Sample SRS

Mã số: BM – CNTT.PTPM.
01
Ban hành: 03(__/10/2014)
TÀI LIỆU ĐẶC TẢ YÊU CẦU PHẦN MỀM
Chương trình bán chéo SPDV KHDN

Phiếu yêu cầu CNTT số:
Đơn vị yêu cầu: P.KHDN
1/66
Tài liệu đặc tả yêu cầu phần mềm PYC số: HEL-
TRANG KÝ

Người lập: – CV BP.PTUD ________________ Ngày: ______________
Người xem xét: Nguyễn Thanh Phương – CV BP.PTUD ________________ Ngày: ______________
Giả Quốc Bảo – TBP.PTUD
Người phê duyệt: Dương Hoàng Phương – PP. PTUD ________________ Ngày: ______________
ĐƠN VỊ YÊU CẦU: TÊN ĐƠN VỊ
Người xem xét: __________________Ngày: ______________
Người phê duyệt: Họ và tên – Chức danh ________________ Ngày: ______________
Chương trình bán chéo SPDV KHDN 2/66

Bản ghi nhận thay đổi tài liệu

*T - Thêm mới S - Sửa đổi X - Xoá
Ngày thay Mục, bảng, Lý do T* Mô tả thay đổi Phiên bản mới

đổi sơ đồ được S
thay đổi X
30/03/2015 Tất cả Tạo mới tài liệu T

MỤC LỤC
1. TỔNG QUAN........................................................................................................................................................6
1.1. Giới thiệu.........................................................................................................................................................6
1.2. Định nghĩa thuật ngữ và các từ viết tắt (nếu có).............................................................................................6
1.3. Tài liệu tham khảo...........................................................................................................................................6
2. PHÂN TÍCH YÊU CẦU NGHIỆP VỤ................................................................................................................6
2.1. Yêu cầu phần mềm..........................................................................................................................................6
2.2. Yêu cầu về mẫu biểu và báo cáo.....................................................................................................................7
2.3. Yêu cầu về lưu trữ, backup dữ liệu.................................................................................................................7
2.4. Các yếu tố có khả năng thay đổi, mở rộng......................................................................................................7
3. ĐẶC TẢ YÊU CẦU HỆ THỐNG........................................................................................................................7
3.1. Tổng quan........................................................................................................................................................7
3.2. Công nghệ sử dụng..........................................................................................................................................7
3.3. Yêu cầu phần cứng, phần mềm.......................................................................................................................7
3.4. Mô hình triển khai...........................................................................................................................................8
3.5. Rủi ro hệ thống & hướng xử lý.......................................................................................................................8
3.6. Tốc độ (Performance)......................................................................................................................................8
4. ĐẶC TẢ YÊU CẦU PHẦN MỀM.......................................................................................................................9
4.1. Hệ thống menu................................................................................................................................................9
4.2. Nhóm quyền..................................................................................................................................................15
4.2.1. Phân quyền theo chức năng......................................................................................................................15
4.2.2. Phân quyền theo sản phẩm Cho vay.........................................................................................................17
4.2.3. Phân quyền theo sản phẩm Huy động.......................................................................................................18
4.2.4. Phân quyền theo sản phẩm Thu phí..........................................................................................................19
4.3. Quản lý khách hàng.......................................................................................................................................19
4.3.1. Đăng ký truy xuất GD khách hàng...........................................................................................................19
4.3.2. Nhập liệu thông tin khách hàng dự phóng................................................................................................19
4.3.3. Danh sách khách hàng dự phóng..............................................................................................................21
4.3.4. Danh sách khách hàng ưu đãi...................................................................................................................22
4.4. Quản lý giao dịch dự phóng..........................................................................................................................23
4.4.1. Nhập dự phóng giao dịch huy động..........................................................................................................23
4.4.2. Nhập dự phóng giao dịch cho vay............................................................................................................24
4.4.3. Nhập dự phóng giao dịch thu phí..............................................................................................................26
4.4.4. Nhập dự phóng giao dịch KDNH.............................................................................................................27
4.4.5. Tổng hợp dự phóng...................................................................................................................................28
4.4.6. Báo cáo tổng hợp dự phóng......................................................................................................................31
4.5. Quản lý giao dịch ưu đãi...............................................................................................................................33
4.5.1. Kinh doanh ngoại hối................................................................................................................................33
4.5.2. Cho vay.....................................................................................................................................................37
4.5.3. Huy động (tương tự cho vay)....................................................................................................................43
4.5.4. Phí.............................................................................................................................................................47
4.5.5. Tổng hợp giao dịch ưu đãi........................................................................................................................50
4.6. Đối chiếu giao dịch.......................................................................................................................................51
4.6.1. Kinh doanh ngoại hối................................................................................................................................51
4.6.2. Cho vay.....................................................................................................................................................53
4.6.3. Huy động...................................................................................................................................................55
4.6.3.1. Thay đổi thông tin giao dịch.....................................................................................................................55
4.6.4. Phí.............................................................................................................................................................57
4.7. Dữ liệu lịch sử...............................................................................................................................................62
4.8. Chức năng Báo cáo........................................................................................................................................62
4.9. Chức năng Hướng dẫn...................................................................................................................................62
4.10. Hệ thống........................................................................................................................................................62
4.10.1. Quản lý người dùng..................................................................................................................................62
4.10.2. Quản lý Phí...............................................................................................................................................64
4.10.3. Quản lý nhóm phí.....................................................................................................................................65
4.10.4. Quản lý danh mục phí SPDV....................................................................................................................67
4.10.5. Bảng lãi suất cho vay................................................................................................................................68
4.10.6. Bảng lãi suất huy động..............................................................................................................................71

4.10.7. Bảng biểu phí............................................................................................................................................74
4.10.8. Bảng FTP_Giá mua vốn từ HO................................................................................................................78
4.10.9. Bảng FTP_Giá bán vốn về HO.................................................................................................................81
4.10.10. Bảng tham số phân khúc khách hàng...................................................................................................83
4.10.11. Quản lý tham số khác...........................................................................................................................83

1. TỔNG QUAN
1.1. Giới thiệu

Xây dựng Chương trình Theo dõi kết quả bán chéo SPDV nhằm đáp ứng các yêu cầu sau của Nghiệp vụ:
- Theo dõi các giao dịch tăng giá của một/ nhiều SPDV để bù đắp toàn bộ/ một phần bởi các giao dịch
giảm giá một/nhiều SPDV
- Theo dõi kết quả giao dịch của khách hàng sau khi áp dụng ưu đãi giá có đáp ứng được dự phóng ban
đầu (cam kết mức giao dịch để được áp dụng ưu đãi)
- Trình duyệt online nhằm đáp ứng nhanh công tác chăm sóc khách hàng
- Theo dõi việc áp dụng ưu đãi giá có phù hợp với quy định/ điều kiện cho trước. Cảnh báo việc ưu đãi có
thực hiện tốt hay không nhằm đưa ra chiến lược chăm sóc khách hàng phù hợp.
1.2. Định nghĩa thuật ngữ và các từ viết tắt (nếu có)
STT Thuật ngữ/Chữ viết tắt Diễn giải
1 P.KHDN Phòng khách hàng doanh nghiệp
2 KV Khu vực
3 CN Chi nhánh
4 PGD Phòng giao dịch
1.3. Tài liệu tham khảo
Tài liệu Phiên bản Diễn giải

Tài liệu mô tả yêu cầu nghiệp vụ (URD) 2.0 Tài liệu mô tả yêu cầu cung cấp bởi đơn vị
nghiệp vụ
PYC CNTT HEL- Phiếu yêu cầu CNTT
2. PHÂN TÍCH YÊU CẦU NGHIỆP VỤ
2.1. Yêu cầu phần mềm

Chương trình cần có các chức năng sau
- Hệ thống
o Quản lý người dùng
o Quản lý tham số
o Quản lý các bảng biểu
o Quản lý tờ trình
o Quản lý cảnh báo
- Thiết lập nhóm quyền
o Phân quyền theo chức năng
o Phân quyền theo sản phẩm
o Phân quyền theo quy trình trình ký tờ trình
- Quản lý khách hàng: Khách hàng dự phóng, khách hàng ưu đãi và khách hàng theo tờ trình cơ chế.
- Quản lý giao dịch dự phóng
o Tham khảo dữ liệu quá khứ để làm cơ sở nhập dự phóng các SPDV (Huy động, Cho vay, Thu phí,
KDNH)
o Báo cáo tổng hợp dự phóng sau kỳ dự phóng
- Quản lý giao dịch ưu đãi: gồm các nhóm SPDV Huy động, Cho vay, Thu phí, KDNH
- Đối chiếu giao dịch: theo dõi hiệu quả giữa thực tế và dự phóng
- Cảnh báo: cảnh báo trong trường hợp hiệu quả thực tế chưa tương ứng với dự phóng.
- Dữ liệu lịch sử: xem lại những dữ liệu trước 2 năm
- Trình duyệt online: duyệt tờ trình cơ chế ưu đãi online thay cho việc trình giấy.
- Dữ liệu tờ trình: được lưu trữ online và backup định kỳ.
- Hệ thống báo cáo
2.2. Yêu cầu về mẫu biểu và báo cáo

Theo danh sách báo cáo đính kèm

2.3. Yêu cầu về lưu trữ, backup dữ liệu

Tối thiểu 2 năm gần nhất thông tin/ giao dịch của khách hàng và lịch sử nhập/ duyệt. Sau đó sẽ chuyển qua
phần dữ liệu lịch sử. Có thể tra cứu dữ liệu lịch sử.
Dữ liệu tờ trình được lưu trữ tối thiểu 5 năm để tra cứu thông tin giao dịch khách hàng.
2.4. Các yếu tố có khả năng thay đổi, mở rộng
3. ĐẶC TẢ YÊU CẦU HỆ THỐNG
3.1. Tổng quan

Xây dựng website cho các đơn vị ghi nhận thông tin quản lý giao dịch đáp ứng nhu cầu
3.2. Công nghệ sử dụng

Sử dụng website trên nền Microsoft Web Server IIS
STT Yêu cầu Công nghệ, version
1 Ngôn ngữ lập trình
2 Database
3.3. Yêu cầu phần cứng, phần mềm

<Mô tả yêu cầu phần cứng, phần mềm cần đáp ứng để triển khai phần mềm>
a. Các máy Client: theo cấu hình chuẩn của Ngân hàng
STT Yêu cầu Cấu hình tối thiểu/Ghi chú
1 RAM
2 CPU
3 Trình duyệt
4 Các phần mềm cần có
b. Hệ thống Production:
STT Yêu cầu Số lượng Yêu cầu chi tiết Chi phí (VNĐ)(nếu có)
1 Web server
2 Database server
(Mô tả thêm yêu cầu môi trường DEV, TEST, UAT nếu có)
c. Hệ thống lưu trữ:

STT Yêu cầu Số năm lưu trữ Số lượng Chi phí (VNĐ)(nếu có)
1 Dung lượng lưu trữ dữ liệu
2 Tape lưu trữ dữ liệu
d. License:
STT Công cụ cần mua license Đơn vị tính Số lượng Đơn giá Thành tiền (VNĐ)
1
2
3.4. Mô hình triển khai

<Mô tả rõ mô hình triển khai hệ thống>
3.5. Rủi ro hệ thống & hướng xử lý

<Mô tả rủi ro hệ thống, hướng xử lý và các đầu mối phụ trách, phối hợp xử lý sự cố, thời gian down-time hệ
thống tối đa cho phép, …>
3.6. Tốc độ (Performance)

<Đánh giá việc cần thiết thực hiện performance test để đánh giá khả năng đáp ứng của hệ thống khi triển
khai toàn hàng>
4. ĐẶC TẢ YÊU CẦU PHẦN MỀM
Xây dựng Chương trình Tờ trình online với những chức năng sau:
4.1. Hệ thống menu

- Nhập Tờ trình cơ chế giá Online:
 Thông tin khách hàng:
Khu vực: ……………………..
Chi nhánh/PGD tiềm năng: ……………………..
PGD tiêu chuẩn (nếu có): ……………………..
Tên khách hàng: ……………………..
Mã khách hàng: ……………………..
Mã số doanh nghiệp/Mã số thuế: ……………………..
Địa chỉ đăng ký kinh doanh: ……………………..
Ngành nghề hoạt động: ……………………..
Sản phẩm kinh doanh chính: ……………………..
 Tình hình giao dịch với Sacombank (chỉ cung cấp đối với KH đã có giao dịch tại Sacombank):
Thời điểm bắt đầu giao dịch:  Lần đầu  Tháng: … năm …………
Tự động xuất từ chương trình: khttadmin.sacombank.com
Xếp loại khách hàng đến tháng gần nhất:  Diamond  Platinum  Gold
 Silver  Member
TOI từ ngày ……………….. đến ngày …………………: …………………………
Thông tin giao dịch tiền gửi khoảng thời gian lấy số liệu từ ngày …………… đến ngày ……………..
 Số dư tiền gửi có kỳ hạn định kỳ:
Loại tiền:  VND,  USD  EUR  GBP  SGD
Số tiền: ………… Số tiền: ………… Số tiền: ………… Số tiền: ………… Số tiền: ……
 Số dư tài khoản thanh toán tại thời điểm lập tờ trình:
 Số dư bình quân tiền gửi thanh toán/tháng …… :
 Doanh số báo có về tài khoản thanh toán:
 Thông tin khác: ……………………..
Thông tin giao dịch tín dụng khoảng thời gian lấy số liệu từ ngày …………… đến ngày ……………..
 HMTD ngắn hạn được cấp:
 Hiện hữu (đang sử dụng) Đang trình QLTD cấp mới/tái cấp.
Tài sản bảo đảm:
Loại TSBĐ Mô tả Giá trị định giá Mức cấp tín dụng Tỷ lệ cấp
TD/TSBĐ
 Bất động ……………… ……………………. ……………………. ………………
sản
 Xe ô tô
 Máy
móc thiết bị
 Sổ tiết

kiệm
 Bộ chứng
từ L/C XK
 Hàng
hoá
 Nguồn
thu từ
thương vụ
kinh doanh.
Thêm….
Dư nợ (bỏ qua phần nhập liệu này nếu là cấp mới)::
Số tiền: …… Số tiền: ………… Số tiền: … Số tiền:…… Số tiền: ……
Số dư bảo lãnh: Loại tiền:  VND,  USD  EUR  GBP  SGD
Số tiền: …… Số tiền: …… Số tiền: … Số tiền:…… Số tiền: ……
Số dư phong toả LC trả chậm/UPAS:
Số dư chiết khấu Bộ chứng từ:
Lãi suất hiện tại đang áp dụng:
……% ……% ……% ……% ……%
 Áp dụng theo khung LSCV,  Áp dụng theo thẩm quyền giảm  Áp dụng gói ưu đãi
 GĐCN/TPGDTN  GĐKV  PTGĐ  TGĐ
Mức cấp tín dụng trung dài hạn:
 Hiện hữu (đang sử dụng) Đang trình QLTD cấp mới/tái cấp.
Tài sản bảo đảm:
Loại TSBĐ Mô tả Giá trị định giá Mức cấp tín dụng Tỷ lệ cấp
TD/TSBĐ
 Bất động ……………… ……………………. ……………………. ………………
sản
 Xe ô tô
 Máy
móc thiết bị
 Sổ tiết
kiệm
 Nguồn
thu từ
thương vụ
kinh doanh.
Thêm….
Dư nợ (bỏ qua phần nhập liệu này nếu là cấp mới):
Số tiền: …… Số tiền: ………… Số tiền: … Số tiền:…… Số tiền: ……
Số dư bảo lãnh: Loại tiền:  VND,  USD  EUR  GBP  SGD
Lãi suất hiện tại đang áp dụng:
……% ……% ……% ……% ……%
 Áp dụng theo khung LSCV,  Áp dụng theo thẩm quyền giảm  Áp dụng gói ưu đãi
 GĐCN/TPGDTN  GĐKV  PTGĐ  TGĐ

Thông tin giao dịch dịch vụ khoảng thời gian lấy số liệu từ ngày …………… đến ngày ……………..
 Doanh số chuyển tiền trong: ……………………. VND
Phí thu được: …………………… VND
 Doanh số chuyển tiền ngoài hệ thống: ……………………. VND
Phí thu được: …………………… VND
 Doanh số TTQT:
Phương thức TT:
Loại tiền:  USD  EUR  GBP  SGD
Số tiền: ………… Số tiền: …… Số tiền:…… Số tiền: ……
Phí thu được: …………………… Quy VND
Phương thức D/P, D/A:
Phương thức LC:
Tổng cộng:
Số tiền: ………… Số tiền: …… Số tiền:…… Số tiền: …… (Tự động Sum tổng)
Phí thu được: …………………… Quy VND (Tự động Sum tổng)
Doanh số kinh doanh ngoại hối:
Mua của khách hàng:
Lợi nhuận thu được: …………………… Quy VND
Bán cho khách hàng:
Lợi nhuận thu được: …………………… Quy VND
Tổng cộng:
Số tiền: ………… Số tiền: …… Số tiền:…… Số tiền: …… (Tự động Sum tổng)
Phí thu được: …………………… Quy VND (Tự động Sum tổng)
Dịch vụ khác khách hàng đã sử dụng:
 Internet banking  MB  Nộp thuế điện tử  Giao dịch qua Fax
 Thu/chi hộ  Chi lương
Nhóm khách hàng liên quan (nếu có):
 Công ty con/mẹ/liên kết  Thành viên Cty/Người thân thành viên Cty
Nhập Mã khách hàng: ………………….
Tự động xuất từ chương trình: khttadmin.sacombank.com
Xếp loại khách hàng đến tháng gần nhất:  Diamond  Platinum  Gold
 Silver  Member
TOI từ ngày ………………..đến ngày…………………: …………………
Thông tin khác (nếu có): …………………………… (nhập tay).
 Nhu cầu của khách hàng:
Đề xuất liên quan đến món tiền gửi tiết kiệm:  Gửi mới  Tái tục
 Số tiền gửi: ……………………….
 Tài khoản tiền gửi (nếu tái tục): ……………………..
 Loại tiền:  VND,  USD  EUR  GBP  SGD
 Kỳ hạn:
 1 tuần
 2 tuần
 3 tuần
 1 tháng
 2 tháng
 3 tháng
 4 tháng
 5 tháng
 6 tháng
 9 tháng
 12 tháng
 15 tháng
 18 tháng
 24 tháng
 36 tháng
 Khác: ghi rõ: ………………………………..
 Lãi suất đề nghị: ………………..%/năm.
Đề xuất khác (nếu có): ……………………………………………………
Thông tin giao dịch với Tổ chức tín dụng khác (nếu có):
…………………………………………………………………………………………………………
Đề xuất liên quan đến lãi suất tiền vay:
 Giải ngân mới  Dư nợ hiện hữu.
 Số tiền giải ngân: ……………………….
 Số Hợp đồng tín dụng: …………………….. ngày ký: …………………
 Lãi suất đề xuất:
……% ……% ……% ……% ……%
 Khác (nếu có) ghi rõ: ………………………………..
………………………………………………………………………………………………………
Đề xuất liên quan đến phí dịch vụ:
Tên dịch vụ:
 Bảo lãnh  Thanh toán quốc tế  Chuyển tiền,  Khác (nếu có): …..
Mức phí đề xuất: ………………………………..
Đề xuất liên quan khác (nếu có): Ghi rõ ………………………….
………………………………………………………………………………………………………
 Nhận định tiềm năng giao dịch (áp dụng cho KHDN):
Link với phần nhập TOI dự phóng của chương trình Quản lý hiệu quả KHDN:
https://quanlyhieuquakhdn.sacombank.com để nhập dự phóng.
 Đề xuất:
Đề xuất liên quan đến món tiền gửi tiết kiệm:  Gửi mới  Tái tục
 Số tiền gửi: ……………………….
 Tài khoản tiền gửi (nếu tái tục): ……………………..
 Loại tiền:  VND,  USD  EUR  GBP  SGD
 Kỳ hạn:
 1 tuần
 2 tuần
 3 tuần
 1 tháng
 2 tháng
 3 tháng
 4 tháng
 5 tháng
 6 tháng
 9 tháng
 12 tháng
 15 tháng
 18 tháng
 24 tháng
 36 tháng
 Khác: ghi rõ: ………………………………..
 Lãi suất đề nghị: ………………..%/năm.

 Lãi suất theo quy định: ………………..%/năm.
Đề xuất khác (nếu có): ……………………………………………………
Đề xuất liên quan đến lãi suất tiền vay:
 Giải ngân mới  Dư nợ hiện hữu.
 Số tiền giải ngân: ……………………….
 Số Hợp đồng tín dụng: …………………….. ngày ký: …………………
 Lãi suất theo quy định: ……….. %/năm.
 Lãi suất đề xuất:
……% ……% ……% ……% ……%
Áp dụng trong …………. Tháng đầu,
Sau đó điều chỉnh ………….. tháng/lần: LV13 + biên độ: …..%/năm
 Khác (nếu có) ghi rõ: ………………………………..
Đề xuất liên quan đến phí dịch vụ:
Tên dịch vụ:
 Bảo lãnh  Thanh toán quốc tế  Chuyển tiền,  Khác (nếu có): …..
Mức phí theo quy định: …………………………
Mức phí đề xuất: ………………………………..
Đề xuất liên quan khác (nếu có): Ghi rõ ………………………….
 Điều kiện xét duyệt ưu đãi:
Giao dịch tiền gửi:
 Doanh số báo có về TKTT: ……………….
Thời gian từ …………………. Đến ngày …………………
 Số dư bình quân TKTT/tháng: ……………………
 Số dư tiền gửi có kỳ hạn: ………………..
 Khác (nếu có ghi rõ): …………………….
Giao dịch tiền vay/bảo lãnh:
 Dư nợ bình quân: …………………….
 Phí tất toán trước hạn: …………………….
 Doanh số phát hành bảo lãnh: …………………….
 Phí bảo lãnh thu được: …………………….
 Khác (nếu có ghi rõ): …………………….
TOI của khách hàng trong 1 năm tới đạt tối thiểu:……………………………….
ROA trong 1 năm tới của khách hàng đạt tối thiểu: …………………….
Khách hàng sử dụng thêm dịch vụ:
 Internet banking  MB  Nộp thuế điện tử  Giao dịch qua Fax
 Thu/chi hộ  Chi lương  Khác (nếu có ghi rõ):……………..
 Thời gian áp dụng ưu đãi: Từ ngày …………………… đến ngày ………………………….
4.2. Nhóm quyền

4.2.1. Phân quyền theo chức năng
Phân quyền chức năng trên website như sau:
Cấp nhận chuyển

STT Tên quyền Mô tả Quyền dữ liệu
tiếp theo
A Tại CN/PGD
1 CVBH Nhập liệu Cá nhân A2, A3, A5
2 TP/PP kinh doanh tại CN ngoài chức năng: “Tham mưu Tại CN A4
3 TP/PP PGDTC => chuyển cấp cao hơn để Tại PGDTC A4
duyệt”, bổ sung thêm chức
năng: “Xuất báo cáo danh sách
khách hàng theo chi nhánh
từng thời điểm để đánh giá
mức độ sử dụng SPDV của
khách hàng để thông báo/cảnh

báo/nhắc nhở các đơn vị khai
Tại CN và PGDTC
4 BGĐ CN Duyệt hoặc duyệt và chuyển B6, B7, B8
trực thuộc CN
cấp cao hơn để duyệt
5 TP/PP PGDTN Tại PGDTN A4
B Tại KV
Ngoài chức năng “Tham
mưu”, bổ sung thêm chức
năng “Xuất báo cáo danh sách
khách hàng theo KV từng thời
điểm để đánh giá mức độ sử
6 TBP CN/PGD thuộc KV B7, B8
dụng SPDV của khách hàng
để thông báo/cảnh báo/nhắc
nhở các đơn vị khai thác các
dịch vụ theo Bút phê của Ban
lãnh đạo”
7 Trưởng VPKV Duyệt CN/PGD thuộc KV B8, C9, C10
8 BGĐ KV Duyệt CN/PGD thuộc KV B9, B10
C Tại Hội sở
Ngoài chức năng “Tham
mưu”, bổ sung thêm chức
năng “Xuất báo cáo danh sách
khách hàng theo KV từng thời
điểm để đánh giá mức độ sử
9 TBP Tất cả KV/CN/PGD B10
dụng SPDV của khách hàng
để thông báo/cảnh báo/nhắc
nhở các đơn vị khai thác các
dịch vụ theo Bút phê của Ban
lãnh đạo”
10 BGĐ P.NVHO Duyệt Tất cả KV/CN/PGD
11 Admin Tất cả KV/CN/PGD
Ghi chú:
- Quản lý nhóm quyền: admin phân quyền cho các user về xem dữ liệu, thao tác theo chức danh và theo ĐV
- Chương trình hỗ trợ theo dõi quá trình nhập, tham mưu, duyệt theo các user và thời gian thực hiện
- User thấp hơn sẽ chuyển cho user cao hơn  thông báo bằng email. Thông tin đã chuyển không thể được
điều chỉnh bởi user chuyển. User nhận không thể điều chỉnh thông tin, chỉ chuyển trả cho user nhập để điều
chỉnh
- Tất cả các cấp duyệt đều có mục comment
- Cho phép người nhận chuyển cao hơn chuyển trả cho người đã chuyển
- Lưu chứng từ: ở mỗi cấp duyệt cho phép in thông tin để ký  upload vào chương trình bảng ký Ver1  cấp
duyệt cao hơn in ký và upload bảng ký Ver2 (cho phép lưu đè)
o Chỉ có cấp cao hơn lưu đè ver của cấp thấp hơn, cấp thấp hơn chỉ được phép xem ver của cấp cao
hơn
o Lưu thời gian và user đã thực hiện upload bảng ký
4.2.2. Phân quyền theo sản phẩm Cho vay

Phân loại Loại LS tối thiểu áp
Loại TSĐB Phân quyền Mức giảm tối đa
khoản vay tiền dụng
Khoản vay MMTB/ không có PTGĐ Pt VND 1%/năm >= giá mua vốn
mới TSĐB DN&CN
Khoản vay MMTB/ không có PTGĐ Pt USD 1%/năm >= giá mua vốn
mới TSĐB DN&CN
Khoản vay TS còn lại (loại trừ GĐ CN/ VND 1%/năm >= giá mua vốn
mới giấy tờ có giá) TPGDTN
Khoản vay TS còn lại (loại trừ GĐ KV VND 1.5%/năm >= giá mua vốn
mới giấy tờ có giá)
Khoản vay TS còn lại (loại trừ GĐ KV USD 1%/năm >= giá mua vốn
mới giấy tờ có giá)

Khoản vay TS còn lại (loại trừ PTGĐ Pt VND 2%/năm >= giá mua vốn
mới giấy tờ có giá) DN&CN
Khoản vay TS còn lại (loại trừ PTGĐ Pt USD 1.5%/năm >= giá mua vốn
mới giấy tờ có giá) DN&CN
Khoản vay TS còn lại (loại trừ GĐ KV VND LS quy định tại thời >= giá mua vốn
hiện hữu giấy tờ có giá) điểm điều chỉnh
Khoản vay TS còn lại (loại trừ GĐ KV USD LS quy định tại thời >= giá mua vốn
hiện hữu giấy tờ có giá) điểm điều chỉnh
Khoản vay MMTB/ không có PTGĐ Pt VND LS quy định tại thời >= giá mua vốn
hiện hữu TSĐB DN&CN điểm điều chỉnh
Khoản vay MMTB/ không có PTGĐ Pt USD LS quy định tại thời >= giá mua vốn
hiện hữu TSĐB DN&CN điểm điều chỉnh
Khoản vay TS còn lại (loại trừ PTGĐ Pt VND LS quy định tại thời >= giá mua vốn
hiện hữu giấy tờ có giá) DN&CN điểm điều chỉnh -
1%/năm
Khoản vay TS còn lại (loại trừ PTGĐ Pt USD LS quy định tại thời >= giá mua vốn
hiện hữu giấy tờ có giá) DN&CN điểm điều chỉnh -
1%/năm
Khoản vay Cầm cố chứng từ có GĐ CN/ USD >= giá mua vốn
mới giá TPGDTN
Khoản vay Cầm cố chứng từ có GĐ CN/ VND >= giá mua vốn
mới giá TPGDTN
Khoản vay Cầm cố chứng từ có GĐ CN/ VND >= giá mua vốn
hiện hữu giá TPGDTN
Khoản vay Cầm cố chứng từ có GĐ CN/ USD >= giá mua vốn
mới giá TPGDTN
4.2.3. Phân quyền theo sản phẩm Huy động

Mức Mức áp
Kỳ Lãi Phân Loại cộng tối dụng tối
SPDV cấp 1 Số dư BQ Kỳ hạn lãnh lãi suất quyền tiền đa đa
TG thông thường, >= 1 tỷ, < GĐ CN/ 0.8%/
TG đa năng 3 tháng KKH TPGDTN VND năm
TG thông thường, GĐ CN/
TG đa năng >= 1 tỷ KKH TPGDTN VND 1%/năm
TG thông thường, 5.5%/
TG đa năng >= 1 tỷ KKH GĐ KV VND năm
TG thông thường, 1 0.2%/ 5.5%/
TG đa năng tháng GĐ KV VND năm năm
Tiền gửi trung hạn 1 0.2%/ 5.5%/
linh hoạt tháng GĐ KV VND năm năm
4.2.4. Phân quyền theo sản phẩm Thu phí

Nhập theo bảng Biểu phí, file Phu luc 1_Mo ta phan quyen.xlsx sheet 1.4 Bieu phi

4.3. Quản lý khách hàng

4.3.1. Đăng ký truy xuất GD khách hàng
a. Màn hình:
Đăng ký truy xuất giao dịch lịch sử của khách hàng
MKH
Thời gian xuất dữ liệu Từ ngày …. Đến ngày ….
6 thang/ 1 nam
Ky du phong
(Thời gian xuất dữ liệu tối đa: 1 năm)

Field Bắt
Tên hạng mục Kiểu Format buộc Length Chú thích
nhập?
1 Mã KH Textbox Varchar Y Nhập mã KH cần quản lý
2 Thời gian xuất dữ liệu Textbox Date
(từ ngày … đến ngày (Calendar)
…)
3 Kỳ dự phóng Combobox Varchar 6 tháng/ 12 tháng
Thuc hien tiep buoc Nhap lieu thong tin du phong
4.3.2. Nhập liệu thông tin khách hàng dự phóng

 Khi khách hàng đã tồn tại trên hệ thống  CN/PGD chỉ cần đăng ký các các thông tin cơ bản trên,
chương trình sẽ truy xuất các thông tin còn lại liên quan đến MKH
 Ngoài ra, còn cần nhập một số thông tin bổ sung như:
 NH đang giao dịch
 Chi tiết SPDV đang giao dịch tại NH khác
 Chi tiết nhu cầu của khách hàng tại Sacombank
 Thông tin giao dịch KH liên quan (nếu có)  không bắt buộc
 Hệ thống lưu và cho phép hiển thị thông tin ngày đã đăng ký MKH, Đơn vị và user đăng ký
 Việc đăng ký MKH chỉ cần BGĐ CN/ TPGD TN duyệt
 Khi khách hàng chưa tồn tại trên hệ thống, các thông tin của khách hàng bắt buộc nhập như sau:
 Tên khách hàng
 MST
 Địa chỉ
 Điện thoại
 Ngành nghề chính
 Doanh thu năm gần nhất
 Tổng tài sản năm gần nhất
Từ tổng doanh thu, tổng TS  chương trình sẽ xác định phân khúc khách hàng
 SPDV dự kiến giao dịch tại Sacombank
 NH đang giao dịch
 Chi tiết SPDV đang giao dịch tại NH khác
 Chi tiết nhu cầu của khách hàng tại Sacombank
Không bắt buộc gồm:
 Thông tin giao dịch KH liên quan (nếu có)
 Xếp hạng tín dụng
 Hạn mức
 Tài sản đảm bảo
b. Các thao tác/luồng xử lý:

Field Bắt
nhập?
1 Mã KH Textbox Varchar Y Nhập mã KH cần quản lý
2 Button “Lấy thông tin” Button Nút lấy thông tin khách hàng
trên MIS theo mã vừa nhập
3 Tên khách hàng Text Varchar

4 Mã số thuế Text Varchar
5 Tổng tài sản Text Number
6 Tổng doanh thu Text Number
7 Phân khúc khách hàng Text Varchar
8 Xếp hạng khách hàng Text Varchar
9 Ngành nghề Text Varchar
10 Nhóm nợ Text Varchar
11 Xếp hạng tín dụng Text Varchar
12 Tài sản đảm bảo Text Varchar
13 Hạn mức
14 Chính sách ưu đãi áp Text Varchar
dụng
15 Số lượng SPDV đang Text Varchar
sử dụng
16 TOI Text Number Tại ngày đăng ký khách hàng
17 Lưu Button
18 Chuyen duyet Button Chuyen cap duyet
19 Hủy Button
Lưu ý: Sau khi đăng ký khách hàng có dự phóng TOI, hệ thống sẽ trích xuất dữ liệu (huy động, cho vay, KDNH, phí)
trong kỳ dữ liệu tham khảo dự phóng của mã khách hàng này, làm cơ sở dữ liệu để tính dự phóng
 BC theo form bảng tính TOI dự phóng
 Chương trình cho phép: lưu và xuất BC dữ liệu quá khứ đã truy xuất, đồng thời trên bảng dự phóng thể hiện
sẵn thông tin này  người nhập liệu chỉ cần điều chỉnh các thông tin cần cho kỳ dự phóng và lưu lại.
 Thời gian tính BQ: theo thời gian thực tế phát sinh của SPDV khách hàng đã sử dụng, ngày bắt đầu tính BQ
= Min (thời gian đăng ký bắt đầu xuất dữ liệu, thời gian bắt đầu giao dịch xa nhất). Cách tính BQ thống nhất
với cách tính của DW
4.3.3. Danh sách khách hàng dự phóng

Cho phép view chi tiết/ cập nhật/ hủy thông tin khách hang. Cập nhật/ Hủy thông tin khách hàng  Qua bước duyệt
(BGĐ CN/ TPGD TN duyệt)
Field Bắt
nhập?
Tra cứu
1 Mã KH Textbox Varchar
2 Mã số thuế Textbox Varchar
3 Ngày đăng ký nhập dự Calendar Date
phóng (Từ ngày… đến
ngày…)
Danh sách: Cho phép xuất file excel
1 Mã KH Text Varchar
6 Tổng nguồn vốn Text Number
8 Xếp loại theo chính Text Varchar
sách khách hàng


dụng
sử dụng
15 TOI Text Number Tại ngày đăng ký khách hàng
16 Kỳ dữ liệu tham khảo Text Date
dự phóng (Từ ngày …
Đến ngày …)
17 Ngày đăng ký nhập dự Text Date
phóng
18 User nhập
19 User duyệt
20 Ngày duyệt
21 Xuất Excel Button Xuất danh sách khách hàng ra
file Excel
4.3.4. Danh sách khách hàng ưu đãi
Field Bắt
nhập?
Tra cứu
1 Mã KH Textbox Varchar
2 Mã số thuế Textbox Varchar
Danh sách: Cho phép xuất file excel
1 Mã KH Text Varchar
6 Tổng nguồn vốn Text Number
8 Xếp loại theo chính Text Varchar
sách khách hàng
dụng
sử dụng
15 TOI Text Number
16 Xuất Excel Button Xuất danh sách khách hàng ra
file Excel

4.4. Quản lý giao dịch dự phóng

Kỳ dự phóng: 6 tháng/ 12 tháng. Từ ngày dự phóng được cấp duyệt cao nhất duyệt và kỳ tính này, chương trình từ
tính thời gian bắt đầu và kết thúc dự phóng  để xác định ngày sẽ đối chiếu lại KQ giao dịch của khách hàng so với
dự phóng (ngay sau ngày kết thúc dự phóng)
4.4.1. Nhập dự phóng giao dịch huy động

a. Màn hình:

Tham khảo file DP TOI-01 bao cao TOI du phong demo.xlsx, sheet 2. HUY DONG để xem công thức tính
Thể hiện dữ liệu tham khảo (dựa trên dữ liệu quá khứ), cho phép điều chỉnh để nhập dự phóng Huy động cho khách
hàng này.
Lưu ý: Hệ thống sẽ lưu dữ liệu tham khảo dự phóng và dự liệu nhập dự phóng.
Ngoại tệ nhập dữ liệu dự phóng: VND, USD (có bao gồm các loại ntệ khác quy đổi)
Số dư bình quân: cách tính giống DW
4.4.2. Nhập dự phóng giao dịch cho vay

a. Màn hình:


Tham khảo file DP TOI-01 bao cao TOI du phong demo.xlsx, sheet 3. CHO VAY để xem công thức tính
Thể hiện dữ liệu tham khảo (dựa trên dữ liệu quá khứ), cho phép điều chỉnh để nhập dự phóng Cho vay cho khách
hàng này.
4.4.3. Nhập dự phóng giao dịch thu phí

a. Màn hình:


Tham khảo file DP TOI-01 bao cao TOI du phong demo.xlsx, sheet 4. PHI để xem công thức tính
Thể hiện dữ liệu tham khảo (dựa trên dữ liệu quá khứ), cho phép điều chỉnh để nhập dự phóng Phí cho khách hàng
này.
4.4.4. Nhập dự phóng giao dịch KDNH

a. Màn hình:


Tham khảo file DP TOI-01 bao cao TOI du phong demo.xlsx, sheet 5.KDNH để xem công thức tính
Thể hiện dữ liệu tham khảo (dựa trên dữ liệu quá khứ), cho phép điều chỉnh để nhập dự phóng KDNH cho khách
hàng này.
4.4.5. Tổng hợp dự phóng

a. Màn hình:



Tham khảo file DP TOI-01 bao cao TOI du phong demo.xlsx, sheet 1.TONG HOP DU PHONG và sheet Ghi chú để
xem công thức tính
Sau khi nhập dữ liệu dự phóng cho tất cả các sản phẩm (Huy động, Cho vay, Phí, KDNH), dữ liệu sẽ thể hiện ở bảng
tổng hợp.
Vùng 1: bổ sung thêm các thông tin như quản lý thông tin khách hàng
Kiểm tra nếu đủ các nhóm SPDV  trình duyệt (theo cấp phân quyền theo chức danh)
(trường hợp khách hàng không giao dịch đầy đủ các SPDV  cho phép chuyển bảng trống thông tin để biết khách
hàng không giao dịch SPDV đó)
Lưu ý chung khi duyệt giao dịch:
- User thấp hơn sẽ chuyển cho user cao hơn sẽ thông báo bằng email. Thông tin đã chuyển không thể được
chỉnh
- Ở mỗi bước duyệt: có mục ghi chú khi duyệt; cho phép in/ scan bảng ký (chương trình cho lưu bản ký cuối
cùng)
4.4.6. Báo cáo tổng hợp dự phóng

a. Màn hình:



Tham khảo file DP TOI-01 bao cao TOI du phong demo.xlsx, sheet 1.TONG HOP DU PHONG và sheet Ghi chú để
xem công thức tính
- Sau khi có KQ giao dịch của khách hàng sau kỳ dự phóng  chương trình cho phép xác định khách hàng có
được tiếp tục áp dụng cơ chế dự phóng này hay không/ điều chỉnh một số thông tin cho kỳ dự phóng tiếp
theo.
Đánh giá KQ giao dịch của khách hàng như sau:
Quy ước:
- A là TOI thực tế của khách hàng trong vòng 06 tháng trước khi áp dụng ưu đãi theo CCLHG.
- B là TOI thực tế của khách hàng sau 03 tháng kể từ ngày bắt đầu áp dụng ưu đãi theo CCLHG.
- C là TOI thực tế của khách hàng sau 06 tháng kể từ ngày bắt đầu áp dụng ưu đãi theo CCLHG.
- D là kế hoạch lợi nhuận trước thuế (LNTT) của Chi nhánh lũy kế tính từ đầu năm đến tháng gần nhất; D
được tính theo công thức: D = KH LNTT năm X /12 * số tháng tính từ đầu năm đến tháng gần nhất (năm X
là năm áp dụng CƠ CHẾ LINH HOẠT GIÁ).
- ROA = thu nhập thuần trên tài sản có rủi ro, cụ thể cách tính như sau:
 ROA của KH = tổng thu nhập đóng góp 06 tháng của Khách hàng (tổng TOI của KH sau 06 tháng áp
dụng CCLHG)/ trên dư nợ bình quân của KH trong kỳ tính TOI.
 ROA của CN = Lợi nhuận kế hoạch trước thuế giao cho CN trong năm tính TOI/ trên dư nợ cho vay kế
hoạch bình quân giao cho CN trong năm tính TOI.
- E là % TH/KH theo tiến độ đến tháng gần nhất đối với các chỉ tiêu
 E1: chỉ tiêu thu lãi
 E2: chỉ tiêu thu DV
%TH/KH của Đơn vị (theo KV/CN/PGD) lũy kế đến tháng BC gần nhất đối với các chỉ tiêu huy động,
cho vay, thu lãi, thu phí gồm các cột: KH (quý, năm, theo tiến độ), TH (quý, lũy kế), %TH/KH năm,
%TH/KH theo tiến độ, %TH/KH quý (kỳ xét)
File %TH/KH của Đơn vị (theo KV/CN/PGD) sẽ do P.KHDN import vào hệ thống

Kết quả TOI 03 tháng và 6 tháng sau khi áp dụng:

- Chương trình cho phép thiết lập điều kiện:
 B >= x1% A
 ROA của khách hàng >= x2% ROA của CN
 E1 >= x3%
 E2 >= x4%
 Cho danh sách các khách hàng thỏa điều kiện và không thỏa điều kiện
 Trường hợp không thỏa điều kiện sẽ được các cấp duyệt mới được tiếp tục áp dụng
- Xuất file danh sách các khách hàng áp dụng chính sách ưu đãi giá theo user tạo và duyệt.
4.5. Quản lý giao dịch ưu đãi

Lưu ý chung khi duyệt giao dịch:
- User thấp hơn sẽ chuyển cho user cao hơn  thông báo bằng email. Thông tin đã chuyển không thể được
chỉnh
- Ở mỗi bước duyệt: có mục ghi chú khi duyệt; cho phép in/ scan bảng ký (chương trình cho lưu bản ký cuối
cùng)
4.5.1. Kinh doanh ngoại hối

4.5.1.1. Danh sách giao dịch
a. Màn hình:
 Cột Tỷ giá hạch toán, tỷ giá thực tế điều chỉnh thành các cột tỷ giá sau:
 Z1 = Giá khách hàng (Customer price): nhập liệu
 Z2 = Giá HO (Internal Price)
 Z3 = Customer code
 Z4 = HO code
 Cột Loại tiền mua, Loại tiền bán điều chỉnh thành 2 cột: loại tiền, số tiền
 Bổ sung các trường: KV, CN/PGD, tên khách hàng, SPDV liên kết, mã GD liên kết
b. Các thao tác luồng xử lý:

Field Bắt
nhập?
Thông tin search
1 KV/CN/PGD
2 Loại giao dịch Combobox Varchar
3 Mã giao dịch Textbox Varchar
4 Mã khách hàng Textbox Varchar
5 Ngày hiệu lực Textbox Varchar
Thông tin kết quả
1 Loại giao dịch Text Varchar
2 Mã giao dịch Text Varchar
3 Mã khách hàng Text Varchar
4 Ngày giao dịch Text Date
5 Ngày hiệu lực Text Date
6 Customer price Text Number
7 Internal Price Text Number

8 Customer code Text Number
9 HO code Text Number
10 Loại tiền Text Varchar
11 Số tiền Text Number
12 Điều kiện ưu đãi Text Varchar
13 Số tiền chênh lệch Text Number Nguyên tệ Z = (Z1 –Z3) + (Z2 –
Nguyên tệ Z4)
14 Số tiền chênh lệch Text Number Quy VND = (Số tiền chênh lệch
Quy VND nguyên tệ * Z)
12 Số tiền mua (Quy Text Number = (Số tiền bán * tỷ giá thực tế)
VND)
15 Trạng thái Text Varchar
16 Mã đơn vị user nhập Text Varchar
liệu
17 Tên đơn vị user nhập Text Varchar
liệu
18 User nhập liệu Text Varchar
19 User duyệt
20 Thời gian nhập liệu
21 SPDV liên kết
22 Mã GD liên kết
23 Button “Xuất Excel” Button Xuất kết quả ra file excel
24 Button “Quản lý giao Button Chuyển qua màn hình Giao dịch
dịch liên kết” liên kết
25 Button “Thêm mới” Button
Lưu ý: Bổ sung các field mới bổ sung (tô vàng) vào màn hình View chi tiết giao dịch
4.5.1.2. Màn hình tạo mới
a. Màn hình:

Field Bắt
nhập?
1 CN/PGD Y Đơn vị của user nhập
2 Mã khách hàng Textbox Varchar Y Khi nhập mã KH  lấy lên các
thông tin của KH trên hệ thống
3 Tên khách hàng
4 MST Tự động cập nhật từ hệ thống

5 Ngành nghề
6 TOI
7 Hạng khách hàng
8 Tổng tài sản
9 Tổng doanh thu
10 Phân khúc khách hàng
11 Loại giao dịch Combobox Varchar Y Mua /bán ngoại tệ
12 Mã giao dịch Textbox Varchar Y
13 Ngày giao dịch Textbox Date Y
14 Button “Lấy thông tin Button Nếu nhập giao dịch của ngày
GD” quá khứ, nhấn button này để lấy
thông tin giao dịch từ MIS
15 Ngày hiệu lực Textbox Date Y
16 Số tiền Textbox Number Y
17 Loại tiền bán Combobox Varchar Y Chọn từ danh mục do admin
import
18 Customer price Y
19 Internal Price Y
20 Customer code Y
21 HO code Y
22 Ghi chú Textbox Varchar
23 Nhóm SPDV liên kết Combobox Varchar Chọn nếu muốn nhập GDLK
ngay sau khi nhập giao dịch
24 Mã GD liên kết Textbox Varchar Nhập nếu muốn nhập GDLK
25 Ngày hiệu lực GD liên Textbox Varchar Nhập nếu muốn nhập GDLK
kết (Calendar) ngay sau khi nhập giao dịch
26 Có tờ trình/ không Option
27 Cấp phân quyền Textbox Varchar
28 Ngày tạo Date
29 Người tạo Varchar
30 Ngày cập nhật Date
31 Người cập nhật Varchar
32 Ngày nhập DateTime Lưu hệ thống
33 Người nhập Varchar Lưu hệ thống
34 Ngày duyệt DateTime Lưu hệ thống thông tin duyệt
cuối cùng
35 Người duyệt Varchar Lưu hệ thống thông tin duyệt
cuối cùng
36 Lưu Button Lưu thông tin giao dịch
37 Lưu và nhập GDLK Button Lưu thông tin giao dịch và
chuyển màn hình nhập giao dịch
liên kết
38 Chuyển duyệt Button Chuyển qua cấp duyệt phù hợp
theo bảng phân quyền theo
SPDV
39 Xóa Button
40 Hủy Button

4.5.2. Cho vay

4.5.2.1. Tạo mới giao dịch
a. Màn hình:

Field Bắt
nhập?
1 KV/CN/PGD Y
2 Mã khách hàng Textbox Number Y
3 MST
4 Tên khách hàng Tự động cập nhật từ hệ thống
5 Ngành nghề
6 TOI
8 Doanh thu
9 Tổng tài sản
11 Mã hợp đồng Textbox Varchar Y
12 Ngày mở Textbox Date Y Nhập nếu có kỳ hạn
13 Ngày đáo hạn Textbox Date Y
15 Loại tiền Combobox Varchar Y
16 Sản phẩm cấp ... Y
17 Mục đích vay Y
18 Nhóm nợ Y
19 Xếp hạng tín dụng Y
20 Tài sản đảm bảo Y
Hạn mức Y
21 Tỷ giá Textbox Number Y Tỷ giá hạch toán lấy dữ liệu từ
MIS
22 Số tiền quy đổi Text Number Y = Số tiền nguyên tệ * tỷ giá
hạch toán
23 Lãi suất hợp đồng Textbox Number Lấy 2 số lẻ
24 Lãi suất thực tế Textbox Number Lấy 2 số lẻ
25 Lãi suất quy định Textbox Number Y (i)
26 Biên độ giảm tối đa Textbox Number Y (ii)
27 Phân quyền biên độ Textbox Number Y (iii)
giảm
28 Lãi suất quy định sau Text Number = (ii) - (i) (Hệ thống tự tính)
biên độ
30 Điều kiện ưu đãi Textbox Varchar
31 Kỳ ưu đãi Textbox Varchar Từ ngày…đến ngày
32 Số tờ trình được duyệt Textbox Varchar Có thể nhập hoặc không. Nếu
33 Ngày được duyệt Textbox Varchar nhập thì cho phép điều chỉnh (i),
(ii), (iii). Nếu không nhập thì (i),
34 Chức danh duyệt cao Textbox Varchar (ii), (iii) được lấy tham chiếu từ
nhất chương trình căn cứ vào kỳ hạn
vay, mức vay
35 Ghi chú Textbox Varchar Ghi chú/ Diễn giải
36 Mã DAO Combobox Varchar
cuối cùng
cuối cùng
liên kết
SPDV
47 Hủy Button
4.5.2.2. Cập nhật giao dịch

a. Màn hình:

Field Bắt
nhập?
1 KV/CN/PGD Y
3 MST

4 Tên khách hàng Tự động cập nhật từ hệ thống

5 Ngành nghề
6 TOI
8 Doanh thu
9 Tổng tài sản
15 Loại tiền Combobox Varchar Y
16 Sản phẩm cấp ... Y
17 Mục đích vay Y
18 Nhóm nợ Y
19 Xếp hạng tín dụng Y
20 Tài sản đảm bảo Y
Hạn mức Y
MIS
hạch toán
23 Lãi suất hợp đồng Textbox Number Lấy 2 số lẻ
24 Lãi suất thực tế Textbox Number Lấy 2 số lẻ
giảm
28 Lãi suất quy định sau Text Number = (ii) - (i) (Hệ thống tự tính)
biên độ
30 Điều kiện ưu đãi Textbox Varchar
31 Kỳ ưu đãi Textbox Varchar Từ ngày…đến ngày
vay, mức vay


cuối cùng
cuối cùng
liên kết
SPDV
47 Hủy Button

a. Màn hình:

Field Bắt
nhập?
Thông tin search
1 KV/CN/PGD
4 Tên khách hàng
5 Ngày hiệu lực Textbox Varchar Y
1 Mã khách hàng Text Number
2 Mã hợp đồng Text Varchar
3 Ngày mở Text Date
4 Ngày đáo hạn Text Date
5 Kỳ hạn hợp đồng Text Varchar (ngày)
6 Dư nợ nguyên tệ Text Number
7 Dư nợ quy đổi Text Number
9 Tỷ giá Text Number
10 Lãi suất hợp đồng Text Number
11 Lãi suất thực tế Text Number
12 Lãi suất quy định Text

13 Nhóm SPDV ưu đãi Text

14 Ngày bắt đầu ưu đãi Text Date
15 Ngày kết thúc ưu đãi Text Date
16 Số tiền chênh lệch hợp Text Number = Số dư nguyên tệ * (ngày kết
đồng Nguyên tệ thúc ưu đãi – ngày bắt đầu ưu
đãi) * (LS hợp đồng – LS
thực)/360 ngày
17 Số tiền chênh lệch hợp Text Number = Số tiền chênh lệch Nguyên tệ
đồng Quy VND * Tỷ giá
18 Số tiền chênh lệch quy Text Number = Số dư nguyên tệ * (ngày kết
định Nguyên tệ thúc ưu đãi – ngày bắt đầu ưu
đãi) * (LS quy định – LS
thực)/360 ngày
Lãi suất quy định nếu không
nhập số tờ trình, LS quy định
sau biên độ nếu có nhập tờ trình
19 Số tiền chênh lệch quy Text Number = Số tiền chênh lệch quy định
định Quy VND Nguyên tệ * tỷ giá
18 Phí chênh lệch Text Number
20 Mã giao dịch liên kết
21 Nhóm SPDV liên kết
22 Có/ không có tờ trình
23 Cấp phân quyền
24 Mức giảm theo cấp
phân quyền
liệu
liệu
29 Button “Xuất Excel” Button
30 Thêm mới Button
31 Quản lý giao dịch liên Button Chuyển qua màn hình DS các
kết giao dịch liên kết với gd đã chọn
4.5.3. Huy động (tương tự cho vay)

a. Màn hình:

Field Bắt
nhập?
5 Số tiền nguyên tệ Textbox Number
6 Loại tiền Combobox Varchar
MIS
hạch toán
9 Lãi suất hợp đồng Textbox Number
10 Lãi suất thực tế Textbox Number
11 Lãi suất cho vay Textbox Number Y Lấy 2 số lẻ
giảm
15 Lãi suất quy định sau Text Number = (ii) + (i) (Hệ thống tự tính)
biên độ
vay, mức vay
cuối cùng
cuối cùng
liên kết
SPDV
31 Hủy Button
4.5.3.2. Cập nhật giao dịch

a. Màn hình:


Field Bắt
nhập?
5 Số tiền nguyên tệ Textbox Number
MIS
hạch toán
11 Lãi suất cho vay Textbox Number Y Lấy 2 số lẻ
giảm
15 Lãi suất quy định sau Text Number = (ii) + (i) (Hệ thống tự tính)
biên độ
vay, mức vay
21 Lưu Button Chuyển qua cấp tham mưu
CN/PGD hoặc KV hoặc HO tùy
bảng phân quyền theo SPDV
22 Hủy Button

a. Màn hình:


Field Bắt
nhập?
Thông tin search
3 Ngày hiệu lực Textbox Varchar Y
1 Mã hợp đồng Textbox Varchar
2 Mã khách hàng Textbox Number
3 Ngày mở Text Date
4 Ngày đáo hạn Text Date
5 Kỳ hạn hợp đồng Text Varchar (ngày)
6 Số dư nguyên tệ Text Number
7 Số dư quy đổi Text Number
8 Loại tiền Textbox Varchar
9 Số tiền quy đổi Textbox Varchar
12 Ngày bắt đầu ưu đãi Text Date
13 Ngày kết thúc ưu đãi Text Date
14 Số tiền chênh lệch hợp Text Number = Số dư nguyên tệ * (ngày kết
đồng Nguyên tệ thúc ưu đãi – ngày bắt đầu ưu
đãi) * (LS hợp đồng – LS
thực)/360 ngày
15 Số tiền chênh lệch hợp Text Number = Số tiền chênh lệch Nguyên tệ
đồng Quy VND * Tỷ giá
16 Số tiền chênh lệch quy Text Number = Số dư nguyên tệ * (ngày kết
định Nguyên tệ thúc ưu đãi – ngày bắt đầu ưu
đãi) * (LS quy định – LS
thực)/360 ngày
Lãi suất quy định nếu không
nhập số tờ trình, LS quy định
sau biên độ nếu có nhập tờ trình
17 Số tiền chênh lệch quy Text Number = Số tiền chênh lệch quy định
định Quy VND Nguyên tệ * tỷ giá
18 Phí chênh lệch Textbox Number
liệu
liệu
23 Button “Xuất Excel” Button Xuất kết quả ra file excel


25 Thay đổi thông tin Button
26 Quản lý giao dịch liên Button Chuyển qua màn hình DS giao
kết dịch liên kết với GD đã chọn
27 Xóa Button
28 Bỏ lọc Button
4.5.4. Phí
a. Màn hình:
Giao dịch thu phí liên quan đến các nhóm SPDV sau: thanh toán quốc tế, bảo lãnh, thanh toán nội địa, thẻ, NHĐT

Bắt
Field Tên hạng mục Kiểu Format buộc Length Chú thích
nhập?
1 Chi nhánh/PGD Combobox Varchar Y

2 Ngày hiệu lực GD thu Textbox Date Y

phí (calendar)
4 Tên khách hàng Text Varchar Y Lấy dữ liệu theo mã khách hàng,
nếu không có (KH mới) thì nhập
5 Mã số thuế Text Varchar Lấy dữ liệu theo mã khách hàng
6 Hạng khách hàng Text Varchar -nt-
7 TOI Text Number -nt-
8 Doanh thu Text Number -nt-
9 Tổng tài sản Text Number -nt-
10 Phân khúc Text Varchar Tính theo bảng tham số phân
khúc khách hàng dựa vào Doanh
thu & tổng tài sản
11 Nhóm SPDV liên kết Combobox Varchar - Huy động
- Cho vay
- KDNH
- Phí
Nếu nhập GDLK thì nhập các
thông tin 11, 12, 13, 14
12 Mã GD liên kết Textbox Number
13 Ngày hiệu lực GD liên Textbox Date
kết (calendar)
15 Mã GD thu phí Textbox Varchar Y Nếu mã GD thu phí đã tồn tại
thì fill các giá trị bên dưới và
không cho điều chỉnh, ngoại trừ
trường 28. Tiền thu phí quy định
16 Nhóm SPDV phí Combobox Varchar Y - Thanh toán Quốc tế
- Bảo lãnh
- Thanh toán Nội địa
- Thẻ
- Ngân hàng điện tử
18 Doanh số Textbox Number Y
19 Loại tiền (doanh số) Combobox Varchar Y
20 SPDV cấp 1 Combobox Varchar Y
22 SPDV cấp 3 Combobox Varchar
26 Loại tiền (thu phí) Combobox Varchar Y
27 Tiền thu phí thực tế Textbox Varchar Y
T24 (calendar)
28 Tiền thu phí quy định Textbox Varchar Y
Chênh lệch thu thực tế
so với quy định
29 Mức/ tỉ lệ thu phí quy Text Number Y Lấy theo bảng biểu phí
định
30 Phí Min Text Varchar Y -nt-
31 Phí Max Text Number Y -nt-
Tỷ lệ hoặc mức giảm
32 Ngày áp dụng ưu đãi Textbox Number Y
(calendar)
33 Ngày hết ưu đãi Textbox Number Y
(calendar)
34 Điều kiện ưu đãi Textbox Number Y Ghi chú
35 Tờ trình (Có/ Không) Textbox Number Nếu chọn là Có thì phải nhập
trường 36, 37
36 Cấp phân quyền Textbox Number Y
37 Mức giảm theo cấp Text Number Y
phân quyền
38 Lưu Button Lưu GD, chuyển qua cấp duyệt
tiếp theo
39 Nhập GD Liên kết Button Lưu GD, chuyển qua cấp duyệt
tiếp theo & chuyển qua màn
hình nhập GDLK theo loại sản
phẩm đã chọn
40 Xóa Button
41 Hủy Button

Cho phép xuất excel: cho phép xuất tất cả các thông tin nêu trên, bổ sung thêm: user nhập, thời gian nhập, user duyệt,
thời gian duyệt
4.5.5. Tổng hợp giao dịch ưu đãi

Danh sach giao dich goc va giao dich lien ket di kem
Bắt
nhập?
1 Chi nhánh/PGD Text Varchar Y Cho phep search
2 Mã khách hàng Text Varchar Y Cho phep search
3 Tên khách hàng Text Number Y
4 SPDV goc Text Varchar Y Cho phep search
5 Mã GD goc Text Varchar
6 Nhóm SPDV liên kết Text Varchar
7 Mã GD liên kết Text Date
8 Ngày hiệu lực GD liên Text Date Y Nếu mã GD thu phí đã tồn tại
kết thì fill các giá trị bên dưới và
9 độ lệch số tiền chênh Text Number Y độ lệch số tiền chênh lệch giữa
lệch giao dịch gốc và giao dịch liên
kết
10 Xuat Excel
4.6. Đối chiếu giao dịch

Màn hình tương tự Quản lý giao dịch ưu đãi.
Có 2 trường hợp dữ liệu không khớp:
- Thông tin không trùng khớp: thay đổi lại thông tin
- Thông tin có trên hệ thống nhưng dữ liệu lấy từ Core về không có:
4.6.1. Kinh doanh ngoại hối

4.6.1.1. Màn hình thay đổi thông tin
a. Màn hình

b. Các thao tác/luồng xử lý

Field Bắt
nhập?
4 Ngày hiệu lực Textbox Date
5 Số dư nguyên tệ Textbox Number
13 Quản lý giao dịch phí Button
14 Xóa Button
4.6.1.2. Màn hình danh sách

a. Màn hình

Field Bắt
nhập?


14 Xóa Button
4.6.1.3. Màn hình quản lý giao dịch phí

a. Màn hình

Field Bắt
nhập?
1 Loại phí Combobox Varchar Y
2 Chi nhánh Combobox Varchar Y
5 Mã giao dịch Textbox Varchar
6 Mã Dao Combobox Varchar
7 Mã phí Combobox Varchar
8 Combobox Varchar
9 Combobox Varchar
10 Đồng ý Button
11 Hủy Button
4.6.2. Cho vay

4.6.2.1. Giao dịch bị lệch
4.6.2.1.1. thay đổi thông tin giao dịch
a. Màn hình

b. Các thao tác/Luồng xử lý

4.6.2.1.2. Danh sách giao dịch
a. Màn hình

Field Bắt
nhập?
14 Xóa Button
4.6.2.2. Giao dịch không liên kết  không cần thiết vì đã sử dụng chung với mục 4.5 nêu trên
4.6.2.2.1. Thay đổi thông tin giao dịch
a. Màn hình


Field Bắt
nhập?
3 Ngày mở Textbox Date Y
4 Ngày đáo hạn Textbox Date
5 Số tiền Textbox Number
7 Tỷ giá Textbox Number
9 Number thực tế Textbox Number
10 Max Dao Combobox Varchar
12 Hủy Button
4.6.3. Huy động
4.6.3.1. Thay đổi thông tin giao dịch

a. Màn hình

a. Màn hình


Field Bắt
nhập?
14 Xóa Button
4.6.4. Phí
4.6.4.1. Giao dịch bị lệch
a. Màn hình


Bắt
nhập?
phí (calendar)
4 Tên khách hàng Text Varchar Y Lấy dữ liệu theo mã khách hàng,
nếu không có (KH mới) thì nhập
5 Mã số thuế Text Varchar Lấy dữ liệu theo mã khách hàng
6 Hạng khách hàng Text Varchar -nt-
7 TOI Text Number -nt-
8 Doanh thu Text Number -nt-
9 Tổng tài sản Text Number -nt-
10 Phân khúc Text Varchar Tính theo bảng tham số phân
khúc khách hàng dựa vào Doanh
thu & tổng tài sản

11 Nhóm SPDV liên kết Combobox Varchar - Huy động
- Cho vay
- KDNH
- Phí
Nếu nhập GDLK thì nhập các
thông tin 11, 12, 13, 14
kết (calendar)
15 Mã GD thu phí Textbox Varchar Y Nếu mã GD thu phí đã tồn tại
thì fill các giá trị bên dưới và
16 Nhóm SPDV phí Combobox Varchar Y - Thanh toán Quốc tế
- Bảo lãnh
- Thanh toán Nội địa
- Thẻ
- Ngân hàng điện tử
18 Doanh số Textbox Number Y
19 Loại tiền (doanh số) Combobox Varchar Y
26 Loại tiền (thu phí) Combobox Varchar Y
27 Tiền thu phí thực tế Textbox Varchar Y
T24 (calendar)
28 Tiền thu phí quy định Textbox Varchar Y
Chênh lệch thu thực tế
so với quy định
29 Mức/ tỉ lệ thu phí quy Text Number Y Lấy theo bảng biểu phí
định
30 Phí Min Text Varchar Y -nt-
31 Phí Max Text Number Y -nt-
Tỷ lệ hoặc mức giảm
32 Ngày áp dụng ưu đãi Textbox Number Y
(calendar)
33 Ngày hết ưu đãi Textbox Number Y
(calendar)
34 Điều kiện ưu đãi Textbox Number Y Ghi chú
35 Tờ trình (Có/ Không) Textbox Number Nếu chọn là Có thì phải nhập
trường 36, 37
36 Cấp phân quyền Textbox Number Y
37 Mức giảm theo cấp Text Number Y
phân quyền
38 Lưu Button Lưu GD, chuyển qua cấp duyệt
tiếp theo
39 Nhập GD Liên kết Button Lưu GD, chuyển qua cấp duyệt
tiếp theo & chuyển qua màn
hình nhập GDLK theo loại sản
phẩm đã chọn
40 Xóa Button
41 Hủy Button
4.6.4.1.2. Danh sách giao dịch

Cho phép xuất excel: cho phép xuất tất cả các thông tin nêu trên, bổ sung thêm: user nhập, thời gian nhập, user duyệt,
thời gian duyệt
4.6.4.2. Giao dịch không liên kết

a. Màn hình

Bắt
nhập?
phí (calendar)

4 Tên khách hàng Text Varchar Y

6 Hạng khách hàng Text Varchar
7 TOI Text Number
8 Doanh thu Text Number
10 Phân khúc Text Varchar
11 Nhóm SPDV liên kết Combobox Varchar
kết (calendar)
14 AO GD liên kết Textbox Varchar
15 Mã GD thu phí Textbox Varchar
16 Nhóm SPDV phí Combobox Varchar -
18 Doanh số Textbox Number
19 Loại tiền (doanh số) Combobox Varchar
26 Loại tiền (thu phí) Combobox Varchar
27 Tiền thu phí thực tế Textbox Varchar
T24 (calendar)
28 Tiền thu phí quy định Textbox Varchar
29 Mức/ tỉ lệ thu phí quy Text Number
định
30 Phí Min Text Varchar
31 Phí Max Text Number
32 Ngày áp dụng ưu đãi Textbox Number
(calendar)
33 Ngày hết ưu đãi Textbox Number
(calendar)
34 Điều kiện ưu đãi Textbox Number
35 Tờ trình (Có/ Không) Textbox Number
36 Cấp phân quyền Textbox Number
37 Mức giảm theo cấp Text Number
phân quyền
38 Lưu Button
40 Xóa Button
41 Hủy Button
4.7. Dữ liệu lịch sử

Giao diện và luồng xử lý của chức năng “Xem dữ liệu lịch sử” giống hệt như “Chức năng quản lý giao dịch ưu
đãi” nhưng không cho phép thêm hoặc sửa giao dịch, chỉ cho phép xem giao dịch.

4.8. Chức năng Báo cáo

Theo file Mau bao cao_theo doi chi tiet phi_v2.xls đính kèm
4.9. Chức năng Hướng dẫn

Cho phép Upload file hướng dẫn (pdf/ word/ excel)
4.10. Hệ thống
4.10.1. Quản lý người dùng
4.10.1.1. Danh sách người dùng
a. Màn hình:

4.10.1.2. Thêm mới người dùng
a. Màn hình:

Field Bắt
nhập?
1 Tên đăng nhập Textbox Number Y
2 Vai trò Combobox Number Y
3 Chi nhánh Combobox Varchar Y Thêm danh sách giá trị Khu vực
trong combobox Chi nhánh
5 FullName Textbox Varchar
6 Email Textbox Varchar
7 Danh sách quyền Checkbox Varchar Theo bảng chức danh tại mục
4.2 Phân quyền
7 Người tạo Textbox Varchar Lấy UserName của user đang
thao tác
8 Ngày tạo Date Lấy ngày hiện tại của hệ thống
9 Người cập nhật Textbox Varchar Lấy UserName của user đang
thao tác
10 Ngày cập nhật Date Lấy ngày hiện tại của hệ thống
12 Hủy Button
4.10.1.3. Thay đổi thông tin người dùng

a. Màn hình:
4.10.2. Quản lý Phí

- Theo bảng biểu phí
- Cho phép thêm/ xóa phân cấp phí, import excel
4.10.2.1. Danh sách các loại phí
a. Màn hình:

Field Bắt
nhập?
1 Mã loại phí Textbox Varchar Y
2 Tên loại phí Textbox Varchar Y
5 Xóa Button
4.10.2.2. Thêm mới phí

a. Màn hình:

Field Bắt
nhập?
1 Mã loại phí Textbox Varchar Y
3 Đồng ý Button
4 Hủy Button
4.10.2.3. Thay đổi thông tin phí

a. Màn hình:
4.10.3. Quản lý nhóm phí

4.10.3.1. Danh sách các loại nhóm phí
a. Màn hình:

Field Bắt
nhập?
1 Nhóm phí Textbox Varchar Y


5 Xóa Button
4.10.3.2. Thêm mới nhóm phí

a. Màn hình:

Field Bắt
nhập?
2 Đồng ý Button
3 Hủy Button
4.10.3.3. Thay đổi thông tin nhóm phí

a. Màn hình:
4.10.4. Quản lý danh mục phí SPDV

4.10.4.1. Danh sách phí SPDV

a. Màn hình:

4.10.4.2. Thêm mới phí SPDV
a. Màn hình:

4.10.4.3. Thay đổi thông tin phí SPDV

a. Màn hình:
4.10.5. Bảng lãi suất cho vay

Cho phép thêm/ xóa phân cấp phí, import excel
4.10.5.1. Bảng lãi suất cho vay

a. Màn hình:


STT Tên hạng mục Kiểu Format Bắt buộc? Chú thích
1 Total records Text Varchar Y
2 Import bảng lãi suất cho Link Varchar Y Import bảng LSCV từ file Excel theo
vay cấu trúc trong file Phu luc 1_Mo ta
phan quyen.xlsx, sheet 1.2 Bieu LSCV
quy dinh
3 Tạo mới Link Varchar Y Link chuyển qua trang Nhập mới mục
LSCV (nhập từng Item)
Tra cứu
1 SPDV Cấp 1 Combobox Varchar - Cho vay thông thường
- Theo từng loại sản phẩm DN
- Cho vay chiết khấu
- Cho vay cầm cố chứng từ có giá do
Sacombank phát hành
- Cho vay các nguồn vốn ủy thác
2 SPDV Cấp 2 Combobox Varchar - Cho vay SXKD trong nước và tài
trợ NK
- Tài trợ xuất khẩu
- Cho vay trả góp vốn lãi chia đều
- Cho vay hoạt động kinh doanh BĐS
- Cho vay quỹ tín dụng nhân dân
- Cho vay thấu chi
- Khác loại tiền cầm cố
- SMEFP (Jbic) II và III
- REDP
- RDF II và III
- ADB
- Proparco 2
3 Kỳ hạn Combobox Varchar - Ngắn hạn
- Trung dài hạn
4 Loại tiền Combobox Varchar - VND
- USD
- EUR
5 Kỳ điều chỉnh Combobox Varchar - 6 tháng đầu tiên
- Từ tháng thứ 7 đến tháng 36
- Từ tháng 37 trở đi
- 3 tháng đầu tiên
- Từ tháng thứ 4 trở đi
Danh sách
1 SPDV Cấp 1 Text Varchar
3 Kỳ hạn Text Varchar
5 Kỳ điều chỉnh Text Varchar
6 Lãi suất Text Number %
7 Biên độ Text Number %
Lưu ý: Các cấp SPDV có thể được thêm/ bớt linh động
4.10.5.2. Thêm mục lãi suất mới

a. Màn hình:

1 SPDV Cấp 1 Combobox Varchar Y - Cho vay thông thường
- Theo từng loại sản phẩm DN
- Cho vay chiết khấu
- Cho vay cầm cố chứng từ có giá do
Sacombank phát hành
- Cho vay các nguồn vốn ủy thác
2 SPDV Cấp 2 Combobox Varchar - Cho vay SXKD trong nước và tài
trợ NK
- Tài trợ xuất khẩu
- Cho vay trả góp vốn lãi chia đều
- Cho vay hoạt động kinh doanh BĐS
- Cho vay quỹ tín dụng nhân dân
- Cho vay thấu chi
- Khác loại tiền cầm cố
- SMEFP (Jbic) II và III
- REDP
- RDF II và III
- ADB
- Proparco 2
3 Kỳ hạn Combobox Varchar - Ngắn hạn
- Trung dài hạn
4 Loại tiền Combobox Varchar Y - VND
- USD
- EUR
5 Kỳ điều chỉnh Combobox Varchar - 6 tháng đầu tiên
- Từ tháng thứ 7 đến tháng 36
- Từ tháng 37 trở đi
- 3 tháng đầu tiên
6 Lãi suất Textbox Number Y %
7 Biên độ Textbox Number %
4.10.5.3. Cập nhật mục lãi suất mới
a. Màn hình:

4.10.6. Bảng lãi suất huy động

Cho phép thêm/ xóa phân cấp phí, import excel
4.10.6.1. Bảng lãi suất huy động

a. Màn hình:

2 Import bảng lãi suất huy Link Varchar Y Import bảng LSHĐ từ file Excel theo
động cấu trúc trong file Phu luc 1_Mo ta
phan quyen.xlsx, sheet 1.3 Bieu
LSHĐ quy định
LSHĐ (nhập từng Item)
Tra cứu
1 SPDV Cấp 1 Combobox Varchar - TG không kỳ hạn VND, tiền gửi ký
quỹ VND
- TG thông thường, TG đa năng
- TG đặc thù
- TG M-Strong, M-Smart, gói SPDV
Maxi, TGTT Hoa Việt
2 SPDV Cấp 2 Combobox Varchar - TG có kỳ hạn ngày
3 Số dư BQ Combobox - Từ 1 triệu đồng đến dưới 3,000
triệu đồng
- Từ 3,000 triệu đồng đến dưới 5,000
triệu đồng
- Từ 3,000 triệu đồng trở lên
- < 200 tỷ
4 Kỳ hạn Combobox Varchar - KKH
- 1 tháng
- 2 tháng
- 3 tháng
- 6 tháng
- 9 tháng
- 12 tháng
- 13 tháng
- 24 tháng
- 36 tháng
- Từ 31 đến dưới 60 ngày
- Từ 1.081 đến dưới 1.110 ngày
- USD
6 Kỳ lãnh lãi Combobox Varchar - Lãi cuối kỳ
- Lãi hàng tháng
- Lãi trả trước
- Lãi hàng quý
Danh sách
6 Kỳ lãnh lãi Text Number
7 Lãi suất Text Number %
4.10.6.2. Thêm mục lãi suất huy động
a. Màn hình:

Tra cứu
1 SPDV Cấp 1 Combobox Varchar Y - TG không kỳ hạn VND, tiền gửi ký
quỹ VND
- TG thông thường, TG đa năng
- TG đặc thù
- TG M-Strong, M-Smart, gói SPDV
Maxi, TGTT Hoa Việt
2 SPDV Cấp 2 Combobox Varchar - TG có kỳ hạn ngày
3 Số dư BQ Combobox - Từ 1 triệu đồng đến dưới 3,000
triệu đồng
triệu đồng
- < 200 tỷ
4 Kỳ hạn Combobox Varchar Y - KKH

- 1 tháng
- 2 tháng
- 3 tháng
- 6 tháng
- 9 tháng
- 12 tháng
- 13 tháng
- 24 tháng
- 36 tháng
- Từ 1.081 đến dưới 1.110 ngày
- USD
6 Kỳ lãnh lãi Combobox Varchar - Lãi cuối kỳ
- Lãi hàng tháng
- Lãi trả trước
- Lãi hàng quý
7 Lãi suất Textbox Number Y %
4.10.7. Bảng biểu phí

4.10.7.1. Bảng biểu phí
a. Màn hình:

2 Import bảng biểu phí Link Varchar Y Import bảng Biểu phí từ file Excel
theo cấu trúc trong file Phu luc 1_Mo
ta phan quyen.xlsx, sheet 1.4 Bieu phi
biểu phí (nhập từng Item)
Tra cứu
1 SPDV Cấp 1 Combobox Varchar - DỊCH VỤ TÀ I KHOẢN TIỀN
GỬI
- GIAO DỊCH TIỀN MẶT (Rút,
Nộp, Chuyển tiền mặt)
- GIAO DỊCH CHUYỂN KHOẢN
- CHUYỂN TIỀN ĐI NƯỚC
NGOÀI
- DỊCH VỤ QUẢN LÝ TIỀN MẶT
- DỊCH VỤ THANH TOÁN QUỐC
TẾ

- TÍN DỤNG
- DỊCH VỤ KHÁC
2 SPDV Cấp 2 Combobox Varchar Phụ thuộc giá trị đã chọn ở SPDV
Cấp 1 (theo file Phu luc 1_Mo ta
phan quyen.xlsx, sheet 1.4 Bieu phi)
Danh sách
5 Đơn vị tính Text Varchar
6 Mức thu cố định Text Number
7 Tỷ lệ thu phí Text Number %
5 Mức tối đa Text Varchar
6 Mức tối thiểu Text Number
4.10.7.2. Thêm mục biểu phí
a. Màn hình:


Tra cứu
1 SPDV Cấp 1 Combobox Varchar Y - DỊCH VỤ TÀ I KHOẢN TIỀN
GỬI
- GIAO DỊCH TIỀN MẶT (Rút,
Nộp, Chuyển tiền mặt)
- GIAO DỊCH CHUYỂN KHOẢN
- CHUYỂN TIỀN ĐI NƯỚC
NGOÀI
- DỊCH VỤ QUẢN LÝ TIỀN MẶT
- DỊCH VỤ THANH TOÁN QUỐC
TẾ
- TÍN DỤNG
- DỊCH VỤ KHÁC
2 SPDV Cấp 2 Combobox Varchar Y Phụ thuộc giá trị đã chọn ở SPDV
7 Loại tiền Combobox Varchar Y - USD
- VND
- EUR
- GBP
8 Đơn vị tính Combobox Varchar - Quý
- Tháng
- sổ phụ/tháng
- chứng từ
- lần
- Món
- Danh sách
- Lần gia hạn
- Thông tin
- chuyến
- nhân sự/tháng
- BCT
- điện
- lệnh
- Năm
- tháng/xe
- Thư
- Bản chính
- quyển
- Tuần
9 Mức thu cố định Textbox Varchar Y Nếu chọn là phí cố định thì phải nhập
field 9, nếu chọn là thu theo tỷ lệ thì
bắt buộc phải nhập field 10, 11, 12
10 Tỷ lệ thu phí Textbox Varchar Y %
11 Mức tối đa Textbox Varchar Y
12 Mức tối thiểu Textbox Number Y

4.10.8. Bảng FTP_Giá mua vốn từ HO

4.10.8.1. Bảng FTP_Giá mua vốn từ HO
a. Màn hình:

2 Import bảng FTP_Giá Link Varchar Y Import bảng FTP_Giá mua vốn từ
mua vốn từ HO HO từ file Excel theo cấu trúc trong
file Phu luc 1_Mo ta phan quyen.xlsx,
sheet 1.5 FTP_Gia mua tu von HO
FTP_Giá mua vốn từ HO (nhập từng
Item)
Tra cứu
1 SPDV Cấp 1 Combobox Varchar - Cho vay trả góp vốn lãi chia đều
- Cho vay tính lãi theo dư nợ giảm
dần
- Cho vay kỳ hạn ngắn
- Cho vay đặc thù
2 SPDV Cấp 2 Combobox Varchar - Cho vay cầm cố chứng từ có giá
3 SPDV Cấp 3 Combobox Varchar - Từ 1 triệu đồng đến dưới 3,000
triệu đồng
triệu đồng
- < 200 tỷ
4 Kỳ hạn Combobox Varchar - Cho vay ngắn hạn
- Cho vay trung hạn
- 1 tuần
- 2 tuần
- 3 tuần
- ≤ 25 ngày
- > 25 ngày
5 Kỳ điều chỉnh Combobox Varchar - Điều chỉnh LS 1 tháng/ lần
- Điều chỉnh LS 2 tháng/ lần
- ….
- USD
- EUR
Danh sách
6 Kỳ điều chỉnh Text Varchar
7 Lãi suất mua vốn Text Number %
4.10.8.2. Thêm mục FTP_Giá mua vốn từ HO

a. Màn hình:

Tra cứu
1 SPDV Cấp 1 Combobox Varchar Y - Cho vay trả góp vốn lãi chia đều
- Cho vay tính lãi theo dư nợ giảm
dần
- Cho vay kỳ hạn ngắn
- Cho vay đặc thù
2 SPDV Cấp 2 Combobox Varchar - Cho vay cầm cố chứng từ có giá
3 SPDV Cấp 3 Combobox - Từ 1 triệu đồng đến dưới 3,000
triệu đồng
triệu đồng
- < 200 tỷ
4 Kỳ hạn Combobox Varchar - Cho vay ngắn hạn
- Cho vay trung hạn
- 1 tuần
- 2 tuần
- 3 tuần
- ≤ 25 ngày
- > 25 ngày
5 Kỳ điều chỉnh Combobox Varchar - Điều chỉnh LS 1 tháng/ lần
- ….
- USD
- EUR
7 Lãi suất mua vốn Textbox Number Y %
4.10.9. Bảng FTP_Giá bán vốn về HO

4.10.9.1. Bảng FTP_Giá bán vốn về HO
a. Màn hình:


2 Import bảng FTP_Giá Link Varchar Y Import bảng FTP_Giá bán vốn về HO
bán vốn về HO từ file Excel theo cấu trúc trong file
Phu luc 1_Mo ta phan quyen.xlsx,
sheet 1.6 FTP_Gia ban von ve HO
FTP_Giá bán vốn về HO (nhập từng
Item)
Tra cứu
1 Kỳ hạn Combobox Varchar - Không kỳ hạn
- 1 tuần
- 2 tuần
- 3 tuần
- > 3 tuần, < 1 tháng
- 1 tháng
- 2 tháng
- 3 tháng
- …
- 36 tháng
- USD
- EUR
Danh sách
3 Lãi suất bán vốn Text Number %
4.10.9.2. Thêm mục FTP_Giá bán vốn về HO

a. Màn hình:


Tra cứu
1 Kỳ hạn Combobox Varchar Y - Không kỳ hạn
- 1 tuần
- 2 tuần
- 3 tuần
- > 3 tuần, < 1 tháng
- 1 tháng
- 2 tháng
- 3 tháng
- …
- 36 tháng
- USD
- EUR
3 Lãi suất mua vốn Textbox Number Y %
4.10.10. Bảng tham số phân khúc khách hàng

Dùng để xác định phân khúc khách hàng khi có dữ liệu về tổng tài sản & tổng nguồn vốn
Tiêu chí
Phân khúc Doanh thu Doanh thu Tổng nguồn vốn Tổng nguồn vốn
Min Max Min Max
Doanh nghiệp Lớn 1.000 tỷ đồng 200 tỷ đồng
Doanh nghiệp Vừa 500 tỷ đồng < 1.000 tỷ đồng 50 tỷ đồng < 200 tỷ đồng
Doanh nghiệp Vừa nhỏ 100 tỷ đồng < 500 tỷ đồng 10 tỷ đồng < 50 tỷ đồng
Doanh nghiệp Nhỏ <100 tỷ đồng < 10 tỷ đồng
4.10.11. Quản lý tham số khác

4.10.11.1. Danh sách tham số khác
a. Màn hình:


Cho phep them, xoa, sua tham so

Sample SRS

Uploaded by

Copyright:

Available Formats

You might also like

Sample SRS

Uploaded by

Document Information

Copyright

Available Formats

Share this document

Share or Embed Document

Sharing Options

Did you find this document useful?

Is this content inappropriate?

Copyright:

Available Formats

Sample SRS

Uploaded by

Copyright:

Available Formats

Mã số: BM – CNTT.PTPM.

TÀI LIỆU ĐẶC TẢ YÊU CẦU PHẦN MỀM

Chương trình bán chéo SPDV KHDN

Người lập: – CV BP.PTUD ________________ Ngày: ______________

ĐƠN VỊ YÊU CẦU: TÊN ĐƠN VỊ

Người xem xét: __________________Ngày: ______________

Người phê duyệt: Họ và tên – Chức danh ________________ Ngày: ______________

Chương trình bán chéo SPDV KHDN 2/66

Bản ghi nhận thay đổi tài liệu

Ngày thay Mục, bảng, Lý do T* Mô tả thay đổi Phiên bản mới

30/03/2015 Tất cả Tạo mới tài liệu T

Chương trình bán chéo SPDV KHDN 3/66

4.10.6. Bảng lãi suất huy động..............................................................................................................................71

Chương trình bán chéo SPDV KHDN 5/66

1.1. Giới thiệu

1.3. Tài liệu tham khảo

Tài liệu Phiên bản Diễn giải

2. PHÂN TÍCH YÊU CẦU NGHIỆP VỤ

2.1. Yêu cầu phần mềm

2.2. Yêu cầu về mẫu biểu và báo cáo

Chương trình bán chéo SPDV KHDN 6/66

2.3. Yêu cầu về lưu trữ, backup dữ liệu

2.4. Các yếu tố có khả năng thay đổi, mở rộng

3. ĐẶC TẢ YÊU CẦU HỆ THỐNG

3.1. Tổng quan

3.2. Công nghệ sử dụng

3.3. Yêu cầu phần cứng, phần mềm

c. Hệ thống lưu trữ:

3.4. Mô hình triển khai

3.5. Rủi ro hệ thống & hướng xử lý

3.6. Tốc độ (Performance)

4. ĐẶC TẢ YÊU CẦU PHẦN MỀM

4.1. Hệ thống menu

Chương trình bán chéo SPDV KHDN 8/66

 GĐCN/TPGDTN  GĐKV  PTGĐ  TGĐ

 Lãi suất đề nghị: ………………..%/năm.

4.2. Nhóm quyền

Cấp nhận chuyển

khách hàng để thông báo/cảnh

4.2.2. Phân quyền theo sản phẩm Cho vay

mới giấy tờ có giá)

4.2.3. Phân quyền theo sản phẩm Huy động

4.2.4. Phân quyền theo sản phẩm Thu phí

Chương trình bán chéo SPDV KHDN 14/66

4.3. Quản lý khách hàng

Đăng ký truy xuất giao dịch lịch sử của khách hàng

Thời gian xuất dữ liệu Từ ngày …. Đến ngày ….

(Thời gian xuất dữ liệu tối đa: 1 năm)

4.3.2. Nhập liệu thông tin khách hàng dự phóng

b. Các thao tác/luồng xử lý:

3 Tên khách hàng Text Varchar

4.3.3. Danh sách khách hàng dự phóng

Chương trình bán chéo SPDV KHDN 16/66

9 Ngành nghề Text Varchar

4.3.4. Danh sách khách hàng ưu đãi

Chương trình bán chéo SPDV KHDN 17/66

4.4. Quản lý giao dịch dự phóng

4.4.1. Nhập dự phóng giao dịch huy động

b. Các thao tác/luồng xử lý:

Người lập: – CV BP.PTUD __ Ngày:

Người xem xét: ____Ngày:

Người phê duyệt: Họ và tên – Chức danh __ Ngày: