ĐỀ CƯƠNG

QUY TRÌNH ĐIỀU TRA THU HỒI NỢ CỦA MBAL

I/ MỤC ĐÍCH YÊU CẦU

- Xây dựng kịch bản thu hồi tổn thất tài chính các vụ việc liên quan đến lực lượng
bán hàng/khách hàng có dấu hiệu gian lận/trục lợi trong hoạt động đại lý bảo hiểm để
thu hồi tổn thất tài chính từ (%) đối với các vụ việc sai phạm có thể truy thu được và
(%) đối với các vụ việc sai phạm không/khó truy thu phải chuyển sang Cơ quan tố tụng
để xử lý hình sự.
- Xây dựng các biện pháp phòng ngừa để hạn chế tiến tới triệt tiêu cơ bản các rủi
ro dẫn đến thất thoát tài sản/tiền của Công ty.
- Phối hợp với Cơ quan điều tra tiếp nhận, xử lý đối với những vụ việc phức tạp có
tài liệu, chứng cứ nhưng lực lượng bán hàng/Khách hàng không cộng tác khắc phục
hậu quả.
II/ CĂN CỨ THỰC HIỆN
- Bộ luật hình sự/Luật Tố tụng hình sự/Luật kinh doanh bảo hiểm/Quy định của
Công ty MBAL
- Áp dụng các biện pháp/kinh nghiệm nghiệp vụ cùng các mối quan hệ pháp luật
(Công an/VKS/Tòa án/Luật sư…) để đạt mục đích giải quyết dứt điểm các vụ việc thông
thường và trình báo/thuyết phục Cơ quan điều tra Công an/Bộ quốc phòng tiếp nhận
điều tra tin báo tố giác tội phạm liên quan đến hành vi vi phạm nghiêm trọng của lực
lượng bán hàng/Khách hàng trong hoạt động kinh doanh bảo hiểm.
III/ TRÁCH NHIỆM CỦA LỰC LƯỢNG THAM GIA
1/ Giám đốc khối ICC, Legal có nhiệm vụ tiếp nhận các chỉ đạo chung từ CEO để
triển khai thực hiện cũng như phê duyệt kế hoạch (Thời gian, kinh phí, phương tiện…)
của lực lương được phân công thụ lý giải quyết các vụ việc.
2/ Phòng ICC lên kế hoạch điều tra thực hiện;
3/ Khối Bancs, Ageacy cùng các khối/phòng nghiệp vụ (Claim, OP, FA… ) có trách
nhiệm hỗ trợ cung cấp các dữ liệu liên quan đến vụ việc vi phạm theo yêu cầu của ICC.
IV/ PHƯƠNG PHÁP TIẾN HÀNH
1 Kịch bản thu hồi tổn thất tài chính các vụ việc liên quan đến lực lượng bán
hàng/khách hàng có dấu hiệu gian lận/trục lợi trong hoạt động đại lý bảo hiểm.
1.1. Đối với lực lượng bán hàng (IC, AG) gian dối trong hoạt động bảo hiểm: Tư vấn
sai để chiếm đoạt tiền thưởng hoa hồng, trục lợi thi đua, chiếm dụng phí…
-
-
-
1.1.2. Đối với Khách hàng gian dối trong hoạt động bảo hiểm: Kê khai không trung thực
khi tham gia bảo hiểm, Che giấu bệnh lý/tiền sử bệnh…
-
-
-
1.1.2. Đối với các vụ trục lợi bảo hiểm: Cấu kết với các bệnh viện để tạo Hồ sơ bệnh án
giả nhằm mục đích thanh toán quyền lợi viện phí, tự thương, tự sát…
-
-
-

2/ Biện pháp phòng ngừa để hạn chế tiến tới triệt tiêu cơ bản các rủi ro dẫn đến thất
thoát tài sản/tiền của Công ty
-
-
-
3/ Phương pháp phối hợp với Cơ quan điều tra tiếp nhận, xử lý đối với những vụ việc
phức tạp.-
-
-

Anh lead chức năng đó Chịu trách nhiệm trước e và ceo về kpi:
1. Quy trình tổng thể trước ( các bước @lớn) ; chức năng nhiệm vụ các bên
2 tổ chức cv ntn 3. Điều tra
2. 2 nhánh KH gian lận; llb gian lận, vi phạm)
3. 3. Tố tụng ( lên toà chủ yếu cãi nhau với KH thôi) ( cái này mình
outsource rồi) (sau này cũng là đơn vị hợp lý chi phí xử lý của mình)
4. 4. Thu hồi nợ ( của llb là chủ yếu) với công an