Mã Đơn Đơn vị bị tính

Tên CN/PGD Mã Ngày phát Ngày ghi

STT vị bị tính lỗi (lấy theo
phát sinh lỗi CN/PGD sinh lỗi nhận lỗi
lỗi Khối TCKT)

PGD Đông PGD Đông

352 352 1-Nov-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 1-Nov-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 15-Nov-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 15-Nov-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 4-Aug-22 13-Apr-23
Anh Anh
 PGD Đông PGD Đông
352 352 4-Aug-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 4-Aug-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 3-Nov-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 3-Nov-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 26-Dec-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 26-Dec-22 13-Apr-23
Anh Anh
 PGD Đông PGD Đông
352 352 26-Dec-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 28-Nov-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 13-Mar-23 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 13-Mar-23 13-Apr-23
Anh Anh
 PGD Đông PGD Đông
352 352 13-Mar-23 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 14-Mar-23 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 14-Mar-23 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 27-Dec-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 27-Dec-22 13-Apr-23
Anh Anh
 PGD Đông PGD Đông
352 352 16-Jan-23 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 16-Jan-23 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 21-Dec-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 18-Jan-23 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 20-Dec-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 20-Dec-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 1-Dec-22 13-Apr-23
Anh Anh
 PGD Đông PGD Đông
352 352 1-Dec-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 1-Dec-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 1-Dec-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 3-Nov-17 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 3-Nov-17 13-Apr-23
Anh Anh
 PGD Đông PGD Đông
352 352 3-Nov-17 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 27-Sep-19 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 15-Apr-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 15-Apr-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 15-Nov-22 13-Apr-23
Anh Anh
 PGD Đông PGD Đông
352 352 2-Mar-23 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 14-Feb-23 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 14-Feb-23 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông

352 352 14-Jul-22 13-Apr-23
Anh Anh

PGD Đông PGD Đông Tháng

352 352 20-May-23
Anh Anh 8/2023

PGD Đông PGD Đông Tháng

352 352 7-May-23
Anh Anh 8/2023
Nhóm nghiệp
Nghiệp vụ Mã lỗi Mô tả lỗi cấp 2
vụ

Tờ trình thẩm định cấp TD không có /các

thông tin không đầy đủ, không chính xác các
Tín dụng bán
Tín dụng bán lẻ CR1.3.1.1.2 nội dung bắt buộc khác (ngoài các nội dung
lẻ
liên quan đến Luồng công việc Thẩm định và
cấp TD/GHTD đã nêu)

Kiểm tra sau cho vay: Công tác kiểm tra,

Tín dụng bán giám sát sau cho vay chưa được chú trọng,
Tín dụng bán lẻ CR1.8.1.3.3
lẻ chưa tuân thủ theo quy định của OceanBank
trong từng thời kỳ.

Tờ trình thẩm định cấp TD không có /các

thông tin không đầy đủ, không chính xác các
Tín dụng bán
Tín dụng bán lẻ CR1.3.1.1.2 nội dung bắt buộc khác (ngoài các nội dung
lẻ
liên quan đến Luồng công việc Thẩm định và
cấp TD/GHTD đã nêu)

Kiểm tra sau cho vay: Công tác kiểm tra,

Tín dụng bán giám sát sau cho vay chưa được chú trọng,
Tín dụng bán lẻ CR1.8.1.3.3
lẻ chưa tuân thủ theo quy định của OceanBank
trong từng thời kỳ.

Có thực hiện kiểm tra, đối chiếu nhưng không

Tín dụng bán
Tín dụng bán lẻ CR1.1.1.1.3 phát hiện được sự không đầy đủ, hợp pháp,
lẻ
hợp lệ của hồ sơ do khách hàng cung cấp
 Có thực hiện kiểm tra, đối chiếu nhưng không
Tín dụng bán
Tín dụng bán lẻ CR1.1.1.1.3 phát hiện được sự không đầy đủ, hợp pháp,
lẻ
hợp lệ của hồ sơ do khách hàng cung cấp

Kiểm tra sau cho vay: Công tác kiểm tra,

Tín dụng bán giám sát sau cho vay chưa được chú trọng,
Tín dụng bán lẻ CR1.8.1.3.3
lẻ chưa tuân thủ theo quy định của OceanBank
trong từng thời kỳ.

Kiểm tra sau cho vay: Công tác kiểm tra,

Tín dụng bán giám sát sau cho vay chưa được chú trọng,
Tín dụng bán lẻ CR1.8.1.3.3
lẻ chưa tuân thủ theo quy định của OceanBank
trong từng thời kỳ.

Kiểm tra sau cho vay: Công tác kiểm tra,

Tín dụng bán giám sát sau cho vay chưa được chú trọng,
Tín dụng bán lẻ CR1.8.1.3.3
lẻ chưa tuân thủ theo quy định của OceanBank
trong từng thời kỳ.

Có thực hiện kiểm tra, đối chiếu nhưng không

Tín dụng bán
Tín dụng bán lẻ CR1.1.1.1.3 phát hiện được sự không đầy đủ, hợp pháp,
lẻ
hợp lệ của hồ sơ do khách hàng cung cấp

Kiểm tra sau cho vay: Công tác kiểm tra,

Tín dụng bán giám sát sau cho vay chưa được chú trọng,
Tín dụng bán lẻ CR1.8.1.3.3
lẻ chưa tuân thủ theo quy định của OceanBank
trong từng thời kỳ.
 Hồ sơ/nội dung thẩm định tài chính/Phương
án/Dự án kinh doanh không đầy đủ như:
không phân tích đánh giá đầy đủ về KH,
phương án vay, đầu ra của sản phẩm, năng lực
tài chính và khả năng thanh toán của đối tác
tiêu thụ; Không khai thác nguồn thông tin bên
ngoài; chưa phát hiện và giải thích làm rõ các
Tín dụng bán
Tín dụng bán lẻ CR1.2.4.1.2 mâu thuẫn về số liệu trong BCTC do KH cung
lẻ
cấp; Xác định thời gian vay dài hơn vòng quay
vốn thực tế của KH/dài hơn thời gian còn lại
của HĐLĐ (không có xác nhận KH sẽ được
ký tiếp HĐLĐ sau khi HĐLĐ hết hạn).. Cho
vay chỉ dựa vào TSBĐ (đặc biệt là KH cá
nhân)/ mâu thuẫn, không phù hợp thực tế hoặc
không có bằng chứng chứng thực,

Kiểm tra sau cho vay: Công tác kiểm tra,

Tín dụng bán giám sát sau cho vay chưa được chú trọng,
Tín dụng bán lẻ CR1.8.1.3.3
lẻ chưa tuân thủ theo quy định của OceanBank
trong từng thời kỳ.

Không tra cứu đầy đủ thông tin CIC của khách

Tín dụng bán hàng hoặc các bên liên quan. Ví dụ: không tra
Tín dụng bán lẻ CR1.2.4.1.6
lẻ cứu đầy đủ thông tin vay của khách hàng,
không tra cứu CIC người đồng vay

Có thực hiện kiểm tra, đối chiếu nhưng không

Tín dụng bán
Tín dụng bán lẻ CR1.1.1.1.3 phát hiện được sự không đầy đủ, hợp pháp,
lẻ
hợp lệ của hồ sơ do khách hàng cung cấp
 Hồ sơ/nội dung thẩm định tài chính/Phương
án/Dự án kinh doanh không đầy đủ như:
không phân tích đánh giá đầy đủ về KH,
phương án vay, đầu ra của sản phẩm, năng lực
tài chính và khả năng thanh toán của đối tác
tiêu thụ; Không khai thác nguồn thông tin bên
ngoài; chưa phát hiện và giải thích làm rõ các
Tín dụng bán
Tín dụng bán lẻ CR1.2.4.1.2 mâu thuẫn về số liệu trong BCTC do KH cung
lẻ
cấp; Xác định thời gian vay dài hơn vòng quay
vốn thực tế của KH/dài hơn thời gian còn lại
của HĐLĐ (không có xác nhận KH sẽ được
ký tiếp HĐLĐ sau khi HĐLĐ hết hạn).. Cho
vay chỉ dựa vào TSBĐ (đặc biệt là KH cá
nhân)/ mâu thuẫn, không phù hợp thực tế hoặc
không có bằng chứng chứng thực,

Kiểm tra sau cho vay: Công tác kiểm tra,

Tín dụng bán giám sát sau cho vay chưa được chú trọng,
Tín dụng bán lẻ CR1.8.1.3.3
lẻ chưa tuân thủ theo quy định của OceanBank
trong từng thời kỳ.

Hóa đơn trong hồ sơ giải ngân không tuân theo

Tín dụng bán quy định (VD là bản photo nhưng không có
Tín dụng bán lẻ CR1.7.1.1.2
lẻ chữ ký xác nhận đã đối chiếu với bản gốc/chưa
đóng dấu "đã cho vay" trên hóa đơn)

Có thực hiện kiểm tra, đối chiếu nhưng không

Tín dụng bán
Tín dụng bán lẻ CR1.1.1.1.3 phát hiện được sự không đầy đủ, hợp pháp,
lẻ
hợp lệ của hồ sơ do khách hàng cung cấp

Kiểm tra sau cho vay: Công tác kiểm tra,

Tín dụng bán giám sát sau cho vay chưa được chú trọng,
Tín dụng bán lẻ CR1.8.1.3.3
lẻ chưa tuân thủ theo quy định của OceanBank
trong từng thời kỳ.
 Hồ sơ định giá không đầy đủ/không đúng quy
Tín dụng bán
Tín dụng bán lẻ CR1.2.5.3.4 định: thiếu biên bản khảo sát hiện trạng tài sản,
lẻ
thiếu báo cáo thẩm định tài sản

Kiểm tra sau cho vay: Công tác kiểm tra,

Tín dụng bán giám sát sau cho vay chưa được chú trọng,
Tín dụng bán lẻ CR1.8.1.3.3
lẻ chưa tuân thủ theo quy định của OceanBank
trong từng thời kỳ.

Hóa đơn trong hồ sơ giải ngân không tuân theo

Tín dụng bán quy định (VD là bản photo nhưng không có
Tín dụng bán lẻ CR1.7.1.1.2
lẻ chữ ký xác nhận đã đối chiếu với bản gốc/chưa
đóng dấu "đã cho vay" trên hóa đơn)

Tờ trình thẩm định cấp TD không có /các

thông tin không đầy đủ, không chính xác các
Tín dụng bán
Tín dụng bán lẻ CR1.3.1.1.2 nội dung bắt buộc khác (ngoài các nội dung
lẻ
liên quan đến Luồng công việc Thẩm định và
cấp TD/GHTD đã nêu)

Có thực hiện kiểm tra, đối chiếu nhưng không

Tín dụng bán
Tín dụng bán lẻ CR1.1.1.1.3 phát hiện được sự không đầy đủ, hợp pháp,
lẻ
hợp lệ của hồ sơ do khách hàng cung cấp

Kiểm tra sau cho vay: Công tác kiểm tra,

Tín dụng bán giám sát sau cho vay chưa được chú trọng,
Tín dụng bán lẻ CR1.8.1.3.3
lẻ chưa tuân thủ theo quy định của OceanBank
trong từng thời kỳ.

Có thực hiện kiểm tra, đối chiếu nhưng không

Tín dụng bán
Tín dụng bán lẻ CR1.1.1.1.3 phát hiện được sự không đầy đủ, hợp pháp,
lẻ
hợp lệ của hồ sơ do khách hàng cung cấp
 Không thực hiện các yêu cầu/ chỉ đạo khác của
Tín dụng bán TSC về cấp tín dụng cho khách hàng tại chi
Tín dụng bán lẻ CR1.4.1.1.1
lẻ nhánh (theo VB của TSC chỉ định cụ thể cho
CN/khách hàng) .

Có thực hiện kiểm tra, đối chiếu nhưng không

Tín dụng bán
Tín dụng bán lẻ CR1.1.1.1.3 phát hiện được sự không đầy đủ, hợp pháp,
lẻ
hợp lệ của hồ sơ do khách hàng cung cấp

Không thực hiện các yêu cầu/ chỉ đạo khác của
Tín dụng bán TSC về cấp tín dụng cho khách hàng tại chi
Tín dụng bán lẻ CR1.4.1.1.1
lẻ nhánh (theo VB của TSC chỉ định cụ thể cho
CN/khách hàng) .

Chưa theo dõi và/hoặc thông báo, làm việc,

Tín dụng bán
Tín dụng bán lẻ CR1.9.1.1.9 đôn đốc khách hàng trả nợ khi khoản vay quá
lẻ
hạn

Tín dụng bán

Tín dụng bán lẻ CR1.2.5.3.3 Không định giá TSBĐ
lẻ
 Hóa đơn trong hồ sơ giải ngân không tuân theo
Tín dụng bán quy định (VD là bản photo nhưng không có
Tín dụng bán lẻ CR1.7.1.1.2
lẻ chữ ký xác nhận đã đối chiếu với bản gốc/chưa
đóng dấu "đã cho vay" trên hóa đơn)

Chưa theo dõi và/hoặc thông báo, làm việc,

Tín dụng bán
Tín dụng bán lẻ CR1.9.1.1.9 đôn đốc khách hàng trả nợ khi khoản vay quá
lẻ
hạn

Kiểm tra sau cho vay: Công tác kiểm tra,

Tín dụng bán giám sát sau cho vay chưa được chú trọng,
Tín dụng bán lẻ CR1.8.1.3.3
lẻ chưa tuân thủ theo quy định của OceanBank
trong từng thời kỳ.

Không thực hiện các yêu cầu/ chỉ đạo khác của
Tín dụng bán TSC về cấp tín dụng cho khách hàng tại chi
Tín dụng bán lẻ CR1.4.1.1.1
lẻ nhánh (theo VB của TSC chỉ định cụ thể cho
CN/khách hàng) .

Không lập báo cáo nội dung phỏng vấn khách

Tín dụng bán
Tín dụng bán lẻ CR1.1.1.1.4 hàng, phiếu tiếp nhận hồ sơ, biên bản bàn giao
lẻ
hồ sơ…
 Không có biên bản kiểm tra sử dụng vốn vay
theo thời gian quy định/Biên bản kiểm tra sử
Tín dụng bán
Tín dụng bán lẻ CR1.8.1.1.1 dụng vốn vay có nội dung mâu thuẫn, không
lẻ
đầy đủ, không đúng theo quy định hoặc phản
ảnh không đúng với thực tế kiểm tra

Không thẩm định nguồn trả nợ/xác định nguồn

thu của KH chưa có cơ sở/Thẩm định nguồn
trả nợ không hợp lý: Thẩm định nguồn trả nợ
từ lương của KH nhưng không căn cứ vào cơ
Tín dụng bán cấu lương mà chỉ căn cứ vào sao kê lương của
Tín dụng bán lẻ CR1.2.4.1.3
lẻ KH để làm căn cứ tính lương bình quân dẫn
đến có một số khoản thu nhập không thường
xuyên cũng được tính vào lương của KH ảnh
hưởng đến việc đánh giá chính xác khả năng
trả nợ của khách hàng

Thẩm định không đánh giá đươc sự không đầy

đủ/mâu thuẫn/chưa chính xác…trên hồ sơ
Tín dụng bán
Tín dụng bán lẻ CR1.2.1.1.2 pháp lý của khách hàng ảnh hưởng đến tính
lẻ
pháp lý của hồ sơ tín dụng/hồ sơ bảo đảm có
nguy cơ gây tranh chấp/tổn thất cho ngân hàng

Kiểm tra sau cho vay: Công tác kiểm tra,

Tín dụng bán giám sát sau cho vay chưa được chú trọng,
Tín dụng bán lẻ CR1.8.1.3.3
lẻ chưa tuân thủ theo quy định của OceanBank
trong từng thời kỳ.

Tín dụng bán Không thực hiện tái tục/gia hạn bảo hiểm
Tín dụng bán lẻ CR1.8.3.4.1
lẻ TSBĐ theo đúng quy định

Tín dụng bán Không thực hiện tái tục/gia hạn bảo hiểm
Tín dụng bán lẻ CR1.8.3.4.1
lẻ TSBĐ theo đúng quy định
 43

Thông
tin khách
Mức độ Số lần vi
Chi tiết lỗi đã phát sinh hàng gắn Đơn vị tính lỗi
lỗi phạm lỗi
với lỗi
(nếu có)

Thông tin trên tờ trình thẩm định:

- Không có mục đánh giá khả năng trả
3 Hợp đồng tín dụng 1
nợ của khách hàng (thu nhập, nghĩa vụ
trả nợ gốc, lãi tại các TCTD...)

Hồ sơ kiểm tra sau cho vay chưa đầy đủ:

thiếu biên bản kiểm tra mục đích sử
dụng vốn, biên bản kiểm tra sau cấp tín
3 GNN/lần 1
dụng (từ thời điểm giải ngân
01/11/2022), tần suất 3 tháng/lần. (BB
gần nhất ngày 26/9/2022)

Thông tin trên tờ trình:

- Không có mục đánh giá khả năng tài
3 Hợp đồng tín dụng 1
chính của khách hàng (thu nhập, chi
phí…)

Hồ sơ kiểm tra sau cho vay chưa đầy đủ:

thiếu biên bản kiểm tra mục đích sử
dụng vốn, biên bản kiểm tra sau cấp tín
3 GNN/lần 1
dụng (từ thời điểm giải ngân
15/11/2022), tần suất 3 tháng/lần. (BB
gần nhất ngày 23/9/2022)

Hồ sơ tài chính: Hợp đồng thuê xưởng

ký giữa ông Đỗ Vinh Quyền và bà Đỗ
Thị Thanh Trà mâu thuẫn về thông tin
2 ngày tháng: hợp đồng ký ngày Khách hàng 1
15/01/2022, tuy nhiên nội dung của Hợp
đồng ghi nhận thời gian thuê 3 năm (từ
15/01/2021 đến 15/01/2027)
 Hồ sơ phương án vay vốn:
- Thông tin trên Giấy đề nghị vay vốn
chưa chính xác (Tổng nhu cầu vốn của
khách hàng): 1.407.149.000 đ. Căn cứ
theo bảng dự toán xây nhà thì giá trị dự
toán là 1.380.539.000 đ (Khách hàng
2 Khách hàng 1
đang tính sai số và đơn vị không thẩm
định lại )
- Giá trị hợp đồng thi công xây dựng
309m2, đơn giá 1.500.000 đ, như vậy
tổng giá trị là 463.500.000đ, khách hàng
đang ghi nhận 463.680.000đ

Hồ sơ kiểm tra sau vay: không có biên

bản kiểm tra mục đích sử dụng vốn của
khách hàng (ngay sau khi giải ngân or
3 GNN/lần 1
chậm nhất 10 ngày sau giải ngân),
không có biên bản kiểm tra tình hình
hoạt động của KH

Hợp đồng thuê nhà xưởng có diện tích

100m2 hết hạn vào 01/2/2023 tuy nhiên
3 GNN/lần 1
đơn vị chưa thu thập hợp đồng thuê còn
hiệu lực tới thời điểm hiện tại

Hồ sơ kiểm tra sau vay chưa đầy đủ:

3 Không có biên bản kiểm tra sau cấp tín GNN/lần 1
dụng (biên bản gần nhất t8/2022)

Thông tin về ngày tháng Biên bản đối

chiếu công nợ trên Tờ trình giải ngân
2 Khách hàng 1
chưa chính xác (26/12/2022), chính xác
là 23/12/2022

Hồ sơ kiểm tra sau vay:không có biên

3 GNN/lần 1
bản kiểm tra mục đích sử dụng vốn
 Hồ sơ tài chính khách hàng cung cấp
2 chưa đầy đủ: thiếu hóa đơn/hợp đồng Hợp đồng tín dụng 1
cung cấp dịch vụ với các đối tác đầu ra,

Hồ sơ sau cấp tín dụng: Không có biên

3 GNN/lần 1
bản kiểm tra TSBĐ định kỳ 03 tháng/lần

Tại thời điểm trình hồ sơ chưa thực hiện

3 tra cứu CMT số 012938675 của Bà Khách hàng 1
Nguyễn Thùy Nhung

Hồ sơ đề nghị vay vốn (Giấy đề nghị

vay vốn kiêm phương án sử dụng vốn và
kế hoạch trả nợ):
- Thông tin về ngày cấp CCCD của ông
Đặng Xuân Thắng chưa chính xác
2 Khách hàng 1
(21/01/2022), chính xác là 21/11/2022
- Thông tin về thẻ tín dụng tại các NH
khác chưa chính xác (02 thẻ, tổng hạn
mức 123tr đồng). chính xác là 03 thẻ,
tổng hạn mức 151 triệu đồng
 Đánh giá năng lực tài chính của KH
chưa chính xác: do đơn vị tra cứu thiếu
CIC theo số CMND 012938675 (dư nợ
thẻ tín dụng 28tr đồng tại Ngân hàng
3 Hợp đồng tín dụng 1
Việt Nam thịnh vượng SMBC), dẫn tới
không tính toán số tiền phải trả thẻ tín
dụng hàng tháng tổng là 7.550.000
đồng, do đó số tiền tích lũy còn lại <0.

Hồ sơ kiểm tra sau vay: không có biên

3 GNN/lần 1
bản kiểm tra mục đích sử dụng vốn

Hồ sơ chứng minh mục đích sử dụng

vốn của khách hàng chưa hợp lý:
- khách hàng kê khai mục đích hoàn vốn
tự có đã ứng để mua sắm đồ dùng đã
qua sử dụng (không có hóa đơn), tuy
nhiên trên Hợp đồng mua bán hàng hóa
2 Giấy nhận nợ 1
cũng như Biên bản giao nhận và thanh
toán tiền hàng ký với ông Nguyễn
Chung Anh không có đề cập tới hàng
hóa đã qua sử dụng
- không có hình ảnh hàng hóa là mục
đích sử dụng vốn

Hồ sơ tài chính của khách hàng:

- Thông tin trên Hợp đồng thuê xưởng
của khách hàng chưa có tính xác thực:
tra cứu mã số thuế theo số CMND
2 012164551 thì thông tin hiển thị là ông Khách hàng 1
Đặng Anh Huy (trên HĐ thuê xưởng ký
ngày 01/02/2022 ghi là ông Đàm Thuận
Đông)

Hồ sơ kiểm tra sau cho vay chưa đầy đủ:

thiếu biên bản kiểm tra mục đích sử
3 dụng vốn, biên bản kiểm tra sau cấp tín GNN/lần 1
dụng (BB gần nhất ngày 30/9/2022), tần
suất 3 tháng/lần.
 Biên bản định giá lần 2 ngày 16/2/2023
ghi thông tin chưa chính xác: giấy tờ tài
sản (giấy chứng nhận đăng ký xe ô tô số
2 ID TSBĐ 1
29 004068 do CA huyện Đông Anh -
CA TP HN cấp ngày 07/12/2022), chính
xác là cấp ngày 07/01/2023

Hồ sơ kiểm tra sau vay: không có biên

bản kiểm tra mục đích sử dụng vốn của
3 GNN/lần 1
khách hàng (ngay sau khi giải ngân or
chậm nhất 10 ngày sau giải ngân)

Chứng từ chứng minh mục đích sử dụng

vốn chưa hợp lệ: khách hàng mua đồ nội
thất mới tuy nhiên hồ sơ chứng từ không
2 có hóa đơn VAT mà chỉ có hóa đơn bán Giấy nhận nợ 1
lẻ (chưa thực hiện theo hướng dẫn số
1552/2017 Hướng dẫn chứng từ chứng
minh mục đích sử dụng vốn vay

Thông tin trên tờ trình thẩm định chưa

đầy đủ:
3 - Không có mục đánh giá khả năng tài Hợp đồng tín dụng 1
chính của khách hàng (thu nhập, nghĩa
vụ trả nợ gốc, lãi tại các TCTD...)

Hồ sơ tài chính chưa xác thực: Đơn xin

xác nhận kinh doanh của ông Phạm Văn
Tiến gửi UBND xã Xuân Nộn ngày
30/1/2022 với nội dung hiện đang kinh
2 Khách hàng 1
doanh ngành nghề làm tóc. Tuy nhiên
xác nhận của UBND xã Xuân Nộn lại là
"Ông Phạm Văn Tiến có hộ khẩu
thường trú tại xã Xuân Nộn là đúng"

Hồ sơ kiểm tra sau vay: không có biên

3 bản kiểm tra mục đích sử dụng vốn của GNN/lần 1
khách hàng

Hồ sơ tài chính:
2 - chưa có hợp đồng mua bán đầu ra, đầu Khách hàng 1
vào của Công ty Thắng Hải
 Chưa thực hiện theo cam kết của Công
ty Thắng Hải với Ngân hàng về việc
thực hiện chuyển/nộp doanh thu qua tài
2 Khách hàng 1
khoản của OceanBank tính từ thời điểm
mở tài khoản (1/12/2022) đến thời điểm
kiểm tra

Thông tin trên Giấy đề nghị vay vốn

chưa chính xác: số CCCD của ông
2 Khách hàng 1
Thắng (0010730120955), chính xác là
001073012095

Chưa thực hiện theo khuyến nghị của

Phòng TĐTS tại tờ trình TĐTS số
2087/2022/TT TĐTS ngày 25/1/2022
vv: Liên quan đến quản trị rủi ro cho
OceanBank, đề nghị ĐVKD kiểm tra,
xác minh tính chính xác về chủ quyền,
3 vị tri, ranh giới của BĐSTĐ trước khi Khách hàng 1
giải ngân/tái cấp tại thời điểm định giá
này...Cán bộ phê duyệt kết quả thẩm
định tài sản tại ĐVKD ký xác nhận vào
sơ đồ hình dạng và vị trí BĐS trước khi
giải ngân/tái cấp tại thời điểm thẩm định
này".

Hồ sơ xử lý nợ: KH quá hạn tuy nhiên

không có biên bản kiểm tra sau cấp tín
3 dụng/biên bản làm việc với khách hàng, Tài khoản tiền vay 1
các thông báo nợ gửi cho khách hàng kể
từ thời điểm khách hàng quá hạn

Chưa định giá lại TSBĐ theo định kỳ

3 ID TSBĐ 1
(mới nhất là ngày 24/3/2022)
 Hồ sơ giải ngân:
- KH vay vốn với mục đích mua sắm nội
thất mới tuy nhiên hồ sơ chứng minh
mục đích sử dụng vốn chỉ có hóa đơn
bán lẻ, không phải hóa đơn VAT
- Biên bản kiểm tra đối tượng giải ngân:
nội dung kiểm tra phải là giao dịch mua
bán nội thất là có thật, tuy nhiên cán bộ
kiểm tra lại ghi nhận kiểm tra cơ sở xây
2 Giấy nhận nợ 1
dựng, hợp đồng xây dựng cho ông Vũ
Đức Việt và ngành nghề kinh doanh của
ông Ngô Tuấn Thắng (tên được đề cập
không liên quan đến hợp đồng mua bán
nội thất của KH)
- Giấy nhận nợ: thông tin về chứng từ
chứng minh mục đích sử dụng vốn là
Hợp đồng kinh tế số 0050/HĐKT chứ
không phải là Giấy vay tiền

Hồ sơ xử lý nợ: KH quá hạn tuy nhiên

không có biên bản kiểm tra sau cấp tín
3 Tài khoản tiền vay 1
dụng/biên bản làm việc với khách hàng,
các thông báo nợ gửi cho khách hàng

Hồ sơ kiểm tra sau vay chưa đầy đủ:

Thiếu biên bản kiểm tra sau cấp tín dụng
3 GNN/lần 1
(biên bản gần nhất thời điểm t11/2021;
không có hồ sơ xử lý nợ của KH

Chưa thực hiện theo khuyến nghị của

Phòng TĐTS tại Tờ trình thẩm định tài
sản số 2018/2022/TT TĐTS ngày
12/10/2022: "Liên quan đến quản trị rủi
ro cho OceanBank, đề nghị ĐVKD kiểm
tra xác minh tính chính xác về chủ
3 quyền, vị tri, ranh giới của BĐSTĐ Khách hàng 1
trước khi giải ngân/tái cấp tại thời điểm
định giá này....Cán bộ phê duyệt kết quả
thẩm định tài sản tại ĐVKD ký xác nhận
vào sơ đồ hiện trạng và vị trí tài sản tại
BBKS trước khi giải ngân/tái cấp tại
thời điểm định giá này.

1 Thiếu biên bản kiểm tra sau cấp tín dụng Khách hàng 1
 - ĐVKD chưa thu thập chứng từ/hóa
đơn sau khi hoàn thiện mục đích vay
vốn
- Chưa có biên bản kiểm tra sau giải
2 Khách hàng 1
ngân (kiểm tra mục đích sử dụng vốn)
tối đa 10 ngày sau thời điểm GN theo
quy định tại VB số
965.2019.QĐ.TGĐ.02.02

HSTC:
- Chưa thực hiện lưu hồ sơ là bản đối
chiếu bản gốc giấy chứng nhận hộ kinh
3 Hợp đồng tín dụng 1
doanh, hóa đơn điện, HĐ thuê xưởng
- Báo hoạt động SXKD thiếu dấu tròn
xác nhận của trưởng đơn vị

HSTC:
- Theo thông tin tra cứu thì hộ kinh
3 Khách hàng 1
doanh của khách hàng đã chấm dứt hoạt
động

HS sau CTD:
- Thiếu Biên bản kiểm tra sau vay: BB
kiểm tra, giám sát tình hình khoản cấp
tín dụng, hoạt động của KH theo duy
3 GNN/lần 1
định tại điểm b điều 4 Mục IV Quyết
định số 965/2019/QĐ-TGĐ.01.02
- Chưa chú trọng công tác kiểm tra định
giá lại TSBĐ sau cấp tín dụng

Theo thông tin ghi nhận trên FCC, bảo

DAO
hiểm của TSBĐ hết hạn ngày
3 NGOC ID TSBĐ 1
20/05/2023.
ANH
Đề nghị đơn vị kiểm tra, khắc phục

Theo thông tin ghi nhận trên FCC, bảo

NGUYE
3 hiểm của TSBĐ hết hạn ngày 05/7/2023. ID TSBĐ 1
N HUNG
Đề nghị đơn vị kiểm tra, khắc phục
SON
 Cán bộ kiểm
Cán bộ vi
soát lỗi vi Bộ phận Thời hạn
phạm (điền Phương án KPCS Kỳ Báo cáo
phạm (điền vi phạm KPCS
theo email)
theo email)

TRANGTTH1,
HIENPD1 Q2/2023
HUNGLM1

TRANGTTH1,
HIENPD1 Q2/2023
HUNGLM1

TRANGTTH1,
MINHVT Đã KPCS Q2/2023
HUNGLM1

TRANGTTH1,
MINHVT Q2/2023
HUNGLM1

HIEPNTB,HU
MINHVT Q2/2023
NGLM1
HIEPNTB,HU
MINHVT Q2/2023
NGLM1

HIEPNTB,HU
MINHVT Q2/2023
NGLM1

HIEPNTB,HU
MINHVT Q2/2023
NGLM1

HIEPNTB,HU
MINHVT Q2/2023
NGLM1

HIEPNTB,HU
HIENPD1 Q2/2023
NGLM1

HIEPNTB,HU
HIENPD1 Q2/2023
NGLM1
HIEPNTB,HU
HIENPD1 Q2/2023
NGLM1

DONGVT,HU
HIENPD1 Q2/2023
NGLM1

TRANGTTH1,
HIENPD1 Q2/2023
HAINT7

TRANGTTH1,
HIENPD1 Q2/2023
HAINT7
TRANGTTH1,
HIENPD1 Q2/2023
HAINT7

TRANGTTH1,
HANGNT10 THUYNT13,H Q2/2023
UONGDTT5

TRANGTTH1,
HANGNT10 THUYNT13,H Q2/2023
UONGDTT5

HIEPNTB,HU
MINHVT Q2/2023
NGLM1

HIEPNTB,HU
MINHVT Q2/2023
NGLM1
PHUONGDT1,
HIENPD1 Q2/2023
HUNGLM1

PHUONGDT1,
HIENPD1 Q2/2023
HUNGLM1

HIEPNTB,HU
HIENPD1 Q2/2023
NGLM1

TRANGTTH1,
HIENPD1 Q2/2023
HUNGLM1

DONGVT,HU
HIENPD1 Q2/2023
NGLM1

DONGVT,HU
HIENPD1 Q2/2023
NGLM1

HIEPNTB,HU
HIENPD1 Q2/2023
NGLM1
HIEPNTB,HU
HIENPD1 Đã KPCS Q2/2023
NGLM1

HIEPNTB,HU
HIENPD1 Q2/2023
NGLM1

HIEPNTB,HU
HIENPD1 Q2/2023
NGLM1

Nghiêm đức
tuấn, Nguyễn MINHVT Q2/2023
xuân thăng

Nghiêm đức
tuấn, Nguyễn MINHVT Q2/2023
xuân thăng
Nghiêm đức
tuấn, Nguyễn MINHVT Q2/2023
xuân thăng

HIEPNTB,
MINHVT Q2/2023
HUNGLM1

HIEUVT,HUN
MINHVT Q2/2023
GLM1

HIEUVT,HUN
MINHVT Q2/2023
GLM1

hunglm1;
tungdt Q2/2023
hienpd1
 Hunglm1;
trangtth1 Q2/2023
minhvt

Hunglm1;
hiepntb Q2/2023
minhvt

Hunglm1;
hiepntb Q2/2023
minhvt

Hunglm1;
trangtth1 Q2/2023
minhvt

KHBL
PGD
hiepntb hienpd1 Q3/2023
Đông
Anh

KHBL
PGD
hiepntb hienpd1 Q3/2023
Đông
Anh
 Cập nhật Q4.2023
Kết quả KPCS Phòng/bộ Đơn vị phát
(tính đến hết ngày Ghi chú
trong kì báo cáo phậnlên lỗi hiện lỗi
20/11/2023)

Không thể KPCS Không thể KPCS Khối Tuân thủ

Đã KPCS Đã KPCS Khối Tuân thủ

Không thể KPCS Không thể KPCS Khách hàng đã tất toán Khối Tuân thủ

Đã KPCS Đã KPCS Khối Tuân thủ

Đã KPCS Đã KPCS Khối Tuân thủ

Đã KPCS Đã KPCS Khối Tuân thủ

Đã KPCS Đã KPCS Khối Tuân thủ

Không thể KPCS Không thể KPCS Khách hàng không còn thuê
Khối Tuân thủ

Chưa hoàn thành

Đã KPCS Khối Tuân thủ
KPCS

Đã KPCS Đã KPCS Khối Tuân thủ

Chưa hoàn thành

Đã KPCS Khối Tuân thủ
KPCS
Chưa hoàn thành Chưa hoàn thành
Khối Tuân thủ
KPCS KPCS

Đã KPCS Đã KPCS Khối Tuân thủ

Không thể KPCS Không thể KPCS Đã tra cứu lại CIC tại thờ Khối Tuân thủ

Không thể KPCS Không thể KPCS Đã KP thông tin trên đề nKhối Tuân thủ
Không thể KPCS Không thể KPCS Khối Tuân thủ

Chưa hoàn thành Chưa hoàn thành

Khối Tuân thủ
KPCS KPCS

Không thể KPCS Không thể KPCS Khối Tuân thủ

Chưa hoàn thành Chưa hoàn thành

Khối Tuân thủ
KPCS KPCS

Chưa hoàn thành

Đã KPCS Khối Tuân thủ
KPCS
Đã KPCS Đã KPCS Khối Tuân thủ

Đã KPCS Đã KPCS Khối Tuân thủ

Không thể KPCS Không thể KPCS Khối Tuân thủ

Không thể KPCS Không thể KPCS Khối Tuân thủ

Không thể KPCS Không thể KPCS Khối Tuân thủ

Chưa hoàn thành Chưa hoàn thành

Khối Tuân thủ
KPCS KPCS

Chưa hoàn thành Chưa hoàn thành

Khối Tuân thủ
KPCS KPCS
Chưa hoàn thành Chưa hoàn thành
Khối Tuân thủ
KPCS KPCS

Đã KPCS Đã KPCS Khối Tuân thủ

Chưa hoàn thành Chưa hoàn thành

Khối Tuân thủ
KPCS KPCS

Chưa hoàn thành Chưa hoàn thành

Khối Tuân thủ
KPCS KPCS

Chưa hoàn thành

Đã KPCS Khối Tuân thủ
KPCS
Không thể KPCS Không thể KPCS Khối Tuân thủ

Không thể KPCS Không thể KPCS Khối Tuân thủ

Chưa hoàn thành Chưa hoàn thành

Khối Tuân thủ
KPCS KPCS

Không thể KPCS Không thể KPCS Khối Tuân thủ

Đã KPCS Đã KPCS Khối Tuân thủ

Đã KPCS Đã KPCS Khối Tuân thủ

Đã KPCS Đã KPCS Khối Tuân thủ

Chưa hoàn thành

Đã KPCS Khối Tuân thủ
KPCS

Đã KPCS Đã KPCS Khối Tuân thủ

Đã KPCS Đã KPCS Khối Tuân thủ

Chưa hoàn thành

Đã KPCS Khối Tuân thủ
KPCS