUJWF VTF PG UIF JOGPSNBUJPO QSPWJEFE EFNPOTUSBUJOH
FYUFOTJWF LOPXMFEHF BOE VOEFSTUBOEJOH SFMFWBOU UP UIF RVFTUJPO
t 1SFTFOUT B TVTUBJOFE MPHJDBM BOE DPIFTJWF CVTJOFTT SFQPSU JOUFHSBUJOH
SFMFWBOU CVTJOFTT UFSNJOPMPHZ BOE DPODFQUT

o
t 4LFUDIFT JO HFOFSBM UFSNT POF TUSBUFHJD SPMF PG ýOBODJBM NBOBHFNFOU
t 1SPWJEFT SFBTPOT JO GBWPVS PG UXP TUSBUFHJFT UP JNQSPWF ýOBODJBM
QFSGPSNBODF
t 1SPWJEFT SFBTPOT TIPXJOH XIZ BOEPS IPX NPOJUPSJOH BOE DPOUSPMMJOH
UIF CVTJOFTTT NBSLFUJOH TUSBUFHZ JT JNQPSUBOU
t .BLFT TPNF VTF PG UIF JOGPSNBUJPO QSPWJEFE EFNPOTUSBUJOH TPNF
LOPXMFEHF BOE VOEFSTUBOEJOH SFMFWBOU UP UIF RVFTUJPO
t 1SFTFOUT B MPHJDBM BOE DPIFTJWF CVTJOFTT SFQPSU VTJOH SFMFWBOU CVTJOFTT
UFSNJOPMPHZ BOE DPODFQUT

o
t 4LFUDIFT JO HFOFSBM UFSNT TPNF MJNJUBUJPOT PG ýOBODJBM SFQPSUT
t 1SPWJEFT DIBSBDUFSJTUJDT BOE GFBUVSFT PG B XPSLJOH DBQJUBM
NBOBHFNFOUTUSBUFHZTUSBUFHJFT

 +BDBSBOEB #VTJOFTT 4UVEJFT JO "DUJPO )4$ 4FWFOUI &EJUJPO ª +PIO 8JMFZ  4POT "VTUSBMJB -UE
 &YBN RVFTUJPOT CPPLMFU

t 1SPWJEFT DIBSBDUFSJTUJDT BOE GFBUVSFT PG B QSJDJOH TUSBUFHZ

t *ODMVEFT GFBUVSFT PG B CVTJOFTT SFQPSU BOE VTFT TPNF CVTJOFTT
UFSNJOPMPHZ BOE DPODFQUT

o
t *EFOUJýFT POF TUSBUFHJD SPMF PG ýOBODJBM NBOBHFNFOU
t 4LFUDIFT JO HFOFSBM UFSNT ýOBODJBM TUSBUFHZJFT
t 4LFUDIFT JO HFOFSBM UFSNT UIF CVTJOFTTT NBSLFUJOH TUSBUFHZ
t .BZ JODMVEF TPNF GFBUVSFT PG B CVTJOFTT SFQPSU BOE VTFT CBTJD
CVTJOFTT UFSNJOPMPHZ

o
t 3FGFST UP ýOBODF BOEPS NBSLFUJOH TUSBUFHZJFT
t 6TFT CBTJD CVTJOFTT UFSNJOPMPHZ

2VFTUJPO 
5IF BQQSFDJBUJPO PG UIF "VTUSBMJBO EPMMBS NFBOT UIBU UIF JNQPSUT XJMM CF DIFBQFS GPS UIF JNQPSUJOH CVTJOFTT
5IJT FOBCMFT UIF CVTJOFTT UP JNQSPWF JUT DPNQFUJUJWF QPTJUJPO < NBSLT>

$SJUFSJB .BSLT
.BLFT DMFBS UIBU UIF BQQSFDJBUJPO PG UIF 
"VTUSBMJBO EPMMBS SFEVDFT DPTUT "/% BGGFDUT UIF
CVTJOFTTT DPNQFUJUJWF QPTJUJPO
.BLFT B HFOFSBM TUBUFNFOU BCPVU UIF FGGFDUT PG 
BO BQQSFDJBUJPO PG UIF "VTUSBMJBO EPMMBS

2VFTUJPO 
"OTXFST DPVME JODMVEF
r JOUFSOBM TPVSDFT PG àOBODF
r FYUFSOBM TPVSDFT PG àOBODF
r GBDUPSZ FYQBOTJPO WFSTVT PVUTPVSDJOH ‡ BEWBOUBHFT BOE EJTBEWBOUBHFT
r HMPCBM GBDUPST ‡ HMPCBM TPVSDJOH FDPOPNJFT PG TDBMF TDBOOJOH BOE MFBSOJOH SFTFBSDI BOE
EFWFMPQNFOU
#04  )4$ #VTJOFTT 4UVEJFT .BSLJOH (VJEFMJOFT
#04 /PUFT GSPN UIF .BSLJOH $FOUSF
$BOEJEBUFT TIPXFE TUSFOHUI JO UIFTF BSFBT
r VTJOH UIF TUJNVMVT QSPWJEFE
r FYQMBJOJOH BO BQQSPQSJBUF àOBODJBM PQUJPO XIJDI NJHIU CF BWBJMBCMF UP UIF CVTJOFTT
r DPNQBSJOH B WBSJFUZ PG JTTVFT BTTPDJBUFE XJUI CPUI PVUTPVSDJOH BOE UIF GBDUPSZ FYQBOTJPO
r TIPXJOH UIF SFMBUJPOTIJQ CFUXFFO HMPCBM GBDUPST BOE PVUTPVSDJOH
r TUSVDUVSJOH UIF SFTQPOTF VTJOH BQQSPQSJBUF SFQPSU GFBUVSFT
$BOEJEBUFT OFFE UP JNQSPWF JO UIFTF BSFBT
r FYQMBJOJOH HMPCBM GBDUPST
r NBLJOH SFGFSFODF UP UIF TUJNVMVT UISPVHIPVU FBDI QBSU PG UIF RVFTUJPO SFMBUJOH HMPCBM GBDUPST UP CVTJOFTT
PQFSBUJPOT < NBSLT>

ª +PIO 8JMFZ  4POT "VTUSBMJB -UE +BDBSBOEB #VTJOFTT 4UVEJFT JO "DUJPO )4$ 4FWFOUI &EJUJPO 
 &YBN RVFTUJPOT CPPLMFU

2VFTUJPO 
4BNQMF BOTXFS
" CVTJOFTT DPVME QSPUFDU JUTFMG CZ VTJOH EFSJWBUJWFT UP IFEHF BHBJOTU B DVSSFODZ DIBOHF 5IF CVTJOFTT DPVME
CVZ B GPSXBSE FYDIBOHF DPOUSBDU XIFSF JU XJMM TXBQ JUT "VTUSBMJBO EPMMBST JOUP B GPSFJHO DVSSFODZ BU B
QBSUJDVMBS QSJDF PO B QBSUJDVMBS EBZ JO UIF GVUVSF 5IJT NFBOT UIF CVTJOFTT IBT AMPDLFE JO B QBSUJDVMBS
FYDIBOHF SBUF BOE JT QSPUFDUFE GSPN BOZ GVUVSF VOGBWPVSBCMF FYDIBOHF áVDUVBUJPOT
#04  )4$ #VTJOFTT 4UVEJFT .BSLJOH (VJEFMJOFT

 +BDBSBOEB #VTJOFTT 4UVEJFT JO "DUJPO )4$ 4FWFOUI &EJUJPO ª +PIO 8JMFZ  4POT "VTUSBMJB -UE
 &YBN RVFTUJPOT CPPLMFU

#04 /PUFT GSPN UIF .BSLJOH $FOUSF

$BOEJEBUFT TIPXFE TUSFOHUI JO UIFTF BSFBT
r LOPXMFEHF PG àOBODJBM NBOBHFNFOU BT JU SFMBUFT UP QBZNFOU GPS JNQPSUT BOE QSPUFDUJPO BHBJOTU
DVSSFODZ áVDUVBUJPOT
$BOEJEBUFT OFFE UP JNQSPWF JO UIFTF BSFBT
r JEFOUJGZJOH UIF SJTLT PG DPOEVDUJOH JOUFSOBUJPOBM CVTJOFTT < NBSLT>
2VFTUJPO 
"OTXFST DPVME JODMVEF
r QBZNFOU JO BEWBODF
r MFUUFS PG DSFEJU
r DMFBO QBZNFOU
r CJMM PG FYDIBOHF

$SJUFSJB .BSLT
4LFUDIFT JO HFOFSBM UFSNT 0/& BQQSPQSJBUF 
NFUIPE PG QBZNFOU UIBU XPVME SFEVDF ýOBODJBM
SJTL GPS BO FYQPSUFS
3FDPHOJTFT BOE OBNFT 0/& NFUIPE PG QBZNFOU 
UP SFEVDF SJTL

4BNQMF BOTXFS
5IF MFBTU SJTL UP BO FYQPSUFS JT QBZNFOU JO BEWBODF 5IJT SFRVJSFT UIF CVZFS UP QBZ GPS UIF QSPEVDU BOE UIFO
UIF FYQPSUFS BSSBOHFT TIJQNFOU
#04 /PUFT GSPN UIF .BSLJOH $FOUSF
*O CFUUFS SFTQPOTFT DBOEJEBUFT OBNFE BOE TLFUDIFE JO HFOFSBM UFSNT B NFUIPE PG QBZNFOU UIBU XBT
BQQSPQSJBUF GPS BO FYQPSUFS UP SFEVDF UIFJS SJTL PG BO BEWFSTF USBOTBDUJPO 8IFSF UIF NFUIPE PG QBZNFOU XBT
OPU TQFDJàDBMMZ OBNFE UIF PVUMJOF XBT DMFBS FOPVHI UP JOEJDBUF UIF BQQSPQSJBUF TQFDJàD NFUIPE
*O XFBLFS SFTQPOTFT DBOEJEBUFT OBNFE B NFUIPE PG QBZNFOU XJUI OP TVQQPSUJOH TLFUDI BOEPS QSPWJEFE B
TLFUDI UIBU XBT UPP HFOFSBM JO OBUVSF UP DMFBSMZ JOEJDBUF UIF NFUIPE PG QBZNFOU < NBSLT>
2VFTUJPO 

$SJUFSJB .BSLT
%SBXT PVU BOE SFMBUFT UIF JNQMJDBUJPOT PG 580 ýOBODJBM JOþVFODFT PO HMPCBM CVTJOFTT 
%SBXT PVU BOE SFMBUFT UIF JNQMJDBUJPOT PG 0/& ýOBODJBM JOþVFODF PO HMPCBM CVTJOFTT 
"/% QSPWJEFT DIBSBDUFSJTUJDT BOE GFBUVSFT PG 0/& ýOBODJBM JOþVFODF PO HMPCBM
CVTJOFTT
1SPWJEFT DIBSBDUFSJTUJDT BOE GFBUVSFT PG 580 ýOBODJBM JOþVFODFT PO HMPCBM CVTJOFTT 
1SPWJEFT DIBSBDUFSJTUJDT BOE GFBUVSFT PG 0/& ýOBODJBM JOþVFODF PO HMPCBM CVTJOFTT 
"/% TLFUDIFT JO HFOFSBM UFSNT 0/& ýOBODJBM JOþVFODF PO HMPCBM CVTJOFTT
4LFUDIFT JO HFOFSBM UFSNT 580 ýOBODJBM JOþVFODFT PO HMPCBM CVTJOFTT 
03
1SPWJEFT DIBSBDUFSJTUJDT BOE GFBUVSFT PG 0/& ýOBODJBM JOþVFODF PO HMPCBM CVTJOFTT
3FDPHOJTFT BOE OBNFT 580 ýOBODJBM JOþVFODFT PO HMPCBM CVTJOFTT 
03
4LFUDIFT JO HFOFSBM UFSNT 0/& ýOBODJBM JOþVFODF PO HMPCBM CVTJOFTT

ª +PIO 8JMFZ  4POT "VTUSBMJB -UE +BDBSBOEB #VTJOFTT 4UVEJFT JO "DUJPO )4$ 4FWFOUI &EJUJPO 
 &YBN RVFTUJPOT CPPLMFU

"OTXFST DPVME JODMVEF

r FYDIBOHF SBUFT
r JOUFSFTU SBUFT
4BNQMF BOTXFS
&YDIBOHF SBUF 5IJT JT UIF WBMVF PG POF DVSSFODZ JO UFSNT PG BOPUIFS GPS FYBNQMF " JO UFSNT PG 64 *O
UIJT DBTF JG UIF WBMVF PG UIF " SJTFT UIFO "VTUSBMJBO FYQPSUFST NBZ MPTF TPNF TBMFT CFDBVTF NPSF 64
NVTU CF QBJE GPS FBDI EPMMBS *U XJMM CF NPSF EJGàDVMU GPS UIF 64 JNQPSUFS UP QBZ 64 "U UIF TBNF UJNF
"VTUSBMJBO JNQPSUFST PG HPPET QBJE JO 64 XJMM àOE JU FBTJFS UP CVZ BOE UIFSFGPSF NBZ EFNBOE NPSF GSPN
UIF 64 FYQPSUFS *O UIJT XBZ DIBOHFT JO FYDIBOHF SBUFT XJMM BGGFDU UIF TBMFT BOE UIF DPNQFUJUJWFOFTT PG
FYQPSUFST BOE JNQPSUFST
*OUFSFTU SBUF 5IJT JT UXPGPME JO JUT JNQBDU *O UIF àSTU JOTUBODF JOUFSFTU SBUFT BSF UIF DPTU PG CPSSPXJOH
*OUFSFTU SBUFT WBSZ BSPVOE UIF XPSME BDDPSEJOH UP UIF MFWFM PG SJTL BOE TUBCJMJUZ JO UIF IPNF PG UIF MFOEJOH
JOTUJUVUJPO #FDBVTF PG NPEFSO UFDIOPMPHZ JU JT SFMBUJWFMZ FBTZ UP PSHBOJTF àOBODF GSPN BOZ HMPCBM
JOTUJUVUJPO 5IJT DBO NFBO DPOTJEFSBCMF DPTU TBWJOHT JO JOUFSFTU SBUF SFQBZNFOUT )PXFWFS UIJT DBO BMTP NFBO
UIF CPSSPXJOH àSN NBZ CF BGGFDUFE CZ BEWFSTF FYDIBOHF SBUF NPWFNFOUT PS FWFO TPNF HMPCBM JOTUBCJMJUZ
UIBU GPSDFT TIBSQ JODSFBTFT JO JOUFSFTU SBUFT UIFSFGPSF JODSFBTJOH DPTUT UP UIF CVTJOFTT UIBU IBT CPSSPXFE
#04 /PUFT GSPN UIF .BSLJOH $FOUSF
4USPOHFS SFTQPOTFT DMFBSMZ EFTDSJCFE B àOBODJBM JOáVFODF PO HMPCBM CVTJOFTT BOE XFOU PO UP ESBX PVU
JNQMJDBUJPOT BOEPS DPOTFRVFOU FGGFDUT PG UIJT JOáVFODF .PTU DBOEJEBUFT JODMVEFE B SFGFSFODF UP FJUIFS
DVSSFODZ áVDUVBUJPOT PS JOUFSFTU SBUFT )PXFWFS PUIFS SFTQPOTFT JODMVEFE SFGFSFODFT UP HMPCBM áVDUVBUJPOT
JO FDPOPNJD HSPXUI PWFSTFBT CPSSPXJOH UBYFT BOE EJGGFSFOUJBMT JO DPTU PG SFTPVSDFT CFUXFFO DPVOUSJFT
4PNF DBOEJEBUFT MJOLFE UIF HMPCBM àOBODJBM NBOBHFNFOU TUSBUFHJFT TVDI BT HMPCBM EJWFSTJàDBUJPO BOE
IFEHJOH*O XFBLFS SFTQPOTFT DBOEJEBUFT PVUMJOFE àOBODJBM JOáVFODFT CVU EJE OPU ESBX PVU BOE SFMBUF
JNQMJDBUJPOT 5IFTF SFTQPOTFT XFSFHFOFSBM JO OBUVSF BOE PGUFO EJE OPU SFGFS UP UIF JOáVFODFT PO HMPCBM
CVTJOFTTFT BT PQQPTFE UP DVTUPNFST PS DPVOUSJFT 5IFTFDBOEJEBUFT RVJUF PGUFO NFOUJPOFE SFBTPOT GPS HMPCBM
FYQBOTJPO CVU EJE OPU DPOOFDU UIFTF UP àOBODJBM JOáVFODFT < NBSLT>
2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT % < NBSL>
2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT " < NBSL>
2VFTUJPO 
&YQMBOBUJPO DPVME JODMVEF
r IFEHJOH ‡ DFSUBJOUZ PG SFWFOVF GSPN PWFSTFBT TBMFT
r VTJOH EFSJWBUJWF ‡ DFSUBJOUZ PG SFWFOVF VQ GSPOU CFGPSF TBMFT
"XBSE  NBSL GPS OBNJOH BO BQQSPQSJBUF àOBODJBM TUSBUFHZ UP NJOJNJTF SJTL
"XBSE  NBSL FBDI GPS UXP GFBUVSFT PS FYBNQMFT PG UIF àOBODJBM TUSBUFHZ QSPWJEFE  NBSLT QPTTJCMF 
"XBSE  NBSL GPS TIPXJOH IPX UIF TUSBUFHZ XJMM SFEVDF àOBODJBM SJTL
4BNQMF BOTXFS
" EFSJWBUJWF JT B UZQF PG IFEHJOH QSPEVDU *U JT TQFDJBMJTFE JO UIBU UIF CVTJOFTT DBO TFMM QBSU PG GVUVSF
QSPàUTQSPEVDUJPO 5IJT JT LOPXO BT B GPSXBSE DPOUSBDU 'PS FYBNQMF 4IBZE[ DBO TFMM QBSU PG UIF
QSPàUTTBMFT UP UIF EJTUSJCVUPS 4IBZE[ XJMM SFDFJWF UIJT NPOFZ OPX UP IFMQ JU JO PUIFS CVTJOFTT BDUJWJUJFT 5IF
EJTUSJCVUPS TUBOET UP NBLF NPSF QSPàU UIBO XPVME CF SFDFJWFE CZ EJTUSJCVUJPO 5IJT TUSBUFHZ SFEVDFT UIF SJTL
UP 4IBZE[ *OTUFBE PG SFMZJOH PO TBMFT BT UIF TPMF GPSN PG SFWFOVF 4IBZE[ JT QBJE NPOFZ VQ GSPOU BT B QBSU
PG UIF GPSXBSE GVUVSFT DPOUSBDU 5IJT NFBOT UIBU UIF GVUVSF QSPàUT NVTU CF TIBSFE CVU JU BMTP NFBOT UIBU B
TFU SFWFOVF JT BTTVSFE

 +BDBSBOEB #VTJOFTT 4UVEJFT JO "DUJPO )4$ 4FWFOUI &EJUJPO ª +PIO 8JMFZ  4POT "VTUSBMJB -UE
 &YBN RVFTUJPOT CPPLMFU

)4$ /PUFT GSPN UIF .BSLJOH $FOUSF

*U XBT DMFBS UIBU NPTU DBOEJEBUFT QPTTFTTFE TPNF LOPXMFEHF PG HMPCBM àOBODJBM NBOBHFNFOU #FUUFS
SFTQPOTFT QSPWJEFE BO BQQSPQSJBUF àOBODJBM TUSBUFHZ BOE MJOLFE UIJT TUSBUFHZ UP NJOJNJTJOH SJTL UP UIF
DPNQBOZ 5IFSF XBT B DMFBS EJTUJODUJPO CFUXFFO SFTQPOTFT UIBU MJOLFE UIF TUSBUFHZ UP SJTL NJOJNJTBUJPO BOE
UIPTF UIBU TJNQMZ EFTDSJCFE UIF TUSBUFHZ < NBSLT>

$SJUFSJB .BSLT
o
t .BLFT FWJEFOU UIF SFMBUJPOTIJQ CFUXFFO 0/& ýOBODJBM TUSBUFHZ BOE
SJTL NJOJNJTBUJPO GPS 4IBZE[ JO NBOBHJOH B HMPCBM CVTJOFTT


t 1SPWJEFT DIBSBDUFSJTUJDT BOE GFBUVSFT PG 0/& ýOBODJBM TUSBUFHZ UIBU
4IBZE[ DPVME VTF UP NJOJNJTF SJTL JO NBOBHJOH B HMPCBM CVTJOFTT


t 4LFUDIFT JO HFOFSBM UFSNT 0/& ýOBODJBM TUSBUFHZ 03 SJTL
NJOJNJTBUJPO

2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT " < NBSL>
2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT " < NBSL>
2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT " < NBSL>
2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT $ < NBSL>
2VFTUJPO 
&YQMBOBUJPO DPVME JODMVEF
r 64 EPMMBS BQQSFDJBUFT SFMBUJWF UP UIF IPTU DPVOUSZ
"XBSE  NBSL GPS SFMBUJOH IPX BOEPS XIZ B DVSSFODZ áVDUVBUJPO JNQBDUT )$3
4BNQMF BOTXFS
"O BQQSFDJBUJPO PG UIF 64 EPMMBS SFMBUJWF UP UIF IPTU DPVOUSZ NFBOT UIBU "NFSJDBOT DBO CVZ NPSF PG UIF
QIPOFT XJUI UIFJS EPMMBS TJODF UIF SFMBUJWF DPTU PG UIF JNQPSUT GBMM 5IJT SFTVMUT JO NPSF QIPOF TBMFT CZ )$3
EVF UP NPSF DPNQFUJUJWF QSJDJOH
)4$ /PUFT GSPN UIF .BSLJOH $FOUSF
&YDFMMFOU SFTQPOTFT SFMBUFE XIZ BOEPS IPX DVSSFODZ áVDUVBUJPOT NBZ JNQBDU PO UIF CVTJOFTT JO UIF
TUJNVMVT NBUFSJBM < NBSL>
2VFTUJPO 
%FTDSJQUJPO DPVME JODMVEF
r BGGFDUFE CZ FYDIBOHF SBUF DIBOHFT
r DIBOHFT PG SBUFT
"XBSE  NBSL GPS EFàOJOH JOUFSFTU SBUFT
"XBSE  NBSL GPS QSPWJEJOH B GFBUVSF PS FYBNQMF PG JOUFSFTU SBUFT BT B DPOTJEFSBUJPO GPS HMPCBM àOBODJBM
NBOBHFNFOU

ª +PIO 8JMFZ  4POT "VTUSBMJB -UE +BDBSBOEB #VTJOFTT 4UVEJFT JO "DUJPO )4$ 4FWFOUI &EJUJPO 
 &YBN RVFTUJPOT CPPLMFU

4BNQMF BOTXFS
(MPCBM àOBODJBM NBOBHFNFOU BTTVNFT UIBU BOZ àOBODJBM FYDIBOHF DBO CF EPOF PO B HMPCBM TUBHF 'PS
FYBNQMF XIFO BSSBOHJOH EFCU àOBODF B HMPCBM CVTJOFTT NBZ TFBSDI JOUFSFTU SBUFT BOE DPOEJUJPOT GPS
SFQBZNFOU BSPVOE UIF HMPCF BOE UBLF UIF CFTU EFBMT PO PGGFS 5IJT DBO MFBE UP DPTU TBWJOHT BT JOUFSFTU SBUFT
BSF B DPTU UP UIF CVTJOFTT .BOZ HMPCBM àOBODJBM JOTUJUVUJPOT XJMM PGGFS MPXFS JOUFSFTU SBUFT CVU NBZ CF NPSF
WPMBUJMF 5IF SBUFT DPVME SJTF BOE UIF SFQBZNFOUT BSF BMTP BGGFDUFE FYDIBOHF SBUF DIBOHFT *U JT GBWPVSBCMF JG
UIF DPVOUSZ GSPN XIJDI UIF EFCU JT BSSBOHFE IBT B DVSSFODZ EFQSFDJBUJPO XIJDI NBLFT EFCU SFQBZNFOU
JOUFSFTU SBUFT SFMBUJWFMZ DIFBQFS < NBSLT>
2VFTUJPO 
$PSSFDU "OTXFS JT "
" CJMM PG FYDIBOHF JT B EPDVNFOU ESBXO VQ CZ UIF FYQPSUFS EFNBOEJOH QBZNFOU GSPN UIF JNQPSUFS BU B
TQFDJàFE UJNF 5IJT NFUIPE PG QBZNFOU JT POF PG UIF NPTU XJEFMZ VTFE BOE BMMPXT UIF FYQPSUFS UP NBJOUBJO
DPOUSPM PWFS UIF HPPET VOUJM QBZNFOU JT FJUIFS NBEF PS HVBSBOUFFE < NBSL>
2VFTUJPO 
%JTUJOHVJTIJOH GFBUVSFT DPVME JODMVEF
r CJMM PG FYDIBOHF JT NPSF DPNNPO
r MFUUFS PG DSFEJU IBT CBOL SFMFBTJOH QBZNFOU XIFO HPPET BSSJWF
r CJMM PG FYDIBOHF JT QBZNFOU BU EBUF TFU CZ FYQPSUFS
"XBSE  NBSL GPS EFàOJOH CJMM PG FYDIBOHF BOE MFUUFS PG DSFEJU
"XBSE  NBSL GPS TIPXJOH B EJGGFSFODF CFUXFFO CJMM PG FYDIBOHF BOE MFUUFS PG DSFEJU
4BNQMF BOTXFS
" CJMM PG FYDIBOHF JT QBQFSXPSL GSPN BO FYQPSUFS TFOU UP UIF JNQPSUFS UIBU EFNBOET QBZNFOU BU B QBSUJDVMBS
UJNF (PPET BSF TIJQQFE CVU OPU SFMFBTFE VOUJM UIF FYQPSUFS BQQSPWFT JU *U JT NPSF DPNNPO UP VTF UIJT
NFUIPE BT PQQPTFE UP B MFUUFS PG DSFEJU " MFUUFS PG DSFEJU JOWPMWFT B DPNNJUNFOU GSPN UIF JNQPSUFST CBOL UP
QBZ PODF QBQFSXPSL TIPXJOH TIJQNFOU JT SFDFJWFE < NBSLT>

 +BDBSBOEB #VTJOFTT 4UVEJFT JO "DUJPO )4$ 4FWFOUI &EJUJPO ª +PIO 8JMFZ  4POT "VTUSBMJB -UE